導語：如何才能寫好一篇銀行自查報告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

首先，為進一步落實通知精神，我行保密委員會對此次自查活動的行動方案、教育措施及相關(guān)測評做了統(tǒng)一安排。保密委強調(diào)，各部門，尤其是保密要害部門、要害部位要認真組織本部門員工深入學習我總分行下發(fā)的關(guān)于保密工作的“三個文件”，并組織安排好宣傳、落實及評分工作。

隨后，由辦公室牽頭，各涉密部門按照市分行通知精神和我行保密委員會要求，認真開展了自查活動。

1、保密要害部門、要害部位的管理工作

強化領(lǐng)導干部保密工作責任制，把保密工作納入整體工作目標。加強對涉密人員的教育和管理，強調(diào)各涉密人員，尤其是保密工作第一責任人一定要嚴格按照各項保密規(guī)章制度辦事，發(fā)現(xiàn)問題的，要立即上報保密委，決不允許隱瞞不報。

加強對保密載體制作、收發(fā)、傳遞過程的管理。自查中，沒有發(fā)現(xiàn)未經(jīng)主管領(lǐng)導同意擅自復制或?qū)ν夤嘉倚懈黝愇募徒?jīng)營信息的現(xiàn)象。

2、保密技術(shù)工作

在我行計算機信息系統(tǒng)的自查中，沒有發(fā)現(xiàn)違反計算機安全管理規(guī)定的現(xiàn)象。在我行系統(tǒng)內(nèi)部所有已經(jīng)連接局域網(wǎng)的計算機設(shè)備，都不允許連接國際戶聯(lián)網(wǎng)，并采取了相應(yīng)措施進行了物理隔離。24小時監(jiān)控制度的實施也有效強化了對計算機使用的情況的管理。

我行還在各部門設(shè)置了計算機安全員，以配合行內(nèi)計算機安全管理員開展工作。重要應(yīng)用軟件、升級軟件及重要數(shù)據(jù)文件，都有專人保管，各負其責;使用硬盤、活動硬盤等要求備份并異地保存，以保安全。

3、保密宣傳教育工作

指導廣大員工再次學習了關(guān)于保密工作的“三個文件”和此次通知精神。本年度開展了保密宣傳活動周，活動情況已經(jīng)上報市分行保密工作辦公室。

4、保密廢紙回收、銷毀情況

保密載體已經(jīng)按照要求，進行處理，各分理處和各部門已經(jīng)對保密載體進行了集中，并已登記造冊。

按照分行檢查的重點，我行對保密要害部門、部位的管理工作、保密技術(shù)工作、保密宣傳教育情況等進行檢查后，根據(jù)市分行標準進行了認真嚴格的評分。從整體情況看，我行保密制度比較健全，各項措施落實情況較好，保密工作基本符合保密制度要求。

總結(jié)20xx年保密工作后，我行保密委員會提出了今后我行保密工作的重點和措施，主要內(nèi)容有：

第一，要全面落實保密工作責任制，充分發(fā)揮保密委員會的領(lǐng)導作用。

第二，進一步規(guī)范對外信息，未經(jīng)批注不得擅自對外提供我行經(jīng)營活動信息。

第三，加強內(nèi)部公用信息網(wǎng)的管理。未經(jīng)主管部門授權(quán)，不得對行外人員提供瀏覽“網(wǎng)訊”的途徑和條件;不準與他人共用或泄漏“網(wǎng)訊”密碼。

第四，規(guī)范辦公計算機系統(tǒng)的使用。未經(jīng)授權(quán)不得利用我行辦公計算機系統(tǒng)向行外發(fā)送行內(nèi)文件、信息和資料。

第五，加強對各類文件、資料和信息的管理。未經(jīng)主管部門領(lǐng)導批準，不得隨意打英復制文件，更不得對外提供;輪換崗要嚴格執(zhí)行輪崗或換崗手續(xù)。

篇2

為貫徹總行關(guān)于行風建設(shè)的有關(guān)安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機構(gòu)各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：

第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求。

遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標準化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及唱收唱付標準服務(wù)用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識，嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標準為客戶服務(wù)，爭做服務(wù)之星。

第二，創(chuàng)新意識不足。

通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力，以及做好本機構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

第三，思想有所松懈，學習意識不強。

首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學習和技能的訓練有所放松，導致近來自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進步。

第四，獨立解決問題的能力欠佳。

遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉(zhuǎn)變?yōu)樾聠T工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難，成為他們的好老師。

第五，工作積極性下降。

長期而枯燥的會計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應(yīng)在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認為應(yīng)該建立一種工作的節(jié)奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學會勞逸結(jié)合。更應(yīng)該在情緒不高的時候，主動尋找領(lǐng)導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現(xiàn)的價值。

篇3

一、思想道德方面：

1.在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務(wù)完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為；

2.未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；

3.未有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務(wù)學習等集體活動的行為；

4.未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。

二、日常生活行為方面：

1.未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為；

2.未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與、玩游戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為；

3.未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為；

4.未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為；

5.未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

三、業(yè)務(wù)管理方面：

1.未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責；

2.未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網(wǎng)點需要解決問題；

3.未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況；

4.未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況；

5.未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進行清點的情況；

6.未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

四、業(yè)務(wù)操作方面：

1.未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況；未有未經(jīng)會計主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；

2.未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象；

3.無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況；無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的情況；

4.未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象；

5.未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況；未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為；

6.未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象；未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為；

7.未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報告行為；

8.未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為；

9.未有私自將押運路線透露給他人的行為；

篇4

本人XXX，現(xiàn)任XX支行副行長。根據(jù)總行合規(guī)文化建設(shè)年活動精神，本人結(jié)合自身崗位與職責認真開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、本人基本情況

本人于20XX年4月份從原XX信用社調(diào)入原XX信用社，20XX年元月開始在原XX信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù)，主要負責XX鎮(zhèn)XX村、XX村、XXX社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)。現(xiàn)任XXXXXX支行副行長，包片責任區(qū)仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來，除了協(xié)助領(lǐng)導做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業(yè)務(wù)。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析總結(jié)。

二、存在問題

總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：

1、信貸工作經(jīng)驗不足，貸前調(diào)查不能全面深入，細致分析信貸風險。20XX年時期，因當時有支農(nóng)再貸款的大力支持，信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀，經(jīng)營性流動也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴大。當時聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權(quán)限較高。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機關(guān)公務(wù)員、教師，企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時往往只注重貸款的擔保形式，而未著重強調(diào)第一還款來源的重要性與充足性，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對貸款用途的真實性也未能做到具體、細致的調(diào)查，比較過分的相信借款人的介紹，這也是從業(yè)經(jīng)驗不足而造成的。

2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時行使檢查責任，寬容心過高。例如過去發(fā)放的個人貸款大多以購戶或建房(公務(wù)員、教師自貸、保證擔保較多)。在貸后檢查時發(fā)現(xiàn)有些為個人經(jīng)營所用，也有臨時挪作他用的現(xiàn)象，但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時對借款人做出相應(yīng)處罰措施。

3、盲目相信領(lǐng)導介紹的貸款，例如本人經(jīng)辦的一筆貸款，借款人為上級領(lǐng)導介紹，保證人為國家公務(wù)員(法院工作人員)，后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟，但債權(quán)至今難以落實。

三、原因分析及整改措施

出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成，另一方面相關(guān)制度的欠缺也風險管理上的不足。而隨著總行相關(guān)制度的不斷完善，操作流程的不斷建設(shè)，逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育、培訓對員工個人素質(zhì)的不斷提升，近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。

篇5

關(guān)鍵詞：務(wù)川縣；湖羊引進；觀察報告

中圖分類號：S826 文獻標識碼：A DOI：10.11974/nyyjs.20160632120

1 湖羊引進情況

2014年7月，務(wù)川縣從浙江省湖州市眾誠湖羊養(yǎng)殖專業(yè)合作社引進湖羊3850只，其中能繁母羊3500只、種公羊350只，建立3個湖羊養(yǎng)殖基地。貴州貴農(nóng)建豐現(xiàn)代生態(tài)農(nóng)牧科技有限公司引進湖羊2200只，其中能繁母羊2000只、種公羊200只，建立貴農(nóng)建豐湖羊種羊場；務(wù)川江一生態(tài)畜牧科技發(fā)展有限公司引進湖羊1100只，其中能繁母羊1000只、種公羊100只，建立江一湖羊養(yǎng)殖基地；務(wù)川圣農(nóng)生態(tài)農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司引進湖羊550只，其中能繁母羊500只、種公羊50只，建立圣龍湖羊養(yǎng)殖場。3個場采用全舍飼養(yǎng)殖方式，飼料以“粗料+青料”為主，輔助補充精料。通過1a多的養(yǎng)殖，長勢良好，存欄湖羊12285只，其中能繁母羊5125只，出欄2856只。

2 飼養(yǎng)自然生態(tài)環(huán)境條件

務(wù)川自治縣位于貴州省東北部，介于E107°30′～

108°13′，N28°11′～29°05′之間。縣境東西狹窄，南北修長，南北長100.8km，東西寬42km，國土總面積2774.63km2，轄10鎮(zhèn)5鄉(xiāng)113個行政村（居），總?cè)丝?5.6萬。屬中亞熱帶季風濕潤氣候，年平均氣溫15.7℃，極端最高氣溫39.5℃，極端最低氣溫-5.6℃，年平均降水量1000～1490mm，年平均無霜期287d。全年日照時數(shù)1001.5h，年平均降雨量1271.7mm，年平均相對濕度80.07%，四季特征分明，立體氣候明顯。

3 飼養(yǎng)管理

引入湖羊全部采用“全舍飼”養(yǎng)殖方式。

3.1 飼料

以“粗料+青料”為主，輔助補充精料。粗料主要黃豆、花生秧和玉米等農(nóng)作物秸稈，青料主要有甜高粱、黑麥草、牛鞭草和青貯飼料，精飼料主要有玉米、豆粕、啤酒糟和麥等。青料根據(jù)生產(chǎn)季節(jié)調(diào)配，飼草切碎1～3cm，自由飲水。

3.2 分群

按公母、體重、強弱、懷孕、產(chǎn)羔和羔羊進行分群、分舍、分欄飼養(yǎng)，每只羊占畜舍面積1～1.5m2。

3.3 剪毛

引入羊及其繁殖后代沒有開展剪毛。

3.4 體內(nèi)外寄生蟲

體外寄生蟲采取噴霧“整棟帶畜消毒”方式，根據(jù)羊群和季節(jié)情況，每年消毒2次以上。體內(nèi)寄生蟲飲水，每年驅(qū)蟲2次以上。

3.5 免疫

每年春秋免疫口蹄疫、羊三聯(lián)四防、羊傳染性胸膜炎疫苗，劑量按說明書使用。

4 適應(yīng)性觀察

4.1 采食

通過一年多的飼養(yǎng)與觀察，引入羊及其繁殖后代，能適應(yīng)本地的生態(tài)環(huán)境和飼料條件，比本地山羊具有采食速度快、飼料采食范圍廣耐粗飼，對本地生產(chǎn)的草、料、水無不良反應(yīng)，對自然氣候適應(yīng)性強。

4.2 發(fā)病情況

本地引進湖羊3850只，現(xiàn)存欄湖羊12285只，出欄2856只、發(fā)病死亡130只（其中應(yīng)激反應(yīng)死亡5只、消化道疾病死亡9只、炎死亡38只、異食癥死亡78只）。因長途運輸、環(huán)境和氣候等因素產(chǎn)生應(yīng)激反應(yīng)發(fā)病羊769只、占引進總量的19.97%，死亡5只、占發(fā)病羊的0.65%。消化道疾病發(fā)病羊107只、占存欄羊的0.87%，死亡9只、占發(fā)病羊的8.41%。炎發(fā)病羊779只、占存欄羊的6.34%，死亡38只、占發(fā)病羊的4.88%。因飼料中維生素的缺乏，羊吞食脫落的羊毛產(chǎn)生異食癥，發(fā)病羊78只、占存欄羊的6.35%，死亡78只、為發(fā)病羊的100%。發(fā)病病死情況詳見表2。

4.3 生長發(fā)育

該品種引入生產(chǎn)繁育的后代羊表現(xiàn)頭狹長，鼻梁隆起，多數(shù)耳大下垂，頸細長，體軀狹長，背腰平直，腹微下垂，脂尾扁圓形，尾尖上翹，四肢偏細而高，體質(zhì)結(jié)實，公、母均無角，被毛全白，具有“湖羊”的典型特征。經(jīng)在貴農(nóng)建豐湖羊種羊場選定60只羊（公羊30只、母羊30只），從初生到12月齡進行生長性能測定，測定結(jié)果為：羔羊初生重公羊3.35kg、母羊2.91，3月齡體重公羊24.55kg、母羊22.13kg，6月齡體重公羊30.13kg、母羊24.53kg，12月齡體重公羊81.12kg以上，母羊66.37kg。從體高、體長、胸圍和體重數(shù)據(jù)測定，表現(xiàn)出快速生長的特點。兩地生長性能測定數(shù)據(jù)詳見表3。

4.4 繁殖性能

在貴農(nóng)建豐湖羊種羊場選定50只羊（母羊40只、公羊10只）引進湖羊母羊進行觀察與測定，母羊初次為152d、公羊初次為242d。母羊初配年齡242d、公羊365d，母羊周期為20.8±1.47d，持續(xù)期為48.3±15.4h；母羊平均懷孕期為149.19±2.31d；產(chǎn)后第1次時間為28.67±5.39d，產(chǎn)配間隔為69.53±16.48d。初產(chǎn)母羊平均產(chǎn)羔率為215.5%，產(chǎn)羔成活率95.5%，經(jīng)產(chǎn)母羊平均產(chǎn)羔率312.5%以上，產(chǎn)羔成活率97.5%。兩地繁殖性能對比情況見表4。

4.5 泌乳性能

在貴農(nóng)建豐湖羊種羊場選定10只母羊進行測定，在正常飼養(yǎng)條件下，日產(chǎn)乳1.33kg，比原產(chǎn)地1.15提高15.65%。

篇6

根據(jù)呂祖善省長對省審計廳報送信息“養(yǎng)老保險和醫(yī)療保險基金存入當?shù)厣虡I(yè)銀行少計利息問題值得重視”的批示（祖善第1234號）要求，為加強社會保險基金監(jiān)管，使我省的社會保險基金不受損失，經(jīng)研究，省勞動保障廳、省財政廳決定聯(lián)合對社會保險基金存款優(yōu)惠利率執(zhí)行情況實施專項檢查。現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、檢查內(nèi)容

1.養(yǎng)老保險基金存款優(yōu)惠利率從年1月1日至今的執(zhí)行情況。

2.醫(yī)療保險基金存款優(yōu)惠利率從年1月1日至今的執(zhí)行情況。

3.**年度社會保險基金存儲及利息收入情況。

4.社會保險結(jié)余基金安排情況。

5.收入戶（包括國庫收入過渡戶）、支出戶、財政專戶社會保險基金會計核算情況。

二、檢查方式

本次檢查采取自查與抽查相結(jié)合的辦法，先由各級勞動保障、財政部門進行自查，各市負責對所屬縣（市、區(qū)）的抽查及檢查表的匯總上報工作，省里負責對全省的抽查工作。

三、檢查要求

1.**年1月31日前，各級勞動保障部門、財政部門對照《中國人民銀行關(guān)于對養(yǎng)老保險基金活期存款實行優(yōu)惠利率的通知》（銀發(fā)〔**〕567號）（見附件3）、《國務(wù)院關(guān)于建立城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險制度的決定》（國發(fā)〔**〕44號）、《浙江省城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金管理暫行辦法》（浙財社字〔**〕8號）（見附件4）、《浙江省社會保險基金財務(wù)制度實施細則》（浙財社字〔**〕86號）及“浙江省財政廳轉(zhuǎn)發(fā)財政部關(guān)于印發(fā)《社會保險基金會計制度》的通知”（浙財會〔**〕256號）等有關(guān)文件規(guī)定進行自查，并將自查報告（包括整改意見）及《社會保險基金存款優(yōu)惠利率執(zhí)行情況專項檢查表》（表格附后）分別上報各市勞動保障部門、財政部門。

2.各市勞動保障部門、財政部門在**年2月底前，完成對所屬各縣（市、區(qū)）的抽查工作，并將市本級及所屬各縣（市、區(qū)）調(diào)查表匯總后連同各縣（市、區(qū)）的自查報告及基層表分別報省勞動保障廳社會保險基金監(jiān)督處、省財政廳社會保障處。

3.**年3月底前，各市勞動保障部門、財政部門將市本級及所屬縣（市、區(qū)）《社會保險基金存款補息情況表》匯總后連同基層表分別報省勞動保障廳社會保險基金監(jiān)督處、省財政廳社會保障處。

篇7

根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：  

一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2004］043號），并于2005年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。  

二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作。由會計出納科負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。  

三、制定有效的反洗錢措施：  

1、建立客戶身份登記制度。嚴格審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶身份，經(jīng)自查，未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。  

2、辦理單位客戶開立、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時按規(guī)定要求其提供真實有效的證明文件和資料，進行核對并登記。  

3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。  

4、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。  

篇8

為進一步鞏固財政“大監(jiān)督”理念，完善內(nèi)部控制機制，防范和化解財政內(nèi)部風險，保障財政資金和財政干部的安全性，促進財政管理科學化、精細化和財政部門廉政建設(shè)，根據(jù)財政部《財政部門內(nèi)部監(jiān)督檢查辦法》，依據(jù)《市財政系統(tǒng)2012年內(nèi)部監(jiān)督檢查方案的通知》及《市財政監(jiān)督檢查2012年工作要點》，結(jié)合我市具體情況，特制定2012年度財政局內(nèi)部監(jiān)督檢查實施方案如下：

一、組織領(lǐng)導和檢查方式

內(nèi)部監(jiān)督檢查工作由財政局統(tǒng)一組織領(lǐng)導，各業(yè)務(wù)科室、二級單位、財政所分別負責，財政監(jiān)督專職機構(gòu)牽頭實施。采取自查和重點檢查相結(jié)合的方式進行。自查工作由各業(yè)務(wù)科室負責人、二級單位負責人及財政所所長負責，自查面要達100％，重點檢查人員由財政監(jiān)督檢查局、鄉(xiāng)財局、預算股人員組成。

二、檢查時間

財政所內(nèi)部監(jiān)督檢查：自查階段2012年2月25日—3月4日，重點檢查階段2012年3月5日—3月30日。

局各業(yè)務(wù)科室及二級單位內(nèi)部監(jiān)督檢查：自查階段2012年2月25—3月4日，重點檢查階段2012年6月、12月，9月份接受上級交叉檢查。

三、檢查的范圍和內(nèi)容

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所檢查范圍和內(nèi)容：2011年度鄉(xiāng)鎮(zhèn)財務(wù)收支及本單位財務(wù)收支、財政資金（含專項資金）撥付情況及會計基礎(chǔ)工作的執(zhí)行情況、資產(chǎn)和財務(wù)管理情況，有無違反財經(jīng)紀律及其他違規(guī)行為，其他需要監(jiān)督檢查的事項。

局各業(yè)務(wù)科室及二級單位檢查范圍和內(nèi)容：財政專戶管理與資金安全檢查，科室全面履職、內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況，帳冊是否健全、登記是否合法、資金狀況是否全面、對賬手續(xù)是否齊全等和二級單位2011年度財政財務(wù)收支、內(nèi)部控制情況及資金安全，財政專戶撤并情況的“回頭看”。

四、檢查的方法和步驟

(一)檢查的方法

以財政資金流向為主線，采取內(nèi)查與外查相結(jié)合、檢查與調(diào)查相結(jié)合的方式。內(nèi)查外調(diào)，提高檢查效果，進而增強查處問題、改進管理的針對性和說服力，從而提高內(nèi)部檢查的有效性。

(二)檢查的步驟

1、自查階段（2月25日—3月4日）：各業(yè)務(wù)科室、二級單位及鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所，按照自行管理權(quán)限對2011年工作中的漏洞進行自查、自測。特別是資金管理環(huán)節(jié)、財務(wù)管理核算情況等。自查結(jié)束后，及時向財政監(jiān)督檢查局報送自查報告及自查表。

2、重點檢查階段（3月5日—3月30日）：結(jié)合各鄉(xiāng)鎮(zhèn)具體情況，對財政資金（（含專項資金）的撥付情況、銀行帳戶管理、財政財務(wù)收支與會計基礎(chǔ)工作、會計信息質(zhì)量及固定資產(chǎn)使用情況等進行檢查。檢查結(jié)束后提出相關(guān)整改落實建議，形成專題材料。

3、整改落實階段：局各科室、二級單位及財政所要針對自查和檢查中發(fā)現(xiàn)的問題自覺進行整改提高，對內(nèi)部監(jiān)督檢查建議逐條進行落實，并向財政監(jiān)督局提報意見反饋，整改情況作為目標管理考評的重要內(nèi)容。

五、檢查工作要求

1、被檢查單位要嚴格按照各自職責和檢查內(nèi)容認真開展自查工作，自查結(jié)束后，要及時將本科室、二級單位自查報告，經(jīng)分管領(lǐng)導簽字后報財政監(jiān)督檢查局，財政所需一并報送自查表。

2、被檢查單位要全面、及時地提供檢查所需要的有關(guān)文件、帳表、憑證等相關(guān)資料，積極配合財政監(jiān)督人員搞好檢查工作。

3、嚴格執(zhí)行財政監(jiān)督檢查程序。所有檢查項目必須嚴格依照《財政部內(nèi)部監(jiān)督檢查辦法》有關(guān)規(guī)定進行，依法依規(guī)處理。

篇9

自查報告是一個單位或部門在一定的時間段內(nèi)對執(zhí)行某項工作中存在的問題的一種自我檢查方式的報告文體。下面就讓小編帶你去看看學校財務(wù)年度工作自查報告范例，希望能幫助到大家!

學校財務(wù)工作自查報告1

為加強財務(wù)管理,根據(jù)潼教委[20__]178號文件精神,及上級主管部門的安排,我校組織相關(guān)人員對學校財務(wù)工作進行了嚴格的自查,現(xiàn)匯報如下:

加強了財務(wù)工作的管理力度。為了使財務(wù)工作的開展做到合理、合規(guī)、合法，加強內(nèi)部監(jiān)管，學校成立了財經(jīng)領(lǐng)導小組，財經(jīng)審查小組，完善了《永康小學差旅費報銷細則》，制定有《報帳員工作職責》，《檔案管理工作職責》，《內(nèi)部審計工作職責》《財物保管人員工作職責》，《治理亂收費管理辦法》等系列規(guī)章制度。

加強了財務(wù)管理的透明度。學校的大宗設(shè)施的購買，學校重大維修，都先召班子會及教代會論證通過后才進行購買。對于應(yīng)納入政府采購的大宗物件，嚴格按政府采購相關(guān)規(guī)定辦理，定期開展內(nèi)部財務(wù)審計工作，定期向教職工公布學校財務(wù)情況。

嚴格公用經(jīng)費的使用和管理。我校對公用經(jīng)費的使用和管理嚴格按上級文件會議精神執(zhí)行，對不能開支的項目做到不予開支，公用經(jīng)費的使用除保障教學所需外，主要用于設(shè)備添置、校舍維修等方面，未挪用公用經(jīng)費，未截留專項經(jīng)費，凡上級撥付的學生補助款，總是及時地發(fā)放到學生手中。

嚴格按照財經(jīng)紀律管理財務(wù)。嚴格執(zhí)行上級標準收費，未搭車收費及亂收費現(xiàn)象發(fā)生，所收學生作業(yè)本費及幼兒園管理費等均能及時全額上交。學校對支出票據(jù)的收集要求做到及時，嚴格審批程序，校長在審核簽字時做到不合理、不合規(guī)的票據(jù)一律不簽，未經(jīng)學校校長審核簽字的發(fā)票財務(wù)人員堅決不予報銷，每月支出票據(jù)經(jīng)塘壩教育辦公室審核后才拿到核算中心進行做賬。學校各項經(jīng)費支出，都嚴格遵守各項財經(jīng)紀律和財務(wù)制度，無私設(shè)小金庫和帳外帳等違規(guī)行為，無濫用和鋪張浪費等現(xiàn)象。

特此報告!

學校財務(wù)工作自查報告2

根據(jù)區(qū)教育局《關(guān)于切實做好部門預算執(zhí)行工作的通知》和《區(qū)教育系統(tǒng)財務(wù)管理辦法》、《區(qū)教育系統(tǒng)報賬制工作方案》、《區(qū)教育局關(guān)于進一步規(guī)范全區(qū)學校教材、教輔資料和服務(wù)性收費、代收費項目管理的規(guī)定》及區(qū)教育局財務(wù)管理工作會議精神，為嚴肅財經(jīng)紀律，加強學校財務(wù)管理，規(guī)范學校收費行為，提高教育經(jīng)費的使用效率。由校長牽頭，對我校的財務(wù)管理工作進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、學校財務(wù)運行及規(guī)范情況

1.財務(wù)管理情況：我校財務(wù)管理制度健全，并做到制度上墻。學校收入主要是財政撥款及事業(yè)收入，嚴格執(zhí)行“收支兩條線”管理，杜絕了坐收坐支、私設(shè)“小金庫”及“賬外賬”等違規(guī)行為。

2.會計工作規(guī)范情況：學校配有財務(wù)辦公室一間，配有兼職報賬員1人，財務(wù)人員具有一定的專業(yè)理論素養(yǎng)和較強業(yè)務(wù)能力，能按照有關(guān)財經(jīng)規(guī)定記賬，統(tǒng)一使用財政部門印制的收費票據(jù)，數(shù)據(jù)真實，報銷手續(xù)齊全，報賬及時。

3.小賣部情況：學校與小賣部承包人簽訂了承包合同，承包人持證營業(yè)，建立了商品臺賬，承包費入賬及時。

4.財務(wù)運行情況：學校按照“量入為出，以收定支”的原則，各項支出按實列支，不虛列虛報，不允許以白條作為報銷憑證。學校購置教學儀器設(shè)備、辦公用品及圖書資料等，只要符合政府采購條件的，全部實施了政府采購。不符合政府采購條件的，也能做到貨比三家，堅持到正規(guī)商戶實施采購。對大額開支項目，由校領(lǐng)導班子集體討論決定。我校專項資金的使用做到了管理規(guī)范、帳目清楚，不存在截留、擠占、挪用項目資金的現(xiàn)象。學校的招待費、交通費能及時結(jié)清，杜絕了簽單現(xiàn)象，公積金和醫(yī)保費每月按時繳納，目前學校無任何外債。

5.學校資產(chǎn)管理情況：學校建立了固定資產(chǎn)管理臺帳，數(shù)據(jù)準確，賬實相符;定期組織資產(chǎn)清查，報廢及毀損的固定資產(chǎn)及時上報。嚴格管理資產(chǎn)，未發(fā)現(xiàn)有學校固定資產(chǎn)對外出租、出借的情況，安全防護措施較好。

6.學生補助及助學金情況：我校一是嚴格按照政策精神和相關(guān)文件的要求進行規(guī)范操作;二是全過程實行陽光操作，辦事過程實行公開，廣泛接受群眾、干部、教師、領(lǐng)導的監(jiān)督;三是將學生補助及時按標發(fā)放到位。

二、學校規(guī)范收費情況

1.學校收費管理情況：嚴格執(zhí)行收費管理制度公開收費項目，公開收費標準，每學期開學都把收費公示牌張貼于校門口，并公布舉報電話，接受師生和學生家長的監(jiān)督;統(tǒng)一使用財政部門印制的收費票據(jù)，收費票據(jù)填寫規(guī)范。經(jīng)過學校自查，未發(fā)現(xiàn)自立收費項目、提高收費標準現(xiàn)象。

2.代管經(jīng)費情況：我校根據(jù)夏教【20__】4號文件的精神，教輔資料嚴格執(zhí)行“一科一輔”的規(guī)定，未發(fā)生教師強制或變相強制學生征訂教輔資料并收費的現(xiàn)象。

3.補課收費及有償家教情況：學生在校期間的學習及興趣小組活動，納入到學校的正常教學活動范圍，不以任何名義另行收費。我校沒有舉辦收費補習班，并嚴禁教師舉辦或與社會辦學機構(gòu)合作舉辦向?qū)W生收費的各種培訓班、補習班、提高班等有償培訓。

4.服務(wù)性項目情況：我校對服務(wù)性項目實行市場化操作，如學生購買學平險、校服、訂購學生奶等按家長自愿的原則購買，無硬性要求。學校不允許違規(guī)服務(wù)性項目進入校園。

此次自查工作中，學校領(lǐng)導高度重視，通過自查工作的開展，我們充分認識到財務(wù)管理工作的重要性，今后我們要進一步規(guī)范管理，強化經(jīng)費監(jiān)督，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實實地把財務(wù)管理各項工作落到實處。

學校財務(wù)工作自查報告3

為了加強財務(wù)管理，規(guī)范和加強財會工作，我校高度重視，及時召開了校委會，把學校財務(wù)、總務(wù)、后勤、工會及班主任相關(guān)人員，召集起來，進行學習、座談，對學校近幾年財務(wù)財務(wù)管理工作進行了認真自查?，F(xiàn)報告于下：

一、為了切實加強自查工作力度，確保相關(guān)人員及時到位，我校成立了財務(wù)管理自查工作領(lǐng)導小組。校長包海淵任組長，學校管財務(wù)總務(wù)李新興為副組長，報帳員李艷紅，教師代表鄭靜明為成員。

二、我校根據(jù)縣財政局、教育局的有關(guān)要求和學校實際編制了學校收支預算，學校一些重大收支，事前都要開校委會，事后進行常規(guī)公示;學校每年在教代會上都要作財務(wù)報告，并要在教代會上都獲得通過。

三、我校嚴格執(zhí)行收費政策，免收學生雜費、課本費。按文件只收空白作業(yè)本費，其標準向社會公示。在我校收費中，沒有一起強制性要求學生購買教輔材料的行為。嚴格按照國家政策及上級單位要求，實施并落實，無任何亂收費情況。

四、學校嚴格加強預算內(nèi),所收學生作業(yè)本費全額繳入預算外。嚴格實行“收支兩條線”管理。

五、我校嚴格執(zhí)行國家規(guī)定的開支范圍及標準。各項支出均按實際發(fā)生數(shù)列支，無虛列虛報，無白條作為報銷憑證。對于大額款項支出，均要經(jīng)過經(jīng)辦人、證明人簽字，對于涉及基建等項目的支出，都附有合同、結(jié)算表和其他相關(guān)材料。

六、我校無私設(shè)“小金庫”和“帳外帳”等違規(guī)行為。學校各項經(jīng)費支出，都嚴格遵守各項財經(jīng)紀律和財務(wù)制度，無亂之濫用和鋪張浪費等現(xiàn)象。

七、學校對于學校的資產(chǎn)增減，都做了較好的登記，做到出入有據(jù)。建立了資產(chǎn)的購置、驗收、保管、使用、交接、維修等后勤管理制度。每年年底定期進行資產(chǎn)清查。做到了賬賬相符、賬卡相符、賬物相符。

八、我校按照上級有關(guān)規(guī)定，做好對困難住宿生的生活補助的申請、審核、公示等工作，生活補助全額發(fā)放給家長。

學校財務(wù)工作自查報告4

為了嚴格貫徹執(zhí)行國家農(nóng)村義務(wù)教育經(jīng)費保障機制改革的政策，加強學校財務(wù)管理、提高學校公用經(jīng)費的使用效益，根據(jù)忠教計〔20__〕34號文件精神，我校組織人員對學校公用經(jīng)費的使用情況、學校財務(wù)制度的.執(zhí)行情況進行了認真的自查，對存在的問題進行了及時的糾正?，F(xiàn)將自查情況報告如下:

一、學校成立了財務(wù)自查領(lǐng)導小組

學校按照忠教計〔20__〕34號文件精神，成立了學校財務(wù)自查領(lǐng)導小組，其中___校長任組長，__副主任任副組長，___、___、___等為成員，對學校20__年的財務(wù)預算編制及執(zhí)行情況、一免一補工作和學校財務(wù)相關(guān)工作進行自查。

二、學校公用經(jīng)費的預算編制及執(zhí)行情況

1、自查小組通過對20__年財務(wù)預算情況和目前截止至20__年12月支出情況進行了對比(見統(tǒng)計表)，一致認為，學校高度重視預算編制工作，財務(wù)支出以預算為依據(jù)，學校在公用經(jīng)費的支出上嚴格堅持使用的范圍和方式，對學校的培訓費、辦公費、印刷費、水費、電費等日常公用支出加強了管理。

2、學校沒有在公用經(jīng)費中編列教職工津補貼和超標準列支業(yè)務(wù)招待費。20__年，在公用經(jīng)費中，學校沒有以任何一種名目向教職員工發(fā)放獎金和津補貼，學校嚴格控制了招待費，來人來客一般情況下由分管領(lǐng)導陪同，按照最低標準列支。

三、學校財務(wù)制度及執(zhí)行情況

1、學校制定和完善了財經(jīng)制度，強化了財務(wù)工作。

學校的財務(wù)工作自查中，學校總務(wù)處完善了原始憑證簽審制度、財務(wù)稽核制度、財務(wù)收支審批制度、內(nèi)部牽制制度、會計出納工作崗位責任制等十項財務(wù)管理制度，并張貼上墻，時時提醒;財務(wù)工作中嚴格執(zhí)行財務(wù)計劃，編制學校的財務(wù)預算、決算及財務(wù)報表，做到內(nèi)容真實，數(shù)據(jù)準確，報表及時;同時建立了學校各項經(jīng)審制度，做到帳目清楚，帳據(jù)相實;科學管理學校財務(wù)檔案，建立、建全會計與出納間的牽制制度，做到日清月結(jié)。

2、加強了財務(wù)管理，規(guī)范教育經(jīng)費的使用程序。

嚴格執(zhí)行收費政策，杜絕學區(qū)內(nèi)各村小及班級亂收費。本年度，學校利用公示欄等多種形式，公開收費項目、公開收費標準， 嚴格執(zhí)行縣物價局、縣教委制定的收費政策及標準，學生所有費用全部由班主任收取后到總務(wù)處結(jié)算，杜絕了亂收費現(xiàn)象。

在資金使用上，學校嚴格執(zhí)行事業(yè)單位財務(wù)制度改革有關(guān)規(guī)定，堅持預算管理，嚴格使用程序，學校維修實行集體研究，上報教委審批后實施,發(fā)票的報銷嚴格實行審批制度，堅持“一支筆、一本賬”，對不符合規(guī)定的票據(jù)一律拒付，對違反財經(jīng)紀律的行為予以堅決的抵制。無“白條入賬”及私設(shè)“小金庫”的現(xiàn)象。

四、認真開展了學生“一免一補”工作

我校20__年春季享受“一免一補”的學生是395人，免教材計13825元，補生活費人數(shù)是45人，補助金額為5400元;秋季享受“兩免一補”的人數(shù)是400人，免教材14000元，以上專款共計支出27825元。我校完全按照縣財政及教委的精神對享受“一免一補”的貧困生進行全面核實，并在善廣場上、村委及學校公示無疑義后，再確定最終享受人員，保證把錢真正落實到最貧困的學生手中，切實讓貧困學生享受到國家的惠民政策。

學校財務(wù)工作自查報告5

為深入貫徹落實國家、省、市關(guān)于治理中小學亂收費問題的指示精神，進一步規(guī)范中小學收費行為，加強財務(wù)監(jiān)督和管理，嚴肅財經(jīng)紀律，提高學校資金使用效益，促進我校教育教學事業(yè)健康發(fā)展，對我校財務(wù)管理情況自查如下：

一、強化學校收費行為的管理

1、嚴格執(zhí)行“一證、一卡、一單、兩公開、四統(tǒng)一”的收費管理制度。一證，學校憑物價部門的《中小學收費許可證》收費;一卡，學生憑《中小學收費公開卡》繳費;一單，學校憑《收費結(jié)算清單》與學生結(jié)算;兩公開，公開收費標準，公開收費的使用情況;四統(tǒng)一，統(tǒng)一收費時間，統(tǒng)一收費項目，統(tǒng)一收費標準，統(tǒng)一使用財政部門印制的收費票據(jù)。經(jīng)過學校自查，無發(fā)現(xiàn)自立收費項目、提高收費標準、卡外收費現(xiàn)象，嚴格按照萊教便函(20__)62、66號文件執(zhí)行，上級禁止的學后服務(wù)費、班費，我們堅決停收。

2、學校認真實行收費公開制度。學校收費前，能通過校務(wù)公開欄、宣傳欄、廣播等形式，將收費政策、項目、標準在校外公示，接受師生和學生家長的監(jiān)督。

3、學生微機上機費、語音上機費能保證上足課時。

4、進校書刊都能按煙臺市教育局審定的用書目錄征訂，學校所定的課本目錄都由上級教育主管部門審批后，在由新華書店征訂，除教材以外的其他書刊，堅持學生自愿的原則，無強制向?qū)W生攤派或變相攤派學習輔導資料及其它用品現(xiàn)象。

5、我校認真落實《關(guān)于建立健全中小學家庭貧困學生助學金和減免學雜費制度的通知》精神，對家庭經(jīng)濟困難學生進行摸底排查，使家庭經(jīng)濟困難學生得到減免雜費、享受助學金補足，并將享受減免學雜費學生名單、減免數(shù)額在校內(nèi)張榜公布，接受社會各界監(jiān)督。

6、學生參加平安保險，堅持自愿的原則，沒有硬性規(guī)定學生必須統(tǒng)一著裝穿校服，沒有強行安排學生統(tǒng)一購買學習生活用品。

二加強對中小學收費資金的管理，保證學校日常開支順利進行

1、為了加強財務(wù)管理，實行財務(wù)監(jiān)督，每次收費我校安排兩名收費人員，一人管錢，一人管帳。并請銀行辦事員協(xié)助，組成三人收費小組，及時準確完成收費工作，把所有收費全部上繳教委財務(wù)。

2、所收取的費用全部交給區(qū)教委財務(wù)，學校、班級、教師無截流、坐支現(xiàn)象。

3、每學年開始，學校都能制定學年財務(wù)工作計劃，通盤考慮，全面管理，能合理使用有限資金，集中力量，加大學校教學設(shè)備投入。每月份都能合理收支計劃，由上級財務(wù)部門批準后才能具體實施，做到收支活動心中有數(shù)，從不盲目開支。

4、學校有理財小組，能監(jiān)督學校財務(wù)工作，有財務(wù)制度，大項開支有審批、教代會通過制度。

篇10

一、目標任務(wù)

此次清理縣級預算單位銀行賬戶的目標是：縣級各預算單位按照全縣統(tǒng)一部署，集中力量對本部門及所屬單位的銀行賬戶進行一次全面清理，通過嚴格制度、落實責任、強化管理、加強監(jiān)督，逐步取消預算單位所有實有資金銀行賬戶，基本建立起以國庫單一賬戶體系為基礎(chǔ)、資金繳撥以國庫集中收付為主要形式的預算單位銀行賬戶和資金管理體系，切實做到賬戶嚴格管理、資金運作規(guī)范、監(jiān)督管理到位，防止私設(shè)“小金庫”、隱瞞轉(zhuǎn)移收入、設(shè)置賬外賬等財務(wù)違規(guī)現(xiàn)象，從源頭上預防和治理腐敗。

二、賬戶清理范圍

本次銀行賬戶清理范圍為縣本級財政全額撥款的行政事業(yè)單位在金融機構(gòu)開設(shè)的所有銀行賬戶，包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶等各類賬戶。

三、賬戶清理原則

我縣預算單位實有資金銀行賬戶清理工作以“實有賬戶基本撤銷，特殊賬戶嚴格審核，保留賬戶加強監(jiān)管”為基本原則。所有撤銷賬戶的資金納入國庫集中支付系統(tǒng)統(tǒng)一管理，不改變資金性質(zhì)，其資金使用權(quán)、財務(wù)管理權(quán)及會計核算責任權(quán)維持不變：

（1）取消預算單位原實有資金基本存款賬戶。所有預算單位的原實有資金基本存款賬戶一律取消，其資金的使用納入國庫集中支付系統(tǒng)。

（2）預算單位零余額賬戶性質(zhì)變更為基本賬戶。根據(jù)財政部、中國人民銀行《關(guān)于零余額賬戶管理有關(guān)事項的通知》（財庫〔〕47號）文件規(guī)定，將預算單位零余額賬戶性質(zhì)變更為基本賬戶進行管理。

（3）嚴格審核其他銀行賬戶。對預算單位開設(shè)的各類其他存款賬戶進行嚴格審核。對按政策規(guī)定應(yīng)單獨核算、具有特殊用途的賬戶暫時予以保留，對能夠歸并的賬戶進行歸并。對未按規(guī)定開設(shè)的、已過規(guī)定期限的及經(jīng)審核不予保留的賬戶一律撤銷。

（4）建立規(guī)范銀行賬戶和資金管理的長效機制。對預算單位暫時需要保留的銀行賬戶，建立年審管理制度，嚴格控制賬戶資金流入，加強財政資金監(jiān)管力度。

四、賬戶清理工作實施步驟

我縣預算單位銀行賬戶清理工作按照“總體規(guī)劃、分步實施”的思路逐步實施。具體工作分為自查報告、核查界定、資金處理、撤并銷戶四個階段進行。

(一)自查報告階段（4月15日-4月22日）

1.所有屬于清理范圍的預算單位應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)，對本部門及所屬單位的銀行賬戶全面清查，按照有關(guān)政策規(guī)定，對現(xiàn)有銀行賬戶提出撤銷、歸并或保留的處理意見。如實填報《縣預算單位銀行賬戶清理登記表》（附件1）、《明細情況表》（附件2、3、4），并附所有銀行賬戶開戶依據(jù)復印件（開戶許可證、組織機構(gòu)代碼證和有關(guān)文件)、截至2013年3月31日單位銀行存款對賬單和單位資產(chǎn)負債表，及對需保留的銀行賬戶有關(guān)政策依據(jù)。

2.縣級各主管部門對本部門和所屬單位銀行賬戶清查情況進行審核匯總，連同本部門和所屬單位銀行賬戶清查資料于4月18日前上報縣財政局對口業(yè)務(wù)科室（紙質(zhì)和電子文檔）。

3.各金融機構(gòu)在2013年4月18日前將所有縣級預算單位在本行（含各網(wǎng)點行）開設(shè)的所有銀行賬戶信息資料（紙質(zhì)和電子文檔）報送縣財政局。

(二)核查界定階段（4月23日-4月30日）

縣財政局各業(yè)務(wù)科室對預算單位填報資料進行審核，結(jié)合各金融機構(gòu)提供的預算單位賬戶信息，對預算單位自查情況進行認真核查，并依據(jù)有關(guān)賬戶管理規(guī)定，提出賬戶撤銷、歸并、保留意見?？h財政局國庫科審核匯總后經(jīng)審定，對各單位下達銀行賬戶處理意見。

(三)資金處理階段（5月1日-5月12日）

縣財政局對各預算單位應(yīng)劃繳到縣財政代管專戶的資金進行界定，分別處理：

1.對應(yīng)繳未繳各項財政性資金及其他政府非稅收入，直接劃繳縣財政相關(guān)收入賬戶。

2.對屬財政撥款的專項資金結(jié)余，項目未完工的，仍由單位繼續(xù)用于預算安排的項目支出，資金納入國庫集中支付系統(tǒng)管理；項目已完工的，資金由縣財政收回，或經(jīng)縣財政局同意后安排原單位其他項目。

3.對單位歷年滾存結(jié)余、上級主管部門撥付的補助資金及往來結(jié)算資金，納入國庫集中支付系統(tǒng)進行管理。單位歷年滾存結(jié)余資金結(jié)合部門預算統(tǒng)籌安排使用。

(四)撤并銷戶階段（5月13日-6月7日）

1.對屬于撤銷范圍的銀行賬戶，預算單位將賬戶存款余額（包含銷戶結(jié)息款）一次性轉(zhuǎn)入單位原基本賬戶進行歸集。

2.對審定為歸并賬戶的，預算單位將歸并賬戶存款余額（包含銷戶結(jié)息款）轉(zhuǎn)入審定為保留賬戶中統(tǒng)一管理。

3.對單位持有到期的有價證券、定期存單等，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)完成兌付、支取工作，按上述要求將資金及時繳存有關(guān)賬戶。

4.預算單位應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)到各金融機構(gòu)辦理銷戶手續(xù)，各單位進行賬戶撤并后，填報《縣預算單位銀行賬戶撤銷情況表》（附件6）、并附銀行退回的《撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書》復印件分報縣財政局對口業(yè)務(wù)科室和國庫科。

5.縣財政局對各單位上報的歸并、保留、銷戶資料和單位基本賬戶余額明細進行審核登記。各單位在規(guī)定時間內(nèi)將歸集于原基本賬戶的資金余額（包含銷戶結(jié)息款），全部劃繳到“縣預算單位財政代管資金專戶”，注銷單位原基本賬戶。

6.預算單位攜帶基本賬戶銷戶轉(zhuǎn)訖的轉(zhuǎn)賬單及未到期的有價證券及時到縣財政局國庫科核對轉(zhuǎn)入資金數(shù)額及明細，辦理未到期有價證券交接手續(xù)?？h財政局對有價證券進行登記造冊、保管，待到期兌付后按上述要求辦理。

7.各預算單位持財政部門核發(fā)的《縣縣級預算單位銀行存款開戶憑證》，到人民銀行變更《開戶許可證》。然后持《縣縣級預算單位銀行存款開戶憑證》和變更后的《開戶許可證》到零余額賬戶銀行辦理相關(guān)手續(xù)。

五、賬戶清理工作要求

（一）加強組織領(lǐng)導。此次清理工作政策性強，涉及面廣，情況復雜，難度較大。各預算單位要高度重視此項工作，切實加強組織領(lǐng)導，主要領(lǐng)導要親自抓，精心組織，周密安排，確保此項工作的順利進行。

（二）嚴格落實責任。各預算單位負責人是此次清理工作的第一責任人，負責領(lǐng)導、組織和落實本部門及所屬單位的清理工作，并對本部門和單位銀行賬戶和資金管理的合法性、合規(guī)性、安全性負責。各單位財務(wù)部門是此次清理工作的職能管理和具體執(zhí)行部門，要落實工作責任，嚴格按規(guī)定的時間和要求完成每一階段工作任務(wù)。