導語：如何才能寫好一篇合規(guī)管理的建議，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關鍵詞：證券公司；法律；合規(guī)管理；問題建議

一、證券公司法律合規(guī)的含義

隨著我國證券行業(yè)近20年的發(fā)展，證券公司對內(nèi)部法律合規(guī)開始逐步重視起來，作為金融機構面臨的核心風險之一的合規(guī)風險，證券公司內(nèi)部紛紛建立了法律合規(guī)部門專門負責合規(guī)風險，合規(guī)管理也因此已經(jīng)成為證券公司風險管理中的核心部門，中國證監(jiān)會在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》的第二條對合規(guī)管理的定義為：“證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為?！币虼?，建立健全的合規(guī)管理體系，是確保證券公司合法、合規(guī)經(jīng)營的重要手段，也是加強我國證券公司核心競爭力的好方法，并對我國證券公司合規(guī)監(jiān)管的制度轉變具有很大的影響。

二、證券公司法律合規(guī)管理存在的問題

2008年8月1日自中國證監(jiān)會《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》以來，我國證券公司的法律合規(guī)管理體系逐步建立，但是證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)管理仍然出現(xiàn)不少問題，法律合規(guī)的職能經(jīng)常發(fā)揮不出應有的作用，主要面臨的以下困境：

1.法律合規(guī)管理的獨立性不足

我國證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)部門由于其特殊性必需獨立于證券公司其他部門，可見合規(guī)管理的獨立性是有效實現(xiàn)合規(guī)的前提條件，但當前我國證券公司普遍都存在合規(guī)管理獨立性不足的問題，最主要表現(xiàn)在對高級管理人員的合規(guī)管理上，公司的內(nèi)部制約機制很多情況下流于形式。雖然在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》中明確了證券公司的合規(guī)管理人員具有一定的獨立性的規(guī)定，但是由于合規(guī)管理部門甚至合規(guī)總監(jiān)其自身就受到高級管理人員的間接約束，特別在薪酬福利和績效考評上都會受到公司管理層的影響，因此法律合規(guī)的獨立性很難得到保障。

2.法律合規(guī)管理部門職責主次不分

目前，我國證券公司的組織架構體系一般包括董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層、各職能部門和分支機構組成。組織體系下的各部門都要負責對本部門的業(yè)務進行合規(guī)監(jiān)管，而法律合規(guī)部門要對各部門的合規(guī)情況進行復核，但法律合規(guī)部門更重要的職責是識別證券公司管理層的合規(guī)風險，保證證券公司規(guī)避可能因此出現(xiàn)合規(guī)風險給公司帶來巨大損失。介于目前證券公司的高管層是證券公司合規(guī)風險爆發(fā)的重要誘因，因此證券公司法律合規(guī)部門必須將重點放在合規(guī)經(jīng)營管理層的各項行為上。但實踐中法律合規(guī)部門卻極少合規(guī)經(jīng)營管理層的業(yè)務，更多的是審核業(yè)務部門的業(yè)務是否合規(guī)，而業(yè)務部門也為了逃避法律責任，將審核法律合規(guī)的任務完全交給法律合規(guī)部門來審核，就出現(xiàn)法律合規(guī)部門將主要精力放在日常的常規(guī)性合規(guī)業(yè)務上，忽略了最重要的對管理層的合規(guī)工作。

3.法律合規(guī)部門淪為應付外部監(jiān)管的專職機構

由于證券公司法律合規(guī)部門不是證券公司的經(jīng)濟業(yè)務部門，不直接產(chǎn)生經(jīng)濟效益，因此很多中小型證券公司對法律合規(guī)部門的建設相比較經(jīng)濟業(yè)務部門比較滯后，存在人員配備少、管理層也不太重視等情況。甚至個別證券公司的合規(guī)管理對內(nèi)流于形式，把設立法律合規(guī)部門的目的定性為應付對外部監(jiān)管機構的監(jiān)察上，把所有的工作職責放在與外部監(jiān)管機構的“公關”上，只要做到外部監(jiān)管能應對自如，證券公司的法律合規(guī)就算完成了。

4.法律合規(guī)專業(yè)性人才不足，缺乏合規(guī)人才的培養(yǎng)機制

由于證券公司法律合規(guī)近幾年才剛有所起步，對合規(guī)人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規(guī)部門的員工不超過五人，法律合規(guī)部門的員工也大多由稽核和風險管理部門里的具備法律背景的員工抽調(diào)過來，但這與法律合規(guī)的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創(chuàng)新產(chǎn)品的推出，對法律合規(guī)人才的專業(yè)行要求也更為嚴格，最好是具有復合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財務、計算機專業(yè)的知識，而且要了解其他業(yè)務崗位的工作職責和工作流程，可見法律合規(guī)的人才的專業(yè)性要求比較高，但目前證券公司內(nèi)部對合規(guī)人才的培養(yǎng)卻非常不重視，缺乏像經(jīng)紀業(yè)務部門那樣的培訓機制，導致法律合規(guī)人才的專業(yè)性明顯不足，法律合規(guī)人才高素質(zhì)隊伍亟待加強。

三、證券公司法律合規(guī)管理的建議

1.完善法律合規(guī)管理的內(nèi)部機制，確保合規(guī)管理的內(nèi)部獨立性

合規(guī)管理的獨立性不足的情況存在已久，這就要理順法律合規(guī)部門和經(jīng)營管理層及各職能部門的關系，因此筆者建議法律合規(guī)部門特

別是合規(guī)總監(jiān)的任免、薪酬、績效考勤必須獨立于經(jīng)營管理層，合規(guī)總監(jiān)的直屬上司應該為董事會，對董事會直接負責。合規(guī)總監(jiān)的下屬部門的考核也應有合規(guī)總監(jiān)獨立考核，由監(jiān)事會或者董事會監(jiān)督。另外，法律合規(guī)部門要加強主動合規(guī)，主動合規(guī)其他業(yè)務部門的履行職責的情況，保證證券公司的合規(guī)運營。

2.明確各部門的合規(guī)管理職責，推進證券公司全員合規(guī)

《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的第三條規(guī)定：“證券公司的合規(guī)管理應當覆蓋公司所有業(yè)務、各個部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)?！睆囊?guī)定中可以看出，法律合規(guī)的管理不是單靠合規(guī)部門就行的，也不是法律合規(guī)部門的一家責任，在現(xiàn)實中證券公司的各業(yè)務部門將部門內(nèi)的各類合同或者投資項目、產(chǎn)品業(yè)務方案等要求法律合規(guī)部門“會簽”，法律合規(guī)部門承擔了業(yè)務部門合規(guī)職責，這樣違背了全員合規(guī)的理念。因此筆者建議，證券公司內(nèi)部要制定相關的法律合規(guī)審查的主體和職責，合規(guī)審查的責任明確到各部門，而法律合規(guī)部門可以將主要精力放在審查公司的各項制度上和經(jīng)營管理層的決策上，這樣既保證了合規(guī)管理的有效性，同時也推動了證券公司的全員合規(guī)的良好氛圍。

3.加強證券公司的合規(guī)文化建設

證券公司的合規(guī)文化建設有利于將員工的合規(guī)理念與日常業(yè)務工作相聯(lián)系，在工作中自覺合規(guī)約束自己，有利于降低證券公司的合規(guī)風險。因此筆者建議，建設公司的合規(guī)文化，首先要做到法律合規(guī)部門自身要以身作則，遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部的規(guī)定。其次法律合規(guī)部門要對公司內(nèi)部員工進行定期的合規(guī)培訓，并且和員工的績效工資掛鉤，讓員工在培訓中培養(yǎng)合規(guī)意識。第三，要讓經(jīng)營管理層來支持倡導合規(guī)文化的建設，建議經(jīng)營管理層的總經(jīng)理或者副總經(jīng)理擔任合規(guī)文化建設的負責人，合規(guī)總監(jiān)擔任副手，有利于合規(guī)文化建設在政策執(zhí)行上的保障。

4.重視培養(yǎng)高素質(zhì)的專業(yè)性法律合規(guī)人才

目前證券公司法律合規(guī)部門的現(xiàn)狀是合規(guī)人員需求量小，但專業(yè)性要求高的特點，經(jīng)常出現(xiàn)招不到合適員工的現(xiàn)象，這對證券公司的內(nèi)部合規(guī)管理的發(fā)展是不利的，人才得不到很好的補充嚴重影響合規(guī)管理的質(zhì)量。因此筆者建議，法律合規(guī)人才的培養(yǎng)是長期性的工作，可以從每年公司招聘的應屆大學生中選有潛質(zhì)的，這些大學生應當具有復合型的專業(yè)背景，然后通過一到兩年的各個崗位的輪崗，再安排的法律合規(guī)的崗位上，這樣做既有利于法律合規(guī)人才對各業(yè)務部門的流程熟悉便于開展合規(guī)工作，而且對合規(guī)部門在公司里的影響力逐步加強。

四、結語

篇2

【關鍵詞】縣城；城市規(guī)劃；管理

1.　目前縣級城市規(guī)劃管理存在的主要問題

1.1城市規(guī)劃執(zhí)法體系尚未建立健全

目前我國城市規(guī)劃行政執(zhí)法的相關法律法規(guī)主要內(nèi)容包括城市規(guī)劃行政執(zhí)法機關有對城市規(guī)劃建設審批監(jiān)督、審批后的監(jiān)督檢查及對未經(jīng)規(guī)劃部門批準的違法建設行為依法查處的權利。但是，現(xiàn)行的法律法規(guī)規(guī)定政府執(zhí)法部門除公安機關外沒有對人的強制執(zhí)行權，造成了執(zhí)法主體管理的職能被弱化，監(jiān)督力度不足，對違法建設行為難以有效制止，影響城市規(guī)劃的總體布局。此外，盡管有一些縣級城市解決了城市規(guī)劃管理權限統(tǒng)一的問題，但是對于規(guī)劃建設中各項資源的投入?yún)s十分有限，使得城市規(guī)劃執(zhí)法明顯滯后于城市規(guī)劃的發(fā)展。

1.2城市規(guī)劃管理缺乏有效的決策機制

當前城市規(guī)劃部門既是規(guī)劃編制與審批單位，又是規(guī)劃決策與執(zhí)行機構，致使管理部門的自由裁量權過大，同時對于城市規(guī)劃管理職能的劃分不清楚使得政府和規(guī)劃之間缺乏充分的交流。政府對于城市規(guī)劃的宣傳力度不到位，居民對政府城市規(guī)劃政策充分的理解和支持，使得規(guī)劃部門和居民之間缺乏有效的溝通，增加了規(guī)劃管理工作的復雜性。此外，部分城市在城市規(guī)劃編制時不能和城市規(guī)劃管理和建設的需求相適應，導致在完成城市總體規(guī)劃審批程序后難以利用現(xiàn)有資源及時組織編制分區(qū)規(guī)劃及控制性詳細規(guī)劃，從而難以形成全面的城市規(guī)劃編制體系。

1.3文物古跡保護力度不夠

我國古代歷史悠久，文化燦爛，遺存的文物古跡眾多。在現(xiàn)代化建設過程中，部分縣級城市政府及規(guī)劃部門不能充分意識到文物古跡的文化和藝術價值，缺乏對文物古跡進行有效的保護和修繕，盲目的追求城市現(xiàn)代化的進程，甚至有的城市對一些文物古跡進行拆除，造成了難以挽回的損失。在城市發(fā)展和文物古跡保護方面，政府和城市規(guī)劃部門應該進行合理的規(guī)劃，避免城市的發(fā)展對文物古跡的破壞。

1.4土地利用規(guī)劃和環(huán)境保護問題

土地規(guī)劃和環(huán)境問題已經(jīng)成為城市規(guī)劃管理總亟待解決的問題。首先，由于我國城鎮(zhèn)經(jīng)濟的快速發(fā)展及城市化進程的逐步加快，城市規(guī)劃的編制和實施普遍超前于土地利用規(guī)劃，并且土地利用規(guī)劃和城市規(guī)劃由于分屬不用的部門，造成了再實際工作中缺乏有效的協(xié)調(diào)和銜接；其次，部分城市在規(guī)劃中對土地利用規(guī)劃不合理，城市商業(yè)區(qū)不斷占用公共區(qū)空間，使得城市綠化面積和公共活動區(qū)面積逐漸縮小，城市商業(yè)區(qū)人流和交通過分密集；最后，城市工業(yè)經(jīng)濟的快速發(fā)展帶來了一系列的環(huán)境問題，包括廢氣及污水的大量排放，影響城市居民生活的質(zhì)量。

2．縣級城市科學規(guī)劃建設和管理的幾點建議

2.1　建立城市規(guī)劃委員會

為了科學指導和規(guī)劃全縣經(jīng)濟、社會和建設的可持續(xù)發(fā)展，應該建立城市規(guī)劃委員會，采取公平、公正和公開的決策原則，加強城市規(guī)劃指導、規(guī)范審批、強化監(jiān)督實施、建立健全規(guī)劃管理體制，對縣城重大的規(guī)劃建設事項統(tǒng)一進行規(guī)劃管理。城市規(guī)劃委員會作為縣級政府重大規(guī)劃的決策性機構，在人員組成上應由縣城主要領導班子、相關職能部門的主要負責人、大中型企業(yè)代表以及部分市民組成。在規(guī)劃委員會下應設辦公室　，作為常設辦事機構，與規(guī)劃部門合署辦公　，處理規(guī)劃委員會　、專家咨詢委員會日常事務、行使執(zhí)行、協(xié)調(diào)　、組織、監(jiān)督的職能。通過建立督辦制度，及時將例會確定的事項，性質(zhì)，進行責任分解　，　明確時間節(jié)點，進行跟蹤督辦，并將實施情況及時向規(guī)劃委員會報告。

2.2　推動城市規(guī)劃走向法制化、制度化

目前我國指導城市規(guī)劃的法律是《城鄉(xiāng)規(guī)劃法》，它對加強城鄉(xiāng)規(guī)劃管理、協(xié)調(diào)城鄉(xiāng)空間布局、保護環(huán)境和歷史文物古跡、促進社會經(jīng)濟發(fā)展發(fā)揮了重要作用。但是我國城市規(guī)劃的法律法規(guī)體系還很不完善，在城市規(guī)劃的各個方面及與其密切聯(lián)系的環(huán)境權、公共安全和衛(wèi)生方面都有著很大的立法空間。同時，對于鄉(xiāng)、鎮(zhèn)及村莊的規(guī)劃也應有配套的法律法規(guī)，結合鄉(xiāng)鎮(zhèn)的發(fā)展規(guī)律和發(fā)展實際，加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)規(guī)劃管理。

2.3　建立完善的城市規(guī)劃編制體系

為了給城市發(fā)展的各個階段及規(guī)劃實施的各個層面提供合理的法律依據(jù)和技術指導，政府及規(guī)劃主管部門應該充分重視城市規(guī)劃編制工作，健全完善城市規(guī)劃編制體系，提高城市規(guī)劃編制水平，以能夠有效管理城市的土地利用和各項城市建設活動，為城市的科學合理規(guī)劃提供一個有效的依據(jù)。

2.4　積極引導公眾參與城市規(guī)劃

目前，我國城市規(guī)劃中市民參與的程度還較低，僅處于告知性參與。城市規(guī)劃不僅是規(guī)劃者或者政府部門的政務，公眾作為城市的主人，也有權利和義務參與到城市的規(guī)劃建設中，同時公眾也有智慧和能力為城市的建設發(fā)展出言獻策，政府應該加強公眾參與城市規(guī)劃建設的積極性和熱情，在城市重大規(guī)劃決策時可以采取利用規(guī)劃展覽的方式，廣泛征求咨詢公眾的意見，并聽取和采納其中合理性建設性的意見。

2.5　加強城市規(guī)劃工作的執(zhí)法監(jiān)督

城市的發(fā)展離不開合理科學的規(guī)劃，對于既定的規(guī)劃政策規(guī)劃執(zhí)法部門應該切實執(zhí)行，在規(guī)劃審批過程及行使權利時應加強監(jiān)督，依照相關法律法規(guī)辦事，避免有法不依、執(zhí)法不嚴等現(xiàn)象發(fā)生。發(fā)揮各部門及部門之間的監(jiān)督和制約，定期和不定期的進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，制止違法違規(guī)行為，維護城市規(guī)劃的權威性和嚴肅性。同時，應該加強城市規(guī)劃宣傳力度，提高公眾參與城市規(guī)劃的熱情，積極維護城市形象，推動城市規(guī)劃的有效實施。

結論

城市建設是一個長期的系統(tǒng)工程，關系到規(guī)劃、建設、管理每個環(huán)節(jié)，規(guī)劃是指導，建設是手段，管理則是保障。為了城市的可持續(xù)發(fā)展，必須加強城市的規(guī)劃建設和管理，合理利用土地，準確定位，科學規(guī)劃，推進城市開發(fā)發(fā)展，為市民營造一個舒適宜居的生態(tài)家園。

參考文獻：

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篇3

第二條 確保住宅小區(qū)建設規(guī)模。

（1）堅持“統(tǒng)一規(guī)劃、合理布局、綜合開發(fā)、配套建設”的原則，住宅全面納入小區(qū)規(guī)劃建設。新建住宅小區(qū)（舊城改造中的住宅小區(qū)除外）應當達到一定的建設規(guī)模，原則上市區(qū)不少于8萬平方米，縣城不少于5萬平方米。住宅小區(qū)經(jīng)統(tǒng)一規(guī)劃后，鼓勵多家開發(fā)企業(yè)共同開發(fā)。對達到15萬平方米以上的大型住宅小區(qū)，報建中市本級審批的收費可給予適當優(yōu)惠。

（2）住宅小區(qū)建設單位必須具有相適應的房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)等級和開發(fā)實力，不得越級承接房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務。

（3）禁止黨政機關和事業(yè)單位（包括公職人員、已享受房改的人員）組織職工新建福利住房和經(jīng)濟適用住房。

（4）城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)嚴禁擅自新建私人住宅，嚴禁無證開發(fā)商品住房，嚴禁利用劃撥土地擅自進行商品房開發(fā)，嚴禁在集體土地上從事房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營活動。

（5）房地產(chǎn)管理部門應加強對經(jīng)濟適用住房建設的管理，會同有關部門嚴格控制建設規(guī)模標準、銷售價格和對象，落實土地、稅費等方面的優(yōu)惠政策。企業(yè)新建職工住宅小區(qū)納入全市住宅小區(qū)建設規(guī)劃統(tǒng)一管理，嚴禁借經(jīng)濟適用房之名從事商品房開發(fā)經(jīng)營活動。

第三條 嚴格住宅小區(qū)建設標準。

（1）住宅小區(qū)建設應當符合城市居住區(qū)規(guī)劃設計規(guī)范。

（2）新建小區(qū)應保證綠地面積達到規(guī)定要求，未達到規(guī)定面積的應繳納異地綠化費。

（3）住宅建筑設計既要堅持合理、實用、規(guī)范的原則，又要提高設計藝術，追求美觀精致。鼓勵建中、高層建筑，新建六層以下（含六層）的樓房，屋頂一律采取坡屋頂?shù)攘Ⅲw狀設計，外墻采用國家認定的合格涂料，做到顏色與環(huán)境協(xié)調(diào)。房屋裝修不得擅自改變結構和外觀設計。

（4）住宅小區(qū)的規(guī)劃設計方案由城市規(guī)劃行政主管部門組織計劃、建設、房地產(chǎn)、建工、園林、公用事業(yè)、國土、環(huán)保、消防等部門會審，經(jīng)專家評審報批同意后，方可實施。經(jīng)批準的規(guī)劃設計方案不得擅自修改。確需修改規(guī)劃設計方案的，由規(guī)劃行政主管部門組織重新評審。

（5）住宅小區(qū)建設應嚴格按照規(guī)劃設計要求，搞好小學、幼托、上下水、供電、供氣、廣電、電信、消防、道路、路燈、環(huán)保、衛(wèi)生等公共基礎設施的配套，并做到基礎配套設施建設與住宅建設同步進行，為社區(qū)和治安管理提供必要場所。完成配套建設的，免套費。通過拍賣方式取得土地使用權的中高層建筑配套費全免，其他行政性收費減半收取，六層以下（含六層）配套費減半收取。已建成的住宅小區(qū)配套建設未完成的，應按有關規(guī)定補建，未補建的，全額補套費。

（6）住宅小區(qū)各項建設工程合格率應達到100%，優(yōu)良率達到30%以上。

住宅小區(qū)竣工后，由房地產(chǎn)管理部門會同建設、規(guī)劃、園林、建工、公用事業(yè)、消防、人防等部門對照經(jīng)評審的設計方案對小區(qū)建設進行分期驗收或綜合驗收。未經(jīng)分期驗收或綜合驗收的，不得交付使用，房地產(chǎn)管理部門不予辦理房屋產(chǎn)權登記發(fā)證手續(xù)。

第四條 加強住宅小區(qū)建設管理。

（1）住宅小區(qū)建設由房地產(chǎn)管理部門根據(jù)房地產(chǎn)發(fā)展需要及時提出開發(fā)建設計劃，經(jīng)計劃、建設、房產(chǎn)、規(guī)劃、國土等部門共同審查后，報市政府審批。

（2）住宅小區(qū)建設納入房地產(chǎn)開發(fā)項目管理。開發(fā)建設單位要將經(jīng)相關部門審查的房地產(chǎn)開發(fā)項目手冊在項目開工前和建設過程中定期送房地產(chǎn)管理部門審查。房地產(chǎn)管理部門根據(jù)住宅小區(qū)規(guī)劃設計要求和房地產(chǎn)開發(fā)項目手冊的審批內(nèi)容全面監(jiān)督實施，各相關部門應按照管理職能各負其責，相互配合，加強監(jiān)管。

（3）政府確定的住宅小區(qū)建設項目、單位定向開發(fā)項目及其它需要招投標的房地產(chǎn)開發(fā)項目的招投標（不包括工程建設、勘察、設計、施工、監(jiān)理的招投標），由房地產(chǎn)管理部門組織實施。未經(jīng)招投標或進場交易的，不得對外發(fā)包。

（4）開發(fā)建設單位要建立質(zhì)量保證體系，依法辦理工程質(zhì)量監(jiān)理手續(xù)，委托具有相應資質(zhì)等級的工程監(jiān)理單位監(jiān)理，并積極采用新技術、新工藝、新材料，確保住宅建設質(zhì)量。

（5）住宅小區(qū)項目轉讓應當符合《城市房地產(chǎn)管理法》第三十八條、第三十九條規(guī)定的條件。在轉讓行為實施前，轉讓雙方須持轉讓合同到房地產(chǎn)管理部門和規(guī)劃、土地管理部門審批。

（6）預售商品房時，必須交清全部土地使用權出讓金，取得土地使用權證、建設工程規(guī)劃許可證和施工許可證，完成預售商品房工程建設總投資的25%以上，已確定施工進度和竣工交付日期，并取得房地產(chǎn)管理部門頒發(fā)的《商品房預售許可證》。交付使用時，開發(fā)建設單位應當向購買人提供住宅質(zhì)量保證書和住宅使用說明書，并在規(guī)定時限內(nèi)為購房人辦理產(chǎn)權登記發(fā)證手續(xù)。

第五條 強化住宅小區(qū)物業(yè)管理。

（1）開發(fā)建設單位申報住宅小區(qū)規(guī)劃設計方案評審時必須附有物業(yè)管理方案，并在評審規(guī)劃設計方案同時進行審定。未作好物業(yè)管理方案的小區(qū)規(guī)劃設計方案不予審批。

（2）開發(fā)建設單位在新建住宅小區(qū)預（銷）售前，須選聘具有相應資質(zhì)的物業(yè)管理企業(yè)承擔前期物業(yè)管理，簽訂前期物業(yè)管理服務協(xié)議，并報市房地產(chǎn)管理部門備案。否則，其房屋不得預（銷）售。

（3）住宅小區(qū)經(jīng)綜合驗收合格，且物業(yè)管理方案已落實的，開發(fā)建設單位方可移交業(yè)主委員會選聘具有相應資質(zhì)的物業(yè)管理企業(yè)進行管理，并按有關規(guī)定移交相關資產(chǎn)和資料。違者，由房地產(chǎn)管理部門依照《湖南省城市住宅區(qū)物業(yè)管理條例》進行處罰。

（4）住宅銷售時，開發(fā)建設單位應當依照《住宅共用部位共用設施設備維修基金管理辦法》，履行住宅共用部位共用設施設備維修基金代收代繳義務，確保售后維修管理，維護業(yè)主的合法權益。

篇4

一、主要成效

（一）嚴格落實責任，推進陽光編制進程。為有效控制全區(qū)機關事業(yè)單位機構編制和財政供養(yǎng)人員規(guī)模，降低行政成本，減輕財政負擔，建立健全了機構編制管理與人員經(jīng)費管理工作制度。在受理各部門（單位）用編申請時重點把握三個原則：一是分類管理原則。嚴格按照“三定”規(guī)定和有關機構編制文件確定的機構類型、編制性質(zhì)、編制數(shù)額和結構比例管理使用編制，認真落實機構編制實名制管理制度，嚴禁混編混崗。二是編內(nèi)進人原則。機關事業(yè)單位各類新進人員，均須在有空編且符合單位編制結構的前提下進行。對已經(jīng)超編或者滿編的，不再受理增人計劃及進人申請，對確需增加人員的，堅持先出后進，嚴格按照滿編或超編單位“出一進一”、空編單位“按需進人”原則。三是合理流動原則。調(diào)整、增加人員原則上從同級次、同經(jīng)費類型單位在編在職人員中調(diào)整，嚴格控制經(jīng)費自理事業(yè)單位人員向財政補貼或財政撥款事業(yè)單位、財政補貼事業(yè)單位人員向財政撥款事業(yè)單位逆向流動。

（二）完善工作程序，規(guī)范編制管理行為。專門制作下發(fā)了《槐蔭區(qū)機關事業(yè)單位編制管理工作流程》，進一步明確了各部門（單位）在用編、入編、減編等各個環(huán)節(jié)的工作流程和具體操作辦法。具體工作中注重做到以下幾點：一是明確編制審批在先原則。凡未經(jīng)編制使用計劃許可審批、未按規(guī)定辦理編制使用審批的新進人員，一律不得列入機構編制實名制管理，組織、人社、財政等部門一律不得辦理相關手續(xù)。二是建立增人事先溝通機制。建立起政策性安置、公務員招錄、事業(yè)單位招聘、領導干部任職等增人事項事前溝通機制，由編辦先行對用編單位的編制數(shù)額、職數(shù)配備、經(jīng)費類型等要素進行審核。三是明確編制使用程序。按照申請用編計劃、用編許可審批、用編許可執(zhí)行、辦理用編手續(xù)、核發(fā)工資經(jīng)費的管理工作流程，進一步細化分解具體操作步驟和方法，不斷完善編制管理的程序和人員調(diào)配流程。

（三）把好準入口關，增強編制監(jiān)督實效。創(chuàng)新實施了編制使用審核制度，各部門（單位）辦理招考、錄用、聘用、調(diào)動等事宜的，先向區(qū)編辦提報《槐蔭區(qū)機關事業(yè)單位編制使用審批表》，編辦定期審核匯總，報編委主任審批。經(jīng)研究同意使用編制的，向用編單位下達《編制使用核準通知單》，并規(guī)定當年度有效。用編單位憑《編制使用核準通知單》到組織、人社部門辦理招考、錄用、聘用、調(diào)動等事宜。

（四）搭建信息平臺，構建機構編制動態(tài)管理機制。區(qū)編辦聯(lián)合區(qū)委組織部、區(qū)人社局共同下發(fā)了《關于做好〈機關事業(yè)單位機構編制管理證〉換發(fā)工作的通知》，要求各部門（單位）認真核對實名制信息數(shù)據(jù)庫在編工作人員數(shù)及姓名，按照管理權限分別報區(qū)委組織部、區(qū)人社局審核通過后，為各部門（單位）所有人員重新?lián)Q發(fā)了全市統(tǒng)一的《機構編制管理證》。積極探索《機構編制管理證》、機構編制臺賬、機構編制管理信息庫“一證一賬一系統(tǒng)”三位一體的機構編制動態(tài)管理機制，在嚴控總量上實行機構限額管理、編制總量控制，在盤活存量上實行編制空量集中管理、統(tǒng)籌調(diào)劑使用，在動態(tài)調(diào)整上實行科學合理、適時調(diào)整機制，充分發(fā)揮有限機構編制資源的最大最優(yōu)使用效益。

二、困難與問題

（一）機構編制工作宣傳力度有待進一步加強。由于編辦體制調(diào)整時間短，在宣傳手段和力度上相對欠缺，一些部門（單位）還停留在以往的模式，對做好新形勢下機構編制管理工作的重視程度和支持力度都不夠到位，片面認為編辦只是設立機構、增加編制等單一業(yè)務工作，難以引起各部門（單位）領導及社會各界對機構編制工作的認可。同時，由于編辦工作的特殊性，長期以來習慣于“只做不說”或是“多做少說”，“重工作輕宣傳”的思想仍然存在，處于一種封閉和隱秘的工作狀態(tài)，其所操作的各種改革方案，即使在部門內(nèi)部也并不公開，社會認知度和知情度就更不高。

（二）實名制管理“動態(tài)調(diào)整”難度較大。傳統(tǒng)意義上的機構編制管理，只管編制不管人頭，只管總量不管結構，只管編制核定不管使用效果，致使決策后的執(zhí)行和監(jiān)督力度明顯不夠。而機構編制動態(tài)管理，是職能有轉有變、機構有設有撤、編制有增有減、人員有進有出的動態(tài)調(diào)整管理機制，是一種發(fā)揮機構編制資源最大效益的科學管理模式。機構編制實名制實施以來，超編混編的情況是清楚了，但要解決這些問題以實現(xiàn)真正意義上的“名實對應”并非易事，主要是由于各部門（單位）在發(fā)生人員變動、退休等情況時調(diào)整不夠及時，從而造成了實名制信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)滯后。

（三）制度建設有待加強，影響了部門職能履行。雖然近年來有關機構編制工作的法規(guī)、政策規(guī)定陸續(xù)出臺，但是由于人們過去的工作習慣，不少工作仍然靠著以往經(jīng)驗去推動，在很大程度上制約了編辦職能作用的發(fā)揮。因此，如何通過制度建設強化機構編制部門職責，通過規(guī)范的程序加強同相關部門的協(xié)作配合，仍是今后一個時期需要下大氣力研究和探索的重大課題。

三、對策與建議

（一）提高認識，狠抓落實，確保財政供養(yǎng)人員只減不增。當前，區(qū)委、區(qū)政府推動經(jīng)濟發(fā)展和改善民生的任務非常艱巨，對機構編制資源的配置、職能的轉變提出了更高的要求。因此，編辦不僅要有“施工隊”的實務本領，更要有“設計院”的超前眼光，以增強工作的前瞻性和主動性。同時，在管理對象上，更注重全方位，在管理方式上，更注重多樣性，并嚴格按照“總量控制、計劃使用、動態(tài)調(diào)整、科學管理”原則，堅決貫徹落實嚴控機構編制和財政供養(yǎng)人員只減不增要求，進一步加強機構編制管理，努力發(fā)揮機構編制部門在經(jīng)濟社會發(fā)展中的橋梁紐帶、參謀助手和保駕護航作用。

（二）嚴格管理，深入調(diào)研，發(fā)揮好機構編制部門職能作用。根據(jù)行政管理體制改革和分類推進事業(yè)單位改革的主要精神，圍繞黨委、政府中心工作，緊緊抓住群眾最關心、社會最關注、涉及全局的關鍵問題，深入基層，加強全局性、前瞻性調(diào)查研究，使機構編制工作體現(xiàn)時代性、把握規(guī)律性、富于創(chuàng)造性。綜合研究探索機構編制管理的新思路、新方法、新途徑，逐步建立起嚴格的申請、審批、核準、公示、督查、處理、反饋等遞進式工作流程，并嚴格落實“一家承辦、一支筆審批、一家發(fā)文”制度，真正做到高起點定位、高標準要求、高效能運作，以奮發(fā)有為的精神風貌和一流的工作業(yè)績樹立機構編制部門良好形象。

（三）統(tǒng)一思想，協(xié)調(diào)配合，構建機構編制管理綜合約束機制。機構編制部門要充分發(fā)揮源頭和基礎性作用，主動去溝通協(xié)調(diào)紀檢、組織、財政、人社等部門，齊抓共管，真正形成推進機構編制實名制工作合力。下一步，在征求組織、財政、人社等部門意見的基礎上，制定并印發(fā)《槐蔭區(qū)機關事業(yè)單位機構編制實名制管理工作流程》，對全區(qū)機構、編制信息調(diào)整程序，增員入編、減員銷編調(diào)整等工作程序進行明確，為機構編制管理前置審批奠定基礎。通過與各部門的協(xié)調(diào)配合，把管編制、管人員、管經(jīng)費有機結合起來，將機構編制管理證作為機構編制調(diào)整、人員進出以及核定工資、辦理養(yǎng)老保險、核撥經(jīng)費的重要依據(jù)，為動態(tài)管理提供機制保障。

篇5

各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產(chǎn)建設兵團工業(yè)和信息化、發(fā)展改革、財政、人力資源社會保障、國土資源、環(huán)境保護、農(nóng)業(yè)、商務、國資、稅務、工商、質(zhì)量技術監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管、能源、煤炭主管部門，中國人民銀行各分支機構，各銀監(jiān)局：

淘汰落后產(chǎn)能是推動供給側結構性改革、促進產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整和節(jié)能減排的重要舉措。為貫徹落實《國務院關于進一步加強淘汰落后產(chǎn)能工作的通知》（國發(fā)[2010]7號）、《國務院關于化解產(chǎn)能嚴重過剩矛盾的指導意見》（國發(fā)[2013]41號）部署，做好淘汰落后產(chǎn)能工作，現(xiàn)提出以下意見：

一、總體要求

（一）指導思想。全面貫徹黨的十和十八屆三中、四中、五中、六中全會及中央經(jīng)濟工作會議精神，深入貫徹系列重要講話精神，按照統(tǒng)籌推進“五位一體”總體布局和協(xié)調(diào)推進“四個全面”戰(zhàn)略布局要求，牢固樹立和貫徹落實創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，深入推進供給側結構性改革。實現(xiàn)工作方式由主要依靠行政手段，向綜合運用法律法規(guī)、經(jīng)濟手段和必要的行政手段轉變；實現(xiàn)界定標準由主要依靠裝備規(guī)模、工藝技術標準，向能耗、環(huán)保、質(zhì)量、安全、技術等綜合標準轉變；建立市場化、法治化、常態(tài)化的工作推進機制。

（二）基本原則。

――堅持市場倒逼、企業(yè)主體。健全公開透明的市場規(guī)則，強化市場競爭機制和倒逼機制，發(fā)揮市場配置資源的決定性作用，優(yōu)化供給結構，促進優(yōu)勝劣汰。發(fā)揮企業(yè)市場主體作用，強化企業(yè)責任意識。

――堅持政府推動、依法依規(guī)。強化法治意識和法治思維，充分發(fā)揮法律法規(guī)的約束作用和技術標準的門檻作用，營造公平競爭的市場環(huán)境，依法依規(guī)推動落后產(chǎn)能退出。加強政策引導，完善體制機制，保障企業(yè)和職工合法權益，確保社會穩(wěn)定。

――堅持統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、突出重點。以建設市場化和法治化落后產(chǎn)能退出機制為重點，加強部門協(xié)同，創(chuàng)新方式方法，推動重點行業(yè)和重點地區(qū)率先突破，形成可復制、可推廣的經(jīng)驗做法。

（三）工作目標。以鋼鐵、煤炭、水泥、電解鋁、平板玻璃等行業(yè)為重點，通過完善綜合標準體系，嚴格常態(tài)化執(zhí)法和強制性標準實施，促使一批能耗、環(huán)保、安全、技術達不到標準和生產(chǎn)不合格產(chǎn)品或淘汰類產(chǎn)能（以上即為落后產(chǎn)能），依法依規(guī)關停退出，產(chǎn)能過剩矛盾得到緩解，環(huán)境質(zhì)量得到改善，產(chǎn)業(yè)結構持續(xù)優(yōu)化升級；通過落實部門聯(lián)動和地方責任，構建多標準、多部門、多渠道協(xié)同推進工作格局。

二、主要任務

（四）能耗方面。嚴格執(zhí)行節(jié)約能源法，對達不到強制性能耗限額標準要求的產(chǎn)能，應在6個月內(nèi)整改；確需延長整改期限的，可提出不超過3個月的延期申請；逾期未整改或經(jīng)整改仍未達標的，依法關停退出。（工業(yè)和信息化、發(fā)展改革主管部門負責）

（五）環(huán)保方面。嚴格執(zhí)行環(huán)境保護法律法規(guī)，對超過大氣和水等污染物排放標準排污、違反固體廢物管理法律法規(guī)，以及超過重點污染物總量控制指標排污的企業(yè)，責令采取限制生產(chǎn)、停產(chǎn)整治等措施；情節(jié)嚴重的，報經(jīng)有批準權的人民政府批準，責令停業(yè)、關閉。（環(huán)境保護主管部門負責）

（六）質(zhì)量方面。嚴格執(zhí)行產(chǎn)品質(zhì)量法，對相關產(chǎn)品質(zhì)量達不到強制性標準要求的產(chǎn)能，依法查處并責令停產(chǎn)整改；在6個月內(nèi)未整改或經(jīng)整改仍未達標的，報經(jīng)有批準權的人民政府依法關停退出。（質(zhì)量技術監(jiān)督主管部門負責）

（七）安全方面。嚴格執(zhí)行安全生產(chǎn)法，對安全生產(chǎn)條件達不到相關法律、行政法規(guī)和國家標準或行業(yè)標準要求的產(chǎn)能，立即停產(chǎn)停業(yè)整頓；經(jīng)停產(chǎn)停業(yè)整頓仍不具備安全生產(chǎn)條件的，予以關閉；有關部門應當?shù)蹁N其相關證照。（安全生產(chǎn)監(jiān)管主管部門及其他有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責的部門負責）

（八）技術方面。按照有關產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定，淘汰相關工藝技術裝備，須拆除相應主體設備。具備拆除條件的應立即拆除；暫不具備拆除條件的，應立即斷水、斷電，拆除動力裝置，封存主體設備（生產(chǎn)線），企業(yè)向社會公開承諾不再恢復生產(chǎn)，同時在省級人民政府或省級主管部門網(wǎng)站公告，接受社會監(jiān)督，并限時拆除。嚴厲打擊違法生產(chǎn)和銷售“地條鋼”行為，依法全面拆除生產(chǎn)建筑用鋼的工頻爐、中頻爐等裝備。（工業(yè)和信息化、發(fā)展改革、能源、煤炭、質(zhì)量技術監(jiān)督主管部門牽頭，相關部門按職責分工負責）

（九）產(chǎn)能退出。通過依法關停、停業(yè)、關閉、取締整個企業(yè)，或采取斷電、斷水，拆除動力裝置，封存主體設備等措施淘汰相關主體設備（生產(chǎn)線），使相應產(chǎn)能不再投入生產(chǎn)。（相關部門按職責分工分別負責）

三、政策措施

（十）加大資金扶持。充分利用工業(yè)企業(yè)結構調(diào)整專項獎補資金、差別電價加價收入和省級淘汰落后產(chǎn)能專項獎勵資金等，對符合條件的企業(yè)職工安置、轉產(chǎn)轉型等予以支持。（財政主管部門負責，工業(yè)和信息化、發(fā)展改革、人力資源社會保障、價格等主管部門配合）

（十一）加大技術扶持。加強規(guī)劃引導和行業(yè)準入（規(guī)范）管理，通過先進適用技術的推廣，引導企業(yè)進行技術改造升級，降低產(chǎn)能改造成本，提高運營效率。（發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門負責）

（十二）執(zhí)行價格政策。對鋼鐵、水泥、電解鋁等行業(yè)能耗、電耗達不到強制性標準的產(chǎn)能，以及屬于《產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整指導目錄（2011年本）（修正）》淘汰類的產(chǎn)能，執(zhí)行差別電價、階梯電價、懲罰性電價和超定額用水累進加價等差別化能源資源價格。（工業(yè)和信息化、發(fā)展改革、價格主管部門負責）

（十三）落實差別化信貸政策。落實有保有控的金融政策，對有效益、有前景，且主動退出低端低效產(chǎn)能、化解過剩產(chǎn)能、實施兼并重組的企業(yè)，按照風險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，積極予以信貸支持。對未按期退出落后產(chǎn)能的企業(yè)，嚴控新增授信，壓縮退出存量貸款。運用市場化手段妥善處置企業(yè)債務和銀行不良資產(chǎn)。（中國人民銀行分支機構、銀監(jiān)局負責）

（十四）做好職工安置。要把職工安置作為去產(chǎn)能工作的重中之重，指導企業(yè)落實主體責任，依法妥善處理勞動關系，制定好職工安置方案和風險處置預案。落實促進自主創(chuàng)業(yè)、鼓勵企業(yè)吸納就業(yè)和幫扶困難人員就業(yè)等各項政策，做好社保關系接續(xù)和轉移，按規(guī)定落實好社會保障待遇。加強職業(yè)介紹和技能培訓，增強失業(yè)人員的再就業(yè)能力。（人力資源社會保障主管部門負責）

（十五）盤活土地資源。產(chǎn)能退出后的劃撥用地，可依法轉讓或由地方政府收回，地方政府收回原劃撥土地使用權后的土地出讓收入，可按規(guī)定通過預算安排支付產(chǎn)能退出企業(yè)職工安置費用。退出后的工業(yè)用地，在符合城鄉(xiāng)規(guī)劃的前提下，可用于轉產(chǎn)發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)，其中轉產(chǎn)為生產(chǎn)業(yè)等國家鼓勵發(fā)展行業(yè)的，可在5年內(nèi)繼續(xù)按原用途和土地權利類型使用土地。（國土資源、財政主管部門負責）

（十六）嚴格執(zhí)法監(jiān)管。加大節(jié)能監(jiān)察力度，全面調(diào)點行業(yè)能源消耗情況，嚴格依法處置主要工序或單位產(chǎn)品能源消耗不達標的企業(yè)。（工業(yè)和信息化、發(fā)展改革主管部門負責）

強化環(huán)保執(zhí)法，督促企業(yè)全面落實環(huán)保法律法規(guī)，嚴格依法處理環(huán)境違法行為，進一步完善污染源自動監(jiān)控系統(tǒng)；納入排污許可證管理的所有企事業(yè)單位必須按期持證排污、按證排污，不得無證排污。（環(huán)境保護主管部門負責）

加強產(chǎn)品質(zhì)量管理執(zhí)法，全面調(diào)查生產(chǎn)許可獲證企業(yè)生產(chǎn)狀況和生產(chǎn)條件，嚴厲打擊無證生產(chǎn)等違法行為。對因工藝裝備落后、環(huán)保和能耗不達標被依法關停的企業(yè)，注銷生產(chǎn)許可證。（質(zhì)量技術監(jiān)督主管部門負責）

嚴格安全生產(chǎn)監(jiān)督執(zhí)法，組織檢點行業(yè)安全生產(chǎn)情況，依法查處不具備安全生產(chǎn)條件的企業(yè)。（安全生產(chǎn)監(jiān)管主管部門及其他負有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責的部門負責）

（十七）強化懲戒約束。對未按期完成落后產(chǎn)能退出的企業(yè)，由相關部門將有關信息納入全國信用信息共享平臺，并在“信用中國”網(wǎng)站等平臺公布，在土地供應、資金支持、稅收管理、生產(chǎn)許可、安全許可、債券發(fā)行、融資授信、政府采購、公共工程建設項目投標等方面，依法依規(guī)實施聯(lián)合懲戒和信用約束。（發(fā)展改革主管部門牽頭，各相關部門按職責分工落實）

四、組織實施

（十八）完善工作機制。各地要按照《國務院關于進一步加強淘汰落后產(chǎn)能工作的通知》《國務院關于化解產(chǎn)能嚴重過剩矛盾的指導意見》要求，發(fā)揮好省級淘汰落后產(chǎn)能工作協(xié)調(diào)（領導）小組作用，加強組織領導，明確職責分工，強化協(xié)調(diào)配合，形成工作合力。各地工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門要履行牽頭職責，強化綜合協(xié)調(diào)，把握時間節(jié)點，統(tǒng)籌推進工作。各參與部門要按照職責分工，強化執(zhí)法監(jiān)督，完善配套政策，主動開展工作。（工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門分別牽頭，各參與部門按職責分工落實）

（十九）抓好工作落實。每年3月底前，各地工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門牽頭，聯(lián)合發(fā)展改革、環(huán)境保護、質(zhì)量技術監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管等主管部門，以鋼鐵、煤炭、水泥、電解鋁、平板玻璃行業(yè)為重點（各地可結合本地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展實際和結構調(diào)整需要，擴大行業(yè)范圍），研究制定工作方案，明確年度重點任務、時間節(jié)點、工作措施和責任部門，報經(jīng)省級人民政府同意后實施。

每年12月底前，各地發(fā)展改革、環(huán)境保護、質(zhì)量技術監(jiān)督、安全生a監(jiān)管主管部門將當年鋼鐵、煤炭、水泥、電解鋁、平板玻璃等重點行業(yè)依法關閉退出的企業(yè)、設備及產(chǎn)能情況，函告同級工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門，計入當年落后產(chǎn)能退出情況。

次年1月底前，各地工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門將上年度落后產(chǎn)能退出情況報經(jīng)省級人民政府同意后，報工業(yè)和信息化部、國家能源局，抄報國家發(fā)展改革委、財政部、人力資源社會保障部、國土資源部、環(huán)境保護部、農(nóng)業(yè)部、商務部、人民銀行、國務院國資委、稅務總局、工商總局、質(zhì)檢總局、安全監(jiān)管總局、銀監(jiān)會。（工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門牽頭，發(fā)展改革、環(huán)境保護、質(zhì)量技術監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管等主管部門按職責分工落實）

（二十）加強監(jiān)督檢查。各地工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門要及時了解、掌握工作進展，定期組織相關部門進行監(jiān)督檢查，對進展較慢的地區(qū)采取通報、約談等方式進行督辦。（工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門牽頭，發(fā)展改革、環(huán)境保護、質(zhì)量技術監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管等主管部門按職責分工落實）

（二十一）強化信息公開。各地工業(yè)和信息化、能源、煤炭主管部門要在網(wǎng)站公告年度落后產(chǎn)能退出企業(yè)名單、設備（生產(chǎn)線）和產(chǎn)能情況，接受社會監(jiān)督。各地工業(yè)和信息化、發(fā)展改革、質(zhì)量技術監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管主管部門，要定期公布不達標應限期整改的企業(yè)名單（“黃牌”名單），以及經(jīng)整改仍不達標、已依法關閉的企業(yè)名單（“紅牌”名單）。各地環(huán)境保護主管部門要定期公布超標排放企業(yè)名單，以及超標排放情節(jié)嚴重的企業(yè)名單。（工業(yè)和信息化、能源、煤炭、發(fā)展改革、環(huán)境保護、質(zhì)量技術監(jiān)督、安全生產(chǎn)監(jiān)管等主管部門按職責分工落實）

（二十二）加強行業(yè)自律。各相關行業(yè)協(xié)會要充分發(fā)揮熟悉行業(yè)的優(yōu)勢，及時反映企業(yè)訴求，引導企業(yè)做好自律，自覺執(zhí)行相關法律法規(guī)和相關政策。（相關行業(yè)協(xié)會落實）

（二十三）做好宣傳引導。各地要做好政策宣傳解讀，總結好的經(jīng)驗和有效做法，通過報刊、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等方式進行宣傳，加強示范引導，營造良好輿論氛圍。（工業(yè)信息化、能源、煤炭主管部門牽頭，相關部門配合）

依法依規(guī)推動落后產(chǎn)能退出是當前和今后一個時期落實去產(chǎn)能任務、促進產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整的重要措施。工業(yè)和信息化部、國家能源局將會同淘汰落后產(chǎn)能工作部際協(xié)調(diào)小組成員單位，加強對各地工作的指導，研究完善相關政策措施，適時組織對各地工作開展情況進行督促檢查，并將有關情況報國務院。

工業(yè)和信息化部

國家發(fā)展和改革委員會

財政部

人力資源和社會保障部

國土資源部

環(huán)境保護部

農(nóng)業(yè)部

商務部

中國人民銀行

國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會國家

稅務總局

國家工商行政管理總局

國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗檢疫總局

國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

篇6

為了貫徹《國務院關于進一步深化住房制度改革加快住房建設的通知》（國發(fā)〔1998〕23號）和《國務院批轉國家計委關于加強房地產(chǎn)價格調(diào)控加快住房建設意見的通知》（國發(fā)〔1998〕34號），充分發(fā)揮價格杠桿在引導消費、啟動住房市場方面的調(diào)控作用，促進住宅業(yè)成為新的經(jīng)濟增長點，現(xiàn)就進一步規(guī)范經(jīng)濟適用住房價格管理的有關問題通知如下：

一、建立成本約束機制，努力降低經(jīng)濟適用住房價格

規(guī)范成本構成，健全約束機制，是降低經(jīng)濟適用住房價格、擴大住房消費需求的有效措施。當前，各地經(jīng)濟適用住房建設成本不規(guī)范，缺乏約束機制，在一定程度上妨礙了經(jīng)濟適用住房建設和流通，影響了住房制度改革的深入發(fā)展。各級政府價格主管部門要會同有關部門和單位建立經(jīng)濟適用住房成本約束機制，嚴格控制其成本構成。實行經(jīng)濟適用住房定價審價制度，對向中低收入家庭供應、享受政府優(yōu)惠政策、并按國家住宅建設標準設計建設的經(jīng)濟適用住房，實施政府指導價管理。

經(jīng)濟適用住房的成本包括征地拆遷補償費、勘察設計和前期工程費、建安工程費、住宅小區(qū)基礎設施建設費（含小區(qū)非營業(yè)性配套公建費）、管理費、貸款利息和稅金等七項因素。管理費按不超過成本費用前四項之和的2％計算；貸款利息按當年人民銀行公布的法定貸款利率、工程建設平均貸款周期（七層及以上為18個月，七層以下為12個月）和成本費用前四項之和的40％計算。

利潤以成本費用前四項之和為基數(shù)，按最高不超過3％計算。

進一步加強地價管理，降低住房建設成本。各級政府價格主管部門、土地管理部門要在當?shù)卣念I導下，切實做好城鎮(zhèn)國有土地基準地價、標定地價的定期確定公布工作，以基準地價為依據(jù)調(diào)控引導地價水平。要認真落實經(jīng)濟適用住房建設用地年度供應計劃，確保經(jīng)濟適用住房建設用地要求，嚴禁將用于經(jīng)濟適用住房建設的行政劃撥土地有償轉讓或用于高標準的商品房建設。城區(qū)改造拆遷，對拆遷戶實行拆除房作價補償、安置房政府定價有償提供的辦法。具體管理辦法由省物價局會同有關部門制定。

加強對建安工程定額的管理，增強制定建安工程定額的透明度，保證制定工程定額的合理性、科學性。今后調(diào)整建安工程定額，建設行政主管部門必須按照有關規(guī)定組織物價、計劃、財政、勞動等部門論證。要加強對住房建設中供水、供電、供氣等附屬設施建設費用的管理，各項費用要公開標準，嚴格執(zhí)行預算定額。

住宅區(qū)基礎設施建設費（含小區(qū)非營業(yè)性配套公建費），必須按國家技術監(jiān)督局、建設部《城市居住區(qū)規(guī)劃設計規(guī)范》（國標GB50180－93）規(guī)定執(zhí)行，不得自行擴大配套規(guī)模，加大開發(fā)成本。

小區(qū)內(nèi)經(jīng)營性配套設施按照“誰投資、誰所有、誰受益”的原則投資建設，不得計入經(jīng)濟適用住房建設成本。

二、繼續(xù)清理涉及經(jīng)濟適用住房的收費，努力減輕經(jīng)營者和消費者的負擔

本著大力扶持和加快經(jīng)濟適用住房建設的原則，各地要進一步加大清費治亂的力度，堅決取消各種不合理的收費和重復收費，取消企業(yè)資質(zhì)審查、工程竣工驗收、產(chǎn)權審核等收費及各種押金、保證金；整頓、規(guī)范征地管理費、供電貼費和各種證照收費；降低過高的收費標準，對經(jīng)濟適用房一律實行減半征收。涉及經(jīng)濟適用住房的收費項目和標準的審批管理權限，集中在中央和省兩級，各地不得越權出臺收費項目和擅自提高收費標準。

經(jīng)認真清理，現(xiàn)對國家法律、法規(guī)和省以上人民政府以及省物價、財政部門批準的涉及經(jīng)濟適用住房建設和流通環(huán)節(jié)的22項收費予以公布（其中，減半收費17項）。凡本通知未公布的其他合法收費項目（含各種合法基金、資金、保證金和附加費等），各地、各部門一律不得再向經(jīng)濟適用住房建設、開發(fā)企業(yè)和購房者收取。凡本通知予以公布、各地尚未開征的各項收費，一律不得再重新開征；凡具體執(zhí)行標準低于公布收費標準的，也不得重新提高收費標準。

對重大建設收費項目開展專項治理。取消對經(jīng)濟適用住房收取商業(yè)網(wǎng)點建設費，商業(yè)網(wǎng)點按照“誰投資、誰所有、誰受益”的原則經(jīng)營或實行有償出讓和轉讓。配套建設的商業(yè)網(wǎng)點，未經(jīng)商業(yè)主管部門批準，不準擅自改變用途；對需要實行政府定價出售、出租的商業(yè)用房，應按保本或微利的原則核定價格標準。規(guī)范人防工程易地建設費，對設防城市經(jīng)濟適用住房的開發(fā)建設，按規(guī)定同步配套建設人防工程，不得收費；因地質(zhì)等原因不能同步配套建設，必須易地建設的，按規(guī)定收取易地建設費；嚴禁向非設防地區(qū)經(jīng)濟適用住房收取人防工程易地建設費。免收城市基礎設施配套費。

規(guī)范壟斷行業(yè)和行政管理部門的收費行為。供水、供電部門按規(guī)定收取水增容費、電增容費（貼費）后，不得再向經(jīng)濟適用住房建設或開發(fā)企業(yè)重復收取相關的建設費用。停止向住房開發(fā)建設收取用電權費。對舊城改造的經(jīng)濟適用住房建設項目，應扣除原有水電容量部分后，繳納水電增容費。有關行政管理部門在辦理征地和批準建設項目手續(xù)時，不得代其他部門收取費用，也不得收取代征手續(xù)費。

全面清理房地產(chǎn)交易環(huán)節(jié)的收費，取消各種名目的管理費、監(jiān)證費，降低交易手續(xù)費等收費標準，促進房地產(chǎn)流通。

建立和完善房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)負擔卡制度，加強對建設項目收費的監(jiān)審。實行《建設項目收費登記卡》制度。收費單位收費時，必須按省政府公布的涉及經(jīng)濟適用住房建設收費項目和標準收費，并按規(guī)定在《建設項目收費登記卡》上如實記載。拒絕記載的，房地產(chǎn)開發(fā)和建設單位有權拒繳。

三、規(guī)范經(jīng)濟適用住房價格行為，維護市場正常交易秩序，促進經(jīng)濟適用住房的建設和流通

各級政府價格主管部門要積極指導、幫助房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)建立健全價格行為自我約束機制，監(jiān)督企業(yè)銷售住房實行明碼標價，禁止虛假標價。對違反國家規(guī)定亂加費用、短給面積、價格欺詐等不正當價格行為，要依法查處。

凡銷售價格未經(jīng)物價部門審批的住宅不得冠以“安居房”、“解困房”、“平價房”、“成本房”、“微利房”和“經(jīng)濟適用住房”等名稱，防止以此誤導和蒙騙購房者。銷售經(jīng)濟適用住房不得在公開標明的住宅價格外加價，不得加收任何費用，也不得在經(jīng)濟適用住房交付使用時委托物業(yè)管理單位追加房價外的任何費用（國家調(diào)整的稅收除外）。

經(jīng)營者必須在經(jīng)濟適用住房銷售點掛牌或以售房說明書等形式顯示以下內(nèi)容：

    （一）每個具體住房售賣單元的座落位置、結構、形狀、面積、朝向、樓層、售價、付款方式及優(yōu)惠折扣率；

    （二）房價外代收代付的選擇項目與收費標準。

經(jīng)濟適用住房交易的合同售賣面積應與實際面積相符。售房契約中所列的建筑面積或庭院土地使用面積與房地產(chǎn)管理部門核發(fā)的《房地產(chǎn)證》記載面積的誤差值在測量規(guī)范允許范圍（正負1％）以內(nèi)的，交易雙方可不作任何補償；誤差值超過正負1％的，按照契約規(guī)定的售房價格多退少補。

經(jīng)濟適用住房交易必須做到質(zhì)價相符。經(jīng)營者應按建設部門制定的《商品房購銷合同示范文本》的要求簽訂售房契約（合同），明確標示住房的結構、材料、設備、裝修質(zhì)量標準。并嚴格按售房契約的標示交付購房者質(zhì)價相符的住房，不得變相提高房價。

規(guī)范政府定價行為。省物價局統(tǒng)一制定《安徽省經(jīng)濟適用住房價格審核申請表》，在出售（或預售）前，由房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營企業(yè)按要求如實填報，報送當?shù)貎r格主管部門、建設或房地產(chǎn)行政主管部門審核，由價格主管部門行文執(zhí)行。對申報手續(xù)、資料齊全的，物價等部門在接到書面申請30日內(nèi)要審核、審批完畢。

各級政府價格主管部門核定經(jīng)濟適用住房價格，除審核成本外，還要兼顧審核住房的建設質(zhì)量、地理位置、供求情況等因素，在利潤率不超過3％限幅內(nèi)，明確開發(fā)企業(yè)的具體定價權限。

四、加強經(jīng)濟適用住房價格的管理，加大監(jiān)督檢查力度

各級政府要加強領導，統(tǒng)籌組織安排深化住房制度改革和加快住宅建設發(fā)展的各項政策措施的實施工作，切實保證經(jīng)濟適用住房價格各項政策的落實。

本通知下發(fā)后，各級政府要組織有關部門定期對本地區(qū)經(jīng)濟適用住房價格和涉及經(jīng)濟適用住房的收費進行專項檢查。對不按本通知規(guī)定的各種價格和收費違法行為，一經(jīng)查實，要依照《中華人民共和國價格法》從嚴處罰，并按規(guī)定將罰沒款上交財政；同時追究直接責任人和有關領導的責任。

各地要及時總結經(jīng)驗，不斷完善扶持經(jīng)濟適用住房建設和流通的政策措施，協(xié)調(diào)處理好出現(xiàn)的新矛盾、新問題，并將執(zhí)行中出現(xiàn)的重大問題及時報告省政府。

附：

涉及經(jīng)濟適用住房建設和流通環(huán)節(jié)的收費項目和標準表

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

｜  序  ｜                  ｜                                        ｜                  ｜

｜      ｜    收  費  項  目｜       收    費    標    準             ｜     收費依據(jù)     ｜

｜  號  ｜                  ｜                                        ｜                  ｜

｜－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜

｜      ｜  ｜土地補償費    ｜按新修訂的《土地管理法》規(guī)定執(zhí)行。      ｜                  ｜

｜      ｜  ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜《中華人民共和    ｜

｜      ｜  ｜安置補助費    ｜同        上                            ｜國土地管理法》    ｜

｜      ｜  ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜                  ｜

｜      ｜土｜地上附著物和青｜                                        ｜                  ｜

｜      ｜地｜              ｜同        上                            ｜                  ｜

｜      ｜安｜苗的補償費    ｜                                        ｜                  ｜

｜      ｜置｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜                  ｜

｜      ｜補｜拆遷補償費    ｜由市、縣政府規(guī)定                        ｜                  ｜

｜      ｜償｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜                  ｜

｜      ｜費｜新蔬菜基地開發(fā)｜                                        ｜                  ｜

｜      ｜  ｜              ｜征用蔬菜基地，征多少補多少              ｜                  ｜

｜      ｜  ｜基金          ｜                                        ｜                  ｜

篇7

    法發(fā)[2004]5號

    各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院， 解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院；各省、自治區(qū)、直轄市國土資源廳（國土環(huán)境資源廳、國土資源和房屋管理局、房屋土地資源管理局、規(guī)劃和國土資源局），新疆生產(chǎn)建設兵團國土資源局；各省、自治區(qū)建設廳，新疆生產(chǎn)建設兵團建設局，各直轄市房地產(chǎn)管理局：

    為保證人民法院生效判決、裁定及其他生效法律文書依法及時執(zhí)行，保護當事人的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》、《中華人民共和國土地管理法》、《中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法》等有關法律規(guī)定，現(xiàn)就規(guī)范人民法院執(zhí)行和國土資源、房地產(chǎn)管理部門協(xié)助執(zhí)行的有關問題通知如下：

    一、人民法院在辦理案件時，需要國土資源、房地產(chǎn)管理部門協(xié)助執(zhí)行的，國土資源、房地產(chǎn)管理部門應當按照人民法院的生效法律文書和協(xié)助執(zhí)行通知書辦理協(xié)助執(zhí)行事項。

    國土資源、房地產(chǎn)管理部門依法協(xié)助人民法院執(zhí)行時，除復制有關材料所必需的工本費外，不得向人民法院收取其他費用。登記過戶的費用按照國家有關規(guī)定收取。

    二、人民法院對土地使用權、房屋實施查封或者進行實體處理前，應當向國土資源、房地產(chǎn)管理部門查詢該土地、房屋的權屬。

    人民法院執(zhí)行人員到國土資源、房地產(chǎn)管理部門查詢土地、房屋權屬情況時，應當出示本人工作證和執(zhí)行公務證，并出具協(xié)助查詢通知書。

    人民法院執(zhí)行人員到國土資源、房地產(chǎn)管理部門辦理土地使用權或者房屋查封、預查封登記手續(xù)時，應當出示本人工作證和執(zhí)行公務證，并出具查封、預查封裁定書和協(xié)助執(zhí)行通知書。

    三、對人民法院查封或者預查封的土地使用權、房屋，國土資源、房地產(chǎn)管理部門應當及時辦理查封或者預查封登記。

    國土資源、房地產(chǎn)管理部門在協(xié)助人民法院執(zhí)行土地使用權、房屋時，不對生效法律文書和協(xié)助執(zhí)行通知書進行實體審查。國土資源、房地產(chǎn)管理部門認為人民法院查封、預查封或者處理的土地、房屋權屬錯誤的，可以向人民法院提出審查建議，但不應當停止辦理協(xié)助執(zhí)行事項。

    四、人民法院在國土資源、房地產(chǎn)管理部門查詢并復制或者抄錄的書面材料，由土地、房屋權屬的登記機構或者其所屬的檔案室（館）加蓋印章。無法查詢或者查詢無結果的，國土資源、房地產(chǎn)管理部門應當書面告知人民法院。

    五、人民法院查封時，土地、房屋權屬的確認以國土資源、房地產(chǎn)管理部門的登記或者出具的權屬證明為準。權屬證明與權屬登記不一致的，以權屬登記為準。

    在執(zhí)行人民法院確認土地、房屋權屬的生效法律文書時，應當按照人民法院生效法律文書所確認的權利人辦理土地、房屋權屬變更、轉移登記手續(xù)。

    六、土地使用權和房屋所有權歸屬同一權利人的，人民法院應當同時查封；土地使用權和房屋所有權歸屬不一致的，查封被執(zhí)行人名下的土地使用權或者房屋。

    七、登記在案外人名下的土地使用權、房屋，登記名義人（案外人）書面認可該土地、房屋實際屬于被執(zhí)行人時，執(zhí)行法院可以采取查封措施。

    如果登記名義人否認該土地、房屋屬于被執(zhí)行人，而執(zhí)行法院、申請執(zhí)行人認為登記為虛假時，須經(jīng)當事人另行提起訴訟或者通過其他程序，撤銷該登記并登記在被執(zhí)行人名下之后，才可以采取查封措施。

    八、對被執(zhí)行人因繼承、判決或者強制執(zhí)行取得，但尚未辦理過戶登記的土地使用權、房屋的查封，執(zhí)行法院應當向國土資源、房地產(chǎn)管理部門提交被執(zhí)行人取得財產(chǎn)所依據(jù)的繼承證明、生效判決書或者執(zhí)行裁定書及協(xié)助執(zhí)行通知書，由國土資源、房地產(chǎn)管理部門辦理過戶登記手續(xù)后，辦理查封登記。

    九、對國土資源、房地產(chǎn)管理部門已經(jīng)受理被執(zhí)行人轉讓土地使用權、房屋的過戶登記申請，尚未核準登記的，人民法院可以進行查封，已核準登記的，不得進行查封。

    十、人民法院對可以分割處分的房屋應當在執(zhí)行標的額的范圍內(nèi)分割查封，不可分割的房屋可以整體查封。

    分割查封的，應當在協(xié)助執(zhí)行通知書中明確查封房屋的具體部位。

    十一、人民法院對土地使用權、房屋的查封期限不得超過二年。期限屆滿可以續(xù)封一次，續(xù)封時應當重新制作查封裁定書和協(xié)助執(zhí)行通知書，續(xù)封的期限不得超過一年。確有特殊情況需要再續(xù)封的，應當經(jīng)過所屬高級人民法院批準，且每次再續(xù)封的期限不得超過一年。

    查封期限屆滿，人民法院未辦理繼續(xù)查封手續(xù)的，查封的效力消滅。

    十二、人民法院在案件執(zhí)行完畢后，對未處理的土地使用權、房屋需要解除查封的，應當及時作出裁定解除查封，并將解除查封裁定書和協(xié)助執(zhí)行通知書送達國土資源、房地產(chǎn)管理部門。

    十三、被執(zhí)行人全部繳納土地使用權出讓金但尚未辦理土地使用權登記的，人民法院可以對該土地使用權進行預查封。

    十四、被執(zhí)行人部分繳納土地使用權出讓金但尚未辦理土地使用權登記的，對可以分割的土地使用權，按已繳付的土地使用權出讓金，由國土資源管理部門確認被執(zhí)行人的土地使用權，人民法院可以對確認后的土地使用權裁定預查封。對不可以分割的土地使用權，可以全部進行預查封。

    被執(zhí)行人在規(guī)定的期限內(nèi)仍未全部繳納土地出讓金的，在人民政府收回土地使用權的同時，應當將被執(zhí)行人繳納的按照有關規(guī)定應當退還的土地出讓金交由人民法院處理，預查封自動解除。

    十五、下列房屋雖未進行房屋所有權登記，人民法院也可以進行預查封：

    （一）作為被執(zhí)行人的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，已辦理了商品房預售許可證且尚未出售的房屋；

    （二）被執(zhí)行人購買的已由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)辦理了房屋權屬初始登記的房屋；

    （三）被執(zhí)行人購買的辦理了商品房預售合同登記備案手續(xù)或者商品房預告登記的房屋。

    十六、國土資源、房地產(chǎn)管理部門應當依據(jù)人民法院的協(xié)助執(zhí)行通知書和所附的裁定書辦理預查封登記。土地、房屋權屬在預查封期間登記在被執(zhí)行人名下的，預查封登記自動轉為查封登記，預查封轉為正式查封后，查封期限從預查封之日起開始計算。

    十七、預查封的期限為二年。期限屆滿可以續(xù)封一次，續(xù)封時應當重新制作預查封裁定書和協(xié)助執(zhí)行通知書，預查封的續(xù)封期限為一年。確有特殊情況需要再續(xù)封的，應當經(jīng)過所屬高級人民法院批準，且每次再續(xù)封的期限不得超過一年。

    十八、預查封的效力等同于正式查封。預查封期限屆滿之日，人民法院未辦理預查封續(xù)封手續(xù)的，預查封的效力消滅。

    十九、兩個以上人民法院對同一宗土地使用權、房屋進行查封的，國土資源、房地產(chǎn)管理部門為首先送達協(xié)助執(zhí)行通知書的人民法院辦理查封登記手續(xù)后，對后來辦理查封登記的人民法院作輪候查封登記，并書面告知該土地使用權、房屋已被其他人民法院查封的事實及查封的有關情況。

    二十、輪候查封登記的順序按照人民法院送達協(xié)助執(zhí)行通知書的時間先后進行排列。查封法院依法解除查封的，排列在先的輪候查封自動轉為查封；查封法院對查封的土地使用權、房屋全部處理的，排列在后的輪候查封自動失效；查封法院對查封的土地使用權、房屋部分處理的，對剩余部分，排列在后的輪侯查封自動轉為查封。

    預查封的輪侯登記參照第十九條和本條第一款的規(guī)定辦理。

    二十一、已被人民法院查封、預查封并在國土資源、房地產(chǎn)管理部門辦理了查封、預查封登記手續(xù)的土地使用權、房屋，被執(zhí)行人隱瞞真實情況，到國土資源、房地產(chǎn)管理部門辦理抵押、轉讓等手續(xù)的，人民法院應當依法確認其行為無效，并可視情節(jié)輕重，依法追究有關人員的法律責任。國土資源、房地產(chǎn)管理部門應當按照人民法院的生效法律文書撤銷不合法的抵押、轉讓等登記，并注銷所頒發(fā)的證照。

    二十二、國土資源、房地產(chǎn)管理部門對被人民法院依法查封、預查封的土地使用權、房屋，在查封、預查封期間不得辦理抵押、轉讓等權屬變更、轉移登記手續(xù)。

    國土資源、房地產(chǎn)管理部門明知土地使用權、房屋已被人民法院查封、預查封，仍然辦理抵押、轉讓等權屬變更、轉移登記手續(xù)的，對有關的國土資源、房地產(chǎn)管理部門和直接責任人可以依照民事訴訟法第一百零二條的規(guī)定處理。

    二十三、在變價處理土地使用權、房屋時，土地使用權、房屋所有權同時轉移；土地使用權與房屋所有權歸屬不一致的，受讓人繼受原權利人的合法權利。

    二十四、人民法院執(zhí)行集體土地使用權時，經(jīng)與國土資源管理部門取得一致意見后，可以裁定予以處理，但應當告知權利受讓人到國土資源管理部門辦理土地征用和國有土地使用權出讓手續(xù)，繳納土地使用權出讓金及有關稅費。

    對處理農(nóng)村房屋涉及集體土地的，人民法院應當與國土資源管理部門協(xié)商一致后再行處理。

    二十五、人民法院執(zhí)行土地使用權時，不得改變原土地用途和出讓年限。

    二十六、經(jīng)申請執(zhí)行人和被執(zhí)行人協(xié)商同意，可以不經(jīng)拍賣、變賣，直接裁定將被執(zhí)行人以出讓方式取得的國有土地使用權及其地上房屋經(jīng)評估作價后交由申請執(zhí)行人抵償債務，但應當依法向國土資源和房地產(chǎn)管理部門辦理土地、房屋權屬變更、轉移登記手續(xù)。

    二十七、人民法院制作的土地使用權、房屋所有權轉移裁定送達權利受讓人時即發(fā)生法律效力，人民法院應當明確告知權利受讓人及時到國土資源、房地產(chǎn)管理部門申請土地、房屋權屬變更、轉移登記。

    國土資源、房地產(chǎn)管理部門依據(jù)生效法律文書進行權屬登記時，當事人的土地、房屋權利應當追溯到相關法律文書生效之時。

    二十八、人民法院進行財產(chǎn)保全和先予執(zhí)行時適用本通知。

    二十九、本通知下發(fā)前已經(jīng)進行的查封，自本通知實施之日起計算期限。

    三十、本通知自2004年3月1日起實施。

    中華人民共和國最高人民法院

    中華人民共和國國土資源部

篇8

一、合規(guī)風險正成為銀行主要風險

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過，“發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。2005年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件；2008年，該機構公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告。

調(diào)查結果表明，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求，一些國家已將合規(guī)作為全面風險管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風險管控部門，強調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認可。調(diào)查報告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化、意識和培訓不足，不能有效識別或確認已發(fā)生的合規(guī)風險。報告指出，合規(guī)建設是一個長期持續(xù)的過程，必須從各個方面得到加強。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作。早在2006年，中國銀監(jiān)會主席劉明康就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指出，“國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構不斷暴露重大違規(guī)事件，機構業(yè)務受到限制，財務損失數(shù)量驚人，機構聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風險正成為銀行業(yè)主要風險之一，銀行業(yè)金融機構正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機構的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高?！?/p>

二、商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關規(guī)定，對本行現(xiàn)有的管理制度進行梳理，并報當?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結果分析，因合規(guī)制度建設缺乏自上而下的總體安排，導致總體架構混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素。下面，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例，進行簡單剖析：

首先，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個方面，一是規(guī)章制度建設存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進行細化，因而形成“雞肋”制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經(jīng)相對細化，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對相關執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇，不利于制度建設的長期性和持續(xù)性。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務發(fā)展實踐不匹配。

其次，制度建設脫離具體運營環(huán)境。在銀行組織架構體系有待改進的狀態(tài)下，某些制度建設任務需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進行組織架構體系建設前提下，才有望設立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則，將因為制度建設脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設置專門委員會和首席信息官職位，導致該制度建設形同虛設，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。

最后制度執(zhí)行力不足。例如，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，“合規(guī)管理的基本制度應當由董事會審批”。但在具體執(zhí)行過程中，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務部門、分支機構制定，并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關于“合規(guī)政策由董事會審議批準”的規(guī)定。

三、商業(yè)銀行合規(guī)制度建設建議

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設存在的問題，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作，提高合規(guī)管理水平。

(一)商業(yè)銀行應樹立全面合規(guī)建設理念

首先，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應重視專業(yè)性，更要兼顧全面性。

根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的“規(guī)”，既包括對現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準則和自律組織的規(guī)定，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。也就是說，商業(yè)

銀行的合規(guī)建設，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合“外規(guī)”，也應合“內(nèi)規(guī)”。因此，銀行同業(yè)不僅需立足金融機構的特殊角度，強化專業(yè)性的合規(guī)制度建設；也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設置，建立完備的合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設內(nèi)容角度，商業(yè)銀行應重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務、各后臺部門、各分支機構，更要涵蓋全體工作

人員；不僅重視專業(yè)合規(guī)，還應涵蓋非專業(yè)合規(guī)。

據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務和產(chǎn)品、部門分支機構及崗位職責、日常業(yè)務it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側重業(yè)務與機構、業(yè)務部門和分支機構的合規(guī)管理。而在后臺支持部門的合規(guī)運作、勞動用工管理、知識產(chǎn)權管理等非金融企業(yè)特有的制度建設方面，其合規(guī)建設甚至有所欠缺，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設深度和廣度的不足。

其次，合規(guī)管理體系應注重完整性。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合；從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié)；因此，合規(guī)建設及管理應成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱；側重預先的風險防范，但對于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責制度、誠信舉報制度等需持續(xù)改進的后續(xù)制度建設體系，相對弱化甚至不完整；合規(guī)管理的長效機制建設工作有待深化。

例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容，應注意涉及股東會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事在履行決策、監(jiān)督職能時的內(nèi)容；在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設置方面，應考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細化銀行的法律部門、合規(guī)部門、內(nèi)部審計等不同部門需要重點負責的相關合規(guī)要求，從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風險的合規(guī)意識，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。

(二)商業(yè)銀行應注意法律與業(yè)務人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作

根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應了解本行業(yè)務，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認為，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基礎。銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制。

目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成，一般負責訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風險控制部、業(yè)務部門的金融專業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務專業(yè)知識強，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設，但法律人才與業(yè)務人才的分工也依然過分清晰，與部門分設環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下，合規(guī)建設與管理人員，既要判斷業(yè)務是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

上述工作模式，將“合法”，這一合規(guī)管理的基礎工作安置在合規(guī)建設的后期，導致銀行實務工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。

(三)商業(yè)銀行應優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機制，實現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果

要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側重，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設細化，實現(xiàn)責任和義務的統(tǒng)一。

據(jù)調(diào)查，從合規(guī)制度建設角度，商業(yè)銀行的分支機構及其部門業(yè)務負責人，普遍被賦予了對其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責。但在實際工作中，很多業(yè)務主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機制角度，合規(guī)部門是負責合規(guī)性審查的最終機構，業(yè)務主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負責者。業(yè)務主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責任的履行。

(四)商業(yè)銀行應重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展

銀行業(yè)務創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規(guī)建設和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足，導致其對合規(guī)風險的判斷難以把握：一方面因忽略風險而埋下風控隱患，另一方面又可能因過分夸大風險而影響本行的發(fā)展。從這一實務角度，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構更高的要求，除具備法律、業(yè)務知識以外，還要求其具有很好的學習和領悟能力。合格的合規(guī)工作人員，應能夠做到及時、正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展動態(tài)及其內(nèi)涵，分析其對銀行業(yè)經(jīng)營的影響，并及時提出規(guī)避風險的解決方案或建議。

據(jù)調(diào)查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業(yè)銀行應重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。

篇9

（一）合規(guī)管理人員配置比例低

從機構設置來看，雖然大部分保險公司設置了專門的合規(guī)管理或法律事務部門，但也有部分保險公司并未設立專職部門，特別是一些新成立的保險公司，而是將合規(guī)管理的職能分散在行政、財務或業(yè)務管理等部門。從人員配置來看，以壽險公司為例，如果以龐大的營銷員為基數(shù)計算合規(guī)管理人員配置，則比例極低。雖目前尚未有多少名營銷員配置一名合規(guī)管理人員的最佳比例測算，但從省級分公司以下，保險公司基層分支機構合規(guī)管理人員配置極低，有些基層機構甚至尚無一名專職合規(guī)管理人員，僅有專職從事其他工作，而兼職合規(guī)管理的人員。

（二）合規(guī)管理人員素質(zhì)參差不齊

隨著中國保險業(yè)的高速發(fā)展，對于行業(yè)合規(guī)管理工作的要求也越來越高。保監(jiān)會在2007年印發(fā)的《保險公司合規(guī)管理指引》中明確指出：合規(guī)管理是保險公司通過設置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為。要通過開展合規(guī)管理及時發(fā)現(xiàn)問題，通過預防、識別、評估等措施給予風險預警。而目前的合規(guī)管理隊伍距離這一標準還有很大的距離，沒有對合規(guī)管理工作的全面考量，對合規(guī)管理人員的培訓也是空白，導致合規(guī)管理人員只是停留在崗但角色，還無法勝任工作內(nèi)容。

（三）合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展結合不夠

一是合規(guī)管理存在滯后性。發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件發(fā)生后，才由合規(guī)管理人員提醒機構負責人開展整改，或是在當事人離職、離崗后，才有合規(guī)管理人員對其在崗期間的工作進行審計。二是合規(guī)管理處于被動狀態(tài)。除常規(guī)及專項審計等工作外，尚不能參與業(yè)務開拓全流程，合規(guī)管理職能得不到有效發(fā)揮。三是合規(guī)管理定位不準。將合規(guī)管理凌駕于業(yè)務發(fā)展之上，導致部分合規(guī)管理人員以監(jiān)督員自居，對業(yè)務發(fā)展盲目“指手畫腳”。出現(xiàn)問題臨時抱佛腳，不出問題則是可有可無，導致合規(guī)管理人員在工作中只能“畏手畏腳”。

對基層保險公司合規(guī)管理隊伍建設的建議

（一）堅持科學的發(fā)展觀，樹立正確的業(yè)績觀

中國保險業(yè)經(jīng)過多年的高速發(fā)展，取得了輝煌的成就，但也暴露出了一些亟待解決的問題，如何樹立正確的績效觀，在現(xiàn)實利益和長遠利益中做出選擇就是其中之一。對于基層保險公司而言，在貫徹落實上級公司發(fā)展思路和舉措的同時，必須一是要杜絕經(jīng)營中的短視行為，在公司內(nèi)部樹立正確的業(yè)績觀和經(jīng)營導向，在追求保費規(guī)模和市場份額的同時，更要追求合規(guī)經(jīng)營，陽光經(jīng)營。二是要重視對監(jiān)管政策和相關法律、法規(guī)的學習，既不能以不知道為由加以抗辯也不能以所謂的習慣做法加以抗辯。三是要樹立正確的績效觀，不能抱有僥幸的心理，不能以違規(guī)經(jīng)營為手段推動業(yè)務發(fā)展。四是要將合規(guī)管理和業(yè)務發(fā)展統(tǒng)籌考慮，加強風險防范的意識，履行案件防范職責。

（二）合理選配骨干，走合規(guī)管理隊伍多元化道路

在省級分公司層面配置專職合規(guī)管理工作人員以外，在基層公司建立由其他職能部門員工組成的兼職隊伍來承擔合規(guī)管理工作。省級分公司提供專項培訓，提供統(tǒng)一操作手冊，并納入員工個人績效考核；在銷售隊伍中建立的黨員突擊隊、青年突擊隊等團隊中建立兼職的合規(guī)管理自查自糾人員；邀請客戶擔任社會監(jiān)督員，為公司服務及合規(guī)經(jīng)營提出寶貴意見。

（三）加強學習和培訓，提高自身專業(yè)素質(zhì)和能力

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合規(guī)建設現(xiàn)狀

(一)初步組建了合規(guī)管理部門，明確合規(guī)職責。從湖州市情況看，至20****年末，各縣(區(qū))農(nóng)村合作金融機構在原風險管理部門的基礎上，組建了合規(guī)風險管理部，其工作職能增加了與合規(guī)風險管理相關的內(nèi)容包括推動本單位合規(guī)建設，識別、計量與監(jiān)測合規(guī)風險，組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南．開展合規(guī)培訓與咨詢對制度的制訂與產(chǎn)品的開發(fā)提供必要的合規(guī)審核等內(nèi)容。

(二)配備了專職或兼職合規(guī)管理人員，強化合規(guī)管理。從調(diào)查情況看．湖州市各農(nóng)村合作金融機構合規(guī)風險管理部門從業(yè)人員數(shù)量從3人到5人不等．同時．兩家農(nóng)村合作對轄內(nèi)每個支行均配備了專職或兼職的合規(guī)管理員．主要是識別本支行經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險并提出糾正建議、參與本支行合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準則和各項操作程序、為員工提供合規(guī)咨詢、負責與總行合規(guī)部門保持聯(lián)系等．進一步強化對本機構的合規(guī)管理。

(三)逐步建立合規(guī)風險管理制度，搭建合規(guī)管理運作機制。目前，各縣區(qū)農(nóng)村合作金融機構都針對自身實際制訂了《合規(guī)工作管理辦法》．對合規(guī)政策、合規(guī)管理程序、合規(guī)指南以及合規(guī)風險管理機制建設作出明確的規(guī)定；同時。將管理辦法印發(fā)給轄內(nèi)每個支行或信用社，讓每一位員工逐步樹立合規(guī)經(jīng)營的理念

存在的問題

(一)合規(guī)理念不到位。主要體現(xiàn)在：一是部分管理人員重業(yè)務發(fā)展而輕風險防范．依法合規(guī)的經(jīng)營理念淡薄二是未將依法合規(guī)作為一項價值增值活動。由于農(nóng)村合作金融機構，絕大多數(shù)客戶均為本地客戶，彼此之間較為熟悉．在業(yè)務辦理過程中，個別員工有章不循、違章操作的情況時有發(fā)生三是目前仍然是被動合規(guī)而不是主動合規(guī)?！﹩T工在對合規(guī)認知上只知道要這樣做．而不知道為何要這樣做，因此，在管治壓力較大時能夠保持不違規(guī)．一旦管治放松就有可能發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。四是從已配備的合規(guī)管理人員看，真?zhèn)渎蓭煹葘I(yè)技術資格的幾乎沒有，普遍缺乏對法律、監(jiān)管規(guī)則的持續(xù)學習和研究能力，合規(guī)風險管理專業(yè)化程度不高．對銀行經(jīng)營決策難以提出有針對性的防范合規(guī)風險的建議。

(二)合規(guī)機制不健全。從目前情況看．農(nóng)村合作金融機構合規(guī)風險管理機制存在較明顯的缺陷．一是作為合規(guī)風險防范各個責任主體董(理)事會、經(jīng)營管理層、專業(yè)職能部門的職責不明確，哪些屬于政策層面．哪些屬于操作層面不夠細化。二是沒有形成自上而下的合規(guī)風險管理機制。部分農(nóng)村金融機構僅僅停留于在總部設合規(guī)風險管理部門，沒有將合規(guī)風險管理有效地延伸到支行。細化到員工。三是沒有形成自下而上的監(jiān)督反饋體系。一些員工對合規(guī)理念認知不足，同時合規(guī)風險管理停留在中層，沒有深入到基層，使一些問題屢查屢犯，沒有得到徹底的解決。四是合規(guī)風險報告線路不夠明確，對風險的提示作用沒有充分反映。

(三)合規(guī)制度不完善。一是制度的全面性受到質(zhì)疑。深化農(nóng)村信用社改革后，雖然開展過整章建制工作，但因為沒有系統(tǒng)的、完整的制度體系可供借鑒，往往都是縫縫補補，使制度的全面性受到質(zhì)疑。二是未形成有效的問責機制。目前一些農(nóng)村合作銀行金融機構對基層建立了嚴格的問責制度，而對高級管理人員則“刑不上士大夫”。而事實上，作為高級管理人員掌握著人力、物力、財力等決策大權．合規(guī)風險要遠遠大于基層操作人員。

(四)合規(guī)標準不統(tǒng)一。長期以來，農(nóng)村合作金融機構被認為是金融機構中的弱勢群體，與國有商業(yè)銀行及其他股份制銀行相比．普遍存在法人治理不完善、內(nèi)部管理及機制建設滯后、人員素質(zhì)低下、自我糾錯能力較差等問題。同時．這些問題已經(jīng)深入監(jiān)管者的潛意識中．導致監(jiān)管者在主觀上降低了對農(nóng)村合作金融機構的監(jiān)管要求，無論是日常監(jiān)管還是現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)問題．更容易得到監(jiān)管者的寬?。畬е潞弦?guī)問題屢查屢犯．合規(guī)進程建設滯后

對策建議

(一)積極樹立合規(guī)意識，努力培育合規(guī)文化。一是積極樹立“合規(guī)人人有責”意識，讓員工接觸到每一筆業(yè)務時．就要想到必須進行合規(guī)風險的審查，倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，以便及時整改二是積極倡導“主動合規(guī)”經(jīng)營理念，形成主動報告合規(guī)風險的氛圍。對發(fā)現(xiàn)了合規(guī)風險而隱瞞不報．一旦被內(nèi)審部門或外部監(jiān)管者查實．隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對于主動報告問題或隱患的。則可以視情況減輕處罰．甚至免責乃至給予獎勵。三是積極宣傳“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。合規(guī)風險既是產(chǎn)生或加劇銀行其他風險的一個誘因．也是導致銀行聲譽下降、誠信受損的直接原因，只有依法合規(guī)經(jīng)營才能使農(nóng)村合作金融機構獲得安全穩(wěn)健運行的保障。

(二)重構組織框架，建立健全合規(guī)風險管理體系

1．明確董事會與經(jīng)營管理層合規(guī)風險管理的職責。合規(guī)風險管理應該從管理層做起只有管理層以身作則，才能從根本上提升經(jīng)營管理水平。董事會要對經(jīng)營管理層合規(guī)風險的有效性進行評價，并授權相關委員會對合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督。經(jīng)營管理層要在制定書面合規(guī)文件并報董事會批準后，認真執(zhí)行合規(guī)政策，及時識別本機構所面臨的主要合規(guī)風險，并定期向董事會報告工作。監(jiān)事會每年對董事會、經(jīng)營管理層合規(guī)風險管理的有效性進行監(jiān)督評估。

2．建立合規(guī)部門．明確合規(guī)部門與相關部門的關系。設立專職的相對獨立的合規(guī)部門。支持、協(xié)助高級管理層做好合規(guī)風險管理。合規(guī)管理部門主要負責持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展．及時為高級管理層提供合規(guī)建議業(yè)務部門應對各項業(yè)務制定內(nèi)控程序并進行自我風險評估．主動向合規(guī)部門提供風險信息和風險點，配合合規(guī)部門的風險監(jiān)測與評估。審計部門獨立于合規(guī)部門，并對合規(guī)管理職能的適當性和有效性進行評價。合規(guī)部門在定期向高級管理層報告的同時。對合規(guī)管理評估、合規(guī)性測試結果應及時向董事會風險管理委員會報告

3．建立合規(guī)員隊伍．加強現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)督。合規(guī)員負責對職責范圍內(nèi)合規(guī)經(jīng)營進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)督，合規(guī)員的報酬與檢查發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)、大小、多少相掛鉤。對合規(guī)員發(fā)現(xiàn)的風險由合規(guī)部門抓好督促落實整改工作，并定期對發(fā)現(xiàn)的問題進行通報，從而使事后風險處置變?yōu)槭虑帮L險防范。