摘要:本文以我國商業(yè)銀行自我監(jiān)管現(xiàn)狀為切入點,針對銀行公司治理結構存在的缺陷、內部審計的虛置、內部控制的疏漏、內部監(jiān)管范圍的狹隘、金融風險意識淡漠等問題,提出應改變以往只重視強化外部監(jiān)管,卻忽視銀行自我監(jiān)管的觀念,指出強化銀行自我監(jiān)管是保障金融安全與穩(wěn)步發(fā)展的重要防線,內部治理、內部控制與內部審計的優(yōu)化是提升銀行自我監(jiān)管效率的基本路徑。

關鍵詞:自我監(jiān)管;內部治理;內部控制;內部審計

一、正視我國商業(yè)銀行自我監(jiān)管的現(xiàn)狀

(一)商業(yè)銀行內部公司治理結構失衡

國有商業(yè)銀行區(qū)別于股份制銀行的根本點在于產權主體機構的一元化和剩余索取權的不可交易性,從權力分配與制衡機制來看,雖然國有商業(yè)銀行經歷了一系列改革,在形式上具備了現(xiàn)代商業(yè)銀行內部治理結構的外觀,但究其實質,國有商業(yè)銀行的治理結構的特點仍然是顯現(xiàn)出資者(國家)和經營者(銀行)之間以行政為紐帶的非經濟性委托——關系,這就導致了在政府作為出資人和宏觀經濟管理者的雙重角色下,商業(yè)銀行經營目標中商業(yè)性質與政策性任務交錯的無所適從,在具體業(yè)務操作中表現(xiàn)為銀行信貸是為了滿足政府宏觀調控需要,而導致信貸資源配置效率低下,居高不下的不良貸款率嚴重束縛了國有商業(yè)銀行的競爭力和創(chuàng)新力。從國有銀行的現(xiàn)狀來說,治理有效結構的缺失已經使內部治理改革迫在眉睫。

(二)內部審計形式大于實質,監(jiān)督的針對性差

一、問題的發(fā)現(xiàn)與嘗試解決

班主任的事務繁瑣雜亂，一旦事事親力親為，很容易形成學生的依賴心理，學生能力得不到鍛煉。放手讓學生當主人的思想是對的，但如果完全放手，班級這條巨輪將找不到航線，一片混亂。于是，筆者提出了“扶著孩子做主人，培養(yǎng)學生自我管理意識和能力”的工作思路，并擬定了工作計劃。任何工作都不是一蹴而就的，必須抓重點，分步驟。筆者認為，培養(yǎng)學生的自我管理首先應該從培養(yǎng)干部開始，然后由點到面。

新學年的第一天，筆者提出競爭目標：兩周之內進行民主選舉，無記名投票。根據(jù)自己的標準選出自己的干部，這是讓大家產生主人翁意識的第一步。干部們選出來了。再告訴他們，這可不是那么簡單。凡是有給班集體抹黑的，將不能進入班干部隊伍，并提出兩周考察時間，讓干部們產生憂患意識，這是走向主人翁的第二步。兩周過去了，筆者開始給干部們細致分工，并陪著他們開展了幾周的工作。教衛(wèi)生委員如何合理地安排工作；教學習委員如何組織早讀；教小組長和課代表如何收發(fā)作業(yè)本；教宣傳委員如何組織周會活動；等等。教時手把手，干時任務明確，所以，他們很快就形成了自己的工作習慣，基本上能獨立完成工作。在此基礎上，還抓住一切契機，利用各種活動時間，開展了“爭做班級主人翁”的系列主題班會，讓同學們討論“怎樣才算班級的主人，怎樣培養(yǎng)自己的自律意識，鍛煉自己的能力”這一問題，使大家有了深刻而具體的認識，取得了較好的效果。

通過以上嘗試，我們可以看到，引導學生自我管理，形成良好的班級自我管理機制，對班集體建設和學生的成長具有重要意義：第一，引導學生自我管理，可以提高他們自我教育的能力．學生能否受到良好的教育，有內外兩個方面因素的影響。引導學生自我管理正是其內部因素發(fā)揮積極作用的重要途徑。第二，引導自我管理，可以培養(yǎng)青少年獨立的個性。教育的最終目的是培養(yǎng)社會所需要的合格人才。“獨立”不僅指不依賴父母，有較強的生活自理能力，更重要的是指不迷信書本，具有開拓創(chuàng)新的思維能力。在班級管理中有效地實行自我管理，有利于學生認識自我，了解他人，明確人與人之間的合作關系，為培養(yǎng)“社會化”人才打下堅實的基礎。

二、對策與反思

在一個班級中，由班主任當家作主似乎是天經地義的事。在實際生活中也確實如此，一些班主任將班級視作自己的“自留地”，起早摸黑地辛勤耕耘，想種什么就種什么，想怎么種就怎么種，而學生則如莊稼一樣，是無法為自己選擇的。但當我們審視班級的性質、功能及其在學生成長中的地位時就會發(fā)現(xiàn)，班級管理中的“家長制”作風與之格格不入。班級因學生的到來而存在，囚學生個性的和諧發(fā)展而充滿生機和活力，又會因學生個性的受抑而變得死氣沉沉。從這個角度來說，在現(xiàn)代班級管理中，班主任不應該把自己看成是班級的“總管”“家長”，而應該讓學生成為自己的主人，自己去管理自己。在引導學生學會自我管理的方法上，可以從以下幾方面展開：

長期以來，學校的學生管理工作都是以學校的各項章制度為綱，并過分依靠和強調教師對學生的監(jiān)督和控制，整個管理過程帶有濃厚的家長制色彩，沒有給學生自我管理、自我發(fā)展的空間和權力。這樣的管理在極大程度上剝奪了學生在學習和生活中的自主權，使學生對自己沒有更高的要求和清晰的認識，做事情缺乏目標與主動性。高職院校的學生管理工作同樣存在類似的問題。

高職院校學生自我管理的含義

高職院校學生自我管理的定義高職院校學生自我管理是指高職院校學生為了實現(xiàn)高職院校的培養(yǎng)目標以及為滿足社會對個人素質的要求，通過合理的自我認識、自我計劃、自我學習、自我控制和自我協(xié)調等環(huán)節(jié)，卓有成效地利用和整合自我資源，以獲得個人自我實現(xiàn)的管理實踐活動。這里包括兩層含義：一是施動者和受動者都是學生自己；二是學生自我管理包括對自身的把握和認識，涉及個人學習、交往、資源利用等方面。

學生自我管理的內容高職院校學生自我管理能力涉及學生學習和生活的方方面面。根據(jù)心理學相關理論，我們把自我管理的內容分為對自我內在資源的管理和對自我外在資源的管理。而自我內在資源的管理又包括自我認知管理、自我情緒管理和自我行為管理三部分。國內外學者普遍關注的人的自我外在資源的管理，主要包括時間管理、金錢管理和交往管理。（1）自我認知管理。自我認知管理是指高職學生對自己的合理定位以及對自己未來職業(yè)發(fā)展的劃和目標設置。（2）自我情緒管理。自我情緒管理是指高職學生對自己情緒的控制情況，包括在正常情況下保持自己的情緒穩(wěn)定和在刺激作用下的自我情緒調節(jié)。（3）自我行為管理。自我行為管理是指高職學生按照一定的計劃安排和學校章自覺地對個人行為進行約束與控制，主要包括對學習行為和日常行為的自我約束與控制。（4）自我時間管理。自我時間管理是指高職學生對自己的學習時間與休息時間的支配與利用。（5）自我金錢管理。自我金錢管理是指高職學生對自己錢財?shù)墓芾恚▽ㄤN的計劃與控制。（6）自我交往管理。自我交往管理是指高職學生對自己人際交往方面的管理，包括交往對象選擇、交往方式以及友誼維持狀況等。

高職院校學生自我管理現(xiàn)狀

對進入相對自由而開放的高職校園的大學生來說，本身的自我管理能力不強，加上沒有升學壓力、教師“填鴨式”的要求和家長時時刻刻的督促，一種“解放”的思想逐漸產生，覺得學習似乎離自己越來越遠。進而對自己沒有要求，對人生沒有劃，終日盲目，生活懶散；對待學習更是沒有任何的主動性和自覺性可言；考試臨時突擊，只求“及格萬歲”，寢室亂七八糟，游戲樣樣都會，美好的青春與大學時光也勢必在這種沒有自我管理的懶散中浪費。因此，這種沒有自我管理的學生管理方式不僅會毀掉學生的現(xiàn)在，更會斷送學生的未來。另外，高職學生正處于自主意識增強、民主意識膨脹的時期，所以，高職院校的學生管理工作僅憑章教條和教師監(jiān)察是做不好的，只會使學生對學校、老師產生逆反心理和抵觸情緒，造成學生與學校、老師間的不必要的矛盾。所以，當前的高職院校學管理工作不僅忽視了管理的育人功能，沒有切實為學生未來考慮而培養(yǎng)其良好的自我管理習慣，也在一定程度上給管理工作造成了一定阻礙，使學生管理工作的效用浮在學生行為的表面，正所謂“管其行而不正其心”。因此，只有從學生自身出發(fā)，加強學生對自己的認識，幫助學生進行自我計劃、自我控制、自我協(xié)調等活動，與當前“以人為本”的素質教育理念相結合，使學生形成良好的自我管理能力，才能使學生在走出校門后從容地應對社會的挑戰(zhàn)，也才能使學校真正有效地完成學生管理任務，實現(xiàn)學生管理工作的育人功能。

研究生是我國高等教育中的高層次人才，是促進我國綜合國力提升的重要動力之一。近年來。隨著高校規(guī)模的不斷擴大，研究生的數(shù)量和質量之間明顯出現(xiàn)了不對稱現(xiàn)象，尤其反映在研究生學術不端行為等繁雜多變的問題方面。

為了使我國研究生教育在質量上也有所保證，研究生的自我管理就顯得極為重要?，F(xiàn)代管理大師彼得德魯克在《21世紀的管理挑戰(zhàn)》一書中提到自我管理的相關理論，這對研究生的自我管理在一定意義上有著重要的啟示。

一、德魯克自我管理理論的主要內容

彼德?德魯克是一位享有世界聲譽的美國管理學家和高級管理咨詢人員，是世界公認的“現(xiàn)代管理之父”，被人尊稱為“大師中的大師”。正如大師所言“越來越多的勞動者，尤其是知識工作者們都需要自我管理。他們將不得不把自己擺在為社會做最大貢獻的位置上；他們需要學會發(fā)展自己。在長達五十年的工作生涯中他們需要學會保持一顆年輕的心。他們必須懂得選擇適當?shù)姆椒ê蜁r機改變他們所做的工作、工作的方法和工作的時間。在漫長的人生周期中，人是會改變的，我們過去所學的知識、技術和經驗儲備，對現(xiàn)在的生活和工作已經不敷所需。我們會有不同的需求、能力和遠景目標。因此，我們需要‘自我改造’我們必須不斷改進，而不僅僅只是尋找一種新動力?！薄?1世紀的管理挑戰(zhàn)》一書中指出管理自我的關鍵在于了解這樣一些關鍵問題：“我是誰?我的長處何在?如何工作才能取得成果?我的價值觀是什么?我的歸屬在那里?我又不歸屬于那里?”通過了解自己的實力、價值觀、和你最擅長的領域，成功地進行自我管理，最終實現(xiàn)自我管理。

二、研究生自我管理的重要性

研究生的自我管理是研究生根據(jù)學校培養(yǎng)目標和要求。對自己的思想和行為進行自我調節(jié)與自我控制的過程。研究生的自我管理是當前倡導的研究生創(chuàng)新意識培養(yǎng)和綜合素質培養(yǎng)的重要途徑之一。研究生教育是學校教育的重要組成部分。由于研究生已經經歷了本科階段的教育，在自身基本素質、創(chuàng)新能力和文化素養(yǎng)培養(yǎng)等方面都有了一定基礎，但研究生的社會背景、文化習俗、年齡層次和知識層次的差異使得其自我管理更加復雜，其自我學習和研究的性質決定了他們應該積極主動地管理自己，提倡自我的主體性。從最近新聞媒體經常曝光的一些因學術不端而引發(fā)的熱點評議中不難看出，研究生在學術上的壓力和不知所措。部分已婚學生還要面對家庭的影響，一些家庭經濟貧困的研究生面對昂貴的學費和生活費，不得不努力自給自足，減輕父母的經濟壓力。另一方面，由于研究生依然處在校園環(huán)境里，他們需要導師和輔導員等在學習和生活上給予指導。因此，學校教育者們應努力引導研究生進行自我教育、自我管理、正確認識社會、認識自我，以求得自身素質的全面提高和發(fā)展。

【摘要】審計人員的職業(yè)道德建設與審計結果的客觀性、公正性和準確性之間存在緊密的關聯(lián)，必須強化審計人員的職業(yè)道德建設，及時發(fā)現(xiàn)審計職業(yè)道德自律中存在的問題，探尋審計職業(yè)道德自律機制的構建與實現(xiàn)路徑。

【關鍵詞】審計職業(yè)道德；道德自律；機制構建；實現(xiàn)路徑

審計作為一種特殊的職業(yè)活動，是政府工作透明化與人大監(jiān)督具體化的制度安排。審計人員的職業(yè)道德建設與審計結果的客觀性、公正性和準確性之間存在緊密的關聯(lián)，必須強化審計人員的職業(yè)道德建設，及時發(fā)現(xiàn)審計職業(yè)道德自律中存在的問題，探尋審計職業(yè)道德自律機制的構建與實現(xiàn)路徑。

一、審計自律及其屬性解析

審計自律也被看做是審計主體對自己進行的“行為立法”，屬于內在要求和精神境界的范疇，具有以下屬性：（1）延續(xù)性。盡管在不同的社會，審計活動受到政治、經濟和社會條件的制約而有不同的表現(xiàn)，但審計自律滲透到審計職業(yè)活動中，人們長期從事審計職業(yè)話動，重復著基本不變的審計職業(yè)行為，這樣就形成了比較固定的審計職業(yè)行為習慣和審計道德現(xiàn)范，形成了審計行業(yè)共同恪守的審計自律傳統(tǒng)，在職業(yè)活動中世代延續(xù)持守。而審計自律正是審計職業(yè)延續(xù)發(fā)展的精神支柱。（2）自我約束性。任何職業(yè)活動都同時具有行業(yè)內的自律和行業(yè)外的他律，有職業(yè)工作者內心的自我約束，也有主體之外的外部約束。審計活動則更具特點，主要在于審計工作的專業(yè)性、獨立性和審計活動的相對封閉性，致使外部對他的監(jiān)督和制約缺乏直觀、能力不足，由此導致外在強制性弱化，此時的任何審計主體倘若再不遵守審計自律，審計活動就會走向異端，審計的價值就可能喪失盡凈。因此，審計的自我約束顯得格外重要。（3）層次性。審計自律層次性可以從不同視角、不同側面觀察。從審計人員的自律性程度上觀察，在整個審計工作隊伍中，人們的審計自律性參差不齊，表現(xiàn)出高低不同的層次性；從審計工作崗位要求上也體現(xiàn)出層次性，一般情況下，對居于領導職務上審計工作者的審計自律要求高于一般工作人員，地位越高，其自律性就應該越高。

二、審計職業(yè)道德自律中存在的問題

在近年來的監(jiān)管實踐中，重慶保監(jiān)局堅持從實際出發(fā)，積極探索以外因促內因的監(jiān)管理念和方法，通過創(chuàng)新監(jiān)管手段，擴展事前、事中、事后監(jiān)管的內涵和外延，促進監(jiān)管對象內因轉變，達到促使保險公司自我管控、自我教育、自我改進的目的，促進了重慶保險市場總體秩序的持續(xù)好轉，取得初步成效。

一、以外因促內因監(jiān)管的必要性

保險業(yè)“短板”在哪里？什么才是彌補“短板”的治本之策？正是在這樣的思考中，重慶保險業(yè)以外因促內因的監(jiān)管理念逐漸清晰并確定下來?？陀^分析保險業(yè)現(xiàn)狀，突出的“短板”主要集中在公司思想認識、治理結構缺陷和內控機制三個方面?！叭龎K短板”不僅制約著公司自身的規(guī)范發(fā)展，也成為影響行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的“頑疾”。以外因促內因的監(jiān)管方法，可以成為治療這一“頑疾”的方案之一，也可能是最佳方案。

（一）能更好地彌補保險機構在思想認識上的“短板”。深究違法違規(guī)問題產生的根源，往往都是從業(yè)人員、特別是高管人員的法律意識和誠信觀念淡薄。前些年，一些保險公司從業(yè)人員視監(jiān)管法規(guī)為兒戲，甚至把違規(guī)經營當作行業(yè)“潛規(guī)則”，錯誤地認為“誰規(guī)范誰吃虧”、“撐死膽大的，餓死膽小的”，打起了規(guī)避監(jiān)管的“擦邊球”，利用信息技術、財務制度等各種手段達到規(guī)避監(jiān)管的目的。市場由此陷入“惡性循環(huán)”：被動接受監(jiān)管--違規(guī)問題增多--不斷被處罰--設法逃避監(jiān)管--市場秩序更加混亂。

在監(jiān)管對象主觀認識明顯偏離監(jiān)管目標的情況下，如果簡單地一罰了之，被處理者可能“口服心不服”，產生嚴重的對立情緒，導致違法違規(guī)問題屢禁不止，愈演愈烈。因此，有必要改變“貓捉老鼠”的傳統(tǒng)監(jiān)管思維，把著眼點和著力點放在督促公司內因發(fā)揮關鍵性作用上。一方面嚴格執(zhí)法，加大違規(guī)成本，對監(jiān)管對象起到足夠的懲戒警示效果；另一方面創(chuàng)新監(jiān)管措施，營造良好環(huán)境，讓公司體會到監(jiān)管部門的“良苦用心”，從誠信經營中嘗到實實在在的甜頭，從“要我規(guī)范”轉變到“我要規(guī)范”，從而大幅提升監(jiān)管規(guī)定的落實效果。

（二）能更好地彌補保險公司在治理結構上的“短板”。在保險業(yè)發(fā)展的初級階段，保險公司股東與管理層之間、管理層與消費者之間沒有完全形成“多贏”的利益分配和制衡機制，公司經營行為更注重眼前而不是長遠發(fā)展。這種治理結構不完善突出反映在分支機構經營行為上，在公司管理層“份額第一、速度至上”等急功近利的考核制度驅動下，基層機構被迫將違法違規(guī)作為生存的“基本技能”。

提要：企業(yè)產品標準自我聲明公開制度已正式實施多年，從基層工作實際出發(fā)，分析制度實施以來的現(xiàn)狀情況，總結出監(jiān)管中存在的困難，針對這些問題提出合理化的對策和建議，希望可以讓企業(yè)產品標準監(jiān)管更好地落地，發(fā)揮實效，促進企業(yè)產品質量提升，實現(xiàn)本地區(qū)高質量發(fā)展。

關鍵詞：企業(yè)產品標準;自我聲明公開制度;監(jiān)管的難點;對策和建議

企業(yè)標準是針對企業(yè)范圍為內需要協(xié)調、統(tǒng)一的技術要求、管理要求和工作要求所制定的標準。企業(yè)標準是企業(yè)組織生產、經營活動的依據(jù)。其中企業(yè)產品標準又是企業(yè)標準體系中較關鍵的組成部分。自上世紀90年代以來，根據(jù)《中華人民共和國標準化法》等規(guī)定，我國對企業(yè)產品標準施行備案制度，在執(zhí)行該制度20年之后，國務院2015年13號文件印發(fā)了《深化標準化工作改革方案》，其中要求放開搞活企業(yè)標準，建立企業(yè)產品自我聲明公開和監(jiān)督制度，逐步取消政府對企業(yè)產品標準的備案管理，落實企業(yè)標準化主體責任。企業(yè)產品標準自我聲明公開制度走到今天已經有近4個年頭，從初期的過渡性實施到2018年新標準化法出臺正式具備法律地位，作為一名標準化工作者見證了全過程。這個制度到底實施的如何，我們的監(jiān)管能不能落地，結合實際工作和本地情況做些思考。

1現(xiàn)狀分析

1.1企業(yè)標準自我聲明公開情況（以高郵為例）。2015年高郵市監(jiān)局開始引導企業(yè)產品標準從傳統(tǒng)的備案制逐步轉換為自我聲明公開。通過調查統(tǒng)計高郵市2012-2019年企業(yè)標準備案和公示數(shù)，對比可以看出，除2015年因為改革剛開始企業(yè)還未完全接受新的方式公示數(shù)量較少。從2016開始，標準公示數(shù)就有了很大提升，每年數(shù)量明顯比往年備案數(shù)要多。應該說在標準化行政主管部門的引導下，企業(yè)已逐步適應改革，制定標準的積極性有所提高，公示數(shù)量大大提升。這說明自我聲明公開制度相比原來的書面?zhèn)浒?，備案時間從原先的十幾天大幅縮減到10分鐘，且無需跑腿直接可自行網絡操作，確實能減輕企業(yè)的人力、物力消耗，給企業(yè)提供了方便，可促使更多的企業(yè)積極制定企業(yè)標準。1.2企業(yè)產品標準監(jiān)督管理保障和實施情況。從2015年改革開始，國家、省、市級為企業(yè)標準自我聲明公示事后監(jiān)管出臺了一些保障政策法規(guī)等，也逐步開展相關活動。2015年3月11日國務院13號文《關于印發(fā)深化標準化工作改革方案的通知》，并開放企業(yè)標準信息公共服務平臺。江蘇省積極響應改革方案2015年7月9日出臺《江蘇省企業(yè)產品標準自我聲明公開管理辦法（試行）》。2018年1月1日新《中華人民共和國標準化法》正式實施。2018年12月23日，新修訂的《江蘇省標準監(jiān)督管理辦法》12月28日，于2019年3月1日起正式施行。2019年6月8日國家市場監(jiān)督管理總局辦公廳1104號文《關于印發(fā)團體標準、企業(yè)標準隨機抽查工作指引的通知》，同時企業(yè)標準信息公共服務平臺上線“監(jiān)督檢查”功能，監(jiān)督檢查用戶手冊。截止目前江蘇還未將企業(yè)標準監(jiān)管納入“雙隨機、一公開”清單中，但是從目前國家、省市級出臺抽查指引并已開始行動分析，很快必將納入“雙隨機、一公開”清單中。新標準化法實施，法律依據(jù)明確后，江蘇省市場監(jiān)督管理局就開始部署監(jiān)督管理工作，2018年11月7日下發(fā)《關于開展企業(yè)產品標準監(jiān)督檢查工作的通知》，并在全省開展為期近10個月的監(jiān)督抽查，其中揚州被抽查76家，符合14家，一般不符合30家，不符合32家，不符合率42%，全省不符合率為30%。揚州抽查情況不容樂觀，2019年11月5日揚州市監(jiān)局召開各縣市功能區(qū)開展企業(yè)標準自我聲明公開監(jiān)督檢查大練兵活動。各縣市區(qū)局隨后都分別召開企業(yè)標準監(jiān)督檢查工作會，布置不合格企業(yè)標準的后處理工作。截止2019年12月20日，揚州市完成了第一次省級企業(yè)標準公示監(jiān)督抽查后處理上報工作。從此次揚州通報結果看出企業(yè)標準監(jiān)管迫在眉睫，2018年之前由于沒有正式立法，可以說全省企業(yè)產品標準監(jiān)管工作一直處于停滯狀態(tài)，現(xiàn)在企業(yè)產品標準事后監(jiān)管工作已成為常態(tài)化的監(jiān)管工作之一，但監(jiān)管成效還不明顯，我們必須要提高認識，分析困難，謀劃解決辦法。

2企業(yè)產品標準監(jiān)管的難點

美國目前的證券監(jiān)管體系采用的是典型的集中監(jiān)管模式，即政府依據(jù)國家法律積極參與證券市場監(jiān)管，并在證券市場監(jiān)管中占有舉足輕重的地位，起著主導作用的模式。但我們仍可以把這一證券監(jiān)管體系劃分為三個明顯的監(jiān)管層次，即政府監(jiān)管、自律監(jiān)管和受害者司法救濟。

美國證券監(jiān)管體系的第一個層次是政府監(jiān)管，政府制定頒布了一系列完整的針對證券市場管理的法律體系，具體包括：1933年通過并于1975年修訂的《證券法》；1934年通過的《證券交易法》；1940年通過的《投資公司法》、《投資顧問法》等。這一套法律體系為政府監(jiān)管提供了明確的法律依據(jù)和法定權力。政府監(jiān)管的另一個重要部分是成立“證券交易管理委員會”（即SEC），統(tǒng)一對全國的證券發(fā)行、證券交易、證券商、投資公司等實施全面監(jiān)督。SEC在證券管理上注重公開原則，對證券市場的監(jiān)管主要以法律手段為主。

證券監(jiān)管體系的第二個層次是行業(yè)自律。行業(yè)自律主體包括行業(yè)協(xié)會、證券交易所和其他團體，通過對其會員進行監(jiān)督、指導，實施自我教育、自我管理，目的是為了保護市場的完整性，維持公平、高效和透明的市場秩序。自律組織的自律活動需在證券法律框架內開展，并接受SEC的監(jiān)管。SEC既可以對自律組織頒布的規(guī)則條例進行修訂、補充和廢止，也可以要求自律組織制定新的規(guī)章。

具體來看，美國證券業(yè)的自律監(jiān)管主要通過一系列自律組織來實施。這些自律組織包括以下三類：一是交易所，如紐約證券交易所（NYSE）、納斯達克（NASDAQ）等；二是行業(yè)協(xié)會，如全美證券交易商協(xié)會（NASD）、全美期貨業(yè)協(xié)會（NationalFuturesAssociation）等；三是其他團體，如注冊會計師協(xié)會等。交易所是最早出現(xiàn)的自律組織，主要通過制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、信息披露等方面的標準，對其會員和上市公司進行管理，并實時監(jiān)控交易活動，防止異常交易行為的發(fā)生。交易所的自律監(jiān)管，主要關注市場交易及其交易品種。行業(yè)協(xié)會則是另一類重要的自律組織。一般來說，市場主體在注冊成為該協(xié)會會員之前，不能進入這一行業(yè)。行業(yè)協(xié)會主要通過制定行業(yè)準則和行業(yè)標準，推廣行業(yè)經驗來實施自我管理、自我規(guī)范，并對其會員進行監(jiān)督。此外，還有其他一些團體參與證券市場，發(fā)揮自律監(jiān)管的作用。

證券監(jiān)管體系的第三個層次是受害者司法救濟。即利益受害者可以通過司法途徑，就市場參與者違反證券法規(guī)的行為提起賠償訴訟請求。美國較為健全的證券法律體系及各州法院利用判例對各州的反證券欺詐法律（又稱“藍天法”，BlueSkyLaw）進行擴張性的解釋，形成了今天比較完善的反證券欺詐制度，為利益受害者的訴訟請求提供了有力的法律依據(jù)。而美國數(shù)量眾多的證券法律從業(yè)人員和完備的集團訴訟等制度安排，也極大地減小了利益受害者的法律訴訟成本，使得受害者的訴訟請求轉變?yōu)閷`規(guī)者的現(xiàn)實威懾。

自律監(jiān)管作為美國證券業(yè)監(jiān)管體系中的中間層次，要受到兩方面的壓力。一方面，自律監(jiān)管自身要接受政府的事前監(jiān)管和事后評估。自律組織首先要接受政府監(jiān)管機構的監(jiān)管和指導，其活動必須在法律規(guī)定的框架之內進行，其頒布的規(guī)則和標準要經過政府監(jiān)管機構的審查才能得以實施；其次，自律監(jiān)管的效果也要接受政府監(jiān)管機構的事后評估，如果監(jiān)管不力或行為違反法律規(guī)定，將要接受政府的修正、制裁和處罰。另一方面，自律監(jiān)管還要面臨來自受害者事后的賠償訴訟，自律行為不當導致的任何損失都有可能引發(fā)受害者相應的賠償訴訟。這兩方面的壓力使得自律監(jiān)管組織必須兢兢業(yè)業(yè)，誠信勤勉，恪盡職守，加強對行業(yè)的自我約束和自我管理，使行業(yè)免受來自政府的處罰和來自受害者的賠償訴訟請求。

摘要：隨著時代的發(fā)展和經濟水平的提升,建筑工程的數(shù)量逐年增多。然而當今的建筑工程質量及安全管理方面，仍然存在著一些亟待解決的問題和矛盾，這些質量問題和安全問題有可能會導致最終的工程質量下降，從而對居民和房屋消費者的生命安全造成威脅和影響。想要進一步推進建筑事業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新，就應該對當今建筑工程的質量安全問題進行討論，從監(jiān)督和監(jiān)管的角度入手思考建筑質量和現(xiàn)場安全提升辦法。作為一名建設管理相關從業(yè)人員，根據(jù)這幾年的工作經驗和工作積累總結出建筑工程質量、安全等方面存在的主要問題，提出建議。對今后建筑工程的質量安全監(jiān)督有所助益。

關鍵詞：建筑工程；質量安全；監(jiān)督

1建筑工程質量安全監(jiān)督的存在意義

1.1保障人民安全。推進建筑工程質量安全的首要意義是保障居住者的生命財產安全。只有保證了建筑物的整體平衡性能和抗震性能，對建筑物的施工細節(jié)和施工質量進行了嚴格地把控，才能夠保證在這棟房屋中居住的居民不受外界因素的威脅，從而保證居民的生命安全。只有保障了人民的基本安全，才能推進建筑事業(yè)的改革與創(chuàng)新，從而推動國家的發(fā)展。1.2節(jié)約資源實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。通過建筑工程的質量安全保障來實現(xiàn)資源的可持續(xù)發(fā)展，也是當今建筑管理人員思考的熱點問題。建筑物的建成不僅需要耗費大量的物質資源，也需要多名建筑設計師和施工人員的辛勤投入。如果工程質量出現(xiàn)了嚴重的問題就可能導致建筑工程的返工和重建，工程質量對建筑物也可能出現(xiàn)使用年限短、維修次數(shù)增多的情況。因此，應該通過建設行政主管部門的監(jiān)督管理機制來提高建筑物的工程質量及現(xiàn)場安全，以達到資源節(jié)約和人力節(jié)約的最終目標。

2質量安全監(jiān)督中存在的漏洞與問題

2.1監(jiān)管方式單調。鋼筋的質量安全監(jiān)督工作的確存在著監(jiān)管方式單一、監(jiān)管力度不到位的問題。建筑工程和其他工程不同，它存在著工期較長、步驟較為復雜、使用的材料較多等等特性。因此在我們的施工過程當中，就需要針對工程建筑問題，進行不同方法和不同角度的監(jiān)督管理。監(jiān)督管理工作人員雖然不能時時在一線進行實地的安全監(jiān)督工作，但是指導方針和引導思路仍然能夠對一線的監(jiān)督工作人員有所幫助。當今的工程監(jiān)督指導工作仍然方法較為單一，大多都是采取視察和不定考察的方式進行。單一枯燥的檢查方法無法進行細致的工地器械檢查、材料檢查以及細節(jié)檢查。在十幾年的工作中，就施工現(xiàn)場檢查方法較為單一這一問題我也進行了較多的思考，因此在下文以提出多層次檢查指導和檢查技術提升的建議。2.2施工隊伍的依賴性思維。當今社會施工單位對政府監(jiān)督職責過度依賴也是問題。當下有些施工單位人員將建筑工程質量安全監(jiān)督工作直接等同于行政主管部門人員的監(jiān)督任務或檢查項目，缺乏自我監(jiān)督和自我管理意識。這樣的現(xiàn)狀也造成了建筑細節(jié)的缺漏和建筑過程監(jiān)督的不力。不少施工單位人員將質量監(jiān)督檢查的任務完全交給我們的督查人員。自我檢查和自我監(jiān)督的缺失不僅不利于當今建筑市場的良好發(fā)展，還有可能造成建設部門負擔過重，工程和安全問題層出不窮。2.3監(jiān)管人員的素質問題。由于建筑監(jiān)察工作不僅要涉及建筑材料檢查、建筑步驟監(jiān)督、建筑細節(jié)問題的排除等等，還涉及機械維修和維護檢查、現(xiàn)場安全問題排除、水電線路危險排除等方面。監(jiān)督檢查工作設計到方方面面的專業(yè)知識，然而部分監(jiān)督檢查人員缺乏專業(yè)的檢查技能，無法完成全面的建筑工程監(jiān)督檢查事務。還有部分人員缺乏工作經驗，在面對具體的細節(jié)性問題時無法把握合適的程度。因此，培養(yǎng)監(jiān)督檢查人員的責任心和專業(yè)化技能也是我們建設部門人員應當注重的問題。只有提升了監(jiān)督檢查人員的綜合素質和專業(yè)素養(yǎng)，才能解決在當今建筑監(jiān)督方面出現(xiàn)的種種問題，從而提高建筑工程質量和施工現(xiàn)場的安全。

一、農村普通高校管理出現(xiàn)的問題

農村學生由于生活環(huán)境影響，很多學生的自我約束能力很差。所以，對自我行為的約束力不是很強，學生平時懶散慣了，如果對他們的行為進行嚴格的約束，學生就會感到不適。還有高中階段的學生的心理機制是逐漸成熟的，所以，他們的逆反心理也是非常強烈的，他們對自由的理解就是沒有人來約束他們的行為，有時候他們對自己比較出格的行為沒有判斷力。所以，這個時候對于學校的制度和老師的管教是排斥的。還有就是在學生進入大學或者步入社會，對于個人的規(guī)范就不會非常嚴格，如果在學生時代沒有一個好的行為規(guī)范養(yǎng)成，輕者會影響到他們今后的學業(yè)和職業(yè)發(fā)展，重者是對他們今后的人生之路產生重要的影響。

二、管理工作的改革措施和途徑

1.在活動中培養(yǎng)學生的集體意識

農村因為地域的特點，文化交流和外界非常少，所以，思想相對來說比較閉塞，農村高中有鄉(xiāng)鎮(zhèn)與鄉(xiāng)鎮(zhèn)之間的地域界限，學生在學校進行學習的時候就會有這方面的想法，同鄉(xiāng)鎮(zhèn)的學生會抱成一團，分幫結伙。與外界進行交流的機會比較少，有時候因為對某些制度的不滿還會集體地對學?；蛘呃蠋熖岢鲑|疑。其實學生在這個時候只是考慮到自己的團體利益，沒有考慮到集體的利益。所以，我們可以通過開展一些活動來增進學生之間的友情，可以把學生分成幾個活動小組，來進行競爭學習，在進行分組的是盡量把原來接觸較少的學生放在一起，讓學生通過彼此交流來增進感情，為了小組的成績，大家都盡自己的努力，這樣就能夠增強學生的團隊榮譽意識，學生只有養(yǎng)成了團隊榮譽意識就會產生班級榮譽意識，這樣學生在考慮問題和接受管理的時候就能考慮到集體的利益。

2.采用學生自我監(jiān)管方式