獨家原創(chuàng):證券營業(yè)部帳戶管理長效機制建設情況報告

時間:2022-06-16 09:52:00

導語:獨家原創(chuàng):證券營業(yè)部帳戶管理長效機制建設情況報告一文來源于網(wǎng)友上傳,不代表本站觀點,若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師,歡迎參考。

獨家原創(chuàng):證券營業(yè)部帳戶管理長效機制建設情況報告

如何建立長效規(guī)范管理機制,杜絕今后新增不合格賬戶,保護清理賬戶的成果,是一個值得營業(yè)部思考的問題。

**年是我國資本市場改革和發(fā)展取得突破性進展的一年,也是全流通市場條件下證券營業(yè)部帳戶管理長效機制建設取得突破性成績的一年。我營業(yè)部按照證券公司統(tǒng)一部署,深入貫徹落實科學發(fā)展觀,積極發(fā)揮證券營業(yè)部的重要作用,狠抓帳戶管理工作,并制定了具體的證券營業(yè)部帳戶管理長效機制,在完善帳戶管理機制的過程中,我營業(yè)部取得了明顯成績。詳細匯報如下:

一、帳戶管理長效機制建設存在問題

雖然證券管理層積極制定帳戶管理長效機制建設政策,但在執(zhí)行過程中,一些投機者難免會“下有對策”。在全面清理規(guī)范不合格賬戶之際,一些“拖拉機”賬戶仍難絕跡,部分短視的證券營業(yè)部受利益驅(qū)動,同一些莊家聯(lián)手操縱賬戶,或為投機者違法開戶開方便之門。這些存在的問題,正是需要正視和改善的地方。

二、帳戶管理長效機制建設

資本市場轉(zhuǎn)折性變化和多層次資本市場建設對證券交易所帳戶管理提出了新要求。為提高我營業(yè)部帳戶管理水平,更好地履行證券交易所的營業(yè)部的職責,維護客戶的帳戶安全,我營業(yè)部著力加強了帳戶管理長效機制建設,主要采取了以下措施:

(一)積極采取措施,推進賬戶規(guī)范清理工作。

不合格賬戶的產(chǎn)生有三個原因,賬戶資料過去缺乏統(tǒng)一的行業(yè)規(guī)范,由券商自行制定;有的證券公司經(jīng)過幾次轉(zhuǎn)手,相關資料遺失;有的券商審核開戶人資料時把關不嚴。

所以營業(yè)部建立對不合格賬戶的定期統(tǒng)計、跟蹤機制,并將其全部納入實時監(jiān)控中,防范新的違規(guī)行為發(fā)生。同時積極有效推進不合格賬戶的規(guī)范工作,對證券客戶帳戶進行調(diào)查、對出現(xiàn)疑問的帳戶作到,及時摸清原因,制定解決方案。

自去年10月8日起,對所有小額休眠賬戶實施交易中止,并督促員工加強賬戶管理和客戶服務,確保休眠賬戶另庫存放工作的順利完成。

(二)營業(yè)部著手長效規(guī)范機制的導入。

去年底對股民開戶審核系統(tǒng)重新設計,引入客戶賬戶電子檔案管理系統(tǒng);設立重點客戶資料總部聯(lián)(紙質(zhì)),由總部專柜保管;設立賬戶復核崗,對每個新開賬戶進行電話回訪與復核。我營業(yè)部在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)了新型賬戶管理系統(tǒng),

該系統(tǒng)的特點是:1、建立與公安部身份信息認證系統(tǒng)及中登公司中登公司賬戶查詢系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的功能,確??蛻羯矸菡鎸嵭?;2、有效建立客戶身份認證的基礎數(shù)據(jù)庫,統(tǒng)一管理客戶姓名、身份證編號等關鍵信息;3、與客戶電子檔案管理系統(tǒng)相連,實現(xiàn)開戶復核與電話回訪。

目前該系統(tǒng)已在營業(yè)部試用,運行良好,基本上已經(jīng)實現(xiàn)了上述功能。但在與公安部身份信息認證系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)功能上,上級正在努力推動這一設想。同時完善賬戶管理制度營業(yè)部也提出引用開戶人影像采集系統(tǒng)的大膽設想。

以上就是,我證券營業(yè)部帳戶管理長效機制建設情況的基本匯報。