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各區(qū)人民政府，市政府直屬各單位：

金融業(yè)是的重要支柱產(chǎn)業(yè)。要實現(xiàn)市第四次黨代會提出的奮斗目標，確保全市經(jīng)濟社會持續(xù)快速健康發(fā)展，創(chuàng)建國家創(chuàng)新型城市，建設“和諧”、“效益”，迫切需要金融改革創(chuàng)新發(fā)展實現(xiàn)新的跨越。為加快建立完善符合社會主義市場經(jīng)濟要求的金融調(diào)控、監(jiān)管、組織和市場體系，鞏固提升區(qū)域性金融中心地位，全面建設金融強市，特提出如下意見。

一、金融業(yè)改革創(chuàng)新發(fā)展的指導思想和總體目標

（一）指導思想。在中央金融主管部門的領導和支持下，金融業(yè)要以改革、開放、創(chuàng)新為動力，繼續(xù)發(fā)揚艱苦創(chuàng)業(yè)精神，抓住發(fā)展機遇，發(fā)揮地緣優(yōu)勢，立足、依托香港、輻射華南、聯(lián)通全國，做大、做強、做出特色。加快建設功能完善的金融體系，鞏固和強化金融業(yè)的支柱產(chǎn)業(yè)地位，增強金融業(yè)支持經(jīng)濟社會發(fā)展、促進產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整優(yōu)化、有效防范和化解風險的能力，鞏固提升區(qū)域性金融中心城市的功能和地位。

（二）總體目標。豐富建設區(qū)域性金融中心的內(nèi)涵，推進金融的特色化、品牌化，努力把建成“產(chǎn)業(yè)金融中心”、“金融創(chuàng)新中心”、“金融信息中心”和“金融配套服務中心”，實現(xiàn)金融發(fā)展的“五個轉(zhuǎn)變”。

——“產(chǎn)業(yè)金融中心”。圍繞的產(chǎn)業(yè)發(fā)展和結構調(diào)整，面向高新技術產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代物流業(yè)和文化產(chǎn)業(yè)，面向民營中小企業(yè)，提供全方位、立體式的金融服務，促進創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展、金融與產(chǎn)業(yè)共同繁榮。

——“金融創(chuàng)新中心”。繼續(xù)先行先試，創(chuàng)新發(fā)展模式，創(chuàng)新發(fā)展路徑，創(chuàng)新發(fā)展機制，使成為新型金融機構的聚集區(qū)和金融產(chǎn)品的創(chuàng)新中心。

——“金融信息中心”。發(fā)揮獨特的地理條件和良好的市場機制優(yōu)勢，力爭把建成國內(nèi)外金融信息收集、加工、分析、交易的重要平臺和金融研討、展覽、交流的重要城市。

——“金融配套服務中心”。加強金融基礎設施和金融生態(tài)建設，使成為金融數(shù)據(jù)備份、軟件開發(fā)、后臺業(yè)務、中介服務機構的集聚區(qū)和金融人才的培訓基地，為及周邊地區(qū)金融發(fā)展提供有力支持。

——實現(xiàn)“五個轉(zhuǎn)變”。實現(xiàn)金融業(yè)從規(guī)模發(fā)展向效益發(fā)展轉(zhuǎn)變；從引進發(fā)展向?qū)ν廨椛浒l(fā)展轉(zhuǎn)變；從傳統(tǒng)金融業(yè)向現(xiàn)代金融業(yè)轉(zhuǎn)變；從國有為主向多種成分并重轉(zhuǎn)變；從信用缺失向誠信為本轉(zhuǎn)變。

（三）具體要求。提高“一個比例”，組建“若干集團”，壯大“五類金融中介服務機構”，建設“七類新型金融機構”，推出一系列金融新業(yè)務和新產(chǎn)品。

——提高金融業(yè)增加值占GDP的比例。

——推動銀行、證券、保險企業(yè)的改革與重組，鼓勵組建綜合性金融控股集團。

——對誠信好的律師事務所、會計師事務所，資信評估公司、資產(chǎn)評估公司和信用擔保公司等中介服務機構，鼓勵支持其做強做大。

——設立貨幣經(jīng)紀公司，完善黃金備份交易中心，發(fā)展產(chǎn)業(yè)風險基金、證券投資基金，試辦住房信托基金、汽車金融和證券融資公司。

——拓展資產(chǎn)證券化、離岸金融、外幣商業(yè)票據(jù)、中間業(yè)務等金融新業(yè)務和新產(chǎn)品。

二、充分發(fā)揮毗鄰香港的優(yōu)勢，加快推進深港金融體系的融合

（四）積極推進深港資本市場合作與連接。加強深港兩地資本市場在人員交流、信息共享、產(chǎn)品開發(fā)、技術支持等方面的合作，研究探索跨境交易、雙重掛牌、兩地上市、聯(lián)網(wǎng)交易的可行性。

（五）繼續(xù)促進深港資金交易便利化。繼續(xù)豐富支付結算品種，逐步完善兩地間資金交易的基礎設施；按照先個人后企業(yè)的順序，完善深港人民幣結算業(yè)務。

（六）積極配合香港銀行擴大人民幣業(yè)務。支持香港銀行分支機構開拓業(yè)務領域，擴大人民幣貿(mào)易結算。研究探索及內(nèi)地企業(yè)在香港發(fā)行人民幣債券的可行性。

（七）吸引香港金融機構設立地區(qū)總部以及后方支援中心。發(fā)揮毗鄰香港、金融基礎設施完善的優(yōu)勢，實施優(yōu)惠政策和措施，創(chuàng)造條件吸引香港金融機構設立地區(qū)總部以及后臺業(yè)務、產(chǎn)品研發(fā)、客戶服務、數(shù)據(jù)備份中心。

（八）實現(xiàn)“通”與“八達通”的互聯(lián)互通。依托與香港間現(xiàn)有的支付結算系統(tǒng)，加快實現(xiàn)“通”和“八達通”互聯(lián)互通，便利深港兩地往來人員的小額支付。

三、圍繞產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整優(yōu)化，突出金融對產(chǎn)業(yè)的服務和支持

（九）繼續(xù)發(fā)展中小企業(yè)板市場。支持深交所擴大中小企業(yè)板規(guī)模，增強中小企業(yè)板活力。出臺鼓勵企業(yè)上市的優(yōu)惠政策，加快中小企業(yè)上市步伐，培育一大批具有自主創(chuàng)新能力的科技企業(yè)。

（十）通過金融創(chuàng)新產(chǎn)品強化和提高政府投融資能力。發(fā)揮財政資金杠桿作用，探索發(fā)行項目債券、市政債券，利用資產(chǎn)證券化、設立產(chǎn)業(yè)基金等方式，拓寬財政融資渠道，強化和提高政府投融資能力。

（十一）發(fā)展產(chǎn)業(yè)風險投資基金和產(chǎn)權交易市場。制定優(yōu)惠政策措施，鼓勵多種形式的風險創(chuàng)業(yè)投資，爭取以有限合伙等形式設立風險投資公司。支持市產(chǎn)權交易機構與深交所實現(xiàn)良性互動，暢通非上市股份制企業(yè)產(chǎn)權流通渠道。

（十二）鼓勵出口信用保險和中小企業(yè)保險的發(fā)展。加大對重點產(chǎn)業(yè)出口信用保險的保費扶持力度，逐步提高扶持比例，擴大扶持范圍。鼓勵開發(fā)中小型企業(yè)一攬子保險產(chǎn)品，并實施相應的優(yōu)惠政策。

四、完善金融市場功能，增強金融市場的集聚和輻射能力

（十三）加快建立多層次資本市場體系。強化深交所主板市場的融資功能，鞏固和發(fā)展企業(yè)債規(guī)模，支持和幫助上市公司盡快完成股權分置改革；積極推動創(chuàng)業(yè)板市場建設；探索非上市公司的柜臺和場外交易，推進三板市場的發(fā)展。

（十四）嘗試建立信貸資產(chǎn)二級市場。鼓勵開展貸款出售、資產(chǎn)證券化業(yè)務，建立銀團貸款分銷市場，完善信貸資產(chǎn)市場價格的形成機制。

（十五）支持深交所加快公司債券市場發(fā)展。建設完善信用評級、信用擔保、支付清算等債券市場基礎設施。爭取批準商業(yè)銀行購買公司債券，鼓勵優(yōu)質(zhì)民營中小企業(yè)發(fā)行公司債券。

（十六）鼓勵發(fā)展商業(yè)銀行中間業(yè)務。鼓勵商業(yè)銀行利用先進的科技手段，大力開發(fā)新的中間業(yè)務品種。加強行業(yè)自律和協(xié)作，避免惡性競爭，促進中間業(yè)務市場健康發(fā)展。

（十七）爭取盡快設立貨幣經(jīng)紀公司。加強金融機構與國際貨幣經(jīng)紀公司聯(lián)系溝通，爭取盡快設立貨幣經(jīng)紀公司。

（十八）積極創(chuàng)新發(fā)展票據(jù)市場。積極推動票據(jù)業(yè)務創(chuàng)新，著力發(fā)展融資性票據(jù)和外匯商業(yè)票據(jù)。創(chuàng)造條件組建票據(jù)交易所，采取無紙化的聯(lián)網(wǎng)交易方式，建立票據(jù)登記結算體系，提高票據(jù)交易效率。創(chuàng)新支付手段，建設票據(jù)影像處理系統(tǒng)。

（十九）積極創(chuàng)新保險業(yè)務品種。制定優(yōu)惠措施，鼓勵保險公司開發(fā)責任保險等新產(chǎn)品，爭取境內(nèi)居民外幣壽險保單業(yè)務在進行試點。

（二十）完善黃金備份交易中心功能。支持引進境外做市商和培育境內(nèi)做市商，活躍黃金交易，進一步完善上海黃金交易所備份交易中心交易功能。爭取在開辦黃金進出口業(yè)務和其他黃金交易業(yè)務。

（二十一）加快發(fā)展離岸金融業(yè)務。支持有條件、有客戶資源的中資銀行辦理離岸業(yè)務；鼓勵香港銀行將業(yè)務延伸到在深的港資企業(yè)；爭取在推廣外匯資金信托業(yè)務。

（二十二）推動銀行卡特色化和品牌化。鼓勵發(fā)行銀聯(lián)標準卡，優(yōu)化銀行卡使用環(huán)境；推動公務消費銀行卡應用，提高銀行卡使用頻率；支持銀行積極開發(fā)、推廣新的銀行卡品種。

（二十三）鼓勵金融衍生產(chǎn)品交易市場發(fā)展。繼續(xù)拓寬衍生產(chǎn)品交易，力爭推出股指期貨、利率期貨、權證產(chǎn)品、遠期結售匯、掉期業(yè)務等新品種。努力爭取設立金融衍生品交易所，建設金融衍生品開發(fā)試驗基地。

五、加快金融機構改革，煥發(fā)金融業(yè)的生機和活力

（二十四）加大法人金融機構產(chǎn)權改革力度。引導民間資本參與國有金融機構重組，實現(xiàn)產(chǎn)權主體多元化，改善資本結構。支持金融機構實施員工持股，完善股權激勵機制。

（二十五）積極發(fā)展金融控股集團公司。鼓勵金融機構進行收購兼并，開展綜合性、多元化經(jīng)營，為客戶提供銀行、證券、保險等綜合服務。借鑒國外先進經(jīng)驗，促進有條件的銀行、證券、保險機構做大做強，逐步發(fā)展成為金融控股集團。

（二十六）積極探索保險公司新型組織形式。支持組建專業(yè)性保險公司、自保公司、相互保險公司、中外合資保險資產(chǎn)管理公司等。鼓勵設立保險中介機構、研發(fā)機構、客戶服務中心，爭取國際著名的保險經(jīng)紀、公估機構在設立分支機構。

（二十七）加快設立汽車金融公司。抓住《汽車金融公司管理辦法》出臺機遇，加快在設立汽車金融公司，鼓勵汽車金融公司設立分公司。

（二十八）爭取設立房地產(chǎn)信托投資基金。支持以獨立機構或依托信托公司的方式，大力發(fā)展房地產(chǎn)信托投資基金。

（二十九）爭取試點設立證券融資公司。支持證券公司、登記公司和商業(yè)銀行等發(fā)起設立證券融資公司，為券商提供抵押貸款、質(zhì)押貸款、信用貸款和證券融通服務，暢通貨幣市場與資本市場之間的連接。

六、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，提高金融業(yè)的風險防范能力和穩(wěn)定發(fā)展的持續(xù)性

（三十）支持國家外匯管理體制創(chuàng)新。爭取放開異地企業(yè)在辦理非貿(mào)易外匯支付業(yè)務，以及異地企業(yè)在進口項下付匯的限制。爭取批準在深跨國公司的資金進行集中管理。鼓勵跨國公司將外匯資金集中管理部門設在。

（三十一）加強內(nèi)控制度建設，防范化解金融風險。鼓勵金融機構加強信貸資產(chǎn)管理，盤活不良資產(chǎn)。嚴格落實風險控制措施，切實防范信用風險、市場風險和操作風險。支持建立金融系統(tǒng)紀檢監(jiān)察聯(lián)絡員制度，加強金融案件預防工作。

（三十二）健全完善企業(yè)和個人征信系統(tǒng)，完善社會信用體系。積極采取措施，將分散在銀行、工商、稅務、社保、海關等部門的信息，整合成統(tǒng)一高效的信息平臺，建立起個人和企業(yè)負面信息系統(tǒng)。支持依托信用協(xié)會，建立企業(yè)信用調(diào)查中心。

（三十三）加強金融機構與執(zhí)法部門合作，加大金融債權保護力度。探索建立金融案件立案、執(zhí)行的綠色通道，切實維護金融債權；加強金融機構與工商部門合作，建立不良企業(yè)信息查詢機制；繼續(xù)發(fā)揮金融債權聯(lián)席會議作用，對拖欠企業(yè)進行聯(lián)合制裁。

（三十四）推動銀企合作，營造共同繁榮的良好氛圍。支持協(xié)調(diào)銀行與企業(yè)間建立定期交流制度，疏通貨幣政策傳導渠道。鼓勵銀行和企業(yè)通過行業(yè)自律組織進行協(xié)商，共同營造誠實守信的良好環(huán)境。

（三十五）支持擔保企業(yè)做大做強，引導擔保產(chǎn)品多樣化。采取扶優(yōu)限劣的措施，引導優(yōu)秀擔保企業(yè)做大做強。鼓勵擔保公司擴大業(yè)務領域，豐富擔保品種。發(fā)揮擔保行業(yè)協(xié)會作用，加強行業(yè)自律，建立資質(zhì)評級制度，促進擔保行業(yè)快速健康發(fā)展。

（三十六）大力扶持金融中介服務機構發(fā)展。鼓勵通過收購、兼并、重組等方式，發(fā)展一批講誠信、既大且強的資信評估公司、律師事務所、會計師事務所、審計師事務所和資產(chǎn)評估公司，實現(xiàn)中介服務的規(guī)?；?、集約化。

七、加強金融基礎設施建設，打造金融中心城市的良好形象和知名品牌

（三十七）加快金融中心區(qū)建設，積極規(guī)劃“金融配套服務基地”和“國際基金產(chǎn)業(yè)園區(qū)”。加快羅湖和福田中心區(qū)金融中心建設，合理規(guī)劃全市范圍內(nèi)的金融產(chǎn)業(yè)布局，強化金融產(chǎn)業(yè)要素資源的集聚。規(guī)劃建設金融配套服務基地，吸引金融機構設立后方支援中心。積極借鑒國外模式，規(guī)劃設立“國際基金產(chǎn)業(yè)園區(qū)”。

（三十八）全面落實與倫敦金融城合作安排。積極促進倫敦金融城在設立常設機構，密切溝通交流合作；鼓勵和推薦科技型企業(yè)赴倫敦證券交易所上市；充分利用倫敦金融城專業(yè)人才優(yōu)勢，在開展金融人才業(yè)務培訓和教育。

（三十九）積極爭取“珠三角”外幣清算系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。積極爭取“珠三角”城市加入外幣實時支付系統(tǒng)，將深港兩地的外幣清算系統(tǒng)擴大到“珠三角”，實現(xiàn)區(qū)域內(nèi)城市與香港之間的外幣實時支付清算。

（四十）抓緊建設現(xiàn)代化黃金珠寶和貴金屬造幣產(chǎn)業(yè)基地。鞏固強化黃金珠寶產(chǎn)業(yè)基地的地位。加快國寶造幣廠建設進度，力爭建成現(xiàn)代化的貴金屬造幣基地，加大國內(nèi)金銀幣、港澳流通幣及國外紀念幣和標準金條的生產(chǎn)與發(fā)行。

（四十一）大力加強金融人才隊伍建設。落實金融人才政策，吸引境內(nèi)外金融專業(yè)人才來深發(fā)展。加強深港金融人才交流。積極創(chuàng)造條件，引進香港和境外金融專業(yè)培訓機構，支持南開大學金融工程學院加快發(fā)展，把建成金融機構人才培訓基地。

（四十二）努力建設金融信息集散地。鼓勵發(fā)展專業(yè)化的金融信息、處理機構。支持推出新型金融產(chǎn)品價格指數(shù)。舉辦各類金融展覽、金融論壇和研討會。

各區(qū)人民政府、各有關部門要高度重視金融業(yè)對市經(jīng)濟發(fā)展的重要作用，全力支持金融業(yè)改革、創(chuàng)新與發(fā)展，積極主動提供政策支持與服務，為金融業(yè)改革、創(chuàng)新與發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。各有關部門要結合本單位的實際，制定具體的實施意見和方案，保證各項措施逐一落實。