導(dǎo)語(yǔ)：商務(wù)局單用途預(yù)付卡檢查方案一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢(xún)客服老師，歡迎參考。

為全面貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行監(jiān)察部等部門(mén)關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見(jiàn)的通知（國(guó)辦發(fā)[2012]25號(hào)）、《商務(wù)部辦公廳貫徹落實(shí)規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見(jiàn)的通知》（商辦秩函[2012]876號(hào)）和《市商務(wù)局關(guān)于印發(fā)開(kāi)展單用途預(yù)付卡專(zhuān)項(xiàng)檢查實(shí)施方案的通知》（商貿(mào)【2012】110號(hào)）文件精神，按照省商務(wù)廳、市商務(wù)局開(kāi)展單用途預(yù)付卡專(zhuān)項(xiàng)檢查具體要求，結(jié)合我市實(shí)際，特制定此方案。

一、檢查目的

通過(guò)檢查各地發(fā)卡企業(yè)對(duì)國(guó)辦發(fā)[2012]25號(hào)和商辦秩函[2012]876號(hào)文件的落實(shí)情況，推動(dòng)發(fā)卡企業(yè)建立相關(guān)制度，嚴(yán)格執(zhí)行文件規(guī)定，同時(shí)，指導(dǎo)、督促各相關(guān)企業(yè)做好單用途預(yù)付卡管理工作。

二、檢查對(duì)象和內(nèi)容

（一）檢查對(duì)象。我市使用單用途預(yù)付卡的企業(yè)，特別是大型商場(chǎng)、超市、大型餐飲、美容、保健、洗浴等生活服務(wù)企業(yè)，以及同一品牌連鎖企業(yè)等發(fā)行規(guī)模大、用卡占比高、消費(fèi)數(shù)量多的重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)。

（二）檢查內(nèi)容。發(fā)卡企業(yè)對(duì)實(shí)名登記、限額發(fā)行和非現(xiàn)金購(gòu)卡制度的落實(shí)情況；重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)的單用途預(yù)付卡發(fā)行、受理、服務(wù)、系統(tǒng)保障、資金管理、有效期設(shè)置等方面情況。

三、時(shí)間安排

專(zhuān)項(xiàng)檢查從月26日—月30日結(jié)束。其中，月26日—月28日制定檢查方案和宣傳培訓(xùn)階段，月29日—月8日為發(fā)卡企業(yè)自查自糾階段，月9日—月14日為商務(wù)局組織檢查階段，月15日日—月20日為市商務(wù)局抽查階段，月21日—30日為迎接省商務(wù)廳抽查階段。

四、檢查要求

（一）建立重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)目錄。商務(wù)局制定擬檢查的重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)目錄，目錄內(nèi)企業(yè)數(shù)量為5—8家。

（二）檢查比例和數(shù)量。對(duì)列入重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)目錄的企業(yè)進(jìn)行全面檢查；對(duì)非重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)進(jìn)行抽樣檢查，抽查企業(yè)2家以上。市商務(wù)局對(duì)重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)進(jìn)行抽查，抽查企業(yè)原則上不少于重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)總數(shù)的20%。

五、檢查組織機(jī)構(gòu)

成立市商務(wù)局單用途預(yù)付卡專(zhuān)項(xiàng)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，由局黨組成員、副局長(zhǎng)同志任組長(zhǎng)，成員由局市場(chǎng)秩序科、局綜合科和商務(wù)執(zhí)法大隊(duì)派員參加。各發(fā)卡企業(yè)要結(jié)合本單位實(shí)際，制定自查方案，市商務(wù)局將會(huì)同本地人民銀行、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)開(kāi)展聯(lián)合檢查。同時(shí)利用報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等地方媒體，對(duì)此次檢查的背景、目的及內(nèi)容進(jìn)行全面宣傳，并公布商務(wù)舉報(bào)投訴服務(wù)熱線(xiàn)及其他投訴舉報(bào)渠道，以爭(zhēng)取社會(huì)公眾的支持。開(kāi)展檢查前，對(duì)檢查人員進(jìn)行集中培訓(xùn)。

六、檢查方式

（一）企業(yè)自查自糾。各發(fā)卡企業(yè)應(yīng)按《單用途預(yù)付卡自查登記表》（），對(duì)照企業(yè)實(shí)際發(fā)卡情況進(jìn)行逐項(xiàng)登記填寫(xiě)。對(duì)不符合相關(guān)制度要求的發(fā)卡行為，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)于月底前完成整改。

（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查。市商務(wù)局主要采取現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，通過(guò)查閱發(fā)卡企業(yè)工商登記、發(fā)卡制度、發(fā)卡記錄等相關(guān)材料，詢(xún)問(wèn)發(fā)卡企業(yè)負(fù)責(zé)人和具體經(jīng)辦人員等方式掌握第一手材料，并根據(jù)檢查情況填寫(xiě)《單用途預(yù)付卡自查及檢查情況統(tǒng)計(jì)表》、《單用途預(yù)付卡專(zhuān)項(xiàng)檢查情況匯總表》（見(jiàn)附件2、3）。

（三）暗訪(fǎng)、抽查。對(duì)公眾通過(guò)等渠道投訴、舉報(bào)的發(fā)卡企業(yè)，商務(wù)局采取暗訪(fǎng)、抽查的方式了解情況。如有違規(guī)情況，及時(shí)上報(bào)并通報(bào)相關(guān)執(zhí)法部門(mén)，責(zé)令企業(yè)整改。

（四）召開(kāi)座談會(huì)。商務(wù)局將與全市范圍內(nèi)的發(fā)卡企業(yè)代表和消費(fèi)者代表進(jìn)行座談，了解單用途預(yù)付卡市場(chǎng)存在的問(wèn)題，聽(tīng)取下一步管理等方面的意見(jiàn)和建議。

七、檢查情況反饋及處置

對(duì)未落實(shí)相關(guān)制度的發(fā)卡企業(yè)，商務(wù)局將約談企業(yè)負(fù)責(zé)人，督促其盡快完善制度，并按照相關(guān)要求開(kāi)展業(yè)務(wù)；對(duì)不配合檢查工作或拒不執(zhí)行相關(guān)制度的違規(guī)發(fā)卡企業(yè)，向市工商行政管理局通報(bào)，并列入“黑名單”；對(duì)涉嫌違法犯罪的發(fā)卡企業(yè)，及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)處理。