導(dǎo)語：私營投資公司現(xiàn)狀及監(jiān)管對策一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

隨著我縣經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，一部分中小企業(yè)出現(xiàn)了融資難的問題，而近幾年民間個人所積累的資金卻赿來越多，為了實(shí)現(xiàn)資金的有效增值，需要尋找更多的投資渠道；為了解決融資難和投資難的問題，在國家相繼出臺的一系列鼓勵成立中小型融資公司優(yōu)惠政策的允許下，我縣注冊設(shè)立了一部分小型私營投資公司。幾年來，我縣私營投資公司積極參加我縣的經(jīng)濟(jì)建設(shè)，一些建設(shè)項(xiàng)目和企業(yè)在私營投資公司資本的支持下迅速發(fā)展，私營投資公司不僅促進(jìn)我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展，還拓寬民眾投資的渠道，為我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極的貢獻(xiàn)。

近幾年各地的非法集資活動又有抬頭之勢，因非法集資引發(fā)的社會問題時有發(fā)生，引起了各界的高度關(guān)注。但因牽涉以高額利息向社會公眾吸納存款，或以高額利息發(fā)放貸款，私營投資公司再次被推到了風(fēng)口浪尖上，幾乎淪為過街老鼠人人喊打。如何正確認(rèn)識私營投資公司，防止我縣的私營投資公司從事非法集資和發(fā)放高利貸等違法行為，引導(dǎo)私營投資有限公司健康發(fā)展，監(jiān)管部門如何填補(bǔ)有關(guān)制度和管理的缺失，打擊非法，保護(hù)合法，成為我們急待解決的問題。

一、我縣私營投資公司的現(xiàn)狀

私營投資有限公司作為一種新的市場主體，它是國家為發(fā)展經(jīng)濟(jì)、方便流通而制定的一項(xiàng)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策的產(chǎn)物。自____年至今，我局按照《行政許可法》和修改后的新《公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》先后受理、登記注冊了__戶私營投資公司。截止到目前繼續(xù)經(jīng)營的有__戶，其余_戶已停業(yè)注銷。私營投資公司經(jīng)核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍是：“法律、行政法規(guī)允許的項(xiàng)目投資”。

我縣私營投資有限公司主要分布在××鎮(zhèn)（__戶）、××（_戶）、××（_戶）、××（_戶）、××（_戶）。其中注冊資本在___萬元以上的_戶，__—___萬元的有_戶，__萬元以下的有__戶，合計(jì)注冊資本有____萬元。__戶私營投資公司設(shè)立時的注冊資金來源皆是自有資金，無吸收存款或從銀行借款等其他形式。其注冊資金都經(jīng)依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)審計(jì)。各公司股東組成人員無黨政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位工作人員。__戶公司其股東人數(shù)合計(jì)___人。

由于受國家信貸政策的制約，目前我縣的一些中小型企業(yè)很難從銀行部門貸款，一些投資項(xiàng)目也存在著融資難的問題。從調(diào)查到的情況看，私營投資公司的資金大多投入到了我縣的一些房地產(chǎn)項(xiàng)目，一些中小企業(yè)為了解決資金的瓶頸，很多業(yè)主也多向私營投資公司融資。私營投資公司的資金已逐漸滲入到了我縣的經(jīng)濟(jì)發(fā)展中。

二、私營投資公司存在的問題

目前僅就私營投資公司的手續(xù)以及組織形式而言是其合法的。大多數(shù)的私營投資公司也還是合法正當(dāng)經(jīng)營的。存在的問題主要是一些別有用心的私營投資公司的股東或法人代表打著投資公司的招牌進(jìn)行非法金融活動，從各地反映的情況看主要有兩種：

一是打著高額利潤回報的幌子非法向社會公眾吸收存款，即非法集資；非法集資以高額回報為誘餌，迎合人們快速發(fā)財致富的心理，因此極易引起公眾的非理性行為盲目“入股”或?qū)㈠X存入投資公司。由于投資者的利益不受法律保護(hù)，造成的風(fēng)險由投資者自行承擔(dān)。一旦投資公司資金鏈斷裂，或惡意侵占、轉(zhuǎn)移、非法揮霍就將造成投資者血本無歸，由此既干擾了正常的市場經(jīng)濟(jì)秩序，還會引發(fā)社會不穩(wěn)定，造成社會動蕩。

二是非法發(fā)放高利貸。投資公司為了獲取高額回報，以高息向社會提供貸款牟取暴利。不僅給借款人增加嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，而且對無法按時還貸者其還利用黑惡勢力，搞恐嚇、威脅、非法拘禁、甚至拷打，嚴(yán)重破壞社會安定。一些企業(yè)或建設(shè)項(xiàng)目業(yè)主不堪利息重負(fù)，瀕臨破產(chǎn)，企業(yè)或項(xiàng)目淪為放貸者所有或變相控制。嚴(yán)重擾亂了正常的經(jīng)營行為。

私營投資公司股東或法人代表為了掩蓋其違法行為，逃避檢查在進(jìn)行上述活動時，都是以個人名義進(jìn)行，且都是打“白條”的形式，故在日常檢查中無法從中發(fā)現(xiàn)。由于缺乏足以定性的法律證據(jù)，雖然工商、公安等部門進(jìn)行了多次檢查，也都一無所獲。

三、加強(qiáng)私營投資公司監(jiān)管的對策

（一）思想重視，充分認(rèn)識加強(qiáng)對私營投資公司監(jiān)管的重要性

目前我縣的民間借貸行為比較多，不僅有項(xiàng)目融資，也有私人間的高利借貸。投資公司的非法集資根本就不受法律保護(hù)，所集資的資金的運(yùn)用也得不到有效的監(jiān)控。如果資金斷裂將是城門失火殃及池魚，參入集資者將遭受巨大損失。由此產(chǎn)生的連鎖反應(yīng)將引發(fā)社會動蕩，對社會危害性極大。投資公司的股東從事放貸行為的多，他們以高利息為誘餌從社會大肆吸納資金，然后以更高利息放出，從中賺取暴利。一旦借款人無法及時還錢，放貸者為了確保收回貸款有些就采用非法行為如恐嚇等手段造成了極其惡劣的社會影響。如果此類犯罪一旦坐大成勢必將造成無法挽回的后果。如湘西自治州的非法集資大案。因此不論是各級政府領(lǐng)導(dǎo)還是監(jiān)管部門都應(yīng)有高度的政治敏銳性，切忌不能麻痹大意、疏于監(jiān)管。

（二）措施得力，全方位監(jiān)管非法集資和高利貸等違法金融活動

一是要加強(qiáng)宣傳教育、增強(qiáng)防范意識。由于不法分子高超的騙術(shù)以及高額回報的誘惑，讓一部分求富心切、風(fēng)險識別能力弱的群眾極易上當(dāng)受騙。因此要加大輿論宣傳的力度，充分利用報刊、廣電、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，采取以案說法等形式，教育群眾認(rèn)清非法集資的危害，提高風(fēng)險意識和識別能力，促使其遠(yuǎn)離非法集資，對于高利貸要揭穿放貸者虛偽的一面，警示借貸者慎重借款。對投資公司要加強(qiáng)法律培訓(xùn)，增強(qiáng)其法律意識，自覺杜絕非法行為，促進(jìn)整個行業(yè)的行為自律。

二是要協(xié)調(diào)聯(lián)動、嚴(yán)打違法行為。從近幾年全國發(fā)生的幾起非法集資詐騙大案中，我們可以發(fā)現(xiàn)大多數(shù)騙子公司借助工商執(zhí)照、司法公正等證件披上合法的外衣，且非法集資犯罪的隱蔽性和欺騙性強(qiáng)。極易逃避相關(guān)職能部門的監(jiān)管。

第一應(yīng)加強(qiáng)處置非法集資聯(lián)系會議的職能，整合工商、公安、銀監(jiān)、司法等相關(guān)部門的力量，明確責(zé)任和分工。形成上下聯(lián)動、左右協(xié)調(diào)、打防并舉、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、統(tǒng)合施治的工作機(jī)制。

第二要加強(qiáng)日常監(jiān)管定期查訪，要做到早發(fā)現(xiàn)、早匯報、早處置。如發(fā)現(xiàn)投資公司有非法集資或放高利貸行為，必要時可采取一些非常規(guī)手段實(shí)施監(jiān)控和偵查。

第三司法部門要運(yùn)用法律手段及時偵辦、審結(jié)非法集資和發(fā)放高利貸案件。對違法犯罪者從嚴(yán)、從快、從重處置，加強(qiáng)威懾力，對違法行為形成高壓態(tài)勢。確保社會的和諧穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展。

（三）引導(dǎo)轉(zhuǎn)型，促進(jìn)投資公司健康發(fā)展。

投資公司對緩解一些經(jīng)濟(jì)發(fā)展項(xiàng)目融資難的問題，促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面還是有一定貢獻(xiàn)的，其存在還是有一定的合理性，因此對待投資公司我們不能采取一棍子打死的做法。要加強(qiáng)行為引導(dǎo)，確保合法經(jīng)營。對經(jīng)營規(guī)范，信譽(yù)良好的投資公司，我們積極引導(dǎo)其通過重組、合并、向小額貸款公司或小額擔(dān)保公司轉(zhuǎn)型。小額貸款或擔(dān)保公司能在一定程度上填補(bǔ)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)缺位留下的真空，改善中小企業(yè)的融資環(huán)境，對完善我縣金融體系、滿足不同群體金融需求、推動中小企業(yè)發(fā)展有著積極的作用。目前一些地方逐步開始試點(diǎn)，沿海地區(qū)也取得了不少成功的經(jīng)驗(yàn)，工商、公安、銀監(jiān)等部門可博采眾長針對我縣實(shí)際，制定出切實(shí)可行的方案。

冰凍三尺非一日之寒，要監(jiān)管好投資公司也非一個部門，一次行動就能完成。需要我們整合多部門的力量，長期努力齊抓共管，才能確保我縣不發(fā)生大的因非法金融活動而產(chǎn)的社會問題，確保經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。