導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇銀行培訓(xùn)方案，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、目的和原則

通過(guò)開展信貸管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范制學(xué)習(xí)，倡導(dǎo)員工按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則積極開展貸款營(yíng)銷，逐步培養(yǎng)一支視野開闊、精通信貸管理和風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，具有較高信貸營(yíng)銷和管理水平的基層信貸隊(duì)伍。培訓(xùn)工作要堅(jiān)持統(tǒng)一規(guī)劃、分類培訓(xùn)的原則，在合行經(jīng)營(yíng)班子的領(lǐng)導(dǎo)下，由市場(chǎng)發(fā)展部和風(fēng)險(xiǎn)管理部按實(shí)際需要具體負(fù)責(zé)實(shí)施。

二、培訓(xùn)內(nèi)容

培訓(xùn)要從實(shí)際運(yùn)用、崗位操作出發(fā)，以應(yīng)知應(yīng)會(huì)為主要內(nèi)容，即信貸管理制度、基本業(yè)務(wù)操作流程、常用的法律法規(guī)、職業(yè)道德及風(fēng)險(xiǎn)控制與防范等。

1.基礎(chǔ)知識(shí)和技能。熟悉信貸業(yè)務(wù)操作流程，熟練掌握工作方法；

2.金融專業(yè)知識(shí)和法律法規(guī)知識(shí)。系統(tǒng)學(xué)習(xí)有關(guān)信貸知識(shí)，全面掌握銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及我行各項(xiàng)信貸管理制度，提高分析、解決問(wèn)題的能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)；

3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警體系，提高監(jiān)測(cè)水平和質(zhì)量。能按照風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)規(guī)定，正確進(jìn)行貸款五級(jí)分類，對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警；

5.職業(yè)道德。培養(yǎng)忠于職守、遵章守紀(jì)、行為規(guī)范、愛(ài)行敬業(yè)精神；

6.營(yíng)銷管理。更新貸款營(yíng)銷理念，建立適應(yīng)我行改革與發(fā)展的經(jīng)營(yíng)理念。

篇2

有意者請(qǐng)點(diǎn)擊本頁(yè)面最下方“點(diǎn)我應(yīng)聘”按鈕查看崗位詳情和投遞簡(jiǎn)歷（注冊(cè)和在線填寫簡(jiǎn)歷）。應(yīng)聘區(qū)域?qū)徲?jì)中心（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）有關(guān)崗位者，請(qǐng)?jiān)谠诰€簡(jiǎn)歷的個(gè)人評(píng)價(jià)部分注明意向的城市。

應(yīng)聘者應(yīng)對(duì)填報(bào)信息和提供材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，如與事實(shí)不符，我行有權(quán)取消其錄用資格。

（以下職位僅限有相應(yīng)工作經(jīng)歷的在職人員應(yīng)聘，不接受應(yīng)屆畢業(yè)生應(yīng)聘）

需求部門

崗位名稱

崗位主要職責(zé)

招聘要求

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

投行及中間業(yè)務(wù)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域背景資料，了解我行投行及中間業(yè)務(wù)內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開展投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上投資銀行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

綜合審計(jì)崗

（授信類）

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行公司信貸、零售信貸、投行及中間業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資等多個(gè)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域背景資料，了解我行多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開展公司信貸、零售信貸、投行及中間業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資等多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理公司信貸、零售信貸、投行及中間業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資等多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；同時(shí)具有公司授信審查、信貸管理（貸后管理、放款審核等）、個(gè)人貸款審查、投資銀行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域、銀行國(guó)際業(yè)務(wù)（國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資等）中2個(gè)及以上崗位從業(yè)經(jīng)歷；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

財(cái)務(wù)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行財(cái)務(wù)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位財(cái)務(wù)領(lǐng)域背景資料，了解我行財(cái)務(wù)內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開展財(cái)務(wù)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理財(cái)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上財(cái)務(wù)工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

綜合審計(jì)崗

（財(cái)務(wù)及其他類）

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)等領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位多個(gè)領(lǐng)域背景資料，了解我行多個(gè)領(lǐng)域內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開展財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)等領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)等工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

IT審計(jì)崗

1.根據(jù)外部監(jiān)管、內(nèi)部管理及行業(yè)規(guī)范、制定IT審計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范；

2.根據(jù)年度審計(jì)計(jì)劃要求，制定IT審計(jì)方案；

3.根據(jù)審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)，并根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)結(jié)果撰寫審計(jì)報(bào)告；

4.對(duì)現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)中的重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，及時(shí)督促被審計(jì)單位積極整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患；

5.對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

6.對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)進(jìn)行跟進(jìn)與報(bào)告；

7.收集、整理與分析信息科技系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)維保障情況，撰寫分析報(bào)告；

8.負(fù)責(zé)銀監(jiān)會(huì)信息科技非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的日常報(bào)送；

9.收集、整理前沿技術(shù)信息，IT審計(jì)方法、工具、案例；

10.制定IT審計(jì)培訓(xùn)計(jì)劃，編寫培訓(xùn)教材，開展面授與視頻培訓(xùn)參加內(nèi)外部培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)水平。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，計(jì)算機(jī)專業(yè)類，年齡35歲以下；

2.具有5年以上銀行業(yè)IT審計(jì)或信息技術(shù)部門（網(wǎng)絡(luò)和信息安全）從業(yè)經(jīng)歷，有CISA或CISM證書；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

（武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)崗

1.制定非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)項(xiàng)目方案；

2.進(jìn)行審計(jì)思路的收集、分析；

3.從事審計(jì)模型研發(fā)、驗(yàn)證、投產(chǎn)；

4.進(jìn)行審計(jì)任務(wù)部署、疑點(diǎn)數(shù)據(jù)提取、整理、分析、驗(yàn)證及報(bào)告；

5.了解業(yè)務(wù)流程，掌握系統(tǒng)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)；

6.根據(jù)模型研發(fā)和監(jiān)控需要，提出數(shù)據(jù)獲取需求；

7.結(jié)合日常工作，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)的改造、優(yōu)化及升級(jí)提出建議；

8.制定非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)培訓(xùn)計(jì)劃，編寫培訓(xùn)教材，開展面授、視頻培訓(xùn)及分級(jí)考試參加內(nèi)外部培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)水平。

1.具有金融、數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)或計(jì)算機(jī)專業(yè)全日制本科及以上學(xué)歷，年齡不超過(guò)35歲；

2.具有5年以上銀行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)（包括模型研發(fā)、數(shù)據(jù)分析、日常監(jiān)控及報(bào)告）或金融系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析、統(tǒng)計(jì)從業(yè)經(jīng)歷，有CIA、CPA或會(huì)計(jì)師資格；

3.具有較強(qiáng)的模型研發(fā)、調(diào)查研究、數(shù)據(jù)分析和文字報(bào)告能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

公司信貸審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析信貸領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位公司信貸領(lǐng)域背景資料，了解我行公司信貸內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開展公司信貸領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理公司信貸領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上公司授信審查、信貸管理（貸后管理、放款審核等）工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

零售信貸審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析零售信貸領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位零售信貸領(lǐng)域背景資料，了解我行零售信貸內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開展零售信貸領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理零售信貸領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上個(gè)人貸款審查工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

貿(mào)易融資審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析貿(mào)易融資領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位貿(mào)易融資領(lǐng)域背景資料，了解我行貿(mào)易融資內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開展貿(mào)易融資領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理貿(mào)易融資領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上銀行國(guó)際業(yè)務(wù)（國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資等）工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差；

6.擁有跟單信用證專家（CDCS）或保理從業(yè)人員專家資格(FCI)證書者優(yōu)先。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

資金及同業(yè)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析資金及同業(yè)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位資金及同業(yè)領(lǐng)域背景資料，了解我行資金及同業(yè)內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開展資金及同業(yè)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理資金及同業(yè)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上資金及同業(yè)工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明）

會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域背景資料，了解我行會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.按照項(xiàng)目安排，實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定，確定審計(jì)范圍，開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算，組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等；

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序，與被審計(jì)單位溝通，記錄審計(jì)工作底稿；

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

6.開展會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作；

7.梳理會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，從事3年以上會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)工作者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部

子公司審計(jì)崗

1.與子公司進(jìn)行日常的溝通工作，參與收集、匯總、分析全行子公司管理領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域背景資料，了解我行子公司管理內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

2.參與子公司管理領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)；

3.參與編寫子公司管理領(lǐng)域?qū)徲?jì)指引、審計(jì)項(xiàng)目方案，確定審計(jì)范圍，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，編制審計(jì)工作底稿，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算等；

4.按照項(xiàng)目安排，參與實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析、審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)及現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作；

5.參與或承擔(dān)撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

6.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

7.參與子公司審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作。

1.具有碩士及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷，有從事審計(jì)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)經(jīng)濟(jì)類技術(shù)職稱者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部

基建審計(jì)崗

1.與基建辦進(jìn)行日常溝通工作，參與收集、匯總我行基建項(xiàng)目信息、跟蹤項(xiàng)目開發(fā)工程進(jìn)度；

2.參與基建領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理，補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)；

3.參與編寫基建領(lǐng)域?qū)徲?jì)指引、審計(jì)項(xiàng)目方案，確定審計(jì)范圍，選取檢查內(nèi)容及抽樣，制定審計(jì)方法，編制審計(jì)工作底稿，撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算等；

4.按照項(xiàng)目安排，參與實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析、審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)及現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作；

5.參與或承擔(dān)撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書，編制相關(guān)附表的工作，及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)；

6.復(fù)核、整理、上報(bào)基建審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料；

7.參與基建審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作。

1.具有碩士及以上學(xué)歷，年齡35歲以下；具有3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷，有從事基建審計(jì)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)經(jīng)濟(jì)類技術(shù)職稱者優(yōu)先；

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理，掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，有一定的政策、專業(yè)水平；

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能；

4.品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄；身體健康，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力；勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)；

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn)，可以經(jīng)常出差。

 

截止日期：2016-02-29

篇3

2020年，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部在總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞總行制定的工作目標(biāo)，轉(zhuǎn)變角色、理順?biāo)悸?、引?dǎo)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和合規(guī)管理理念，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防范和業(yè)務(wù)發(fā)展并重，切實(shí)履行部門職責(zé)，提高工作時(shí)效和質(zhì)量，狠抓部門服務(wù)與管理，較好地完成了本部門2020年各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)對(duì)全年各項(xiàng)工作總結(jié)如下：

一、以“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”為抓手，持續(xù)推進(jìn)全行流程銀行建設(shè)工作。

在2017年流程銀行建設(shè)、搭建“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”的基礎(chǔ)上持續(xù)改進(jìn)流程銀行建設(shè)工作。一是在2020年3月、10月對(duì)XXXX個(gè)流程文件進(jìn)行梳理，根據(jù)部分業(yè)務(wù)實(shí)際操作及在業(yè)務(wù)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)流程文件與實(shí)際操作及相關(guān)規(guī)定不一致情況，對(duì)相關(guān)部門新增及修訂的各類辦法和實(shí)施細(xì)則與內(nèi)控系統(tǒng)中相對(duì)應(yīng)辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時(shí)間、將修改申請(qǐng)及相應(yīng)流程文件報(bào)至我部門進(jìn)行實(shí)時(shí)調(diào)整。二是實(shí)時(shí)將全部門新增制度、修改制度導(dǎo)入合規(guī)系統(tǒng)，及時(shí)為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律、法規(guī)、條例，同時(shí)導(dǎo)入內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，為本行業(yè)務(wù)在開展中規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提供制度支持。截止12月末，全行部門上線各類業(yè)務(wù)流程XXX個(gè)，通過(guò)不斷完善、修訂，現(xiàn)已更新各類內(nèi)部制度XXX個(gè)，外部規(guī)章及條例5442個(gè)，促進(jìn)了本行內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制與流程改革的進(jìn)一步完善。

二、持續(xù)加強(qiáng)各職能部門條線管控能力，充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。

繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進(jìn)一步優(yōu)化修訂《自律監(jiān)管再監(jiān)督實(shí)施細(xì)則》，將開展自律監(jiān)管工作的范圍擴(kuò)大至每個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)，在原修訂的9個(gè)職能部門基礎(chǔ)上，增加5個(gè)經(jīng)營(yíng)部門，對(duì)于無(wú)向下管理職能的部室，強(qiáng)調(diào)自律檢查，對(duì)于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強(qiáng)化自我檢查，主動(dòng)整改，引導(dǎo)人人主動(dòng)合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

2020年一季度，結(jié)合區(qū)聯(lián)社南疆審計(jì)分中心對(duì)我行2017年自律監(jiān)管審計(jì)情況，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部梳理制定了《XX農(nóng)商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法》，對(duì)自律監(jiān)管再監(jiān)管實(shí)施的范圍、頻率及原則進(jìn)行了規(guī)范，并要求各部門在各自職責(zé)的基礎(chǔ)上，結(jié)合《辦法》要求，對(duì)各部門自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則進(jìn)行修訂，對(duì)開展自律監(jiān)管的時(shí)間、范圍和頻次進(jìn)行明確，修訂后的《細(xì)則》經(jīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審查后各自，進(jìn)一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作，強(qiáng)化了第一道防線的管控作用。

加強(qiáng)和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作，有效提高內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《關(guān)于調(diào)整的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕260號(hào)）及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕99號(hào)），結(jié)合各部門制定的自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則，并制定《XX農(nóng)商銀行2016年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》及《XX農(nóng)商銀行2020年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》于2020年2月、8月組織人員對(duì)13個(gè)部門，下半年及2020年上半年部門自律監(jiān)管工作職責(zé)履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作，加強(qiáng)內(nèi)部管控力度。

三、開展各類現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，督促業(yè)務(wù)條線合規(guī)開展工作。

今年以來(lái)，外部風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)，銀監(jiān)部門加大對(duì)各商業(yè)銀行監(jiān)管力度，逐步開展對(duì)票據(jù)、銷售業(yè)務(wù)等方面的監(jiān)管檢查，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部從防范外部監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)及加強(qiáng)內(nèi)部管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的角度，開展了多方位的檢查。

（一） 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)專項(xiàng)檢查。根據(jù)2016年9月

10日的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及2016年11月下發(fā)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)實(shí)施細(xì)則（試行）的通知》（〔2016〕459號(hào)）和《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理考核管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕469號(hào)）要求，制定《XX農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)流程專項(xiàng)檢查方案》，于2020年1月對(duì) 2016年9月-2016年12月發(fā)放的各類貸款（含公司類、零售類）貸款風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)全流程進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。

（二）按季開展XX管理工作檢查。根據(jù)《關(guān)于調(diào)整“XX農(nóng)商銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及不良貸款清收處置領(lǐng)導(dǎo)小組”職責(zé)的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕274號(hào)）要求，對(duì)資產(chǎn)保全部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、公司銀行部、總行營(yíng)業(yè)部、對(duì)檢查存在的問(wèn)題向行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，并出具了檢查情況通報(bào)下發(fā)相關(guān)部門，督促各相關(guān)部門認(rèn)真履職。

（三）開展征信工作專項(xiàng)檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作管理部門及崗位職責(zé)，我部查找相關(guān)規(guī)定、撰寫檢查方案，于2020年4月抽查公司類、個(gè)人類、2016年下半年-2020年4月30日存量110筆貸款檔案，對(duì)征信管理工作崗位職責(zé)履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項(xiàng)檢查。

（四）開展銀行卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查。為加強(qiáng)本行銀行卡業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健、有序發(fā)展，防范銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，于2020年6月組織開展銀行卡業(yè)務(wù)開展專項(xiàng)檢查，依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度，對(duì)轄內(nèi)17家支行（營(yíng)業(yè)部）、1家分理處、運(yùn)營(yíng)管理部和信息科技部銀行卡制度建設(shè)、銀行卡（片）管理和銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)操作等三大方面進(jìn)行專項(xiàng)檢查。

（五）按季對(duì)三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門新增信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營(yíng)部門業(yè)務(wù)合規(guī)操作，每季末對(duì)三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門新增信貸業(yè)務(wù)（公司類貸款、個(gè)人類貸款、委托貸款）進(jìn)行合規(guī)檢查，采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式，根據(jù)實(shí)際情況每季度調(diào)閱不低于10%-30%的業(yè)務(wù)檔案，對(duì)存在的問(wèn)題與客戶經(jīng)理溝通確認(rèn)、督促整改。重點(diǎn)對(duì)200萬(wàn)以上新增貸款進(jìn)行全面檢查，按季出具檢查報(bào)告，及時(shí)提出合規(guī)建議、風(fēng)險(xiǎn)提示，提高信貸條線人員合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。

（六）授權(quán)執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查。根據(jù)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕425號(hào)）《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕394號(hào)）、《信貸管理基本制度》等的相關(guān)規(guī)定，制定《XX農(nóng)商銀行授權(quán)執(zhí)行情況的檢查方案》，采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式從2020年8月21日—2020年9月15日，對(duì)全行2020年1月1日至2020年7月31日業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查，其中抽查信貸審批類200筆、財(cái)務(wù)授權(quán)類97筆、資金業(yè)務(wù)類163筆（含理財(cái)、債券、同業(yè)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、大額存單）、大額支付類92筆資料。

（七）開展中長(zhǎng)期貸款分期還款計(jì)劃落實(shí)情況專項(xiàng)檢查。為促進(jìn)本行信貸業(yè)務(wù)審慎發(fā)展，加強(qiáng)信貸資金質(zhì)量，規(guī)范中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)管理工作，揭示、糾正中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行分期還款情況中存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范中長(zhǎng)期貸款還款方式的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2010】103號(hào)）、《關(guān)于分期還款賬務(wù)處理的通知》（本行2013年9月30日下發(fā)的通知），與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組，于2020年9月-10月對(duì)本行零售銀行部661戶、金額3.29億元，公司銀行部152戶、金額38.77億元中長(zhǎng)期貸款的分期還款計(jì)劃制定、落實(shí)、執(zhí)行等情況進(jìn)行全面檢查。

（八）開展按揭貸款抵押物權(quán)證專項(xiàng)檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量，經(jīng)總行領(lǐng)導(dǎo)研究部署安排，于2020年10月3日至2020年10月12日組織專人對(duì)按揭貸款抵押物權(quán)證進(jìn)行了全面細(xì)致的現(xiàn)場(chǎng)核查（截止2020年9月末，我行共計(jì)有29家房產(chǎn)開發(fā)公司的按揭貸款有存量余額，筆數(shù)1492筆，余額達(dá)42951.989萬(wàn)元。有抵押物的按揭貸款合計(jì)1057筆，金額28964.6萬(wàn)元（現(xiàn)房抵押245筆，金額6525.1萬(wàn)元，在建工程預(yù)抵押812筆，金額22439.5萬(wàn)元），無(wú)抵押物的按揭貸款435筆，金額13987.389萬(wàn)元），核查工作覆蓋面達(dá)到100%。

四、適時(shí)開展離任審計(jì)。

根據(jù)人員離崗審計(jì)的通知及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂離任離崗審計(jì)辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)[2020]44號(hào)）文件的規(guī)定，對(duì)信貸管理部貸款審查崗、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗，運(yùn)營(yíng)管理部放款審核崗，零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶經(jīng)理離任審計(jì)、對(duì)擬離開本行的支行柜員及機(jī)關(guān)員工共計(jì)26人進(jìn)行了離任審計(jì)，調(diào)閱信貸檔案合計(jì)1309筆，出具離任審計(jì)報(bào)告26份。

五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)為契機(jī)，結(jié)合本行實(shí)際，開展XX農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。

根據(jù)2020年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管會(huì)議、新疆銀行業(yè)、XX地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會(huì)議及自治區(qū)聯(lián)社工作會(huì)議精神，依據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于印發(fā)〈XX地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年工作方案〉和〈XX地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年工作任務(wù)分解表〉的通知》（XX銀監(jiān)辦發(fā)〔2020〕63號(hào)）要求，結(jié)合XX農(nóng)商銀行實(shí)際，制定《XX農(nóng)商銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”工作方案》，并于2020年5月在總行七樓會(huì)議室召開“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，突出主體責(zé)任，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)，進(jìn)一步深入推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，將各項(xiàng)工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個(gè)崗位，達(dá)到“月月有活動(dòng)、季季有、半年有小結(jié)、年終大總結(jié)”，掀起全行員工合規(guī)文化建設(shè)的大氛圍。一是進(jìn)一步完善組織體系，重塑制度流程。二是開展形式多樣強(qiáng)化教育活動(dòng)，營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)大氛圍。三是加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面自查自糾。 

六、結(jié)合實(shí)際，開展有針對(duì)性的法律合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，定期召開案例分析及法律合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)。 

基于XX農(nóng)商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)狀況，結(jié)合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際案例，定期召開XX農(nóng)商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓(xùn)會(huì)議，以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風(fēng)險(xiǎn)防范、以及信貸業(yè)務(wù)辦理及回收過(guò)程的法律實(shí)務(wù)、合規(guī)管理為主題，結(jié)合案例分析，開展培訓(xùn)。截止2020年12月末，累計(jì)開展信貸業(yè)務(wù)法律法規(guī)培訓(xùn)6次，參訓(xùn)近230人次。

七、開展各類制度、合同協(xié)議等合規(guī)審查、合規(guī)咨詢、風(fēng)險(xiǎn)提示

對(duì)相關(guān)部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)審查事項(xiàng)，做到急客戶所急，第一時(shí)間開展合規(guī)審查，對(duì)需交律師開展法律性審查的事項(xiàng)，積極與律師溝通，督促早回復(fù)，早辦理業(yè)務(wù)。截止12月末，回復(fù)各類法律業(yè)務(wù)咨詢155份、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示書3份、審核各類制度、辦法下達(dá)合規(guī)審核意見書23份。

八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監(jiān)局業(yè)務(wù)檢查及本部門檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題為基礎(chǔ)，重視跟蹤落實(shí)整改。

按照XX銀監(jiān)分局對(duì)XX農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的要求，組織金融市場(chǎng)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、審計(jì)部對(duì)列示問(wèn)題進(jìn)行整改，并將整改和追究情況形成整改及責(zé)任追究報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)局。對(duì)XX審計(jì)分中心提出的有關(guān)自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問(wèn)題進(jìn)行逐項(xiàng)整改，并形成整改報(bào)告報(bào)送審計(jì)部。按照銀監(jiān)局關(guān)于“兩加強(qiáng)兩遏制”回頭看整改問(wèn)責(zé)工作的要求，對(duì)本行自開展“兩加強(qiáng)兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況及問(wèn)責(zé)情況進(jìn)行追蹤落實(shí)，向銀監(jiān)局報(bào)送落實(shí)整改問(wèn)責(zé)情況的報(bào)告及報(bào)表。對(duì)新疆銀監(jiān)局關(guān)于統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查評(píng)估發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，組織信貸管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人力資源部等相關(guān)部門對(duì)存在問(wèn)題逐項(xiàng)落實(shí)整改，對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行了追究處理，向監(jiān)管部門報(bào)送了整改及問(wèn)責(zé)情況報(bào)告。

通過(guò)組織相關(guān)部門對(duì)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行核查反饋，安排人員對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐項(xiàng)逐筆跟蹤落實(shí)整改情況，對(duì)問(wèn)題產(chǎn)生原因進(jìn)行分析并提出后期整改要求，提升了業(yè)務(wù)部門合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的意識(shí)，為后期業(yè)務(wù)合規(guī)開展奠定基礎(chǔ)。

九、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、積極開展“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”“亂象治理”等風(fēng)險(xiǎn)自查，提高本行風(fēng)險(xiǎn)自我防控能力。

為全面貫徹落實(shí)本行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，實(shí)現(xiàn)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號(hào)）規(guī)定、銀監(jiān)局關(guān)于監(jiān)管評(píng)級(jí)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行管理的實(shí)際情況，制定了《新疆XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)測(cè)預(yù)警方案》，并于每季度定期開展指標(biāo)監(jiān)測(cè)預(yù)警，提示指標(biāo)控制部門做好管控工作。

制定XX農(nóng)商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專項(xiàng)治理工作自查方案，組織相關(guān)部門，制度建設(shè)、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中有無(wú)違法、違規(guī)、違章情況開展自查，并按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。

根據(jù)XX銀監(jiān)局關(guān)于開展“監(jiān)管套利”“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”行為專項(xiàng)治理行為自查的要求，制定XX農(nóng)商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”專項(xiàng)治理工作自查方案，組織相關(guān)部門對(duì)本行同業(yè)、理財(cái)、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。

為進(jìn)一步規(guī)范XX農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)行為，進(jìn)一步防控金融風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項(xiàng)自查工作，組織相關(guān)部門針對(duì)股權(quán)和對(duì)外投資、機(jī)構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管履職、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動(dòng)十個(gè)方面的內(nèi)容進(jìn)行自查，并對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了整改和追究，向銀監(jiān)部門做了報(bào)告。

組織開展了同業(yè)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)定位是否偏離“三農(nóng)”和小微企業(yè)，資金業(yè)務(wù)是否存在規(guī)模擴(kuò)大、增速過(guò)快、占比過(guò)高等現(xiàn)象，以及資金流動(dòng)是否存在異常；近年來(lái)規(guī)模擴(kuò)張速度是否過(guò)快，擴(kuò)張方式是否主要通過(guò)同業(yè)與金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，并向監(jiān)管部門做了報(bào)告。

十、重視內(nèi)部教育培訓(xùn)，提高部門人員專業(yè)技能素質(zhì)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強(qiáng)，對(duì)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)均能達(dá)到一定的掌握程度，本部門員工普遍業(yè)務(wù)知識(shí)較單一，實(shí)際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺(jué)需要學(xué)習(xí)的知識(shí)和內(nèi)容多，學(xué)習(xí)和提升的要求迫切；針對(duì)這種狀況，我部門堅(jiān)持內(nèi)部定期集中學(xué)習(xí)，對(duì)近期新發(fā)文件、各類制度、監(jiān)管部門規(guī)章、風(fēng)險(xiǎn)提示、相關(guān)法條等輪流組織學(xué)習(xí)，組織者要搜集資料、提前解讀、屆時(shí)負(fù)責(zé)講解，這一做法有效提升了部門員工的整體素質(zhì)；同時(shí)，部門鼓勵(lì)自學(xué)，引導(dǎo)年輕人利用好業(yè)余時(shí)間，參加各類職業(yè)資格類考試，拓寬知識(shí)面，提高履職能力。目前部門5名員工中一名中級(jí)職稱、一名助理級(jí)、三名正在報(bào)考中級(jí)職稱，形成比、學(xué)、趕、超、積極向上的良好氛圍。

十一、重視案件防控工作，落實(shí)案件防控各項(xiàng)舉措。

積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了《XX農(nóng)商銀行2020年度案件防控工作計(jì)劃》，并開展了涉及多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、多個(gè)重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)排查；組織力量對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控重要環(huán)節(jié)如授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假等關(guān)鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開展檢查，對(duì)員工8小時(shí)以外行為管控進(jìn)行排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

按季完成對(duì)全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規(guī)違紀(jì)檔案并按季向全行公示；篩選強(qiáng)制休假各崗位主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，配合人力資源部實(shí)施重要崗位的強(qiáng)制休假；完成本行案件風(fēng)險(xiǎn)排查相關(guān)報(bào)表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù)，按季度撰寫案件防控工作報(bào)告，報(bào)送區(qū)聯(lián)社，及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局；與監(jiān)察部門共同組成案件防控及黨風(fēng)廉政建設(shè)考核小組對(duì)全行19個(gè)支行、15個(gè)部門進(jìn)行了上半年案件防控考核工作，形成《XX農(nóng)商銀行2020年上半年案件防控考核情況報(bào)告》下發(fā)全行。

十二、完成其他相關(guān)工作

履行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室職責(zé)，按季組織召開風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議，對(duì)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況進(jìn)行認(rèn)定審議，并于會(huì)后及時(shí)形成會(huì)議紀(jì)要下發(fā)。

抽調(diào)人員配合審計(jì)部門開展上、下半年兩次遵循性審計(jì)，并抽調(diào)人員配合XX審計(jì)分中心對(duì)XX地區(qū)各縣市開展審計(jì)工作。

按照行內(nèi)安排，完成了每個(gè)季度各職能部門日常工作及重點(diǎn)工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門的績(jī)效考核工作。

抽調(diào)人員配合審計(jì)部門開展不良貸款責(zé)任認(rèn)定工作。

按照行內(nèi)安排，做好干部下沉及結(jié)對(duì)扶貧工作。

十三、本年度工作中存在的問(wèn)題：

（一）開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)的深度和廣度仍需加強(qiáng)，全員合規(guī)意識(shí)還有待進(jìn)一步強(qiáng)化，今后需加強(qiáng)對(duì)合規(guī)人員的培訓(xùn)和提升，接受先進(jìn)的合規(guī)理念和合規(guī)知識(shí)，通過(guò)培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)帶動(dòng)全行觀念和知識(shí)的進(jìn)一步更新。

（二）受人員素質(zhì)及信息渠道限制的影響，適應(yīng)新形勢(shì)、不斷跟進(jìn)新業(yè)務(wù)要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，各項(xiàng)新業(yè)務(wù)層出不窮，同時(shí)金融監(jiān)管不斷加強(qiáng)，對(duì)后續(xù)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展提出了新的挑戰(zhàn)，合規(guī)檢查及合規(guī)審查工作也面對(duì)新的要求，后續(xù)在學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、適應(yīng)新形勢(shì)方面將持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，鼓勵(lì)自學(xué)，有效提升人員素質(zhì)，不斷跟進(jìn)監(jiān)管要求及外部變化。

（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)需進(jìn)一步強(qiáng)化。發(fā)揮好牽頭作用，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控職能，針對(duì)全行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，并做到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)督工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控力度。

（四）本年度存款任務(wù)完成率未達(dá)100%。后續(xù)將進(jìn)一步加強(qiáng)存款營(yíng)銷力度，嚴(yán)格執(zhí)行部門內(nèi)績(jī)效考核，督促部門成員完成任務(wù)。

十四、2019年工作計(jì)劃：

（一）加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查，加大案件風(fēng)險(xiǎn)排查的力度和廣度，持續(xù)開展對(duì)三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門新發(fā)放貸款合規(guī)檢查的同時(shí)，逐步開展對(duì)新開辦業(yè)務(wù)、案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)、XX管理等多維度的檢查，筑牢案件風(fēng)險(xiǎn)防范的籬笆。對(duì)照我行已實(shí)施的各類業(yè)務(wù)辦法及流程文件，一方面檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中存在的問(wèn)題，持續(xù)規(guī)范；另一方面在檢查過(guò)程中收集業(yè)務(wù)辦法及流程文件中與現(xiàn)行業(yè)務(wù)不相適應(yīng)的部分，集中統(tǒng)一組織相關(guān)部門修訂完善。

（二）繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進(jìn)一步強(qiáng)化第一道防線的管控作用，突出部門管理?xiàng)l線，對(duì)于無(wú)向下管理職能的部室或分支機(jī)構(gòu)，則強(qiáng)調(diào)自律檢查，對(duì)于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強(qiáng)化自我檢查，主動(dòng)整改，引導(dǎo)人人主動(dòng)合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

（三）加強(qiáng)合規(guī)理念和法律合規(guī)知識(shí)的培訓(xùn)力度，通過(guò)參加區(qū)聯(lián)社相關(guān)培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習(xí)等多種方式提升合規(guī)人員自身素質(zhì)的同時(shí)，加大對(duì)全行培訓(xùn)力度，有針對(duì)性地對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、本行業(yè)務(wù)咨詢及法律服務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)開展培訓(xùn)，解決工作中實(shí)際問(wèn)題，有效提升員工合規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)解決實(shí)際問(wèn)題的能力。

（四）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)匯總分析違規(guī)記錄，查找和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)的部位、環(huán)節(jié)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，有針對(duì)性地組織開展風(fēng)險(xiǎn)排查，防患于未然。

（五）加強(qiáng)對(duì)外部監(jiān)管制度的學(xué)習(xí)和解讀，加強(qiáng)學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)的力度，更快更好地適應(yīng)外部形勢(shì)變化，做好制度辦法的合規(guī)審查及新業(yè)務(wù)的合規(guī)審核，推進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)開展。

篇4

一、銀行卡犯罪情況介紹

目前，銀行卡犯罪未來(lái)不但是多發(fā)性犯罪，而且將長(zhǎng)期存在，當(dāng)前現(xiàn)有的預(yù)防和

打擊銀行卡違法犯罪工作存在不足，比如銀行卡發(fā)放、管理方面存在薄弱環(huán)節(jié)；公安機(jī)關(guān)打擊銀行卡犯罪的能力和水平需要提升；消費(fèi)者的安全用卡意識(shí)也需要增強(qiáng)。而且當(dāng)前銀行卡犯罪有6大特點(diǎn)，分別是：信用卡惡意透支詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)。辦卡、養(yǎng)卡活動(dòng)已成產(chǎn)業(yè)化、公開化趨勢(shì)，和偽卡詐騙、惡意透支等犯罪相交織。竊取、收買、非法提供信用卡信息的犯罪日漸增多?；ヂ?lián)網(wǎng)成為銀行卡犯罪滋生的溫床；另外，境外不法分子實(shí)施詐騙活動(dòng)也越來(lái)越多。目前，打擊銀行卡犯罪，必須有針對(duì)性地開展工作：首先要開展一次專項(xiàng)檢查，以查促防；要開展大規(guī)模的銀行卡宣傳活動(dòng)，加強(qiáng)消費(fèi)者安全用卡知識(shí)培訓(xùn)；有一點(diǎn)尤為重要的是，對(duì)信用卡套現(xiàn)、利用新興支付創(chuàng)新渠道犯罪等要加快立法等。如信用卡套現(xiàn)行為，它嚴(yán)重破壞了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，增加銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制難度；也容易誘發(fā)信用卡詐騙案件，而且為持卡人個(gè)人帶來(lái)信用風(fēng)險(xiǎn)。

二、打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)工作情況介紹

（一）成立組織機(jī)構(gòu)，制發(fā)行動(dòng)方案

1月12日，公安部、人民銀行專項(xiàng)行動(dòng)方案下發(fā)后，自治區(qū)公安廳、人民銀行呼和浩特中心支行隨即成立由廳黨委委員、巡視員王智同志任組長(zhǎng)，人民銀行呼和浩特中心支行黨委委員、副行長(zhǎng)額爾德尼任副組長(zhǎng)，公安廳經(jīng)偵、辦公室、督察、宣傳、治安、刑偵、技偵、網(wǎng)監(jiān)、裝財(cái)、人民銀行呼和浩特中心支行支付結(jié)算、反洗錢、科技、各國(guó)有銀行內(nèi)蒙古分行、各商業(yè)銀行、中國(guó)銀聯(lián)內(nèi)蒙古分公司等相關(guān)部門負(fù)責(zé)同志為成員的打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，立即制定專項(xiàng)行動(dòng)方案，下發(fā)全區(qū)貫徹執(zhí)行。

（二）召開全區(qū)電視電話會(huì)議進(jìn)行部署動(dòng)員

（三）開展了廣泛的宣傳活動(dòng)

1、在各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛宣傳條幅進(jìn)行宣傳。

2、利用各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子屏幕進(jìn)行滾動(dòng)宣傳。

3、在車站、廣場(chǎng)、商業(yè)繁華區(qū)域向公眾發(fā)放宣傳知識(shí)小冊(cè)子。

4、在春節(jié)期間利用報(bào)紙、電視、中國(guó)移動(dòng)短信信息平臺(tái)等多種形式進(jìn)行宣傳。向社會(huì)大眾普及銀行卡知識(shí)教育，結(jié)合政策法規(guī)進(jìn)行警示教育，安全用卡自我保護(hù)提高防范能力的風(fēng)險(xiǎn)提示教育。如：

篇5

一、成立銀保團(tuán)隊(duì)的必要性

雖然我國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)自**年恢復(fù)以來(lái)，取得了長(zhǎng)足發(fā)展，各地的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在對(duì)保險(xiǎn)的積極營(yíng)銷主面也進(jìn)行了一系有些的探索，而**銀的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)仍處于低級(jí)階段，營(yíng)銷觀念陳舊，急需要建立起穩(wěn)固的團(tuán)隊(duì)，用團(tuán)隊(duì)誠(chéng)實(shí)守信的核心，為**銀行的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)樹立起生命的思想，通過(guò)良好的服務(wù)、熱情的態(tài)度、十足的信心去打造屬于**銀行自己的保險(xiǎn)品牌。

二、銀保團(tuán)隊(duì)的發(fā)展思路

1．加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、提高意識(shí)。在銀保團(tuán)隊(duì)組建后，要把大力發(fā)展個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入，深化對(duì)收益結(jié)構(gòu)的調(diào)整作為團(tuán)隊(duì)的工作重點(diǎn)，盡可能為保險(xiǎn)營(yíng)銷人員提供幫助，實(shí)現(xiàn)**保險(xiǎn)專業(yè)的穩(wěn)步健康發(fā)展。通過(guò)銀保團(tuán)隊(duì)統(tǒng)一制定營(yíng)銷方案，并及時(shí)將任務(wù)分解落實(shí)，要求各營(yíng)銷人員，將壓力轉(zhuǎn)化為動(dòng)力，全力沖刺，確保**保險(xiǎn)業(yè)務(wù)超常規(guī)發(fā)展。

2．加強(qiáng)培訓(xùn)，提高技能。**銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)性較強(qiáng)，營(yíng)銷技巧要求高，營(yíng)銷策略復(fù)雜、對(duì)人才素質(zhì)的要求也更高。為此，團(tuán)隊(duì)將人才培養(yǎng)和隊(duì)伍建設(shè)作為一項(xiàng)關(guān)系銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的大事來(lái)抓，加大對(duì)營(yíng)銷人員保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)和營(yíng)銷技能的培訓(xùn)。

3．調(diào)動(dòng)力量，加強(qiáng)協(xié)作。要將團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)資源、技術(shù)資源、性格特征作充分的整合，形成一個(gè)分工協(xié)作優(yōu)良的團(tuán)隊(duì)，獲取1+1>2的協(xié)作合力，**銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷也不例外。要做大做強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作，提升**銀行利潤(rùn)水平，提高業(yè)務(wù)對(duì)銀行中間業(yè)務(wù)的收入占比和對(duì)全行經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的貢獻(xiàn)，僅僅依靠部分網(wǎng)點(diǎn)和少數(shù)營(yíng)銷明星的能力是無(wú)法達(dá)到預(yù)期效果的，因?yàn)閭€(gè)人英雄式的業(yè)務(wù)營(yíng)銷模式中，對(duì)個(gè)人狀況的依賴程度太高，而每個(gè)人素質(zhì)與能力有著巨大的不同。銀保業(yè)務(wù)拓展要建立在模式上而不能簡(jiǎn)單地建立在人的基礎(chǔ)上，要對(duì)成功的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和做法全面推廣。

4．推動(dòng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。根據(jù)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境，積極引導(dǎo)營(yíng)銷人員，找準(zhǔn)業(yè)務(wù)切入點(diǎn)，細(xì)分保險(xiǎn)市場(chǎng)，鎖定目標(biāo)客戶群體，深度拓展市場(chǎng)空間。全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境迥異，面對(duì)的客戶群體差異性較大，團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)及時(shí)尋找對(duì)策，研究保險(xiǎn)業(yè)務(wù)思路，制定“整體推進(jìn)，重點(diǎn)突破；抓兩頭，促中間；典型示范，分層推動(dòng)”的整體推動(dòng)方案。積極嘗試推行項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)制，配備一名在險(xiǎn)上有實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)的副經(jīng)理級(jí)客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)工作，具體協(xié)調(diào)銀行與客戶經(jīng)理之間的關(guān)系。

5．密切合作，穩(wěn)定關(guān)系。認(rèn)識(shí)一致，經(jīng)常溝通，相互理解，相互支持，密切配合，是成功的基礎(chǔ)。在業(yè)務(wù)營(yíng)銷推動(dòng)工作中，團(tuán)隊(duì)需建立二個(gè)層次的合作關(guān)系，即銀行與保險(xiǎn)公司的協(xié)調(diào)與合作，各銀行網(wǎng)點(diǎn)與銀行的協(xié)調(diào)與合作。由此明確各自的工作職責(zé)及目標(biāo)任務(wù)。

篇6

關(guān)鍵詞：農(nóng)村商業(yè)銀行；薪酬激勵(lì)機(jī)制；常見問(wèn)題；完善策略

【分類號(hào)】：D80

在農(nóng)村商業(yè)銀行改革與管理中，薪酬管理是主要內(nèi)容之一，怎樣構(gòu)建與完善薪酬激勵(lì)機(jī)制，充分發(fā)揮其激勵(lì)與約束作用，促進(jìn)銀行凝聚力與競(jìng)爭(zhēng)力的提高，促進(jìn)銀行整體效益的提升，這是值得思考與研究的問(wèn)題。這就需要認(rèn)識(shí)到當(dāng)前農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)機(jī)制的現(xiàn)狀與問(wèn)題，再根據(jù)具體實(shí)際采取有效的解決對(duì)策，不斷完善與提高。

一、農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)機(jī)制的常見問(wèn)題

在現(xiàn)代商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)中，薪酬制度是有機(jī)構(gòu)成部分。隨著農(nóng)村商業(yè)銀行改革的不斷深化，逐步形成了合理而有效的約束與激勵(lì)機(jī)制。其次，農(nóng)村信用社改為農(nóng)村商業(yè)銀行，在于管理、經(jīng)營(yíng)等方面的改變，而不僅僅是名稱上的形式變化。其中，薪酬激勵(lì)機(jī)制發(fā)揮著重要的作用，可誘使銀行職員更主動(dòng)積極的工作，也可轉(zhuǎn)變銀行管理機(jī)制，提高競(jìng)爭(zhēng)力、凝聚力。所以，薪酬激勵(lì)機(jī)制是農(nóng)村商業(yè)銀行體制改革、可持續(xù)發(fā)展以及適應(yīng)當(dāng)前競(jìng)爭(zhēng)的需要。但由于當(dāng)前農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)管理創(chuàng)新理念與管理滯后、崗位定價(jià)機(jī)制與績(jī)效考核體系的不健全等原因，農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)機(jī)制還有不少問(wèn)題亟待解決。

首先，薪酬激勵(lì)形式單一，主要是現(xiàn)金工資以及一定的獎(jiǎng)金，諸如精神薪酬、中長(zhǎng)期薪酬、福利性收入等激勵(lì)形式較少，這就難以滿足職員不同的需求。而由商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引中看，薪酬指商業(yè)銀行對(duì)職員所提供的貢獻(xiàn)與服而予以的報(bào)酬以及有關(guān)支出，包含了基本薪酬、福利性收入、中長(zhǎng)期激勵(lì)以及績(jī)效薪酬等現(xiàn)金與非現(xiàn)金的權(quán)益支出。因此，農(nóng)村商業(yè)銀行需要打破單一激勵(lì)形式，完善薪酬激勵(lì)制度。其次，薪酬分配和崗位脫節(jié)。由當(dāng)前農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)機(jī)制看，主要根據(jù)行政職務(wù)級(jí)別而定，對(duì)崗位重要程度及其對(duì)單位貢獻(xiàn)的大小關(guān)注不夠，缺乏公平性。比如不管哪一部門，哪一崗位，職務(wù)一樣，薪酬差別不大。實(shí)際上，各部門以及崗位的工作量以及工作難度是有所差異的，因此有著不同的工作責(zé)任以及風(fēng)險(xiǎn)，若要體現(xiàn)薪酬制度的公平，則需要注重崗位評(píng)價(jià)，結(jié)合績(jī)效，科學(xué)分配薪酬。

二、農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)機(jī)制的完善策略

為了解決上述問(wèn)題，完善薪酬激勵(lì)機(jī)制，農(nóng)村商業(yè)銀行需要根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)與原則來(lái)優(yōu)化薪酬激勵(lì)機(jī)制方案設(shè)計(jì)，打破單一形式，既有基本薪酬激勵(lì)機(jī)制方案，還要考慮福利性收入（如保險(xiǎn)保障、帶薪休假等）障、中長(zhǎng)期激勵(lì)（如股票期權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)、業(yè)績(jī)股份等）、績(jī)效薪酬等激勵(lì)機(jī)制方案。以福利性收入激勵(lì)機(jī)制方案為例，可組織企業(yè)年金制，或者實(shí)施多元福利制度，即給銀行員工提供系列福利項(xiàng)目，職員可自選有關(guān)福利，①健康保障：如健康保險(xiǎn)、美容健身等；②教育培訓(xùn)：如參與學(xué)術(shù)研討；接受高層次培訓(xùn)或教育；③休閑娛樂(lè)，如度假旅游、帶薪休假等；當(dāng)然，除了薪酬激勵(lì)機(jī)制方案設(shè)計(jì)之外，還需要注意如下相關(guān)配套措施。

第一、優(yōu)化薪酬激勵(lì)機(jī)制環(huán)境。在農(nóng)村商業(yè)銀行中，若要完善薪酬激勵(lì)機(jī)制，首先需要注意環(huán)境優(yōu)化，包括如下方面：①完善企業(yè)管理結(jié)構(gòu)。由商業(yè)銀行薪酬監(jiān)管要求看，需要農(nóng)村商業(yè)銀行構(gòu)建更科學(xué)、更健全的薪酬管理組織架構(gòu)，比如增加自然人與法人董事比例，減少內(nèi)部董事比例，促進(jìn)董事會(huì)構(gòu)成的完善，形成內(nèi)部約束力，有效監(jiān)管銀行管理人員。同時(shí)，部門分工以及職責(zé)需明確、具體，比如董事會(huì)制定薪酬管理制度，承擔(dān)有關(guān)責(zé)任；薪酬管理委員會(huì)對(duì)相關(guān)薪酬政策與制度加以審議，并了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。高級(jí)管理層者或董事不可兼薪酬管理任委員會(huì)職務(wù)，從而讓委員會(huì)更獨(dú)立。②構(gòu)建完善的薪酬激勵(lì)機(jī)制執(zhí)行監(jiān)督機(jī)構(gòu)，如構(gòu)建單獨(dú)薪酬執(zhí)行部門以及薪酬監(jiān)督部門，以確保薪酬制度的公正與公平，從而充分發(fā)揮薪酬的激勵(lì)功能。③構(gòu)建有效的薪酬激勵(lì)信息披露制度。這樣，有助于將薪酬制度置于嚴(yán)格紀(jì)律約束中，讓薪酬信息透明化，便于監(jiān)督。

第二、構(gòu)建崗位分析與崗位評(píng)價(jià)體系。在銀行人力資源管理中，崗位分析是基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，也是不可或缺的環(huán)節(jié)。即對(duì)各崗位性質(zhì)、職責(zé)、任務(wù)、環(huán)境、資格條件等展開分析研究，為制定崗位規(guī)范以及說(shuō)明書等提供一定依據(jù)。具體作用如下：明確了崗位責(zé)任、權(quán)利、目標(biāo)及與其他崗位的有關(guān)聯(lián)系，促進(jìn)工作效率的提升；明確了各崗位的能力與技能要求，有助于優(yōu)選職員，規(guī)范職員行為；崗位分析是有效的評(píng)價(jià)工具，以崗定薪提。因此，在農(nóng)村商業(yè)銀行中，若要完善薪酬激勵(lì)機(jī)制，還需要根據(jù)一定原則來(lái)優(yōu)化崗位分析與評(píng)價(jià)體系的建立：①在薪酬管理委員會(huì)中，設(shè)立崗位分析以及崗位評(píng)價(jià)管理機(jī)構(gòu)，落實(shí)評(píng)價(jià)工作；②注意崗位分析評(píng)價(jià)是針對(duì)內(nèi)部崗位，而并非人員。③注意代表性，側(cè)重關(guān)鍵崗位，注意評(píng)價(jià)順序，自高到低。

第三、構(gòu)建合理的績(jī)效考評(píng)體系。在商業(yè)銀行中，薪酬激勵(lì)機(jī)制成效與否與績(jī)效考評(píng)體系密切相關(guān)，尤其隨著農(nóng)村商業(yè)銀行股份制、商業(yè)化進(jìn)程的不斷加速，更需要引入業(yè)績(jī)考評(píng)指標(biāo)。首先，有效績(jī)效考評(píng)把銀行職業(yè)的績(jī)效薪酬和工作業(yè)績(jī)有機(jī)結(jié)合起來(lái)。其次，績(jī)效考評(píng)可促進(jìn)薪酬激勵(lì)機(jī)制的完善，讓有關(guān)薪酬資源的流動(dòng)更合理科學(xué)，拉開薪酬差距，促使員工更積極的工作。另外，調(diào)節(jié)薪酬激勵(lì)變化，即之前的績(jī)效會(huì)影響當(dāng)前的薪酬分配，以后的績(jī)效也會(huì)影響后續(xù)薪酬?duì)顩r，讓員工有競(jìng)爭(zhēng)與向上意識(shí)?？偠灾?，合理科學(xué)的績(jī)效考評(píng)體系可將職員個(gè)人薪酬和單位效益、個(gè)人業(yè)績(jī)掛鉤起來(lái)，充分發(fā)揮薪酬的激勵(lì)作用。一般而言，主要由財(cái)務(wù)、客戶、內(nèi)部流程、學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)等角度來(lái)組織績(jī)效考核，將銀行的短期行為以及長(zhǎng)期戰(zhàn)略巧妙結(jié)合起來(lái)，綜合考評(píng)職員個(gè)人與企業(yè)團(tuán)體。此外，構(gòu)建健全的員工管理體系。如構(gòu)建員工進(jìn)出管理體制；建立員工公開競(jìng)聘制度，形成競(jìng)爭(zhēng)擇優(yōu)與約束激勵(lì)的機(jī)制。

總之，薪酬激勵(lì)機(jī)制是農(nóng)村商業(yè)銀行改革與可持續(xù)發(fā)展的必然選擇。為了充分發(fā)揮其激勵(lì)以及約束功能，農(nóng)村商業(yè)銀行銀行管理與組織者需要完善薪酬激勵(lì)機(jī)制方案設(shè)計(jì)，優(yōu)化薪酬激勵(lì)機(jī)制環(huán)境，并構(gòu)建崗位分析與評(píng)價(jià)體系、績(jī)效考評(píng)體系，推動(dòng)農(nóng)村商業(yè)銀行不斷發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

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【 關(guān)鍵詞 】 中小商業(yè)銀行；等級(jí)保護(hù)；信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理；信息安全體系框架

1 中小銀行等級(jí)保護(hù)咨詢服務(wù)的背景

隨著信息技術(shù)的不斷進(jìn)步與發(fā)展，信息系統(tǒng)的安全建設(shè)顯得尤為重要。2012年6月29日人民銀行下發(fā)了“銀發(fā)【2012】163號(hào)”文件，為進(jìn)一步落實(shí)《信息安全等級(jí)保護(hù)管理辦法》（公通字〔2007〕 43號(hào)文印發(fā)），加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)信息安全等級(jí)保護(hù)工作的指導(dǎo)，結(jié)合近年來(lái)銀行業(yè)信息安全等級(jí)保護(hù)工作開展情況，人民銀行給出了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)定級(jí)的指導(dǎo)意見，至此，正式的拉開了中小商業(yè)銀行等級(jí)保護(hù)建設(shè)和整改工作的序幕。

2 等級(jí)保護(hù)咨詢服務(wù)的項(xiàng)目目標(biāo)

國(guó)內(nèi)中小銀行在信息安全的發(fā)展程度，大部分處于自我認(rèn)知的階段，一邊忙于業(yè)務(wù)發(fā)展的保障需要，一邊又要應(yīng)對(duì)上級(jí)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，對(duì)于安全建設(shè)來(lái)說(shuō)，大部分沒(méi)有納入到戰(zhàn)略的層面來(lái)考慮。因此，借助于等級(jí)保護(hù)咨詢服務(wù)來(lái)建立的這樣一套信息安全體系，必須同時(shí)滿足公安部等級(jí)保護(hù)基本要求、人民銀行等級(jí)保護(hù)的測(cè)評(píng)要求和銀監(jiān)會(huì)關(guān)于IT風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。這些目標(biāo)相輔相承，互為補(bǔ)充。只有將通用的要求、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范落實(shí)到自己IT風(fēng)險(xiǎn)管理體系的各方面，建立適合自己業(yè)務(wù)特點(diǎn)與發(fā)展需求的信息安全體系，才能達(dá)到有效管理風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)行IT治理的目的，并最終通過(guò)等級(jí)測(cè)評(píng)。

3 等級(jí)保護(hù)咨詢服務(wù)的總體思路

中小銀行在咨詢服務(wù)項(xiàng)目需要主動(dòng)地全面的考量自身情況，綜合分析人民銀行、銀監(jiān)會(huì)和等級(jí)保護(hù)的要求，在現(xiàn)有的安全工作基礎(chǔ)之上，建立統(tǒng)一的信息安全體系，同時(shí)滿足這些主要的監(jiān)管要求。這樣面臨檢查時(shí)，只要客觀反映出當(dāng)前狀態(tài)就可以，有效降低臨時(shí)的材料組織工作。

同時(shí)滿足三方面監(jiān)管要求的信息安全體系，這個(gè)信息安全體系將以公安部的等級(jí)保護(hù)《基本要求》、人民銀行的《等保測(cè)評(píng)指南》和銀監(jiān)會(huì)《管理指引》為主要依據(jù)來(lái)搭建起框架，以各專項(xiàng)監(jiān)管指引為各個(gè)領(lǐng)域的具體工作指導(dǎo)，以ISO27000為代表的國(guó)內(nèi)外信息安全標(biāo)準(zhǔn)為補(bǔ)充。

4 等級(jí)保護(hù)咨詢服務(wù)的內(nèi)容

等級(jí)保護(hù)的咨詢服務(wù)具體實(shí)施過(guò)程可參考公安部下發(fā)的《信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)實(shí)施指南》，“指南”中將等級(jí)保護(hù)工作分為了定級(jí)備案、規(guī)劃設(shè)計(jì)、建設(shè)整改和等級(jí)測(cè)評(píng)四大過(guò)程。

4.1 系統(tǒng)定級(jí)

系統(tǒng)定級(jí)階段需要完成的工作。

1） 等級(jí)保護(hù)的導(dǎo)入培訓(xùn)：在進(jìn)行咨詢服務(wù)之前，需要對(duì)銀行相關(guān)科室信息人員進(jìn)行等級(jí)保護(hù)的內(nèi)容培訓(xùn)。只要講清楚等保是什么，需要各級(jí)人員配合的工作點(diǎn)是什么就可以了。

2） 系統(tǒng)業(yè)務(wù)安全域劃分：這個(gè)階段需要進(jìn)行信息搜集和資產(chǎn)調(diào)研。明確業(yè)務(wù)系統(tǒng)的范圍、邊界、功能、以及重要性等。

3） 編寫系統(tǒng)定級(jí)報(bào)告和備案表：定級(jí)報(bào)告和備案表都是按照公安部等保辦公室的通用模版來(lái)編寫的，內(nèi)容包含了系統(tǒng)功能描述、網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?、定?jí)的理由和依據(jù)等。

4） 召開專家評(píng)審會(huì)、獲得備案證明：召開專家評(píng)審會(huì)并獲得備案證明可視為一個(gè)里程碑式的階段性成果，因?yàn)槎?jí)和備案是等級(jí)保護(hù)工作開展的前提，如果級(jí)別定錯(cuò)了，或者專家有不同的評(píng)審意見，則后續(xù)的設(shè)計(jì)方案、整改方案均無(wú)法執(zhí)行。同時(shí)，對(duì)于銀行信息科技部門的領(lǐng)導(dǎo)而言，服務(wù)工作做的怎么樣無(wú)法量化，但是備案證書是看的見，摸的著的，如果能在評(píng)審會(huì)現(xiàn)場(chǎng)當(dāng)場(chǎng)頒發(fā)，則意義更加重大。

4.2 規(guī)劃與設(shè)計(jì)

規(guī)劃與設(shè)計(jì)階段的主要工作就是進(jìn)行等級(jí)差距分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

1） 技術(shù)層面可直接參考人民銀行關(guān)于金融行業(yè)的“測(cè)評(píng)指南”來(lái)完成，可操作性較強(qiáng)?？煞治锢怼⒕W(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、應(yīng)用、數(shù)據(jù)五個(gè)層面進(jìn)行差距評(píng)估，同時(shí)對(duì)網(wǎng)絡(luò)流量和網(wǎng)絡(luò)協(xié)議進(jìn)行簡(jiǎn)單的分析，通過(guò)漏洞掃描設(shè)備、配置核查設(shè)備、滲透工具等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，輸出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和技術(shù)層面的差距評(píng)估報(bào)告。

2） 管理層面上，等保的管理要求相對(duì)薄弱，集中體現(xiàn)在運(yùn)維管理等方面，如果要達(dá)到人民銀行和銀監(jiān)會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)，還有很多需要加強(qiáng)和補(bǔ)充的地方，可以對(duì)現(xiàn)有的制度文檔進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)單的梳理，用最短的時(shí)間完成等保的管理制度調(diào)研。

4.3 實(shí)施與整改

實(shí)施與整改階段需要按照規(guī)劃階段的設(shè)計(jì)方案進(jìn)行實(shí)施，以滿足等級(jí)保護(hù)安全體系的建設(shè)要求。

1） 組織體系整改：安全管理組織應(yīng)形成由主管領(lǐng)導(dǎo)牽頭的信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組、具體信息安全職能部門負(fù)責(zé)日常工作的組織模式。可參考已成立的《等保領(lǐng)導(dǎo)小組》設(shè)立模式，但應(yīng)具體到管理員崗位。

2） 管理體系整改：按照等級(jí)保護(hù)的要求補(bǔ)充或重新制定管理制度，根據(jù)咨詢方提供的制度模版，銀行可根據(jù)自身的實(shí)際業(yè)務(wù)需求進(jìn)行修改，并經(jīng)內(nèi)部討論修訂后，下文試運(yùn)行。

3） 技術(shù)體系整改：技術(shù)體系整改應(yīng)從三個(gè)層面進(jìn)行考慮。

制定技術(shù)規(guī)范：包括windows、AIX、Informix、tuxedo、cisco等主流設(shè)備的安全配置規(guī)范；可考慮聘請(qǐng)專業(yè)安全公司進(jìn)行咨詢服務(wù)，制定適合銀行長(zhǎng)期發(fā)展的安全策略和技術(shù)安全規(guī)范。

安全配置加固：根據(jù)已制定的技術(shù)規(guī)范進(jìn)行主機(jī)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備的全面的安全加固。

安全設(shè)備采購(gòu)：在安全技術(shù)體系的具體實(shí)現(xiàn)過(guò)程中，需要落實(shí)安全技術(shù)詳細(xì)設(shè)計(jì)方案中的具體技術(shù)要求，將先進(jìn)的信息安全技術(shù)落實(shí)到具體安全產(chǎn)品中，形成合理、有效、可靠的安全防護(hù)體系。

4.4 等級(jí)測(cè)評(píng)

根據(jù)人民銀行的《金融行業(yè)信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)服務(wù)安全指引》選擇具有資質(zhì)的第三方測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行等級(jí)測(cè)評(píng)，一般當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)會(huì)指定2-3家評(píng)估中心進(jìn)行等級(jí)測(cè)評(píng)，如果銀行自行聯(lián)系省外的測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)，可能需要事先跟當(dāng)?shù)厥」矎d取得聯(lián)系，確保該測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)的測(cè)評(píng)報(bào)告在本省是受到認(rèn)可的。

實(shí)際上做了咨詢服務(wù)之后，等級(jí)測(cè)評(píng)的工作就變的非常簡(jiǎn)單，因?yàn)樽稍兎綍?huì)在規(guī)劃與設(shè)計(jì)階段就會(huì)與測(cè)評(píng)中心取得聯(lián)系，確保其設(shè)計(jì)方案和整改實(shí)施方案得到專家和測(cè)評(píng)中心的認(rèn)可，保障其順利實(shí)施。所以在等級(jí)測(cè)評(píng)的時(shí)候，測(cè)評(píng)師從進(jìn)場(chǎng)到出具評(píng)測(cè)報(bào)告大概只需一周左右的時(shí)間。

5 結(jié)束語(yǔ)

關(guān)于金融業(yè)等級(jí)保護(hù)的建設(shè)工作，是今后兩年的一個(gè)重點(diǎn)工作，尤其是中小銀行可借助合規(guī)要求，由信息科技部門立項(xiàng)，向行內(nèi)申請(qǐng)更多的資源來(lái)完善自身的安全體系建設(shè)工作。

參考文獻(xiàn)

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篇8

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)管理 平行作業(yè) 建議

一、平行作業(yè)的背景由來(lái)

自上世紀(jì)90年代初期以來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，“審貸分離”模式逐漸不能滿足市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的要求，花旗銀行開始在業(yè)務(wù)單元內(nèi)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理“平行作業(yè)”，這是“審貸分離”新的表現(xiàn)形式?；ㄆ煦y行的實(shí)踐證明，推行平行作業(yè)模式是符合現(xiàn)代商業(yè)銀行管理理念和發(fā)展方向的。借鑒花旗銀行“平行作業(yè)模式”，經(jīng)過(guò)反復(fù)論證，2007年初A銀行正式在對(duì)大中型企業(yè)推行平行作業(yè)。

二、A銀行平行作業(yè)模式及信貸管理中的作用

A銀行平行作業(yè)模式，就是指客戶營(yíng)銷與客戶關(guān)系維護(hù)的經(jīng)營(yíng)人員和風(fēng)險(xiǎn)管理人員，在同一授信業(yè)務(wù)流程中，以客戶為對(duì)象，以產(chǎn)品和服務(wù)為載體，通過(guò)崗位制約與團(tuán)隊(duì)合作來(lái)平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)的授信業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制。通過(guò)近三年的探索和實(shí)踐，該模式在貸前、貸中、貸后三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)發(fā)揮了重要作用。

1.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，提高了信貸資產(chǎn)質(zhì)量。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸前環(huán)節(jié)參與現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、完成項(xiàng)目評(píng)估和信用評(píng)級(jí)；參與授信方案設(shè)計(jì)，揭示關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。在貸中環(huán)節(jié)審核授信審批條件落實(shí)情況，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在貸后環(huán)節(jié)對(duì)貸前揭示的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或持續(xù)用款條件進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提高銀行貸后管理能力。平行作業(yè)促使風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，風(fēng)險(xiǎn)控制能力得到加強(qiáng)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯提高。

2.較為充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，提高申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理與客戶經(jīng)理從各自獨(dú)立的角度，按照共同的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)進(jìn)行把握。較實(shí)行平行作業(yè)之前，風(fēng)險(xiǎn)揭示更加詳盡、充分，授信方案更具針對(duì)性、可行性，減少了反復(fù)補(bǔ)充申報(bào)材料的現(xiàn)象，提高了申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。

3．有效落實(shí)方案審批，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)控。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，在授信業(yè)務(wù)審批后，由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)責(zé)審核授信條件落實(shí)情況，有效地落實(shí)方案審批。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸后環(huán)節(jié)，對(duì)貸前、貸中環(huán)節(jié)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制措施等方面存在的缺陷，進(jìn)行持續(xù)跟蹤和有效落實(shí)。貸后收集的信息同樣也可以作為調(diào)整授信方案的依據(jù)。

4.統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好，提高銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好與市場(chǎng)的貼近度，降低銀行風(fēng)險(xiǎn)管理成本。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理直接參與到信貸業(yè)務(wù)流程中，對(duì)客戶及業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有了更直觀的認(rèn)識(shí)，便于和前臺(tái)經(jīng)營(yíng)人員達(dá)成共識(shí)；對(duì)不符合信貸政策、收益不能覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目能夠及時(shí)中止，降低了營(yíng)銷成本和風(fēng)險(xiǎn)管理成本，風(fēng)險(xiǎn)偏好得到有效統(tǒng)一。

三、目前平行作業(yè)運(yùn)行過(guò)程中存在的問(wèn)題

作為一種新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，平行作業(yè)在業(yè)務(wù)發(fā)展、防范風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮了積極的作用，但是在基層機(jī)構(gòu)運(yùn)作過(guò)程中，仍存在需要進(jìn)一步完善的地方。

1.平行作業(yè)機(jī)制尚未完全到位。主要表現(xiàn)在一是認(rèn)識(shí)不到位。個(gè)別客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理單純從本崗位出發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理將自己定位成“踩剎車”，在證明自己盡職的同時(shí)規(guī)避責(zé)任；客戶經(jīng)理將自己定位成“踩油門”，認(rèn)為涉及風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題都是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)該考慮的。二是獨(dú)立性不足。目前，個(gè)別分行將風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理人員編制、績(jī)效考核都放在基層行，甚至風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位就設(shè)在前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門（非派駐制）。在這種情況下，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)工作的獨(dú)立性很難得到發(fā)揮。三是溝通不暢。個(gè)別客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理背靠背，溝通不暢，造成人為拉長(zhǎng)業(yè)務(wù)流程，效率受損。

2．風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配備不均衡，業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。在平行作業(yè)初期，各行由于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理配備不均衡或業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，造成風(fēng)險(xiǎn)分析不到位、條件審核流于形式，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理未充分發(fā)揮平行作業(yè)作用，反而增加了業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

3.授信方案制訂不完善。在授信申報(bào)資料中，個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理貸前調(diào)查深度不夠，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)揭示不夠深入，風(fēng)險(xiǎn)審查意見較為空泛，風(fēng)險(xiǎn)防范措施針對(duì)性、操作性不強(qiáng)，無(wú)法滿足無(wú)條件審批要求。

4.激勵(lì)約束機(jī)制不完善、不到位。目前，有的機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理績(jī)效考核明顯低于同級(jí)業(yè)務(wù)前臺(tái)，存在責(zé)權(quán)利不對(duì)等的情況，這直接影響風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作積極性和隊(duì)伍的穩(wěn)定性，不利于吸引優(yōu)秀人才到平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位上來(lái)。

四、建議

1.進(jìn)一步深化風(fēng)險(xiǎn)體制改革。首先，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議制度，構(gòu)建統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好的平臺(tái)。在貸前環(huán)節(jié)，由經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人組織召開風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，研究客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理提出的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，共同制定風(fēng)險(xiǎn)控制方案。

此類制度的實(shí)行，有利于提高風(fēng)險(xiǎn)控制措施及授信方案的可行性和嚴(yán)密性，便于統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好。其次，在崗位設(shè)置上必須滿足風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理獨(dú)立性的要求。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)樹立風(fēng)險(xiǎn)管理為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的理念，既要注重與客戶經(jīng)理團(tuán)結(jié)協(xié)作，又要嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，保持工作的獨(dú)立性。第三，有效溝通，妥善處理爭(zhēng)議。由于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和客戶經(jīng)理的崗位、職責(zé)不同、分析問(wèn)題的角度也有差異，產(chǎn)生分歧或爭(zhēng)議是正常的。只有進(jìn)行有效溝通，增進(jìn)理解，才能有效化解分歧或爭(zhēng)議，達(dá)成共識(shí)，從而提高工作效率。

2.做好風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配置和發(fā)展規(guī)劃，確保風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的數(shù)量和質(zhì)量。筆者認(rèn)為應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理準(zhǔn)入淘汰機(jī)制，在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理配置上可實(shí)行區(qū)域集中根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)統(tǒng)一調(diào)配。同時(shí)，將平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理細(xì)分為客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等不同類別風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，實(shí)現(xiàn)專業(yè)互補(bǔ)、資源共享。

篇9

一、人民銀行直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置管理現(xiàn)狀

2008年5月，結(jié)合各直屬事業(yè)單位實(shí)際情況，人民銀行制定了《中國(guó)人民銀行直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置管理實(shí)施意見》。目前，人民銀行直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置管理工作總體進(jìn)展順利，大部分單位已上報(bào)崗位設(shè)置方案并獲批復(fù)，根據(jù)批復(fù)的方案進(jìn)行了聘任，實(shí)現(xiàn)由身份管理向崗位管理的轉(zhuǎn)變。崗位設(shè)置方案批準(zhǔn)后，各事業(yè)單位積極開展崗位競(jìng)聘工作，從公布聘用崗位、聘用條件到個(gè)人申請(qǐng)、部門推薦，從資格審查到考察評(píng)議，每一個(gè)環(huán)節(jié)和步驟都嚴(yán)格按照程序進(jìn)行操作，做到政策規(guī)定公開、空缺崗位公開、任職條件公開、聘用程序公開、聘用結(jié)果公開。另外，人民銀行出臺(tái)了《中國(guó)人民銀行直屬事業(yè)單位專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任管理暫行辦法》，對(duì)事業(yè)單位專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任的條件、程序等內(nèi)容做出詳細(xì)規(guī)定，為直屬事業(yè)單位開展專業(yè)技術(shù)崗位聘用工作提供了政策依據(jù)。

二、人民銀行直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置管理中存在的問(wèn)題及原因

2008年以來(lái)，人民銀行直屬事業(yè)單位按照總行有關(guān)要求，穩(wěn)妥推進(jìn)，逐步實(shí)施，崗位設(shè)置管理工作總體進(jìn)展順利。但是在事業(yè)單位崗位設(shè)置管理工作開展過(guò)程中，不同程度上存在如下問(wèn)題：一是不同崗位之間設(shè)置的比例與單位的實(shí)際發(fā)展不相適應(yīng)；二是崗位的動(dòng)態(tài)管理還有待進(jìn)一步加強(qiáng)；三是不同崗位之間的通道需要進(jìn)一步完善。

根據(jù)近年來(lái)各直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置工作開展情況，并結(jié)合各單位業(yè)務(wù)發(fā)展變化的實(shí)際，我們對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行了深入分析，具體原因如下：

一是由于原人事部的文件印發(fā)時(shí)間較早，而近年來(lái)人民銀行各事業(yè)單位業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，相應(yīng)地人員結(jié)構(gòu)亦發(fā)生較大變化，因此，對(duì)管理崗位和專業(yè)技術(shù)崗位之間比例的規(guī)定與目前的實(shí)際情況已不相適應(yīng)。以金融信息中心為例，隨著金融信息化程度不斷深入，對(duì)金融信息軟件開發(fā)、維護(hù)以及安全保障的要求也不斷提高，對(duì)人員素質(zhì)、結(jié)構(gòu)以及履職能力的要求也相應(yīng)提高，因此，近年來(lái)招錄人員的學(xué)歷和專業(yè)技術(shù)水平也較高。而原文件對(duì)高級(jí)專業(yè)技術(shù)崗位的比例規(guī)定較低，在一定程度上影響和限制了高級(jí)專業(yè)技術(shù)人才的發(fā)展空間，降低了對(duì)這部分人才的吸引程度，造成了部分專業(yè)技術(shù)骨干人才的流失。

二是部分單位隨著職責(zé)的變化，“三定”方案隨之調(diào)整，而崗位設(shè)置方案未能相應(yīng)調(diào)整，出現(xiàn)了崗位設(shè)置方案與“三定”方案不匹配的情況。比如征信中心的崗位設(shè)置方案批復(fù)較早，但是近兩年由于其業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，已相應(yīng)地對(duì)其“三定”方案進(jìn)行了調(diào)整，但是已批復(fù)的崗位設(shè)置方案未相應(yīng)調(diào)整，出現(xiàn)了崗位設(shè)置方案與“三定”方案不相適應(yīng)的情況。

三是關(guān)于工作人員在不同崗位之間轉(zhuǎn)崗聘用問(wèn)題。由于工作發(fā)展變化和個(gè)人成長(zhǎng)需要，各事業(yè)單位均存在工作人員在不同崗位之間轉(zhuǎn)崗的情況，但在實(shí)際操作中，缺少相關(guān)的政策依據(jù)，存在實(shí)施困難的問(wèn)題。

三、改進(jìn)人民銀行直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置管理的建議

隨著人民銀行直屬事業(yè)單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，人員素質(zhì)和學(xué)歷結(jié)構(gòu)的不斷提升，以及人員轉(zhuǎn)崗交流需求的客觀情況，適當(dāng)調(diào)整崗位設(shè)置的結(jié)構(gòu)比例，并以此為基礎(chǔ)建立崗位動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制已成為完善崗位設(shè)置、提升履職績(jī)效需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題。結(jié)合人民銀行直屬事業(yè)單位工作實(shí)際，提出以下建議：

（一）適時(shí)調(diào)整崗位結(jié)構(gòu)和比例

隨著人民銀行各事業(yè)單位業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，高學(xué)歷員工不斷增多與專業(yè)技術(shù)崗位比例靜態(tài)管理的矛盾已經(jīng)逐步顯現(xiàn)。近年來(lái)，各事業(yè)單位招聘人員85%以上為碩士研究生及以上學(xué)歷，按照現(xiàn)行政策，碩士學(xué)位獲得者從事本專業(yè)工作3年，可初聘為中級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)。近三年招聘的碩士研究生將陸續(xù)進(jìn)行專業(yè)技術(shù)職務(wù)初聘，若聘為中級(jí)，并在專業(yè)技術(shù)崗位中級(jí)任職，將突破現(xiàn)有專業(yè)技術(shù)崗位結(jié)構(gòu)比例；若為滿足比例控制而低聘或不進(jìn)行初聘，則可能影響高學(xué)歷人員的工作積極性，進(jìn)而影響事業(yè)單位人才隊(duì)伍建設(shè)。建議允許事業(yè)單位主管部門根據(jù)各事業(yè)單位業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需要和人員結(jié)構(gòu)的變化情況，在一定幅度內(nèi)，適當(dāng)調(diào)整崗位設(shè)置的結(jié)構(gòu)與比例。

（二）打通不同崗位之間轉(zhuǎn)崗聘用的通道

由于工作發(fā)展變化和個(gè)人成長(zhǎng)需要，各事業(yè)單位均存在工作人員在不同崗位之間轉(zhuǎn)崗的情況，但在實(shí)際操作中，缺少相關(guān)政策依據(jù)。建議明確事業(yè)單位管理崗位和專業(yè)技術(shù)崗位人員相互轉(zhuǎn)崗的有關(guān)資格條件，做好與干部選拔任用條例有關(guān)規(guī)定的銜接。同時(shí)，對(duì)工人聘用到管理崗位或?qū)I(yè)技術(shù)崗位應(yīng)具備的條件予以明確，打通三類崗位之間的交流通道，真正實(shí)現(xiàn)由身份管理向崗位管理的轉(zhuǎn)變。

（三）逐步建立崗位的動(dòng)態(tài)管理機(jī)制

根據(jù)各直屬單位業(yè)務(wù)發(fā)展情況，密切關(guān)注各單位職責(zé)變化和履職需要，在對(duì)“三定”方案調(diào)整的同時(shí)，及時(shí)對(duì)崗位設(shè)置方案進(jìn)行調(diào)整， 保證“三定”方案與崗位設(shè)置方案相一致，確保崗位設(shè)置方案的及時(shí)性和有效性。各直屬事業(yè)單位還應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)聘后管理，崗位競(jìng)聘工作開展后，各單位要按照所聘崗位類別及時(shí)將崗位與工作、福利待遇標(biāo)準(zhǔn)掛鉤，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)聘用人員履行崗位職責(zé)情況的定期考核評(píng)價(jià)，將結(jié)果作為聘用人員調(diào)整崗位、晉升等級(jí)和工資分配的重要依據(jù)。各單位還要結(jié)合工作實(shí)際，著手研究制定崗位聘用、績(jī)效考核、薪酬以及培訓(xùn)等管理制度辦法，為逐步探索建立科學(xué)、高效的聘后管理體系打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

篇10

關(guān)鍵詞：學(xué)習(xí)成果認(rèn)證；學(xué)分積累；學(xué)分轉(zhuǎn)換

中圖分類號(hào)：G729.2文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：2096-3866（2020）11-0-02

學(xué)分銀行是建立在全民終身學(xué)習(xí)、構(gòu)建學(xué)習(xí)型社會(huì)的理念之上，同時(shí)借鑒銀行的存儲(chǔ)、兌換等概念和基本功能，對(duì)各類學(xué)習(xí)成果、教育培訓(xùn)證書等通過(guò)認(rèn)定實(shí)現(xiàn)積累和轉(zhuǎn)換，推動(dòng)職業(yè)技能等級(jí)證書與學(xué)歷證書之間的互通銜接，進(jìn)一步暢通技能人才成長(zhǎng)渠道，破解職業(yè)教育與高等學(xué)歷教育之間發(fā)展不平衡不充分的難題，推動(dòng)職業(yè)教育發(fā)展，奠定全民終身學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)型社會(huì)建設(shè)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

一、研究綜述

《國(guó)家中長(zhǎng)期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2010—2020年）》明確要求建立“學(xué)分銀行”制度，建立學(xué)習(xí)成果認(rèn)證體系。2012年，中央電大（國(guó)家開放大學(xué)）成為第一個(gè)國(guó)家級(jí)學(xué)分銀行試點(diǎn)。2019年1月24日，國(guó)務(wù)院印發(fā)了《國(guó)家職業(yè)教育改革實(shí)施方案》，明確提出“加快推進(jìn)職業(yè)教育國(guó)家‘學(xué)分銀行’建設(shè)”“啟動(dòng)1+X證書制度試點(diǎn)工作”、“實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)成果的認(rèn)定、積累和轉(zhuǎn)換”“從2019年開始，探索建立職業(yè)教育個(gè)人學(xué)習(xí)賬號(hào)，實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)成果可追溯、可查詢、可轉(zhuǎn)換”“從2019年起，在有條件的地區(qū)和高校探索實(shí)施試點(diǎn)工作”“制定符合國(guó)情的國(guó)家資歷框架”等一系列實(shí)施規(guī)劃與政策，推動(dòng)學(xué)分銀行建設(shè)和資歷框架構(gòu)建進(jìn)入加速期。

學(xué)分銀行在世界范圍內(nèi)得到迅速發(fā)展，諸如澳大利亞的資格框架、加拿大的學(xué)分轉(zhuǎn)移制度、英國(guó)的資格與學(xué)分框架、美國(guó)的轉(zhuǎn)移政策和學(xué)分銜接等。在世界教育領(lǐng)域?qū)Ω黝悓W(xué)習(xí)成果進(jìn)行積累、認(rèn)證、轉(zhuǎn)換與評(píng)估已經(jīng)成為發(fā)展趨勢(shì)。

我國(guó)學(xué)分銀行的建設(shè)與研究也已經(jīng)進(jìn)入實(shí)踐階段，建立了遍布城鄉(xiāng)的學(xué)習(xí)成果認(rèn)證服務(wù)體系，在全國(guó)建立70個(gè)分中心（認(rèn)證點(diǎn)），覆蓋了31個(gè)省市地區(qū)、20個(gè)行業(yè)，組建了由30家機(jī)構(gòu)組成的學(xué)習(xí)成果互認(rèn)聯(lián)盟，已為近500萬(wàn)學(xué)習(xí)者建立了學(xué)分銀行賬戶。一些地方政府、企業(yè)、機(jī)關(guān)等學(xué)習(xí)型組織建設(shè)以及江蘇、廣東、北京等地紛紛建立終身教育學(xué)分銀行管理中心，建設(shè)學(xué)分銀行，搭建資歷框架，推進(jìn)構(gòu)建全民學(xué)習(xí)型社會(huì)，同時(shí)形成不同形式的學(xué)習(xí)成果認(rèn)證與學(xué)分積累轉(zhuǎn)換模式，形成一系列相關(guān)的學(xué)習(xí)成果認(rèn)證規(guī)則與轉(zhuǎn)換標(biāo)準(zhǔn)。山東廣播電視大學(xué)制訂《山東廣播電視大學(xué)學(xué)習(xí)成果認(rèn)證、積累與轉(zhuǎn)換（試點(diǎn)）實(shí)施方案》，開通全民終身學(xué)習(xí)在線與學(xué)分銀行信息管理與服務(wù)平臺(tái)，組織全省各地市成人教育、職業(yè)教育相關(guān)人員注冊(cè)學(xué)分銀行建立賬戶，為學(xué)習(xí)成果存儲(chǔ)與累積奠定基礎(chǔ)。

二、研究?jī)?nèi)容

學(xué)分銀行制度是一種以學(xué)分作為流通工具，具有學(xué)習(xí)成果積累與存儲(chǔ)、實(shí)現(xiàn)學(xué)分轉(zhuǎn)換和兌換功能的教育教學(xué)管理制度，是能夠?qū)崿F(xiàn)學(xué)分認(rèn)證、存儲(chǔ)和兌換的制度體系。

探索在職業(yè)教育中建立彈性學(xué)制，通過(guò)學(xué)分銀行把每一階段所獲取的學(xué)分累積起來(lái)，根據(jù)學(xué)分獲取的多少可以適當(dāng)延長(zhǎng)或減少學(xué)習(xí)時(shí)間，旨在鼓勵(lì)全民終身學(xué)習(xí)。依托職業(yè)教育、職業(yè)培訓(xùn)、電大成人?？茖W(xué)歷教育等在學(xué)分互認(rèn)過(guò)程中的互認(rèn)融通，在構(gòu)建與完善職業(yè)教育學(xué)分銀行制度的基礎(chǔ)上，構(gòu)建學(xué)分互認(rèn)模型。促進(jìn)職業(yè)院校校企深度合作，深化課程教學(xué)改革，提升教育教學(xué)質(zhì)量，推動(dòng)1+X證書制度試點(diǎn)工作在課程開發(fā)、標(biāo)準(zhǔn)制定、信息平臺(tái)等方面提供更為直接的支撐服務(wù)。加強(qiáng)學(xué)習(xí)成果認(rèn)證和學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換機(jī)制研究，在借鑒國(guó)內(nèi)外成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上不斷補(bǔ)充與完善，調(diào)動(dòng)全社會(huì)積極參與，不斷提高職業(yè)教育人才培養(yǎng)質(zhì)量，也是本課題研究需要解決的問(wèn)題。不同的教育培訓(xùn)形式產(chǎn)生的學(xué)習(xí)成果之間在類型和層次上存在很大差異，直接進(jìn)行學(xué)習(xí)成果轉(zhuǎn)換、互通、認(rèn)證有一定難度，需要建立適合職業(yè)教育的資歷框架和轉(zhuǎn)換標(biāo)準(zhǔn)。在學(xué)分互認(rèn)過(guò)程中采用的計(jì)量方式是根據(jù)學(xué)習(xí)量還是將學(xué)習(xí)效果作為學(xué)分轉(zhuǎn)換的依據(jù)，還有待于通過(guò)實(shí)踐嘗試進(jìn)行改革和推進(jìn)。

建立職業(yè)教育“學(xué)分銀行”，能夠針對(duì)不同類型的學(xué)習(xí)成果系統(tǒng)解決認(rèn)定、積累和轉(zhuǎn)換中的核心問(wèn)題，完善評(píng)價(jià)機(jī)制，推進(jìn)教育公平，暢通人才成長(zhǎng)渠道，進(jìn)一步深化教育改革。不斷完善職業(yè)教育教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)，依照全國(guó)職業(yè)教育大會(huì)精神，引導(dǎo)行業(yè)、企業(yè)參與到技能人才培養(yǎng)培訓(xùn)中來(lái)。在終身學(xué)習(xí)和建立職業(yè)教育各類學(xué)習(xí)成果認(rèn)證、評(píng)估與轉(zhuǎn)換制度方面，我國(guó)尚處在起步和探索階段，需要在認(rèn)真研究和總結(jié)前期工作的基礎(chǔ)上從理論與實(shí)踐方面繼續(xù)探索和實(shí)踐，努力構(gòu)建適合的學(xué)習(xí)成果認(rèn)證和學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換機(jī)制。

三、研究思路

依托山東省終身學(xué)習(xí)在線和學(xué)分銀行信息管理與服務(wù)平臺(tái)，組織學(xué)習(xí)者注冊(cè)個(gè)人賬戶，上傳存儲(chǔ)終身教育學(xué)習(xí)成果，建立學(xué)習(xí)成果檔案庫(kù)。開展終身教育學(xué)習(xí)成果認(rèn)證和學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換試點(diǎn)，探索學(xué)歷教育與非學(xué)歷教育之間，中高等職業(yè)教育、成人教育之間橫向溝通、縱向銜接的實(shí)施路徑和運(yùn)行機(jī)制，研究制定學(xué)分認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、轉(zhuǎn)換規(guī)則和一體化人才培養(yǎng)方案，推進(jìn)職業(yè)教育各類教育資源共享、課程互選、學(xué)分互認(rèn)，搭建終身學(xué)習(xí)“立交橋”。按照專業(yè)目錄，制定專業(yè)一體化教學(xué)方案，制定不同層次的課程銜接標(biāo)準(zhǔn)，形成職業(yè)教育學(xué)習(xí)成果認(rèn)證體系，探索職業(yè)教育與職業(yè)資格培訓(xùn)證書之間的有效溝通模式，實(shí)現(xiàn)不同類型、不同層次教育類型之間的銜接。將學(xué)習(xí)者已經(jīng)獲得的技能等級(jí)證書、職業(yè)資格證書等按照一定的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)折算成對(duì)應(yīng)的課程學(xué)分，在學(xué)歷教育與非學(xué)歷教育之間實(shí)現(xiàn)有機(jī)結(jié)合。在課程設(shè)置和專業(yè)結(jié)構(gòu)上，中職、技工、高職與成人學(xué)歷教育之間有很多可銜接與溝通之處。從學(xué)分銀行建設(shè)和建立學(xué)分互認(rèn)機(jī)制的角度進(jìn)行探索與實(shí)踐，推動(dòng)各層次教育培訓(xùn)等學(xué)習(xí)成果之間緊密結(jié)合、相互融通。

新形勢(shì)下應(yīng)大膽探索找尋適合職業(yè)教育的終身學(xué)習(xí)教育模式，涉及中等職業(yè)教育、職業(yè)培訓(xùn)、成人學(xué)歷教育、高等職業(yè)教育等不同層次、不同類別的教育。探索職業(yè)教育學(xué)習(xí)成果認(rèn)證與學(xué)分積累、轉(zhuǎn)換機(jī)制，有利于探索新型職業(yè)教育人才培養(yǎng)模式。

四、研究的可行性分析

通過(guò)非學(xué)歷培訓(xùn)與學(xué)歷教育之間的溝通與銜接，為學(xué)習(xí)者建立學(xué)習(xí)成果終身檔案，按照統(tǒng)一的框架及標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其學(xué)習(xí)成果進(jìn)行認(rèn)證、積累和轉(zhuǎn)換，提高學(xué)習(xí)者的學(xué)習(xí)效用，激發(fā)終身學(xué)習(xí)的積極性和推動(dòng)力，為構(gòu)建終身學(xué)習(xí)服務(wù)體系提供保障。

第一，有助于學(xué)習(xí)者實(shí)現(xiàn)個(gè)性化學(xué)習(xí)。通過(guò)探索建立職業(yè)教育學(xué)習(xí)成果認(rèn)證和學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換機(jī)制，學(xué)習(xí)者的所有學(xué)習(xí)成果都能夠?qū)崿F(xiàn)積累、存儲(chǔ)、認(rèn)證與轉(zhuǎn)換，有效推動(dòng)與鼓勵(lì)學(xué)習(xí)者根據(jù)個(gè)人興趣愛(ài)好主動(dòng)學(xué)習(xí)，創(chuàng)建全民終身學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)環(huán)境。

第二，有助于學(xué)習(xí)者實(shí)現(xiàn)便利化學(xué)習(xí)。現(xiàn)代信息技術(shù)快速發(fā)展，泛在學(xué)習(xí)為學(xué)習(xí)者時(shí)時(shí)學(xué)習(xí)、處處學(xué)習(xí)提供了便利途徑。通過(guò)移動(dòng)客戶端建立終身學(xué)習(xí)網(wǎng)絡(luò)，打破時(shí)間與空間限制，實(shí)現(xiàn)資源分享與共享。

第三，有助于便捷化管理學(xué)習(xí)成果。學(xué)習(xí)者的學(xué)習(xí)成果有學(xué)歷證書、培訓(xùn)證書、資格證書、技能證書等，是多種多樣的，通過(guò)建立學(xué)分銀行能夠?qū)崿F(xiàn)學(xué)習(xí)成果進(jìn)行積累、存儲(chǔ)，實(shí)現(xiàn)不同學(xué)習(xí)成果之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換、兌換與消費(fèi)，有助于實(shí)現(xiàn)獲取途徑多樣化的學(xué)習(xí)成果的便捷化管理。

五、研究意義

建立能夠?qū)崿F(xiàn)學(xué)習(xí)成果認(rèn)證、學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換的學(xué)分銀行制度，對(duì)于我國(guó)構(gòu)建終身教育體系、建設(shè)人力資源強(qiáng)國(guó)和人才強(qiáng)國(guó)，對(duì)于全民學(xué)習(xí)終身學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)型社會(huì)構(gòu)建具有重要的推動(dòng)意義。對(duì)于學(xué)習(xí)者個(gè)人來(lái)說(shuō)，學(xué)分銀行可以使其獲得具有多元評(píng)價(jià)體系和多樣選擇的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)；對(duì)于學(xué)校來(lái)說(shuō)，能夠促進(jìn)與其他各級(jí)各類教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)之間教學(xué)資源的整合與共享，推進(jìn)教學(xué)目標(biāo)、課程體系和人才培養(yǎng)模式的融通與改革；對(duì)于國(guó)家和社會(huì)來(lái)說(shuō)，增加教育機(jī)會(huì)，促進(jìn)教育公平，優(yōu)化人力資源配置，促進(jìn)學(xué)習(xí)型社會(huì)建設(shè)。

一是增加學(xué)習(xí)者受教育機(jī)會(huì)、促進(jìn)社會(huì)教育公平，建立全民繼續(xù)教育、終身學(xué)習(xí)的新途徑；二是促進(jìn)各類教育體系之間資源的優(yōu)化配置，將課程設(shè)置、教學(xué)目標(biāo)、證書培訓(xùn)以及學(xué)歷教育與非學(xué)歷教育等之間進(jìn)行有效融通銜接，消除與打破各類教育之間獨(dú)立、封閉的局面，實(shí)現(xiàn)教育教學(xué)一體化，搭建終身學(xué)習(xí)立交橋；三是通過(guò)學(xué)習(xí)成果認(rèn)證和學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換，有效避免學(xué)習(xí)者重復(fù)學(xué)習(xí)，提升學(xué)習(xí)效率，學(xué)習(xí)成果得到更多的社會(huì)認(rèn)同，為學(xué)習(xí)者提供終身學(xué)習(xí)教育服務(wù)。