銀行培訓(xùn)方案范文

時(shí)間:2023-03-25 01:35:00

導(dǎo)語(yǔ):如何才能寫好一篇銀行培訓(xùn)方案,這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn),歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文,供你借鑒。

銀行培訓(xùn)方案

篇1

一、目的和原則

通過(guò)開展信貸管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范制學(xué)習(xí),倡導(dǎo)員工按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則積極開展貸款營(yíng)銷,逐步培養(yǎng)一支視野開闊、精通信貸管理和風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí),具有較高信貸營(yíng)銷和管理水平的基層信貸隊(duì)伍。培訓(xùn)工作要堅(jiān)持統(tǒng)一規(guī)劃、分類培訓(xùn)的原則,在合行經(jīng)營(yíng)班子的領(lǐng)導(dǎo)下,由市場(chǎng)發(fā)展部和風(fēng)險(xiǎn)管理部按實(shí)際需要具體負(fù)責(zé)實(shí)施。

二、培訓(xùn)內(nèi)容

培訓(xùn)要從實(shí)際運(yùn)用、崗位操作出發(fā),以應(yīng)知應(yīng)會(huì)為主要內(nèi)容,即信貸管理制度、基本業(yè)務(wù)操作流程、常用的法律法規(guī)、職業(yè)道德及風(fēng)險(xiǎn)控制與防范等。

1.基礎(chǔ)知識(shí)和技能。熟悉信貸業(yè)務(wù)操作流程,熟練掌握工作方法;

2.金融專業(yè)知識(shí)和法律法規(guī)知識(shí)。系統(tǒng)學(xué)習(xí)有關(guān)信貸知識(shí),全面掌握銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及我行各項(xiàng)信貸管理制度,提高分析、解決問(wèn)題的能力和業(yè)務(wù)素質(zhì);

3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警體系,提高監(jiān)測(cè)水平和質(zhì)量。能按照風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)規(guī)定,正確進(jìn)行貸款五級(jí)分類,對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警;

5.職業(yè)道德。培養(yǎng)忠于職守、遵章守紀(jì)、行為規(guī)范、愛(ài)行敬業(yè)精神;

6.營(yíng)銷管理。更新貸款營(yíng)銷理念,建立適應(yīng)我行改革與發(fā)展的經(jīng)營(yíng)理念。

篇2

有意者請(qǐng)點(diǎn)擊本頁(yè)面最下方“點(diǎn)我應(yīng)聘”按鈕查看崗位詳情和投遞簡(jiǎn)歷(注冊(cè)和在線填寫簡(jiǎn)歷)。應(yīng)聘區(qū)域?qū)徲?jì)中心(北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)有關(guān)崗位者,請(qǐng)?jiān)谠诰€簡(jiǎn)歷的個(gè)人評(píng)價(jià)部分注明意向的城市。

應(yīng)聘者應(yīng)對(duì)填報(bào)信息和提供材料的真實(shí)性負(fù)責(zé),如與事實(shí)不符,我行有權(quán)取消其錄用資格。

(以下職位僅限有相應(yīng)工作經(jīng)歷的在職人員應(yīng)聘,不接受應(yīng)屆畢業(yè)生應(yīng)聘)

需求部門

崗位名稱

崗位主要職責(zé)

招聘要求

審計(jì)中心

(武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)

投行及中間業(yè)務(wù)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域背景資料,了解我行投行及中間業(yè)務(wù)內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施;

2.按照項(xiàng)目安排,實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定,確定審計(jì)范圍,開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析,選取檢查內(nèi)容及抽樣,制定審計(jì)方法,撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算,組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等;

3.按照審計(jì)方案要求,實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序,與被審計(jì)單位溝通,記錄審計(jì)工作底稿;

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書,編制相關(guān)附表的工作,及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn);

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料;

6.開展投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作;

7.梳理投行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷,年齡35歲以下;具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷,從事3年以上投資銀行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域工作者優(yōu)先;

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理,掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度,有一定的政策、專業(yè)水平;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

(武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)

綜合審計(jì)崗

(授信類)

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行公司信貸、零售信貸、投行及中間業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資等多個(gè)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域背景資料,了解我行多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施;

2.按照項(xiàng)目安排,實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定,確定審計(jì)范圍,開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析,選取檢查內(nèi)容及抽樣,制定審計(jì)方法,撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算,組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等;

3.按照審計(jì)方案要求,實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序,與被審計(jì)單位溝通,記錄審計(jì)工作底稿;

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書,編制相關(guān)附表的工作,及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn);

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料;

6.開展公司信貸、零售信貸、投行及中間業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資等多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作;

7.梳理公司信貸、零售信貸、投行及中間業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資等多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷,年齡35歲以下;同時(shí)具有公司授信審查、信貸管理(貸后管理、放款審核等)、個(gè)人貸款審查、投資銀行及中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域、銀行國(guó)際業(yè)務(wù)(國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資等)中2個(gè)及以上崗位從業(yè)經(jīng)歷;

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理,掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度,有一定的政策、專業(yè)水平;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

(武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)

財(cái)務(wù)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行財(cái)務(wù)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位財(cái)務(wù)領(lǐng)域背景資料,了解我行財(cái)務(wù)內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施;

2.按照項(xiàng)目安排,實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定,確定審計(jì)范圍,開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析,選取檢查內(nèi)容及抽樣,制定審計(jì)方法,撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算,組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等;

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序,與被審計(jì)單位溝通,記錄審計(jì)工作底稿;

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書,編制相關(guān)附表的工作,及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn);

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料;

6.開展財(cái)務(wù)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作;

7.梳理財(cái)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷,年齡35歲以下;具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷,從事3年以上財(cái)務(wù)工作者優(yōu)先;

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理,掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度,有一定的政策、專業(yè)水平;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

(武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)

綜合審計(jì)崗

(財(cái)務(wù)及其他類)

1.收集、匯總、分析片區(qū)內(nèi)分行財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)等領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位多個(gè)領(lǐng)域背景資料,了解我行多個(gè)領(lǐng)域內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施;

2.按照項(xiàng)目安排,實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定,確定審計(jì)范圍,開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析,選取檢查內(nèi)容及抽樣,制定審計(jì)方法,撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算,組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等;

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序,與被審計(jì)單位溝通,記錄審計(jì)工作底稿;

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書,編制相關(guān)附表的工作,及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn);

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料;

6.開展財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作;

7.梳理財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)等領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷,年齡35歲以下;具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷,從事3年以上財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、資金及同業(yè)等工作者優(yōu)先;

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理,掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度,有一定的政策、專業(yè)水平;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

(武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)

IT審計(jì)崗

1.根據(jù)外部監(jiān)管、內(nèi)部管理及行業(yè)規(guī)范、制定IT審計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范;

2.根據(jù)年度審計(jì)計(jì)劃要求,制定IT審計(jì)方案;

3.根據(jù)審計(jì)方案要求,實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì),并根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)結(jié)果撰寫審計(jì)報(bào)告;

4.對(duì)現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)中的重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,及時(shí)督促被審計(jì)單位積極整改,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患;

5.對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作;

6.對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件,及時(shí)進(jìn)行跟進(jìn)與報(bào)告;

7.收集、整理與分析信息科技系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)維保障情況,撰寫分析報(bào)告;

8.負(fù)責(zé)銀監(jiān)會(huì)信息科技非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的日常報(bào)送;

9.收集、整理前沿技術(shù)信息,IT審計(jì)方法、工具、案例;

10.制定IT審計(jì)培訓(xùn)計(jì)劃,編寫培訓(xùn)教材,開展面授與視頻培訓(xùn)參加內(nèi)外部培訓(xùn),提升業(yè)務(wù)水平。

1.全日制本科及以上學(xué)歷,計(jì)算機(jī)專業(yè)類,年齡35歲以下;

2.具有5年以上銀行業(yè)IT審計(jì)或信息技術(shù)部門(網(wǎng)絡(luò)和信息安全)從業(yè)經(jīng)歷,有CISA或CISM證書;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

審計(jì)中心

(武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)

非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)崗

1.制定非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)項(xiàng)目方案;

2.進(jìn)行審計(jì)思路的收集、分析;

3.從事審計(jì)模型研發(fā)、驗(yàn)證、投產(chǎn);

4.進(jìn)行審計(jì)任務(wù)部署、疑點(diǎn)數(shù)據(jù)提取、整理、分析、驗(yàn)證及報(bào)告;

5.了解業(yè)務(wù)流程,掌握系統(tǒng)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu);

6.根據(jù)模型研發(fā)和監(jiān)控需要,提出數(shù)據(jù)獲取需求;

7.結(jié)合日常工作,對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)的改造、優(yōu)化及升級(jí)提出建議;

8.制定非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)培訓(xùn)計(jì)劃,編寫培訓(xùn)教材,開展面授、視頻培訓(xùn)及分級(jí)考試參加內(nèi)外部培訓(xùn),提升業(yè)務(wù)水平。

1.具有金融、數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)或計(jì)算機(jī)專業(yè)全日制本科及以上學(xué)歷,年齡不超過(guò)35歲;

2.具有5年以上銀行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)(包括模型研發(fā)、數(shù)據(jù)分析、日常監(jiān)控及報(bào)告)或金融系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析、統(tǒng)計(jì)從業(yè)經(jīng)歷,有CIA、CPA或會(huì)計(jì)師資格;

3.具有較強(qiáng)的模型研發(fā)、調(diào)查研究、數(shù)據(jù)分析和文字報(bào)告能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

(北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)

公司信貸審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析信貸領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位公司信貸領(lǐng)域背景資料,了解我行公司信貸內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施;

2.按照項(xiàng)目安排,實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定,確定審計(jì)范圍,開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析,選取檢查內(nèi)容及抽樣,制定審計(jì)方法,撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算,組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等;

3.按照審計(jì)方案要求,實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序,與被審計(jì)單位溝通,記錄審計(jì)工作底稿;

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書,編制相關(guān)附表的工作,及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn);

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料;

6.開展公司信貸領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作;

7.梳理公司信貸領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷,年齡35歲以下;具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷,從事3年以上公司授信審查、信貸管理(貸后管理、放款審核等)工作者優(yōu)先;

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理,掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度,有一定的政策、專業(yè)水平;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

(北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)

零售信貸審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析零售信貸領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位零售信貸領(lǐng)域背景資料,了解我行零售信貸內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施;

2.按照項(xiàng)目安排,實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定,確定審計(jì)范圍,開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析,選取檢查內(nèi)容及抽樣,制定審計(jì)方法,撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算,組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等;

3.按照審計(jì)方案要求,實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序,與被審計(jì)單位溝通,記錄審計(jì)工作底稿;

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書,編制相關(guān)附表的工作,及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn);

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料;

6.開展零售信貸領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作;

7.梳理零售信貸領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷,年齡35歲以下;具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷,從事3年以上個(gè)人貸款審查工作者優(yōu)先;

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理,掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度,有一定的政策、專業(yè)水平;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

(北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)

貿(mào)易融資審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析貿(mào)易融資領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位貿(mào)易融資領(lǐng)域背景資料,了解我行貿(mào)易融資內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施;

2.按照項(xiàng)目安排,實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定,確定審計(jì)范圍,開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析,選取檢查內(nèi)容及抽樣,制定審計(jì)方法,撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算,組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等;

3.按照審計(jì)方案要求,實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序,與被審計(jì)單位溝通,記錄審計(jì)工作底稿;

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書,編制相關(guān)附表的工作,及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn);

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料;

6.開展貿(mào)易融資領(lǐng)域?qū)徲?jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作;

7.梳理貿(mào)易融資領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷,年齡35歲以下;具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷,從事3年以上銀行國(guó)際業(yè)務(wù)(國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資等)工作者優(yōu)先;

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理,掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度,有一定的政策、專業(yè)水平;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差;

6.擁有跟單信用證專家(CDCS)或保理從業(yè)人員專家資格(FCI)證書者優(yōu)先。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

(北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)

資金及同業(yè)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析資金及同業(yè)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位資金及同業(yè)領(lǐng)域背景資料,了解我行資金及同業(yè)內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施;

2.按照項(xiàng)目安排,實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定,確定審計(jì)范圍,開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析,選取檢查內(nèi)容及抽樣,制定審計(jì)方法,撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算,組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等;

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序,與被審計(jì)單位溝通,記錄審計(jì)工作底稿;

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書,編制相關(guān)附表的工作,及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn);

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料;

6.開展資金及同業(yè)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作;

7.梳理資金及同業(yè)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷,年齡35歲以下;具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷,從事3年以上資金及同業(yè)工作者優(yōu)先;

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理,掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度,有一定的政策、專業(yè)水平;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部及審計(jì)中心

(北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽(yáng)、昆明)

會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)審計(jì)崗

1.收集、匯總、分析會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域背景資料,了解我行會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施;

2.按照項(xiàng)目安排,實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的審計(jì)方案制定,確定審計(jì)范圍,開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析,選取檢查內(nèi)容及抽樣,制定審計(jì)方法,撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算,組織審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)等;

3.按照審計(jì)方案要求實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序,與被審計(jì)單位溝通,記錄審計(jì)工作底稿;

4.撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書,編制相關(guān)附表的工作,及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn);

5.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料;

6.開展會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作;

7.梳理會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù)。

1.全日制本科及以上學(xué)歷,年齡35歲以下;具有5年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷,從事3年以上會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)工作者優(yōu)先;

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理,掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度,有一定的政策、專業(yè)水平;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部

子公司審計(jì)崗

1.與子公司進(jìn)行日常的溝通工作,參與收集、匯總、分析全行子公司管理領(lǐng)域重要審計(jì)信息、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、典型案例以及被審計(jì)單位財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域背景資料,了解我行子公司管理內(nèi)控架構(gòu)及崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施;

2.參與子公司管理領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理,補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù);

3.參與編寫子公司管理領(lǐng)域?qū)徲?jì)指引、審計(jì)項(xiàng)目方案,確定審計(jì)范圍,選取檢查內(nèi)容及抽樣,制定審計(jì)方法,編制審計(jì)工作底稿,撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算等;

4.按照項(xiàng)目安排,參與實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析、審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)及現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作;

5.參與或承擔(dān)撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書,編制相關(guān)附表的工作,及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn);

6.復(fù)核、整理、上報(bào)相關(guān)審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料;

7.參與子公司審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作。

1.具有碩士及以上學(xué)歷,年齡35歲以下;具有3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷,有從事審計(jì)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)經(jīng)濟(jì)類技術(shù)職稱者優(yōu)先;

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理,掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度,有一定的政策、專業(yè)水平;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

審計(jì)部本部

基建審計(jì)崗

1.與基建辦進(jìn)行日常溝通工作,參與收集、匯總我行基建項(xiàng)目信息、跟蹤項(xiàng)目開發(fā)工程進(jìn)度;

2.參與基建領(lǐng)域內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理,補(bǔ)充、完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控庫(kù);

3.參與編寫基建領(lǐng)域?qū)徲?jì)指引、審計(jì)項(xiàng)目方案,確定審計(jì)范圍,選取檢查內(nèi)容及抽樣,制定審計(jì)方法,編制審計(jì)工作底稿,撰寫審計(jì)請(qǐng)示及審計(jì)預(yù)算等;

4.按照項(xiàng)目安排,參與實(shí)施審前準(zhǔn)備階段的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析、審計(jì)項(xiàng)目查前培訓(xùn)或其他專業(yè)化培訓(xùn)及現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作;

5.參與或承擔(dān)撰寫審計(jì)報(bào)告、審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)、審計(jì)要情、審計(jì)專題等審計(jì)文書,編制相關(guān)附表的工作,及時(shí)、如實(shí)、完整、準(zhǔn)確報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn);

6.復(fù)核、整理、上報(bào)基建審計(jì)項(xiàng)目檔案等資料;

7.參與基建審計(jì)項(xiàng)目后續(xù)跟蹤審計(jì)相關(guān)工作。

1.具有碩士及以上學(xué)歷,年齡35歲以下;具有3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷,有從事基建審計(jì)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)經(jīng)濟(jì)類技術(shù)職稱者優(yōu)先;

2.熟悉金融法律法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理,掌握本行的各項(xiàng)規(guī)章制度,有一定的政策、專業(yè)水平;

3.具有較強(qiáng)的調(diào)查研究、綜合分析和寫作能力,能熟練操作辦公軟件,具備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)操作技能;

4.品行端正,無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄;身體健康,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,較好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力;勤奮踏實(shí)、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng);

5.適應(yīng)審計(jì)工作特點(diǎn),可以經(jīng)常出差。

 

截止日期:2016-02-29

篇3

2020年,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部在總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞總行制定的工作目標(biāo),轉(zhuǎn)變角色、理順?biāo)悸?、引?dǎo)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和合規(guī)管理理念,堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防范和業(yè)務(wù)發(fā)展并重,切實(shí)履行部門職責(zé),提高工作時(shí)效和質(zhì)量,狠抓部門服務(wù)與管理,較好地完成了本部門2020年各項(xiàng)工作任務(wù)?,F(xiàn)對(duì)全年各項(xiàng)工作總結(jié)如下:

一、以“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”為抓手,持續(xù)推進(jìn)全行流程銀行建設(shè)工作。

在2017年流程銀行建設(shè)、搭建“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”的基礎(chǔ)上持續(xù)改進(jìn)流程銀行建設(shè)工作。一是在2020年3月、10月對(duì)XXXX個(gè)流程文件進(jìn)行梳理,根據(jù)部分業(yè)務(wù)實(shí)際操作及在業(yè)務(wù)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,對(duì)流程文件與實(shí)際操作及相關(guān)規(guī)定不一致情況,對(duì)相關(guān)部門新增及修訂的各類辦法和實(shí)施細(xì)則與內(nèi)控系統(tǒng)中相對(duì)應(yīng)辦法及流程不一致的情況提出修改要求,限定時(shí)間、將修改申請(qǐng)及相應(yīng)流程文件報(bào)至我部門進(jìn)行實(shí)時(shí)調(diào)整。二是實(shí)時(shí)將全部門新增制度、修改制度導(dǎo)入合規(guī)系統(tǒng),及時(shí)為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律、法規(guī)、條例,同時(shí)導(dǎo)入內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),為本行業(yè)務(wù)在開展中規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提供制度支持。截止12月末,全行部門上線各類業(yè)務(wù)流程XXX個(gè),通過(guò)不斷完善、修訂,現(xiàn)已更新各類內(nèi)部制度XXX個(gè),外部規(guī)章及條例5442個(gè),促進(jìn)了本行內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制與流程改革的進(jìn)一步完善。

二、持續(xù)加強(qiáng)各職能部門條線管控能力,充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。

繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作,進(jìn)一步優(yōu)化修訂《自律監(jiān)管再監(jiān)督實(shí)施細(xì)則》,將開展自律監(jiān)管工作的范圍擴(kuò)大至每個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu),在原修訂的9個(gè)職能部門基礎(chǔ)上,增加5個(gè)經(jīng)營(yíng)部門,對(duì)于無(wú)向下管理職能的部室,強(qiáng)調(diào)自律檢查,對(duì)于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查,強(qiáng)化自我檢查,主動(dòng)整改,引導(dǎo)人人主動(dòng)合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

2020年一季度,結(jié)合區(qū)聯(lián)社南疆審計(jì)分中心對(duì)我行2017年自律監(jiān)管審計(jì)情況,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部梳理制定了《XX農(nóng)商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法》,對(duì)自律監(jiān)管再監(jiān)管實(shí)施的范圍、頻率及原則進(jìn)行了規(guī)范,并要求各部門在各自職責(zé)的基礎(chǔ)上,結(jié)合《辦法》要求,對(duì)各部門自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則進(jìn)行修訂,對(duì)開展自律監(jiān)管的時(shí)間、范圍和頻次進(jìn)行明確,修訂后的《細(xì)則》經(jīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審查后各自,進(jìn)一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作,強(qiáng)化了第一道防線的管控作用。

加強(qiáng)和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作,有效提高內(nèi)部監(jiān)控力度,根據(jù)《關(guān)于調(diào)整的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕260號(hào))及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕99號(hào)),結(jié)合各部門制定的自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則,并制定《XX農(nóng)商銀行2016年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》及《XX農(nóng)商銀行2020年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》于2020年2月、8月組織人員對(duì)13個(gè)部門,下半年及2020年上半年部門自律監(jiān)管工作職責(zé)履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查,進(jìn)一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作,加強(qiáng)內(nèi)部管控力度。

三、開展各類現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查,督促業(yè)務(wù)條線合規(guī)開展工作。

今年以來(lái),外部風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā),銀監(jiān)部門加大對(duì)各商業(yè)銀行監(jiān)管力度,逐步開展對(duì)票據(jù)、銷售業(yè)務(wù)等方面的監(jiān)管檢查,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部從防范外部監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)及加強(qiáng)內(nèi)部管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的角度,開展了多方位的檢查。

(一) 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)專項(xiàng)檢查。根據(jù)2016年9月

10日的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及2016年11月下發(fā)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)實(shí)施細(xì)則(試行)的通知》(〔2016〕459號(hào))和《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理考核管理辦法的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕469號(hào))要求,制定《XX農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)流程專項(xiàng)檢查方案》,于2020年1月對(duì) 2016年9月-2016年12月發(fā)放的各類貸款(含公司類、零售類)貸款風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)全流程進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。

(二)按季開展XX管理工作檢查。根據(jù)《關(guān)于調(diào)整“XX農(nóng)商銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及不良貸款清收處置領(lǐng)導(dǎo)小組”職責(zé)的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕274號(hào))要求,對(duì)資產(chǎn)保全部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、公司銀行部、總行營(yíng)業(yè)部、對(duì)檢查存在的問(wèn)題向行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào),并出具了檢查情況通報(bào)下發(fā)相關(guān)部門,督促各相關(guān)部門認(rèn)真履職。

(三)開展征信工作專項(xiàng)檢查。為提高本行征信工作效率,明確征信工作管理部門及崗位職責(zé),我部查找相關(guān)規(guī)定、撰寫檢查方案,于2020年4月抽查公司類、個(gè)人類、2016年下半年-2020年4月30日存量110筆貸款檔案,對(duì)征信管理工作崗位職責(zé)履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項(xiàng)檢查。

(四)開展銀行卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查。為加強(qiáng)本行銀行卡業(yè)務(wù)管理,促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健、有序發(fā)展,防范銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),于2020年6月組織開展銀行卡業(yè)務(wù)開展專項(xiàng)檢查,依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度,對(duì)轄內(nèi)17家支行(營(yíng)業(yè)部)、1家分理處、運(yùn)營(yíng)管理部和信息科技部銀行卡制度建設(shè)、銀行卡(片)管理和銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)操作等三大方面進(jìn)行專項(xiàng)檢查。

(五)按季對(duì)三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門新增信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營(yíng)部門業(yè)務(wù)合規(guī)操作,每季末對(duì)三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門新增信貸業(yè)務(wù)(公司類貸款、個(gè)人類貸款、委托貸款)進(jìn)行合規(guī)檢查,采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式,根據(jù)實(shí)際情況每季度調(diào)閱不低于10%-30%的業(yè)務(wù)檔案,對(duì)存在的問(wèn)題與客戶經(jīng)理溝通確認(rèn)、督促整改。重點(diǎn)對(duì)200萬(wàn)以上新增貸款進(jìn)行全面檢查,按季出具檢查報(bào)告,及時(shí)提出合規(guī)建議、風(fēng)險(xiǎn)提示,提高信貸條線人員合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。

(六)授權(quán)執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查。根據(jù)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕425號(hào))《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕394號(hào))、《信貸管理基本制度》等的相關(guān)規(guī)定,制定《XX農(nóng)商銀行授權(quán)執(zhí)行情況的檢查方案》,采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式從2020年8月21日—2020年9月15日,對(duì)全行2020年1月1日至2020年7月31日業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查,其中抽查信貸審批類200筆、財(cái)務(wù)授權(quán)類97筆、資金業(yè)務(wù)類163筆(含理財(cái)、債券、同業(yè)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、大額存單)、大額支付類92筆資料。

(七)開展中長(zhǎng)期貸款分期還款計(jì)劃落實(shí)情況專項(xiàng)檢查。為促進(jìn)本行信貸業(yè)務(wù)審慎發(fā)展,加強(qiáng)信貸資金質(zhì)量,規(guī)范中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)管理工作,揭示、糾正中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行分期還款情況中存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范中長(zhǎng)期貸款還款方式的通知》(銀監(jiān)發(fā)【2010】103號(hào))、《關(guān)于分期還款賬務(wù)處理的通知》(本行2013年9月30日下發(fā)的通知),與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組,于2020年9月-10月對(duì)本行零售銀行部661戶、金額3.29億元,公司銀行部152戶、金額38.77億元中長(zhǎng)期貸款的分期還款計(jì)劃制定、落實(shí)、執(zhí)行等情況進(jìn)行全面檢查。

(八)開展按揭貸款抵押物權(quán)證專項(xiàng)檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量,經(jīng)總行領(lǐng)導(dǎo)研究部署安排,于2020年10月3日至2020年10月12日組織專人對(duì)按揭貸款抵押物權(quán)證進(jìn)行了全面細(xì)致的現(xiàn)場(chǎng)核查(截止2020年9月末,我行共計(jì)有29家房產(chǎn)開發(fā)公司的按揭貸款有存量余額,筆數(shù)1492筆,余額達(dá)42951.989萬(wàn)元。有抵押物的按揭貸款合計(jì)1057筆,金額28964.6萬(wàn)元(現(xiàn)房抵押245筆,金額6525.1萬(wàn)元,在建工程預(yù)抵押812筆,金額22439.5萬(wàn)元),無(wú)抵押物的按揭貸款435筆,金額13987.389萬(wàn)元),核查工作覆蓋面達(dá)到100%。

四、適時(shí)開展離任審計(jì)。

根據(jù)人員離崗審計(jì)的通知及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂離任離崗審計(jì)辦法的通知》(XX農(nóng)商發(fā)[2020]44號(hào))文件的規(guī)定,對(duì)信貸管理部貸款審查崗、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗,運(yùn)營(yíng)管理部放款審核崗,零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶經(jīng)理離任審計(jì)、對(duì)擬離開本行的支行柜員及機(jī)關(guān)員工共計(jì)26人進(jìn)行了離任審計(jì),調(diào)閱信貸檔案合計(jì)1309筆,出具離任審計(jì)報(bào)告26份。

五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)為契機(jī),結(jié)合本行實(shí)際,開展XX農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。

根據(jù)2020年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管會(huì)議、新疆銀行業(yè)、XX地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會(huì)議及自治區(qū)聯(lián)社工作會(huì)議精神,依據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于印發(fā)〈XX地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年工作方案〉和〈XX地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年工作任務(wù)分解表〉的通知》(XX銀監(jiān)辦發(fā)〔2020〕63號(hào))要求,結(jié)合XX農(nóng)商銀行實(shí)際,制定《XX農(nóng)商銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”工作方案》,并于2020年5月在總行七樓會(huì)議室召開“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),突出主體責(zé)任,變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī),進(jìn)一步深入推進(jìn)合規(guī)建設(shè),將各項(xiàng)工作貫穿全年,覆蓋到每位員工、每個(gè)崗位,達(dá)到“月月有活動(dòng)、季季有、半年有小結(jié)、年終大總結(jié)”,掀起全行員工合規(guī)文化建設(shè)的大氛圍。一是進(jìn)一步完善組織體系,重塑制度流程。二是開展形式多樣強(qiáng)化教育活動(dòng),營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)大氛圍。三是加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查,全面自查自糾。 

六、結(jié)合實(shí)際,開展有針對(duì)性的法律合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),定期召開案例分析及法律合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)。 

基于XX農(nóng)商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)狀況,結(jié)合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際案例,定期召開XX農(nóng)商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓(xùn)會(huì)議,以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風(fēng)險(xiǎn)防范、以及信貸業(yè)務(wù)辦理及回收過(guò)程的法律實(shí)務(wù)、合規(guī)管理為主題,結(jié)合案例分析,開展培訓(xùn)。截止2020年12月末,累計(jì)開展信貸業(yè)務(wù)法律法規(guī)培訓(xùn)6次,參訓(xùn)近230人次。

七、開展各類制度、合同協(xié)議等合規(guī)審查、合規(guī)咨詢、風(fēng)險(xiǎn)提示

對(duì)相關(guān)部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)審查事項(xiàng),做到急客戶所急,第一時(shí)間開展合規(guī)審查,對(duì)需交律師開展法律性審查的事項(xiàng),積極與律師溝通,督促早回復(fù),早辦理業(yè)務(wù)。截止12月末,回復(fù)各類法律業(yè)務(wù)咨詢155份、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示書3份、審核各類制度、辦法下達(dá)合規(guī)審核意見書23份。

八、做好外部檢查的配合工作,并以銀監(jiān)局業(yè)務(wù)檢查及本部門檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題為基礎(chǔ),重視跟蹤落實(shí)整改。

按照XX銀監(jiān)分局對(duì)XX農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的要求,組織金融市場(chǎng)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、審計(jì)部對(duì)列示問(wèn)題進(jìn)行整改,并將整改和追究情況形成整改及責(zé)任追究報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)局。對(duì)XX審計(jì)分中心提出的有關(guān)自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問(wèn)題進(jìn)行逐項(xiàng)整改,并形成整改報(bào)告報(bào)送審計(jì)部。按照銀監(jiān)局關(guān)于“兩加強(qiáng)兩遏制”回頭看整改問(wèn)責(zé)工作的要求,對(duì)本行自開展“兩加強(qiáng)兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況及問(wèn)責(zé)情況進(jìn)行追蹤落實(shí),向銀監(jiān)局報(bào)送落實(shí)整改問(wèn)責(zé)情況的報(bào)告及報(bào)表。對(duì)新疆銀監(jiān)局關(guān)于統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查評(píng)估發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,組織信貸管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人力資源部等相關(guān)部門對(duì)存在問(wèn)題逐項(xiàng)落實(shí)整改,對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行了追究處理,向監(jiān)管部門報(bào)送了整改及問(wèn)責(zé)情況報(bào)告。

通過(guò)組織相關(guān)部門對(duì)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行核查反饋,安排人員對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐項(xiàng)逐筆跟蹤落實(shí)整改情況,對(duì)問(wèn)題產(chǎn)生原因進(jìn)行分析并提出后期整改要求,提升了業(yè)務(wù)部門合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的意識(shí),為后期業(yè)務(wù)合規(guī)開展奠定基礎(chǔ)。

九、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、積極開展“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”“亂象治理”等風(fēng)險(xiǎn)自查,提高本行風(fēng)險(xiǎn)自我防控能力。

為全面貫徹落實(shí)本行風(fēng)險(xiǎn)管理政策,實(shí)現(xiàn)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號(hào))規(guī)定、銀監(jiān)局關(guān)于監(jiān)管評(píng)級(jí)的相關(guān)規(guī)定,結(jié)合本行管理的實(shí)際情況,制定了《新疆XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)測(cè)預(yù)警方案》,并于每季度定期開展指標(biāo)監(jiān)測(cè)預(yù)警,提示指標(biāo)控制部門做好管控工作。

制定XX農(nóng)商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專項(xiàng)治理工作自查方案,組織相關(guān)部門,制度建設(shè)、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中有無(wú)違法、違規(guī)、違章情況開展自查,并按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。

根據(jù)XX銀監(jiān)局關(guān)于開展“監(jiān)管套利”“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”行為專項(xiàng)治理行為自查的要求,制定XX農(nóng)商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”專項(xiàng)治理工作自查方案,組織相關(guān)部門對(duì)本行同業(yè)、理財(cái)、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務(wù)進(jìn)行自查,按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。

為進(jìn)一步規(guī)范XX農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)行為,進(jìn)一步防控金融風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項(xiàng)自查工作,組織相關(guān)部門針對(duì)股權(quán)和對(duì)外投資、機(jī)構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管履職、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動(dòng)十個(gè)方面的內(nèi)容進(jìn)行自查,并對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了整改和追究,向銀監(jiān)部門做了報(bào)告。

組織開展了同業(yè)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查,對(duì)本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)定位是否偏離“三農(nóng)”和小微企業(yè),資金業(yè)務(wù)是否存在規(guī)模擴(kuò)大、增速過(guò)快、占比過(guò)高等現(xiàn)象,以及資金流動(dòng)是否存在異常;近年來(lái)規(guī)模擴(kuò)張速度是否過(guò)快,擴(kuò)張方式是否主要通過(guò)同業(yè)與金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)進(jìn)行排查,并向監(jiān)管部門做了報(bào)告。

十、重視內(nèi)部教育培訓(xùn),提高部門人員專業(yè)技能素質(zhì)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強(qiáng),對(duì)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)均能達(dá)到一定的掌握程度,本部門員工普遍業(yè)務(wù)知識(shí)較單一,實(shí)際能力與工作要求存在一定的差距,因此員工普遍感覺(jué)需要學(xué)習(xí)的知識(shí)和內(nèi)容多,學(xué)習(xí)和提升的要求迫切;針對(duì)這種狀況,我部門堅(jiān)持內(nèi)部定期集中學(xué)習(xí),對(duì)近期新發(fā)文件、各類制度、監(jiān)管部門規(guī)章、風(fēng)險(xiǎn)提示、相關(guān)法條等輪流組織學(xué)習(xí),組織者要搜集資料、提前解讀、屆時(shí)負(fù)責(zé)講解,這一做法有效提升了部門員工的整體素質(zhì);同時(shí),部門鼓勵(lì)自學(xué),引導(dǎo)年輕人利用好業(yè)余時(shí)間,參加各類職業(yè)資格類考試,拓寬知識(shí)面,提高履職能力。目前部門5名員工中一名中級(jí)職稱、一名助理級(jí)、三名正在報(bào)考中級(jí)職稱,形成比、學(xué)、趕、超、積極向上的良好氛圍。

十一、重視案件防控工作,落實(shí)案件防控各項(xiàng)舉措。

積極按照案件防控工作的要求,于年初制定了《XX農(nóng)商銀行2020年度案件防控工作計(jì)劃》,并開展了涉及多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、多個(gè)重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)排查;組織力量對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控重要環(huán)節(jié)如授權(quán)卡(柜員卡)、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假等關(guān)鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開展檢查,對(duì)員工8小時(shí)以外行為管控進(jìn)行排查,防范案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

按季完成對(duì)全行員工異常行為的排查,梳理、記錄員工違規(guī)違紀(jì)檔案并按季向全行公示;篩選強(qiáng)制休假各崗位主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),配合人力資源部實(shí)施重要崗位的強(qiáng)制休假;完成本行案件風(fēng)險(xiǎn)排查相關(guān)報(bào)表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù),按季度撰寫案件防控工作報(bào)告,報(bào)送區(qū)聯(lián)社,及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局;與監(jiān)察部門共同組成案件防控及黨風(fēng)廉政建設(shè)考核小組對(duì)全行19個(gè)支行、15個(gè)部門進(jìn)行了上半年案件防控考核工作,形成《XX農(nóng)商銀行2020年上半年案件防控考核情況報(bào)告》下發(fā)全行。

十二、完成其他相關(guān)工作

履行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室職責(zé),按季組織召開風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議,對(duì)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況進(jìn)行認(rèn)定審議,并于會(huì)后及時(shí)形成會(huì)議紀(jì)要下發(fā)。

抽調(diào)人員配合審計(jì)部門開展上、下半年兩次遵循性審計(jì),并抽調(diào)人員配合XX審計(jì)分中心對(duì)XX地區(qū)各縣市開展審計(jì)工作。

按照行內(nèi)安排,完成了每個(gè)季度各職能部門日常工作及重點(diǎn)工作完成情況的檢查,有效地配合了人力部門的績(jī)效考核工作。

抽調(diào)人員配合審計(jì)部門開展不良貸款責(zé)任認(rèn)定工作。

按照行內(nèi)安排,做好干部下沉及結(jié)對(duì)扶貧工作。

十三、本年度工作中存在的問(wèn)題:

(一)開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)的深度和廣度仍需加強(qiáng),全員合規(guī)意識(shí)還有待進(jìn)一步強(qiáng)化,今后需加強(qiáng)對(duì)合規(guī)人員的培訓(xùn)和提升,接受先進(jìn)的合規(guī)理念和合規(guī)知識(shí),通過(guò)培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)帶動(dòng)全行觀念和知識(shí)的進(jìn)一步更新。

(二)受人員素質(zhì)及信息渠道限制的影響,適應(yīng)新形勢(shì)、不斷跟進(jìn)新業(yè)務(wù)要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展,各項(xiàng)新業(yè)務(wù)層出不窮,同時(shí)金融監(jiān)管不斷加強(qiáng),對(duì)后續(xù)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展提出了新的挑戰(zhàn),合規(guī)檢查及合規(guī)審查工作也面對(duì)新的要求,后續(xù)在學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、適應(yīng)新形勢(shì)方面將持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn),鼓勵(lì)自學(xué),有效提升人員素質(zhì),不斷跟進(jìn)監(jiān)管要求及外部變化。

(三)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)需進(jìn)一步強(qiáng)化。發(fā)揮好牽頭作用,進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控職能,針對(duì)全行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè),并做到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)督工作,提高風(fēng)險(xiǎn)管控力度。

(四)本年度存款任務(wù)完成率未達(dá)100%。后續(xù)將進(jìn)一步加強(qiáng)存款營(yíng)銷力度,嚴(yán)格執(zhí)行部門內(nèi)績(jī)效考核,督促部門成員完成任務(wù)。

十四、2019年工作計(jì)劃:

(一)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查,加大案件風(fēng)險(xiǎn)排查的力度和廣度,持續(xù)開展對(duì)三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門新發(fā)放貸款合規(guī)檢查的同時(shí),逐步開展對(duì)新開辦業(yè)務(wù)、案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)、XX管理等多維度的檢查,筑牢案件風(fēng)險(xiǎn)防范的籬笆。對(duì)照我行已實(shí)施的各類業(yè)務(wù)辦法及流程文件,一方面檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中存在的問(wèn)題,持續(xù)規(guī)范;另一方面在檢查過(guò)程中收集業(yè)務(wù)辦法及流程文件中與現(xiàn)行業(yè)務(wù)不相適應(yīng)的部分,集中統(tǒng)一組織相關(guān)部門修訂完善。

(二)繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作,進(jìn)一步強(qiáng)化第一道防線的管控作用,突出部門管理?xiàng)l線,對(duì)于無(wú)向下管理職能的部室或分支機(jī)構(gòu),則強(qiáng)調(diào)自律檢查,對(duì)于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查,強(qiáng)化自我檢查,主動(dòng)整改,引導(dǎo)人人主動(dòng)合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

(三)加強(qiáng)合規(guī)理念和法律合規(guī)知識(shí)的培訓(xùn)力度,通過(guò)參加區(qū)聯(lián)社相關(guān)培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習(xí)等多種方式提升合規(guī)人員自身素質(zhì)的同時(shí),加大對(duì)全行培訓(xùn)力度,有針對(duì)性地對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、本行業(yè)務(wù)咨詢及法律服務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)開展培訓(xùn),解決工作中實(shí)際問(wèn)題,有效提升員工合規(guī)意識(shí),增強(qiáng)解決實(shí)際問(wèn)題的能力。

(四)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,通過(guò)匯總分析違規(guī)記錄,查找和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)的部位、環(huán)節(jié)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,有針對(duì)性地組織開展風(fēng)險(xiǎn)排查,防患于未然。

(五)加強(qiáng)對(duì)外部監(jiān)管制度的學(xué)習(xí)和解讀,加強(qiáng)學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)的力度,更快更好地適應(yīng)外部形勢(shì)變化,做好制度辦法的合規(guī)審查及新業(yè)務(wù)的合規(guī)審核,推進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)開展。

篇4

一、銀行卡犯罪情況介紹

目前,銀行卡犯罪未來(lái)不但是多發(fā)性犯罪,而且將長(zhǎng)期存在,當(dāng)前現(xiàn)有的預(yù)防和

打擊銀行卡違法犯罪工作存在不足,比如銀行卡發(fā)放、管理方面存在薄弱環(huán)節(jié);公安機(jī)關(guān)打擊銀行卡犯罪的能力和水平需要提升;消費(fèi)者的安全用卡意識(shí)也需要增強(qiáng)。而且當(dāng)前銀行卡犯罪有6大特點(diǎn),分別是:信用卡惡意透支詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)。辦卡、養(yǎng)卡活動(dòng)已成產(chǎn)業(yè)化、公開化趨勢(shì),和偽卡詐騙、惡意透支等犯罪相交織。竊取、收買、非法提供信用卡信息的犯罪日漸增多?;ヂ?lián)網(wǎng)成為銀行卡犯罪滋生的溫床;另外,境外不法分子實(shí)施詐騙活動(dòng)也越來(lái)越多。目前,打擊銀行卡犯罪,必須有針對(duì)性地開展工作:首先要開展一次專項(xiàng)檢查,以查促防;要開展大規(guī)模的銀行卡宣傳活動(dòng),加強(qiáng)消費(fèi)者安全用卡知識(shí)培訓(xùn);有一點(diǎn)尤為重要的是,對(duì)信用卡套現(xiàn)、利用新興支付創(chuàng)新渠道犯罪等要加快立法等。如信用卡套現(xiàn)行為,它嚴(yán)重破壞了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序,增加銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制難度;也容易誘發(fā)信用卡詐騙案件,而且為持卡人個(gè)人帶來(lái)信用風(fēng)險(xiǎn)。

二、打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)工作情況介紹

(一)成立組織機(jī)構(gòu),制發(fā)行動(dòng)方案

1月12日,公安部、人民銀行專項(xiàng)行動(dòng)方案下發(fā)后,自治區(qū)公安廳、人民銀行呼和浩特中心支行隨即成立由廳黨委委員、巡視員王智同志任組長(zhǎng),人民銀行呼和浩特中心支行黨委委員、副行長(zhǎng)額爾德尼任副組長(zhǎng),公安廳經(jīng)偵、辦公室、督察、宣傳、治安、刑偵、技偵、網(wǎng)監(jiān)、裝財(cái)、人民銀行呼和浩特中心支行支付結(jié)算、反洗錢、科技、各國(guó)有銀行內(nèi)蒙古分行、各商業(yè)銀行、中國(guó)銀聯(lián)內(nèi)蒙古分公司等相關(guān)部門負(fù)責(zé)同志為成員的打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,立即制定專項(xiàng)行動(dòng)方案,下發(fā)全區(qū)貫徹執(zhí)行。

(二)召開全區(qū)電視電話會(huì)議進(jìn)行部署動(dòng)員

(三)開展了廣泛的宣傳活動(dòng)

1、在各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛宣傳條幅進(jìn)行宣傳。

2、利用各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子屏幕進(jìn)行滾動(dòng)宣傳。

3、在車站、廣場(chǎng)、商業(yè)繁華區(qū)域向公眾發(fā)放宣傳知識(shí)小冊(cè)子。

4、在春節(jié)期間利用報(bào)紙、電視、中國(guó)移動(dòng)短信信息平臺(tái)等多種形式進(jìn)行宣傳。向社會(huì)大眾普及銀行卡知識(shí)教育,結(jié)合政策法規(guī)進(jìn)行警示教育,安全用卡自我保護(hù)提高防范能力的風(fēng)險(xiǎn)提示教育。如:

篇5

一、成立銀保團(tuán)隊(duì)的必要性

雖然我國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)自**年恢復(fù)以來(lái),取得了長(zhǎng)足發(fā)展,各地的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在對(duì)保險(xiǎn)的積極營(yíng)銷主面也進(jìn)行了一系有些的探索,而**銀的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)仍處于低級(jí)階段,營(yíng)銷觀念陳舊,急需要建立起穩(wěn)固的團(tuán)隊(duì),用團(tuán)隊(duì)誠(chéng)實(shí)守信的核心,為**銀行的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)樹立起生命的思想,通過(guò)良好的服務(wù)、熱情的態(tài)度、十足的信心去打造屬于**銀行自己的保險(xiǎn)品牌。

二、銀保團(tuán)隊(duì)的發(fā)展思路

1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、提高意識(shí)。在銀保團(tuán)隊(duì)組建后,要把大力發(fā)展個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù),增加中間業(yè)務(wù)收入,深化對(duì)收益結(jié)構(gòu)的調(diào)整作為團(tuán)隊(duì)的工作重點(diǎn),盡可能為保險(xiǎn)營(yíng)銷人員提供幫助,實(shí)現(xiàn)**保險(xiǎn)專業(yè)的穩(wěn)步健康發(fā)展。通過(guò)銀保團(tuán)隊(duì)統(tǒng)一制定營(yíng)銷方案,并及時(shí)將任務(wù)分解落實(shí),要求各營(yíng)銷人員,將壓力轉(zhuǎn)化為動(dòng)力,全力沖刺,確保**保險(xiǎn)業(yè)務(wù)超常規(guī)發(fā)展。

2.加強(qiáng)培訓(xùn),提高技能。**銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)性較強(qiáng),營(yíng)銷技巧要求高,營(yíng)銷策略復(fù)雜、對(duì)人才素質(zhì)的要求也更高。為此,團(tuán)隊(duì)將人才培養(yǎng)和隊(duì)伍建設(shè)作為一項(xiàng)關(guān)系銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的大事來(lái)抓,加大對(duì)營(yíng)銷人員保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)和營(yíng)銷技能的培訓(xùn)。

3.調(diào)動(dòng)力量,加強(qiáng)協(xié)作。要將團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)資源、技術(shù)資源、性格特征作充分的整合,形成一個(gè)分工協(xié)作優(yōu)良的團(tuán)隊(duì),獲取1+1>2的協(xié)作合力,**銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷也不例外。要做大做強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作,提升**銀行利潤(rùn)水平,提高業(yè)務(wù)對(duì)銀行中間業(yè)務(wù)的收入占比和對(duì)全行經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的貢獻(xiàn),僅僅依靠部分網(wǎng)點(diǎn)和少數(shù)營(yíng)銷明星的能力是無(wú)法達(dá)到預(yù)期效果的,因?yàn)閭€(gè)人英雄式的業(yè)務(wù)營(yíng)銷模式中,對(duì)個(gè)人狀況的依賴程度太高,而每個(gè)人素質(zhì)與能力有著巨大的不同。銀保業(yè)務(wù)拓展要建立在模式上而不能簡(jiǎn)單地建立在人的基礎(chǔ)上,要對(duì)成功的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和做法全面推廣。

4.推動(dòng)業(yè)務(wù),實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。根據(jù)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境,積極引導(dǎo)營(yíng)銷人員,找準(zhǔn)業(yè)務(wù)切入點(diǎn),細(xì)分保險(xiǎn)市場(chǎng),鎖定目標(biāo)客戶群體,深度拓展市場(chǎng)空間。全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境迥異,面對(duì)的客戶群體差異性較大,團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)及時(shí)尋找對(duì)策,研究保險(xiǎn)業(yè)務(wù)思路,制定“整體推進(jìn),重點(diǎn)突破;抓兩頭,促中間;典型示范,分層推動(dòng)”的整體推動(dòng)方案。積極嘗試推行項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)制,配備一名在險(xiǎn)上有實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)的副經(jīng)理級(jí)客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)工作,具體協(xié)調(diào)銀行與客戶經(jīng)理之間的關(guān)系。

5.密切合作,穩(wěn)定關(guān)系。認(rèn)識(shí)一致,經(jīng)常溝通,相互理解,相互支持,密切配合,是成功的基礎(chǔ)。在業(yè)務(wù)營(yíng)銷推動(dòng)工作中,團(tuán)隊(duì)需建立二個(gè)層次的合作關(guān)系,即銀行與保險(xiǎn)公司的協(xié)調(diào)與合作,各銀行網(wǎng)點(diǎn)與銀行的協(xié)調(diào)與合作。由此明確各自的工作職責(zé)及目標(biāo)任務(wù)。

篇6

關(guān)鍵詞:農(nóng)村商業(yè)銀行;薪酬激勵(lì)機(jī)制;常見問(wèn)題;完善策略

【分類號(hào)】:D80

在農(nóng)村商業(yè)銀行改革與管理中,薪酬管理是主要內(nèi)容之一,怎樣構(gòu)建與完善薪酬激勵(lì)機(jī)制,充分發(fā)揮其激勵(lì)與約束作用,促進(jìn)銀行凝聚力與競(jìng)爭(zhēng)力的提高,促進(jìn)銀行整體效益的提升,這是值得思考與研究的問(wèn)題。這就需要認(rèn)識(shí)到當(dāng)前農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)機(jī)制的現(xiàn)狀與問(wèn)題,再根據(jù)具體實(shí)際采取有效的解決對(duì)策,不斷完善與提高。

一、農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)機(jī)制的常見問(wèn)題

在現(xiàn)代商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)中,薪酬制度是有機(jī)構(gòu)成部分。隨著農(nóng)村商業(yè)銀行改革的不斷深化,逐步形成了合理而有效的約束與激勵(lì)機(jī)制。其次,農(nóng)村信用社改為農(nóng)村商業(yè)銀行,在于管理、經(jīng)營(yíng)等方面的改變,而不僅僅是名稱上的形式變化。其中,薪酬激勵(lì)機(jī)制發(fā)揮著重要的作用,可誘使銀行職員更主動(dòng)積極的工作,也可轉(zhuǎn)變銀行管理機(jī)制,提高競(jìng)爭(zhēng)力、凝聚力。所以,薪酬激勵(lì)機(jī)制是農(nóng)村商業(yè)銀行體制改革、可持續(xù)發(fā)展以及適應(yīng)當(dāng)前競(jìng)爭(zhēng)的需要。但由于當(dāng)前農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)管理創(chuàng)新理念與管理滯后、崗位定價(jià)機(jī)制與績(jī)效考核體系的不健全等原因,農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)機(jī)制還有不少問(wèn)題亟待解決。

首先,薪酬激勵(lì)形式單一,主要是現(xiàn)金工資以及一定的獎(jiǎng)金,諸如精神薪酬、中長(zhǎng)期薪酬、福利性收入等激勵(lì)形式較少,這就難以滿足職員不同的需求。而由商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引中看,薪酬指商業(yè)銀行對(duì)職員所提供的貢獻(xiàn)與服而予以的報(bào)酬以及有關(guān)支出,包含了基本薪酬、福利性收入、中長(zhǎng)期激勵(lì)以及績(jī)效薪酬等現(xiàn)金與非現(xiàn)金的權(quán)益支出。因此,農(nóng)村商業(yè)銀行需要打破單一激勵(lì)形式,完善薪酬激勵(lì)制度。其次,薪酬分配和崗位脫節(jié)。由當(dāng)前農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)機(jī)制看,主要根據(jù)行政職務(wù)級(jí)別而定,對(duì)崗位重要程度及其對(duì)單位貢獻(xiàn)的大小關(guān)注不夠,缺乏公平性。比如不管哪一部門,哪一崗位,職務(wù)一樣,薪酬差別不大。實(shí)際上,各部門以及崗位的工作量以及工作難度是有所差異的,因此有著不同的工作責(zé)任以及風(fēng)險(xiǎn),若要體現(xiàn)薪酬制度的公平,則需要注重崗位評(píng)價(jià),結(jié)合績(jī)效,科學(xué)分配薪酬。

二、農(nóng)村商業(yè)銀行薪酬激勵(lì)機(jī)制的完善策略

為了解決上述問(wèn)題,完善薪酬激勵(lì)機(jī)制,農(nóng)村商業(yè)銀行需要根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)與原則來(lái)優(yōu)化薪酬激勵(lì)機(jī)制方案設(shè)計(jì),打破單一形式,既有基本薪酬激勵(lì)機(jī)制方案,還要考慮福利性收入(如保險(xiǎn)保障、帶薪休假等)障、中長(zhǎng)期激勵(lì)(如股票期權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)、業(yè)績(jī)股份等)、績(jī)效薪酬等激勵(lì)機(jī)制方案。以福利性收入激勵(lì)機(jī)制方案為例,可組織企業(yè)年金制,或者實(shí)施多元福利制度,即給銀行員工提供系列福利項(xiàng)目,職員可自選有關(guān)福利,①健康保障:如健康保險(xiǎn)、美容健身等;②教育培訓(xùn):如參與學(xué)術(shù)研討;接受高層次培訓(xùn)或教育;③休閑娛樂(lè),如度假旅游、帶薪休假等;當(dāng)然,除了薪酬激勵(lì)機(jī)制方案設(shè)計(jì)之外,還需要注意如下相關(guān)配套措施。

第一、優(yōu)化薪酬激勵(lì)機(jī)制環(huán)境。在農(nóng)村商業(yè)銀行中,若要完善薪酬激勵(lì)機(jī)制,首先需要注意環(huán)境優(yōu)化,包括如下方面:①完善企業(yè)管理結(jié)構(gòu)。由商業(yè)銀行薪酬監(jiān)管要求看,需要農(nóng)村商業(yè)銀行構(gòu)建更科學(xué)、更健全的薪酬管理組織架構(gòu),比如增加自然人與法人董事比例,減少內(nèi)部董事比例,促進(jìn)董事會(huì)構(gòu)成的完善,形成內(nèi)部約束力,有效監(jiān)管銀行管理人員。同時(shí),部門分工以及職責(zé)需明確、具體,比如董事會(huì)制定薪酬管理制度,承擔(dān)有關(guān)責(zé)任;薪酬管理委員會(huì)對(duì)相關(guān)薪酬政策與制度加以審議,并了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。高級(jí)管理層者或董事不可兼薪酬管理任委員會(huì)職務(wù),從而讓委員會(huì)更獨(dú)立。②構(gòu)建完善的薪酬激勵(lì)機(jī)制執(zhí)行監(jiān)督機(jī)構(gòu),如構(gòu)建單獨(dú)薪酬執(zhí)行部門以及薪酬監(jiān)督部門,以確保薪酬制度的公正與公平,從而充分發(fā)揮薪酬的激勵(lì)功能。③構(gòu)建有效的薪酬激勵(lì)信息披露制度。這樣,有助于將薪酬制度置于嚴(yán)格紀(jì)律約束中,讓薪酬信息透明化,便于監(jiān)督。

第二、構(gòu)建崗位分析與崗位評(píng)價(jià)體系。在銀行人力資源管理中,崗位分析是基礎(chǔ)環(huán)節(jié),也是不可或缺的環(huán)節(jié)。即對(duì)各崗位性質(zhì)、職責(zé)、任務(wù)、環(huán)境、資格條件等展開分析研究,為制定崗位規(guī)范以及說(shuō)明書等提供一定依據(jù)。具體作用如下:明確了崗位責(zé)任、權(quán)利、目標(biāo)及與其他崗位的有關(guān)聯(lián)系,促進(jìn)工作效率的提升;明確了各崗位的能力與技能要求,有助于優(yōu)選職員,規(guī)范職員行為;崗位分析是有效的評(píng)價(jià)工具,以崗定薪提。因此,在農(nóng)村商業(yè)銀行中,若要完善薪酬激勵(lì)機(jī)制,還需要根據(jù)一定原則來(lái)優(yōu)化崗位分析與評(píng)價(jià)體系的建立:①在薪酬管理委員會(huì)中,設(shè)立崗位分析以及崗位評(píng)價(jià)管理機(jī)構(gòu),落實(shí)評(píng)價(jià)工作;②注意崗位分析評(píng)價(jià)是針對(duì)內(nèi)部崗位,而并非人員。③注意代表性,側(cè)重關(guān)鍵崗位,注意評(píng)價(jià)順序,自高到低。

第三、構(gòu)建合理的績(jī)效考評(píng)體系。在商業(yè)銀行中,薪酬激勵(lì)機(jī)制成效與否與績(jī)效考評(píng)體系密切相關(guān),尤其隨著農(nóng)村商業(yè)銀行股份制、商業(yè)化進(jìn)程的不斷加速,更需要引入業(yè)績(jī)考評(píng)指標(biāo)。首先,有效績(jī)效考評(píng)把銀行職業(yè)的績(jī)效薪酬和工作業(yè)績(jī)有機(jī)結(jié)合起來(lái)。其次,績(jī)效考評(píng)可促進(jìn)薪酬激勵(lì)機(jī)制的完善,讓有關(guān)薪酬資源的流動(dòng)更合理科學(xué),拉開薪酬差距,促使員工更積極的工作。另外,調(diào)節(jié)薪酬激勵(lì)變化,即之前的績(jī)效會(huì)影響當(dāng)前的薪酬分配,以后的績(jī)效也會(huì)影響后續(xù)薪酬?duì)顩r,讓員工有競(jìng)爭(zhēng)與向上意識(shí)??偠灾?,合理科學(xué)的績(jī)效考評(píng)體系可將職員個(gè)人薪酬和單位效益、個(gè)人業(yè)績(jī)掛鉤起來(lái),充分發(fā)揮薪酬的激勵(lì)作用。一般而言,主要由財(cái)務(wù)、客戶、內(nèi)部流程、學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)等角度來(lái)組織績(jī)效考核,將銀行的短期行為以及長(zhǎng)期戰(zhàn)略巧妙結(jié)合起來(lái),綜合考評(píng)職員個(gè)人與企業(yè)團(tuán)體。此外,構(gòu)建健全的員工管理體系。如構(gòu)建員工進(jìn)出管理體制;建立員工公開競(jìng)聘制度,形成競(jìng)爭(zhēng)擇優(yōu)與約束激勵(lì)的機(jī)制。

總之,薪酬激勵(lì)機(jī)制是農(nóng)村商業(yè)銀行改革與可持續(xù)發(fā)展的必然選擇。為了充分發(fā)揮其激勵(lì)以及約束功能,農(nóng)村商業(yè)銀行銀行管理與組織者需要完善薪酬激勵(lì)機(jī)制方案設(shè)計(jì),優(yōu)化薪酬激勵(lì)機(jī)制環(huán)境,并構(gòu)建崗位分析與評(píng)價(jià)體系、績(jī)效考評(píng)體系,推動(dòng)農(nóng)村商業(yè)銀行不斷發(fā)展。

參考文獻(xiàn):

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【 關(guān)鍵詞 】 中小商業(yè)銀行;等級(jí)保護(hù);信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理;信息安全體系框架

1 中小銀行等級(jí)保護(hù)咨詢服務(wù)的背景

隨著信息技術(shù)的不斷進(jìn)步與發(fā)展,信息系統(tǒng)的安全建設(shè)顯得尤為重要。2012年6月29日人民銀行下發(fā)了“銀發(fā)【2012】163號(hào)”文件,為進(jìn)一步落實(shí)《信息安全等級(jí)保護(hù)管理辦法》(公通字〔2007〕 43號(hào)文印發(fā)),加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)信息安全等級(jí)保護(hù)工作的指導(dǎo),結(jié)合近年來(lái)銀行業(yè)信息安全等級(jí)保護(hù)工作開展情況,人民銀行給出了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)定級(jí)的指導(dǎo)意見,至此,正式的拉開了中小商業(yè)銀行等級(jí)保護(hù)建設(shè)和整改工作的序幕。

2 等級(jí)保護(hù)咨詢服務(wù)的項(xiàng)目目標(biāo)

國(guó)內(nèi)中小銀行在信息安全的發(fā)展程度,大部分處于自我認(rèn)知的階段,一邊忙于業(yè)務(wù)發(fā)展的保障需要,一邊又要應(yīng)對(duì)上級(jí)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查,對(duì)于安全建設(shè)來(lái)說(shuō),大部分沒(méi)有納入到戰(zhàn)略的層面來(lái)考慮。因此,借助于等級(jí)保護(hù)咨詢服務(wù)來(lái)建立的這樣一套信息安全體系,必須同時(shí)滿足公安部等級(jí)保護(hù)基本要求、人民銀行等級(jí)保護(hù)的測(cè)評(píng)要求和銀監(jiān)會(huì)關(guān)于IT風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。這些目標(biāo)相輔相承,互為補(bǔ)充。只有將通用的要求、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范落實(shí)到自己IT風(fēng)險(xiǎn)管理體系的各方面,建立適合自己業(yè)務(wù)特點(diǎn)與發(fā)展需求的信息安全體系,才能達(dá)到有效管理風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)行IT治理的目的,并最終通過(guò)等級(jí)測(cè)評(píng)。

3 等級(jí)保護(hù)咨詢服務(wù)的總體思路

中小銀行在咨詢服務(wù)項(xiàng)目需要主動(dòng)地全面的考量自身情況,綜合分析人民銀行、銀監(jiān)會(huì)和等級(jí)保護(hù)的要求,在現(xiàn)有的安全工作基礎(chǔ)之上,建立統(tǒng)一的信息安全體系,同時(shí)滿足這些主要的監(jiān)管要求。這樣面臨檢查時(shí),只要客觀反映出當(dāng)前狀態(tài)就可以,有效降低臨時(shí)的材料組織工作。

同時(shí)滿足三方面監(jiān)管要求的信息安全體系,這個(gè)信息安全體系將以公安部的等級(jí)保護(hù)《基本要求》、人民銀行的《等保測(cè)評(píng)指南》和銀監(jiān)會(huì)《管理指引》為主要依據(jù)來(lái)搭建起框架,以各專項(xiàng)監(jiān)管指引為各個(gè)領(lǐng)域的具體工作指導(dǎo),以ISO27000為代表的國(guó)內(nèi)外信息安全標(biāo)準(zhǔn)為補(bǔ)充。

4 等級(jí)保護(hù)咨詢服務(wù)的內(nèi)容

等級(jí)保護(hù)的咨詢服務(wù)具體實(shí)施過(guò)程可參考公安部下發(fā)的《信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)實(shí)施指南》,“指南”中將等級(jí)保護(hù)工作分為了定級(jí)備案、規(guī)劃設(shè)計(jì)、建設(shè)整改和等級(jí)測(cè)評(píng)四大過(guò)程。

4.1 系統(tǒng)定級(jí)

系統(tǒng)定級(jí)階段需要完成的工作。

1) 等級(jí)保護(hù)的導(dǎo)入培訓(xùn):在進(jìn)行咨詢服務(wù)之前,需要對(duì)銀行相關(guān)科室信息人員進(jìn)行等級(jí)保護(hù)的內(nèi)容培訓(xùn)。只要講清楚等保是什么,需要各級(jí)人員配合的工作點(diǎn)是什么就可以了。

2) 系統(tǒng)業(yè)務(wù)安全域劃分:這個(gè)階段需要進(jìn)行信息搜集和資產(chǎn)調(diào)研。明確業(yè)務(wù)系統(tǒng)的范圍、邊界、功能、以及重要性等。

3) 編寫系統(tǒng)定級(jí)報(bào)告和備案表:定級(jí)報(bào)告和備案表都是按照公安部等保辦公室的通用模版來(lái)編寫的,內(nèi)容包含了系統(tǒng)功能描述、網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?、定?jí)的理由和依據(jù)等。

4) 召開專家評(píng)審會(huì)、獲得備案證明:召開專家評(píng)審會(huì)并獲得備案證明可視為一個(gè)里程碑式的階段性成果,因?yàn)槎?jí)和備案是等級(jí)保護(hù)工作開展的前提,如果級(jí)別定錯(cuò)了,或者專家有不同的評(píng)審意見,則后續(xù)的設(shè)計(jì)方案、整改方案均無(wú)法執(zhí)行。同時(shí),對(duì)于銀行信息科技部門的領(lǐng)導(dǎo)而言,服務(wù)工作做的怎么樣無(wú)法量化,但是備案證書是看的見,摸的著的,如果能在評(píng)審會(huì)現(xiàn)場(chǎng)當(dāng)場(chǎng)頒發(fā),則意義更加重大。

4.2 規(guī)劃與設(shè)計(jì)

規(guī)劃與設(shè)計(jì)階段的主要工作就是進(jìn)行等級(jí)差距分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

1) 技術(shù)層面可直接參考人民銀行關(guān)于金融行業(yè)的“測(cè)評(píng)指南”來(lái)完成,可操作性較強(qiáng)??煞治锢怼⒕W(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、應(yīng)用、數(shù)據(jù)五個(gè)層面進(jìn)行差距評(píng)估,同時(shí)對(duì)網(wǎng)絡(luò)流量和網(wǎng)絡(luò)協(xié)議進(jìn)行簡(jiǎn)單的分析,通過(guò)漏洞掃描設(shè)備、配置核查設(shè)備、滲透工具等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析,輸出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和技術(shù)層面的差距評(píng)估報(bào)告。

2) 管理層面上,等保的管理要求相對(duì)薄弱,集中體現(xiàn)在運(yùn)維管理等方面,如果要達(dá)到人民銀行和銀監(jiān)會(huì)的標(biāo)準(zhǔn),還有很多需要加強(qiáng)和補(bǔ)充的地方,可以對(duì)現(xiàn)有的制度文檔進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)單的梳理,用最短的時(shí)間完成等保的管理制度調(diào)研。

4.3 實(shí)施與整改

實(shí)施與整改階段需要按照規(guī)劃階段的設(shè)計(jì)方案進(jìn)行實(shí)施,以滿足等級(jí)保護(hù)安全體系的建設(shè)要求。

1) 組織體系整改:安全管理組織應(yīng)形成由主管領(lǐng)導(dǎo)牽頭的信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組、具體信息安全職能部門負(fù)責(zé)日常工作的組織模式。可參考已成立的《等保領(lǐng)導(dǎo)小組》設(shè)立模式,但應(yīng)具體到管理員崗位。

2) 管理體系整改:按照等級(jí)保護(hù)的要求補(bǔ)充或重新制定管理制度,根據(jù)咨詢方提供的制度模版,銀行可根據(jù)自身的實(shí)際業(yè)務(wù)需求進(jìn)行修改,并經(jīng)內(nèi)部討論修訂后,下文試運(yùn)行。

3) 技術(shù)體系整改:技術(shù)體系整改應(yīng)從三個(gè)層面進(jìn)行考慮。

制定技術(shù)規(guī)范:包括windows、AIX、Informix、tuxedo、cisco等主流設(shè)備的安全配置規(guī)范;可考慮聘請(qǐng)專業(yè)安全公司進(jìn)行咨詢服務(wù),制定適合銀行長(zhǎng)期發(fā)展的安全策略和技術(shù)安全規(guī)范。

安全配置加固:根據(jù)已制定的技術(shù)規(guī)范進(jìn)行主機(jī)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備的全面的安全加固。

安全設(shè)備采購(gòu):在安全技術(shù)體系的具體實(shí)現(xiàn)過(guò)程中,需要落實(shí)安全技術(shù)詳細(xì)設(shè)計(jì)方案中的具體技術(shù)要求,將先進(jìn)的信息安全技術(shù)落實(shí)到具體安全產(chǎn)品中,形成合理、有效、可靠的安全防護(hù)體系。

4.4 等級(jí)測(cè)評(píng)

根據(jù)人民銀行的《金融行業(yè)信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)服務(wù)安全指引》選擇具有資質(zhì)的第三方測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行等級(jí)測(cè)評(píng),一般當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)會(huì)指定2-3家評(píng)估中心進(jìn)行等級(jí)測(cè)評(píng),如果銀行自行聯(lián)系省外的測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu),可能需要事先跟當(dāng)?shù)厥」矎d取得聯(lián)系,確保該測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)的測(cè)評(píng)報(bào)告在本省是受到認(rèn)可的。

實(shí)際上做了咨詢服務(wù)之后,等級(jí)測(cè)評(píng)的工作就變的非常簡(jiǎn)單,因?yàn)樽稍兎綍?huì)在規(guī)劃與設(shè)計(jì)階段就會(huì)與測(cè)評(píng)中心取得聯(lián)系,確保其設(shè)計(jì)方案和整改實(shí)施方案得到專家和測(cè)評(píng)中心的認(rèn)可,保障其順利實(shí)施。所以在等級(jí)測(cè)評(píng)的時(shí)候,測(cè)評(píng)師從進(jìn)場(chǎng)到出具評(píng)測(cè)報(bào)告大概只需一周左右的時(shí)間。

5 結(jié)束語(yǔ)

關(guān)于金融業(yè)等級(jí)保護(hù)的建設(shè)工作,是今后兩年的一個(gè)重點(diǎn)工作,尤其是中小銀行可借助合規(guī)要求,由信息科技部門立項(xiàng),向行內(nèi)申請(qǐng)更多的資源來(lái)完善自身的安全體系建設(shè)工作。

參考文獻(xiàn)

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篇8

關(guān)鍵詞:風(fēng)險(xiǎn)管理 平行作業(yè) 建議

一、平行作業(yè)的背景由來(lái)

自上世紀(jì)90年代初期以來(lái),隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步,銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈,“審貸分離”模式逐漸不能滿足市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的要求,花旗銀行開始在業(yè)務(wù)單元內(nèi)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理“平行作業(yè)”,這是“審貸分離”新的表現(xiàn)形式?;ㄆ煦y行的實(shí)踐證明,推行平行作業(yè)模式是符合現(xiàn)代商業(yè)銀行管理理念和發(fā)展方向的。借鑒花旗銀行“平行作業(yè)模式”,經(jīng)過(guò)反復(fù)論證,2007年初A銀行正式在對(duì)大中型企業(yè)推行平行作業(yè)。

二、A銀行平行作業(yè)模式及信貸管理中的作用

A銀行平行作業(yè)模式,就是指客戶營(yíng)銷與客戶關(guān)系維護(hù)的經(jīng)營(yíng)人員和風(fēng)險(xiǎn)管理人員,在同一授信業(yè)務(wù)流程中,以客戶為對(duì)象,以產(chǎn)品和服務(wù)為載體,通過(guò)崗位制約與團(tuán)隊(duì)合作來(lái)平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)的授信業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制。通過(guò)近三年的探索和實(shí)踐,該模式在貸前、貸中、貸后三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)發(fā)揮了重要作用。

1.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移,提高了信貸資產(chǎn)質(zhì)量。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè),風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸前環(huán)節(jié)參與現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、完成項(xiàng)目評(píng)估和信用評(píng)級(jí);參與授信方案設(shè)計(jì),揭示關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。在貸中環(huán)節(jié)審核授信審批條件落實(shí)情況,防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在貸后環(huán)節(jié)對(duì)貸前揭示的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或持續(xù)用款條件進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,提高銀行貸后管理能力。平行作業(yè)促使風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移,風(fēng)險(xiǎn)控制能力得到加強(qiáng),信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯提高。

2.較為充分揭示風(fēng)險(xiǎn),提高申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè),風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理與客戶經(jīng)理從各自獨(dú)立的角度,按照共同的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)進(jìn)行把握。較實(shí)行平行作業(yè)之前,風(fēng)險(xiǎn)揭示更加詳盡、充分,授信方案更具針對(duì)性、可行性,減少了反復(fù)補(bǔ)充申報(bào)材料的現(xiàn)象,提高了申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。

3.有效落實(shí)方案審批,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)控。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè),在授信業(yè)務(wù)審批后,由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)責(zé)審核授信條件落實(shí)情況,有效地落實(shí)方案審批。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸后環(huán)節(jié),對(duì)貸前、貸中環(huán)節(jié)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制措施等方面存在的缺陷,進(jìn)行持續(xù)跟蹤和有效落實(shí)。貸后收集的信息同樣也可以作為調(diào)整授信方案的依據(jù)。

4.統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好,提高銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好與市場(chǎng)的貼近度,降低銀行風(fēng)險(xiǎn)管理成本。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè),風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理直接參與到信貸業(yè)務(wù)流程中,對(duì)客戶及業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有了更直觀的認(rèn)識(shí),便于和前臺(tái)經(jīng)營(yíng)人員達(dá)成共識(shí);對(duì)不符合信貸政策、收益不能覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目能夠及時(shí)中止,降低了營(yíng)銷成本和風(fēng)險(xiǎn)管理成本,風(fēng)險(xiǎn)偏好得到有效統(tǒng)一。

三、目前平行作業(yè)運(yùn)行過(guò)程中存在的問(wèn)題

作為一種新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式,平行作業(yè)在業(yè)務(wù)發(fā)展、防范風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮了積極的作用,但是在基層機(jī)構(gòu)運(yùn)作過(guò)程中,仍存在需要進(jìn)一步完善的地方。

1.平行作業(yè)機(jī)制尚未完全到位。主要表現(xiàn)在一是認(rèn)識(shí)不到位。個(gè)別客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理單純從本崗位出發(fā),風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理將自己定位成“踩剎車”,在證明自己盡職的同時(shí)規(guī)避責(zé)任;客戶經(jīng)理將自己定位成“踩油門”,認(rèn)為涉及風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題都是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)該考慮的。二是獨(dú)立性不足。目前,個(gè)別分行將風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理人員編制、績(jī)效考核都放在基層行,甚至風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位就設(shè)在前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門(非派駐制)。在這種情況下,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)工作的獨(dú)立性很難得到發(fā)揮。三是溝通不暢。個(gè)別客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理背靠背,溝通不暢,造成人為拉長(zhǎng)業(yè)務(wù)流程,效率受損。

2.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配備不均衡,業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。在平行作業(yè)初期,各行由于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理配備不均衡或業(yè)務(wù)素質(zhì)不高,造成風(fēng)險(xiǎn)分析不到位、條件審核流于形式,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理未充分發(fā)揮平行作業(yè)作用,反而增加了業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

3.授信方案制訂不完善。在授信申報(bào)資料中,個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理貸前調(diào)查深度不夠,對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)揭示不夠深入,風(fēng)險(xiǎn)審查意見較為空泛,風(fēng)險(xiǎn)防范措施針對(duì)性、操作性不強(qiáng),無(wú)法滿足無(wú)條件審批要求。

4.激勵(lì)約束機(jī)制不完善、不到位。目前,有的機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理績(jī)效考核明顯低于同級(jí)業(yè)務(wù)前臺(tái),存在責(zé)權(quán)利不對(duì)等的情況,這直接影響風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作積極性和隊(duì)伍的穩(wěn)定性,不利于吸引優(yōu)秀人才到平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位上來(lái)。

四、建議

1.進(jìn)一步深化風(fēng)險(xiǎn)體制改革。首先,建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議制度,構(gòu)建統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好的平臺(tái)。在貸前環(huán)節(jié),由經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人組織召開風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議,研究客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理提出的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),共同制定風(fēng)險(xiǎn)控制方案。

此類制度的實(shí)行,有利于提高風(fēng)險(xiǎn)控制措施及授信方案的可行性和嚴(yán)密性,便于統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好。其次,在崗位設(shè)置上必須滿足風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理獨(dú)立性的要求。同時(shí),風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)樹立風(fēng)險(xiǎn)管理為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的理念,既要注重與客戶經(jīng)理團(tuán)結(jié)協(xié)作,又要嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線,保持工作的獨(dú)立性。第三,有效溝通,妥善處理爭(zhēng)議。由于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和客戶經(jīng)理的崗位、職責(zé)不同、分析問(wèn)題的角度也有差異,產(chǎn)生分歧或爭(zhēng)議是正常的。只有進(jìn)行有效溝通,增進(jìn)理解,才能有效化解分歧或爭(zhēng)議,達(dá)成共識(shí),從而提高工作效率。

2.做好風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配置和發(fā)展規(guī)劃,確保風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的數(shù)量和質(zhì)量。筆者認(rèn)為應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理準(zhǔn)入淘汰機(jī)制,在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理配置上可實(shí)行區(qū)域集中根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)統(tǒng)一調(diào)配。同時(shí),將平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理細(xì)分為客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等不同類別風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理,實(shí)現(xiàn)專業(yè)互補(bǔ)、資源共享。

篇9

一、人民銀行直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置管理現(xiàn)狀

2008年5月,結(jié)合各直屬事業(yè)單位實(shí)際情況,人民銀行制定了《中國(guó)人民銀行直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置管理實(shí)施意見》。目前,人民銀行直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置管理工作總體進(jìn)展順利,大部分單位已上報(bào)崗位設(shè)置方案并獲批復(fù),根據(jù)批復(fù)的方案進(jìn)行了聘任,實(shí)現(xiàn)由身份管理向崗位管理的轉(zhuǎn)變。崗位設(shè)置方案批準(zhǔn)后,各事業(yè)單位積極開展崗位競(jìng)聘工作,從公布聘用崗位、聘用條件到個(gè)人申請(qǐng)、部門推薦,從資格審查到考察評(píng)議,每一個(gè)環(huán)節(jié)和步驟都嚴(yán)格按照程序進(jìn)行操作,做到政策規(guī)定公開、空缺崗位公開、任職條件公開、聘用程序公開、聘用結(jié)果公開。另外,人民銀行出臺(tái)了《中國(guó)人民銀行直屬事業(yè)單位專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任管理暫行辦法》,對(duì)事業(yè)單位專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任的條件、程序等內(nèi)容做出詳細(xì)規(guī)定,為直屬事業(yè)單位開展專業(yè)技術(shù)崗位聘用工作提供了政策依據(jù)。

二、人民銀行直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置管理中存在的問(wèn)題及原因

2008年以來(lái),人民銀行直屬事業(yè)單位按照總行有關(guān)要求,穩(wěn)妥推進(jìn),逐步實(shí)施,崗位設(shè)置管理工作總體進(jìn)展順利。但是在事業(yè)單位崗位設(shè)置管理工作開展過(guò)程中,不同程度上存在如下問(wèn)題:一是不同崗位之間設(shè)置的比例與單位的實(shí)際發(fā)展不相適應(yīng);二是崗位的動(dòng)態(tài)管理還有待進(jìn)一步加強(qiáng);三是不同崗位之間的通道需要進(jìn)一步完善。

根據(jù)近年來(lái)各直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置工作開展情況,并結(jié)合各單位業(yè)務(wù)發(fā)展變化的實(shí)際,我們對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行了深入分析,具體原因如下:

一是由于原人事部的文件印發(fā)時(shí)間較早,而近年來(lái)人民銀行各事業(yè)單位業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,相應(yīng)地人員結(jié)構(gòu)亦發(fā)生較大變化,因此,對(duì)管理崗位和專業(yè)技術(shù)崗位之間比例的規(guī)定與目前的實(shí)際情況已不相適應(yīng)。以金融信息中心為例,隨著金融信息化程度不斷深入,對(duì)金融信息軟件開發(fā)、維護(hù)以及安全保障的要求也不斷提高,對(duì)人員素質(zhì)、結(jié)構(gòu)以及履職能力的要求也相應(yīng)提高,因此,近年來(lái)招錄人員的學(xué)歷和專業(yè)技術(shù)水平也較高。而原文件對(duì)高級(jí)專業(yè)技術(shù)崗位的比例規(guī)定較低,在一定程度上影響和限制了高級(jí)專業(yè)技術(shù)人才的發(fā)展空間,降低了對(duì)這部分人才的吸引程度,造成了部分專業(yè)技術(shù)骨干人才的流失。

二是部分單位隨著職責(zé)的變化,“三定”方案隨之調(diào)整,而崗位設(shè)置方案未能相應(yīng)調(diào)整,出現(xiàn)了崗位設(shè)置方案與“三定”方案不匹配的情況。比如征信中心的崗位設(shè)置方案批復(fù)較早,但是近兩年由于其業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,已相應(yīng)地對(duì)其“三定”方案進(jìn)行了調(diào)整,但是已批復(fù)的崗位設(shè)置方案未相應(yīng)調(diào)整,出現(xiàn)了崗位設(shè)置方案與“三定”方案不相適應(yīng)的情況。

三是關(guān)于工作人員在不同崗位之間轉(zhuǎn)崗聘用問(wèn)題。由于工作發(fā)展變化和個(gè)人成長(zhǎng)需要,各事業(yè)單位均存在工作人員在不同崗位之間轉(zhuǎn)崗的情況,但在實(shí)際操作中,缺少相關(guān)的政策依據(jù),存在實(shí)施困難的問(wèn)題。

三、改進(jìn)人民銀行直屬事業(yè)單位崗位設(shè)置管理的建議

隨著人民銀行直屬事業(yè)單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,人員素質(zhì)和學(xué)歷結(jié)構(gòu)的不斷提升,以及人員轉(zhuǎn)崗交流需求的客觀情況,適當(dāng)調(diào)整崗位設(shè)置的結(jié)構(gòu)比例,并以此為基礎(chǔ)建立崗位動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制已成為完善崗位設(shè)置、提升履職績(jī)效需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題。結(jié)合人民銀行直屬事業(yè)單位工作實(shí)際,提出以下建議:

(一)適時(shí)調(diào)整崗位結(jié)構(gòu)和比例

隨著人民銀行各事業(yè)單位業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展,高學(xué)歷員工不斷增多與專業(yè)技術(shù)崗位比例靜態(tài)管理的矛盾已經(jīng)逐步顯現(xiàn)。近年來(lái),各事業(yè)單位招聘人員85%以上為碩士研究生及以上學(xué)歷,按照現(xiàn)行政策,碩士學(xué)位獲得者從事本專業(yè)工作3年,可初聘為中級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)。近三年招聘的碩士研究生將陸續(xù)進(jìn)行專業(yè)技術(shù)職務(wù)初聘,若聘為中級(jí),并在專業(yè)技術(shù)崗位中級(jí)任職,將突破現(xiàn)有專業(yè)技術(shù)崗位結(jié)構(gòu)比例;若為滿足比例控制而低聘或不進(jìn)行初聘,則可能影響高學(xué)歷人員的工作積極性,進(jìn)而影響事業(yè)單位人才隊(duì)伍建設(shè)。建議允許事業(yè)單位主管部門根據(jù)各事業(yè)單位業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需要和人員結(jié)構(gòu)的變化情況,在一定幅度內(nèi),適當(dāng)調(diào)整崗位設(shè)置的結(jié)構(gòu)與比例。

(二)打通不同崗位之間轉(zhuǎn)崗聘用的通道

由于工作發(fā)展變化和個(gè)人成長(zhǎng)需要,各事業(yè)單位均存在工作人員在不同崗位之間轉(zhuǎn)崗的情況,但在實(shí)際操作中,缺少相關(guān)政策依據(jù)。建議明確事業(yè)單位管理崗位和專業(yè)技術(shù)崗位人員相互轉(zhuǎn)崗的有關(guān)資格條件,做好與干部選拔任用條例有關(guān)規(guī)定的銜接。同時(shí),對(duì)工人聘用到管理崗位或?qū)I(yè)技術(shù)崗位應(yīng)具備的條件予以明確,打通三類崗位之間的交流通道,真正實(shí)現(xiàn)由身份管理向崗位管理的轉(zhuǎn)變。

(三)逐步建立崗位的動(dòng)態(tài)管理機(jī)制

根據(jù)各直屬單位業(yè)務(wù)發(fā)展情況,密切關(guān)注各單位職責(zé)變化和履職需要,在對(duì)“三定”方案調(diào)整的同時(shí),及時(shí)對(duì)崗位設(shè)置方案進(jìn)行調(diào)整, 保證“三定”方案與崗位設(shè)置方案相一致,確保崗位設(shè)置方案的及時(shí)性和有效性。各直屬事業(yè)單位還應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)聘后管理,崗位競(jìng)聘工作開展后,各單位要按照所聘崗位類別及時(shí)將崗位與工作、福利待遇標(biāo)準(zhǔn)掛鉤,同時(shí)加強(qiáng)對(duì)聘用人員履行崗位職責(zé)情況的定期考核評(píng)價(jià),將結(jié)果作為聘用人員調(diào)整崗位、晉升等級(jí)和工資分配的重要依據(jù)。各單位還要結(jié)合工作實(shí)際,著手研究制定崗位聘用、績(jī)效考核、薪酬以及培訓(xùn)等管理制度辦法,為逐步探索建立科學(xué)、高效的聘后管理體系打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

篇10

關(guān)鍵詞:學(xué)習(xí)成果認(rèn)證;學(xué)分積累;學(xué)分轉(zhuǎn)換

中圖分類號(hào):G729.2文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):2096-3866(2020)11-0-02

學(xué)分銀行是建立在全民終身學(xué)習(xí)、構(gòu)建學(xué)習(xí)型社會(huì)的理念之上,同時(shí)借鑒銀行的存儲(chǔ)、兌換等概念和基本功能,對(duì)各類學(xué)習(xí)成果、教育培訓(xùn)證書等通過(guò)認(rèn)定實(shí)現(xiàn)積累和轉(zhuǎn)換,推動(dòng)職業(yè)技能等級(jí)證書與學(xué)歷證書之間的互通銜接,進(jìn)一步暢通技能人才成長(zhǎng)渠道,破解職業(yè)教育與高等學(xué)歷教育之間發(fā)展不平衡不充分的難題,推動(dòng)職業(yè)教育發(fā)展,奠定全民終身學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)型社會(huì)建設(shè)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

一、研究綜述

《國(guó)家中長(zhǎng)期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要(2010—2020年)》明確要求建立“學(xué)分銀行”制度,建立學(xué)習(xí)成果認(rèn)證體系。2012年,中央電大(國(guó)家開放大學(xué))成為第一個(gè)國(guó)家級(jí)學(xué)分銀行試點(diǎn)。2019年1月24日,國(guó)務(wù)院印發(fā)了《國(guó)家職業(yè)教育改革實(shí)施方案》,明確提出“加快推進(jìn)職業(yè)教育國(guó)家‘學(xué)分銀行’建設(shè)”“啟動(dòng)1+X證書制度試點(diǎn)工作”、“實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)成果的認(rèn)定、積累和轉(zhuǎn)換”“從2019年開始,探索建立職業(yè)教育個(gè)人學(xué)習(xí)賬號(hào),實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)成果可追溯、可查詢、可轉(zhuǎn)換”“從2019年起,在有條件的地區(qū)和高校探索實(shí)施試點(diǎn)工作”“制定符合國(guó)情的國(guó)家資歷框架”等一系列實(shí)施規(guī)劃與政策,推動(dòng)學(xué)分銀行建設(shè)和資歷框架構(gòu)建進(jìn)入加速期。

學(xué)分銀行在世界范圍內(nèi)得到迅速發(fā)展,諸如澳大利亞的資格框架、加拿大的學(xué)分轉(zhuǎn)移制度、英國(guó)的資格與學(xué)分框架、美國(guó)的轉(zhuǎn)移政策和學(xué)分銜接等。在世界教育領(lǐng)域?qū)Ω黝悓W(xué)習(xí)成果進(jìn)行積累、認(rèn)證、轉(zhuǎn)換與評(píng)估已經(jīng)成為發(fā)展趨勢(shì)。

我國(guó)學(xué)分銀行的建設(shè)與研究也已經(jīng)進(jìn)入實(shí)踐階段,建立了遍布城鄉(xiāng)的學(xué)習(xí)成果認(rèn)證服務(wù)體系,在全國(guó)建立70個(gè)分中心(認(rèn)證點(diǎn)),覆蓋了31個(gè)省市地區(qū)、20個(gè)行業(yè),組建了由30家機(jī)構(gòu)組成的學(xué)習(xí)成果互認(rèn)聯(lián)盟,已為近500萬(wàn)學(xué)習(xí)者建立了學(xué)分銀行賬戶。一些地方政府、企業(yè)、機(jī)關(guān)等學(xué)習(xí)型組織建設(shè)以及江蘇、廣東、北京等地紛紛建立終身教育學(xué)分銀行管理中心,建設(shè)學(xué)分銀行,搭建資歷框架,推進(jìn)構(gòu)建全民學(xué)習(xí)型社會(huì),同時(shí)形成不同形式的學(xué)習(xí)成果認(rèn)證與學(xué)分積累轉(zhuǎn)換模式,形成一系列相關(guān)的學(xué)習(xí)成果認(rèn)證規(guī)則與轉(zhuǎn)換標(biāo)準(zhǔn)。山東廣播電視大學(xué)制訂《山東廣播電視大學(xué)學(xué)習(xí)成果認(rèn)證、積累與轉(zhuǎn)換(試點(diǎn))實(shí)施方案》,開通全民終身學(xué)習(xí)在線與學(xué)分銀行信息管理與服務(wù)平臺(tái),組織全省各地市成人教育、職業(yè)教育相關(guān)人員注冊(cè)學(xué)分銀行建立賬戶,為學(xué)習(xí)成果存儲(chǔ)與累積奠定基礎(chǔ)。

二、研究?jī)?nèi)容

學(xué)分銀行制度是一種以學(xué)分作為流通工具,具有學(xué)習(xí)成果積累與存儲(chǔ)、實(shí)現(xiàn)學(xué)分轉(zhuǎn)換和兌換功能的教育教學(xué)管理制度,是能夠?qū)崿F(xiàn)學(xué)分認(rèn)證、存儲(chǔ)和兌換的制度體系。

探索在職業(yè)教育中建立彈性學(xué)制,通過(guò)學(xué)分銀行把每一階段所獲取的學(xué)分累積起來(lái),根據(jù)學(xué)分獲取的多少可以適當(dāng)延長(zhǎng)或減少學(xué)習(xí)時(shí)間,旨在鼓勵(lì)全民終身學(xué)習(xí)。依托職業(yè)教育、職業(yè)培訓(xùn)、電大成人??茖W(xué)歷教育等在學(xué)分互認(rèn)過(guò)程中的互認(rèn)融通,在構(gòu)建與完善職業(yè)教育學(xué)分銀行制度的基礎(chǔ)上,構(gòu)建學(xué)分互認(rèn)模型。促進(jìn)職業(yè)院校校企深度合作,深化課程教學(xué)改革,提升教育教學(xué)質(zhì)量,推動(dòng)1+X證書制度試點(diǎn)工作在課程開發(fā)、標(biāo)準(zhǔn)制定、信息平臺(tái)等方面提供更為直接的支撐服務(wù)。加強(qiáng)學(xué)習(xí)成果認(rèn)證和學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換機(jī)制研究,在借鑒國(guó)內(nèi)外成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上不斷補(bǔ)充與完善,調(diào)動(dòng)全社會(huì)積極參與,不斷提高職業(yè)教育人才培養(yǎng)質(zhì)量,也是本課題研究需要解決的問(wèn)題。不同的教育培訓(xùn)形式產(chǎn)生的學(xué)習(xí)成果之間在類型和層次上存在很大差異,直接進(jìn)行學(xué)習(xí)成果轉(zhuǎn)換、互通、認(rèn)證有一定難度,需要建立適合職業(yè)教育的資歷框架和轉(zhuǎn)換標(biāo)準(zhǔn)。在學(xué)分互認(rèn)過(guò)程中采用的計(jì)量方式是根據(jù)學(xué)習(xí)量還是將學(xué)習(xí)效果作為學(xué)分轉(zhuǎn)換的依據(jù),還有待于通過(guò)實(shí)踐嘗試進(jìn)行改革和推進(jìn)。

建立職業(yè)教育“學(xué)分銀行”,能夠針對(duì)不同類型的學(xué)習(xí)成果系統(tǒng)解決認(rèn)定、積累和轉(zhuǎn)換中的核心問(wèn)題,完善評(píng)價(jià)機(jī)制,推進(jìn)教育公平,暢通人才成長(zhǎng)渠道,進(jìn)一步深化教育改革。不斷完善職業(yè)教育教學(xué)標(biāo)準(zhǔn),依照全國(guó)職業(yè)教育大會(huì)精神,引導(dǎo)行業(yè)、企業(yè)參與到技能人才培養(yǎng)培訓(xùn)中來(lái)。在終身學(xué)習(xí)和建立職業(yè)教育各類學(xué)習(xí)成果認(rèn)證、評(píng)估與轉(zhuǎn)換制度方面,我國(guó)尚處在起步和探索階段,需要在認(rèn)真研究和總結(jié)前期工作的基礎(chǔ)上從理論與實(shí)踐方面繼續(xù)探索和實(shí)踐,努力構(gòu)建適合的學(xué)習(xí)成果認(rèn)證和學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換機(jī)制。

三、研究思路

依托山東省終身學(xué)習(xí)在線和學(xué)分銀行信息管理與服務(wù)平臺(tái),組織學(xué)習(xí)者注冊(cè)個(gè)人賬戶,上傳存儲(chǔ)終身教育學(xué)習(xí)成果,建立學(xué)習(xí)成果檔案庫(kù)。開展終身教育學(xué)習(xí)成果認(rèn)證和學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換試點(diǎn),探索學(xué)歷教育與非學(xué)歷教育之間,中高等職業(yè)教育、成人教育之間橫向溝通、縱向銜接的實(shí)施路徑和運(yùn)行機(jī)制,研究制定學(xué)分認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、轉(zhuǎn)換規(guī)則和一體化人才培養(yǎng)方案,推進(jìn)職業(yè)教育各類教育資源共享、課程互選、學(xué)分互認(rèn),搭建終身學(xué)習(xí)“立交橋”。按照專業(yè)目錄,制定專業(yè)一體化教學(xué)方案,制定不同層次的課程銜接標(biāo)準(zhǔn),形成職業(yè)教育學(xué)習(xí)成果認(rèn)證體系,探索職業(yè)教育與職業(yè)資格培訓(xùn)證書之間的有效溝通模式,實(shí)現(xiàn)不同類型、不同層次教育類型之間的銜接。將學(xué)習(xí)者已經(jīng)獲得的技能等級(jí)證書、職業(yè)資格證書等按照一定的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)折算成對(duì)應(yīng)的課程學(xué)分,在學(xué)歷教育與非學(xué)歷教育之間實(shí)現(xiàn)有機(jī)結(jié)合。在課程設(shè)置和專業(yè)結(jié)構(gòu)上,中職、技工、高職與成人學(xué)歷教育之間有很多可銜接與溝通之處。從學(xué)分銀行建設(shè)和建立學(xué)分互認(rèn)機(jī)制的角度進(jìn)行探索與實(shí)踐,推動(dòng)各層次教育培訓(xùn)等學(xué)習(xí)成果之間緊密結(jié)合、相互融通。

新形勢(shì)下應(yīng)大膽探索找尋適合職業(yè)教育的終身學(xué)習(xí)教育模式,涉及中等職業(yè)教育、職業(yè)培訓(xùn)、成人學(xué)歷教育、高等職業(yè)教育等不同層次、不同類別的教育。探索職業(yè)教育學(xué)習(xí)成果認(rèn)證與學(xué)分積累、轉(zhuǎn)換機(jī)制,有利于探索新型職業(yè)教育人才培養(yǎng)模式。

四、研究的可行性分析

通過(guò)非學(xué)歷培訓(xùn)與學(xué)歷教育之間的溝通與銜接,為學(xué)習(xí)者建立學(xué)習(xí)成果終身檔案,按照統(tǒng)一的框架及標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其學(xué)習(xí)成果進(jìn)行認(rèn)證、積累和轉(zhuǎn)換,提高學(xué)習(xí)者的學(xué)習(xí)效用,激發(fā)終身學(xué)習(xí)的積極性和推動(dòng)力,為構(gòu)建終身學(xué)習(xí)服務(wù)體系提供保障。

第一,有助于學(xué)習(xí)者實(shí)現(xiàn)個(gè)性化學(xué)習(xí)。通過(guò)探索建立職業(yè)教育學(xué)習(xí)成果認(rèn)證和學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換機(jī)制,學(xué)習(xí)者的所有學(xué)習(xí)成果都能夠?qū)崿F(xiàn)積累、存儲(chǔ)、認(rèn)證與轉(zhuǎn)換,有效推動(dòng)與鼓勵(lì)學(xué)習(xí)者根據(jù)個(gè)人興趣愛(ài)好主動(dòng)學(xué)習(xí),創(chuàng)建全民終身學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)環(huán)境。

第二,有助于學(xué)習(xí)者實(shí)現(xiàn)便利化學(xué)習(xí)。現(xiàn)代信息技術(shù)快速發(fā)展,泛在學(xué)習(xí)為學(xué)習(xí)者時(shí)時(shí)學(xué)習(xí)、處處學(xué)習(xí)提供了便利途徑。通過(guò)移動(dòng)客戶端建立終身學(xué)習(xí)網(wǎng)絡(luò),打破時(shí)間與空間限制,實(shí)現(xiàn)資源分享與共享。

第三,有助于便捷化管理學(xué)習(xí)成果。學(xué)習(xí)者的學(xué)習(xí)成果有學(xué)歷證書、培訓(xùn)證書、資格證書、技能證書等,是多種多樣的,通過(guò)建立學(xué)分銀行能夠?qū)崿F(xiàn)學(xué)習(xí)成果進(jìn)行積累、存儲(chǔ),實(shí)現(xiàn)不同學(xué)習(xí)成果之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換、兌換與消費(fèi),有助于實(shí)現(xiàn)獲取途徑多樣化的學(xué)習(xí)成果的便捷化管理。

五、研究意義

建立能夠?qū)崿F(xiàn)學(xué)習(xí)成果認(rèn)證、學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換的學(xué)分銀行制度,對(duì)于我國(guó)構(gòu)建終身教育體系、建設(shè)人力資源強(qiáng)國(guó)和人才強(qiáng)國(guó),對(duì)于全民學(xué)習(xí)終身學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)型社會(huì)構(gòu)建具有重要的推動(dòng)意義。對(duì)于學(xué)習(xí)者個(gè)人來(lái)說(shuō),學(xué)分銀行可以使其獲得具有多元評(píng)價(jià)體系和多樣選擇的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì);對(duì)于學(xué)校來(lái)說(shuō),能夠促進(jìn)與其他各級(jí)各類教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)之間教學(xué)資源的整合與共享,推進(jìn)教學(xué)目標(biāo)、課程體系和人才培養(yǎng)模式的融通與改革;對(duì)于國(guó)家和社會(huì)來(lái)說(shuō),增加教育機(jī)會(huì),促進(jìn)教育公平,優(yōu)化人力資源配置,促進(jìn)學(xué)習(xí)型社會(huì)建設(shè)。

一是增加學(xué)習(xí)者受教育機(jī)會(huì)、促進(jìn)社會(huì)教育公平,建立全民繼續(xù)教育、終身學(xué)習(xí)的新途徑;二是促進(jìn)各類教育體系之間資源的優(yōu)化配置,將課程設(shè)置、教學(xué)目標(biāo)、證書培訓(xùn)以及學(xué)歷教育與非學(xué)歷教育等之間進(jìn)行有效融通銜接,消除與打破各類教育之間獨(dú)立、封閉的局面,實(shí)現(xiàn)教育教學(xué)一體化,搭建終身學(xué)習(xí)立交橋;三是通過(guò)學(xué)習(xí)成果認(rèn)證和學(xué)分積累與轉(zhuǎn)換,有效避免學(xué)習(xí)者重復(fù)學(xué)習(xí),提升學(xué)習(xí)效率,學(xué)習(xí)成果得到更多的社會(huì)認(rèn)同,為學(xué)習(xí)者提供終身學(xué)習(xí)教育服務(wù)。