導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇從事保險(xiǎn)行業(yè)感悟，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

貴刊每期保險(xiǎn)方面的知識(shí)我都悉 心研讀，對(duì)我與客戶(hù)溝通幫助很大。 但因我們居住在郊縣，買(mǎi)書(shū)不是很方 便，我感到自己知識(shí)汲取量非常有 限，請(qǐng)為我推薦一些介紹保險(xiǎn)知識(shí)的 雜志或圖書(shū)，還有每期特價(jià)圖書(shū)直接 匯款到雜志社就可以嗎?因?yàn)閴垭U(xiǎn)銷(xiāo) 售時(shí)有客戶(hù)拒絕，我感到自信心倍受 打擊，希望貴刊能刊登一些勵(lì)志方面 的內(nèi)容。保險(xiǎn)人可參加哪些培 訓(xùn)、學(xué)習(xí)，成為理財(cái)規(guī)劃方面專(zhuān)業(yè)的 人士呢？

甘肅讀者

感謝你對(duì)我刊的評(píng)價(jià)和關(guān)注，理 財(cái)講究資產(chǎn)配置，攻守平衡，你的家 庭配置了相應(yīng)保險(xiǎn)，并投資激進(jìn)性指 數(shù)基金，正是此種意識(shí)的體現(xiàn)。資產(chǎn) 配置是否合理需考慮家庭人生周期與 理財(cái)目標(biāo)，高風(fēng)險(xiǎn)投資應(yīng)與年齡成 反比，占比可參考“100一年齡”法 則。如果你需要更詳盡的理財(cái)建議， 不妨將家庭詳細(xì)狀況發(fā)至本刊郵箱 ，以便請(qǐng)專(zhuān)業(yè)人士為 你量身訂做。封閉式基金，簡(jiǎn)言之， 其基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行 完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固 定不變。它不能像開(kāi)放式基金那樣隨 時(shí)申購(gòu)贖回，但可向基金管理公司或 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)；當(dāng)它上市交易時(shí)，投 資者又可委托券商在證券交易所按市 價(jià)買(mǎi)賣(mài)。一般而言，買(mǎi)賣(mài)封閉式基金 的費(fèi)用要高于開(kāi)放式基金，但由于規(guī) 模固定，且有封閉期，較之開(kāi)放式基 金更易取得長(zhǎng)期績(jī)效。

保險(xiǎn)知識(shí)方面的書(shū)籍，一般書(shū)店 都得買(mǎi)到。但針對(duì)保險(xiǎn)理財(cái)?shù)?，可?參考專(zhuān)業(yè)類(lèi)書(shū)籍，比如我社出版的 《怎樣做好家庭保險(xiǎn)規(guī)劃》于你及展 業(yè)都有指導(dǎo)作用。特惠圖書(shū)可直接郵 局匯款到雜志社，還可以通過(guò)銀行匯 款，具體方式見(jiàn)本刊P96訂閱信息或 致電010―88379072。

我們主要為讀者提供理財(cái)方法和 資訊，對(duì)于壽險(xiǎn)人，可在本刊 “理財(cái)師”欄目找到相關(guān)從業(yè)感悟 和經(jīng)驗(yàn)借鑒。針對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員的培 訓(xùn)認(rèn)證，最基礎(chǔ)的莫過(guò)于年度一屆 的保險(xiǎn)從業(yè)資格考試。若要往理財(cái) 規(guī)劃師方向發(fā)展，市面上有關(guān)理財(cái) 師的培訓(xùn)認(rèn)證達(dá)十余種，如理財(cái)規(guī)劃 師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證(ChFP)、國(guó) 家注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師(CFP)認(rèn)證、金 融理財(cái)師(AFP)認(rèn)證、注冊(cè)財(cái)務(wù)策 劃師(RFP)認(rèn)證、注冊(cè)金融分析師 (CFA)認(rèn)證及國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師 (RFC)等，上述認(rèn)證沒(méi)必要都學(xué)， 掌握一種即可。目前比較權(quán)威的是 ChFP和CFP，而RFC主要在保險(xiǎn)從業(yè) 人員中推廣，請(qǐng)甄別參加考取。 做你身邊的理財(cái)顧問(wèn)――歡迎來(lái) 到征訂季

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《大眾理財(cái)顧問(wèn)》支持首批國(guó)家 高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師訪美

11月18日，首批國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃 師由前央行征信中心主任戴根有帶隊(duì)，組 團(tuán)訪問(wèn)了美國(guó)多個(gè)知名金融管理及服務(wù)機(jī) 構(gòu)，與美國(guó)的金融理財(cái)領(lǐng)域同行進(jìn)行了深 入交流。作為特邀媒體，《大眾理財(cái)顧 問(wèn)》對(duì)此次活動(dòng)作了全程報(bào)道。

本刊的合作伙伴――東方華爾金融 咨詢(xún)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理王力宏表示， 目前國(guó)內(nèi)理財(cái)師更多的定位是營(yíng)銷(xiāo)而非服 務(wù)人員。希望通過(guò)此次訪問(wèn)，讓國(guó)內(nèi)頂級(jí) 金融人才深八了解美國(guó)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作理 念、模式，了解美國(guó)的理財(cái)師在客戶(hù)資 產(chǎn)管理中的角色，轉(zhuǎn)變以產(chǎn)品為導(dǎo)向的理 念?！崩碡?cái)師在金融機(jī)構(gòu)中，往往被安排 到專(zhuān)門(mén)的財(cái)富管理或私人銀行部門(mén)，這類(lèi) 部門(mén)的收入很大一部分來(lái)源于產(chǎn)品銷(xiāo)售。 他們難免被堆積在各種任務(wù)中，為了完成 任務(wù)而賣(mài)產(chǎn)品，即便客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)了產(chǎn)品，他 也是被所描述的產(chǎn)品所打動(dòng)，而非被服務(wù) 所吸引，這樣的客戶(hù)忠誠(chéng)度會(huì)隨著產(chǎn)品的 表現(xiàn)而變化，換句話說(shuō)，他們對(duì)理財(cái)師的 忠誠(chéng)度極低。如何讓客戶(hù)跟著你？了解他 的類(lèi)型、知道他需要什么至關(guān)重要。幾 名學(xué)員也向本刊記者表示，本次訪美的感 受就是金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)師素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)度普 遍較高，知識(shí)面也非常廣，即便是一個(gè)金 融機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)也會(huì)站起來(lái)回答問(wèn)題。美 國(guó)的理財(cái)事務(wù)所做的業(yè)務(wù)非常全面，包括 法律方面的咨詢(xún)、稅收籌劃甚至替人開(kāi)公 司等。

吳俊明，北京頤和金橋咨詢(xún)有限公 司總經(jīng)理

此次訪問(wèn)為中美理財(cái)師的交流搭建起 了一個(gè)很好的橋梁，對(duì)于我國(guó)理財(cái)行業(yè)未 來(lái)發(fā)展將起到良好的促進(jìn)作用。美國(guó)的市 場(chǎng)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成熟，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)未來(lái)發(fā)展很 有啟發(fā)，尤其是對(duì)未來(lái)10年的市場(chǎng)發(fā)展規(guī) 律的客觀分析。此 次訪問(wèn)，與美國(guó)法律 界、金融界有了近距 離接觸，對(duì)于我們了 解國(guó)內(nèi)高端客戶(hù)的跨 國(guó)業(yè)務(wù)的需求，如境 外上市，資產(chǎn)互換等 有實(shí)質(zhì)性的幫助，有 利于我國(guó)金融理財(cái)市 場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展。

白偉，西南證券股份有限公司高級(jí) 投資顧問(wèn)

我十分榮幸參加了此次國(guó)家高級(jí)理 財(cái)規(guī)劃師美國(guó)訪問(wèn)團(tuán)，受益頗多。特別是 與納斯達(dá)克、紐約證券交易所等地的高層 管理人員直接接觸，使我們更加深入了解 到美國(guó)金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀。曾經(jīng)只能在書(shū)本 上看到的知識(shí)轉(zhuǎn)化成實(shí)物時(shí)，具體操作流 程就變得直觀，有利于我們今后工作的發(fā) 展。希望這種活動(dòng)能夠長(zhǎng)期堅(jiān)持下去，讓 更多的國(guó)內(nèi)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師能夠有機(jī)會(huì)， 促進(jìn)我國(guó)理財(cái)行業(yè)穩(wěn)步前進(jìn)。

李紅斌、大童保險(xiǎn)銷(xiāo)售服務(wù)有限，公 司營(yíng)銷(xiāo)管理部總經(jīng)理