導(dǎo)語：如何才能寫好一篇供貨風(fēng)險分析，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

期貨公司的客戶風(fēng)險，主要是指期貨公司的客戶信用風(fēng)險，即由于客戶穿倉而不能及時追加

保證金時期貨公司所面臨的風(fēng)險?？蛻舨宦募s或者無法履約，將由期貨公司代為履約，當客戶出現(xiàn)透支或穿倉時，保證金缺口的損失將由期貨公司負擔，這時期貨公司和投資者之間的關(guān)系就變?yōu)閭鶛?quán)人和債務(wù)人之間的關(guān)系，投資者能不能歸還期貨公司代之墊付的資金，不僅取決于投資者的還款能力，更要考慮其還款意愿。因此，客戶的任何信用危機都將影響到期貨公司的業(yè)績?？蛻粜庞蔑L(fēng)險有以下兩種情況：一是客戶因法人代表更迭，所有權(quán)變動等重大事件，經(jīng)營狀況的惡化及不可抗力的發(fā)生而不能履約；二是期貨市場發(fā)生重大變化，價格急劇變動，使客戶無力承受，無法履約。

需要注意的是，近幾年我國期貨市場高速發(fā)展的背后，風(fēng)險事件也頻繁發(fā)生?2004年，嘉陵期貨公司挪用巨額客戶保證金；寰宇期貨公司客戶“爆倉”，發(fā)生結(jié)算危機；中航油(新加坡)因總經(jīng)理陳九霖的期權(quán)投機交易產(chǎn)生巨額虧損5.5億美元以致破產(chǎn)清算；2005年，?？谌f匯期貨公司高管攜款潛逃?這些風(fēng)險事件再次給期貨市場敲響了警鐘?因此，了解客戶的資信狀況、風(fēng)險承受能力對期貨公司來講尤為重要。特別是目前，我國期貨市場還處于發(fā)展和完善階段，國內(nèi)投資者的風(fēng)險意識和投資理念還不夠成熟，個人信用體系并不完善，期貨公司僅僅通過對客戶的有限了解不足以掌握客戶的資信情況。客戶投資決策的失誤和風(fēng)險控制的不力，在其自身資信較低的情況下，將更多地轉(zhuǎn)化為期貨公司的風(fēng)險。

二、國外對期貨公司客戶風(fēng)險的研究

國外期貨公司，對于客戶風(fēng)險的研究，取得了一定的進展。在客戶保證金管理上，廣泛運用SPAN系統(tǒng)，通過SPAN系統(tǒng)對投資者交易部位設(shè)定保證金需求，對交易風(fēng)險進行防范。在客戶信用管理上，主要是針對信用風(fēng)險預(yù)警模型的研究，從理論演進歷史來看，分三個階段：第一階段是在1970年以前，主要依據(jù)專家的經(jīng)驗和主觀分析來評估信用風(fēng)險，如5C分析法；第二階段是建立基于財務(wù)指標的信用評分模型，如Altman的Z分數(shù)模型，以及后來的各種Logit模型、Probit模型、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型等；第三階段是20世紀90年代以來，主要是通過建立信用評價模型，在較為完善的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上編制企業(yè)的信用質(zhì)量評定和轉(zhuǎn)移矩陣，并應(yīng)用于測算信用風(fēng)險，從而對風(fēng)險進行防范。此外，臺灣地區(qū)還在期貨市場上建立“四級償付鏈條”法。國外信用評價的理論和方法研究主要集中于以下方面：(1)信用評價的指標體系，(2)信用評價模型和方法，(3)信用評價過程。

目前我國的期貨公司，風(fēng)險管理主要依靠調(diào)整保證金比率，期貨公司能夠運用的風(fēng)險管理工具非常有限。風(fēng)險管理手段多是事中和事后的手段，如強制平倉、追加保證金，而缺乏風(fēng)險預(yù)警等事前手段。特別是在我國期貨市場進一步發(fā)展，股指期貨即將出臺的情況下，加強期貨公司對客戶風(fēng)險的分析與控制，就顯得尤為重要。

三、期貨公司客戶風(fēng)險控制分析

1.事前控制――建立客戶檔案。

即通過接觸客戶，搜集和整理客戶信息，建立起完備系統(tǒng)的客戶檔案，為期貨公司提供分類研究客戶風(fēng)險的最為直接、可靠的資料，使期貨公司能夠在進行售后服務(wù)的同時對客戶進行連續(xù)的動態(tài)監(jiān)控?？蛻艏仁瞧髽I(yè)最大財富來源，也是風(fēng)險的最大來源。強化信用管理，必須首先做好客戶的資信管理工作，在交易之前對客戶信用信息進行詳細調(diào)查和資信評估。通過資信管理識別和選擇客戶，若發(fā)現(xiàn)信用良好的客戶，則是期貨公司的重要資源，值得開發(fā)和保持；若發(fā)現(xiàn)信用較差的客戶，期貨公司與這類客戶交往時，需要非常謹慎。期貨公司要對客戶進行必要的培訓(xùn)，加強其風(fēng)險意識，提高客戶的交易技能，減少大幅度虧損的可能性。

2.事中控制――對客戶進行分級管理

建立客戶資信調(diào)查和評估機制，對客戶進行分級管理，就是要在交易前調(diào)查和評估客戶的信用狀況，做出科學(xué)的信用決策。目前，對于客戶的資信評估主要有兩種方法：一是5C要素分析法，即專家意見法，是指通過分析影響信用的5個方面來判斷客戶信用狀況的一種方法。二是信用評分法，是指對評價內(nèi)容的指標進行考核評定信用分數(shù)，按每一項目內(nèi)容給定分數(shù)計分得出總分，最后按得到的總分確定客戶資信等級。通過信用評分，對客戶進行分級管理已經(jīng)廣泛應(yīng)用于銀行領(lǐng)域。本文選擇從交易風(fēng)險控制角度著重分析客戶信用，并從結(jié)算數(shù)據(jù)中衍生出反應(yīng)客戶盈利能力的相關(guān)指標以彌補財務(wù)數(shù)據(jù)的不足。

期貨公司客戶信用評級指標：

（1）財務(wù)指標

財務(wù)指標包括償債能力指標，營運能力指標和盈利能力指標。償債能力指標，包括資產(chǎn)負債率、流動比率、速動比率；營運能力指標，包括應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率；盈利能力指標，包括資本金利潤率、銷售利稅率(營業(yè)收入利稅率)、成本費用利潤率等。財務(wù)指標可以充分說明客戶的資金狀況和償債能力，可以作為期貨公司對客戶進行信用分級的基礎(chǔ)。

（2）風(fēng)險偏好指標

風(fēng)險偏好指標包括持倉比例，最大風(fēng)險度，客戶追加的次數(shù)，連續(xù)追加的次數(shù)，以及強行平倉的次數(shù)。通過這些指標可以判斷出客戶是風(fēng)險偏好者，風(fēng)險規(guī)避者，還是對風(fēng)險持中性態(tài)度，從而對不同風(fēng)險偏好的客戶采取不同的管理方式。

(3)合規(guī)操作指標

合規(guī)操作指標主要通過合同簽署的合規(guī)性，保證金安全存管，入金手續(xù)完整性以及入金承諾兌現(xiàn)情況等綜合反映期貨公司客戶的資信狀況。

根據(jù)以上指標分析，可將樣本客戶劃分為以下五類，并定義其性質(zhì)：

第一類客戶為綜合類客戶。這類客戶綜合水平較高，各項指標得分都大于均值，這類客戶的長期交易前景非常好，信譽優(yōu)良，可以放心地與之交易。期貨公司對這類客戶在信用上應(yīng)采取較為寬松的政策，可以設(shè)置相對較低的最低保證金比例；設(shè)立專門的大戶經(jīng)理，實行一對一的跟蹤式服務(wù)，建立經(jīng)常性的聯(lián)系和溝通，維護與這類客戶良好的業(yè)務(wù)關(guān)系；同時期貨公司也應(yīng)當定期地了解這些客戶的情況，掌握這類大客戶對期貨公司的意見和要求，防止這類客戶的流失。

第二類客戶可以稱為重點服務(wù)類客戶。這類客戶是期貨市場最活躍的因子。他們在積極參與期市交易，并具有較強的風(fēng)險管理能力。但是這類客戶的盈利情況并不理想，期貨公司需加大這類客戶的服務(wù)力量，分析其交易挫折的原因，幫助客戶扭轉(zhuǎn)虧損局面。這個級別的客戶具有較大的交易價值，沒有太大的缺點，也不存在破產(chǎn)征兆。對這類客戶可以長期與之開展業(yè)務(wù)，但須嚴格按照保證金限額進行交易。這類客戶往往數(shù)量比較大，期貨公司應(yīng)努力爭取與其建立良好的客戶關(guān)系并不斷增加了解；對這類客戶定期地進行信息搜集是必要的，尤其應(yīng)當注意其經(jīng)營狀況和其產(chǎn)品市場狀況的變化。

第三類客戶為潛力類客戶。這類客戶具有很大的發(fā)展?jié)摿?，但在期貨市場上交易并不活躍，其交易量和交割次數(shù)都非常有限。這類客戶對期貨公司貢獻力稍顯不足，可以適度提高手續(xù)費率來達到期貨公司與客戶的雙贏。

第四類客戶為常規(guī)類客戶。目前來看，期貨公司的大部分客戶都屬此類，即各項指標都處于均值附近，持倉比重一般不會很大，盈利水平也比較穩(wěn)定。他們貢獻了期貨公司大部分手續(xù)費，做好他們的基本服務(wù)，保證客戶源非常重要。

第五類客戶為關(guān)注類客戶。這類客戶一般都是風(fēng)險偏好者，并且風(fēng)險管理能力相對較弱。這類客戶雖然不曾有較大額度的保證金追加，但多次出現(xiàn)持倉比例過重的情況。鑒于風(fēng)險管理是期貨公司的生命線，所以這類客戶需要重點關(guān)注。對其保證金比例要進行嚴格限制，在情況危急的時候，可以采取提高保證金，限制客戶的最大持倉量甚至是暫停交易等措施，防范風(fēng)險。

3.事后控制――對風(fēng)險進行及時化解

在期貨市場出現(xiàn)風(fēng)險事件時，期貨公司可以按照其章程規(guī)定的權(quán)限和程序，采取緊急措施如提高保證金、調(diào)整漲跌停板幅度、限制會員或者客戶的最大持倉量及暫時停止交易等,從而把風(fēng)險降到最低。期貨公司要謹慎為本，根據(jù)市場風(fēng)險狀況及客戶誠信記錄和風(fēng)險承擔能力確定客戶的保證金水平，嚴禁低于交易所標準收取保證金。期貨公司應(yīng)嚴格執(zhí)行追加保證金和強行平倉制度，及時化解風(fēng)險，嚴禁客戶在保證金不足的情況下進行期貨交易，防止出現(xiàn)客戶穿倉。期貨公司必須以自有資金將交易所要求的最低結(jié)算準備金足額存放于保證金封閉圈內(nèi)。當客戶出現(xiàn)透支或穿倉時，期貨公司應(yīng)及時以自有資金補足。

篇2

一、案情簡述

國內(nèi)某生產(chǎn)性出口企業(yè)甲公司同某國大型銷售商乙公司有長達十多年的合作歷史，甲公司長期由乙公司授權(quán)，貼牌生產(chǎn)向其供應(yīng)系列輕工產(chǎn)品，每年貿(mào)易金額在200萬美元左右,該營業(yè)額占A公司所生產(chǎn)總額的2/3,盡管利潤率低,但A公司仍能維持自身的正常運轉(zhuǎn)。由于雙方數(shù)年的合作，彼此互相非常信任，付款條件由當初的信用證發(fā)展到后來的D/P，一直到前幾年的后40天T/T（即提單日期后40天T/T付款，一般貨物從中國啟運港到乙公司所在目的港所需要的時間為40天左右）。雖然付款條件的放松會對甲公司帶來越來越多的風(fēng)險，但是由于乙公司的良好經(jīng)營和信譽，并未給甲公司帶來許多應(yīng)收賬款或壞帳，雙方的合作非常順利。

然而，從2007年下半年的次貸危機到2008年的金融海嘯的爆發(fā)以來，由于乙公司所在國消費意愿的持續(xù)下降，乙公司的銷售能力呈逐步下滑的趨勢，資金回籠也越來越慢，拖欠貨款的現(xiàn)象已經(jīng)日益顯現(xiàn)，而甲公司的供貨仍按照當初既有的合同進行生產(chǎn)發(fā)運。 剛開始的時候，乙公司還能照常清關(guān)提貨，后來由于資金問題接連把貨物壓在港口沒能清關(guān)接貨。等到甲公司后來停止供應(yīng)貨物進行盤點應(yīng)收帳款時，發(fā)現(xiàn)乙公司已拖欠甲公司近100萬美元的貨款，資金的斷鏈很快使甲公司陷入財務(wù)危機中。

甲公司曾經(jīng)想把部分滯港貨物轉(zhuǎn)賣給其他小型零售商和經(jīng)銷商來舒緩困境，這些客商由于誘人的價格也有購買的需求,可是當?shù)弥a(chǎn)品是乙公司的定牌時,卻因知識產(chǎn)權(quán)問題未敢轉(zhuǎn)接貨物。甲公司想把貨物運回來改定牌，合計下來由于高額的來回運輸成本、滯港費用和改牌的費用（主要改換客戶定牌和去掉產(chǎn)品上乙公司的定牌和LOGO的費用）而告吹。雖然甲公司也投保了一部分信用保險，然而受制于小的信保限額和追償欠款時間較長的緣故，而且所能解決的資金也只有較小的一部分，不能從根本解決甲公司的財務(wù)危機。

二、案例分析

1. 次貸危機和金融海嘯惡化的大環(huán)境是誘發(fā)本案的主要原因

從甲公司和乙公司十多年的貿(mào)易交往來看，付款條件一直對乙公司越來越有利。乙公司的資信好，沒有主觀惡意拖延付款的現(xiàn)象是建立在甲公司好的產(chǎn)品、乙公司好的營銷能力和良性的消費市場三者基礎(chǔ)之上。次貸危機和金融海嘯直接后果是使大批消費市場不景氣,破壞了既有的基礎(chǔ)， 從而影響乙公司的銷售能力、庫存增加、資金回收困難，進而造成乙公司的資金斷鏈，對外支付能力降低。隨著時間推移，甲公司的多批應(yīng)收帳款未收，嚴重影響了其收支狀況，促使其陷入財務(wù)困境之中。

2.不利的付款條件直接促使甲公司陷入財務(wù)困境之中

后40天T/T（即提單日期后40天T/T付款）的付款條件屬于乙公司的商業(yè)信用，對甲公司非常不利，雖然在次貸前未出現(xiàn)大的問題，但是一旦市場蕭條或貿(mào)易環(huán)節(jié)出問題，甲公司將面臨嚴峻的風(fēng)險。乙公司主觀上固然沒有對甲公司實施任何的商業(yè)欺詐，但受制于大環(huán)境和自身的財務(wù)困境，不可避免要連累到甲公司。如果在本案例中，實施的付款條件是具有銀行信用的L/C，也許甲公司受到的財務(wù)危機的沖擊將大大降低。對于這種長期合作的業(yè)務(wù)，循環(huán)信用證的付款將是比較好的風(fēng)險防范措施。

3. 貼牌的貨物不能轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)加劇了甲公司處理財務(wù)危機的難度

貨物的貼牌對甲公司處理滯港貨物陷入極為被動的狀態(tài), 因為貨物的銷售對象只能是乙公司一家, 在知識產(chǎn)權(quán)問題的困擾下，任何的轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)都難于實現(xiàn)，這樣就加劇了甲公司化解財務(wù)危機的難度。即使實施退運改牌也必須征得乙公司的同意，高額的來回運輸成本、滯港費用和改牌的費用，這在實際的業(yè)務(wù)中是不具有可操作性的。如果當初出運的甲公司的自主品牌或中性包裝，也許這個棘手問題就較為容易解決。

4. 甲公司不規(guī)范的操作以及風(fēng)險防范意識淡薄

甲公司在大環(huán)境持續(xù)變差，乙公司銷售能力持續(xù)下滑以及拖欠貨款的情況下，仍按照當初既有的合同進行生產(chǎn)發(fā)運，把更多的資金套在具有風(fēng)險的市場，屬于操作上的不規(guī)范，具有很大的風(fēng)險。在實際操作中，一旦銷售下滑，資金回籠慢的情況下，必須與客戶盡早協(xié)商，建議暫緩或暫停，甚至取消既有的合同，等市場明顯恢復(fù)后，再來協(xié)商供貨。這樣，對貿(mào)易的雙方都能減少風(fēng)險。

三、幾點思考

1. 出口商在當前金融危機下慎重采用貼牌出口

貼牌生產(chǎn)出口在中小企業(yè)生產(chǎn)型企業(yè)較為普遍，并占了較大的比例，在大環(huán)境好的情況下，雖然能較好的維持這些企業(yè)的生存，但也有相當?shù)牟焕?，首先，中小企業(yè)從貼牌生產(chǎn)中獲利較低，對自身長久的發(fā)展難于持續(xù)；其次，貼牌出口容易造成一些知識產(chǎn)權(quán)的問題和爭議，經(jīng)常被出口國和進口國進行種種的查驗，甚至帶來官司；再次，當貼牌出口的貨物遭到進口商拒付時，出口商無法轉(zhuǎn)賣，實際上大大降低了出口商處置貨物的能力。最后，在當前許多不確定的情況下，如果未收到或確保全部的貨款，出口商應(yīng)盡量避免貼牌生產(chǎn)出口,如果采納貼牌生產(chǎn)出口,出口商應(yīng)采取比較保守而且有利于自己的付款方式（策略詳看第2條）。另外,在長期的出口貿(mào)易中，出口商在接受貼牌生產(chǎn)出口訂單的同時，也應(yīng)根據(jù)自身所掌握的產(chǎn)品核心技術(shù)和經(jīng)濟實力等特點，逐步培育自主品牌，因為自主品牌能夠改變企業(yè)發(fā)展的方式。即使沒有自主品牌，也盡量采取中性無牌的策略，這樣，在當前不利的形勢下能夠處于比較主動的地位來避免各種風(fēng)險和紛爭。

2．出口商在金融危機下應(yīng)采取較為保守的付款方式

出口商應(yīng)盡量選擇有利于自己保守的付款方式。在當前金融危機的情況下，盡量多了解和試探客戶的對外支付能力，對于信用證,同時也要相應(yīng)了解開證行的資信情況,采取較為保守的付款方式來防范風(fēng)險。金額較小的訂單，宜采取費用較少，操作簡單T/T預(yù)付的方式；金額較大訂單，由于客戶的資金問題無法實施T/T的，宜采取信用證的方式，這樣有利于確保買賣雙方都能夠避免風(fēng)險。后T/T，D/P和D/A等不利付款方式盡量不宜采用，因為在金融危機下，商業(yè)信用風(fēng)險是非常難于控制的，雖然有些合作伙伴或客戶沒有主動進行商業(yè)欺詐的意圖，但受制于大環(huán)境的影響，難免碰到所料不及的商業(yè)風(fēng)險，甚至連銀行信用也存在風(fēng)險，出口商也要持謹慎的防范策略去應(yīng)對它。

3． 出口商在金融危機下應(yīng)采取穩(wěn)妥的業(yè)務(wù)操作

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關(guān)鍵詞：石油工程 招標管理 風(fēng)險 策略

一、招標工作中的潛在風(fēng)險分析

1.招標機構(gòu)風(fēng)險分析

隨著市場經(jīng)濟不斷的發(fā)展，油田招標機構(gòu)與招標機構(gòu)的委托合作日益增多。但是，有的招投標機構(gòu)搞惡性競爭，或唯建設(shè)單位領(lǐng)導(dǎo)意見是從。有的人為設(shè)計市場準入門檻，本地的交易市場只對本地企業(yè)開放，外地企業(yè)進入相當困難，造成市場分割，不利于公開、公平競爭。還有種種不規(guī)范的收費行為，不僅加重了企業(yè)的負擔，還為減免或少繳費用存在嚴重的營私舞弊行為，滋生行業(yè)腐敗。

2.招標流程風(fēng)險分析

招標工作是一項細致的工作，從而決定了它具有非常強的操作流程。然而，在實際工作中，石油類物質(zhì)種類繁多、情況各異，從而對其可能突發(fā)的情況很難全面預(yù)計。加之石油物資的特殊性和專有性，中級環(huán)節(jié)多，招標過程少則一個月，長則數(shù)月，存在很多不確定因素。如果出現(xiàn)組織不完善、廢標或結(jié)果被投訴等情況，要是處理不當輕則對石油生產(chǎn)建設(shè)或石油工程進度產(chǎn)生很大影響，重則違法、違規(guī)，風(fēng)險極大。

3.招標文件中的技術(shù)風(fēng)險分析

招標文件是整個招投標過程乃至石油項目物資供應(yīng)全過程的綱領(lǐng)性文件，也是合同文件的重要組成部分，具有法律效力。招標文件中的技術(shù)參數(shù)稍有疏漏，勢必在實施中引起不必要的糾紛及爭議。石油物資技術(shù)復(fù)雜且特殊性強，易出現(xiàn)物資統(tǒng)一規(guī)定與實際使用效果不相稱，使各裝置通用設(shè)備不配套、供貨時缺件或沒有按所需安裝順序供貨，形成采購風(fēng)險。

4.投標人行為風(fēng)險分析

面對當前日趨激烈的市場競爭環(huán)境，一些投標人在競標中，為謀取中標，以虛假方式、虛假材料參與投標活動，投標件時提供虛假資質(zhì)，偽造、變造的銷售業(yè)績，提供虛假財務(wù)報表、檢驗報告，甚至偽造投標保函等等。或者大幅度降低投標報價，甚至低于成本價競標，而低價中標的背后卻隱藏著獲取“不正當”利潤的陰謀，投標人為了降低成本，增加利潤，往往降低自身材料采購成本去彌補競標中的虧損，造成了石油物資質(zhì)量隱患，給招標管理帶來較大風(fēng)險。

5.評標過程風(fēng)險分析

評標是對各投標人的投標文件進行評價比較和分析，從中選出最佳投標人的過程，是招標投標活動中十分重要的環(huán)節(jié)。評標專家是評標過程的主要依托者，應(yīng)本著為招標人負責(zé)的態(tài)度評標，但不排除一些評標專家借此機會，違規(guī)評標或與投標人串通。另外，由于評標專家評標水平參差不齊和知識結(jié)構(gòu)差異，評標時不能準確把握重點和難點，評審過于草率，或者評標時間過于倉促，不能保障到評標工作質(zhì)量和深度等，都會影響招標質(zhì)量，形成風(fēng)險。

二、招標工作中的風(fēng)險及應(yīng)對對策研究

1.謹慎選擇招標機構(gòu)，減少招標風(fēng)險

油田委托招標公司招標，要選擇信譽好、責(zé)任心強、人員業(yè)務(wù)素質(zhì)高、專業(yè)能力強的公司來完成，爭取做到招標過程嚴謹縝密，各個招標環(huán)節(jié)都嚴格合法合規(guī)。健全完善對招標機構(gòu)的懲處激勵機制，建立信用檔案，加強協(xié)作的清出力度，對招標發(fā)生嚴重事故的機構(gòu)，要嚴肅處理。招標單位必須對可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險進行認真的分析和估計，對預(yù)期風(fēng)險進行持續(xù)監(jiān)測，制定特定的應(yīng)急預(yù)案，及時將各種信息與招標方和管理單位進行溝通，并根據(jù)情況變化及時調(diào)整控制措施，確保服務(wù)的時效性和公正性。

2.提高石油物資招標工作人員責(zé)任心，杜絕流程風(fēng)險

由于招標工作事項繁瑣、細節(jié)多的工作，需要招標工作人員必須具備有高度的責(zé)任心才能把工作順利完成。因此，全面提高石油物資招標從業(yè)人員責(zé)任心，是杜絕流程風(fēng)險重要手段。招標工作者需認真、仔細做好招標事前準備工作，努力規(guī)范招標流程各個環(huán)節(jié)，妥善處理招標過程中遇到的各種突況，避免造成廢標、違法、違規(guī)等。同時，應(yīng)盡量縮短招標周期，保障石油物資的及時供應(yīng)以確保生產(chǎn)進度。

3.規(guī)范編寫招標文件，避免技術(shù)風(fēng)險

招標文件的編制逐字逐句都應(yīng)嚴謹縝密，每一條款都要清晰明了，更要掌握石油物資具體技術(shù)參數(shù)，并細心檢查核對以免張冠李戴，本著公平、公正、平等的原則對待每個潛在投標單位，將各項條件和要求充分體現(xiàn)在招標文件中，在各項條款中充分考慮潛在風(fēng)險，避免出現(xiàn)物資統(tǒng)一規(guī)定與基礎(chǔ)設(shè)計不相符，各條款互不協(xié)調(diào)等情況，以致在今后的實施中引起不必要的糾紛及爭議。

4.組建石油物資市場信息體系，防范投標人行為風(fēng)險

投標人為獲取中標，不擇手段，偽造資質(zhì)、財務(wù)狀況和業(yè)績等，給石油企業(yè)帶來了嚴重的招標管理風(fēng)險。要想杜絕這種風(fēng)險，可以組建石油物資供應(yīng)環(huán)境的市場信息體系，對供應(yīng)商建立重要石油物資供應(yīng)商信息的數(shù)據(jù)庫和建立同類物資的價格目錄，掌握供應(yīng)商及其產(chǎn)品或服務(wù)的規(guī)格性能等可靠信息，隨時進行比較和選擇，合理制定招標價格。另外，把對供應(yīng)商的管理納入項目招標管理的一部分，本著“利益共享、風(fēng)險共擔”的原則，對供應(yīng)商“行為”進行績效管理，以衡量與供應(yīng)商的后續(xù)合作，從而有效的保障石油物資供應(yīng)質(zhì)量，減輕招標的質(zhì)量風(fēng)險。

5.嚴格甄選評標專家，防范評標過程風(fēng)險

對于評標定標，評標專家的責(zé)任心及技術(shù)水平等綜合素質(zhì)起著決定性的作用。評標人員工作質(zhì)量的好壞，是否能認真嚴謹?shù)倪M行分析評審，是否能客觀公正地做出判斷，都直接影響到整個招標的質(zhì)量。要求他們必須具備全面優(yōu)良的素質(zhì)，能不斷地提高自身素質(zhì)，并且根據(jù)改革進程中發(fā)現(xiàn)的新情況、新變化、新要求，努力改善自己的素質(zhì)構(gòu)成，才能使評標工作具有深厚、扎實的根基，才無愧于評標專家的光榮稱號。

三、總結(jié)

隨著我國項目招標的普遍化，招標管理的風(fēng)險因素也將與日俱增，招標的風(fēng)險管理也將面臨更大的挑戰(zhàn)。我們石油行業(yè)的項目招標工作者更應(yīng)牢固樹立法律意識，在招標過程中時刻注意招標風(fēng)險防范，將招標風(fēng)險管理有效地融入油田各種項目招標工作中，不斷提高石油企業(yè)應(yīng)對各類風(fēng)險的能力。

參考文獻

[1]趙玉忠. 國際石油工程項目風(fēng)險管理存在問題與對策探討[J]. 現(xiàn)代經(jīng)濟信息. 2010（07）.

[2]李宏勛，王松樂. 全球金融危機下我國石油企業(yè)SWOT分析及應(yīng)對策略[J]. 價值工程. 2010（17）.

篇4

[關(guān)鍵詞]汽車零部件；供應(yīng)商；質(zhì)量風(fēng)險分析

中圖分類號：F426.471；F272.3 文獻標識碼：A 文章編號：1009-914X（2017）16-0281-01

1 質(zhì)量風(fēng)險概述

一般指不確定性對目標實現(xiàn)的影響（GB/T24420），這種影響往往是消極的、負面的。企業(yè)的質(zhì)量風(fēng)險則是由于質(zhì)量問題或消極質(zhì)量事件產(chǎn)生的不確定性對企業(yè)獲利、生存及發(fā)展產(chǎn)生的影響。汽車制造業(yè)是典型的供應(yīng)鏈式結(jié)構(gòu)，鏈上節(jié)點企業(yè)的質(zhì)量風(fēng)險具有相關(guān)性、積累性和傳遞性等特點。整車企業(yè)作為鏈上的主導(dǎo)企業(yè)，其質(zhì)量風(fēng)險既存在于企業(yè)內(nèi)部的運行過程中，更來自于眾多的一、二級供應(yīng)商。值得注意的是，供應(yīng)商質(zhì)量風(fēng)險的范圍不僅局限于產(chǎn)品質(zhì)量本身，對于整車企業(yè)而言，供應(yīng)商的生產(chǎn)能力、人員管理水平、組織結(jié)構(gòu)變更等要素都是需要關(guān)注的重點。因此，本研究根據(jù)風(fēng)險的不同來源將供應(yīng)商質(zhì)量風(fēng)險分為四個大類：產(chǎn)品風(fēng)險、過程風(fēng)險、產(chǎn)能風(fēng)險和變更風(fēng)險。（1）產(chǎn)品風(fēng)險這里是指與產(chǎn)品本身屬性密切相關(guān)的一類質(zhì)量風(fēng)險，包括產(chǎn)品質(zhì)量的控制狀態(tài)、實物抽檢狀態(tài)、缺陷產(chǎn)品鑒別等。（2）過程風(fēng)險過程能力指的是輸出特性滿足規(guī)定要求和標準的能力，而過程風(fēng)險表示該過程處于穩(wěn)定（加工）狀態(tài)下的波動性，反映了過程的質(zhì)量控制水平。（3）產(chǎn)能風(fēng)險產(chǎn)能風(fēng)險是由于供應(yīng)商生產(chǎn)能力的原因，在合同規(guī)定的時點內(nèi)可能發(fā)生的風(fēng)險，主要涉及生產(chǎn)設(shè)備效率、故障停線時間、訂單交付等。（4）變更風(fēng)險由于軟硬件資源（人、機、料、法、環(huán)、測）發(fā)生了變更，可能會對供應(yīng)商產(chǎn)生積極或消極的影響，這部分影響被認為是變更風(fēng)險。

2 質(zhì)量風(fēng)險分析方法

質(zhì)量風(fēng)險分析是供應(yīng)商質(zhì)量風(fēng)險管理中的重要過程之一，更為供應(yīng)商的質(zhì)量風(fēng)險評價奠定了基礎(chǔ)。主觀分析包括專家評分法和層次分析法；客觀分析包括目標偏離度法、測量系統(tǒng)能力法。（1）主觀分析該種方法主要適用于變更風(fēng)險，這些指標需要供應(yīng)商向整車企業(yè)進行實時通報，以便整車企業(yè)及時知曉變更的情況。由于變更之后對供應(yīng)商的質(zhì)量既有可能產(chǎn)生正面的影響，也有可能產(chǎn)生負面的影響，因此需要對變更的情況進行優(yōu)劣的判斷。整車企業(yè)應(yīng)針對各種變更風(fēng)險，建立專家評分調(diào)查表，質(zhì)量管理專家根據(jù)收到的供應(yīng)商變更信息完成表中問題的評分工作，必要時須前往供應(yīng)商現(xiàn)場進行變更核查。通過層次分析法確定問題間的權(quán)重，得到專家對于變更風(fēng)險的加權(quán)得分，進而確定風(fēng)險高低程度，實現(xiàn)主觀層面的量化分析。（2）客觀分析與主觀分析的專家評分相對，另一部分風(fēng)險指標能夠經(jīng)過客觀的數(shù)據(jù)分析過程來進行風(fēng)險程度的劃分，以達到準確評估風(fēng)險的目的。

2.1 目標偏離度法

對于可以直接通過日常數(shù)據(jù)計算得出的風(fēng)險指標，如產(chǎn)品合格率、設(shè)備綜合效率、訂單交付率等以百分率作為指標，以偏離目標值的幅度大小進行風(fēng)險等級的劃分--低、中、高。目標值的確定應(yīng)充分參考顧客（上級供應(yīng)商或整車企業(yè)）的期望、歷史數(shù)據(jù)，以及同行業(yè)水平等，明確目標值后，可采取層差法、插值法、比例法等方法設(shè)置各個風(fēng)險等級對應(yīng)的百分率區(qū)間。使用該種分析方法的風(fēng)險指標主要包括產(chǎn)品風(fēng)險和產(chǎn)能風(fēng)險。

2.2 測量系統(tǒng)能力法

優(yōu)異的測量系統(tǒng)是進行其他過程能力分析的前提條件。測量系統(tǒng)的波動會造成供應(yīng)商生產(chǎn)、加工過程的輸出問題，為了防止或降低測量系統(tǒng)的風(fēng)險，需要考察人為操作或者量具誤差所產(chǎn)生的波動大小，同時還要橫向評測測量產(chǎn)品間的波動，進行測量系統(tǒng)風(fēng)險等級的綜合劃分。對于計數(shù)型測量系統(tǒng)，使用假設(shè)試驗分析―交叉表法進行風(fēng)險等級的劃分。依次計算評價人之間的一致性（Kappa準則）、評價人與基準間的一致性，在兩者一致性較好的基礎(chǔ)上，進一步根據(jù)評價人的有效性G1、漏判率G2和誤判率G3來綜合確定測量系統(tǒng)性能G。風(fēng)險等級以三項指標對應(yīng)的最高風(fēng)險等級為準，即LG=max{LG1，LG2，LG3}。

3 提升汽車零部件質(zhì)量的具體措施

3.1 提高供應(yīng)商高層及管理層的質(zhì)量意識，為質(zhì)量提升爭取足夠的資源

對于業(yè)績差、難于管理的供應(yīng)商，其中最大的題來源于供應(yīng)商管理層不重視質(zhì)量提升，他們將主要精力放在公司效益上，質(zhì)量意識淡薄。供應(yīng)商的管理層對質(zhì)量提升的態(tài)度直接決定著提升的成敗，因此提高供應(yīng)商管理層的質(zhì)量意識是推動供應(yīng)商質(zhì)量提升的關(guān)鍵。提高供應(yīng)商管理層質(zhì)量意識的方法有很多，比較有效的方法例如可以通過汽車企業(yè)管理層與供應(yīng)商管理層互訪溝通傳達汽車企業(yè)對供應(yīng)商的質(zhì)量要求、召開供應(yīng)商大會、適當增加供應(yīng)商的危機意識等推動質(zhì)量提升進程。

3.2 和供應(yīng)商成立質(zhì)量提升小組，雙方參與團隊合作

業(yè)績差且難于管理的供應(yīng)商普遍存在部門之間合作差、沒有團隊合作精神等問題，產(chǎn)品出現(xiàn)質(zhì)量問題后，各部門推卸責(zé)任不能相互合作及時解決問題。對于這種供應(yīng)商，汽車企業(yè)要參與質(zhì)量提升的全過程，成立覆蓋與產(chǎn)品質(zhì)量有關(guān)的所有部門的質(zhì)量提升小組，并建立橫向和縱向溝通渠道，以會議溝通如制造系統(tǒng)及質(zhì)量晨會制度和微信溝通為主要形式，保持信息溝通流暢，決策效率高，對問題反應(yīng)迅速、有效，配合供應(yīng)商管理層消除各部門之間的障礙。

3.3 重視過程質(zhì)量，找出過程控制的薄弱環(huán)節(jié)

質(zhì)量提升的重點應(yīng)該是找出過程控制的薄弱環(huán)節(jié)，針對薄弱環(huán)節(jié)進行有針對性的質(zhì)量提升。汽車企業(yè)組織的工廠審核以及汽車企業(yè)和供應(yīng)商以外的組織實施的二方審核都是供應(yīng)商尋找生產(chǎn)過程薄弱環(huán)節(jié)的有效方法，工廠審核是基于汽車企業(yè)的質(zhì)量要求，二方審核該能夠比較全面地發(fā)現(xiàn)問題。對于業(yè)績較差的供應(yīng)商，建議采用二方審核，審核的重點是過程控制，找出生產(chǎn)過程中每個工序的質(zhì)量問題，確定薄弱工序，將薄弱工序作為質(zhì)量提升的重點，并要求供應(yīng)商薄弱工序的管理者和操作者作為質(zhì)量提升的主要責(zé)任人，實行全員參與。

4 結(jié)語

質(zhì)量風(fēng)險的分析僅是供應(yīng)商風(fēng)險管理的環(huán)節(jié)之一，風(fēng)險管理還應(yīng)包括內(nèi)外部環(huán)境分析、風(fēng)險識別、風(fēng)險評價和風(fēng)險應(yīng)對等環(huán)節(jié)，因此風(fēng)險分析方法的科學(xué)、合理和可行性需要放在風(fēng)險管理的全過程當中進行衡量。本文主要是對質(zhì)量風(fēng)險指標的部分分析方法進行探討，并沒有涉及全部的風(fēng)險指標和方法，只期望能夠在供應(yīng)商質(zhì)量風(fēng)險分析方法體系的基礎(chǔ)上進行一些探索。

參考文獻：

[1] 樊瑋. 汽車零部件供應(yīng)商供貨風(fēng)險分析方法的研究與應(yīng)用[D].重慶大學(xué)，2005.

篇5

“零庫存”存貨管理是豐田生產(chǎn)模式下的一大核心理念，國內(nèi)一些汽車廠家在沒有掌握其精髓的情況下，采取了簡單的照搬復(fù)制的方式實施“零庫存”供貨模式，其具體操作方法就是汽車廠家要求供應(yīng)商將其生產(chǎn)的零部件儲備在附近的倉庫之中，由汽車廠家根據(jù)生產(chǎn)需求隨時領(lǐng)用但不做購進賬務(wù)處理，然后通知供應(yīng)商對已經(jīng)耗用的物資開票結(jié)算。這種“零庫存”供貨模式實質(zhì)上就是一種經(jīng)營成本的轉(zhuǎn)嫁，把原先由汽車廠家承擔的資金占用和庫存成本分攤到各個供應(yīng)商，從而實現(xiàn)汽車廠自身效益的提升，卻增加了供應(yīng)商的管理成本和財務(wù)風(fēng)險。

二、“零庫存”供貨模式下供應(yīng)商的財務(wù)風(fēng)險分析

（一）汽車廠家為了滿足自身的裝機需求，要求供應(yīng)商在其找指定的倉儲物流企業(yè)設(shè)置中轉(zhuǎn)庫，根據(jù)汽車廠家的要求形成產(chǎn)品的常備庫存，并由零部件廠家向倉儲企業(yè)按照一定比例支付倉儲配送費用，在增加供應(yīng)商庫存資金占用的同時又增加了倉儲成本支出。

（二）由于汽車廠家領(lǐng)用物資結(jié)算一般是按照月度進行，總有一部分物資流轉(zhuǎn)在汽車廠家的裝配過程中，導(dǎo)致供應(yīng)商的貨物在出庫和開票結(jié)算之間形成了一個時間差。而稅法中對于納稅義務(wù)的發(fā)生時間有著明確的規(guī)定，只要供應(yīng)商沒有就已經(jīng)領(lǐng)用出庫的貨物按照規(guī)定納稅義務(wù)時間申報納稅，一旦被稅務(wù)機關(guān)發(fā)現(xiàn)就有偷稅的嫌疑，處理不好可能招致稅務(wù)行政處罰，增加了涉稅風(fēng)險。

（三）由于倉儲物流企業(yè)大部分是由汽車廠家指定，其初始設(shè)計職能是服務(wù)于主機廠家的裝機需要，盡管其主要收入來自供應(yīng)商的倉儲費用支出，但是卻不能按照供應(yīng)商的需要提供細致、準確的倉儲服務(wù)，如果供應(yīng)商對庫存產(chǎn)品的跟蹤管理不到位，勢必會造成產(chǎn)品丟失、毀損、滯壓，增加了企業(yè)庫存產(chǎn)品的安全管理風(fēng)險。

（四）汽車廠家在辦理客戶結(jié)算開具發(fā)票后，還要延長貨款的結(jié)算期，一般是3-5個月，這對于供應(yīng)商的流動資金形成了無償?shù)恼加茫绊懥似髽I(yè)應(yīng)收賬款的周轉(zhuǎn)，給企業(yè)帶來資產(chǎn)運營中的流動性風(fēng)險。

（五）由于汽車廠家占用了供應(yīng)商大量的流動資金，導(dǎo)致資產(chǎn)的流動性大幅下降。企業(yè)為了維持正常的經(jīng)營，就要不斷的向金融機構(gòu)借貸，又造成利息支出的大幅上漲，給企業(yè)帶來盈利風(fēng)險。

三、供應(yīng)商對“零庫存”供貨模式風(fēng)險的應(yīng)對

B公司是一家汽車零部件生產(chǎn)企業(yè)，在汽車行業(yè)中居于龍頭地位，并成功上市，在汽車零部件行業(yè)中極具代表性。為了應(yīng)對“零庫存”供貨模式下的不利局面，B公司財務(wù)部牽頭各相關(guān)部門制定了諸多有效的管控措施，取得了良好的效果。

（一）通過完善倉儲合同爭取合理權(quán)益。倉儲企業(yè)與供應(yīng)商簽訂的格式文本合同更多的關(guān)注了其本身的權(quán)利和供應(yīng)商的義務(wù)，很少提及供應(yīng)商作為倉儲合同的主體以及倉儲費的實際承擔者所應(yīng)享有的權(quán)利。B公司以補充合同的方式實現(xiàn)了倉儲企業(yè)對于庫存產(chǎn)品定期對賬的配合、月度庫存報表的提供、產(chǎn)品損傷風(fēng)險的賠償?shù)群侠碓V求，理順了和倉儲企業(yè)的合作關(guān)系，降低了庫存產(chǎn)品的管理風(fēng)險。同時加強各月中轉(zhuǎn)庫月度出庫產(chǎn)品的統(tǒng)計對賬工作，實現(xiàn)出庫產(chǎn)品的盡快開票結(jié)算，壓縮無效資金占用。

（二）降低涉稅風(fēng)險。在與汽車廠家簽訂的合同中明確貨物領(lǐng)用后的貨款延遲支付期限，將納稅義務(wù)發(fā)生的時間由貨物發(fā)出的當天延遲到雙方約定的收款日期的當天，并將當前主機廠家的零庫存結(jié)算模式與稅務(wù)機關(guān)進行溝通、做好備案，取得稅務(wù)機關(guān)的認可，降低涉稅風(fēng)險。

（三）制定各種產(chǎn)品的庫存定額

根據(jù)主機廠家的裝機需求，嚴格控制產(chǎn)品的常備庫存定額，對于超庫存發(fā)貨按照不同的級別進行權(quán)限審批，并實施嚴格的審批追責(zé)。

（四）加強對中轉(zhuǎn)庫的賬務(wù)管理。B公司制定了嚴格的中轉(zhuǎn)庫管理制度，派駐專人負責(zé)中轉(zhuǎn)庫的庫存賬務(wù)管理，并由財務(wù)部委派專職人員負責(zé)各中轉(zhuǎn)庫的庫存賬務(wù)稽核，對于稽核過程中發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)成有關(guān)人員限期整改，確保管理制度的權(quán)威性和執(zhí)行的有效性。

（五）定期清理中轉(zhuǎn)庫中的不良庫存。B公司根據(jù)管理需要，在公司的ERP管理系統(tǒng)中設(shè)置了庫齡分析功能，定期對每個中轉(zhuǎn)庫的庫品產(chǎn)品根據(jù)入庫的時間按照先進先出的出庫原則進行庫齡計算分析，對于庫齡達到一定期限的產(chǎn)品，責(zé)成相關(guān)人員做出情況說明和并制定清理計劃，限期完成對不良庫存的清理，減少不良庫存的資金占用。

（六）對于所有的應(yīng)收賬款進行賬齡計算分析，賬齡達到一定期限的欠款責(zé)令責(zé)任人實施清理，嚴格按照汽車廠家規(guī)定的信用期限實施貨款的回收，實現(xiàn)了主機廠家欠款與信用期的同步。

篇6

【關(guān)鍵詞】工程項目；施工階段；成本風(fēng)險

1、施工階段工程項目成本風(fēng)險管理的概念及過程

1.1 施工階段工程項目成本風(fēng)險管理的概念

施工階段的工程項目成本風(fēng)險管理是指在施工階段收集大量的建設(shè)項目風(fēng)險信息的基礎(chǔ)上，根據(jù)過去的和現(xiàn)實的建設(shè)項目風(fēng)險信息，在對建設(shè)項目確定性造價估計的基礎(chǔ)上，以科學(xué)的定性分析判斷和嚴謹?shù)亩款A(yù)測方法為手段，通過分析建設(shè)項目施工過程中的成本風(fēng)險，確定該階段成本的主要風(fēng)險因素，并預(yù)測其對成本的影響程度，基于此對成本風(fēng)險進行管理[1]。

1.2 施工階段工程項目成本風(fēng)險管理的過程

Tumala提出包含風(fēng)險識別、風(fēng)險度量、風(fēng)險評價和風(fēng)險監(jiān)督、控制五個環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理體系[2]。其中，最主要的過程包括：

（1）風(fēng)險識別。對工程項目所面臨的和潛在的風(fēng)險加以分析、判斷、歸類的程。風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，項目風(fēng)險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運用各種方法對潛在的以及存在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)的歸類和識別，其中最重要也是最困難的工作就是去了解并尋找項目所有可能遭受損失的來源，也就是項目的風(fēng)險因素[3]。

（2）風(fēng)險分析。綜合衡量風(fēng)險對項目實現(xiàn)既定目標的影響程度。風(fēng)險分析與評估是指應(yīng)用管理科學(xué)技術(shù)，采用定性與定量相結(jié)合的方式，最終定量地估計風(fēng)險大小，找出主要的風(fēng)險源，并評價風(fēng)險的可能影響，以便以此為依據(jù)，對風(fēng)險采取相應(yīng)的對策[4]。它包括施工整個過程中可能對成本產(chǎn)生影響的所有風(fēng)險[5]。

（3）風(fēng)險的控制。跟蹤已經(jīng)識別的風(fēng)險，識別剩余風(fēng)險和未出現(xiàn)的風(fēng)險，保證風(fēng)險應(yīng)對計劃的執(zhí)行。根據(jù)擬定的風(fēng)險對策，協(xié)調(diào)、解決和處理風(fēng)險問題，把經(jīng)濟損失和影響限制在最小的范圍之內(nèi)[6]。

2、施工階段項目成本風(fēng)險識別

風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險識別是指風(fēng)險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險以及客觀存在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。風(fēng)險識別的主要內(nèi)容是：

（1）識別風(fēng)險的主要因素。跟蹤、收集、處理和生成與工程成本有關(guān)的活動與過程的風(fēng)險信息。

（2）識別風(fēng)險的性質(zhì)。對影響成本的風(fēng)險進行分類分析，并給出全部風(fēng)險的分類。對全部風(fēng)險的發(fā)生概率和原因進行分析。

（3）識別風(fēng)險可能引起的后果。根據(jù)風(fēng)險的分類、原因、后果和發(fā)展進程分析，給出風(fēng)險控制的優(yōu)先序列。

3、施工階段工程項目成本風(fēng)險分析

風(fēng)險表示某目標或者任務(wù)不能完成的可能性。施工階段工程項目成本風(fēng)險是指工程項目在施工階段的整個過程中可能對成本產(chǎn)生影響的所有風(fēng)險。由于建筑業(yè)產(chǎn)品的特點以及施工周期一般較長，在項目實施階段，不可避免的會遇到各種各樣的突發(fā)因素和狀況[7]。項目風(fēng)險識別不僅要識別可預(yù)見的風(fēng)險，還要識別那些比較隱蔽的風(fēng)險。根據(jù)對工程項目風(fēng)險的分析，工程項目成本風(fēng)險可分為內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險。一般來說，除了承包人風(fēng)險之外其他的風(fēng)險因素都可劃為外部風(fēng)險。施工階段工程項目成本風(fēng)險的具體分類以及導(dǎo)致各類風(fēng)險產(chǎn)生的原因有工程業(yè)主及相關(guān)項目管理者的風(fēng)險、工程項目環(huán)境風(fēng)險、工程項目承包商自身風(fēng)險。

3.1 工程業(yè)主及相關(guān)項目管理者的風(fēng)險

（1）工程業(yè)主風(fēng)險。業(yè)主資金無保證，付款能力差，或者業(yè)主信用差，缺乏履約誠意，拖欠工程款等，使得承包商貸款利息增加，成本提高，以及工程業(yè)主管理人員管理水平低，協(xié)調(diào)能力差，工作效率低，難以及時為承包商提供工程有序施工的條件，造成工程停工等現(xiàn)象的發(fā)生[8]。

（2）相關(guān)管理者風(fēng)險。監(jiān)理工程師工作效率低，拖延簽署現(xiàn)場簽證、設(shè)計變更等；監(jiān)理工程師職業(yè)道德差，不按程序辦事，有目的拖延支付工程款；監(jiān)理工程師專業(yè)和技術(shù)水平低，對一些索賠問題提不出合理化建議或作不出決定等從而引起工程進度拖延，成本增加的風(fēng)險。

3.2 工程項目環(huán)境風(fēng)險

（1）政治風(fēng)險。國家的政策、法規(guī)的變化是承包商難以事先預(yù)見的[9]，而承包商在工程投標階段往往對這些風(fēng)險因素估計不足，導(dǎo)致成本的變化。

（2）經(jīng)濟風(fēng)險。材料、設(shè)備價格的變動，通貨膨脹以及貸款利率提高等都會引起承包商施工階段成本的變化，存在一定的風(fēng)險。

（3）社會風(fēng)險。社會風(fēng)氣腐敗，職能部門卡、壓現(xiàn)象嚴重，辦事效率低?；蛘吖こ讨苓吘用袼刭|(zhì)低，社會治安差，出現(xiàn)材料、設(shè)備遺失，施工現(xiàn)場被破壞導(dǎo)致工程成本增加。

（4）自然風(fēng)險。臺風(fēng)、洪水、地震、嚴寒、酷暑、不良地質(zhì)等自然災(zāi)害造成的損失。

3.3 工程項目承包商自身風(fēng)險

（1）技術(shù)風(fēng)險。設(shè)計不充分，存在錯誤或缺陷；設(shè)計粗糙，未考慮地質(zhì)、水文條件和施工的可能性，以及技術(shù)方案不合理，導(dǎo)致質(zhì)量問題，引起工程返工、工程延期，造成成本增加等風(fēng)險[10]。

（2）合同風(fēng)險。合同中存在僅對單方規(guī)定的約束性條款所帶來的風(fēng)險。同時，合同條款不完整，有遺漏以及合同管理人員水平有限，索賠和反索賠能力差，也會給承包商造成經(jīng)濟損失。

（3）人員風(fēng)險。管理人員專業(yè)管理水平低，協(xié)調(diào)能力差，管理手段落后。同時，現(xiàn)場工人的素質(zhì)、專業(yè)技能以及人員的穩(wěn)定性等因素，都是承包商在施工階段不可避免的成本風(fēng)險因素。

（4）安全風(fēng)險。安全措施不得當，造成工傷事故；質(zhì)量不能滿足要求，存在結(jié)構(gòu)的安全隱患；不按照規(guī)范的要求進行安裝、操作，存在設(shè)備安全隱患等導(dǎo)致成本變化。

（5）設(shè)備材料風(fēng)險。材料、設(shè)備管理不善，導(dǎo)致材料、設(shè)備質(zhì)量不符，品牌規(guī)格有誤，到貨時間有偏差等原因，引起工程的進度拖延，導(dǎo)致工程的成本改變[11]。

（6）行為風(fēng)險。項目負責(zé)人與監(jiān)理人員、采購人員與供貨商等產(chǎn)生利益關(guān)系，對項目產(chǎn)品、質(zhì)量、成本將產(chǎn)生嚴重的影響。

（7）其他風(fēng)險。除了以上所存在的各種風(fēng)險因素外，還存在管理層的決策失誤，分包商或供應(yīng)方違約；工程預(yù)算人員工程價款估算或結(jié)算錯誤等影響成本的風(fēng)險。

4、施工階段工程項目成本風(fēng)險控制

針對風(fēng)險分析的結(jié)果，對最重要和較重要的因素采取措施加以控制，以回避或者減少這些風(fēng)險因素的影響。對任何項目來說，在實施時都必須對承擔的風(fēng)險準備應(yīng)對策略和計劃，文章列舉了下列成本風(fēng)險應(yīng)對策略以及相對應(yīng)的具體控制措施方法。風(fēng)險控制策略主要有風(fēng)險分散、轉(zhuǎn)移、回避、保留。在具體的實際項目中，要根據(jù)不同的情況選擇不同的控制策略和手段。

（1）風(fēng)險分散。風(fēng)險分散指的是將主要的大的風(fēng)險分散為各個小風(fēng)險加以控制，減少了風(fēng)險控制的風(fēng)險和難度。具體表現(xiàn)可以在材料采購上可以采取分散供應(yīng)商，避免由于單一供應(yīng)商帶來的供貨不及時危險；在選擇勞務(wù)分包單位時可以分標段、分工程招標，也可以相應(yīng)的避免風(fēng)險。

（2）風(fēng)險轉(zhuǎn)移。風(fēng)險轉(zhuǎn)移主要是通過簽訂上下差合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給分包商或者其他下家。另外還可以通過工程投保來轉(zhuǎn)移設(shè)備、工程風(fēng)險等。但風(fēng)險轉(zhuǎn)移本身也存在機會風(fēng)險，如果沒有發(fā)生風(fēng)險，建筑企業(yè)仍然要付出風(fēng)險轉(zhuǎn)移的代價和損失。因此，風(fēng)險轉(zhuǎn)移不是一個首選的應(yīng)對措施。

（3）風(fēng)險回避。減少風(fēng)險的最好方法是回避風(fēng)險。如選擇抗風(fēng)險能力強的技術(shù)方案，加強風(fēng)險管理和明確責(zé)任制度等。在采取回避風(fēng)險措施前，首先要對風(fēng)險有充分的分析和認識，對回避風(fēng)險后的事態(tài)發(fā)展要有充分的估計和預(yù)測。風(fēng)險回避策略在項目尚未實施之前最為有效，因為此時項目資源并未完全投入，改變項目實施方向造成的損失較小。但是并不是所有的風(fēng)險都能回避的，有些風(fēng)險回避后還會產(chǎn)生新的風(fēng)險[12]。

（4）風(fēng)險保留?？梢栽陧椖繉嵤┲敖L(fēng)險預(yù)留基金，如果風(fēng)險造成的損失不大，可以安排風(fēng)險預(yù)留基金來補償資金或資源損失。風(fēng)險準備金是從財務(wù)的角度為風(fēng)險做準備，在合同中提取一定比例的不可預(yù)見費。一般來說應(yīng)盡量避免采取風(fēng)險保留策略。

篇7

一、卷煙

品牌的市場風(fēng)險管理模式

風(fēng)險管理是一種通過對風(fēng)險的識別、評價和控制，以最少的成本將風(fēng)險導(dǎo)致的各種不利后果減少到最低限度的科學(xué)方法。卷煙品牌的市場營銷風(fēng)險管理正是將這一方法應(yīng)用到卷煙品牌管理之中，其過程是對卷煙品牌在市場成長和發(fā)展中面臨的各種因素進行風(fēng)險分析，然后識別市場營銷風(fēng)險，并給出應(yīng)對市場營銷風(fēng)險的策略。

1．卷煙品牌市場營銷風(fēng)險分析

風(fēng)險分析是找出影響卷煙品牌在市場營銷風(fēng)險的工具和方法，風(fēng)險分析根據(jù)風(fēng)險分類，從風(fēng)險產(chǎn)生的原因人手，主要側(cè)重定性分析。

2．卷煙品牌市場營銷風(fēng)險識別

通過分析各種因素，就可以識別出卷煙品牌的市場風(fēng)險并進行評估和評價。將辨識出的所有風(fēng)險建立清單，然后將風(fēng)險清單中的風(fēng)險因素進行分類，為風(fēng)險評估做好準備。

3．卷煙品牌市場營銷風(fēng)險應(yīng)對

獲得卷煙品牌風(fēng)險評價的結(jié)果后，需要采取適當?shù)娘L(fēng)險應(yīng)對措施，通常采用的風(fēng)險對策有風(fēng)險回避、風(fēng)險控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險自留等。

二、卷煙品牌的風(fēng)險分析

卷煙品牌的風(fēng)險可以從三個維度去識別。第一個維度是卷煙品牌的價值鏈分析，第二個維度是卷煙品牌面臨的內(nèi)外環(huán)境分析，第三個維度是卷煙品牌的生命周期。首先，價值鏈分析是風(fēng)險識別的基礎(chǔ)，通過分析得出卷煙品牌創(chuàng)造價值的流程，從中識別各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險；其次，內(nèi)外部環(huán)境分析是從企業(yè)內(nèi)外兩個角度分析卷煙價值增值的過程所處環(huán)境的變化，并從中進行風(fēng)險的類別劃分；最后通過分析生命周期，了解卷煙品牌在市場中的地位和對應(yīng)的風(fēng)險。

1．卷煙品牌價值鏈分析

從原料到最終消費品的價值增值過程是一個由各個環(huán)節(jié)組成的鏈條，稱為卷煙品牌價值鏈，價值鏈是品牌內(nèi)在生成的一個完整過程，每個環(huán)節(jié)都或大或小的影響著卷煙價值的創(chuàng)造，即卷煙品牌風(fēng)險存在于價值鏈環(huán)節(jié)之中。價值鏈如圖1所示，在卷煙品牌的價值鏈分析中，我們主要關(guān)注技術(shù)研發(fā)、原料和物質(zhì)采購、生產(chǎn)制造、銷售與市場服務(wù)等基本活動。

圖1卷煙品牌價值鏈分析圖

2．基于價值鏈的卷煙品牌內(nèi)外環(huán)境分析

卷煙品牌價值鏈是一種開放型系統(tǒng)，這個系統(tǒng)與其所在的內(nèi)外環(huán)境相互作用，進行著輸入、轉(zhuǎn)換、輸出與交流的循環(huán)式行為流。內(nèi)部環(huán)境是卷煙價值鏈實現(xiàn)的基礎(chǔ)，主要包括企業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施、人力資源、技術(shù)開發(fā)和信息化建設(shè)等，外部環(huán)境則是價值鏈實現(xiàn)的必要條件，主要有宏觀環(huán)境、市場競爭環(huán)境和顧客需求等幾個方面。

3．卷煙生命周期分析

卷煙生命周期分為導(dǎo)人期、成長期、成熟期和衰退期。卷煙在自身品牌上有一個發(fā)展過程，從創(chuàng)牌起步到1萬箱、10萬箱，從省內(nèi)市場到省外市場，從區(qū)域性品牌到全國性品牌有一個周期性過程；在不同的市場區(qū)域也有從導(dǎo)人到成長的過程，因此生命周期要區(qū)分品牌生命周期和市場生命周期。在生命周期的各個階段對應(yīng)不同的風(fēng)險，因此不同卷煙品牌、不同的市場要進行生命周期風(fēng)險分析。

三、卷煙品牌的市場營銷風(fēng)險識別

卷煙品牌的市場營銷風(fēng)險不是孤立產(chǎn)生的，而是和企業(yè)整個經(jīng)營大環(huán)境相互關(guān)聯(lián)的。有的風(fēng)險是因為市場原因產(chǎn)生的，有的是其它環(huán)節(jié)的風(fēng)險沿著價值鏈呈“牛鞭效應(yīng)”傳遞的，因此市場營銷風(fēng)險是基于系統(tǒng)風(fēng)險的階段反映。

1．卷煙品牌的經(jīng)營風(fēng)險

價值鏈和內(nèi)外環(huán)境分析提供了一個識別卷煙品牌風(fēng)險的基礎(chǔ)。從外部看，國家的政治、經(jīng)濟和國家局的政策導(dǎo)向等是卷煙品牌價值實現(xiàn)的大環(huán)境；來自其它品牌和替代品的市場競爭是卷煙價值鏈面臨的直接風(fēng)險；從煙葉原料到顧客滿意的物流輸入和輸出中還存在著薄弱環(huán)節(jié)。從內(nèi)部角度看，卷煙的研發(fā)生產(chǎn)和品牌營銷等是卷煙價值實現(xiàn)的操作基礎(chǔ)；企業(yè)的營銷組織管理是卷煙價值實現(xiàn)的保障因素。這些因素的安全性問題我們統(tǒng)稱為卷煙品牌的經(jīng)營風(fēng)險。

2．卷煙品牌的市場營銷風(fēng)險

卷煙的市場營銷風(fēng)險來自四個方面的風(fēng)險，即市場風(fēng)險、營銷風(fēng)險、市場供應(yīng)鏈風(fēng)險和市場競爭風(fēng)險。

營銷風(fēng)險關(guān)注品牌的營銷能力對市場產(chǎn)生的不確定性，主要通過調(diào)查營銷效果獲取。營銷的效果通過營銷的思想、方法和工具等營銷方式表現(xiàn)出來，營銷方式的外在表現(xiàn)是目標消費群體定位的準確性和營銷方法組合的合理性，而由此產(chǎn)生的營銷效果即品牌的知名度、美譽度和忠誠度等指標，通過對這幾個指

標檢測，可以清楚了解品牌的營銷風(fēng)險。

市場供應(yīng)鏈風(fēng)險關(guān)注卷煙在銷售過程中的不確定性，即產(chǎn)品供應(yīng)的安全性

。市場供應(yīng)鏈指卷煙從工業(yè)公司經(jīng)商業(yè)公司、零售戶到消費者的安全供應(yīng)過程，安全供應(yīng)包含兩層含義，既要保證及時供應(yīng)，又要保證產(chǎn)品質(zhì)量。安全供應(yīng)需要標準品質(zhì)、合理的工業(yè)存銷比、安全準時運輸、按訂單訂貨、不售假煙等數(shù)據(jù)和行為的支持，因此其中的風(fēng)險是需要長線控制的。

品牌的市場競爭風(fēng)險主要關(guān)注品牌在市場中的競爭狀況。卷煙的競爭狀況通過品牌的成長力、輻射力、競爭力和免疫力等指標反映。成長力表現(xiàn)品牌的成長性，通過計算銷售增長率獲得；輻射力表現(xiàn)品牌對市場的影響，卷煙在全國的市場分布和省市市場的均質(zhì)性是輻射力的重要體現(xiàn)；競爭力表現(xiàn)品牌在市場的競爭力狀況，同檔次市場的占有率和與最好品牌的相對增長率是競爭力的核心指標；免疫力表現(xiàn)品牌在市場中對假冒偽劣卷煙的傷害的抵御程度，通過調(diào)研防偽的有效性獲取。

3．市場營銷風(fēng)險體系

通過對市場營銷風(fēng)險的識別，我們整理出了卷煙品牌的市場營銷風(fēng)險體系，如圖2所示。

圖2卷煙品牌市場營銷風(fēng)險體系

四、卷煙品牌市場營銷風(fēng)險的對策

風(fēng)險分析和識別是市場營銷風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，在此基礎(chǔ)上可以綜合評價市場營銷風(fēng)險并采取預(yù)警和相應(yīng)的策略。

1．卷煙品牌市場營銷風(fēng)險評價

卷煙品牌的市場營銷風(fēng)險是一套體系，模糊綜合評判法是解決評價風(fēng)險體系的較好方法。

應(yīng)用模糊綜合評判方法時首先確定準則層風(fēng)險指標和措施層指標的重要性和隸屬度函數(shù)，然后判斷市場營銷中出現(xiàn)的各風(fēng)險狀況，并根據(jù)性質(zhì)確定其在措施指標的隸屬度和準則層的隸屬度，最終求出卷煙品牌在市場營銷中的風(fēng)險隸屬度矩陣，即為卷煙品牌的市場營銷風(fēng)險。

另外，風(fēng)險評價還要關(guān)注的是評價體系的周期，因為卷煙品牌風(fēng)險時時處于變動之中。作為品牌監(jiān)測，周期過長就失去監(jiān)測意義，周期過短，也不能全面反映風(fēng)險現(xiàn)狀。因此卷煙品牌風(fēng)險的確定需要根據(jù)各指標的數(shù)據(jù)獲取的周期和品牌的發(fā)展現(xiàn)狀確定。

2．卷煙品牌市場營銷風(fēng)險預(yù)警

對卷煙品牌的風(fēng)險要劃分級別來區(qū)分緩急程度以便于預(yù)警，一般分為四級：一級風(fēng)險表示卷煙品牌面臨著非常危急的情況，可能給卷煙品牌帶來無法挽回的損失，比如有明顯質(zhì)量問題的批量卷煙流人市場，大幅度降低品牌的美譽度；二級風(fēng)險表示卷煙品牌現(xiàn)在面臨著嚴重危機，可能給卷煙品牌帶來慘重損失，比如因天氣或交通因素導(dǎo)致卷煙不能按時供貨而造成長期斷貨；三級風(fēng)險表示目前卷煙品牌有一定的風(fēng)險，比如某些銷售較好的市場存在假冒偽劣卷煙品牌；四級風(fēng)險表示目前卷煙品牌處于相對安全狀態(tài)。

這樣在預(yù)警時就可以對不同的風(fēng)險等級采用不同的預(yù)警信號，一級風(fēng)險亮紅燈，二級風(fēng)險亮橙燈，三級風(fēng)險亮黃燈，四級風(fēng)險亮藍燈，圖3是卷煙品牌市場營銷風(fēng)險預(yù)警模擬。

圖3卷煙品牌市場營銷風(fēng)險預(yù)警模擬圖

風(fēng)險評價給出了市場營銷體系、準則層和措施層的隸屬度矩陣，通過隸屬矩陣確定隸屬度最大的風(fēng)險級別相應(yīng)預(yù)警信號，就完成了市場營銷的風(fēng)險預(yù)警。

3．卷煙品牌風(fēng)險的對策

卷煙品牌風(fēng)險的關(guān)鍵是具備相應(yīng)的管理組織，負責(zé)卷煙日常風(fēng)險監(jiān)測和、風(fēng)險處理和控制等工作，同時要持續(xù)優(yōu)化卷煙品牌價值鏈流程，有效消除風(fēng)險隱患。

卷煙品牌紅色預(yù)警時需要啟動緊急預(yù)案，風(fēng)險管理組織制定統(tǒng)一對外方案，處理好政府、媒體和利益攸關(guān)組織的關(guān)系，減少傷害。橙色預(yù)警時應(yīng)引起高度重視，對風(fēng)險的策略重點進行調(diào)整，為防止風(fēng)險狀態(tài)繼續(xù)惡化，有針對性地選擇合適的戰(zhàn)略措施進行控制，防止新風(fēng)險的發(fā)生，將高度風(fēng)險狀態(tài)逐步轉(zhuǎn)化為輕微風(fēng)險乃至正常狀態(tài)。黃色預(yù)警時，要按照風(fēng)險指標體系中的各指標逐一審查，并對所暴露的風(fēng)險因素進行詳細分析和診斷，有意識地采取行動防止和減少事故的發(fā)生以及所造成的營銷損失。藍色信號時表明卷煙品牌處于相對安全狀態(tài)，對各種因素繼續(xù)監(jiān)測，保持卷煙品牌健康發(fā)展。

五、結(jié)語

篇8

關(guān)鍵詞　國際總承包項目進度風(fēng)險量化風(fēng)險管理蒙特卡洛模擬技術(shù)

一、國際總承包項目風(fēng)險與風(fēng)險管理

2006年7月，中國石化工程建設(shè)公司(Sinopec EngineeringIncorporation，以下簡稱SEI)和伊朗當?shù)貎杉夜こ坦窘M成的承包商聯(lián)合體(SEI/SAZEH/ODCC)競得伊朗SHAZAND ARAK煉廠擴能和產(chǎn)品升級項目EPC總承包工程(以下簡稱Arak項目)，合同總價22億歐元，項目總工期42個月。承包商聯(lián)合體負責(zé)項目基礎(chǔ)設(shè)計的完善、詳細設(shè)計、設(shè)備和材料采購、施工安裝、預(yù)試車和試車服務(wù)。

2006年9月16日，Arak項目EPC總承包合同正式生效，該項目是中國石化工程建設(shè)公司目前在國際市場上承擔的合同額最大的EPC總承包項目，也是首次參與以聯(lián)合體的方式承攬國際工程。

面對來自業(yè)主以及主合同的嚴格要求，變幻莫測的國際政治、經(jīng)濟形勢，以及聯(lián)合體承包工程帶來的不確定性，承包商聯(lián)合體決定在Arak項目上實施風(fēng)險管理，希望通過系統(tǒng)的風(fēng)險管控，為項目進度、費用等目標的實現(xiàn)提供保障并增加價值。

(一)項目的風(fēng)險分析

EPC總承包項目由工程總承包企業(yè)按照合同約定，承擔工程項目的設(shè)計、采購、施工、試運行服務(wù)等工作，并對承包工程的質(zhì)量、安全、工期、造價全面負責(zé)，專業(yè)性強、技術(shù)含量高、結(jié)構(gòu)、工藝較為復(fù)雜、建設(shè)規(guī)模大、系統(tǒng)繁雜、參與項目建設(shè)的利益相關(guān)方較多并且關(guān)系復(fù)雜。與國內(nèi)承包項目相比，國際工程承包更是涉及到工程所在國的政治和經(jīng)濟形勢、國際關(guān)系，貨幣金融市場狀況、該國有關(guān)進口政策，資金和勞務(wù)的政策法規(guī)、外匯管制辦法等諸多方面，而且還可能存在文化溝通方面的差異、不同的技術(shù)標準、不同的地理與氣候條件，存在更大風(fēng)險。

為規(guī)避獨立承包域外市場面臨的風(fēng)險，目前國際知名工程公司的海外項目大都通過與其他公司組成聯(lián)合體或者項目合營的形式共同執(zhí)行，以實現(xiàn)優(yōu)勢互補。但聯(lián)合體的運作也存在較大的不確定性，由于社會、體制、文化和經(jīng)營風(fēng)格等方面的差異，加上復(fù)雜的組織管理和分工協(xié)調(diào)，使得聯(lián)合體承包工程不可避免的要面臨各種各樣的內(nèi)部風(fēng)險。

按Arak項目業(yè)主招標文件要求，承包商聯(lián)合體成員必須對業(yè)主承擔共同的和連帶的責(zé)任，風(fēng)險共擔、利益共享。根據(jù)Arak項目聯(lián)合體三方內(nèi)部協(xié)議，項目設(shè)計按生產(chǎn)裝置和配套系統(tǒng)單元進行工作分工，價格固定，SEI/SAZEH/ODCC分別開展各自的設(shè)計工作。對于采購，聯(lián)合體三方共同負責(zé)項目所有設(shè)備、材料的采購、清關(guān)、運輸?shù)裙ぷ?。項目設(shè)北京、德黑蘭和歐洲三個采購中心，把不同類型的設(shè)備材料進行分類合并，由不同的中心進行具體操作。對工程施工，聯(lián)合體三方共同參與，統(tǒng)一管理。根據(jù)項目組織機構(gòu)、設(shè)計分工以及現(xiàn)場平面布置等原則，項目共劃分成10個施工管理區(qū)域以及8個職能支持部門，在施工主任的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開展具體工作。相比獨立執(zhí)行項目模式，Arak項目的組織機構(gòu)和職責(zé)分工要復(fù)雜的多，內(nèi)部組織、溝通、協(xié)調(diào)風(fēng)險也要高得多。

Arak項目不但具有EPC工程總承包項目的上述特點，而且還面臨著更為復(fù)雜的國際形勢。在項目執(zhí)行過程中，聯(lián)合國安理會分別通過了四次制裁伊朗的決議，包括凍結(jié)資產(chǎn)、禁運敏感物資等措施。受國際形勢的制約，項目遇到了供貨商不足、支付渠道受阻、制造廠因拿不到對伊朗出口許可延誤工期等種種困難和風(fēng)險。

由于EPC總承包項目的風(fēng)險客觀存在，以及Arak項目規(guī)模大、組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜、項目所在地特殊的地緣政治經(jīng)濟環(huán)境等因素，系統(tǒng)的風(fēng)險管理成為必要和必然。

(二)項目風(fēng)險管理

項目風(fēng)險管理是對項目風(fēng)險進行識別、分析、應(yīng)對、監(jiān)控的系統(tǒng)過程，包括鼓勵對項目目標有正面影響的風(fēng)險(機會)發(fā)生并加強其影響，減少對項目目標有負面影響的風(fēng)險(威脅)發(fā)生并減弱其影響。未經(jīng)管理和減輕的風(fēng)險往往是項目失敗的主要原因，而系統(tǒng)的風(fēng)險管理能夠提高項目績效，是項目管理的必要組成部分和延伸。

項目風(fēng)險管理可劃分為風(fēng)險管理規(guī)劃、風(fēng)險識別、定性分析、定量分析、風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃和風(fēng)險監(jiān)控六個相互作用的過程。

風(fēng)險管理規(guī)劃――決定如何進行與規(guī)劃項目的風(fēng)險管理活動。

風(fēng)險識別――判斷哪些風(fēng)險會影響項目，并以文字記錄其特點。

風(fēng)險定性分析――對風(fēng)險及其條件進行定性分析，以便按其對項目目標影響進行排序。

風(fēng)險定量分析――評估風(fēng)險的概率與后果，估計其對項目目標造成的影響。

風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃――制訂為項目目標增加機會、減輕威脅的程序與技術(shù)。

風(fēng)險監(jiān)控――在項目整個生命期間監(jiān)測殘余風(fēng)險、識別新風(fēng)險，執(zhí)行減輕風(fēng)險計劃，并對這些計劃的有效性進行評估。

定量風(fēng)險分析作為風(fēng)險管理的過程之一，并不是每個項目都必須。由于其對輸入數(shù)據(jù)要求較高，規(guī)模較小、時間較短以及定義不是很明確的項目，一般在定性分析之后直接制定風(fēng)險應(yīng)對措施。還由于定量分析需要通過專業(yè)軟件來實現(xiàn)，實施定量分析的對象往往是在定性分析過程中被認為對項目的目標存在潛在重大影響的風(fēng)險。實施定量風(fēng)險分析的過程就是對這些重大風(fēng)險事件的影響進行概率分析的過程。定量風(fēng)險分析雖然耗時耗力，但卻具有以下優(yōu)勢：

1.通過識別、評估風(fēng)險影響的工作分解結(jié)構(gòu)(Work Break―down Structure，簡稱WBS)，避免風(fēng)險被重復(fù)識別、評估甚至重復(fù)制定應(yīng)對計劃，提高風(fēng)險數(shù)據(jù)的質(zhì)量和風(fēng)險管理的效率；

2.可以為每個風(fēng)險單獨量化，也可以分析某類或者所有風(fēng)險對項目局部或者項目總體的影響；

3.在規(guī)劃風(fēng)險應(yīng)對之后，再次實施定量分析，從而確定項目總體風(fēng)險及其降低程度是否達到既定目標或者可接受的水平；

4.對于進度風(fēng)險分析，以進度計劃為基礎(chǔ)，通過風(fēng)險與WBS的映射，避免活動/任務(wù)浮時所造成的定性分析結(jié)果的偏差，并通過敏感性分析，篩選出影響項目目標的關(guān)鍵風(fēng)險和關(guān)鍵活動，有助于實施有重點的風(fēng)險管理。

二、進度風(fēng)險量化分析與管理實踐

項目階段不同，風(fēng)險管理的任務(wù)和手段不同。項目執(zhí)行階段

風(fēng)險管理的主要任務(wù)是風(fēng)險監(jiān)控，包括實施風(fēng)險應(yīng)對計劃、跟蹤已識別風(fēng)險、監(jiān)測殘余風(fēng)險、識別新風(fēng)險和評估風(fēng)險過程的有效性。監(jiān)控風(fēng)險的工具和技術(shù)主要包括風(fēng)險再評估、偏差和趨勢分析、儲備分析、風(fēng)險審計、狀態(tài)審查等。

Arak項目執(zhí)行階段的進度風(fēng)險量化分析和管理，首先通過定期風(fēng)險再評估，初篩中高風(fēng)險，并持續(xù)評估其對項目進度目標的影響；其次，通過定量分析，精確篩選影響項目進度目標的關(guān)鍵風(fēng)險和關(guān)鍵活動，以便集中項目資源進行重點管理和監(jiān)控。

(一)定期風(fēng)險再評估

每季度對歷史風(fēng)險清單進行全面審查，對現(xiàn)有風(fēng)險重新評估其屬性，包括所屬類別、影響的WBS、緊迫性、發(fā)生概率、影響區(qū)間、風(fēng)險排序、應(yīng)對策略及其責(zé)任人，識別新風(fēng)險，關(guān)閉過時風(fēng)險。

1.風(fēng)險分類

按照項目階段以及受影響的項目區(qū)域，對項目風(fēng)險進行分類，以明確受不確定性最大的項目區(qū)域(WBS)。首先按照設(shè)計、采購、施工、商務(wù)/財務(wù)、項目管理界面劃分，其中的設(shè)計、采購、施工也是項目WBS第一層結(jié)構(gòu)(phase)；其次通過識別風(fēng)險影響的項目WBS第二層級(sub-phase)，對風(fēng)險進一步細分，同時也有助于后續(xù)風(fēng)險事件映射到具體活動/任務(wù)的量化評估和分析。

按照項目WBS第二層級，設(shè)計類風(fēng)險分為詳細設(shè)計、采購服務(wù)、設(shè)計文檔，采購分為大宗材料、帶位號設(shè)備，施工類風(fēng)險分為施工、預(yù)試車、協(xié)助試車。按照界面和范圍，商務(wù)/財務(wù)類風(fēng)險分為商務(wù)和財務(wù)，項目管理類風(fēng)險分為項目計劃、項目控制、組織管理、HSE管理、人力等資源以及外部風(fēng)險。

根據(jù)上述風(fēng)險分類，對新識別風(fēng)險進行歸類，并判斷風(fēng)險類型是威脅風(fēng)險還是機會風(fēng)險。同時，審查清單中所有風(fēng)險的狀態(tài)，判斷風(fēng)險處于開啟還是關(guān)閉狀態(tài)。如果風(fēng)險被關(guān)閉，將不再進入下一步定量分析的范疇；如果屬于機會風(fēng)險，對項目目標的影響則是積極的、正面的，應(yīng)該采取措施加大其發(fā)生概率、提高其影響。

2.風(fēng)險緊迫性評估

按照風(fēng)險發(fā)生距離評估當前時間遠近程度分為遠期風(fēng)險、近期風(fēng)險以及過期風(fēng)險，從而進一步明確風(fēng)險應(yīng)對的時間要求。由于風(fēng)險影響的活動持續(xù)、先后進行，某些風(fēng)險雖然曾經(jīng)發(fā)生過，但還會對未進展的WBS任務(wù)/活動造成影響，此類風(fēng)險被界定為過期風(fēng)險，需要引起項目組特別關(guān)注，否則將會變成未經(jīng)管理的項目事件或者項目存在問題。

3.定性分析

定性分析是評估并綜合分析風(fēng)險發(fā)生的概率和影響，對風(fēng)險進行優(yōu)先排序，從而為后續(xù)定量分析或應(yīng)對規(guī)劃、風(fēng)險監(jiān)控提供基礎(chǔ)的過程。

概率和影響是風(fēng)險的兩個量綱，概率即風(fēng)險發(fā)生的可能性，影響是風(fēng)險一旦發(fā)生對項目目標產(chǎn)生的后果。風(fēng)險概率一影響矩陣將概率與影響兩個標度結(jié)合起來，以此為依據(jù)建立對具體風(fēng)險事件進行評定的等級(低、中、高)標準，評估每項風(fēng)險的重要性及緊迫程度。定性評估為高等級的風(fēng)險作進一步分析，包括量化以及積極的風(fēng)險應(yīng)對。

表1為Arak項目的P-I矩陣，高風(fēng)險、中風(fēng)險、以及低風(fēng)險由項目決策層根據(jù)概率與影響結(jié)果組合后確定。

已識別的每條風(fēng)險都要進行概率和影響評估，判定該風(fēng)險處于概率一影響矩陣的哪個區(qū)域，并且隨項目進展、外部環(huán)境變化定期更新。一般通過與經(jīng)驗豐富的項目主任、項目經(jīng)理，熟悉相應(yīng)分類的設(shè)計經(jīng)理、采購經(jīng)理、施工經(jīng)理、商務(wù)經(jīng)理、控制經(jīng)理等召開會議的方式進行評估。定性分析為中高程度的風(fēng)險，繼續(xù)下一步定量評估和模擬分析。

4.風(fēng)險應(yīng)對策略及責(zé)任人

針對項目目標，制定提高機會、降低威脅的方案和措施，包括確定和分配風(fēng)險應(yīng)對責(zé)任人來實施已獲得同意和資金支持的風(fēng)險應(yīng)對措施。

(二)量化風(fēng)險分析

1.定量評估

前述的定性評估過程已經(jīng)對風(fēng)險影響的項目WBS前兩個層級進行了界定，并且評估了風(fēng)險發(fā)生的概率和對項目進度目標的影響區(qū)間。由于進度風(fēng)險定量分析基于進度網(wǎng)絡(luò)圖和持續(xù)時間估算進行模擬，因此，需要把風(fēng)險事件的影響映射到相應(yīng)WBS具有前后序邏輯關(guān)系的活動/任務(wù)層級，亦即首先要識別被該風(fēng)險影響的所有活動/任務(wù)，其次，根據(jù)活動/任務(wù)之間的關(guān)系及風(fēng)險特性，分配并調(diào)整具體影響的概率分布和參數(shù)。

通過Pertmaster風(fēng)險分析軟件(以下簡稱Pertmaster，該軟件先后與Primavera、ORACLE公司合并，目前已經(jīng)更名為PRA-Primavera Risk Analysis)提供的以下功能，實現(xiàn)定量評估的賦值與調(diào)整：

(1)按照定性評估結(jié)果直接賦值

定性評估的風(fēng)險概率和影響區(qū)間直接賦予每一項被該風(fēng)險影響的活動/任務(wù)，一般適用于平行活動/任務(wù)。

(2)按照定性評估結(jié)果平均賦值

對定性評估的風(fēng)險概率不作調(diào)整，但定性評估的影響區(qū)間平均分配到每一項被該風(fēng)險影響的活動/任務(wù)，一般適用于前后續(xù)接的活動/任務(wù)。

(3)對定性評估結(jié)果進行調(diào)整

根據(jù)具體情況，對定性評估的風(fēng)險概率和影響區(qū)間進行調(diào)整。

(4)無法判斷風(fēng)險影響的具體活動/任務(wù)

當難以對風(fēng)險影響的具體活動/任務(wù)作出判斷時，可以把風(fēng)險影響加載到更高層級的WBS上，模擬運算時，Pertmaster視風(fēng)險影響該WBS項下最后結(jié)束的一項活動/任務(wù)。該功能雖然為使用者提供了便捷和靈活的處理方式，但容易造成分析結(jié)果的偏差，因此，一般要求識別出所有被影響的活動/任務(wù)。

2.蒙特卡洛(Monte Carlo)模擬分析

采用蒙特卡洛(Monte Car-l0)模擬技術(shù)進行定量風(fēng)險分析，將各項不確定性和風(fēng)險換算為對整個項目費用、進度目標產(chǎn)生的潛在影響。模擬時，根據(jù)每項變量的概率分布函數(shù)(如最小值、最可能值、最大值的三角/點連續(xù)分布)，任意選取隨機數(shù)，經(jīng)過多次疊加，計算費用/工期目標的實現(xiàn)概率，以及既定置信度下的項目費用/工期。

(1)項目工期的概率分布

圖1中的橫軸代表項目完工日期；左縱軸是以次數(shù)表示的概率分布；右縱軸代表累計概率分布(置信度)及相應(yīng)累計概率分布下的完工日期。每個柱狀圖表示在選定次數(shù)(本例為1000次)的模擬計算結(jié)果中，有多少次(概率，對應(yīng)左縱軸)落在橫軸的完工日期區(qū)間。柱狀圖累加即得到累計概率分布曲線，從中可以看出不同置信度下的完工日期以及既定完工日期的實現(xiàn)概率，既定置信度下的工期與既定工期之間的差值即為預(yù)計的延期。

以采取應(yīng)對措施后的分析結(jié)果為例，加載7條風(fēng)險事件后，80％置信度下，Arak項目12單元(石腦油制氫裝置)預(yù)計2010年9月25日完工，比原計劃的2010年7月29日推遲兩個月左右。

(2)敏感性分析

對風(fēng)險以及風(fēng)險影響的活動進行敏感性排序，確定需要優(yōu)先考慮的風(fēng)險和活動，幫助決策者有重點的采取應(yīng)對措施。

量化分析的敏感性排序與定性分析風(fēng)險排序不同之處在于：一方面，對于進度風(fēng)險，定量分析能夠排除浮時對項目總工期的影響，篩選出影響項目最終目標的關(guān)鍵風(fēng)險，從而確保對關(guān)鍵風(fēng)險的重點管理；另一方面，定量分析能夠結(jié)合風(fēng)險和被影響的活動，并考慮其關(guān)鍵性，對影響項目進度目標的活動進行篩選、排序，確保對關(guān)鍵活動的重點管理。

通過敏感性分析，可以確定需要特別關(guān)注的風(fēng)險和活動，以集中項目資源對這些風(fēng)險和活動采取應(yīng)對措施，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和(或)對項目目標的影響，從而達到以最少資源獲得對未來不確定事件管理最大化收益的目的。

(三)風(fēng)險應(yīng)對監(jiān)控

對定量風(fēng)險分析篩選出的關(guān)鍵活動和關(guān)鍵風(fēng)險，制定較為詳細的風(fēng)險應(yīng)對計劃，定期監(jiān)控其實施狀態(tài)，確保風(fēng)險應(yīng)對計劃的落實。

三、對定量風(fēng)險分析涉及的相關(guān)性問題的研究

當一個風(fēng)險影響多個項目活動/任務(wù)時，對多個項目活動/任務(wù)的影響取值一般具有相關(guān)性。以“鋼材價格波動風(fēng)險”為例，假定其影響在±10％范圍內(nèi)波動，如果某次模擬時，對管道的影響取的是中間值±O％，對鋼結(jié)構(gòu)的影響也大致影響在±0％附近。

如果忽略上述相關(guān)性，其分析結(jié)果會受到“中心極限定理”的影響，亦即當多個風(fēng)險的影響?yīng)毩ⅰ⑼植?，由于模擬時不考慮相關(guān)性，可任意取值，高值和低值相互交錯，導(dǎo)致部分“灰色區(qū)域”幾乎沒有被抽中的可能，造成風(fēng)險影響范圍被壓縮，多次模擬的結(jié)果趨于收斂，如圖3中的較陡的(紅色)累計概率分布曲線。

因此，當一個風(fēng)險影響多個項目活動/任務(wù)時，要注意選擇Pertmaster軟件提供的“影響相關(guān)”選項，以免分析結(jié)果失真。

四、結(jié)語

與國內(nèi)工程相比，國際EPC總承包項目面臨更大風(fēng)險，因此系統(tǒng)的風(fēng)險管理成為必然。然而，并非每個項目都有必要和有條件去實施量化風(fēng)險分析，但對于大型的、定義明確的項目，通過專業(yè)軟件對定性風(fēng)險分析篩選出的中高風(fēng)險實施定量分析，有助于對影響項目進度目標的潛在關(guān)鍵活動和關(guān)鍵風(fēng)險進行重點管理。本文以Arak項目執(zhí)行階段為對象，定期對進度風(fēng)險進行再評估，初篩中高風(fēng)險；進一步通過定量風(fēng)險分析，精確篩選影響項目進度目標的關(guān)鍵風(fēng)險和關(guān)鍵活動，從而集中項目資源對關(guān)鍵活動和關(guān)鍵風(fēng)險進行重點管理與監(jiān)控。最后，通過我們的實踐，對定量風(fēng)險分析涉及的相關(guān)性問題，研究提出可用于實際操作的解決方案。

參考文獻：

篇9

【Abstract】 The progress of medical technology is more and more dependent on the progress of medical equipment is the characteristic of medical development， medical devices for clinical use of security control， and the evaluation of the detection is an important factor decided to medical quality and safety can not be ignored. Especially high risk management of medical equipment. High-risk medical devices implanted or used to support and sustain life or medical device products with potential danger to human body. We found that the quality management on high-risk medical devices are still exist many hidden dangers， to standardize and perfect. This article discussed the new reform environment in high-risk the use status and management of medical equipment.

引言

高風(fēng)險醫(yī)療器械是植入人體或用于支持、維持生命或?qū)θ梭w具有潛在危險的醫(yī)療器械產(chǎn)品，目前醫(yī)院使用最多的為骨科鋼板、螺釘、人工骰骨頭、血管支架、人工晶體和一次性使用無菌醫(yī)療器械等，以及呼吸機、麻醉機、除顫儀、高頻電刀、輸注泵、多參數(shù)監(jiān)護儀等高危設(shè)備，其質(zhì)量優(yōu)劣直接關(guān)系病人生命安危。我們發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險醫(yī)療器械使用質(zhì)量管理上還存在不少隱患，亟待規(guī)范和完善。

1、使用現(xiàn)狀

從高風(fēng)險醫(yī)療器械使用頻率看，全軍乃至全國各級醫(yī)療機構(gòu)使用一次性無菌醫(yī)療器械比較普遍，醫(yī)院使用高風(fēng)險設(shè)備、植入性器材、填充材料頻率較高。當前，醫(yī)療機構(gòu)使用高風(fēng)險醫(yī)療器械主要存在以下幾個方面的問題：

一是采購職責(zé)不明確，進貨缺乏有效的事前監(jiān)督。醫(yī)療機構(gòu)的器械采購大多由設(shè)備科購買，但由于高風(fēng)險醫(yī)療器械的使用存在隨意性和應(yīng)急性較大的特點，設(shè)備科很難滿足其日常供應(yīng)所需。二是產(chǎn)品質(zhì)量管理制度不完善，使用質(zhì)量難以進行全面跟蹤；三是沒有使用記錄或記錄不完整。由于臨床醫(yī)生并未將手術(shù)時所用的高風(fēng)險醫(yī)療器械的名稱、規(guī)格、型號、產(chǎn)地、供貨單位、注冊證號、批號等項目記錄或完整記錄在病歷中，一旦發(fā)生產(chǎn)品問題所導(dǎo)致的醫(yī)療糾紛，衛(wèi)生行政部門和藥品監(jiān)督部門都難以對醫(yī)療機構(gòu)和醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)進行責(zé)任劃分和追究；四是臨床醫(yī)生多重視患者的在院治療效果，而忽視病人的術(shù)后隨訪，不能確保植入物在人體內(nèi)正常發(fā)揮作用，這也給醫(yī)療器械不良事件監(jiān)測工作帶來一定困難。

2、原因分析

一是醫(yī)療器械使用者掌握法律法規(guī)知識不夠，在使用環(huán)節(jié)忽視查驗醫(yī)療器械產(chǎn)品質(zhì)量情況，因此往往重視醫(yī)療效果不重視器械的質(zhì)量審核；二是高風(fēng)險醫(yī)療器械在采購、驗收、使用、術(shù)后情況跟蹤及日常監(jiān)督各環(huán)節(jié)都存在一些監(jiān)管不到位的問題。

3、加強管理

高風(fēng)險醫(yī)療器械即植入人體或?qū)θ梭w具有一定潛在危險或?qū)θ梭w生物學(xué)上的相容性及受陽光、輻射、電磁、微波等能量能對人體造成較大危害的醫(yī)療器械。為貫徹《醫(yī)療事故處理條例》，為保證醫(yī)療器械使用安全、有效， 為保證人民健康和生命安全，必須加強高風(fēng)險醫(yī)療器械管理：

3.1 貫徹執(zhí)行《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》、《醫(yī)療器械注冊產(chǎn)品管理辦法》，嚴格檢查“三證”；

3.2 認真執(zhí)行ISO9000系列質(zhì)量管理體系；

3.3 加強高風(fēng)險醫(yī)療器械的采購管理；

3.3.1 要查驗供貨單位的合法證件，對首次供貨單位要認真考察其質(zhì)量保證能力、售后服務(wù)能力等；

3.3.2 必須簽訂購銷合同，合同除按照《經(jīng)濟合同法》簽訂一般條款外，還必須注明質(zhì)量條款、售后服務(wù)要求、高風(fēng)險醫(yī)械應(yīng)附有的生產(chǎn)企業(yè)資格證明、產(chǎn)品注冊證、注冊產(chǎn)品標準、合格證、產(chǎn)品使用說明書、企業(yè)質(zhì)量體系考核認證的有效證明文件、產(chǎn)品售后服務(wù)協(xié)議， 包裝應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定和運輸、儲存的要求等；

3.3.3 采購進口高風(fēng)險醫(yī)械時， 必須要求供貨方提供國家藥監(jiān)部門核發(fā)的《進口醫(yī)療器械產(chǎn)品注冊證》及中文產(chǎn)品說明書、質(zhì)量標準、中文標簽等；

3.3.4 購進高風(fēng)險醫(yī)械應(yīng)有合法票據(jù)；

3.3.5 指定專門部門負責(zé)統(tǒng)一采購高風(fēng)險醫(yī)械產(chǎn)品， 并建立可追溯的數(shù)據(jù)和檔案；

3.3.6 購銷必須簽訂質(zhì)量保證協(xié)議；

3.4 要建立高風(fēng)險醫(yī)械產(chǎn)品購銷記錄和使用記錄。購銷記錄包括：購銷日期、對象產(chǎn)品名稱、規(guī)格、數(shù)量、生產(chǎn)廠家、生產(chǎn)許可證號、產(chǎn)品注冊證號、標準號、保管員簽示質(zhì)量。使用記錄包括使用情況和維修養(yǎng)護記錄。兩記錄都應(yīng)保存5年；

3.5 建立高風(fēng)險醫(yī)療器械產(chǎn)品檔案，檔案內(nèi)容包括：

3.5.1 用于心臟的治療急救裝置植入式心臟起搏器、體外心臟起博器、心臟除顫器、主動脈內(nèi)囊反搏器、心臟除顫起搏儀；

3.5.2 有創(chuàng)醫(yī)用傳感器：各種植入體內(nèi)的醫(yī)用傳感器；

3.5.3 植入體內(nèi)或長期接觸體內(nèi)的眼科光學(xué)器具 眼人工晶體、角膜接觸鏡及護理用液、眼內(nèi)填充材料（玻璃體等） 、粘彈物質(zhì)（重水、硅油）；

3.5.4 物理治療高壓氧治療設(shè)備；

3.5.5 體外循環(huán)及血液處理設(shè)備人工心肺設(shè)備、血液凈化設(shè)備；

3.5.6 植入器材骨板、骨釘、骨針、骨棒、脊柱內(nèi)固定器材、心臟或組織修補材料、眼內(nèi)填充材料；

3.5.7 植入性人工器官人工食道、人工關(guān)節(jié)等；

3.5.8 支架血管支架、食道支架；

3.5.9 急救設(shè)備嬰兒培養(yǎng)箱；

3.5.10 介入器械血管內(nèi)導(dǎo)管、導(dǎo)絲和管鞘、栓塞器械。

3.6 各醫(yī)療單位在使用高風(fēng)險醫(yī)械產(chǎn)品過程中要建立使用記錄卡， 發(fā)現(xiàn)不能保證安全有效的醫(yī)械及已使用到患者身上， 因質(zhì)量問題造成患者致殘、死亡不良事故，要及時報告當?shù)厮幈O(jiān)部門；

3.7 要規(guī)范倉儲條件，劃區(qū)掛牌儲存，購置通風(fēng)、除濕、避光、防潮等相應(yīng)的養(yǎng)護設(shè)施，確保產(chǎn)品質(zhì)量；

3.8 提高人員素質(zhì)，經(jīng)營、使用單位質(zhì)檢機構(gòu)負責(zé)人和專職質(zhì)檢人員應(yīng)有大專以上相關(guān)學(xué)歷或中級以上相關(guān)專業(yè)技術(shù)職稱， 專職質(zhì)檢人員和采購人員、驗收保管人員須經(jīng)過專職培訓(xùn)， 持證；

3.9 由于高風(fēng)險醫(yī)療器械最易發(fā)生傷害事件，因此應(yīng)建立健全《不良事件監(jiān)測與報告制度》

3.9.1 醫(yī)療器械不良事件是指獲準上市的、合格的醫(yī)療器械在正常使用情況下發(fā)生的導(dǎo)致或可能導(dǎo)致人體傷害的任何與醫(yī)療器械預(yù)期效果無關(guān)的有害事件。

3.9.4 設(shè)備科協(xié)助醫(yī)院主管部門，對本單位使用的醫(yī)療器械的不良事件信息收集、分析、報告和管理工作，加強對臨床科室人員的不良事件教育，提高其醫(yī)療器械安全風(fēng)險意識。

3.10 建立風(fēng)險評估管理制度；

3.10.1 醫(yī)療設(shè)備的大量應(yīng)用于臨床，如在使用和管理諸方面造成不當，會給病人和使用人員帶來各種風(fēng)險和隱患，應(yīng)對在用的醫(yī)療設(shè)備進行安全風(fēng)險評估，定期監(jiān)測和建檔，以保證醫(yī)療設(shè)備應(yīng)用的安全、有效；

3.10.2 以2007年3月1日了第二版的ISO 14971《醫(yī)療器械 風(fēng)險管理對醫(yī)療器械的應(yīng)用》國際標準，制定本單位醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理和評估制度，以確保對病人和使用人員不造成危害，保證患者的生命安全；

3.10.3 醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險管理體系應(yīng)有醫(yī)護人員、病人、醫(yī)學(xué)工程人員組成，建立相關(guān)組織機構(gòu)，實行醫(yī)院全方位醫(yī)療設(shè)備風(fēng)險安全分析、評估管理；

3.10.4 醫(yī)療設(shè)備應(yīng)用安全風(fēng)險來源：醫(yī)療設(shè)備在使用中設(shè)備出現(xiàn)故障時對病人的傷害；由于使用者操作不當造成對病人的傷害；

3.10.5 風(fēng)險評估分析應(yīng)根據(jù)不同設(shè)備、不同條件充分考慮到醫(yī)療設(shè)備在使用過程中可能出現(xiàn)的安全風(fēng)險因素，作相應(yīng)措施；

3.10.6 風(fēng)險管理應(yīng)有風(fēng)險分析、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制三部分組成，應(yīng)對一些生命支持和功能支持的醫(yī)療設(shè)備制定巡診計劃，（如呼吸機、監(jiān)護儀、高頻手術(shù)設(shè)備、各類光學(xué)內(nèi)窺鏡、體外循環(huán)設(shè)備、X線診斷設(shè)備等）根據(jù)反饋的情況，及時整改；

3.11 醫(yī)療器械風(fēng)險管理新標準同時具有ISO和IEC標識，這意味著世界上兩個最大的標準化組織承認新版的醫(yī)療器械風(fēng)險管理標準；

3.12 臨床使用過程中，建立健全高風(fēng)險醫(yī)療器械各個環(huán)節(jié)的職責(zé)標準及流程，監(jiān)管部門真正起到監(jiān)管作用。采取事前監(jiān)管，事后溯源的原則，保證患者的的利益。

參考文獻

[1] 武俊華.《醫(yī)療器械 風(fēng)險管理對醫(yī)療器械的應(yīng)用》第二版標準的主要變化.中國醫(yī)療器械信息，2007，（12）

[2] 劉貽早.加強高風(fēng)險醫(yī)療器械的管理.中國醫(yī)學(xué)裝備，2006，（03）

篇10

【關(guān)鍵詞】風(fēng)險認知；主動預(yù)防風(fēng)險；進行動態(tài)管理；降低風(fēng)險

1 風(fēng)險管理方案

1.1 工程風(fēng)險管理的含義

工程風(fēng)險管理是指依據(jù)工程風(fēng)險環(huán)境和設(shè)定的目標，對工程風(fēng)險分析和處置進行決策的過程。工程風(fēng)險管理分為兩大環(huán)節(jié)，四個步驟：第一個環(huán)節(jié)是工程風(fēng)險分析，主要采用實證分析的思路對工程風(fēng)險性態(tài)進行準確的描述，從定性和定量兩個角度認識工程風(fēng)險，在此基礎(chǔ)上進行風(fēng)險評價；第二各環(huán)節(jié)是采用規(guī)范分析的思路，依據(jù)工程風(fēng)險分析的結(jié)果并結(jié)合工程項目的人員、資金和物資等資源的限制，制定和實施風(fēng)險處置方案。工程風(fēng)險的四個步驟是：工程風(fēng)險辨識、工程風(fēng)險估計、工程風(fēng)險評價和工程風(fēng)險處理。

2 動態(tài)工程風(fēng)險管理思想

對于建設(shè)項目，代建單位擬采用動態(tài)風(fēng)險管理方法。動態(tài)風(fēng)險管理方法，即是在項目的實施過程中不斷重復(fù)上述風(fēng)險管理的步驟，利用風(fēng)險管理過程中的反饋機制，實現(xiàn)動態(tài)的風(fēng)險管理過程。

3 工程風(fēng)險管理的目標

工程建筑面積大，工程造價高，工期長，故將面臨的風(fēng)險因素也較多。代建單位將對項目進行全過程的風(fēng)險管理，保證實現(xiàn)項目的安全、質(zhì)量、工期、功能和成本目標。

4 制定工程風(fēng)險管理計劃

4.1 工程風(fēng)險管理組織的設(shè)置

周全的工程風(fēng)險管理計劃的制定及其高效率地貫徹實施都離不開良好的風(fēng)險管理組織。采用矩陣型工程風(fēng)險管理組織方法，矩陣型工程風(fēng)險管理組織采用縱向和橫向交叉式的管理模式，對于某一項子工程的管理人員來說，既要接受垂直領(lǐng)導(dǎo)，也要接受橫向指揮和協(xié)調(diào)。此方式適用于大型工程項目的風(fēng)險管理。

4.2 工程風(fēng)險辨識

建設(shè)項目資金由建設(shè)單位撥付，投融資環(huán)節(jié)的風(fēng)險較小。因此，工程風(fēng)險管理的重點將放在工程施工環(huán)節(jié)。代建人擬將工程風(fēng)險的辨識分為兩個階段：第一階段是工程施工準備中的風(fēng)險辨識；第二階段是工程施工中的風(fēng)險辨識。以求全面而無遺漏地辨識工程風(fēng)險。為保證風(fēng)險辨識的系統(tǒng)性，可按照工程內(nèi)在的施工工藝順序和內(nèi)在的結(jié)構(gòu)關(guān)系辨識風(fēng)險。風(fēng)險存在的普遍性使工程風(fēng)險的辨識必須有所側(cè)重。

工程風(fēng)險辨識過程主要存在兩個環(huán)節(jié)：一是查找風(fēng)險源；二是找出風(fēng)險因素向風(fēng)險事故轉(zhuǎn)化的條件。

4.3 工程風(fēng)險估計與評價

4.3.1 風(fēng)險估計

由于風(fēng)險估計的結(jié)論將影響風(fēng)險響應(yīng)措施的選擇，在此環(huán)節(jié)，代建人堅持謹慎性，以及定性估計與定量估計相結(jié)合的原則，運用多種評估方法從不同側(cè)面反映風(fēng)險狀態(tài)。

（1）定性估計

在定性估計，即對風(fēng)險程度進行模糊綜合評判過程中，采用專家調(diào)查法搜集用于風(fēng)險估計的數(shù)據(jù)，到施工現(xiàn)場和施工企業(yè)調(diào)查獲取第一手資料，聽取設(shè)計人員、現(xiàn)場管理人員、施工人員對工程各個環(huán)節(jié)暗含的風(fēng)險的意見，將專家意見和類似工程歷史評判資料匯總，作出模糊綜合判斷。

（2）定量估計

在定量估計，即風(fēng)險量的計算過程中，分組對設(shè)計人員、現(xiàn)場管理人員、施工人員進行調(diào)查，運用頭腦風(fēng)暴法讓每組內(nèi)被調(diào)查者獨立判斷分部工程（如基礎(chǔ)工程）的施工風(fēng)險的損失水平及其發(fā)生概率。從而得出分部工程施工風(fēng)險狀態(tài)的調(diào)查表。

根據(jù)調(diào)查表的數(shù)據(jù)，算出各組被調(diào)查人員判斷的風(fēng)險損失期望值，再采用加權(quán)平均的方法計算出總風(fēng)險損失期望值。

本工程建設(shè)周期持續(xù)時間較長，涉及委托人和使用人、代建單位、咨詢、監(jiān)理、設(shè)計、施工、供貨等各個方面，風(fēng)險因素多，風(fēng)險識別工作量大、情況復(fù)雜。風(fēng)險管理的具體工作由項目管理合同預(yù)算組負責(zé)，搜集各方面的信息，通過統(tǒng)計、分析、整理等具體工作手段，針對本工程的具體情況，列出本工程初始風(fēng)險清單。

5 項目風(fēng)險管理的特點

5.1 多樣性。項目風(fēng)險管理的客體隨工程總承包方式的不同而不同。如交鑰匙總承包必須面對設(shè)計、采購、施工安裝和試運行服務(wù)全過程的風(fēng)險；而設(shè)計-施工總承包面對的只是設(shè)計和施工階段的風(fēng)險。

5.2 復(fù)雜性。項目風(fēng)險管理所要處理的風(fēng)險問題比設(shè)計或施工等單項承包復(fù)雜得多，風(fēng)險量大得多。因此，項目風(fēng)險管理的難度必然更大。相應(yīng)的，其所取得的效益也更顯著。

5.3 社會性。項目風(fēng)險管理所涉及的社會成員（利益相關(guān)者）多，相關(guān)關(guān)系十分復(fù)雜。

5.4 全局性。代建單位風(fēng)險管理是管理者從全過程（全局）的觀點出發(fā)進行全局性的綜合管理，而不是把各階段或各個過程分割開來進行的項目風(fēng)險管理。

5.5 風(fēng)險評價

工程風(fēng)險評價的主要目的在于，確定工程風(fēng)險和風(fēng)險處置措施對系統(tǒng)的影響程度。風(fēng)險評價分為定性評價和定量評價。AHP法是介于定性和定量分析之間的層次分析法，故代建人將采用AHP法進行本項目風(fēng)險處置措施的優(yōu)劣排序

AHP法的操作過程：首先是列出相對矩陣模式，然后將各風(fēng)險措施兩兩比較，主要比較風(fēng)險防控效率、措施保障能力和風(fēng)險處置成本。比較評判過程采用專家調(diào)查法，讓不同組的專家分別對兩兩風(fēng)險處置措施的相對優(yōu)化程度做出判斷。經(jīng)數(shù)據(jù)處理得出其平均的相對優(yōu)化度。以次類推比較其他風(fēng)險處置措施的相對優(yōu)化度。當三種風(fēng)險處理措施兩兩比較后，構(gòu)成相對矩陣，運用方根法計算相對優(yōu)化度。最后通過檢驗，得出風(fēng)險處理措施的優(yōu)先排序。

5.5.1 工程風(fēng)險處理

a） 工程風(fēng)險的處理方法

工程風(fēng)險的處理方法主要有：風(fēng)險回避、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移。鑒于本建設(shè)項目的性質(zhì)，以上三種方法均有可能用到。在實施中，代建人將按上述的AHP法確定其采用的優(yōu)先順序。

（1）工程風(fēng)險回避方案

工程風(fēng)險回避方案主要運用于工程項目施工準備階段。在此階段，有些項目的取舍或變更不會對整體工程造成太大的影響。

①通過嚴格的招投標程序選擇合適的承包商，以便降低技術(shù)風(fēng)險。

②控制工程分包防止將工程分包給劣質(zhì)承包商的可能性

③根據(jù)實際情況進行現(xiàn)場規(guī)劃和拆遷，在滿足工程設(shè)計要求的前提下，盡可能回避施工地質(zhì)條件復(fù)雜，拆遷困難的地域。

（2）工程風(fēng)險自留方案

根據(jù)風(fēng)險自留的條件，制定風(fēng)險安排。

①可自我容納的較小的風(fēng)險控制和化解方案。一是制定和落實風(fēng)險防范措施，降低風(fēng)險發(fā)生的概率；二是制定施救措施，如防止已發(fā)生的危險擴散；降低危險擴散速度，限制危險作用的空間；迅速處理已經(jīng)造成的損害。

②未預(yù)料風(fēng)險的處理方案。處理方案由風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)、風(fēng)險應(yīng)急措施和風(fēng)險補救措施構(gòu)成。

③不能回避或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險的控制和化解方案。這類風(fēng)險的處理途徑有三條：一是變更設(shè)計，當一些經(jīng)濟風(fēng)險或政治風(fēng)險影響設(shè)備采購和安裝時，在變更設(shè)計可行的情況下，可以通過變更設(shè)備型號和安裝要求來化解風(fēng)險；二是借鑒較小風(fēng)險控制和化解方案；三是實行替代方案。

（3）工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移方案

工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移方案是較常用的一種風(fēng)險處置方案，風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式是：

①在投標階段向投標人收取投標保證金，以防中標人違約給業(yè)主造成經(jīng)濟損失。

②中標后要求承包人或供應(yīng)商向業(yè)主提供履約擔保，擔保方式為銀行出具的履約保函。保函金額按中標合同價的10%。

③預(yù)留中標合同價的5%作為質(zhì)量保證金。

④要求承包商辦理必要的工程保險。

選擇以上幾種風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式主要基于如下幾點考慮：一是風(fēng)險分析結(jié)論，根據(jù)風(fēng)險調(diào)查和分析的結(jié)論，一些主要風(fēng)險最初源于合同的訂立和履行，因而通過控制合同履約環(huán)節(jié)的風(fēng)險，可以有效地分散相關(guān)風(fēng)險；二是合同履約擔保方式本身的擔保效力較高，對于合同履行過程中出現(xiàn)的未履約或未完全履約的風(fēng)險，擔保銀行可以提供擔保，而擔保費用由對方支付；三是工程擔保和工程保險并列成為工程外加的雙層保障機制。

6 工程風(fēng)險管理計劃的實施

風(fēng)險管理計劃的實施過程中，管理人員將做好指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查和信息反饋工作。工程項目的風(fēng)險管理是全員參加的、施工周期內(nèi)全過程的、動態(tài)監(jiān)控的復(fù)雜管理系統(tǒng)。在計劃實施過程中，風(fēng)險管理人員如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險計劃的不當之處，需進行及時調(diào)整。

7 工程風(fēng)險管理計劃的調(diào)整

工程風(fēng)險管理計劃的調(diào)整是實行動態(tài)風(fēng)險管理的關(guān)鍵步驟，主要設(shè)計如下兩個環(huán)節(jié)：一是風(fēng)險管理組織的調(diào)整；二是補充或修正風(fēng)險分析，調(diào)整工程風(fēng)險處置對策。

通過對項目全過程的動態(tài)風(fēng)險管理，可有效控制項目可能遇到的風(fēng)險發(fā)生的概率，最大限度地降低風(fēng)險事故造成的損失，以最少的成本保證本項目總目標的實現(xiàn)。

8 工程保險

工程總承包項目的風(fēng)險分擔，應(yīng)該盡量采取社會化、商業(yè)化的方式轉(zhuǎn)移，根據(jù)工程總承包項目合同和適用法律的規(guī)定，在項目合同履行期間，承包商職能部門應(yīng)及時為項目辦理各種保險。工程總承包項目涉及的保險種類有：建筑安裝工程一切險（包括海運且保險金額不少于替換整個項目的價值）附加第三者責(zé)任險和雇員賠償險（限雇主人員）、建筑物一切險（包括綜合的建筑物、工廠、設(shè)備含財產(chǎn)損害，保險金額不得少于用于替換全部物質(zhì)的價值）、一般責(zé)任險（包括一般責(zé)任險或一般商業(yè)責(zé)任險，保險范圍是項目所從事的一切營運活動）、業(yè)務(wù)中斷險、利潤預(yù)損失險、人身意外傷害險（承包商所有雇員包括當?shù)毓蛡蛉藛T）、車船險、及融資需要投保的其他保險。項目投保的險種由承包商企業(yè)根據(jù)項目情況決定，但是合同規(guī)定必須投保的險種其金額和條件應(yīng)符合合同規(guī)定并保持有效。承擔保險責(zé)任的保險公司應(yīng)按商業(yè)上合理的條件和當時的市場行情進行擇優(yōu)選擇。辦理商業(yè)保險后，承包商職能部門應(yīng)將有關(guān)單證的副本發(fā)給項目經(jīng)理部并組織相關(guān)的學(xué)習(xí)，制定相關(guān)的措施。

參考文獻

[1]周林.做好項目管理工作的實踐心得.建設(shè)監(jiān)理.2011（5）。