導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇市場(chǎng)監(jiān)管法，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

 

1. 建筑市場(chǎng)是建筑商品交易的機(jī)構(gòu)，客觀上來(lái)說(shuō)，建筑市場(chǎng)分為廣義市場(chǎng)及狹義市場(chǎng)兩個(gè)部分。狹義上的建筑市場(chǎng)主要包括商品交易過(guò)程中的建筑商品場(chǎng)地。廣義上的建筑市場(chǎng)涵蓋了建筑生產(chǎn)工作的各種活動(dòng)，它是不同種經(jīng)濟(jì)關(guān)系的綜合。通過(guò)對(duì)市場(chǎng)理論的分析可以得知，建筑產(chǎn)品涉及到公共安全性，建筑產(chǎn)品具備其專業(yè)性及特殊性，為了滿足實(shí)際工作的要求，世界各國(guó)政府進(jìn)行了建筑市場(chǎng)的重點(diǎn)監(jiān)管及干預(yù)。所謂的建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化，就是以維護(hù)建筑市場(chǎng)公共安全為目標(biāo)，進(jìn)行建筑市場(chǎng)監(jiān)管行為法律制度的規(guī)范，確保建筑市場(chǎng)的健康及有序發(fā)展。

 

建筑市場(chǎng)自身具備其特殊性，在建筑市場(chǎng)的法律化監(jiān)管過(guò)程中，相比于其他行業(yè)的監(jiān)管制度，它的監(jiān)管法律化表現(xiàn)在幾個(gè)方面。建筑市場(chǎng)的監(jiān)管具備綜合性的特點(diǎn)，之所以出現(xiàn)這種問(wèn)題是由于建筑市場(chǎng)監(jiān)管范圍及對(duì)象的特殊性、多樣性、復(fù)雜性，涉及到建筑產(chǎn)品流通、分配、生產(chǎn)等各個(gè)環(huán)節(jié)，需要做好建筑市場(chǎng)監(jiān)管對(duì)象的綜合性的調(diào)整。

 

2. 在建筑市場(chǎng)監(jiān)管過(guò)程中，其需要進(jìn)行法律化調(diào)整手段的應(yīng)用，這些手段涉及到經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域、行政領(lǐng)域、技術(shù)領(lǐng)域等。建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化具備明顯的技術(shù)性，其從建筑技術(shù)專業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行建筑市場(chǎng)相關(guān)主體利益的協(xié)調(diào)，而不是直接進(jìn)行社會(huì)關(guān)系的調(diào)整。建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化具備明顯的強(qiáng)制性，其建筑產(chǎn)品涉及到公共安全、不同參與者利益，為了保證建筑市場(chǎng)的穩(wěn)定性，必須保證建筑市場(chǎng)監(jiān)管的強(qiáng)制性，受到這種強(qiáng)制性的制約，當(dāng)事人的決定不會(huì)隨意更改，當(dāng)事人必須嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定。

 

二、建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化的重要意義

 

1. 在一般情況下，建筑市場(chǎng)會(huì)利用供求機(jī)制、價(jià)格機(jī)制等進(jìn)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的調(diào)節(jié)，進(jìn)行市場(chǎng)活動(dòng)參與者利潤(rùn)的合理且公平地分配，從而實(shí)現(xiàn)社會(huì)的公平性。但是由于我國(guó)缺乏強(qiáng)有力的市場(chǎng)監(jiān)管法律，缺乏強(qiáng)有力且統(tǒng)一的利益協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，導(dǎo)致建筑市場(chǎng)機(jī)會(huì)主義的產(chǎn)生。

 

市場(chǎng)交易信息不對(duì)稱的情況是普遍存在的，這是由于市場(chǎng)交易各方，缺乏對(duì)市場(chǎng)信息的統(tǒng)一性的掌握。建筑產(chǎn)品的技術(shù)性非常強(qiáng)，也就容易導(dǎo)致建筑市場(chǎng)的信息不對(duì)稱現(xiàn)象，建筑產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)者不能掌握和建筑產(chǎn)品提供者相同的信息，導(dǎo)致建筑產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)者的產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)信息不對(duì)稱的狀況，從而導(dǎo)致其自身購(gòu)買(mǎi)行為的抑制狀況。

 

2. 市場(chǎng)失靈是由于建筑產(chǎn)品的壟斷及不合理的價(jià)格，而導(dǎo)致過(guò)低的資源配置狀況。在建筑市場(chǎng)中，市場(chǎng)失靈主要受到業(yè)主優(yōu)勢(shì)地位的影響。業(yè)主利用市場(chǎng)的供給不足狀況，強(qiáng)迫承包方出現(xiàn)墊資施工的行為，從而影響到建筑市場(chǎng)的健康及穩(wěn)定發(fā)展。通過(guò)對(duì)建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化的應(yīng)用，保證強(qiáng)制性規(guī)范的實(shí)施，從而進(jìn)行建筑市場(chǎng)生產(chǎn)活動(dòng)、流動(dòng)活動(dòng)、分配活動(dòng)等的約束，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)供給的合理性、規(guī)范性，避免出現(xiàn)暗箱操作的現(xiàn)象。

 

3. 通過(guò)對(duì)建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化的強(qiáng)化，可以確保社會(huì)的公平性分配，在這個(gè)過(guò)程中，不能單單依靠建筑市場(chǎng)的調(diào)節(jié)機(jī)制。在建筑市場(chǎng)監(jiān)管過(guò)程中，價(jià)值觀念難以進(jìn)行統(tǒng)一性的規(guī)劃，通過(guò)對(duì)建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化的開(kāi)展，可以為其制度規(guī)范提供一個(gè)統(tǒng)一性的價(jià)值觀念標(biāo)準(zhǔn)，有利于全體參與者公平參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，為實(shí)現(xiàn)分配的公平性、合理性，提供一個(gè)良好的市場(chǎng)環(huán)境。

 

建筑行業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，建筑行業(yè)體系不斷健全，其與人民群眾的日常生活密切相關(guān)。建筑市場(chǎng)的有序運(yùn)作，關(guān)系到我國(guó)建筑行業(yè)的健康及可持續(xù)發(fā)展，影響到人民群眾的自身利益。建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化的運(yùn)作，必須針對(duì)建筑行業(yè)的特性，進(jìn)行市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)運(yùn)作環(huán)境的規(guī)范性及合理性，防患于未然，從而杜絕可能出現(xiàn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行各種法律法規(guī)及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的制定及公布，為建筑市場(chǎng)管理提供良好的法律保障。

 

三、建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化工作模式的優(yōu)化

 

1. 目前來(lái)說(shuō)，我國(guó)建筑市場(chǎng)的監(jiān)管法律化體系尚不健全。建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化是評(píng)價(jià)建筑行業(yè)健康發(fā)展的重要指標(biāo)，隨著時(shí)代的發(fā)展，我國(guó)的建筑行業(yè)日益市場(chǎng)化及國(guó)際化，建設(shè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，在建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化的過(guò)程，其出現(xiàn)于現(xiàn)實(shí)脫節(jié)的狀況，我國(guó)的很多建筑市場(chǎng)規(guī)范制度尚不健全，這影響到建筑行業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展，導(dǎo)致建筑行業(yè)運(yùn)作過(guò)程中的一系列的問(wèn)題。

 

受到立法技術(shù)的影響，我國(guó)的建筑市場(chǎng)監(jiān)管制度雖然不斷得到優(yōu)化，但在實(shí)際工作中，針對(duì)有些建筑市場(chǎng)活動(dòng)，比如保險(xiǎn)制度、工程融資制度等尚沒(méi)有完善的規(guī)范制度，導(dǎo)致建筑市場(chǎng)的主體責(zé)任不清楚，導(dǎo)致工作過(guò)程中的責(zé)任推諉問(wèn)題。我國(guó)對(duì)于建筑工程質(zhì)量及安全生產(chǎn)的法律法規(guī)尚不健全，有些制度不能滿足現(xiàn)實(shí)管理的要求，不利于我國(guó)建筑安全生產(chǎn)監(jiān)管工作的正常開(kāi)展，導(dǎo)致建筑市場(chǎng)出現(xiàn)一系列的違法行為，導(dǎo)致一系列的暗箱操作現(xiàn)象。

 

我國(guó)的建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化體系是不健全的，比較流行的價(jià)值取向是重準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，卻缺乏對(duì)過(guò)程的有效監(jiān)控。市場(chǎng)主體經(jīng)過(guò)審批程序進(jìn)入市場(chǎng)后，如果脫離法律的有效性監(jiān)控，就會(huì)導(dǎo)致無(wú)監(jiān)管情況的出現(xiàn)。目前來(lái)說(shuō)，我國(guó)的建筑行業(yè)缺乏強(qiáng)有力的行政監(jiān)理體制，有些監(jiān)管部門(mén)缺乏強(qiáng)有力的監(jiān)管權(quán)責(zé)，無(wú)法針對(duì)現(xiàn)實(shí)中的建筑違法行為展開(kāi)有效性處理，導(dǎo)致建筑違法行為的猖獗.

 

我國(guó)的建筑市場(chǎng)信息披露制度尚不健全，在建筑市場(chǎng)中，出現(xiàn)信息不對(duì)稱、信息公開(kāi)滯后的現(xiàn)象問(wèn)題，也就不利于進(jìn)行建筑市場(chǎng)主體交易信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，不利于進(jìn)行違規(guī)作假行為的控制。我國(guó)的建筑行業(yè)信用體系依舊處在發(fā)展階段，缺乏強(qiáng)有力的信用信息評(píng)價(jià)體系，難以實(shí)現(xiàn)建筑信用體系及社會(huì)信用體系的系統(tǒng)規(guī)劃，導(dǎo)致其對(duì)接過(guò)程中的問(wèn)題，不利于建筑市場(chǎng)資源使用效率的提升，導(dǎo)致行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的大大提升。

 

2. 建筑工程的開(kāi)展離不開(kāi)人的因素，在現(xiàn)階段建筑市場(chǎng)監(jiān)管過(guò)程中，有些工作人員存在超時(shí)工作的狀況，這就容易出現(xiàn)一系列的安全責(zé)任事故，有些產(chǎn)業(yè)工人自身缺乏嚴(yán)格的培訓(xùn)，缺乏必要性的安全防范知識(shí)，導(dǎo)致其工作過(guò)程中的各種安全事故的出現(xiàn)，這都不利于我國(guó)建筑業(yè)的平穩(wěn)及健康的發(fā)展。

 

為了有效維持建筑市場(chǎng)的環(huán)境，保證其有序性、高效性運(yùn)作，必須實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)監(jiān)管法律制度的完善及優(yōu)化，這就需要保證建筑工程安全生產(chǎn)管理體系、建筑法體系的健全，不斷更新建筑市場(chǎng)的核心法規(guī)，明確建筑市場(chǎng)中不同參與者的自身權(quán)利及義務(wù)，針對(duì)建筑市場(chǎng)中的交易活動(dòng)行為展開(kāi)積極調(diào)控，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)主體行為的規(guī)范，確保監(jiān)管部門(mén)的執(zhí)法有法可依。

 

3. 在建筑市場(chǎng)監(jiān)管過(guò)程中，保證準(zhǔn)入制度、退出制度體系的健全是必要的，從而滿足我國(guó)建筑業(yè)的發(fā)展要求，這就需要進(jìn)行市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻的提高，將不符合行業(yè)需求的市場(chǎng)主體排除在外，保證市場(chǎng)壁壘過(guò)濾效能的有效發(fā)揮，切實(shí)解決行業(yè)發(fā)展過(guò)程中的相關(guān)問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)退出體系的健全及完善，從而維持市場(chǎng)的公平性及高效性，保證其雙向動(dòng)態(tài)性調(diào)整，實(shí)現(xiàn)建筑行業(yè)的健康性發(fā)展。

 

在實(shí)踐過(guò)程中，監(jiān)管資源配給需要與監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管范圍相協(xié)調(diào)，在監(jiān)管過(guò)程中，避免由于監(jiān)管資源缺乏問(wèn)題而導(dǎo)致的監(jiān)管力度不夠的問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督深度及廣度的兼顧，確保監(jiān)管公平性的提升，通過(guò)對(duì)各種手段的應(yīng)用，保證建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律化的有效運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)費(fèi)環(huán)節(jié)、監(jiān)管強(qiáng)制環(huán)節(jié)等的明確規(guī)定，做好監(jiān)管人員的培訓(xùn)工作，確保高素質(zhì)、高業(yè)務(wù)能力監(jiān)管隊(duì)伍的建立。

 

為了有效提升監(jiān)管效能，必須確?？绮块T(mén)監(jiān)管協(xié)調(diào)溝通機(jī)制的建立，實(shí)現(xiàn)聯(lián)合監(jiān)管體系的健全，進(jìn)行監(jiān)管部門(mén)內(nèi)部各個(gè)工作程序的協(xié)調(diào)。在監(jiān)管過(guò)程中，要最大程度地保證監(jiān)管工作的高效率，避免由于責(zé)任推諉而出現(xiàn)的內(nèi)部監(jiān)管資源消耗問(wèn)題。在建筑市場(chǎng)交易安全的維護(hù)過(guò)程中，要保證公平競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的健全，確保相關(guān)工作步驟的有法可依。在建筑行業(yè)發(fā)展過(guò)程中，要建立健全相關(guān)的法律制度，考慮到市場(chǎng)活動(dòng)的多樣性，需要考慮到法律自身的局限性，從而最大限度的進(jìn)行法律作用的發(fā)揮。

 

結(jié)語(yǔ)

 

為了滿足我國(guó)建筑市場(chǎng)監(jiān)管工作的要求，必須要實(shí)現(xiàn)建筑市場(chǎng)監(jiān)管法律體系的健全，進(jìn)行市場(chǎng)監(jiān)管信用機(jī)制的引進(jìn)，滿足我國(guó)現(xiàn)階段的市場(chǎng)監(jiān)管工作的要求，切實(shí)保證我國(guó)建筑行業(yè)的健康可持續(xù)發(fā)展，這需要引起相關(guān)人員的重視，做好自身的本職工作。

篇2

摘要：隨著上海自由貿(mào)易區(qū)的成立，金融改革作為推動(dòng)深化改革的重要組成部分引起國(guó)內(nèi)外的高度關(guān)注，離岸金融作為金融改革一項(xiàng)創(chuàng)新舉措對(duì)自由貿(mào)易區(qū)的發(fā)展有重要意義。在金融自由化和國(guó)際化的大背景下，如何建立一個(gè)與國(guó)際接軌的法治化的離岸金融市場(chǎng)是需要探索的問(wèn)題。本文分析了離岸金融在上海自貿(mào)區(qū)的市場(chǎng)監(jiān)管法制現(xiàn)狀和并試著提出自由貿(mào)易區(qū)可嘗試的監(jiān)管模式和市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)定，力求完善我國(guó)離岸金融的相關(guān)法律規(guī)定。

關(guān)鍵詞：離岸金融 市場(chǎng)監(jiān)管模式 市場(chǎng)準(zhǔn)入 上海自貿(mào)區(qū)

一、 離岸金融和法律概述

1.離岸金融的概念。對(duì)于離岸金融的概念，理論上有不同的界定，而依據(jù)中國(guó)人民銀行《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，離岸金融業(yè)務(wù)是指經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的中資銀行及其分支機(jī)構(gòu)，吸引非居民的資金，服務(wù)于非居民的金融活動(dòng)。離岸金融與在岸金融應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分：第一，多頭監(jiān)管。因?yàn)殡x岸金融的主體是多樣化的，就存貸業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，貨款的提供者和需求者都是非居民，而提供者和需求者多數(shù)是來(lái)自市場(chǎng)所在國(guó)之外的其它國(guó)際組織、跨國(guó)公司或者他國(guó)政府。離岸金融市場(chǎng)的國(guó)際化和全球化推動(dòng)下，離岸金融業(yè)務(wù)可能涉及市場(chǎng)所在國(guó)，金融機(jī)構(gòu)母國(guó)，貨款提供者或者需求者母國(guó)多個(gè)國(guó)家的事項(xiàng)，這樣每個(gè)國(guó)家都能以受到侵犯為由行使管轄權(quán)；與在岸金融只有母國(guó)監(jiān)管不同，因此多頭監(jiān)管也成為了離岸金融的主要特征。第二，監(jiān)管較松。離岸金融的初衷就是吸引國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和國(guó)際資金到離岸市場(chǎng)，通過(guò)各國(guó)政府制定特殊政策對(duì)存款準(zhǔn)備金、存款保險(xiǎn)、稅收、外匯管制等給予優(yōu)惠，但為了貫徹這樣的優(yōu)惠政策，雖然施行多頭監(jiān)管，監(jiān)管政策都較寬松。

2.中國(guó)的立法背景和現(xiàn)狀。中國(guó)的離岸金融業(yè)務(wù)經(jīng)歷了繁榮、衰落再到重新開(kāi)啟的階段。2002年以后，隨著中國(guó)加入世界貿(mào)易組織，在經(jīng)濟(jì)全球化和金融國(guó)際化浪潮的推動(dòng)下，離岸金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)開(kāi)啟也順勢(shì)提上日程。2002年，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)交通銀行、招商銀行、浦東發(fā)展銀行和深圳發(fā)展銀行開(kāi)展作為試點(diǎn)開(kāi)展開(kāi)辦離岸金融業(yè)務(wù)，讓離岸金融得以復(fù)蘇并發(fā)展。雖然1989年就已開(kāi)始了離岸金融業(yè)務(wù)，但直到1997年《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》及其細(xì)則的出臺(tái)才讓其發(fā)展有法可依。2009年上海國(guó)際金融中心的指導(dǎo)思想被確立使離岸金融業(yè)務(wù)獲得了更快的發(fā)展。隨著金融改革的持續(xù)推進(jìn)，2013年上海自貿(mào)區(qū)的成立必將迎來(lái)離岸金融業(yè)務(wù)發(fā)展的新時(shí)期。

二、離岸金融市場(chǎng)監(jiān)管的法律制度構(gòu)建

1.離岸金融市場(chǎng)的監(jiān)督管理模式。離岸金融市場(chǎng)的監(jiān)督管理模式是指有關(guān)管理機(jī)構(gòu)對(duì)離岸金融市場(chǎng)與在岸金融市場(chǎng)的管理服務(wù)模式、方式和方法的選擇。而管理模式的選擇是政府對(duì)離岸金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督的基礎(chǔ)和前提，國(guó)際監(jiān)管模式主要有三種：內(nèi)外業(yè)務(wù)混合型、內(nèi)外業(yè)務(wù)分離型、滲透型。

（1）內(nèi)外業(yè)務(wù)混合型的監(jiān)管模式。內(nèi)外業(yè)務(wù)混合型是指在岸金融與離岸金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不分離的市場(chǎng)監(jiān)管模式，典型代表為倫敦和香港。特點(diǎn)為：離岸金融業(yè)務(wù)和在岸金融業(yè)務(wù)的賬戶合并操作，非居民和居民的存貸款業(yè)務(wù)在同一賬戶上操作，兩類業(yè)務(wù)混為一體。采用此種模式的優(yōu)勢(shì)在于離岸業(yè)務(wù)和在岸業(yè)務(wù)的資金相互融通，能夠及時(shí)相互補(bǔ)足對(duì)方資金，促進(jìn)在岸和離岸業(yè)務(wù)共同發(fā)展，并且方便當(dāng)時(shí)人在兩種業(yè)務(wù)之間轉(zhuǎn)換。而缺陷也是存在的：可能會(huì)使有關(guān)金融機(jī)構(gòu)利用相互混合的業(yè)務(wù)逃避監(jiān)管。當(dāng)一方金融機(jī)構(gòu)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，必然增加另一方風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，這無(wú)疑增加了國(guó)內(nèi)金融體系的不穩(wěn)定性。當(dāng)今只有很少國(guó)家由于歷史的原因才選擇了內(nèi)外業(yè)務(wù)混合型模式，即使選擇了該模式，為了控制風(fēng)險(xiǎn)，政府也會(huì)采取措施讓兩類業(yè)務(wù)分離。例如：英國(guó)政府就通過(guò)立法讓離岸英鎊業(yè)務(wù)只能在英屬海峽群島的離岸中心辦理，而倫敦不再開(kāi)辦此業(yè)務(wù)。

（2）內(nèi)外業(yè)務(wù)分離型的監(jiān)管模式。內(nèi)外業(yè)務(wù)分離型的監(jiān)管模式是指離岸金融業(yè)務(wù)和在岸金融業(yè)務(wù)相互分離的監(jiān)管模式，典型代表是美國(guó)和日本。此種模式是為了推進(jìn)非居民之間的金融交易而創(chuàng)設(shè)，離岸業(yè)務(wù)和在岸業(yè)務(wù)分別開(kāi)立不同的賬戶。將離岸業(yè)務(wù)和在岸業(yè)務(wù)分開(kāi)，不僅能夠給非居民交易提供稅收等方面的優(yōu)惠，而且能夠?qū)⒃诎督鹑谑袌?chǎng)與離岸金融市場(chǎng)分離防止金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生相互牽連，同時(shí)也能有效防止金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管。美國(guó)國(guó)際銀行業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱IBF）和日本東京離岸金融市場(chǎng)（簡(jiǎn)稱JOM）都將離岸賬戶和在岸賬戶嚴(yán)格區(qū)分。IBF就規(guī)定其接受非居民的存款，向非居民提供貸款，但是不得向美國(guó)居民辦理此類業(yè)務(wù)，也不得開(kāi)放其他金融衍生品的業(yè)務(wù)，例如票據(jù)、保險(xiǎn)、債券等。JOM機(jī)構(gòu)更是在IBF基礎(chǔ)上將非居民限定在了外國(guó)法人、政府、國(guó)際機(jī)構(gòu)和外匯銀行的海外分行。如今多數(shù)的發(fā)達(dá)國(guó)家都是采用這一監(jiān)管模式。

（3）滲透型的監(jiān)管模式。此種模式嚴(yán)格說(shuō)來(lái)并不是單獨(dú)的一種分類模式，它是介于混合型監(jiān)管模式和分離型監(jiān)管模式中的一種。它是指離岸賬戶與在岸賬戶相互分離的情況下，居民和非居民的交易一般是分離的，但法律規(guī)定在一定情況下允許兩個(gè)賬戶之間相互滲透。具體操作是，有的國(guó)家只允許離岸賬戶向在岸賬戶滲透，而有的國(guó)家只允許在岸賬戶向離岸賬戶滲透，有的則是允許雙向滲透。雙向滲透是指離岸賬戶和在岸賬戶都可以被境內(nèi)居民用作投資的渠道，在風(fēng)險(xiǎn)可控的情形下就可采取該種監(jiān)督管理模式，它可以避免混合賬戶下的風(fēng)險(xiǎn)，也可以充分利用資金，該種模式主要由發(fā)展中國(guó)家的離岸金融市場(chǎng)所采用，新加坡就是采取此種模式的成功范例。

（4）上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)該建立的監(jiān)管模式。

上海自貿(mào)區(qū)選擇內(nèi)外業(yè)務(wù)分離型離岸金融市場(chǎng)模式更能適應(yīng)金融改革的方向和離岸金融業(yè)務(wù)自身的發(fā)展。原因有以下幾方面：

首先，從歷史的角度看，內(nèi)外滲透型的監(jiān)管模式被證明不符合實(shí)際。中國(guó)在1989年設(shè)立的離岸金融業(yè)務(wù)就是采取了有限滲漏的內(nèi)外業(yè)務(wù)分離型市場(chǎng)模式，即允許離岸金融機(jī)構(gòu)早在一定條件和限度內(nèi)用在岸資金彌補(bǔ)離岸賬戶資金寸頭的不足。而最初的目的當(dāng)然是在岸資金賬戶和離岸資金賬戶互相幫助共同抵御風(fēng)險(xiǎn)。而事實(shí)上卻與設(shè)立初衷相背離，離岸賬戶依賴在岸賬戶補(bǔ)充資金寸頭，短期還能暫時(shí)抵御風(fēng)險(xiǎn)，但長(zhǎng)期卻不僅沒(méi)有抵御風(fēng)險(xiǎn)，反而使離岸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大到在岸業(yè)務(wù)上，擴(kuò)大國(guó)內(nèi)的金融風(fēng)險(xiǎn)。另一個(gè)問(wèn)題就是在這樣市場(chǎng)模式下，在岸金融機(jī)構(gòu)和離岸金融機(jī)構(gòu)賬戶相通，在岸金融機(jī)構(gòu)會(huì)利用離岸業(yè)務(wù)逃匯、套匯。從1996年到2002年離岸金融在中國(guó)停滯發(fā)展就是因?yàn)闈B透型的監(jiān)管模式使風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大化使政府被迫叫停了相關(guān)業(yè)務(wù)。

其次，內(nèi)外分離型的監(jiān)管模式更適應(yīng)上海自貿(mào)區(qū)的需要。美國(guó)IBF和日本的JOM都是在政府的政策引導(dǎo)下建立的，而上海自貿(mào)區(qū)也是中央政府深化金融改革、擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放等政策引導(dǎo)的產(chǎn)物，與英國(guó)和香港自發(fā)產(chǎn)生的內(nèi)外混合型監(jiān)管模式相反，適用內(nèi)外分離型的監(jiān)管模式更能適應(yīng)上海自貿(mào)區(qū)的需求。此外，我國(guó)已經(jīng)具備建立離岸金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)設(shè)施和經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，建立和完善離岸金融業(yè)務(wù)，提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力也是我們的目標(biāo)，所以虛擬業(yè)務(wù)型監(jiān)管模式也不能滿足我們的需求。

最后，現(xiàn)階段的上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持內(nèi)外分離型的監(jiān)管模式。有些學(xué)者認(rèn)為我們應(yīng)當(dāng)在建立內(nèi)外分離型金融市場(chǎng)的過(guò)程中允許離岸賬戶和在岸賬戶在一定程度上相互滲透使資金得到充分利用，并指出了采取循序漸進(jìn)的做法并提出了具體制度設(shè)想。而本文認(rèn)為，現(xiàn)階段上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)定的采用內(nèi)外分離型的監(jiān)管模式，因?yàn)?998年的離岸金融業(yè)務(wù)失敗就證明了我國(guó)目前還不具備采納滲透型的監(jiān)管模式市場(chǎng)環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)管控能力，最終導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理失調(diào)和與制度施行的初衷相悖。雖然滲透型的監(jiān)管模式下的確有利于上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)的離岸金融機(jī)構(gòu)充分利用資金，但是目前還不適宜在上海自貿(mào)區(qū)采納。國(guó)務(wù)院最新出臺(tái)的《關(guān)于金融支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》（簡(jiǎn)稱央行“金融30條”）第二款創(chuàng)新有利于風(fēng)險(xiǎn)管理的賬戶體系也表明現(xiàn)階段還是應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持內(nèi)外分離型的監(jiān)管模式。上海自貿(mào)區(qū)目前已經(jīng)暫停實(shí)施四部法律，鼓勵(lì)更多的資金投入到區(qū)內(nèi)，讓企業(yè)進(jìn)駐自貿(mào)區(qū)。管理方面實(shí)行“一線放開(kāi)，二線管住”即區(qū)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)是開(kāi)放和融合的，但是自貿(mào)區(qū)和境內(nèi)區(qū)外的領(lǐng)域相對(duì)隔離。這樣的監(jiān)管模式也在與內(nèi)外分離型模式相契合。

2.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)督管理法律制度

離岸金融業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)督管理的法律制度主要是指金融管理當(dāng)局按照法律法規(guī)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，審核并決定有關(guān)金融機(jī)構(gòu)是否能進(jìn)入相關(guān)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)離岸金融業(yè)務(wù)的制度。

（1）準(zhǔn)入原則。我國(guó)與一般國(guó)家通常的做法相一致，在離岸金融市場(chǎng)上實(shí)行國(guó)民待遇原則。居民和非居民之間、非居民之間有相同的權(quán)利義務(wù)，任何國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)都能進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)從事離岸金融業(yè)務(wù)。只要金融機(jī)構(gòu)滿足申請(qǐng)進(jìn)入中國(guó)離岸市場(chǎng)的先關(guān)條件即可。這些條件是對(duì)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員資質(zhì)以及相關(guān)設(shè)施建立的硬性要求。目前上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)以居民金融機(jī)構(gòu)為主，非居民金融機(jī)構(gòu)僅占小部分。且獲得離岸金融牌照的僅為四家居民金融機(jī)構(gòu)，這對(duì)于維護(hù)離岸金融的穩(wěn)定有意義，但長(zhǎng)期與國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)還是需要放開(kāi)準(zhǔn)入主體的范圍，能夠做到真正的國(guó)民待遇原則，鼓勵(lì)非居民金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐并發(fā)展相關(guān)離岸金融業(yè)務(wù)。上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)已暫停實(shí)施四部法律，而對(duì)于外商投資而言，取代《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2011年修訂）》施行上海市人民政府關(guān)于公布《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資準(zhǔn)入特別管理措施（負(fù)面清單）（2013年）》，其關(guān)于金融領(lǐng)域外商投資有限制性規(guī)定，從中我們可以看到對(duì)自貿(mào)區(qū)的金融領(lǐng)域的外商投資限制還很多，這在一定程度上阻礙外國(guó)資金的引入，相應(yīng)的離岸金融領(lǐng)域的業(yè)務(wù)發(fā)展也會(huì)因此受到影響，自貿(mào)區(qū)要發(fā)展有待于進(jìn)一步削減負(fù)面清單，在風(fēng)險(xiǎn)得到控制的情形下，盡可能實(shí)現(xiàn)非居民金融機(jī)構(gòu)國(guó)民待遇，以實(shí)現(xiàn)離岸金融國(guó)際化，增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

（2）準(zhǔn)入主體范圍。各國(guó)有不同做法，有的國(guó)家只允許金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入離岸金融市場(chǎng)從事相關(guān)業(yè)務(wù)，因?yàn)檫@些國(guó)家的離岸金融市場(chǎng)主要集中于資金借貸業(yè)務(wù)，銀行的規(guī)范化管理使風(fēng)險(xiǎn)控制和市場(chǎng)監(jiān)管更簡(jiǎn)單。而有的國(guó)家允許非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入離岸金融市場(chǎng)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，除了借貸業(yè)務(wù)外，票據(jù)、證券、保險(xiǎn)和抵押等業(yè)務(wù)也廣泛涉獵。放開(kāi)市場(chǎng)準(zhǔn)入主體的范圍與上海自貿(mào)區(qū)的發(fā)展目標(biāo)相吻合。我們建立上海自貿(mào)區(qū)不僅僅是要建立只有金融機(jī)構(gòu)的離岸金融市場(chǎng)，我們是為了刺激金融改革，更好適應(yīng)國(guó)際金融市場(chǎng)，增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，所以未來(lái)將準(zhǔn)入主體擴(kuò)大到民營(yíng)企業(yè)等非金融機(jī)構(gòu)是必然趨勢(shì)。央行“金融30條”也在此證明了這一點(diǎn)。

（3）準(zhǔn)入方式。目前離岸金融試點(diǎn)中，中國(guó)主要是采取傳統(tǒng)的審批方式。從發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的離岸金融的準(zhǔn)入多采取發(fā)牌照的方式。發(fā)牌照即簡(jiǎn)單又方便管理。將從事離岸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)分為：全能型銀行、限制型銀行、離岸銀行和其他離岸金融機(jī)構(gòu)四類。全能型銀行能經(jīng)營(yíng)離岸業(yè)務(wù)，也能經(jīng)營(yíng)在岸業(yè)務(wù)，限制型銀行能在有限的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)能從事離岸業(yè)務(wù)，離岸銀行只能從事離岸業(yè)務(wù)。審批機(jī)構(gòu)頒發(fā)執(zhí)照時(shí)主要考慮申請(qǐng)機(jī)構(gòu)母國(guó)的市場(chǎng)監(jiān)管能力和機(jī)構(gòu)本身資金實(shí)力等。香港在自貿(mào)區(qū)離岸金融市場(chǎng)實(shí)行三級(jí)牌照管理（全能牌照、部分牌照和接受存款牌照）就是對(duì)其最好的詮釋。對(duì)于資金實(shí)力強(qiáng)，內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理水平高和業(yè)務(wù)完善的銀行發(fā)放全能牌照；對(duì)于其他銀行根據(jù)其業(yè)務(wù)量和風(fēng)險(xiǎn)管理能力先試行部分牌照，根據(jù)發(fā)展再過(guò)渡到全能牌照。上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)施行就是牌照管理模式。在自貿(mào)區(qū)內(nèi)目前只有交通銀行、浦東發(fā)展銀行和平安銀行持有離岸金融業(yè)務(wù)牌照，還沒(méi)有放開(kāi)對(duì)非居民金融機(jī)構(gòu)的牌照管制。當(dāng)然，希望通過(guò)牌照的管制來(lái)維持居民金融機(jī)構(gòu)在自貿(mào)區(qū)的優(yōu)勢(shì)并非長(zhǎng)久之計(jì)，為了增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力和早日建成完善的離岸金融市場(chǎng)，開(kāi)放對(duì)非居民金融機(jī)構(gòu)的牌照管制才能擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)，早日實(shí)現(xiàn)與國(guó)際接軌。

三、結(jié)論。隨著國(guó)際金融一體化和全球化的加劇，離岸金融中心也作為一項(xiàng)衡量經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的標(biāo)準(zhǔn)。日本、美國(guó)、英國(guó)、新加坡等發(fā)達(dá)國(guó)家的離岸金融中心已經(jīng)日趨完善。2013年上海自由貿(mào)易區(qū)的成立又為離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來(lái)新的契機(jī)，我們應(yīng)當(dāng)繼續(xù)探索對(duì)離岸金融業(yè)務(wù)的法律規(guī)制，逐步建成完善的市場(chǎng)監(jiān)管法制以更好地服務(wù)于離岸金融市場(chǎng)和上海自貿(mào)區(qū)。

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[3] 羅國(guó)強(qiáng). 離岸金融法研究[M]. 北京： 法律出版社， 2008.

篇3

隨著我國(guó)改革開(kāi)放的不斷深入，離岸金融市場(chǎng)的建立，對(duì)于提高我國(guó)金融業(yè)在國(guó)際金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力具有推動(dòng)作用。我國(guó)離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀以及存在的問(wèn)題都在考驗(yàn)著我國(guó)應(yīng)對(duì)能力。因此，我國(guó)應(yīng)加強(qiáng)離岸金融市場(chǎng)的法律監(jiān)管。

（一）我國(guó)離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀批準(zhǔn)深圳開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)是我國(guó)離岸金融市場(chǎng)發(fā)展的起點(diǎn)。我國(guó)首家獲準(zhǔn)開(kāi)辦離岸金融業(yè)務(wù)的銀行是招商銀行。隨后，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行與中國(guó)工商銀行深圳市分行、深圳發(fā)展銀行（平安銀行）、廣東發(fā)展銀行深圳分行經(jīng)批準(zhǔn)相繼開(kāi)辦了離岸金融業(yè)務(wù)，只是，后來(lái)由于東南亞金融危機(jī)的影響，這些銀行開(kāi)辦的離岸金融業(yè)務(wù)被叫停。2002年6月，招商銀行和深圳發(fā)展銀行（平安銀行）又開(kāi)始經(jīng)營(yíng)離岸金融業(yè)務(wù)。與此同時(shí)交通銀行總行和浦東發(fā)展銀行也開(kāi)始開(kāi)辦離岸金融業(yè)務(wù)，因此上海從此邁入了離岸金融市場(chǎng)的行列。2006年5月，國(guó)務(wù)院正式批準(zhǔn)天津?yàn)I海新區(qū)為我國(guó)的金融改革的實(shí)驗(yàn)區(qū)，鼓勵(lì)在濱海新區(qū)進(jìn)行金融創(chuàng)新和改革。天津?yàn)I海新區(qū)以其區(qū)域、政策等優(yōu)勢(shì)成為最有潛力發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)的地區(qū)。雖然，離岸金融市場(chǎng)在我國(guó)已經(jīng)取得一定的成績(jī)，但是離岸金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)并不成熟。我國(guó)仍存在著離岸金融市場(chǎng)法律監(jiān)管缺失的問(wèn)題，在一定程度上阻礙了離岸金融市場(chǎng)的快速發(fā)展。

（二）我國(guó)對(duì)離岸金融市場(chǎng)法律監(jiān)管的現(xiàn)狀1997年10月23日，中國(guó)人民銀行頒布了《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，明確規(guī)定了離岸銀行業(yè)務(wù)的行業(yè)性質(zhì)、服務(wù)的針對(duì)項(xiàng)目及服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍、申辦辦法等。1998年5月13日國(guó)家外匯管理局頒布并實(shí)施的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》，對(duì)離岸金融業(yè)務(wù)不能由離岸銀行分支機(jī)構(gòu)辦理，離岸金融業(yè)務(wù)辦理人員必須具有較高職業(yè)素質(zhì)等做出了具體規(guī)定。后來(lái)，由于國(guó)家的高度重視，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒行《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》以及《合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，以及《境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款管理辦法》、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》等，這些管理辦法都對(duì)我國(guó)離岸金融市場(chǎng)中的銀行業(yè)務(wù)做出了一些法律規(guī)定。通過(guò)對(duì)以上法律法規(guī)的制定與完善，說(shuō)明我國(guó)政府在離岸金融法律監(jiān)管方面做出了許多努力，并隨著離岸金融市場(chǎng)的新情況、新形勢(shì)的出現(xiàn)而不斷調(diào)整和修改相關(guān)政策。但是，離岸金融市場(chǎng)的國(guó)際化與自由性決定了其在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)轉(zhuǎn)變中的創(chuàng)新性與效率性。所以法律的修訂必須要緊隨形勢(shì)的變化，否則法律調(diào)整的滯后性將會(huì)影響市場(chǎng)有效的優(yōu)化資源配置。而目前，我國(guó)的法律法規(guī)已經(jīng)明顯的滯后于離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展形勢(shì)。例如：離岸金融市場(chǎng)的稅收問(wèn)題、離岸銀行安全穩(wěn)健性經(jīng)營(yíng)的維護(hù)問(wèn)題、以及跨國(guó)監(jiān)管的問(wèn)題等等，我國(guó)現(xiàn)存法律法規(guī)并沒(méi)有做出明確規(guī)定。我國(guó)對(duì)離岸金融市場(chǎng)法律監(jiān)管存在的法律方面的欠缺，將在下文詳細(xì)展開(kāi)。

（三）我國(guó)離岸金融市場(chǎng)法律監(jiān)管存在的問(wèn)題目前我國(guó)離岸金融市場(chǎng)基本法律體系涵蓋了市場(chǎng)準(zhǔn)入、監(jiān)管機(jī)關(guān)、離岸銀行業(yè)務(wù)的范圍、監(jiān)管模式、檢查和監(jiān)督制度五個(gè)方面。盡管目前法律為我國(guó)建立離岸金融市場(chǎng)，開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)提供了基本的法律規(guī)范框架，但是在許多方面還需要改進(jìn)。首先，離岸金融市場(chǎng)法律法規(guī)建設(shè)相對(duì)滯后。我國(guó)現(xiàn)存的相關(guān)法律法規(guī)已明顯不能適應(yīng)當(dāng)前離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展，對(duì)離岸銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入條件、離岸稅收、離岸金融內(nèi)控機(jī)制等都沒(méi)有明確而有效的規(guī)定。其次，離岸金融監(jiān)管模式存在缺陷。我國(guó)實(shí)行內(nèi)外業(yè)務(wù)分離型的市場(chǎng)監(jiān)管模式，主要是為了提高離岸金融賬戶的抗風(fēng)險(xiǎn)能力與持續(xù)發(fā)展的能力，然而，此模式允許銀行將在岸資金補(bǔ)充離岸頭寸，這就增加了離岸貸款資金的收回風(fēng)險(xiǎn)，反而降低了離岸賬戶抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。再次，離岸金融市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能單一且制定法規(guī)缺乏統(tǒng)一性。國(guó)家外管局的主要職能僅是監(jiān)管有關(guān)外匯的事務(wù)，而離岸銀行業(yè)務(wù)所涉及的內(nèi)容存在于兩方面，即：外匯交易業(yè)務(wù)和銀行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，因此銀行的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)監(jiān)管被忽視。而且，我國(guó)離岸金融市場(chǎng)的監(jiān)管法律法規(guī)是各個(gè)部門(mén)根據(jù)自身的需要而制定，所以在具體執(zhí)行時(shí)會(huì)不可避免的出現(xiàn)矛盾。各種法規(guī)的不一致性將會(huì)阻礙離岸金融市場(chǎng)的有效運(yùn)行。最后，外匯管制過(guò)于嚴(yán)格。目前我國(guó)完全放開(kāi)外匯管制的基本條件還不完備，所以實(shí)行內(nèi)外分離型的離岸金融市場(chǎng)。但是基于我國(guó)的基本政策要求，我國(guó)的離岸金融業(yè)務(wù)中，外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管要求很嚴(yán)格。然而，資金的自由流動(dòng)和與外國(guó)貨幣的自由兌換是離岸金融市場(chǎng)形成的重要條件，我國(guó)對(duì)資本項(xiàng)目外匯實(shí)行嚴(yán)格管制在一定程度上阻礙了離岸金融市場(chǎng)的運(yùn)轉(zhuǎn)。

二、完善我國(guó)離岸金融市場(chǎng)的法律監(jiān)管

離岸金融市場(chǎng)要取得長(zhǎng)足，健康的發(fā)展，就要重視離岸金融業(yè)務(wù)的法律監(jiān)管。因此，我國(guó)應(yīng)在充分認(rèn)識(shí)并分析國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)以及金融形勢(shì)的情況下，建設(shè)合理有效的法律監(jiān)管體系。

（一）完善離岸金融市場(chǎng)的立法審視離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展需要，同時(shí)審時(shí)度勢(shì)，針對(duì)離岸金融業(yè)務(wù)制定一部全面統(tǒng)一的法律，明確規(guī)定離岸稅收以及稅收承諾制度，明確離岸銀行準(zhǔn)入條件。以法律的形式確立統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，通過(guò)披露、糾正和整改權(quán)力等方面的機(jī)制建設(shè),設(shè)置較為全面監(jiān)管措施，強(qiáng)化離岸金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制的質(zhì)量。

（二）選擇合適的監(jiān)管模式離岸金融監(jiān)管的模式包括內(nèi)外業(yè)務(wù)混合型、內(nèi)外業(yè)務(wù)分離型和虛擬業(yè)務(wù)型三種。中國(guó)在構(gòu)建離岸金融市場(chǎng)監(jiān)管法制的過(guò)程中應(yīng)采用內(nèi)外業(yè)務(wù)分離型監(jiān)管模式并允許一定程度的內(nèi)外業(yè)務(wù)滲透。面對(duì)金融業(yè)全面開(kāi)放和一體化金融市場(chǎng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)目前的金融市場(chǎng)發(fā)展水平和市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制在應(yīng)對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)方面還存在許多薄弱環(huán)節(jié)。采用內(nèi)外分離型管理模式并允許一定程度的內(nèi)外業(yè)務(wù)滲透，將在很大程度上滿足我國(guó)吸引外資的求，而且也能是監(jiān)管靈活而有力。

（三）逐步開(kāi)放離岸金融業(yè)務(wù)外匯管制離岸金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，離不開(kāi)自由的外匯交換和資金流動(dòng)。因此，逐步放開(kāi)離岸金融市場(chǎng)的外匯管制是離岸金融市場(chǎng)發(fā)展的重要一環(huán)。在發(fā)展離岸金融市場(chǎng)的過(guò)程中，可以針對(duì)離岸金融市場(chǎng)所在的不同區(qū)域，滿足離岸金融市場(chǎng)的需要，實(shí)行自由外匯政策．使得外匯交易的資金資金鏈條自由高速運(yùn)轉(zhuǎn)。只有這樣，我國(guó)的離岸金融市場(chǎng)才會(huì)在自由流暢的環(huán)境中，充分利用自身優(yōu)勢(shì)，靈活的從事離岸金融業(yè)務(wù)，也只有在這種情況下，離岸金融市場(chǎng)才會(huì)健康有序的運(yùn)行。

（四）健全預(yù)警機(jī)制，打擊國(guó)際金融犯罪離岸金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，不可避免的帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)，健全預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)應(yīng)發(fā)生或者未發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)的防范，將會(huì)降低離岸金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)力度。因此，可以在金融機(jī)構(gòu)中開(kāi)展內(nèi)部審查機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)通過(guò)定期匯報(bào)的形式，向監(jiān)察機(jī)關(guān)匯報(bào)自身的離岸金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方式，以此來(lái)加強(qiáng)自身的審查機(jī)制，筆者認(rèn)為，如果以法律的形式，將這種內(nèi)部審查機(jī)制固定下來(lái)，效果會(huì)更好。離岸金融的國(guó)際性、資金自由的流動(dòng)性，為國(guó)際金融犯罪提供了契機(jī)。國(guó)際金融犯罪會(huì)扭曲國(guó)際資金的正常流動(dòng)，破壞金融秩序的穩(wěn)定，這樣會(huì)給銀行體系帶來(lái)較大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。比如，一些腐敗的官員和唯利是圖的商人，可能會(huì)利用自己擁有的權(quán)利或者資源，鉆法律的空子，洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)出現(xiàn)。因此，設(shè)定反洗錢(qián)預(yù)警機(jī)制，離岸金融賬戶的外匯收支，要進(jìn)行嚴(yán)格的審查登記，一旦出現(xiàn)重復(fù)申報(bào)或者漏報(bào)的情形，就進(jìn)行嚴(yán)厲的懲處。

篇4

關(guān)鍵詞：保險(xiǎn)；兼業(yè)；監(jiān)管

中圖分類號(hào)：F842.7 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1003－9031（2009）05－0058－05

中國(guó)保監(jiān)會(huì)2000年8月4日頒布《保險(xiǎn)兼業(yè)管理暫行辦法》以來(lái)，海南省保險(xiǎn)兼業(yè)市場(chǎng)得到了較快發(fā)展。兼業(yè)機(jī)構(gòu)逐年增加、業(yè)務(wù)規(guī)模快速增長(zhǎng)；保險(xiǎn)兼業(yè)在促進(jìn)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售、拓寬保險(xiǎn)服務(wù)領(lǐng)域、提高保險(xiǎn)行業(yè)社會(huì)認(rèn)知度等方面起到了積極的推動(dòng)作用，成為海南省保險(xiǎn)業(yè)銷售的重要渠道之一。但由于起步晚、基礎(chǔ)差，兼業(yè)業(yè)務(wù)與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展的需要還很不適應(yīng)，一方面，保險(xiǎn)公司的管理責(zé)任不到位，兼業(yè)機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)不規(guī)范；另一方面，監(jiān)管力量薄弱，監(jiān)管制度存在一定缺陷。本文通過(guò)收集整理近年來(lái)海南省保險(xiǎn)兼業(yè)市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)情況，結(jié)合目前的監(jiān)管現(xiàn)狀，就如何規(guī)范發(fā)展保險(xiǎn)兼業(yè)，進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)兼業(yè)業(yè)務(wù)健康發(fā)展提出相關(guān)監(jiān)管建議。

圖12001-2008年海南省兼業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)增長(zhǎng)情況表

數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局2001-2008年監(jiān)管數(shù)據(jù)。

一、海南省保險(xiǎn)兼業(yè)市場(chǎng)發(fā)展概況

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀

2001年2月海南省保監(jiān)局成立以來(lái)，海南省保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)迅速增加，機(jī)構(gòu)數(shù)量已從2001年的85家迅速發(fā)展為2008年的1503家，機(jī)構(gòu)主體以年均200%的速度增長(zhǎng)。[1]

在1503家保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)中，銀行、車行、航空類機(jī)構(gòu)由于在依托主業(yè)開(kāi)展保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)上有著其他機(jī)構(gòu)不可比擬的優(yōu)勢(shì)，其網(wǎng)點(diǎn)分布廣、從業(yè)人員數(shù)量多、客戶資源優(yōu)質(zhì)豐富、為投保人提供便利服務(wù)，得到了客戶的廣泛認(rèn)可，申請(qǐng)兼業(yè)資格的機(jī)構(gòu)數(shù)量增長(zhǎng)迅猛。

圖2截至2008年底海南省保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)情況圖

數(shù)據(jù)來(lái)源：海南省保監(jiān)局.關(guān)于2008年度海南省保險(xiǎn)中介市場(chǎng)運(yùn)行情況的報(bào)告[R].海南省保監(jiān)局，2009.

2005年至2008年，車行類機(jī)構(gòu)增長(zhǎng)率達(dá)68%，銀行、航空類機(jī)構(gòu)次之，郵政類機(jī)構(gòu)數(shù)量幾乎沒(méi)有變化。

（二）兼業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展情況

圖32005-2008年海南省各中介渠道機(jī)構(gòu)家數(shù)變化情況

數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局2001-2008年監(jiān)管數(shù)據(jù)。

近幾年來(lái)，海南省保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)保費(fèi)收入增長(zhǎng)迅速。2005-2008年，兼業(yè)保費(fèi)年增長(zhǎng)幅度超過(guò)全省總保費(fèi)年增長(zhǎng)幅度15個(gè)百分點(diǎn)。從2006年開(kāi)始，保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)的保費(fèi)收入年均增長(zhǎng)率超過(guò)60%。截至2008年底，全省實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入300664.80萬(wàn)元，其中兼業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)收入達(dá)99720.49萬(wàn)元，占到了總保費(fèi)的33%，成為推動(dòng)海南省總保費(fèi)收入增長(zhǎng)的重要渠道，是僅次于保險(xiǎn)營(yíng)銷員的第二大保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)渠道。

數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局2001-2008年監(jiān)管數(shù)據(jù)。

在各類兼業(yè)機(jī)構(gòu)中，銀郵類機(jī)構(gòu)的地位日益突出，其所實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)支撐著兼業(yè)渠道保費(fèi)總量的半壁江山。截至2008年底，銀郵類兼業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)收入達(dá)67788.47萬(wàn)元，占兼業(yè)渠道保費(fèi)的67.98%，占海南省總保費(fèi)收入的22.55%。

數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局2001-2008年監(jiān)管數(shù)據(jù)。

二、海南省保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)展中存在的問(wèn)題

（一）兼業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)不規(guī)范

由于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)不是兼業(yè)機(jī)構(gòu)的主業(yè),大部分兼業(yè)機(jī)構(gòu)存在對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)重視不夠、保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)不足、管理制度不健全等問(wèn)題。

我們?cè)诂F(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，有些兼業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員根本沒(méi)有學(xué)習(xí)或者無(wú)視《保險(xiǎn)兼業(yè)管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定，違規(guī)現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮。[2]一是沒(méi)有設(shè)立獨(dú)立的代收保費(fèi)銀行賬戶，將代收保費(fèi)放在用于核算主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的銀行賬戶中進(jìn)行結(jié)算；二是不建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，或雖建立了業(yè)務(wù)臺(tái)賬但管理混亂,數(shù)據(jù)真實(shí)性、完整性較差；三是不按合同約定及時(shí)向保險(xiǎn)公司結(jié)算保費(fèi)或挪用保費(fèi),拖欠或挪用保費(fèi)時(shí)間長(zhǎng)達(dá)1年多；四是以現(xiàn)金形式收受手續(xù)費(fèi)，收取手續(xù)費(fèi)后不開(kāi)具保險(xiǎn)中介服務(wù)發(fā)票；五是保險(xiǎn)公司將兼業(yè)機(jī)構(gòu)作為違規(guī)套取現(xiàn)金費(fèi)用的渠道。

從其它省市兼業(yè)市場(chǎng)情況看，經(jīng)營(yíng)行為不規(guī)范是當(dāng)前我國(guó)保險(xiǎn)兼業(yè)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的最大障礙。一些地方的個(gè)別保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)打著保險(xiǎn)中介的幌子做著保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù);部分商貿(mào)企業(yè)、咨詢公司或“皮包公司”通過(guò)保險(xiǎn)公司向監(jiān)管部門(mén)申報(bào)保險(xiǎn)兼業(yè)資格，在無(wú)任何主營(yíng)業(yè)務(wù)的情況下專門(mén)開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù),以“兼業(yè)專做”的方式逃避保險(xiǎn)監(jiān)管;少數(shù)保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司沆瀣一氣，為保險(xiǎn)公司的違法違規(guī)行為提供便利，通過(guò)虛開(kāi)發(fā)票、虛假批退、編制假賠案以協(xié)助保險(xiǎn)公司套取資金。這些風(fēng)險(xiǎn)性苗頭的共同特點(diǎn)是涉及面廣、對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)潛在沖擊大、影響惡劣、危害性大，如不及時(shí)遏制，不僅影響了兼業(yè)隊(duì)伍的健康發(fā)展，還將影響到專業(yè)公司、經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)公司的規(guī)范經(jīng)營(yíng)，導(dǎo)致保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序混亂，經(jīng)營(yíng)環(huán)境惡化。

（二）保險(xiǎn)公司對(duì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)管理比較松散

一是業(yè)務(wù)管理不力。在業(yè)務(wù)管理過(guò)程中,不按要求與取得《保險(xiǎn)兼業(yè)許可證》的單位簽發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)委托書(shū)》開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不按合約結(jié)算保費(fèi)和交接有關(guān)單證、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不明確等問(wèn)題普遍存在。二是業(yè)務(wù)指導(dǎo)不到位。保險(xiǎn)公司對(duì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)指導(dǎo)較少,甚至默許一些違規(guī)行為,比如委托險(xiǎn)種超出保險(xiǎn)兼業(yè)許可證允許的范圍、坐扣保費(fèi)、現(xiàn)金支付手續(xù)費(fèi)等，縱容了兼業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的不規(guī)范運(yùn)作。三是對(duì)經(jīng)辦人員培訓(xùn)和繼續(xù)教育不嚴(yán)。除銀郵類機(jī)構(gòu)平均每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有超過(guò)1人持有《保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證》外，車行、其他類兼業(yè)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員均為無(wú)證上崗。另外，保險(xiǎn)公司對(duì)經(jīng)辦人員培訓(xùn)也不到位。根據(jù)《保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)的繼續(xù)教育工作具體由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)，但從目前執(zhí)行的情況看，海南省的保險(xiǎn)公司還沒(méi)有組織兼業(yè)機(jī)構(gòu)的持證人員開(kāi)展繼續(xù)教育。

（三）保險(xiǎn)監(jiān)管力量相對(duì)薄弱

由于兼業(yè)是在開(kāi)展主業(yè)過(guò)程中以兼業(yè)身份進(jìn)行保險(xiǎn)銷售,監(jiān)管機(jī)關(guān)無(wú)法像對(duì)保險(xiǎn)公司、專業(yè)中介機(jī)構(gòu)一樣進(jìn)行機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)、高管人員審核、現(xiàn)場(chǎng)檢查等全過(guò)程嚴(yán)格監(jiān)管，對(duì)兼業(yè)市場(chǎng)的監(jiān)管成為保險(xiǎn)監(jiān)管相對(duì)薄弱的領(lǐng)域。

1.市場(chǎng)化的準(zhǔn)入退出機(jī)制不完善。主要表現(xiàn)為兼業(yè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻過(guò)低,使得對(duì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)行為無(wú)法進(jìn)行有效的約束。在實(shí)務(wù)操作中，領(lǐng)取了工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照的單位幾乎都能申請(qǐng)兼業(yè)，因?yàn)閷?duì)保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)沒(méi)有資本金的限制，而且機(jī)構(gòu)在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)所產(chǎn)生的法律責(zé)任都由保險(xiǎn)公司承擔(dān)，使得兼業(yè)市場(chǎng)容易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)。

2.監(jiān)管機(jī)關(guān)缺乏有效的監(jiān)管手段對(duì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行后續(xù)管理。海南省目前的兼業(yè)數(shù)量多，分布廣，行業(yè)復(fù)雜，而中介監(jiān)管干部不到5人，以這么小的監(jiān)管隊(duì)伍去管理這么大的市場(chǎng)，沒(méi)有合理的監(jiān)管體制機(jī)制和現(xiàn)代的監(jiān)管手段是難以做到的。目前，監(jiān)管部門(mén)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)的監(jiān)管僅限于許可環(huán)節(jié)，對(duì)取得資格后的兼業(yè)機(jī)構(gòu)不進(jìn)行直接的市場(chǎng)監(jiān)管，既不了解已許可的兼業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)情況，也無(wú)法收集不良業(yè)務(wù)記錄，更無(wú)力實(shí)施經(jīng)常性、覆蓋面廣的現(xiàn)場(chǎng)檢查。在1503家保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)中，長(zhǎng)期沒(méi)有業(yè)務(wù)發(fā)生或者業(yè)務(wù)規(guī)模很小的機(jī)構(gòu)大量存在，但由于沒(méi)有有效的監(jiān)管手段和必要的監(jiān)管措施對(duì)此類機(jī)構(gòu)進(jìn)行及時(shí)清理，使得這類機(jī)構(gòu)雖名存實(shí)亡但卻無(wú)法退出市場(chǎng)。

3.監(jiān)管部門(mén)對(duì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)的兼營(yíng)業(yè)務(wù)難以實(shí)施獨(dú)立監(jiān)管。兼業(yè)機(jī)構(gòu)行業(yè)分布廣泛,對(duì)其主業(yè)經(jīng)營(yíng)的管理隸屬于不同的監(jiān)管部門(mén),而現(xiàn)有的保險(xiǎn)監(jiān)管制度規(guī)定保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)只能對(duì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)的兼營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管，而兼業(yè)機(jī)構(gòu)的許多違規(guī)問(wèn)題依附于主業(yè)的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)檔案記錄，因此對(duì)涉及主業(yè)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)形成了監(jiān)管真空。此外，在現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，碰到問(wèn)題還需要與相關(guān)行政管理部門(mén)協(xié)調(diào)，存在著協(xié)調(diào)成本較高、協(xié)調(diào)時(shí)間較長(zhǎng)、對(duì)違規(guī)行為依法處罰標(biāo)準(zhǔn)難以統(tǒng)一等問(wèn)題，監(jiān)管效率亟待提高。比如保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)獨(dú)立開(kāi)展對(duì)銀行類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，需要翻閱銀行財(cái)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)憑證，工作難度比較大：一是銀行主業(yè)業(yè)務(wù)量大，要從合并裝訂的會(huì)計(jì)憑證中找到保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入憑證工作量很大；二是行業(yè)監(jiān)管壁壘限制查找，由于銀行對(duì)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的會(huì)計(jì)憑證與中間業(yè)務(wù)收入的會(huì)計(jì)憑證合并裝訂，如果不借閱與主營(yíng)業(yè)務(wù)收入憑證裝訂在一起的所有收入憑證，兼業(yè)業(yè)務(wù)收入存在的問(wèn)題就很難查出。

三、加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)市場(chǎng)監(jiān)管的幾點(diǎn)建議

保險(xiǎn)越發(fā)達(dá)，保險(xiǎn)中介越重要。隨著我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展，未來(lái)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)發(fā)展空間更為廣闊。然而，目前我國(guó)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的發(fā)展尚處在初級(jí)階段，因此，保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)市場(chǎng)的監(jiān)管，完善監(jiān)管法規(guī)、規(guī)范市場(chǎng)監(jiān)管對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展顯得十分重要。

目前，保險(xiǎn)兼業(yè)市場(chǎng)監(jiān)管的主要依據(jù)是保監(jiān)會(huì)2000年頒布的《保險(xiǎn)兼業(yè)管理暫行辦法》。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展以及環(huán)境的變化，這個(gè)規(guī)定已經(jīng)越來(lái)越不適應(yīng)監(jiān)管和發(fā)展的需要。根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展的新特點(diǎn)、新形勢(shì)，適時(shí)出臺(tái)新的《保險(xiǎn)兼業(yè)管理暫行辦法》顯得尤為重要。改變對(duì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)“重審批、輕監(jiān)管”的現(xiàn)狀，進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為，提高保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)管效率，應(yīng)該是保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管部門(mén)要解決的主要問(wèn)題。[3]

（一）嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)，疏通兼業(yè)機(jī)構(gòu)退出渠道

1．強(qiáng)化許可證管理。監(jiān)管的內(nèi)容之一是市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管。許可證不僅是進(jìn)入市場(chǎng)準(zhǔn)入的通行證，執(zhí)業(yè)的資格證，同時(shí)也是接受管理的登記證。因此，發(fā)放許可證是整個(gè)兼業(yè)管理的前提與基礎(chǔ)、是整個(gè)監(jiān)管體系中最重要的環(huán)節(jié)之一，必須嚴(yán)把“入口”關(guān)，選擇適宜的機(jī)構(gòu)進(jìn)入市場(chǎng)，做到“持證經(jīng)營(yíng)、接受管理和進(jìn)出有序”。

目前，全國(guó)市場(chǎng)上有近14萬(wàn)家保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)，海南省也有千余家。這些機(jī)構(gòu)中既有分支龐大的銀行、郵政類機(jī)構(gòu)，也有銷售票點(diǎn)和汽車修理廠等中小機(jī)構(gòu)，各個(gè)兼業(yè)機(jī)構(gòu)間的經(jīng)營(yíng)模式、管理制度和人員素質(zhì)差別很大，新的《保險(xiǎn)兼業(yè)管理暫行辦法》應(yīng)充分考慮我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)區(qū)域發(fā)展不平衡以及保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)自身發(fā)展不平衡的現(xiàn)實(shí)，做到區(qū)別對(duì)待，分類、分區(qū)域監(jiān)管。

一方面，通過(guò)分類監(jiān)管，做到各有分工。保監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)監(jiān)管經(jīng)營(yíng)規(guī)模較大、保費(fèi)來(lái)源集中的全國(guó)性大機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況，比如銀行、郵儲(chǔ)類兼業(yè)機(jī)構(gòu)；各地保監(jiān)局負(fù)責(zé)監(jiān)管規(guī)模較小、管理松散的其他類機(jī)構(gòu)，比如車行、航空售票點(diǎn)等。

另一方面，保監(jiān)會(huì)要允許和鼓勵(lì)各地保監(jiān)局根據(jù)本地市場(chǎng)實(shí)際，探索保險(xiǎn)兼業(yè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的有效手段。一是在申請(qǐng)機(jī)構(gòu)申報(bào)保險(xiǎn)兼業(yè)資格時(shí)，保監(jiān)局可以到申請(qǐng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所實(shí)地考察，鼓勵(lì)發(fā)展業(yè)務(wù)良好依托主營(yíng)業(yè)務(wù)開(kāi)展保險(xiǎn)兼業(yè)業(yè)務(wù)的“坐商”。二是進(jìn)一步明確或細(xì)化準(zhǔn)入資格條件。如對(duì)申請(qǐng)條件之一“有經(jīng)營(yíng)主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)來(lái)源”的具體含義進(jìn)行細(xì)化，明確進(jìn)入門(mén)檻的標(biāo)準(zhǔn)。三是統(tǒng)一規(guī)范險(xiǎn)種。鼓勵(lì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)、人身意外險(xiǎn)等簡(jiǎn)易型險(xiǎn)種，不鼓勵(lì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展涉及企財(cái)險(xiǎn)等其他復(fù)雜型險(xiǎn)種，而應(yīng)由專業(yè)中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展，避免惡性競(jìng)爭(zhēng)。四是對(duì)從事兼業(yè)業(yè)務(wù)的人員明確資格要求，至少有1人通過(guò)保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試，從而達(dá)到督促具體從業(yè)人員加強(qiáng)保險(xiǎn)專業(yè)和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。五是切實(shí)抓好兼業(yè)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理，申報(bào)機(jī)構(gòu)要明確兼業(yè)合同、兼業(yè)業(yè)務(wù)臺(tái)帳、保費(fèi)代收賬戶、手續(xù)費(fèi)收取等方面的規(guī)定。六是實(shí)行監(jiān)管提示制度，促使其完善保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的制度和操作規(guī)程，明確監(jiān)管高壓線，在從業(yè)之初就樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

2．疏通退出渠道。要凈化兼業(yè)機(jī)構(gòu)主體，扶優(yōu)限劣，必須有完善的退出機(jī)制予以保障。對(duì)許可證有效期屆滿的機(jī)構(gòu)和對(duì)許可證有效期內(nèi)沒(méi)有開(kāi)展業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門(mén)要通過(guò)隨時(shí)監(jiān)測(cè)許可證的情況，堅(jiān)決讓其退出市場(chǎng)；對(duì)繼續(xù)申請(qǐng)資格的機(jī)構(gòu)，要求其提供前三年的兼業(yè)業(yè)務(wù)臺(tái)帳，并結(jié)合市場(chǎng)違規(guī)情況決定該機(jī)構(gòu)是否可以繼續(xù)獲得資格。

（二）積極發(fā)揮保險(xiǎn)公司的管理作用，強(qiáng)化保險(xiǎn)公司責(zé)任

除了加強(qiáng)兼業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，還要強(qiáng)化市場(chǎng)行為監(jiān)管。面對(duì)這么龐大的保險(xiǎn)兼業(yè)隊(duì)伍，如何進(jìn)一步規(guī)范機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為，找準(zhǔn)監(jiān)管的著力點(diǎn)是理順兼業(yè)監(jiān)管的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。通過(guò)積極發(fā)揮保險(xiǎn)公司的管控責(zé)任，從而提高兼業(yè)監(jiān)管的有效性和科學(xué)性，已經(jīng)在保險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)部基本達(dá)成共識(shí)。

1.明確保險(xiǎn)公司責(zé)任。在對(duì)兼業(yè)人管理中，保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)各負(fù)什么責(zé)任，主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)和管理部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)什么責(zé)任，都應(yīng)明確界定。作為保監(jiān)局，目前我們要解決的就是落實(shí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，將兼業(yè)業(yè)務(wù)的規(guī)范性作為考核高管和公司經(jīng)營(yíng)的主要方面，對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行年檢年審時(shí)，兼業(yè)業(yè)務(wù)的管理情況作為年檢的重要內(nèi)容，督促公司重視兼業(yè)業(yè)務(wù)。

2.敦促保險(xiǎn)公司建立健全針對(duì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度。重點(diǎn)是委托授權(quán)制度、財(cái)務(wù)制度、臺(tái)帳制度、信息報(bào)送制度、培訓(xùn)制度等，讓保險(xiǎn)公司能夠切實(shí)負(fù)起管理的責(zé)任，規(guī)范兼業(yè)的實(shí)務(wù)操作。

3.建立健全嚴(yán)密的內(nèi)控制衡機(jī)制，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。如建立業(yè)務(wù)部門(mén)、辦公室、財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)合同簽訂與履行的制衡機(jī)制，確保合同關(guān)系的正確履行；建立業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)核保部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)業(yè)務(wù)來(lái)源屬性確認(rèn)的制衡機(jī)制，確保業(yè)務(wù)屬性的真實(shí)性,減少后期通過(guò)模糊業(yè)務(wù)渠道屬性套取費(fèi)用的可能性；逐步實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公司與兼業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的連接等。

（三）改善監(jiān)管方式，增強(qiáng)監(jiān)管的有效性

1.加快信息化建設(shè)，改善市場(chǎng)主體內(nèi)部、市場(chǎng)主體與監(jiān)管機(jī)關(guān)嚴(yán)重的信息不對(duì)稱現(xiàn)狀?，F(xiàn)代信息化的管理離不開(kāi)信息化管理手段，目前監(jiān)管部門(mén)使用的保險(xiǎn)兼業(yè)管理系統(tǒng)嚴(yán)重滯后于監(jiān)管政策的調(diào)整。保險(xiǎn)公司兼業(yè)機(jī)構(gòu)信息不能共享，涉及基本事項(xiàng)變更、許可證換發(fā)等事項(xiàng)的申請(qǐng)時(shí)，出現(xiàn)系統(tǒng)不支持的情況，不能滿足監(jiān)管需求。當(dāng)前重要的是加緊研發(fā)兼業(yè)信息管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)對(duì)各個(gè)兼業(yè)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的全過(guò)程動(dòng)態(tài)監(jiān)控,提高監(jiān)管信息化水平。[4]

2.建立業(yè)務(wù)臺(tái)帳集中制度及嚴(yán)格實(shí)行代收保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)獨(dú)立賬戶制度。要求兼業(yè)機(jī)構(gòu)每月向保險(xiǎn)公司報(bào)送業(yè)務(wù)要素完整的臺(tái)帳，對(duì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)情況，監(jiān)管部門(mén)實(shí)行定期的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。嚴(yán)格實(shí)行代收保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)獨(dú)立賬戶制度，將兼業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)具獨(dú)立的代收保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)銀行賬戶作為行政審批的一項(xiàng)環(huán)節(jié)，夯實(shí)“財(cái)務(wù)收支兩條線”制度的運(yùn)行基礎(chǔ)，進(jìn)一步提高現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作效率。

3.加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督力度。提示保險(xiǎn)消費(fèi)者通過(guò)兼業(yè)渠道購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品必須首先核實(shí)該機(jī)構(gòu)是否具備合法的兼業(yè)資格，開(kāi)通兼業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)或短信查詢平臺(tái)，為消費(fèi)者查詢提供便利條件。

4.嚴(yán)厲打擊兼業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)行為。通過(guò)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，對(duì)違反規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰，提高監(jiān)管的權(quán)威性，對(duì)那些不規(guī)范展業(yè)的兼業(yè)機(jī)構(gòu)是一種震懾。重點(diǎn)關(guān)注和打擊群眾反映強(qiáng)烈的侵害消費(fèi)者利益、嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的行為,如銷售誤導(dǎo)、假冒保險(xiǎn)名義進(jìn)行非法集資或詐騙活動(dòng)、偽造或者變?cè)毂?、挪用侵占保險(xiǎn)費(fèi)、參與制造假退費(fèi)或假賠案等方式為保險(xiǎn)公司套取費(fèi)用等違規(guī)行為?！?/p>

參考文獻(xiàn)：

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篇5

 

關(guān)鍵詞：證券市場(chǎng)  監(jiān)督管理  法律制度

我國(guó)證券市場(chǎng)自建立以來(lái)，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績(jī)：據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2009年8月25日的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2009年7月底，我國(guó)股票投資者開(kāi)戶數(shù)近1．33億戶，基金投資賬戶超過(guò)1．78億戶，而上市公司共有1628家，滬深股市總市值達(dá)23．57萬(wàn)億元，流通市值11．67萬(wàn)億元，市值位列全球第三位。證券市場(chǎng)作為我國(guó)資本市場(chǎng)中的重要組成部分，在實(shí)現(xiàn)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但同時(shí)，由于監(jiān)管、上市公司、中介機(jī)構(gòu)等方面的原因，中國(guó)證券市場(chǎng)。這些問(wèn)題的出現(xiàn)使證券市場(chǎng)的健康發(fā)展備受困擾，證券市場(chǎng)監(jiān)管陷人困境之中。因此，完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管、維護(hù)投資者合法權(quán)益已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。

一、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管制度存在的問(wèn)題

(一)監(jiān)管者存在的問(wèn)題

1．證監(jiān)會(huì)的作用問(wèn)題

我國(guó)《證券法》第178條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行?！睆默F(xiàn)行體制看，證監(jiān)會(huì)名義上是證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)，證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍看似很大：無(wú)所不及、無(wú)所不能。從上市公司的審批、上市規(guī)模的大小、上市公司的家數(shù)、上市公司的價(jià)格、公司獨(dú)立董事培訓(xùn)及認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，到證券中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、信息披露的方式及地方、信息披露之內(nèi)容，以及證券交易所管理人員的任免等等，凡是與證券市場(chǎng)有關(guān)的事情無(wú)不是在其管制范圍內(nèi)。而實(shí)際上，證監(jiān)會(huì)只是國(guó)務(wù)院組成部門(mén)中的附屬機(jī)構(gòu)，其監(jiān)督管理的權(quán)力和效力無(wú)法充分發(fā)揮。

2．證券業(yè)協(xié)會(huì)自律性監(jiān)管的獨(dú)立性問(wèn)題

我國(guó)《證券法》第174條規(guī)定：“證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券公司應(yīng)加入證券業(yè)協(xié)會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)”。同時(shí)規(guī)定了證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，如擬定自律性管理制度、組織會(huì)員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流、處分違法違規(guī)會(huì)員及調(diào)解業(yè)內(nèi)各種糾紛等等。這樣簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的四個(gè)條文，并未明確規(guī)定證券業(yè)協(xié)會(huì)的獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力，致使這些規(guī)定不僅形同虛設(shè)，并且實(shí)施起來(lái)效果也不好。無(wú)論中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)還是地方證券業(yè)協(xié)會(huì)大都屬于官辦機(jī)構(gòu)，帶有一定的行政色彩，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)章如一些管理規(guī)則、上市規(guī)則、處罰規(guī)則等等都是由證監(jiān)會(huì)制定的，缺乏應(yīng)有的獨(dú)立性，沒(méi)有實(shí)質(zhì)的監(jiān)督管理的權(quán)力，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準(zhǔn)政府機(jī)構(gòu)。這與我國(guó)《證券法》的證券業(yè)的自律組織是通過(guò)其會(huì)員的自我約束、相互監(jiān)督來(lái)補(bǔ)充證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的初衷是相沖突的，從而表明我國(guó)《證券法》還沒(méi)有放手讓證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行自律監(jiān)管，也不相信證券業(yè)協(xié)會(huì)能夠進(jìn)行自律監(jiān)管。在我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管體制中，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律監(jiān)管作用依然沒(méi)得到重視，證券市場(chǎng)自律管理缺乏應(yīng)有的法律地位。

3．監(jiān)管主體的自我監(jiān)督約束問(wèn)題

強(qiáng)調(diào)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，主要是考慮到證券市場(chǎng)的高風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)性、波及范圍廣等特點(diǎn)，而過(guò)于分散的監(jiān)管權(quán)限往往會(huì)導(dǎo)致責(zé)任的相互推諉和監(jiān)管效率的低下，最終使抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力降低。而從辨證的角度分析，權(quán)力又必須受到約束，絕對(duì)的權(quán)力則意味著腐敗。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析，監(jiān)管者也是經(jīng)濟(jì)人，他們與被監(jiān)管同樣需要自律性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望加大自己的權(quán)力而減少自己的責(zé)任，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人員受到薪金、工作條件、聲譽(yù)權(quán)力以及行政工作之便利的影響，不管是制定規(guī)章還是執(zhí)行監(jiān)管，他們都有以公謀私的可能，甚至成為某些特殊利益集團(tuán)的工具，而偏離自身的職責(zé)和犧牲公眾的利益。從法學(xué)理論的角度分析，公共權(quán)力不是與生俱來(lái)的，它是從人民權(quán)利中分離出來(lái)，交由公共管理機(jī)構(gòu)享有行使權(quán)，用來(lái)為人服務(wù)；同時(shí)由于它是由人民賦予的，因此要接受人民的監(jiān)督；但權(quán)力則意味著潛在的腐敗，它的行使有可能偏離人民服務(wù)的目標(biāo)，被掌權(quán)者當(dāng)作謀取私利的工具。因此，在證券市場(chǎng)的監(jiān)管活動(dòng)中，由于監(jiān)管權(quán)的存在，監(jiān)管者有可能以權(quán)謀私，做出損害投資者合法權(quán)益的行為，所以必須加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管主體的監(jiān)督約束。

(二)被監(jiān)管者存在的問(wèn)題

1．上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制的問(wèn)題

由于我國(guó)上市公司上市前多由國(guó)有企業(yè)改制而來(lái)，股權(quán)過(guò)分集中于國(guó)有股股東，存在“一股獨(dú)大”現(xiàn)象，這種國(guó)有股股權(quán)比例過(guò)高的情況導(dǎo)致政府不敢過(guò)于放手讓市場(chǎng)自主調(diào)節(jié)，而用行政權(quán)力過(guò)多地干預(yù)證券市場(chǎng)的運(yùn)行，形成所謂的“政策市”。由此出現(xiàn)了“證券的發(fā)行制度演變?yōu)閲?guó)有企業(yè)的融資制度，同時(shí)證券市場(chǎng)的每一次大的波動(dòng)均與政府政策有關(guān)，我國(guó)證券市場(chǎng)的功能被強(qiáng)烈扭曲”的現(xiàn)象。證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管活動(dòng)也往往為各級(jí)政府部門(mén)所左右?？傊?，由于股權(quán)結(jié)構(gòu)的不合理，使政府或出于政治大局考慮，而不敢放手，最終造成證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管出現(xiàn)問(wèn)題。

2．證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的治理問(wèn)題

同上市公司一樣，我國(guó)的證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制等也有在著上述的問(wèn)題。證券公司、投資公司、基金公司等證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展雖然也成長(zhǎng)起來(lái)，但在我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展尚不成熟、法制尚待健全、相關(guān)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)不足的境況下，這些機(jī)構(gòu)的日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范等也都存在很多缺陷。有些機(jī)構(gòu)為了牟取私利，違背職業(yè)道德，為企業(yè)做假賬，提供虛假證明；有的甚至迎合上市公司的違法或無(wú)理要求，為其虛假包裝上市大開(kāi)方便之門(mén)。目前很多上市公司與中介機(jī)構(gòu)在上市、配股、資產(chǎn)重組、關(guān)聯(lián)交易等多個(gè)環(huán)節(jié)聯(lián)手勾結(jié)，出具虛假審計(jì)報(bào)告，或以能力有限為由對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性做出有傾向性錯(cuò)誤的審計(jì)結(jié)論，誤導(dǎo)了投資者，擾亂證券市場(chǎng)的交易規(guī)則和秩序，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理造成沖擊。

3．投資者的問(wèn)題

我國(guó)證券市場(chǎng)的投資者特別是中小投資者離理性、成熟的要求還有極大的距離。這表現(xiàn)在他們?nèi)狈τ嘘P(guān)投資的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，缺乏正確判斷企業(yè)管理的好壞、企業(yè)盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各種市場(chǎng)傳聞面前不知所措甚至盲信盲從，缺乏獨(dú)立思考和決策的能力。他們沒(méi)有樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀念，在市場(chǎng)價(jià)格上漲時(shí)盲目樂(lè)觀，在市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)又盲目悲觀，不斷的追漲殺跌，既加劇了市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，又助長(zhǎng)了大戶或證券公司操縱市場(chǎng)的行為，從而加大了我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的難度。

(三)監(jiān)管手段存在的問(wèn)題

篇6

1978年，當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)委員陳俊生到義烏來(lái)看馬路市場(chǎng)，那時(shí)全國(guó)對(duì)農(nóng)民離土經(jīng)商爭(zhēng)議很大。陳俊生說(shuō)我是管農(nóng)業(yè)的國(guó)務(wù)委員，來(lái)義烏意味著支持，不來(lái)意味著反對(duì)，來(lái)與不來(lái)真是左右為難，最后他說(shuō)我要來(lái)，但是晚上來(lái)。那一年。他晚上打著手電筒，在馬路邊上的帳篷里一個(gè)一個(gè)照過(guò)去，一個(gè)一個(gè)地看，仔細(xì)地看，深情地看，靜靜地看睡在帳篷里的攤販。他們?cè)谧鰤?mèng)，在做一個(gè)農(nóng)民在改革開(kāi)放的前夜發(fā)家致富的夢(mèng)。他看過(guò)以后大聲地說(shuō)，中國(guó)農(nóng)民致富的道路就在這里。但是。他沒(méi)有敢開(kāi)會(huì)，他說(shuō)允許試，不要張揚(yáng)。以義烏為代表的浙江市場(chǎng)人就在“允許試”這樣的條件下慢慢地試，這里面的酸甜只有義烏人知道。陳俊生后來(lái)說(shuō)義烏市場(chǎng)的發(fā)展是香一年臭一年，香香臭臭又一年：風(fēng)一程雨一程，風(fēng)風(fēng)雨雨又一程。去年周伯華局長(zhǎng)來(lái)到義烏考察，他也象當(dāng)年陳俊生一樣細(xì)細(xì)地看，靜靜地看，深入地看，他看到了市場(chǎng)信用監(jiān)管的有效性，看到了市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展的根本出路。他說(shuō)，當(dāng)年如果說(shuō)農(nóng)民的出路在市場(chǎng)，那么今天我們要說(shuō)市場(chǎng)的出路在于信用監(jiān)管，要用這種信用監(jiān)管來(lái)實(shí)現(xiàn)我們工商對(duì)流通領(lǐng)域市場(chǎng)監(jiān)管方式的根本轉(zhuǎn)變?？茖W(xué)發(fā)展觀要求我們實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的根本轉(zhuǎn)變。

所以，這個(gè)全國(guó)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)具有劃時(shí)代的意義。這對(duì)全國(guó)工商來(lái)說(shuō)，是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的要求，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)監(jiān)管的一次重大轉(zhuǎn)變；對(duì)浙江工商來(lái)說(shuō)，是提升多年來(lái)的監(jiān)管實(shí)踐，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管市場(chǎng)的一次重大破題。

一、沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有今天的浙江

浙江有三件寶：龍井茶在虎跑、企業(yè)家像海潮。大小市場(chǎng)如牛毛。目前，浙江省有個(gè)私民營(yíng)企業(yè)257萬(wàn)戶，省外浙商有400萬(wàn)人。國(guó)外浙商有350萬(wàn)人。這些人土生土長(zhǎng)。會(huì)跑會(huì)跳。不吵不鬧，是忍者神龜，是變形金剛。全省現(xiàn)有市場(chǎng)4000多個(gè)。年成交額已經(jīng)達(dá)到1萬(wàn)億元。這些市場(chǎng)變廢為寶、點(diǎn)石成金。變黃土為黃金，變腐朽為神奇，這就是浙江市場(chǎng)的功效和功能。浙江有幾個(gè)東西很神，一個(gè)是神韻的西湖，一個(gè)是神靈的普陀。一個(gè)是神秘的溫州，還有一個(gè)是神奇的義烏。有人說(shuō)義烏這個(gè)市場(chǎng)里面應(yīng)有盡有，除了軍火、沒(méi)有；全球人都有。除了外星人沒(méi)有。這里有40萬(wàn)種商品：150個(gè)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)集群，500多個(gè)經(jīng)濟(jì)塊狀。全省的市場(chǎng)里有近100萬(wàn)個(gè)經(jīng)營(yíng)戶，創(chuàng)造相關(guān)的就業(yè)崗位500余萬(wàn)個(gè)。

浙江的市場(chǎng)就是浙江的聚寶盆，它最大的功勞有四條：一是市場(chǎng)主體的發(fā)祥地。搞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)第一重要的是市場(chǎng)主體，正因?yàn)橛辛耸袌?chǎng)主體，才有了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。只有市場(chǎng)培育先發(fā)的地方，最早允許農(nóng)民離土經(jīng)商。讓曬場(chǎng)變市場(chǎng)，讓老鄉(xiāng)變老板，讓集市變城市。讓農(nóng)民變居民。浙江的市場(chǎng)主體就是從農(nóng)民中來(lái)，是從離土的農(nóng)民中來(lái)，赤腳上田到市場(chǎng)，農(nóng)民變成了市場(chǎng)主體。變成了法人。市場(chǎng)主體的搖籃就是商品市場(chǎng)。浙江的實(shí)踐已經(jīng)告訴我們，浙江經(jīng)濟(jì)的發(fā)展就是靠千千萬(wàn)萬(wàn)個(gè)競(jìng)相進(jìn)發(fā)的市場(chǎng)主體支撐起來(lái)的。二是塊狀經(jīng)濟(jì)的發(fā)生器。浙江的經(jīng)濟(jì)。從市場(chǎng)起步，然后是工商聯(lián)動(dòng)。先有市場(chǎng)，再有企業(yè)集群的支撐，再有國(guó)際一體化的橋梁和集散地。浙江經(jīng)濟(jì)的發(fā)展經(jīng)歷了提籃小賣、長(zhǎng)途販運(yùn)、前店后廠、專業(yè)市場(chǎng)、園區(qū)工廠等過(guò)程。市場(chǎng)主體從農(nóng)民到商販，從商販到店主，從店主到企業(yè)家，從企業(yè)家到外交家。進(jìn)而到國(guó)際上進(jìn)行一體化交易的實(shí)業(yè)家。先有商品市場(chǎng)。再到工業(yè)園區(qū)，專業(yè)市場(chǎng)連接著工業(yè)園區(qū)，工商聯(lián)動(dòng)帶動(dòng)第三產(chǎn)業(yè)，然后走向國(guó)際化。市場(chǎng)在這一過(guò)程中起了一個(gè)原生性的、母體的作用。三是國(guó)際一體化的展示臺(tái)?，F(xiàn)在浙江市場(chǎng)的商品出口到世界215個(gè)國(guó)家和地區(qū)，并在40多個(gè)國(guó)家設(shè)立分市場(chǎng)。浙江經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是從培育市場(chǎng)起步。從市場(chǎng)到工廠。從市場(chǎng)到園區(qū)。從市場(chǎng)到基地，從攤主到老總。從省內(nèi)到省外。從區(qū)域到國(guó)際，興商建市，貿(mào)工聯(lián)動(dòng)，以商強(qiáng)農(nóng)。城鄉(xiāng)一體，外向拓展，市場(chǎng)越做越大。產(chǎn)業(yè)越來(lái)越強(qiáng)。城鎮(zhèn)越來(lái)越繁榮，老百姓生活越來(lái)越富裕。四是商業(yè)文明的引導(dǎo)旗。浙江市場(chǎng)最早意識(shí)到，做響不如做長(zhǎng)，商業(yè)文明是持續(xù)發(fā)展的靈魂。目前浙江市場(chǎng)發(fā)展的態(tài)勢(shì)，是從市場(chǎng)主體、產(chǎn)業(yè)群體、國(guó)際化一體。演變進(jìn)入到一個(gè)商業(yè)文明引領(lǐng)的復(fù)合體。

二、管不好市場(chǎng)工商就要下崗

工商與市場(chǎng)有著與生俱來(lái)的天然關(guān)系。在浙江，工商是市場(chǎng)的培育者和推動(dòng)者。管市場(chǎng)理直氣壯。從提籃小賣到馬路市場(chǎng)，從馬路市場(chǎng)到星級(jí)市場(chǎng)，早期的工商部門(mén)，以促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，積極地承擔(dān)了培育市場(chǎng)的責(zé)任，集中了財(cái)力、人力，克服了種種困難，承擔(dān)了種種風(fēng)險(xiǎn)，因勢(shì)利導(dǎo)。化險(xiǎn)為夷，使市場(chǎng)發(fā)育有了一定的條件和空間。在建設(shè)市場(chǎng)的過(guò)程中，工商與市場(chǎng)有一個(gè)風(fēng)雨同舟、相伴相生、與生俱來(lái)的特殊經(jīng)歷。對(duì)市場(chǎng)有著特殊情感。

國(guó)家實(shí)施市場(chǎng)“管辦分離”政策之后，不少地方有一種不管市場(chǎng)的思想狀態(tài)，無(wú)權(quán)不管。無(wú)私不管，無(wú)利不管。說(shuō)到底是無(wú)心去管。有的地方疲了、倦了、厭了。沒(méi)有新的職能去拓展，沒(méi)有新的領(lǐng)域去占領(lǐng)，節(jié)節(jié)敗退，唉聲嘆氣，今不如昔。現(xiàn)在回過(guò)頭去看。不辦是對(duì)的。不管是錯(cuò)的，管辦分離、管更精專。只有不辦才能真正的專心的公正地去管、強(qiáng)有力地去管，無(wú)私地去管，才有可能管到位。2004年，浙江省工商部門(mén)在政府的支持下。提請(qǐng)浙江省人大專門(mén)出臺(tái)了《浙江省商品交易市場(chǎng)管理?xiàng)l例》，確立了工商“以管促辦、以管助興”的指導(dǎo)思想，使我們?cè)谕纯喈?dāng)中實(shí)現(xiàn)了新的職能轉(zhuǎn)移和新的監(jiān)管加強(qiáng)，重新尋找到了工商部門(mén)在市場(chǎng)管理中的定位，重新確立起工商對(duì)市場(chǎng)為義不容辭的監(jiān)管責(zé)任。

監(jiān)管市場(chǎng)是工商的法定職能，管不好市場(chǎng)。工商就要下崗。流通領(lǐng)域是工商部門(mén)的監(jiān)管范疇，市場(chǎng)是流通領(lǐng)域最集中的體現(xiàn)。工商監(jiān)管市場(chǎng)是工商職能最具體的表現(xiàn)，是職能的最本質(zhì)的反映。管流通、管市場(chǎng)，工商天經(jīng)地義。哪里有市場(chǎng)，那里就有工商；哪里有好的市場(chǎng)，哪里就有好的工商：哪里有成功的市場(chǎng)。哪里就有工商成功的監(jiān)管方式：哪里的市場(chǎng)興旺了，哪里的紅盾就在閃光：哪里的市場(chǎng)失守了、退卻了。哪里的局長(zhǎng)就應(yīng)該下崗。促進(jìn)發(fā)展是工商工作的宗旨，抓好監(jiān)管是推動(dòng)發(fā)展的重要保障，工商不僅要做培育市場(chǎng)的助產(chǎn)師，而且要做好市場(chǎng)的監(jiān)管者、商路的巡道夫，執(zhí)法的守門(mén)員。

與時(shí)俱進(jìn)。促進(jìn)發(fā)展，探索監(jiān)管方式，是我們工商的使命。對(duì)市場(chǎng)的發(fā)展，工商的各個(gè)不同的時(shí)期，各個(gè)不同的階段，有著不同的監(jiān)管方式。先期的工商是做“惡人”，追趕提籃小賣，整頓西瓜攤，與路人爭(zhēng)吵：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)端的時(shí)候，工商是做“媒人”，把農(nóng)民介紹到市場(chǎng)當(dāng)中來(lái)，讓市場(chǎng)聚人氣，讓要素與要素之間進(jìn)行嫁接和

鏈接：再后來(lái)市場(chǎng)監(jiān)管的任務(wù)又重起來(lái)。產(chǎn)品商品琳瑯滿目，監(jiān)管制度一時(shí)跟不上，出現(xiàn)了許許多多的問(wèn)題。曾經(jīng)有一段時(shí)期監(jiān)管是被動(dòng)的，跟著媒體的曝光走。跟著外商的投訴走，跟著西方發(fā)達(dá)國(guó)家的指責(zé)走，跟著領(lǐng)導(dǎo)的批示走，跟著治假造假人的發(fā)明走，工商充當(dāng)著“獵人”的角色，去捕獵、去搜尋、去打擊；在和諧發(fā)展、持續(xù)發(fā)展的現(xiàn)階段，工商在監(jiān)管當(dāng)中要做一個(gè)“文人”的角色，要文明監(jiān)管，是一個(gè)人文的引路的監(jiān)管，靈魂是信用。市場(chǎng)信用分類監(jiān)管是與時(shí)俱進(jìn)的監(jiān)管方式，是適應(yīng)科學(xué)發(fā)展觀和構(gòu)建和諧社會(huì)形勢(shì)下工商監(jiān)管方式轉(zhuǎn)變的具體的創(chuàng)新實(shí)踐。要遵循市場(chǎng)發(fā)展的軌跡，從最初的創(chuàng)辦者，向現(xiàn)在的市場(chǎng)監(jiān)管者轉(zhuǎn)變，從最初的單向支持繁榮向現(xiàn)在倡導(dǎo)文明轉(zhuǎn)移，從自發(fā)的發(fā)展向現(xiàn)在的規(guī)范發(fā)展轉(zhuǎn)移，從省內(nèi)支持向省外支持轉(zhuǎn)移，從原先運(yùn)動(dòng)式的粗放監(jiān)管向現(xiàn)在的精確式長(zhǎng)效監(jiān)管轉(zhuǎn)移。過(guò)去為農(nóng)民引入了市場(chǎng)的概念?，F(xiàn)在要為市場(chǎng)引入文明的概念：過(guò)去市場(chǎng)管理是打擊的概念，現(xiàn)在市場(chǎng)引入的是規(guī)范的概念：過(guò)去引入的是清理的概念，現(xiàn)在引入的是建設(shè)的概念。工商對(duì)市場(chǎng)不僅僅是清理打擊。還有一個(gè)市場(chǎng)的二度建設(shè)。一度建設(shè)是讓它繁榮起來(lái)，二度建設(shè)是讓它文明起來(lái)，只有文明才可以保障持續(xù)的繁榮。建設(shè)文明就是今后市場(chǎng)的一個(gè)重要的使命，信用分類監(jiān)管就是建設(shè)商業(yè)文明的重大舉措。

三、沒(méi)有信用就沒(méi)有市場(chǎng)

信用分類監(jiān)管是持續(xù)發(fā)展的本質(zhì)要求。監(jiān)管是為了發(fā)展，市場(chǎng)信用監(jiān)管就是為了市場(chǎng)持續(xù)的發(fā)展，這是我們浙江在監(jiān)管實(shí)踐和市場(chǎng)發(fā)展實(shí)踐當(dāng)中的一個(gè)體會(huì)。我們?cè)?jīng)一味地為了短期的繁榮，走過(guò)信用缺失、無(wú)序經(jīng)營(yíng)、惡性競(jìng)爭(zhēng)、低端傾銷這樣的一個(gè)路子，市場(chǎng)發(fā)展曾經(jīng)落人低潮。我們?cè)谑袌?chǎng)發(fā)展和市場(chǎng)監(jiān)管的過(guò)程中，確實(shí)曾經(jīng)出現(xiàn)了一些成長(zhǎng)當(dāng)中、摸索當(dāng)中、探索當(dāng)中的一些問(wèn)題。實(shí)踐也表明如果市場(chǎng)當(dāng)中充斥著假冒偽劣、坑蒙拐騙，市場(chǎng)就不可能長(zhǎng)久?，F(xiàn)在浙江各級(jí)政府在研究市場(chǎng)是辦響還是辦長(zhǎng)，最后都選擇辦長(zhǎng)。過(guò)去有一句話叫“一日種蕉”、“一年種竹”、“十年種柳”、“百年種松”，創(chuàng)辦市場(chǎng)和監(jiān)管市場(chǎng)必須要用“百年種松”的理念作為取向，才有可能把市場(chǎng)管好。監(jiān)管市場(chǎng)的基本點(diǎn)、基本取向，就是為了持續(xù)，要做長(zhǎng)久而不是只做眼前，要“甲天下而不是假天下”，要“遍天下而不是騙天下”。市場(chǎng)信用分類監(jiān)管的本質(zhì)要求就是市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展，義烏的市場(chǎng)能夠發(fā)展到現(xiàn)在，就是把握了一個(gè)市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展，把握了一個(gè)市場(chǎng)信用分類。

市場(chǎng)信用分類監(jiān)管是工商行政管理的責(zé)任要求。工商一定要把市場(chǎng)信用監(jiān)管變成我們的責(zé)任。市場(chǎng)盡管出現(xiàn)了假冒偽劣，要怎么去看，出現(xiàn)問(wèn)題是主流還是支流?是前進(jìn)當(dāng)中的問(wèn)題還是本質(zhì)的問(wèn)題?工商如果退避三舍，那么這個(gè)市場(chǎng)就更加糟糕了。第一，工商要進(jìn)入市場(chǎng)，不進(jìn)入市場(chǎng)工商就不能獲得監(jiān)管權(quán)。第二，要給市場(chǎng)裝上一個(gè)以商業(yè)文明為內(nèi)核的信用分類監(jiān)管的“靈魂”、“識(shí)別器”和“緊箍咒”。要將市場(chǎng)信用分類監(jiān)管，變成工商的一種新的職能取向和職能手段。

市場(chǎng)信用分類監(jiān)管是政府、監(jiān)管者和經(jīng)營(yíng)者的共同要求。如果市場(chǎng)信用分類監(jiān)管只有我們工商認(rèn)知，政府沒(méi)有認(rèn)知，政府和工商如果不坐在一條板凳上，市場(chǎng)信用分類監(jiān)管不能到位?，F(xiàn)在，浙江各級(jí)政府是這么看，這么說(shuō)，也是這么辦的。浙江在推行市場(chǎng)信用分類監(jiān)管的過(guò)程中，將市場(chǎng)信用分類監(jiān)管變成為政府、經(jīng)營(yíng)者和監(jiān)管者的共同要求。在市場(chǎng)發(fā)展和監(jiān)管過(guò)程中，浙江有三個(gè)轉(zhuǎn)變：一是把持續(xù)的、長(zhǎng)久的發(fā)展變成政府的主流導(dǎo)向；二是文明經(jīng)營(yíng)變?yōu)榻?jīng)營(yíng)者的自覺(jué)行為：三是科學(xué)的市場(chǎng)信用監(jiān)管變?yōu)楣ど倘说谋O(jiān)管藝術(shù)。

市場(chǎng)信用分類監(jiān)管是實(shí)現(xiàn)工商職能到位的具體要求。一是必須要有宗旨意識(shí)。義烏將商業(yè)文明的概念引入到各個(gè)層面，讓所有的經(jīng)營(yíng)戶和市場(chǎng)創(chuàng)辦者形成一個(gè)共榮共辱的宗旨意識(shí)。讓各個(gè)層面都意識(shí)到共同的生存環(huán)境和發(fā)展環(huán)境是靠大家共同來(lái)建立的。二是必須要有一個(gè)強(qiáng)烈的行業(yè)操守意識(shí)。道亦有道，市場(chǎng)行業(yè)也有道，要建立不遵守操守就會(huì)受到譴責(zé)的職業(yè)操守。三是必須要讓所有的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者和創(chuàng)辦者必須要有自覺(jué)接受工商監(jiān)管的自覺(jué)意識(shí)。過(guò)去我們走了一個(gè)誤區(qū)，認(rèn)為對(duì)經(jīng)營(yíng)者放的越寬越好。其實(shí)是不正確的。應(yīng)該要培養(yǎng)他們一種自覺(jué)接受監(jiān)管的意識(shí)。

篇7

各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

2019年，在局黨委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，****所緊緊圍繞全局中心工作，切實(shí)履職盡責(zé)，真抓實(shí)干，工作取得明顯成效。一是市場(chǎng)主體增速明顯。2018年轄區(qū)新增設(shè)企業(yè)1235戶，個(gè)體工商戶4446戶，同比增長(zhǎng)16 %以上。二是市場(chǎng)監(jiān)管扎實(shí)推進(jìn)。引導(dǎo)企業(yè)誠(chéng)信守法經(jīng)營(yíng)，培育省級(jí)“守合同重信用”企業(yè)3家。三是消費(fèi)維權(quán)效能提升。2018年共受理12315、12345消費(fèi)投訴1542件，全國(guó)12315職業(yè)舉報(bào)55件，滿意率達(dá)99%，為消費(fèi)者挽回經(jīng)濟(jì)損失60余萬(wàn)元。四是特種設(shè)備常抓不懈。加強(qiáng)特種設(shè)備安全隱患排查和治理，特種設(shè)備定期檢驗(yàn)率達(dá)100%。五是認(rèn)真配合街道辦工作。積極配合街道辦完成明水大集撤銷、居民小區(qū)“住改商”整治、“國(guó)家級(jí)衛(wèi)生鎮(zhèn)街創(chuàng)建”等重點(diǎn)任務(wù)。

雖然工作取得了一定成績(jī)，但是在工作創(chuàng)新、落實(shí)、執(zhí)行方面還存在一定差距，下步我們將緊緊圍繞全局工作部署，聚力擔(dān)當(dāng)，狠抓落實(shí)，切實(shí)做到“四抓四促”，開(kāi)創(chuàng)2019年工作發(fā)展新局面。

一是抓好學(xué)習(xí)促提高。強(qiáng)化政治學(xué)習(xí)，將思想統(tǒng)一到局黨委的決策部署上來(lái)，全所上下步調(diào)一致，齊心協(xié)力，勇于迎難而上，善于攻堅(jiān)克難。強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，完善內(nèi)部學(xué)習(xí)考評(píng)機(jī)制，定期組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流研討活動(dòng)，切實(shí)提高業(yè)務(wù)技能，為適應(yīng)新形勢(shì)新任務(wù)、創(chuàng)造性開(kāi)展工作、全面履職盡責(zé)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

二是抓好監(jiān)管促穩(wěn)定。突出特種設(shè)備安全監(jiān)管，落實(shí)網(wǎng)格化管理，持續(xù)開(kāi)展特種設(shè)備摸底排查，對(duì)重點(diǎn)安全隱患單位實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控；突出信用監(jiān)管，深入推進(jìn)“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管；突出市場(chǎng)監(jiān)管，深入開(kāi)展打擊假冒偽劣、虛假宣傳、傳銷、“保健”保健市場(chǎng)亂象整治等專項(xiàng)治理，積極營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序。

三是抓好服務(wù)促民生。優(yōu)化服務(wù)發(fā)展措施，在促進(jìn)市場(chǎng)主體持續(xù)增長(zhǎng)上下功夫。認(rèn)真做好品牌、標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量提升工作，引導(dǎo)企業(yè)注冊(cè)地理性標(biāo)志、馬德里國(guó)際商標(biāo)。加強(qiáng)消費(fèi)維權(quán)服務(wù)站點(diǎn)建設(shè)，不斷提高消費(fèi)糾紛滿意度。積極主動(dòng)應(yīng)對(duì)職業(yè)打假投訴舉報(bào)，規(guī)范投訴舉報(bào)工作流程，做到規(guī)范、及時(shí)，切實(shí)減少和防范重大或群體性消費(fèi)糾紛的發(fā)生，維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。

四是抓好作風(fēng)促落實(shí)。要切實(shí)轉(zhuǎn)變作風(fēng)，撲下身子，真抓實(shí)干，對(duì)于上級(jí)部署的每一項(xiàng)工作，都要不折不扣抓好落實(shí)，一抓到底，見(jiàn)到實(shí)效。要擔(dān)當(dāng)實(shí)干，敢抓敢管，對(duì)于群眾關(guān)切、社會(huì)關(guān)注的民生問(wèn)題， “馬上辦，要辦好”，直到問(wèn)題徹底解決、群眾真正滿意為止。要精益求精，爭(zhēng)創(chuàng)一流，堅(jiān)持高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，廉潔勤政，將各項(xiàng)工作做細(xì)做實(shí)做優(yōu)。

篇8

要使學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)取得扎實(shí)顯著的成效，關(guān)鍵是要進(jìn)一步解放思想，破解發(fā)展難題，從制度層面上抓好破舊立新，切實(shí)建立和形成一套能夠有力促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康快速發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制。制度、機(jī)制的廢除和建立，既量大面廣、紛繁復(fù)雜，又嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致、影響長(zhǎng)遠(yuǎn)，為此，敦煌市在學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)第一階段，就及早著手，由市委常委分工負(fù)責(zé)，各部門(mén)各單位具體配合對(duì)所有的制度和機(jī)制進(jìn)行全面清理和修訂完善，重點(diǎn)從八個(gè)方面著力解決一批影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的瓶頸問(wèn)題，進(jìn)一步建立健全促進(jìn)科學(xué)發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制，推動(dòng)全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)更好更快發(fā)展。

一是在項(xiàng)目建設(shè)方面，要解決好項(xiàng)目總量偏少、資金短缺、進(jìn)展緩慢、管理水平低的問(wèn)題，圍繞敦格鐵路、機(jī)場(chǎng)擴(kuò)建、“引哈濟(jì)黨”、10兆瓦并網(wǎng)光伏發(fā)電、釩資源整合以及各類專業(yè)市場(chǎng)和物流中心建設(shè)等重大項(xiàng)目，進(jìn)一步建立和完善招商引資、項(xiàng)目引進(jìn)激勵(lì)機(jī)制，項(xiàng)目領(lǐng)辦、幫辦機(jī)制，市級(jí)領(lǐng)導(dǎo)包掛、鄉(xiāng)鎮(zhèn)部門(mén)包抓責(zé)任機(jī)制以及重點(diǎn)項(xiàng)目“五個(gè)一”(即一個(gè)項(xiàng)目、一個(gè)方案、一名領(lǐng)導(dǎo)、一套班子、一抓到底)推進(jìn)機(jī)制等促進(jìn)項(xiàng)目工作落實(shí)的長(zhǎng)效機(jī)制。

二是在文化旅游開(kāi)發(fā)方面，要解決好旅游投入不足、景區(qū)景點(diǎn)規(guī)劃建設(shè)滯后、旅游開(kāi)發(fā)水平和層次不高、管理機(jī)制落后的問(wèn)題，圍繞開(kāi)拓國(guó)內(nèi)外客源市場(chǎng)、敦煌旅游整體上市、“兩區(qū)一中心”的開(kāi)發(fā)建設(shè)等方面，進(jìn)一步建立和完善旅游宣傳促銷機(jī)制、旅游投資開(kāi)發(fā)機(jī)制以及旅游行業(yè)服務(wù)管理機(jī)制等促進(jìn)旅游產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制。

三是在城市建設(shè)方面，要解決好城市拆遷阻力大、進(jìn)展慢，城市管理機(jī)制不順，資金籌措渠道不暢的問(wèn)題，圍繞城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、景觀工程建設(shè)、拆遷拆違和城市精細(xì)化管理，進(jìn)一步建立和完善城市建設(shè)開(kāi)發(fā)投融資機(jī)制、城市經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制以及城市物業(yè)管理機(jī)制等科學(xué)有效的城市經(jīng)營(yíng)管理長(zhǎng)效機(jī)制。

四是在工業(yè)發(fā)展方面，要解決好工業(yè)基礎(chǔ)薄弱、園區(qū)規(guī)劃定位不準(zhǔn)、建設(shè)滯后、資源開(kāi)發(fā)利用率低的問(wèn)題，圍繞建設(shè)三大園區(qū)、發(fā)展四大產(chǎn)業(yè)，進(jìn)一步建立和完善工業(yè)園區(qū)管理運(yùn)行機(jī)制、新辦工業(yè)企業(yè)全程代辦機(jī)制、中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)制、重點(diǎn)企業(yè)掛牌保護(hù)制度、首問(wèn)責(zé)任制、服務(wù)承諾制以及限時(shí)辦結(jié)制等扶持和服務(wù)企業(yè)發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制。

五是在農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整方面，要解決好結(jié)構(gòu)布局不合理、管理技術(shù)不到位、品種定位不準(zhǔn)、銷售渠道不暢、產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程緩慢、農(nóng)民增收渠道不寬的問(wèn)題，圍繞推進(jìn)“一特四化”，全面實(shí)施“雙215”工程，發(fā)展旅游觀光農(nóng)業(yè)等方面，進(jìn)一步建立和完善財(cái)政支農(nóng)投入機(jī)制、農(nóng)業(yè)科技推廣服務(wù)機(jī)制、農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量檢測(cè)檢驗(yàn)機(jī)制、農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)機(jī)制以及農(nóng)村中介服務(wù)體系建設(shè)等促進(jìn)農(nóng)民持續(xù)增收的長(zhǎng)效機(jī)制。

六是在生態(tài)環(huán)境治理方面，要處理好開(kāi)源與節(jié)流的關(guān)系，按照“以水定結(jié)構(gòu)，以水定規(guī)模，以水定發(fā)展”的思路，圍繞節(jié)水型社會(huì)建設(shè)、水資源科學(xué)利用、域內(nèi)生態(tài)環(huán)境治理，進(jìn)一步建立和完善生態(tài)治理責(zé)任追究制和“一票否決制”、區(qū)域生態(tài)環(huán)境治理責(zé)任機(jī)制、節(jié)水型社會(huì)建設(shè)和運(yùn)行機(jī)制以及城鄉(xiāng)水務(wù)一體化管理體制等促進(jìn)區(qū)域可持續(xù)發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制，解決水資源嚴(yán)重短缺、生態(tài)環(huán)境持續(xù)惡化的問(wèn)題。

七是在和諧社會(huì)建設(shè)方面，要解決好對(duì)群眾愿望要求了解不深、對(duì)困難群眾關(guān)注不夠、對(duì)社會(huì)和諧穩(wěn)定重視不夠的問(wèn)題，圍繞“學(xué)有所教、勞有所得、病有所依、老有所養(yǎng)、住有所居”的目標(biāo)，進(jìn)一步建立和完善教育資源整合規(guī)劃落實(shí)機(jī)制、文物和非物質(zhì)文化遺產(chǎn)保護(hù)辦法、城鄉(xiāng)醫(yī)療衛(wèi)生管理體制、城鄉(xiāng)社會(huì)保障體系制度建設(shè)(如就業(yè)服務(wù)體系、住房租賃補(bǔ)貼政策、城鄉(xiāng)最低生活保障制度、農(nóng)業(yè)失地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn)制度等)、社會(huì)矛盾糾紛排查和解決工作機(jī)制以及社會(huì)治安防控體系建設(shè)等服務(wù)民生的長(zhǎng)效機(jī)制。

篇9

一、總體目標(biāo)

以《建筑法》、《招標(biāo)投標(biāo)法》、《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》、《建設(shè)工程勘察設(shè)計(jì)管理?xiàng)l例》及有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)，進(jìn)一步健全建筑市場(chǎng)管理的法規(guī)和制度體系；清除不履行法定建設(shè)程序的情況；改革管理方式，確保應(yīng)招標(biāo)項(xiàng)目和應(yīng)公開(kāi)招標(biāo)項(xiàng)目的招標(biāo)率和公開(kāi)招標(biāo)率達(dá)到100%，嚴(yán)懲規(guī)避招標(biāo)、假招標(biāo)、違法分包等違法行為；整治違反工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題；嚴(yán)厲打擊擾亂建筑市場(chǎng)秩序的違法違規(guī)行為，使拖欠工程款和農(nóng)民工工資等問(wèn)題得到有效解決，工程建設(shè)各方主體的法制意識(shí)得到增強(qiáng)；嚴(yán)肅查處違法違規(guī)的建設(shè)、勘察、設(shè)計(jì)、監(jiān)理、施工等單位，確保建設(shè)事業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展，為全區(qū)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

二、整頓和規(guī)范建筑市場(chǎng)秩序的范圍、重點(diǎn)內(nèi)容和主要工作

范圍：*年以來(lái)投資額在50萬(wàn)元以上或者建筑面積在1000平方米以上的所有竣工及在建工程項(xiàng)目，包括各類房屋建筑及其附屬設(shè)施的建造、裝飾、裝修和與其配套的線路、管道、設(shè)備的安裝等。

重點(diǎn)內(nèi)容：突出招標(biāo)投標(biāo)、轉(zhuǎn)包和違法分包、建設(shè)監(jiān)理、安全生產(chǎn)、拖欠工程款和農(nóng)民工工資等專項(xiàng)整治工作。一是嚴(yán)肅查處建設(shè)單位明招暗定，弄虛作假、簽訂陰陽(yáng)合同行為；二是嚴(yán)厲查處招標(biāo)機(jī)構(gòu)無(wú)資格或超越資格、出借資格和掛靠行為；三是嚴(yán)厲查處轉(zhuǎn)包、違法分包、拖欠工程款和農(nóng)民工工資行為；四是嚴(yán)格落實(shí)企業(yè)安全生產(chǎn)主體責(zé)任；五是嚴(yán)厲查處工程監(jiān)理企業(yè)轉(zhuǎn)讓監(jiān)理業(yè)務(wù)、掛靠、監(jiān)理不到位行為；六是嚴(yán)厲查處違反國(guó)家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)等違法違規(guī)行為。

為使上述問(wèn)題得到有效解決，具體做好以下幾方面工作：

（一）組織開(kāi)展招標(biāo)投標(biāo)專項(xiàng)整治。一是重點(diǎn)查處串通投標(biāo)、弄虛作假、陰陽(yáng)合同、明招暗定、規(guī)避監(jiān)管等違法違規(guī)行為；二是規(guī)范招標(biāo)，認(rèn)真解決市場(chǎng)封鎖和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題；三是嚴(yán)厲查處無(wú)資格或超資格、出借資格和掛靠行為；四是進(jìn)一步規(guī)范有形建筑市場(chǎng)，規(guī)范有形建筑市場(chǎng)的運(yùn)作方式，完善“公平、公開(kāi)、公正”市場(chǎng)交易機(jī)制。充分發(fā)揮有形建筑市場(chǎng)的作用，按規(guī)定應(yīng)進(jìn)場(chǎng)交易的工程項(xiàng)目必須全部進(jìn)入有形建筑市場(chǎng)進(jìn)行公平交易。同時(shí)要盡快健全和完善有形建筑市場(chǎng)中的專業(yè)分包和勞務(wù)分包市場(chǎng)，規(guī)范專業(yè)分包和勞務(wù)分包行為；五是加大對(duì)招標(biāo)投工作的監(jiān)管力度。加快招標(biāo)投標(biāo)法相配套的規(guī)章制度建設(shè)，嚴(yán)格落實(shí)招標(biāo)投標(biāo)書(shū)面報(bào)告、招標(biāo)結(jié)果公示、合同備案制度。積極推進(jìn)評(píng)標(biāo)方式改革，積極推行“工程量清單報(bào)價(jià)、合理低價(jià)中標(biāo)”的評(píng)標(biāo)方式。強(qiáng)化工程項(xiàng)目招標(biāo)投標(biāo)各個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)管，在招標(biāo)信息、投標(biāo)人資格審查、招標(biāo)文件及評(píng)標(biāo)辦法制定、評(píng)標(biāo)委員會(huì)組成、中標(biāo)人確定等關(guān)鍵環(huán)節(jié)上加大監(jiān)督力度。

（二）組織開(kāi)展轉(zhuǎn)包、違法分包和掛靠專項(xiàng)整治。以資質(zhì)管理為手段，加強(qiáng)工程承發(fā)包隊(duì)伍的監(jiān)管。通過(guò)對(duì)工程施工現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)濟(jì)技術(shù)相關(guān)人員的檢查，確定其是否有轉(zhuǎn)包、違法分包和掛靠行為，凡有上述違法違規(guī)行為的，要依法做出嚴(yán)肅處理。同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)勞務(wù)分包隊(duì)伍的管理，嚴(yán)禁將建筑勞務(wù)分包給無(wú)資質(zhì)的隊(duì)伍。

（三）組織開(kāi)展建設(shè)監(jiān)理專項(xiàng)整治。重點(diǎn)治理監(jiān)理企業(yè)轉(zhuǎn)讓監(jiān)理業(yè)務(wù)、掛靠、壓級(jí)壓價(jià)、不依法履行職責(zé)、監(jiān)理工作不到位等不規(guī)范行為。按照《工程監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定》及實(shí)施意見(jiàn)，對(duì)監(jiān)理企業(yè)進(jìn)行清理和整頓，依法將不合格的監(jiān)理企業(yè)清出建筑市場(chǎng)。

（四）組織開(kāi)展安全生產(chǎn)專項(xiàng)整治。第一，要深化安全生產(chǎn)專項(xiàng)治理活動(dòng)。針對(duì)薄弱環(huán)節(jié)，繼續(xù)深入開(kāi)展四項(xiàng)安全生產(chǎn)專項(xiàng)治理活動(dòng)。一是高處墜落。在高處墜落的專項(xiàng)治理上，除了要嚴(yán)格按照建設(shè)部《建筑工程預(yù)防高處墜落事故若干規(guī)定》，落實(shí)安全防護(hù)措施外，還有兩點(diǎn)，首先要強(qiáng)化操作者的安全防護(hù)意識(shí)，使他們自覺(jué)地遵章作業(yè)；其次要強(qiáng)化施工現(xiàn)場(chǎng)安全員的責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)高處作業(yè)人員防護(hù)情況的監(jiān)督。今后，凡因?yàn)槲聪蛋踩珟Оl(fā)生高處墜落事故，一律要追究現(xiàn)場(chǎng)安全員責(zé)任。二是塔機(jī)。加強(qiáng)對(duì)塔機(jī)的拆裝、使用、操作人員持證上崗等環(huán)節(jié)的管理，絕不允許已經(jīng)淘汰、查封的不合格塔機(jī)重新投入使用。監(jiān)理單位要監(jiān)督施工企業(yè)制定塔機(jī)拆裝專機(jī)施工方案，嚴(yán)格按照強(qiáng)制性技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)審查，并對(duì)塔機(jī)的拆裝過(guò)程實(shí)行旁站監(jiān)理，對(duì)不具備相應(yīng)資質(zhì)而從事塔機(jī)拆裝作業(yè)的，要堅(jiān)決予以制止，并立即向主管到部門(mén)報(bào)告。一旦塔機(jī)出現(xiàn)問(wèn)題，監(jiān)理單位要承擔(dān)與施工單位同樣的責(zé)任。三是房屋拆除。嚴(yán)格對(duì)拆除技術(shù)方案的審查，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)的安全文明施工管理，防止野蠻、冒險(xiǎn)作業(yè)；施工單位要對(duì)拆除現(xiàn)場(chǎng)實(shí)行封閉式管理，設(shè)置圍擋、懸掛警示標(biāo)志和防護(hù)設(shè)施，防止高處墜物危及居民安全。四是建筑施工腳手架和施工現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)設(shè)施。對(duì)腳手架的搭設(shè)和拆除，施工單位必須制定切實(shí)可行的專項(xiàng)施工方案，經(jīng)監(jiān)理單位審查同意后方可實(shí)施。安全監(jiān)督部門(mén)要把腳手架列入安全事故的重要危險(xiǎn)源，作為日常安全監(jiān)督的重點(diǎn)，加強(qiáng)監(jiān)控。另外，要加強(qiáng)對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)設(shè)施的安全檢查，既要提高廣大建筑勞務(wù)人員的生產(chǎn)生活條件，更要確保安全。

第二，要切實(shí)加強(qiáng)各類工業(yè)園區(qū)的安全生產(chǎn)管理。針對(duì)園區(qū)施工存在問(wèn)題，認(rèn)真落實(shí)安全生產(chǎn)告知制度，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)園區(qū)、招商引資、城鄉(xiāng)結(jié)合部、個(gè)人建房和民營(yíng)企業(yè)等安全管理薄弱項(xiàng)目的監(jiān)督檢查力度。建立健全安全巡查制度，對(duì)所有的建筑工程，不管是辦了手續(xù)的還是沒(méi)辦手續(xù)的工程項(xiàng)目，都依法納入監(jiān)管范圍，而且越是規(guī)避監(jiān)管的項(xiàng)目越要重點(diǎn)監(jiān)管、重點(diǎn)查處。

第三，進(jìn)一步加大對(duì)安全生產(chǎn)的獎(jiǎng)懲力度。市政府在最近下發(fā)的《關(guān)于加快建筑業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)》里明確規(guī)定，要給予安全生產(chǎn)優(yōu)秀企業(yè)招投標(biāo)加分獎(jiǎng)勵(lì)，其中對(duì)創(chuàng)建省級(jí)安全文明工地的企業(yè)，在今后一年內(nèi)的招投標(biāo)中加3分，市級(jí)的加2分。如果年內(nèi)因工死亡率超過(guò)萬(wàn)分之零點(diǎn)五，或者發(fā)生一次死亡3人以上重大安全事故和損失20萬(wàn)元以上的設(shè)備財(cái)產(chǎn)事故，實(shí)行一票否決，取消單位和個(gè)人的評(píng)先資格。

（五）規(guī)范主體行為，清理防范拖欠

1、在去年工作基礎(chǔ)上，進(jìn)一步把全區(qū)拖欠工程款和農(nóng)民工工資情況摸準(zhǔn)摸透，分門(mén)別類建立詳細(xì)拖欠臺(tái)帳。繼續(xù)做好投訴舉報(bào)的受理工作，確保情況準(zhǔn)確，避免遺漏。按照全區(qū)總體目標(biāo)和進(jìn)度要求，結(jié)合實(shí)際，研究制定二年清理拖欠工程款和農(nóng)民工工資工作方案，逐個(gè)工程項(xiàng)目、逐個(gè)企業(yè)提出還款計(jì)劃，列出清欠時(shí)間表，確保工作目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

2、從防止新的拖欠發(fā)生著手，在立項(xiàng)、規(guī)劃、土地批租、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、招標(biāo)投標(biāo)、施工許可等多個(gè)環(huán)節(jié)，建立和完善預(yù)防拖欠工程款和農(nóng)民工工資的長(zhǎng)效監(jiān)控機(jī)制。新上建設(shè)項(xiàng)目在辦理有關(guān)手續(xù)時(shí)，必須審驗(yàn)業(yè)主或投資人有無(wú)拖欠行為，凡有拖欠工程款尚未還清且未簽訂還款協(xié)議的，一律不予辦理有關(guān)手續(xù)；房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)長(zhǎng)期拖欠工程款的，不允許其參加開(kāi)發(fā)項(xiàng)目投標(biāo)。嚴(yán)格新建項(xiàng)目的資金審查制度，新開(kāi)工項(xiàng)目未提供資金來(lái)源證明或與項(xiàng)目投資額相符的有效資金證明文件的，不予辦理立項(xiàng)、規(guī)劃、土地、招標(biāo)和施工許可手續(xù)。

3、加大清理拖欠工程款和農(nóng)民工工資的調(diào)度、統(tǒng)計(jì)、督查工作力度，加快清欠進(jìn)度。加強(qiáng)對(duì)新開(kāi)工和在建工程項(xiàng)目的監(jiān)督管理，重點(diǎn)檢查業(yè)主或投資人按合同進(jìn)度撥付工程款的情況，防止出現(xiàn)新的拖欠。對(duì)不按合同約定撥付工程款的，施工企業(yè)可以停工。加強(qiáng)竣工備案審查，對(duì)拖欠工程款嚴(yán)重的竣工項(xiàng)目，不予辦理備案手續(xù)，不準(zhǔn)交付使用。

4、嚴(yán)肅查處拖欠工程款和農(nóng)民工工資的違法違規(guī)企業(yè)。對(duì)長(zhǎng)期拖欠工程款和克扣農(nóng)民工工資的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、建筑業(yè)企業(yè)，要堅(jiān)決取消其開(kāi)發(fā)、投標(biāo)資格；對(duì)惡意拖欠產(chǎn)生嚴(yán)重社會(huì)影響的，要收回其資質(zhì)證書(shū)，清出市場(chǎng)。對(duì)那些拖欠數(shù)額大、時(shí)間長(zhǎng)、涉及農(nóng)民工人數(shù)多的典型案件，要堅(jiān)決曝光一批、查處一批、清理一批。

5、大力推行農(nóng)民工工資保證金制度。對(duì)新開(kāi)工程項(xiàng)目實(shí)行農(nóng)民工工資保證金制度，一旦發(fā)生拖欠、克扣農(nóng)民工工資問(wèn)題，用工資保證金予以解決。

三、職責(zé)分工

（一）建設(shè)局負(fù)責(zé)全區(qū)建筑市場(chǎng)整頓和規(guī)范工作。

（二）建筑處負(fù)責(zé)對(duì)建筑企業(yè)的資質(zhì)管理，以及建筑工程的安全、質(zhì)量和文明施工進(jìn)行檢查督導(dǎo)工作。

（三）招標(biāo)辦負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)工程招標(biāo)投標(biāo)的監(jiān)督，針對(duì)招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管中的薄弱環(huán)節(jié)，制定出改進(jìn)措施和辦法，對(duì)招標(biāo)單位進(jìn)行檢查督導(dǎo)，并把情況及時(shí)向區(qū)監(jiān)察局匯報(bào)。

（四）由清欠辦協(xié)同其它牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)清理工程款拖欠及農(nóng)民工工資。

（五）基建科負(fù)責(zé)建設(shè)、勘察設(shè)計(jì)及監(jiān)理單位主體參與工程建設(shè)。

四、工作步驟

整頓和規(guī)范建筑市場(chǎng)秩序工作，分四個(gè)階段進(jìn)行：

（一）*3月15日至4月20日為宣傳發(fā)動(dòng)階段。制定實(shí)施方案，通過(guò)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)、充分利用電視、廣播、報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)廣泛進(jìn)行宣傳和動(dòng)員等形式，讓每一個(gè)項(xiàng)目法人和勘察、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理單位以及社會(huì)各界都了解整頓和規(guī)范建筑市場(chǎng)秩序工作的目的、意義、內(nèi)容和要求，為開(kāi)展下一步的工作做好充分準(zhǔn)備。

（二）*4月21日至5月20日為自查自糾階段。由建設(shè)局將自查自糾表格下發(fā)到各項(xiàng)目法人、勘察、設(shè)計(jì)、監(jiān)理、施工等企業(yè)手中，各單位應(yīng)認(rèn)真對(duì)照自查自糾表，認(rèn)真開(kāi)展自查自糾工作，對(duì)存在的違法行為，一律在5月15日前自行改正，并將自查自糾情況認(rèn)真填表后上交建設(shè)局；對(duì)逾期不報(bào)的單位，進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并將其列為執(zhí)法檢查的重點(diǎn)。對(duì)存在問(wèn)題隱匿不報(bào)或5月15日以后發(fā)生的違法違規(guī)行為，依法從重從嚴(yán)做出處理。

（三）*5月21日至11月30日為集中整頓階段。期間針對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目開(kāi)展綜合執(zhí)法大檢查和專項(xiàng)檢查活動(dòng)，深入查處各項(xiàng)目法人、勘察、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理等企業(yè)存在的各種問(wèn)題，并寫(xiě)出執(zhí)法大檢查總結(jié)報(bào)告，提出處理建議，向執(zhí)法監(jiān)察領(lǐng)導(dǎo)小組做出匯報(bào)，對(duì)嚴(yán)重存在問(wèn)題的單位進(jìn)行處罰。

（四）*12月1日至12月31日為總結(jié)及建章立制階段。對(duì)全年整頓規(guī)范建筑市場(chǎng)活動(dòng)做出總結(jié)，對(duì)本年度整頓規(guī)范建筑市場(chǎng)的情況做出基本估價(jià)，針對(duì)存在的問(wèn)題提出解決的辦法。深入探討解決拖欠工程款和農(nóng)民工工資問(wèn)題、推行工程擔(dān)保制度問(wèn)題、政府投資工程組織實(shí)施問(wèn)題、工程建設(shè)審批制度改革、政府對(duì)工程質(zhì)量、安全監(jiān)管方式改革、建設(shè)系統(tǒng)社會(huì)信用建設(shè)、建立建筑市場(chǎng)政府監(jiān)管信息系統(tǒng)等問(wèn)題，并制定規(guī)范性文件給予制度上的保證。

篇10

一、指導(dǎo)思想

以促進(jìn)科學(xué)發(fā)展為核心，以服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展為重點(diǎn)，以為當(dāng)?shù)攸h委、政府科學(xué)決策、為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者、消費(fèi)者和社會(huì)公眾信息需求提供服務(wù)。

二、農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格信息定期分析報(bào)告制度

縣級(jí)和各工商分局、所要建立農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格信息定期分析報(bào)告制度，對(duì)農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格上漲、下跌或者小幅上漲、小幅下跌的原因，價(jià)格基本穩(wěn)定的因素，以及供求之間的關(guān)系進(jìn)行綜合分析。

1、完善農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格每日監(jiān)測(cè)制度。將當(dāng)日采集的農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格信息按時(shí)間要求報(bào)州局市場(chǎng)科和當(dāng)?shù)卣嘘P(guān)部門(mén)。

2、完善農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格每周分析報(bào)告制度。市場(chǎng)股和各工商分局、所每周要對(duì)農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格上漲、下跌或者小幅上漲、小幅下跌的原因，價(jià)格基本穩(wěn)定的因素，以及供求之間的關(guān)系等進(jìn)行綜合分析，形成綜合分析報(bào)告，每周二報(bào)州市場(chǎng)科和當(dāng)?shù)卣嘘P(guān)部門(mén)。

3、建立農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格每季度分析報(bào)告制度。市場(chǎng)股和各工商分局、所每季度要對(duì)農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格上漲、下跌或者小幅上漲、小幅下跌的原因，價(jià)格基本穩(wěn)定的因素，以及供求之間的關(guān)系等進(jìn)行綜合分析，形成季度綜合分析報(bào)告，并于下一個(gè)季度第一個(gè)月3日前，報(bào)州局市場(chǎng)科和當(dāng)?shù)卣嘘P(guān)部門(mén)。

4、從2009年4月1日起建立農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格每日監(jiān)測(cè)制度，將農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格監(jiān)測(cè)情況報(bào)當(dāng)?shù)攸h委政府和有關(guān)部門(mén)。

5、從2009年第二季度起，建立農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格變化情況每周綜合分析制度，并于下周二前形成綜合分析報(bào)告，報(bào)當(dāng)?shù)攸h委政府和有關(guān)部門(mén)。

6、從2009年第二季度起建立農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格變化情況季度綜合分析制度，并于下一個(gè)季度第一個(gè)月3日前形成綜合分析報(bào)告，報(bào)當(dāng)?shù)攸h委政府和有關(guān)部門(mén)。三、建立市場(chǎng)監(jiān)管信息定期分析報(bào)告制度市場(chǎng)股和各工商分局、所從2009年第二季度起，要對(duì)市場(chǎng)主體變化、流通領(lǐng)域食品監(jiān)測(cè)、消費(fèi)熱點(diǎn)、違法廣告、商標(biāo)申報(bào)注冊(cè)等情況每季度進(jìn)行分析，并在下一個(gè)季度第一個(gè)月3日前形成分析報(bào)告，報(bào)當(dāng)?shù)攸h委、人民政府。一是市場(chǎng)主體變化。包括國(guó)有企業(yè)、私營(yíng)企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、外資企業(yè)、個(gè)體工商戶等增加或減少的原因、對(duì)策以及投資的領(lǐng)域、投資的熱點(diǎn)等進(jìn)行綜合分析。二是流通領(lǐng)域食品監(jiān)測(cè)。主要是對(duì)監(jiān)測(cè)的數(shù)量進(jìn)行歸納，綜合判斷市場(chǎng)食品安全的指數(shù)，存在的問(wèn)題，應(yīng)對(duì)的措施等進(jìn)行綜合分析。三是消費(fèi)熱點(diǎn)。主要是分析當(dāng)前民生較關(guān)注的消費(fèi)熱點(diǎn)問(wèn)題是什么，對(duì)消費(fèi)與發(fā)展的關(guān)系等進(jìn)行綜合分析，為政府引導(dǎo)消費(fèi)提供依據(jù)。四是違法廣告監(jiān)測(cè)、通過(guò)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)，分析違法廣告重點(diǎn)及表現(xiàn)形式，提出下步監(jiān)管重點(diǎn)。五是商標(biāo)申報(bào)注冊(cè)，馳名商標(biāo)、著名商標(biāo)、知名商標(biāo)的件數(shù)，未來(lái)商標(biāo)拓展趨勢(shì)等進(jìn)行綜合分析。

三、工作要求

1、各部門(mén)要將農(nóng)副產(chǎn)品和農(nóng)資價(jià)格變動(dòng)情況每周綜合分析報(bào)告和每季綜合分析報(bào)告抄送市場(chǎng)，由市場(chǎng)股綜合后將每季度市場(chǎng)監(jiān)管信息分析報(bào)告抄送州局對(duì)口科室。