導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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【關(guān)鍵詞】證券公司；合規(guī)；合規(guī)管理；合規(guī)文化

一、引言

證券公司是典型的風(fēng)險(xiǎn)管理型企業(yè)，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終與風(fēng)險(xiǎn)相伴。統(tǒng)計(jì)表明，我國(guó)90%以上的證券公司內(nèi)部案件都是由于不合規(guī)、不合法導(dǎo)致。僅2002到2006四年間，因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)導(dǎo)致被托管、撤銷證券業(yè)務(wù)許可或破產(chǎn)關(guān)閉的證券公司多達(dá)40家，其中還包括許多老牌證券公司。經(jīng)濟(jì)行為的背后必然有文化理念的支撐。中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席尚福林表示：2010年起，將合規(guī)管理全面納入證券公司常規(guī)監(jiān)管，并要求證券行業(yè)不斷深化對(duì)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，精心培育證券行業(yè)先進(jìn)的合規(guī)文化，切實(shí)強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)的合規(guī)管理。

合規(guī)文化，是指公司內(nèi)部形成的關(guān)于合規(guī)理念、合規(guī)原則、合規(guī)價(jià)值等價(jià)值觀念和行為規(guī)范的總和。即合規(guī)文化應(yīng)包含兩大方面的內(nèi)容，一是價(jià)值觀念，二是行為規(guī)范。《規(guī)定》第四條指出：“證券公司應(yīng)當(dāng)樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起的理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)?！?/p>

合規(guī)文化的建設(shè)不僅是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，也是證券公司完善內(nèi)部控制的需要。一位美國(guó)銀行家認(rèn)為：“一個(gè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的失效，不是因?yàn)槿狈π刨J政策、程序，即使設(shè)置非常復(fù)雜的政策、程序、檢查、報(bào)告等控制手段，如果缺少一個(gè)好的合規(guī)管理文化，所有這些都徒有形式。”這正說(shuō)明了建設(shè)良好有效合規(guī)文化的重要性。證券公司不可能單獨(dú)依靠合規(guī)部門或合規(guī)總監(jiān)來(lái)監(jiān)控全部業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和各種制度流程。為了避免合規(guī)制度流于形式，每一位員工都必須具有主動(dòng)合規(guī)的意識(shí)，養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣，這就需要在全公司推行適當(dāng)?shù)暮弦?guī)文化，將合規(guī)價(jià)值觀念融入到日常經(jīng)營(yíng)的各個(gè)環(huán)節(jié)。

二、我國(guó)證券公司合規(guī)文化的建設(shè)現(xiàn)狀

2006年初深圳證監(jiān)局啟動(dòng)了證券行業(yè)合規(guī)管理的專項(xiàng)調(diào)研，并了《證券行業(yè)合規(guī)管理制度調(diào)研報(bào)告》，提出了我國(guó)證券公司建立合規(guī)管理架構(gòu)的設(shè)想。在此背景下，我國(guó)部分證券公司相繼成立了合規(guī)部門，開(kāi)展合規(guī)工作，并把建設(shè)良好的合規(guī)文化提到了議程。經(jīng)過(guò)近年來(lái)的改革與發(fā)展，部分證券公司在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上有了很大的提高，但總體上，我國(guó)證券公司的合規(guī)建設(shè)仍處于基礎(chǔ)推進(jìn)階段，一些大案、要案的發(fā)生顯示出合規(guī)文化建設(shè)工作任重道遠(yuǎn)。國(guó)內(nèi)證券公司在合規(guī)文化建設(shè)過(guò)程中存在的主要問(wèn)題有：

（一）高層管理者合規(guī)理念缺失

合規(guī)從高層做起是歐洲金融業(yè)合規(guī)環(huán)境建設(shè)的三大要素之一，高層管理者的合規(guī)意愿和行動(dòng)對(duì)全公司建設(shè)合規(guī)環(huán)境有著至關(guān)重要的影響。目前，很多證券公司高層管理者在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中依舊保有重業(yè)績(jī)的思想，片面追求經(jīng)濟(jì)利益。一方面使得公司的整個(gè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)，另一方面也對(duì)基層員工造成違規(guī)暗示，助長(zhǎng)違規(guī)行為的發(fā)生，不利于合規(guī)氛圍的形成。此外，高管對(duì)于合規(guī)的不重視，容易造成公司管理層與合規(guī)部門的矛盾，特別對(duì)于一些內(nèi)部人控制、高層管理者獨(dú)攬大權(quán)的證券公司來(lái)說(shuō)，合規(guī)部門的獨(dú)立性得不到保障，合規(guī)工作的開(kāi)展也受到阻礙。

（二）績(jī)效考核制度弊端明顯，激勵(lì)約束機(jī)制扭曲

隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，證券市場(chǎng)不斷擴(kuò)大，產(chǎn)品創(chuàng)新不斷增加，各證券公司面臨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。為爭(zhēng)奪市場(chǎng)份額，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)收益，國(guó)內(nèi)證券公司普遍實(shí)行以客戶量、融資額度等為主要內(nèi)容的績(jī)效考核，工作業(yè)績(jī)與員工的薪酬待遇、職位晉升等掛鉤。員工完不成規(guī)定的業(yè)績(jī)只能拿很少的底薪，有的證券公司還在內(nèi)部張貼具體的業(yè)績(jī)排行榜，根據(jù)不同排名給予額外獎(jiǎng)勵(lì)，給員工施加競(jìng)爭(zhēng)的壓力。這是一種以業(yè)務(wù)發(fā)展為首要目的的績(jī)效考核制度，風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制合規(guī)性的考核所占的權(quán)重一般較少。這也促使證券從業(yè)人員不顧一切拼業(yè)績(jī)，很容易造成違規(guī)，直接影響合規(guī)文化的建設(shè)。

此外，目前證券公司的激勵(lì)政策一般偏重于一線營(yíng)銷部門、崗位和人員，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制、支持保障部門的激勵(lì)措施則相對(duì)較弱。加之對(duì)于違規(guī)行為也沒(méi)有建立嚴(yán)厲的問(wèn)責(zé)和處罰制度，往往對(duì)于不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失，甚至能帶來(lái)收益的違規(guī)行為不加懲處，還可能給予獎(jiǎng)勵(lì)。這樣扭曲的激勵(lì)約束機(jī)制易使員工形成合規(guī)與否無(wú)所謂的態(tài)度，所以合規(guī)文化難以擴(kuò)展，合規(guī)氛圍難以形成。

（三）合規(guī)管理制度及相應(yīng)組織架構(gòu)不完善

目前，大多證券公司雖已建立了專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理的部門，設(shè)立了合規(guī)總監(jiān)，也按照規(guī)定的要求對(duì)其具體職責(zé)進(jìn)行了規(guī)定，但由于種種原因，在實(shí)際操作中，合規(guī)部門與審計(jì)、法律事務(wù)部門在職能上還存在著許多交叉重疊，沒(méi)有明確的界限，遇到問(wèn)題互相推諉，使得合規(guī)管理流于形式。這種形似而神不似的合規(guī)管理體制在目前證券公司中大量存在，影響了合規(guī)文化的有效建設(shè)。

（四）合規(guī)大環(huán)境尚未形成

我國(guó)整個(gè)證券行業(yè)還缺乏合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，市場(chǎng)參與者尚未普遍形成誠(chéng)信、正直的值觀念。證券公司自身的合規(guī)文化建設(shè)全憑自覺(jué)，更多靠的是從業(yè)人員特別是高管的職業(yè)道德，缺乏硬性約束及外部激勵(lì)，容易產(chǎn)生松懈心理。而監(jiān)管部門往往等到違規(guī)行為已經(jīng)出現(xiàn)，損失已經(jīng)產(chǎn)生才介入處理，造成了很多不必要的損失。因此，外部監(jiān)管部門的宣傳引導(dǎo)，將有助于在市場(chǎng)中形成合規(guī)的大環(huán)境。

三、對(duì)我國(guó)證券公司合規(guī)文化建設(shè)的建議

（一）以高素質(zhì)的管理者為推動(dòng)

由于企業(yè)文化主要表現(xiàn)為公司高層的價(jià)值觀，因此高層管理者必須主動(dòng)實(shí)踐，推動(dòng)發(fā)展合規(guī)文化。首先，高層領(lǐng)導(dǎo)要主動(dòng)學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)，樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，并在行動(dòng)上以身作則，真正承擔(dān)起合規(guī)經(jīng)營(yíng)的責(zé)任，促進(jìn)合規(guī)政策的有效實(shí)施。其次，要積極配合合規(guī)總監(jiān)的工作，不得以任何形式干預(yù)或阻撓，切實(shí)保證合規(guī)總監(jiān)工作的獨(dú)立性，幫助合規(guī)總監(jiān)樹(shù)立權(quán)威，使合規(guī)管理工作更容易得到其他員工的理解和尊重。第三，要強(qiáng)調(diào)合規(guī)人人有責(zé)，人人平等的觀念，自上而下推行合規(guī)理念和制度，對(duì)于違規(guī)行為給予堅(jiān)決打擊，絕不姑息縱容，使良好的合規(guī)文化深入人心，推動(dòng)全體員工的主動(dòng)合規(guī)。

（二）以合理的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制為保障

合理的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制是保障證券公司各項(xiàng)規(guī)章制度有效落實(shí)的基本條件。為使公司內(nèi)部高管層和員工樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，使合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為其自覺(jué)、自發(fā)的行動(dòng)，必須建立起科學(xué)有效的激勵(lì)約束機(jī)制。一方面，要按照證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定和要求，完善合規(guī)績(jī)效考核、合規(guī)問(wèn)責(zé)和投訴舉報(bào)機(jī)制。另一方面，要采取正向激勵(lì)約束措施，做到責(zé)任明確，獎(jiǎng)懲分明，增加違規(guī)處罰的透明度，引導(dǎo)全員自覺(jué)合規(guī)，主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)。

（三）以科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制為支撐

科學(xué)完善的合規(guī)管理制度是合規(guī)建設(shè)最為基礎(chǔ)的工作，也是合規(guī)文化建設(shè)的前提。一是要抓好合規(guī)機(jī)制建設(shè)，在建立機(jī)制時(shí)要充分考慮其適用性及前瞻性，并體現(xiàn)流程控制，確保合規(guī)落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的的每一個(gè)步驟和環(huán)節(jié)。二是要建立專業(yè)化的合規(guī)管理隊(duì)伍，并保證其獨(dú)立性。三是要通過(guò)一定方式對(duì)各部門負(fù)責(zé)人及員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，使其充分掌握各項(xiàng)規(guī)章制度及崗位要求，并對(duì)全公司的合規(guī)建設(shè)及個(gè)人的責(zé)任和義務(wù)有清楚的認(rèn)識(shí)。

（四）以適當(dāng)?shù)耐獠勘O(jiān)管為促進(jìn)

監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)適當(dāng)?shù)氖┘油饬?，可以有效促進(jìn)證券公司合規(guī)意愿的提高，以及合規(guī)管理有效性的提升。首先，可以通過(guò)完善有效的政策措施來(lái)指導(dǎo)證券公司的合規(guī)管理，加強(qiáng)相關(guān)法規(guī)制度的制定。其次，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)管來(lái)督促證券公司合規(guī)管理的實(shí)行，證監(jiān)會(huì)主席尚福林2009年底在證券公司合規(guī)管理座談會(huì)上表示：2010年要將合規(guī)管理納入證券公司常規(guī)監(jiān)管，作為日?，F(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、案件查處、事故分析等工作的重要內(nèi)容。這說(shuō)明證監(jiān)會(huì)也希望以足夠的監(jiān)管壓力推動(dòng)證券公司改進(jìn)完善合規(guī)管理。

四、結(jié)束語(yǔ)

我國(guó)證券公司合規(guī)管理問(wèn)題是伴隨證券業(yè)發(fā)展而出現(xiàn)的一個(gè)新問(wèn)題。應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到，證券公司合規(guī)文化建設(shè)是個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，應(yīng)與證券公司的公司治理結(jié)合起來(lái)。以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化的建設(shè)能夠促進(jìn)公司由層級(jí)治理向網(wǎng)絡(luò)治理的轉(zhuǎn)變。在建立以信任為基礎(chǔ)、合作為核心的公司治理的同時(shí)，合規(guī)文化也能得到促進(jìn)。在建設(shè)過(guò)程中，不能急躁，應(yīng)合理確定階段發(fā)展目標(biāo)，最終建立起適應(yīng)證券公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的合規(guī)文化。

參考文獻(xiàn)

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篇2

根據(jù)法[20**]221號(hào)、皖高法[20**]209號(hào)和阜中法紀(jì)監(jiān)[20**]28號(hào)文件精神，我院自20**年7月底在全院開(kāi)展了違規(guī)收費(fèi)和違規(guī)管理涉案款物專項(xiàng)檢查活動(dòng)。今年10月底，根據(jù)法[20**]272號(hào)、皖高法[20**]364號(hào)和阜中法紀(jì)監(jiān)[20**]30號(hào)文件要求，對(duì)去年的違規(guī)收費(fèi)和違規(guī)管理涉案款物專項(xiàng)檢查認(rèn)真開(kāi)展了“回頭看”活動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范了訴訟費(fèi)和涉案款物的管理工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署為確保違規(guī)收費(fèi)及違規(guī)管理涉案款物專項(xiàng)檢查活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，我院在接到《關(guān)于開(kāi)展違規(guī)收費(fèi)及違規(guī)管理涉案款物專項(xiàng)檢查活動(dòng)的通知》后，院黨組十分重視，成立了專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由院黨組書記、院長(zhǎng)竇燦輝同志任組長(zhǎng)，其他黨組成員任副組長(zhǎng)，各庭、處、室、隊(duì)主要負(fù)責(zé)同志為成員。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)專項(xiàng)檢查活動(dòng)的日常工作。及時(shí)召開(kāi)了由各部門負(fù)責(zé)人參加的動(dòng)員會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)文件，提高對(duì)開(kāi)展此項(xiàng)活動(dòng)的重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，切實(shí)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到專項(xiàng)檢查活動(dòng)中來(lái)，準(zhǔn)確把握專項(xiàng)檢查活動(dòng)的范圍、內(nèi)容、方法及步驟，在提高認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，統(tǒng)一部署，提出要求，明確責(zé)任，為做好此次活動(dòng)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

二、認(rèn)真自查，落實(shí)責(zé)任按照文件和會(huì)議要求，我院各相關(guān)部門積極開(kāi)展自查，院長(zhǎng)和各部門負(fù)責(zé)人均簽署了違規(guī)收費(fèi)及違規(guī)管理涉案款物專項(xiàng)檢查活動(dòng)責(zé)任狀。

各部門及時(shí)將由部門負(fù)責(zé)人簽字并蓋章的自查表和自查報(bào)告報(bào)送至領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。經(jīng)過(guò)認(rèn)真自查，我院不存在專項(xiàng)檢查內(nèi)容中任何一項(xiàng)違規(guī)現(xiàn)象：

(一)不存在違規(guī)設(shè)臵收費(fèi)項(xiàng)目，擴(kuò)大收費(fèi)范圍，提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的情況。

（二）不存在以“保證金”、“考察費(fèi)”、“教育費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”、“辦案費(fèi)”等名義，違規(guī)收取當(dāng)事人或涉案單位費(fèi)用的情況。

（三）不存在以“贊助費(fèi)”的名義違規(guī)收取當(dāng)事人、涉案單位、律師事務(wù)所、評(píng)估拍賣中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用的情況。

（四）不存在與評(píng)估拍賣等中介機(jī)構(gòu)暗中分成、收取傭金等情況。

(五)不存在挪用坐支訴訟費(fèi)、執(zhí)行款物、罰沒(méi)款物、案件暫存款、贓款贓物及孳息等涉案款物的情況。

（六）不存在截留私分訴訟費(fèi)、執(zhí)行款物、罰沒(méi)款物、案件暫存款、贓款贓物及孳息等涉案款物的情況。

三、全面復(fù)查，鞏固成效根據(jù)法[20**]272號(hào)、皖高法[20**]364號(hào)和阜中法紀(jì)監(jiān)[20**]30號(hào)文件要求，為進(jìn)一步規(guī)范訴訟費(fèi)和涉案款物的管理，鞏固檢查成效，促進(jìn)廉潔司法，我院對(duì)去年的違規(guī)收費(fèi)和違規(guī)管理涉案款物專項(xiàng)檢查認(rèn)真開(kāi)展了“回頭看”活動(dòng)。

全院各部門本著全面細(xì)致，實(shí)事求是的原則，重點(diǎn)圍繞去年專項(xiàng)檢查的范圍和內(nèi)容，對(duì)六個(gè)方面的問(wèn)題進(jìn)行了自查自糾，認(rèn)真撰寫了自查報(bào)告。從檢查情況看，我院不存在專項(xiàng)檢查范圍和內(nèi)容中的任何一種違規(guī)現(xiàn)象，自去年專項(xiàng)檢查活動(dòng)結(jié)束后，未出現(xiàn)新的違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題。在去年專項(xiàng)檢查活動(dòng)中，我院結(jié)合實(shí)際建立了防止發(fā)生違規(guī)收費(fèi)及違規(guī)管理涉案款物的長(zhǎng)效機(jī)制。主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：

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把握合規(guī)定義，培育正確風(fēng)險(xiǎn)理念

關(guān)于合規(guī)（compliance）的定義有一些分歧，但是綜觀多數(shù)國(guó)家的立法以及國(guó)際銀行業(yè)的實(shí)踐，合規(guī)是指遵守國(guó)家法律、法規(guī)及監(jiān)管部門各項(xiàng)規(guī)定之行為的總稱。我國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（以下簡(jiǎn)稱“指引”）界定了何謂合規(guī)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。該“指引”所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致；而該“指引”所稱“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”，則是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。從這里的規(guī)定來(lái)看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)既包括了違反監(jiān)管規(guī)則和準(zhǔn)則的問(wèn)題，也包括了違反法律的問(wèn)題，這意味著合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在一定意義上包含了“法律風(fēng)險(xiǎn)”。

當(dāng)前中資商業(yè)銀行雖然采取了一定的措施落實(shí)銀監(jiān)會(huì)“指引”的要求，但是銀行內(nèi)部在合規(guī)及其風(fēng)險(xiǎn)控制理念方面仍然存在諸多偏差。首先要改變當(dāng)前中資銀行普遍存在的重合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事后防控，輕合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事前防控，尤其是容易疏忽把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制滲透到各種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的決策和研發(fā)過(guò)程中去，把違反法律的風(fēng)險(xiǎn)與違反監(jiān)管規(guī)章風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防有機(jī)結(jié)合起來(lái)。尤其是在缺乏專門法律或者合規(guī)機(jī)構(gòu)的中小銀行更是如此。其次，要強(qiáng)化董事、高級(jí)管理人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。中資銀行更多地傾向于把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控當(dāng)成基層分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)中防控操作風(fēng)險(xiǎn)的工作來(lái)做，疏忽了董事會(huì)決策、高級(jí)管理人員落實(shí)董事會(huì)決議以及從事日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，尤其是各種業(yè)務(wù)管理政策和操作規(guī)程的制作以及新產(chǎn)品新工具拓展中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。再次，要把市場(chǎng)份額與盈利的關(guān)注與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控有機(jī)兼顧。針對(duì)銀行內(nèi)部各級(jí)管理人員強(qiáng)化市場(chǎng)和盈利的目標(biāo)，往往容易把合規(guī)當(dāng)成妨礙市場(chǎng)拓展和實(shí)現(xiàn)盈利目標(biāo)的阻力，而不是把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控當(dāng)成經(jīng)營(yíng)效益提升的重要保障。鑒于此，銀行需要強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并且在經(jīng)營(yíng)績(jī)效的評(píng)價(jià)中將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控作為重要的因素。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理念需要銀行健全的合規(guī)文化來(lái)滋潤(rùn)。正如巴塞爾委員會(huì)文件《合規(guī)與合規(guī)部門》的引言指出：“合規(guī)應(yīng)從高層做起。當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠(chéng)信與正直，并且董事會(huì)和高級(jí)管理層作出表率，合規(guī)才最為有效。合規(guī)與銀行內(nèi)部的每一位員工都相關(guān)，應(yīng)被視為銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的組成部分。銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)，并始終力求遵循法律的規(guī)定與精神。如果銀行疏于考慮經(jīng)營(yíng)行為對(duì)股東、客戶、雇員和市場(chǎng)的影響，即使沒(méi)有違反任何法律，也可能會(huì)導(dǎo)致嚴(yán)重的負(fù)面影響和聲譽(yù)損失。”“合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任?！?/p>

厘清部門職能，協(xié)調(diào)部門間的關(guān)系

由于“指引”將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理置于很高的地位，并將“合規(guī)管理”稱之為“是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)”，要求商業(yè)銀行“應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性?！边@種定位使得合規(guī)部門及其職能也被提升到顯要的位置上。

“指引”所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。“指引”對(duì)合規(guī)部門的職責(zé)也做了詳盡的列舉，概括起來(lái)有以下九大類：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，把握法規(guī)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議；（2）制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃；（3）審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性；（4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（5）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性；（6）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（7）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列；（8）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試；（9）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

從上述職責(zé)來(lái)看，尤其是其中持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展、審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性、積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容則直接與銀行內(nèi)部法律部門的職責(zé)相交叉。這種定位對(duì)于法律部門與合規(guī)部門合并設(shè)立的銀行沒(méi)有問(wèn)題，可是對(duì)于法律部門與合規(guī)部門分設(shè)的銀行來(lái)說(shuō)，則勢(shì)必帶來(lái)尷尬。尤其是一些兩者分設(shè)的背景中，合規(guī)部門往往來(lái)自銀行傳統(tǒng)的“內(nèi)控”或“稽核”部門，這些部門的法律專業(yè)人員極為有限，要讓他們承擔(dān)監(jiān)管規(guī)章所要求的職責(zé)幾乎不可行。況且因?yàn)榉刹块T的相對(duì)獨(dú)立存在，也勢(shì)必使得從事法律審查與咨詢的法律部門與合規(guī)部門的職責(zé)重疊，且可能導(dǎo)致責(zé)任不清。

鑒于此，對(duì)于銀行內(nèi)部將合規(guī)與法律部門分立的管理架構(gòu)中，必須厘清法律部門與合規(guī)部門的關(guān)系，并且應(yīng)將法律與合規(guī)部門結(jié)合起來(lái)共同承擔(dān)起合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)。

另外，合規(guī)部門與審計(jì)部門的關(guān)系的妥善處理對(duì)于有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)甚為重要，借助審計(jì)部門的審計(jì)監(jiān)督有助于確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控接受適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督和約束?！爸敢钡诙l明確規(guī)定：商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)；內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)；內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估；商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測(cè)試方面的職責(zé)；內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。

從合規(guī)職能的有效履行角度看，合規(guī)部門要確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效防控，需要建立有效的保障合規(guī)部門獨(dú)立性的機(jī)制?！爸敢庇袃商幧婕傲霜?dú)立性的保障：一是從銀行合規(guī)政策角度，要求銀行明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，其中包括“保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等”；二是從高級(jí)管理層職責(zé)角度，要求其應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行合規(guī)管理職責(zé)中包括了“任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性”。可見(jiàn)這里從合規(guī)部門及負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性角度，強(qiáng)調(diào)了“獨(dú)立性”的保障重要性。2005年4月29日巴塞爾委員會(huì)的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》對(duì)合規(guī)部門的獨(dú)立性給予了高度關(guān)注，將其作為一項(xiàng)專門的原則來(lái)規(guī)范，明確要求“銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的”，并闡析了“獨(dú)立性”的四個(gè)相關(guān)要素：第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位；第二，應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理；第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的其他職責(zé)產(chǎn)生利益沖突；第四，合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員。此外，還在合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人、利益沖突、信息獲取和人員接觸、資源等方面涉及了合規(guī)部門的獨(dú)立性問(wèn)題。

從國(guó)內(nèi)中資商業(yè)銀行的實(shí)踐來(lái)看，合規(guī)部門的獨(dú)立性欠缺仍然是一個(gè)普遍性問(wèn)題，這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有效防控的重要障礙之一。該問(wèn)題的解決一方面需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)的引導(dǎo)和監(jiān)督，另一方面更重要的是有賴于銀行內(nèi)部董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)理念的強(qiáng)化。

構(gòu)建責(zé)任機(jī)制，強(qiáng)化管理層的管理責(zé)任

從目前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行（尤其是中資銀行）有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀來(lái)看，雖然不少銀行內(nèi)部已經(jīng)設(shè)立合規(guī)部門，甚至有的也在內(nèi)部管理制度中明確了董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層在合規(guī)管理上的權(quán)責(zé)。但是總體來(lái)看存在以下問(wèn)題：一是對(duì)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層的合規(guī)職責(zé)規(guī)定過(guò)于原則化，缺乏有效的約束和監(jiān)督機(jī)制；二是管理架構(gòu)中傾向于強(qiáng)化管理層對(duì)合規(guī)事宜的負(fù)責(zé)，而淡化董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)在合規(guī)管理中的重要作用；三是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)的系統(tǒng)化建設(shè)缺陷明顯，不少的銀行僅僅把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)作為操作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)管理而已，或者把合規(guī)管理當(dāng)成事后稽核監(jiān)督來(lái)落實(shí)，尤其是在缺乏相對(duì)獨(dú)立的法律合規(guī)部門的銀行中更是如此。

針對(duì)上述問(wèn)題，筆者認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)從以下幾方面來(lái)改進(jìn)：其一，銀行應(yīng)確立董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)制。董事會(huì)應(yīng)該審批銀行的合規(guī)政策，包括對(duì)組建常設(shè)的、有效的合規(guī)部門文件，董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)應(yīng)該對(duì)銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況每年至少進(jìn)行一次評(píng)估；董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，包括確保合規(guī)問(wèn)題都由高級(jí)管理層在合規(guī)部門的協(xié)助下得到迅速有效的解決。其二，明確高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上的基本職責(zé)。銀行應(yīng)落實(shí)“指引”有關(guān)高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的職責(zé)，高級(jí)管理層應(yīng)向董事會(huì)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，確保合規(guī)政策得以遵守；應(yīng)建立識(shí)別和評(píng)估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的計(jì)劃和機(jī)制；應(yīng)采取必要的措施構(gòu)建一個(gè)常設(shè)的、有效的并符合監(jiān)管要求的合規(guī)部門；應(yīng)建立對(duì)各級(jí)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。其三，必須構(gòu)建有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

提升管理人員素質(zhì)，改善風(fēng)險(xiǎn)定量和防控的方法

我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)管理人員多數(shù)來(lái)源于傳統(tǒng)的銀行稽核、審計(jì)部門，對(duì)于法律與合規(guī)部門合一的則是以法律人員為主體，這種背景下的合規(guī)人員結(jié)構(gòu)制約了合規(guī)管理的縱深發(fā)展，以致多數(shù)銀行都停留于以定性分析為主，嚴(yán)重缺乏量化分析，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量、監(jiān)測(cè)等方面科學(xué)性不夠，管理方法落后。對(duì)于法律部門與合規(guī)部門分設(shè)的銀行，則甚至連合規(guī)中定型化的合法合規(guī)審核也因缺乏法律專業(yè)人員而無(wú)法有效落實(shí)相關(guān)職責(zé)。為了克服人員方面的制約，銀行一方面有必要在缺乏法律專業(yè)人員的合規(guī)機(jī)構(gòu)適當(dāng)增加熟悉銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的專業(yè)人才，另一方面則有必要強(qiáng)化借鑒國(guó)際先進(jìn)銀行的經(jīng)驗(yàn)，適當(dāng)吸納能從事合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定量分析的專業(yè)人才。

篇4

一、完善內(nèi)控主體建設(shè)

1.建立內(nèi)控機(jī)制。要積極培育符合我行實(shí)際的內(nèi)部控制文化，使內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺(jué)行為。熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，把這些作為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要任務(wù)。

2.完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系。要認(rèn)真借鑒同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)。重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)提示制度。

3.樹(shù)立正確的業(yè)務(wù)發(fā)展觀。要在追求盈利性的同時(shí)，重視安全性和流動(dòng)性，在追求業(yè)務(wù)高速發(fā)展同時(shí)，更重視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控建設(shè)。

4.建立內(nèi)控信息聯(lián)絡(luò)機(jī)制。要建立完善內(nèi)部管理信息系統(tǒng)，為內(nèi)控的設(shè)計(jì)、執(zhí)行、反饋提供信息保障。建立內(nèi)控管理部門信息聯(lián)絡(luò)和定期聯(lián)系機(jī)制，及時(shí)、真實(shí)、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流信息、溝通問(wèn)題。

5.重視對(duì)管理人員的監(jiān)管。要加強(qiáng)對(duì)管理層、決策層的監(jiān)督控制，解決“控下不控上”的不合理現(xiàn)象。把內(nèi)控文化建設(shè)納入高管人員的管理，實(shí)行內(nèi)控問(wèn)責(zé)制，促使其轉(zhuǎn)變觀念，發(fā)揮模范帶頭作用。

二、強(qiáng)化內(nèi)控責(zé)任落實(shí)

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。建立內(nèi)控組織機(jī)構(gòu)，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)和目標(biāo)，形成由行長(zhǎng)負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、部門配合抓，層層抓落實(shí)的組織架構(gòu)，負(fù)責(zé)全面組織協(xié)調(diào)、具體組織實(shí)施、擬定有關(guān)制度、內(nèi)控措施評(píng)估和提交工作建設(shè)，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，扎實(shí)采取有效措施，為開(kāi)展內(nèi)控管理工作奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

2.建立例會(huì)制度。全行要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，熟練掌握各項(xiàng)規(guī)章制度，做到有章可循，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和案件分析；要晨鐘暮鼓地強(qiáng)化防范意識(shí)，大事敲鐘，小事敲鼓，沒(méi)事敲木魚(yú)，做到警鐘長(zhǎng)鳴。要深刻吸取反面典型的沉痛教訓(xùn)，未雨綢繆地完善預(yù)防措施；要加強(qiáng)制度建設(shè)，不斷完善內(nèi)控管理制度，各部門要充分發(fā)揮指導(dǎo)、監(jiān)督作用。

3.強(qiáng)化部門自律監(jiān)管。業(yè)務(wù)主管部門要實(shí)施“一崗雙責(zé)”、發(fā)揮再監(jiān)管作用，要強(qiáng)化授權(quán)管理，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，確保監(jiān)督不流于形式；同時(shí)各業(yè)務(wù)主管部門制定確實(shí)可行的自律監(jiān)管檢查實(shí)施方案，堅(jiān)持自律監(jiān)管與自查自糾相結(jié)合、常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合，確保監(jiān)管檢查到位，不走過(guò)場(chǎng)，不留監(jiān)管盲點(diǎn)；監(jiān)察部門要對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行再監(jiān)管，使監(jiān)管真正落到實(shí)處，不斷提升有效監(jiān)管水平。

4.落實(shí)防控措施。在日常經(jīng)營(yíng)管理中，要注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范，全行員工都應(yīng)切記“隱患險(xiǎn)于明露，防范勝于補(bǔ)牢，責(zé)任重于泰山”。各業(yè)務(wù)部門要真正把各項(xiàng)防范工作落到實(shí)處，組織“飛行隊(duì)”加強(qiáng)內(nèi)控管理工作檢查力度，做到邊檢查、邊通報(bào)、邊整改、邊處理。具體做到以下幾點(diǎn)：一是指定專門專人負(fù)責(zé)各項(xiàng)規(guī)章制度的具體落實(shí)、實(shí)施；二是對(duì)上級(jí)行的各項(xiàng)制度認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并及時(shí)下達(dá)貫徹；三是針對(duì)檢查存在的薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和業(yè)務(wù)開(kāi)拓中存在的問(wèn)題，制定配套的措施和實(shí)施細(xì)則；四是對(duì)以前規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行綜合考核，確定重點(diǎn)監(jiān)控部位，進(jìn)行重點(diǎn)檢查；五是配備專職監(jiān)管進(jìn)行檢查輔導(dǎo)，檢查輔導(dǎo)執(zhí)行規(guī)章制度中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)反饋信息。六是抓好整改落實(shí)。對(duì)各類檢查中發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題要抓好后續(xù)跟蹤檢查，認(rèn)真分析問(wèn)題產(chǎn)生的根源，做到查找重點(diǎn)，對(duì)癥下藥，強(qiáng)力整治。對(duì)整改不到位進(jìn)行補(bǔ)缺補(bǔ)漏，做到正視問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)待，逐條落實(shí)，確保規(guī)范；對(duì)能整改的，當(dāng)場(chǎng)予以整改；對(duì)既成事實(shí)不能整改的從中吸取教訓(xùn)，有效防范，嚴(yán)防“邊改邊犯”、“改后再犯”的現(xiàn)象；確保整改工作取得一定成效。七是嚴(yán)格追究責(zé)任。要真正提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力，就要強(qiáng)化責(zé)任追究，完善懲誡問(wèn)責(zé)制度，對(duì)存在問(wèn)題整改不到位、有章不循、屢禁不止的責(zé)任人要從嚴(yán)處理，建立“違章責(zé)任登記制度”，實(shí)行嚴(yán)格懲誡。監(jiān)察部門要加大執(zhí)法監(jiān)察力度，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，按照責(zé)任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則嚴(yán)肅對(duì)違法違紀(jì)人員的查處。

三、強(qiáng)化各種規(guī)章制度的執(zhí)行力

1.強(qiáng)化檢查。要重視檢查制度落實(shí)情況的重要性，不要等上級(jí)布置時(shí)來(lái)抓檢查，或發(fā)生案件后進(jìn)行檢查，而是應(yīng)該要做到常規(guī)性檢查，把執(zhí)行力作為各級(jí)管理人員的首要職責(zé)，各業(yè)務(wù)主管部門要定期制訂檢查方案，事后的檢查結(jié)果要書面報(bào)告行領(lǐng)導(dǎo)，以此作為考核職能部室工作質(zhì)量的主要依據(jù)。一要提高檢查頻率。安全保衛(wèi)、信貸、

會(huì)計(jì)、科技、員工行為檢查或考評(píng)等要訂出規(guī)劃，規(guī)定多少時(shí)間必須檢查一次。二要確保檢查質(zhì)量。檢查之前要有檢查提綱，包括內(nèi)容、要求、檢查人員組成、目的要求等，檢查之后要有書面總結(jié)。三要突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查。全面檢查是需要的，但更重要的是應(yīng)找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多搞一些突擊性的、專題性的、帶有苗頭性的、針對(duì)性的檢查。 2.嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。重獎(jiǎng)之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規(guī)者付出昂貴的代價(jià)，使之不敢違規(guī)。其內(nèi)容主要有：業(yè)務(wù)主管部門有無(wú)按規(guī)定組織本專業(yè)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，其方案和檢查質(zhì)量結(jié)果，問(wèn)題的整改情況的落實(shí)情況如何；檢查組人員有無(wú)做和事佬情況，有無(wú)該查而不查，有無(wú)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，有無(wú)發(fā)現(xiàn)了未作報(bào)告、未要求其進(jìn)行整改等情況。通過(guò)問(wèn)責(zé)，對(duì)制度執(zhí)行不到位的，要提出批評(píng)。如造成損失的，則視其損失情況進(jìn)行責(zé)任追究。同時(shí)，對(duì)制度執(zhí)行有力的同志要及時(shí)進(jìn)行表彰以弘揚(yáng)正氣。

3.實(shí)施倒查。實(shí)踐表明各類問(wèn)題大多暴露在基層，在操作人員，但往往根在各級(jí)管理層，在于管理層管理不力，制度執(zhí)行力不強(qiáng)。所以，執(zhí)行力的實(shí)施內(nèi)容應(yīng)加上實(shí)施嚴(yán)格的責(zé)任倒查制度，建立檢查人員對(duì)檢查事實(shí)要負(fù)事實(shí)責(zé)任，以提高檢查人員的責(zé)任心和檢查質(zhì)量；各業(yè)務(wù)主管部門未加強(qiáng)管理、未按規(guī)定組織各類檢查、未及時(shí)組織整改，而延誤時(shí)機(jī)造成損失的要倒查其責(zé)任。

4.定期輪崗。輪崗工作是銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行業(yè)管理部門的要求，是案件專項(xiàng)治理的強(qiáng)制性要求，是防范各類風(fēng)險(xiǎn)暴露和各種陳年老帳的有效途經(jīng)，也是鍛煉人才、培養(yǎng)復(fù)合型人員的有效途經(jīng)。由于我行員工無(wú)論何種崗位，都有一定的職權(quán)，所以輪崗應(yīng)該是全員的輪崗，但關(guān)鍵崗位的輪崗尤其必要。輪崗除了暴露問(wèn)題外，也能約束有關(guān)人員違規(guī)的不良心態(tài)的產(chǎn)生。信貸人員的輪崗，可以是管片管戶的輪崗，也可以是跨網(wǎng)點(diǎn)輪崗。

四、強(qiáng)化合規(guī)管理

1.增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是為適應(yīng)股份制改革和現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理的需要。目前，我行內(nèi)控管理還存在諸多薄弱環(huán)節(jié)，迫切需要增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，實(shí)施合規(guī)管理，有利于確立我行風(fēng)險(xiǎn)管理核心。開(kāi)展合規(guī)管理是員工增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和能力的需要。全面增強(qiáng)合規(guī)管理，以有效識(shí)別、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目的，避免因不遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁，監(jiān)管處罰，重大財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

2.加強(qiáng)合規(guī)評(píng)價(jià)。只有加強(qiáng)合規(guī)評(píng)價(jià)，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)各級(jí)行執(zhí)行合規(guī)管理的好壞。合規(guī)評(píng)價(jià)的內(nèi)容主要由組織合規(guī)、權(quán)限合規(guī)、制度合規(guī)、監(jiān)督合規(guī)和安全合規(guī)五個(gè)方面組成。組織合規(guī)主要評(píng)價(jià)崗位責(zé)任制度、學(xué)習(xí)制度、報(bào)告制度、休假制度、回避制度等。權(quán)限合規(guī)主要評(píng)價(jià)執(zhí)行上級(jí)權(quán)限管理規(guī)定、授權(quán)制度、各崗位權(quán)限。制度合規(guī)主要評(píng)價(jià)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作。監(jiān)督合規(guī)主要評(píng)價(jià)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)履行檢查制度、主管人員落實(shí)檢查制度情況。安全合規(guī)主要評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)安全的結(jié)果，防止各類案件的發(fā)生。

3.提升合規(guī)管理水平。強(qiáng)化規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和執(zhí)行，正確運(yùn)用規(guī)章制度和合規(guī)操作。構(gòu)建合規(guī)管理平臺(tái)，把制度執(zhí)行落實(shí)到操作層面，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降到最低。加強(qiáng)對(duì)制度和操作合規(guī)性的監(jiān)督和再監(jiān)督，主要是對(duì)各業(yè)務(wù)主管部門及人員進(jìn)行自查、檢查、督促是否執(zhí)行各項(xiàng)制度的落實(shí)，監(jiān)督保障部門及人員應(yīng)強(qiáng)化再監(jiān)督管理職能。建立存在問(wèn)題的整改機(jī)制、重視違規(guī)問(wèn)題的后續(xù)檢查，突出抓好存在問(wèn)題的整改。建立部門合規(guī)協(xié)作機(jī)制，強(qiáng)化部門之間的協(xié)調(diào)配合與互動(dòng)，確保合規(guī)管理的效率與質(zhì)量。

五、改進(jìn)內(nèi)控激勵(lì)和考評(píng)制度

1.實(shí)現(xiàn)激勵(lì)與風(fēng)險(xiǎn)約束的平衡。內(nèi)部控制是對(duì)內(nèi)部各職能部門及工作人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、制度管理和相互制約的方法和措施。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。建立科學(xué)的激勵(lì)與約束機(jī)制的重點(diǎn)應(yīng)該是以建立薪酬與經(jīng)營(yíng)績(jī)效和個(gè)人業(yè)績(jī)相聯(lián)系的機(jī)制為原則，建立科學(xué)合理的分層面績(jī)效評(píng)價(jià)體系的基礎(chǔ)上，對(duì)工作人員實(shí)行與其業(yè)績(jī)相掛鉤的多維激勵(lì)機(jī)制。

2.實(shí)現(xiàn)激勵(lì)方式多樣化。激勵(lì)供給方式要克服過(guò)去單一的物質(zhì)激勵(lì)，而是要采取物質(zhì)激勵(lì)和精神激勵(lì)相結(jié)合。為全體員工提供各種必要的保障。物質(zhì)激勵(lì)是除績(jī)效工資，獎(jiǎng)金外，還包括各種補(bǔ)貼、假期、培訓(xùn)機(jī)會(huì)、辦公、生活等方面的福利。精神激勵(lì)是要將農(nóng)行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理凝聚的企業(yè)理念轉(zhuǎn)化為全行員工的共同價(jià)值觀和精神家園，讓個(gè)人的成長(zhǎng)與農(nóng)行的發(fā)展生死相依，讓每個(gè)員工樂(lè)在其中。

3.實(shí)現(xiàn)激勵(lì)考核以積分結(jié)果為重要依據(jù)。推行全員違規(guī)積分考核制度，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違返規(guī)章制度處理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行辦法》以及總行關(guān)于案件防范工作指引等有關(guān)制度規(guī)定制定，對(duì)單位、部門或員工違反各種規(guī)章制度，但不足以按照其他各種處理辦法進(jìn)行處理的輕微違規(guī)行為進(jìn)行積分。在積分對(duì)象上從柜臺(tái)人員，擴(kuò)大到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、客戶經(jīng)理等各崗位人員，使每一項(xiàng)次違規(guī)違章都留下痕跡。在一年的積分考核周期內(nèi)，根據(jù)不同類別人員不同的總積分標(biāo)準(zhǔn)，分別給予相應(yīng)的處理。

六、提高整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力

1.加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和能力的培訓(xùn)。每年都要制定合規(guī)教育學(xué)習(xí)活動(dòng)方案，采取自學(xué)和集中學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，有計(jì)劃、有步驟地學(xué)習(xí)有關(guān)法律、法規(guī)，學(xué)習(xí)金融政策和各項(xiàng)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)合規(guī)手冊(cè)和行為準(zhǔn)則，認(rèn)真剖析農(nóng)行乃至整個(gè)金融系統(tǒng)的典型案件，向領(lǐng)導(dǎo)干部灌輸主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造效益的理念。

2.開(kāi)展合規(guī)宣講教育，提高廣大員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)和防范案件能力。強(qiáng)化規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，是員工熟悉政策、規(guī)章制度，正確運(yùn)用規(guī)章制度和合規(guī)操作的前提，把法規(guī)和準(zhǔn)則作為合規(guī)的依據(jù)，讓廣大員工自覺(jué)遵守和執(zhí)行，才能從源頭上防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。學(xué)習(xí)的內(nèi)容為各個(gè)時(shí)期的政策、法規(guī)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，使員工懂得自己在工作中“有所為，有所不為”，增強(qiáng)員工的合規(guī)操作意識(shí)，嚴(yán)格操作程序，堅(jiān)決克服“大錯(cuò)不犯，小錯(cuò)不斷”的違規(guī)行為，防止案件的發(fā)生。

3.創(chuàng)新培訓(xùn)方式，提高針

對(duì)性和效果。培訓(xùn)方式要克服過(guò)去一言堂的老方式，要采取靈活多樣的培訓(xùn)方式。首先針對(duì)不同的內(nèi)容采取不同的培訓(xùn)方式。其次，要針對(duì)不同的對(duì)象采取不同的方式。再次，要針對(duì)不同的時(shí)期采取不同的方式，從而提高培訓(xùn)效果。 七、創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境

1.堅(jiān)持正確價(jià)值引導(dǎo)，加強(qiáng)員工政治思想工作。思想政治工作是一切工作的生命線。任何時(shí)期都要注重員工的政治思想工作。要加強(qiáng)對(duì)員工的世界觀、人生觀、價(jià)值觀的教育，堅(jiān)持不懈地進(jìn)行安全形勢(shì)教育、典型案例教育、規(guī)章制度教育，通過(guò)多種形式和方法切實(shí)抓好風(fēng)險(xiǎn)教育工作，提高全行員工的安全防范意識(shí)和遵紀(jì)守法觀念，做到警鐘長(zhǎng)鳴。

2.加強(qiáng)改革政策的銜接和配套，從根本上保障員工基本權(quán)益。各級(jí)行要增強(qiáng)員工的親和力和凝聚力，要關(guān)心員、愛(ài)護(hù)員工，時(shí)刻把員工的困難和冷暖掛在心頭，了解他的想法，傾聽(tīng)他的呼聲，掌握他們處境，全心全意解決員工工作、生活、學(xué)習(xí)等方面的實(shí)際困難。針對(duì)當(dāng)前農(nóng)行改革、機(jī)制轉(zhuǎn)化中存在的一些矛盾和問(wèn)題，要深入實(shí)際調(diào)查研究，及時(shí)了解員工的思想動(dòng)向和行為排查，做到及時(shí)化解各種矛盾。

3.大力倡導(dǎo)新的用人觀，激發(fā)員工積極性和能動(dòng)性。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素，任何事情都是通過(guò)人做的。因此，要充分認(rèn)識(shí)選人用人的重要性，要做到尊重人、培養(yǎng)人、使用人相結(jié)合。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要做到尊重知識(shí)、尊重人才，只有這樣，才能留得住人才，通過(guò)搭建舞臺(tái)，不間斷的有效培訓(xùn)，開(kāi)發(fā)員工的智慧和精神諸能，使之最大限度地釋放能量，實(shí)現(xiàn)其價(jià)值。更要合理使用人才，要大力推行能上能下的管理人員聘任制度、雙向選擇的崗位競(jìng)爭(zhēng)制度、人盡其才的內(nèi)部交流制度。從根本上穩(wěn)定人才，激發(fā)員工的積極性和能動(dòng)性。

篇5

關(guān)鍵詞：反洗錢；銀行；管理對(duì)策

現(xiàn)階段，洗錢及其上游犯罪已經(jīng)成為熱點(diǎn)話題，隨著我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷深化發(fā)展，洗錢犯罪行為也呈現(xiàn)出了上升趨勢(shì)，在近年來(lái)我國(guó)召開(kāi)的金融工作會(huì)議中，國(guó)務(wù)院及相關(guān)監(jiān)管部門亦針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作提出了更加嚴(yán)格的要求，了有關(guān)完善反洗錢、反逃稅監(jiān)管機(jī)制、以及反恐怖融資的意見(jiàn)，標(biāo)志著我國(guó)反洗錢及反恐怖融資工作機(jī)制的建設(shè)和完善已經(jīng)成為了我國(guó)的戰(zhàn)略，對(duì)于后續(xù)做好反洗錢的工作，有效的防范金融風(fēng)險(xiǎn)，以及保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益有著重要的指導(dǎo)意義。

一、銀行反洗錢合規(guī)管理難點(diǎn)

因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作人員大多數(shù)是兼職人員，針對(duì)洗錢的顯著特征、業(yè)務(wù)技能、還有反洗錢的知識(shí)掌握均有待提高，使得即使遇到了在開(kāi)戶時(shí)客戶提供的公司名稱、電話以及地址等比較顯著的漏洞，亦無(wú)法有效辨別，導(dǎo)致不法分子趁虛而入。開(kāi)立很多空殼公司進(jìn)行洗錢犯罪，等到銀行的中臺(tái)合規(guī)反洗錢工作人員通過(guò)賬戶的交易監(jiān)測(cè)識(shí)別出異常情況時(shí)已然是后話，并沒(méi)有在開(kāi)戶源頭就堵住違法的行為。一些基層的網(wǎng)點(diǎn)通常需要兼顧營(yíng)銷指標(biāo)還有服務(wù)效率，針對(duì)營(yíng)銷上有幫助的顧客往往無(wú)法一視同仁，難以積極地進(jìn)行反洗錢甄別與調(diào)查。反洗錢工作通常是由業(yè)務(wù)人員來(lái)完成的，然而營(yíng)銷人員的反洗錢意識(shí)較為薄弱，一般接到了外部的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警才會(huì)恍然大悟。最近公安機(jī)關(guān)捕獲了大批借助新開(kāi)對(duì)公賬戶開(kāi)展電信詐騙的案件，其中就涉及準(zhǔn)入關(guān)把控不嚴(yán)，由于銀行營(yíng)銷崗位盡職調(diào)查沒(méi)有到位而開(kāi)設(shè)的空殼公司。很多客戶都沒(méi)有意識(shí)到反洗錢重要性，針對(duì)洗錢的危害以及方式也是知之甚少。銀行網(wǎng)點(diǎn)就曾遇到個(gè)人客戶到柜臺(tái)進(jìn)行大額的轉(zhuǎn)賬，經(jīng)過(guò)查詢這個(gè)客戶的資金來(lái)源，發(fā)現(xiàn)是從其他人的賬戶當(dāng)天轉(zhuǎn)入，然后再分拆后轉(zhuǎn)到不同的個(gè)人賬戶。當(dāng)柜臺(tái)人員詢問(wèn)客戶的資金來(lái)源還有轉(zhuǎn)出賬戶的人是否認(rèn)識(shí)時(shí)，顧客一頭霧水，所以本人的賬戶被人利用作為大額的資金拆分過(guò)渡，自己并沒(méi)有察覺(jué)到。此外，銀行已經(jīng)日益成為了經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)必不可少的組成部分，需要健全完善的法律以及法規(guī)作為指導(dǎo)依據(jù)。現(xiàn)階段，在反洗錢法規(guī)中，有涉及到網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)借助電話、自動(dòng)柜員機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、還有其他的方式給顧客提供非柜臺(tái)的服務(wù)，應(yīng)實(shí)施身份認(rèn)證策略，并采取科學(xué)合理的技術(shù)手段，加強(qiáng)內(nèi)部的管理秩序，然后識(shí)別客戶的身份。若是缺少對(duì)銀行反洗錢監(jiān)管的專門法規(guī)文件，那么反洗錢工作就很難根據(jù)已經(jīng)確定的程序開(kāi)展。

二、銀行反洗錢合規(guī)管理存在的問(wèn)題

（一）反洗錢的意識(shí)較淡薄不少金融機(jī)構(gòu)管理人員及工作人員的反洗錢培訓(xùn)教育還有待提高，銀行的員工普遍都缺乏反洗錢的經(jīng)驗(yàn)以及意識(shí)，也有一些員工認(rèn)為反洗錢是發(fā)達(dá)地區(qū)以及一線城市的事，和自身的銀行業(yè)務(wù)關(guān)系并不大，所以反洗錢的意識(shí)較為淡薄。同時(shí)還有一些基層的員工認(rèn)為，企業(yè)的目標(biāo)是追求效益的最大化，反洗錢的工作既增加了工作的流程、經(jīng)營(yíng)成本還有工作強(qiáng)度，還可能因?yàn)橄嚓P(guān)的制度執(zhí)行而影響了客戶的關(guān)系，使得資源流失，嚴(yán)重影響了自身的經(jīng)營(yíng)和效益。

（二）組織的架構(gòu)有待優(yōu)化目前，各家銀行都沒(méi)有成立專門的反洗錢人員隊(duì)伍，僅根據(jù)銀行的反洗錢組織形式而構(gòu)建了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，然后籠統(tǒng)的把反洗錢工作讓某一個(gè)部門負(fù)責(zé)，也沒(méi)有及時(shí)地配備相應(yīng)的崗位人員，所以很難把反洗錢工作作為當(dāng)前重點(diǎn)的工作來(lái)抓。其次反洗錢工作還需要嚴(yán)格執(zhí)行每一項(xiàng)的規(guī)章制度，但是各家銀行在實(shí)際開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，仍然存在著很多的不規(guī)范的問(wèn)題。

（三）反洗錢監(jiān)測(cè)方法單一洗錢犯罪被認(rèn)為是高級(jí)的犯罪，洗錢的手法以及犯罪的手段在逐漸更新，洗錢的手法更加智能化以及高科技化?，F(xiàn)階段，我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)還沒(méi)有建立完善、健全、和各家的銀行核算系統(tǒng)、以及支付系統(tǒng)有效對(duì)接的監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，亦或是搭建了反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，但監(jiān)測(cè)模型無(wú)法及時(shí)跟進(jìn)當(dāng)前洗錢犯罪的新形勢(shì)，監(jiān)測(cè)指標(biāo)未有效與實(shí)際業(yè)務(wù)有效結(jié)合。同時(shí)，對(duì)于大額交易及可疑資金的報(bào)告工作，仍然需要人工對(duì)具體的業(yè)務(wù)還有交易資金進(jìn)行綜合分析，無(wú)法通過(guò)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)獲取更多有利的數(shù)據(jù)支持。（四）人員的培訓(xùn)亟待加強(qiáng)一些業(yè)務(wù)人員尚未熟練掌握和業(yè)務(wù)有關(guān)的行業(yè)制度規(guī)范以及金融法規(guī)，只是憑借自己的感覺(jué)、經(jīng)驗(yàn)工作，對(duì)于業(yè)務(wù)的處理隨意性很大，也不能夠及時(shí)的識(shí)別和防范洗錢活動(dòng)。況且，受到工作內(nèi)容還有業(yè)務(wù)水平的限制，很多基層銀行的工作人員缺乏經(jīng)驗(yàn)，和反洗錢工作的相關(guān)要求差距較大，針對(duì)犯罪分子所利用到的金融支付工具，以及在異地、或是跨國(guó)頻繁的轉(zhuǎn)賬交易時(shí)，只憑借自身的業(yè)務(wù)水平，很難斷定犯罪分子的行為是否屬于洗錢行為。

三、銀行反洗錢合規(guī)管理的對(duì)策

（一）加強(qiáng)相關(guān)人員的培訓(xùn)根據(jù)實(shí)際，應(yīng)分層次的、以及針對(duì)性的開(kāi)展培訓(xùn)工作。首先是全員培訓(xùn)，所有的工作人員應(yīng)正確的認(rèn)識(shí)反洗錢合規(guī)管理及業(yè)務(wù)發(fā)展之間的關(guān)系，使之了解洗錢所帶來(lái)的巨大風(fēng)險(xiǎn)，將反洗錢工作納入到日常的業(yè)務(wù)流程中。其次，加強(qiáng)對(duì)管理人員的教育培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)來(lái)逐步提升管理人員的思想認(rèn)識(shí)、綜合水平以及管理技巧，并充分發(fā)揮出反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的作用，逐級(jí)促進(jìn)反洗錢工作有效的開(kāi)展。最后，提升工作人員的業(yè)務(wù)技能水平，通過(guò)傳達(dá)、學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)以及日常操作規(guī)范，不斷地提高反洗錢工作人員的操作能力以及業(yè)務(wù)水平，從而全面提升反洗錢工作的有效性。

（二）進(jìn)行反洗錢廣泛宣傳為了提高社會(huì)群眾防范金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，以及維護(hù)金融安全，各家銀行要認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)持續(xù)進(jìn)行反洗錢的宣傳教育、并建立常態(tài)化的宣教機(jī)制。通過(guò)定期開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)，秉持主題突出、有效易懂的原則，并圍繞匯聚多方的力量，打擊洗錢犯罪行為，保護(hù)廣大人民群眾的利益的主題，借助網(wǎng)絡(luò)宣傳、廳堂宣傳、以及戶外宣傳的方式，貼近人們的需求，不斷的創(chuàng)新宣傳的形式，擴(kuò)大宣傳的效果，進(jìn)而提高宣傳的實(shí)效性、貼近性、以及針對(duì)性，把反洗錢的知識(shí)真正普及到廣大群眾中。各銀行可以選擇在附近的商圈、社區(qū)等人流量比較大的公眾場(chǎng)所開(kāi)展戶外宣傳活動(dòng)，有效發(fā)揮和客戶接觸的優(yōu)勢(shì)。然后通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)講授反洗錢的知識(shí)、發(fā)放宣傳單頁(yè)、以及接受群眾的咨詢等各種方式，讓他們了解到反洗錢及反恐怖融資的重要意義，并且向他們宣傳日常生活中可能遇到的洗錢案例。通過(guò)組織反洗錢宣傳，進(jìn)一步增強(qiáng)了市民對(duì)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)，并營(yíng)造了良好的反洗錢工作氛圍以及社會(huì)氛圍，得到了廣大群眾的廣泛認(rèn)可，從而樹(shù)立起了有擔(dān)當(dāng)、有責(zé)任的社會(huì)公眾形象。

（三）健全反洗錢內(nèi)控制度強(qiáng)化反洗錢的管理工作，應(yīng)建立和健全反洗錢的內(nèi)部管控體系，并制定明確清晰的崗位職責(zé)，確定各條線的部門與人員職責(zé)，結(jié)合銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀，科學(xué)配置反洗錢資源，把反洗錢各項(xiàng)制度要求有效分解到反洗錢的業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)以及崗位設(shè)置當(dāng)中，然后作為內(nèi)部的考核依據(jù)。同時(shí)，不斷完善及優(yōu)化反洗錢內(nèi)控制度，建立“風(fēng)險(xiǎn)為本”下的反洗錢管理流程。在此原則下，結(jié)合銀行對(duì)于產(chǎn)品或是服務(wù)類型、區(qū)域或是領(lǐng)域、以及客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)與危害程度進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的大小來(lái)采取不同的反洗錢策略，建立覆蓋全客戶、全業(yè)務(wù)以及全流程的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，提升對(duì)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、黑名單監(jiān)控以及敏感業(yè)務(wù)管控的重視級(jí)別，不斷的完善風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告制度以及反洗錢信息的獲取體制。除此之外，還要逐步對(duì)反洗錢的各項(xiàng)資源進(jìn)行整合安排，發(fā)揮出綜合優(yōu)勢(shì)，防止制度重疊或是制度踏空，有效提升了反洗錢管理的水平。

（四）提升反洗錢技術(shù)手段提升反洗錢的管控技術(shù)已經(jīng)成為了現(xiàn)階段銀行做好這一工作的重要內(nèi)容。首先，要充分利用銀行與其他的金融機(jī)構(gòu)公共的網(wǎng)路，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，把統(tǒng)一的制裁名單及時(shí)地嵌入到銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，實(shí)現(xiàn)各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)間的有效銜接，從而增強(qiáng)了反洗錢監(jiān)測(cè)的有效性以及實(shí)時(shí)性。其次，還要不斷結(jié)合自身業(yè)務(wù)的發(fā)展以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況適時(shí)優(yōu)化反洗錢的監(jiān)測(cè)措施，研發(fā)適合銀行自身的可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，科學(xué)設(shè)置可疑交易的監(jiān)測(cè)閾值，提升對(duì)于異常交易數(shù)據(jù)的分析質(zhì)量，以及積極地進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范和識(shí)別。最后，要擴(kuò)大反洗錢輻射的范圍，借助大數(shù)據(jù)技術(shù)構(gòu)建反洗錢工作防護(hù)網(wǎng)。

（五）加強(qiáng)信息交流現(xiàn)階段，銀行反洗錢已經(jīng)成為了我國(guó)反洗錢的重要內(nèi)容，然而因?yàn)橄村X違法行為的涉及面比較廣泛，單純的依靠銀行自身難以有效搭建其反洗錢的防控網(wǎng)絡(luò)。所以銀行要不斷加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、政府部門、還有其他的金融機(jī)構(gòu)間的信息交流，推動(dòng)資源共享，提升反洗錢管理的有效性。

篇6

1、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，

自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，十個(gè)案件九違章有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。

3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。 近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己莫伸手，伸手必被捉，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。

二、供應(yīng)鏈金融的管理

在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實(shí)務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來(lái)越市場(chǎng)化,出于市場(chǎng)細(xì)分和安全性等考慮,會(huì)有不同的融資方案被創(chuàng)新出來(lái)。我國(guó)參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要。會(huì)伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計(jì),推動(dòng)供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險(xiǎn)管理水平是目前殛待解決的問(wèn)題。

1、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指大型國(guó)際企業(yè)購(gòu)買中小企業(yè)商品后,由于市場(chǎng)價(jià)格劇烈波動(dòng),不能按計(jì)劃銷售貨物后不能及時(shí)收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無(wú)法及時(shí)收回或發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行要圍繞跨國(guó)公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查、研究。要了解核心企業(yè)的資信能力、市場(chǎng)地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時(shí)也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)能力、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等。對(duì)于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對(duì)各大類商品市場(chǎng)進(jìn)行深入研究,既要分析國(guó)際市場(chǎng)行情、國(guó)家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)情況。

篇7

【關(guān)鍵詞】好習(xí)慣 制度 班規(guī) 細(xì)致

【中圖分類號(hào)】G645 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】2095-3089（2016）36-0156-02

班主任工作是一項(xiàng)千頭萬(wàn)緒、紛繁復(fù)雜的系統(tǒng)工程，筆者自進(jìn)入財(cái)校九年來(lái)一直從事班主任工作，現(xiàn)將部分經(jīng)驗(yàn)總結(jié)如下。

一、 抓好入學(xué)教育，養(yǎng)成良好習(xí)慣

建設(shè)優(yōu)秀的班級(jí)始于新生入學(xué)，在新生入校之初，必須迅速地在班級(jí)中樹(shù)立和形成良好的輿論氛圍，從積極樹(shù)立軍訓(xùn)先進(jìn)個(gè)人到爭(zhēng)創(chuàng)軍訓(xùn)先進(jìn)集體，讓班級(jí)從一開(kāi)始就保持一種精神飽滿、積極向上的積極態(tài)勢(shì)。第一學(xué)期的工作重點(diǎn)是幫助并督促學(xué)生養(yǎng)成良好的習(xí)慣，這些習(xí)慣包括學(xué)習(xí)、紀(jì)律、衛(wèi)生、宿舍生活等方面。比如，在入學(xué)教育中筆者反復(fù)強(qiáng)調(diào)會(huì)計(jì)證的重要性與必要性，使學(xué)生認(rèn)識(shí)到這是在校四年中必須完成的學(xué)習(xí)任務(wù)。良好的班級(jí)學(xué)習(xí)氛圍是與入學(xué)教育時(shí)制訂的目標(biāo)分不開(kāi)的。

二、建立健全規(guī)章制度，狠抓班級(jí)常規(guī)管理

在班級(jí)管理中，在班級(jí)出臺(tái)了《班規(guī)》、《班級(jí)日記》等規(guī)章制度，從而能夠?qū)W(xué)生做到賞罰分明，獎(jiǎng)懲有度。而“班級(jí)風(fēng)云榜”則是從學(xué)習(xí)、紀(jì)律、職責(zé)等方面綜合評(píng)價(jià)學(xué)生的一塊園地，采取一周一小獎(jiǎng)，一月一大獎(jiǎng)的形式對(duì)上榜同學(xué)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。通過(guò)這些競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，就可以從各個(gè)方面去鼓勵(lì)和引導(dǎo)學(xué)生，及時(shí)發(fā)現(xiàn)他們的“閃光點(diǎn)”，時(shí)間一長(zhǎng)便可形成個(gè)個(gè)都爭(zhēng)先的良好局面。如何做好常規(guī)管理這項(xiàng)工作呢，筆者的經(jīng)驗(yàn)是必須緊密圍繞“班規(guī)”來(lái)做文章。經(jīng)驗(yàn)有三條：

第一，制定具有可操作性的常規(guī)管理制度――班規(guī)。

規(guī)范或者制度從本質(zhì)上來(lái)講是一種契約，所謂契約是來(lái)自于雙方的認(rèn)可和協(xié)商。班主任代表學(xué)校和社會(huì)的要求，提出自己的規(guī)范；學(xué)生們從需要、能力和愿望出發(fā)來(lái)提出能達(dá)到的目標(biāo)，兩者之間經(jīng)過(guò)協(xié)商最終確立一個(gè)雙方都能接受的一個(gè)規(guī)范，就是班規(guī)。班規(guī)雖小，但技術(shù)含量并不低。班規(guī)的表述必須嚴(yán)密，可操作性強(qiáng)。

第二，班規(guī)要有層次性。

班級(jí)管理也大致可以分成三個(gè)層次，最低的叫“底線”，沒(méi)有能力上的要求，大家都可以做到；第二層叫“基準(zhǔn)”，經(jīng)過(guò)一定的努力就可以做到；最高層的就叫“高標(biāo)”，而“高標(biāo)”是只有少數(shù)人才能達(dá)到的。因此我認(rèn)為班規(guī)制定的是“底線”而不是“高標(biāo)”。比如，我們可以要求學(xué)生在晚自習(xí)期間將手機(jī)放到手機(jī)袋里，不放就要受到相應(yīng)的處罰，這類規(guī)定就屬于“底線”與個(gè)人能力無(wú)關(guān)，因此學(xué)生就必須要達(dá)到；但是，我們很難要求學(xué)生必須在晚自習(xí)期間看書、復(fù)習(xí)功課，因?yàn)檫@是“高標(biāo)”，是部分先進(jìn)的學(xué)生才能達(dá)到的，但是我們可以利用班級(jí)良好的輿論導(dǎo)向來(lái)帶動(dòng)和鼓勵(lì)其他學(xué)生學(xué)習(xí)這些榜樣，而不是必須做到。

第三，班規(guī)的執(zhí)行與反饋。

要使班級(jí)能夠在班規(guī)的約束下健康的運(yùn)轉(zhuǎn)，執(zhí)行是根本，反饋是保障。

先說(shuō)執(zhí)行，對(duì)于那些與校紀(jì)班規(guī)作斗爭(zhēng)的“急先鋒”、辦公室的?？蛡兾沂菑牟皇周浀模撎幏謺r(shí)絕不說(shuō)教，該家教時(shí)絕不讓其留在學(xué)校。停課、罰站、寫檢討的做法，雖然看起來(lái)簡(jiǎn)單粗暴了一些，但是確實(shí)收到了一定效果。所以我認(rèn)為必要時(shí) “下馬威”還是要給的。

再說(shuō)反饋，通常所講的“用好班干部”，我覺(jué)得就體現(xiàn)在這里了。作為對(duì)班干部的信任與鍛煉，評(píng)價(jià)與反饋的記錄工作我都放手交給班干部去做，這讓他們深深體會(huì)到“能力越大，責(zé)任也越大”。通過(guò)一段時(shí)間評(píng)價(jià)與反饋記錄工作的鍛煉，他們不但提升了自我約束力和工作積極性，而且營(yíng)造和帶動(dòng)了整個(gè)班級(jí)遵規(guī)守紀(jì)的良好風(fēng)氣。

三、斗智斗勇問(wèn)題生

在班級(jí)管理中總是會(huì)遇到這樣的學(xué)生：他們故意擾亂課堂紀(jì)律；多次違反校規(guī)校紀(jì)，而且重點(diǎn)是他們“永遠(yuǎn)”屢教不改。其實(shí)，這些令人頭痛的學(xué)生也有自己的閃光點(diǎn)，他們有些特別義氣、有些特別真誠(chéng)、有些又特別天真。只要通過(guò)恰當(dāng)?shù)氖侄?，他們也還是愿意傾聽(tīng)、愿意改正、愿意進(jìn)去的。在與他們斗智斗勇的過(guò)程中筆者有以下三點(diǎn)體會(huì)：

第一、 讓問(wèn)題學(xué)生當(dāng)“官”

問(wèn)題生身上缺點(diǎn)不少，但也有優(yōu)點(diǎn)。比如：有的文體方面有一定的特長(zhǎng)；有的班級(jí)集體榮譽(yù)感特別強(qiáng)，有的責(zé)任心強(qiáng)……要善于發(fā)現(xiàn)、利用這些閃光點(diǎn)，讓他們擔(dān)任文藝委員、體育委員、衛(wèi)生委員、考勤值日生等班干部，這樣既發(fā)揮了他們的特長(zhǎng)，調(diào)動(dòng)了他們的積極性，也使他們與班主任溝通的渠道更為順暢。

第二、和問(wèn)題學(xué)生“談條件”

以發(fā)號(hào)施令般的態(tài)度去溝通，問(wèn)題學(xué)生有天然的抵觸情緒，他們有著極強(qiáng)的自尊，急需他人的尊重，渴望交流。因此對(duì)于犯錯(cuò)誤的學(xué)生，我們是可以適當(dāng)放水的。比如：當(dāng)老師要求請(qǐng)家長(zhǎng)時(shí)，問(wèn)題學(xué)生請(qǐng)求不要把錯(cuò)誤告訴家長(zhǎng)；當(dāng)老師要求犯錯(cuò)誤的學(xué)生在班會(huì)上作檢討時(shí)，他們請(qǐng)求交一份書面檢討。作為班主任不妨妥協(xié)一下，只要學(xué)生是真誠(chéng)的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，并決心改正錯(cuò)誤，我們不妨就接受他們提出的條件，給他們一個(gè)改正錯(cuò)誤的機(jī)會(huì)。

第三、讓問(wèn)題學(xué)生“幫幫忙”

篇8

合格經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自身合法權(quán)益的有力武器。合規(guī)涉及到銀行每一個(gè)部門，每一個(gè)環(huán)節(jié)，每一個(gè)員工。

合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行的重視。我行通過(guò)合規(guī)嚴(yán)肅整肅年的專項(xiàng)活動(dòng)進(jìn)行了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，本月主要學(xué)習(xí)了小額免密支付風(fēng)險(xiǎn)以及各項(xiàng)合格制度，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。糾正了我以往許多的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，深刻體會(huì)到微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)并害人害己。加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。 “合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”，我們作為基層人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，并結(jié)合我的實(shí)際情況對(duì)工作進(jìn)行了全面梳理和整改。我們要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，做好每一項(xiàng)工作，邊學(xué)習(xí)邊糾正。 通過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)與優(yōu)質(zhì)服務(wù)相結(jié)合重要性。沒(méi)有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，以更好優(yōu)質(zhì)的服務(wù)更規(guī)范的業(yè)務(wù)操作才能吸引客戶留住客戶。 通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了我們?cè)跇I(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤，保護(hù)了我們自己也讓工作沒(méi)有漏洞，降低了我們一些慣性行為，特別是由于工作疏忽而易犯的問(wèn)題，在員工互相監(jiān)督下得到明顯改善，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。 為了更好的踐行合規(guī)制度，我們應(yīng)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)道德教育。“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí)、自覺(jué)意識(shí)、集體意識(shí)，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。

“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。管好自己，監(jiān)督別人，堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。 講合規(guī)其實(shí)就是一顆責(zé)任心：對(duì)客戶，對(duì)自己，對(duì)單位合規(guī)就是一種約束力，沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，對(duì)我們來(lái)說(shuō)合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。 合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過(guò)程，而不是一勞永逸的工作。樹(shù)立“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí)，烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終會(huì)培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

篇9

我們主要抓了如下幾方面的工作：

一、思想認(rèn)識(shí)到位 責(zé)任落實(shí)到人

我們根據(jù)學(xué)校的特點(diǎn)，認(rèn)真研究和部署安全工作，與各班級(jí)簽訂學(xué)校安全工作責(zé)任書，落實(shí)了責(zé)任制，建立了家庭與學(xué)校之間，學(xué)校與部門之間層層安全責(zé)任網(wǎng)和具體的責(zé)任范圍。在常規(guī)管理工作過(guò)程中，學(xué)校經(jīng)常研究分析校園安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)部署學(xué)校安全工作，及時(shí)消除校園安全隱患，做到 “警鐘長(zhǎng)鳴，防患于未然”，完善了學(xué)校安全管理機(jī)構(gòu)和相關(guān)制度，落實(shí)了層層責(zé)任制，有效地保障了師生的人身安全。

二、注重宣傳教育 注重培訓(xùn)隊(duì)伍

抓學(xué)校安全工作，突出的特點(diǎn)是要注重宣傳教育工作，讓學(xué)生在掌握基本救護(hù)技能的同時(shí)，樹(shù)立安全意識(shí)，受益終身。因此，我們?cè)谌粘０踩ぷ髦?，突出地體現(xiàn)學(xué)校教育功能的作用，首先利用6月8日六一班的國(guó)旗下講話進(jìn)行“安全生產(chǎn)月” 動(dòng)員活動(dòng)，在校園內(nèi)建立了“校園安全宣傳專欄”，各班開(kāi)展了以“交通、游泳、防火、防雷電”等為內(nèi)容的安全教育為主題的班隊(duì)會(huì)。各班出了一期以防震抗災(zāi)為主題的黑板報(bào)。結(jié)合安全月教育專題活動(dòng)，組織學(xué)生進(jìn)行了疏散演習(xí)，及時(shí)通報(bào)學(xué)校安全工作的動(dòng)態(tài)，推廣安全管理的好做法。

三、依法建章立制 依章規(guī)范管理

只有依據(jù)國(guó)家的安全法規(guī)建立學(xué)校安全工作管理規(guī)章制度，只有依據(jù)規(guī)章制度規(guī)范管理學(xué)校安全工作，才能使我們的安全管理工作有法可依、有章有循，才能使我們的安全常規(guī)管理工作步入規(guī)范化、制度化的管理軌道。我們制訂出臺(tái)了《芳華路小學(xué)安全工作管理?xiàng)l例》等一系列管理規(guī)章，并制定了《芳華路小學(xué)安全監(jiān)督管理辦法》，從依法行政的角度，在實(shí)踐工作過(guò)程中，探索建立了學(xué)校組織師生外出活動(dòng)的申辦程序和校園安全隱患告知制度，實(shí)踐工作的經(jīng)驗(yàn)告訴我們，學(xué)校安全管理必須以安全法規(guī)為管理準(zhǔn)繩，必須心系廣大師生的安全，公正、廉明地照章辦事，來(lái)不得半點(diǎn)馬虎的工作作風(fēng)。

進(jìn)一步健全學(xué)校安全管理的規(guī)章制度，進(jìn)一步明確校園安全、部門工作安全、教育教學(xué)活動(dòng)中各環(huán)節(jié)的安全責(zé)任，落實(shí)責(zé)任制，從源頭上有效遏止學(xué)校安全隱患，嚴(yán)格遵守國(guó)家頒布的安全管理法規(guī)，切實(shí)樹(shù)立依法治校的觀念。嚴(yán)格執(zhí)行教育部門制定的安全管理規(guī)章。切實(shí)抓好學(xué)校安全的常規(guī)工作，做到“五有”，即“有計(jì)劃、有布置、有專題、有落實(shí)、有效果”。在日常視導(dǎo)和督查工作中，做到“五結(jié)合”即“常規(guī)教育教學(xué)工作緊密與安全工作相結(jié)合；定時(shí)檢查與隨機(jī)抽查相結(jié)合；日常安全教育與專題安全教育相結(jié)合；校園與社會(huì)、家庭的安全教育緊密結(jié)合；表?yè)P(yáng)與批評(píng)相結(jié)合”。

四、活動(dòng)的開(kāi)展、實(shí)施

1、以學(xué)校少先隊(duì)大隊(duì)部名義進(jìn)行 “安全校園，和諧家園”學(xué)校安全教育的意義和重要性的宣傳，在學(xué)校內(nèi)外營(yíng)造“安全、和諧”的大環(huán)境；

2、在安全生產(chǎn)宣傳咨詢?nèi)?6月8日到來(lái)之際，每個(gè)班級(jí)出一期以“安全教育、和諧校園”為主題的紅領(lǐng)巾黑板報(bào)，使學(xué)生了解學(xué)校及社會(huì)安全細(xì)則；

3、各班舉行了一次以安全教育為主題的班隊(duì)活動(dòng)，以班為單位，圍繞平安、和諧、文明校園，進(jìn)行安全知識(shí)講座；

4、針對(duì)學(xué)校的校園環(huán)境和存在的安全隱患，責(zé)任到人，鼓勵(lì)師生積極行動(dòng)起來(lái)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的安全隱患，進(jìn)行整改；學(xué)校沒(méi)有能力整改的，在危險(xiǎn)處設(shè)置警示標(biāo)志，并統(tǒng)計(jì)上報(bào)社會(huì)事業(yè)局，請(qǐng)求盡快采取措施排除隱患。

5、在學(xué)校顯著、醒目位置，懸掛安全教育標(biāo)語(yǔ)；在樓梯出入口，張貼“靠右慢行”等警示標(biāo)志。

6、利用每周一升旗儀式，班級(jí)中隊(duì)會(huì)，每天上下學(xué)等時(shí)機(jī)，集體對(duì)學(xué)生進(jìn)行安全教育；每天在學(xué)校門口安排值班老師接送學(xué)生，引導(dǎo)保護(hù)學(xué)生出行安全。

7、針對(duì)地震、火災(zāi)等重大人力所不能及的災(zāi)害情況，開(kāi)展了相關(guān)的安全知識(shí)講座，并于6月23日開(kāi)展了“安全撤離演練”。

8、將整個(gè)活動(dòng)推向的是“小手拉大手，安全進(jìn)萬(wàn)家”活動(dòng)。從6月23開(kāi)始，學(xué)校大隊(duì)部號(hào)召全校師生，做“安全生產(chǎn)月”義務(wù)宣傳員，走進(jìn)社區(qū)、家庭，利用走親訪友之際，向社會(huì)宣傳安全生產(chǎn)知識(shí)和措施：同學(xué)們的熱情和努力，得到了家長(zhǎng)和社會(huì)的一致好評(píng)。

篇10

【2017年二年級(jí)下學(xué)期班主任工作計(jì)劃范文一】 一、指導(dǎo)思想

以學(xué)校德育教育的思路為指導(dǎo)，結(jié)合班級(jí)特點(diǎn)，以人為本，面向全體學(xué)生，全面貫徹教育方針，全面實(shí)施素質(zhì)教育。創(chuàng)設(shè)和諧的學(xué)風(fēng)，努力提高教育質(zhì)量，培養(yǎng)德、智、體、美、勞全面發(fā)展的一代新人。

二、班級(jí)口號(hào)：一天比一天有進(jìn)步。

三、學(xué)生現(xiàn)狀分析

我班本學(xué)期共有學(xué)生32人，他們活潑可愛(ài)，好奇心強(qiáng)，求知欲強(qiáng)。本班學(xué)生由于年齡還小，思維能力和行為能力尚未完全成熟。在學(xué)習(xí)方面，不能做到自覺(jué)、自學(xué)，對(duì)學(xué)習(xí)的重要性缺乏認(rèn)識(shí)，從而整個(gè)班級(jí)的學(xué)習(xí)成績(jī)及學(xué)習(xí)氛圍不夠理想。個(gè)別成績(jī)好的學(xué)生能主動(dòng)求學(xué)好上進(jìn)，可以成為全班的學(xué)習(xí)榜樣。在其他方面基本上能做到遵守校紀(jì)校規(guī)，熱愛(ài)勞動(dòng)等。

四、工作目標(biāo)

1、繼續(xù)對(duì)學(xué)生進(jìn)行愛(ài)國(guó)主義教育、集體主義教育、文明行為習(xí)慣養(yǎng)成教育，有效提高學(xué)生的思想道德素質(zhì)。

2、端正學(xué)習(xí)態(tài)度，明確學(xué)習(xí)目的。提高學(xué)習(xí)興趣，使學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)。鼓勵(lì)學(xué)生大膽創(chuàng)新，勇于探索。

3、積極參加學(xué)校組織的各項(xiàng)活動(dòng)，使學(xué)生在活動(dòng)中受到教育。

4、形成團(tuán)結(jié)向上的良好班風(fēng)，班干部分工明確，提高學(xué)生的管理能力。

五、重點(diǎn)工作

1、健全班干部管理，繼續(xù)培養(yǎng)一批能干的班干部，尋找第二梯隊(duì)，激發(fā)學(xué)生的潛能。

2、健全小組長(zhǎng)管理制度，讓學(xué)生自行管理、監(jiān)督，使他成為一項(xiàng)長(zhǎng)期有效的措施。

3、做好和家長(zhǎng)之間的溝通聯(lián)系，以良好的服務(wù)贏得家長(zhǎng)們的口碑。

4、加強(qiáng)心理健康教育，關(guān)懷每位學(xué)生的成長(zhǎng)，特別是困難生的成長(zhǎng)，努力使每位學(xué)生都能快樂(lè)地成長(zhǎng)、聰明地學(xué)習(xí)。

六、主要工作

1、穩(wěn)抓常規(guī)管理，將常規(guī)管理走向精細(xì)化。

緊緊圍繞干凈、守時(shí)、有禮、有序的德育目標(biāo)，在開(kāi)學(xué)初的常規(guī)管理周里，常規(guī)訓(xùn)練非常重要，要嚴(yán)格要求，違者必究，便學(xué)生盡快收心，恢復(fù)良好的行為習(xí)慣。重溫上學(xué)期制定的班規(guī)，對(duì)于校規(guī)也要條條落實(shí)。課堂、課間、上下學(xué)的紀(jì)律非常重要。把各項(xiàng)職責(zé)分配到人，把各項(xiàng)管理要求到位，使孩子們?cè)陂_(kāi)學(xué)之初就意識(shí)到常規(guī)管理的重要性和一貫性，嚴(yán)格要求下去，漸漸形成習(xí)慣。

充分利用班隊(duì)會(huì)及晨檢的時(shí)間強(qiáng)調(diào)教室是學(xué)習(xí)的地方，需要安靜的環(huán)境及課間是休息的時(shí)間，不允許打鬧等一日常規(guī)要求，養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)和生活習(xí)慣。根據(jù)上學(xué)期班干部表現(xiàn)確定班干部分工。對(duì)于學(xué)生的日常行為，班干部做工作記錄，及時(shí)記在常規(guī)記錄本上，每周一班會(huì)進(jìn)行總結(jié)。教師根據(jù)總結(jié)完成每周的學(xué)生評(píng)價(jià)表，對(duì)表現(xiàn)不夠好的學(xué)生，及時(shí)進(jìn)行點(diǎn)撥、指導(dǎo)，加強(qiáng)教育。

利用升旗儀式，加強(qiáng)學(xué)生的德育教育。升旗結(jié)束后，對(duì)上周得流動(dòng)紅旗的情況進(jìn)行總結(jié)。這學(xué)期利用婦女節(jié)、清明節(jié)、勞動(dòng)節(jié)、兒童節(jié)等重大活動(dòng)日舉行一些有意義的主題班隊(duì)會(huì)，繼續(xù)開(kāi)展綜合實(shí)踐研究，讓學(xué)生在各種活動(dòng)和勞動(dòng)中學(xué)會(huì)合作，學(xué)會(huì)生活。

2、狠抓班級(jí)紀(jì)律，形成良好班風(fēng)班貌。

(1)課堂紀(jì)律

嚴(yán)格遵守課堂常規(guī)，如果有違反紀(jì)律的現(xiàn)象，由指日組長(zhǎng)記錄，并記在學(xué)生評(píng)價(jià)表中。守紀(jì)的學(xué)生與文明星評(píng)選掛鉤，無(wú)違紀(jì)現(xiàn)象五星，違紀(jì)一次扣一顆，如有打鬧無(wú)星。個(gè)人衛(wèi)生：每周一各小組長(zhǎng)輪換檢查各組衛(wèi)生，平時(shí)抽查，要求衣著整潔，桌屜干凈，物品整齊，由值日組長(zhǎng)記錄，表現(xiàn)情況記錄在衛(wèi)生勞動(dòng)中。

(2)班級(jí)衛(wèi)生：每天下午分派值日生清掃，由值日組長(zhǎng)負(fù)責(zé)。進(jìn)行檢查與監(jiān)督。對(duì)于主動(dòng)、及時(shí)打掃衛(wèi)生的同學(xué)或小組，進(jìn)行表?yè)P(yáng)加星，記錄在衛(wèi)生勞動(dòng)中。同時(shí)利用花草美化環(huán)境，并進(jìn)行愛(ài)護(hù)環(huán)境和花草的教育。

3、重視班干部的培養(yǎng)。

班級(jí)管理光靠班主任一人是不夠的，班干部是班級(jí)管理的小助手。每個(gè)班干部都做工作記錄，每周五班干部會(huì)議，進(jìn)行班干部工作評(píng)價(jià)，不能勝任的同學(xué)要進(jìn)行調(diào)整，期末與優(yōu)秀班干部掛鉤。及時(shí)召開(kāi)班干部會(huì)議，針對(duì)他們?cè)诠ぷ髦谐霈F(xiàn)的問(wèn)題，教給他們工作方法，使他們明確自己的職責(zé)，指出他們的優(yōu)缺點(diǎn)和今后努力工作的方向。同時(shí)，還要求他們注意班干部成員之間的合作，齊心協(xié)力，擰成一股繩，盡力在同學(xué)之間樹(shù)立他們的威信，創(chuàng)造機(jī)會(huì)，鍛煉和培養(yǎng)他們的能力。

4、家校結(jié)合，分類施教。

(1)經(jīng)常主動(dòng)找學(xué)生談話，點(diǎn)出不足，提出希望，明確發(fā)展方向，讓學(xué)生感受到關(guān)愛(ài)，對(duì)于學(xué)習(xí)和行為習(xí)慣落后的學(xué)生更要不定期談心，尤其在抓住問(wèn)題時(shí)。

(2)對(duì)于學(xué)習(xí)后進(jìn)生，每節(jié)課都要有針對(duì)性的提問(wèn)，作業(yè)中有錯(cuò)要單獨(dú)進(jìn)行輔導(dǎo)，與家長(zhǎng)聯(lián)系，共同幫助提高學(xué)習(xí)興趣。

(3)對(duì)于不遵守紀(jì)律的后進(jìn)生，發(fā)現(xiàn)閃光點(diǎn)要大力表?yè)P(yáng)，樹(shù)立信心，在教師和家長(zhǎng)共同督促下改進(jìn)。越是表現(xiàn)差的方面，越要讓其引起重視，比如當(dāng)小組長(zhǎng)。

(4)經(jīng)常保持與學(xué)生家長(zhǎng)聯(lián)系，使學(xué)校教育和家庭教育有機(jī)地結(jié)合起來(lái)。

七、各月工作安排：

三月份：

1、總結(jié)寒假工作，提出新學(xué)期要求，做好新學(xué)期打算。

2、抓好學(xué)生常規(guī)，早日進(jìn)入正常秩序。

3、學(xué)雷鋒、樹(shù)新風(fēng)主題教育活動(dòng)

4、慶祝三八婦女節(jié)愛(ài)獻(xiàn)給媽媽活動(dòng)

5、根據(jù)學(xué)校要求出黑板報(bào)

6、甲型h1n1流感的防控工作。

四月份：

1、清明節(jié)活動(dòng)

2、根據(jù)學(xué)校要求出手抄報(bào)

3、班級(jí)英烈故事比賽

五月份：

1、對(duì)學(xué)生進(jìn)行愛(ài)護(hù)公物教育。

2、準(zhǔn)備寫比賽。

3、再次進(jìn)行學(xué)習(xí)目的的教育。

4、慶六一兒童節(jié)活動(dòng)。

六月：

1、走進(jìn)中國(guó)傳統(tǒng)文化-端午節(jié)活動(dòng)

2、制定復(fù)習(xí)計(jì)劃，鼓勵(lì)學(xué)生努力學(xué)習(xí)。

3、加強(qiáng)安全教育，做好放假前的準(zhǔn)備工作。

【2017年二年級(jí)下學(xué)期班主任工作計(jì)劃范文二】 XX年下學(xué)期我中途接任計(jì)算機(jī)專業(yè)74班的班主任;這對(duì)于我來(lái)說(shuō)即是鍛煉自己的一次絕佳機(jī)會(huì)，也是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)性的任務(wù)。根據(jù)對(duì)該班學(xué)生進(jìn)行溝通后的了解和我們學(xué)校的實(shí)際情況以及自身的實(shí)際條件，為把班級(jí)管理好，有效開(kāi)展班主任工作，我特制定如下計(jì)劃：

一.思想原則：

懷著愛(ài)心、責(zé)任心、耐心、寬容心、自信心來(lái)開(kāi)展班主任工作。用愛(ài)的眼光去看待每一位學(xué)生，讓學(xué)生感受到老師的溫暖;充分體現(xiàn)班主任的作用。在德育工作中以尊重學(xué)生人格為基礎(chǔ)，本著以人為本的精神，堅(jiān)持以勸說(shuō)、開(kāi)導(dǎo)為主，并以深厚的感情來(lái)對(duì)待和教育他們，要相信學(xué)生都有積極的一面。針對(duì)職中學(xué)生的特點(diǎn)，用特殊的眼光去發(fā)現(xiàn)每一位學(xué)生的閃光點(diǎn)，利用其閃光點(diǎn)對(duì)其鼓勵(lì)，促其發(fā)展。充分信任每一位學(xué)生，在不違反有關(guān)規(guī)定和安全的基礎(chǔ)上充分相信學(xué)生的實(shí)力，放手讓學(xué)生去做，讓學(xué)生成為學(xué)習(xí)和生活中的主人。不冷落任何一位學(xué)生，以真誠(chéng)換取學(xué)生的信任，要做學(xué)生最好的朋友。

二.努力方向：

要達(dá)到一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的職校學(xué)生的形象，需要做到八有：有人格，有胸懷，有教養(yǎng)，有能力;有計(jì)劃，有規(guī)律，有效率，有成績(jī)。前面的四有是教育學(xué)生怎樣做人，后面的四有是教給他們?nèi)绾螌W(xué)習(xí)。1、有人格是做人的最起碼的標(biāo)準(zhǔn);2、有胸懷會(huì)使我們的班級(jí)集體變得融洽，同學(xué)們之間會(huì)親如一家;3、有教養(yǎng)，注意，教養(yǎng)并不是一個(gè)特別貶義的詞，我們經(jīng)常看到有人在紅燈的時(shí)候照樣橫穿馬路，如果你問(wèn)他為什么?他會(huì)回答：因?yàn)闆](méi)有警察!好像他遵守交通規(guī)則是為警察遵守的。我們的學(xué)生也是如此，經(jīng)常看到學(xué)生在檢查中寫到：我對(duì)不起老師的教育之情，對(duì)不起家長(zhǎng)的撫育之恩------好像他們整天的學(xué)習(xí)是在為老師學(xué)，為家長(zhǎng)學(xué)，可惜的是我們有許多教師看到學(xué)生以上的檢查，可能就以為學(xué)生真的已經(jīng)悔改了!像這樣的學(xué)生和老師都屬于沒(méi)有教養(yǎng)的范圍!4、那么什么是有能力呢?有的學(xué)生每次考試還可以，但是實(shí)際操作不行，不會(huì)唱歌，不會(huì)吟詩(shī)，不會(huì)書法，不會(huì)組織，不會(huì)演講，不懂幽默┉┉這樣的學(xué)生我覺(jué)得就是沒(méi)有能力;5、有計(jì)劃：很多學(xué)生是得過(guò)且過(guò)型，他們整天忙忙碌碌，或者無(wú)所事事，這些都是沒(méi)有計(jì)劃的表現(xiàn)，有的學(xué)生不服氣，說(shuō)我有計(jì)劃，比如我要成為一名優(yōu)秀的工人，優(yōu)秀的技術(shù)人員，我說(shuō)那是理想，愿望，或者是你的計(jì)劃太空洞，可操作性不強(qiáng)。所以我規(guī)定，每月的1號(hào)是全班同學(xué)制定計(jì)劃日，每個(gè)人都要制定出操作可行的計(jì)劃，班長(zhǎng)和學(xué)習(xí)委員以及班主任檢查。另外，每周甚至每天都要制定一個(gè)計(jì)劃;一旦有了計(jì)劃，那么慢慢的就會(huì)有規(guī)律起來(lái)。6、有規(guī)律：生活有規(guī)律有利于人的健康長(zhǎng)壽，學(xué)習(xí)有規(guī)律有利于成績(jī)的穩(wěn)步提高，決不能三天打魚(yú)兩天晾網(wǎng)，有那么多的學(xué)生不是不聰明，是由于做事沒(méi)有規(guī)律而浪費(fèi)了太多的時(shí)間，從而學(xué)習(xí)成績(jī)及能力很一般;7、有效率：經(jīng)常看到有的學(xué)生整天忙碌，埋頭苦干，就是看不出進(jìn)步，原因就在于沒(méi)有提高效率。

三.具體措施：

(一)思想行為教育方面：

1、制定班規(guī)，班訓(xùn)以及班級(jí)制度，建立崗位責(zé)任制：全班設(shè)置大約30個(gè)崗位，這樣就作到了人人有事做，真正把班級(jí)當(dāng)成了自己的家庭一樣來(lái)看待，讓有些調(diào)皮的學(xué)生有事可做，也可以分散他們的一些其他方面的注意力，同時(shí)又可以使學(xué)生逐步走向自主管理，真正成為自己的主人?？芍^一箭三雕。

2、實(shí)施班級(jí)常規(guī)：為了對(duì)一些學(xué)生起到約束作用，也為了給自主管理設(shè)置一個(gè)良好的后盾，我特意制定了非常詳細(xì)的班級(jí)一日、一周及一月常規(guī)，使事情具體化、詳細(xì)化，操作起來(lái)更加容易，班干部容易管理，學(xué)生的情況容易量化，為今后的工作開(kāi)展打下基礎(chǔ)。

3、發(fā)揮主題班會(huì)的作用：主題班會(huì)是一座大熔爐，它能集中全班同學(xué)們的精華思想，進(jìn)而感染每一個(gè)同學(xué)，起到催化劑的作用。鑒于此，我打算每?jī)芍芨咭淮沃黝}班會(huì)，內(nèi)容也是密切聯(lián)系本班實(shí)際情況以及學(xué)校的動(dòng)態(tài)。

4、多開(kāi)展一些競(jìng)賽活動(dòng)：其目的一是為了鍛煉學(xué)生的能力，另一方面也增強(qiáng)了學(xué)生的集體主義感。增強(qiáng)學(xué)生間的凝聚力。

5、確定每周的主題，提高能力：如高效學(xué)習(xí)周，治病救人周，開(kāi)拓胸懷周等等，借以來(lái)增強(qiáng)學(xué)生各方面的能力。

(二)學(xué)習(xí)方面 ：

為了提高學(xué)生的學(xué)習(xí)和能力，我制定了以下措施：

1、每月每周每天都要制定出自己學(xué)習(xí)的計(jì)劃。

2、每天清晨按照班級(jí)規(guī)定讀書。

3、每天抽出5分鐘時(shí)間練。

4、經(jīng)常開(kāi)展一些競(jìng)賽如技能比賽，環(huán)保知識(shí)競(jìng)賽，法制知識(shí)競(jìng)賽，借以來(lái)提高學(xué)生的學(xué)習(xí)效率。

5、加強(qiáng)與各任課老師的聯(lián)系，抓好各門學(xué)科的聯(lián)系工作。

6、加強(qiáng)對(duì)學(xué)生綜合能力的培養(yǎng)，積極培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)造精神，開(kāi)展形式多樣的活動(dòng)，如知識(shí)競(jìng)賽、讀書交流會(huì)等。

7、加強(qiáng)自主作業(yè)時(shí)的自主管理。

8、加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)及心理素質(zhì)教育。