導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇員工違規(guī)行為處罰制度，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

【關(guān)鍵詞】處罰 商業(yè)銀行 違規(guī)行為 手段

一、商業(yè)銀行員工違規(guī)行為的概念和危害

在金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇的背景下，銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新層出不窮，合法合規(guī)問(wèn)題更加值得關(guān)注①。一般認(rèn)為，合規(guī)是指使商業(yè)銀行的管理和業(yè)務(wù)行為符合外部的法律法規(guī)和內(nèi)部的各項(xiàng)制度的要求。商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的目標(biāo)是在實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的根基在于管理和業(yè)務(wù)的合規(guī)；商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理的方法具有特殊性，即商業(yè)銀行是通過(guò)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效掌控才能帶來(lái)收益，掌控風(fēng)險(xiǎn)的基本要求是管理和業(yè)務(wù)行為的合規(guī)。因此，管理人員和業(yè)務(wù)人員的違規(guī)行為發(fā)展成違規(guī)案件會(huì)影響到商業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防控。按照海恩里希法則，商業(yè)銀行每一個(gè)違規(guī)案件的背后都有若干個(gè)案件隱患，而案件隱患主要由多個(gè)違規(guī)行為組成，因此防范違規(guī)案件的根本在于糾正違規(guī)行為。

筆者認(rèn)為，商業(yè)銀行員工的違規(guī)行為是指員工由于主觀上的故意或過(guò)失，客觀上違反了國(guó)家法律法規(guī)、商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章、操作流程或業(yè)務(wù)制度等規(guī)范的職務(wù)行為。

千里之堤潰于蟻穴，違規(guī)行為的危害不容小視。簡(jiǎn)單的違規(guī)行為疊加起來(lái)的效應(yīng)不堪設(shè)想，法國(guó)興業(yè)銀行、英國(guó)巴林銀行都是因員工一個(gè)簡(jiǎn)單的違規(guī)操作而損失慘重。員工的違規(guī)行為表現(xiàn)的方式多種多樣，有的簡(jiǎn)單，有的復(fù)雜，有的甚至可能與業(yè)務(wù)行為無(wú)關(guān)，例如：遲到早退行為。但蝴蝶效應(yīng)告訴我們，無(wú)論多么細(xì)小的違規(guī)行為都可能會(huì)招致巨大風(fēng)險(xiǎn)后果的發(fā)生，其危害具有多樣性和間接性。

一般來(lái)說(shuō)，違規(guī)行為的危害主要有三個(gè)方面：

一是不利于本行業(yè)務(wù)發(fā)展。業(yè)務(wù)發(fā)展的前提是業(yè)務(wù)流程或操作要合規(guī)，如果違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)，發(fā)展的再好再?gòu)?qiáng)大也有瞬間崩盤(pán)的可能。一項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展的再好，如果某個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題，也可能造成功虧一簣的局面，目前JL地區(qū)某一級(jí)支行的小額貸款發(fā)展就是忙于發(fā)展忽略至關(guān)重要的業(yè)務(wù)制度，造成大面積逾期的例子證明了這一點(diǎn)。

二是不利于業(yè)務(wù)條線的隊(duì)伍成長(zhǎng)和員工自身業(yè)務(wù)水平提高。某個(gè)違規(guī)行為如沒(méi)有被及時(shí)糾正，其他員工和新員工會(huì)誤以為這樣的做法是正確的或者說(shuō)是習(xí)慣性的，甚至誤以為是領(lǐng)導(dǎo)可以容忍的范圍，從而盲目效仿，導(dǎo)致在本業(yè)務(wù)條線內(nèi)產(chǎn)生羊群效應(yīng)；人非圣賢孰能無(wú)過(guò)，犯錯(cuò)并不可怕，可怕的是不改正錯(cuò)誤。員工本身需要通過(guò)不斷完善自己的業(yè)務(wù)能力來(lái)展示自己的工作能力，自己的違規(guī)行為若自己沒(méi)有發(fā)覺(jué)或沒(méi)有被別人發(fā)現(xiàn)，將來(lái)可能會(huì)釀成大錯(cuò)，無(wú)助于提高員工自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和自身發(fā)展。

三是可能給商業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失甚至是巨額損失。違反內(nèi)部規(guī)定可能會(huì)給其他業(yè)務(wù)人員處理業(yè)務(wù)帶來(lái)不便，導(dǎo)致業(yè)務(wù)處理混亂，降低整體工作效率，最終影響盈利水平；違反外部監(jiān)管規(guī)定會(huì)招致法律訴訟或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰②，間接放大了風(fēng)險(xiǎn)敞口。這些內(nèi)部和外部違規(guī)行為都無(wú)法用風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等常規(guī)管理策略規(guī)制，更無(wú)法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，最終的損失可能是災(zāi)難性的。

二、糾正商業(yè)銀行員工違規(guī)行為的手段和方法

糾正違規(guī)行為的目的主要有兩個(gè)，一個(gè)是及時(shí)糾正違規(guī)行為；另一個(gè)是教育沒(méi)有違規(guī)的人不要違規(guī)。對(duì)待違規(guī)行為緊緊圍繞這兩個(gè)目的去采取適當(dāng)?shù)姆椒ê褪侄?，不?huì)出現(xiàn)事與愿違的結(jié)果。糾正違規(guī)行為的方法和手段有多種，但各種方法和手段之間有輕重和主次之分，如何識(shí)別這些手段的性質(zhì)，正確運(yùn)用合理的方法和手段或者它們的組合去糾正違規(guī)行為是關(guān)鍵所在。

教育性的手段主要有約談、批評(píng)教育和責(zé)令改正。通過(guò)溝通的方式來(lái)讓員工知道自己的行為違規(guī)，如何糾正違規(guī)行為，更重要的是指導(dǎo)員工再次遇到這種情況時(shí)該如何去做，避免產(chǎn)生抵觸或不理解的情緒，從而達(dá)到主動(dòng)糾正違規(guī)行為和避免員工再次違規(guī)的雙重效果。這類(lèi)手段較輕，對(duì)上級(jí)業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)要求較高，優(yōu)點(diǎn)是可以讓員工知道錯(cuò)在哪里，如何不再犯錯(cuò)，減少思想包袱，從而主動(dòng)的改正違規(guī)行為，弊端是付出的時(shí)間成本和管理成本較高。

幫的手段主要有對(duì)加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和強(qiáng)制違規(guī)者學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)制度。這類(lèi)手段較輕，對(duì)上級(jí)業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)要求較高，優(yōu)點(diǎn)是從幫助角度提高本條線員工素質(zhì)，易于被接受，弊端也是付出的時(shí)間成本和管理成本較高。

懲罰性的手段主要是處罰。處罰就是對(duì)違規(guī)員工實(shí)施罰款、處分等懲罰性措施，是最嚴(yán)厲的處罰手段。正確掌握處罰尺度至關(guān)重要，既要警戒后人，又要給違規(guī)者改正的動(dòng)力和機(jī)會(huì)，在運(yùn)用這類(lèi)手段時(shí)主要掌握三個(gè)基本原則，一是治病救人的原則。處罰的最終目的之一是幫助違規(guī)者改正違規(guī)行為和知道今后該如何去做，其次是讓其他人不要再犯同樣的錯(cuò)誤。二是平等原則，即對(duì)待同樣的違規(guī)行為盡量運(yùn)用相同尺度進(jìn)行處罰，不失偏頗；三是罰當(dāng)其過(guò)原則。即處罰尺度與其違規(guī)行為產(chǎn)生的對(duì)本業(yè)務(wù)流程的影響相適應(yīng)，不應(yīng)處罰過(guò)重。處罰和前兩種手段對(duì)比是最重的，對(duì)掌握處罰權(quán)的上級(jí)業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求較低，優(yōu)點(diǎn)是操作簡(jiǎn)單，付出的時(shí)間成本和管理成本較低，弊端是忽視了業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)。

識(shí)別各種手段或方法的性質(zhì)的同時(shí)，厘清處罰在糾正違規(guī)行為各種方法和手段中的關(guān)系和地位也很重要。

糾正違規(guī)行為處罰是必要手段，但不是首要手段。處罰是諸多措施中的一種，是必不可少的手段，若缺少處罰措施，糾正違規(guī)行為就不具有嚴(yán)肅性和威懾性，也無(wú)法讓人信服，但它不應(yīng)是處理違規(guī)行為的首要手段，那種對(duì)待違規(guī)行為一律采取處罰的措施過(guò)于草率，同時(shí)也弱化了業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)本條線員工的業(yè)務(wù)指導(dǎo)義務(wù)。

糾正違規(guī)行為處罰是重要手段，但不是唯一手段。對(duì)待嚴(yán)重違規(guī)行為處罰是重要的手段，但處罰之前采取約談、批評(píng)教育、責(zé)令改正、加強(qiáng)培訓(xùn)、懲罰性學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)等都可以發(fā)揮一定作用，在一定程度上讓員工主動(dòng)糾正違規(guī)行為，避免產(chǎn)生負(fù)面情緒。

糾正違規(guī)行為處罰是簡(jiǎn)單手段，但不是理想手段。處罰是不以違規(guī)者意志為轉(zhuǎn)移的手段，即處罰者可單方面采取行動(dòng)，無(wú)論被處罰者改正和接受與否，也無(wú)論做出處罰的上級(jí)業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)能力如何，一罰了之。盡管該手段可以節(jié)省大量的時(shí)間成本和管理成本，但與糾正違規(guī)行為的基本目的偏離度較高，甚至?xí)l(fā)生其他效果。通過(guò)批評(píng)教育的手段或組合手段讓員工知道自己錯(cuò)在那里，應(yīng)該如何去改正才是較為理想的手段。

糾正違規(guī)行為的主要方法還有強(qiáng)化員工和業(yè)務(wù)管理部門(mén)之間的咨詢(xún)和溝通。員工遇到不經(jīng)常遇到的問(wèn)題不知道如何處理時(shí)，應(yīng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)和條線業(yè)務(wù)管理部門(mén)咨詢(xún)，作為支行領(lǐng)導(dǎo)在得知員工遇到業(yè)務(wù)難題時(shí)也應(yīng)該主動(dòng)與業(yè)務(wù)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)溝通，同時(shí)應(yīng)注意將咨詢(xún)和溝通的結(jié)果向其他員工通報(bào)。審計(jì)部門(mén)在日產(chǎn)工作中對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和檢測(cè)結(jié)果應(yīng)及時(shí)向管理層或風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告，便于這些機(jī)構(gòu)對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)盡早做出判斷和決策。

三、三道防線在糾正違規(guī)行為中應(yīng)發(fā)揮不同作用

風(fēng)險(xiǎn)防控的三道防線都是糾正違規(guī)行為的主體，但他們?cè)诟髯月氊?zé)范圍內(nèi)糾正違規(guī)行為應(yīng)發(fā)揮不同作用。

作為第一道防線的經(jīng)營(yíng)部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)首要的任務(wù)是根據(jù)本條線業(yè)務(wù)有側(cè)重地幫助本條線員工更好更快的掌握業(yè)務(wù)知識(shí)，輔之以引導(dǎo)和培訓(xùn)等手段從而提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，最終實(shí)現(xiàn)幫助支行控制風(fēng)險(xiǎn)、增加客戶(hù)和業(yè)務(wù)收入的目的，但少數(shù)人卻將處罰混同于督促本條線員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，簡(jiǎn)單的認(rèn)為只要罰款了就能起到警示作用，讓違規(guī)者不再違規(guī)，處處設(shè)罰款讓員工無(wú)所適從，出現(xiàn)了這樣做也罰50那樣做還罰100的咄咄怪事，罰款手段雖有震懾作用，但同時(shí)也是對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)指導(dǎo)和培訓(xùn)員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的首要責(zé)任某種規(guī)避，失于沒(méi)有一次性堵塞違規(guī)漏洞，造成他人有可能在同一環(huán)節(jié)上繼續(xù)犯錯(cuò)，浪費(fèi)各種資源，這種伏擊式的罰款可以說(shuō)是弊大于利。商業(yè)銀行可能受到發(fā)展規(guī)模和高額利潤(rùn)的誘惑，經(jīng)營(yíng)部門(mén)大部分精力放在了如何增加客戶(hù)和業(yè)務(wù)收入上，學(xué)習(xí)和掌握業(yè)務(wù)制度的時(shí)間相對(duì)減少，條線業(yè)務(wù)部門(mén)更應(yīng)側(cè)重從業(yè)務(wù)角度給予經(jīng)營(yíng)部門(mén)尤其是易出現(xiàn)違規(guī)的環(huán)節(jié)予以指導(dǎo)和有針對(duì)性的培訓(xùn)，想盡一切辦法提高業(yè)務(wù)水平，而不是用簡(jiǎn)單的伏擊式處罰代替職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和有針對(duì)性的培訓(xùn)。

作為第二道防線的風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理等部門(mén)結(jié)合自己職能，發(fā)揮在糾正違規(guī)行為中兩項(xiàng)主要的職能，一是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制及時(shí)在事前發(fā)現(xiàn)違規(guī)隱患，通過(guò)與第一道防線的溝通與合作，消滅違規(guī)隱患于萌芽之中；二是在發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為之后，應(yīng)及時(shí)與第一道防線取得聯(lián)系，幫助他們采取適當(dāng)?shù)拇胧┘皶r(shí)糾正違規(guī)行為，避免發(fā)生更嚴(yán)重的后果；同時(shí)提醒業(yè)務(wù)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)某薄弱環(huán)節(jié)指導(dǎo)和有針對(duì)性的培訓(xùn)。

作為第三道防線的審計(jì)部門(mén)是最后一道防線，又是獨(dú)立于風(fēng)險(xiǎn)管理的部門(mén)，關(guān)鍵作用在于對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的設(shè)計(jì)和實(shí)施提供一個(gè)獨(dú)立的評(píng)估③。首要職責(zé)就是發(fā)現(xiàn)和處罰違規(guī)行為，若某項(xiàng)違規(guī)行為在最后一道防線才被發(fā)現(xiàn)，說(shuō)明其暴露的時(shí)間已經(jīng)很長(zhǎng)、性質(zhì)也相對(duì)比較嚴(yán)重，具有危險(xiǎn)性。進(jìn)一步說(shuō)，如果最后一道防線仍沒(méi)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，其后果不堪設(shè)想。因此，審計(jì)部門(mén)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)給與適當(dāng)?shù)奶幜P，但同時(shí)應(yīng)提醒業(yè)務(wù)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)該薄弱環(huán)節(jié)的指導(dǎo)和有針對(duì)性的培訓(xùn)。

四、對(duì)于合規(guī)行為給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)和鼓勵(lì)

治理國(guó)家需要獎(jiǎng)懲并舉，管理企業(yè)亦是如此。對(duì)于違規(guī)行為給予處罰，對(duì)于合規(guī)行為給予獎(jiǎng)勵(lì)，兩者辯證的統(tǒng)一起來(lái)，建立對(duì)等機(jī)制，激勵(lì)行為正確的員工繼續(xù)做出正確的業(yè)務(wù)行為，逐漸幫助員工在頭腦中樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，讓員工容易找到自己行為的目標(biāo)和價(jià)值取向，樹(shù)立企業(yè)文化的正確導(dǎo)向，做到合規(guī)行為的良性循環(huán)，也能減少違規(guī)行為的發(fā)生。

管理層應(yīng)在適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)采取多種手段激勵(lì)員工的合規(guī)行為。激勵(lì)措施可以通過(guò)發(fā)放獎(jiǎng)金、頒發(fā)獎(jiǎng)狀、評(píng)比優(yōu)秀員工等多種方式給予員工物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)或精神獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)也應(yīng)注意這些獎(jiǎng)勵(lì)和鼓勵(lì)措施的目的是讓員工的行為合規(guī)，把手段和目的有效結(jié)合起來(lái)，有利于創(chuàng)造員工之間正面的輿論氛圍，間接的降低違規(guī)行為的發(fā)生頻率，反作用于合規(guī)文化的建設(shè)。

五、結(jié)束語(yǔ)

發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并不難，難的是找到解決問(wèn)題的正確辦法。正確看待處罰在糾正違規(guī)行為中的局限作用，摒棄那些處罰至上論和全能論，反對(duì)那些只有罰他才能記住的歪理邪說(shuō)，重點(diǎn)提高三道防線業(yè)務(wù)主管人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，在處理違規(guī)行為時(shí)，分層次的運(yùn)用諸如約談、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、批評(píng)教育、有針對(duì)性的培訓(xùn)等綜合手段糾正違規(guī)行為，減少人為的不和諧因素，同時(shí)對(duì)于合規(guī)的行為給予適當(dāng)?shù)募?lì)，會(huì)更有效的防止同一個(gè)違規(guī)行為的再次發(fā)生，也會(huì)逐漸減少其他違規(guī)行為新的發(fā)生。

參考文獻(xiàn)

[1]張煒.《銀行業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制》法律出版社2011年版前言.

[2]中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試教材：《風(fēng)險(xiǎn)管理》.中國(guó)金融出版社2013年版第13頁(yè).

篇2

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；行為管理；對(duì)策

近年來(lái)，隨著銀行業(yè)監(jiān)管的日趨深入和自身內(nèi)部控制需要，各商業(yè)銀行越來(lái)越重視員工行為規(guī)范教育、監(jiān)督等管理工作，從制度、措施、手段上進(jìn)行了一系列實(shí)踐和創(chuàng)新。與此同時(shí)，一些基層商業(yè)銀行重大風(fēng)險(xiǎn)事件及案件頻發(fā)，反映了該類(lèi)行重經(jīng)營(yíng)輕管理、放松員工行為監(jiān)督的現(xiàn)狀。因此，對(duì)基層商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，把握員工行為特征管理現(xiàn)狀，探索當(dāng)前復(fù)雜形勢(shì)下的員工行為管理新思路、新方法，既是內(nèi)控案防的現(xiàn)實(shí)要求，也是推動(dòng)自身可持續(xù)發(fā)展的重要保證。

一、基層商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀

隨著商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的完善，特別是近年來(lái)內(nèi)部控制的持續(xù)強(qiáng)化，各行已初步形成“員工行為管控”組織管理體系。

（一）建立了管控制度體系，但監(jiān)督管理方式有待整合

近年來(lái)，各商業(yè)銀行先后制定了《員工職業(yè)行為守則》、《員工行為禁止規(guī)定》和《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》等，構(gòu)建了“正面有規(guī)范、反面有禁止、違反有處罰”的員工行為規(guī)范制度體系，明確員工行為規(guī)范和行為“”以及懲處結(jié)果，各級(jí)行通過(guò)組織學(xué)習(xí)教育、貫徹落實(shí)，促使員工謹(jǐn)記在心、行止有序、規(guī)范從業(yè)。

因員工行為涉及思想道德、職業(yè)規(guī)范、業(yè)務(wù)管理等多個(gè)層面，其管理制度由商業(yè)銀行不同部門(mén)制定，具體涉及人力資源、監(jiān)察、合規(guī)及相關(guān)業(yè)務(wù)管理等部門(mén)，員工行為管理無(wú)牽頭管理部門(mén)，使得各項(xiàng)制度在實(shí)施過(guò)程中，不同專(zhuān)業(yè)部門(mén)有不同要求，不能形成合力，員工行為監(jiān)督資源及方式亟待整合。

（二）實(shí)行了案件防范責(zé)任制，但履職考核有待強(qiáng)化

各基層商業(yè)銀行根據(jù)《案件防范工作責(zé)任制》，明確全行案件防范工作實(shí)行“行長(zhǎng)負(fù)總責(zé)，分管副職和部門(mén)負(fù)責(zé)人各負(fù)其責(zé)，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)組織協(xié)調(diào)”的工作機(jī)制；一些基層行還結(jié)合本行實(shí)際，制定了《員工行為動(dòng)態(tài)管理辦法》，在指導(dǎo)思想上融入“以人為本”理念，尊重員工，發(fā)揮員工的創(chuàng)造性和主觀能動(dòng)性，突出提高員工自我教育、自我約束、自我管理、自我完善的能力。

從負(fù)面效應(yīng)看，基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在內(nèi)控案防、員工行為管理工作實(shí)施過(guò)程中，由于受到認(rèn)識(shí)、精力、手段等方面的制約，存在一手硬、一手軟現(xiàn)象。同時(shí)，上級(jí)行制定考核辦法時(shí)，往往重經(jīng)營(yíng)指標(biāo)、放低風(fēng)險(xiǎn)管理權(quán)重，在考核計(jì)分時(shí)，以“不出大事”來(lái)簡(jiǎn)單衡量基層負(fù)責(zé)人履職效果，使一些基層行內(nèi)控履職應(yīng)履未履、過(guò)程控制應(yīng)控未控、員工違規(guī)行為應(yīng)糾未糾。

（三）開(kāi)展了員工不良行為排查活動(dòng)，但排查手段有待創(chuàng)新

近年來(lái)，隨著外部風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)滲透，各基層行開(kāi)展了員工異常行為的排查活動(dòng)，重點(diǎn)排查員工是否參與非法集資、違規(guī)擔(dān)保及經(jīng)商辦企業(yè)等。各基層行通過(guò)談話了解、問(wèn)卷調(diào)查、社會(huì)走訪、日?？疾?、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理信息、舉報(bào)等渠道和方式，收集了解員工行為動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)可疑線索，及時(shí)處置，切實(shí)消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，扎實(shí)推進(jìn)案件事故風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作，起到了一定威懾作用。

從員工異常行為排查方式看，存在工具手段不足問(wèn)題，監(jiān)測(cè)范圍較窄，不能覆蓋員工全部異常行為。一是系統(tǒng)監(jiān)測(cè)方式未能同步升級(jí)。從暴露的重大風(fēng)險(xiǎn)事件分析看，違規(guī)手段不斷翻新，相應(yīng)的系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源、監(jiān)測(cè)模型研發(fā)卻難以同步跟進(jìn)。二是現(xiàn)場(chǎng)檢查的局限性制約了檢查的深度廣度。受檢查時(shí)間、業(yè)務(wù)種類(lèi)、樣本抽取、檢查人員技能等諸多影響，檢查方案所包含的要點(diǎn)難以有效覆蓋和全面查清。三是反偵察手段大大增加了操作風(fēng)險(xiǎn)管控難度。一些蓄意違規(guī)人員更專(zhuān)注研究檢查方法，采取弄虛作假、掩蓋真實(shí)交易等手段規(guī)避監(jiān)測(cè)檢查，使隱藏的問(wèn)題長(zhǎng)期不被暴露。

二、員工行為控制的難點(diǎn)問(wèn)題及成因分析

目前，從基層商業(yè)銀行內(nèi)控管理實(shí)際效果及員工行為管控現(xiàn)狀來(lái)看，存在方法較單一、缺少有力抓手和硬性控制等管理難點(diǎn)，員工行為管控方法與新形勢(shì)下的新要求還存在一定差距，主要反映在以下幾方面。

（一）重形式輕內(nèi)容，影響了活動(dòng)開(kāi)展收效

盡管基層銀行依據(jù)監(jiān)管形勢(shì)及本行管理要求，開(kāi)展了一系列內(nèi)控案防活動(dòng)，但在實(shí)際活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，一方面內(nèi)控文化傳導(dǎo)逐級(jí)衰減情況較為突出，系列內(nèi)控文化活動(dòng)往往被基層行簡(jiǎn)化成為讀文件、走形式，收效甚微；另一方面內(nèi)控文化引導(dǎo)與外部誘惑的博弈日趨激烈，價(jià)值取向的多元化使部分員工極易受社會(huì)誘惑和不良傾向的滲透，少數(shù)意志薄弱者心理失衡、私欲膨脹，置管理規(guī)定于不顧，謀取不正當(dāng)利益，如某基層銀行員工貪圖高回扣私自代售理財(cái)產(chǎn)品案、虛構(gòu)房貸及小企業(yè)貸款手續(xù)，使該行聲譽(yù)和資金損失巨大。

（二）重經(jīng)營(yíng)輕管理，削弱了制度執(zhí)行力

目前，部分基層管理人員“唯指標(biāo)論”意識(shí)較強(qiáng)，對(duì)內(nèi)控管理工作重視不夠，在實(shí)際工作中表現(xiàn)為重營(yíng)銷(xiāo)輕管理、重結(jié)果輕過(guò)程，當(dāng)市場(chǎng)、服務(wù)與管理發(fā)生沖突時(shí)，往往是制度為營(yíng)銷(xiāo)讓路，甚至以創(chuàng)新名義突破制度約束，打球，片面追求經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。這種以業(yè)績(jī)論英雄、重?cái)?shù)字輕控制的結(jié)果是過(guò)程管理失效、風(fēng)險(xiǎn)隱患聚集，如少數(shù)管理人員本應(yīng)承擔(dān)機(jī)構(gòu)內(nèi)控案防重要職責(zé)，卻暗示甚至直接參與、指使下屬違規(guī)操作業(yè)務(wù)，負(fù)面影響較大。

（三）重理解輕處理，違規(guī)行為未能有效抑制

一方面，違規(guī)處理標(biāo)準(zhǔn)比較寬泛，在處罰標(biāo)準(zhǔn)及情節(jié)嚴(yán)重程度掌握上有較大彈性；另一方面，基層行嚴(yán)格管理和嚴(yán)格問(wèn)責(zé)工作有所弱化，特別是處罰機(jī)構(gòu)在對(duì)違規(guī)責(zé)任人處理時(shí)，往往從保護(hù)、理解的角度出發(fā)，處理層次能低則低，力度能小則小，警示效應(yīng)不足，未能引起全行重視；監(jiān)測(cè)或檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、異常苗頭時(shí)，往往大事化小、小事化了，其責(zé)任追究方面，酌情或不予處理，未能做到以處促糾，一定程度上滋長(zhǎng)了此類(lèi)違規(guī)行為，極易引發(fā)重大事故、案件。

（四）客觀上不可測(cè)因素眾多，控制手段滯后

一方面，不可測(cè)因素多，預(yù)防難。俗話說(shuō)“知人知面不知心”。員工行為取決于多個(gè)條件，任何一起事件、社會(huì)氣候都會(huì)對(duì)員工思想行為造成影響。銀行不可能對(duì)員工的生活圈、社交圈、消費(fèi)圈情況了如指掌，特別是八小時(shí)以外。另一方面，控制手段滯后，覆蓋面不廣。目前?？刂剖侄沃饕恰叭硕⑷恕钡姆绞?，監(jiān)督的手段也比較單一。機(jī)構(gòu)部門(mén)負(fù)責(zé)人主要通過(guò)個(gè)別了解談話、社會(huì)走訪、人事考察、業(yè)務(wù)檢查、員工報(bào)告等方法，完全依賴(lài)于信息量的多少和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的判斷，科學(xué)性、有效性有待提高。

（五）主觀上存在認(rèn)識(shí)模糊、在崗人員素質(zhì)不高現(xiàn)象

一方面，少數(shù)管理人員存在模糊認(rèn)識(shí)，認(rèn)為對(duì)人的行為控制有“侵犯?jìng)€(gè)人隱私”的嫌疑，會(huì)影響干群關(guān)系，甚至認(rèn)為“員工行為動(dòng)態(tài)排查”都是多余的、無(wú)效果的。另一方面，從基層銀行人員配備情況來(lái)看，柜員、營(yíng)銷(xiāo)、管理人員配備都較緊張，新員工上崗，老員工的換、輪崗，一般是跟原先崗位人員跟班學(xué)習(xí)，甚至只是簡(jiǎn)單的交接后就上崗。同時(shí)，一些重要崗位對(duì)工作人員的素質(zhì)有一定的要求，由于無(wú)合適人選，使得一些重要崗位的工作人員長(zhǎng)期未能輪崗，為維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的穩(wěn)定，一些營(yíng)銷(xiāo)只進(jìn)行了形式上的輪崗。

三、加強(qiáng)員工行為控制管理的幾點(diǎn)建議

將制度約束、技術(shù)控制、員工職業(yè)道德教育有機(jī)結(jié)合起來(lái)，建立科學(xué)、有效的員工行為控制機(jī)制，是完善基層行內(nèi)控管理、化解重大隱患、抵制重要風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的重要舉措。針對(duì)基層商業(yè)銀行存在的管理缺失，建議采取以下措施，強(qiáng)化員工行為的管控。

（一）培育員工的企業(yè)行為文化，使之成為影響和支配員工行為精神力量

企業(yè)行為文化是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分，是企業(yè)經(jīng)營(yíng)作風(fēng)、管理智慧、人際關(guān)系的動(dòng)態(tài)體現(xiàn)，包括共同行為規(guī)范理念和具體崗位行為規(guī)范理念。對(duì)基層銀行來(lái)說(shuō)，行為文化主要包括行長(zhǎng)行為、模范人物行為、員工行為等。行長(zhǎng)是一個(gè)行文化的旗手，應(yīng)具備領(lǐng)導(dǎo)的才智和科學(xué)決策能力，以自我領(lǐng)導(dǎo)力，放射人格魅力，影響全行員工。模范人物是優(yōu)秀商業(yè)銀行文化價(jià)值觀的“人格化”代表，應(yīng)成為本行員工學(xué)習(xí)的榜樣、員工仿效的標(biāo)桿，為本行員工行為規(guī)范和積極進(jìn)取指明方向。

（二）引入標(biāo)準(zhǔn)化管理手段，防控員工異常業(yè)務(wù)行為的發(fā)生

員工行為標(biāo)準(zhǔn)化就是為企業(yè)中每一個(gè)部門(mén)和崗位訂立行為標(biāo)準(zhǔn)，包括每一個(gè)部門(mén)和崗位的工作目標(biāo)、工作內(nèi)容、工作程序及實(shí)現(xiàn)工作的人的素質(zhì)和能力要求。對(duì)基層銀行來(lái)說(shuō)，實(shí)行業(yè)務(wù)行為的標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化管理，是抑制和杜絕員工的違規(guī)行為發(fā)生的重要舉措。標(biāo)準(zhǔn)化工作包括制定標(biāo)準(zhǔn)，組織實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)和對(duì)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施進(jìn)行監(jiān)督。在異常行為防控工作中，首先要制定異常標(biāo)準(zhǔn)和控制措施，如明確崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、安全標(biāo)準(zhǔn)、具體風(fēng)險(xiǎn)特征及控制標(biāo)準(zhǔn)，組織培訓(xùn)，使員工熟悉崗位標(biāo)準(zhǔn)要求；通過(guò)控制約束、崗位分離、事中控制等方式，推行標(biāo)準(zhǔn)貫徹。

（三）實(shí)行綜合治理，加強(qiáng)員工行為的激勵(lì)約束

一是整章建制，加強(qiáng)制度執(zhí)行力建設(shè)，做到有章必循，違章必究。二是營(yíng)造尊重、理解、關(guān)心員工的氛圍。領(lǐng)導(dǎo)理解員工的心態(tài)和正當(dāng)要求，關(guān)注員工的物質(zhì)、精神需求和價(jià)值取向的變化，為員工搭建有用武之地的平臺(tái)。三是進(jìn)一步加大對(duì)違規(guī)行為的處罰力度。排查工作要橫到邊、豎到底，對(duì)排查出來(lái)的不良行為，根據(jù)具體情況對(duì)相關(guān)人員采取教育轉(zhuǎn)化、誡勉談話、回訪監(jiān)督、離崗待崗等方式，及時(shí)消除不良行為和安全隱患。四是建立臺(tái)賬，對(duì)員工的異常行為、幫促活動(dòng)等進(jìn)行詳細(xì)記錄，確保幫促工作實(shí)事求是、客觀公正，并且要公布違規(guī)情況，發(fā)揮監(jiān)督和威懾作用。

（四）健全管理工作制，強(qiáng)化員工行為動(dòng)態(tài)管理

一是信息反饋制度。由商業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)、各專(zhuān)業(yè)部門(mén)要公布舉報(bào)信箱和舉報(bào)電話，收集行內(nèi)外有價(jià)值的信息，構(gòu)建信息網(wǎng)絡(luò)。二是定期分析制度。通過(guò)員工思想行為動(dòng)態(tài)分析會(huì)，對(duì)員工思想行為做出評(píng)價(jià)，確定重點(diǎn)關(guān)注人員，落實(shí)幫教、轉(zhuǎn)化、監(jiān)督、管理工作。三是溝通談話制度。機(jī)構(gòu)、部門(mén)負(fù)責(zé)人要加強(qiáng)與員工，特別是重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象的溝通談話，及時(shí)了解員工思路動(dòng)態(tài)、化解不良情緒。四是排查處置制度。組織對(duì)員工行為排查，發(fā)現(xiàn)苗頭及異常情形，及時(shí)跟蹤監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。

（五）突出手段創(chuàng)新，探索人防和技防監(jiān)測(cè)新途徑

篇3

關(guān)鍵詞：農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)；內(nèi)控建設(shè)

中圖分類(lèi)號(hào)：F832文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B文章編號(hào)：1006-1428（2006）11-0076-02

完善法人治理結(jié)構(gòu)，健全內(nèi)控機(jī)制是深化農(nóng)村信用社改革的重要內(nèi)容，也是農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)建立現(xiàn)代企業(yè)制度的有效途徑。建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)而言具有極為重要的現(xiàn)實(shí)意義。

一、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控建設(shè)存在的主要問(wèn)題

1．內(nèi)控制度不夠嚴(yán)密。主要表現(xiàn)為制度制訂的無(wú)序性導(dǎo)致制度本身存在缺陷。首先是內(nèi)控制度缺乏相應(yīng)的“立法程序”，行內(nèi)規(guī)章制度制訂時(shí)較為隨意，一些制度未經(jīng)推敲、論證倉(cāng)促出臺(tái)，在執(zhí)行過(guò)程中又往往修訂頻繁，造成制度執(zhí)行效率下降。其次是關(guān)聯(lián)制度之間銜接不夠嚴(yán)密，由于當(dāng)前還沒(méi)有一套風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)系統(tǒng)，即沒(méi)有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的“風(fēng)險(xiǎn)量”可以對(duì)各類(lèi)違規(guī)行為做出評(píng)價(jià)。因此，在擬訂懲罰性條款時(shí)往往以人的主觀意識(shí)為重，導(dǎo)致關(guān)聯(lián)制度之間對(duì)違規(guī)行為的懲罰力度存在差異，甚至存在“重過(guò)錯(cuò)輕處罰，輕過(guò)錯(cuò)重處罰”的錯(cuò)位條款。第三是當(dāng)前內(nèi)控評(píng)價(jià)大多局限于就事論事，缺乏前瞻性的預(yù)防控制，內(nèi)控評(píng)價(jià)體系的不成熟導(dǎo)致一些制度的空白與管理盲點(diǎn)不能得到有效反映，相應(yīng)的內(nèi)控管理措施不能及時(shí)跟進(jìn)。

2．制度作用力度較弱。主要表現(xiàn)為制度培訓(xùn)與內(nèi)控懲處機(jī)制的不規(guī)范導(dǎo)致制度作用效力減弱。首先是制度培訓(xùn)力度不強(qiáng)，沒(méi)有有效的保障措施使每一個(gè)員工(特別是管理者)熟知內(nèi)控制度，員工在不能理解內(nèi)控制度及其規(guī)則的情況下，辦理業(yè)務(wù)往往無(wú)所畏懼，很難產(chǎn)生自律效果。其次是違規(guī)懲戒不到位，違規(guī)行為不能得到及時(shí)處理，導(dǎo)致制度作用效力逐步遞減，同樣對(duì)已查處違規(guī)事件的寬大處理也成為內(nèi)控失效的助推劑。第三是監(jiān)督機(jī)構(gòu)設(shè)置不合理，一些職能部門(mén)身兼業(yè)務(wù)指導(dǎo)與制度檢查的雙重功能，職能部門(mén)既是教練員，又是裁判員，導(dǎo)致違規(guī)懲處力度削弱。

3．缺乏內(nèi)控優(yōu)化機(jī)制。主要表現(xiàn)為內(nèi)控管理激勵(lì)機(jī)制的缺失與內(nèi)控考核目標(biāo)的過(guò)于籠統(tǒng)。當(dāng)前農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)制度建設(shè)中管理監(jiān)控性的多，強(qiáng)制性的多，約束性的多，但激勵(lì)性的內(nèi)控機(jī)制較少，對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度表現(xiàn)優(yōu)秀的員工沒(méi)有明確的激勵(lì)措施，致使員工一般情況下只是被動(dòng)執(zhí)行制度規(guī)定，沒(méi)有主動(dòng)提議完善內(nèi)控制度的動(dòng)力。對(duì)管理者而言，當(dāng)前績(jī)效考核偏重于業(yè)務(wù)發(fā)展，內(nèi)控管理考核目標(biāo)相對(duì)簡(jiǎn)單、籠統(tǒng)，也難以形成激勵(lì)作用。內(nèi)控優(yōu)化機(jī)制的缺失，必然導(dǎo)致內(nèi)控機(jī)制缺乏持續(xù)改進(jìn)的驅(qū)動(dòng)力，不利于內(nèi)控的長(zhǎng)效管理。

二、推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控建設(shè)的建議與措施

1．規(guī)范制度建設(shè)程序，從源頭上加強(qiáng)內(nèi)控制度的操作效力。完善的內(nèi)控制度體現(xiàn)為制度的健全性和有效性?xún)蓚€(gè)方面。要保障制度的有效性，首先必須有一套規(guī)范的制度建設(shè)程序。當(dāng)前農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從規(guī)范“立法”程序做起，要明確“立法”權(quán)限，對(duì)內(nèi)控制度的修改和制定等要在程序上予以明確，增強(qiáng)“立法”的嚴(yán)肅性與統(tǒng)一性。同時(shí)要規(guī)范制度建設(shè)的“論證程序”，在制度出臺(tái)前至少經(jīng)過(guò)三道論證程序，即風(fēng)險(xiǎn)論證、合規(guī)論證和法律論證。一是由制度制訂部門(mén)組織風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、識(shí)別與評(píng)估，依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)算，在制度前做好模擬風(fēng)險(xiǎn)的論證與評(píng)價(jià)，使預(yù)防性控制措施落實(shí)在各業(yè)務(wù)制度之中，保證制度的可操作性。二是在內(nèi)部設(shè)立合規(guī)部門(mén)，對(duì)制度制訂條款是否符合相應(yīng)的規(guī)章制度、監(jiān)管要求進(jìn)行審查，對(duì)關(guān)聯(lián)制度的相關(guān)性與一致性進(jìn)行論證，保證制度的嚴(yán)密性。三是要加強(qiáng)制度的法律論證手續(xù)，制度的修訂要提請(qǐng)法律工作者(如法律顧問(wèn))對(duì)制度條款進(jìn)行審查，確保制度的合法性。此外還要規(guī)范內(nèi)控制度的“評(píng)價(jià)程序”，要著重建立制度執(zhí)行效果信息反饋機(jī)制，由內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)制度的執(zhí)行評(píng)價(jià)，提出工作建議，以利于制度的完善和改進(jìn)。

2．倡導(dǎo)內(nèi)控文化建設(shè)，從根本上提高員工對(duì)內(nèi)控管理的認(rèn)知程度。內(nèi)控文化建設(shè)是建立內(nèi)控長(zhǎng)效管理機(jī)制的一項(xiàng)有效措施，從農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)近幾年開(kāi)展的專(zhuān)項(xiàng)內(nèi)控制度活動(dòng)中，無(wú)不將內(nèi)控文化建設(shè)作為一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)開(kāi)展。就目前而言，我們有必要加強(qiáng)以下幾項(xiàng)工作。一要繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控制度教育，積極開(kāi)展普及內(nèi)控制度教育，通過(guò)學(xué)習(xí)確保從業(yè)人員理解并掌握內(nèi)控制度，通過(guò)知識(shí)考試等手段鞏固學(xué)習(xí)效果，做到每項(xiàng)內(nèi)控制度必學(xué)，每位員工必懂。二要繼續(xù)加強(qiáng)員工素質(zhì)教育，著重從職業(yè)道德、思想文化上促進(jìn)員工達(dá)到規(guī)范操作的目的，強(qiáng)調(diào)按章辦事，引導(dǎo)員工樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，把個(gè)人目標(biāo)與團(tuán)體目標(biāo)統(tǒng)一起來(lái)，以道德素養(yǎng)規(guī)范職業(yè)行為，達(dá)到內(nèi)控管理的要求。三要合理設(shè)置各崗位的內(nèi)控職責(zé)，明確內(nèi)控責(zé)任，在員工年度工作考核中，要納入其工作期間內(nèi)控履職責(zé)任評(píng)價(jià)，對(duì)不規(guī)范行為要實(shí)行責(zé)任倒查與“問(wèn)責(zé)”，要將內(nèi)控執(zhí)行情況與個(gè)人職業(yè)生涯升遷相掛鉤，以加強(qiáng)在崗員工履行內(nèi)控職責(zé)的責(zé)任心，使內(nèi)控管理成為員工自發(fā)的行為。四要建立內(nèi)控執(zhí)行評(píng)價(jià)與激勵(lì)措施，對(duì)員工執(zhí)行內(nèi)控的情況組織評(píng)價(jià)，通過(guò)開(kāi)展內(nèi)控管理競(jìng)賽，評(píng)選“守規(guī)之星”等活動(dòng)，激勵(lì)員工規(guī)范業(yè)務(wù)操作。對(duì)積極履行內(nèi)控制度、在防范風(fēng)險(xiǎn)方面做出貢獻(xiàn)的員工要明確獎(jiǎng)勵(lì)制度，增強(qiáng)員工執(zhí)行內(nèi)控制度的主動(dòng)性，使內(nèi)控管理理念深入人心。

篇4

一、證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的含義及分類(lèi)

(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的含義。2005年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》高級(jí)文件。該文件雖未直接對(duì)“合規(guī)”一詞的概念進(jìn)行界定，但卻指出:“本文件所稱(chēng)‘合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)’是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。”我國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)在2008年7月14日的《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》也對(duì)“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”進(jìn)行了定義:“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。例如，證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中違反證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管規(guī)定而受到監(jiān)管當(dāng)局的制裁，證券公司違反客戶(hù)隱私保護(hù)、侵犯客戶(hù)利益等有關(guān)規(guī)定而被，證券公司因未能遵守國(guó)家勞動(dòng)就業(yè)法規(guī)或者稅收法規(guī)而受到處罰并影響其聲譽(yù)等。從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失。這種風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)更嚴(yán)重，造成的損失也更大。

(二)證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)。證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以進(jìn)行如下分類(lèi):一是制度風(fēng)險(xiǎn):主要是由于內(nèi)部制度的制定、更新跟不上外部法律、法規(guī)及監(jiān)管要求變化而造成制度缺陷的風(fēng)險(xiǎn);二是內(nèi)控缺失風(fēng)險(xiǎn):主要是證券公司缺乏有效的內(nèi)控管理，一些重大決策完全是某些領(lǐng)導(dǎo)的個(gè)人意愿而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;三是執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn):指因內(nèi)部控制失效，交易或管理系統(tǒng)操作不當(dāng)或缺乏必要的后臺(tái)技術(shù)支持而導(dǎo)致的損失;(4)法律風(fēng)險(xiǎn):是由于證券公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中超越法定權(quán)限的行為而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。

二、我國(guó)證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題

(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，忽視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制。我國(guó)的證券行業(yè)發(fā)展時(shí)間尚短，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的能力存在缺陷，駕馭風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)和意識(shí)嚴(yán)重不足。作為企業(yè)，盈利是其最終目的，而追求高利潤(rùn)、高回報(bào)是近年來(lái)整個(gè)證券業(yè)出現(xiàn)系統(tǒng)性問(wèn)題的源頭。然而在追求高利潤(rùn)、高回報(bào)的同時(shí)，證券公司卻對(duì)于公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制和管理存在著很多誤區(qū):一是風(fēng)險(xiǎn)管理控制部門(mén)定位缺失。雖然我國(guó)的證券公司均成立了風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)，但這些風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)很大程度上是因?yàn)楸O(jiān)管部門(mén)在政策法規(guī)上對(duì)證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制和管理方面作了硬性規(guī)定而被迫成立的。由于這些部門(mén)并不直接給證券公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，因此往往是處于流于形式或者是應(yīng)付監(jiān)管部門(mén)的檢查的尷尬境地;二是人力資源配備不足。從我國(guó)證券公司現(xiàn)行的組織體系表面看對(duì)合規(guī)管理有所涉及，如監(jiān)事會(huì)、獨(dú)立董事制度等，但由于缺乏系統(tǒng)性、強(qiáng)制性的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)與人員，缺乏有效的組織保障和科學(xué)的運(yùn)行程序，因此合規(guī)管理效果很不理想。

(二)合規(guī)管理缺乏有效的考核。證券公司在其激勵(lì)考核指標(biāo)的設(shè)計(jì)上，風(fēng)險(xiǎn)尤其是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的權(quán)重小、占比低;而且，合規(guī)操作本身沒(méi)有得到應(yīng)有的重視，發(fā)展性的業(yè)務(wù)量指標(biāo)仍然是考核體系的主導(dǎo)，合規(guī)行為本身所創(chuàng)造的價(jià)值并沒(méi)有在證券公司的價(jià)值體系中得到形式和程度上的體現(xiàn)。雖然在《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中明確規(guī)定證券公司合規(guī)管理人員的工資水平不低于同等崗位的平均工資水平，但在實(shí)際發(fā)放過(guò)程中，合規(guī)管理人員的工資水平并未達(dá)到平均水平。證券公司合規(guī)考核也基本停留在制度建設(shè)上，沒(méi)能將合規(guī)考核與證券公司的長(zhǎng)期發(fā)展相結(jié)合。

(三)責(zé)任追究效果難發(fā)揮。隨著證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的進(jìn)一步規(guī)范化和專(zhuān)業(yè)化，公司內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)于違規(guī)問(wèn)題的揭示程度也在不斷深入，但在相關(guān)問(wèn)題的處理上，責(zé)任追究力度相對(duì)不足。目前來(lái)看，證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任追究已經(jīng)出現(xiàn)了以下不良的傾向:一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處理責(zé)任單位不夠明確，很多證券公司對(duì)于責(zé)任追究往往只是結(jié)合合規(guī)部門(mén)的意見(jiàn)，由公司人力資源總部和相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處罰，致使合規(guī)處罰和責(zé)任追究處理分寸把握各不相同;二是在處罰種類(lèi)上，表現(xiàn)為分支機(jī)構(gòu)或者公司內(nèi)部處理多，行政處罰少;三是在處罰對(duì)象上，表現(xiàn)為對(duì)具體人員的處理多，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的處理少;四是在層次上，表現(xiàn)為對(duì)基層操作人員處理多，對(duì)高級(jí)管理人員處理少。以上種種不良傾向?qū)е伦C券公司在合規(guī)管理責(zé)任追究的實(shí)際落實(shí)中很難有良好的警示效果。一些人員和分支機(jī)構(gòu)在違規(guī)時(shí)往往不會(huì)受到合規(guī)處罰，而另一部分人一旦遭到合規(guī)處罰，往往抱怨待遇不公，而不會(huì)查找自身原因。在違規(guī)責(zé)任得不到有效追究的情況下，合規(guī)管理的權(quán)威性、有效性和執(zhí)行的嚴(yán)肅性都會(huì)受到潛在的、不可避免的動(dòng)搖。進(jìn)而，會(huì)對(duì)公司管理層或者決策層的違規(guī)行為形成事實(shí)上的縱容。一旦所謂的機(jī)會(huì)出現(xiàn)，他們就會(huì)冒著巨大的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行違規(guī)操作。而當(dāng)冒險(xiǎn)失敗時(shí)，整個(gè)證券公司也就走到了盡頭。

(四)證券公司整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍不濃。我國(guó)證券公司實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將是一個(gè)長(zhǎng)時(shí)間的過(guò)程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施聯(lián)系著公司企業(yè)文化、管理文化的重塑，涉及各個(gè)部門(mén)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各種產(chǎn)品的全方位風(fēng)險(xiǎn)管理理念。然而，目前我國(guó)證券公司沒(méi)能形成一套具有很強(qiáng)執(zhí)行力的制度，以至于至今沒(méi)有形成嚴(yán)格、有效執(zhí)行內(nèi)部管理制度的公司傳統(tǒng)習(xí)慣或公司文化，造成合規(guī)文化缺失。合規(guī)文化培育是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠順利實(shí)施的內(nèi)部環(huán)境基礎(chǔ)，必須通過(guò)改革舊有的制度范式、變革落后管理理念方法才能實(shí)現(xiàn)。而這個(gè)觸及公司根本的改變涉及到公司的各個(gè)角落、各個(gè)業(yè)務(wù)、各責(zé)任人，這勢(shì)必?fù)p害部分人原有的利益關(guān)系，同時(shí)也意味著合規(guī)文化的培育面臨巨大障礙。

(五)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)系統(tǒng)的缺乏。我國(guó)證券公司普遍缺乏風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，主要表現(xiàn)為:各個(gè)證券公司沒(méi)有一套符合自身業(yè)務(wù)要求的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視和度量控制模型，不能及時(shí)、準(zhǔn)確地了解證券公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，實(shí)現(xiàn)對(duì)證券公司的全過(guò)程監(jiān)管。當(dāng)證券公司某個(gè)控制環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，往往不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)。隨著問(wèn)題的逐步擴(kuò)大，還會(huì)影響到其他控制點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，并最終導(dǎo)致整個(gè)內(nèi)控體系的無(wú)效。同時(shí)，證券公司缺乏一套有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)系統(tǒng)，不能對(duì)證券公司的內(nèi)部控制體系作出客觀的評(píng)價(jià)。

三、加強(qiáng)證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

(一)健全合規(guī)機(jī)構(gòu)和合規(guī)隊(duì)伍。合規(guī)機(jī)構(gòu)和合規(guī)隊(duì)伍的建設(shè)涉及到證券公司的董事會(huì)、高級(jí)管理層、具體職能部門(mén)和具體合規(guī)人員等各個(gè)層面。

1．董事會(huì)層面。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)，包括審批合規(guī)政策并確保其制定適當(dāng)，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，在全公司推行誠(chéng)信與正直的價(jià)值觀念等。證券公司董事會(huì)可以設(shè)置專(zhuān)門(mén)的合規(guī)委員會(huì)或要求審計(jì)委員會(huì)承擔(dān)上述職責(zé)。

2．高級(jí)管理層層面。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》中指出，“每家銀行應(yīng)該有一位執(zhí)行官或高級(jí)職員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，以及監(jiān)督其他合規(guī)部門(mén)職員的工作”，該執(zhí)行官或高級(jí)職員被稱(chēng)為“合規(guī)負(fù)責(zé)人”。合規(guī)部門(mén)的負(fù)責(zé)人必須是專(zhuān)職管理人員或者是證券公司內(nèi)部的高級(jí)管理人員，但不能參與證券公司的業(yè)務(wù)處理，能夠全面協(xié)調(diào)證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與防范，定期向高層匯報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，并對(duì)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)。

3．合規(guī)部門(mén)層面。合規(guī)部門(mén)是合規(guī)工作的職能部門(mén)，是合規(guī)管理體系的重要組成部分，保持其獨(dú)立性是最重要的原則。

(1)合規(guī)部門(mén)在證券公司內(nèi)部應(yīng)有正式地位，證券公司根據(jù)自身的實(shí)際情況在公司章程或者正式的文件中應(yīng)明確規(guī)定合規(guī)部門(mén)的地位、職權(quán)以及獨(dú)立性。董事會(huì)或者高級(jí)管理層有責(zé)任指導(dǎo)有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理工作，審核證券公司有關(guān)合規(guī)方面的制度，并對(duì)其負(fù)責(zé)。

(2)合規(guī)部門(mén)雖然授予其獨(dú)立性，但是它的履行情況應(yīng)受到證券公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的監(jiān)管。內(nèi)審部門(mén)與合規(guī)部門(mén)應(yīng)當(dāng)分離，以保證對(duì)合規(guī)部門(mén)的工作進(jìn)行獨(dú)立的考核，審計(jì)部門(mén)也要將與合規(guī)有關(guān)的所有審計(jì)調(diào)查結(jié)果及時(shí)告知合規(guī)負(fù)責(zé)人或者相應(yīng)的高層領(lǐng)導(dǎo)。

(3)合規(guī)部門(mén)應(yīng)根據(jù)合規(guī)方案履行其職責(zé)，確定合規(guī)部門(mén)的日常工作計(jì)劃，定期考核評(píng)級(jí)。如具體政策和程序的實(shí)施與評(píng)審，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，合規(guī)評(píng)估的方式以及對(duì)員工合規(guī)文化的教育與培訓(xùn)等。制定合規(guī)方案應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本，并受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督，以確保部門(mén)之間的相互協(xié)調(diào)。

(二)建立全面的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)。美國(guó)次貸危機(jī)給我們留下了許多警示，值得國(guó)內(nèi)證券公司反思。盡管摩根大通公司在1994年就將風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型作為主要的計(jì)量工具并出版了RiskMetrics系統(tǒng)，但美國(guó)主要投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型(Valueatrisk)并沒(méi)有能預(yù)測(cè)到次級(jí)債務(wù)爆發(fā)帶來(lái)的巨額損失，顯示出以歷史數(shù)據(jù)為統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)的預(yù)測(cè)方式存在重大缺陷。況且，VAR模型的有效性是基于市場(chǎng)有效性與市場(chǎng)波動(dòng)不存在自相關(guān)性的假設(shè)。但在政府對(duì)市場(chǎng)的干預(yù)行為、信息披露的不充分性以及投機(jī)者的操縱行為的作用下，市場(chǎng)的波動(dòng)性具有一定的自相關(guān)性，不完全符合上述假設(shè)條件。可見(jiàn)，對(duì)于高度金融創(chuàng)新的證券公司來(lái)說(shuō)，僅靠完全計(jì)算機(jī)化的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型仍難以避免重大風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。以此為鑒，證券公司的合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)合作，通過(guò)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行標(biāo)識(shí)與警示，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制點(diǎn)嵌入公司風(fēng)險(xiǎn)控制的流程中，形成全面的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，并分析控制與效率的平衡性，找出較好的平衡點(diǎn)。同時(shí)，在依靠以歷史統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型的同時(shí)，也不能忽視最新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)警示信號(hào)，這對(duì)于提早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患具有十分重要的作用。

篇5

第一條為了促進(jìn)××聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本聯(lián)社”）工作人員遵紀(jì)守法、勤勉敬業(yè)，把本聯(lián)社建設(shè)成為資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好的金融企業(yè)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)規(guī)章、銀監(jiān)會(huì)《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以及本聯(lián)社《合規(guī)政策》等有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條本制度所稱(chēng)工作人員，是指本聯(lián)社全部在崗人員，包括高級(jí)管理人員、經(jīng)營(yíng)管理干部（中層干部）、普通員工。

第三條工作人員應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定和崗位職責(zé)要求，合法、合規(guī)、誠(chéng)信、勤勉地履行職責(zé)。工作人員違規(guī)違紀(jì)失職的，應(yīng)當(dāng)按照本制度的規(guī)定問(wèn)責(zé)。

第四條本制度所稱(chēng)問(wèn)責(zé)，是指管理、監(jiān)督機(jī)構(gòu)或部門(mén)對(duì)其管理、監(jiān)督的工作人員履行崗位職責(zé)過(guò)程中的違規(guī)違紀(jì)失職行為，依據(jù)本制度的規(guī)定追究責(zé)任的活動(dòng)。

按照本制度對(duì)工作人員問(wèn)責(zé)的方式有：引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、解除勞動(dòng)合同、調(diào)離原崗位、解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)、限期調(diào)離、誡勉談話、責(zé)令書(shū)面檢查、責(zé)令限期改正、通報(bào)批評(píng)。

本制度所稱(chēng)失職是指工作人員怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為，或者錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為，造成本聯(lián)社重大損失或惡劣影響，或者無(wú)正當(dāng)理由未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或重大工作任務(wù)的情形。

本制度所稱(chēng)違規(guī)違紀(jì)的含義，適用《××聯(lián)社工作人員違規(guī)行為處理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《工作人員違規(guī)行為處理辦法》）的規(guī)定。

第五條對(duì)工作人員問(wèn)責(zé)，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為根據(jù)，以法律法規(guī)規(guī)章和本聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)繩，處理的輕重應(yīng)當(dāng)與工作人員違規(guī)違紀(jì)失職行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果和應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)。

第六條高級(jí)管理人員有違規(guī)違紀(jì)失職行為的，按照有關(guān)規(guī)定處理；經(jīng)營(yíng)管理干部有違規(guī)違紀(jì)失職行為的，按照《××聯(lián)社中層干部管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《中層干部管理暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。

第七條各級(jí)工作人員有違規(guī)違紀(jì)失職行為，但后果或情節(jié)較輕的，可以給予誡勉談話、責(zé)令書(shū)面檢查、責(zé)令限期改正、通報(bào)批評(píng)處理。

第八條各級(jí)工作人員的違規(guī)違紀(jì)失職行為同時(shí)觸犯本制度的規(guī)定和《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定的，可以同時(shí)適用本制度和《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定進(jìn)行處理。

對(duì)前款規(guī)定的違規(guī)違紀(jì)失職行為，本制度和《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)章規(guī)定了相同的處理的，適用其中的一個(gè)規(guī)定處理。

第九條參與問(wèn)責(zé)工作的人員，袒護(hù)包庇，報(bào)復(fù)陷害，泄露秘密，或有其它損害問(wèn)責(zé)工作的行為的，按照《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定處理。

第二章工作人員違規(guī)違紀(jì)失職行為及處理

第十條各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理干部決策嚴(yán)重失誤，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)：

（一）未及時(shí)、有效傳達(dá)、執(zhí)行規(guī)章制度，或者由于嚴(yán)重失誤做出與規(guī)章制度嚴(yán)重相悖的決定、規(guī)定，損害本聯(lián)社利益的，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目的或目標(biāo)不符合本聯(lián)社的利益，或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴(yán)重不當(dāng)，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的；

（三）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不符合國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，嚴(yán)重?fù)p害本聯(lián)社信譽(yù)、聲譽(yù)或造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）重大改革方案的決策、執(zhí)行工作嚴(yán)重失誤，嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定，或有其它嚴(yán)重情節(jié)的；

（五）由于嚴(yán)重失誤超越授權(quán)或工作權(quán)限，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（六）有其它失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第十一條各級(jí)工作人員未履行或未正確充分履行崗位職責(zé)，效能?chē)?yán)重低下，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)：

（一）無(wú)正當(dāng)理由連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上考核年度未完成計(jì)劃安排的利潤(rùn)指標(biāo)或其它重要財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)指標(biāo)的，或有其它嚴(yán)重情節(jié)的；

（二）經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)成本失控，造成重大損失或浪費(fèi)的；

（三）未完成管理機(jī)構(gòu)布置的重要工作任務(wù)，造成重大損失或重大不良影響的；

（四）遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（五）有其它效能低下的行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第十二條各級(jí)工作人員在工作中嚴(yán)重失誤，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)：

（一）措施不嚴(yán)密或執(zhí)行不力，機(jī)制不健全或運(yùn)行失控，方法不科學(xué)或運(yùn)用不當(dāng)，導(dǎo)致內(nèi)部控制無(wú)效，或者未完成上級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)定的與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控有關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo)，造成重大風(fēng)險(xiǎn)、損失，或有其它嚴(yán)重后果、情節(jié)的；

（二）安全工作嚴(yán)重失誤，發(fā)生重大安全事故或其它重大責(zé)任事故的；或發(fā)生重大事故、自然災(zāi)害、意外事件后，處置工作嚴(yán)重失當(dāng)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（三）工作嚴(yán)重失誤，或處置突發(fā)性、嚴(yán)重失當(dāng)，嚴(yán)重影響營(yíng)業(yè)辦公秩序，或嚴(yán)重?fù)p害我行信譽(yù)和聲譽(yù)的；

（四）檢查、排查工作嚴(yán)重失誤，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)；或者發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，查處整改措施不力，整改落實(shí)不到位，導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大，或有其它嚴(yán)重情節(jié)的；

（五）重大情況或問(wèn)題未按規(guī)定請(qǐng)示報(bào)告，擅自處理而造成不良后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（六）工作有其它嚴(yán)重失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第十三條管理機(jī)構(gòu)及其人事監(jiān)察部門(mén)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)或部門(mén)聘任工作人員工作的合規(guī)性、合理性負(fù)責(zé)，并應(yīng)當(dāng)對(duì)其管理的工作人員的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)失職行為承擔(dān)責(zé)任。

參與人事決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的其它部門(mén)負(fù)責(zé)人根據(jù)其參與決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的程度和作用承擔(dān)責(zé)任。

各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理干部用人失察失誤，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)。

第十四條各級(jí)工作人員不忠實(shí)履行誠(chéng)信義務(wù)，損害本聯(lián)社利益，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)：

（一）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其他工作人員不履行或者不正確、全面履行合同義務(wù)或?qū)蛻?hù)的承諾，或者不履行本人對(duì)本聯(lián)社的承諾，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）利用本聯(lián)社的財(cái)產(chǎn)或商業(yè)秘密牟利或?yàn)樗四踩±娴模?/p>

（三）言行嚴(yán)重失慎，影響惡劣，影響社會(huì)公眾對(duì)本聯(lián)社的信心的；

（四）違反法律法規(guī)規(guī)章受到行政處罰，影響惡劣的；

（五）有其它背信行為，情節(jié)或后果嚴(yán)重的。

第十五條各級(jí)工作人員違反國(guó)家關(guān)于工作人員廉潔從業(yè)的有關(guān)規(guī)定，違背職業(yè)操守，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)。

第十六條各級(jí)工作人員應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和本聯(lián)社關(guān)于勤儉辦社的要求，厲行節(jié)約，杜絕浪費(fèi)。

各級(jí)工作人員違反勤儉辦社的要求，奢侈浪費(fèi)，造成重大影響或損失的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)。

第十七條各級(jí)工作人員嚴(yán)重失職，導(dǎo)致發(fā)生案件或重大違規(guī)違紀(jì)行為，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)：

（一）發(fā)生多起案件或多起重大違規(guī)違紀(jì)行為的，或發(fā)生重大案件或特大違紀(jì)行為的；

（二）涉案金額巨大或損失嚴(yán)重的；

（三）案件性質(zhì)嚴(yán)重，社會(huì)影響惡劣的；

（四）嚴(yán)重挫傷員工積極性的。

第十八條各級(jí)工作人員有本制度第十七條規(guī)定的失職行為，且有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)處理：

（一）案件和違規(guī)違紀(jì)行為由上級(jí)機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)檢查、調(diào)查或違法違規(guī)違紀(jì)行為人逃匿等非自查途徑發(fā)現(xiàn)的；

（二）發(fā)生案件和違規(guī)違紀(jì)行為后瞞案不報(bào)，或上報(bào)時(shí)弄虛作假的；

（三）對(duì)案件或違規(guī)違紀(jì)行為發(fā)生前已發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患未整改或整改不力的；

（四）案件或違規(guī)違紀(jì)行為發(fā)生后，查處、整改工作不力的。

第十九條各級(jí)工作人員有本制度第十七條規(guī)定的失職行為，但有下列情形之一的，可以從輕或免予處理：

（一）自查發(fā)現(xiàn)案件和違規(guī)違紀(jì)行為后，按照規(guī)定及時(shí)報(bào)案，認(rèn)真查處的；

（二）積極挽回或有效避免資產(chǎn)損失的；

（三）及時(shí)、嚴(yán)肅處理責(zé)任人員，有效整改的。

第二十條下級(jí)機(jī)構(gòu)的工作人員多人或多次嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)失職，或者違規(guī)違紀(jì)失職的后果或情節(jié)特別嚴(yán)重，按照有關(guān)規(guī)定受到處理，上級(jí)機(jī)構(gòu)及其主管部門(mén)的有關(guān)工作人員監(jiān)督管理不力，負(fù)有重大責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)。

第二十一條各級(jí)工作人員管轄的機(jī)構(gòu)有工作人員違規(guī)違紀(jì)失職的，管理機(jī)構(gòu)的工作人員對(duì)此負(fù)有重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)分別按規(guī)定問(wèn)責(zé)。

第三章問(wèn)責(zé)程序

第二十二條各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理干部有違反《中層干部管理暫行辦法》，應(yīng)主動(dòng)向管理機(jī)構(gòu)或其負(fù)責(zé)人提交處理的請(qǐng)求。

經(jīng)營(yíng)管理干部有多個(gè)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)辭去與違規(guī)違紀(jì)失職問(wèn)題關(guān)系最密切的一個(gè)或數(shù)個(gè)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。

經(jīng)營(yíng)管理干部引咎辭職的申請(qǐng)，經(jīng)管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第二十三條管理機(jī)構(gòu)調(diào)查發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理干部有《中層干部管理暫行辦法》規(guī)定的應(yīng)當(dāng)引咎辭職的情形的，由主要負(fù)責(zé)人或由其委托本機(jī)構(gòu)其他負(fù)責(zé)人勸諭違規(guī)違紀(jì)失職的工作人員引咎辭職。

第二十四條按照《中層干部管理暫行辦法》的規(guī)定應(yīng)當(dāng)引咎辭職的工作人員未按管理機(jī)構(gòu)的勸諭建議在合理的期限內(nèi)遞交辭呈的，管理機(jī)構(gòu)可以做出責(zé)令其限期辭職的決定。

前款限期應(yīng)不少于三個(gè)工作日。

自接到責(zé)令辭職通知之日起，除有特殊情況經(jīng)責(zé)令辭職決定機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人同意外，被責(zé)令辭職人應(yīng)當(dāng)停職檢查。

第二十五條被責(zé)令辭職人未按責(zé)令辭職決定規(guī)定的期限遞交辭呈的，管理機(jī)構(gòu)可以免去或解聘其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。

第二十六條誡勉談話、責(zé)令書(shū)面檢查、責(zé)令限期改正、責(zé)令限期調(diào)離、通報(bào)批評(píng)的辦理程序適用《工作人員違規(guī)行為處理辦法》的規(guī)定。

第二十七條違規(guī)違紀(jì)失職的工作人員在問(wèn)責(zé)前調(diào)動(dòng)到本聯(lián)社其它機(jī)構(gòu)的，由原機(jī)構(gòu)提出建議，將材料移送給雙方的共同上級(jí)機(jī)構(gòu)；共同上級(jí)機(jī)構(gòu)提出意見(jiàn)后，將材料移送給調(diào)入機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé)。調(diào)入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果報(bào)告共同上級(jí)機(jī)構(gòu)，共同上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果通報(bào)移送機(jī)構(gòu)。

違規(guī)違紀(jì)失職的工作人員調(diào)離后，擔(dān)任屬于調(diào)離機(jī)構(gòu)和調(diào)入機(jī)構(gòu)雙方共同的上級(jí)機(jī)構(gòu)聘任的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的，由共同上級(jí)機(jī)構(gòu)直接問(wèn)責(zé)。

第二十八條按照《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定處理工作人員后，處理機(jī)構(gòu)或部門(mén)認(rèn)為工作人員應(yīng)當(dāng)按照本制度的規(guī)定引咎辭職的，可以直接提出建議，按照本章規(guī)定的程序問(wèn)責(zé)。

第四章附則

第二十九條本聯(lián)社的其它規(guī)定與本制度不一致的，適用本制度的規(guī)定。

本制度未盡事項(xiàng)，適用《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等有關(guān)規(guī)定。

篇6

什么是合規(guī)？寫(xiě)字有書(shū)法，彈琴有指法，萬(wàn)事萬(wàn)物都是有法可依的。農(nóng)業(yè)銀行作為一個(gè)企業(yè)，一個(gè)組織，自然也有自己的法，那就是約束我們?nèi)粘Ｐ袨榈母黜?xiàng)法律法規(guī)、內(nèi)控制度和規(guī)范我們?nèi)粘９ぷ鞯牟僮饕?guī)程。我們遵照法則制度而行，依據(jù)操作規(guī)程工作，這就叫合規(guī)。而違規(guī)是一種恥辱。它像是一瓶墨水給潔白無(wú)瑕的人生沾染上污點(diǎn)，讓人背負(fù)沉重的心理負(fù)擔(dān)工作和生活，它像是一扇冰冷無(wú)情的鐵窗，伴隨著枷鎖和桎梏，讓人深陷囹圄，青燈相伴，孤立無(wú)援，變成失去自由尊嚴(yán)的囚徒，接受良心的譴責(zé)和法律的懲罰。

不知道大家有沒(méi)有聽(tīng)過(guò)這樣一個(gè)寓言故事：說(shuō)的是奔騰的河水一直認(rèn)為是堤岸限制了他的自由。有一天，他在憤怒之下沖出河床，漫過(guò)大堤，涌上原野，任意逞兇肆虐，而它自己也因?yàn)檎舭l(fā)和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推動(dòng)巨輪的河水，在奄奄一息時(shí)終于明白，它哭哭追尋的自由騎士就只在那兩條堤岸之間。

現(xiàn)實(shí)中，自由永遠(yuǎn)是相對(duì)的。沒(méi)有規(guī)矩的約束，一切自由都是空談。業(yè)務(wù)發(fā)展和防范風(fēng)險(xiǎn)可以說(shuō)是銀行的兩大命脈。對(duì)于任何一個(gè)不堅(jiān)持制度而一味發(fā)展業(yè)務(wù)的銀行，或者一味堅(jiān)持制度而不謀發(fā)展的銀行都是沒(méi)有前途和難以持久的。俗話說(shuō)的“嚴(yán)是愛(ài)松是害”就是這個(gè)道理。平心而論，銀行精細(xì)化的管理制度、嚴(yán)格的要求絕非一朝一夕制定的，而是參考了幾十年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和千千萬(wàn)萬(wàn)案例和事故的教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，所有的規(guī)定，包括最平常、最普通的制度，比如對(duì)柜臺(tái)人員操作失誤導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失責(zé)任由操作人員自負(fù)的規(guī)定，也是在實(shí)踐的考驗(yàn)中歸納出來(lái)的。前車(chē)之鑒，不可不查，這些常識(shí)性的規(guī)定，同樣需要嚴(yán)格遵守，同樣需要樹(shù)立主動(dòng)合規(guī)、嚴(yán)肅合規(guī)的意識(shí)。雨果說(shuō)過(guò)，人和動(dòng)物的區(qū)別在于：人是生活，動(dòng)物則是生存。他明確地告訴我們：人和動(dòng)物的本質(zhì)區(qū)別就是動(dòng)物只求吃飽喝足，而人還有更高層次的精神追求，通過(guò)自己的努力，做出一番事業(yè)，做一個(gè)對(duì)銀行、對(duì)同事、對(duì)社會(huì)有用的人，贏得他人的肯定和尊重，有尊嚴(yán)、有目標(biāo)、有理想地活著，實(shí)現(xiàn)人生的價(jià)值。作為一名銀行員工，在社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的二十一世紀(jì)，誰(shuí)不想創(chuàng)造出一番成績(jī)？誰(shuí)不想在職場(chǎng)上積極進(jìn)?。堪切┮?yàn)檫`規(guī)、違法深陷囹圄的人也都曾經(jīng)有過(guò)遠(yuǎn)大理想，有過(guò)美好的追求。但是由于缺乏“我要合規(guī)”“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的意識(shí)，結(jié)果走了職場(chǎng)的彎路，斷送了光明的職業(yè)前途，甚至有的淪為人們的罪人，埋葬了自己的青春與人生。多少觸目驚人的案例，發(fā)人深思，令人震驚。最近建行深圳分行被銀保監(jiān)會(huì)重罰了852萬(wàn)，也是10月份以來(lái)處罰金額最高的銀行罰款，相關(guān)責(zé)任人被罰36萬(wàn)，這樣的處罰力度是很罕見(jiàn)的，從處罰內(nèi)容看，建行深圳分行的違法違規(guī)行為主要集中在貸款、票據(jù)、理財(cái)這三大重災(zāi)區(qū)，踩中的監(jiān)管紅線包括資金行內(nèi)被挪用、票據(jù)貼現(xiàn)資金管控不嚴(yán)等。這些罰單表明了銀保監(jiān)會(huì)在嚴(yán)肅查處各類(lèi)違法違規(guī)行為，防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)上的管控力度。

我們都知道，在競(jìng)爭(zhēng)如此白熱化的今天，金融是一個(gè)十分特殊而且高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，可謂是“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”，對(duì)于深處其間的每一位工作人員來(lái)說(shuō)，每時(shí)每刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗(yàn)，稍有不慎就會(huì)陷入美麗的陷阱。

在日常工作中，我們員工知道有風(fēng)險(xiǎn)防范，要合規(guī)操作，但往往沒(méi)有放在心里,也沒(méi)有養(yǎng)成習(xí)慣，結(jié)果被檢查出一些不該有的不規(guī)范操作，在整改過(guò)程中，自己也是感到后悔的。尤其我們一線的員工每天和現(xiàn)金打交道，更是每個(gè)環(huán)節(jié)不都能疏忽，比如“現(xiàn)金收入，先收款后記賬，現(xiàn)金付出先記賬后付款”“一日三碰庫(kù)”“大額換人復(fù)核”“離柜鎖屏，收章鎖箱”等等，稍有疏忽就可能造成無(wú)法挽回的損失。

篇7

【關(guān)鍵詞】證券公司；合規(guī)；合規(guī)管理；合規(guī)文化

一、引言

證券公司是典型的風(fēng)險(xiǎn)管理型企業(yè)，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終與風(fēng)險(xiǎn)相伴。統(tǒng)計(jì)表明，我國(guó)90%以上的證券公司內(nèi)部案件都是由于不合規(guī)、不合法導(dǎo)致。僅2002到2006四年間，因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)導(dǎo)致被托管、撤銷(xiāo)證券業(yè)務(wù)許可或破產(chǎn)關(guān)閉的證券公司多達(dá)40家，其中還包括許多老牌證券公司。經(jīng)濟(jì)行為的背后必然有文化理念的支撐。中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席尚福林表示：2010年起，將合規(guī)管理全面納入證券公司常規(guī)監(jiān)管，并要求證券行業(yè)不斷深化對(duì)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，精心培育證券行業(yè)先進(jìn)的合規(guī)文化，切實(shí)強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)的合規(guī)管理。

合規(guī)文化，是指公司內(nèi)部形成的關(guān)于合規(guī)理念、合規(guī)原則、合規(guī)價(jià)值等價(jià)值觀念和行為規(guī)范的總和。即合規(guī)文化應(yīng)包含兩大方面的內(nèi)容，一是價(jià)值觀念，二是行為規(guī)范?！兑?guī)定》第四條指出：“證券公司應(yīng)當(dāng)樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起的理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)?！?/p>

合規(guī)文化的建設(shè)不僅是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，也是證券公司完善內(nèi)部控制的需要。一位美國(guó)銀行家認(rèn)為：“一個(gè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的失效，不是因?yàn)槿狈π刨J政策、程序，即使設(shè)置非常復(fù)雜的政策、程序、檢查、報(bào)告等控制手段，如果缺少一個(gè)好的合規(guī)管理文化，所有這些都徒有形式?！边@正說(shuō)明了建設(shè)良好有效合規(guī)文化的重要性。證券公司不可能單獨(dú)依靠合規(guī)部門(mén)或合規(guī)總監(jiān)來(lái)監(jiān)控全部業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和各種制度流程。為了避免合規(guī)制度流于形式，每一位員工都必須具有主動(dòng)合規(guī)的意識(shí)，養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣，這就需要在全公司推行適當(dāng)?shù)暮弦?guī)文化，將合規(guī)價(jià)值觀念融入到日常經(jīng)營(yíng)的各個(gè)環(huán)節(jié)。

二、我國(guó)證券公司合規(guī)文化的建設(shè)現(xiàn)狀

2006年初深圳證監(jiān)局啟動(dòng)了證券行業(yè)合規(guī)管理的專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，并了《證券行業(yè)合規(guī)管理制度調(diào)研報(bào)告》，提出了我國(guó)證券公司建立合規(guī)管理架構(gòu)的設(shè)想。在此背景下，我國(guó)部分證券公司相繼成立了合規(guī)部門(mén)，開(kāi)展合規(guī)工作，并把建設(shè)良好的合規(guī)文化提到了議程。經(jīng)過(guò)近年來(lái)的改革與發(fā)展，部分證券公司在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上有了很大的提高，但總體上，我國(guó)證券公司的合規(guī)建設(shè)仍處于基礎(chǔ)推進(jìn)階段，一些大案、要案的發(fā)生顯示出合規(guī)文化建設(shè)工作任重道遠(yuǎn)。國(guó)內(nèi)證券公司在合規(guī)文化建設(shè)過(guò)程中存在的主要問(wèn)題有：

（一）高層管理者合規(guī)理念缺失

合規(guī)從高層做起是歐洲金融業(yè)合規(guī)環(huán)境建設(shè)的三大要素之一，高層管理者的合規(guī)意愿和行動(dòng)對(duì)全公司建設(shè)合規(guī)環(huán)境有著至關(guān)重要的影響。目前，很多證券公司高層管理者在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中依舊保有重業(yè)績(jī)的思想，片面追求經(jīng)濟(jì)利益。一方面使得公司的整個(gè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)，另一方面也對(duì)基層員工造成違規(guī)暗示，助長(zhǎng)違規(guī)行為的發(fā)生，不利于合規(guī)氛圍的形成。此外，高管對(duì)于合規(guī)的不重視，容易造成公司管理層與合規(guī)部門(mén)的矛盾，特別對(duì)于一些內(nèi)部人控制、高層管理者獨(dú)攬大權(quán)的證券公司來(lái)說(shuō)，合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立性得不到保障，合規(guī)工作的開(kāi)展也受到阻礙。

（二）績(jī)效考核制度弊端明顯，激勵(lì)約束機(jī)制扭曲

隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，證券市場(chǎng)不斷擴(kuò)大，產(chǎn)品創(chuàng)新不斷增加，各證券公司面臨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。為爭(zhēng)奪市場(chǎng)份額，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)收益，國(guó)內(nèi)證券公司普遍實(shí)行以客戶(hù)量、融資額度等為主要內(nèi)容的績(jī)效考核，工作業(yè)績(jī)與員工的薪酬待遇、職位晉升等掛鉤。員工完不成規(guī)定的業(yè)績(jī)只能拿很少的底薪，有的證券公司還在內(nèi)部張貼具體的業(yè)績(jī)排行榜，根據(jù)不同排名給予額外獎(jiǎng)勵(lì)，給員工施加競(jìng)爭(zhēng)的壓力。這是一種以業(yè)務(wù)發(fā)展為首要目的的績(jī)效考核制度，風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制合規(guī)性的考核所占的權(quán)重一般較少。這也促使證券從業(yè)人員不顧一切拼業(yè)績(jī)，很容易造成違規(guī)，直接影響合規(guī)文化的建設(shè)。

此外，目前證券公司的激勵(lì)政策一般偏重于一線營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)、崗位和人員，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制、支持保障部門(mén)的激勵(lì)措施則相對(duì)較弱。加之對(duì)于違規(guī)行為也沒(méi)有建立嚴(yán)厲的問(wèn)責(zé)和處罰制度，往往對(duì)于不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失，甚至能帶來(lái)收益的違規(guī)行為不加懲處，還可能給予獎(jiǎng)勵(lì)。這樣扭曲的激勵(lì)約束機(jī)制易使員工形成合規(guī)與否無(wú)所謂的態(tài)度，所以合規(guī)文化難以擴(kuò)展，合規(guī)氛圍難以形成。

（三）合規(guī)管理制度及相應(yīng)組織架構(gòu)不完善

目前，大多證券公司雖已建立了專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)合規(guī)管理的部門(mén)，設(shè)立了合規(guī)總監(jiān)，也按照規(guī)定的要求對(duì)其具體職責(zé)進(jìn)行了規(guī)定，但由于種種原因，在實(shí)際操作中，合規(guī)部門(mén)與審計(jì)、法律事務(wù)部門(mén)在職能上還存在著許多交叉重疊，沒(méi)有明確的界限，遇到問(wèn)題互相推諉，使得合規(guī)管理流于形式。這種形似而神不似的合規(guī)管理體制在目前證券公司中大量存在，影響了合規(guī)文化的有效建設(shè)。

（四）合規(guī)大環(huán)境尚未形成

我國(guó)整個(gè)證券行業(yè)還缺乏合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，市場(chǎng)參與者尚未普遍形成誠(chéng)信、正直的值觀念。證券公司自身的合規(guī)文化建設(shè)全憑自覺(jué)，更多靠的是從業(yè)人員特別是高管的職業(yè)道德，缺乏硬性約束及外部激勵(lì)，容易產(chǎn)生松懈心理。而監(jiān)管部門(mén)往往等到違規(guī)行為已經(jīng)出現(xiàn)，損失已經(jīng)產(chǎn)生才介入處理，造成了很多不必要的損失。因此，外部監(jiān)管部門(mén)的宣傳引導(dǎo)，將有助于在市場(chǎng)中形成合規(guī)的大環(huán)境。

三、對(duì)我國(guó)證券公司合規(guī)文化建設(shè)的建議

（一）以高素質(zhì)的管理者為推動(dòng)

由于企業(yè)文化主要表現(xiàn)為公司高層的價(jià)值觀，因此高層管理者必須主動(dòng)實(shí)踐，推動(dòng)發(fā)展合規(guī)文化。首先，高層領(lǐng)導(dǎo)要主動(dòng)學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)，樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，并在行動(dòng)上以身作則，真正承擔(dān)起合規(guī)經(jīng)營(yíng)的責(zé)任，促進(jìn)合規(guī)政策的有效實(shí)施。其次，要積極配合合規(guī)總監(jiān)的工作，不得以任何形式干預(yù)或阻撓，切實(shí)保證合規(guī)總監(jiān)工作的獨(dú)立性，幫助合規(guī)總監(jiān)樹(shù)立權(quán)威，使合規(guī)管理工作更容易得到其他員工的理解和尊重。第三，要強(qiáng)調(diào)合規(guī)人人有責(zé)，人人平等的觀念，自上而下推行合規(guī)理念和制度，對(duì)于違規(guī)行為給予堅(jiān)決打擊，絕不姑息縱容，使良好的合規(guī)文化深入人心，推動(dòng)全體員工的主動(dòng)合規(guī)。

（二）以合理的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制為保障

合理的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制是保障證券公司各項(xiàng)規(guī)章制度有效落實(shí)的基本條件。為使公司內(nèi)部高管層和員工樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，使合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為其自覺(jué)、自發(fā)的行動(dòng)，必須建立起科學(xué)有效的激勵(lì)約束機(jī)制。一方面，要按照證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定和要求，完善合規(guī)績(jī)效考核、合規(guī)問(wèn)責(zé)和投訴舉報(bào)機(jī)制。另一方面，要采取正向激勵(lì)約束措施，做到責(zé)任明確，獎(jiǎng)懲分明，增加違規(guī)處罰的透明度，引導(dǎo)全員自覺(jué)合規(guī)，主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)。

（三）以科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制為支撐

科學(xué)完善的合規(guī)管理制度是合規(guī)建設(shè)最為基礎(chǔ)的工作，也是合規(guī)文化建設(shè)的前提。一是要抓好合規(guī)機(jī)制建設(shè)，在建立機(jī)制時(shí)要充分考慮其適用性及前瞻性，并體現(xiàn)流程控制，確保合規(guī)落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的的每一個(gè)步驟和環(huán)節(jié)。二是要建立專(zhuān)業(yè)化的合規(guī)管理隊(duì)伍，并保證其獨(dú)立性。三是要通過(guò)一定方式對(duì)各部門(mén)負(fù)責(zé)人及員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，使其充分掌握各項(xiàng)規(guī)章制度及崗位要求，并對(duì)全公司的合規(guī)建設(shè)及個(gè)人的責(zé)任和義務(wù)有清楚的認(rèn)識(shí)。

（四）以適當(dāng)?shù)耐獠勘O(jiān)管為促進(jìn)

監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)適當(dāng)?shù)氖┘油饬?，可以有效促進(jìn)證券公司合規(guī)意愿的提高，以及合規(guī)管理有效性的提升。首先，可以通過(guò)完善有效的政策措施來(lái)指導(dǎo)證券公司的合規(guī)管理，加強(qiáng)相關(guān)法規(guī)制度的制定。其次，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)管來(lái)督促證券公司合規(guī)管理的實(shí)行，證監(jiān)會(huì)主席尚福林2009年底在證券公司合規(guī)管理座談會(huì)上表示：2010年要將合規(guī)管理納入證券公司常規(guī)監(jiān)管，作為日常現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、案件查處、事故分析等工作的重要內(nèi)容。這說(shuō)明證監(jiān)會(huì)也希望以足夠的監(jiān)管壓力推動(dòng)證券公司改進(jìn)完善合規(guī)管理。

四、結(jié)束語(yǔ)

我國(guó)證券公司合規(guī)管理問(wèn)題是伴隨證券業(yè)發(fā)展而出現(xiàn)的一個(gè)新問(wèn)題。應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到，證券公司合規(guī)文化建設(shè)是個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，應(yīng)與證券公司的公司治理結(jié)合起來(lái)。以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化的建設(shè)能夠促進(jìn)公司由層級(jí)治理向網(wǎng)絡(luò)治理的轉(zhuǎn)變。在建立以信任為基礎(chǔ)、合作為核心的公司治理的同時(shí)，合規(guī)文化也能得到促進(jìn)。在建設(shè)過(guò)程中，不能急躁，應(yīng)合理確定階段發(fā)展目標(biāo)，最終建立起適應(yīng)證券公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的合規(guī)文化。

參考文獻(xiàn)

[1]劉亮.“合規(guī)文化”成銀企改革關(guān)鍵點(diǎn)[J].商業(yè)文化,2007(04):13-14.

[2]陳勇,張傳林.商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)研究[J].金融理論與實(shí)踐,2011(02):116-118.

[3]郭也群,陳文君.“金融企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)高層論壇”綜述[J].上海金融學(xué)院學(xué)報(bào),2007(01):79-80.

[4]史明坤.證券公司合規(guī)管理問(wèn)題淺析[J].中國(guó)金融,2009(11):65-66.

[5]劉展智.合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基礎(chǔ)[J].銀行家,2011(04):50-51.

篇8

溫德誠(chéng),奇正沐古咨詢(xún)機(jī)構(gòu)知識(shí)總監(jiān)

制度設(shè)計(jì)有兩種思路:一種是制度寫(xiě)得很多,面面俱到,至于能不能做到,能不能執(zhí)行到位,考慮得很少,反正多比少好,說(shuō)了等于做了,強(qiáng)調(diào)了等于做到位了。

另一種是寧愿少寫(xiě)一些,但寫(xiě)一條就要做到一條,以后再逐步完善。這是一種富有挑戰(zhàn)性的制度設(shè)計(jì)思路,是需要勇氣、魄力的抉擇。

制度少而精的企業(yè),對(duì)制度的執(zhí)行,一般都表現(xiàn)出更大的決心和信心。

許多企業(yè)和公共組織都提出要實(shí)行制度化(法治化)管理,但最終無(wú)法落實(shí)。制度文件并不等于制度化管理,制度沒(méi)執(zhí)行,等于一紙空文。

而一般企業(yè)的制度執(zhí)行率不高,主要體現(xiàn)在以下兩方面:一是發(fā)現(xiàn)了違規(guī)行為(顯性違規(guī)),沒(méi)有堅(jiān)決處罰,而是高抬貴手,手下留情;二是隱性違規(guī)比例很大。因?yàn)橐话闫髽I(yè)的信息反饋系統(tǒng)很薄弱,知情不報(bào),聽(tīng)之任之的大有人在。一般企業(yè),隱性違規(guī)可能是顯性違規(guī)的20倍以上(參照司法案件隱性率),被舉報(bào)、查處的人不足5%。

德勝的制度設(shè)計(jì)

德勝(蘇州)洋樓有限公司是一家具有現(xiàn)代輕型木結(jié)構(gòu)住宅施工資質(zhì)的企業(yè),與一般企業(yè)或組織不同,其制度具有非常高的執(zhí)行率,具體表現(xiàn)在:

1.顯性違規(guī)行為一經(jīng)發(fā)現(xiàn)、查實(shí),就按獎(jiǎng)懲條例100%執(zhí)行,無(wú)一例外,甚至對(duì)管理干部的處罰,要比普通員工重10%。

2.未被發(fā)現(xiàn)的隱性違規(guī)行為比例較小。

獨(dú)特的3:2:1比例

為什么德勝公司的制度能得到不折不扣地執(zhí)行呢?這還要從德勝的制度建設(shè)說(shuō)起。

任何一個(gè)健全的制度化管理體系都要包括3個(gè)組成部分:制度要求條款、實(shí)施執(zhí)行程序和監(jiān)督檢查程序。但是,一般企業(yè)通常只有制度要求條款,沒(méi)有或少有實(shí)施執(zhí)行細(xì)則和監(jiān)督檢查程序,通常這三者之間的比例能達(dá)到3∶2∶1就不錯(cuò)了。結(jié)構(gòu)決定功能,制度結(jié)構(gòu)的缺陷,導(dǎo)致了許多企業(yè)的制度難以落實(shí)執(zhí)行到位。

而德勝的制度要求條款、實(shí)施執(zhí)行細(xì)則、監(jiān)督檢查程序三者之間卻大約為1∶2∶3的比例

比如說(shuō),制度要求員工不得接受客戶(hù)的禮品和宴請(qǐng),許多單位都做出了這樣的制度規(guī)定。但是怎么操作呢?德勝會(huì)針對(duì)制度要求條款,提出更具體的執(zhí)行細(xì)則:不得接受20支以上的香煙,100克以上的酒,20元以上的工作餐,違者屬于謀取非法收入,一經(jīng)查實(shí)立即開(kāi)除。

誰(shuí)來(lái)檢查監(jiān)督?怎么檢查這個(gè)條款的執(zhí)行呢?德勝人力資源部會(huì)向所有的約200家供應(yīng)商和合作商寄發(fā)反腐公函及反饋表,每半年一次,雷打不動(dòng)。供應(yīng)商在與德勝公司首次洽談合作時(shí),就要簽一份禁止回扣同意書(shū)。

從表1中,我們可以一覽德勝的整個(gè)制度體系組成:

監(jiān)督檢查程序是重中之重

德勝公司堅(jiān)定主張,說(shuō)到就要做到、做好。強(qiáng)烈反對(duì)提出一些做不到的、不能兌現(xiàn)的、無(wú)法操作實(shí)施的制度要求。凡德勝公司的制度,都有詳細(xì)的、可操作的實(shí)施執(zhí)行細(xì)則和監(jiān)督檢查程序。特別是監(jiān)督檢查程序,更是德勝制度執(zhí)行機(jī)制中的重中之重。

德勝在保障制度執(zhí)行上,采取了多種有效的措施。比如:

制度每月學(xué)兩次;

設(shè)立獨(dú)立督察官與神秘訪客;

聽(tīng)證會(huì);

實(shí)行工地訓(xùn)導(dǎo);

解聘預(yù)警機(jī)制;

1855規(guī)則與吃一年苦工程;

德勝公告欄等。

德勝人每月1日和15日都要組織學(xué)習(xí)公司制度,一年20多次。

例如,2007年8月14日,德勝公司第9批赴美訪問(wèn)團(tuán)到了洛杉磯。當(dāng)?shù)貢r(shí)間19點(diǎn)30分,訪問(wèn)團(tuán)6個(gè)成員在下榻處召開(kāi)了公司每半月一次的制度學(xué)習(xí)例會(huì)。會(huì)議內(nèi)容有3項(xiàng):

1.學(xué)習(xí)《獎(jiǎng)懲條例》中新增加的條款;

2.學(xué)習(xí)員工讀本中的參考文章:《人生六戒》、有關(guān)食品和保健方面的文章;

3.討論公司的音像資料和其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)的管理、保護(hù)方面的問(wèn)題。

又如:德勝為了保證所建的每一棟房屋,達(dá)到優(yōu)異質(zhì)量,授予質(zhì)量督察官至高的權(quán)力。如果督察官發(fā)現(xiàn)質(zhì)量隱患、材料偽劣及工藝粗糙等惡劣現(xiàn)象,因?yàn)閳?jiān)持原則拒不服從上級(jí),而遭到解聘或開(kāi)除時(shí),德勝公司還專(zhuān)門(mén)有一個(gè)特別規(guī)定,那就是他應(yīng)該這么做:

1.立即將質(zhì)量隱患通報(bào)客戶(hù);

2.立即報(bào)告政府有關(guān)部門(mén);

3.立即向媒體披露質(zhì)量隱患及自己受到不公平的待遇;

4.公司應(yīng)一次性發(fā)足他5年的工資(在完成1、2、3條后)。

德勝的督察工作之所以成效顯著,得益于三點(diǎn):一是選用特殊性格的人擔(dān)任督察官;二是保證督察官具有崇高的地位和權(quán)力;三是對(duì)督察官進(jìn)行特殊保護(hù)。

德勝的程序管理

在進(jìn)行高效率的制度化管理同時(shí),德勝還針對(duì)具體崗位或者工序進(jìn)行程序管理。德勝程序中心已經(jīng)成立4年了,這是德勝公司為推行程序化管理,專(zhuān)門(mén)設(shè)立的創(chuàng)新管理機(jī)構(gòu)。

德勝認(rèn)為,制度管理與程序管理存在一定的區(qū)別(見(jiàn)表2),如果說(shuō)一個(gè)企業(yè)的制度是一部總攬全局的“憲法”的話,那么程序管理可以說(shuō)是具體的“行業(yè)法規(guī)”了。德勝賦予程序管理4大任務(wù),使各項(xiàng)工作井井有條。

德勝程序管理的4大任務(wù)

1.將比較固定的或天天要做的工作程序化;

首先要將工作流程程序化。在生產(chǎn)、行政、后勤、服務(wù)、銷(xiāo)售、采購(gòu)、儲(chǔ)運(yùn)崗位工作中,沒(méi)有流程的要設(shè)置流程,有流程的還要對(duì)流程中的每個(gè)工序制訂程序規(guī)定,使流程操作有標(biāo)準(zhǔn)、有方法、有約束條件。

2.例行性工作A――周期性工作的程序管理;

有些工作不是天天有,但隔一段時(shí)間就要做一次,有相對(duì)固定的時(shí)間周期。

3.例行性工作B――經(jīng)常性工作的程序管理;

有些工作既不是天天有,也沒(méi)有固定周期,但卻經(jīng)常有,比如接待外來(lái)參觀訪問(wèn)的客人,有政府的、有企業(yè)的、有學(xué)校的,他們各自的興趣不同,時(shí)間也不固定,這就要求根據(jù)不同的接待對(duì)象總結(jié)、編制不同的接待程序,到時(shí)按程序操作,就能保證接待工作的質(zhì)量和效率。還有諸如基金會(huì)募捐活動(dòng)、舉辦講座、研討會(huì)、慶祝活動(dòng)、工作會(huì)議等許多經(jīng)常性活動(dòng),都要程序化、規(guī)范化起來(lái)。

4.非例行性工作的程序管理。

有些工作和事情是偶然發(fā)生的,并不經(jīng)常有,也難以預(yù)料什么時(shí)候會(huì)發(fā)生,如風(fēng)災(zāi)、水災(zāi)、工傷、事故的搶救和處理等。德勝對(duì)這類(lèi)事情也要求歸入程序化管理。這種偶然發(fā)生的事情,每做過(guò)一次,就要求及時(shí)總結(jié),固化為程序,下次發(fā)生同樣的事情,就有程序依據(jù)。這就把非例行性的工作變?yōu)槔泄ぷ?把無(wú)規(guī)律的事情變?yōu)橛幸?guī)可循,有法可依。

程序管理與TQC

篇9

1煤礦法制建設(shè)存在嚴(yán)重的紕漏

a)煤礦安全生產(chǎn)方面的法律法規(guī)內(nèi)容存在著諸多問(wèn)題和不足，內(nèi)容還不完善，相關(guān)制度建設(shè)比較落后，中國(guó)煤礦安全生產(chǎn)法律法規(guī)制定實(shí)施時(shí)間比較晚，由于缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致中國(guó)關(guān)于煤礦安全方面的法律、法規(guī)不太精細(xì)。主要體現(xiàn)在：(a)煤礦安全生產(chǎn)違法違規(guī)行為的處置條款還有待進(jìn)一步完善，已有的條款內(nèi)容相差無(wú)幾，執(zhí)行時(shí)很難對(duì)號(hào)入座[2]；(b)責(zé)任不明確，比如煤礦安全監(jiān)察人員，應(yīng)依法給予行政處分；(c)一些對(duì)于煤礦安全生產(chǎn)的法律法規(guī)間存在不銜接或沖突的現(xiàn)象；(d)對(duì)于煤礦安全生產(chǎn)違法行為規(guī)定的自由裁量不固定；(e)多數(shù)煤礦生產(chǎn)安全事故的發(fā)生，都是人為結(jié)果，源自于職工的違章操作，但是在中國(guó)制定實(shí)施的煤礦安全生產(chǎn)法規(guī)當(dāng)中對(duì)普通員工的違規(guī)行為并沒(méi)有制定明確處罰細(xì)則，相關(guān)煤礦自身的安全生產(chǎn)規(guī)章制度對(duì)違規(guī)行為處置不夠嚴(yán)厲，流于形式[3]；b)煤礦安全執(zhí)法方面的不足：(a)中國(guó)的煤礦安全執(zhí)法隊(duì)伍執(zhí)法經(jīng)驗(yàn)不足；(b)煤礦安全執(zhí)法隊(duì)伍不夠?qū)I(yè)，缺乏法律專(zhuān)業(yè)執(zhí)法人員；(c)執(zhí)法隊(duì)伍的工作環(huán)境差。

2完善煤礦安全生產(chǎn)法律制度

2.1完善現(xiàn)行的法律法規(guī)明確煤礦安全法律法規(guī)的指導(dǎo)性作用和實(shí)際的可操作性國(guó)家在制定了相關(guān)的安全生產(chǎn)法律法規(guī)后，其具體的執(zhí)行在很大程度上依賴(lài)實(shí)際中的生產(chǎn)監(jiān)督者和執(zhí)法者自身的認(rèn)知和掌握水平，因此就需要在實(shí)際的立法過(guò)程中充分考慮中國(guó)煤礦生產(chǎn)的具體情況，制定全面具體的細(xì)則，保證地方執(zhí)法者能夠熟練運(yùn)用于實(shí)際的生產(chǎn)安全監(jiān)督管理工作中，真正地做到法律制定具有極強(qiáng)的可執(zhí)行性，堅(jiān)決杜絕制訂了的法律法規(guī)因?yàn)榭陀^因素受到限制，無(wú)法發(fā)揮法律的威懾性和威嚴(yán)等情況的發(fā)生。特別是在煤礦的安全生產(chǎn)方面更要加以重點(diǎn)關(guān)注，確保煤礦的安全生產(chǎn)，推動(dòng)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的有序發(fā)展。

2.2加強(qiáng)日常的安全生產(chǎn)監(jiān)督工作進(jìn)行細(xì)則的量化a)充分調(diào)動(dòng)煤礦生產(chǎn)企業(yè)工人總會(huì)、職工對(duì)安全生產(chǎn)條例的熟知和重視，確保條例能夠在實(shí)際中得到充分的落實(shí)和使用，實(shí)行安全生產(chǎn)自主監(jiān)管，促進(jìn)煤礦生產(chǎn)的安全管理工作取得良好的效果[4]；b)煤礦生產(chǎn)相關(guān)設(shè)施、機(jī)械設(shè)備、安全逃逸通道等管理細(xì)則，保證其設(shè)計(jì)和布局符合安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)；c)建立中國(guó)煤礦安全生產(chǎn)從業(yè)人員準(zhǔn)入制度，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行生產(chǎn)安全知識(shí)和技能培訓(xùn)，確保從業(yè)人員能夠掌握良好的應(yīng)急知識(shí)和手段，提高生存能力；d)日常的安全生產(chǎn)監(jiān)督考核機(jī)制，對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和管控信息進(jìn)行全企業(yè)公示，保證員工能夠切實(shí)了解相關(guān)信息；e)制定合理科學(xué)的災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案，并且對(duì)煤礦從業(yè)人員的安全生產(chǎn)勞動(dòng)保障制度進(jìn)行有效地監(jiān)管，保證勞動(dòng)者的合法利益不受侵害。

2.3完善相關(guān)的法律制度a)作為煤礦日常開(kāi)采工作的一線人員，礦工對(duì)煤礦的安全隱患具有清晰的認(rèn)知，為了自身的生命安全考慮，煤礦職工應(yīng)積極地參與到煤礦安全生產(chǎn)的監(jiān)督工作中來(lái)。積極推動(dòng)關(guān)于煤礦安全生產(chǎn)責(zé)任制度的落實(shí)和員工自身安全生產(chǎn)勞動(dòng)保障制度的確立，與相關(guān)部門(mén)聯(lián)系，進(jìn)行常態(tài)化的交流溝通，促進(jìn)煤礦開(kāi)采安全有序地進(jìn)行[6]；b)將煤礦安全隱患以預(yù)防為主，防治結(jié)合，綜合治理的方針和新形勢(shì)下煤礦隱患源頭治理、操作規(guī)范化進(jìn)行的基本要求相結(jié)合，并且形成規(guī)范化的法律文本來(lái)約束日常生產(chǎn)行為，保障中國(guó)廣大煤礦職工的生命財(cái)產(chǎn)安全，解決目前中國(guó)煤礦企業(yè)普遍存在的安全問(wèn)題，改善工作環(huán)境，推動(dòng)煤礦產(chǎn)業(yè)的健康有序發(fā)展[7]。

3結(jié)語(yǔ)

篇10

辦公室管理

1、保持工作桌面整潔，認(rèn)真整理、保管好本崗位文件資料。下班時(shí)認(rèn)真清理文件資料，并整理歸類(lèi)，以方便清潔員工桌面。

2、離開(kāi)座位、下班后將座椅推到桌面內(nèi)。

3、辦公區(qū)域嚴(yán)禁亂扔、亂倒、亂吐等不良行為，切記維護(hù)地毯清潔。

4、為保持辦公環(huán)境的整潔衛(wèi)生，員工不得在辦公室內(nèi)進(jìn)餐或攜帶食物上班。一線員工在餐廳用餐。

5、嚴(yán)禁在辦公室、會(huì)議室等公共場(chǎng)所吸煙。吸煙請(qǐng)至樓梯口吸煙區(qū)，吸煙完畢煙頭隨手放入指定區(qū)域。

6、下班后自覺(jué)關(guān)閉電腦及本區(qū)域空調(diào)和電燈，尤其是休息日及節(jié)假日個(gè)體加班時(shí)，更要注意關(guān)閉空調(diào)及電燈。

7、保持工作環(huán)境的安靜有序，上班時(shí)間堅(jiān)守工作崗位，嚴(yán)禁串崗、脫崗、扎堆聊天、看小說(shuō)。

8、非工作需要的上網(wǎng)、睡覺(jué)、大聲喧嘩、吃喝談笑、聽(tīng)音樂(lè)等擾亂秩序及有損公司形象的行為。

9、公司電話勿打私人電話，如有違反發(fā)生電話費(fèi)用由個(gè)人承擔(dān)。

對(duì)違反本規(guī)定者，每次罰款100元/人/次。

辦公用品管理

1、辦公用品的申購(gòu)由申請(qǐng)員工填寫(xiě)“辦公用品申購(gòu)表”，由其部門(mén)經(jīng)理、行政人事部主管簽字同意后，交由行政人事部統(tǒng)一購(gòu)買(mǎi)。

2、員工離職時(shí)，依據(jù)個(gè)人臺(tái)帳明細(xì)將耐用物品交回行政人事部，如果耐用辦公品丟失，按照成本價(jià)的80%賠償。行政助理在離職申請(qǐng)表上予以確認(rèn)后方可辦理離職手續(xù)。

鑰匙管理

1、員工需使用公司門(mén)、柜子、抽屜等鑰匙者可向行政人事部提出領(lǐng)用其使用之鑰匙。

2、由行政人事部按實(shí)際情況分配使用各類(lèi)柜子，行政人事部負(fù)責(zé)保管、發(fā)放、做好領(lǐng)用簽收記錄。

3、原則上所有鑰匙由行政人事部統(tǒng)一備份一把，特殊部門(mén)除外。

4、員工離職將其領(lǐng)用之鑰匙全部交回行政人事部，必須由行政助理簽字方可辦理離職手續(xù)。

5、鑰匙如有遺失需按如下規(guī)定金額賠償：

（1）所有門(mén)鑰匙50元/把。

（2）柜子、抽屜鑰匙10元/把（交行政人事部備份鑰匙者）。

（3）柜子、抽屜鑰匙50元/把（未交行政人事部備份鑰匙者）。

名牌（胸卡）管理

1、名牌作為員工身份識(shí)別的標(biāo)志，員工上班時(shí)必須佩戴名牌。

2、保持名牌的衛(wèi)生整潔，不得擅自將名牌上的信息進(jìn)行涂改，行政人事部將進(jìn)行不定時(shí)檢查，一旦發(fā)現(xiàn)有未佩戴名牌者，給予20元/次的處罰。

3、各部門(mén)負(fù)責(zé)人上班前需檢查部門(mén)員工名牌的佩戴情況，督促員工佩戴名牌。

4、名牌遺失應(yīng)及時(shí)到行政人事部補(bǔ)辦，并交補(bǔ)辦手續(xù)費(fèi)20元。不辦或未辦的員工將給予50元/次的處罰。

員工工作服管理

1、根據(jù)公司規(guī)定，行政人事部統(tǒng)一訂制員工工作服，并負(fù)責(zé)統(tǒng)一發(fā)放，做好登記管理工作。

2、按公司規(guī)定穿戴工作服，做到衣冠整潔，樸素大方。未穿著工作服者，給予20元/次的處罰。

3、員工不得擅自更改工作服款式和顏色。

4、工作服遺失應(yīng)及時(shí)到行政人事部補(bǔ)辦，并交重新訂制費(fèi)50元/件。

補(bǔ)充說(shuō)明

1、員工如有違規(guī)行為發(fā)生，行政人事部依本制度執(zhí)行處罰手續(xù)。出具處罰通知，并張榜公告。

2、員工罰款由行政人事部統(tǒng)一管理，歸入公司獎(jiǎng)勵(lì)基金。

3、本制度的批準(zhǔn)執(zhí)行及相關(guān)條款的變更均由總經(jīng)理批準(zhǔn)進(jìn)行。

4、本制度的日常執(zhí)行管理及解釋由行政人事部負(fù)責(zé)。