導(dǎo)語：如何才能寫好一篇如何做理財(cái)規(guī)劃，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

2011年實(shí)行寬財(cái)政與緊貨幣配合，寬財(cái)政意味著信貸的增加，無法徹底緊貨幣。從歷史經(jīng)驗(yàn)看，貨幣政策恢復(fù)常態(tài)并不意味著緊縮，而意味著不斷調(diào)整政策保持經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。這是2008年以來中國(guó)處理經(jīng)濟(jì)危機(jī)的常態(tài)。2008年年初的從緊轉(zhuǎn)變到年末的寬松，2010年從年初的適度寬松到年中轉(zhuǎn)變?yōu)榉€(wěn)健，到2010年年中以后貨幣已經(jīng)收緊，銀行間拆借利率與民間拆借利率越來越高。

加息

2011年央行將繼續(xù)回收過剩流動(dòng)性資金以防通脹加劇，新一輪加息周期或?qū)⒌絹恚泿耪咿D(zhuǎn)向不會(huì)對(duì)股市、樓市造成明顯沖擊。貨幣政策由適度寬松轉(zhuǎn)為穩(wěn)健，顯示貨幣政策逐漸回歸常態(tài)化；全年加息三次左右，存款準(zhǔn)備金率仍將上調(diào)。多數(shù)專家認(rèn)為，2011年的貨幣政策較前兩年稍顯緊縮，但相對(duì)于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)常態(tài)來說基本適中，能夠保證經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的正常需要。

投資建議

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所副所長(zhǎng)羅志華表示，在通脹背景下，建議投資者應(yīng)該更加重視所配置資產(chǎn)的流動(dòng)性和盈利能力。通過保持所配置資產(chǎn)的流動(dòng)性，可根據(jù)情勢(shì)和機(jī)會(huì)將持有的資產(chǎn)池進(jìn)行自由配置和轉(zhuǎn)換，以提高收益率，規(guī)避通脹和央行加息的雙重影響。

銀行理財(cái)：短期產(chǎn)品靈活自如

如何選擇銀行理財(cái)產(chǎn)品，羅志華建議首先可以選擇收益率相對(duì)較高的短期產(chǎn)品、滾動(dòng)式產(chǎn)品、開放式產(chǎn)品代替活期存款；其次，可以選擇間接掛鉤物價(jià)的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，如掛鉤消費(fèi)類股票、掛鉤醫(yī)藥類股票、掛鉤石油價(jià)格等的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，一般說來這類掛鉤標(biāo)的在通貨膨脹背景下都有不俗表現(xiàn)。

如果您的錢短期內(nèi)不知道如何處理的話，可以選擇購(gòu)買短期理財(cái)產(chǎn)品，如貨幣型基金、銀行的人民幣短期理財(cái)產(chǎn)品等。這些短期產(chǎn)品：期限短、本金安全、收益比同期存款高、流動(dòng)性好。

有價(jià)證券：配置權(quán)益類證券

貨幣政策回歸穩(wěn)健，在市場(chǎng)眼中更多是收縮流動(dòng)性，遏制通脹預(yù)期的走高。對(duì)此，理財(cái)專家建議，貨幣政策轉(zhuǎn)向，使得2011年的投資市場(chǎng)面臨的不確定因素增多，投資者在參與股市、期貨等高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，最好適當(dāng)配置債券、貨幣基金、黃金等低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)品種，既有利于均衡投資風(fēng)險(xiǎn)，跑贏通脹的可能性也較大。

基金投資：一季度值得期待

整體來看，2011延續(xù)震蕩上行的趨勢(shì)，行業(yè)輪動(dòng)的速度將加快，行業(yè)配置的重要性顯著提高。

在具體行業(yè)配置上，南方基金認(rèn)為2011年重點(diǎn)配置方向?yàn)椋阂怨こ虣C(jī)械等為代表估值低、增長(zhǎng)確定的先進(jìn)制造業(yè)；不受國(guó)家價(jià)格管制的通脹受益板塊；受益于消費(fèi)升級(jí)和收入提升的一線白酒、品牌服裝等；適當(dāng)配置保險(xiǎn)、銀行、商業(yè)地產(chǎn)等中長(zhǎng)期投資價(jià)值凸顯的權(quán)重板塊。

在主題投資方面，新經(jīng)濟(jì)仍將是2011年主題投資的重要方向。新興產(chǎn)業(yè)投資關(guān)注以高端裝備制造、新一代信息技術(shù)、新能源、新材料為主的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，以及節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的設(shè)備投資為主。

房屋貸款：提前還貸要酌情決定

央行繼續(xù)加息將大大增加借貸成本，建議貸款買房的朋友趕緊提前還貸，以免增加不必要的支出。不過以下三類建議慎重考慮：第一類，首套房貸客戶不宜提前還款；第二類，公積金等額本息還款已到還款中期，這時(shí)選擇提前還款也不太劃算；第三類，公積金等額本金還款期已過1/3。

篇2

理財(cái)首先要了解自己的財(cái)務(wù)狀況。那么，如何了解自己的財(cái)務(wù)狀況呢?記賬是唯一的辦法。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出，并在每個(gè)月底做一次匯總，久而久之，就對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況了如指掌了。

逐筆記賬，做起來還是有一點(diǎn)難度的。不過現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入到了“刷卡”的時(shí)代，信用卡的普及解決了很多問題。在日常消費(fèi)時(shí)，能用信用卡，就盡量刷卡消費(fèi)，一來可免除攜帶大量現(xiàn)金的煩擾，二來可以通過每月的銀行月結(jié)單幫你記賬。

另外，支出費(fèi)用時(shí)，不要忘了索要發(fā)票，一來可以更好地保護(hù)自己的權(quán)益，二來可以在記賬時(shí)逐筆核對(duì)。當(dāng)發(fā)生大額交易，而又沒有及時(shí)拿到發(fā)票時(shí)，請(qǐng)及時(shí)在備忘錄中做記錄，以防時(shí)間長(zhǎng)了遺忘。

有人認(rèn)為，一般地記流水賬對(duì)自己的財(cái)務(wù)也沒有多大意義。很多“月光族”就說，該記的賬記了，可不該花的錢照樣花，不知道怎么控制自己的支出。

記賬只是理財(cái)?shù)牡谝徊?，是為了更好地做好預(yù)算。由于家庭收入基本固定，因此家庭預(yù)算主要就是做好支出預(yù)算。支出預(yù)算又分為可控制預(yù)算和不可控制預(yù)算，諸如房租、公用事業(yè)費(fèi)用、房貸利息等都是不可控制預(yù)算。每月的家用、交際、交通等費(fèi)用則是可控的，要對(duì)這些支出好好籌劃，合理花錢，使每月可用于投資的節(jié)余穩(wěn)定在同一水平，這樣才能更快捷高效地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。

理財(cái)是為實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)服務(wù)的。人的愿望是無窮的，但可用的資源是有限的。從這個(gè)意義上說，理財(cái)?shù)年P(guān)鍵就是如何取舍，通過記賬你可以對(duì)自己的支出作出分析，了解哪些支出是必需的，哪些支出是可有可無的，從而更合理地安排支出、控制支出。

同時(shí)，在記賬的過程中也可以通過一些方法對(duì)支出予以控制。比如： 兩抽屜法：把賬目分為兩類，一類叫做消費(fèi)抽屜，一類叫做儲(chǔ)蓄抽屜。在日常生活中，

剛開始可能因?yàn)橛?jì)劃不合理，會(huì)經(jīng)常動(dòng)用儲(chǔ)蓄抽屜的錢，但慢慢地要逐漸提高消費(fèi)抽屜資金的運(yùn)用能力，直至完全不用儲(chǔ)蓄抽屜的錢為止。這樣慢慢地就會(huì)有很多余錢用于儲(chǔ)蓄。

多信封法：是更加細(xì)致一些的分類記賬方法，把記賬表分為很多信封，包括儲(chǔ)蓄信封和衣食住行娛樂費(fèi)用信封，其實(shí)也就是把兩抽屜法的消費(fèi)抽屜拆分為很多單項(xiàng)，單項(xiàng)費(fèi)用超支就需要從其他費(fèi)用信封中支出，直至養(yǎng)成習(xí)慣，不用儲(chǔ)蓄信封為止。

多賬戶法：更為專業(yè)的分法就是按照會(huì)計(jì)的分類方法，把賬戶分為定期定額賬戶、房貸扣款賬戶、信用卡賬戶、現(xiàn)金領(lǐng)用賬戶等等，便于記賬管理和控制花銷。

篇3

然而，大部分銷售公司都會(huì)只是依賴一到兩種方法來發(fā)展?jié)撛诳蛻舨⑦_(dá)成最終銷售。 但事實(shí)上如果他們能夠懂得協(xié)同運(yùn)用并結(jié)合不同的方法來發(fā)展更多有質(zhì)量的銷售機(jī)會(huì)，他們能夠得到更好的結(jié)果。以下就是一些你該如何做的方法：

銷售電話。 銷售電話（通常就是按照電話簿上的名錄進(jìn)行電話銷售）是其他所有發(fā)展銷售顧客中最普遍使用的一種方法。 然而，問題是：打銷售電話需要耗費(fèi)很長(zhǎng)的時(shí)間，且在所花時(shí)間和資源上的投資回報(bào)其實(shí)是少的可憐。 但是，如果你把打電話用作是一種活動(dòng)的邀請(qǐng)，這會(huì)比試圖取得與一個(gè)陌生人一對(duì)一的邀請(qǐng)來的容易得多且對(duì)你更有幫助。

電子郵件。 無論你是發(fā)銷售資訊還是發(fā)大量的群發(fā)郵件，你都能在很短的時(shí)間里聯(lián)系到很多人。 然而，我們都知道群發(fā)郵件的最大缺點(diǎn)是：大部分郵件接收人會(huì)直接將你的信息投入垃圾箱，或者是當(dāng)他們收到郵件時(shí)直接刪除。 但是， 有一項(xiàng)研究表明：如果你能夠結(jié)合電子郵件以及銷售電話， 你很可能會(huì)得到比較好的效果。

展覽和會(huì)議。在這些活動(dòng)上你非常有可能遇到很多潛在顧客，賣家以及合作伙伴。 但是， 其缺點(diǎn)是：展覽通常都很貴，而且還不能保證說都是一些有質(zhì)量的參與者來出席。 很多參展商收集了很多銷售資訊但是這其中沒有一樣是能最終發(fā)展為銷售的。

自己策劃的活動(dòng)。 與其參與一些展覽和會(huì)議， 一些公司發(fā)現(xiàn)如果自己組織活動(dòng)會(huì)便宜很多。但若要這樣做， 你需要有一支很強(qiáng)大的組織團(tuán)隊(duì)來策劃活動(dòng)，并且能保證可以吸引有質(zhì)量的顧客來參與。

廣告。 如果你有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，通過正確的媒體進(jìn)行廣告宣傳會(huì)提升你在目標(biāo)消費(fèi)群中的曝光率。 但是， 相比于銷售電話或者電子郵件銷售，廣告所能發(fā)展成的最終銷售機(jī)會(huì)相對(duì)要小一些。但其中好的一方面是：廣告宣傳能夠更好的進(jìn)行品牌定位，并且會(huì)促使很多潛在的顧客更愿意接聽來自關(guān)于該品牌的銷售電話或者電子郵件。

所以，我們?cè)撛鯓佑行У亟Y(jié)合運(yùn)用以上所有的方法呢？

依據(jù)你的預(yù)算以及你所能控制的范圍， 對(duì)于不同的銷售團(tuán)隊(duì)有不同的運(yùn)用組合方法。

如果你促成銷售的主要方法是進(jìn)行銷售電話，就像理財(cái)規(guī)劃公司和管理人才招聘獵頭公司那樣，你能做的是增加一些電子郵件銷售以及組織一些活動(dòng)以邀請(qǐng)一些潛在顧客前來參與。

我個(gè)人在新加坡的理財(cái)規(guī)劃師定期會(huì)通過發(fā)送電子簡(jiǎn)報(bào)的方法來告知她目前和未來顧客的一些最新的金融財(cái)富話題。 你會(huì)想知道她怎么會(huì)有這么多時(shí)間來寫這些內(nèi)容， 但事實(shí)上她根本什么都不用寫， 她所要做的是復(fù)制黏貼并附上理財(cái)專家寫的文章，然后發(fā)送出去就行了。 而且很多人會(huì)回復(fù)她的郵件！

此外，由于她發(fā)送的都是一些高質(zhì)量的文章， 她也被視為是一位?“專家”。 即使她確實(shí)并不是寫這些文章的人，但是她知道從哪里可以找到這些高質(zhì)量的文章。 這就會(huì)讓她潛在的顧客對(duì)她產(chǎn)生更大的信心且更愿意和她見面。 最重要的是，她受到了很多贊同和認(rèn)可，因?yàn)樗臐撛陬櫩陀X得他們能夠從她發(fā)送的郵件中受益。

我們也知道，人才獵頭需要通過打銷售電話的方式來尋找潛在候選人。 如今，?有很多人才獵頭公司已經(jīng)轉(zhuǎn)化為人才培訓(xùn)，職業(yè)發(fā)展培訓(xùn)以及其他一些針對(duì)于目標(biāo)候選的人培訓(xùn)。

如果你已經(jīng)花費(fèi)了很多在參與展覽或會(huì)議上， 你可能需要進(jìn)一步的來進(jìn)行宣傳以告知更多的人關(guān)于他們能在活動(dòng)中的哪個(gè)展區(qū)找到你。 對(duì)于那些非常有“希望”的顧客，你還能在活動(dòng)結(jié)束后請(qǐng)他一起吃個(gè)飯來鞏固關(guān)系。

篇4

創(chuàng)業(yè)農(nóng)民遺女獲免保費(fèi)19年民生人壽的快速理賠再次提速，僅用不足3天時(shí)間就完成了一宗高額理賠事件的跨省調(diào)查和給付。

近日，來京創(chuàng)業(yè)數(shù)年做服裝生意的山東省臨邑縣人王某在家鄉(xiāng)遭遇車禍身故。2007年下半年，王某先后為自己和投保了民生人壽北京分公司的三款保險(xiǎn)產(chǎn)品。就此王某妻子李女士向民生人壽北京分公司提出理賠申請(qǐng)。

北京分公司當(dāng)即委托山東分公司對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，山東分公司協(xié)同當(dāng)?shù)亟痪认嚓P(guān)部門對(duì)案件進(jìn)行了詳細(xì)調(diào)查，認(rèn)定屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍。兩天后北京分公司總經(jīng)理劉慶久親率客服人員前往客戶的家中看望，帶去16萬元的支票及鮮花等慰問品。劉慶久表示一定要趕在春節(jié)前兌現(xiàn)民生人壽的承諾，體現(xiàn)出首都人民對(duì)來京創(chuàng)業(yè)者的關(guān)懷。

王某有一兒（現(xiàn)1 6歲）一女（現(xiàn)1 0個(gè)月）。王某生前為購(gòu)買了保險(xiǎn)期間為終身的民生長(zhǎng)裕兩全保險(xiǎn)（分紅型）1份，年保費(fèi)1915.2元，20年期交，保額20000元，同時(shí)為加購(gòu)了民生附加豁免保費(fèi)定期壽險(xiǎn)20年，年保費(fèi)51.90元，保額1915. 20元。按保險(xiǎn)合同，王某獲得了民生人壽提供的除首期外的長(zhǎng)達(dá)19年的保費(fèi)豁免，每年獲免保費(fèi)共計(jì)1967.10元，她終身每3年可領(lǐng)取保額的10％即2000元，如果不取出，可以自動(dòng)累計(jì)生息，本人身故時(shí)其受益人還能一次性領(lǐng)取保額20000元，此外更有每年分紅。這樣，王某遺女今后的生活也有了一定的可靠保障。（張振中）

天津■恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽攜手泰達(dá)荷銀基金

啟動(dòng)大型理財(cái)公益巡講活動(dòng)2 0 0 8年3月2 2日至4月2 6日，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽保險(xiǎn)有限公司、泰達(dá)荷銀基金管理有限公司強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，啟動(dòng)“走近理財(cái)”大型公益巡講活動(dòng)，致力于幫助消費(fèi)者確立科學(xué)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃觀念。3月22日、23日，該巡講活動(dòng)在天津、北京率先進(jìn)行。

據(jù)悉，此次“走近理財(cái)”巡講活動(dòng)將在天津、北京、濟(jì)南、青島、南京、沈陽(yáng)、成都等7個(gè)城市分別舉辦，巡講內(nèi)容主要分為兩部分，一是由恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽首席營(yíng)銷官?gòu)堃娭髦v的“家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃”，共同探討家庭理財(cái)?shù)膴W妙；二是由泰達(dá)荷銀基金管理有限公司投資策略部總經(jīng)理兼首席策略分析師尹哲及幾位基金經(jīng)理、投資經(jīng)理輪流主講的“中國(guó)資本市場(chǎng)展望與投資策略”，分析2008年投資市場(chǎng)，引導(dǎo)百姓合理配置資產(chǎn)。本次活動(dòng)真正做到面向廣大公眾，所有講座公眾均為免費(fèi)參加。（許寧）

■中信銀行與信誠(chéng)人壽全面銀保合作

2008年2月29日，中信銀行與信誠(chéng)人壽宣布全面啟動(dòng)銀保合作。中信銀行、信誠(chéng)人壽強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，打造綜合理財(cái)?shù)膹V闊平臺(tái)，為市民提供更多樣化、更貼身的綜合理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)。

據(jù)了解，此次合作內(nèi)容非常廣泛。首先，雙方將定期舉辦理財(cái)系列講座，派出理財(cái)“高手”，幫助客戶進(jìn)行投資理財(cái)分析；其次，雙方將為客戶提供集保障與投資于一身的投資連結(jié)保險(xiǎn)計(jì)劃，以及重大疾病保險(xiǎn)、意外保障等多種理財(cái)工具，幫助客戶及家人解除后顧之憂，雙方還計(jì)劃聯(lián)手發(fā)行信用卡，該卡將集透支消費(fèi)、銀行理財(cái)和保險(xiǎn)保障三大優(yōu)勢(shì)于一身。

■中國(guó)首個(gè)壽險(xiǎn)指數(shù)項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫(kù)正式啟動(dòng)

2008年3月18日，中國(guó)首個(gè)壽險(xiǎn)指數(shù)項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫(kù)調(diào)研正式啟動(dòng)。與本次調(diào)研同步展開的，是壽險(xiǎn)指數(shù)關(guān)愛行動(dòng)。南開大學(xué)聯(lián)合恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽，建立了中國(guó)首個(gè)壽險(xiǎn)指數(shù)項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫(kù)，進(jìn)行樣本收集工作。恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽將選取我國(guó)在保險(xiǎn)學(xué)、精算學(xué)、社會(huì)學(xué)、心理學(xué)和市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)領(lǐng)域頗有造詣的學(xué)者，以及人壽保險(xiǎn)監(jiān)管專家、壽險(xiǎn)管理和銷售專家，通過“德爾菲法”確定了最終調(diào)研問卷和研究模型。 同時(shí)該調(diào)研將覆蓋農(nóng)民工群體、殘疾兒童、校園人群等多個(gè)社會(huì)群體。

為了配合此次調(diào)研，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽還將聯(lián)手一線大眾媒體，從3月18日起，開展壽險(xiǎn)指數(shù)關(guān)愛大行動(dòng)，通過考察社會(huì)各領(lǐng)域人群的壽險(xiǎn)認(rèn)知、豐富項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫(kù)樣本的同時(shí)，引導(dǎo)對(duì)家人和社會(huì)的關(guān)愛意識(shí)。 (許寧 張春花)

新疆■6000萬：陽(yáng)光保險(xiǎn)預(yù)付單筆最大雪災(zāi)預(yù)付賠款

2008年3月3日，“陽(yáng)光保險(xiǎn)集團(tuán)向中國(guó)鋁業(yè)預(yù)付雪災(zāi)賠款儀式”在北京中國(guó)鋁業(yè)總部大樓隆重舉行。中國(guó)鋁業(yè)公司黨組書記、總經(jīng)理肖亞慶從陽(yáng)光保險(xiǎn)集團(tuán)董事長(zhǎng)兼總裁張維功手中接過了6000萬元的支票，截至目前，這是此次雨雪冰凍災(zāi)害中單筆最大保險(xiǎn)預(yù)付賠款。

在此次我國(guó)南方大部地區(qū)遭受罕見的雨雪冰凍災(zāi)害中，中鋁貴州企業(yè)受災(zāi)嚴(yán)重。為幫助中國(guó)鋁業(yè)盡快恢復(fù)生產(chǎn)，陽(yáng)光保險(xiǎn)集團(tuán)特事特辦，在確定保險(xiǎn)責(zé)任及基本確定損失的前提下先向中國(guó)鋁業(yè)預(yù)付雪災(zāi)賠款6000萬元。據(jù)悉，其余賠款將在查勘定損全部結(jié)束后及時(shí)賠付。

據(jù)最新的數(shù)據(jù)顯示， 截至到3 月3日， 陽(yáng)光保險(xiǎn)集團(tuán)因雪災(zāi)、冰凍引起的責(zé)任事故報(bào)案2 3 9 8 0件，預(yù)估賠款額49971.21萬元，已預(yù)付、支付賠款8000多萬元。（張軒豪）

廣東■群英耀南粵，星海譜華章

――2007年度廣東分公司頒獎(jiǎng)典禮

2008年3月12日，廣州珠江之畔的廣東頂級(jí)音樂殿堂――星海音樂廳里熱鬧非凡，中英人壽廣東分公司一年一度的銷售精英頒獎(jiǎng)典禮在這里隆重舉行！

時(shí)光荏苒，過去的2007年，中英人壽廣東分公司取得了驕人戰(zhàn)績(jī)，各項(xiàng)銷售指標(biāo)在中英人壽七家分公司中名列前茅。星光熠熠的頒獎(jiǎng)典禮現(xiàn)場(chǎng)，07年度取得優(yōu)異成績(jī)的伙伴們逐一上臺(tái)，接過高管手中的水晶獎(jiǎng)杯，全場(chǎng)氣氛熱情高漲。

隨著高管們按下啟動(dòng)的按紐，2008年廣東分公司的FYP目標(biāo)在大屏幕上清楚顯示。成績(jī)屬于過去，在2008年，讓我們一起鼓舞飛揚(yáng)，譜寫更美的篇章。(余得慶)

■2007年英杰華全球長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄新業(yè)務(wù)成績(jī)卓著

近日，中英人壽的英方股東英杰華集團(tuán)公布資料顯示，截至2007年12月31日，英杰華集團(tuán)在過去的12個(gè)月長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄新業(yè)務(wù)的銷售總額達(dá)到385.83億英鎊，同比增長(zhǎng)25%。

在中國(guó)，中英人壽保險(xiǎn)有限公司在2007年實(shí)現(xiàn)銷售總額3.04億英鎊，同比增長(zhǎng)213%，業(yè)績(jī)排名位居在華外資壽險(xiǎn)公司第二。同年，中英人壽成功進(jìn)駐河北和江蘇，目前已經(jīng)在中國(guó)9個(gè)省市開設(shè)分公司，在26個(gè)城市開展業(yè)務(wù)。

針對(duì)英杰華集團(tuán)在全球的表現(xiàn)，集團(tuán)總裁Andrew Moss先生評(píng)論說，“我們?cè)?008年將繼續(xù)實(shí)現(xiàn)新業(yè)務(wù)銷售總額與利潤(rùn)率的雙重增長(zhǎng)，并實(shí)現(xiàn)我們的預(yù)定目標(biāo)?！保ㄓ嗟脩c）

重慶■倪正總經(jīng)理視察永安財(cái)險(xiǎn)重慶分公司

2008年3月14日，永安財(cái)險(xiǎn)總公司黨委書記、總經(jīng)理倪在副總經(jīng)理馮智勇的陪同下，蒞臨重慶分公司指導(dǎo)工作。倪總在重慶分公司中層干部會(huì)議上聽取了田祚強(qiáng)總經(jīng)理的工作匯報(bào)以及其他同志對(duì)總公司建議后，對(duì)公司的工作做出了重要指示。首先，倪總對(duì)重慶分公司過去的工作表示了充分肯定；接著倪總對(duì)總公司下一步工作思路做了簡(jiǎn)單的介紹；最后，倪總提出了幾點(diǎn)要求：合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提高效益。在渝期間，倪總還拜會(huì)了重慶保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)及在渝調(diào)研的中國(guó)保監(jiān)會(huì)團(tuán)委的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。（譚靜 吳秋勝）

■誠(chéng)信與責(zé)任 新華保險(xiǎn)天天3.15

今年的“3.15”，新華保險(xiǎn)亮出“誠(chéng)信與責(zé)任――新華保險(xiǎn)天天3.15”的宣傳主題，積極參與重慶保險(xiǎn)業(yè)以及重慶消費(fèi)者委員會(huì)等相關(guān)部門組織的大型活動(dòng)，隆重推出新華保險(xiǎn)“幸福年年”、“紅雙喜”等保險(xiǎn)產(chǎn)品，為市民傳授抵御風(fēng)險(xiǎn)和打理財(cái)富的技巧，廣泛普及保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)，集中展現(xiàn)了新華保險(xiǎn)公司優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，突出了新華保險(xiǎn)“誠(chéng)信、責(zé)任” 的大品牌形象。（譚靜 吳秋勝郝一鳴）

黑龍江■國(guó)壽大連分公司“金彩2008”為高端客戶理財(cái)

近日，國(guó)壽大連市公司個(gè)險(xiǎn)銷售部組織“ 精彩2008”高端客戶理財(cái)資訊會(huì)。大連市十七家基層營(yíng)業(yè)單位114位高端客戶參加了理財(cái)資訊會(huì)。

中國(guó)人壽高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師蔡洪教授作《通貨膨脹情況下如何做家庭投資理財(cái)》專題講座，就私人理財(cái)時(shí)代所面臨的問題――通貨膨脹與財(cái)富保值；稅收與財(cái)富保值；保險(xiǎn)在家庭投資理財(cái)中的作用等，得到與會(huì)客戶普遍認(rèn)同。（郭麗麗）

■大連攜“3?15”創(chuàng)建放心保險(xiǎn)市場(chǎng)

篇5

三月，早春的暖風(fēng)一掃數(shù)日的嚴(yán)寒。在國(guó)貿(mào)京匯大廈一層的咖啡館，耳畔流淌著輕慢的音樂，身側(cè)是悄悄溜進(jìn)室內(nèi)并鋪滿一地的陽(yáng)光。

在這個(gè)溫潤(rùn)的午后，記者開始了對(duì)金盛保險(xiǎn)龍凱宏經(jīng)理的采訪?！拔掖髮W(xué)畢業(yè)后就在媒體工作，2007年4月加入保險(xiǎn)行業(yè)?！彼_門見山地說，“當(dāng)時(shí)主要看中保險(xiǎn)業(yè)在中國(guó)的快速發(fā)展?！闭邕@個(gè)行業(yè)的快速發(fā)展，龍凱宏在短短的四年內(nèi)更是將自己的保險(xiǎn)事業(yè)做得有聲有色，滿載榮譽(yù)。目前，作為金盛保險(xiǎn)北京分公司高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的她，更是踏上一條頗具特色的保險(xiǎn)之路。

龍凱宏表示：“和單純的保險(xiǎn)不同，我們這個(gè)渠道是理財(cái)顧問渠道。它的模式就是為客戶打造量身定做的理財(cái)規(guī)劃，從客戶家庭的財(cái)務(wù)狀況去進(jìn)行分析，并根據(jù)客戶的需求制定詳細(xì)的解決方案，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由?！?/p>

在采訪中，她不經(jīng)意間便流露出對(duì)從事這份工作的自豪，“保險(xiǎn)讓我更懂得生活，能夠讓我去了解各個(gè)工作領(lǐng)域內(nèi)不同人群的生活現(xiàn)狀，意識(shí)和心態(tài)，以及對(duì)未來生活的憧憬。”

“人與人之間的確需要心與心的交流，幫助別人，也會(huì)成就自己?！闭劶拔磥?，龍凱宏言語間洋溢著堅(jiān)定的自信與淡然的從容，“今后，我希望會(huì)扎根于保險(xiǎn)行業(yè)，為更多的客戶服務(wù)，結(jié)交更多的朋友，幫助更多的家庭實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，實(shí)現(xiàn)心靈的平衡?！?/p>

不是來賣保險(xiǎn)

很多初次與龍凱宏接觸的客戶都會(huì)感到奇怪，她并不像其他保險(xiǎn)人那樣，一上來就介紹自己的產(chǎn)品如何如何好，怎樣能夠?yàn)槠涮峁┍Ｕ匣蚍e累財(cái)富等等。她只是和客戶進(jìn)行充分地溝通，了解客戶的工作、家庭、財(cái)務(wù)狀況，以及在家庭理財(cái)方面的需求等等。

一位在國(guó)企上班的大姐也有這種經(jīng)歷，當(dāng)?shù)谝淮魏妄垊P宏溝通時(shí)，她驚訝地問：“哎呀，你們?cè)趺礇]有跟我談保險(xiǎn)呢？”龍凱宏回答說：“這是我們的溝通方式和工作流程，我們今天不是來賣保險(xiǎn)，而是幫你去做財(cái)務(wù)規(guī)劃?！?/p>

據(jù)龍凱宏介紹，按照金盛保險(xiǎn)理財(cái)顧問渠道的工作流程，最初是向客戶展示她們財(cái)務(wù)策劃的流程，進(jìn)而去了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)目標(biāo)，然后根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況和目標(biāo)制定詳盡的財(cái)務(wù)報(bào)告，通過研究分析，為客戶指出需要改善之處。如果客戶有改善的需求，她們便會(huì)幫助客戶制定出改善方案來。

龍凱宏清楚地記得，當(dāng)她們第二次和那位大姐見面時(shí)，詳細(xì)地向客戶分析了其家庭資產(chǎn)狀況、現(xiàn)金流狀況、收支情況以及與財(cái)務(wù)目標(biāo)有什么關(guān)系，并向她提出了相關(guān)的建議。當(dāng)客戶聽后，更加驚訝地表示：“真沒想到，你們考慮的這么全面?！彪S后，她便向龍凱宏等人詢問其改善的方案來。

在龍凱宏看來，“保險(xiǎn)是對(duì)自己生活方式的選票”，其實(shí)每個(gè)人都有“保險(xiǎn)”，只是看你是否選擇轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。如果沒有選擇轉(zhuǎn)移，就只能自留，比如拿房子，股票，基金，儲(chǔ)蓄或口袋里的錢來抵御未來發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)所帶來的經(jīng)濟(jì)損失。而保險(xiǎn)可以是雪中送炭，能夠幫助人們轉(zhuǎn)移這種風(fēng)險(xiǎn)，將損失降到最低?！拔矣X得只要真心對(duì)待每一位客戶，真正為客戶著想，幫客戶去解決財(cái)務(wù)上的難題，關(guān)注客戶的感受，并且及時(shí)認(rèn)真對(duì)待每個(gè)客戶所遇到的問題，那么你就會(huì)贏得客戶的認(rèn)可?！?/p>

事實(shí)證明，這也讓她贏得了客戶。在第三次與那位大姐見面時(shí)，她不僅選擇了她們提供的計(jì)劃書，還介紹她的弟弟和弟弟的孩子來做這樣的規(guī)劃。

備受質(zhì)疑的選擇

2007年加入保險(xiǎn)行業(yè)的龍凱宏，目前已是金盛保險(xiǎn)北京分公司的高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，她將自己的工作做得有聲有色，屢獲個(gè)人表彰。鮮花和掌聲背后，總會(huì)隱藏著一段艱辛和磨礪，龍凱宏的保險(xiǎn)從業(yè)之路也是如此。談及從業(yè)之初是否遇到困難，她直言：“可多了?！?/p>

在加入保險(xiǎn)公司之前，龍凱宏在媒體工作長(zhǎng)達(dá)七年，做過“兩會(huì)”上會(huì)記者，曾采訪過溫總理、加拿大總理及李嘉誠(chéng)等人。休完產(chǎn)假后，龍凱宏選擇了保險(xiǎn)工作，“當(dāng)時(shí)主要看中保險(xiǎn)業(yè)在中國(guó)的快速發(fā)展”，她相信“隨著中國(guó)老齡化人口的加劇以及計(jì)劃生育政策的實(shí)施，商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展也迫在眉睫”，同時(shí)，“這個(gè)行業(yè)首先為社會(huì)在做一些有意義的事，幫助人們做好風(fēng)險(xiǎn)管控，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)家庭的愛和責(zé)任，同時(shí)也可以實(shí)現(xiàn)個(gè)人職業(yè)生涯的快速發(fā)展。”

盡管她自己十分認(rèn)可保險(xiǎn)，對(duì)從事這份工作也信心十足，但是在從業(yè)之初，還是遇到了很多困難。龍凱宏記得，當(dāng)時(shí)有一位同學(xué)曾答應(yīng)簽一張健康險(xiǎn)的單子，但之后不知道什么原因，又否決了，這讓她備受打擊。與此同時(shí)，當(dāng)報(bào)社的同事得知她這個(gè)選擇后，也紛紛表示“你怎么會(huì)去做那個(gè)工作呢”，極力建議她重回報(bào)社工作。

一邊是同學(xué)朋友的不解，另一邊則是家人和親戚的質(zhì)疑?！芭笥堰€好說，可以不常聯(lián)系，但家人是每天要面對(duì)的?！饼垊P宏表示，“記得婆婆，公公都曾打電話托朋友為我找工作，在他們的印象里好像我找不到工作了，所以才到保險(xiǎn)公司工作?！辈粌H如此，因?yàn)橛杏H戚曾在保險(xiǎn)公司做過，但沒有成功又退出了，家人對(duì)她能否做好這份工作，更是充滿懷疑。在這種情況下，“我老公也出來調(diào)和，建議我就用三個(gè)月的時(shí)間去試試，如果干不下去，哪怕給自己買一些保險(xiǎn)也不錯(cuò)?！?/p>

但是真正從事這份工作，屢屢碰壁還是讓她備受打擊。“當(dāng)時(shí)覺得這根本不是人干的，太難了？我這么幫助他們，為什么他們都不接受呢？”龍凱宏坦言，面對(duì)困難她也曾經(jīng)哭過，向主管鬧過，她想過自己的選擇是否錯(cuò)了，想過放棄，但又不甘心。難道我的保險(xiǎn)生涯就這樣結(jié)束了？這時(shí)，她想起父親說過的話――“每個(gè)人都要對(duì)自己的選擇負(fù)責(zé)任?！?/p>

“于是我靜下心來重新思考，告誡自己不能再這樣反復(fù)了，我必須要成功，必須想辦法突破，我要對(duì)得起自己的選擇。我便建立一種‘空杯’的心態(tài)，學(xué)習(xí)別人如何做。”龍凱宏如是說。

功夫不負(fù)有心人，在朋友的介紹下，她認(rèn)識(shí)了一位在北京做銷售工作的客戶，并在她的努力下實(shí)現(xiàn)簽約?！坝浀盟灱s時(shí)特別激動(dòng)，他覺得我的服務(wù)方式非常好，很專業(yè)。后來他還幫我介紹了很多客戶，我們也成為非常好的朋友?！饼垊P宏欣喜地說，“這也讓我信心大增，之后再也沒有動(dòng)搖過！”

做MDRT的教練

“每個(gè)人都要對(duì)自己的選擇負(fù)責(zé)任?！边@句話，已被龍凱宏深深地記在心里，她不僅時(shí)刻告誡自己，勉勵(lì)自己，也經(jīng)常拿出這句話告誡新來的伙伴。

“‘教我所做，做我所學(xué)’這句話一直引導(dǎo)著我的保險(xiǎn)生涯。我不斷將所學(xué)到的用于實(shí)踐，同時(shí)又將自己成功的經(jīng)驗(yàn)傳授下去，不斷地形成良性循環(huán)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)不斷地攀登高峰?！饼垊P宏還表示，“我一直認(rèn)為一個(gè)快樂的員工不一定會(huì)創(chuàng)造好的業(yè)績(jī)，但一群快樂的員工就一定會(huì)創(chuàng)造好的組織業(yè)績(jī)，因?yàn)橐蝗嚎鞓返膯T工聚在一起為一個(gè)目標(biāo)工作的時(shí)候，能產(chǎn)生壓倒一切的士氣?！?/p>

正是在這種快樂的氛圍下，去年11月，龍凱宏帶領(lǐng)著六個(gè)人的團(tuán)隊(duì)順利完成了40萬的團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)人均6.6萬元的保費(fèi)。也正是憑著如此業(yè)績(jī)，她所帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)獲得金盛保險(xiǎn)北方區(qū)的最佳團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)。

“保險(xiǎn)讓我心態(tài)有了很大的調(diào)整，更懂得生活，能夠讓我去了解各個(gè)工作領(lǐng)域內(nèi)不同人群的生活現(xiàn)狀，意識(shí)和心態(tài)，以及對(duì)未來生活的憧憬。尤其我來金盛保險(xiǎn)以后，我證明了我在這個(gè)行業(yè)是沒有問題的，這個(gè)行業(yè)給我的心得，就是我更能夠去感激別人，愿意跟別人交朋友，愿意去關(guān)心別人了。”