導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇宏觀調(diào)控常用的經(jīng)濟(jì)手段，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)鍵詞： 貨幣政策 國(guó)家宏觀調(diào)控 經(jīng)濟(jì)學(xué)思考

中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議召開(kāi)于2010年12月5日，會(huì)議總結(jié)了2010年一年來(lái)加強(qiáng)和改善宏觀調(diào)控的成效，指出，2011年是貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，鞏固宏觀調(diào)控成果、保持經(jīng)濟(jì)社會(huì)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)的關(guān)鍵一年。2011年的主要任務(wù)，是繼續(xù)加強(qiáng)和改善宏觀調(diào)控，確保經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展，要用積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，繼續(xù)控制固定資產(chǎn)投資規(guī)模的過(guò)快增長(zhǎng)。聯(lián)系一年多來(lái)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，結(jié)合國(guó)家運(yùn)用貨幣政策進(jìn)行宏觀調(diào)控的措施，我們可作以下經(jīng)濟(jì)學(xué)思考。

1.宏觀調(diào)控的必要性

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，市場(chǎng)對(duì)資源的優(yōu)化配置起著積極的調(diào)節(jié)作用。但是市場(chǎng)作用不是萬(wàn)能的，存在著固有的弱點(diǎn)和缺陷。市場(chǎng)調(diào)節(jié)的自發(fā)性和盲目性，造成社會(huì)上過(guò)多的貨幣追逐熱銷(xiāo)的商品。自2009年10月份，一些生活必需品和生產(chǎn)資料的銷(xiāo)售價(jià)格持續(xù)大幅度上漲，產(chǎn)業(yè)及產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理，固定資產(chǎn)投資規(guī)模過(guò)大。

2.通貨膨脹的壓力仍未減輕

紙幣的發(fā)行量超過(guò)流通中所需要的數(shù)量，從而引起紙幣貶值，物價(jià)上漲叫做通貨膨脹，在其他情況不變的情況下，市場(chǎng)上流通所需要的貨幣量，同商品的價(jià)格總額成正比，同貨幣的流通速度成反比。由于投資過(guò)熱，對(duì)生產(chǎn)資料的需求大于社會(huì)總供給，僅2010年10月至2011年1月的4個(gè)月中，生產(chǎn)資料的價(jià)格漲幅就達(dá)7.1％，2010年9月份居民消費(fèi)價(jià)格同比上漲達(dá)6.1％，全國(guó)的房?jī)r(jià)水平在前9個(gè)月上漲了14％，鋼材、有色金屬價(jià)格平均上漲20％―30％以上，生產(chǎn)成本又在推動(dòng)價(jià)格總水平上升，進(jìn)一步影響了人們的消費(fèi)心理和社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。如果出現(xiàn)通貨膨脹，人們手中的錢(qián)不值錢(qián)了，存款所代表的實(shí)物量少了，勢(shì)必影響人民的經(jīng)濟(jì)生活和社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，因此，必須抑制通貨膨脹。

3.國(guó)家的宏觀調(diào)控初見(jiàn)成效

國(guó)家的宏觀調(diào)控是指國(guó)家運(yùn)用經(jīng)濟(jì)手段、法律手段，輔之以必要的行政手段對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行的調(diào)節(jié)和控制，主要目標(biāo)是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，提高就業(yè)率，穩(wěn)定物價(jià)，保持國(guó)際收支平衡。物價(jià)水平上漲的情況和趨勢(shì)，早已引起國(guó)家和社會(huì)的廣泛關(guān)注?？偫碓?010年的《政府工作報(bào)告》中指出：“適當(dāng)控制國(guó)家資產(chǎn)投資規(guī)模，堅(jiān)決遏制部分行業(yè)和地區(qū)盲目投資，低水平重復(fù)建設(shè)，是2011年宏觀調(diào)控的一項(xiàng)重要任務(wù)。”政府通過(guò)一系列的財(cái)政政策和貨幣政策的實(shí)施，使部分商品價(jià)格大幅度上升的態(tài)勢(shì)得到有效控制，并提出2011年要繼續(xù)加強(qiáng)和改善宏觀調(diào)控。

4.市場(chǎng)調(diào)節(jié)與國(guó)家宏觀調(diào)控相結(jié)合

在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，市場(chǎng)發(fā)揮主要的基礎(chǔ)性的作用，而國(guó)家的宏觀調(diào)控也在發(fā)揮必不可少的作用，那種完全自由放任的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)不存在了。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，國(guó)家的宏觀調(diào)控能夠?yàn)橘Y源優(yōu)化配置的實(shí)現(xiàn)發(fā)揮更有力的作用。只有把市場(chǎng)調(diào)節(jié)和國(guó)家的宏觀調(diào)控結(jié)合起來(lái)，才能保證市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康有序發(fā)展。

5.貨幣政策較財(cái)政政策更靈活

財(cái)政政策是政府通過(guò)對(duì)財(cái)政收入和支出總量的調(diào)節(jié)來(lái)影響總需求，使之與總供給相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)政策。貨幣政策是指一國(guó)中央銀行為實(shí)現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而對(duì)貨幣供應(yīng)量和信貸量進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制所采取的指導(dǎo)方針及相應(yīng)的政策措施。和銀行有關(guān)的一系列政策，如利率的調(diào)整則屬于貨幣政策。在抑制經(jīng)濟(jì)過(guò)熱方面，因改變稅法或采用增稅等財(cái)政政策都需要時(shí)間，這就使財(cái)政政策不可能具備貨幣政策所具有的靈活性和及時(shí)性。

6.貨幣政策的“杠桿性”作用功不可沒(méi)

在控制信貸發(fā)展方面，央行早已連連出手，通過(guò)2010年的貨幣政策可以看到，全年通過(guò)幾十次公開(kāi)市場(chǎng)操作，凈回籠基礎(chǔ)貨幣超過(guò)1萬(wàn)億元，通過(guò)發(fā)行央行票據(jù)，加大基礎(chǔ)貨幣回籠力度。2010年6月印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸業(yè)務(wù)管理的通知》，提高二套房貸款利率，要求商業(yè)銀行防范房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)，7、8、9月央行連續(xù)三次召開(kāi)窗口指導(dǎo)會(huì)議，要求金融機(jī)構(gòu)防范各類(lèi)信貸及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，從2010年11月29日起，將金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率調(diào)高至18％。

這些政策在2010底已取得積極成效，2011年以來(lái)，央行針對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的新變化，及時(shí)調(diào)整調(diào)控的力度和重點(diǎn)，7月6日，宣布自2011年7月7日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率，金融機(jī)構(gòu)一年期存貸款基準(zhǔn)利率分別上調(diào)0.25個(gè)百分點(diǎn)；同時(shí)，央行宣布從7月25日起實(shí)施差別存款準(zhǔn)備金利率制度，將資本充足率低于一定水平的金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金制度提高0.5個(gè)百分點(diǎn)。這一連串的政策措施，意在收緊銀行資金流出的“閥門(mén)”。其他各檔次存、貸款利率也相應(yīng)調(diào)整，中長(zhǎng)期上調(diào)幅度大于短期。利率是調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的重要杠桿，國(guó)家運(yùn)用經(jīng)濟(jì)手段進(jìn)行宏觀調(diào)控，這有利于進(jìn)一步發(fā)揮經(jīng)濟(jì)手段在資源配置和宏觀調(diào)控中的作用，有利于防止企業(yè)過(guò)多占?jí)嘿Y金，緩解部分企業(yè)資金緊張狀況；有利于優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，提高經(jīng)濟(jì)效益，保持國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)、健康發(fā)展的良好勢(shì)頭。

7.體現(xiàn)了中國(guó)人民銀行的性質(zhì)和職能

中國(guó)人民銀行報(bào)請(qǐng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，決定上調(diào)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率，說(shuō)明了中國(guó)人民銀行是在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，依法制定和實(shí)施貨幣政策的國(guó)家機(jī)關(guān)，是我國(guó)政府的重要組成部分，是國(guó)家宏觀調(diào)控的重要工具。

8.銀行的作用

銀行作為信貸中心、轉(zhuǎn)賬結(jié)算中心和現(xiàn)金出納中心，是資金活動(dòng)的中樞神經(jīng)，是國(guó)家宏觀調(diào)控的關(guān)鍵部門(mén)，是整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總樞紐，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有重大作用?！敖鹑谑乾F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心”主要是通過(guò)銀行的地位和作用體現(xiàn)出來(lái)的，具體表現(xiàn)在以下三個(gè)方面。

（1）銀行為我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)籌集和分配資金，是再生產(chǎn)順利進(jìn)行的紐帶。銀行通過(guò)吸收存款和發(fā)放貸款，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)籌集和分配資金。銀行通過(guò)資金活動(dòng)，一方面，促使企業(yè)內(nèi)部的產(chǎn)、供、銷(xiāo)連成一體，另一方面，又像紐帶一樣把國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門(mén)、各企業(yè)連接起來(lái)，溝通生產(chǎn)、分配、交換、消費(fèi)四個(gè)環(huán)節(jié)。

（2）銀行能夠掌握和反映社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的信息，為企業(yè)和國(guó)家作出正確的經(jīng)濟(jì)決策提供必要的依據(jù)。銀行是觀測(cè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)和國(guó)家經(jīng)濟(jì)狀況的“氣象站”“寒暑表”，經(jīng)濟(jì)研究和決策部門(mén)可以根據(jù)銀行的存款和貸款數(shù)量大小的變化，信貸資金周轉(zhuǎn)的快慢，現(xiàn)金投放和回籠的多少，轉(zhuǎn)賬結(jié)算的數(shù)量和方向的變動(dòng)趨勢(shì)等信息，全面掌握社會(huì)經(jīng)濟(jì)的動(dòng)態(tài)，并據(jù)此分析經(jīng)濟(jì)中出現(xiàn)的新情況和新問(wèn)題。

篇2

關(guān)于經(jīng)濟(jì)法的定義問(wèn)題，各國(guó)學(xué)者對(duì)經(jīng)濟(jì)法有著不同的定義。西方學(xué)者對(duì)經(jīng)濟(jì)法的定義大致概括為：經(jīng)濟(jì)法是在市場(chǎng)機(jī)制下建立的經(jīng)濟(jì)政策立法體系，其核心是維持市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序；經(jīng)濟(jì)法是調(diào)整普遍經(jīng)濟(jì)利益的法；經(jīng)濟(jì)法是體現(xiàn)國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的法；經(jīng)濟(jì)法是公法和私法的交錯(cuò)；經(jīng)濟(jì)法是企業(yè)法；經(jīng)濟(jì)法是社會(huì)法。日本經(jīng)濟(jì)法學(xué)家丹宗昭信認(rèn)為，西方學(xué)者對(duì)經(jīng)濟(jì)法雖然有著不盡相同的定義，但是這些定義卻擁有一個(gè)明顯的共同之處，就是明確了國(guó)家干預(yù)是經(jīng)濟(jì)法的本質(zhì)特征，經(jīng)濟(jì)法具有國(guó)家干預(yù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的性質(zhì)。在我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，我國(guó)學(xué)者對(duì)經(jīng)濟(jì)法的定義可以概括為以下觀點(diǎn)：“國(guó)家協(xié)調(diào)說(shuō)”、“國(guó)家調(diào)制說(shuō)”、“縱橫統(tǒng)一說(shuō)”、“社會(huì)公共性經(jīng)濟(jì)管理說(shuō)”、“需要國(guó)家干預(yù)說(shuō)”以及“國(guó)家調(diào)節(jié)說(shuō)”。筆者認(rèn)為，盡管以上各學(xué)說(shuō)關(guān)于經(jīng)濟(jì)法的定義問(wèn)題存在著不同的表述方式，但是這些學(xué)說(shuō)擁有的共同點(diǎn)在于均認(rèn)為克服市場(chǎng)失靈、維護(hù)社會(huì)公共利益是經(jīng)濟(jì)法存在的目的。從經(jīng)濟(jì)法的產(chǎn)生和定義可以得出，市場(chǎng)機(jī)制的缺陷引起了市場(chǎng)失靈，市場(chǎng)失靈則產(chǎn)生了需要由國(guó)家進(jìn)行干預(yù)的干預(yù)需求，有了干預(yù)的需求后便由國(guó)家進(jìn)行干預(yù)供給，而國(guó)家進(jìn)行干預(yù)供給的法律形式就是現(xiàn)代意義上的經(jīng)濟(jì)法，國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的干預(yù)成為經(jīng)濟(jì)法的本質(zhì)特征。

二、經(jīng)濟(jì)法是國(guó)家干預(yù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的法律形式

國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的干預(yù)最早出現(xiàn)在國(guó)家形成初期。“早在古代國(guó)家時(shí)期，國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)被稱(chēng)之為原始干預(yù)，這種干預(yù)往往伴隨著野蠻與殘酷。統(tǒng)治者為鞏固其統(tǒng)治地位、增加國(guó)家財(cái)富、緩解社會(huì)矛盾，對(duì)土地、稅收、交易等進(jìn)行干預(yù)。譬如，從我國(guó)古代的田賦制度和中世紀(jì)之前的西歐莊園經(jīng)濟(jì)可以看出國(guó)家為保障其存續(xù)而制定法律對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行強(qiáng)烈干預(yù)。”此時(shí)的經(jīng)濟(jì)法律制度便是國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的法律形式，古代經(jīng)濟(jì)法的形成便是源于國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的原始干預(yù)。近代意義上的經(jīng)濟(jì)法是產(chǎn)生于自由資本主義時(shí)期的經(jīng)濟(jì)法。這一時(shí)期的經(jīng)濟(jì)法已經(jīng)從諸法合體的法律形式中分離出來(lái)，形成了一些單行的經(jīng)濟(jì)法律、法規(guī)。這一時(shí)期的國(guó)家干預(yù)已經(jīng)由以重商主義為代表的資本原始積累時(shí)期的積極干預(yù)向消極干預(yù)轉(zhuǎn)變。消極干預(yù)并不代表不干預(yù)，英國(guó)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家亞當(dāng)•斯密的“看不見(jiàn)的手”理論開(kāi)啟了經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的先河，斯密認(rèn)為：“最好的政策，還是聽(tīng)任事物自然發(fā)展。”政府無(wú)需干預(yù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，只需要扮演“守夜人”的角色，使經(jīng)濟(jì)按照市場(chǎng)規(guī)律自由發(fā)展。斯密極力主張經(jīng)濟(jì)自由，充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用，但也沒(méi)絕對(duì)一概排斥國(guó)家干預(yù)。市場(chǎng)機(jī)制如同一只“看不見(jiàn)的手”，運(yùn)用市場(chǎng)機(jī)制的作用便使得市場(chǎng)正常運(yùn)行，政府必須把對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的干預(yù)減少到最低限度。雖然自由資本主義時(shí)期處于消極干預(yù)時(shí)期，但是關(guān)于對(duì)外貿(mào)易、關(guān)稅和社會(huì)勞動(dòng)保障的經(jīng)濟(jì)立法均得到發(fā)展。德意志帝國(guó)在1871年完成統(tǒng)一后，于1881年頒布了《社會(huì)保障法》；于1883年頒布了世界上第一部《醫(yī)療保險(xiǎn)法》；于1884年頒布了《事故保險(xiǎn)法》；于1889年頒布了《傷殘及養(yǎng)老保險(xiǎn)法》。雖然自由資本主義時(shí)期提倡經(jīng)濟(jì)自由和個(gè)人主義，但是在某些領(lǐng)域仍然存在著不同程度和形式的國(guó)家干預(yù)，預(yù)示著國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)將成為一種普遍形式，國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)立法迅速發(fā)展的時(shí)代即將到來(lái)。我們所研究的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)法實(shí)際上是壟斷資本主義時(shí)期才形成和完善的，從資本主義的原始積累時(shí)期過(guò)渡到自由資本主義時(shí)期，先后受到了重商主義和經(jīng)濟(jì)自由理論的影響。在壟斷資本主義時(shí)期，隨著資本主義生產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大和生產(chǎn)社會(huì)化程度的提高，競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈，資本主義固有矛盾加劇，“經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)和二次世界大戰(zhàn)就是這對(duì)矛盾沖突的集中表現(xiàn)”。各主要資本主義國(guó)家呈現(xiàn)出國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)實(shí)行全面干預(yù)的態(tài)勢(shì)，并由此形成了對(duì)完全放任的自由競(jìng)爭(zhēng)的否定。形成這種態(tài)勢(shì)是深受凱恩斯經(jīng)濟(jì)理論的影響。凱恩斯認(rèn)為：“在自由放任資本主義制度下，正常情況是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)從充分就業(yè)一直到普遍大量失業(yè)的不穩(wěn)定狀態(tài)，典型的就業(yè)水平大都是遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于充分就業(yè)，非充分就業(yè)就是正常狀態(tài)，有效需求不足而引起的非自愿性的失業(yè)是長(zhǎng)期存在的。”為克服市場(chǎng)自發(fā)調(diào)節(jié)的不足，凱恩斯極力主張國(guó)家積極干預(yù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活，通過(guò)制定政策和法律，加強(qiáng)投資，運(yùn)用財(cái)政赤字，鼓勵(lì)奢侈消費(fèi)及國(guó)民經(jīng)濟(jì)軍事化等措施，以便于增加“有效需求”。在壟斷資本主義時(shí)期，國(guó)家干預(yù)呈現(xiàn)出全面干預(yù)的特點(diǎn)，促使經(jīng)濟(jì)法得到了空前的發(fā)展。譬如，美國(guó)頒布的《謝爾曼法》、《克萊頓法》、《聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)法》、《全國(guó)工業(yè)復(fù)興法》、《農(nóng)業(yè)調(diào)整法》等；德國(guó)頒布的《鉀礦業(yè)法》、《煤炭經(jīng)濟(jì)法》；法國(guó)頒布的《公司法》、《對(duì)外貿(mào)易法》。這些經(jīng)濟(jì)法規(guī)充分體現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)和法律的融合，經(jīng)濟(jì)法作為國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的法律形式得到了認(rèn)同。

三、需要由國(guó)家干預(yù)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系成為經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對(duì)象

經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整是將國(guó)家意志深入到需要由國(guó)家干預(yù)的物質(zhì)關(guān)系領(lǐng)域，并且以法律法規(guī)的形式表現(xiàn)出來(lái)。經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對(duì)象是指經(jīng)濟(jì)法所調(diào)整的整個(gè)社會(huì)關(guān)系的范圍，簡(jiǎn)言之，經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對(duì)象就是需要由國(guó)家干預(yù)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。

1、市場(chǎng)主體調(diào)控關(guān)系市場(chǎng)主體就是以市場(chǎng)為媒介在商品市場(chǎng)上從事交易活動(dòng)的參與者，包括個(gè)人與社會(huì)組織。各類(lèi)市場(chǎng)主體在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下具有平等的法律地位。經(jīng)濟(jì)法對(duì)市場(chǎng)主體調(diào)控關(guān)系具體體現(xiàn)為：國(guó)家以運(yùn)用國(guó)家權(quán)力對(duì)市場(chǎng)主體進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控或者其他管理活動(dòng)的過(guò)程中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系；國(guó)家在對(duì)經(jīng)濟(jì)個(gè)體的內(nèi)部的管理過(guò)程中所發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。如今對(duì)市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行實(shí)行干預(yù)在許多國(guó)家已達(dá)成共識(shí)，同時(shí)企業(yè)為了謀求自身的發(fā)展而需要國(guó)家對(duì)市場(chǎng)主體行為進(jìn)行有效干預(yù)。此外，由于所有權(quán)的社會(huì)目的而導(dǎo)出的企業(yè)社會(huì)責(zé)任，決定了需要國(guó)家對(duì)企業(yè)的活動(dòng)進(jìn)行干預(yù)。

2、市場(chǎng)秩序調(diào)控關(guān)系市場(chǎng)是人類(lèi)社會(huì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，交換和社會(huì)分工是市場(chǎng)出現(xiàn)的前提條件。李昌麒教授認(rèn)為：“市場(chǎng)秩序是指在特定時(shí)空范圍內(nèi)形成的一系列法律制度和習(xí)俗慣例的總和，以公開(kāi)、公正、公平為目標(biāo)，旨在保障市場(chǎng)交易順利進(jìn)行的一種有條不紊的經(jīng)濟(jì)狀態(tài)。”市場(chǎng)秩序有正常和非正常兩種狀態(tài)，非正常的狀態(tài)便是市場(chǎng)失靈，市場(chǎng)失靈是由于市場(chǎng)機(jī)制的缺陷而引起的，市場(chǎng)失靈是國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行干預(yù)的前提，市場(chǎng)失靈的范圍是國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行干預(yù)的界限。壟斷、限制競(jìng)爭(zhēng)、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、假冒偽劣產(chǎn)品等都是影響市場(chǎng)秩序的因素，因此，反壟斷關(guān)系、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系、反限制競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系、產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)系等均被納入經(jīng)濟(jì)法調(diào)整的市場(chǎng)關(guān)系范圍內(nèi)。

3、宏觀調(diào)控關(guān)系市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，它不能解決全部經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。市場(chǎng)機(jī)制的最大缺點(diǎn)就是缺乏足夠的自我調(diào)節(jié)機(jī)能，因此對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控需要運(yùn)用經(jīng)濟(jì)法。宏觀調(diào)控的內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：①產(chǎn)業(yè)調(diào)控。其主要目的是促進(jìn)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)區(qū)域、產(chǎn)業(yè)組織的優(yōu)化配置，為產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)奠定基礎(chǔ)。通過(guò)對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域、組織等方面的宏觀調(diào)控，充分利用市場(chǎng)機(jī)制，優(yōu)化資源的合理配置，實(shí)現(xiàn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康和穩(wěn)定的發(fā)展。②計(jì)劃調(diào)控。計(jì)劃調(diào)控在我國(guó)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期有突出表現(xiàn)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制確立后，計(jì)劃法的地位雖有所變化，但是計(jì)劃作為宏觀調(diào)控的一種重要手段，仍然有其存在的必要性。③投資調(diào)控。國(guó)家運(yùn)用各種方式，對(duì)投資主體直接投資活動(dòng)進(jìn)行調(diào)控，確保產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理。④財(cái)稅調(diào)控。財(cái)稅調(diào)控在宏觀調(diào)控法律體系中具有重要地位，財(cái)稅調(diào)控可以調(diào)控國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)兩個(gè)方面。國(guó)家稅收是財(cái)政調(diào)控的重要手段，它可以通過(guò)科學(xué)的稅種、合理的稅率，調(diào)整產(chǎn)業(yè)之間、產(chǎn)品之間的利益關(guān)系，引導(dǎo)和促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的合理發(fā)展。⑤金融調(diào)控。金融調(diào)節(jié)對(duì)社會(huì)總需求和社會(huì)總供給的平衡關(guān)系具有調(diào)控作用。

4、社會(huì)分配關(guān)系經(jīng)濟(jì)法意義上的社會(huì)分配是指社會(huì)再生產(chǎn)過(guò)程中作為相對(duì)獨(dú)立的環(huán)節(jié)而出現(xiàn)的對(duì)社會(huì)產(chǎn)品進(jìn)行分配的過(guò)程。“社會(huì)分配關(guān)系是指國(guó)家在參與國(guó)民收入分配的過(guò)程中形成的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。”我國(guó)國(guó)民收入的初次分配依照按勞分配原則進(jìn)行，再次分配是受基本經(jīng)濟(jì)規(guī)律的影響，國(guó)民經(jīng)濟(jì)各個(gè)部門(mén)按比例發(fā)展的要求在全社會(huì)范圍內(nèi)進(jìn)行。在社會(huì)分配中需處理好積累和消費(fèi)的關(guān)系，需要國(guó)家從全局利益出發(fā)，運(yùn)用法律手段干預(yù)國(guó)民收入的分配活動(dòng)。以上關(guān)系作為經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對(duì)象與國(guó)家利益和社會(huì)公共利益密切相關(guān)。李昌麒教授認(rèn)為：“經(jīng)濟(jì)法是國(guó)家為了克服市場(chǎng)失靈而制定的調(diào)整需要由國(guó)家干預(yù)的具有全局性和社會(huì)公共性的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。”在這個(gè)定義中表明了經(jīng)濟(jì)法的內(nèi)涵即國(guó)家干預(yù)，同時(shí)也表明了經(jīng)濟(jì)法的外延就是需要干預(yù)的全局性和社會(huì)公共性的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，因此，經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對(duì)象概括說(shuō)來(lái)就是需要由國(guó)家干預(yù)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。

四、經(jīng)濟(jì)法在實(shí)現(xiàn)國(guó)家干預(yù)法治化進(jìn)程中的作用

1、關(guān)于市場(chǎng)失靈市場(chǎng)失靈和政府失靈是現(xiàn)代意義上的經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生的客觀基礎(chǔ)。關(guān)于市場(chǎng)失靈和政府失靈問(wèn)題，李昌麒教授指出，國(guó)家如何干預(yù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和如何規(guī)范政府的干預(yù)行為是我國(guó)經(jīng)濟(jì)法必須要妥善處理的兩個(gè)問(wèn)題，其中任何一個(gè)問(wèn)題沒(méi)有解決好，都會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)法的建設(shè)產(chǎn)生不利影響，既要干預(yù)市場(chǎng)也要干預(yù)政府。市場(chǎng)失靈主要以市場(chǎng)不完全、市場(chǎng)不普遍、信息失靈、外部性、公共產(chǎn)品和經(jīng)濟(jì)周期等為表現(xiàn)形式。經(jīng)濟(jì)法可以說(shuō)是國(guó)家運(yùn)用國(guó)家公權(quán)力對(duì)市場(chǎng)失靈進(jìn)行干預(yù)的法律，與民法和行政法相比較而言，經(jīng)濟(jì)法在克服市場(chǎng)失靈方面具有以下幾點(diǎn)優(yōu)勢(shì)：第一，經(jīng)濟(jì)法作為介于公法和私法之間的第三法域，既具有公法性質(zhì)也具有私法性質(zhì)，可以在私權(quán)方面對(duì)市場(chǎng)主體進(jìn)行限制；第二，經(jīng)濟(jì)法可以直接改變?cè)谏唐肥袌?chǎng)上從事交易活動(dòng)的參與者的利益結(jié)構(gòu)；第三，經(jīng)濟(jì)法比民法和行政法更具有前瞻性和全局性，民法和行政法卻不能很好地解決市場(chǎng)失靈問(wèn)題。在面臨市場(chǎng)失靈問(wèn)題時(shí)，政府干預(yù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)以適度干預(yù)為準(zhǔn)則，政府不得超越干預(yù)的必要限度，以便于適應(yīng)現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，超出市場(chǎng)失靈的范圍進(jìn)行干預(yù)必然會(huì)阻礙我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

2、關(guān)于政府失靈國(guó)家干預(yù)法治化的最大障礙便是政府本身，主要表現(xiàn)為政府失靈，政府失靈可能會(huì)出現(xiàn)過(guò)度干預(yù)、干預(yù)不到位和干預(yù)不起作用的情況。政府失靈會(huì)使干預(yù)超出市場(chǎng)失靈的范圍從而偏離市場(chǎng)的干預(yù)需求，進(jìn)而加深市場(chǎng)缺陷問(wèn)題。需要制定一套法定程序和原則來(lái)規(guī)范政府的干預(yù)行為，使得政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)具有實(shí)體法和程序法的依據(jù)。因此，有學(xué)者認(rèn)為：“‘看得見(jiàn)的手’只有順應(yīng)‘看不見(jiàn)的手’運(yùn)行的規(guī)律才能駕馭市場(chǎng)；‘看得見(jiàn)的手’只有謹(jǐn)慎地使用才能有效地發(fā)揮功用；‘看得見(jiàn)的手’只有知道哪里應(yīng)當(dāng)無(wú)為才能有所作為。”

3、國(guó)家干預(yù)法治化是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然選擇經(jīng)濟(jì)法在克服市場(chǎng)失靈和政府失靈方面具有重要作用。國(guó)家干預(yù)為什么要法治化主要基于以下幾點(diǎn)原因：在市場(chǎng)體制中，市場(chǎng)是配置資源的工具，堅(jiān)持國(guó)家干預(yù)市場(chǎng)的法治化才能維護(hù)市場(chǎng)中私權(quán)主體的形式公平；堅(jiān)持國(guó)家干預(yù)法治化有利于保障民眾的權(quán)利；政府擁有強(qiáng)大的行政權(quán)力，堅(jiān)持國(guó)家干預(yù)法治化，可以規(guī)范政府的行為，限制其權(quán)力的濫用。當(dāng)前被普遍認(rèn)可的現(xiàn)代意義上的國(guó)家干預(yù)手段可分為行政手段、經(jīng)濟(jì)手段以及法律手段。筆者認(rèn)為，“應(yīng)強(qiáng)調(diào)國(guó)家干預(yù)手段法治化，將具體的行政手段和經(jīng)濟(jì)手段法律化，法律成為干預(yù)手段最終表現(xiàn)形式，且被人們所普遍遵守”。

五、結(jié)語(yǔ)

篇3

【關(guān)鍵詞】財(cái)政；政策；經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；影響

我國(guó)一直把財(cái)政政策作為一種常用的宏觀調(diào)控手段，根據(jù)各時(shí)期經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的不同，采取了不同類(lèi)型的財(cái)政政策。目前我國(guó)的財(cái)政政策己經(jīng)形成了適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的、以經(jīng)濟(jì)手段為主的間接調(diào)控體系。從中國(guó)財(cái)政政策實(shí)踐來(lái)看，財(cái)政政策確實(shí)可以明顯的刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。當(dāng)前我國(guó)正處于建設(shè)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型時(shí)期，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制還不完善，這些問(wèn)題的解決都依賴(lài)于財(cái)政政策的有效調(diào)控。但是對(duì)于財(cái)政政策的運(yùn)用依然存在很多不足，亟待我們研究和分析。

一、財(cái)政與財(cái)政政策

（一）財(cái)政

要研究財(cái)政政策，首先要搞清什么是財(cái)政。財(cái)政是政府的"理財(cái)之政"。"財(cái)政"一詞，二層含義：1.從實(shí)際意義來(lái)講，是指國(guó)家（或政府）的一個(gè)經(jīng)濟(jì)部門(mén)，即財(cái)政部門(mén)，它是國(guó)家（或政府）的一個(gè)綜合性部門(mén)，通過(guò)其收支活動(dòng)籌集和供給經(jīng)費(fèi)和資金，保證實(shí)現(xiàn)國(guó)家（或政府）的職能。2.從經(jīng)濟(jì)學(xué)的意義來(lái)理解，財(cái)政是一個(gè)經(jīng)濟(jì)范疇，財(cái)政作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)范疇，是一種以國(guó)家為主體的經(jīng)濟(jì)行為，是政府集中一部分國(guó)民收入用于滿(mǎn)足公共需要的收支活動(dòng)，以達(dá)到優(yōu)化資源配置、公平分配及經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展的目標(biāo)但是，目前學(xué)術(shù)界對(duì)于財(cái)政的定義還存在一定分歧，受到較多關(guān)注的包括再分配論、政府收支論和公共財(cái)政論。

（二）財(cái)政政策

明確了財(cái)政概念，就可以對(duì)財(cái)政政策加以研究。財(cái)政政策是指以特定的財(cái)政理論為依據(jù)，運(yùn)用各種財(cái)政工具，為達(dá)到一定財(cái)政目標(biāo)而采取的財(cái)政措施的總和。簡(jiǎn)言之，財(cái)政政策是體系化了的財(cái)政措施，它的目的就是實(shí)現(xiàn)財(cái)政職能。同時(shí)，它也是國(guó)家根據(jù)一定時(shí)期政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和任務(wù)制定的指導(dǎo)財(cái)政分配活動(dòng)和處理各種財(cái)政分配關(guān)系的基本準(zhǔn)則，是客觀存在的財(cái)政分配關(guān)系在國(guó)家意志上的反映。它是國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的重要組成部分，其制定和實(shí)施的過(guò)程也是國(guó)家實(shí)施財(cái)政宏觀調(diào)控的過(guò)程。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，財(cái)政政策又是國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)、實(shí)現(xiàn)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的主要手段。

二、財(cái)政政策對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響

財(cái)政政策對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響體現(xiàn)在稅收政策、財(cái)政支出、財(cái)政預(yù)算政策三個(gè)方面。

（一）稅收政策對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響

稅收是我國(guó)財(cái)政收入的重要來(lái)源，而制定合理的稅收政策，能夠?qū)?guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r加以調(diào)節(jié)，如合理分配收入，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)等稅收政策對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有貢獻(xiàn)，主要表現(xiàn)在：首先，在財(cái)政政策的作用下，稅收是由政府組織的，可以籌集資金，滿(mǎn)足國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際需求。政府通過(guò)稅收政策而增加國(guó)家財(cái)政收入，將其合理分配應(yīng)用于社會(huì)公共投資方面，不僅為其提供充足的資金，而且有助于促進(jìn)我國(guó)社會(huì)公共事業(yè)的發(fā)展進(jìn)程，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)發(fā)揮著積極的作用。其次，在稅收政策的影響下，可以使私人將經(jīng)濟(jì)收入進(jìn)行儲(chǔ)蓄或投資，一方面為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供充足的資金保障，另一方面有利于活躍市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，對(duì)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有著卓越的貢獻(xiàn)。

（二）財(cái)政支出對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響

制定財(cái)政支出政策，能夠進(jìn)一步滿(mǎn)足人們的需求根據(jù)相關(guān)調(diào)查顯示，我國(guó)財(cái)政支出過(guò)程中，能夠產(chǎn)生結(jié)構(gòu)效應(yīng)，可以對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)發(fā)揮著積極的調(diào)節(jié)性作用。經(jīng)濟(jì)建設(shè)、社會(huì)文教等方面的財(cái)政支出占據(jù)較大比重，而經(jīng)濟(jì)建設(shè)尤多，二者與GDP增長(zhǎng)之間具有正相關(guān)關(guān)系。一方面，內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論認(rèn)為，國(guó)家在公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面的財(cái)政支出，可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，有利于國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。近年來(lái)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，但總體水平仍然較低，對(duì)政府財(cái)政支出的需求相對(duì)較大，需通過(guò)財(cái)政支出政策加以調(diào)節(jié)。另一方面，我國(guó)政府在社會(huì)文教方面加大財(cái)政支出力度，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期發(fā)展有重要影響。由此可見(jiàn)，財(cái)政支出對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有著一定的影響。

（三）財(cái)政預(yù)算政策對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響

赤字、盈余、預(yù)算收支平衡是財(cái)政預(yù)算政策的重要組成形式，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有著一定的影響。

首先，財(cái)政赤字對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有影響，其影響力程度與赤字規(guī)模之間有著密切的聯(lián)系，其中赤字彌補(bǔ)方式是尤為關(guān)鍵的影響因素。所謂的財(cái)政赤字，是財(cái)政收入不能滿(mǎn)足開(kāi)支，通常以通過(guò)銀行借款形式而彌補(bǔ)財(cái)政赤字。在此過(guò)程中，中央銀行的準(zhǔn)備金得以增加，但是否引起貨幣供給過(guò)度，則不能確定。所以，赤字彌補(bǔ)形式的有效，才能對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)發(fā)揮著重要影響。

其次，財(cái)政需求與供給對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r產(chǎn)生重要影響，財(cái)政赤字能夠使財(cái)政需求結(jié)構(gòu)加以改變，確不會(huì)使需求規(guī)模擴(kuò)大?；诖耍試?guó)債收入進(jìn)行彌補(bǔ)，如若能夠合理控制此債務(wù)補(bǔ)償模式，則能夠充分發(fā)揮其“擴(kuò)張效應(yīng)”，在規(guī)避通貨膨脹的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮著對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用。

最后，財(cái)政預(yù)算政策中赤字，能夠充分發(fā)揮著“排擠效應(yīng)”，能夠促進(jìn)政府對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)進(jìn)行合理的調(diào)整，在資源合理配置的基礎(chǔ)上，可以促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展另一方面，財(cái)政赤字發(fā)揮“排擠效應(yīng)”，可以對(duì)政府投資中產(chǎn)生的不良影響進(jìn)行抵消，有利于實(shí)現(xiàn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展，同時(shí)對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)發(fā)揮著重要的作用。

三、當(dāng)前形勢(shì)下財(cái)政政策對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的支持

當(dāng)前形勢(shì)下中國(guó)需要財(cái)政政策是毋庸置疑的，而需要什么樣的財(cái)政政策可以從政策基調(diào)、政策的預(yù)期工具兩個(gè)方面來(lái)分析。

篇4

從表面上看，薛家灣目前的電力供應(yīng)不足，出現(xiàn)供需矛盾現(xiàn)象。2005年薛家灣供電局售電量是19．3億kWh，僅是包頭供電局年售電量的1／8，可見(jiàn)薛家灣供電局的用電指標(biāo)并不高，主要存在著以下幾方面的問(wèn)題。

1．電網(wǎng)的“瓶頸效應(yīng)”還沒(méi)有解決。

電源建設(shè)步伐比較慢，電網(wǎng)的配套工程上不去，有的企業(yè)雖然已接入系統(tǒng)，但由于變電站早已滿(mǎn)負(fù)載或超負(fù)荷運(yùn)行，使企業(yè)無(wú)法正常生產(chǎn)。上述“瓶頸效應(yīng)”使部分新的用戶(hù)無(wú)法及時(shí)用上電，也使一部分的老用戶(hù)有電用卻用不足，其結(jié)果不僅影響投資環(huán)境，也直接影響了電力的營(yíng)銷(xiāo)量。

2．國(guó)家宏觀調(diào)控和出口退稅政策對(duì)高載能產(chǎn)品利潤(rùn)影響。

受?chē)?guó)家宏觀調(diào)控影響，高耗能產(chǎn)品供需矛盾突出，供大于求嚴(yán)重。電石生產(chǎn)用戶(hù)銷(xiāo)售資金回收困難。用戶(hù)流動(dòng)資金短缺，經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)困難。在結(jié)算電費(fèi)時(shí)，付款方式絕大部分為承兌匯票，不可避免增加了電費(fèi)回收的難度，這也是影響電力銷(xiāo)售量增加的因素之一。

3.農(nóng)村用電存在管理混亂、電價(jià)偏高現(xiàn)象。

農(nóng)村電價(jià)偏高，制約了農(nóng)民的用電量，究其原因主要有：

(1)設(shè)備陳舊，線(xiàn)路老化、失修漏電嚴(yán)重，一部分電量白白地流失掉。

(2)管理混亂，私人承包電費(fèi)使少數(shù)人在用電上占便宜，其負(fù)擔(dān)轉(zhuǎn)嫁到村民身上。

(3)“搭車(chē)收費(fèi)”項(xiàng)目多，擅自提價(jià)政策多。

(4)竊電嚴(yán)重，往往是電價(jià)越高的竊電越嚴(yán)重。

上述種種現(xiàn)象直接影響著電力市場(chǎng)銷(xiāo)售量的增加。所以說(shuō)，在電力市場(chǎng)供需矛盾的情況下，用電部門(mén)應(yīng)認(rèn)真分析、研究影響電力市場(chǎng)發(fā)展的制約因素，制定保護(hù)、扶持電力市場(chǎng)的措施、辦法，但這并不意味著所有的用戶(hù)都能滿(mǎn)意地用足電，這正是電力營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)值得注意和必須認(rèn)真改善的地方，也是電力營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)可挖的營(yíng)銷(xiāo)潛力所在。

二、電力營(yíng)銷(xiāo)對(duì)策

針對(duì)上述問(wèn)題，結(jié)合薛家灣供電局實(shí)際，用電營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)應(yīng)考慮采取以下對(duì)策。

1．加快電網(wǎng)建設(shè)，消除“瓶頸效應(yīng)”。

做好電力營(yíng)銷(xiāo)最根本的一條就是要使電網(wǎng)建設(shè)適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。不但要認(rèn)真改善原有電網(wǎng)，消除“瓶頸效應(yīng)”，而且要按照發(fā)展的需要做好電網(wǎng)的發(fā)展規(guī)劃。電網(wǎng)建設(shè)涉及征用土地和建設(shè)資金問(wèn)題，但關(guān)鍵還是資金問(wèn)題。目前電網(wǎng)建設(shè)資金來(lái)源渠道有兩條，一是電力建設(shè)資金用以電網(wǎng)建設(shè)為主，二是向銀行貸款籌資建設(shè)電網(wǎng)。

2．堅(jiān)持“扶大扶優(yōu)扶強(qiáng)”和“保大顧小”的原則。

對(duì)一些優(yōu)質(zhì)用戶(hù)要力保。根據(jù)薛家灣供電局實(shí)際，內(nèi)蒙古眾源化工股份有限公司(三聯(lián)化工)應(yīng)放在保護(hù)的第一位。內(nèi)蒙古亞礦資源有限責(zé)任公司在解決好電費(fèi)回收的情況下，也應(yīng)保證其用電。對(duì)環(huán)保符合要求、交電費(fèi)及時(shí)、2臺(tái)爐生產(chǎn)的企業(yè)也要想方設(shè)法保證其連續(xù)正常用電。

3．深入開(kāi)展優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作。

我們?cè)趦?yōu)質(zhì)服務(wù)方面將做細(xì)、做實(shí)、做到位，開(kāi)展工業(yè)園區(qū)現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)方式，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和檢修人員開(kāi)始24小時(shí)值班，隨時(shí)隨地了解客戶(hù)運(yùn)行情況，為客戶(hù)提供及時(shí)、主動(dòng)、跟蹤服務(wù)，不分節(jié)假日和周休日，組織周期巡視和特巡，對(duì)發(fā)現(xiàn)的缺陷和異常及時(shí)進(jìn)行處理，避免因故障而導(dǎo)致客戶(hù)停產(chǎn)。安全監(jiān)察、檢修班繼續(xù)進(jìn)行客戶(hù)用電服務(wù)工作，延伸服務(wù)范圍，抓客戶(hù)設(shè)備治理、無(wú)功補(bǔ)償管理、諧波治理工作，對(duì)客戶(hù)電工進(jìn)行全面安全技能培訓(xùn)。同時(shí)，增強(qiáng)客戶(hù)設(shè)備監(jiān)督、檢查、試驗(yàn)力度，經(jīng)常性深入現(xiàn)場(chǎng)，確保用戶(hù)設(shè)備運(yùn)行正常，減少事故損失。服務(wù)人員應(yīng)經(jīng)常性幫助用戶(hù)分析產(chǎn)品單耗情況，降低非生產(chǎn)成本支出。結(jié)合“蒙電服務(wù)進(jìn)萬(wàn)家”活動(dòng)，全面作好各類(lèi)用戶(hù)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，塑造“蒙電”服務(wù)品牌。

4．爭(zhēng)取政府支持。

現(xiàn)準(zhǔn)旗沙屹堵開(kāi)發(fā)區(qū)國(guó)稅局已經(jīng)為區(qū)內(nèi)高耗能用戶(hù)退稅納稅金額的20％，由環(huán)保局辦理，用于環(huán)保設(shè)施改造，雖然我局營(yíng)業(yè)區(qū)內(nèi)用戶(hù)環(huán)保已經(jīng)合格，大部分不需要改造，我局也應(yīng)積極爭(zhēng)取政策，為生產(chǎn)和準(zhǔn)備生產(chǎn)的用戶(hù)退稅，為環(huán)保設(shè)施提供運(yùn)行費(fèi)用，同時(shí)為準(zhǔn)備生產(chǎn)的用戶(hù)提供了啟動(dòng)資金。同時(shí)爭(zhēng)取政府在交通、運(yùn)管等方面為高耗能用戶(hù)放寬政策，增加再生產(chǎn)的信心。

5．加強(qiáng)用電管理，加速電網(wǎng)改造。

對(duì)暫時(shí)無(wú)法由用電營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)“直管”用戶(hù)和農(nóng)村用電，電力企業(yè)要加強(qiáng)對(duì)電費(fèi)的監(jiān)督管理。開(kāi)展用電普查，禁止亂收費(fèi)和“搭車(chē)收費(fèi)”，嚴(yán)肅查處竊電行為，保障國(guó)家的電費(fèi)回收和用戶(hù)的利益。對(duì)陳舊的城區(qū)電網(wǎng)和農(nóng)村電網(wǎng)投入一定的資金進(jìn)行改造以減低損耗。資金不足可采用集資或貸款的辦法解決。

6．加快用戶(hù)工程進(jìn)度，做好用電售后服務(wù)。

所有申請(qǐng)用電的用戶(hù)都希望能早日用上電，所有已用電的用戶(hù)都希望所用的電能質(zhì)量是優(yōu)質(zhì)的和連續(xù)不斷的(即不停電)，這正與用電營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)企盼增加營(yíng)銷(xiāo)電量的愿望一致。因此，用電營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)可通過(guò)提高工作效率，加快用電手續(xù)的辦理和工程建設(shè)的速度，使用戶(hù)早日用上電。同時(shí)，保證所有已建立供需關(guān)系的用戶(hù)用電的安全和可靠，加強(qiáng)對(duì)設(shè)備線(xiàn)路的巡查維護(hù)。發(fā)現(xiàn)故障及時(shí)處理，以減少每一環(huán)節(jié)的停電時(shí)間，使用戶(hù)滿(mǎn)意。

7．利用經(jīng)濟(jì)手段調(diào)控電力市場(chǎng)。

長(zhǎng)期以來(lái)，對(duì)電力的供需矛盾都是用計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的手段進(jìn)行調(diào)控的。電力不足了，就對(duì)用戶(hù)進(jìn)行電量的分配和限制；電富余了，就對(duì)發(fā)電廠的發(fā)電量進(jìn)行計(jì)劃安排和限定。這種安排總顯得不合理。當(dāng)然，電力是公共事業(yè)，用電營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)要按一定比例的計(jì)劃成份配以一定比例的競(jìng)爭(zhēng)成份無(wú)疑對(duì)電力的發(fā)展和平衡是有利的。可考慮在電力供應(yīng)不足的情況下，按照省調(diào)分配電力指標(biāo)，對(duì)用戶(hù)相應(yīng)地實(shí)行配以一定的電量指標(biāo)。超用分配電量的用戶(hù)實(shí)行減扣分配電量一半的辦法，鼓勵(lì)多用電，但在用電高峰的情況下，不能超出分配電力指標(biāo)。用這種手段不僅可以增加市場(chǎng)對(duì)電力的需求，同時(shí)也可使各用戶(hù)降低成本，提高效益。超級(jí)秘書(shū)網(wǎng)

用上述市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)手段調(diào)控電力市場(chǎng)，使電力體現(xiàn)了高來(lái)高去，低來(lái)低去的商品價(jià)格規(guī)律，在電力寬松時(shí)刺激市場(chǎng)需量的增加，在電力緊缺時(shí)自動(dòng)調(diào)控市場(chǎng)的需量。從而達(dá)到發(fā)電和用電不斷趨于平衡。

8．利用科技拓展市場(chǎng)。

篇5

一、環(huán)境稅的內(nèi)涵及對(duì)獨(dú)立環(huán)境稅的相關(guān)設(shè)想

1.環(huán)境稅的內(nèi)涵

環(huán)境稅的概念興起于20世紀(jì)末的國(guó)際稅收學(xué)界，目前稱(chēng)之為生態(tài)稅、綠色稅，至今尚未有明確統(tǒng)一的定義。

經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織在名為《環(huán)境稅的實(shí)施戰(zhàn)略》的研究報(bào)告中指出：“環(huán)境稅的目的在于通過(guò)對(duì)環(huán)境各種用途的定價(jià)來(lái)改善環(huán)境，稅收手段的目的在于通過(guò)比價(jià)、改善市場(chǎng)信號(hào)勸阻某種消費(fèi)形式或生產(chǎn)方式，降低生產(chǎn)過(guò)程和消費(fèi)過(guò)程中產(chǎn)生的有害排放水平，并鼓勵(lì)有利于環(huán)境的利用方式以減少環(huán)境退化，這些稅收被稱(chēng)為環(huán)境稅?！?/p>

歐盟統(tǒng)計(jì)局對(duì)環(huán)境稅的定義是：針對(duì)某種在被使用或釋放時(shí)會(huì)對(duì)環(huán)境造成特定的負(fù)面影響的物質(zhì)單位使用（或排放）量所征收的稅費(fèi)。

我國(guó)許多學(xué)者也從廣義的角度對(duì)環(huán)境稅做了界定。北京大學(xué)張世秋教授指出：環(huán)境稅是指國(guó)家對(duì)一切開(kāi)發(fā)、利用環(huán)境資源（包括自然資源、環(huán)境容量資源）的單位和個(gè)人，根據(jù)其開(kāi)發(fā)、利用環(huán)境資源的程度進(jìn)行征收的稅收。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)稅務(wù)學(xué)院院長(zhǎng)計(jì)金標(biāo)將環(huán)境稅定義為：“稅收體系中與環(huán)境、自然資源利用和保護(hù)有關(guān)的各種稅種和稅目的總稱(chēng)。它不僅包括污染排放稅、自然資源稅等，還包括為實(shí)現(xiàn)特定的環(huán)境目的而籌集資金的稅收，以及政府應(yīng)向某些與環(huán)境相關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的性質(zhì)和規(guī)模的稅收手段?！?/p>

一種較為常用的環(huán)境稅定義是把環(huán)境污染和生態(tài)破壞的社會(huì)成本，內(nèi)化到生產(chǎn)成本和市場(chǎng)價(jià)格中去，再通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制來(lái)分配環(huán)境資源的一種經(jīng)濟(jì)手段。

2.對(duì)獨(dú)立環(huán)境稅的相關(guān)設(shè)想

綜合考慮環(huán)境質(zhì)量目標(biāo)、現(xiàn)有的環(huán)境治理技術(shù)條件和收費(fèi)情況，借鑒國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，可以對(duì)我國(guó)設(shè)立獨(dú)立的環(huán)境稅進(jìn)行如下設(shè)想。

（1）稅目。環(huán)境稅稅目應(yīng)當(dāng)包括氣體、液體和固體三個(gè)方面，如二氧化碳、二氧化硫、污水、廢水及一些固體廢棄物。選擇這些對(duì)象為環(huán)境稅稅目的原因主要有以下幾個(gè)方面：首先，就目前來(lái)看，上述對(duì)象給我國(guó)環(huán)境帶來(lái)的負(fù)面影響較為嚴(yán)重；其次，對(duì)于這些污染物，我國(guó)已經(jīng)開(kāi)征了排污費(fèi)，征收環(huán)境稅的條件相對(duì)成熟；最后，借鑒國(guó)外開(kāi)征環(huán)境稅國(guó)家的成功經(jīng)驗(yàn)。這一方面可以利用現(xiàn)有繳納排污費(fèi)的條件，減少征收阻力，另一方面可以大大降低環(huán)境稅的設(shè)計(jì)難度。

⑵稅率。作為國(guó)家實(shí)行宏觀調(diào)控的一個(gè)重要的經(jīng)濟(jì)杠桿，同時(shí)考慮到我國(guó)目前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)，大規(guī)模的增稅計(jì)劃短期內(nèi)不可能實(shí)現(xiàn)，因此，獨(dú)立環(huán)境稅的設(shè)立應(yīng)當(dāng)遵循 “費(fèi)改稅”原則，根據(jù)2003年《排污收費(fèi)條例》以及《中國(guó)綠色GDP核算研究報(bào)告2004》的規(guī)定，設(shè)置相對(duì)較低的環(huán)境稅稅率（如表1）。

表1 環(huán)境稅的稅率設(shè)計(jì)

[稅目＼&稅率（元/噸）＼&二氧化硫＼&633＼&廢水＼&0.57＼&固體廢棄物＼&1000＼&氮氧化合物＼&1100＼&二氧化碳＼&10＼&]

⑶計(jì)稅依據(jù)。目前國(guó)際上通行的方法是對(duì)污染產(chǎn)品征稅，計(jì)稅依據(jù)為產(chǎn)品數(shù)量。如燃燒煤炭、汽油、天然氣等化石燃料是碳排放的主要成因，要想減少二氧化碳的排放量，一方面可以針對(duì)煤炭、石油和天然氣等化石燃料本身的含碳量來(lái)征稅，也可以針對(duì)二氧化碳的實(shí)際排放量來(lái)征稅。理論上，從稅額的準(zhǔn)確性角度而言，環(huán)境稅的計(jì)稅依據(jù)確定為相應(yīng)污染物的實(shí)際排放量更為可取，但考慮到針對(duì)排放量來(lái)征稅存在一定的監(jiān)督和管理問(wèn)題，所以針對(duì)各種化石燃料中的碳含量來(lái)征稅可能效果更好。考慮到我國(guó)目前的狀況和數(shù)據(jù)的可得性，本文暫且借鑒我國(guó)已有的征收排污費(fèi)的經(jīng)驗(yàn)，以實(shí)際排放量作為環(huán)境稅的計(jì)稅依據(jù)。

二、環(huán)境稅對(duì)企業(yè)環(huán)保行為選擇的影響分析

環(huán)境稅政策是政府環(huán)保規(guī)制的一種方式，因此，企業(yè)對(duì)該政策采取的不同遵從行為，即是否繳納環(huán)境稅將成為企業(yè)自主決策的前提和基礎(chǔ)，將對(duì)企業(yè)的環(huán)保行為產(chǎn)生重要影響（如圖一）。然而，企業(yè)通常都具有趨利性，因此對(duì)環(huán)境稅政策的遵從行為取決于納稅金額的大小。如果企業(yè)繳納的環(huán)境稅較高，在權(quán)衡之下，企業(yè)將逃避繳納稅收，從而會(huì)選擇逃避型環(huán)保行為；如果企業(yè)繳納的環(huán)境稅在企業(yè)的接受范圍內(nèi)，企業(yè)會(huì)繳納環(huán)境稅，并選擇主動(dòng)型或者應(yīng)對(duì)型環(huán)保行為。下面將基于單個(gè)微觀企業(yè)的視角，分析環(huán)境稅對(duì)企業(yè)環(huán)保行為選擇的影響。

1. 環(huán)境稅政策下企業(yè)采取主動(dòng)型環(huán)保行為

企業(yè)在繳納環(huán)境稅的前提下，從自身實(shí)際情況出發(fā)，采取主動(dòng)型環(huán)保行為。企業(yè)一方面可以在保持原有的生產(chǎn)和治污技術(shù)不變的前提下，通過(guò)擴(kuò)大原有的治污設(shè)施或者新建污染治理系統(tǒng)，提高企業(yè)的治污水平，使等量產(chǎn)出條件下的污染物排出量降到最低標(biāo)準(zhǔn)，另一方面企業(yè)可以通過(guò)采用新的環(huán)保技術(shù)來(lái)提高自身治污能力，降低企業(yè)生產(chǎn)對(duì)環(huán)境造成的危害，達(dá)到政府環(huán)保規(guī)制政策的要求。

2. 環(huán)境稅政策下企業(yè)采取應(yīng)對(duì)型環(huán)保行為

企業(yè)在繳納環(huán)境稅的前提下，不改變?cè)兄挝勰芰退剑扇?yīng)對(duì)型環(huán)保行為。一方面，企業(yè)為達(dá)到環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，可以在合理區(qū)間內(nèi)，適當(dāng)減少產(chǎn)出數(shù)量，從而一定程度上降低污染物的排出量。另一方面，企業(yè)在保證產(chǎn)出不變的情況下，將稅收成本向前轉(zhuǎn)嫁給消費(fèi)者或者向后轉(zhuǎn)嫁給生產(chǎn)者，使得企業(yè)的成本保持不變，同時(shí)可以達(dá)到遵從環(huán)境保護(hù)政策的目的。

3. 環(huán)境稅政策下企業(yè)采取逃避型環(huán)保行為

當(dāng)繳納的環(huán)境稅超出企業(yè)的可承受范圍時(shí)，企業(yè)會(huì)選擇偷排或者遷址等行為來(lái)逃避繳納環(huán)境稅，如把一些污染嚴(yán)重的生產(chǎn)性工序和產(chǎn)品轉(zhuǎn)移到一些對(duì)污染管控不嚴(yán)的國(guó)家或地區(qū)，通過(guò)對(duì)外投資設(shè)廠，企業(yè)的治污能力和水平都沒(méi)有發(fā)生根本性的變化，但在這個(gè)過(guò)程中，企業(yè)將投入較大的搬遷成本，甚至?xí)媾R罰款、停業(yè)整頓等行政或法律處罰。

三、政策啟示

1. 積極完善稅收制度

政府應(yīng)當(dāng)積極進(jìn)行制度創(chuàng)新，進(jìn)一步健全和完善環(huán)境稅政策，構(gòu)建減少污染物排放的稅收制度體系，相機(jī)抉擇地提高環(huán)境稅稅率，以考慮經(jīng)濟(jì)個(gè)體稅收負(fù)擔(dān)的合理性以及宏觀調(diào)控的需要，對(duì)符合減排的設(shè)備、產(chǎn)品、技術(shù)和行業(yè)給予一定的減稅，同時(shí)，政府要繼續(xù)深化研究相關(guān)政策，不斷從實(shí)踐中總結(jié)、提升、完善各種政策措施，通過(guò)對(duì)事權(quán)的界定，對(duì)環(huán)境稅稅收收入歸屬權(quán)在政府間進(jìn)行劃分，為減少政策變化過(guò)程中來(lái)自地方政府的阻力，平衡地區(qū)間的財(cái)力差異，緩解地方財(cái)政收入不足的狀況，加強(qiáng)地方政府對(duì)本地區(qū)企業(yè)在環(huán)境稅政策遵從方面的引導(dǎo)和推進(jìn)作用。

2. 提高環(huán)境規(guī)制強(qiáng)度

在試點(diǎn)征收環(huán)境稅時(shí)，應(yīng)當(dāng)提高環(huán)境規(guī)制強(qiáng)度，激勵(lì)企業(yè)進(jìn)行治污技術(shù)創(chuàng)新，讓企業(yè)在高治污水平上實(shí)現(xiàn)污染減排和治理，給企業(yè)形成強(qiáng)有力的政策推行意愿，消除政策實(shí)施的不確定性，讓企業(yè)也形成穩(wěn)定可信的政策實(shí)施承諾，這將有利于企業(yè)采納新環(huán)保技術(shù)，選擇積極的環(huán)保政策遵從行為和環(huán)保投資策略，實(shí)現(xiàn)政策目標(biāo)。針對(duì)不同地區(qū)和行業(yè)的實(shí)施特點(diǎn)，政府應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同地區(qū)和行業(yè)的特點(diǎn)，設(shè)置具有差異化的環(huán)境規(guī)制強(qiáng)度，在實(shí)施過(guò)程中不斷修正調(diào)整至合理水平，從而使環(huán)境規(guī)制對(duì)企業(yè)的環(huán)保行為產(chǎn)生持續(xù)的刺激作用。

3. 制定和實(shí)施相應(yīng)的配套政策措施

環(huán)境稅政策的實(shí)施需要一系列完善的制度相配套，政府在制定和實(shí)施環(huán)境稅政策的配套政策措施時(shí)，應(yīng)具有靈活性，注重與其它的環(huán)境政策配合、補(bǔ)充。在環(huán)境稅政策實(shí)施初期，政府部門(mén)一方面應(yīng)加強(qiáng)對(duì)政策的宣傳解釋?zhuān)硪环矫?，政府可以采取一些?yōu)惠措施，如貸款貼息、稅收優(yōu)惠等，來(lái)提高企業(yè)的政策遵從意愿。在政策實(shí)施后，政府則要加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的技術(shù)服務(wù)，環(huán)保部門(mén)應(yīng)積極主動(dòng)地與企業(yè)溝通，安排專(zhuān)家到企業(yè)進(jìn)行技術(shù)咨詢(xún)，了解并解決企業(yè)在政策實(shí)施過(guò)程中遇到的實(shí)際問(wèn)題，減少企業(yè)的政策遵從障礙，提高企業(yè)采納新環(huán)保技術(shù)的積極性。

篇6

關(guān)鍵詞：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)；公路運(yùn)輸；經(jīng)濟(jì)管理

Abstract: With the development of our market economy, transportation industry has got great development, the highway infrastructure construction of some remote inaccessible region, strengthen the region along with external connection, to attract foreign investment, promote the development of the social and economic analysis of the necessity of market economy under the conditions of highway transportation and the relationship between economic development, road transport economic management and some measures of reform in the future, in order to promote the sustainable development of highway transportation in the market.

Key words: market economy; highway transportation; economic management

中圖分類(lèi)號(hào)：[U4-9]

引言

公路交通運(yùn)輸是連接各個(gè)城市的中介，也是各個(gè)城市的發(fā)展的基礎(chǔ)，其具有靈活、便捷和通達(dá)性好的特點(diǎn)，是現(xiàn)代交通網(wǎng)絡(luò)的重要組成部分。國(guó)民經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)都有賴(lài)于交通運(yùn)輸業(yè)的發(fā)展，交通的通達(dá)性展現(xiàn)了一個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，公路運(yùn)輸?shù)氖袌?chǎng)發(fā)生了一系列的變化，這給公路運(yùn)輸?shù)慕?jīng)濟(jì)管理提出了新的要求。下面就分析市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下公路運(yùn)輸與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系，公路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)管理的必要性，提出在新時(shí)期如何實(shí)現(xiàn)交通運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)管理的改進(jìn)，促進(jìn)其持續(xù)發(fā)展。

一、公路運(yùn)輸與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系分析

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，公路交通運(yùn)輸?shù)牡匚辉絹?lái)越重要，不同地區(qū)的交通運(yùn)輸情況不同，但是其共同作用便是對(duì)地區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著重要的作用。

(一)公路運(yùn)輸是社會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)

縱觀全國(guó)各地的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)落后的地區(qū)大多數(shù)是一些較為偏遠(yuǎn)、交通不便的地區(qū)，而對(duì)于一些沿海地帶或者國(guó)家的中心城市來(lái)講，其公路四通八達(dá)，為當(dāng)?shù)貛?lái)眾多的效益。國(guó)家對(duì)任何一個(gè)地方的開(kāi)發(fā)，都要先保證其交通便利，由此可見(jiàn)，交通運(yùn)輸在整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中占據(jù)著至關(guān)重要的作用，而公路運(yùn)輸作為各種運(yùn)輸方法中的一種，是最為普遍，而又常用的一種交通方法，具有靈活、便利等特點(diǎn)。隨著高速公路的建設(shè)與發(fā)展，我國(guó)的公路運(yùn)輸網(wǎng)得到了完善，其地位越來(lái)越重要，是全國(guó)各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要基礎(chǔ)設(shè)施。

(二)公路運(yùn)輸?shù)陌l(fā)展帶動(dòng)周邊地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展

在很多城鄉(xiāng)、偏遠(yuǎn)地區(qū)，“要想富、先修路”的標(biāo)語(yǔ)隨處可見(jiàn)，這是發(fā)達(dá)國(guó)家和我國(guó)國(guó)內(nèi)各個(gè)發(fā)達(dá)城市的歷史所驗(yàn)證的。公路交通運(yùn)輸是否便利、完善直接影響著本地區(qū)與外交流的程度，影響著本地區(qū)的開(kāi)發(fā)與發(fā)展。很多時(shí)候，公路的建設(shè)只是為了目的地的資源開(kāi)發(fā)，但是我們卻發(fā)現(xiàn)公路的建設(shè)帶動(dòng)著各個(gè)沿線(xiàn)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。因此，公路運(yùn)輸?shù)某敖ㄔO(shè)，將會(huì)加強(qiáng)沿線(xiàn)地區(qū)對(duì)外聯(lián)系，促進(jìn)沿線(xiàn)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，而一個(gè)封閉的地區(qū)，就算有著豐富的資源，但是沒(méi)有便利的交通，依然繼續(xù)落后，即落后的公路建設(shè)，將會(huì)嚴(yán)重的阻礙本地的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。同時(shí)一個(gè)地區(qū)的公路運(yùn)輸狀況良好，就會(huì)吸引跟多的外來(lái)投資者，從而帶動(dòng)本地區(qū)周邊地區(qū)的發(fā)展，加強(qiáng)各個(gè)地區(qū)的之間的聯(lián)系，促進(jìn)相關(guān)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

(三)公路運(yùn)輸與經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展有利于和諧社會(huì)的發(fā)展

作為社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)起基礎(chǔ)作用的公共交通基礎(chǔ)建設(shè)，也應(yīng)該為構(gòu)建和諧社會(huì)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。社會(huì)主義公路運(yùn)輸體系的建立，其宗旨就是滿(mǎn)足人民群眾對(duì)公路交通日益增長(zhǎng)的服務(wù)需求，以促進(jìn)建立一個(gè)和諧的公路交通體系。

二、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下公路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)管理改革的必要性

隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展與完善，公路運(yùn)輸作為各個(gè)地區(qū)發(fā)展的基礎(chǔ)，必然要進(jìn)行一些改革，才能夠適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的要求，發(fā)揮最大的作用為各個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。

一是公路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)管理改革是社會(huì)生產(chǎn)力發(fā)展的客觀需要。社會(huì)化大生產(chǎn)基礎(chǔ)上的商品經(jīng)濟(jì)必然要求實(shí)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，而公路運(yùn)輸市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是商品經(jīng)濟(jì)和社會(huì)化大生產(chǎn)的一部分，必然存在著發(fā)展的必然趨勢(shì)。

二是公路運(yùn)輸企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制的客觀要求。公路運(yùn)輸市場(chǎng)是進(jìn)行道路運(yùn)輸商品交換的場(chǎng)所及交換雙方經(jīng)濟(jì)關(guān)系的總和。只有建立健全的運(yùn)輸市場(chǎng)機(jī)制，才能夠促進(jìn)市場(chǎng)中的經(jīng)營(yíng)機(jī)制的轉(zhuǎn)換。

三是現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)改革和發(fā)展的重要組成部分。良好的公路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)管理是實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)，因此，隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，公路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)管理必須要進(jìn)行不斷的改革與創(chuàng)新，才能夠促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。

三、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下公路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)管理的幾點(diǎn)改革措施

(一)加強(qiáng)和改善公路運(yùn)輸業(yè)管理體制的改革

良好的管理體制是保證公路運(yùn)輸業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的科學(xué)性的保證，當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下公路運(yùn)輸業(yè)的發(fā)展變化對(duì)以往的公路運(yùn)輸業(yè)管理體制提出了新的要求，因此，為了適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，應(yīng)當(dāng)盡快地制定綜合性運(yùn)輸政策與體制，以保證公路運(yùn)輸業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展，推進(jìn)公路和地區(qū)經(jīng)濟(jì)的雙重發(fā)展。

(二)加強(qiáng)公路運(yùn)輸成本管理，實(shí)行全面預(yù)算要實(shí)現(xiàn)公路運(yùn)輸成本的管理，就必須做好工程的全面預(yù)算，將施工成本降至最低，提高公路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。全面預(yù)算管理的理念是發(fā)達(dá)國(guó)家在多年的經(jīng)濟(jì)管理中形成的成功經(jīng)驗(yàn)，其作為一個(gè)預(yù)算體系，是綜合考慮了各個(gè)責(zé)任單位的責(zé)任、利益和職能，通過(guò)監(jiān)督、激勵(lì)和分配等手段，解決企業(yè)的內(nèi)部管理問(wèn)題，工程的預(yù)算成本在一定程度上反映了公路施工企業(yè)的成本水平。因此，做好公路運(yùn)輸成本的管理，就是要充分地做好項(xiàng)目施工前的準(zhǔn)備工作，制定科學(xué)的施工方案，對(duì)比選擇較好的材料供應(yīng)商，制定好項(xiàng)目的成本計(jì)劃，為工程的順利完成奠定全面基礎(chǔ)。

(三)經(jīng)濟(jì)管理手段和行政手段相結(jié)合的管理方法公路是涉及到社會(huì)中的一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，是所有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行的基礎(chǔ)，不是任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)地區(qū)獨(dú)有的，其具有公共性、規(guī)模性和非營(yíng)利性等特點(diǎn)，同時(shí)其又具有周期長(zhǎng)、投資回收慢等特點(diǎn)。作為一項(xiàng)公共事業(yè)，需要政府的大力支持，作為政府應(yīng)當(dāng)為公路經(jīng)濟(jì)管理提供政治保障，提供良好的交通的服務(wù)，在尊重公路運(yùn)營(yíng)規(guī)律的基礎(chǔ)上，賦予特定企業(yè)的壟斷經(jīng)營(yíng)權(quán)，這樣利用行政和經(jīng)濟(jì)手段的結(jié)合，促進(jìn)公路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)的有效管理，促進(jìn)公路運(yùn)輸業(yè)的持續(xù)發(fā)展。

（四）企業(yè)內(nèi)部管理在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，公路運(yùn)輸行業(yè)要生存和發(fā)展，管理是關(guān)鍵。首先，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的管理,成立經(jīng)理辦公室、企業(yè)科、經(jīng)營(yíng)科,組成經(jīng)營(yíng)決策中心。職能是進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研,市場(chǎng)預(yù)測(cè),制定企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),內(nèi)部管理的制度,崗位工作標(biāo)準(zhǔn)和進(jìn)行市場(chǎng)信息管理,克服人浮于事,辦事托沓,互相內(nèi)耗、效益低、適應(yīng)市場(chǎng)慢的弊病。其次，管理人員要最佳化,加強(qiáng)企業(yè)管理主要的因素是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo),管理人員要專(zhuān)業(yè)化,培訓(xùn)最優(yōu)秀的專(zhuān)業(yè)人才是加強(qiáng)企業(yè)管理的當(dāng)務(wù)之急。再次，企業(yè)管理制度化。市場(chǎng)具有規(guī)范性平等性、條理性的特點(diǎn),運(yùn)輸事業(yè)要克服“以包代管理”的弊病,制定科學(xué)的可操作性崗位工作標(biāo)準(zhǔn),工效掛鉤,獎(jiǎng)罰分明,責(zé)權(quán)分明,完善企業(yè)自負(fù)盈虧,自我約束的內(nèi)容,控制運(yùn)行機(jī)舸,以規(guī)范企業(yè)的內(nèi)部管理行為和經(jīng)營(yíng)行為,作到依法經(jīng)營(yíng),依法管理。

總之，公路運(yùn)輸是實(shí)現(xiàn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要基礎(chǔ)，隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和交通運(yùn)輸業(yè)的發(fā)展，我國(guó)相繼頒布了一系列的法律法規(guī)，為公路運(yùn)輸業(yè)地發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，公路運(yùn)輸業(yè)市場(chǎng)發(fā)生了很大的變化，對(duì)公路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)的管理提出了新的要求。我們要不斷發(fā)現(xiàn)解決公路經(jīng)濟(jì)管理中存在的相關(guān)問(wèn)題并及時(shí)進(jìn)行解決，切實(shí)做好這項(xiàng)工作。

參考文獻(xiàn)：

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[3] 段增英.公路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究[J].現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè),2009(18).

篇7

關(guān)鍵詞：土地財(cái)政；社會(huì)經(jīng)濟(jì)；房地產(chǎn)市場(chǎng)；影響模型

中圖分類(lèi)號(hào)：F832.1 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1003-9031（2014）03-0052-05 DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2014.03.12

一、引言

互聯(lián)網(wǎng)金融與金融互聯(lián)網(wǎng)是不同的概念。目前學(xué)者對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行了比較明確的界定，認(rèn)為以互聯(lián)網(wǎng)為代表的現(xiàn)代科技信息與金融融合產(chǎn)生的既不同于商業(yè)銀行間接融資也不同于資本市場(chǎng)的直接融資模式稱(chēng)之為互聯(lián)網(wǎng)金融模式[1]。互聯(lián)網(wǎng)金融是以互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)為基礎(chǔ)，結(jié)合金融要素的一種模式，主要包括以阿里巴巴為首的互聯(lián)網(wǎng)公司建立的貸款和基金銷(xiāo)售平臺(tái)以及第三方支付和P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等。而金融互聯(lián)網(wǎng)，是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、電子渠道建立的能夠取代人工和銀行網(wǎng)點(diǎn)滿(mǎn)足客戶(hù)隨時(shí)隨地獲得金融服務(wù)需求的模式，主要包括電話(huà)銀行、網(wǎng)上銀行以及銀行建立的電商平臺(tái)等。2013年互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展迅速，互聯(lián)網(wǎng)金融的興起倒逼傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的改革，商業(yè)銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和證券基金公司紛紛思索探尋新型的信貸融資模式，由此產(chǎn)生了新的金融互聯(lián)網(wǎng)模式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)不同，對(duì)其應(yīng)分類(lèi)監(jiān)管、區(qū)別對(duì)待[2]。互聯(lián)網(wǎng)金融由從未涉足金融的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)構(gòu)建，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制缺乏經(jīng)驗(yàn)，極易堆積風(fēng)險(xiǎn)，缺乏監(jiān)管且高度集中的風(fēng)險(xiǎn)一旦大規(guī)模釋放，可能對(duì)金融市場(chǎng)造成破壞性的沖擊，制約金融市場(chǎng)的發(fā)展。而金融互聯(lián)網(wǎng)由傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)為主體，在風(fēng)險(xiǎn)控制方面具備豐富的經(jīng)驗(yàn)，監(jiān)管部門(mén)在已覆蓋大部分的監(jiān)管要求，對(duì)金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管不能與對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管一概而論，應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)不同制定不同的監(jiān)管要求。

二、建立互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管的迫切性

（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)險(xiǎn)

1. P2P網(wǎng)貸的風(fēng)險(xiǎn)

P2P網(wǎng)貸由于其資金門(mén)檻低以及監(jiān)管和法律的空白而風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。經(jīng)過(guò)野蠻式增長(zhǎng)后，P2P行業(yè)堆積的風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)提現(xiàn)難、跑路、倒閉而集中爆發(fā)。根據(jù)最新數(shù)據(jù)，截止到2013年年末，共有74家P2P平臺(tái)出現(xiàn)問(wèn)題，涉及資金約為12億元。幸存的P2P企業(yè)也未做到規(guī)范運(yùn)營(yíng)，醞釀著建立資金池集資、關(guān)聯(lián)交易、圈錢(qián)甚至龐氏騙局等問(wèn)題。根據(jù)調(diào)查，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)給投資者的收益年化利率約為10%～16%，給貸款者的年化利率一般為18%～25%，在沒(méi)有任何監(jiān)管的前提下，高收益背后隱藏的巨大風(fēng)險(xiǎn)一旦集中爆發(fā)勢(shì)必引發(fā)信任危機(jī)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

P2P網(wǎng)貸平臺(tái)主要面臨七大風(fēng)險(xiǎn)。一是道德風(fēng)險(xiǎn)。指平臺(tái)負(fù)責(zé)人將投資者的資金匯集成資金池挪作他用或卷款跑路的風(fēng)險(xiǎn)。二是交易風(fēng)險(xiǎn)。主要指在交易支付結(jié)算環(huán)節(jié)時(shí)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)中借貸雙方資金的劃撥需經(jīng)過(guò)中間賬戶(hù)，但對(duì)于中間賬戶(hù)的監(jiān)管處于空白狀態(tài)而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。三是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。指由于缺乏技術(shù)門(mén)檻而導(dǎo)致的網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)據(jù)遭到攻擊而使客戶(hù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。四是信用風(fēng)險(xiǎn)。是網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人無(wú)力償還貸款而造成投資人的損失的風(fēng)險(xiǎn)。五是法律風(fēng)險(xiǎn)。指P2P網(wǎng)貸平臺(tái)缺乏法律支撐與約束，其業(yè)務(wù)模式游走在法律邊緣極易觸碰紅線(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。六是監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。目前對(duì)于P2P行業(yè)沒(méi)有明確規(guī)定監(jiān)管主體和監(jiān)管責(zé)任、缺乏監(jiān)管法律，多頭監(jiān)管等于沒(méi)有監(jiān)管。七是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。這是由于經(jīng)濟(jì)下行而帶來(lái)的所有金融機(jī)構(gòu)都可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，但風(fēng)險(xiǎn)控制能力相對(duì)較弱的P2P行業(yè)更難消化系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)[3]。

2.余額寶等網(wǎng)絡(luò)理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)

余額寶等網(wǎng)絡(luò)理財(cái)上線(xiàn)以來(lái)雖未發(fā)生違約事件，但是其運(yùn)營(yíng)的背后也隱藏著風(fēng)險(xiǎn)。自余額寶推出取得不錯(cuò)反響后，百度、網(wǎng)易等互聯(lián)網(wǎng)巨頭紛紛以高收益來(lái)作為吸引客戶(hù)的方式推出網(wǎng)絡(luò)理財(cái)。實(shí)際上，宣傳的收益率只是預(yù)期收益率而不是實(shí)際收益率，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售不能承諾固定的收益率。在網(wǎng)絡(luò)理財(cái)銷(xiāo)售火爆的同時(shí)必須透過(guò)現(xiàn)象看到理財(cái)產(chǎn)品的本質(zhì)，警惕理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。

余額寶等網(wǎng)絡(luò)理財(cái)主要有四大風(fēng)險(xiǎn)：一是投資風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品大多是通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)渠道銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品，而基金產(chǎn)品是具有不確定性收益或損失的，與銀行存款相比，網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品并不能保本保收益。二是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。與銀行賬戶(hù)相比，網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品的賬戶(hù)安全要低，被盜和被非法轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)更大。網(wǎng)絡(luò)理財(cái)是互聯(lián)網(wǎng)和基金公司的合作，牽涉的環(huán)節(jié)多，其中任何一方出現(xiàn)信用問(wèn)題都可能導(dǎo)致客戶(hù)遭遇損失。三是行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)絡(luò)理財(cái)以互聯(lián)網(wǎng)公司為支撐，一旦基金運(yùn)行出現(xiàn)問(wèn)題或者互聯(lián)網(wǎng)公司破產(chǎn)倒閉，將對(duì)投資者的信心產(chǎn)生影響，行業(yè)類(lèi)的網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品不分良莠都會(huì)遭遇信任危機(jī)。四是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行出現(xiàn)類(lèi)似金融危機(jī)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，貨幣市場(chǎng)違約而帶來(lái)網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品違約將帶來(lái)投資者的恐慌。

3.第三方支付的風(fēng)險(xiǎn)

第三方支付在我國(guó)發(fā)展較快，央行已經(jīng)開(kāi)始對(duì)其進(jìn)行規(guī)范。截止到目前，央行已經(jīng)給250家第三方支付企業(yè)發(fā)放經(jīng)營(yíng)牌照。但是第三方支付平臺(tái)也出現(xiàn)一些問(wèn)題。在資金沉淀以及利息歸屬等問(wèn)題尚未厘清的情況下，支付寶的泄密事件引發(fā)了第三方支付平臺(tái)的信任危機(jī)。實(shí)際上，2011年12月支付寶也被卷入互聯(lián)網(wǎng)大規(guī)模數(shù)據(jù)泄密事件，但未引發(fā)較多關(guān)注。第三方支付企業(yè)與用戶(hù)的資金安全息息相關(guān)，隨著電子商務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)金融的急速發(fā)展，第三方支付的安全問(wèn)題應(yīng)該引起更多的重視。

第三方支付具有三大風(fēng)險(xiǎn)，首先是沉淀資金風(fēng)險(xiǎn)。在第三方支付的運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，買(mǎi)方先將貨款轉(zhuǎn)入第三方支付的賬戶(hù)中，等到買(mǎi)方確認(rèn)收到貨物沒(méi)有異議再將第三方支付賬戶(hù)中的貨款打入賣(mài)方賬戶(hù)，其中第三方支付賬戶(hù)中由于時(shí)間差而集中的資金就是沉淀資金。數(shù)額巨大的沉淀資金若用作其他投資，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，將給客戶(hù)帶來(lái)?yè)p失。其次是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，第三方支付是依賴(lài)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的行業(yè)，互聯(lián)網(wǎng)的開(kāi)放性使其一旦遭遇黑客攻擊竄改資金數(shù)字或者泄露客戶(hù)資料，都將對(duì)客戶(hù)產(chǎn)生難以估量的損失。最后是洗錢(qián)和欺詐風(fēng)險(xiǎn)，第三方支付的現(xiàn)金流并不受到人民銀行反洗錢(qián)的監(jiān)管，容易被不法分子利用進(jìn)行洗錢(qián)和詐騙等非法行為。

（二）金融互聯(lián)網(wǎng)的風(fēng)險(xiǎn)

與互聯(lián)網(wǎng)金融相比，金融互聯(lián)網(wǎng)主要是銀行等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的延伸，其業(yè)務(wù)相對(duì)比較規(guī)范且有法有規(guī)可循，風(fēng)險(xiǎn)較小。但這并不意味著金融互聯(lián)網(wǎng)絕對(duì)安全可靠，金融與互聯(lián)網(wǎng)都是高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，互聯(lián)網(wǎng)渠道給金融服務(wù)降低成本、提供便利，但也帶來(lái)一些新的風(fēng)險(xiǎn)。

1.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

金融互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)指的是商業(yè)銀行的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)遭到技術(shù)性外部攻擊而造成的損失。金融互聯(lián)網(wǎng)的主要業(yè)務(wù)是傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化，線(xiàn)上交易和大量的資金轉(zhuǎn)移以數(shù)據(jù)傳輸作為支撐，很容易遭到黑客的攻擊。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展和防火墻、殺毒技術(shù)發(fā)展的滯后（一般情況下先產(chǎn)生病毒才研制出相應(yīng)的殺毒技術(shù)），金融互聯(lián)網(wǎng)首先要防范的就是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。金融互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)設(shè)計(jì)中的缺陷、計(jì)算機(jī)硬件和軟件的障礙、以及用戶(hù)客戶(hù)端的操作錯(cuò)誤均有可能給金融互聯(lián)網(wǎng)的安全造成威脅。

2.法律風(fēng)險(xiǎn)

金融互聯(lián)網(wǎng)的法律風(fēng)險(xiǎn)一方面來(lái)源于專(zhuān)門(mén)監(jiān)管金融互聯(lián)網(wǎng)法律的缺失，對(duì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管法律不能完全覆蓋新型的加入互聯(lián)網(wǎng)因素的金融業(yè)務(wù)，在法律缺失的情況下可能最終產(chǎn)生傳統(tǒng)監(jiān)管框架之外的問(wèn)題而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。目前我國(guó)的《商業(yè)銀行法》中并沒(méi)有針對(duì)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和銀行電商平臺(tái)的專(zhuān)門(mén)規(guī)定，《電子支付指引》和《電子銀行安全評(píng)估指引》等規(guī)章缺乏有效的約束力。另一方面是金融互聯(lián)網(wǎng)化帶來(lái)的違法行為，包括洗錢(qián)、詐騙、侵犯客戶(hù)隱私等。互聯(lián)網(wǎng)的遠(yuǎn)程性和開(kāi)放性使得對(duì)這類(lèi)違法行為的監(jiān)管更加困難。

（三）互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的空白和金融互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管的局限

1.互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的空白

互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的無(wú)序性和亂象迫使金融當(dāng)局必須加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管。但互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的爆發(fā)性和快速性也使得監(jiān)管法律規(guī)章難以跟上其發(fā)展速度，導(dǎo)致對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的滯后。目前對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管基本空白。

第一，缺少專(zhuān)門(mén)法律。在我國(guó)現(xiàn)有的法律體系框架內(nèi)，雖也根據(jù)需要出臺(tái)了一些有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融的規(guī)章制度，如有關(guān)第三方支付的《電子支付指引》和《電子銀行安全評(píng)估指引》，這些零散的制度缺乏協(xié)調(diào)性和統(tǒng)一性，也難以適應(yīng)日益發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的更新。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)更為集中的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)和網(wǎng)絡(luò)理財(cái)居然沒(méi)有任何規(guī)范性的文件和指引[4]。更是缺乏一部專(zhuān)門(mén)用于規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的法律法規(guī)，難以對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融形成有效系統(tǒng)的監(jiān)管。

第二，沒(méi)有行業(yè)門(mén)檻?，F(xiàn)有的法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)章對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融幾乎沒(méi)有規(guī)定準(zhǔn)入門(mén)檻、資本要求，導(dǎo)致其風(fēng)險(xiǎn)普遍較大。對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融中對(duì)資金要求最高的第三方支付規(guī)定，申請(qǐng)擬在全國(guó)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)、省范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)注冊(cè)資本分別為1億和3千萬(wàn)元人民幣。而對(duì)于發(fā)展起步較晚的P2P網(wǎng)貸，沒(méi)有任何準(zhǔn)入門(mén)檻，導(dǎo)致P2P行業(yè)魚(yú)龍混雜，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)極高。

第三，缺乏監(jiān)管措施。由于監(jiān)管主體不明確和監(jiān)管法律缺失，互聯(lián)網(wǎng)金融的合規(guī)與否沒(méi)有明確的標(biāo)準(zhǔn)，也得不到有效的監(jiān)管，這是互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的主要原因。風(fēng)險(xiǎn)高度集中的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，缺乏必要的事前、事中和事后監(jiān)督，無(wú)法做到防范風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后無(wú)人問(wèn)責(zé)、無(wú)人整頓，互聯(lián)網(wǎng)金融處于監(jiān)管措施缺失的真空地帶。

2.金融互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管的局限

金融互聯(lián)網(wǎng)是對(duì)傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的延伸，部分可沿用傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管體系。對(duì)金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管制度建設(shè)也已經(jīng)起步，但是仍然存在一些局限性。

第一，現(xiàn)有法律法規(guī)的不足。雖然人民銀行已經(jīng)頒布了《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》和《電子支付指引》等，但相對(duì)于復(fù)雜的互聯(lián)網(wǎng)而言這些辦法和指引過(guò)于籠統(tǒng)和單薄。另外，對(duì)于金融互聯(lián)網(wǎng)客戶(hù)的隱私保護(hù)和跨境業(yè)務(wù)還缺乏具體的法律法規(guī)。

第二，缺乏專(zhuān)門(mén)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。目前監(jiān)管當(dāng)局沒(méi)有區(qū)分商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，仍然按照對(duì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管方式對(duì)金融互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行監(jiān)管。目前缺乏專(zhuān)門(mén)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)金融互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，而是將其納入商業(yè)銀行的一般風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作中。

第三，監(jiān)管體系尚不完善。目前金融互聯(lián)網(wǎng)的業(yè)務(wù)已經(jīng)超越傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)，甚至加入保險(xiǎn)、證券、電商等業(yè)務(wù)，而對(duì)于金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管還停留在分業(yè)監(jiān)管的體系框架中?，F(xiàn)有的監(jiān)管人員也難以滿(mǎn)足金融互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代全方位、靈活性、高技術(shù)監(jiān)管的要求。

三、互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管要求

互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)在代表產(chǎn)品、準(zhǔn)入門(mén)檻、資金來(lái)源、授信依據(jù)以及風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別以及風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)上均存在差異，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管應(yīng)分類(lèi)監(jiān)管、區(qū)別對(duì)待，對(duì)于目前處于監(jiān)管空白的互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)管。

（一）互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管主體

確定合適的監(jiān)管主體是對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施有效監(jiān)管的前提。我國(guó)目前的金融監(jiān)管體系是“一行三會(huì)”的分業(yè)監(jiān)管，互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)將金融與互聯(lián)網(wǎng)結(jié)合起來(lái)，既包含銀行、基金、保險(xiǎn)、其他金融機(jī)構(gòu)，也包括互聯(lián)網(wǎng)和第三方支付等非金融機(jī)構(gòu)，沒(méi)有明確的監(jiān)管主體只會(huì)造成混亂的責(zé)權(quán)關(guān)系，不利于對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)中風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制，甚至導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)蔓延，形成系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)[5]。

要理順各類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)和相應(yīng)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)定位，明確監(jiān)管主體，確定監(jiān)管責(zé)任?；ヂ?lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)類(lèi)別繁多、業(yè)務(wù)紛雜，在監(jiān)管時(shí)應(yīng)根據(jù)其業(yè)務(wù)性質(zhì)確定不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)；而對(duì)于金融互聯(lián)網(wǎng)，其業(yè)務(wù)多是銀行業(yè)務(wù)的延伸，在監(jiān)管時(shí)具有一致性、統(tǒng)一性，可采用相同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

對(duì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，因其業(yè)務(wù)與銀行貸款業(yè)務(wù)性質(zhì)一致而確定其由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管，對(duì)于其資金劃撥的第三方支付機(jī)構(gòu)，則由人民銀行進(jìn)行監(jiān)管；余額寶等網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品實(shí)質(zhì)上是基金通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)渠道的銷(xiāo)售，歸根結(jié)底應(yīng)由證券會(huì)監(jiān)管；第三方支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)涉及支付結(jié)算，應(yīng)由人民銀行的支付結(jié)算司監(jiān)管；而網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和銀行電商平臺(tái)的業(yè)務(wù)主要是傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的延伸，仍然應(yīng)該由銀監(jiān)會(huì)和人民銀行共同監(jiān)管。

（二）互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管范圍

明確監(jiān)管范圍是實(shí)現(xiàn)良好監(jiān)管的重要前提。對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)，監(jiān)管當(dāng)局不能因其金融創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)特性而全部嚴(yán)厲打擊取締，應(yīng)用包容開(kāi)放的態(tài)度對(duì)其進(jìn)行適時(shí)適度地監(jiān)管。對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管范圍應(yīng)從兩個(gè)角度進(jìn)行考察：一是監(jiān)管范圍的橫向范圍；二是監(jiān)管的縱向范圍。

1.監(jiān)管的橫向范圍。即是明確互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)納入監(jiān)管的業(yè)務(wù)范圍?；ヂ?lián)網(wǎng)金融由于處于監(jiān)管空白，其業(yè)務(wù)構(gòu)成包括P2P網(wǎng)貸平臺(tái)、余額寶等網(wǎng)絡(luò)理財(cái)和第三方支付等均要納入監(jiān)管范圍中。而金融互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，由于其本身是傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的擴(kuò)展，已有部分在現(xiàn)有監(jiān)管框架之內(nèi)，對(duì)于未納入監(jiān)管的互聯(lián)網(wǎng)部分要納入監(jiān)管范圍。

2.監(jiān)管的縱向范圍。即是指對(duì)納入監(jiān)管對(duì)象監(jiān)管力度。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)集中爆發(fā)的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，應(yīng)加大對(duì)其的監(jiān)管力度；對(duì)于由于經(jīng)濟(jì)運(yùn)行良好風(fēng)險(xiǎn)尚未顯現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)理財(cái)應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)管；對(duì)于偶有風(fēng)險(xiǎn)且可控的第三方支付應(yīng)正常監(jiān)管；對(duì)于金融互聯(lián)網(wǎng)的各業(yè)務(wù)對(duì)其監(jiān)管要區(qū)別與傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)。

（三）互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管手段

監(jiān)管手段是指為實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)或完成監(jiān)管任務(wù)為采用的具體形式和技巧。目前的監(jiān)管手段主要有法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。在當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融野蠻式生長(zhǎng)且監(jiān)管空白、金融互聯(lián)網(wǎng)積極創(chuàng)新現(xiàn)有監(jiān)管難以全面覆蓋的背景下，創(chuàng)新和完善網(wǎng)絡(luò)技術(shù)監(jiān)管手段，使網(wǎng)絡(luò)技術(shù)監(jiān)管手段與法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段結(jié)合起來(lái)，是新時(shí)期實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管的重要途徑。

1.網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段?；ヂ?lián)網(wǎng)是一個(gè)技術(shù)密集型的行業(yè)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管必須采用先進(jìn)的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)手段，運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)上的金融行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)管，通過(guò)全國(guó)一體、上下聯(lián)動(dòng)監(jiān)管信息平臺(tái)實(shí)現(xiàn)信息共享，構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段是互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管的必要手段。

2.法律手段。法律手段即通過(guò)國(guó)家的立法和執(zhí)法將互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)中運(yùn)行的各種行為納入法制軌道，使互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)中的各參與主體按照法律要求規(guī)范其行為。使用法律手段對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行監(jiān)管的前提是有法可依，法律手段監(jiān)管具有強(qiáng)制性和約束性，是金融監(jiān)管中最常用的手段。

3.經(jīng)濟(jì)手段。經(jīng)濟(jì)手段指監(jiān)管當(dāng)局采用間接調(diào)控方式影響互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)活動(dòng)和參與主體的行為。主要包括價(jià)格手段、稅收手段和宏觀調(diào)控手段。對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)中高于其價(jià)值的價(jià)格水平可以使用經(jīng)濟(jì)手段進(jìn)行調(diào)節(jié)；對(duì)于發(fā)展速度過(guò)慢或過(guò)快而導(dǎo)致不規(guī)范的市場(chǎng)主體可以運(yùn)用稅收手段監(jiān)管。

4.行政手段。行政手段指監(jiān)管當(dāng)局采用計(jì)劃、政策、制度、辦法等進(jìn)行直接行政干預(yù)和監(jiān)督。雖然行政手段針對(duì)性強(qiáng)、效果明顯，但是在互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管中只能作為一種輔的手段。這是因?yàn)樾姓侄闻c市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律相背離，對(duì)市場(chǎng)主體的負(fù)效應(yīng)大，也缺乏穩(wěn)定性和持續(xù)性。

（四）互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管措施

對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管應(yīng)充分學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)國(guó)情進(jìn)一步完善互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管體系建設(shè)，從改造監(jiān)管環(huán)境入手，創(chuàng)新監(jiān)管方式提升監(jiān)管水平和人員素質(zhì)，更好地監(jiān)管促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的規(guī)范發(fā)展。

1.完善監(jiān)管法律法規(guī)。完善的互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)法律法規(guī)是實(shí)現(xiàn)對(duì)其有效監(jiān)管的基礎(chǔ)，應(yīng)適時(shí)修訂完善現(xiàn)有適用法律法規(guī)體系，加快研究制定專(zhuān)門(mén)針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的法律法規(guī)。第一，應(yīng)研究制定《互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管管理辦法》，將P2P網(wǎng)貸平臺(tái)、余額寶等網(wǎng)絡(luò)理財(cái)、第三方支付等新型金融模式納入監(jiān)管范圍。第二，修訂原有商業(yè)銀行監(jiān)管法律法規(guī)，增加新的金融互聯(lián)網(wǎng)化的更高的監(jiān)管要求和監(jiān)管手段。第三，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)中最重要的個(gè)人信息安全的保護(hù)應(yīng)制定專(zhuān)門(mén)的法律條文。第四，加快出臺(tái)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)立準(zhǔn)入和退出門(mén)檻。

2.規(guī)范監(jiān)管流程。互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管工作流程是監(jiān)管人員對(duì)其進(jìn)行事前、事中和事后監(jiān)管的各個(gè)環(huán)節(jié)[6]。首先確定日常監(jiān)督檢查環(huán)節(jié)，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融中的不規(guī)范和不合理現(xiàn)象進(jìn)行實(shí)地核查，對(duì)異?，F(xiàn)金流進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。其次確定專(zhuān)項(xiàng)檢查環(huán)節(jié)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)中的特定事項(xiàng)安排專(zhuān)項(xiàng)核查，做好數(shù)據(jù)匯總工作。第三，風(fēng)險(xiǎn)的查處環(huán)節(jié)，對(duì)于日常檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查中反應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和辦法要求進(jìn)行規(guī)范處置，并及時(shí)更新數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型，建立互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫(kù)。同時(shí)，在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪行為的，應(yīng)及時(shí)向主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

3.加大監(jiān)管力度。應(yīng)投入監(jiān)管人力物力，不斷加大監(jiān)管力度，堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合、日常監(jiān)管與重點(diǎn)監(jiān)管相結(jié)合。一方面要繼續(xù)完善制定監(jiān)管計(jì)劃、日常監(jiān)管分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)管評(píng)級(jí)，另一方面要從監(jiān)管流程的各個(gè)環(huán)節(jié)出發(fā)，對(duì)日常監(jiān)管和重點(diǎn)監(jiān)管設(shè)定不同的要求、標(biāo)準(zhǔn)和手段措施，并將現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、日常監(jiān)管和非日常監(jiān)管的監(jiān)管結(jié)果進(jìn)行對(duì)比分析，同時(shí)持續(xù)開(kāi)展對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，運(yùn)用現(xiàn)代化的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行優(yōu)化。

4.提升監(jiān)管人員水平。提升監(jiān)管人員水平是加大監(jiān)管力度，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、日常監(jiān)管和重點(diǎn)監(jiān)管，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)監(jiān)管手段對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的風(fēng)險(xiǎn)防控的重要措施。應(yīng)加快建設(shè)一支具備金融知識(shí)、監(jiān)管知識(shí)與互聯(lián)網(wǎng)知識(shí)相結(jié)合的現(xiàn)代化復(fù)合型監(jiān)管人才隊(duì)伍，不斷提升監(jiān)管人員水平，使其適應(yīng)快速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的節(jié)奏。通過(guò)加強(qiáng)與具有先進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)國(guó)家的交流與合作，定期開(kāi)展監(jiān)管培訓(xùn)活動(dòng)，鼓勵(lì)監(jiān)管人員參與國(guó)際認(rèn)證考試，不斷提升我國(guó)監(jiān)管人員的監(jiān)管水平。

5.加強(qiáng)行業(yè)自律。行業(yè)自律是為了規(guī)范行業(yè)行為、維護(hù)行業(yè)間的公平競(jìng)爭(zhēng)和正當(dāng)利益的有效途徑，也是對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)監(jiān)管的的輔措施。因此，要大力推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)形成行業(yè)自律，制定行業(yè)自律規(guī)范和同業(yè)公約，從內(nèi)部對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)進(jìn)行全面的監(jiān)管。通過(guò)行業(yè)內(nèi)有效的交流降低信息不對(duì)稱(chēng)減少金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)同業(yè)成員的權(quán)利以及協(xié)調(diào)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)內(nèi)部矛盾。鼓勵(lì)建立行業(yè)自律組織，如P2P行業(yè)協(xié)會(huì)、網(wǎng)絡(luò)理財(cái)協(xié)會(huì)、第三方支付協(xié)會(huì)等。加強(qiáng)對(duì)各行業(yè)成員的監(jiān)督指導(dǎo)，建立行業(yè)內(nèi)部的投訴機(jī)制，對(duì)圈錢(qián)、欺詐等不合規(guī)的人員進(jìn)行教育。

（五）互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管獎(jiǎng)懲機(jī)制

監(jiān)管存在執(zhí)行力的問(wèn)題，合理的獎(jiǎng)懲機(jī)制能夠提高監(jiān)管的執(zhí)行力。若沒(méi)有獎(jiǎng)懲機(jī)制，則難以對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)中不規(guī)范發(fā)展的企業(yè)形成有效的約束力。因此，要設(shè)置合理的獎(jiǎng)勵(lì)懲罰措施，第一，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)中的不合規(guī)不合法引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的單位要進(jìn)行嚴(yán)厲的處罰，不僅要對(duì)其進(jìn)行罰款、沒(méi)收非法所得等經(jīng)濟(jì)性懲罰，必要時(shí)還可施以停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等行政懲罰。第二，對(duì)于合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制能力出色的互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)還須給予獎(jiǎng)勵(lì)，可以通過(guò)表彰、優(yōu)惠政策等進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)[7]。

四、結(jié)語(yǔ)

近日互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)呈現(xiàn)爆發(fā)式無(wú)序增長(zhǎng)，缺乏有效監(jiān)管帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)給我國(guó)金融穩(wěn)定帶來(lái)了挑戰(zhàn)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)并不是一個(gè)等價(jià)的概念，其風(fēng)險(xiǎn)大小和受監(jiān)管程度都不可同日而語(yǔ)，在對(duì)二者設(shè)計(jì)監(jiān)管要求時(shí)理應(yīng)區(qū)別對(duì)待，分類(lèi)監(jiān)管。有效的監(jiān)管不僅需要監(jiān)管當(dāng)局和行業(yè)自律的努力，還需要各部門(mén)形成努力合理，形成監(jiān)管多方聯(lián)動(dòng)機(jī)制，共同為促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的規(guī)范、有序、繁榮發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

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篇8

海外耕地投資是中國(guó)企業(yè)走出去，參與國(guó)際投資合作，獲取耕地資源的重要手段。海外耕地投資能夠通過(guò)國(guó)際合作和糧食進(jìn)口，增加中國(guó)糧食供給，對(duì)國(guó)內(nèi)糧食市場(chǎng)產(chǎn)生重大影響?；诳虏嫉栏窭股a(chǎn)函數(shù)模型，對(duì)糧食播種面積、糧食成災(zāi)面積、農(nóng)業(yè)機(jī)械總動(dòng)力、農(nóng)村用電量、糧食生產(chǎn)勞動(dòng)力人數(shù)、有效灌溉面積、農(nóng)業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)、農(nóng)膜施用量、化肥施用折純量、農(nóng)藥施用量等10個(gè)因素進(jìn)行模型參數(shù)篩選，擬合中國(guó)糧食總產(chǎn)量關(guān)于糧食產(chǎn)量影響因子的函數(shù)關(guān)系，測(cè)算中國(guó)國(guó)內(nèi)糧食生產(chǎn)總量；同時(shí)通過(guò)時(shí)間序列數(shù)據(jù)擬合出口糧、工業(yè)用糧、飼糧、種子糧以及糧食損耗的函數(shù)模型，測(cè)算中國(guó)國(guó)內(nèi)糧食需求總量；在此基礎(chǔ)上，通過(guò)情景分析法模擬不同情景下，中國(guó)在海外生產(chǎn)的糧食進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的比例，并以此作為影響中國(guó)糧食總產(chǎn)量的因子之一，構(gòu)建關(guān)于中國(guó)糧食總供給的函數(shù)模型，分別測(cè)算不同情境中海外耕地投資生產(chǎn)的糧食對(duì)中國(guó)糧食供給安全的影響程度。研究結(jié)果表明，悲觀情景和一般情境中，海外耕地投資生產(chǎn)的糧食對(duì)中國(guó)糧食安全的影響并不顯著，樂(lè)觀情境中中國(guó)海外耕地投資對(duì)中國(guó)糧食安全產(chǎn)生顯著影響。進(jìn)一步研究表明，當(dāng)海外耕地投資糧食進(jìn)口率超過(guò)75.3%時(shí)，海外耕地投資會(huì)對(duì)中國(guó)糧食供給安全產(chǎn)生顯著影響。研究結(jié)論和建議：目前中國(guó)海外耕地投資對(duì)中國(guó)糧食安全的影響并不顯著；中國(guó)的海外耕地投資能夠直接或間接增加中國(guó)糧食供給，并且供給量顯著提高，存在提高中國(guó)糧食供給率，保障國(guó)家糧食安全的巨大潛力，決策部門(mén)需要重視海外耕地投資，引導(dǎo)海外耕地投資良性發(fā)展。

關(guān)鍵詞海外耕地投資；中國(guó)糧食供給安全；柯布道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)；糧食總供給；糧食總需求

中圖分類(lèi)號(hào)F329.9

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼A文章編號(hào)1002-2104（2017）05-0102-09DOI：10.12062/cpre.20170333

中國(guó)人口眾多，人均耕地面積約為世界人均耕地面積的1/3，糧食供給安全受到全世界的關(guān)注。隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和人均消費(fèi)水平的提高，人均糧食消費(fèi)量增加；農(nóng)村勞動(dòng)力外流，大量耕地拋荒、土地污染以及工業(yè)用糧的增長(zhǎng)，導(dǎo)致中國(guó)的糧食供給處于“緊平衡”狀態(tài)[1]。目前，中國(guó)保障糧食供給安全手段包括土地整理、基本農(nóng)田保護(hù)、農(nóng)業(yè)科技以及對(duì)外糧食貿(mào)易等，海外耕地投資也是重要手段之一。據(jù)國(guó)外網(wǎng)站Land Matrix統(tǒng)計(jì)，中國(guó)海外耕地投資最早從二十一世紀(jì)早期開(kāi)始，十幾年來(lái)已經(jīng)在亞洲、非洲、南美洲等地，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)、租賃、優(yōu)惠經(jīng)營(yíng)等方式，投資當(dāng)?shù)馗?，直接或者間接影響中國(guó)的糧食供給安全。

1研究對(duì)象和數(shù)據(jù)來(lái)源

海外耕地投資，指的是投資主體，包括政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)以及個(gè)人通過(guò)與被投資國(guó)（東道國(guó)）簽訂合同，購(gòu)買(mǎi)或者租賃東道國(guó)的耕地，從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行為。目前，耕地投資領(lǐng)域主要包括糧食生產(chǎn)、經(jīng)濟(jì)作物種植、林業(yè)、牧業(yè)、碳匯、生物燃料、旅游業(yè)、工業(yè)等。海外耕地投資在國(guó)內(nèi)屬于前沿課題，一批具有前瞻性的學(xué)者對(duì)此做了探索性研究，主要涉及海外耕地投資的區(qū)域選擇、投資方式、合作模式、投資風(fēng)險(xiǎn)等[2-8]。對(duì)于關(guān)鍵性課題，海外耕地投資對(duì)于中國(guó)糧食供給安全影響程度，目前少有涉及。把握海外耕地投資對(duì)中國(guó)糧食供給安全的影響程度，對(duì)當(dāng)前中國(guó)海外耕地投資所處階段形成理性認(rèn)知，為決策部門(mén)引導(dǎo)中國(guó)海外耕地投資良性發(fā)展有重要作用。

通過(guò)搜集整理Land Matrix的中國(guó)海外耕地投資案例數(shù)據(jù)、《中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國(guó)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)》等資料，構(gòu)建糧食供需模型和糧食供給安全測(cè)度模型。

2糧食供給安全測(cè)度模型構(gòu)建

在國(guó)內(nèi)外學(xué)者關(guān)于海外耕地投資以及糧食供給安全研究成果基礎(chǔ)上，構(gòu)建糧食生產(chǎn)函數(shù)，并將海外耕地投資所生產(chǎn)的糧食總量作為變量，以海外耕地投資生產(chǎn)的糧食進(jìn)口比例為橋梁，重構(gòu)中國(guó)國(guó)內(nèi)糧食總供給函數(shù)，結(jié)合國(guó)內(nèi)糧食需求總量，測(cè)算中國(guó)糧食供o安全水平以及海外耕地投資對(duì)中國(guó)糧食供給安全的影響。

2.1國(guó)內(nèi)糧食供給模型構(gòu)建

2.1.1指標(biāo)篩選

國(guó)內(nèi)外學(xué)者大量運(yùn)用統(tǒng)計(jì)模型對(duì)不同層級(jí)區(qū)域的糧食生產(chǎn)能力、生產(chǎn)潛力進(jìn)行研究，研究成果表明，糧食播種面積、糧食成災(zāi)面積、農(nóng)業(yè)機(jī)械總動(dòng)力、農(nóng)村用電量、糧食生產(chǎn)勞動(dòng)力人數(shù)、有效灌溉面積、農(nóng)業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)、農(nóng)膜施用量、化肥施用折純量、農(nóng)藥施用量等10個(gè)因素作為可能影響糧食生產(chǎn)能力的主要因素，氣候條件由于很難具有突變性和很大差異性，很難進(jìn)行合理量化，故此在研究中暫不考慮[9-15]。

2.1.2國(guó)內(nèi)糧食生產(chǎn)函數(shù)構(gòu)建

柯布-道格拉斯糧食生產(chǎn)函數(shù)轉(zhuǎn)換成線(xiàn)性形式如下：

其中，a是獨(dú)立的殘差項(xiàng)，ε為隨機(jī)擾動(dòng)項(xiàng)，表示其他因素的影響，xi=log（Xi），α，β，γ等自變量參數(shù)分別表示因變量y關(guān)于xi的斜率，參數(shù)數(shù)值大小與因子xi對(duì)糧食產(chǎn)量y的影響顯著性正相關(guān)。因此，模型的關(guān)鍵在自變量參數(shù)求解。變形之后的柯布-道格拉斯函數(shù)是一般線(xiàn)性模型，可以通過(guò)最小二乘法（OLS）進(jìn)行求解，確定參數(shù)結(jié)合Xi實(shí)際值可計(jì)算出糧食產(chǎn)量。

從《中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國(guó)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)》獲取關(guān)于中國(guó)糧食生產(chǎn)總量以及可能對(duì)糧食生產(chǎn)產(chǎn)生較大影響的自然、科技、政策、經(jīng)濟(jì)等方面的主要影響因子相關(guān)數(shù)據(jù)（見(jiàn)表1）。

表中，Y表示糧食總產(chǎn)量；X1表示糧食播種面積（103 hm2）；X2表示糧食成災(zāi)面積（103 hm2），由于中國(guó)在實(shí)際統(tǒng)計(jì)過(guò)程中并沒(méi)有統(tǒng)計(jì)糧食成災(zāi)面積，只有農(nóng)作物成災(zāi)面積，因此研究過(guò)程中根據(jù)農(nóng)作物成災(zāi)面積和農(nóng)作物生產(chǎn)結(jié)構(gòu)中糧食生產(chǎn)的比例推算出糧食成災(zāi)面積；X3表示農(nóng)業(yè)機(jī)械總動(dòng)力（萬(wàn)kW）；X4表示農(nóng)村用電量（億kW?h），這也是很多學(xué)者在研究過(guò)程中常用的指標(biāo)，但嚴(yán)格來(lái)說(shuō)，更合適的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)為用于糧食生產(chǎn)的農(nóng)村用電量，由于很難獲取相關(guān)數(shù)據(jù)，因此保留農(nóng)村用電量這一指標(biāo)；X5表示糧食生產(chǎn)勞動(dòng)力人數(shù)，中國(guó)統(tǒng)計(jì)過(guò)程中，并沒(méi)有糧食生產(chǎn)勞動(dòng)力人數(shù)這一項(xiàng)，只有農(nóng)、林、牧、漁勞動(dòng)力人數(shù)，因此研究在實(shí)際操作過(guò)程中用該項(xiàng)指標(biāo)替代；X6表示有效灌溉面積（103 hm2）；X7表示農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)，上年用100表示；X8表示農(nóng)用化肥折純量（萬(wàn)t），這一指標(biāo)統(tǒng)計(jì)農(nóng)用化肥的實(shí)際重量，即將農(nóng)用化肥中氮、磷、鉀等重量進(jìn)行剝離，求取農(nóng)用化肥實(shí)際重量；X9表示農(nóng)藥施用量（萬(wàn)t）。

由于各指標(biāo)統(tǒng)計(jì)單位存在差異，研究中需要用主成分分析法對(duì)影響因子的顯著性進(jìn)行比較分析，因此需要對(duì)原數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，將原始數(shù)據(jù)無(wú)量綱化。為了避免偽回歸現(xiàn)象，首先對(duì)面板數(shù)據(jù)做單位根檢驗(yàn)。檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，ADF單位根檢驗(yàn)伴隨概率為0.93，PP檢驗(yàn)伴隨概率為070，均大于0.05，說(shuō)明原始數(shù)據(jù)存在單位根，不能直接進(jìn)行回歸?？紤]一階差分，結(jié)果中ADF檢驗(yàn)和PP檢驗(yàn)的伴隨概率均為0，說(shuō)明對(duì)原數(shù)據(jù)進(jìn)行一階差分之后，不存在單位根。

當(dāng)滯后階數(shù)分別取L=1，2，3，4時(shí)，AIC和SC的取值在L=2時(shí)最小，所以確定滯后階數(shù)L=2。為了考察變量之間是否存在長(zhǎng)期協(xié)整關(guān)系，需要對(duì)一階差分后的結(jié)果做Johansen協(xié)整檢驗(yàn)（表2）。

Johansen檢驗(yàn)做了4個(gè)假設(shè)：原假設(shè)H0分別為：①變量之間不存在協(xié)整關(guān)系；②變量之間存在最多1個(gè)協(xié)整關(guān)系；③變量之間存在最多2個(gè)協(xié)整關(guān)系；④變量之間存在最多三個(gè)協(xié)整關(guān)系。結(jié)果表明，對(duì)于4個(gè)原假設(shè)H0，對(duì)應(yīng)的P值分別為0.000 0、0.005 0、0.001 14、0.034 7，均小于0.05；對(duì)應(yīng)的Trace統(tǒng)計(jì)量分別大于95%置信度下的臨界值。所以，拒絕原假設(shè)H0，說(shuō)明變量之間存在4個(gè)協(xié)整關(guān)系。

利用Eview8.0對(duì)無(wú)量綱化后的數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，水平下，調(diào)整后的R方為0.983 4，回歸方程可信度很高；F統(tǒng)計(jì)量為93.17>F0.05（9，5）=4.77，說(shuō)明表明模型從整體上看糧食a量與解釋變量之間線(xiàn)性關(guān)系顯著；AIC為-3.26，SC值為-27，兩個(gè)參數(shù)的值較??；DW值為229，處于[15，25]區(qū)間內(nèi)，說(shuō)明回歸方程自變量無(wú)自相關(guān)。逐步回歸后，剔除變量D（X4）、D（X5）、D（X8）。但注意到，構(gòu)造回歸方程時(shí)，D（X7） 參數(shù)符號(hào)為負(fù)，但從經(jīng)濟(jì)意義上來(lái)說(shuō)，D（X7）表示農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)的一階差分值，對(duì)糧食生產(chǎn)總量為正相關(guān)，參數(shù)符號(hào)為負(fù)與經(jīng)濟(jì)學(xué)意義相悖，應(yīng)當(dāng)剔除；另外，除自變量D（X2）的P值分別為001小于005外，其他自變量和常數(shù)項(xiàng)的P值均大于005，且參考t值并不顯著說(shuō)明自變量之間存在多重共線(xiàn)性，需要對(duì)模型進(jìn)一步優(yōu)化。

根據(jù)P值大小，逐個(gè)放入方程，用逐步回歸法對(duì)方程進(jìn)行回歸，D（X3），D（X4），D（X7），D（X9）依次被剔除，即農(nóng)業(yè)機(jī)械總動(dòng)力、農(nóng)村用電量、農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)以及農(nóng)藥施用量與糧食生產(chǎn)總量關(guān)系并不顯著?；貧w結(jié)果中，D（X1），D（X2），D（X6）的伴隨概率P值均小于0.05，說(shuō)明在95%置信度水平下，糧食播種面積、糧食成災(zāi)面積、有效灌溉面積與糧食生產(chǎn)總量關(guān)系顯著；調(diào)整后的R方值為0.761，說(shuō)明回歸方程解釋力較強(qiáng)；D-W統(tǒng)計(jì)量為1.902，非常接近2，說(shuō)明方程不存在自相關(guān)性。根據(jù)結(jié)果，得出中國(guó)糧食產(chǎn)量的柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)模型為：

這表明，在中國(guó)農(nóng)村用電量、糧食生產(chǎn)勞動(dòng)力人數(shù)、農(nóng)用化肥折純量與糧食生產(chǎn)量的關(guān)系不顯著。

2.2糧食需求模型構(gòu)建

（1）糧食需求主要來(lái)自口糧、飼料糧、種子糧、工業(yè)用糧、糧食出口、新增糧食儲(chǔ)備糧以及糧食損耗，需要說(shuō)明的是，中國(guó)政府嚴(yán)格限制糧食出口，糧食出口量很少，在此暫不考慮。運(yùn)用分類(lèi)計(jì)算法分別對(duì)各類(lèi)糧食需求進(jìn)行計(jì)算，公式如下：

（2）口糧需求量。中國(guó)計(jì)年鑒統(tǒng)計(jì)的居民所需原糧數(shù)量并沒(méi)有統(tǒng)計(jì)居民在家庭外所消費(fèi)的口糧，因此需要對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行修正。據(jù)統(tǒng)計(jì)，中國(guó)農(nóng)村居民、城鎮(zhèn)居民在家庭外消費(fèi)的口糧分別為家庭口糧消費(fèi)的4%和12%左右。

其中，D1表示口糧總需求量，Pv表示農(nóng)村人口數(shù)量，Dv表示農(nóng)村人均口糧需求量；Pc表示城鎮(zhèn)人口數(shù)量，Dc表示城鎮(zhèn)人均口糧需求數(shù)量，a， b為人均口糧消費(fèi)量修正系數(shù)，分別為104%和112%。

（3）飼料糧需求數(shù)量。國(guó)際上通常用飼料轉(zhuǎn)換率來(lái)表示飼料和肉量之間的轉(zhuǎn)換關(guān)系。飼料轉(zhuǎn)化率一般用耗料增重比表示。據(jù)有關(guān)研究，飼料中飼糧所占比重在70%左右。因此，實(shí)際所需飼料糧總量需要在以上計(jì)算基礎(chǔ)上乘以70%。

其中，式（5）中D2′表示肉糧轉(zhuǎn)化為飼料的總量，Ta， Tb， Tc， Td，Te分別表示豬肉、牛羊肉、禽、蛋、魚(yú)的飼料轉(zhuǎn)換率；Da，Db，Dc，Dd，De分別表示一段時(shí)間內(nèi)消費(fèi)的豬肉、牛羊肉、禽、蛋和魚(yú)總量。表示一段時(shí)間內(nèi)飼料糧需求總量。

（4）種子糧需求量。一般而言，中國(guó)通用種子糧數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)為：稻谷75 kg/hm2，小麥150 kg/hm2，玉米75 kg/hm2，大豆75 kg/hm2，薯類(lèi)225 kg/hm2。

工業(yè)用糧總需求量。工業(yè)用糧主要用于酒類(lèi)、食品加工、生物燃料等，工業(yè)用糧按照酒精1∶3折算，白酒（折65°）1∶2.3，啤酒（折8°）1∶0.172，味精1∶24，其他工業(yè)用糧按照25%折算。

（5）糧食損耗量。學(xué)者研究認(rèn)為，中國(guó)糧食轉(zhuǎn)運(yùn)、存儲(chǔ)過(guò)程中設(shè)備落后、管理缺失，糧食損耗按照2%計(jì)算。

2.3糧食供給安全模型構(gòu)建

一國(guó)的糧食供給安全水平可以通過(guò)建立糧食供給安全測(cè)度模型進(jìn)行定量測(cè)算，按照一定時(shí)間內(nèi)（通常為一年），一定區(qū)域內(nèi)各類(lèi)糧食總需求與各類(lèi)糧食總供給的差值與糧食總需求的比重進(jìn)行評(píng)估。糧食供給風(fēng)險(xiǎn)按照糧食缺口比率（即糧食總供給與總需求的差值占糧食總需求的比率）劃分為四擋：低風(fēng)險(xiǎn)、小風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)（表3）。

2.4引入海外耕地投資的糧食供給安全模型構(gòu)建

假設(shè)參數(shù)I，I表示中國(guó)在海外生產(chǎn)食并進(jìn)入中國(guó)糧食市場(chǎng)的糧食總量占中國(guó)在海外生產(chǎn)的糧食總量的比率，即海外耕地糧食進(jìn)口率。

假設(shè)中國(guó)糧食總供給為S，表達(dá)式為：

其中，S表示中國(guó)糧食供給總量，Y表示國(guó)內(nèi)糧食生產(chǎn)總量，Y′表示海外耕地糧食產(chǎn)量，I表示海外耕地糧食進(jìn)口率。但由于數(shù)據(jù)的不可獲得，I值無(wú)法得知，只能通過(guò)情景模擬的方式對(duì)海外耕地投資糧食生產(chǎn)對(duì)中國(guó)糧食供給安全水平進(jìn)行測(cè)算。

3中國(guó)糧食供給水平測(cè)度

3.1中國(guó)糧食生產(chǎn)總量

由于各指標(biāo)統(tǒng)計(jì)單位存在差異，研究中需要用主成分分析法對(duì)影響因子的顯著性進(jìn)行比較分析，因此需要對(duì)原數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，將原始數(shù)據(jù)無(wú)量綱化。標(biāo)準(zhǔn)化處理采取極大極小值模式，公式如下：

式中，M′表示經(jīng)過(guò)極大極小值法處理后的新數(shù)據(jù)，M表示原始數(shù)據(jù)，Xi表示原始數(shù)列。

為了避免偽回歸現(xiàn)象，首先對(duì)面板數(shù)據(jù)做單位根檢驗(yàn)。檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，ADF單位根檢驗(yàn)伴隨概率為0.93，PP檢驗(yàn)伴隨概率為0.70，均大于0.05，說(shuō)明原始數(shù)據(jù)存在單位根，不能直接進(jìn)行回歸?？紤]一階差分，結(jié)果中ADF檢驗(yàn)和PP檢驗(yàn)的伴隨概率均為0，說(shuō)明對(duì)原數(shù)據(jù)進(jìn)行一階差分之后，不存在單位根。

當(dāng)滯后階數(shù)分別取L=1，2，3，4時(shí)，AIC和SC的取值在L=2時(shí)最小，所以確定滯后階數(shù)L=2。過(guò)伴隨概率P和Trace統(tǒng)計(jì)量計(jì)算，拒絕原假設(shè)H0：變量之間不存在協(xié)整關(guān)系，證明備擇假設(shè)H1：變量之間存在至少一個(gè)1個(gè)協(xié)整關(guān)系。

利用Eview8.0對(duì)無(wú)量綱化后的數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，水平下，調(diào)整后的R方為0.983 4，回歸方程可信度很高；F統(tǒng)計(jì)量為93.17>F0.05（9，5）=4.77，說(shuō)明表明模型從整體上看糧食產(chǎn)量與解釋變量之間線(xiàn)性關(guān)系顯著；AIC為-326，SC值為-2.7，兩個(gè)參數(shù)的值較小；DW值為229，處于[1.5，2.5]區(qū)間內(nèi)，說(shuō)明回歸方程自變量無(wú)自相關(guān)。逐步回歸后，變量D（X4）、D（X5）、D（X8）的P值大于005，予以剔除。

進(jìn)行多重共線(xiàn)性修證。回歸結(jié)果中，D（X1），D（X2），D（X6）的伴隨概率P值均小于0.05，說(shuō)明在95%置信度水平下，糧食播種面積、糧食成災(zāi)面積、有效灌溉面積與糧食生產(chǎn)總量關(guān)系顯著；調(diào)整后的R方值為0.761，說(shuō)明回歸方程解釋力較強(qiáng)；D-W統(tǒng)計(jì)量為1.902，非常接近2，說(shuō)明方程不存在自相關(guān)性。根據(jù)結(jié)果，得出中國(guó)糧食產(chǎn)量的柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)模型為：

由于海外耕地被投資國(guó)在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件上異質(zhì)性，糧食畝產(chǎn)也存在不同。根據(jù)柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)回歸模型得出的結(jié)論，中國(guó)糧食生產(chǎn)能力主要受到糧食播種面積、糧食成災(zāi)面積和有效灌溉面積等受當(dāng)?shù)厣a(chǎn)條件限制較大的因素影響，其他要素等對(duì)糧食生產(chǎn)的影響并不顯著。因此，可以合理推斷，中國(guó)在海外投資中的糧食生產(chǎn)能力也近似于當(dāng)?shù)仄骄募Z食生產(chǎn)能力。根據(jù)中國(guó)在該國(guó)投資耕地總面積和該國(guó)平均糧食生產(chǎn)能力，結(jié)合中國(guó)在該國(guó)投資各類(lèi)耕地?cái)?shù)量，可以計(jì)算中國(guó)海外耕地投資糧食生產(chǎn)總量。

按照投資目的劃分，涉及糧食生產(chǎn)的耕地投資方式有糧食種植、混合農(nóng)業(yè)、多樣化種植以及部分不明確或者暫時(shí)未確定土地利用方式的投資項(xiàng)目。由于混合農(nóng)業(yè)、多樣化種植以及不明確土地利用方式的項(xiàng)目很難獲取用于糧食生產(chǎn)的耕地面積數(shù)量，因此只能根據(jù)經(jīng)驗(yàn)按照一定比例估算。其中混合農(nóng)業(yè)、多樣化種植、未知土地利用方式的糧食種植比例分別設(shè)定為40%、30%、20%。

綜合考慮糧食種植、混合農(nóng)業(yè)、多樣化種植以及未知土地利用方式的耕地投資方式，按照年份對(duì)不同土地利用方式新增糧食數(shù)量進(jìn)行測(cè)算（表4）。

3.2中國(guó)國(guó)內(nèi)糧食需求總量

從中國(guó)居民口糧消費(fèi)量來(lái)看，城鄉(xiāng)口糧總量呈現(xiàn)下降趨勢(shì)，接近線(xiàn)性分布，考慮擬合線(xiàn)性方程如下：

其中，D1表示口糧需求量，t表示年份；R2=0.9650，F(xiàn)=358.37>F0.05（1，13）=4.67，通過(guò)檢驗(yàn)。

飼料糧消費(fèi)量隨時(shí)間布呈現(xiàn)出較明顯的線(xiàn)性特征，擬合出以下方程：

調(diào)整后R2=0.92， F=154.53>4.97，參數(shù)全部通過(guò)檢驗(yàn)。

作圖觀測(cè)，發(fā)現(xiàn)種子糧需求總量2000―2014年一直保持在1 100萬(wàn) t左右，從序列上看，時(shí)間序列平穩(wěn)，考慮采取時(shí)間序列法對(duì)方程進(jìn)行估計(jì)，方程符合AR（2），模型如下：

其中，D表示第t年種子糧需求量，Dt-1表示第t-1年種子年需求量，Dt-2表示第t-2年種子糧需求量。

擬合方程中，調(diào)整后的R2=0.76，F(xiàn)=15.66>F0.05（1，13）=4.97，通過(guò)檢驗(yàn)。

作圖觀測(cè)，工業(yè)用糧總量呈現(xiàn)出線(xiàn)性上升趨勢(shì)，結(jié)果如下：

回歸參數(shù)中，調(diào)整R2=0.96，F(xiàn)=350.82>F0.05（1，13）=4.97，通過(guò)檢驗(yàn)，方程擬合度高。

糧食損耗量。學(xué)者研究認(rèn)為，中國(guó)糧食轉(zhuǎn)運(yùn)、存儲(chǔ)過(guò)程中設(shè)備落后、管理缺失，糧食損耗按照2%計(jì)算。將以上不同糧食需求求和，可以計(jì)算出中國(guó)糧食總需求量（表5）。

3.3中國(guó)糧食供給安全水平測(cè)度

假設(shè)三種海外耕地投資糧食進(jìn)口情景，分別為樂(lè)觀情景、一般情景和悲觀情景，分別對(duì)應(yīng)不同的I值。在樂(lè)觀情景中，I=0.8，悲觀情景中，I=0.2，一般情景I=0.5，分別分析不同場(chǎng)景中海外耕地投資糧食生產(chǎn)對(duì)中國(guó)國(guó)內(nèi)糧食供給安全的影響。

樂(lè)觀情景，I=0.8。在該情景中，中國(guó)海外耕地投資所生產(chǎn)的糧食有80%進(jìn)入中國(guó)國(guó)內(nèi)糧食市場(chǎng)，分別計(jì)算糧食需求量和供給量。 根據(jù)糧食供給量和需求總量數(shù)據(jù)，測(cè)算樂(lè)觀情景下，中國(guó)糧食供給安全水平對(duì)比見(jiàn)表6。

據(jù)此，估計(jì)I=0.8時(shí)，中國(guó)糧食供給S與糧食播種面積X1、糧食成災(zāi)面積X2、有效灌溉面積X6、海外耕地糧食產(chǎn)量Y′的函數(shù)關(guān)系，得到以下方程：

從國(guó)內(nèi)生產(chǎn)糧食缺口率分析，2000―2003年中國(guó)糧食缺口率持續(xù)上升，2004―2014年糧食缺口率呈現(xiàn)出較快下降趨勢(shì)。根據(jù)糧食風(fēng)險(xiǎn)量表得出結(jié)論：中國(guó)2000―2014年，國(guó)內(nèi)糧食生產(chǎn)量基本能保證中國(guó)糧食供給安全處于小風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，特別年份如2002―2007年中國(guó)糧食風(fēng)險(xiǎn)水平偏高，2003年糧食缺口率最高達(dá)16.19%，處于中等風(fēng)險(xiǎn)水平的較高位，2008―2009年糧食缺口率接近10%，基本處于低風(fēng)險(xiǎn)水平。

一般情景中，I=0.5，在該情景中，中國(guó)海外耕地投資生產(chǎn)的糧食有50%進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，計(jì)算該情境中，中國(guó)國(guó)內(nèi)糧食總供給量。據(jù)此，推算中國(guó)糧食總供給與國(guó)內(nèi)糧食播種面積、糧食成災(zāi)面積、有效灌溉面積以及海外耕地投資糧食生產(chǎn)總量之間的關(guān)系：

調(diào)整后的R方為0.79，D（X1）、D（X2）、D（X6）依然@著，但此時(shí)，參數(shù)D（Y′）的P值為0.117 3，在95%置信水平下，并不顯著，應(yīng)當(dāng)剔除?？梢缘贸鼋Y(jié)論：2000―2014年，當(dāng)進(jìn)口率為I=0.5時(shí)，海外耕地投資對(duì)中國(guó)糧食供給安全保障有一定的影響，但影響并不顯著。

根據(jù)糧食供給量和需求總量數(shù)據(jù)，測(cè)算一般情景下，中國(guó)糧食供給安全水平對(duì)比見(jiàn)表7。

從國(guó)內(nèi)糧食總供給缺口率分析，一般情景中，中國(guó)糧食供給安全風(fēng)險(xiǎn)分為三個(gè)階段：第一階段為2000―2003年，中國(guó)糧食總供給缺口率持續(xù)上升，并且保持較快的增長(zhǎng)速度，糧食供給安全處于中高風(fēng)險(xiǎn)水平。第二階段為2004―2008年，中國(guó)糧食總供給缺口率迅速下降，糧食缺口率保持在8%―11%左右，這一階段中國(guó)糧食總供給缺口率被有效控制。第三階段為2009―2014年中國(guó)糧食供給缺口率趨于穩(wěn)定，保持在6%―9%之間，為“小風(fēng)險(xiǎn)”水平。

悲觀情景，I=0.2。在該情景中，中國(guó)海外耕地投資所生產(chǎn)的糧食僅有20%進(jìn)入中國(guó)國(guó)內(nèi)糧食市場(chǎng)，計(jì)算糧食總供給量。據(jù)此，推算中國(guó)糧食總供給與國(guó)內(nèi)糧食播種面積、糧食成災(zāi)面積、有效灌溉面積以及海外耕地投資糧食生產(chǎn)總量之間的關(guān)系：

調(diào)整后的R方為0.79，D（X1）、D（X2）、D（X6）依然顯著，但此時(shí)，參數(shù)的D（Y′）的P值為0.185 5，在95%置信水平下，并不顯著，應(yīng)當(dāng)剔除?？梢缘贸鼋Y(jié)論：2000―2014年，當(dāng)進(jìn)口率為I=0.2時(shí)，海外耕地投資對(duì)中國(guó)糧食供給安全保障有一定的影響，但影響并不顯著，與一般情景下結(jié)論相同。

根據(jù)糧食供給量和需求總量數(shù)據(jù)，測(cè)算悲觀情景下，中國(guó)糧食供給安全水平對(duì)比見(jiàn)表8。

從國(guó)內(nèi)糧食總供給缺口率分析，悲觀情景中，中國(guó)糧食供給安全風(fēng)險(xiǎn)分為三個(gè)階段：第一階段為2000―2003年，中國(guó)糧食總供給缺口率持續(xù)上升，并且保持較快的增長(zhǎng)速度。第二階段為2004―2010年，中國(guó)糧食總供給缺

口率除2006年略有回升外，其他年份保持勻速下降趨勢(shì)，糧食缺口率保持在9%―11%左右，這一階段中國(guó)糧食總供給缺口率被有效控制。第三階段為2010―2014年，中國(guó)糧食供給缺口率趨于穩(wěn)定，保持在7%―10%之間，風(fēng)險(xiǎn)水平為“小風(fēng)險(xiǎn)”。

通過(guò)不斷調(diào)整I值進(jìn)行試算，發(fā)現(xiàn)：當(dāng)I值大于0.753時(shí)，總供給函數(shù)中，自變量Y′對(duì)變量S的影響將是顯著的；當(dāng)I值小于或者等于0.753，自變量Y′對(duì)變量S的影響不顯著。

4研究結(jié)果與討論

海外耕地投資目前對(duì)中國(guó)糧食供給安全的影響并不顯著。目前影響中國(guó)國(guó)內(nèi)糧食生產(chǎn)的主要因素是糧食播種面積、糧食成災(zāi)面積和有效灌溉面積，其他因素對(duì)中國(guó)糧食生產(chǎn)量影響并不顯著。海外耕地投資在一定條件下能對(duì)中國(guó)糧食總供給產(chǎn)生顯著性影響。數(shù)據(jù)表明，當(dāng)海外耕地投資生產(chǎn)糧食進(jìn)口率超過(guò)75.3%時(shí)，海外耕地投資將對(duì)中國(guó)糧食供給安全產(chǎn)生顯著性影響。

中國(guó)海外耕地投資對(duì)糧食供給安全的作用逐漸增強(qiáng)。從海外耕地投資糧食生產(chǎn)總量以及海外耕地投資糧食生產(chǎn)總量占國(guó)內(nèi)糧食生產(chǎn)總量來(lái)看，中國(guó)海外耕地投資，特別是糧食生產(chǎn)投資分為起步階段、迅速發(fā)展階段、穩(wěn)定發(fā)展階段。2015―2025年將是中國(guó)海外耕地投資的持續(xù)發(fā)展階段，海外耕地投資將成為中國(guó)企業(yè)“走出去”，實(shí)現(xiàn)資本跨國(guó)流動(dòng)的重要手段，海外耕地投資進(jìn)行的糧食生產(chǎn)將越來(lái)越顯著地影響中國(guó)糧食供給安全，應(yīng)當(dāng)引起足夠重視。

決策部門(mén)應(yīng)當(dāng)從稅收、信貸、關(guān)稅等加強(qiáng)對(duì)中國(guó)海外耕地投資進(jìn)行宏觀調(diào)控。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，中國(guó)目前的海外耕地投資仍然處于起步階段，主要受到市場(chǎng)規(guī)律的調(diào)節(jié)與控

制，是一種企業(yè)自發(fā)行為，主要?jiǎng)恿κ瞧髽I(yè)利潤(rùn)的獲取。隨著中國(guó)糧食消費(fèi)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，中國(guó)糧食消費(fèi)需求將持續(xù)增加，這對(duì)中國(guó)糧食供給能力提出了更高要求。政府部門(mén)可以充分利用稅收、信貸、關(guān)稅等經(jīng)濟(jì)手段對(duì)中國(guó)企業(yè)海外耕地投資行為進(jìn)行宏觀調(diào)控。

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作者簡(jiǎn)介：盧新海，博士，教授，博導(dǎo)，主要研究方向?yàn)橥恋毓芾?、城市管理。Email：。