導語：如何才能寫好一篇周末給客戶問候短信，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

不說想你，卻一直把你放心底;不說念你，卻一直對你常惦記;不曾忘記，只是牽掛深埋在心里。周末了，我想告訴你：歇歇吧，好好休息，放松自己!

一壺老酒，綿香醇厚;一段越劇，情意悠悠;一段歲月，難以健忘;一句祝福，伴你左右;一群朋友，知心牽手;一條領(lǐng)巾，暖和冬天;一條短信，送去問候!

人依舊，物依然，又到周末;想也好，忘也罷，只是問候;閑也行，忙也好，開心即可;今兒好，明更好衷心祝愿：周末快樂!

讓星星送去我的祝福，讓小雨送去清爽的涼風，讓好運和美麗永遠追隨你一生，讓短信一次次的奉我永遠的祝福，祝周末愉快!

捧一冊書卷看一段波瀾，迎一股花香得一刻清閑，聽一曲音樂忘一點愁煩，泡一杯清茶洗一時塵緣，送一句問候愿一世平安，祝輕松度周末、悠閑好心情!

天冷了，大樹發(fā)抖了，小草打冷顫了，老牛燒炭取暖了，小白兔穿羽絨了，螞蟻買暖水袋了，小老鼠打窩冬眠了，你還看什么?氣溫下降了，多穿一件衣服吧!

無論你是早上的面包，還是黑夜的燈泡;無論你是夏天的雪糕，還是冬天的棉襖;天冷了，請笑納我溫馨關(guān)懷短信這一條!

當面對痛苦欲罷不能時，當直面慘目忍睹的分分秒秒，當歷經(jīng)不堪回首的悲悲戚戚，微笑在你心中也許已被忘卻，痛苦占據(jù)你的整個心靈，不要去刻意尋求你曾經(jīng)你擁有的笑容，而是輕輕的拍拍你身上的塵土，用微笑來面對人生，一切都會一笑而過。

篇2

周一祝福短信給客戶一：

1.人言紛雜，保持自我;工作勤奮，娛樂適度;對待朋友，不玩心術(shù);處理事務，不躁不怒;生活講究，量入為出;知足常樂，一生幸福!周一工作快樂!

2.苦不苦，為了工資累飛舞;累不累，為了工作心操碎;煩不煩，大量任務做不完;好不好，拿到鈔票見分曉。祝你周一快樂

3.也許祝福只是一種形式,但卻能給心靈帶來溫馨,我們都把關(guān)心發(fā)給彼此,一樣的日子一樣的心聲:周一快樂!

4.人生因有朋友而牽掛，因有事業(yè)而從容，因有成就而自豪，因有愛和被愛而幸福，因有希望而奮斗，因有健康而快樂，祝你應有盡有，幸福每天!祝你周一開心!

5.嶄新的一周嶄新的你,嶄新的生活在等你!清新的空氣清新的你,愉快的心情陪伴你!新的一周好心情!

6.人言紛雜，保持自我;工作勤奮，娛樂適度;對待朋友，不玩心術(shù);處理事務，不躁不怒;生活講究，量入為出;知足常樂，一生幸福!周一工作快樂!

7.發(fā)現(xiàn)資費尚富余,故賜卿家短信一條,此短信有招財進寶之效,實乃居家旅行之必備,祝周一開心快樂.

8.寄一份真情的問候,字字句句都是幸福快樂,送一串深深的祝福,分分秒秒都是平安吉祥，傳一份濃濃的心意，點點滴滴都是平安如意。周一快樂!

9.生活是平淡的,猶如藍天下碧藍的湖水.生活也可以是詩,在一路的奔騰中高歌.只要用心對待,每一個日子都是幸福.周一快樂!

10.時間因祝福而流光溢彩，空氣因祝福而芬芳襲人，心情因祝福而花開燦爛，當您打開信息時，愿祝福讓您輕松此時此刻!周一快樂。

11.新的周一到，送你一角，不要小瞧啊，一角=十分：一分思念一分想念一分牽掛一分依戀一分關(guān)心一分疼愛一分溫柔一分體貼一分關(guān)懷還剩一分當零用錢吧!

12.捉一只蝴蝶送您，愿您擁有快樂的翅膀，兜一絲清風送您，愿您心情舒暢，發(fā)個短信給您，愿天天神采飛揚!祝您周一是個新的開始!

13.這是個愜意的寧靜世界，陽光燦爛如昔，柔風輕輕如昔，但愿美好的時光就這樣駐足，帶給您歡欣與鼓舞，周一快樂!

14.把臂膀給予飛雀就歡快了;把心拋給大海就遼闊了;把目光留給蒼穹就深遠了;把祝福發(fā)給你就開心了,祝周一快樂!

15.周一，啟門便睹喜;周二，地下掉上憂;周三，憂鵲來報喜;周四，處處無欣喜;周五，夢外夢到喜;周終，喜下更加喜。祝您每天無憂，周周無憂!

16.周末祝福不合兔，送你一只小白兔：祝你生涯colourful，身體beautiful，能質(zhì)powerful，事業(yè)successful，將來hopeful，己生Wonderful!

17.周末蠻有福，冤家送祝福：周一送喜福，周二送樂福，周三送逆福，周四送財福，周五送康福，周六有壽福，周夜再加福。每天享渾福，生涯更幸福!

18.周一逆本又安全，周二笑顏堆謙里，周三快活奔背后，周四幸福在身邊，周五幸禍好夢方，周六繳福又入財，周夜壞事沒有間續(xù)，每天如意正在面前!

19.周末頭把接椅，請你立小兔凳：將懊惱凌早，將憂慮斬尾，將苦楚五馬合尸，灌一碗有愁辣椒火，潑一杯快活迷魂湯，摘上速憂的板枷，挨進幸福地牢。

20.周終收禮只送兔：送上一馳符，安全正在口駐;送上一碗糊，恨情更粘糊;送下一個骰，挨牌老是胡;送上一講弧，淺笑直線圖;最初送幸福，歡喜齊野禍!

21.我愿是一陣風，用身體拂去你一周的勞累;我愿是一棵樹，用綠色洗去你眼里的疲憊;我愿是一條短信，用祝福帶給你一周好心情!周末啦，要好好休息!

22.周一聯(lián)絡你，是想帶給你一份快樂;周二聯(lián)絡你，是想帶給你一份好運;周三聯(lián)絡你，是想帶給你一份順利;周四聯(lián)絡你，是想帶給你一份輕松;周五聯(lián)絡你，是想帶給你一份問候;周末聯(lián)絡你，是想帶給你一份祝福，祝你周末愉快!有空記得常聯(lián)絡!

23.幸福就是當你牽掛一個人的時候，那個人同樣也在牽掛著你。思念是幸福的載體，短信是祝福的載體，把美好的祝愿寫在短信里，祝你快樂如意!

24.聯(lián)系周末，想到寒冷;聯(lián)系寒冷，想到朋友;聯(lián)系朋友，想到健康;聯(lián)系健康，想到問候;聯(lián)系問候，想到發(fā)條短信問候健康。為了健康，常來聯(lián)系。

25.周末祝福短信客戶:一有喜，周兩福來，周三樂呵，周四安全，周五如意，周六祥戰(zhàn)，周夜招財。諸事逆本，諸業(yè)旺盛，心境高興，周周出色!

26.按靜鍵女，翻飛滅的非人對于您的懷念;周末降臨，收上的非人對于你的祝福;屏幕閃閃，充滿滅的非人對于你的祝禍。時間飛逝，惦念沒有改，友情不變!

27.在細雨紛飛的季節(jié)里，在徐徐微風的黑夜里，你可知道，我仍是最思念你的人。

28.生活充滿艱辛，愿你笑對艱辛尋找美麗。生活充滿忙碌，愿你笑對忙碌尋找快樂。生活充滿煩惱，愿你笑對煩惱尋找一生幸福。生活平淡卻不平凡，我是你一生的朋友!給你的祝福簡約卻不簡單，短信雖短卻是真言!祝你好事連連、好夢甜甜!一生快樂幸福!

29、周一快樂找你報道，周二幸福前來看望，周三平安向你微笑，周四健康和你擁抱，周五美好和你握手，周六周日，快樂幸福平安健康美好一同來到你...周一工作快樂!

30、夜似水，思如月，念友情更切。情很深，意很真。盼望把你見。短信至，問候寄，關(guān)懷無可替。祝福情，有誠意，愿你好運永不缺，幸福永不絕，周一工作快樂!

31、為你貯一海的思念，讓這思念守護在你的身旁，祝你幸福安康;為你蓄一海的柔情，讓這柔情伴隨在你的身邊，保你快樂無憂。朋友，周一工作快樂!

32、取好運久久之水，摘平安久久之花，點快樂久久之火，為你釀一壇友情久久之酒，盛在這條祝福久久的短信里，愿你暢享幸福久久之味，快樂久久。周一工作快樂!

周一祝福短信給客戶二：

1、茫茫人海獨自行走。有緣才能相聚首，人生知己最難求，千金一擲換美酒，人逢知己千杯少，情投意合忘憂愁，不管多少春與秋，今生你我是朋友。愿你周一快樂!

2、周末快樂又美好，可惜時光很短暫，無奈周一又來到，疲憊上班要起早，懶懶床，叫叫苦，最終還是逃不了。愿我的祝福能化作微風，吹散周一的疲乏和困倦，擁有一份輕松自在吧!

3、時間飛逝，只有在周六周日才有;憧憬空調(diào)，只有在炎炎夏日才有;思念夢鄉(xiāng)，只有在辛勞工作中才有;心煩氣躁，只有在無聊工作中才有;淡淡微笑，只有在周末即將到來才有;不想上班，只有在星期一剛要上班時才有;發(fā)這條短信，只有在我星期一不想工作的時候才有。

4、星期一開業(yè)大吉，星期二萬事如意，星期三開心每天，星期四鴻運當頭，星期五和和睦睦，周末把好運匯聚，把健康凝集，祝您周末好心情!

5、緣分，是上天給的;快樂，是要自己找的;歡笑，是朋友帶來的;幸福，是靠自己爭取的;煩惱，是用智慧自解的;希望你天天開開心心!

6、星期一的霧，迷迷茫茫，有點暈，星期一的午，干干癟癟，有點餓，星期一的舞，轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，有點慌，星期一的我，渾身乏力，有點累，星期一，忙碌了一天了早點休息吧。

7、水綿綿，山連連，夏日風景勝從前;云淡淡，蝶翩翩，許個心愿在心間;心爽爽，夢甜甜，笑容常伴樂天天;心常寬，體常健，幸福生活樂無邊!祝你周一快樂。

8、希望你能乘上月亮船，渡過緊張星期一;拽過愉快星期二。流向開心星期三;奔向快樂星期四，飄過浪漫星期五;穿越順心星期六，停留在幸福星期天!

9、轉(zhuǎn)眼又到周一，好心情可得要繼續(xù)啊;攢足干勁只爭朝夕，好好工作來展現(xiàn)自己;為了多賺人民幣，煩惱憂愁要快些忘記;開心快樂健康才是第一，為了增進情誼我們要多多聯(lián)系;祝你天天如意，周一開心!

10、一斤花生二斤棗，好運經(jīng)常跟你跑!三斤蘋果四斤梨，吉祥和你不分離!五斤橘子六斤蕉，財源滾進你腰包!七斤葡萄八斤橙，愿你心想事就成!九斤芒果十斤瓜，愿你天天樂開花!

11、我想把星期一蓋在長城的城墻中，讓他駐守歷史，我想把星期一放到回收站，讓他變?yōu)槔?，我想把星期一放到月亮上面，讓嫦娥勾引著他不想回到地球。星期一，不想上班啊?/p>

12、我們打工是為了不再打工，子女不再打工，朋友不再打工，讓工廠和中介同時倒閉。自己做老板是為了不做老板，不為生計而奔波，不需察言觀色，不再扣扣嗦嗦，不再先看價格，為了這理想的生活，快去上班吧!

13、夏日炎炎，不是上班天;又逢周一，恨難床上眠。知了聲聲討人厭，熱浪滾滾令人倦。送你一道開胃菜，快樂一定把你賴。帶著微笑上道，跟著好運奔跑，成功立馬就到，健康非常重要，愿你精神更加好。

14、新的周一(星期一)到，送你一角，不要小瞧啊，一角=十分：一分思念一分想念一分牽掛一分依戀一分關(guān)心一分疼愛一分溫柔一分體貼一分關(guān)懷還剩一分當零用錢吧

15、星期一，一路順風，星期二，二目有神，星期三，利市三倍，星期四，四平八穩(wěn)，星期五，五指抓錢，星期六，六腑清暢，星期天，洪福齊天。

16、如果說星期一是早餐，一定澀味，如果說星期一是午餐，一定無味，如果說星期一是晚餐，一定乏味，星期一，再忙碌也要吃點東西啊，注意身體。

17、太陽出得特別早，上班爭分奪秒，不是油往火上澆，是督促我們好好地辛勞;立交橋卻堵得牢，心情萬分煎熬，周一真是有點惱，老板喝杯茶請別叫囂;親愛的朋友，想著積極勵志不要嚎，微微點頭笑一笑!周一快樂!

18、忙忙碌碌，不亂腳步，周一做事要穩(wěn)當，嘮嘮叨叨，不亂心情，周一做事要開心，疲疲憊憊，不亂身體，周一做事要健康，周一，準備好努力吧。

19、你在海邊，我對你你的祝福是一葉青舟;你在沙漠，我對你的祝福是一泓泉水;你在天邊，我對你的祝福是一雙翅膀;你在南極，我對你的祝福是一件厚厚的大衣!

20、人生因有朋友而牽掛，因有事業(yè)而從容，因有成就而自豪，因有愛和被愛而幸福，因有希望而奮斗，因有健康而快樂，祝你應有盡有，幸福每天!祝你周一開心!

21、一個雅致的茶座名字叫緣，兩把舊藤椅分放兩邊，倒兩杯清酒望空輕祝干杯，讓思念伴酒香飄遠，讓友情因牽掛再真摯!周一快樂!

22、人言紛雜，保持自我;工作勤奮，娛樂適度;對待朋友，不玩心術(shù);處理事務，不躁不怒;生活講究，量入為出;知足常樂，一生幸福!周一工作快樂!

23、生活因為曲折而精彩，工作因為成績而驕傲，人生因為有愛而快樂!朋友，又是一個星期一，愿你工作上順風，事業(yè)上順路，生活上順暢，愛情上順心!一個星期每日如第一天一樣新鮮快樂、無憂無慮、一帆風順!

24、我送你七個小天使，終身永久使用，她們分別叫做星期一，她讓你健康，星期二，她要你快樂，星期三，她包你平安，星期四，她助你順利，星期五，她給你甜蜜，星期六，更加了不起，使你開心，high到極點，星期天，她還要你，周周愉快，下周更加奇妙，刺激，開心，愉快。如果她們偷懶，就告訴我，我親自看著你的快樂。

25、周一送你一盤棗，早早起床沒煩惱;周一送你二塊糖，甜甜蜜蜜笑開顏;周一送你三只果，酸酸甜甜好運多;周一送你四斤梨，歡歡喜喜跟著你;周一送你五句話：振作精神，不要遲到，面帶微笑，快樂賺錢，幸福永遠!

篇3

大學畢業(yè)后，我進了一家電腦公司上班，那時，自個兒覺得還是很體面的，電腦尚未普及，網(wǎng)對很多人來說也是很神秘的，而我從事這么一份高端大氣上檔次的工作，多有面子！也沒有辱沒大學生這個稱號。但是，現(xiàn)在想來，自己當初真幼稚，在電腦公司，自己就是一苦逼的“挨踢（it）”男，操著總理的心，領(lǐng)著賣白菜的工資,哈哈。

雖說在電腦公司上班，但真正接觸互聯(lián)網(wǎng)的機會不多，那時還是電話線撥號上網(wǎng)，最大網(wǎng)速才56kb,費用也比較高，公司有網(wǎng)，但是人多，輪不到我這小毛孩兒。工作之余，只能在旁邊掛掛眼科，或者給客戶家里安裝電腦的時候，借測網(wǎng)之名偷偷過把癮。

2000年之后，互聯(lián)網(wǎng)開始普及了，我接觸網(wǎng)絡的機會也相對多了些。有一次，我到一客戶家里維護電腦，他當時正在一聊天室里跟人聊天，有視頻、有麥克風，對方是一女的，他們互相看著視頻說笑，偶爾還唱兩句，玩的很嗨皮，我也算長了見識，原來互聯(lián)網(wǎng)還可以這么玩！

回去之后，我立刻申請了一個號，空閑的時候，就在里面收尋帶攝像頭的、年齡和我差不多的、同城的女性網(wǎng)友。有一個名為eyes的網(wǎng)名引起了我的注意，她的頭像也是一個有著大大眼睛的女孩面孔。

“你好！忙什么呢”我青澀的問候。

過了大約幾分鐘后，屏幕才閃現(xiàn)出簡單的兩個字“你好！”盡管這樣，我也是欣喜若狂，因為畢竟是第一次在網(wǎng)上，跟一陌生的女孩打招呼，對方還回應了。

后來，我們聊熟了，知道她比我小幾歲，在離我不遠的某市的移動公司上班，也看過她的視頻，是一位單純清秀的小女生。我們拉家常，談工作，也談理想。她說不想在移動上班了，想自己出去開手機店，問我覺得怎么樣？聽到這話，我心里很震撼，因為自己從未曾有過這樣大膽的想法，天生就是當奴隸的思想，這么大膽的想法竟然出自一個女生之口。我很心虛的回答她，支持她的想法。其實，我內(nèi)心真實的想法是：文文弱弱的小女生，能行嗎？

有一次，我們聊著聊著，她忽然在里打出她的手機號碼，說可以給她打電話，但我一直沒撥這個號碼，也沒告訴她我的號碼，因為有諸多顧慮，沒有勇氣。

一天晚上，我用手機編輯了一條短信：“氣象局提示您，明后天將出現(xiàn)降溫天氣，請大家注意防寒！”發(fā)給她。不一會兒，她就打電話過來了，我沒想到會這樣，措手不及，心里既想接，又不敢接，她一直撥，我才接了。我用很蹩腳的普通話說到：“您好！這里是氣象局，請問有什么可以幫到您嗎？”電話那邊傳來哈哈的笑聲，然后她直呼我大名，我很驚訝，問她怎么知道的，她說：“你不知道我在哪里上班？”我恍然大悟。

后來 ，我們短信、交替聯(lián)絡。

在哪兒？

在晨跑！

……

在看書！

每次她的回答都那么有朝氣和活力、那么上進，反觀自己，少年老成，憂心忡忡，得過且過，心里籠罩著濃濃的不自信。

“古有八口之家，有女貌若西施。一人常在爾邊，征的方寸之地。兩人同音同德，雙七割目為證。天鵝飛去同喜，男女百年好和。猜字謎，猜一句話！”我收到她的短信。平常我最不擅長猜謎語之類的游戲了，因為覺得自己笨，想不出來，但是這個謎語，我沒花多長時間就猜出來了，發(fā)給她：只要你過得比我好！她直夸我聰明。

時間淙淙的流逝著，后來，她真的從移動辭職，自己開手機店了，也忙了，我們的聯(lián)系變少了；我也在朋友的唆使下，辭職出來開了家數(shù)碼店。生活繼續(xù)著，只是我們再沒什么聯(lián)系了。過了很久后的一天，我想起她，跟她打了個招呼，過了一天，她才回復，說事情太多，很少在網(wǎng)上，只是掛著，還說她來宜昌進過幾次貨，每次都想給我打電話，卻沒有勇氣。聽后，我很感動，但更多的是沉默......

篇4

工作總結(jié)是做好各項工作的重要環(huán)節(jié)。通過工作總結(jié)，可以明確下一步工作的方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益。下面就讓小編帶你去看看銀行理財經(jīng)理個人工作總結(jié)范文3篇，希望能幫助到大家!

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)1

結(jié)合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業(yè)務知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。

3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓，如：，個人理財，afp后續(xù)培訓等等

過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業(yè)務的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學習，努力工作。

回顧走過的'一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，__年我行理財工作中取得了一些成績。

一、工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎工作，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

三、不足處：

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)2

未到__時我們無數(shù)次的憧憬__的美好，可是，當__轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇“__”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現(xiàn)，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!

但是，當歷史最悠久的投資銀行__兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

__兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。__兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。__兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有__的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“__”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預期。第三，當產(chǎn)品的非預期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4、當客戶問：我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)3

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將__年工作情況匯報如下：

一、20__年，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。__年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

篇5

當工作進行到一定階段或告一段落時，需要回過頭來對所做的工作認真地分析研究一下，肯定成績，找出問題，歸納出經(jīng)驗教訓，提高認識，明確方向，以便進一步做好工作，并把這些用文字表述出來，就叫做工作總結(jié)。下面就讓小編帶你去看看理財客戶經(jīng)理工作總結(jié)報告范文5篇，希望能幫助到大家!

理財客戶經(jīng)理總結(jié)報告1時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20____年就過去了，在擔任____支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將____年工作情況匯報如下：

一、20____年，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷____貴族白酒交易中心、____市電力實業(yè)公司、____市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。____年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

理財客戶經(jīng)理總結(jié)報告2當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標:

基金

個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產(chǎn)品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

2010年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來______萬元。

2)、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了______多萬元的貴金屬，為我行增加了______萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

3)、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)

協(xié)助行領(lǐng)導積極營銷

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導營銷了______、______、______和______單位的的電子結(jié)算業(yè)務。

二、工作中存在的不足：

1、

部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、

營銷力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

1、

業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、

營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財客戶經(jīng)理總結(jié)報告3我于20____年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任______支行客戶經(jīng)理。在______支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在20____年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20____年二季度我在______支行行長和各條線同事的關(guān)心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。20____年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20____年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們____銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20____年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

理財客戶經(jīng)理總結(jié)報告4時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20____年已經(jīng)成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結(jié)，這樣才能輕裝上陣，在20____年奮勇爭先。

20____年注定是不平凡的一年，在面對經(jīng)濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，銳意進取的責任，發(fā)揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達標，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：

一、深入學習各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)

在前三季度，在行長室及條線領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現(xiàn)行金融指導策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學習對公業(yè)務的相關(guān)知識，對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經(jīng)驗形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業(yè)務的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務是一項更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務操作更規(guī)范且全面。

二、堅持客戶為中心，做好服務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā)，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業(yè)務發(fā)展當中去;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務，面對客戶;以誠懇的工作來回報領(lǐng)導對我的信任。

1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點、行業(yè)的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2、建立與企業(yè)的良好個人關(guān)系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)常看見你，會對你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務也就愿意向你咨詢或者辦理。

當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風險的同時，能有效增進與企業(yè)管理者或財務人員的個人關(guān)系。

3、做好存款營銷工作。

在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。

4、積極開展貸款營銷。

在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現(xiàn)有客戶進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。

三、嚴于律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形的經(jīng)濟誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立良好正直的形象，不被經(jīng)濟誘惑所動;另一方面，我們應該從我行實際政策出發(fā)，把控風險，耐心跟客戶解釋，如果風險超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導和同事們對我進行監(jiān)督指導。

1、強化團隊意識，樹立集體觀念。

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。

2、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質(zhì)量。

一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產(chǎn)品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進一步提高服務質(zhì)量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

理財客戶經(jīng)理總結(jié)報告5未到____時我們無數(shù)次的憧憬____的美好，可是，當____轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇“____”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現(xiàn)，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!

但是，當歷史最悠久的投資銀行____兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

____兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。____兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。____兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有____的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“____”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預期。第三，當產(chǎn)品的非預期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4、當客戶問：我可以買了嗎?