導語：如何才能寫好一篇市場管理法論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

我國住房二級市場上的租賃市場起源于雙軌制下公房轉(zhuǎn)租及公房使用權(quán)交易的逐漸發(fā)展。公房上市問題則源于以非市場價出售公房；以非市場價格購得的住房只能獲得部分產(chǎn)權(quán)。這就是房改房部分產(chǎn)權(quán)的由來，也是目前公房上市所面臨問題的由來。

住房制度改革選擇的是存量住房與增量住房分別改革的方式，新建住宅采用新房新租、先售后租以及新建商品房市場所形成的增量市場價格的邊際調(diào)節(jié)與示范效應，形成了一個與舊住房體制并存的市場型住房經(jīng)濟體制且日趨壯大。目前的問題是存量住房如何完全市場化以及存量與市場化了的增量的并軌。而放開和發(fā)展住房二級市場，恰能完成這個雙重任務。

據(jù)抽樣調(diào)查，已售公房有上市意愿的約占已售公房總量的1/3~1/2.住房二級市場目前存在的主要問題有：市場發(fā)育嚴重不均衡；法規(guī)政策不完善，市場準入規(guī)則模糊，上市要求過于嚴格；收益分配缺乏標準和公平，出現(xiàn)住房分配不公的顯化和貨幣化；住房二級市場上的需求結(jié)構(gòu)與供給結(jié)構(gòu)不相匹配；等等。

理清住房二級市場的收益分配問題是規(guī)范和發(fā)展住房市場的關鍵之一。

本文對二級市場的收益分配問題進行理論分析，得出如下結(jié)論：

――如果承認房改前住房產(chǎn)權(quán)的初始安排及房改房出售后職工所享有的全部產(chǎn)權(quán)，那么已售房改房再出售的住房收益（不考慮地價）就應全歸職工。

――公房使用權(quán)價格評估應采用收益還原法，房租和地租分開評估。

――如果承認既定的產(chǎn)權(quán)安排為政府的一種隱蔽性義務和居民的一種隱蔽性權(quán)利，那么，公房上市或使用權(quán)交易的土地收益就應歸轉(zhuǎn)讓者所有。反推過來，職工住房福利的貨幣化中必須包括地租（價），亦即已購公房者應享有房產(chǎn)權(quán)和土地使用權(quán)

――對已售公房再轉(zhuǎn)讓的，應免征土地所有權(quán)價格；由于土地開發(fā)成本已計入房價中，亦不再考慮；但對轉(zhuǎn)讓時與購買時之間的土地增值，應比照土地增值稅處理。

在上述分析和判斷的基礎上制定發(fā)展和規(guī)范住房二級市場的政策

一、住房二級市場誕生的歷史背景及其誘因

1、住房二級市場的界定

從住房參與流通的時序結(jié)構(gòu)來劃分，住房市場可以分為一級市場和二級（次級）市場。香港分別稱為一手市場和二手市場。一級市場指新建住房流量的權(quán)屬首次讓渡的市場，如新建商品住宅的買賣、租賃等。二級市場指存量住房的交易市場，即住房權(quán)屬的轉(zhuǎn)讓或再轉(zhuǎn)讓的市場。在發(fā)展比較成熟、穩(wěn)定的住房市場上，二級市場上的交易量是反映住房市場景氣的重要指標。

有必要區(qū)分住房存量與流量兩個基本概念。住房存量指某一特定時點上有形的住房實物資產(chǎn)的數(shù)量。因為有形的建筑物在其有效使用期內(nèi)是相對固定的，故稱為存量。短期內(nèi)住房的存量供給是無價格彈性的。每一時期住房存量供給的新增加量稱為住房流量（供給），亦即住房投資。住房存量變的變動就是住房凈投資額。還有一個“流量概念”&#0；&#0；住房服務流量，即每一段時期內(nèi)住房的所有特征所提供的無形的消費效用的總和。住房服務可以看成是從住房存量在其壽命期內(nèi)源源不斷“流”出來的，故稱為流量。住房存量的供求構(gòu)成住房買賣市場（含新建住房市場與舊有住房市場）；租賃市場上買賣的則是住房服務，其價格為租金。

目前，各地廣泛存在一、二、三級房地產(chǎn)市場之分。一種分類法是：一級市場指增量房產(chǎn)的買賣與租賃，即新建商品房市場；二級市場指存量房屋的買賣和租賃；三級市場指房屋使用權(quán)的轉(zhuǎn)租與轉(zhuǎn)讓（臧美華，1999）。顯然，三級市場上的房屋亦屬存量。上海、天津等地的劃分是：一級市場指土地市場（國務院1992年11月4日頒發(fā)的《關于發(fā)展房地產(chǎn)業(yè)若干問題的通知》中即規(guī)定“一級市場即土地使用權(quán)出讓”），二級市場指增量房地產(chǎn)市場，三級市場指存量房地產(chǎn)市場。本文則將住房市場分為一級市場（新增量市場）與二級市場（存量住房市場）。

如果存量住房的產(chǎn)權(quán)是清晰的，其交易并無多大可討論的價值，故私房交易不在本課題研究之中。本課題只研究以非市場價格（租金）獲得的住房如何再進入市場，具體包括以非市場價格購買的公有住房（即按房改政策購買的住房，亦稱為房改房）與非商品租金承租的公有住房的上市問題。前者屬于住房買賣市場，后者屬于租賃市場（住房服務市場）。

2、雙軌制下公房轉(zhuǎn)租及公房使用權(quán)市場的逐漸發(fā)展

公房的轉(zhuǎn)租其實歷來就有。在住房行政實物配給的計劃經(jīng)濟體制下，低租金導致的住房短缺極易誘發(fā)黑市行為，不過當時個人承租的公有住房轉(zhuǎn)租比例較小，主要是單位承租的公房，尤其是公有商業(yè)用房的高價轉(zhuǎn)租。

房租改革開始后，公房轉(zhuǎn)租的范圍擴大到公有住宅。當時公房轉(zhuǎn)租屬違法行為，為各地房地產(chǎn)管理部門所重點打擊、查處。但市場租金與政策性租金的可觀差額的吸引力使公房轉(zhuǎn)租屢禁不止，且數(shù)量越來越多，呈半公開化。

公房使用權(quán)的買賣則起源于實物換房。在八十年代末期，出于方便居民生活和工作的考慮，不少地方的房地產(chǎn)管理部門成立了換房站，舉辦換房大會。由于換房存在地段、環(huán)境、面積等差異，因此在實物換房的基礎上發(fā)展為貨幣補償?shù)牟顑r換房，此后一直存在。

1994年天津的一些換房市場已變相為公房使用權(quán)的買賣市場。天津市河西區(qū)房地產(chǎn)管理局下屬的龍都房地產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展公司率先成為一個公房使用權(quán)有償轉(zhuǎn)讓的中介者、經(jīng)營者，當時引起業(yè)內(nèi)人士的關注（陸巖，1996）。

在北京，公房使用權(quán)交易一直受到嚴厲禁止，如北京1987年《北京市人民政府關于城市公有房屋管理的若干規(guī)定》中明確規(guī)定“嚴禁出賣公房使用權(quán)”；1991年《北京市人民政府關于查處非法買賣公有房屋使用權(quán)的規(guī)定》一直執(zhí)行到今。

在沈陽，80年代末就開始了群眾自發(fā)、秘密的地下隱形出讓房屋使用權(quán)活動。1991年沈陽市房屋租賃公司即開展了公房使用權(quán)有償轉(zhuǎn)讓的試點。

上海市1996年率先推出了公有房屋置換的政策，展開了“差價換房”。1998年5月，上海市房屋土地管理局頒發(fā)了《上海市不可售公有住房差價交換試行辦法》，允許住房承租人把不可售公有住房按市場交換價值轉(zhuǎn)讓使用權(quán)，或換購商品房，或互換使用。

1997年5月，武漢市了《直管公有住房使用權(quán)有償轉(zhuǎn)讓管理實行規(guī)定》，在全國首次公開允許直管公房承租人將使用權(quán)轉(zhuǎn)讓。

目前，公有住房使用權(quán)的交易（出租、轉(zhuǎn)讓、交換）在全國許多城市興起。

3、公有住房出售的價格序列及產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)

（1）公有住房出售過程中的價格序列

1979年，國家城建總局從國家補助的住宅建設投資中，分別撥給陜西、廣西一部分資金，在西安、南寧等市進行建房全價（土建成本價）出售給私人的試點，從而拉開了我國城鎮(zhèn)住房制度改革的序幕。

1982年4月，國務院選定在常州、鄭州、四平、沙市等四個城市進行“三三三制”出售公房，售價仍以土建成本價為準，政府、企業(yè)、個人各負擔房價的1/3.1984底，城鄉(xiāng)建設環(huán)境保護部把北京、天津、上海及全國23個省的82個城市作為補貼出售公房的第二批試點城市。

1988年提出了不發(fā)補貼、優(yōu)惠出售公房的辦法。優(yōu)惠價以公房標準價即住宅建筑本體造價加征地拆遷補償費為基礎計價，扣除折舊、單位給職工發(fā)放的住房補貼及一次性付款優(yōu)惠等。據(jù)筆者（1995）估算，一般來說，新建住宅的優(yōu)惠價為其標準價的80%左右，舊有公房的優(yōu)惠價為標準價的60~70%.從1994年起，出售現(xiàn)有公有住房價格從標準價過渡到成本價。標準價按負擔價和抵交價之和測定。一套建筑面積為56M2的標準新房的負擔價，1994年為所在市縣雙職工年平均工資的三倍；抵交價按雙職工65年內(nèi)積累的由單位資助的住房公積金貼現(xiàn)值的80%計算。

成本價包括征地和拆遷補償費、勘察設計和前期工程費、建安工程費、住宅小區(qū)基礎設施建設費、管理費、貸款利息和稅金等7項因素。

從1998年下半年起，出售現(xiàn)有公有住房，原則上實行成本價，并與經(jīng)濟適用房相銜接。經(jīng)濟適用房按微利價向中低收入家庭出售，其價格在成本價的七項因素上再加3%以下的利潤，建設用地實行行政劃撥。安居工程房則以成本價銷售。

集資建房、合作建房適用于經(jīng)濟適用房的規(guī)定，但目前許多單位集資、合作建房給予職工的優(yōu)惠比較多，類似于優(yōu)惠價。

公有住房出售價格的演變，反映了我國住房制度改革及存量住房市場化的漸進性。

（2）已售公有住房的產(chǎn)權(quán)約束

流行的觀點是：無論是土建成本全價、三三三制價、補貼價、優(yōu)惠價還是標準價、成本價、微利價出售公有住房，由于購房者享受了或多或少的公家的補貼或優(yōu)惠待遇，因此與按市場價購房獲得完全產(chǎn)權(quán)相比，用非市場價格購得的住房只能獲得部分產(chǎn)權(quán)，即對其所購房擁有的產(chǎn)權(quán)作出一定限制。這就是房改房部分產(chǎn)權(quán)的由來，也是目前放開和發(fā)展住房二級市場所面臨問題的由來。

對部分產(chǎn)權(quán)房的規(guī)定，最早見于國務院房改領導小組1992年1月1日《全面推進城鎮(zhèn)住房制度改革的意見》。1994年7月18日《國務院關于深化城鎮(zhèn)住房制度改革的決定》對部分產(chǎn)權(quán)再次作出了明確規(guī)定：

職工以標準價購買的住房，擁有部分產(chǎn)權(quán)，即占有權(quán)、使用權(quán)、有限的收益權(quán)和處分權(quán)，可以繼承。產(chǎn)權(quán)比例按售房當年標準價占成本價的比重確定。職工以標準價購買的住房，一般住用5年后方可依法進入市場，在同等條件下，原售房單位有優(yōu)先購買權(quán)、租用權(quán)；原售房單位已撤消的，當?shù)厝嗣裾慨a(chǎn)管理部門有優(yōu)先購買、租用權(quán)。售房收入在補交土地使用權(quán)出讓金或所含土地收益和按規(guī)定交納有關稅費后，單位和個人按各自的產(chǎn)權(quán)比例進行分配。

職工以成本價購買住房的，產(chǎn)權(quán)歸個人所有，一般住用五年后可依法進入市場，在補交土地使用權(quán)出讓金或所含土地收益和按規(guī)定交納有關稅費后，收入歸個人所有。

不少地方明確規(guī)定了部分產(chǎn)權(quán)的比例，如北京市規(guī)定，職工按標準價或93年（含）以前按優(yōu)惠價購買的住房，職工和原產(chǎn)權(quán)單位享有的產(chǎn)權(quán)比例分別為94%和6%.廣州市則規(guī)定，以標準價購買的住房，職工和原產(chǎn)權(quán)單位的產(chǎn)權(quán)份額分別為80%和20%.應該說，國家政策對房改房上市早已作出了較為明確的規(guī)定。目前的問題并不在于應不應該放開住房二級市場，因為不放開關系到政府的聲譽與政策的“動態(tài)一致性”問題。目前的問題在于如何具體操作。

二、開和發(fā)展住房二級市場的必要性和經(jīng)濟效應

1、放開和發(fā)展住房二級市場的必要性

（1）住房制度改革的連續(xù)性及住房市場化的整合從時間維度上看，房改方案雖多種多樣，但一直是朝市場化方向逼近的。從房租改革來看，從最初的發(fā)放住房券實行“空轉(zhuǎn)”、以息代租、提租補貼、小步提租不補到實行準成本租金、成本租金，市場化程度緩步前進。以房租占消費支出的比重來衡量的住房市場化程度1995年為20%，以住房價格市場化程度衡量的住房市場化程度1995年為33%（曹振良，傅十和，1998）。

從橫向來看，住房制度改革選擇的是存量住房與增量住房分別改革的方式，新建住宅采用新房新租、先售后租以及新建商品房市場所形成的增量市場價格的邊際調(diào)節(jié)與示范效應，形成了一個與舊住房體制并存的市場型住房經(jīng)濟體制且日趨壯大。

目前的問題是存量住房如何完全市場化以及未完全市場化的存量與市場化了的增量的整合與并軌。很顯然，放開和發(fā)展住房二級市場，允許已售公有住房和未出售公房使用權(quán)以市場價格交易恰好完成了這個雙重任務，這正是改革的歷史必然性。

（2）放開住房二級市場；

一種帕累托改進的住房市場化路徑改革的方式不外乎兩種：帕累托改進和非帕累托改進。前者因不損害任何人的既得利益，而又能增加某些人的利益，因而改革是摩擦最小的；后者因要損害某些人的利益，所以改革成本較大，但如果能用改革的收益對受損者進行適當補償，也能縮小改革成本，逼近帕累托改進（樊綱，1990）。如果我們承認公有住房售前及售后的產(chǎn)權(quán)安排，那么，放開住房二級市場，允許已售公房再出售和公房使用權(quán)交易，這兩種交易形式都是帕累托改進。

低租金制下公房使用權(quán)的凝固化、禁止流動是一種低度均衡，導致消費者效用損失和房產(chǎn)資源配置的效率損失（傅十和，1997）。公房使用權(quán)的交易能使交易各當事人均能受益：轉(zhuǎn)讓公房使用權(quán)者獲得了住房福利貨幣化的現(xiàn)金收益；受讓者通過支付使用權(quán)價格承租到了合適的公房；雖然受讓者仍只向國家交納低租金，但國家從交易中獲得了稅費；從事交易中介的企業(yè)獲得了傭金，各方效用均有提高，是一種帕累托改進（傅十和，1997），亦即是一種利益最大化且改革成本最小的改革方式，一種最為順利最為理想的改革進程（樊綱）。

2、放開和發(fā)展住房二級市場的經(jīng)濟效應

放開和發(fā)展住房二級市場的經(jīng)濟效應有：

（1）制度效應：住房二級市場的發(fā)展，保證了房地產(chǎn)制度改革的連續(xù)性，為存量房地產(chǎn)的市場化與增量市場找到了一個銜接點與整合點，加快了住房新體制的建立。

（2）消費效應：住房實物補貼的貨幣化會增加居民的消費選擇空間，提高消費效應（傅十和，1997）。居民可以利用住房二級市場以舊換新、以小換大、以遠換近，改善居住條件，促進人力資源的流動。

（3）資源配置效應：存量房產(chǎn)上市交易，能調(diào)劑余缺，引導房產(chǎn)資源在市場機制下的合理配置，實現(xiàn)存量公房的真正價值。二級市場上的抵押貸款擴張也為銀行的大量存款找到了投資機會。

（4）刺激住房一級市場：已售公有住房上市后的購買者一般是無力購買新建商品房的人，而售舊房的居民利用銷售收入、儲蓄及抵押貸款可以購買商品房，如此推來，二級市場的發(fā)展不但不會吸走一級市場的購買力，相反，反而會吸納、消化一級市場上的積壓商品房。

（5）對經(jīng)濟增長的拉動效應：居民售舊后重購的住房其面積一般大于原舊房，因此新增住房需求量蔚為可觀。據(jù)估算（謝家瑾，顧云昌等，1999），放開住房二級市場，全國城市和建制鎮(zhèn)每年可增加住房需求量平均約2800萬M2左右，對空置住房的消化吸納及住房投資有很大的拉動作用。

（6）可以減輕地方政府負擔，增加地方財政收入。政府在一級市場上的各種非住房工資補貼、優(yōu)惠或免費可以通過二級市場回收。目前，不少地方政府對二級市場房地產(chǎn)交易征收下列稅費：賣方繳納5%的綜合稅率（含營業(yè)稅、城市建設維護稅、教育費附加、土地增殖稅、個人所得稅）、1%的土地收益金；買方繳納2%~4%的契稅、0.50/00的印花稅、10/00~2%0的產(chǎn)權(quán)登記費；買賣雙方各繳0.5%~1%的交易手續(xù)費，能增加政府財政收入。

三、我國住房二級市場發(fā)展的現(xiàn)狀及主要問題

1、已售公房上市意愿

購買公有住房的人主要是為了自住，究竟有多少已售公有住房有上市意愿？下面的一組調(diào)查數(shù)據(jù)給出了一個粗略的估計。

北京市曾對懷柔縣一個505戶的居住小區(qū)進行的一次典型調(diào)查表明，已售公房的出租、出售市場容量約占已售公房總量的30%左右1.上海市1996年在長寧區(qū)、青浦縣、南市區(qū)分別對4300、7700、4600多戶已購公房戶進行了問卷調(diào)查，結(jié)果表明：其中想通過已售公房上市來改善居住水平的分別占31.9%、33.1%、33.7%；在嘉定、虹口、徐匯、靜安等區(qū)的調(diào)查結(jié)果也大體在1/3左右2.溫州市房地產(chǎn)交易中心去年的抽樣調(diào)查表明：40%的家庭表示只要房改房上市并脫手，將購買力100~120M2的新房。

一項對秦皇島市1000份問卷調(diào)查的統(tǒng)計分析表明：對住房條件不滿意的有41%；若允許公房上市將出售現(xiàn)有住房的有27.5%，待條件允許再售的有23.7%，即有出售現(xiàn)住房意愿的占51.2%.3由杭州市房改辦牽頭舉行的“房改房上市意愿”市場調(diào)查表明：80%的人們對現(xiàn)有居住條件不滿意；約56%的人表示，只要房改房可以上市并有合適的房子，他們將會在1~2年內(nèi)通過賣舊房來買商品房，或出租舊房買新房。

可見，已售公房有上市意愿的約占已售公房總量的1/3~1/2.

2、住房二級市場上的交易形式

除了已售公房的再出售、出租、抵押等交易形式外，住房二級市場上的交易形式還有多種：

（1）“貼價換房”，指已購公房住戶與開發(fā)商之間“已舊換新、差價補貼”。居民以舊有公房向開發(fā)商換取新建商品房，并支付差價；開發(fā)商回收舊房以安排拆遷戶、再出售或委托房管部門經(jīng)營。如常州、姜堰市等。

（2）公房使用權(quán)置換。居民將自己承租的未（不可）出售公房按協(xié)定的價格可以以下列形式進行交易：

A與其它出租的公有住房相互交換使用，支付差價，即所謂“差價換房”。

B將公房使用權(quán)作價換購商品房、私有住房、平價房、安居房等；

C將公房使用權(quán)轉(zhuǎn)讓給房地產(chǎn)開發(fā)公司、房屋置換公司或居民，獲得相應補償費。

后兩種方式中，受讓方繼續(xù)按現(xiàn)行租金政策與公房產(chǎn)權(quán)單位建立租賃關系。

公房使用權(quán)交易主導了天津住房二級市場，在上海亦頗為流行。

（3）購買、上市并步走。如青島市去年年底規(guī)定，居民承租尚未購買的公房，如果找到了買主或換房者，可將購買該住房與上市出售或交換并步走，價格商議，且增值收益歸己。

靈活多樣的交易形式活躍了二級市場，也反映了群眾的創(chuàng)造性。

3、我國住房二級市場交易規(guī)模

從1996年開始，全國有35個大中城市開始了住房二級市場試點工作；從1997年開始，這些城市已基本放開了二級市場，一些城市如上海、天津，住房二級市場已初具規(guī)模，但與香港二級市場高達85%的轉(zhuǎn)手率相比，大陸的住房二級市場尚處于起步階段，且存在嚴重的區(qū)域不平衡。以下一組數(shù)據(jù)反映了一些城市活躍的住房二級市場。

上海住房二級市場是全國最活躍的，下表列出了上海近年來住房二級市場交易興旺的有關數(shù)據(jù)。

1998年全上海市差價換房總成交戶數(shù)為5029戶，總成交面積16.63萬平方米，其中轉(zhuǎn)讓4388戶，面積14萬平方米，金額2.97億元；交換641戶，面積2.63萬平方米。

天津市1996~1998年全市累積辦理直管公房置換34455戶，建筑面積約115.2萬平方米；其中交舊房購新房5433戶，占16%；以小調(diào)大21821戶，占63%6.江蘇省房改辦自97年6月起在南通、江陰、常熟三市進行已購公房上市交易試點以來，三市共成交了3252套，出售已購公房后又再購新房的有3049套，南通市每戶新購住房面積平均增加了32平方米，江陰為38平方米，常熟為53平方米。

武漢市房地產(chǎn)交易互換中心從96年初開始試點，到97年10月共辦理直管公房使用權(quán)有償轉(zhuǎn)讓3423戶。

4、各地發(fā)展住房二級市場的政策

目前，北京市的已售公房上市方案仍在討論中，但全國許多城市已經(jīng)出臺了各自的政策和規(guī)定。

（1）關于入市時間限制。上海、溫州、唐山、牡丹江等市允許房改房出售后即可上市；深圳規(guī)定部分產(chǎn)權(quán)房須住滿一年后才可入市；廣東規(guī)定以標準價購買的公房須住用五年，以成本價購買的住房須住用一年才可上市。

（2）上市準備工作。秦皇島、廈門、廣西的大部分城市已全面展開了職工住房普查；鄭州、南京也建立了職工已購公房查詢系統(tǒng)，為二級市場的開放做好了基礎性工作。

（3）稅費與收益分配。大多數(shù)城市采用了優(yōu)惠的稅率與費率來刺激二級市場。如天津自98年起將房改房上市交易稅費由13.3%降至5%.上海對已售公房再出售征收5%的綜合稅率及1%的土地收益金，售后6個月內(nèi)再購住房的，對售房收入中用于新購房款的部分減免綜合稅率；不可售公房交換使用，對取得收入的一方征收5%的綜合稅率；換購商品房、私房的，先對轉(zhuǎn)讓收入征收5%的綜合稅率，以后6個月內(nèi)再購房的則退還所征稅。福建的稅制與上海市相似。柳州僅對賣方按成交價征收0.5%的土地收益金和3.5%的綜合稅率；售房后6個月內(nèi)再購新房的，如果購房價格高于售房收入的，退還所繳綜合稅。啟東市的做法則比較特殊，公房上市稅費與私房交易一樣對待，單軌制運行，稅率雖高，但人們?nèi)钥梢越邮?，操作起來也比較方便，且便于監(jiān)察、財政部門監(jiān)督（王鳴，俞茂昌，1999）。

（4）二級市場上的抵押貸款。一些城市為二級市場推出了購房抵押貸款，如農(nóng)業(yè)銀行天津分行今年推出了二手樓按揭貸款，貸款年限為8年以內(nèi)，最長不超過10年。建行福建省分行今年4月推出了二級市場住房貸款，貸款最高額可為二手房評估價或成交價的6成，最長期限20年。杭州給二手房予以公積金貸款，最高限額和新建商品房一樣為15萬元，最長期限20年；二手房公積金貸款額最高不超過二手房轉(zhuǎn)讓評估價的50%，組合貸款不超過70%.最近北京農(nóng)行也推出了期限可達15年、貸款額可達評估價的七成的二手房按揭。

（5）二級企業(yè)上的抵押貸款擔保。上海長寧區(qū)建立了置業(yè)服務公司，提供按揭擔保，10萬元以下僅收700的擔保費。成都市擔保公司是市房地產(chǎn)交易中心的下屬機構(gòu)，從98年10月底正式運作到今年元月底，共承辦了156戶個人住房置業(yè)貸款擔保業(yè)務，擔保金額達1300多萬元。江蘇省廣廈居民住宅貸款擔保有限公司也于今年年初成立。

（6）二級市場上的中介服務。二級市場發(fā)展較快的地方，中介服務也較完善。天津至98年底，共有房地產(chǎn)中介企業(yè)341家，房地產(chǎn)經(jīng)紀人1622人。上海房屋置換股份有限公司在全市擁有108家連鎖店，提供登記上網(wǎng)、勘察估價、置換、租賃、收購等業(yè)務；上海房屋租賃業(yè)網(wǎng)絡搭載在“上房置換網(wǎng)”上，已于今年4月啟動；長寧區(qū)還成立了收購公司，讓居民可以先獲得售房款再買房。

各地豐富的探索方案為規(guī)范和發(fā)展住房二級市場制定有關政策提供了重要的參考。

5、我國住房二級市場目前存在的主要問題

我國住房二級市場目前存在的主要問題有：

（1）住房二級市場發(fā)育具有嚴重的區(qū)域非均衡性。一部分地區(qū)已購公房上市和交易都很活躍，一部分地區(qū)住房上市比較活躍，但交易清淡，還有部分地區(qū)公房上市和交易均不活躍。

上海住房二級市場無論是房改房上市還是公房使用權(quán)交易，都很活躍。

天津公房使用權(quán)交易一枝獨秀，房改房上市反應并不積極。

北京目前尚未出臺關于二級市場的政策規(guī)定。

浙江省房改房上市辦法公布后，各市縣反應冷淡，很少動作。

成都二級市場也很清淡。在去年9月由政府部門出面舉辦的“98秋季商品房暨政策性住房上市交易會”上，二手房出售不過30套，約3000平方米，僅占整個交易會成交額的1%.今年初，重慶公房上市更為冷淡。

以公房上市交易置換為主的98青島商品房展銷會為期三天，咨詢的市民達14萬多人次，但實際登記交易的還不到2000戶，看者多，買者少。

福州自去年開放二級市場以來，實際成交僅17戶，與該市已購公房的8.6萬戶相比，太微不足道了。

武漢今年三月舉辦了“已購公房上市交易大會”，但成交量僅是個數(shù)。廣州2月1日出臺已購公有住房上市規(guī)定以來，成交亦是寥寥。

成交不旺的原因主要有：實物分房的末班車促進了住房建設，擠占了市場容量；居民購房主要是為了自住，要賣舊買新可能還需要一段時間等待人口結(jié)構(gòu)的變化及人員的流動；舊公房的市場價格相對于居民的收入來說仍然太高；對房改房上市的規(guī)則理解不夠；商品房不理想；單位阻力大，一些單位以住房控制職工，阻止公房上市，一些單位仍在水電、物業(yè)管理等方面給予補貼。

（2）已售公房產(chǎn)權(quán)發(fā)證工作有問題，阻礙房改房入市。

居民只有取得了合法的房產(chǎn)所有權(quán)證和土地使用權(quán)證后，才能進行房地產(chǎn)交易。但目前許多地方公有住房出售以后，買房者遲遲拿不到產(chǎn)權(quán)證。如武漢市，許多產(chǎn)權(quán)單位收了職工的錢后，遲遲不辦證，目前已購公房50多萬套，但住房證、土地證辦結(jié)率僅為1/3.9又如成都市，1996年開始出售全產(chǎn)權(quán)房，迄今已辦理所有權(quán)證20余萬份，但相當部分被職工所在單位扣留，尤其在科研單位更為嚴重，因為單位擔心人才流失。這也是成都市住房二級市場遲遲未能啟動的主要原因之一。10廣東一些單位則規(guī)定職工未在單位服務一定年限（10、15、20或25年），就拿不到產(chǎn)權(quán)證，不能上市交易。

（3）二級市場相關的法規(guī)政策還不完善，市場準入規(guī)則模糊，上市要求過于嚴格。

不少地方尚未出臺二級市場的相關法規(guī)與政策（如北京），有的城市目前還是禁止中介機構(gòu)經(jīng)營、受理公有房屋的使用權(quán)買賣的中介服務（如無錫）。

部分產(chǎn)權(quán)房相當于職工與單位共有，但各自精確的比例到底是多少，還很模糊，致使一些地方因擔心收益分配不公而遲遲不能出臺政策。在轉(zhuǎn)售已購公房之前須購買剩余產(chǎn)權(quán)及補交土地使用權(quán)出讓金，在未得收益之前就必須先付一大筆錢；原產(chǎn)權(quán)單位施加的約束及上市時間限制等，這些都妨礙了入市的積極性。有的城市規(guī)定一定級別以上的干部住房暫時不準上市。

（4）住房二級市場上的中介服務、金融服務發(fā)展滯后。

由于二級市場運作尚處在摸索之中，相對于一級市場來說，經(jīng)紀服務、估價服務、咨詢服務、銀行信貸、按揭擔保等市場服務明顯落后，甚至空缺。不少經(jīng)紀企業(yè)規(guī)模小，操作落后，信息網(wǎng)絡貧乏，市場透明度不高，欺騙行為、暴利現(xiàn)象時有所見。由于缺乏對已售公房產(chǎn)權(quán)及公房使用權(quán)交易性質(zhì)的清楚認識，導致二級市場上的估價方法不當，很粗略。合格的估價機構(gòu)太少，滿足不了市場需求。如天津市98年底共批準26家房地產(chǎn)評估機構(gòu)，其中18家為臨時機構(gòu)；該年共評估房地產(chǎn)926件，但該年私房交易量為5065件。12絕大多數(shù)住房抵押貸款仍集中在一級市場上。

（5）收益分配缺乏標準和公平，出現(xiàn)了住房分配不公的顯化和貨幣化。

首先，對出售已售公房、轉(zhuǎn)讓公房使用權(quán)的收益中的哪一部分進行分配，按什么比例分配在理論和實踐上均存在爭議，尤其忽視了對土地收益的評估、分割。由于缺乏一個完整的職工住房數(shù)據(jù)庫，使得一些用不當或非法手段多占住房的人大發(fā)橫財。不少地方片面追求活躍市場，忽視了社會公平，稅費減免特別優(yōu)惠。另一些城市則因擔心國有資產(chǎn)流失，使不公平合法化、貨幣化，而采取了嚴格的收益分配辦法，或者不敢及時出臺有關政策。

（6）住房二級市場上的需求結(jié)構(gòu)與供給結(jié)構(gòu)不相匹配。

已售公有住房大多面積較小，房型設計欠合理，設施老化嚴重，物業(yè)管理落后。想出售已購公房的人大多數(shù)是為了改善居住條件。但如果買不到合適的新房，賣舊就受到抑制。而新建商品住宅的高價使工薪階層難以承受。因此二級市場的啟動有賴于一級市場的調(diào)整，尤其是經(jīng)濟適用住房的發(fā)展。另外，貨幣化分房方案實施的程度決定了二級市場上的有效需求，如果未分到公有住房的職工不能獲得足夠的補償，是無法以市場價購買舊有公房的。

四、對住房二級市場有關問題的理論分析

1、公有住房產(chǎn)權(quán)邊界及住房福利的貨幣化

追溯公有住房投資來源，公有住房的產(chǎn)權(quán)包括了國家產(chǎn)權(quán)、職工產(chǎn)權(quán)和企業(yè)產(chǎn)權(quán)（曹振良，1996）。職工產(chǎn)權(quán)是由國家和企業(yè)對職工工資中住房消費含量的扣除形成的，由此導致了計劃經(jīng)濟體制下的低工資與低房租制，國家和企業(yè)必須以遠低于影子租金的政策性低房租來保障職工的住房消費權(quán)益。職工低價承租公房的權(quán)利可視為一種計劃權(quán)利，相應的，表現(xiàn)為國家和企業(yè)的一種計劃義務（盛洪，1991）。

如果把公有住房初始投資看成是一個股份組合，那么公有住房的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)可以視為一種股權(quán)結(jié)構(gòu)，公房使用權(quán)轉(zhuǎn)讓收益應按這個股份比例來分配。這個精確的股份比例究竟是多少？這是另外一個課題的研究內(nèi)容。據(jù)1996年一項由北京市房改辦、人大投資系、北京房地產(chǎn)研究會共同對公有住房產(chǎn)權(quán)界定與相關政策進行專題調(diào)研的結(jié)果顯示：公有住房產(chǎn)權(quán)中1/3歸職工，2/3歸國家和企業(yè)，這個結(jié)論是否具有普遍性，尚待驗證。

從公有住房出售的價格構(gòu)成中，可以反推出國有住房產(chǎn)權(quán)的界定。無論以何種價格購買公有住房，國家均從基準價格中扣除了工齡折扣（相當于買房前未含足的住房消費含量的一次性補償；如果買房后不再補發(fā)住房補貼，則還包括了未來年限部分住房消費含量的提前一次性補償）即住房福利（暗貼）的貨幣化、現(xiàn)住房折扣、一次性付款優(yōu)惠等（后兩者類似于商業(yè)促銷上的折扣優(yōu)惠），職工向原產(chǎn)權(quán)單位交納的購房款應相當于職工買回了住房中的國有產(chǎn)權(quán)及企業(yè)產(chǎn)權(quán)份額，從這個角度看，無論職工以何種價格購買到了公有住房，均應視為職工取得了住房的完全產(chǎn)權(quán)（全部住房資產(chǎn)價值份額）。這種計劃權(quán)利和計劃義務的產(chǎn)權(quán)化與貨幣化及其交易，就是一種市場化過程（盛洪，1991）。但公有住房出售時未考慮到地價，這個問題將在后文中討論。之所以會出現(xiàn)不同的公房出售價格，主要是住房價格和職工收入在不斷變化。優(yōu)惠價與當時居民收入的比例應該大體上近似與現(xiàn)在成本價與職工收入的比例。顯然，如果我們承認房改前住房產(chǎn)權(quán)的初始安排及房改房出售后職工所享有的全部產(chǎn)權(quán)，那么已售房改房再出售的住房收益（不考慮地價）就應全歸職工。一個例證是：在啟東市，房改房上市征求原產(chǎn)權(quán)單位意見時，沒有一個單位提出要與職工分享售房收入，他們普遍認為，當初房改售房是從優(yōu)惠中還了一筆歷史帳（一次性住房工資補償）（王鳴，俞茂昌）。

>同樣，公房使用權(quán)的買賣也是住房福利產(chǎn)權(quán)化和貨幣化的一種方式。低價承租公房者獲得了隱蔽性的實物福利，相當于市場租金與政策性低租金的差額，這差額的資本化現(xiàn)值就是公房使用權(quán)買賣的價格，即住房暗貼的顯化（傅十和，1997）。

住房福利的貨幣化，其所需貨幣來源于住房二級市場上的購買者和置換受讓者，他們的貨幣選票則來源于貨幣化分房方案實施過程中所發(fā)放的住房補貼，即未分到公有住房或標準不夠的職工所應獲得的住房補償。因此，住房二級市場的啟動和發(fā)展有賴于住房福利貨幣化的進程。

2、公房使用權(quán)交易的性質(zhì)及估價辦法

本文一直沿用了實踐操作中“公房使用權(quán)交易”這一概念，實際上，與土地使用權(quán)可以有償出讓、轉(zhuǎn)讓不同，公房使用權(quán)的交易實質(zhì)上是公房租賃權(quán)的交易，只有先取得租賃權(quán)，才能享有使用權(quán)，公房使用權(quán)價格的實質(zhì)是獲得低價承租公房的權(quán)利的價格（傅十和，1997；徐大章，1997）。在現(xiàn)實生活中，公房使用權(quán)的買賣表現(xiàn)為房租證的買賣就是例證。因為公房使用權(quán)交易的受讓者支付使用權(quán)價格后，繼續(xù)與原產(chǎn)權(quán)單位保持租賃關系，交納政策性低租金，顯然，公房使用權(quán)價格的存在只是因為市場租金與政策租金存在一個差額。如果公房租金達到市場租金水平，公房使用權(quán)轉(zhuǎn)讓中的受讓者除了向國家交納市場租金外，難道還會愿意向轉(zhuǎn)讓者支付一個使用權(quán)的價格嗎？亦即當公房租金市場化了以后，公房使用權(quán)價格就變成零了，顯然這是個悖論。因此公房使用權(quán)交易實質(zhì)上是低價承租公房的權(quán)利的讓渡。后文仍沿用公房使用權(quán)交易這一習慣說法。

了解了公房使用權(quán)交易的性質(zhì)，就可以找出合適的估價辦法。公房使用權(quán)價格就是取得公房使用權(quán)后所預期凈收益的現(xiàn)值。凈收益即公房市場租金與政策租金的差額。簡而言之，公房使用權(quán)價格是公房市場租金與政策租金的差額在公房承租期內(nèi)的貼現(xiàn)值之和，用公式表示為：

其中，P：單位面積公房使用權(quán)價格

MRi：第i年單位面積公房的年影子租金（市場租金）

SRi：第i年單位面積公房的年政策租金

ri：第i年的貼現(xiàn)率

n：公房承租年限

以上方法實際上是收益還原法。顯然，只要政策租金與市場租金仍有差額，公房使用權(quán)就有價格；一旦公房租金完全市場化，公房使用權(quán)價格就為零。因此，公房使用權(quán)價格隨租金改革幅度而降低。

天津市房地產(chǎn)管理局提出的的成本估價法（徐大章，高翔，1999；李新年，楊士鳳，1999）亦頗有新意。他們認為公房使用權(quán)價格就等于公有住房的現(xiàn)在市場價減去公有住房當時的實際售價，亦即公房使用權(quán)價格就是原公有住房產(chǎn)權(quán)中職工產(chǎn)權(quán)的貨幣化。公有住房的現(xiàn)價用同類商品住宅的平均價格作參照。這種方法的缺陷是：（1）未考慮地價的影響，如果商品房價格中未包含地價，那么用1%~5%的地理位置、環(huán)境地段調(diào)節(jié)系數(shù)是遠不夠的，因為大部分已售舊公房處在市中心或交通要道；如果商品房價格中已包含地價，則再用調(diào)節(jié)系數(shù)則是重復。（2）將住房職工產(chǎn)權(quán)概念視為一個靜態(tài)概念，事實上，隨著貨幣分房方案的推行，職工工資中住房含量逐漸提高，從而公有住房中職工產(chǎn)權(quán)份額逐漸減少。設想明天公房租金一步到位完全市場化，則明天公房使用權(quán)價格為零！據(jù)他們的實證分析，用成本法評估的公房使用權(quán)置換價格，基本上是同類商品住宅平均價格的65%~75%，意即公有住房中職工產(chǎn)權(quán)的份額為2/3以上，這與前面提到的1/3不盡一致，因此，其可靠性有待進一步驗證。

故此，筆者主張采用收益還原法，房租和地租分開評估，市場租金以同類或同一供需圈內(nèi)的私房租金或商品房租金作參考，或按租金的六項（不含地租）因素測算；還原利率采用出租住房的投資收益率，政策租金由政府所規(guī)定的租金改革日程決定。這種方法能充分反映租金改革路徑給使用權(quán)價格帶來的影響，故比較準確、公平。對于公房使用權(quán)交易比較活躍的地區(qū)，也可采用市場比較法。至于地租地價如何處理，下文再討論。

3、住宅用地定價理論的重新思考

古典經(jīng)濟學家認為，作為天賦資源的土地，其報酬是一種經(jīng)濟盈余，即土地租金是土地產(chǎn)出總收益扣除非土地要素報酬后的剩余。土地租金的資本化即為地價。把該思想運用到住宅用地來看，住宅用地地租應是居民收入扣除非土地服務消費后的剩余。居民收入高低決定了住宅用地地租地價的高低。

我國的公有住房、安居房、經(jīng)濟適用房均采用劃撥土地使用權(quán)。按《城市房地產(chǎn)管理法》的規(guī)定：土地使用權(quán)劃撥是指縣級以上人民政府依法批準，在土地使用者繳納補償安置費用后將該幅土地交付其使用，或者將土地使用權(quán)無償交付給土地使用者的行為，除另有規(guī)定外，沒有使用期限的限制。可見，劃撥土地使用權(quán)可以無償，也可以僅交納補償安置等費用。劃撥土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓時，受讓方應補交土地使用權(quán)出讓金，或由轉(zhuǎn)讓方將土地收益上繳國家。劃撥土地使用權(quán)上的房屋出租營利時，應將租金中所含土地收益上繳國家。

依上述規(guī)定，目前出臺的一些公房上市辦法規(guī)定（即使成本價購房也）必須補交土地出讓金或土地收益給國家。這在法規(guī)政策上是一致的，、但存在以下問題需重新探討：

（1）成本價及經(jīng)濟適用房售價均包含了建設用地的征地和拆遷補償安置費。劃撥土地使用權(quán)不必交納征地費。征地費實質(zhì)上是土地所有權(quán)價格，不應由建設單位或購房者承受，應由國家承受（傅十和，1994）。這需在法律上進一步澄清。

在現(xiàn)實生活中，劃撥土地使用權(quán)上的建設單位實際上交納了許多類似于地租（地價）的費用，如市政公共設施等大配套工程、住宅區(qū)內(nèi)的市政公用設施及非經(jīng)營性公建配套、貨幣還遷時的拆遷補償費等，因此，非市場價住房重新上市時，在補交土地使用權(quán)出讓金時，至少要考慮實際上有償使用的程度（田耀東，1998）。

（2）實際出售出租的公有住房基本上沒有包括地價（地租），這是否意味著居民免費享用土地使用權(quán)是一種國家給予的福利，或是由于居民收入無法承受地價（地租）而給予的隱蔽性補貼？因為如果居民不參與住房二級市場的話，他就能永久地無償享受土地使用權(quán)。如果我們承認這種既定的產(chǎn)權(quán)安排為政府的一種隱蔽性義務和居民的一種隱蔽性權(quán)利，即職工事實上享有土地使用權(quán)，亦即地價只不過抵交了政府所欠（羅演廣，1999），那么，公房上市或使用權(quán)交易的土地收益就應歸轉(zhuǎn)讓者所有。

（3）既然規(guī)定公房上市必須補交土地出讓金或土地收益，亦即受讓者必須支付地租地價。這就說明受讓者有支付地租地價的能力，而這種支付能力來自于貨幣化分房后的工資中的住房消費含量的增加。這就說明了國家已經(jīng)考慮到了職工收入中的住房消費含量必須足以支付房地產(chǎn)租金或價格。反推過來，職工住房福利的貨幣化中必須包括地租（價），亦即已購公房者應享有房產(chǎn)權(quán)和土地使用權(quán)。

即使我們承認了已購公房者享有完整的房地產(chǎn)權(quán)，也并不意味者其轉(zhuǎn)讓收益全歸轉(zhuǎn)讓者。我們可以將土地價格分為三部分：

A（純粹）土地所有權(quán)價格，即由絕對地租所資本化而形成的地價。在土地私有制下，最劣等土地也必須交納地租，即絕對地租，它代表了土地所有權(quán)經(jīng)濟上的實現(xiàn)。既然城市土地公有，那么，每個人都應享有一定的無償使用權(quán)（戴曉華，1999）。筆者認為，每個人應享有的這種不可剝奪的居住于土地上的權(quán)利應是指免交純粹土地使用權(quán)價格。實際上，我國農(nóng)村住房私有制的發(fā)展主要是因為宅基地基本上是無償使用的。

B土地開發(fā)投資：與住宅建設直接相關的土地開發(fā)投資包括拆遷補償費、三（七）通一平等費用，這應該由住房購買者或租賃者支付。事實上，這部分土地開發(fā)投資在實踐中都已計入住宅造價中去了。

C由社會投資引起的土地增值即級差地租。社會投資引起的外部性或溢出效應，會使不同區(qū)位的土地優(yōu)越度得到不同程度的改善，從而引起地租地價上漲，這部分增值應由土地使用者與社會分享，即根據(jù)土地增值稅來處理。

根據(jù)上述理論，筆者認為，對已售公房再轉(zhuǎn)讓的，應免征土地所有權(quán)價格；由于土地開發(fā)成本已計入房價中，亦不再考慮；但對轉(zhuǎn)讓時與購買時之間的土地增值，應比照土地增值稅處理。

由于我國的土地增殖稅僅對房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓征收，未對房地產(chǎn)租賃征收，但可以比照土地增值稅率對地租的增值部分征收土地收益金。

上述理論也可以用來對今年來討論熱烈的土地年租制進行一下評述。將土地使用權(quán)出讓金一次支付改為在出讓期內(nèi)交納相應的年租金，可以解決土地使用者的“流動性約束”問題，不失為一種可行的辦法，實踐操作也證明有效。但對經(jīng)濟適用住宅用地采用年租制則需謹慎，經(jīng)濟適用住宅用地采用劃撥制，如果年租的現(xiàn)值和等于土地使用權(quán)出讓金，那么購房者負擔反而加重了。應當考慮的對策是：對劃撥土地使用權(quán)定期課征土地保有增值稅。我國尚無對房地產(chǎn)保有征增值稅的規(guī)定，應加緊制定。

4、住房二級市場上的公平與效率

住房二級市場上的公平與效率問題主要體現(xiàn)在轉(zhuǎn)讓收益的分配問題與刺激二級市場發(fā)展的替代關系中。目前大多數(shù)地方的轉(zhuǎn)讓收益分配向轉(zhuǎn)讓方傾斜，意在刺激市場。但也有的地方并不給予稅費優(yōu)惠照樣也能搞活二級市場，可見，稅費優(yōu)惠并不是刺激二級市場的唯一辦法。

另一個焦點問題是低價、非法多占公有住房的人通過二級市場大發(fā)橫財。這是個法制或廉政建設問題，依法查處即可，硬性規(guī)定某些級別的干部住房不準上市反而不公平。

受讓方的公平問題取決于貨幣化分房方案實施的進展。如果給未分到公有住房的新老職工給予應有的足夠的住房（存量或增量）補貼，則住房福利補償就會趨于平等?？紤]到貨幣分房方案無法在所有地方（企業(yè)）一步到位實施，應該允許已售公有住房以非市場價（如優(yōu)惠價、成本價、微利價）轉(zhuǎn)讓給原產(chǎn)權(quán)單位、房地產(chǎn)管理部門或未獲得足夠住房補貼的新老職工；轉(zhuǎn)讓者再購新房時，超標準面積以市場價計，這樣亦能調(diào)劑余缺，改善資源配置。

提高市場運行效率的另一種方法是降低市場交易費用。住房市場上的交易費用非常巨大，信息搜尋成本、查勘估價、法律服務、談判簽約、申請按揭、尋找物業(yè)管理等，不但每一種活動都需付出貨幣成本，每種活動本身也存在效率問題。據(jù)估計，即使在美國，與住房買賣相關的交易費用達住房價格的8%~10%.因此，完善二級市場上的中介服務（如經(jīng)紀服務、估價服務、法律服務按揭服務）與政府管理服務（信息、政策公布、產(chǎn)權(quán)繕證服務等）是刺激二級市場發(fā)展的重要措施。

五、結(jié)論：發(fā)展和規(guī)范我國住房二級市場(第9頁)的幾點建議

1、市場準入規(guī)則建設

（1）凡已取得合法的房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證書的已售公有住房，不應作上市時間限制。

（2）建立已售公房及公房使用權(quán)上市交易申請審核制度。凡以市場價出售所購公房后，不準再購買非市場價房。

（3）已購公房返售給原產(chǎn)權(quán)單位或其他符合條件的中低收入者時，可以按房改政策價交易，并可繼續(xù)申請購買享受政府優(yōu)惠政策的住房，但超標部分應按市場價。

（4）以低于成本價購買的公房上市時，應補交購房時成本價與原價的差價額及差價利息，但可以允許公房出售后再補交。

2、政府可采取的措施

（1）盡快確認已購公房居民的房屋權(quán)屬及產(chǎn)權(quán)份額，及時發(fā)放產(chǎn)權(quán)證件。

（2）在貨幣化分房和住房二級市場放開之前，各地要進行住房普查，建立城鎮(zhèn)職工住房檔案或居民住房數(shù)據(jù)庫。建立各級房地產(chǎn)交易中心及相應的信息網(wǎng)絡，及時反映、公布土地、各類房屋的上市量、成交量、價格走勢等。

（3）稅費優(yōu)惠。政府可以根據(jù)財力及二級市場發(fā)展情況實行不同程度的稅費優(yōu)惠。稅制設計要旨在鼓勵賣舊買新改善自己居住條件的交易。可采用退稅制以鼓勵住房消費，即對售房收益征收較高的綜合稅率，在六個月或一年內(nèi)再購房的，如果再購房款大于原售房款，所征綜合稅率全額退還；如果再購房款小于原售房款，所征綜合稅率按再購房款占售房款的比例退還。

（4）降低一級市場上的商品住宅價格，大力扶持經(jīng)濟適用住房建設，通過刺激一級市場上的需求來刺激二級市

（5）大力發(fā)展二級市場上的中介服務，培訓房地產(chǎn)評估、經(jīng)紀、法律服務等專業(yè)人才，并建立相應的行業(yè)協(xié)會。

3、發(fā)展二級市場上的住房消費信貸。

比照一級市場按揭，發(fā)展住房二級市場上的組合貸款；成立住房收購公司，為居民售舊買新提供便利；成立住房擔保公司，該公司可以儲備部分廉租房，以周轉(zhuǎn)違約貸款者。

4、估價方法的改進

公房使用權(quán)價格宜采用收益還原法或市場案例比較法，將房租與地租分開評估；利用重置成本法時需重新測算職工住房產(chǎn)權(quán)份額以確定公房使用權(quán)價格占成本價的比例。已售公房轉(zhuǎn)讓時，房產(chǎn)與地產(chǎn)應分開估價，可采用任何適用于私房或商品房的辦法估價。

5、增值收益處理

對原購房合同中規(guī)定的收益分配比例應予以承認與執(zhí)行?？鄢龖U的與交易有關的稅費外的房產(chǎn)收益（房價與房租）應全歸轉(zhuǎn)讓者所有；對地價（地租）的增值額（轉(zhuǎn)讓時的地價（地租）與購進時的地價（租）之差）比照土地增值稅條例課征土地增值稅。1

6、截斷福利分房體制，實行貨幣化分房

對停止住房實物分配后的新參加工作者，直接將住房消費含量納入貨幣工資中，對原來未承租到公有住房或住房面積標準不足的老職工，可以一次性補足以前未享受到的住房補貼，此后與新職工同樣對待，只有這樣，才能保證未享受到住房實物補貼的職工也能公平地獲得補償，并形成住房一、二級市場上的有效需求。實行貨幣化分房的關鍵問題是住房補貼資金的來源，此課題不在本文研究范圍內(nèi)，不過，目前有些城市如貴陽等地的貨幣化分房方案已進入操作階段，可資借鑒。

鑒于中低收入者占中國居民很大比重15，借鑒西方國家的經(jīng)驗，可以考慮實行住房福利的社會化，即少用企業(yè)補貼與折扣，多用政府貼息、減免稅費與地價等方式來增加居民的住房有效需求，減少職工對企業(yè)的依賴與住房產(chǎn)權(quán)的模糊度。

7、舊有公房的物業(yè)管理

將舊有公房由原產(chǎn)權(quán)單位組織的分散化的物業(yè)管理委托或設立專門的物業(yè)管理公司來承擔，原產(chǎn)權(quán)單位給予職工的各種生活設施開支補貼（如水、電、煤氣等費用）可以貨幣形式納入工資，以減少職工對單位的依附度。

注釋：

1.吳軍，《北京為已售公房上市準備了什么？》，《北京房地產(chǎn)》1998年第6期

2.陳澗波，《進行已售公房上市試點，放開搞活存量住房市場》，《中國房地產(chǎn)》1998年第11期

3.張帆等，《關于秦皇島市住房二級市場建設的思考》，《城市開發(fā)》，1999年第4期

4.李國文，《漫談杭州市八屆房交會的兩個熱點》，《中國房地產(chǎn)》，1999年第4期

5.《房地產(chǎn)報》1999年3月2日

6.《房地產(chǎn)報》1999年3月16日

7.《中國房地產(chǎn)報》1999年1月1日

8.《中國房地產(chǎn)報》1999年7月7日

9.《房地產(chǎn)報》1999年5月25日

10.房地產(chǎn)報》1999年6月15日

11.《中國房地產(chǎn)報》1999年1月1日

12.天津市房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)市場管理處，《天津市房地產(chǎn)市場綜述1998》

13.最近，財政部、國家稅務總局頒發(fā)了《關于調(diào)整房地產(chǎn)市場若干稅收政策》，通知從1999年8月1日起，對住房二級市場稅費大幅減免，如對個人購買并居住超過一年的普通住宅，出售時免征營業(yè)稅，暫免征土地增值稅；個人購買自用普通住宅，暫減半征收契稅等。

14.1999年7月20日，財政部、國土資源部、建設部頒發(fā)了《已購公有住房和經(jīng)濟適用住房上市出售土地出讓金和收益分配管理的若干規(guī)定》，規(guī)定出售方應繳納不低于住房坐落位置的標定地價10%的土地出讓金；職工個人上市出售已購公有住房取得的價款，扣除住房面積標準的經(jīng)濟適用住房價款和原支付超過住房面積標準的房價款以及有關稅費后的凈收益，按規(guī)定繳納所得收益，其中，住房面積標準內(nèi)的凈收益按超額累進比例或一定比例繳納，超過住房面積標準的凈收益全額繳納。

15.1998年7月召開的城鎮(zhèn)住房制度改革和住房建設工作會議上明確提出，國家將根據(jù)城鎮(zhèn)居民不同的收入，建立不同的住房供應體系，市場價的商品房約占10%，經(jīng)濟適用房約占70%，廉租房占20%.

參考文獻：

1.曹振良，1996，《國有企業(yè)住房制度改革與產(chǎn)權(quán)邊界》，《中國房地產(chǎn)》1996年第6期

2.曹振良，傅十和，1998，《中國房地產(chǎn)市場化測度》，《中國房地產(chǎn)》1998年第7期

3.戴曉華，1999，《居住用地：每個人都應享有一定的無償使用權(quán)》，《中國房地產(chǎn)報》1999.1.1

4.樊綱，1990，《論改革過程》，《中國的過渡經(jīng)濟學》（論文集），盛洪主編，1994年，上海三聯(lián)書店，上海人民出版社

5.傅十和，1994，《地產(chǎn)經(jīng)營管理模式探討》，《當代房地產(chǎn)》，1994年第4~5期

6.傅十和，1995，《試論部分產(chǎn)權(quán)房及其繼承》，《當代房地產(chǎn)》，1995年第3~4期

7.傅十和，1997，《論公房使用權(quán)的買賣與住房福利的貨幣化》，《當代房地產(chǎn)》1997年第2期

8.李新年，楊士鳳，1999，《規(guī)范房地產(chǎn)使用權(quán)價格評估，搞活房地產(chǎn)二、三級市場》，中國房地產(chǎn)及住宅研究會專題研討會交流材料，打印稿

9.陸巖（劉玉錄），1996，《來自公房使用權(quán)買賣市場的報告：天津龍都公司公房調(diào)劑業(yè)務述評》，《住宅與房地產(chǎn)》，1996年第4期

10.羅演廣，1999，《已售公房上市補地價等問題之探討》，《中外房地產(chǎn)導報》，1999年第6期

11.盛洪，1991，《尋求改革的穩(wěn)定形式》，《經(jīng)濟研究》，1991年第1期

12.田耀東，1998，《理順劃撥地的經(jīng)濟關系》，《中外房地產(chǎn)導報》，1998年第22期

13.徐大章，1997，《繁榮住宅市場，發(fā)展住宅租賃權(quán)交易》，《中國房地產(chǎn)》，1997年第4期

14.徐大章，高翔，1999，《試論公有住房使用權(quán)上市交易價格的評估方法》，《中國房地產(chǎn)》，1999年第6、7期

15.王鳴，俞茂昌，1999，《完善已售公房的再交易市場是加快住房商品化的重要途徑》，《中國房地產(chǎn)》，1999年第5期

篇2

關鍵詞：尼爾基發(fā)電廠房混凝土施工技術措施

1概述

尼爾基水利樞紐工程位于黑龍江省與交界的嫩江干流的中游，控制流域面積6.64萬km2。樞紐工程具有防洪、工農(nóng)業(yè)供水、發(fā)電、航運及水資源保護等綜合利用效益，是嫩江流域水資源開發(fā)利用、防治旱澇災害的核心工程，也是實現(xiàn)北水南調(diào)的控制性工程之一。發(fā)電廠房與變電站土建工程包括右副壩與廠房壩段連接翼墻、主壩與廠房壩段連接翼墻、主副廠房段(包括導流底孔壩段)、廠前區(qū)及變電站等建筑物。本電站采用河床式廠房。廠房右側(cè)與副壩翼墻相接，左側(cè)與主壩翼墻相接，河床式廠房為Ⅰ級建筑物，主廠房尺寸(長×寬×高)：149m×26.1m×60.64m，裝機四臺，單機容量62.5mw，總裝機250mw，年發(fā)電量6.39×108kw·h；變電站為戶外中式變電站，布置于距安裝間下游約40m處廠前區(qū)左側(cè)，為石渣回填壓實基礎，尺寸為(長×寬)73m×62m，共設一回220kV出線至拉東變電站。發(fā)電廠房混凝土工程量見表1。

表1發(fā)電廠房主要工程量

序號

項目

單位

工程量

備注

1

主壩與廠房連接翼墻

m3

49000

2

廠房與右副壩連接翼墻

m3

34400

3

擋水壩體混凝土

m3

88011

4

廠房機組段混凝土

m3

225179

合計

m3

396590

2施工條件的變化

由于尼爾基廠房標段合同簽定的日期是2001年12月30日，合同規(guī)定的開工日期是2002年1月1日，元月份的尼爾基極端最低氣溫達-35.5℃，廠房基坑內(nèi)由于廠房圍堰滲水非常嚴重，基坑內(nèi)結(jié)冰層厚度達90cm，招標文件規(guī)定，廠房基坑開挖是旱地施工條件，開挖作業(yè)無法按預定的工期展開作業(yè)，采取進占法挖除基坑內(nèi)結(jié)冰和采用截滲溝解決圍堰滲水后，02年3月底才正式開始基坑巖石開挖。通過方案比較，決定采用在進水渠和尾水渠預留門機巖臺（見圖1），門機布置在預留巖臺上，這一方案得到業(yè)主和工程師的認可。盡管廠房增加了開挖設備和人員的投入，廠房開挖工期原定的6月30日還是延期到7月31日才完成廠房開挖施工。由于混凝土施工節(jié)點工期不變，廠房混凝土施工工期受到壓縮，開挖與門機安裝以及混凝土澆筑施工同步進行，道路、排水、基礎固結(jié)灌漿干擾非常之大，造成廠房整體施工難度加大。

3混凝土施工主要技術措施

3.1模板工程

（1）進水口、出水口閘墩門楣以下墩頭模板采用定型鋼模板，定型鋼模板由專業(yè)廠家加工制作；門楣以上閘墩采用滑模施工，閘墩滑模施工工藝在金哨電站用過，工藝已經(jīng)日臻成熟，滑模施工速度快，日平均滑升3.0m左右；滑模施工質(zhì)量可靠，滑?；炷帘砻嫫交庥^光潔，很少出現(xiàn)“麻面”以及出現(xiàn)錯縫現(xiàn)象；滑模經(jīng)濟效益非?？陀^，減少了層間鑿毛工作量和模板拆安工作量；滑模對高空作業(yè)人員安全保障性好，由于滑模模體結(jié)構(gòu)布置有封閉操作平臺，可以有效防范施工人員墜落、墜物等安全事故。

（2）尾水肘管模板采用組合木模板（見圖2），模板排架在木加工廠分片預組裝，運至現(xiàn)場后分片吊裝就位，大大提高了模板支立的速度，創(chuàng)造了一臺機組尾水肘管模板安裝用時9天的最高記錄；肘管尾水側(cè)墻、尾水管平臺部分采用鋼模板拼裝，減少木材使用量，降低了工程成本。

（3）尾水擴散段頂板采用倒“T”型預制梁結(jié)構(gòu)，減少了頂板現(xiàn)澆支撐時間，大大加快了施工進度。

（4）尾水平臺和進水口檢修平臺板梁均采用預制板梁結(jié)構(gòu)型式，確保了施工安全，保證了施工進度。

（5）機組擋水壩段大體積混凝土模板采用標準鋼模板拼裝大模板，拼裝大模板提升采用外伸懸臂鋼架導鏈提升裝置（見圖3），模板安裝基本上不依賴于垂直吊運設備，大大加快了倉號準備時間，減少了支模占用門機時間，提高了混凝土澆筑強度。

（6）進水口頂板橢圓曲線面模板（見圖4）支撐采用鋼桁梁取代滿堂紅鋼管支撐結(jié)構(gòu)系統(tǒng)，節(jié)省了支撐材料，減少了因混凝土待強而延長的施工時間。

（7）進水口溢流面采用拉模工藝，采用拉模使溢流面表面成形質(zhì)量得到了保證。

（8）尾水閘墩牛腿、擋水壩段橋機梁牛腿、擋水壩段鋼屋架牛腿以及擋水壩段221.00高程上下牛腿模板支撐均采用內(nèi)拉法施工（見圖5），內(nèi)拉模板施工簡化了施工工藝，模板拆除由門機配合，加快了施工進度。

（9）廠內(nèi)橋機混凝土梁支撐采用鋼桁架梁支撐，以改以往的鋼管支撐方案。

（10）異形弧段曲面模板采用標準鋼模板替代傳統(tǒng)的白松木模板方案，擋水壩段進水口頂板橢圓弧面、蝸殼內(nèi)側(cè)墻漸變曲面、尾水管直立面，直平面等采用鋼模板，替代圍囹加白松板方案，節(jié)省了大量木材。

（11）模板支撐縱橫聯(lián)結(jié)及斜拉桿件等材料采用廠房通用鋼筋主材，支撐材料拆除后，可以用于主體工程，提高了材料的利用率。導流底孔頂板、蝸殼頂板支撐等大部分縱橫聯(lián)結(jié)及斜拉桿件均采用螺紋二級鋼筋，支撐拆除以后可再次用于主體工程。

3.2鋼筋工程

1)鋼筋連接采用等強滾軋直螺紋套筒連接工藝，節(jié)省了倉位鋼筋焊接時間，提高了工效。

2)混凝土外露面拉條采用預埋橡膠錐體工藝，節(jié)省了處理拉條時間。

3)橋機混凝土梁鋼筋綁扎采用車間綁扎成型，整體吊裝方案。

3.3為混凝土澆筑配置充足的入倉手段。

為了加快混凝土入倉速度，縮短混凝土澆筑時間，同時滿足模板快速提升以及鋼筋、機電埋件的及時吊運入倉和安裝要求，對廠房門機布置方案進行全面的優(yōu)化設計，確定了在上下游進水渠、尾水渠預留門機巖石臺階，不僅可以減少一期巖石開挖量，為門機盡早形成澆筑作業(yè)能力創(chuàng)造了條件。

（1）根據(jù)混凝土分布部位以及按不同的施工時段進行門機布置

①2002年門機布置：在上游進水渠門機巖臺上首先布置1臺MQ540高架門機、1臺MQ1260（B）高架門機和1臺WD-400履帶吊車，在下游尾水渠門機巖臺上布置1臺MQ540低架門機、1臺DZQ600自升式高架門機和1臺WD-400履帶吊車，在左翼墻185.00高程安裝1臺QTZ建筑塔吊，用以滿足2002年廠房基礎混凝土澆筑作業(yè)。

②2003年門機布置：2003年是廠房混凝土澆筑高峰年，隨著廠房澆筑塊的逐漸升高，上下游的MQ540門機和WD-400履帶吊車已經(jīng)不能滿足高倉位澆筑要求，需要對2002年門機布置進行調(diào)整：在上游進水渠巖臺上布置2臺MQ1260門機，在下游尾水渠巖臺上布置1臺MQ540門機、1臺DZQ600門機，在右翼墻195.00平臺上布置1臺MQ540門機，在1#安裝間尾水平臺上做臨時軌道梁布置1臺MQ540門機，這樣2003年共布置6臺門機，2臺履帶吊車共計8臺套混凝土垂直吊運設備（見圖6）。

③2004年門機布置：在尾水平臺上191.84m高程布置1臺MQ540高架門機，在擋水壩段221.00m高程布置1臺MQ540低架門機，以上兩臺門機可以滿足進水渠和尾水渠以及廠房機組段剩余部分二期混凝土施工任務。

（2）臥罐采用新型的蓄能式液壓臥罐。采用6m3蓄能液壓臥罐替代沿用多年的手動臥罐。這在六局尚屬首次。

（3）在施工過程中擋水壩段增加了抗剪型鋼，擋水壩段混凝土吊運能力受到很大的影響，為了彌補垂直運力不足的矛盾，不失時機地增加了1臺HB-60混凝土泵，在不改變配合比的情況下，對蝸殼流道底板等混凝土進行了常規(guī)泵送混凝土實驗，實驗取得了成功，擴大了泵送混凝土澆筑范圍，在很大程度上緩解了擋水壩段門機設備運力不足的矛盾。

3.4混凝土溫控

（1）夏季混凝土溫控。

廠房夏季混凝土施工除采取一系列降低混凝土澆筑溫度、層間溫差的常規(guī)措施，還采用了以下措施：

①擋水壩段大體積混凝土埋設蛇形冷卻水管（見圖7），并采用薄層澆筑（混凝土分層厚度在2.0m左右）（在高寒地區(qū)首次采用）；

②加強混凝土表面流水養(yǎng)護，平面、坡面采用自流水養(yǎng)護，立面利用懸掛多孔水管噴水養(yǎng)護；

③混凝土澆筑塊預埋自動測溫記錄儀，加強混凝土內(nèi)部溫度檢測，根據(jù)檢測結(jié)果及時調(diào)整并改進溫控措施；

④蝸殼側(cè)墻及頂板摻加抗裂合成纖維（CTA），以增強混凝土抗裂性能。CTAFiber抗裂合成纖維是專用于砂漿/混凝土的改性聚丙烯短纖維，能極大提高砂漿/混凝土的抗裂、抗?jié)B、抗沖擊、抗震、抗沖耐磨性能，使混凝土構(gòu)件具有良好的整體性，工程質(zhì)量顯著提高。

（2）低溫季節(jié)混凝土施工。

低溫季節(jié)混凝土采用提高混凝土出機口溫度，延遲拆模時間，及時覆蓋或懸掛保溫草簾子，封堵孔洞，加大入倉強度等措施。

（3）冬季混凝土過冬保護。

對于進入冬季未達到28d強度的混凝土澆筑塊進行過冬保護。主要采用蓄熱法：在需保護的混凝土澆筑塊的表面覆蓋或懸掛2層共5cm厚的草簾子，所有的易形成穿堂風的孔洞用彩條布進行封口。

3.5其他

（1）對廠房混凝土分區(qū)段施工，各區(qū)段相對獨立。

將河床式廠房分為三個施工區(qū)段：擋水壩段、機組段和尾水副廠房，三個區(qū)段在結(jié)構(gòu)上通過板梁和橫墻連接，由于各部位圖紙到位時間上存在差異，如果按部就班平行作業(yè)，施工無法正常進行。為了解決這個問題，征得業(yè)主和設計許可，在先澆區(qū)段的交接面上預留板（墻）槽梁窩，有效地避免了圖紙到位晚等不利因素的影響，使廠房各區(qū)段相對獨立開來，大大加快了施工進度。

（2）合理分層分塊。

針對尼爾基地區(qū)的氣候特點，對廠房分層分塊進行季節(jié)性調(diào)整，既滿足了溫控要求，又加快了施工進度。在夏季高溫季節(jié)采用薄層澆筑（控制在2.0m），高溫季節(jié)過后，適當加大澆筑層高（調(diào)整到3.0m）。

（3）廠房機組段基礎固結(jié)灌漿取消，為混凝土施工贏得了時間。

由于廠房機組段基礎巖石比較完整，經(jīng)與設計院溝通，取消廠房1#～4#機組段基礎固結(jié)灌漿，右翼墻加大固結(jié)灌漿壓重厚度，使固結(jié)灌漿對混凝土澆筑施工的干擾減少到最低限度。

（4）與其他標段的協(xié)調(diào)。

廠房土建與金屬結(jié)構(gòu)、左右副壩施工相互制約極大。加強相互協(xié)調(diào)，在相互安排上，互相配合，嚴謹科學地組織施工，盡早為對方提供施工條件，施工加快進度、縮短直線工期的有效途徑之一。

篇3

論文摘要：本文在論證市場調(diào)研對企業(yè)營銷管理的重要性的基礎上，歸納出市場調(diào)研在產(chǎn)品市場生命周期，安索夫模型、AIDA模型、4PS模型和SWOT模型等五個方面的應用。

市場調(diào)研是企業(yè)了解市場和把握顧客的重要手段，是輔助企業(yè)決策的重要工具。對于現(xiàn)代管理者來說，掌握和運用市場調(diào)研的理論、方法和技能是非常必要的。市場調(diào)研作為一門獨立的應用科學有著龐大而復雜的內(nèi)容體系。本文僅就市場調(diào)研對營銷管理的重要性及其在現(xiàn)代企業(yè)營銷中的應用作初步的探討。

一、市場調(diào)研對營銷管理的重要性

市場調(diào)研具有三種功能：描述、診斷和預測。它的描述功能是指收集并陳述事實，例如，某個行業(yè)的歷史銷售趨勢是什么?消費者對某產(chǎn)品及其廣告的態(tài)度如何?調(diào)研的第二種功能是診斷功能，指解釋信息或活動，例如，改變包裝對銷售會產(chǎn)生什么影響?最后一種功能是預測功能，例如，企業(yè)下一季度的銷售量是多少?市場需求可能發(fā)生什么樣的變化?

市場調(diào)研對營銷管理有重要作用，大體上可以歸納為以下四個方面：

1．它有助于企業(yè)開發(fā)新產(chǎn)品，開拓新市場

任何企業(yè)的產(chǎn)品都不會在市場上永遠暢銷，企業(yè)要想生存和發(fā)展就需要不斷地開發(fā)新產(chǎn)品，例如，索尼公司每年向市場推出1000種新產(chǎn)品。市場調(diào)研在新產(chǎn)品開發(fā)中發(fā)揮著重要作用，通過市場調(diào)研可以了解和掌握消費者的消費趨向、新的要求、消費偏好的變化以及對產(chǎn)品的期望等，然后設計出滿足這些要求的產(chǎn)品，使企業(yè)的銷售出現(xiàn)新的。

2．它有助于企業(yè)在競爭中占據(jù)有利地位

在市場上，生產(chǎn)緊隨消費的情況普遍存在，但生產(chǎn)也可以強制需求，即在消費者對產(chǎn)品有了足夠的了解和認識以后，認可產(chǎn)品并進行購買，這種強制需求一旦成功，企業(yè)就可率先進入產(chǎn)品的銷售領域，從而在市場上占有絕對優(yōu)勢。然而，強制需求的成功必須建立在滿足消費者的某種需求的基礎之上，而在成功的背后市場調(diào)研起著極其重要的作用。

3．它有助于管理者了解市場狀況，發(fā)現(xiàn)和利用市場機會

市場由供給和需求組成，它們之間彼此為對方提供市場。在商品日益豐富的情況下，作為供應一方的生產(chǎn)者面臨既有產(chǎn)品競爭和資金、人才的競爭，也有技術水平和技術設備的競爭；作為需求一方的消費者，在一個日益龐大、種類繁多的商品群面前必然會有所選擇。而在這種市場條件下，誰能贏得消費者的垂青，誰就是成功者：反之，則面臨著被擠出市場的命運。因此，生存危機是企業(yè)必須時時注意的問題，然而機遇也同時存在，這就要看企業(yè)如何把握和抓住時機。而市場調(diào)研有助于管理者了解市場狀況，發(fā)現(xiàn)和利用市場機會。

一位營銷經(jīng)理可能會考慮在推出一種新的速凍食品時提供優(yōu)惠券，優(yōu)惠券可能與電視廣告一起被用來引導人們嘗試這種新的食品。這樣就產(chǎn)生了一個新的問題：誰會接受這種優(yōu)惠券呢?營銷經(jīng)理提出的下一個問題是：優(yōu)惠券大量使用者和少量使用者之間是否存在可識別的人口統(tǒng)計特征?市場調(diào)研表明，統(tǒng)計上惟一有顯著差別的是家庭的女主人沒有工作(見表1)。營銷經(jīng)理根據(jù)這一特征來購買新速凍食品優(yōu)惠券的郵寄清單。

4.它有助于管理者制定正確的營銷戰(zhàn)略

在現(xiàn)代市場營銷中，企業(yè)管理者如果對影響目標市場和營銷組合的因素有充分的了解，那么管理將是主動的而不是被動的。主動的管理意味著通過調(diào)整營銷組合來適應新的經(jīng)濟、社會和競爭環(huán)境，而被動的管理則是等到對企業(yè)有重大影響的變化出現(xiàn)時，才決定采取行動。市場調(diào)研在主動式管理中發(fā)揮重要的作用，具有主動性的管理者不僅要在不斷變化的市場中尋求新的機會，而且會通過戰(zhàn)略計劃的制定盡力為企業(yè)提供長期的營銷戰(zhàn)略，基于現(xiàn)有的和將來的內(nèi)部能力以及預計的外部環(huán)境的變化，戰(zhàn)略計劃可以用來指導企業(yè)資源的長期使用。一個好的戰(zhàn)略計劃是在出色的市場調(diào)研基礎上得出的，它有利于企業(yè)實現(xiàn)長期利潤和市場占有率目標：缺乏市場調(diào)研的差的戰(zhàn)略計劃則會威脅企業(yè)的生存。

市場調(diào)研是企業(yè)有效地利用和調(diào)動市場情報、信息的主要手段，是企業(yè)開展市場營銷活動的基礎，它在很大程度上決定著企業(yè)的前途和未來。

二、市場調(diào)研在現(xiàn)代企業(yè)營銷中的應用

在營銷實踐中，進行任何市場調(diào)研都是為了更好地了解市場，搞清楚戰(zhàn)略失敗的原因或減少決策中的不確定性。為這些目的而進行的市場調(diào)研被稱為應用性市場調(diào)研。例如，企業(yè)的產(chǎn)品在市場上的銷量是增長還是下降?企業(yè)的廣告更容易讓受眾記住嗎?

企業(yè)所做的都是應用性調(diào)研。它在現(xiàn)代企業(yè)營銷中的應用可以歸納為以下五個方面：

1．市場調(diào)研在產(chǎn)品生命周期各階段的應用

(1)投入期——確認需求。產(chǎn)品(或服務)在投入市場之前，市場調(diào)研扮演著重要的角色。早期確定對產(chǎn)品是否有需求，或者是否有尚未被滿足的需求至關重要。市場調(diào)研可用來檢驗其概念或想法。

當一種產(chǎn)品是一種真正的創(chuàng)造發(fā)明時，市場調(diào)研面臨著嚴峻挑戰(zhàn)，如果該產(chǎn)品在概念上是全新的，購買者就需要教育和適應，他們的想象力就需要激發(fā)。所以，在檢驗新產(chǎn)品的概念性時，很多事情不得不留給調(diào)研者解釋。

(2)衰退期——規(guī)劃下一步行動。當產(chǎn)品的市場生命周期開始衰退時，產(chǎn)品銷量開始減少，需求正在下降。這一階段市場調(diào)研有為產(chǎn)品尋找新用途的任務。如尋求改進以恢復銷量，尋找新的目標市場。特別是市場調(diào)研可用于探索產(chǎn)品的出口機會，也可以用來檢驗可取代衰退產(chǎn)品的新概念。

最好的產(chǎn)品出口市場調(diào)研都是高度集中的。有時調(diào)研世界市場是必要的，但往往是不值得的。真正成功的出口商在同一時間選擇一兩個國家。他們知道對許多國家調(diào)研可能導致杯水車薪的結(jié)果。

市場營銷計劃中有三個必須解答的問題：當前產(chǎn)品或公司處在什么地位?希望它走向哪里?即產(chǎn)品或公司的目標是什么?③怎樣才能達到它的目標?

(3)成熟期——改進產(chǎn)品運營。當產(chǎn)品有了銷量并迅速增長達到了極大值的時候，市場調(diào)研起到了強化的作用。它可用于一旦贏得了顧客以后保證他們繼續(xù)滿意和忠誠，它可確定品牌對人們意味著什么并建議怎樣使之與市場更協(xié)調(diào)一致，以獲得最大盈利。在這一階段，成長期很有生命力的那些用途仍使我們期望市場調(diào)研對營銷計劃、定價、廣告檢驗等做貢獻。如檢驗新廣告創(chuàng)意、跟蹤廣告效果、制定最佳定價，提供關于市場規(guī)模與趨勢的事實和數(shù)字，用于計劃目的和目標設定。

(4)成長期——讓產(chǎn)品起飛、上升。在成長期，市場調(diào)研有許多用途。例如，企業(yè)的市場營銷計劃，產(chǎn)品價格在一個最佳水平、正確的包裝和策劃廣告宣傳活動，以及細分市場以確定目標市場等活動中，市場調(diào)研都起著重要作用。

2．市場調(diào)研在市場營銷組合(4PS)中的應用

市場營銷組合(產(chǎn)品、價格、渠道，促銷)通常稱為4PS，它是企業(yè)進行市場營銷的四大支柱，被營銷經(jīng)理們奉為營銷理論中的經(jīng)典，也是企業(yè)市場營銷的基本運營方法。在使用該模型時，需要進行大量的市場調(diào)研，例如，四個“p”中每個“P”的重要程度；改變四個“P”中的某一個因素會對公司占有的市場份額有多大的影響等。

3．市場調(diào)研在購買行為AIDA模型中的應用

AIDA模型是一種比例反應模型(見圖2)，

AIDA四個字母來自下列單詞的縮寫：A——知道(Awareness)：通過某種促銷使人們知道此產(chǎn)品；I——興趣(Interest)：通過促銷活動激起顧客的興趣：D——要求(Desir)：引起一種購買該產(chǎn)品的渴望，使得為其效用而做出決策；A——行動(Action)：全部之中最重要之點，一旦顧客被吸引并且想要該產(chǎn)品，就采取行動購買它。

市場調(diào)研人員常用部分或整個模型來揭示促銷與溝通計劃的有效性。詢問顧客是否知道某產(chǎn)品或服務，如果溝通有效，目標人群中知者可能很多。但是，聲稱有興趣購買該產(chǎn)品的、真心想買的或者實際購買的比例將是比較小的。

調(diào)研人員以后制定出一些“正常值”或圖表，這些圖表用來幫助分析從一次促銷活動所達到的一定知名度來預測今后應采取的行動。

4．市場調(diào)研在安索夫模型中的應用

尹格爾·安索夫模型主張用二維坐標軸來分析公司現(xiàn)有產(chǎn)品怎樣進入新市場，或者把新產(chǎn)品賣給現(xiàn)有顧客。除了這些機會以外，公司還可以在全新的市場上用新產(chǎn)品來滿足顧客的需求(見圖1)。

在每個安索夫矩陣方框中都能找到市場調(diào)研的用處。在現(xiàn)有市場／現(xiàn)有產(chǎn)品框中，市場調(diào)研最方便。在這一區(qū)域通過調(diào)研，可以發(fā)現(xiàn)人們在做什么和在想什么。在新產(chǎn)品／新市場框中最需要市場調(diào)研；但是在這一區(qū)域里調(diào)查最困難。要想知道未來人們要買什么，市場調(diào)研不能以高精度給出全部回答。但是無論如何，它能對向新市場投放新產(chǎn)品的管理決策提供幫助。

篇4

【論文摘要】反壟斷法作為規(guī)制行為人在特定市場上排除或限制競爭行為的法律，其在性質(zhì)上屬于經(jīng)濟法。反壟斷法主要具有典型的國家干預性、整體利益本位性、經(jīng)濟政策性、調(diào)整方法的綜合性以及實體法與程序法一體性等基本特征。反壟斷法是經(jīng)濟法的核心部分之一，是我國社會主義市場經(jīng)濟法律體系不可缺少的重要組成部分。

反壟斷法是通過規(guī)制特定主體(或行為人)在特定市場上在經(jīng)濟活動中排除或者限制競爭的狀態(tài)和行為進而調(diào)整企業(yè)即經(jīng)營者之間的競爭關系的法律規(guī)范的總稱。反壟斷法在不同的國家有不同的稱謂，這是與各國獨特的法律、政治、經(jīng)濟和文化背景密切相關的。具體地說，反壟斷法在美國被稱為“反托拉斯法”，在德國被稱為“反限制競爭法”，在日本被稱為“禁止私人壟斷和確保公正交易的法律”，在英國被稱為“壟斷與限制競爭法”，在法國被稱為“價格和競爭自由法”，在歐盟被稱為“競爭法”，在我國臺灣地區(qū)被稱為“公平交易法”，而在我國正在進行的反壟斷立法中直接采用了“反壟斷法”的稱謂。

然而，反壟斷法的性質(zhì)為何?它有哪些基本法律特征?它在整個法律體系中具有何種地位?這些問題法學界尚存一定的爭議，筆者擬就上述三個問題發(fā)表一點淺見，權(quán)作引“玉”之“磚”。

一、反壟斷法的性質(zhì)

市場經(jīng)濟是商品經(jīng)濟的高級形式或階段，而商品經(jīng)濟離不開競爭，正是企業(yè)即經(jīng)營者之間的競爭推動人類社會經(jīng)濟的繁榮，因此可以說，市場經(jīng)濟就是競爭經(jīng)濟。然而，競爭與壟斷是對立的，也是統(tǒng)一的，正如馬克思在《哲學的貧困》中指出的那樣：“蒲魯東先生所講的只是由競爭產(chǎn)生的現(xiàn)代壟斷。但是，大家知道，競爭是由封建壟斷產(chǎn)生的?？梢?，原來競爭是壟斷的對立面，并非壟斷是競爭的對立面。因此，現(xiàn)代壟斷并不是一個單純的反題，相反，它是一個真正的合題?！?/p>

企業(yè)之間在市場上競爭的結(jié)果是使生產(chǎn)和資本集中，當集中發(fā)展到一定程度就會形成壟斷，而壟斷反過來限制甚至扼殺競爭。同時，在競爭過程中，一個或數(shù)個企業(yè)為牟取更大的利潤和更有利的生存空間總是采取各種不正當競爭手段擾亂市場秩序或采取排除、限制競爭的手段來破壞自由、公平的競爭秩序，這些非法措施的運用既妨礙建立統(tǒng)一、開放和自由的市場，又損害了合法正當競爭的經(jīng)營者以及廣大消費者的利益，進而損害一國的整體經(jīng)濟和社會公共利益。對于上述市場經(jīng)濟的缺陷，僅靠市場本身這種“無形之手”是無法解決的，只能用國家干預這種有形之手來調(diào)節(jié)和矯正失靈或者說癱瘓的市場。

具體地說，就是要用國家的法律干預來主動地對失靈的市場進行調(diào)節(jié)和干預，打擊乃至消除市場上排除、限制競爭的不法行為和不正當競爭行為，從而使市場由混亂、癱瘓重歸于有序、順暢，從而保護合法正當競爭者的利益和廣大消費者的利益，進而推動一國經(jīng)濟穩(wěn)定、協(xié)調(diào)、有序、快速地向前發(fā)展，而反壟斷法與反不正當競爭法正是實現(xiàn)國家調(diào)節(jié)失靈市場的具體法律手段。

對市場失靈或癱瘓的調(diào)節(jié)和矯正，傳統(tǒng)的以契約自由、人格平等和所有權(quán)絕對為基本原則和以個人利益為本位的民法是無能為力的，此時就需要一種新的法律來擔負起此項歷史使命，這種新的法律就是經(jīng)濟法，經(jīng)濟法作為重要的獨立法律部門，是公私法融合的產(chǎn)物，其以社會整體利益為本位，本質(zhì)在于國家對經(jīng)濟的干預和調(diào)節(jié)，調(diào)整手段是以公法手段為主的綜合性手段，所有這些在國內(nèi)法學界已成共識。而反壟斷法作為規(guī)制排除、限制競爭行為的實體法和程序法的總和，是國家干預和調(diào)節(jié)市場運行秩序的基本法律，其具備經(jīng)濟法的一切屬性和特征。因此，反壟斷法在性質(zhì)上屬于經(jīng)濟法。具體而言，其屬于經(jīng)濟法中的市場管理法或市場運行調(diào)控法。

二、反壟斷法的基本法律特征

反壟斷法作為一種典型的經(jīng)濟法，當然會具有經(jīng)濟法的基本特征，如經(jīng)濟性、政策性、社會整體性、行政主導性和綜合性等，但反壟斷法在體現(xiàn)經(jīng)濟法基本特征的具體形式等方面呈現(xiàn)出自己的特色，使其與經(jīng)濟法的其他部分判然有別。具體而言，反壟斷法主要有以下特征：

(一)最典型地體現(xiàn)了國家N-經(jīng)濟的干預資本主義發(fā)展到壟斷階段以后，市場上的激烈競爭最終導致生產(chǎn)與資本的進一步集中，最后形成了壟斷，壟斷組織濫用壟斷力進行排除、限制競爭的非法活動，并大肆吞并和盤剝中小企業(yè)和廣大民眾，引發(fā)了深刻的階級或階層矛盾，并造成市場秩序的混亂。對此，傳統(tǒng)的經(jīng)濟生活的唯一調(diào)整者民法一籌莫展。此時，反壟斷法就成了美國等資本主義國家主動干預經(jīng)濟的有力武器，正是憑借這個武器對市場上排除、限制競爭的禁止和消除，才使市場重歸于自由與公平的良好秩序，從而推動資本主義經(jīng)濟繼續(xù)在競爭中向前發(fā)展。

(二)以捍衛(wèi)整體利益為本位

法的各個部門在處理社會整體與個體的關系方向，有不同的主旨和調(diào)整方式，對國家和非公共組織、個人的保護和制約也各有側(cè)重，從而呈現(xiàn)出不同的法律調(diào)整模式。一般說來，行政法以權(quán)力為本位。民法以個人權(quán)利為本位，包括反壟斷法在內(nèi)的經(jīng)濟法則具有明顯的社會性，以社會整體利益為本位。而經(jīng)濟法的社會本位，是指它對經(jīng)濟關系的調(diào)整中立足于社會整體，在任何情況下都以大多數(shù)人的意志和利益為重。①作為經(jīng)濟法的典型代表，反壟斷法正是通過對壟斷狀態(tài)與壟斷行為的規(guī)制來達到維護自由、公平、有序的競爭秩序的目的，進而捍衛(wèi)了廣大人民群眾的整體利益，即社會公共利益?？梢?，反壟斷法在調(diào)整競爭關系時，既不是直接出于對國家利益的維護，也不是出于對個體利益的維護，而是出于對社會整體利益的維護。當然，反壟斷法在捍衛(wèi)了整體利益的同時，通常也就捍衛(wèi)了國家利益和大多數(shù)個體利益。正象許多學者和著述所指出的那樣，反壟斷法所保護的是代表人民大眾整體利益的競爭機制和秩序，而非競爭者個體。

(三)具有明顯的經(jīng)濟政策性

反壟斷法的經(jīng)濟政策性主要體現(xiàn)在以下兩個方面：首先，反壟斷法的制定和修改要充分體現(xiàn)國家的經(jīng)濟政策，尤其是競爭政策和產(chǎn)業(yè)政策。其次，反壟斷的執(zhí)法和司法活動通常也要反映一個國家在特定時期的經(jīng)濟政策，從而具有較大的靈活性，以致于同樣的法條在不同的國家以及不同國家的不同時期的執(zhí)行情況可能有很大的差異。正如有的學者所指出的那樣：“條文大同小異的反壟斷法，在美國被執(zhí)行的力度就比在諸如日、韓等國要嚴厲得多；在美國。在不同時期對反壟斷法的執(zhí)行力度力度也是不一樣的?！薄菊且驗榉磯艛喾ㄓ忻黠@的經(jīng)濟政策性。因此許多學者將其界定為競爭政策法。 (四)是以綜合性的調(diào)整方法來調(diào)整競爭關系的競爭政策法

經(jīng)濟法作為國家干預經(jīng)濟的重要法律部門，它主要由企業(yè)組織管理法、宏觀經(jīng)濟調(diào)控法、市場管理法(即市場運行調(diào)控法)和社會經(jīng)濟保障法所組成。而反壟斷法與反不正當競爭法一起構(gòu)成市場管理法或市場運行調(diào)控法的主體，它們共同調(diào)整市場競爭關系，擔負著維持市場處于自由、公平、正當、有序競爭的良好環(huán)境的任務。反壟斷法在實現(xiàn)其對市場競爭關系的調(diào)整時，采用的是經(jīng)濟法所特有的綜合性調(diào)整方法，即以解割處于壟斷狀態(tài)(主要是處于獨占或準獨占，同時又有壟斷行為的大企業(yè))的企業(yè)、禁令、批準、罰款等行政手段為主，同時附以民事調(diào)整方法(如判令壟斷企業(yè)對損害的競爭對手以三倍賠償?shù)?和刑事調(diào)整方法(如對壟斷企業(yè)處以罰金，對壟斷企業(yè)的法定代表人或負責人處以三年以下的監(jiān)禁等)。

同時，由于反壟斷法的制定、修改及執(zhí)行都體現(xiàn)了國家在特定時期的經(jīng)濟政策，尤其是競爭政策，所以反壟斷法可以說是競爭政策法的重要組成部分，而競爭政策法是經(jīng)濟法中的市場管理法或市場運行法的主體。競爭政策法有廣義與狹義之分。廣義的競爭政策法是指一切調(diào)整競爭關系的經(jīng)濟法律。主要包括反壟斷法、反不正當競爭法以及壟斷促進法等等。而狹義的競爭政策法主要是指反壟斷法和反不正當競爭法，不包括壟斷促進法等其他競爭政策法。而反壟斷法與反不正當競爭法雖有共同之處，如兩者都以維護良好競爭秩序為己任，但兩者的根本區(qū)別在于反壟斷法所反對或禁止的是經(jīng)營者排除或限制競爭的狀態(tài)和行為，而反不正當競爭法所反對或禁止的是經(jīng)營者采用假冒、混淆、竊取他人商業(yè)秘密、賄賂和虛假廣告等不正當競爭行為。因此，反壟斷法是狹義的競爭政策法的兩大支柱之一，是禁止排除或限制競爭的狀態(tài)和行為的經(jīng)濟法。

(五)是實體法與程序法的統(tǒng)一體

反壟斷法是由反壟斷實體法和反壟斷程序法兩部分組成。其中，反壟斷實體法為反壟斷法的主體內(nèi)容，它是對排除或限制競爭的狀態(tài)和行為的規(guī)制，主要包括禁止嚴重限制競爭的壟斷協(xié)議即橫向和縱向壟斷協(xié)議、禁止具有市場支配地位的企業(yè)即經(jīng)營者濫用壟斷力、對大企業(yè)合并的監(jiān)控以及反壟斷法適用除外的領域等幾部分。在我國，還應當包括禁止行政性壟斷制度。而反壟斷程序法從廣義上講包括兩部分，一部分是關于反壟斷主管機構(gòu)執(zhí)行反壟斷法的行政程序，如對大企業(yè)合并的監(jiān)控程序、對企業(yè)之間橫向壟斷協(xié)議即卡特爾協(xié)議的登記或批準程序；另一部分是在適用反壟斷法實體規(guī)范過程中產(chǎn)生的訴訟程序，如對反壟斷主管機構(gòu)的禁令不服向有關法院提起訴訟的程序、反壟斷主管機構(gòu)以政府及政府部門為被告提起的訴訟程序，以及反壟斷主管機構(gòu)要用準司法程序?qū)徖戆讣某绦虻鹊?。對于反壟斷法的法?guī)范體系，有學者認為，“除涉及壟斷與限制競爭的實體法規(guī)范外，還包括行政法規(guī)范和反壟斷的程序法規(guī)范。后兩種規(guī)范的調(diào)整對象至為明顯：行政法規(guī)范是調(diào)整反壟斷法執(zhí)行機構(gòu)的組織關系和它在職權(quán)行使中產(chǎn)生的行政管理關系；程序法規(guī)范是調(diào)整因適用反壟斷法實體法規(guī)范而產(chǎn)生的訴訟關系。這兩部分法規(guī)范嚴格說是不屬于反壟斷法范疇，因為它們只能被看作是規(guī)定在反壟斷法中的行政法和訴訟法?！盵61筆者對此不敢茍同，筆者認為，經(jīng)濟法包括反壟斷法本身是公、私法融合的產(chǎn)物，“諸法合體”為其本色，并且公法與私法規(guī)范已經(jīng)交織、融合在一起，形成一個不可分割的體系嚴密的統(tǒng)一體，人為地割裂反壟斷法的規(guī)范的結(jié)果會導致否認經(jīng)濟法作為一個獨立法律部門的地位的結(jié)果。另外，就反壟斷法的訴訟程序而言，其具有不同于普通民事訴訟、行政訴訟乃至刑事訴訟的特點。如德國《反限制競爭法》規(guī)定，對聯(lián)邦卡特爾局作出的禁止企業(yè)合并的決定，企業(yè)或企業(yè)聯(lián)合組織可以直接向位于柏林(20010年以后為波恩)地區(qū)的上訴法院上訴等，這種訴訟程序與傳統(tǒng)的民事、行政乃至刑事訴訟程序已截然不同，可以認為是專屬于反壟斷法的特殊程序規(guī)范，這種程序規(guī)范與反壟斷法實體規(guī)范已經(jīng)結(jié)合成不可分割的統(tǒng)一整體。正因如此，筆者認為，反壟斷法是反壟斷實體法與反壟斷程序法的統(tǒng)一體。

三、反壟斷法的地位

反壟斷法作為規(guī)制排除、限制競爭狀態(tài)與行為，進而調(diào)整競爭關系的經(jīng)濟法，在一些發(fā)達的市場經(jīng)濟國家都擁有舉足輕重的地位。如在美國，作為現(xiàn)代反壟斷法的標志性法律的《謝爾曼法》被譽為“自由經(jīng)濟大”，在德國，《反限制競爭法》被稱為社會市場經(jīng)濟制度的“基本法”，是“促進和維護市場經(jīng)濟的最重要的基礎之一”，屬于“市場經(jīng)濟程序的總綱”范圍。tS]~E日本，《禁止壟斷法》被公認為在經(jīng)濟法體系中占有基本的或核心的地位，是經(jīng)濟法體系中的原則法和一般法，是日本的經(jīng)濟憲法。

篇5

關鍵詞： 體育經(jīng)紀人 三位一體 監(jiān)管 自律

1.引言

在許多發(fā)達國家，體育產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成為其國民經(jīng)濟的新的增長點。我國的體育產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成為21世紀的“朝陽產(chǎn)業(yè)”[1]。隨著我國體育社會化和改革進程的加快，體育經(jīng)紀人在體育產(chǎn)業(yè)中將發(fā)揮越來越大的作用。近年來，各省市體育經(jīng)紀人培訓正在如火如荼地開展，大批新成員加入這個行業(yè)，對我國體育經(jīng)紀人的管理提出了不小挑戰(zhàn)。目前我國對體育經(jīng)紀人的管理主要依靠政府部門，管理力量單薄。鑒于這種管理局面，需要成立體育經(jīng)紀人協(xié)會實施行業(yè)自律管理，同時重視社會其他相關機構(gòu)的監(jiān)督作用，最終形成對我國體育經(jīng)紀人“三位一體”的全面監(jiān)管運行方式。

2.“三位一體”監(jiān)管方式的內(nèi)涵

監(jiān)管是指在以市場機制為基礎的經(jīng)濟體制條件下，以矯正、改善市場機制內(nèi)存在問題（廣義的市場失靈）為目的，政府干預和干涉經(jīng)濟主體活動的行為[2]?！叭灰惑w”監(jiān)管方式就是將政府部門、行業(yè)協(xié)會和社會監(jiān)督機構(gòu)有效結(jié)合起來，各取所長，相輔相成，共同實施管理的一種監(jiān)督管理制度。

縱觀我國成功開展的行業(yè)，行業(yè)機構(gòu)監(jiān)管并不只靠政府部門。體育經(jīng)紀人行業(yè)監(jiān)管和其他行業(yè)類似，除政府監(jiān)管外，還需體育經(jīng)紀人行業(yè)自身、社會等多方面力量的參與，才能真正發(fā)揮監(jiān)管的最大功效。建立科學的體育經(jīng)紀人監(jiān)督管理機制，疏通信息交流渠道，深入開展理論研究，從而帶動實踐水平的提高[3]。要想實現(xiàn)對我國體育經(jīng)紀人科學、全面的監(jiān)管，除了要加強政府機構(gòu)的監(jiān)管職責外，還要建立行業(yè)自律組織，完善自律機制，看到社會監(jiān)督的重要性。只有這三個層面共同發(fā)揮作用，相輔相成，我國體育經(jīng)紀人的管理才能上一個新臺階。

3.“三位一體”監(jiān)管方式構(gòu)建的必要性

我國目前對體育經(jīng)紀人的管理主要是各省市工商管理局和職業(yè)技能鑒定中心依靠《經(jīng)紀人管理辦法》組織實施，國家相關部門至今未出臺正式的、統(tǒng)一的體育經(jīng)紀人管理的國家法規(guī)，而僅僅依靠《經(jīng)紀人管理辦法》無法滿足市場發(fā)展需要。而且，政府機構(gòu)日常任務重、人力有限，管理力度相對薄弱，因而難免會有監(jiān)管不到位的空白領域，出現(xiàn)“政府失靈”現(xiàn)象。此外，我國體育經(jīng)紀人市場參與管理的主體是國家行政機關，難免造成限制和壟斷，體育市場中隱約可見“政府官方”的手。政府這種不適當?shù)慕槿肴菀自斐晒芾淼幕靵y和缺失，并影響其健康發(fā)展。對此迫切需要建立非政府色彩的組織機構(gòu)或協(xié)會，維護市場的良好秩序。然而單純的組織建立無相關政策、制度加以約束和監(jiān)督，不可能健康發(fā)展。因此，要想體育經(jīng)紀人行業(yè)健康快速發(fā)展，還需要實行行業(yè)自律。

4.“三位一體”監(jiān)管方式的初步構(gòu)想

針對我國目前經(jīng)紀人管理中的諸多問題，單憑政府部門的監(jiān)管不能很好地解決，除此之外還需要其他組織機構(gòu)共同參與管理。這些組織包括體育經(jīng)紀人行業(yè)協(xié)會、新聞媒體及政府機構(gòu)等。一方面有利于對體育經(jīng)紀人的從業(yè)監(jiān)管，遍及政府無法監(jiān)管的空白領域。另一方面可分擔政府部門的相關職責，達到為政府部門減負的目的。本研究主要從政府引導、行業(yè)自律和社會監(jiān)督三個方面詮釋新時期我國的管理策略，充分調(diào)動各個部門積極參與管理，最終形成分工明確、“三位一體”的體育經(jīng)紀人監(jiān)管方式。

4.1政府引導

在“三位一體”體育經(jīng)紀人監(jiān)管方式中，政府引導始終處于主導和核心地位，其重要性不言而喻，具有不可替代的作用。政府監(jiān)管的主要意圖是希望制定法律和法規(guī)，建立職業(yè)證書制度、法院訴訟機制及保證金制度等規(guī)范體育經(jīng)紀人或經(jīng)紀機構(gòu)的行為。政府監(jiān)管具有強制性，促使執(zhí)業(yè)人員達到行業(yè)規(guī)范的最低要求。

體育經(jīng)紀人管理制度的建立與完善以相關法規(guī)政策為基礎和后盾。體育經(jīng)紀人在我國是一個新職業(yè)，特別是自2011年實行全國統(tǒng)考以來，體育經(jīng)紀人管理機制的力量薄弱，此時政府應該頒布詳盡的行業(yè)管理法規(guī)，指引體育經(jīng)紀人行業(yè)健康發(fā)展。從國外經(jīng)驗來看，政府和體育組織都制定了完整的體育經(jīng)紀法規(guī)和實施細則。如美國體育經(jīng)紀人行業(yè)的發(fā)展就得益于政策法規(guī)的保駕護航，其已經(jīng)形成了以法律為主、以行政條例為輔的體育經(jīng)紀人綜合管理體系[4]。而我國目前還沒有體育經(jīng)紀人方面的全國性專門法規(guī)，只有國家相關部門出臺了相關法律政策，特別需要盡快出臺全國統(tǒng)一的《中華人民共和國體育經(jīng)紀人管理辦法》（后面簡稱《辦法》），一些地方機構(gòu)再根據(jù)新頒布的《辦法》重新調(diào)整本地區(qū)的體育經(jīng)紀人管理條例，沒有制定地方性體育經(jīng)紀人條例的，實行全國統(tǒng)一的《辦法》。否則，體育經(jīng)紀市場還會長此無秩序地發(fā)展下去。

4.2協(xié)會自律

隨著我國社會主義市場經(jīng)濟的建立和完善，行業(yè)協(xié)會在經(jīng)濟生活中的作用日益增強，因此行業(yè)協(xié)會通過制定自身運行機制產(chǎn)生的巨大自律管理作用不容忽視[5]。體育經(jīng)紀人市場的監(jiān)管分自律監(jiān)管與他律監(jiān)管。自律監(jiān)管主要指體育經(jīng)紀人協(xié)會的監(jiān)管，他律監(jiān)管則指政府監(jiān)管。

政府委托的協(xié)會監(jiān)督與行業(yè)自生的商會自律將是體育經(jīng)紀人管理的最好選擇[6]。因此應盡早成立全國體育經(jīng)紀人協(xié)會，制定協(xié)會章程、行業(yè)規(guī)范，建立起自我監(jiān)督、自我管理，共同提高、共同發(fā)展的良性行業(yè)自律和管理機制。我國體育經(jīng)紀人行業(yè)中最重要的自律組織當屬各地方建立協(xié)會，其行業(yè)自律監(jiān)管被稱為體育經(jīng)紀人市場的“一線監(jiān)管”，具有行政監(jiān)管無法比擬的監(jiān)管優(yōu)勢，并受到普遍重視[7]。然而，我國體育經(jīng)紀人市場發(fā)展比較晚，相應協(xié)會的自律監(jiān)管機制尚處于探索階段，并在實際運行中反映出急需完善的弊端。例如，目前我國建立的地方性體育經(jīng)紀人協(xié)會之間差距較大，隨時可見政府部門的“隱形手”參與體育經(jīng)紀人的組織與管理。

在市場經(jīng)濟條件下，對體育經(jīng)紀人除建立必要的法律機制予以規(guī)范外，還要行業(yè)協(xié)會的自律性管理，完備的制度離不開行業(yè)自律。行業(yè)自律主要是發(fā)揮行業(yè)內(nèi)部組織的管理作用，以行業(yè)內(nèi)部人員為基礎，約定和實施對行業(yè)的管理措施，通過自行管理解決內(nèi)部矛盾，保證平等競爭，制止壟斷，提高從業(yè)人員的行為標準，保護公眾利益。盡早成立全國性體育經(jīng)紀人協(xié)會，制定經(jīng)紀人協(xié)會章程、行業(yè)規(guī)范，建立起自我監(jiān)督、自我管理，共同提高、共同發(fā)展的良性行業(yè)自律和管理機制。

4.3社會監(jiān)督

目前，我國體育經(jīng)紀人行業(yè)的社會監(jiān)督是一個薄弱環(huán)節(jié)，難以形成全面的監(jiān)督體系。首先，輿論監(jiān)督力度不足，經(jīng)紀人服務質(zhì)量狀況沒有形成制度。其次，有關機構(gòu)對經(jīng)紀人的行為和日常經(jīng)紀活動的監(jiān)督力度不夠。目前我國經(jīng)濟屬于市場經(jīng)濟，在管理上也應屬于市場管理，運用經(jīng)濟、行政、法律和社會組織等手段，對商品交換與流通活動進行計劃、組織、調(diào)控和監(jiān)督，以達到國家調(diào)控經(jīng)濟和維護市場秩序的目的[8]。我國現(xiàn)在監(jiān)管體系的基本格局是由體育部門對體育經(jīng)紀人的專業(yè)資格和能力進行監(jiān)督，并依照體育法律規(guī)章對體育經(jīng)紀人進行指導，由工商行政管理部門維護統(tǒng)一的經(jīng)濟市場秩序，并依照工商行政管理法規(guī)進行管理。

我國現(xiàn)行的體育經(jīng)紀人管理制度缺乏必要的監(jiān)督機制，客戶利益受損或者體育經(jīng)紀人被無故辭退的現(xiàn)象屢有發(fā)生。鑒于體育經(jīng)紀人管理中現(xiàn)存的問題，應當加強相互監(jiān)督，對其違規(guī)行為通過各種渠道向有關部門舉報。另外，開創(chuàng)網(wǎng)絡宣傳平臺，充分發(fā)揮社會輿論的公開性、及時性、靈活性及時效性強、輻射面寬、透明度高和震懾力大等特別優(yōu)勢，發(fā)揮其在監(jiān)督制約體系中的獨特功能。定期對違規(guī)的體育經(jīng)紀人進行曝光，多次違規(guī)者將被吊銷其營業(yè)執(zhí)照，后經(jīng)培訓合格后方可繼續(xù)從業(yè)。

5.結(jié)語

我國體育經(jīng)紀人行業(yè)管理需要通過各機構(gòu)、各組織明確分工，各盡其職，實行綜合性管理策略。首先政府方面，制定一系列法規(guī)政策，強制約束其經(jīng)紀行為，杜絕違規(guī)經(jīng)紀事務的產(chǎn)生。其次，體育經(jīng)紀人協(xié)會方面，協(xié)會規(guī)章制度約束體育經(jīng)紀人的日常行為，不符合的給予相應處罰，這樣能夠有效抑制體育經(jīng)紀事務中的違規(guī)事件，很好地維護行業(yè)秩序。最后，社會監(jiān)督必不可少。俗話說：“群眾的眼光是雪亮的?！庇袉栴}及時舉報，社會相關媒體對違規(guī)事件進行曝光，這樣能有效規(guī)范體育經(jīng)紀市場。社會監(jiān)督對體育經(jīng)紀人的規(guī)范管理起到舉足輕重的作用，是不容忽視的重要環(huán)節(jié)。由此可見，任何一方的監(jiān)管都有其長處和短處，我們應該“擇其善者而從之”，各取所長。只有將政府引導、協(xié)會自律與社會監(jiān)督三方面力量有機、高效地結(jié)合，形成“三位一體”的體育經(jīng)紀人行業(yè)監(jiān)管方式，并將行業(yè)自律與政府監(jiān)管適當結(jié)合，發(fā)揮各自監(jiān)管優(yōu)勢，才能更好地推動體育經(jīng)紀人行業(yè)健康快速地發(fā)展。

參考文獻：

[1]肖林鵬，丁濤，李豪杰，等.我國體育經(jīng)紀人職業(yè)概況與前景研究[J].天津體育學院報，2007，2（1）：63-66.

[2]黃瓊.我國注冊會計師行業(yè)監(jiān)管方式的思考.碩士論文東北財經(jīng)大學，2006，12.

[3]馬鐵，黃文卉，等.我國發(fā)展體育經(jīng)紀人的對策研究[J].中國體育科技，1999（2）：6.

[4]翁林.體育經(jīng)紀人若干問題的研究.改革與戰(zhàn)略，2006（2）：115.

[5]孫茂.行業(yè)協(xié)會自律行為研究.碩士論文對外經(jīng)濟貿(mào)易大學，2006，3.

[6]沈國琴，李建設，周玲玉.我國體育經(jīng)紀人的管理體制及相關政策[M].體育學刊，2004（11）：125.

篇6

論文摘要：無論在那一種經(jīng)濟體制下，要使經(jīng)濟生活正?；?，就要有一定的經(jīng)濟秩序即經(jīng)濟法律秩序。因為市場只有具備合理而完備的法律前提，才能發(fā)揮其有效配置資源的功能。在市場經(jīng)濟體制下法律有著舉足輕重的作用，因此市場經(jīng)濟法制下的企業(yè)就更應完善好企業(yè)的經(jīng)營管理人才政策法規(guī)體系，這樣才能使企業(yè)擺脫各種制約，輕裝上陣。

1法律制度是社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的保障

改革開放以來，高度集中的計劃經(jīng)濟體制逐漸萎縮，市場機制逐漸進入了社會經(jīng)濟生活。推動了社會生產(chǎn)力的發(fā)展。但在這一過程中，不斷出現(xiàn)新的社會經(jīng)濟問題嚴重影響和干擾了經(jīng)濟的順利發(fā)展。其主要原因是缺乏完善的經(jīng)濟立法、司法、執(zhí)法，特別是缺乏保障和規(guī)范市場正常運行的法律、法規(guī)體系。在全力發(fā)展市場經(jīng)濟的條件下，各種新經(jīng)濟關系層出不窮，日益錯蹤復雜，如不事先加以規(guī)范和調(diào)控，就可能對市場經(jīng)濟造成巨大的沖擊和危害。如果立法沒有預見性、超前性，就適應不了新形勢的要求?，F(xiàn)代市場經(jīng)濟無論以哪種模式存在，都具有一些基本的要素。這就是：建立在明確界定的產(chǎn)權(quán)基礎上，獨立自主地進行決策的企業(yè)(包括各種所有制)；企業(yè)有權(quán)自由進行平等競爭的能提供正確價值參數(shù)的市場；政府的宏觀管理和調(diào)控。以上要素都要法制做保證。

2法制在社會主義市場經(jīng)濟中的作用

2．1引導作用

法律對市場經(jīng)濟的引導作用，是由市場經(jīng)濟運行的規(guī)律決定的?？陀^地認識這些規(guī)律，真實地反映這些規(guī)律，并通過對市場的引導使之符合這些規(guī)律的要求，這就是法律的根本任務。市場經(jīng)濟經(jīng)歷著復雜的生產(chǎn)、分配、流通和消費的過程，實質(zhì)上是人與人之間的社會互動過程。為了使密集的、復雜的、且隨機性很大的社會互動井然有序，必須運用法律對人的活動進行引導。在社會主義條件下搞市場經(jīng)濟既要借鑒現(xiàn)代市場經(jīng)濟的一般經(jīng)驗，又要結(jié)合中國的具體情況，并使之符合社會主義的要求，這也必須借助法律的引導。現(xiàn)代市場經(jīng)濟覆蓋面越來越大，無論是市場機制，還是市場體系規(guī)模，都是復雜而龐大的。必須實行高層次宏觀調(diào)控，并使這種調(diào)控的形式多樣化、精密化，并以引導為主要形式。

2．2促進作用

法律對社會主義市場經(jīng)濟的促進作用主要表現(xiàn)在以下兩個方面：直接促進作用。那些直接調(diào)整市場經(jīng)濟的法律，如經(jīng)濟法以及經(jīng)濟行政法、勞動法、知識產(chǎn)權(quán)法等等，不僅促使市場經(jīng)濟按照法律所確認的原則深入發(fā)展，而且為市場的進一步完善掃除障礙和刨造條件。任何一項直接調(diào)整市場關系的法律，只要它是符合我國實際情況和反映市場規(guī)律的，就定能促進市場經(jīng)濟的發(fā)展。

間接促進作用。這主要指那些以調(diào)整政治關系、管理關系、家庭關系為主的那些法律。如刑法、訴訟法、家庭婚姻等等。雖然它們不直接或多數(shù)不直接調(diào)整市場經(jīng)濟中的各種行為，但由于通過對各種政治關系、管理關系和家庭關系的調(diào)整，正確處理各種矛盾和糾紛，從而調(diào)動人們從事社會主義市場經(jīng)濟活動的積極性。

2．3保障作用

法律以其特有的屬性一一國家強制性和規(guī)范性，在保障經(jīng)濟順利發(fā)展的過程中，起著不可替代的特殊作用。這種保障表現(xiàn)在如下幾個方面：利益保障。市場經(jīng)濟關系的各種行為，大都為了實現(xiàn)一定的物質(zhì)利益并體現(xiàn)為一定權(quán)利。法律通過及時制止、制裁那些侵犯他人、集體和國家利益的違法、犯罪行為，來保障市場經(jīng)濟的建立和完善。

秩序保障。市場行為只有在良好的、穩(wěn)定的、有序的秩序中進行才能達到預期目的效果。沒有秩序，就不可能建立市場，更不可能進行商品交換，也就談不上建立社會主義市場經(jīng)濟體制了。市場秩序?qū)嵸|(zhì)上就是法律秩序。

2．4制約作用

法律在引導、促進和保障市場經(jīng)濟發(fā)展和同時，還發(fā)揮制約限制市場經(jīng)濟發(fā)展中某些消極因素的作用。我國市場經(jīng)濟雖然尚處于初始階段，但市場競爭中的某些消極因素已開始出現(xiàn)，必須運用法律手段抑制和消除這些消極因素，保證社會主義市場經(jīng)濟的健康發(fā)展。

3如何完善我國企業(yè)經(jīng)營管理人才政策法規(guī)體系

3．1確定企業(yè)家標準

確定科學合理的中國企業(yè)家標準，為企業(yè)家隊伍的選拔、培養(yǎng)、評價逐步走上法制化軌道創(chuàng)造條件。(2002—2005年全國人才隊伍建設規(guī)劃綱要》提出要“加快培養(yǎng)造就一批職業(yè)化、現(xiàn)代化、國際化的優(yōu)秀企業(yè)家”并提出了新形勢下我國企業(yè)家的素質(zhì)和條件要求，即職業(yè)化素質(zhì)、現(xiàn)代化意識和國際化眼光。貫徹這一精神，我們必須抓緊制定科學合理的企業(yè)家標準與企業(yè)家認證法規(guī)，促使我國企業(yè)家隊伍的選拔、培養(yǎng)、評價逐步走上法制化軌道。我國可以參照國外大公司選拔cgo的條件與標準，結(jié)合我國的特色，制定出合理的標準。我們可以通過能力素質(zhì)指標、知識素質(zhì)指標、性格特質(zhì)、經(jīng)營經(jīng)驗與業(yè)績指標、心理素質(zhì)指標等一系列指標來構(gòu)成科學的中國企業(yè)家標準和認證體系，并賦予其法規(guī)效力。

3．2完善相關責任法規(guī)，明確經(jīng)營責任

完善企業(yè)家及產(chǎn)權(quán)代表的責任制度，特別是明確與落實產(chǎn)權(quán)代表的資產(chǎn)責任，對于遏制國有資產(chǎn)巨額流失、經(jīng)營行為短期化、實現(xiàn)國有資產(chǎn)保值增值至關重要。在2003年5月通過的《企業(yè)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例中，對國有企業(yè)負責人進行了責任約束。在該條例第四十條中規(guī)定：“國有及國有控股企業(yè)的企業(yè)負責人濫用職權(quán)、玩忽職守，造成企業(yè)國有資產(chǎn)損失的，應負賠償責任，并對其依法給予紀律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任”。但是，條例中卻沒有表述應負什么樣的賠償責任及賠償責任如何落實。這樣的話，應負賠償責任就永遠只能是“應付”，而不能成為“實負”。為此，在企業(yè)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》及企業(yè)國有資產(chǎn)管理法》中應明確規(guī)定兩種責任制度。一是國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)代表和企業(yè)家經(jīng)營責任終身追償制度；二是國資委主要負責任命國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)代表責任制度。建立國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)代表和企業(yè)家責任終身追償制度是為了保證產(chǎn)權(quán)代表和企業(yè)家對于企業(yè)資產(chǎn)造成的經(jīng)營虧損責任不?能因為退休或者轉(zhuǎn)換工作而不追究。國資委主要負責人任命國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)代表責任制度，是指履行所有者職能的政府部門主要負責人要承擔選擇、任命國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)代表的風險和責任，如同私人所有者要承擔選錯總經(jīng)理會使自己的企業(yè)和財產(chǎn)遭受損失的風險一樣。

3．3建立有效的激勵機制

篇7

一、通過不斷學習，努力提升綜合素質(zhì)

作為一名分管轄區(qū)文化體育工作的干部，我深深懂得新形勢下學習的重要性。我把學習作為提高綜合素質(zhì)和工作能力的重要手段，把注重學用結(jié)合作為做好工作的立足點。

一是政治學習做到主動。我十分注重政治學習，不斷強化自身思想政治素質(zhì)。今年以來，我始終保持了良好的精神狀態(tài)，堅持政治的高標準，主動加強“三個代表”重要思想等政治理論的學習，積極參與社會主義榮辱觀教育學習活動，寫了3萬余字的心得體會。并用業(yè)余時間為局里及老體協(xié)、人民醫(yī)院辦起了網(wǎng)站，利用網(wǎng)站這塊陣地宣傳黨的政策法規(guī)、各項規(guī)章制度；利用網(wǎng)站積極宣傳我局的工作重點及組織轄區(qū)居民開展的各項活動，受到了群眾的一致好評。通過認真學習，樹立了正確的政績觀，做到了講紀律、講原則、講風格，時時處處從嚴要求自己。

二是業(yè)務學習做到經(jīng)常。一年來，我盡可能多地從較為繁忙的行政事務中擠出時間，加強業(yè)務學習，做到邊工作邊學習。在一些學術研究活動中，我虛心向兄弟單位的領導、專家請教，為搞好業(yè)務管理工作打下理論基礎。我還經(jīng)常主動和業(yè)務干部交流溝通，盡一切可能掌握業(yè)務工作規(guī)律，進而引發(fā)新的思考，有針對性地指導實際工作。年內(nèi)，我針對新農(nóng)村建設的需要，下鄉(xiāng)對我區(qū)五個村的文體工作進行了調(diào)研，對我區(qū)農(nóng)村文化體育工作有多次最直接的接觸，掌握了第一手資料。并為盛洪卿村、木欄村、熊家境村送去了健身苑、蘭球架、乒乓球臺健身器材，還在盛洪卿組建培訓了秧歌、腰鼓隊，使她們和城里人一樣，用自已的歌聲、舞姿、鼓點抒發(fā)自己的情懷。

三是學用結(jié)合到位。學習是為了應用，理論與實踐相結(jié)合是做好工作的法寶。我十分注重理論聯(lián)系實際，能從理論的角度思考一些實際問題，并寫出了《如何加強農(nóng)村文化體育工作的建設》等論文，受到市體育局的好評。

二、通過開拓創(chuàng)新，切實提高工作實效

在本職工作方面，我堅持著眼全局、突出重點，注重開拓創(chuàng)新。一年來，我和局里的同志們、老體協(xié)同志一道，本著為單位負責、為事業(yè)負責的精神，扎實開展各項群眾文化體育工作，并取得了實效。

1、在發(fā)展中拓寬了業(yè)務路子。一是多次組織社區(qū)群眾開展激情廣場演出，激活了文化市場。滿足了群眾不同文化類型的需求。今年我們組織各類文體宣傳演出二十多個場次，超額完成了區(qū)里下達的演出任務。二是組織創(chuàng)辦了群眾文體協(xié)會4個，舉辦了一些高規(guī)格詩、書、畫、花卉、盆景、奇石展，和一些大規(guī)模的文體活動。如趣味體育進社區(qū)，受到市、區(qū)業(yè)內(nèi)人士及群眾的好評，為整個文化體育系統(tǒng)的大局穩(wěn)定作了應有的貢獻。

2、在活動中收到了社會效益。一年來，我們努力貫徹省、市文件精神，請愛樂電影公司來我區(qū)各大廣場放映了黨教片《任長霞》和禁毒教育片《死亡之吻》及當前學生正確對待網(wǎng)絡問題的啟迪教育片《網(wǎng)絡少年》，還有一些戰(zhàn)爭故事片，觀眾突破30000人。同時，我們十分注重公益性文化活動，利用新春期間和夏季時節(jié)，在縣城及縣城周圍如火如荼地開展了“優(yōu)秀電影進社區(qū)”、“夏季廣場電影月”活動，極大地豐富了群眾文化生活，更好地普及了科技知識，受到了廣大居民和村民的一致好評。

3、在困境中堅持開展群眾的文體活動。由于經(jīng)費緊張，我們利用與個體戶聯(lián)辦等形勢，積極開展各類體育活動。

三、嚴格網(wǎng)吧管理，杜絕未成年人上網(wǎng)

為了規(guī)范網(wǎng)吧市場經(jīng)營秩序，打擊網(wǎng)吧違規(guī)經(jīng)營行為，保障《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)服務營業(yè)場所條例》的貫徹實施，促進精品、魅力、和諧鐵山的建設。一年來，我們在全區(qū)范圍內(nèi)開展了為期半年的網(wǎng)吧專項整治行動。經(jīng)過努力，全區(qū)網(wǎng)吧經(jīng)營也日漸規(guī)范有序，專項整治工作取得了顯著成效。主要作法如下：

篇8

[關鍵詞]土地產(chǎn)權(quán)；流轉(zhuǎn)制度；證券化

一、農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)制度的缺陷

(一)農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度存在入市的缺陷

農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度的最大缺陷在于產(chǎn)權(quán)界定不清晰，土地產(chǎn)權(quán)關系模糊。農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)入市的首要條件是產(chǎn)權(quán)清晰。產(chǎn)權(quán)清晰包含兩層含義：一是財產(chǎn)的歸屬關系是清楚的，即財產(chǎn)歸誰所有，誰是財產(chǎn)的所有者或誰擁有財產(chǎn)的所有權(quán)是明確的；二是在財產(chǎn)所有權(quán)主體明確的情況下，產(chǎn)權(quán)實現(xiàn)過程中不同權(quán)利主體之間的權(quán)、責、利關系是清楚的。明晰的產(chǎn)權(quán)關系是土地資源進入市場的前提。當前，我國農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)關系模糊主要表現(xiàn)在以下方面。

1　所有權(quán)主體不清晰。雖然憲法規(guī)定，農(nóng)村和城市郊區(qū)的土地，除法律規(guī)定屬國家所有即全民所有的以外，屬于集體所有，但這個“集體”太籠統(tǒng)，是指鄉(xiāng)、村，還是村民小組，不夠明確?！锻恋毓芾矸ā泛汀睹穹ㄍ▌t》雖然有較詳細的規(guī)定，但由于政府擁有對鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、農(nóng)業(yè)集體經(jīng)濟組織或者村民委員會的設置調(diào)整權(quán)，因此，農(nóng)村土地所有權(quán)主體依然不明確。

2　產(chǎn)權(quán)中的“權(quán)責利”關系模糊，缺乏必要的激勵和約束機制。例如，在土地承包合同中雙方的權(quán)責不清，往往只有承包方的義務，而沒有發(fā)包方的職責。對農(nóng)戶在使用土地中所造成的地力升降也沒有明確獎懲辦法。

(二)土地產(chǎn)權(quán)的配套制度缺乏

由于農(nóng)村土地具備的生存和社會保障功能，在土地產(chǎn)權(quán)進入市場后，土地資源的利用取決于資本市場的配置，必然出現(xiàn)農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移和農(nóng)民社會保障兩大問題，需要有相應的制度安排。在農(nóng)村勞動力資源的使用上，由于農(nóng)村勞動力缺乏技術基礎，以及現(xiàn)行的戶籍制度等障礙，導致農(nóng)村勞動力在城市就業(yè)的艱巨，社會保障制度也僅僅在發(fā)達地區(qū)農(nóng)村才出現(xiàn)。沒有勞動力轉(zhuǎn)移和農(nóng)民社會保障的安排，農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)難以“獨木成林”。

解決農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移的努力，各地都沒有停止過，尤其在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，如廣東、上海等地，對農(nóng)村勞動力入戶城市正積極探索有效路徑。但是，農(nóng)民的社會保障，包括退休養(yǎng)老、醫(yī)療等保障，則需要政府以極大的勇氣去承擔。農(nóng)村社會保障體系的建立需要政府、企業(yè)和農(nóng)民各方面的努力。國家按市場經(jīng)濟的要求建立統(tǒng)一的社會保障體系時，應統(tǒng)籌考慮農(nóng)村居民，解決他們離開土地的后顧之憂?？梢钥紤]將“以工補農(nóng)”的資金、土地征用安置費等，變?yōu)橹苯友a貼農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和給予農(nóng)民，轉(zhuǎn)作為農(nóng)民的社會保障基金，以更利于土地的流動和轉(zhuǎn)讓。

(三)土地產(chǎn)權(quán)的價值難以計量

曾擔任世界糧食委員會主席的j.w.羅森不拉姆，收集了richard barrows的觀點：在競爭市場上，生產(chǎn)資源在各種用途之間的競爭中如何分配，由價格決定。土地將通過市場交易得到最高的使用價值。也就是說，土地價值的準確數(shù)據(jù)應當是通過市場競爭來決定的，這是有效市場經(jīng)濟體制下的必然結(jié)果，其他的方法可能低估或高估土地的價值。但我們也知道，靠市場來決定土地價值，就目前的農(nóng)村而言，是不現(xiàn)實的。由于產(chǎn)權(quán)問題帶來的流通和市場準入，使農(nóng)村土地很難通過市場得到價值確定。鮑杰等從資產(chǎn)評估的角度出發(fā)，認為農(nóng)村土地屬于集體所有，土地所有權(quán)不能進入市場流通。土地使用者可以依法擁有和轉(zhuǎn)讓的是特定土地一定年限的使用權(quán)，也就是說，土地價值的計量更多的只是停留在使用權(quán)層面。

2005年關于農(nóng)村土地使用權(quán)流轉(zhuǎn)管理辦法的出臺，給土地使用權(quán)商品化指明了出路，但對所有權(quán)是否商品化，則存在種種疑慮。但正如實踐往往是走在理論的前頭，南方某海濱市主管著幾十家國營農(nóng)場的企業(yè)集團在剛跨入新世紀之際，為了防止土地資源的流失、改變財務狀況及方便籌集資金，在當?shù)匾患視嫀熓聞账膮f(xié)助下，對所屬土地評估為3億元并據(jù)以進行會計處理。這是在沒有將土地商品化的前提下的計量實踐，顯然是以土地所有權(quán)計量為目的的實踐活動。無獨有偶，2006年，廣東韶贛高速公路建設擬嘗試“農(nóng)民土地入股”征地方式，由韶關市進行具體操作。我們既然知道高速公路的永久性性質(zhì)，也就知道這將是涉及土地所有權(quán)計量的又一次實踐活動。不難預計，土地價值的計量實踐必定從使用權(quán)層面上升到所有權(quán)高度，完成對土地的整體計量。

(四)土地產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)的工具沒有配備

無論是農(nóng)民私下的承包權(quán)流轉(zhuǎn)交易，還是集體經(jīng)濟組織對使用產(chǎn)權(quán)的調(diào)整，或者政府對使用權(quán)流轉(zhuǎn)管理辦法的引導，都沒有解決土地產(chǎn)權(quán)交易的媒介問題，因而很難體現(xiàn)出土地產(chǎn)權(quán)的價值。

二、農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)證券化選擇

(一)證券的功能

提供流動性是資本市場的基本功能，產(chǎn)權(quán)必須流動才能體現(xiàn)其價值。那么，在資本市場，或者資本產(chǎn)權(quán)市場，流轉(zhuǎn)的工具，或者說媒介，就是證券了。證券是指各類記載并代表了一定權(quán)利的法律憑證，它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應有的權(quán)益。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券作為資本和產(chǎn)權(quán)的運動載體，它具有以下兩個基本功能。

第一，籌資功能，即為經(jīng)濟的發(fā)展籌措資本。通過證券籌措資本的范圍很廣，社會經(jīng)濟活動的各個層次和方面都可以利用證券來籌措資本。如企業(yè)通過發(fā)行證券來籌集資本，國家通過發(fā)行國債來籌措財政資金等。

第二，配置資本的功能，即通過證券的發(fā)行與交易，按利潤最大化的要求對資本進行分配。資本是一種稀缺資源，如何有效地分配資本是經(jīng)濟運行的根本目的。證券的發(fā)行與交易起著自發(fā)地分配資本的作用。通過證券的發(fā)行，可以吸收社會上閑置的貨幣資本，使其重新進入經(jīng)濟系統(tǒng)的再生產(chǎn)過程而發(fā)揮效用。證券的交易是在價格的誘導下進行的，而價格的高低取決于證券的價值。證券的價值又取決于其所代表的資本的實際使用效益，所以，資本的使用效益越高，就越能從市場上籌集資本，使資本的流動服從于效益最大化的原則，最終實現(xiàn)資本的優(yōu)化配置。

(二)農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)證券化選擇

正因為證券的上述特征和功能，它

成了資本市場不可替代的交易工具。產(chǎn)權(quán)市場具備資本市場的特性，也應當使用證券方式，以證券代表一定的土地產(chǎn)權(quán)。實施農(nóng)村土地證券化后，在土地這種基本的經(jīng)濟資源和生產(chǎn)要素的有效合理配置的市場進程中，借助于有價證券這種虛擬資本形式來承載擁有土地經(jīng)營權(quán)所產(chǎn)生的權(quán)益，并以此來獲得未來預期的經(jīng)濟收益，將有利于真正實現(xiàn)土地使用權(quán)的自由流轉(zhuǎn)。這種改革思路，就是在明確農(nóng)村土地集體所有權(quán)、穩(wěn)定農(nóng)戶家庭承包權(quán)、放活土地使用權(quán)的基礎上，農(nóng)戶以土地經(jīng)營權(quán)作價入股，按照自愿的原則組成利益共享、風險共擔的股份合作企業(yè)。企業(yè)統(tǒng)一經(jīng)營農(nóng)民的土地，農(nóng)民既可按股分紅，又可在企業(yè)工作，按勞取酬。在股份的構(gòu)成上，農(nóng)民主要以土地經(jīng)營權(quán)人股，也可以資金、技術、設備入股。在用人機制上，企業(yè)與農(nóng)民實行雙向選擇，企業(yè)原則上優(yōu)先招收土地股民。這是一種讓農(nóng)民變股民的農(nóng)村改革新思路，這一思路的目標就是要實現(xiàn)家庭承包經(jīng)營責任制與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的順利對接，可以很好地解決目前我國農(nóng)村家庭承包經(jīng)營責任制面臨的突出問題。土地證券的持有者可以憑借其進入資本市場，行使資本投資和資本交易的職能。土地經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)借助土地的證券化的方式，能很好地實現(xiàn)土地流轉(zhuǎn)市場化的目標。土地經(jīng)營權(quán)證券化以后，土地經(jīng)營權(quán)的價值被貨幣化，易于同其他生產(chǎn)要素(資本、技術)進行比較，突破了土地經(jīng)營權(quán)無法進行價值和價格比較的限制。土地經(jīng)營證券化以后可以降低土地流轉(zhuǎn)中的交易費用，大大節(jié)約流轉(zhuǎn)成本，熨平土地交易中所產(chǎn)生的沖擊和波動，便于實現(xiàn)土地的順利交接，可以使農(nóng)業(yè)企業(yè)的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)逐步得到完善，同時還能分散風險，便于實現(xiàn)利益的合理分配。

三、農(nóng)村土地證券化的建議

(一)繼續(xù)推動和深化農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度改革

土地證券化的前提是土地產(chǎn)權(quán)明晰，我國應深化農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度改革，使土地產(chǎn)權(quán)真正實現(xiàn)獨立化、法律化、人格化、商品化。一是進一步明晰農(nóng)村土地所有權(quán)代表。筆者認為，農(nóng)村村民委員會作為這樣的機構(gòu)是比較合適的，也與現(xiàn)實情況比較吻合，當前重點是要加強村委會選舉的監(jiān)督，完善村委會運作制度。二是逐步推行農(nóng)村土地家庭“永包制”?！坝腊啤睆娀顺邪鼨?quán)的財產(chǎn)權(quán)利，有利于土地承包權(quán)真正實現(xiàn)物權(quán)化，既調(diào)動了農(nóng)戶對土地保值增值的積極性，又便于所有權(quán)主體對承包權(quán)進行調(diào)控。更為重要的是，家庭“永包制”將為土地使用權(quán)流轉(zhuǎn)清除制度障礙，大幅度地降低土地流轉(zhuǎn)成本。三是農(nóng)村土地所有權(quán)逐步國有化。土地所有權(quán)由集體所有變?yōu)閲宜校粌H有利于統(tǒng)一城鄉(xiāng)土地管理，更好地保護農(nóng)民的承包權(quán)，而且還有利于土地資源的市場流動和優(yōu)化配置。四是建立農(nóng)村土地保障的替代機制。要推行土地證券化和土地市場化，就必須弱化承包土地的社會保障功能，逐步在農(nóng)村建立社會保障制度。五是精簡鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府。這有助于減少農(nóng)村事務的管理成本，減少土地承載的負擔，加速農(nóng)村社會化進程。

(二)建立健全農(nóng)村土地使用權(quán)流轉(zhuǎn)市場

完善土地使用權(quán)流轉(zhuǎn)機制。建立農(nóng)村土地使用權(quán)市場是土地證券化的前提和基礎，必須按照發(fā)展與規(guī)范并重的原則，建立一個開放、公平、高效、有序、有度、規(guī)范化的農(nóng)村土地使用權(quán)市場。使用權(quán)市場可以按縣、省、全國市場三級設置，縣級交易市場為本縣區(qū)域內(nèi)的土地交易服務，省級交易市場為跨縣的土地交易服務，全國市場則為跨省交易服務。為規(guī)范農(nóng)村土地交易市場，必須做好以下工作。一是要健全土地使用權(quán)市場的法律法規(guī)。土地市場交易實際上是土地的產(chǎn)權(quán)權(quán)利的交易，這種交易一定要有法律、法規(guī)的規(guī)范和保障。我國現(xiàn)行的法律、法規(guī)仍然不能適應農(nóng)村土地市場發(fā)展的要求，必須加強立法，完善農(nóng)村土地市場管理的法律體系，從法律上保障土地產(chǎn)權(quán)制度的建立和土地產(chǎn)權(quán)交易的正常運行。二是建立和規(guī)范土地使用權(quán)交易中介組織。土地使用交易是一項比較復雜的交易過程，必須建立相應的中介服務組織為之服務。建立土地使用權(quán)市場信息、咨詢、預測和評估等服務系統(tǒng)，使服務專業(yè)化、社會化。

(三)建立健全農(nóng)村土地證券化信用擔保、信用評估體系

1　必須建立有效的信用擔保體系。土地證券化一般都需要進行信用提升，信用提升可以有兩個途徑：內(nèi)部信用提升和外部信用提升。在我國農(nóng)村土地證券化中，相對于外部信用提升來說，內(nèi)部信用提升可能是一條更可行的路子。內(nèi)部信用提升一般是將全部農(nóng)村土地證券分為優(yōu)先級證券和次級證券兩個層次，通過弱化一部分證券的信用，來增強另一部分證券的信用。外部信用提升是通過信用擔保機構(gòu)的擔保來獲得的。我國可以借鑒國外經(jīng)驗，建立政府農(nóng)村土地信用擔保機構(gòu)為主、民間信用擔保機構(gòu)為輔的信用擔保體系。

2　必須進一步健全信用評級制度。信用評估的意義在于可以有效降低農(nóng)村土地證券交易成本和市場投資風險，對農(nóng)村土地證券市場的發(fā)展具有重要意義。首先，必須改變政府對證券市場的管理方式，證券的評級應該交給市場來完成，政府的任務是制定信用評估的管理法規(guī)，維護信用評估市場的秩序。其次，國際上已經(jīng)形成比較規(guī)范的評估方法和標準，我們有必要借鑒國外信用評級業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗，提高我國信用評估機構(gòu)的業(yè)務水平和服務質(zhì)量。

(四)建立和健全相關法規(guī)，為土地證券化提供有力的法律保障

1　要修改相關的法規(guī)，消除土地證券化中的制度障礙。具體來說，應賦予商業(yè)銀行的信托資產(chǎn)經(jīng)營權(quán)，允許商業(yè)銀行作為專門機構(gòu)從事土地證券的發(fā)行、投資等業(yè)務；允許保險資金、養(yǎng)老基金、住房公積金等進入土地證券市場；《證券法》中應明確有關土地證券的地位，確保土地證券的合法性；稅收制度要根據(jù)土地證券發(fā)行、流通的各個環(huán)節(jié)，明確相關的主要稅種及稅率，盡量合法化地減少稅收成本，設計一個有利于證券化的稅收環(huán)境。

2　著手研究和制定有關土地證券化的專業(yè)法規(guī)。在這方面，可以借鑒國外相對成熟的土地證券化立法經(jīng)驗，在試點的基礎上，構(gòu)建適合我國土地證券化的專業(yè)法規(guī)體系。此外，要深化投融資體制改革，培育和完善金融市場，為土地證券化提供良好的金融市場環(huán)境。

注釋：

①魏杰現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度辨析[m]，北京：首都經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社,2000.9

[參考文獻]

[1]鮑杰，李光洲，羅秦資產(chǎn)評估[m]上海：立信會計出版社,2003

[2]陳文漢，牛勇以土地證券化促進農(nóng)業(yè)發(fā)展[j]，農(nóng)村經(jīng)濟,2003,(9)：15-17

[3]道格拉斯·c·諾思等，制度變遷理論綱要[m]上海：上海出版社,1995

[4]黃小彪農(nóng)村土地證券化：功能、障礙與對策分析[j]生產(chǎn)力研究，2005,(10)：45-46+54

[5]馬義華，農(nóng)村土地證券化研究[d]，中國學位論文全文數(shù)據(jù)庫

篇9

論文摘要：在中國進行礦產(chǎn)資源勘查開采經(jīng)濟活動必須取得相應的探礦權(quán)、采礦權(quán)（合稱為礦業(yè)權(quán)），這種財產(chǎn)權(quán)利的取得主要通過礦業(yè)權(quán)交易市場來獲取。礦業(yè)權(quán)交易市場是由交易主體、交易制度和機制等組成的一個有機整體，交易制度是交易市場運行的基礎，是交易主體參與市場競爭和交易機制形成的基本前提條件。在礦業(yè)權(quán)交易市場的建立與發(fā)展中，其基本的制度建設主要體現(xiàn)在礦業(yè)權(quán)的財產(chǎn)制度、市場主體與市場組織制度的建設上。

一、礦業(yè)權(quán)交易市場的制度與組織建設

1、礦業(yè)權(quán)交易市場制度建設

（1）礦業(yè)權(quán)交易制度建設。隨著《礦法》的修改和相關配套法規(guī)與部門規(guī)章的頒布施行，中國礦業(yè)權(quán)交易市場制度才得以建立與不斷完善。1996年修改后實施的《礦法》和1998年國務院頒布實施的三個配套法規(guī)初步建立了礦業(yè)權(quán)市場交易制度，確立了礦業(yè)權(quán)的出讓和轉(zhuǎn)讓的交易條件、程序與審批等交易制度。2000年，國土資源部制定的《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》對礦業(yè)權(quán)交易方式作了進一步規(guī)范細化，明確礦業(yè)權(quán)的出讓方式包括批準申請、招標、拍賣，礦業(yè)權(quán)的轉(zhuǎn)讓方式包括出售、作價出資、合作、出租、抵押。2003年的《探礦權(quán)采礦權(quán)招標拍賣掛牌管理辦法》對礦業(yè)權(quán)出讓的方式和程序、競價方式、公開信息內(nèi)容以及市場監(jiān)督管理方面又作了進一步規(guī)定。2005年的《關于規(guī)范勘查許可證采礦許可證權(quán)限有關問題的通知》和2006年的《關于進一步規(guī)范礦業(yè)權(quán)出讓管理的通知》等部門規(guī)章與管理政策的制定與實施，使礦業(yè)權(quán)交易制度得以進一步完善。

（2）專業(yè)性礦業(yè)權(quán)交易中介機構(gòu)的制度建設。礦業(yè)權(quán)交易除了嚴格按照法律規(guī)范行事外，還要運用相應的技巧，以促進交易的順利進行，礦業(yè)權(quán)交易的決策與實施有賴中介機構(gòu)的參與。礦業(yè)權(quán)交易中介機構(gòu)中有兩個中介機構(gòu)是礦業(yè)行業(yè)所特有的，即礦業(yè)權(quán)評估機構(gòu)和儲量評審機構(gòu)。

第一，礦產(chǎn)資源儲量評審制度建立與發(fā)展。1999年，人事部和國土資源部制定的《礦產(chǎn)儲量評估師執(zhí)業(yè)資格制度暫行規(guī)定》以及國土資源部制定的《礦產(chǎn)資源儲量評審認定辦法》（1999）、《礦產(chǎn)儲量評估師管理辦法》（2000）、礦產(chǎn)資源儲量評審機構(gòu)資格管理暫行辦法》（2001），標志著中介儲量評審管理制度的建立，即建立了儲量評審資格資質(zhì)管理和評審認定制度。2003年改革了儲量認定制度，實行備案管理制度。2006年調(diào)整了儲量評審管理權(quán)限，貫徹誰發(fā)證誰備案原則。

第二，礦業(yè)權(quán)評估制度建立與改革。在礦業(yè)權(quán)評估管理方面，1999年制定的《探礦權(quán)采礦權(quán)評估管理暫行辦法》、《探礦權(quán)采礦權(quán)評估資格管理暫行辦法》（2000年修改）和2000年制定的《礦業(yè)權(quán)評估執(zhí)業(yè)資格制度暫行規(guī)定》，初步建立了礦業(yè)權(quán)評估管理制度，這一制度的基本特征是資質(zhì)管理的審批制、評估結(jié)果的確認制，為以后的制度改革奠定了基礎。一是備案制改革。2003年和2007年分別取消了探礦權(quán)評估結(jié)果和采礦權(quán)評估結(jié)果確認制度，實行備案制管理，目前實行的是“統(tǒng)一的評估報告?zhèn)浒副O(jiān)督管理”制度。二是礦業(yè)權(quán)評估資格管理制度改革。

2、礦業(yè)權(quán)專業(yè)性中介機構(gòu)建立與發(fā)展

中國礦業(yè)權(quán)評估業(yè)1998年誕生以來，礦業(yè)權(quán)評估機構(gòu)的建立建設都取得了重要成就，現(xiàn)在全國已有95家評估機構(gòu)，分布在22個省（區(qū)、市），其中在1999—2003年之間通過政府資格審批而建立的礦業(yè)權(quán)評估機構(gòu)有78家，2008年經(jīng)礦業(yè)權(quán)評估協(xié)會核準獲得礦業(yè)權(quán)評估資質(zhì)的機構(gòu)有17家。伴隨著中國儲量評審制度的改革，全國共建立了儲量評審機構(gòu)37家，各省、區(qū)、市都有一家儲量評審機構(gòu)。

中國礦業(yè)權(quán)評估師協(xié)會建立后，礦業(yè)權(quán)評估機構(gòu)以及與其相關的礦產(chǎn)儲量評估、礦山地質(zhì)測量、礦產(chǎn)資源開發(fā)利用咨詢等機構(gòu)或人員成為其會員。目前，礦業(yè)權(quán)交易專業(yè)性中介行業(yè)已經(jīng)形成政府監(jiān)管、行業(yè)自律、評估機構(gòu)自我完善發(fā)展相結(jié)合的管理格局。

3、礦業(yè)權(quán)交易平臺建設與發(fā)展

我國礦業(yè)權(quán)交易平臺的建設卻起步于2001年，主要有兩個快速時期。一是2001年至2003年，隨著我國礦業(yè)權(quán)的公開競爭、有償出讓方式試點及全面推開，全國大部分國土資源廳以及部分市（縣）級國土資源管理局都建立了各自的礦業(yè)權(quán)出讓交易大廳，這一時期的礦業(yè)權(quán)交易平臺的建立帶有明顯的政府行為，交易服務功能主要是資源所在地區(qū)礦業(yè)權(quán)出讓，如河北省礦業(yè)權(quán)交易中心。二是2006年以來，隨著“礦產(chǎn)資源開發(fā)秩序治理整頓和資源整合”的深入，又掀起了新一輪礦業(yè)權(quán)交易平臺建設的。新時期礦業(yè)權(quán)交易中心主要采用公司制形式，服務功能與前一時期相比要寬廣得多，例如2006年7月建立的云南省礦業(yè)權(quán)交易中心等。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前我國已建立的礦業(yè)權(quán)交易中心有近20家，呈現(xiàn)的主要特點是地域強，已建立的礦業(yè)權(quán)交易中心各主要采用的是公司制和事業(yè)制形式。

二、礦業(yè)權(quán)交易市場發(fā)展趨勢

1、礦業(yè)權(quán)交易規(guī)模及其方式結(jié)構(gòu)

（1）礦業(yè)權(quán)出讓及其交易方式。1998年以前，中國礦業(yè)權(quán)出讓主要采用申請審批和無償取得方式。1998年浙江省率先進行了采礦權(quán)招標出讓并在2001首開采礦權(quán)拍賣先河，1999年國土資源部組織的海南不磨金礦探礦權(quán)招標試點成功。此后，全國各地積極開展招標、拍賣、掛牌出讓礦業(yè)權(quán)的探索，2002年全國有19個?。▍^(qū)、市）采用招標、拍賣、掛牌（簡稱“招拍掛”）的方式出讓探礦權(quán)168宗，交易金額為5.14億元，有28個?。▍^(qū)、市）采用招拍掛的方式出讓采礦權(quán)2412宗，交易金額為24.57億元。到2003年，招拍掛出讓礦業(yè)權(quán)的方式和礦業(yè)權(quán)有償取得制度在全國范圍內(nèi)全面實施，并且成為礦業(yè)權(quán)出讓的主要交易方式，采用招拍掛方式出讓礦業(yè)權(quán)占宗數(shù)的比重已由2003年的40%增加到2007年的87%。

從礦業(yè)權(quán)出讓交易總體規(guī)模來看，2003—2007年之間，礦業(yè)權(quán)交易的宗數(shù)呈現(xiàn)出一種倒“U型”，宗數(shù)在2.8—4.1萬件之間。交易金額卻呈現(xiàn)出不斷增長趨勢，由2003年的59億元增加到2007年的174億元。

（2）礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓及其交易方式。自1999年以來，礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓交易市場規(guī)?？傮w呈現(xiàn)周期性上升趨勢，交易金額從1999年的3.19億元增長到2007年的104億元，交易宗數(shù)從773件增長到2553宗。而從交易方式上看，出售所占比重最大，如2005—2007年，探礦權(quán)出售占轉(zhuǎn)讓總宗數(shù)的比重分別為84%、74%、90%，采礦權(quán)出售占轉(zhuǎn)讓交易總宗數(shù)的比重分別為80%、79%、78%；探礦權(quán)交易金額比重分別為85%、67%、74%，采礦權(quán)交易金額比重分別為73%、56%、54%。

2、投資礦業(yè)權(quán)的主體結(jié)構(gòu)變化

目前，除了石油、鈾等少數(shù)戰(zhàn)略性礦產(chǎn)外，礦產(chǎn)勘查開采領域基本實現(xiàn)了投資主體多元化。（1）礦產(chǎn)資源勘查領域，投資主體的多元化格局已經(jīng)形成，國有企業(yè)勘查許可證擁有比重已從1999年的93%下降到2007年的33%、有限責任公司和股份有限公司所占比重由1%上升到46%，私營企業(yè)由0.2%上升到15%，外資企業(yè)的所占比重在最高年份達到2%。從礦產(chǎn)勘查投入資金的來源情況看，國家財政投入資金占總投入金額的比重在不斷下降，非油氣勘查財政投資比重由1999年的60%下降到2007年的40%，油氣領域主要是依靠企業(yè)投資。（2）在礦產(chǎn)資源開采領域，投資主體的多元化格局也已經(jīng)形成，國有企業(yè)和集體企業(yè)采礦許可證擁有比重已從2000年的43%下降到2007年的18%，有限責任公司和股份有限公司所占比重由1.2%上升到14%，私營企業(yè)由35%上升到63%。

三、礦業(yè)權(quán)交易市場存在的主要問題及發(fā)展建議

從總體情況來看，目前我國礦業(yè)權(quán)交易還處于初步建立和發(fā)展階段，制度有待進一步完善。主要表現(xiàn)在：缺乏全國統(tǒng)一的交易體系和交易信息平臺，多層次的市場交易平臺還有待建立健全；缺乏綜合性的中介機構(gòu)，專業(yè)性中介組織的建設有待完善；礦業(yè)權(quán)交易市場建設缺乏明確配套的法律制度，監(jiān)督管理機構(gòu)不健全，交易規(guī)則的制定有待規(guī)范。這就導致了礦業(yè)權(quán)交易市場機制還未充分發(fā)揮作用，如缺乏統(tǒng)一的交易信息平臺，使得交易信息的形成和傳輸功能和作用受到限制。為了進一步發(fā)展礦業(yè)權(quán)交易市場，提出以下幾點建議。

第一，建立健全高效、快捷的交易信息體系，實現(xiàn)礦業(yè)資源在全國范圍內(nèi)的共享。建立一個統(tǒng)一的礦業(yè)權(quán)交易信息中心，制定和規(guī)范交易信息的傳遞途徑與格式；利用現(xiàn)代信息網(wǎng)絡技術，將并依托全國各地的礦業(yè)權(quán)市場交易機構(gòu)或交易中心，健全全國性的礦業(yè)權(quán)市場交易信息網(wǎng)；通過網(wǎng)絡系統(tǒng)，及時、準確和傳遞礦業(yè)權(quán)交易信息；通過網(wǎng)絡信息傳遞和交易信息反饋，建立中介組織、礦業(yè)權(quán)的投資主體資信等級評估體系；公布國家有關礦業(yè)權(quán)管理及流轉(zhuǎn)的政策信息。

第二，完善礦產(chǎn)資源法律制度。急需廢除不平等的資源開采主體制度和建立健全投資礦業(yè)權(quán)的管理制度。

第三，完善礦業(yè)權(quán)交易制度。建立健全礦業(yè)權(quán)交易市場管理制度；完善礦業(yè)權(quán)交易機構(gòu)管理制度，制定合理的收費參考標準；完善礦業(yè)權(quán)交易信息管理制度，制定交易信息、傳輸?shù)臉藴逝c格式，以及安全和保密制度等。

【參考文獻】

[1]國土資源部儲量司編：礦產(chǎn)資源儲量管理法規(guī)文件匯編[M].北京:中國大地出版社，2007．

篇10

論文關鍵詞：股指期貨風險教育

一、引言

適時開展股指期貨交易具有重要的意義：為投資者開辟了新的投資渠道，進一步推動投資理念的轉(zhuǎn)變；創(chuàng)造性地培育機構(gòu)投資者，改變投資者結(jié)構(gòu)；回避股市系統(tǒng)風險，促進股價的合理波動，充分發(fā)揮經(jīng)濟晴雨表的作用；深化資本市場改革，完善資本市場體系與功能，等等。但是，股指期貨也有其風險，保證金機制所產(chǎn)生的杠桿效應、每日結(jié)算制度帶來的資金壓力以及期貨高于現(xiàn)貨市場的敏感性，都給投資者造成了看得見的風險與壓力，它為投資者“以小博大”提供可能的同時，投資風險也被同步放大。

2007年10月底，中國證監(jiān)會主席尚福林指出，中國股指期貨在制度和技術上的準備已基本完成，推出的時機正日趨成熟。一段時間以來，只聞樓梯響，不見人下來。股指期貨吊足了各路投資者的胃口，他們歷兵秣馬對股指期貨充滿了期待，期待在將來的股指期貨交易中一顯身手賺得個盆滿缽滿。在股指期貨何時推出仍然懸而未決的時候，正是繼續(xù)做好投資者風險控制教育的有利時機。

二、股指期貨風險何在

股指期貨作為金融衍生品的一種，風險規(guī)模大、涉及面廣，具有放大性、復雜性、可預防性等特征，股指期貨使價值投資理念得到弘揚，市場穩(wěn)定性提高，但是，投資者投資方向一旦出現(xiàn)錯誤，風險會成倍放大。對于股票投資而言，三四個跌停也許并不會使持有者陷入絕境，但對于股指期貨，10％的升跌就會將保證金全部蝕光，滿倉操作更有“暴倉”的危險。概括起來，股指期貨風險成因主要有以下幾個方面：

1.基礎資產(chǎn)價格波動。期貨市場的投資機會是買賣期貨合約的獲利機會，市場機會的把握是投資成功的關鍵，但是機會是市場預期、分析、判斷的產(chǎn)物，存在著不確定性。股指期貨作為指數(shù)的衍生品與股票市場有著天然的密切聯(lián)系，相互影響、連鎖反應，股票指數(shù)的漲跌決定股指期貨的贏虧，股指期貨發(fā)揮著指引股指現(xiàn)貨的價格發(fā)現(xiàn)功能，也可能使股票市場波動增大。

2.杠桿效應。股指期貨將以滬深300指數(shù)為交易標的，假設股指期貨的保證金為合約價值的10%，投資者投資500萬元的股指期貨，只需50萬元的保證金。如果看對了方向，當指數(shù)上漲5%時，他的盈利為25萬元；同理，如果判斷失誤，其虧損也會放大10倍，它在放大盈利的同時也放大了虧損，這種以小博大的高杠桿效應是股指期貨市場高風險的主要原因。而且這種虧損和股票的浮動盈虧不同，是真金白銀的實際進出，一旦被強行平倉，投資者不可能像股票那樣通過長期持有獲得“解套”。

3.高流動性。股指期貨設立的初衷是為了規(guī)避現(xiàn)貨市場的系統(tǒng)風險，但是，作為一種風險管理工具，它有著不同于現(xiàn)貨交易規(guī)則的高流動性，具體表現(xiàn)在，一是參與機構(gòu)眾多；二是T＋0的交易制度和保證金制度，投資者可以用少量資金在當日多次交易數(shù)倍于面額的合約，再加上期貨交易實行每日無負債結(jié)算，一旦方向做反，稍大的價格波動就可能招致強行平倉，一次虧損就會將以前的盈利和本金消耗殆盡；三是作為期貨產(chǎn)品的時間概念與股票不同，一般持有5天以上即算長期，持有期的縮短必然使交易更加頻繁。

4.市場風險。股指期貨業(yè)務中市場風險來源于它的不確定性，因為任何分析都只是預測，存在著與市場價格偏移的可能性。期貨交易是一一對應的零和規(guī)則，即市場存在多少買方合約就存在多少賣方合約，如果市場中持有合約的買方賺了錢，那么持有合約的賣方肯定就賠了錢，反之亦然。投資者在每一次交易中，不是充當買方就是充當賣方，交易結(jié)果除了賺錢就是賠錢，概莫能外。也就是說，期貨交易買賣雙方必有一方賺錢，一方賠錢，這是機會和風險并存的客觀原因。

5.機制不健全帶來的風險。如果股指期貨市場管理法規(guī)和機制設計不健全，可能產(chǎn)生流動性、結(jié)算、交割等風險，在股指期貨市場發(fā)展初期，可能使股指期貨與現(xiàn)貨市場間套利有效性下降，導致股指期貨功能難以正常發(fā)揮。小而言之，有的機構(gòu)不具有期貨資格，投資者與其簽訂經(jīng)紀合同就不受法律保護；某些投機者利用自身的實力、地位等優(yōu)勢進行市場操縱等違法、違規(guī)活動，使一些中小投資者蒙受損失；投資者在一些經(jīng)紀公司或者公司簽署合同時，由于不熟悉股指期貨各個環(huán)節(jié)的流程，不熟悉相關法規(guī)，對于那些欺詐性條款不能識別而導致風險。

三、加強風險控制教育

股指期貨的投資理念、風險控制、交易標的、風險特征和運行規(guī)律等方面有著自己的特點，大力開展投資者教育和股指期貨知識宣傳、普及，有利于幫助投資者盡早熟悉市場、增強風險意識、提高投資決策水平；有利于投資者樹立科學的投資觀念，理性參與市場。

1.明確游戲規(guī)劃。股指期貨投資者教育工作效果的好壞，將直接關系到股指期貨產(chǎn)品能否順利推出、平穩(wěn)運行、功能發(fā)揮、長遠發(fā)展，投資者風險控制教育以及股指期貨知識的普及是一項系統(tǒng)工程，需要監(jiān)管部門、媒體和各相關機構(gòu)的共同努力。中國金融期貨交易所制定了“一規(guī)則三細則五辦法"，明確了股指期貨的風險管理制度和實施辦法，這是股指期貨的基本原則及操作指南，首要的任務是要宣傳、普及這些規(guī)則、細則、辦法。除了可以利用電視、報紙和網(wǎng)絡等大眾媒體加以普及，也可采取成立培訓講師團、編印各種基礎知識讀本等形式，開展多層次、全方位的宣傳教育，避免期貨經(jīng)營機構(gòu)和投資者在對市場缺乏基本判斷，對市場風險缺乏基本了解的情況下盲目參與。2.突出風險教育。投資者在依據(jù)預測提供的入市機會進行交易時存在交易風險，期貨交易機會和風險并存是客觀存在的。但是，一些投資者在入市之前不能正視期貨交易的風險，熱衷于期貨交易“以小博大"的市場機制，這需要在投資理念和輿論宣傳等方面積極加以引導，幫助他們認識金融期貨的特點，客觀評估各自的風險承受能力，從而做出科學理性的投資決策。

3.培養(yǎng)理性投資群體。把握機會是獲取收益的前提，控制風險是獲取收益的保證，投資收益實際上是把握投資機會和控制投資風險的報酬，面對機會和風險，不同投資者會做出截然不同的選擇。有些投資者缺乏期貨交易的常識和風險控制意識，喜歡聽信傳言跟風而動；有些投資者缺乏自信，在“一慢，二看，三通過"中失去了市場投資機會；有些投資者見漲就買，見跌就賣，一旦出錯，就立即砍單，習慣過度交易，熱衷于短線交易和滿倉交易，沒有止損概念，這些非理性投資群體將是期貨市場的失敗者。風險控制教育的目標是要培養(yǎng)一批理性投資者，他們對風險投資和資產(chǎn)管理有清晰的認識，面對市場機會和市場風險頭腦清醒，習慣于從風險的角度來考察和選擇市場機會，每一次交易都能經(jīng)過縝密的分析、事后又善于總結(jié)經(jīng)驗教訓，他們也會在某次交易中失手，但是，他們往往能夠笑到最后，成為股

4.注意教育的針對性與實效性。風險控制教育既要宣傳投資機遇，更要告知市場風險；既要普及證券期貨基礎知識，又要培訓風險控制能力；既要明確金融期貨的重要作用和發(fā)展前景，又要正確面對可能遇到的困難和挫折。以風險防范為重點，深入剖析股指期貨的風險特征，使投資者獲得啟發(fā)和教益。初期可將工作重點放在基礎知識、法規(guī)政策、交易流程、風險特征等基礎知識的普及上，隨著投資者對股指期貨市場的逐漸熟悉，可以將培訓工作逐漸過渡到交易策略、風險管理和市場研究分析等領域。股指期貨對內(nèi)地投資者來說是一個新生事物，但是國外的期貨市場大量的風險投資案例給我們提供了豐富的素材，從中選取典型案例教育投資者，是一種事半功倍的方法。

加強風險控制教育，不僅能夠普及股指期貨知識和相關政策、法規(guī)，提高全社會對期貨市場的認識，更重要的是，風險控制教育能夠使投資者、期貨從業(yè)人員樹立正確的投資理念，倡導理性參與的意識，為股指期貨的成功推出和平穩(wěn)運行創(chuàng)造條件，為期貨市場的長遠發(fā)展奠定基礎。

四、提高風險自我控制能力

股指期貨在交易規(guī)則、方式、投資策略等方面與股票、債券、基金存在很大的差異，與投資商品期貨也不盡相同。對廣大的證券投資者來說，一定要深入地學習、系統(tǒng)地了解相關的知識，以改變業(yè)已形成的投資習慣和心理。尤其是在股指期貨推出的初期，中小投資者最好能抱著嘗試和學習的態(tài)度，在資金運用、風險控制和危機處理等方面加強自我約束。機會總是青睞有所準備的人，只有做好充足準備的投資者，才能成為股指期貨市場的實際得益者。

1.實力上的判斷。每一筆期貨交易既是一次賺錢的機會，也是一次冒險。投資者應該根據(jù)自己的資金實力、風險承受能力，了解股指期貨的風險究竟有多大，自己是否有這個能力，量力而行，才能享受到股指期貨交易的樂趣。善于獨立分析，善于總結(jié)經(jīng)驗教訓，不人云亦云，不盲目跟風，在交易中又能夠控制好自己的情緒，才能虧得起贏得起。

2.知識上的準備。參與股指期貨交易，必須做好知識上的準備，要有效地把投入資金比例、開倉頭寸、止損幅度設置好，如果在知識面和操作技巧沒有預先的學習和貯備的情況下貿(mào)然參與股指期貨，將承受更多更大的風險。深入了解股指期貨的基本知識、風險控制的基本方法，熟練掌握期貨交易規(guī)則、期貨交易軟件的使用以及期貨市場的基本制度，將游戲規(guī)則了然于胸后再坦然進入這個機遇與風險并存的市場，將成為期貨投資贏虧的關鍵。

3.心理上的準備。期貨合約是一個完全被放大了的市場，對廣大投資者來說也是一個心理上的考驗。在指數(shù)大起大落，資金大進大出的股指期貨市場，一些投資者出現(xiàn)貪婪、恐懼、急躁等情緒在所難免，具備一定的心理素質(zhì)，清醒地認識到自己的風險承受能力，在自己的心理承受能力的范圍內(nèi)從事股指期貨，才可能夠在操作中游刃有余，避免出現(xiàn)心理上的崩盤。

4.控制風險的方法。由于每日結(jié)算制度的短期資金壓力，投資者既要把握股指期貨合約到期日向現(xiàn)貨價格回歸的特點，又要注意合約到期時的交割問題；既要拋棄股票市場滿倉交易的操作習慣，控制好保證金的占用比率，防止強行平倉風險，又要根據(jù)交易計劃加倉或止損，切忌心存僥幸心理硬扛或在貪婪心理驅(qū)使下按倒金字塔方式加倉?？刂骑L險的方法很多，理論上的積累固然重要，也需要投資者在今后的操作實務中善于歸納、總結(jié)。

發(fā)展股指期貨是完善和深化我國證券市場的必然選擇，通過風險控制教育，讓投資者掌握股指期貨的運行規(guī)律，了解股指期貨的風險特點，這樣才能使投資者理性參與股指期貨交易，確保股指期貨的平穩(wěn)運行。

參考文獻：

1.姜昌武.應對股指期貨時代的市場風險.中國證券報，2006.6.29

2.馮子灃.股指期貨市場的整體風險性質(zhì).證券時報，2007.11.16