導(dǎo)語(yǔ)：個(gè)人利得最大化研究論文一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

摘要：“個(gè)人利得最大化”是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中一個(gè)最重要的假設(shè)前提,但是對(duì)這一重要的假設(shè),從來(lái)沒(méi)有人加以證明,這是一個(gè)重大的理論缺陷。由于這個(gè)缺陷,經(jīng)濟(jì)學(xué)的統(tǒng)一性、真實(shí)性、普遍性將遭到質(zhì)疑,人們有時(shí)把“個(gè)人利得最大化”奉為至寶,有時(shí)又把它棄之如敝屣。本文通過(guò)對(duì)商品交換發(fā)生前后的分析,指出商品交換出現(xiàn)后人們生產(chǎn)與消費(fèi)的矛盾表現(xiàn)為人們生產(chǎn)能力的有限與消費(fèi)無(wú)限擴(kuò)大的矛盾,這一矛盾必然導(dǎo)致“個(gè)人利得最大化”。

關(guān)鍵詞：個(gè)人利得最大化證明基礎(chǔ)理論研究

在西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)中，“個(gè)人利得最大化”是一個(gè)最重要的假設(shè)，這一假設(shè)是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的基石。但是，這一假設(shè)的證明在哪里？似乎還沒(méi)有人作出。有人認(rèn)為這個(gè)假設(shè)是不能證明的〔楊春學(xué),1998：第219頁(yè)〕；有人認(rèn)為這是公理,無(wú)須證明〔西尼爾,1986：第11-12頁(yè)〕。其實(shí)不然,縱觀這一假設(shè)的歷史流變,未經(jīng)證明的“個(gè)人利得最大化”,不僅引發(fā)了經(jīng)濟(jì)學(xué)界幾次劇烈的爭(zhēng)論,把眾多重量級(jí)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家牽扯其中，而且引致了經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的混亂和分裂。

本文的主要目的，就是證明“個(gè)人利得最大化”。

一歷史成因及其問(wèn)題

“個(gè)人利得最大化”有不同的稱謂,“個(gè)人利益最大化”、“個(gè)人效用最大化”、“廠商利潤(rùn)最大化”、“偏好最大化”等等,都可以作如此解。我們首先簡(jiǎn)單地回顧一下“個(gè)人利得最大化”這一重要假設(shè)的歷史成因。

追溯“個(gè)人利得最大化”的源頭,人們一般把它指向霍布斯,①他在《利維坦》中強(qiáng)調(diào),每個(gè)人都追求自己的物質(zhì)利益,這是人的本性〔霍布斯,1985：第72頁(yè)〕。隨之而后的洛克〔1959：第30章〕、孟德維爾〔Mandeville,1988〕、休謨〔1980：第529-532頁(yè)〕、孟得斯鳩〔1982：第14-15頁(yè)〕等人,都不同程度認(rèn)同自利的客觀存在,并認(rèn)為自利的實(shí)現(xiàn)方式,能推動(dòng)社會(huì)的整體進(jìn)步。經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的“個(gè)人利得最大化”,在亞當(dāng).斯密那里,得到了最初的表述：人們只追求自己的利益,但藉“看不見的手”的作用,能增進(jìn)社會(huì)的利益〔斯密,1972：第26-29頁(yè)〕。馬爾薩斯、李嘉圖都認(rèn)為這種對(duì)自身利益的追逐是理所當(dāng)然的〔熊彼特,1994：第305頁(yè)〕；邊沁雖然以“趨樂(lè)避苦”的心理因素取代自利的本性說(shuō)，同樣也認(rèn)為自我利益的追逐是一普遍的現(xiàn)象〔Bentham,1907〕；西尼爾來(lái)得更徹底,競(jìng)聲稱“每個(gè)人都希望以盡可能少的犧牲取得更多的財(cái)富”是經(jīng)濟(jì)學(xué)的第一公理〔西尼爾,1986：第47頁(yè)〕；約翰.穆勒并沒(méi)有西尼爾的自信,盡管他也認(rèn)可自利說(shuō)的存在,但只把它看作一個(gè)抽象和假設(shè)〔Mill,1967：pp321-326〕。

或是經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的必然發(fā)展,或是經(jīng)濟(jì)學(xué)論戰(zhàn)中的自然延伸,“自利”說(shuō)在邊際學(xué)派那里發(fā)展為“經(jīng)濟(jì)人”的假說(shuō)。杰文斯〔1984〕、瓦爾拉斯〔1989〕、門格爾〔Menger,1985〕、埃奇沃思〔Edgeworth,1881〕等雖然在“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)的具體看法上有所區(qū)別,但把他們的共同點(diǎn)綜合起來(lái),可以把“經(jīng)濟(jì)人”定格為具有完全理性、追求自身利益或效用最大化并能實(shí)現(xiàn)一般均衡的抽象體。如此看來(lái),“經(jīng)濟(jì)人”思想相較于最初的自利說(shuō),似乎顯得更加精細(xì)、更易于計(jì)量、更具有科學(xué)性。

但是,無(wú)論是“自利”說(shuō)還是“經(jīng)濟(jì)人”,從來(lái)都沒(méi)有缺少過(guò)反對(duì)者。德國(guó)歷史學(xué)派指出,依據(jù)初淺的心理學(xué)所構(gòu)建的抽象的“經(jīng)濟(jì)人”,并不真實(shí)〔施穆勒,1963〕；人的自利并不一定會(huì)導(dǎo)致社會(huì)整體利益的提高；不從歷史的、文化的、法律的、政治的、倫理的諸多因素來(lái)探討人的經(jīng)濟(jì)行為,就無(wú)法理解國(guó)民經(jīng)濟(jì)這個(gè)有機(jī)整體〔李斯特,1961〕。馬歇爾對(duì)之也不以為然,他認(rèn)為一個(gè)以“經(jīng)濟(jì)人”的活動(dòng)為內(nèi)容的抽象的經(jīng)濟(jì)學(xué),不可能獲得成功〔馬歇爾,1964：第11-12頁(yè)〕。凡勃倫以“炫耀性消費(fèi)”抗御“效用最大化”〔凡勃倫,1964：第四章〕,加爾布雷斯以“生產(chǎn)者主權(quán)”否定“消費(fèi)者偏好”〔加爾布雷斯,1980：第136-140頁(yè)〕,二者則有異曲同工之妙。赫伯特.西蒙的出現(xiàn),人們以為反對(duì)派獲得了決定性的勝利,他用“有限理性”〔西蒙,1988：第18頁(yè)〕和“滿意利潤(rùn)”〔西蒙,1987：第38頁(yè)〕來(lái)抨擊“利潤(rùn)最大化”和“完全理性”的神化,因此而獲得諾貝爾獎(jiǎng)的桂冠。

“自利”說(shuō)或“經(jīng)濟(jì)人”并沒(méi)有這樣容易就范,布坎南堅(jiān)持自利的追求會(huì)導(dǎo)致自然秩序,“效用最大化”只要放在“約束條件”下就可以得到很好的說(shuō)明,他堅(jiān)信自利是人的本性,并讓它在政府服務(wù)和政治舞臺(tái)上扮演重要的角色〔布坎南,1989〕。諾思一方面把個(gè)人利益最大化視作制度變遷的動(dòng)力，另一方面又把制度的好壞與否與個(gè)人利益最大化能否實(shí)現(xiàn)聯(lián)系起來(lái),這樣，自利、效用最大化、一般均衡的否定方面似乎都能夠予以回應(yīng)了〔諾思,1994〕。最后的“集大成者”也許要算加里.貝克爾,他把個(gè)人利益泛化到人類生活的方方面面,個(gè)人利益的追求,不論是物質(zhì)的,還是精神的,不論是粗俗的,還是高尚的,都可以相容于“效用最大化”中；他把社會(huì)生物學(xué)引入經(jīng)濟(jì)學(xué),希冀以此打破利己與利他的恒久對(duì)立；他把習(xí)慣、風(fēng)俗、惰性、甚至犯罪都納入理性的范疇,“完全理性”可能就沒(méi)有敵手了吧〔貝克爾,1995〕……

以上我們非常粗略地勾勒了“個(gè)人利得最大化”的歷史成因，這種粗線條,肯定會(huì)遺漏不少重要的經(jīng)濟(jì)學(xué)家,遺漏了更精確的思想,但是對(duì)這篇論文的主旨來(lái)說(shuō),這也許已經(jīng)夠了。依據(jù)這一粗線條,我們可以看到,未經(jīng)證明的“個(gè)人利得最大化”,至少存在以下三個(gè)問(wèn)題。

1.人的自利,或被看作人的本性,或是以心理因素作出解釋,或者如戈森所說(shuō)的是上帝的旨意〔Cossen,1990：p154〕……這些主觀的、抽象的臆說(shuō),歷來(lái)都為反對(duì)派詬病,要以此為經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要基石,確實(shí)是讓人難于接受的。甚至把自利稱為經(jīng)濟(jì)學(xué)第一原則的埃奇沃思,也承認(rèn)這個(gè)原則并不是非常現(xiàn)實(shí)的〔季德、利斯特,1986：第627-628頁(yè)〕。梅納德.凱恩斯對(duì)此有更公允的評(píng)價(jià)：“穆勒、杰文斯、70年代的馬歇爾和70年代末80年代初的埃杰沃思都曾經(jīng)信奉功利主義心理學(xué),把經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)置于這種信念之中。晚期的馬歇爾,晚期的埃杰沃思以及許多較年輕的經(jīng)濟(jì)學(xué)家已經(jīng)不完全相信這種心理學(xué)；但是,我們到現(xiàn)在也沒(méi)有去非常徹底地探討這最初基礎(chǔ)的合理性與否,卻仍然依賴這種上層建筑”〔Keynes,1972〕。

2.“個(gè)人利得最大化”既然還是一個(gè)假設(shè),既然還沒(méi)有被證明,它的邊界就是不清晰的,人們?nèi)我獍研碌膬?nèi)容添加到這一假設(shè)里面,使它的外延不斷擴(kuò)大。一個(gè)沒(méi)有嚴(yán)格界定的假說(shuō),除了不斷招致反對(duì)的異說(shuō),引來(lái)無(wú)謂的爭(zhēng)論,還將使這一假說(shuō)本身臃腫龐雜,它的普遍性會(huì)受到質(zhì)疑。在薩謬爾森〔1992〕流傳甚廣的《經(jīng)濟(jì)學(xué)》中,在具有革新意義的斯蒂格利茨〔1997〕的《經(jīng)濟(jì)學(xué)》中,在曼昆〔1999〕“最令人鼓舞的經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書”《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》中,都沒(méi)有“個(gè)人利得最大化”或“經(jīng)濟(jì)人”的明確表述,至多只有零敲碎打式的運(yùn)用,這不是一個(gè)偶然的巧合。在這三本有著深遠(yuǎn)影響且又是普及性的經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書中,居然不正面介紹“個(gè)人利得最大化”或“經(jīng)濟(jì)人”這一重要的理論假設(shè),這只能說(shuō)明,這一重要假設(shè)的普遍性與適用性己遭到重創(chuàng)。

3.“個(gè)人利得最大化”或“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)的反復(fù)辯難,使許多新的觀點(diǎn)、新的理論、新的假設(shè)應(yīng)運(yùn)而生,使經(jīng)濟(jì)學(xué)的統(tǒng)一性成了問(wèn)題。人們當(dāng)然可以說(shuō)這是經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的新發(fā)展,在更廣闊的意義上,我們更應(yīng)該說(shuō)這引致了經(jīng)濟(jì)學(xué)的混亂與分裂。歷史學(xué)派,邊際學(xué)派,福利經(jīng)濟(jì)學(xué),制度學(xué)派,凱恩斯經(jīng)濟(jì)學(xué),新制度經(jīng)濟(jì)學(xué),布坎南的公共選擇理論,貝克爾的社會(huì)經(jīng)濟(jì)論……都可以說(shuō)和這一爭(zhēng)論直接有關(guān)。楊小凱對(duì)這樣的分裂局面深有同感,只不過(guò)他希望用超邊際分析來(lái)進(jìn)行統(tǒng)馭〔楊小凱,2000：第19-20頁(yè)〕。在另一極端,己經(jīng)有人倡言超越或拋棄“經(jīng)濟(jì)人”這一假設(shè)〔莊宗明、楊旭東,2001〕,以便一勞永逸地了結(jié)這場(chǎng)爭(zhēng)論。

因此,不論是由于歷史遺存的原因,還是出于現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的考慮,都有必要對(duì)“個(gè)人利得最大化”作出證明。二證明“個(gè)人利得最大化”

社會(huì)分工引致商品交換，商品交換的出現(xiàn)，又導(dǎo)致了"個(gè)人利得最大化"，這是一般的表述。而這一巨大變化的具體過(guò)程，可以作如下的推演。

人類生存的第一要?jiǎng)?wù)是如何進(jìn)行生產(chǎn)來(lái)滿足自己的消費(fèi)。在商品交換未發(fā)生前，人類的物質(zhì)生產(chǎn)方式是一個(gè)自內(nèi)的、封閉的體系。在一個(gè)家庭或共同體內(nèi)，人們自己生產(chǎn)，自己消費(fèi)，這種自我封閉的生產(chǎn)與消費(fèi)，無(wú)論是自給不足、自給自足、還是自給有余，人們的消費(fèi)都只局限在自己生產(chǎn)的范圍內(nèi)，生產(chǎn)的領(lǐng)域是狹小的，相應(yīng)地可供消費(fèi)的物品也極其有限。在這一狀況下，自給不足，自然會(huì)促使人們努力生產(chǎn)，以達(dá)到自給自足。自給自足是一個(gè)飽和點(diǎn)，超過(guò)這一點(diǎn)，其產(chǎn)品是多余的、無(wú)用的。在這里，生產(chǎn)限制著消費(fèi)，消費(fèi)也制約著生產(chǎn)，生產(chǎn)與消費(fèi)的這種互為制約，限制了人類生產(chǎn)的進(jìn)一步發(fā)展。舉例來(lái)說(shuō)，假定一個(gè)家庭或一個(gè)共同體，只能生產(chǎn)糧食和衣物兩類物品，自產(chǎn)自用，和外界沒(méi)有商品交換關(guān)系。那么，當(dāng)糧食和衣物的生產(chǎn)能滿足這個(gè)家庭或共同體的需要時(shí)，即到了飽和點(diǎn)，如再繼續(xù)生產(chǎn)，便是無(wú)用的、多余的。這里既有生產(chǎn)對(duì)消費(fèi)的限制，又有消費(fèi)對(duì)生產(chǎn)的限制。只能生產(chǎn)糧食和衣物，人們的需要和消費(fèi)就被限制在這兩類物品上；而當(dāng)這兩類物品的消費(fèi)達(dá)到飽和時(shí)，也就構(gòu)成了消費(fèi)對(duì)生產(chǎn)的限制。因此，生產(chǎn)是有限的，消費(fèi)也是有限的，而這種有限性是被統(tǒng)一在家庭或共同體這一自我封閉的經(jīng)濟(jì)實(shí)體中。于是，我們便得到了一個(gè)重要的命題：在自我封閉的原始經(jīng)濟(jì)中，人們的生產(chǎn)是有限的，消費(fèi)也是有限的，生產(chǎn)與消費(fèi)的這種有限性互為作用，滯緩了社會(huì)生產(chǎn)的發(fā)展。

商品交換發(fā)生后，情況就開始改變。最初的物物交換，是以其所有易其所無(wú)。這時(shí)，剩余產(chǎn)品的存在己不再是無(wú)用的了，人們可以把它用于交換其他物品，以滿足新的需要。②隨著商品交換的擴(kuò)大，社會(huì)分工的發(fā)展，進(jìn)入交換的物品日益增多，人們的消費(fèi)也向更多的方面擴(kuò)展，社會(huì)生產(chǎn)的多樣化，同樣也帶來(lái)社會(huì)消費(fèi)的多樣化，二者是同步的。這是就整個(gè)社會(huì)范圍而言。

就個(gè)別家庭或共同體來(lái)說(shuō)，商品交換發(fā)生后，生產(chǎn)變得既是有限的又是無(wú)限的。在交換的前提下，生產(chǎn)的物品可以和其他人生產(chǎn)的物品相交換，因此物品的生產(chǎn)不再受家庭或共同體內(nèi)部消費(fèi)的限制，從而有了無(wú)限發(fā)展的可能性。但是，在具體的約束條件下[如既定的時(shí)間、一定的地區(qū)、特定的生產(chǎn)力水平等]，一個(gè)家庭或共同體，只能生產(chǎn)出某一定量的物品，盡管在交換發(fā)生后他們有生產(chǎn)盡可能多的產(chǎn)品的沖動(dòng)，但卻不可能生產(chǎn)出無(wú)限多的產(chǎn)品。在這個(gè)意義上，我們說(shuō)生產(chǎn)是有限的。在此需要說(shuō)明的是，表現(xiàn)在個(gè)別家庭或共同體中的這種生產(chǎn)的有限與無(wú)限，其生產(chǎn)的無(wú)限性只是表現(xiàn)為一種運(yùn)動(dòng)的趨向，而生產(chǎn)的有限性則表現(xiàn)為一種既定的現(xiàn)實(shí)。

從消費(fèi)的方面來(lái)看，也是如此，既表現(xiàn)出有限性又表現(xiàn)出無(wú)限性。任何家庭或共同體，對(duì)某一消費(fèi)品的需要量，在一定的時(shí)間內(nèi)，總有一定的限度。這是消費(fèi)的有限性。譬如一個(gè)五口之家，一年之內(nèi)用于食用的糧食或者一千公斤，或者兩千公斤，它畢竟是一個(gè)有限的量，不可能趨于無(wú)限。但在消費(fèi)的種類上，伴隨著社會(huì)分工和商品交換的發(fā)展，卻變得多種多樣，有無(wú)限擴(kuò)張的勢(shì)頭。當(dāng)人們吃的需要得到滿足，會(huì)要求穿得更暖更好；當(dāng)人們穿的需要得到滿足，會(huì)需求住得更寬敞、更舒適；……當(dāng)人們的衣食住行都得于滿足，還會(huì)生出更多的其他需要。所以說(shuō)，消費(fèi)又是無(wú)限的。

細(xì)心的讀者也許已經(jīng)注意到，我們?cè)谡劦缴a(chǎn)的有限與無(wú)限時(shí)，是把它放在家庭或共同體的內(nèi)部來(lái)考察的；而談到消費(fèi)的有限與無(wú)限時(shí)，消費(fèi)的有限性仍然還是把它限于家庭或共同體內(nèi)部，但消費(fèi)的無(wú)限性卻是自外的，也就是說(shuō)這種無(wú)限性決定于外部條件，決定于社會(huì)分工和商品交換的存在。然而，生產(chǎn)與消費(fèi)這一對(duì)矛盾是不能截然分開的，消費(fèi)決定了生產(chǎn)，生產(chǎn)又反過(guò)來(lái)引導(dǎo)或制約著消費(fèi)，所以又有人說(shuō)生產(chǎn)決定著消費(fèi)。生產(chǎn)與消費(fèi)的這種交互作用，也表現(xiàn)于生產(chǎn)與消費(fèi)的無(wú)限性中。前面已經(jīng)談到，消費(fèi)的無(wú)限性是由社會(huì)分工和商品交換的存在決定的，那么，生產(chǎn)的無(wú)限性呢，則又決定于消費(fèi)的無(wú)限性，因?yàn)橹挥邢M(fèi)的無(wú)限擴(kuò)大的勢(shì)頭，人們才有無(wú)限擴(kuò)大生產(chǎn)的沖動(dòng)，因此，消費(fèi)與生產(chǎn)的無(wú)限，最終都是由社會(huì)分工和商品交換的出現(xiàn)所引致的。

以上發(fā)生的生產(chǎn)與消費(fèi)關(guān)系上的變化，改變了自我封閉的原始經(jīng)濟(jì)中生產(chǎn)與消費(fèi)的有限性，使事物的發(fā)展錯(cuò)綜復(fù)雜化。生產(chǎn)的有限與無(wú)限的矛盾，消費(fèi)的有限與無(wú)限的矛盾，二者交織在一起，呈現(xiàn)出一種新的運(yùn)動(dòng)。在這里，和沒(méi)有商品交換時(shí)不同，生產(chǎn)己不受家庭或共同體內(nèi)部直接消費(fèi)的限制，滿足消費(fèi)后的剩余產(chǎn)品不再是無(wú)用的，而可以通過(guò)交換轉(zhuǎn)變?yōu)槠渌M(fèi)品，從而使生產(chǎn)有無(wú)限發(fā)展的可能性。同樣，消費(fèi)也不受制于直接性的生產(chǎn)，除了消費(fèi)家庭或共同體內(nèi)部直接生產(chǎn)的物品外，還可以通過(guò)交換，消費(fèi)其他人生產(chǎn)的各種各樣的物品，使消費(fèi)不斷發(fā)展和多樣化。這種新的生產(chǎn)和消費(fèi)的關(guān)系，使生產(chǎn)和消費(fèi)都有無(wú)限擴(kuò)張的趨勢(shì)。但是，在既定的條件下，人們的生產(chǎn)能力畢竟是有限的，因而生產(chǎn)的無(wú)限發(fā)展，必然受制于生產(chǎn)能力的有限性。相反，消費(fèi)的無(wú)限卻取決于社會(huì)分工和商品交換的發(fā)展，并不受消費(fèi)有限性的限制,而只受制于生產(chǎn)能力的有限。因此，我們又得出另一個(gè)最為重要的命題：在商品交換的前提下，就個(gè)別家庭或共同體而言，其生產(chǎn)能力是有限的，消費(fèi)則是無(wú)限的，生產(chǎn)與消費(fèi)的矛盾表現(xiàn)為人們生產(chǎn)能力的有限與消費(fèi)的無(wú)限擴(kuò)大的矛盾。生產(chǎn)能力的有限，限制了消費(fèi)的無(wú)限擴(kuò)大，而消費(fèi)的無(wú)限擴(kuò)大，則又促使人們生產(chǎn)能力的無(wú)限發(fā)展。

但是，在我們所說(shuō)的物物交換階段，人們生產(chǎn)能力的有限與消費(fèi)的無(wú)限擴(kuò)大的矛盾，還處于萌芽階段，貨幣的出現(xiàn)，才使這一矛盾取得了顯著的地位。馬克思以其哲學(xué)家的睿智寫到：“在質(zhì)的方面，或按形式來(lái)說(shuō)，貨幣是無(wú)限的，也就是說(shuō)，是物質(zhì)財(cái)富的一般代表，因?yàn)樗苤苯愚D(zhuǎn)化為任何商品。但是在量的方面，每一個(gè)現(xiàn)實(shí)的貨幣額又是有限的，因而只是作用有限的購(gòu)買手段。貨幣的這種量的有限性和質(zhì)的無(wú)限性之間的矛盾，迫使貨幣貯藏者不斷地從事息息法斯式的積累勞動(dòng)?！薄柴R克思,1972：第153頁(yè)〕貨幣作為“一般等價(jià)物”，作為“使用價(jià)值一般”，是物質(zhì)財(cái)富的一般代表，它可以和商品世界中任何商品相交換。因此，如果說(shuō)物物交換的出現(xiàn)使人們的消費(fèi)有無(wú)限擴(kuò)大的趨勢(shì)，那么，只是在貨幣這一形式上，人們消費(fèi)的無(wú)限性才找到它現(xiàn)實(shí)的代表。應(yīng)該說(shuō)，貨幣的量和質(zhì)的矛盾，只不過(guò)是人們生產(chǎn)能力的有限與消費(fèi)的無(wú)限擴(kuò)大的矛盾的集中表現(xiàn)，正如任何事物都具有反作用一樣，貨幣作為這一矛盾的集中體現(xiàn)，又將反作用于這一矛盾，使人們生產(chǎn)能力的有限與消費(fèi)無(wú)限擴(kuò)大的矛盾更形突出、更形尖銳。

抽象地看，人類生產(chǎn)的目的是為了消費(fèi)，商品交換產(chǎn)生前，人們自己生產(chǎn)，自己消費(fèi)，消費(fèi)是有限的，易于滿足的。商品交換產(chǎn)生后，消費(fèi)卻成為無(wú)限的。因此，在人們生產(chǎn)能力的有限與消費(fèi)的無(wú)限擴(kuò)大的矛盾中，表現(xiàn)為人們對(duì)消費(fèi)資料的不同種類的無(wú)限追求；在貨幣的質(zhì)的無(wú)限與量的有限的矛盾中，表現(xiàn)為人們對(duì)盡可能多的貨幣量的追求。最終，二者凝固在人們世俗的物欲之中，即表現(xiàn)為不斷地追求盡可能多的物質(zhì)財(cái)富和物質(zhì)享受，也就是經(jīng)濟(jì)學(xué)中通常所說(shuō)的“個(gè)人利得最大化”。至此,我們可以對(duì)“個(gè)人利得最大化”作如下平實(shí)的定義：這里所指的“個(gè)人”，是商品交換或市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下一般意義的人,即不論男女、不論職業(yè)而具有正常理智的人；這里所指的“利得”,是一般意義的物質(zhì)財(cái)富,主要以貨幣為表征；這里所指的“最大化”，不是邊際分析中經(jīng)過(guò)精確計(jì)量的極值,而只具有約束條件下“盡可能多”的普通含義。

社會(huì)分工導(dǎo)致商品交換，商品交換產(chǎn)“個(gè)人利得最大化”，以上只是理論上的推演。在實(shí)證的方面，也可以找出許多的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)來(lái)證明這一點(diǎn)。不少關(guān)于原始群落的人類學(xué)著作中，都有商品交換未發(fā)生時(shí)，原始人類對(duì)財(cái)物的漠視、慷慨、無(wú)私的記載，也就是說(shuō)，并不存在個(gè)人追求利得最大化這一歷史趨勢(shì)。但是,商品交換一旦發(fā)生,“個(gè)人利得最大化”便成為一必然的趨勢(shì),這在歷史與現(xiàn)實(shí)中的例子舉目皆是,不需要一一列舉。這里只須舉三個(gè)過(guò)渡性的例子,更能說(shuō)明問(wèn)題。

例證1：司馬遷在兩千多年前就已經(jīng)觀察到，在江南的某些地區(qū)，原始農(nóng)業(yè)己經(jīng)存在，但是地廣人稀，自然食物豐饒，基本上沒(méi)有商品交換；人們衣食不愁，懶散閑適，不必艱苦的勞作，也不積攢財(cái)富，沒(méi)有貧富的分化。③如果要作進(jìn)一步的詮釋,或更直白地說(shuō),由于沒(méi)有商品交換,盡管自然資源豐富,人們并不積累財(cái)富,更不存在“個(gè)人利得最大化”的追求。

例證2：作為近代古典經(jīng)濟(jì)學(xué)奠基人的亞當(dāng)．斯密這樣描述：“在既無(wú)國(guó)外貿(mào)易又無(wú)精良制造業(yè)的農(nóng)村，一個(gè)大地主，對(duì)維持耕作者所剩余的大部分土地生產(chǎn)物，既無(wú)物可以交換，就無(wú)所謂地把它花費(fèi)于鄉(xiāng)村式的款客。這剩余部分，如足夠養(yǎng)活一百人，他就用以養(yǎng)活一百人，如足夠養(yǎng)活一千人，他即用以養(yǎng)活一千人。舍此以外，實(shí)無(wú)其他用途。所以，他的周圍常有成群的婢仆和門客。他們依賴他的給養(yǎng)，既無(wú)任何等價(jià)物為報(bào)酬，就服從他，象兵士服從國(guó)王一樣。在歐洲工商業(yè)尚未擴(kuò)張之前，大人物和大富翁，上自王公，下至小領(lǐng)主，其待客的闊綽，都超過(guò)我們今日所能想象的。”〔斯密,1972：第372頁(yè)〕這里，斯密無(wú)意中說(shuō)出，當(dāng)工商業(yè)尚不發(fā)達(dá)時(shí)，人們認(rèn)為剩余物品是多余的、無(wú)用的，因之而任意揮霍。隨后他又寫到，伴隨著商品交換的發(fā)展，人們開始意識(shí)到貨幣的重要性，日愈追逐個(gè)人消費(fèi)的多樣性或無(wú)限性，個(gè)人利得最大化顯成一必然的趨勢(shì)。

例證3：當(dāng)代作家賈平凹在他的《商州紀(jì)事》中曾經(jīng)談到，在改革開放以前，由于對(duì)商品交換的限制，他去到山區(qū)農(nóng)民家，鄉(xiāng)里人會(huì)非常熱情慷慨地把自產(chǎn)的農(nóng)副產(chǎn)品拿出來(lái)招待客人；改革開放以后，當(dāng)他再次來(lái)到山區(qū)農(nóng)民家，由于商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，鄉(xiāng)民們雖然仍十分熱情，但卻不再傾其所有地款待客人,而是將自產(chǎn)的農(nóng)副產(chǎn)品拿去交換。

以上三個(gè)例證,從時(shí)間限度上講,分別是古代、近代和現(xiàn)代,從觀察者的身份而言,一個(gè)是歷史學(xué)家,一個(gè)是經(jīng)濟(jì)學(xué)家,一個(gè)是文學(xué)家,因而很具有代表性。尤其要強(qiáng)調(diào)的是,這三個(gè)例證的大環(huán)境中,已經(jīng)存在商品交換,但即使在這種大的背景下，那些相對(duì)封閉、較少接觸商品交換、商品交換的發(fā)生較為遲緩的地區(qū)，人們對(duì)貨幣財(cái)富的態(tài)度相對(duì)也是超然的。反之,一旦接觸商品交換并且這種交換在人們的物質(zhì)生活中占據(jù)重要位置,人們?cè)谛睦砗托袨樯蠈?duì)物質(zhì)財(cái)富的超然態(tài)度將會(huì)被對(duì)貨幣財(cái)富的關(guān)注、追逐和貪婪所取代。

個(gè)人利得最大化，已經(jīng)成了經(jīng)濟(jì)學(xué)中的金科玉律，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，它是整個(gè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的心臟或發(fā)動(dòng)機(jī)，它在人類歷史上的作用無(wú)論如何強(qiáng)調(diào)都不會(huì)過(guò)分。但是，有以下幾點(diǎn)是必須謹(jǐn)記的，第一，個(gè)人利得最大化不是人類與生俱來(lái)的，它是社會(huì)分工及商品交換所孕育，并隨著商品交換的發(fā)展而發(fā)展。第二，個(gè)人利得最大化既可以發(fā)揮“看不見的手”的巨大社會(huì)功效，同時(shí)又是諸多社會(huì)災(zāi)難的罪魁禍?zhǔn)?。第三，個(gè)人利得最大化僅是主宰整個(gè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的一維，不是全部，它必須與其它基本因素結(jié)合在一起，才能有效地解釋市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)注釋：

①其實(shí),早在兩千多年前,管子與司馬遷都明確地談到人們追求自身物質(zhì)利益的普遍性,同時(shí)還指出這種自利的追逐,會(huì)帶來(lái)社會(huì)財(cái)富的增加。

②邊際效用論以邊際效用遞減來(lái)說(shuō)明交換對(duì)雙方都是有利的,這對(duì)于最初的物物交換來(lái)說(shuō),是過(guò)于理性化了；而對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)而言,作為商品的生產(chǎn)者或供給者,并不存在邊際效用遞減一說(shuō),因此,用邊際效用遞減來(lái)說(shuō)明交換,其包容性不夠。

③司馬遷寫到：“楚越之地，地廣人稀，飯稻羹魚，或火耕而水耨,果duo嬴蛤，不待賈而足，地勢(shì)饒食，無(wú)饑饉之患，以故zi窳偷生,無(wú)積累而多貧。是故江淮以南，無(wú)凍餓之人，亦無(wú)千金之家。”《史記.貨殖列傳》

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