導語：證券公司數(shù)字化轉型對策一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

摘要：現(xiàn)代社會信息技術手段在各行各業(yè)的應用逐漸增多，大數(shù)據(jù)時代的現(xiàn)代科技技術應用范圍逐漸擴大，數(shù)字經(jīng)濟成為未來經(jīng)濟體制發(fā)展的重要方向，也是從業(yè)人員共同關注的焦點。政府對數(shù)字化進程的推動也十分重視，數(shù)字中國的建設戰(zhàn)略對我國互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)及人工智能在不同領域的應用具有一定的指導作用。證券行業(yè)作為經(jīng)濟領域的重要組成部分，要結合金融科技時展的特點，實現(xiàn)證券公司的數(shù)字化轉型，進一步提高資本市場服務市場經(jīng)濟的產業(yè)作用，為社會經(jīng)濟的整體發(fā)展做出突出貢獻。

關鍵詞：金融科技時代；證券公司；數(shù)字化轉型

一、證券行業(yè)數(shù)字化發(fā)展的現(xiàn)狀

隨著社會整體科技水平的發(fā)展，我們國家也推出了各種數(shù)字戰(zhàn)略計劃，通過科技的引領作用金融市場的經(jīng)濟化發(fā)展。分析目前我國的金融市場可以得知，大部分金融機構都在推進數(shù)字化轉型的腳步，受建設規(guī)劃和研發(fā)投資比例的影響，證券行業(yè)和傳統(tǒng)銀行相比在此項工作的落實中還存在一定不足。證券公司開始重視人才的引進，強化信息的引入，重視技術咨詢力度對金融科技水平發(fā)展的推動作用，試圖從數(shù)字化轉型入手實現(xiàn)公司管理水平和效益的雙重提高。隨著資本市場供給側結構改革的進行，我國證券行業(yè)數(shù)字化轉型從之前的重視前端應用開始向中后端發(fā)展。在金融科技時展之初，證券公司將精力放在App的開發(fā)和顧客的拓展上，隨著金融科技時代對證券行業(yè)的影響逐漸深入，金融科技應用正在向以提升中后臺運營支撐能力為核心的數(shù)字化轉型方向發(fā)展。以金融業(yè)務和客戶為基礎，從整體上整合業(yè)務流程并進行細化梳理，在系統(tǒng)當中實現(xiàn)業(yè)務、流程和互聯(lián)網(wǎng)的有效融合，實現(xiàn)整體資源和系統(tǒng)的合理運用，實現(xiàn)對證券行業(yè)客戶、產品、經(jīng)營、業(yè)務、風險、資金和數(shù)據(jù)的綜合性管理的變革。

二、金融科技時代證券公司數(shù)字化轉型的戰(zhàn)略性機遇

（一）科技應用賦能證券行業(yè)數(shù)字化轉型

隨著資本市場的改革發(fā)展，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等科技手段的應用和發(fā)展改變了傳統(tǒng)證券業(yè)務的發(fā)展形態(tài)，對其日常經(jīng)營也產生重要影響。大數(shù)據(jù)通過對內外數(shù)據(jù)的細致分析，總結經(jīng)營方向和風險控制方式；人工智能能夠對身份進行識別，確定精準營銷，實現(xiàn)智能審核，完成文檔管理和行業(yè)交易研究；區(qū)塊鏈能夠去中心可追溯的特點，保證資產交易的安全性，另外應用于智能合約，對違規(guī)客戶強制執(zhí)行合同等，這些技術都能夠推動證券行業(yè)的數(shù)字化轉型。

（二）平臺化管理快速響應證券業(yè)務需求

通過科技賦能，構建面向業(yè)務的統(tǒng)一基礎支撐平臺，對證券公司經(jīng)營過程中涉及的渠道、業(yè)務、數(shù)據(jù)、技術資源等進行統(tǒng)一管控，能夠提升前中后臺聯(lián)動協(xié)同，實現(xiàn)對業(yè)務需求的敏捷響應和智慧化支撐賦能。近年來，證券公司按照業(yè)務、風控、管理三條主線，加強IT統(tǒng)一建設與規(guī)劃，實現(xiàn)了業(yè)務平臺化、平臺集中化，較好地支撐了業(yè)務和IT資源的全局配置、整合。

（三）智慧化運營提升證券公司服務質效

隨著市場競爭的日漸激烈，智慧化運營體系是實現(xiàn)證券公司差異化發(fā)展的重要方法，證券公司以金融科技手段為基礎實現(xiàn)智能化服務平臺的發(fā)展，降低服務成本，完善服務內容，實現(xiàn)智慧平臺的打造和發(fā)展，改變傳統(tǒng)管理模式的不足，展現(xiàn)了證券公司運營的主動化管理、標準化管理和精細化管理水平。

（四）流程再造提升證券公司運營效率

目前，面對存量、增量并存的市場競爭環(huán)境，如何有效運營現(xiàn)有業(yè)務和客戶、不斷培育發(fā)展新動能，實現(xiàn)發(fā)展質量與效益雙提升，成為證券公司亟待解決的重大課題。為此，部分證券公司未雨綢繆、提前布局，以客戶需求為起點，以為客戶創(chuàng)造價值為導向，用數(shù)字化技術去洞察、滿足和引領客戶不斷變化的需求，貫徹“端到端”的流程設計理念，全面梳理優(yōu)化前中后臺各條線流程，用業(yè)務流程的改進去更好、更快地回應客戶的痛點、難點和興趣點，全面提升客戶體驗和運營管理效率。

三、證券公司數(shù)字化轉型存在的不足

（一）系統(tǒng)分散急需整合

證券行業(yè)發(fā)展日新月異，業(yè)務發(fā)展到哪里，系統(tǒng)就要建設到哪里。由于公司級架構管控機制缺失，加之系統(tǒng)供應商紛雜、技術標準不統(tǒng)一、業(yè)務管理條塊化等問題，業(yè)務條線各自建系統(tǒng)，各自管系統(tǒng)，各個系統(tǒng)在功能、流程、數(shù)據(jù)標準以及技術體系方面，缺乏統(tǒng)一規(guī)范和整合的管理控制，導致證券公司系統(tǒng)缺乏整合和重復建設現(xiàn)象。系統(tǒng)的分散阻隔了數(shù)據(jù)之間的互通，增加了數(shù)據(jù)需求方獲取信息的難度，加大了統(tǒng)一操作、統(tǒng)一管理的難度。而數(shù)據(jù)的互通程度、系統(tǒng)的統(tǒng)籌能力都是開展數(shù)字化轉型的重要因素，解決由系統(tǒng)分散隔離造成的業(yè)務分割、信息分割等問題是打破現(xiàn)有僵局的關鍵。

（二）數(shù)據(jù)基礎有待挖掘

證券公司業(yè)務天然與數(shù)據(jù)緊密相關，數(shù)據(jù)已逐步成為券商最重要的無形資產。但是證券公司交易數(shù)據(jù)、客戶數(shù)據(jù)、風險數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)、產品數(shù)據(jù)等基礎數(shù)據(jù)的準確性、完整性、真實性以及可靠性有待提高，市場數(shù)據(jù)、工商數(shù)據(jù)、輿情輿論等外部數(shù)據(jù)仍有缺失。同時，多數(shù)數(shù)據(jù)長期沉淀在各個系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)應用局限于數(shù)據(jù)采集階段的初步使用，只停留在描述型分析和診斷型分析，只有很少一部分數(shù)據(jù)可能會涉及預測型分析和規(guī)范型分析，數(shù)據(jù)資源存在一定的浪費，更深層次的價值尚未被發(fā)掘。

（三）配套機制引領不足

數(shù)字化轉型不單單是科技層面的應用，更需要配套的機制加以保障。目前雖然證券行業(yè)已經(jīng)對加快數(shù)字化轉型達成共識，但是部分證券公司數(shù)字化轉型機制尚不健全，部分證券從業(yè)者對于數(shù)字化賦能業(yè)務沒有清晰的認識，導致執(zhí)行力不足，影響轉型進度和效果。有些證券從業(yè)人員認為數(shù)字化轉型只是IT的轉型升級，業(yè)務條線與IT的溝通是以系統(tǒng)為單位，以項目為觸點，缺乏業(yè)務視角的溝通互動機制，數(shù)字化對業(yè)務發(fā)展的引領支持不足。

（四）人才緊缺限制研發(fā)能力

現(xiàn)如今金融科技發(fā)展水平不斷提高，證券公司的規(guī)劃設計、需求分析、數(shù)據(jù)整理、軟件開發(fā)和運營管理等能力都需要隨行業(yè)的發(fā)展而不斷變化，目前證券公司內部的人才會存在業(yè)務知識掌握不足、IT技能不夠專業(yè)、創(chuàng)新水平跟不上發(fā)展速度等問題，現(xiàn)有的人才不能實現(xiàn)金融科技時代對復合型人才的需求。IT應用的初期階段可以依靠外包起步，但是證券公司要盡快提升自主研發(fā)能力，擴充復合型人才，探索應用數(shù)字化手段，提升服務效率、創(chuàng)新業(yè)務模式。

四、金融科技時代下證券公司數(shù)字化轉型的發(fā)展方向

（一）證券公司數(shù)字化轉型的指導戰(zhàn)略

1.堅持數(shù)字化導向數(shù)字化發(fā)展的重點是數(shù)據(jù)，實現(xiàn)精準數(shù)字化管理的關鍵是獲得更為細化的數(shù)據(jù)的基礎。金融科技賦能能夠實現(xiàn)中后臺數(shù)字的再造，保證數(shù)字化獲客、營銷和運營等多項業(yè)務的全程數(shù)字化發(fā)展，完善并創(chuàng)新經(jīng)營管理模式，實現(xiàn)全范圍的數(shù)字化管理，強化客戶的感受和體驗，進一步提高運營管理效率。2.重視平臺化發(fā)展平臺化能夠實現(xiàn)資源的整合，可以規(guī)避系統(tǒng)和數(shù)據(jù)隔離以及技術復用性不高等問題。平臺化模式以體驗為核心，與服務客戶和內部管理的理念相契合。秉承開放合作的理念，通過可重用、可組裝開放平臺，統(tǒng)一技術架構，貫通系統(tǒng)數(shù)據(jù)，提升服務能力復用率，以快速響應需求。業(yè)務方面，面向個人客戶、機構客戶、企業(yè)客戶打造業(yè)務平臺，形成可跨部門、共享化、組件化的金融敏捷能力中心；技術方面，建立統(tǒng)一研發(fā)技術平臺、統(tǒng)一基礎設施云平臺、統(tǒng)一運維監(jiān)控自動化平臺以更好的支撐業(yè)務能力拓展。3.推進網(wǎng)絡化服務網(wǎng)絡連接不僅產生數(shù)據(jù)，更承載著用戶行為和未來交互機會。連接客戶、員工、合作方、產品、網(wǎng)點、設備等所有相關方，建立“移動數(shù)字化渠道”，以投資者、一線員工為核心重塑線上服務形態(tài)，進行端到端數(shù)字化客戶旅程改造，是未來證券公司發(fā)展的關鍵。運用多種可能的渠道與客戶建立連接，向客戶傳遞無縫銜接服務，實現(xiàn)“以客戶為中心”、全渠道的客戶連接。4.延伸智能化發(fā)展要合理運用人工智能技術，結合現(xiàn)代智能科技的特點，融入數(shù)據(jù)資源及人工智能資源等內容，促進相關業(yè)務和智能技術的整體發(fā)展，結合人工智能以及算法模型決策展開分析，促進智能化服務和經(jīng)營體系的發(fā)展。要重視智能化相關領域的發(fā)展，包括智能風控、營銷、客服、推薦等方面，保證智能化服務理念能夠作用于整個平臺，為客戶經(jīng)理的服務職能提升提供專業(yè)的技術支持，從根本上提升客戶體驗和運營效率。中長期在資產管理、授信融資、客戶服務、精準營銷、身份識別、風險防控等領域探索人工智能技術的應用路徑與方法，構建全流程智能服務模式，推動運營和服務體系向主動化、個性化、智慧化方向發(fā)展。

（二）證券公司數(shù)字化轉型具體對策

1.構建數(shù)字化轉型的推進組織證券公司內部要構建數(shù)字化轉型工作的管理和推進組織，對整個工作進程進行指導管理和推進，要在特定的時期進行匯報和總結，保證數(shù)字化轉型工作順利進行。數(shù)字化轉型的推進組織最好由公司的管理人和有直接關系的責任人負責，要確定管理小組內各成員的責任分工，要結合企業(yè)文化確定執(zhí)行決策，保證成本和執(zhí)行力實現(xiàn)利益和管理效果的平衡。2.構建豐富的數(shù)字文化想要實現(xiàn)證券公司的數(shù)字化轉型，就需要配合豐富的數(shù)字化文化得以實現(xiàn)，良好的數(shù)字化文化是企業(yè)實現(xiàn)數(shù)字化轉型工作的基礎。要通過數(shù)字化轉型組織對數(shù)字化文化進行宣傳和推廣，構建濃厚的數(shù)字文化氛圍，保證轉型工作的順利進行。3.培養(yǎng)多元數(shù)字化人才人才是企業(yè)發(fā)展的關鍵，想要實現(xiàn)數(shù)字化轉型的重點就要從人才的角度入手，深化證券行業(yè)從業(yè)人員數(shù)字化技術的應用能力，要保證從業(yè)人員具備優(yōu)秀的數(shù)字化思維水平和整體運用能力，能夠在證券行業(yè)中引入數(shù)字化的發(fā)展模式和流程。可以通過外引內薦的方式，從企業(yè)內部選拔優(yōu)秀的人才，為證券公司數(shù)字化轉型儲備數(shù)字化人才；從外部引入專家和專業(yè)人員，強化證券公司的專業(yè)性。另外，要根據(jù)證券公司對數(shù)字化轉型研發(fā)水平的分析加大科研型人才的引進力度，要以開放包容的環(huán)境氛圍吸引更多的優(yōu)秀工程師強化隊伍的工作能力，提高企業(yè)的創(chuàng)新能力，組成多元化的人才團隊促進數(shù)字化轉型的實現(xiàn)。4.重視數(shù)字化體系建設強化客戶體驗整合零售資源，打造覆蓋所有零售客戶服務項目的零售體系，通過構建體系化的拓客機制，加強中后臺與一線聯(lián)動，用精準匹配的服務與產品，實現(xiàn)營銷與服務一體化。同時，加強客戶分層分級管理，定位不同層次客戶的多樣化需求，優(yōu)化資源配置，助力企業(yè)財富管理轉型。面向機構客戶建立一站式綜合金融服務體系，最大化挖掘客戶價值，標準化和差異化相結合，敏捷高效響應客戶需求，優(yōu)化機構客戶服務能力。關注客戶全生命周期服務的機構體系建設能夠極大地提升機構板塊的服務質量，拓寬機構業(yè)務交叉銷售的可能性，提升證券公司品牌影響力。通過投資交易體系的建設，提升自營板塊的交易能力和風險管理能力，提高自營業(yè)務交易效率和準確率，并逐漸向全幣種、全品類、全市場的目標靠近，支撐自營板塊在投資效率、投資管理基礎設施以及投后管理等方向的優(yōu)化需求以及行業(yè)內投資交易一體化趨勢，形成投資交易良性循環(huán)，保障自營板塊高速穩(wěn)健發(fā)展。打造投行業(yè)務平臺，優(yōu)化投行服務機制，全面促進投行數(shù)字化體系建設，提高業(yè)務執(zhí)行效率，降本增效，實現(xiàn)業(yè)務管理標準化、規(guī)范化，提升整體客戶服務能力，通過機構業(yè)務協(xié)同服務機制，實現(xiàn)交叉銷售互利共贏，支撐投行板塊在數(shù)字化建設上邁向更高層次。5.構建智能運營體系支撐業(yè)務管理融合發(fā)展在保證安全的基礎上，要實現(xiàn)辦公流與業(yè)務流的融合，實現(xiàn)端到端串接，有效促進風控、合規(guī)、登記結算、財務、人力、審計等中后臺組織的高效運轉，確保業(yè)務順利進行，避免重復性高、附加值低的手工勞作，為業(yè)務和管理融合提供高效支撐。首先要利用監(jiān)管科技，對運營、交易、自營、信用等各個條線的風控資源進行調控，從業(yè)務的發(fā)展角度實現(xiàn)全程化管理，從內外監(jiān)控制度落實管理細則，從整體和局部視角強化風險管理，保證風險在可控制范圍內，確保風險可測、可承受，助力證券公司健康發(fā)展；其次，要對現(xiàn)有的清算和結算方式進行整合管理，按照行業(yè)實際構建統(tǒng)一“清算中心”，全天24小時不間斷為業(yè)務清算服務，實現(xiàn)差錯調整實時化和影響最小化，實現(xiàn)清算、結算全流程的自動化、可視化、智能化；最后要打破財務和業(yè)務的阻礙，實現(xiàn)業(yè)財一體化融合，達到財務、業(yè)務的閉環(huán)追蹤檢視的目標，從財務視角提供決策依據(jù)，打造智慧決策支持體系，提升趨勢預測及業(yè)務指導能力。6.強化流程再造提高數(shù)字業(yè)務發(fā)展水平各個企業(yè)的業(yè)務流程再造優(yōu)化能夠直接提高其經(jīng)營水平，在實際管理工作中，證券公司要重視業(yè)務流程的整理和優(yōu)化，以此來管理并平衡公司內部的控制管理工作以及經(jīng)營風險，這項工作需要公司內部全體組成共同參與并長期堅持，能夠在一定意義上保證內部管理的順利進行，從根本上規(guī)避企業(yè)的經(jīng)營風險。優(yōu)化流程要站在頂層和全局的角度來看問題，要以客戶需求為宗旨，觀察流程細節(jié)，發(fā)現(xiàn)問題不足，對流程的對象、類別以及風險分別進行優(yōu)化，實現(xiàn)流程效率的整體提高，強化客戶體驗，減輕員工壓力，促進管理目標的優(yōu)化進程。7.發(fā)掘數(shù)據(jù)價值促進業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展要根據(jù)大數(shù)據(jù)和人工智能等先進技術的指引，進行深入的分析了解客戶、市場和行業(yè)的特點，以此來實現(xiàn)業(yè)務的創(chuàng)新發(fā)展，結合高水平的洞察力掌握數(shù)據(jù)價值，以此來強化企業(yè)的競爭能力。首先要從海量的數(shù)據(jù)當中提取具有行業(yè)價值的內容，結合具體細節(jié)制定符合客戶需求的個性化、智能化的金融服務；其次要選擇和證券公司發(fā)展戰(zhàn)略相符合的高質量數(shù)據(jù)資產的能力，在數(shù)據(jù)分析中了解能夠支撐企業(yè)經(jīng)營管理決策，幫助企業(yè)實現(xiàn)財富積累的內容；再次要在大量的數(shù)據(jù)中找尋規(guī)律，發(fā)現(xiàn)風險，總結發(fā)展方向，對員工、客戶、產品和服務價值進行深入分析，做出管理決策，預先設置風險控制方案，做出業(yè)務發(fā)展計劃，實現(xiàn)服務的整體優(yōu)化。8.加大技術投入強化IT建設體系證券公司要重視IT基礎建設，通過定制專業(yè)的規(guī)范和制度確保相應工作順利進行，以此來滿足不斷變化的市場需求，強化企業(yè)的市場競爭力，完善企業(yè)的技術核心能力。站在整體的角度分析，改變傳統(tǒng)的IT構架，重視服務發(fā)展，開拓設計思路，重視用戶體驗，完善管理流程，要將系統(tǒng)建設從內部管理發(fā)展成與用戶連接的實時智能系統(tǒng)。在頂層設計的指引下，建設以客戶體驗為驅動的應用前臺、以服務為導向的業(yè)務中臺、以安全高效快速靈活為目標的彈性IT架構后臺、以智慧化資產化為標準的數(shù)據(jù)智慧平臺，打造引領業(yè)務發(fā)展的數(shù)字化、智能化IT支撐體系。

五、結論

想要實現(xiàn)證券公司的數(shù)字化轉型需要多方面共同努力才能實現(xiàn)，在數(shù)字化轉型的發(fā)展進程中我們要面對很多的困難和挑戰(zhàn)。證券行業(yè)要團結一心，以足夠的信心面對問題，實現(xiàn)改革和創(chuàng)新，要從強化宣傳入手，重視業(yè)務培訓，實現(xiàn)證券從業(yè)者的能力提升，進一步強化數(shù)字化理念的引入，從專業(yè)的角度實現(xiàn)數(shù)字化轉型的發(fā)展。

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作者：李方超 姜仁榮 單位：臺州科技職業(yè)學院會計與金融學院