地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查方案

時(shí)間:2022-07-18 08:25:07

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地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查方案

為全面掌握我區(qū)地方金融風(fēng)險(xiǎn)狀況,有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融秩序穩(wěn)定,推動金融業(yè)持續(xù)健康快速發(fā)展,根據(jù)《市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)全市地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案的通知》(濟(jì)政辦發(fā)〔2012〕9號)精神,區(qū)政府確定在全區(qū)范圍內(nèi)集中開展地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查(以下簡稱風(fēng)險(xiǎn)排查)工作。具體實(shí)施方案如下:

一、指導(dǎo)思想

深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,認(rèn)真落實(shí)省、市經(jīng)濟(jì)工作會議精神,按照省政府“金融要大發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)防范”的總體要求,全面排查地方金融風(fēng)險(xiǎn)隱患,及時(shí)堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞,健全完善風(fēng)險(xiǎn)管控長效機(jī)制,努力提高我區(qū)地方金融機(jī)構(gòu)和上市公司規(guī)范運(yùn)作水平,合理引導(dǎo)民間融資陽光化、規(guī)范化發(fā)展,促進(jìn)全區(qū)金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行、科學(xué)發(fā)展,更好地發(fā)揮金融在推進(jìn)全區(qū)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中的支撐和保障作用。

二、排查對象和內(nèi)容

這次風(fēng)險(xiǎn)排查的對象為全區(qū)地方金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)上市公司和民間融資組織。主要是:農(nóng)村信用社、小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及我區(qū)境內(nèi)上市公司。

這次風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)內(nèi)容:一是地方金融機(jī)構(gòu)和上市公司風(fēng)險(xiǎn)情況,重點(diǎn)檢查法人治理結(jié)構(gòu)是否完善,管理層和高管人員內(nèi)部控制能力是否具備;內(nèi)控機(jī)制是否健全,各項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性建設(shè)是否存在缺陷;規(guī)章制度是否健全落實(shí),風(fēng)險(xiǎn)管控措施是否到位;業(yè)務(wù)經(jīng)營和財(cái)務(wù)管理是否依法合規(guī)等。二是民間融資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)情況,重點(diǎn)排查非法集資、高利貸等風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三、方法步驟

風(fēng)險(xiǎn)排查采取自查和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行。具體分為五個(gè)階段:

(一)動員發(fā)動(4月8日以前)。制定風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案,召開動員會議進(jìn)行部署。各街鎮(zhèn)政府和相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、主管部門及各法人機(jī)構(gòu)按照有關(guān)要求,分別制定本行業(yè)、本單位具體的風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案,進(jìn)一步明確排查目標(biāo)、細(xì)化排查任務(wù)、強(qiáng)化工作措施、落實(shí)工作責(zé)任,全面啟動排查工作。

(二)自查自糾(4月8日至4月22日)。各法人機(jī)構(gòu)對照排查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn),進(jìn)行拉網(wǎng)式風(fēng)險(xiǎn)自查,全面查找風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)。自查自糾結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)形成書面報(bào)告,報(bào)送區(qū)政府和相應(yīng)監(jiān)管、主管部門。各街鎮(zhèn)政府、行業(yè)監(jiān)管、主管部門要組織、指導(dǎo)和督促各法人機(jī)構(gòu)切實(shí)搞好自查自糾。

(三)現(xiàn)場檢查(4月22日至5月10日)。區(qū)政府將組織相關(guān)部門,根據(jù)行業(yè)性質(zhì)和特點(diǎn)對法人機(jī)構(gòu)自查自糾情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。同時(shí)配合做好上級相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、主管部門對各法人機(jī)構(gòu)組織的復(fù)查活動。

(四)整改提高(5月11日至6月20日)。各相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、主管部門對排查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題,要認(rèn)真研究分析,逐個(gè)限期整改,切實(shí)堵塞漏洞、消除隱患。同時(shí),對風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的一些共性、根本性的問題,要立足當(dāng)前、著眼長遠(yuǎn),進(jìn)一步建立健全風(fēng)險(xiǎn)管控長效機(jī)制。

(五)總結(jié)驗(yàn)收(6月20日至7月5日)。整個(gè)排查工作基本結(jié)束后,由各行業(yè)監(jiān)管、主管部門分別對本地區(qū)和本行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查整改情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收,寫出總結(jié)報(bào)告,于7月5日前報(bào)區(qū)地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

四、工作要求

(一)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。成立由區(qū)長任組長的區(qū)地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。各街鎮(zhèn)和行業(yè)監(jiān)管、主管部門也要成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓,分管領(lǐng)導(dǎo)要靠上抓,抽調(diào)精干力量,全力組織實(shí)施,確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作不走過場、取得成效。

(二)落實(shí)責(zé)任分工。各街鎮(zhèn)是防范轄區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)地方金融穩(wěn)定的第一責(zé)任人,對本轄區(qū)風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)總責(zé),全面配合做好有關(guān)部門的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。各行業(yè)監(jiān)管、主管部門要按照誰審批誰負(fù)責(zé)、誰監(jiān)管誰負(fù)責(zé)、誰主管誰負(fù)責(zé)的原則,嚴(yán)格落實(shí)工作職責(zé),加強(qiáng)對本行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的組織、指導(dǎo)和督查,確保各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處。區(qū)金融服務(wù)中心在發(fā)揮好領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職能作用、搞好組織協(xié)調(diào)的同時(shí),具體負(fù)責(zé)全區(qū)農(nóng)村信用社、小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及境內(nèi)上市公司風(fēng)險(xiǎn)排查工作的方案制定和組織實(shí)施。區(qū)公安分局負(fù)責(zé)民間融資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)情況排查,重點(diǎn)排查非法集資、高利貸等風(fēng)險(xiǎn)隱患,嚴(yán)厲打擊各類金融違法犯罪活動。區(qū)工商分局要配合做好全區(qū)民間融資中介組織風(fēng)險(xiǎn)排查工作。區(qū)委宣傳部要加強(qiáng)對這次風(fēng)險(xiǎn)排查的宣傳引導(dǎo),營造良好的輿論環(huán)境。我區(qū)已上市公司、相關(guān)銀行機(jī)構(gòu)要主動排查金融風(fēng)險(xiǎn),做到自查自糾,并將自查自糾情況及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門。

(三)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)。各街鎮(zhèn)、各有關(guān)部門要加強(qiáng)情況交流和信息溝通,相互支持、密切配合,形成整體合力。尤其是對一些跨區(qū)域、跨行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題,堅(jiān)持條塊結(jié)合、左右聯(lián)動,妥善予以化解和消除,避免形成系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要建立風(fēng)險(xiǎn)排查工作信息報(bào)送制度。各街鎮(zhèn)、各有關(guān)部門在風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)敏感性強(qiáng)、容易誘發(fā)重大案件和影響社會穩(wěn)定的問題,要在第一時(shí)間報(bào)告區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

(四)嚴(yán)格把握政策。風(fēng)險(xiǎn)排查要堅(jiān)持不影響正常業(yè)務(wù)的前提下進(jìn)行。對排查出的問題,要嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)保密規(guī)定,嚴(yán)禁私自對外擴(kuò)散,防止引起輿論關(guān)注、形成炒作。同時(shí),對有關(guān)宣傳報(bào)道要堅(jiān)持正面引導(dǎo),統(tǒng)一宣傳口徑,掌握輿論宣傳主動權(quán)。針對可能出現(xiàn)的情況,要制定工作預(yù)案,確保遇遇有情況迅速應(yīng)對,果斷妥善處置。

(五)深入總結(jié)分析。各街鎮(zhèn)、各有關(guān)部門要認(rèn)真匯總、分析風(fēng)險(xiǎn)排查總體情況,對排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患,立即進(jìn)行化解和處置,決不能任期蔓延擴(kuò)散;對可能引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的苗頭性問題,要堅(jiān)持抓早抓小,力爭消滅在萌芽狀態(tài)。對排查發(fā)現(xiàn)的一些普遍性、長期性問題,從體制、機(jī)制等方面深入剖析原因,重點(diǎn)加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)性、制度性建設(shè),建全金融風(fēng)險(xiǎn)管控長效機(jī)制、從源頭上預(yù)防和減少金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。