單用途商業(yè)預付卡治理工作方案

時間:2022-09-24 08:24:29

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單用途商業(yè)預付卡治理工作方案

一、指導思想

開展商業(yè)單用途預付卡管理工作,是貫徹落實黨的十八大、十八屆三中全會精神和黨的群眾路線教育實踐活動、中央“八項規(guī)定”的總體要求,整治“四風”突出問題,執(zhí)行黨政機關厲行節(jié)約反對浪費條例規(guī)定。以依法規(guī)范、健全制度、落實責任、協(xié)同配合、綜合治理為基本原則,更加有效防范資金風險,規(guī)范市場經(jīng)營秩序,保護消費者合法消費權益,依法打擊非法銷售、經(jīng)營、使用行為,推動單用途商業(yè)預付卡市場健康發(fā)展。加強對單用途商業(yè)預付卡市場監(jiān)管,嚴肅查處公款購卡、以卡行賄受賄等違法違規(guī)問題,營造風清氣正的環(huán)境。

二、治理工作目標及主要任務

認真排查摸底、規(guī)范完善備案、搞好集中整治、嚴格依法查處、不斷總結提高,確保取得實效。

一是對商業(yè)預付卡有關機構、企業(yè)進排查摸底。重點排查相關機構、企業(yè)許可及備案,購卡實名登記、非現(xiàn)金購卡及限額發(fā)行等項制度執(zhí)行情況,及時轉(zhuǎn)交發(fā)現(xiàn)的黨政干部涉嫌收卡賄賂線索;二是按照《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行)》規(guī)定的備案范圍、期限、程序,建立發(fā)卡企業(yè)檔案,開展發(fā)售單用途商業(yè)預付卡的企業(yè)法人備案管理工作,確保應備盡備;三是做好發(fā)卡企業(yè)備案資料的收集、初審、上報,扎實推進發(fā)卡企業(yè)備案管理。積極主動為備案的發(fā)卡企業(yè)做好服務;四是強化對發(fā)卡、售卡企業(yè)落實“實名購卡”、“非現(xiàn)金購卡”和“限額購卡”等“三項制度”的日常監(jiān)管,督促企業(yè)建立完善的發(fā)行制度和準確的臺賬記錄,對違規(guī)發(fā)卡的企業(yè)要依法查處,并通報相關部門,列入重點關注名單。

三、時間安排及方法步驟

2014年3月20日治理活動開始。本次專項治理活動分為動員部署、監(jiān)督檢查、總結提升三個階段進行,9月底全面結束。

(一)治理動員部署(3月20日至4月20日)。召開規(guī)范商業(yè)預付卡發(fā)卡專項治理工作成員單位會議,明確職責,落實任務,科學制定具體實施方案。采用多種形式,廣泛深入開展規(guī)范單用途商業(yè)預付卡管理宣傳動員活動。

(二)監(jiān)督檢查(4月21日至8月10日)。采用現(xiàn)場檢查,查閱單用途商業(yè)預付卡發(fā)卡企業(yè)工商登記、發(fā)卡制度、發(fā)卡記錄等相關材料,詢問單用途商業(yè)預付卡發(fā)卡企業(yè)負責人和具體經(jīng)辦人員等方式,深入整治企業(yè)發(fā)卡和售卡行為,嚴肅查處收卡受賄、挪用預算資金、利用購卡進行公款消費、違反商業(yè)預付卡、發(fā)票及稅務管理規(guī)定,侵害消費者權益的違法違規(guī)行為。

(三)總結提升(8月11日至9月30日)。要認真總結提升正風肅紀商業(yè)預付卡專項治理行動經(jīng)驗,形成工作制度,9月10日前將綜合治理情況、典型案例報送縣黨的群眾路線教育實踐活動領導小組辦公室。并嚴格遵守商業(yè)預付卡管理相關法律法規(guī)規(guī)章的機構、企業(yè)進行正面宣傳,對嚴重違法違規(guī)的機構、企業(yè)、黨政干部進行曝光。

四、工作要求

(一)加強組織領導。為深入開展“商業(yè)預付卡專項治理行動”,成立以局長為組長,二同志為副組長,秩序股、市運股、商務綜合執(zhí)法大隊和相關機構、企業(yè)法人為成員的“商業(yè)預付卡專項治理行動”領導小組,領導小組下設辦公室,辦公室設在商務綜合執(zhí)法大隊,由同志兼任辦公室主任,負責活動的安排、籌劃、宣傳、協(xié)調(diào)溝通,形成專項治理合力,推進專項治理行工作開展。

(二)提高思想認識。要充分認識規(guī)范單用途商業(yè)預付卡管理對防范信用風險、嚴肅財經(jīng)紀律、促進反腐倡廉的重要意義。強化部門協(xié)調(diào)配合和工作聯(lián)動,形成工作合力。進一步加強對單用途商業(yè)預付卡規(guī)范管理,引導發(fā)卡企業(yè)規(guī)范單用途商業(yè)預付卡的發(fā)售,積極做好行業(yè)管理工作。

(三)監(jiān)督檢查,嚴格執(zhí)法。落實好管理制度,督促相關機構、企業(yè)落實以購卡實名登記制度、非現(xiàn)金購卡制度和限額發(fā)行制度為核心,以及發(fā)行、受理、使用等環(huán)節(jié)的管理制度。要加大執(zhí)法力度,嚴肅查處未經(jīng)許可、跨業(yè)務類型和業(yè)務覆蓋范圍從事多用途商業(yè)預付卡業(yè)務的行為;未經(jīng)相關機構備案設立分支支付機構;嚴肅查處符合單用途商業(yè)預付卡備案條件但仍未備案的發(fā)卡企業(yè)。針對商業(yè)預付卡的監(jiān)督檢查,實現(xiàn)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的常態(tài)化和規(guī)范化。查處過程中發(fā)現(xiàn)受賄,挪用預算資金、利用購卡進行公款消費,違反商業(yè)預付卡、發(fā)票及稅務管理規(guī)定,侵害消費者權益的違法違規(guī)行為,情節(jié)嚴重構成犯罪的及時報紀檢監(jiān)察機關立案偵查,堅決予以打擊和責任追究。

(四)加強政策指導。把握政策界限,規(guī)范操作辦法,及時掌握情況、發(fā)現(xiàn)問題、提出對策。同時,注重發(fā)揮商業(yè)預付卡在減少現(xiàn)鈔使用、便利公眾小額支付、擴大消費的作用。引導和鼓勵相關機構、企業(yè)合規(guī)發(fā)卡,認真研究、分析市場消費趨勢,順應市場變化,拓展發(fā)卡領域,擴大發(fā)卡規(guī)模,促進消費增長,充分發(fā)揮消費對經(jīng)濟增長的拉動作用。

(五)嚴肅工作紀律。在這次專項治理行動中要嚴格遵守相關規(guī)定,不得索拿卡要,不準接受企業(yè)請吃,不準接受紅包禮金及有價證券,不準進入營業(yè)性娛樂場所,不準參與其他不正當活動。如工作人員發(fā)生違紀違法行為,按照干部管理權限由相關部門處理,涉嫌違法犯罪的移交司法機關處理。

(六)建立長效機制。通過此次專項治理行動,建立在政府統(tǒng)一領導下的相關部門聯(lián)合監(jiān)管機制,落實各部門責任。健全商務部門、資金存管銀行和發(fā)卡企業(yè)信息互通機制,完善備案管理、資金管理制度,加強對發(fā)卡和售卡行為的日常監(jiān)管。建立和實行發(fā)卡企業(yè)紅黑名單制度,增強社會監(jiān)督效果。