導語：企業(yè)信用分類監(jiān)管調(diào)研報告一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

加強企業(yè)信用監(jiān)管是工商行政管理工作的重要內(nèi)容，對企業(yè)的信用情況進行科學分類，建立一種重點突出、責任明確、機制靈活、方法有效、保障有力的監(jiān)管制度體系是加強企業(yè)信用監(jiān)管的有效途徑。20年底以來，濟南市工商行政管理局在繼承市場巡查成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，探索推行了區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管責任制，這項制度以經(jīng)濟戶口管理為基礎(chǔ)，以工商所為屬地監(jiān)管責任主體，以登記管理與屬地管理有機結(jié)合，以日常性、綜合性動態(tài)監(jiān)管為基本職能，以巡查制為主要方式，將加強企業(yè)信用監(jiān)管擺到核心位置，科學劃分企業(yè)信用類別，根據(jù)信用類別劃分情況，對企業(yè)實施異距離監(jiān)管。該局落實區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管責任制的實踐表明，它不僅為強化企業(yè)信用監(jiān)管創(chuàng)造了有利條件，而且使企業(yè)信用監(jiān)管的途徑和方法更加豐富完善，有效促進了監(jiān)管職能到位。

一、企業(yè)信用類別的認定原則

科學認定企業(yè)信用類別是加強企業(yè)信用分類監(jiān)管的前提和基礎(chǔ)，直接關(guān)系到企業(yè)信用監(jiān)管的效果，為保證企業(yè)信用類別認定和監(jiān)管的科學性，認定企業(yè)信用類別應(yīng)當遵循以下原則：

（一）內(nèi)部認定的原則。企業(yè)信用監(jiān)管是一項系統(tǒng)工程，在整個信用監(jiān)管工作中，工商行政管理機關(guān)是承擔企業(yè)信用監(jiān)管工作的職能部門之一。在社會法制建設(shè)進程不斷加快，各級政府全面推進依法行政，問責追究更加嚴肅的新形勢下，對認定企業(yè)信用類別這項工作的定位，必須慎之又慎。工商行政管理機關(guān)對企業(yè)實施信用分類監(jiān)管，不能囊括“天下”，必須從職能實際出發(fā)。企業(yè)信用類別的認定和應(yīng)用是為監(jiān)管工作服務(wù)的，企業(yè)信用類別認定情況，僅限于內(nèi)部掌握，不能向社會公布。濟南市工商局通過落實區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管責任制，將工商行政管理職責按照法律法規(guī)的規(guī)定加以細化，分清獨立職責、為主職責和配合職責，將企業(yè)信用監(jiān)管的定位嚴格限定在工商行政管理職責范圍之內(nèi)，然后根據(jù)業(yè)務(wù)實際，設(shè)定信用分類監(jiān)管指標，確保不越位、不缺位，使企業(yè)信用監(jiān)管的外延范圍更加明晰，有效把握了加強企業(yè)信用監(jiān)管的總體方向。

（二）依法認定的原則。工商行政管理機關(guān)作為市場監(jiān)管執(zhí)法部門，加強企業(yè)信用分類監(jiān)管必須依照法律法規(guī)的規(guī)定進行。同時，認定企業(yè)信用類別，必須在企業(yè)發(fā)展的現(xiàn)實階段為分界點，充分考慮企業(yè)在現(xiàn)實階段以前的守法經(jīng)營情況，以及在現(xiàn)實階段以后的守法經(jīng)營表現(xiàn)，這樣才能夠更加科學全面地對企業(yè)在一定階段內(nèi)的信用情況進行綜合分析把握，避免主觀臆斷。濟南市工商局在對企業(yè)信用狀況進行分類的過程中，把企業(yè)被工商行政管理部門依法立案處罰的情況，全部納入企業(yè)的信用檔案作為失信信息，并按照《行政許可法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的罰種的輕重程度，確定企業(yè)的信用程度，為企業(yè)信用分類提供了比較有說服力的事實依據(jù)。

（三）統(tǒng)一認定的原則。工商行政管理機關(guān)實施企業(yè)信用監(jiān)管，是一項長期性、綜合性的工作，工商行政管理機關(guān)內(nèi)部的具體職能部門很多，如果各個具體的職能部門都對企業(yè)信用類別進行認定顯然是不科學、不現(xiàn)實的，因此，對企業(yè)信用類別的認定，必須由工商行政管理機關(guān)統(tǒng)一指定的內(nèi)部職能部門，根據(jù)統(tǒng)一的標準具體實施，承擔企業(yè)信用類別認定的部門，不但要對企業(yè)的基本情況比較熟悉，而且要具備綜合職能，便于對企業(yè)的信用情況進行及時把握。濟南市工商局根據(jù)推行區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管責任制、企業(yè)按照工商所管轄區(qū)域，統(tǒng)一建立經(jīng)濟戶口，實行經(jīng)濟戶口屬地監(jiān)管的實際，明確規(guī)定工商所是認定企業(yè)信用類別的部門，對企業(yè)信用類別的認定實行歸口管理，有效保證了認定企業(yè)信用類別的統(tǒng)一性。

（四）動態(tài)認定的原則。企業(yè)的信用變化情況是具有動態(tài)性和規(guī)律性的特點，因此對企業(yè)信用類別的認定，也不是固定不變的，而應(yīng)當設(shè)定一定的信用認定周期，依據(jù)企業(yè)在一定周期內(nèi)信用狀況的實際表現(xiàn)，對企業(yè)的信用類別進行更新。濟南市工商局充分認識到市場主體信用變化的動態(tài)性，確定企業(yè)信用等級周期為一年，企業(yè)最后一次違法違規(guī)滿一年后，如沒有新的違法違規(guī)行為，信用類別相應(yīng)上升一個檔次，反之，則降低一個檔次，使企業(yè)的信用類別處于動態(tài)與靜態(tài)有機統(tǒng)一的發(fā)展過程中，有效增強了認定企業(yè)信用類別的客觀性，使認定企業(yè)信用類別這項工作更加符合企業(yè)信用發(fā)展變化的實際。

二、企業(yè)信用分類指標設(shè)置

（一）企業(yè)信用類別的存在形式

認定企業(yè)信用類別是為促進工商行政管理職能到位服務(wù)的，因此，信用類別的存在形式也應(yīng)當充分考慮日常監(jiān)管工作實際，便于在日常監(jiān)管工作中靈活運用。濟南市工商局在推行區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管服務(wù)責任制的過程中，將企業(yè)信用類別的劃分列入經(jīng)濟戶口信息的內(nèi)容之中，在建立經(jīng)濟戶口時，將企業(yè)的經(jīng)濟戶口信息分為身份信息、優(yōu)良信息和不良信息。其中，身份信息是企業(yè)信用分類管理的基礎(chǔ)信息，主要是指企業(yè)設(shè)立登記的基本情況，包括企業(yè)名稱、負責人、經(jīng)營地址、組織形式、經(jīng)營范圍、經(jīng)營方式、經(jīng)營期限等內(nèi)容。優(yōu)良信息是指企業(yè)在守信經(jīng)營過程中取得的榮譽，它是認定企業(yè)信用類別的重要參考依據(jù)，主要包括企業(yè)被工商部門以及掛靠工商部門的協(xié)會等對企業(yè)評先評優(yōu)的情況，主要包括何時被認定為守合同重信用企業(yè)、消費者滿意單位、文明誠信企業(yè)等內(nèi)容。不良信息主要是指企業(yè)違法經(jīng)營的情況，它是認定企業(yè)信用類別的主要依據(jù)，主要包括企業(yè)違法經(jīng)營被工商行政管理部門處罰的情況。企業(yè)信用類別是基于上述三類信息基礎(chǔ)之上，對企業(yè)信用狀況的綜合評價。企業(yè)信用類別依托經(jīng)濟戶口而存在，分為書式和機讀兩類，將企業(yè)信用類別劃分為A、B、C、D四個等級。A級為守信企業(yè)，用綠牌標識；B級為警示企業(yè)，用藍牌標識；C級為失信企業(yè)，用黃牌標識；D級為嚴重失信企業(yè)，用黑牌標識。

（二）認定企業(yè)信用類別的具體指標

根據(jù)《行政處罰法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，工商行政管理機關(guān)可以實施的行政處罰罰種包括：警告、責令改正、責令停止銷售、罰款、沒收違法所得、沒收非法財物責令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷營業(yè)執(zhí)照等。這些罰種的輕重程度是有一定區(qū)別的。企業(yè)違法情節(jié)的輕重與信用程度的高低應(yīng)當是一致的，一個企業(yè)違法行為發(fā)生率高，其信用程度必然低，認定企業(yè)的信用類別必須以這些罰種實施到企業(yè)的實際情況為依據(jù)。濟南市工商局在認定企業(yè)信用類別時，根據(jù)實際，分別適用以下指標：

1、守信企業(yè)的認定條件。守信企業(yè)主要是一年內(nèi)未發(fā)現(xiàn)違法行為的企業(yè)，其中包含一年內(nèi)未被工商行政管理機關(guān)實施行政處罰，且被工商行政管理機關(guān)以及掛靠工商部門的協(xié)會等授予守合同重信用企業(yè)、消費者滿意單位、文明誠信企業(yè)榮譽的企業(yè)。

2、警示企業(yè)的認定條件。主要是指一年內(nèi)被工商行政管理機關(guān)依法處以一次（含一次）以上、三次以下（含三次）警告、責令改正或者責令停止銷售行政處罰罰種的企業(yè)。

3、失信企業(yè)的認定條件。主要是指一年內(nèi)被工商行政管理機關(guān)依法處以三次以上（不含三次）警告、責令改正或者責令停止銷售行政處罰，或被處以一次（含一次）以上、三次以下（含三次）罰款、沒收違法所得或、沒收非法財物行政處罰罰種的企業(yè)。

4、嚴重失信企業(yè)的認定條件。主要是指一年內(nèi)被工商行政管理機關(guān)依法處以三次以上（不含三次）罰款、沒收違法所得或、沒收非法財物行政處罰；被處以責令停產(chǎn)停業(yè)，暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷營業(yè)執(zhí)照行政處罰的企業(yè)。

（三）認定企業(yè)信用類別的具體方式

認定企業(yè)信用類別是一項工作量非常大的工作，在當前企業(yè)總量不斷增加，工商行政管理監(jiān)管任務(wù)加重，監(jiān)管力量明顯不足的情況下，靠工商人員人工對照條件逐戶認定顯然是不現(xiàn)實的。濟南市工商局在推行區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管責任制，研究開發(fā)經(jīng)濟戶口管理軟件的過程中，充分考慮這一因素，將相關(guān)的處罰決定書歸納為便于輸入、查詢和微機識別的簡短語言文字信息，輸入企業(yè)的電子經(jīng)濟戶口，由管理軟件自動識別信用類別，使企業(yè)信用類別的認定時刻處于滾動更新的過程中，有效減輕了認定企業(yè)信用類別的工作量，使認定工作走上規(guī)范化的軌道。

三、企業(yè)信用分類監(jiān)管機制的應(yīng)用

認定企業(yè)信用類別的目的是為了對企業(yè)實施更加科學有效的監(jiān)督管理，通過信用監(jiān)管這種外因的作用力，促進企業(yè)經(jīng)營理念的內(nèi)因發(fā)生變化，激勵企業(yè)守信經(jīng)營，最終實現(xiàn)對企業(yè)信用管理的標本兼治。因此在監(jiān)管工作中必須實行有利于促進企業(yè)守信經(jīng)營的寬嚴有別的監(jiān)管機制。濟南市工商局在加強企業(yè)信用分類監(jiān)管中根據(jù)企業(yè)的信用類別實施以“強化、弱化和轉(zhuǎn)化”為特點的動態(tài)監(jiān)管，對信用狀況發(fā)生變化的，在監(jiān)管力度上則相應(yīng)的由強變?nèi)趸蛴扇踝儚?，確保了監(jiān)管能力的用足用活，降低了監(jiān)管成本，提高了行政效能。

（一）建立守信企業(yè)激勵機制

對守信企業(yè)除專項檢查、根據(jù)申訴舉報檢查外，每6個月進行一次回訪；對獲得榮譽的守信企業(yè)，年檢驗照時給與免檢待遇，申請辦理工商行政管理相關(guān)事宜，開辟綠色通道，提供便利；對企業(yè)獲得榮譽的情況通過有關(guān)媒體或其它適當方式公開，重點向消費者推介。例如去年抗擊非典之初，為確保公共消費安全和社會安全穩(wěn)定，濟南市政府要求實行消毒液、消毒器械指定銷售。濟南市工商局便責成142個工商所對各自轄區(qū)的機關(guān)經(jīng)營企業(yè)的信用情況進行篩選，150家守信經(jīng)營單位名單如期公布，深受市政府和群眾的好評，同時守信企業(yè)也從中得到了實惠。

（二）建立警示企業(yè)預(yù)警機制

對警示企業(yè)依法實施行政處罰后2個月內(nèi)進行回查；除專項檢查和根據(jù)申訴舉報檢查外，每3個月進行一次日常檢查。

（三）建立失信企業(yè)懲戒機制

將失信企業(yè)列為重點監(jiān)控對象，依法實施行政處罰后，通過媒體曝光違法經(jīng)營行為，一個月內(nèi)回查；除專項檢查和舉報外，隨時進行日常檢查、巡查。

（四）建立嚴重失信企業(yè)淘汰機制

對嚴重失信企業(yè)每半個月一次或根據(jù)需要隨時進行回查。于責令關(guān)閉的，依法辦理注銷登記。屬于吊銷營業(yè)執(zhí)照的，吊銷公告，并實施后延監(jiān)管，檢查是否停止經(jīng)營活動，以及有無新的違法行為。如：去年以來該局對6家從事“抵押銷售”金融詐騙的公司、用“消費儲值”的方式欺騙消費者，涉嫌擾亂金融秩序的眾旺公司等企業(yè)入嚴重失信企業(yè)，密切監(jiān)控其經(jīng)營動態(tài)，及時向上級報告，引起上級高度重視，果斷采取有力措施，防止了違法后果的擴大蔓延。

四、加強企業(yè)信用分類監(jiān)管的主要方式

企業(yè)信用監(jiān)管涉及面廣，加強企業(yè)信用分類監(jiān)管工作必須針對企業(yè)和工商行政管理工作實際，采取靈活多樣的監(jiān)管方式，才能夠增強企業(yè)信用監(jiān)管的效果。濟南市工商局在加強企業(yè)信用監(jiān)管工作中，主要采取以下方式：

一是落實監(jiān)管責任。為增強工商執(zhí)法人員強化日常企業(yè)信用監(jiān)管的責任心，濟南市工商局在推行區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管責任制的過程中，把信用監(jiān)管的任務(wù)全面落實到基層，使工商所明確了監(jiān)管的對象和信用監(jiān)管的責任內(nèi)容，并細化落實到內(nèi)勤服務(wù)室、市場巡查隊和監(jiān)督檢查隊三個內(nèi)設(shè)機構(gòu)以及各位經(jīng)濟片警，形成了片區(qū)管理、守土有責的格局。

二是強化市場巡查。對轄區(qū)內(nèi)的各類市場經(jīng)營主體，由經(jīng)濟片警按照管轄區(qū)域和信用分類監(jiān)管確定的監(jiān)管巡查頻率，強化日常監(jiān)管巡查，隨時發(fā)現(xiàn)和查處各類違法違章經(jīng)營行為，將查辦違法違章案件情況隨時錄入企業(yè)的“經(jīng)濟戶口”，充實不良信息的內(nèi)容，促進企業(yè)信用類別的不斷更新。

三是強化行政指導。在對企業(yè)進行日常巡查監(jiān)管的過程中，加大法律法規(guī)宣傳力度，提高企業(yè)的守信經(jīng)營意識，充分運用警示、預(yù)警等行政指導手段告誡企業(yè)守信經(jīng)營。針對承擔流通領(lǐng)域商品質(zhì)量監(jiān)管職責的實際，督促企業(yè)加強商品質(zhì)量內(nèi)部管理，會同有關(guān)部門在商品流通企業(yè)中建立質(zhì)量查驗、特殊商品進貨報告、不合格商品退市、商品質(zhì)量承諾四項制度，促進了企業(yè)信用自律水平的提高。

四是開展“爭信”活動。立足職能實際和指導各級協(xié)會組織在全市范圍內(nèi)深入開展爭創(chuàng)“守合同重信用”單位活動、文明誠信個體私營業(yè)戶評選活動、消費者滿意單位活動等，通過開展活動，增強企業(yè)的守信經(jīng)營意識，營造了守信經(jīng)營光榮的良好氛圍。

五是強化部門協(xié)調(diào)。積極爭取各有關(guān)部門對工商行政管理信用監(jiān)管工作的支持和配合。例如：今年，為強化流通領(lǐng)域商品質(zhì)量監(jiān)管，提高商業(yè)企業(yè)的信用水平，該局積極爭取農(nóng)業(yè)、質(zhì)量、衛(wèi)生等有關(guān)職能部門的協(xié)調(diào)配合，以會簽文件的形式明確分工，形成了齊抓共管的格局，有效促進了商業(yè)企業(yè)信用監(jiān)管工作的開展。

五、加強企業(yè)信用分類監(jiān)管的保障機制

加強企業(yè)信用分類監(jiān)管，必須要有良好的內(nèi)部管理機制作為保障，濟南市工商局通過推行區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管責任制，為加強企業(yè)信用監(jiān)管提供了有力的保障。

一是明確屬地監(jiān)管職能。以機構(gòu)改革為契機，實行小局大所屬地監(jiān)管，在推行區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管責任制的過程中，把工商所作為區(qū)域監(jiān)管的主體，既可以依照《工商所條例》的授權(quán)行使職能，也可以受市局、分局的委托行使《條例》授權(quán)以外的職能。使工商所能夠以分局乃至市局的名義，對違法行為進行檢查、處理，為工商所履行區(qū)域監(jiān)管職能提供支持和保障。為避免各級工商機關(guān)對市場經(jīng)營主體重復、交叉檢查，實行了案件調(diào)查備案制度。除工商所按照區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管責任制履行日常監(jiān)管職能外，各級工商行政管理機關(guān)職責范圍內(nèi)的案件調(diào)查，必須先到調(diào)查對象的所屬工商所備案。對同一違法主體及其行為的調(diào)查，不得重復備案；對超越職責范圍的調(diào)查，拒絕備案。

二是建立完善“經(jīng)濟戶口”。按照一戶一檔的要求，建立健全“經(jīng)濟戶口”，確保“經(jīng)濟戶口”資料的真實性、準確性和完整性，將市局和分局掌握的市場主體綜合信息統(tǒng)一整合傳輸?shù)焦ど趟?，?jīng)市局和分局登記新設(shè)立的經(jīng)濟主體信息及時傳輸?shù)较嚓P(guān)分局，再由工商所認領(lǐng)，由其全盤掌握轄區(qū)市場主體的身份信息、監(jiān)管信息和信用狀況。

三是加強制度建設(shè)。在推進企業(yè)信用分類監(jiān)管的過程中，濟南市工商局制定了一系列規(guī)章制度和措施，如《濟南市市場主體信用分類監(jiān)管暫行規(guī)定》、《區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管服務(wù)責任制暫行辦法》等，對信用分類、信用監(jiān)管等內(nèi)容作了明確的規(guī)定。同時，在制定其它各類工作措施和規(guī)章制度的過程中也充分考慮增加有利于加強企業(yè)信用分類監(jiān)管工作的條款，如去年該局為促進地方經(jīng)濟發(fā)展制定了《促進環(huán)境優(yōu)化服務(wù)保障發(fā)展四項二十五條措施》及其《補充意見》，其中就明確規(guī)定：對獲得當年度市級以上“守合同、重信用”、“消費者滿意單位”、“文明、誠信私營企業(yè)”稱號，已列入工商行政管理機關(guān)誠信體系A(chǔ)類企業(yè)的，只要企業(yè)提交相關(guān)榮譽證書和年檢材料，即免予審驗并免收年檢（或貼花驗照）費，直接加貼年檢標識。

四是提高辦案質(zhì)量。對市場主體依法實施處罰，并將處罰的情況及時列入企業(yè)失信信息的內(nèi)容，是認定企業(yè)信用類別的根本依據(jù)，為確保認定企業(yè)類別的公正性，濟南市工商局一方面抓好人員素質(zhì)的提高，大力實施“以人為本，從嚴治隊，規(guī)范管理，全員培訓”的管理理念，實施“人才興局”戰(zhàn)略，深化培訓制度改革，變應(yīng)急型培訓為素質(zhì)型培訓，開展思想道德教育和每月一法、以案說法以及集體審案、以審代訓、案例交流等活動，深入推行執(zhí)法資格制度，確保辦案的公正性。

五是強化裝備技術(shù)保障。以加強工商所規(guī)范化建設(shè)為契機，改善基層的監(jiān)管裝備條件，為工商所更新添置執(zhí)法車輛76部，建設(shè)了市局、分局與工商所聯(lián)網(wǎng)的電子網(wǎng)絡(luò)，開發(fā)了全市統(tǒng)一的“經(jīng)濟戶口”管理軟件，為加強企業(yè)信用監(jiān)管工作，提供了良好的物質(zhì)和技術(shù)保障。

六是強化督察工作。為確保信用分類監(jiān)管職能到位，濟南市工商局在推行區(qū)域經(jīng)濟監(jiān)管責任制的過程中，成立協(xié)調(diào)指導領(lǐng)導小組，指定全市工商系統(tǒng)成立的76人的垂直督察隊伍會同有關(guān)處（科）室對信用監(jiān)管落實的情況進行督察。為考核信用監(jiān)管的效果，該局還在有關(guān)基層所試行建立區(qū)域監(jiān)管責任考核體系，考核工商所轄區(qū)的無照經(jīng)營率、違法違章率等科學評價工作績效，保障工商所認真履行好信用監(jiān)管職責，有效保證了信用監(jiān)管工作的落實。