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關鍵詞：工程量清單計價；合理低價；造價糾紛

Abstract: This paper analyzes the construction enterprises tender offer "low" risk under the conditions of the bill of quantities, put out the project cost disputes and solution in the phases of the resulting decision-making in the bidding, contracting, construction design changes, project settlement.Key words: engineering the bill of quantities; reasonable low price; cost disputes

中圖分類號： TU723 文獻標識碼：A文章編號：2095-2104（2012）

工程量清單計價模式是按照“政府宏觀調控、市場競爭形成價格”的思路，遵循客觀、公平、公正的原則來規(guī)范建筑工程計價行為，使施工單位投標報價行為具有了不同以往的“低價”風險因素，對此進行認真分析，提出對策和解決的措施，來提高經營管理的綜合水平，適應市場經濟日趨的變化的需要。

1、“合理低價”風險的特點、形成、控制

1.1在工程量清單計價條件下，招標人提供工程量清單，投標人采用綜合單價的方式并考慮風險因素，對完成工程量清單項目的全部費用進行自主報價。“合理低價”是能否中標和能否獲利的一個臨界點，這種矛盾決定施工企業(yè)在投標報價不能低于企業(yè)的實際成本支出，但又不能過高，所以施工企業(yè)要根據市場普遍的行情和內部企業(yè)的成本控制能力對工程量進行科學、合理的報價，要充分的了解競爭對手?！昂侠淼蛢r”中標意味著對合同價格的明確確定，但是建設工程往往都有施工工期較長而導致不確定因素變化較大的特點，如建筑材料價格變動、施工項目的變更等增加成本的風險，所以中標的施工企業(yè)只能從降低成本、創(chuàng)新施工技術、精心組織施工等途徑中獲利。

1.2工程量清單計價模式的建立，要求預算部門必須具備一定施工經驗，預算人員如果不能吃透招標文件，不領會業(yè)主意圖，不懂施工流程和工藝，不理解施工組織設計，是不可能確定“合理低價”的。

在工程量清單計價規(guī)范不斷推廣的今天，清單計價的指導原則就是要企業(yè)自主報價。企業(yè)自主報價就必然根據工程量清單計價規(guī)范的相關規(guī)定，針對市場的變化建立和完善企業(yè)定額。企業(yè)有了自己的定額，才能更好地參與市場競爭，以適應新的招投標市場，使企業(yè)投標報價做到胸中有數、有章可循。而目前的實際情況是很少有企業(yè)有自己的一套企業(yè)定額，為此，呼吁我們的施工企業(yè)應該根據自身的技術、設備、管理、施工經驗等實際情況，制定一套適合本企業(yè)先進的內部定額，這個定額對外可作為投標報價的依據，對內作為編制施工組織設計、內部核算的依據。只有建立施工企業(yè)自己的定額，才能不斷完善企業(yè)自主定價的機制，不斷發(fā)展壯大。

1.3在防范和解決低價風險的對策時，一方面要施工企業(yè)迫切提高管理人員的綜合素質，在投標報價時要科學認真對待，把企業(yè)自身的管理優(yōu)勢、技術優(yōu)勢、資源優(yōu)勢等落實到清單項目的報價中，實現“投標是施工的戰(zhàn)略研究，施工是投標的戰(zhàn)略實施”。另一方面就是要建立起企業(yè)的內部定額，改變管理觀念，把建立企業(yè)定額作為提高企業(yè)管理水平和競爭能力的大事，并隨著施工技術、市場環(huán)境的不斷發(fā)展而得到不斷更新和完善。最后要加強合同防范意識，充分考慮到合同的嚴密性和技巧性，對增加施工成本的因素及違約責任等加以明確約定。工程量清單計價在我國還處在推廣階段，實行工程量清單計價對工程造價從業(yè)人員的素質、知識結構是個新的挑戰(zhàn)。無論從工程量清單的編制到承包單位的投標報價都要求我們的造價從業(yè)人員要不斷地學習新的知識，掌握新的計價規(guī)范、計價體系，并且要求造價人員不僅要會精確計算工程量，懂得施工圖紙，熟悉施工工藝，還要明白施工組織措施所發(fā)生的各項措施費用，而且還要熟悉國際慣例，掌握合同中的各種條款。投標單位的造價人員在投標時還要掌握一定的報價技巧。只有這樣，我們的造價人員才能緊跟形勢的步伐，做到與時俱進。

1.4工程造價人員應該積極的參與到合同中去，以便更好地維護合同當事人雙方的利益。實行工程量清單報價一般宜采用固定單價合同。當設計變更以及現場施工條件發(fā)生變更時，價款的調整方法應當在專用條款內約定。當某項工程量變更超過一定幅度或清單項目特征描述不準確而引發(fā)綜合單價發(fā)生變化，在結算時單價是上漲還是下浮，如何調整也應在專用條款內做詳細約定。對于工期較長的工程項目，在明確投標時的基準價格后，合同雙方須在專用條款內約定今后材料價格如出現異常波動超過一定幅度時，風險如何分擔，合同價款應做如何的調整等。

1.5工程造價管理部門要充分發(fā)揮政府宏觀調控的職能，規(guī)范造價咨詢單位的市場行為，提高造價咨詢中介的服務意識，更新觀念，使造價咨詢單位從只圍繞標底或清單的編制和結算的審查中走出來，要樹立工程造價全過程控制的觀念，深入到工程項目的可行性研究，設計、招投標、施工、結算等各個階段，充分發(fā)揮他們的專業(yè)知識，為控制工程投資做好服務。嚴格監(jiān)理行為，如果說招標是工程項目的“立法”過程，監(jiān)理則是工程項目的“執(zhí)法”過程。工程監(jiān)理是工程項目質量的保證，工程項目質量不僅包括傳統(tǒng)的工期、質量、造價三大指標，還應加上安全、環(huán)保和文明施工構成較完整的項目質量評價體系。工程監(jiān)理應實行公開招標并推行區(qū)域回避制度，以監(jiān)理隊伍的信譽、能力、業(yè)績、價格為依據，擇優(yōu)選擇監(jiān)理單位。

2、工程合同造價產生糾紛的原因和解決的途徑

2.1現階段，各種合同條款的不嚴密和不合法的無效條款仍然存在，由此產生的糾紛有以下幾點：非施工方原因造成的停工、窩工要求補償；對主材大幅上漲不給予補償；對工程質量有爭議，甲方拒絕付款；施工方對合同中不合法的無效條款通過正當的法律途徑進行更改；現場簽證不嚴密，或因監(jiān)理方受賄心虛，對乙方多報工程量。

建筑市場的混亂和惡性競爭，使得施工企業(yè)爭相壓價，然后在工程合同簽訂后，再通過一些不正當的手段牟利：偷工減料、強壓成本、以次充好，虛報材料價格；采取行賄拉攏甲方及監(jiān)理在合同履行中變更價格或虛報工程量。當上述手段都起不到作用時，施工企業(yè)便法律，通過法律保護雙方利益而引起工程造價糾紛。業(yè)主盲目追求降低承包造價，提出不合法的無效條款迫使施工方無利可圖，而施工企業(yè)故意接受這些不合法的條款，簽訂合同，而后訴諸法律，尋求法律手段來達到增加工程造價的目的。另外造價管理部門對工程承包合同價審查疏漏，對業(yè)主缺乏約束力，對于他們違反規(guī)定的行為沒有相應的強制性措施，使造價管理流于形式，助長了工程造價糾紛的發(fā)生。還有其他不可抗力的自然原因和各種不能預見的政策調整等等都可能引起糾紛。

2.2為避免工程造價糾紛，在簽訂合同條款時要嚴格約定合同條款內容，施工方和業(yè)主都到堅持實事求是的原則，業(yè)主不盲目壓價，施工方不接受不合理的壓價要求；加強勘察設計管理，減少施工過程中的變更、簽證；投標報價要全面、準確、合理； 施工過程中，要嚴格執(zhí)行現場簽證制度；在開工前要簽訂材料價格上漲補差的規(guī)定性文件，避免以材料找差引起糾紛。另外工程造價管理部門要大力宣傳有關造價的政策法規(guī)，完善工程造價各環(huán)節(jié)的管理措施，完善合同的結算條款，按工程形象進度分階段進行結算并確定各階段增加的工程造價，從而避免因工程竣工后因結算的積壓互相扯皮而引起的糾紛。

2.3按照慣例，一旦出現商業(yè)糾紛，雙方都應首先在自愿、平等的基礎上，本著不損害國家、社會、第三人的原則，進行友好協(xié)商解決的辦法。雙方對糾紛產生的原因都應心中有數，大家如果能從長期合作的愿望出發(fā)，通過細致的磋商、仔細的查閱，糾紛是不難解決的。經過雙方協(xié)商不能達成協(xié)議時，雙方可申請業(yè)務主管部門進行調解，再者如調解都不能解決時，雙方就可以申請仲裁或提訟來解決雙方的經濟糾紛。

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作為一種賦權概念，可訴性并不等同于實有權利。簡而言之，法的可訴性的內涵可以理解為應有權利或權利體系，它也是法律主體應享有的權利。何謂應有權利，就是由法律條文明確規(guī)定的，是通過合法程序確立的法律原則公布的法定權利。應有權利轉變?yōu)楝F實權利是需要前提的，這個前提就是社會條件。我們通?？梢詫⒎ǖ目稍V性作為應有權利的前提，它也是法律規(guī)范設計應圍繞的價值體系。法的可訴性從層次上來分析，可分為三層，一是法不可訴，簡而言之就是司法并沒有從行政中真正分離出來，即法律訴權未加規(guī)定;二是法部分可訴和階段可訴，部分可訴和階段可訴的關系是相互包容的關系;最后一個層次是完全可訴。

二、經濟法可訴性

從定義上來理解，經濟法可訴性是經濟法自身擁有可以能夠按照司法程序調解經濟糾紛的屬性，是政府在經濟生活中解決經濟問題的銳器。當然，經濟糾紛的主體也有權通過合法程序申訴，希望司法部門來解決經濟糾紛。從經濟法可訴性的對象上來看，它主要是經濟糾紛。經濟法的可訴性是經濟法具備的能解決在經濟生活中各類糾紛的屬性，是當事人有權訴求于司法機關來解決糾紛的必要性和終局性。經濟糾紛看似簡單，實則復雜，這主要是因為它不易采用協(xié)商或是仲裁的方式解決，在行政執(zhí)法中還要受到其正當性的挑戰(zhàn)。從當前我國經濟糾紛解決的大環(huán)境來看，完成排除行政執(zhí)行來解決經濟糾紛案件是不合時宜的。當然，司法解決具有公正獨立、程序合規(guī)等優(yōu)點而倍受當事人青睞。具體表現為它可強制那些不愿意介入的主體進入訴訟程序，使經濟糾紛順利解決而不受任何因素干擾，也可以利用強制手段使權益恢復到經濟糾紛的原始狀態(tài)，同時給予主體合法的強制保障，使得主體敬畏法律而履行義務。

三、實現經濟法可訴性的途徑

在近三十年的改革開放的實踐中，經濟法也得到了完善和發(fā)展，經濟法可訴性也被立法者認同，并在法律與法規(guī)中得到了充分的體現。這是經濟法可訴性的第一個層次，而第二層次是經濟法可訴性的實現問題。經濟法可訴性的實現主要通過兩個方式執(zhí)行，一是部分可訴，二是階段可訴。對于市場受規(guī)制主體來看，政府及其相關的職能部門的經濟管理行為如果侵害了經濟主體的合法權益，經濟主體可以依照行政法規(guī)和經濟法相關條款啟動司法程序，達到保護經濟主體合法權益的目的。從經濟法可訴性實行的現實情況來看，只是在經濟相對發(fā)達的地區(qū)開始試行，并未在全國范圍里實行。原因是在制度還存在不少欠缺，比如查處經濟違法行為的行政執(zhí)法機關在執(zhí)法中依法判斷過多傾向于行政。

(一)行政前置、司法審查

根據我國當前的法律環(huán)境的現實，行政執(zhí)法是必不可少的，而且其優(yōu)勢的發(fā)揮需要行政前置，這樣有利于行政執(zhí)法的主動性和快捷性真實落到實處，達到及時制止和處罰各類經濟違法行為，從而避免更大的經濟損失的發(fā)生。當然行政執(zhí)法也存在訴權濫用的缺陷。我國經濟法規(guī)定，經濟違法的舉報如果行政執(zhí)法機關不受理，或是違反程序原則時，才可以提取經濟訴訟。從經濟法的發(fā)展趨勢來看，法院的權限應擴展，審查的范圍也不能僅局限于行政機關的具體行為。而應拓展到社會公共利益所有主體的行為。

(二)健全經濟法法律責任

無論是法院，還是行政執(zhí)法部門，它們均是作為經濟糾紛調解的主體，其責任主要表現為對各類經濟財產的制裁、經濟行為的制裁、經濟信譽制裁等。對于給國家、社會和個人造成非法侵害帶來的損害，需要對其進行經濟制裁，主要是直接或是間接的國家賠償。

(三)創(chuàng)設經濟公益訴訟制度

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［關鍵詞］經濟法責任 基本特點 實現機制

在我國的經濟法基礎理論研究中，經濟法責任的理論研究一直以來都是學術界非常關注的熱點和難點，而且在這一問題上還存在著很多爭議。所以進行經濟法責任的理論研究具有非常重要的現實意義。一方面，經濟法責任理論是經濟法基本理論體系中不可或缺的重要組成部分；另一方面，進行經濟法責任理論研究，也有助于在實踐中進一步完善經濟法責任的實現機制，這也是本文研究的主要問題。

一、經濟法責任的含義及其基本特點

在我國，經濟法是一個獨立的法律部門，但是學術界的專家學者從各個不同角度對經濟法責任含義的理解不盡相同，致使經濟法責任的含義在學術界至今還沒有形成一致的觀點。通過對已有文獻的研究，本文理解的經濟法責任是指經濟主體因其違反經濟法的規(guī)定或不當行使經濟法中的權利而造成的不利后果，責任主體所應承擔的法律責任。

經濟法責任有其獨有的本質屬性，是其他法律責任所不能替代的。因此，我們只有充分的了解經濟法責任的特點，才能科學合理地設計經濟法責任的實現機制，通過對已有成果的研究和筆者自身的思考，本文對經濟法責任的特點歸納為如下幾個方面：

（1）社會性。經濟法責任的社會性主要體現在以下幾個方面：一是，經濟法本身就是社會利益的產物，是國家用來調節(jié)和維護社會的經濟秩序的法律；二是，制定經濟法責任制度時，社會的公共利益是其首要考慮的因素。因此，經濟法責任不僅具有經濟性，而且還具有社會性。

（2）雙重性。我國民法的主要內容是保護公民個人的利益不受侵害，其法律責任的特點是傾向于對受害者的補償，也就是法律責任中的補償性特征，而行政法的主要目的是保護國家的利益，其法律責任則以懲罰性為主，也就是法律的懲罰性特征。由于經濟法的本質主要用于是國家干預和調節(jié)社會經濟，使得經濟法責任同時具有補償性和懲罰性的雙重特征，這也是經濟法責任跟其他法律責任的不同之處。

（3）綜合性。眾所周知，當今的市場經濟的基本特征是以市場機制為基礎，再加上國家的宏觀調控。因此，為了在社會經濟生活中，規(guī)范國家在市場經濟中的經濟干預行為和營造公平的市場經濟競爭環(huán)境，這就是經濟法產生的原因。經濟法彌補了我國現有民法、行政法在某些方面的不足。因為隨著社會經濟環(huán)境越來越復雜，某些經濟違法行為可能同時觸犯多個法律部門的規(guī)定，使得其違法行為在民法、行政法等單一部門法律范圍內不能得到很好的解決，需要運用經濟法綜合性的角度才能解決復雜的經濟糾紛問題。這就是經濟法責任綜合性的表現。

二、我國現行的經濟法責任實現機制及其局限性

守法、執(zhí)法、司法和法律監(jiān)督是構成我國法律實施機制的四個基本要素。目前，我國經濟法責任實現機制基本是借用我國民法、行政法中的實施機制，其自身還沒有獨立的法律責任實現機制。實際中屢禁不止的經濟違法現象告訴我們，我國現行的這種經濟法責任實現機制存在著很大缺陷。一方面，忽視了經濟法本身獨有的社會性特征。這使得經濟法責任與其它法律責任不同，它是直接同社會利益相關的；另一方面，忽視了經濟法責任形式與我國現有民法、行政法的法律責任形式的差異性。例如經濟法責任在保護權利方面就是有別于民法、行政法的。這些都是我們在完善我國現有經濟法責任實現機制過程中需要考慮到的問題。因此，我們只有充分理解經濟法責任的特殊本質，才能構建適合經濟法責任特色的實現機制。

三、完善我國經濟法責任實現機制的探討

我國對宏觀經濟主體進行調節(jié)的主要依據就是經濟法，其功能也是為了維護社會的整體利益，以及構建全體社會經濟成員普遍和諧發(fā)展的經濟秩序。完善我國現行經濟法責任實現機制是滿足我國經濟社會發(fā)展的基本需要，因此，我們非常有必要對這個問題進行認真的研究。

通常，我們所說的經濟法責任實現機制主要是指它的司法實現途徑，也就是經濟訴訟問題。我國現有的經濟法律、法規(guī)對經濟社會中的經濟主體規(guī)定了相應的權利和義務，但是關于經濟主體的訴訟權則沒有明確的表現，致使對經濟法責任的實施過程中有可能會出現一些混同的現象。比如將經濟糾紛案件錯誤判定為民事糾紛案件，或把民事糾紛案件錯誤的判定為經濟糾紛案件，這也是我國現有經濟訴訟理論不健全的具體表現。而且隨著社會經濟關系的發(fā)展，經濟糾紛問題也變得越來越復雜，固定、單一的民事訴訟或行政訴訟已經不能很好的解決現有的很多經濟問題，因此，完善我國現行經濟法責任實現機制已經成為一個亟待解決的問題。完善經濟法責任實現機制需要根據實際情況綜合性的去考慮問題，必須擺脫我國目前單一部門法律領域的那種固定、單一的法律責任實現機制，而應該根據經濟法自身的獨特本質屬性選擇使用或合并使用民事責任、行政責任和刑事責任中某些好的實現機制，并運用民事、行政和刑事三方面綜合性的角度來看待經濟糾紛中的有關問題，只有建立這種復合型的責任機制才有可能徹底的、有效的解決經濟糾紛中的復雜問題，也能給予經濟糾紛中的受損害者充分合理的裁決和救濟。

此外，訴訟機制是實現經濟法責任的重要手段。因此，建立一套合理有效的經濟法訴訟機制是當前完善我國現行經濟法責任實現機制中的一個重要方面。也就是說，要完善我國經濟法責任實現機制首先就必須先制定科學合理的經濟訴訟制度。在制定我姑經濟訴訟制度時，我們首先必須對我國當前政治、法律 和文化的特點有正確的了解，這是我們進行經濟訴訟制度設計的基本依據。其次，我們要充分理解經濟法的特殊性。由于經濟法調整對象是整個市場經濟范圍內所有的市場主體，使得其調整方法必須是綜合性和多樣性的，因此，在現實的經濟社會中，我們不可能設計一套標準統(tǒng)一、能適用于經濟活動中所有經濟糾紛的經濟法訴訟制度，這是不合理的，也是不可能的。我們應該根據經濟糾紛異常復雜的實際情況，對不同類型的經濟違法行為靈活的采用不同的訴訟處理策略。例如：如果是經濟主體違反經濟法的違法行為，按刑事訴訟處理；而如果只是一般普通公眾之間的民事糾紛，則按民事訴訟處理。但是，在我們現實的經濟生活中，已有的民事訴訟、行政訴訟和刑事訴訟等三大訴訟機制并不能解決好所有的經濟糾紛問題。一旦遇到現有三大訴訟不能解決或者不能很好解決的經濟法糾紛問題時，如果我們繼續(xù)固執(zhí)的套用已有的三大訴訟制度去解決復雜的經濟糾紛問題，就會發(fā)現現有的訴訟機制有些力不從心了。因此，我們就必須在已有的訴訟機制的基礎上，根據實際問題的特殊性和復雜性而設置一些特別的規(guī)定，創(chuàng)新原來那種單一固定的訴訟制度。只有這樣才能使我國經濟法責任的實現機制，滿足我國經濟社會的需要。經濟法自身的獨立性決定了經濟法訴訟機制也應獨立于民事訴訟，行政訴訟或刑事訴訟，但這并不能阻礙它借用傳統(tǒng)三種訴訟制度中的某些好的方法，因此，經濟法訴訟制度應該多元和開放的。

如前所述，我們已經認識到經濟法責任是經濟法不可分割的組成部分。同時，經濟法責任也有別于其他法律責任，它具有獨立性特征。因此，在研究經濟法責任問題時，我們必須正視和正確理解經濟法責任自身這種獨有的本質屬性，而不能將它與別的法律責任等同看待，只有這樣，我們才能構建出科學、合理和有效的經濟法責任實現機制，進而促進社會經濟的和諧發(fā)展。

參考文獻：

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[3]唐光麗.淺論經濟法責任的基本特征[J],知識經濟,2009，(2).

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    一、當前國有企業(yè)法制工作的問題及經營風險分析（一）機構不全，職能不強，隊伍專業(yè)化水平有待提高。

    一是機構尚需健全，職能有待強化。一些國有企業(yè)尚未建立綜合法律服務機構，法制部門多隸屬于辦公室，大多未設立專門辦公場所；規(guī)章、制度不夠健全，尚未形成經常性長效工作機制。由于體制上的原因，法律服務人員難以介入合同審查、合同談判、經營決策、項目論證、工程招投標等重要經營活動，造成各項經濟活動缺少法律審查環(huán)節(jié)，埋下許多經濟隱患和經營風險。法律服務機構總體上職能不強，對依法維護企業(yè)權益重視不夠，規(guī)避市場風險的能力較弱；法律工作與其他事務性工作混同，解決經濟糾紛及法律問題的力度不大，效率不高。

    二是專職法律工作人員較少，專業(yè)素養(yǎng)有待提高。許多國有企業(yè)缺少專職法律工作人員，多為兼職，業(yè)務能力相對較弱。在當前民事、經濟糾紛日益增多的形勢下，專職法律工作人員不足，服務質量不高，已成為制約國有企業(yè)發(fā)展的瓶頸。一些國有企業(yè)不能及時有效地處理各種訴訟糾紛，往往是小事拖成大事，好成壞事。目前，國有企業(yè)法律機構的服務范圍涉及到企業(yè)改制、合同管理、貨款清欠、民事糾紛、對外協(xié)調、土地賠償等諸多方面；由于人員配置不到位，專業(yè)素質不強，在法律條文的理解和具體操作上存在不少問題，影響了法律服務工作的廣度和深度，沒有發(fā)揮好從法律上進行“源頭把關”的作用。

    （二）缺乏法律和契約意識，經濟合同糾紛增加。

    一是合同法律意識不強，合同行為風險加大。這是當前國有企業(yè)經營比較突出的問題。表現為一些國有企業(yè)的經營管理人員缺乏必要的合同法律知識，在簽訂和履行合同中存在實體上及程序上的諸多問題，規(guī)范化程度不高，在合同標的、文本格式、履行方式等方面存在不少法律漏洞。實踐中，有的國有企業(yè)在產品購銷活動中，有時不簽訂正式的書面合同，打白條、開空白合同書；由于合同書內容、條款殘缺不全，責任追究無合同依據，這樣就給對方以可乘之機，往往授人以柄，難以保證合同目的實現，反而增加了合同風險系數；一旦發(fā)生經濟糾紛，國有企業(yè)往往只能自食其果。比較典型的例子是某國有企業(yè)所涉亞龍公司建筑物損壞賠償一案，由于在簽訂合同時，沒有規(guī)定具體日期，且在合同中提到“同意其在該國有企業(yè)塌陷地南成立汽車運輸公司一處”，沒有規(guī)定具置范圍；整個合同條文缺乏規(guī)范性，不明確，不具體，導致合同履行糾紛，被當事人惡意利用，形成訴訟，造成不應有的經濟損失。

    二是合同審查論證失嚴，違約責任條款欠缺。當前有的國有企業(yè)簽訂經濟合同，對事先審查、論證、調研工作重視不夠，風險意識不強；有的經營人員違規(guī)操作，甚至僅憑哥們意氣、人情關系就草率簽約，導致合同權利、義務設定失誤，特別是造成違約責任條款殘缺不全。這樣一旦對方違約或者鉆合同條款的漏洞，就會使己方陷入被動，造成不應有的損失。近年來，一些國有企業(yè)在對外經濟交往中，合同糾紛案件呈逐年上升的趨勢。如某國有企業(yè)，近幾年先后涉及了亞龍公司賠償案、中煤銷售案、廢舊鋼材銷售行政復議案、企業(yè)法人年檢復議案以及債權、債務案件等20余起，涉案金額達兩千余萬元。這些案件中，由于合同審查不嚴，權利義務不清、違約責任條款欠缺造成的糾紛占到一半以上，導致一些無可挽回的損失。

    三是合同擔保設定違規(guī)，違約責任追究困難。國有企業(yè)在市場經濟往來中，必然要與其他經濟主體發(fā)生合同擔保關系，有時為擔保人，有時為被擔保人。國有企業(yè)在簽訂重要合同時設定擔保，可減少風險，保障履約。但如果設定擔保時不規(guī)范，如擔保人無擔保能力，擔保財產有權利瑕疵等，就會導致擔保虛設，一旦發(fā)生違約，擔保責任無法落實，責任追究困難重重。另外，有的國有企業(yè)在為其它企業(yè)提供擔保時不夠審慎，風險意識不強，有時會陷入被動，代人承擔履約責任，卻無法向被擔保人追償，造成重大經濟損失而無計可施。

    （三）欠款回收難度大，司法判決執(zhí)行難。

    一是法律救濟途徑單一，欠款回收難度較大。有的國有企業(yè)由于市場法律意識不夠強，依法經營和依法維護合法權利的機制尚有待完善，防范、化解市場風險的能力不強。遇有對方違約的合同糾紛，救濟途徑比較少，一般習慣于和為貴，以協(xié)商為主，有時難以奏效。針對困擾國有企業(yè)經營的貨款拖欠問題，有的企業(yè)習慣于上門討債，但由于債務人東躲西藏，隱匿財產，收效甚微，反而增加了討債成本，而對仲裁、訴訟等其他救濟途徑較少使用。這就使得違約者肆無忌憚，長期賴帳不還。這種情況使合同糾紛長期得不到解決，國有企業(yè)的經濟損失難以彌補，違約方的責任難以落實，對國有企業(yè)經營極為不利。

    二是依法維權力度不大，司法判決執(zhí)行困難。國有企業(yè)只有重視并行使合同權利，才能有效保障合同目的的實現。但有的國有企業(yè)經營人員權利意識不強，依法維護企業(yè)權益的積極性不高，造成一些外欠款項難以收回，形成呆帳、壞帳，積累了較大數額的不良資產。有時會因忽視行使自己的法律權利，例如不安抗辯權、同時履行抗辯權、先履行抗辯權以及特定條件下的的撤銷權和解約權等，造成被動局面，導致難以挽回的損失。另外，一些國有企業(yè)申請判決執(zhí)行的力度不夠，對申請異地執(zhí)行心存恐懼，對調查債務人財產狀況的積極性不高；時效意識不強，許多案子既不申請中止執(zhí)行，又不申請執(zhí)行，一旦過了法定期限，法院即不再受理，導致許多判決書成為“法律白條”，造成難以彌補的經濟損失。

    二、加強企業(yè)法制建設，防范企業(yè)經營風險（一）健全機構，強化職能，優(yōu)化人力資源配置。

    一是健全法制服務機構，強化法律服務職能。要高度重視企業(yè)法制建設，健全法制機構，強化職能，形成綜合協(xié)調工作機制；努力構筑國有企業(yè)法制的立體化工作網絡，外靠法律中介機構，內靠法制機構，把企業(yè)經營活動置于法律的監(jiān)督和保護之下。企業(yè)法制部門應當擔負起為企業(yè)領導決策提供法律依據，做到依法經營，科學決策，積極維護企業(yè)的各項權益，努力規(guī)避、化解市場風險，為國有企業(yè)經營提供有效的法律保障。例如某國有企業(yè)在外欠款回收工作中，成立了由法制辦、財務科、企管辦、監(jiān)察審計科等部門有關人員組成的清欠小組，通過法律途徑集中追討應收貨款，取得了顯著的效果。

    二是優(yōu)化人力資源組合，充實法制機構人員。法律工作人員的政治素質、業(yè)務素質的高低，直接影響著法律服務的質量。因此，在建立、健全法制工作機構時候，要不拘一格，把精通法律、熟悉經營的同志充實進來。努力為法律專業(yè)人才創(chuàng)造良好的工作環(huán)境，配備必要的辦公、交通、通訊工具，訂閱、購買各類法律資料；落實應有的職級待遇，明確權利、責任和義務，建立有效的激勵與約束機制；定期為法律工作人員提供外出培訓和進修的機會，不斷提高其業(yè)務能力和工作水平。加強與政法院校的聯系，積極引進法律人才；努力借助外力，聘用法律專家擔任國有企業(yè)法律顧問，參與企業(yè)經營與決策，防范、降低市場經營風險。

    三是重視法律知識教育培訓，提高經營人員業(yè)務素質。鑒于一些國有企業(yè)經營人員合同法律意識淡薄、業(yè)務素質不高的現狀，加強法律業(yè)務培訓是關鍵一環(huán)。當前亟須建立、健全普及性和專業(yè)性相結合的培訓機制，結合崗位實際需要，對企管部門、供銷科、財務科、審計科等重點崗位的工作人員，加大合同法、企業(yè)公司法、財稅法、擔保法、金融法等經濟法律知識的培訓力度，提高他們的法律業(yè)務水平，強化依法營銷和市場契約意識。要通過制度化的經濟法律知識和營銷業(yè)務知識專門培訓以及人才重組，建設一支精通法律、熟悉業(yè)務的專業(yè)化經營隊伍，建立健全責權利一致的營銷責任制度；從而保障國有企業(yè)更好地適應市場，參與競爭，保障合同安全，減少合同風險，維護合同權益。實踐中，一些國有企業(yè)在建設專業(yè)化經營隊伍方面做了可貴的嘗試，例如進行合同法律知識培訓，舉辦營銷策略講座，引進專業(yè)化人才等，都收到良好的效果。

    （三）規(guī)范法律服務工作程序，切實維護企業(yè)合法權益。

    一是完善法律服務工作程序，依法維護國有企業(yè)權益。法制部門必須嚴格按照法律程序，及時高效地處理各種經濟糾紛，切實維護國有企業(yè)的權益。首先，對事關國有企業(yè)重大經濟利益的案件，要慎之又慎，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調一致。接到案件后，要及時向上級單位匯報，爭取支持，深入調查了解案件情況，研究確定法律對策。其次，在處理民事經濟糾紛時，應積極主動的請當地政府參與協(xié)調、平息，尋求有效的解決辦法。最后，協(xié)調不成而引發(fā)訴訟的，要積極應對，制作法律文書，訴諸法院裁決；訴訟過程中，努力做到有理、有據、有節(jié)，妥善處理好各類經濟糾紛；對法院判決或裁定要持辯證態(tài)度，深入分析，權衡利弊，決定是否申請執(zhí)行或提起上訴、申訴。例如某國有企業(yè)歷時7年最終圓滿解決的微山亞龍公司煤炭洗選公司訴我方建筑物損壞索賠一案，即是一個極好的例證。在本案中，該企業(yè)積極應訟，取得了省國有局的支持，充分發(fā)揮法制部門的積極作用，嚴格遵循程序，規(guī)避法律風險，在訴訟雙方都滿意的狀態(tài)下結束了訴訟，就賠償額達成了一致意見，大幅減少了國有企業(yè)的經濟損失。

    二是建立重大經營活動法律審查機制，預防、減少企業(yè)經營或決策風險。法制部門、公司律師要全面介入經營管理活動，提供優(yōu)質高效的法律服務，切實把好法律審查關。首先要健全采購、銷售機制，預防、降低經營風險。國有企業(yè)法制部門和公司律師全程介入，審查合同等法律文書及法律手續(xù)的合法性和規(guī)范性，并簽署法律意見，并負法律責任，以降低物資成本和項目風險。對于重大工程項目，從方案設計到工程施工、監(jiān)理，要采用招投標的方式進行，企業(yè)法律顧問、公司律師和項目責任人要實行工程項目終身負責制，減少項目失誤，提升工程質量。其次，依法加大對外欠款的清理力度，維護企業(yè)經濟權益。組織由專門法律服務人員參與的追討債務小組，建立目標責任追究制度，對應收帳款重新梳理分類，對陳帳老帳，采取各種法律手段，通過拍賣劃撥、以物折抵、延續(xù)債權等方式進行回收。最后，對各項開支行為進行嚴格審計和法律審查，杜絕違法開支現象；對重大工程建設項目則委托律師事務所和會計師事務所等社會中介機構審計，提高透明度，防止暗箱操作，規(guī)范投資行為，提高投資效益。

    三是開拓多元化法律救濟途徑，依法追究對方違約經濟責任。國有企業(yè)要破除特殊企業(yè)觀念，敢于開拓多元化法律救濟途徑，改變傳統(tǒng)的上門討債、違約協(xié)商的習慣作法，學會綜合運用各種法律救濟手段，追究對方的違約經濟責任。協(xié)商不成，可請主管部門或權威第三人調解；調解未果，可依約進行合同仲裁，仲裁決定具有法律強制力。國有企業(yè)也可依法直接向人民法院提起訴訟，通過訴訟程序追究相對方的違約經濟責任。例如，針對一些企業(yè)或個體經營者長期拖欠國有企業(yè)合同價款的問題，如果合同責任清楚，證據確鑿，則可直接向法院申請支付令，強制對方支付貨款及利息。如果合同糾紛較復雜，則可向法院提起訴訟，通過法院裁判強制對方支付價款，并可要求對方賠償損失。對于法律救濟途徑的選擇適用，國有企業(yè)要重視違約責任追究成本核算問題，根據實際情況，力求以最合理的成本，通過最適當的法律救濟途徑，實現追究違約責任的目的。例如，某國有企業(yè)積極與中地煤公司聯系協(xié)調，經過相互協(xié)商與法庭調解，重新訂立協(xié)議，有效解決了1988年遺留下來的3200萬元標的額的“撥改貸”欠款問題，使企業(yè)甩下了歷史包袱，步入快速發(fā)展的軌道。

    （四）加強企業(yè)合同管理，防范合同陷阱和風險。

    一是建立、健全合同審查機構和管理制度，發(fā)揮內外部法律服務人員的作用。市場經濟就本質而言，就是法制經濟和契約經濟；合同已經成為市場經濟中的重要交易手段。因此，國有企業(yè)要成立合同管理委員會，建立由法制部門全程參與的合同管理職能部門，配備專職合同管理員，各部門設立兼職合同管理人員，形成統(tǒng)一領導，分口負責的合同管理網絡體系，使合同管理工作更加規(guī)范、科學、合理。要制訂嚴格的合同管理制度，健全合同審查機制，實行合同簽約人負責制和重大合同履行報告制度，促進依法審慎簽約。合同負責單位、合同承辦人要對合同的前期調查、談判、簽約、履行、驗收、結算等全過程負責；對履行周期長、標的額大、復雜疑難的重大合同實行計劃履行、定期報告制度，及時解決履行過程中出現的問題，維護企業(yè)合法權益。要用好法律人才的專業(yè)化服務，引入法律中介服務機構參與重大合同項目的審查、論證及談判；力求合同權利義務明晰，違約責任條款完整，最大可能的降低合同風險，提高合同成功率，維護國有企業(yè)權益。目前有的國有企業(yè)已建立了合同審查委員會和法律咨詢機構，設立了專職公司律師或聘請社會律師為常年法律顧問，不僅成功地保障了合同安全，而且在維護合同權益，追究違約責任方面取得顯著成效。例如某國有企業(yè)法制部門，積極協(xié)調，借助法律顧問，依法解決了欠款合同糾紛案、吳莊村土地塌陷賠償案等6件案件，為企業(yè)減少、挽回損失30多萬元。

    二是重視合同證據工作，做好合同公證、鑒證。由于缺乏證據意識，一些國有企業(yè)陷入“有理乏據”的尷尬境地，在經濟糾紛中吃盡苦頭，造成一些不應有的經濟損失?！胺勺⒅刈C據?！币虼?，企業(yè)法制機構應當重視經濟合同文本、憑據的收集、整理、歸檔工作，做到未雨綢繆，防患于未然。一旦涉及經濟糾紛，要及時調查經濟往來記錄，查閱原始檔案，搜集、保全相關證據，提高勝訴的機率。同時，要充分認識合同公證、鑒證的重要作用，對大額合同、重要合同依法進行公證、鑒證，保證經濟活動的合法性。建筑安裝工程合同要依法經工商行政管理部門鑒證，大宗大額合同，經當地工商行政管理部門或公證機關公證，以防范、避免合同履行風險。例如，某國有企業(yè)對于大宗物資采購、標的額在5萬元以上的合同、不動產轉讓和受讓合同一律予以公證，從而規(guī)范了合同法律行為，堵塞了法律漏洞，確保經營活動和法律文書的真實性、合法性、有效性，維護了本企業(yè)的合法權益。

    三是正確適用合同擔保制度，預防、規(guī)避合同項目風險。合同擔保制度對保障交易安全以及維護合同權益具有重要意義。國有企業(yè)在經濟擔?；顒又校獓栏褡袷睾贤ā７ǖ囊?guī)定，設定擔保的內容、程序要符合規(guī)范，真正用好合同擔保制度，降低合同風險。具體而言，國有企業(yè)要求其他企業(yè)提供擔保，應審查對方的擔保資格以及用來擔保的財產權利狀況，并在合同中明確擔保責任條款，一旦交易對方違約，可依法追究擔保責任，實現擔保合同權利。國有企業(yè)如果是做擔保人或為其他企業(yè)提供擔保，要依法審慎設定，必要時可要求被擔保人提供反擔保，以減小合同擔保風險，保障經營安全。另外，要用好自己的合同權利，如先訴抗辯權、同時履行抗辯權、不安抗辯權、追訴權、訴訟權等，維護己方利益，實現合同目的。例如，某國有企業(yè)與某私人企業(yè)簽訂產品銷售合同，在履約屆至之前，該私人企業(yè)出現嚴重虧損，資不抵債，明顯無付款能力，此時私人企業(yè)卻要求國有企業(yè)按時發(fā)貨；在此情況下，國有企業(yè)可以依法行使不安抗辯權，要求對方提供履約擔保，如果對方拒絕的話，國有企業(yè)不承擔任何責任，并可追究對方的違約責任。

    四是健全招投標機制，減少合同項目成本。國有企業(yè)進行大型設備定貨、重要工程施工等合同項目，標的額巨大，事關重大。除了常規(guī)的合同審查程序外，要健全并實施招投標機制；強化招投標合同項目的全方位、全過程管理，促進合同的順利履行。企管辦和法制部門要從合同的立項、談判、簽訂、履行、驗收、結算等各個階段都進行了跟蹤管理。公司律師要全程參與招標合同項目的管理，對合同的簽訂、審批、履約質量把好“法律審查關”。對重大投資或招標合同項目，要邀請相關經濟和法律專家組成專家委員會，進行可行性論證，保證合同項目的合法性、可行性、安全性。在當前買方市場條件下，通過投標者的相互競爭，國有企業(yè)可以選擇最優(yōu)的產品和服務，同時又有利于降低成本，減小合同風險。例如，某國有企業(yè)在新井建設的重要項目上，實施招投標機制，保證了工程質量，并節(jié)約項目成本近千萬元，同時也增加了合同項目的公開性，避免了暗箱操作和經濟違法亂紀。

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一、加大法制宣傳教育力度,為構建和諧社會奠定群眾基礎

樹立全民法治理念。普法教育的對象是具有接受教育能力的全體公民,重點對象是領導干部、行政執(zhí)法人員、農民和青少年學生,而農村農民又是普法教育的“難點”和“大頭”。因此,廣泛深入開展法制宣傳教育,充分發(fā)揮各種傳媒的宣傳教育作用,重點利用廣播、電視、報刊、互聯網等各種渠道和途徑,采用“送法下鄉(xiāng)”、法律咨詢、法律知識競賽、巡回講座等靈活多樣的方式,向廣大人民群眾宣傳法治思想、普及法律知識,在全社會要大力營造學法、知法、守法、用法的良好氛圍,不斷增強人民群眾的法律意識,法不斷提高依法辦事的能力,不斷改善全社會的法治氛圍,引導群眾、依靠群眾和融洽群眾。培養(yǎng)全民法律文化理念。法律文化既包含著法律思想、制度、設施,人們行為模式,心理習慣等內容,也包含在法律思想、法律制度、法律設施以及人們的行為模式之中,并在精神上支配他們的一些觀念、原則和價值體系,是人們追求生活秩序化和社會正義的本質表達,人們有什么樣的法制觀念,習慣上表現出何種行為方式,都有賴于法律文化的培養(yǎng)和支撐,開展廣泛深入的法制宣傳教育,公眾可以從思想上把握對法律知識的理解、法律精神的認知,進一步理解法治社會的建立與自身利益之間密不可分的內在聯系,逐步接受法制思維方式和文化的感染,養(yǎng)成崇尚法治的行為習慣,進而為構建和諧社會營造良好的法治環(huán)境。扎實推進依法治理。普法是基礎,治理是重點,和諧是目標。今年是“五五”普法的第一年,開好頭、起好步,推動法制宣傳教育活動的深入開展。特別要注重堅持普法與法治實踐相結合,開展多層次多領域的依法治理。目前,全市開展了依法治市、依法治縣、依法治鄉(xiāng)(鎮(zhèn))的地方依法治理工程,開展了民主法治村、民主法治社區(qū)、法治校園和依法治企等全方位的基層依法治理工程。既增強了各級黨委、政府帶領廣大人民依法管理、科學管理、民主管理社會各項事務的能力和水平,又增強了各級黨委、政府依法執(zhí)政的能力和提高了構建和諧社會的法治化管理水平。

二、加強人民調解,為構建和諧社會構筑平安防線

人民調解有利于解決經濟糾紛、促進經濟發(fā)展。構建和諧社會需要強大的經濟基礎作后盾。近年來,人民調解工作緊緊圍繞經濟建設這個中心,堅持“調防結合,以防為主,多種手段,協(xié)同作戰(zhàn)”的方針,在三峽庫區(qū)移民、農民土地承包、礦產資源開發(fā)、土地征用補償、企業(yè)停產破產和職工下崗待業(yè)、城市拆遷改造、為農民工追討工資等方面積極參與矛盾糾紛的調解,取得了比較明顯的成效,為重慶經濟的持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造了條件。2005年全市共受理調解糾紛將近15萬件,調解成功率達97%,其中絕大部分是經濟糾紛。事實證明,人民調解對化解經濟矛盾、解決經濟糾紛具有十分重要的作用。人民調解有利于化解社會矛盾、防止違法犯罪。經濟、政治體制改革所遺留和產生的一些問題和矛盾,人們日常生活中產生的一些紛爭,都急需人民調解工作加以解決。人民調解,在看似“和風細雨”的勸說中化解即將涌來的“狂風暴雨”,使得大量民事糾紛無需對簿公堂,就可以大事化小、小事化了,成為中國特色社會主義法治體系的一道獨特風景線。據統(tǒng)計,全市各級人民調解組織去年共防止民間糾紛引起自殺632起,涉及867人;防止民事案件轉化為刑事案件2152起,涉及4718人;防止群體性上訪1278起;防止群眾性械斗1139起,基本上做到了“小糾紛不出社,大糾紛不出村,疑難糾紛不出鄉(xiāng)鎮(zhèn),矛盾不上交,糾紛無積壓”。人民調解化解了大量的民間糾紛,有力地維護了社會穩(wěn)定,起到了維護社會穩(wěn)定的“第一道防線”的作用。人民調解有利于鞏固和擴大黨的執(zhí)政基礎、提高黨的執(zhí)政能力。加強人民調解工作與黨的執(zhí)政能力建設的客觀要求是一致的,與構建社會主義和諧社會的基本內容是一致的。人民調解已經成為解決社會矛盾糾紛、宣傳黨的路線方針政策和國家的法律法規(guī)、擴大黨的影響力、凝聚力的重要途徑和有效方法。因此,抓好人民調解工作,有利于黨更加廣泛地團結社會各個階層、各種成份的社會主義建設力量,促進人與人、人與社會、人與自然和諧相處;有利于黨引導好、保護好人民群眾建設社會主義祖國的主動性、積極性和創(chuàng)造性,鞏固和擴大黨執(zhí)政的社會基礎;有利于提高黨的執(zhí)政能力,加快構建社會主義和諧社會的進程。

三、規(guī)范法律服務工作者執(zhí)業(yè)行為,為構建和諧社會提供法律保障

律師作為法律的宣傳者、維護者、實施者,在構建和諧社會中大有可為。一是律師是推進民主法制建設進程的重要力量。在人大政協(xié)的會議上,律師運用法律專長和廣泛接觸人民群眾的優(yōu)勢,建言獻策,反映民意,積極參政議政;在司法活動中,律師通過依法辯護和,有效地維護廣大公民的合法權益;在中,通過擔任政府法律顧問,參與行政法律事務,推動政府依法行政。二是律師為經濟建設保駕護航。社會主義市場經濟是法治經濟。律師通過專業(yè)服務滿足社會主體的法律需求,積極宣傳法律法規(guī),幫助政府依法行政、科學決策,幫助企業(yè)依法經營、依法管理,協(xié)調處理好經濟社會生活中的矛盾和糾紛,保障社會生活的有序化、規(guī)范化。三是律師為社會政治穩(wěn)定貢獻力量。目前我國正處于“矛盾多發(fā)期”,廣大律師以維護穩(wěn)定為己任,運用法律專長和職業(yè)優(yōu)勢,積極參與疏導和化解社會矛盾,引導群眾依法維護合法權益,為黨委和政府分憂,為人民群眾解難,盡可能為弱勢群體提供法律援助,讓所有群眾都平等地享受到公平正義,促進社會的和諧穩(wěn)定。

公證機構及人員通過依法行使國家證明權,營造和諧社會誠信友愛的良好氛圍。一是通過公證行使預防糾紛,減少訴訟的基本職能,調整公民之間、公民法人之間的關系,在維護社會穩(wěn)定方面起到了重要的基礎性作用。公證實踐證明,大量的社會矛盾和可能發(fā)生的糾紛可以通過公證得到預防和化解,防止了因民事糾紛可能引發(fā)的治安案件和刑事案件,維護了社會的穩(wěn)定。二是通過公證行使服務、溝通、證明、監(jiān)督的市場中介職能,為發(fā)展社會主義市場經濟起到了重要的保障作用。從公證實踐看,公證處和公證人員通過辦理企業(yè)改革,招標投標,公司股權轉讓以及農村承包經營等經濟方面的公證業(yè)務,在促進國有企業(yè)的改革與發(fā)展,建立現代化企業(yè)制度,促進非公經濟的發(fā)展,保護合法經營和公平競爭,化解金融風險,規(guī)范房產地市場,促進經濟發(fā)展等方面發(fā)揮了法律保障作用。三是通過履行公證職責,在政治、社會生活中起到了法律監(jiān)督的作用。對面向社會開展的一些活動進行法律監(jiān)督,是公證的一項重要職責。公證的介入,可以有效地維護這些活動的正常秩序和社會公眾利益。從公證實踐看,公證處和公證人員通過辦理面向社會公開招考領導干部的面試、政府采購的招標、彩票的發(fā)售開獎等現場監(jiān)督公證,增強了這些活動的社會透明度和信譽,在實現社會的公平正義上發(fā)揮了積極的作用。

基層法律服務發(fā)揮保護和服務功能作用,為廣大農村構建和諧社會提供法律保障?；鶎臃煞展ぷ饕嫦蜣r村,面向群眾,以提供法律咨詢、擔任法律顧問、法律文書、辦理訴訟非訴訟法律事務以及協(xié)辦公證等服務手段為主,最大限度地滿足廣大群眾的法律服務需求,能夠對經濟交往和社會生活中的矛盾進行事前預防,把矛盾和沖突消除在萌芽狀態(tài);在發(fā)生矛盾糾紛時,通過提供法律服務,可以將矛盾糾紛納入法律渠道,依法規(guī)范有序地解決,避免矛盾激化,促進社會穩(wěn)定和諧?；鶎臃煞展ぷ髡咦鳛榫S護農村社會穩(wěn)定和諧的一支重要力量,正好契合了這種需求,在建設社會主義新農村中地位將更加突出。因此,基層法律服務要進一步強化服務功能,轉變服務方式,拓展服務范圍,為廣大農村構建和諧社會提供法律保障。

四、完善法律援助工作機制,為構建和諧社會搭建公平正義平臺

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[論文關鍵詞]仲裁；多元化糾紛解決機制；優(yōu)勢

在多元化糾紛解決機制中， 訴訟作為常態(tài)的解決糾紛機制無疑有著重要的地位， 能夠在保持社會秩序基本穩(wěn)定的前提下， 通過理性方式來調整人們之間的利益沖突。但訴訟亦并非唯一的解決糾紛手段，也非完善的糾紛解決機制。因此， 和諧社會下糾紛的有效化解， 除了注重傳統(tǒng)的訴訟方式外， 還要結合非訴訟糾紛解決方式，即以仲裁等為代表的等多形式、多層次的糾紛解決機制。

一、訴訟的功能與缺陷

作為一種社會機制和權利行使方式， 訴訟制度的首要功能是定分止爭、解決糾紛。國家創(chuàng)設訴訟制度的最初動機就是解決因利益紛爭而引發(fā)的社會沖突，并借此來調整當事人間的沖突，保護社會主體的合法權益，司法裁判是訴訟的本質含義。

作為一種社會解決糾紛機制，訴訟的主要功能仍在于解決糾紛、消除沖突。這對于維護社會秩序是非常必要的。但是，作為一種特殊的糾紛解決方式和社會控制機制，訴訟也不可避免地存在著結構性功能缺陷。

1.訴訟中存在著不少矛盾：法律規(guī)則（審判規(guī)范）與社會規(guī)范（傳統(tǒng)、道德、習慣和情理）的矛盾，程序公正與實體公正的矛盾，法律真實與客觀真實的矛盾，公平與效益的矛盾，程序設計高度專業(yè)化與當事人參與的常識化要求的矛盾，規(guī)則的確定性和程序的僵化與解決特殊個案所需的靈活性的矛盾，事件涉及的簡單權利義務關系與糾紛背后復雜的社會關系之間的矛盾等等。這在很大程度上限制了訴訟作為糾紛解決手段的功能和效果。

2. 訴訟機制的運作成本較高，頻繁啟動訴訟機制裁決社會糾紛，會造成有限的社會資源的過度使用，從而導致社會資源的浪費。為了啟動訴訟程序，國家和當事人都需要投入相應的人力、物力和財力等較高的成本，復雜的訴訟程序對當事人的耐心和決心也是個極大的考驗，而且頻繁啟動訴訟機制裁決社會糾紛，會造成“滋訟”的局面，從而導致社會司法資源的緊張和浪費。當司法機關面臨的糾紛總量超過其所能負荷的極限，就會出現“積案如山”，“訴訟爆炸”。法院不僅難以應付訴訟的巨大壓力，而且由延遲和高費用導致的日常糾紛解決途徑的不暢和阻滯更會危及司法的權威。

3.作為一種以沖突雙方當事人公開對決為表征的社會解決糾紛機制，訴訟容易將矛盾公開化、擴大化。而現代市場經濟的發(fā)展和全球化的不斷推進，人們比以往任何時候更加重視相互尊重與寬容的價值理念。因此，訴訟作為雙方當事人依靠國家法律強斷的糾紛解決方式，與這種時代潮流是否合拍，是否需要修正，是值得思考的。同時，某些特定領域的糾紛具有專業(yè)性，作為一般解決糾紛機制而言的訴訟會因缺乏解決這類糾紛的技術手段而倍感乏力。

因此，如何彌補訴訟機制本身在結構和功能上的缺陷，是社會解決糾紛系統(tǒng)建構和運行必須面臨的問題。由此，現代法治國家還在訴訟制度之外，積極發(fā)展其他解決糾紛的手段， 保留了若干傳統(tǒng)的私力救濟和社會救濟形式，如和解、調解、仲裁等。

而仲裁作為一種為各國所普遍采用的典型的非訴訟解決糾紛機制，具有自身的獨特的性質和功能。仲裁是一種介于公力救濟和私力救濟之間的“社會救濟”形式。這使得它在運作機理和功能上具有一些作為“公力救濟”形式的訴訟所不具有的特征和優(yōu)勢。

二、仲裁的優(yōu)勢與特點

（一）仲裁的功能優(yōu)勢

從某種意義說，仲裁具有的功能就是對訴訟和調解局限性的克服。在仲裁中，當事人的自由被充分尊重但又嚴格限制。裁決的權威來自于仲裁庭的公正與法律的認可，其約束力又被深深植入當事人的內心信念。也就是說，道德的約束力與法律的強制力相互交融，由此使仲裁具有了“準司法”的性質。

（二）仲裁的特點

與訴訟相比，仲裁的特點在于靈活便捷、充分尊重意思自治，給予當事人充分的自治權的同時具有經濟性、獨立性、保密性、專業(yè)性、國際性等優(yōu)點。這種優(yōu)勢正是各國定位仲裁與訴訟關系的基礎。具體而言：

1.自愿性

仲裁最突出的特點就是自愿性，即充分尊重當事人意思自治。我國仲裁法第四條明確規(guī)定：“當事人采用仲裁方式解決糾紛，應當雙方自愿達成仲裁協(xié)議?！敝俨玫陌l(fā)生必須以糾紛雙方當事人立有仲裁協(xié)議為前提條件。仲裁協(xié)議是當事人雙方同意將他們之間已經發(fā)生或可能發(fā)生的爭議提交仲裁解決的書面文書，仲裁協(xié)議的涵義折射出仲裁協(xié)議的實質——當事人雙方依據自己的獨立意志，行使自己的處分權，自愿讓渡一部分權利給第三人形成仲裁權，并承諾服從此種仲裁權且排斥國家干預的一種合意，具備“平等協(xié)商”與“一致同意”契約的特征?？梢娭俨貌扇∽栽冈瓌t，仲裁是以當事人自愿為前提的，包括自愿決定采用仲裁方式解決爭議，自愿決定解決爭議的事項，選擇仲裁機構等；當事人還有權在仲裁委員會提供的名冊中選擇其所信賴的人士來處理爭議。涉外仲裁的當事人雙方還可以自愿約定采用那些仲裁規(guī)則和適應的法律等等。因此，仲裁是最能充分體現當事人意思自治原則的爭議解決方式。

2.保密性

我國《仲裁法》第四十條規(guī)定：“仲裁不公開進行。”與訴訟相比，仲裁的開庭審理以不公開為原則， 公開為例外，只要沒有特別的規(guī)定或約定， 仲裁的進行均不對外公開。此舉可以防止泄露當事人不愿公開的專利、專有技術、商業(yè)秘密等，更為重要的是，仲裁從庭審到裁決結果的秘密性，使當事人的商業(yè)信譽不受影響，也使雙方當事人在感情上容易接受，有利于日后繼續(xù)生意上的往來。有關的仲裁法律和仲裁規(guī)則也同時規(guī)定了仲裁員及仲裁秘書人員的保密義務。因此當事人的商業(yè)秘密和貿易活動不會因仲裁活動而泄露。仲裁表現出極強的保密性。

3.專業(yè)性

民商事糾紛往往涉及特殊的知識領域，會遇到許多復雜的法律、經濟貿易和有關的技術性問題，故專家裁判更能體現專業(yè)權威性。因此，由具有一定專業(yè)水平和能力的專家擔任仲裁員對當事人之間的糾紛進行裁決是仲裁公正性的重要保障。根據中國仲裁法的規(guī)定，仲裁機構都備有分專業(yè)的，由專家組成的仲裁員名冊供當事人進行選擇，專家仲裁由此成為民商事仲裁的重要特點之一。

4.靈活便捷

與審判程序相比，仲裁程序顯得更加靈活和簡便。表現在：

其一， 仲裁實施一裁終局制度。裁決一旦作出，就發(fā)生法律效力，并且當事人對仲裁裁決不服是不可以就同一糾紛再向仲裁委員會申請仲裁或向法院起訴的，仲裁也沒有二審、再審等程序。因此，與訴訟相比，仲裁程序更加靈活，更具有彈性；

其二，程序靈活。由于仲裁充分體現當事人的意思自治，仲裁中的諸多具體程序都是由當事人協(xié)商確定與選擇的，仲裁人可以同當事人約定具體程序，方便當事人

其三，便捷。由于程序的簡便和沒有上訴程序使得仲裁成為最快速、具有終局性的糾紛解扶方式，（調解在成立的情況下，更加便利和迅速，但不排除調解不成而導致的加倍延遲）。

5.具有法律效力

裁決具有法律效力。我國《仲裁法》第六十二條規(guī)定：“當事人應當履行裁決。一方當事人不履行的，另一方當事人可以依照民事訴訟法的有關規(guī)定向人民法院申請執(zhí)行。受申請的人民法院應當執(zhí)行?！笨梢姡俨貌脹Q和法院判決一樣，同樣具有法律約束力，當事人必須嚴格履行。經濟糾紛在仲裁庭主持下通過調解解決的，所制作的調解書與裁決書具有同等法律效力。涉外仲裁的裁決，只要被請求執(zhí)行方所在國是《承認和執(zhí)行外國仲裁裁決公約》（簡稱《紐約公約》）的締約國或是成員國，如果當事人向被執(zhí)行人 所在國的法院申請強制執(zhí)行，該法院就得依其國內法予以強制執(zhí)行。

6.經濟性

仲裁的經濟性主要表現在：時間上的快捷性使得仲裁所需費用相對減少；仲裁無需多審級收費，使得仲裁費往往低于訴訟費；仲裁的自愿性、保密性使當事人之間通常沒有激烈的對抗，且商業(yè)秘密不必公之于世，對當事人之間今后的商業(yè)機會成本影響較小。

7.獨立性

仲裁機構獨立于行政機構，仲裁機構之間也無隸屬關系。在仲裁過程中，仲裁庭獨立進行仲裁，不受任何機關、社會團體和個人的干涉，亦不受仲裁機構的干涉，顯示出最大的獨立性：

其一，仲裁是由仲裁庭獨立進行的，任何機構和個人均不得干涉仲裁庭；其二，仲裁委員會聘請的仲裁員都是公道正派的有名望的專家，由于經濟糾紛多涉及特殊知識領域，由專家斷案更有權威，而且仲裁中處于第三人地位，不是當事人的人，由其居中斷案，更具公正性。

篇7

1行政司法概念的界定

司法,有的法學教材亦稱之為法的適用,是法的實施的重要方式之一。它是國家司法機關根據法定職權和法定程序,具體應用法律處理案件的專門活動。行政司法的主體是行政機關,其在作出關系或影響相對人權利義務的行為時,會不同程度地采用司法程序以提高具體行政行為的質量并保證其公正性、合法性,因此被稱作準司法。由于行政司法的對象在理論上還存有爭議,因此對于行政司法的概念也存有爭議。行政司法對象的理論就世界范圍而言,主要表現為兩種理論學說以及與之相適應的行政司法模式。一種理論認為,行政司法的對象只能是行政糾紛,而且是行政機關同其他行政法主體在行政管理中引起的糾紛;另一種理論認為,行政機關不僅解決行政糾紛,而且對一般民事、經濟糾紛都盡可能予以解決,因此,行政司法的對象包括行政糾紛,也包括民事、經濟糾紛。[1]第一種理論在大陸法系的法國、德國盛行,為立法機關所接受,在國家行政組織體系內部設立了獨立于普通法院之外的行政法院系統(tǒng),專司行政案件的審判職能。英美法系國家則采納了第二種理論。美國行政司法不僅涉及民事糾紛和行政糾紛,而且包括對輕罪的判決。我國行政司法,就目前看來,只涉及部分行政爭議和部分民事爭議。為解決行政爭議和民事爭議,以保障社會法律秩序的正常和穩(wěn)定,法律賦予了行政機關的調解、裁決和仲裁的職能,由此構成了行政司法的三大內容或具體制度,即:(1)行政調解;(2)行政復議;(3)行政仲裁。一般說來,行政復議只適用解決行政爭議;行政仲裁適用解決民事爭議;行政調解既適用民事爭議,也適用行政爭議。由此,在我國,行政司法是指行政主體依法對有關爭議進行復議、調解、裁決和仲裁的活動,它既包括對行政爭議的處理,也包括對民事爭議的調處。

2當前我國行政司法所面臨的挑戰(zhàn)

概念本身的模糊性行政司法的主持者。我國目前對于行政司法的主持者還存在理論上的分歧,即行政司法活動的主體是行政機關抑或是在某些情況下的一些獨立性較強的但仍帶有行政性質的專門裁判機構?我國現有的專門機構僅有商標評選委員會、專利復審委員會、勞動爭議仲裁委員會等有限的幾種。這些機構的設置比較混亂、分散,條條塊塊縱橫參差,職能上彼此沖突甚至發(fā)生推諉,專職化、專業(yè)化問題嚴峻?，F在幾乎所有的行政爭議和大量的民事糾紛仍由行政機關直接解決。12行政司法的性質。關于行政司法的本質屬性,遠非概念中簡單標明的行政和司法所能一言蔽之。我們一般認為法國的行政法院與普通法院構成雙軌制司法體系,在法國人自己眼中,卻從來都將行政法院的活動看作行政活動,而非司法活動。法國人只把普通法院的活動看成司法活動。英國國內行政界和法學界對行政裁判所活動的性質看法也存在分歧。[2]我國理論界認識比較混亂。有的學者將行政立法、行政執(zhí)法、行政司法鼎足而三共同構成行政行為,注重其行政性;而有的學者將行政復議和行政訴訟、國家賠償列入行政救濟,更注重其司法性。種屬概念混淆不清。與行政司法概念相近的還有行政審判、行政裁判,這些概念并沒有嚴格界定。再加上行政訴訟、行政救濟、行政監(jiān)督等概念的干擾,學術界陷入一片概念沼澤。還有學者對行政裁決分別作狹義、廣義、最廣義幾種不同解釋,廣義的行政裁決甚至可代替行政司法的概念。212行政司法存在許多程序上的問題行政裁決因無統(tǒng)一、明確的法律規(guī)定,其隨意性特別大,最缺乏規(guī)范性和基本的程序規(guī)定。行政調解除基層人民政府對民間糾紛的調解和主管部門對商業(yè)經濟糾紛的調解有程序規(guī)定之外,其他都無法律具體規(guī)定。行政復議一般采取書面審理形式,但5行政復議法6又規(guī)定申請人提出要求或者行政復議機關負責法制工作的機構認為有必要時,可以向有關組織和人員調查情況,聽取申請人、被申請人和第三人的意見。,即在特定情況下也可采取開庭審理方式,而5行政復議法6對開庭審理的程序卻未作規(guī)定。行政仲裁的程序性問題還在更深的層次上表現出來,如同是技術合同糾紛,既可由經濟合同仲裁委員會受理,又可由技術合同仲裁委員會受理。所以各類糾紛的仲裁規(guī)則和程序都不統(tǒng)一。213司法救濟途徑沖突行政司法相對于行政執(zhí)法具有后繼性,相對于法院司法具有前置性。我國對于行政復議不服,一般可以提起行政訴訟,而對于行政仲裁、行政調解目前一般提起民事訴訟,對于行政裁決一部分提起民事訴訟,一部分提起行政訴訟,規(guī)定的比較混亂。這樣的規(guī)定對于糾紛的解決是不利的。司法救濟途徑的沖突,不僅會使公民、法人、其他組織的合法權益得不到及時的保護,也會使各機關之間產生相互推諉的現象。造成公共資源的浪費,影響行政效率。國內新形式的巨大沖擊行政仲裁方面的制度的新動向。建國后,我國仿效前蘇聯和東歐各國,建立了一整套行政仲裁制度。但從8年代中期到5中華人民共和國仲裁法6頒布前的這段時間,有關行政仲裁的法律法規(guī)如春筍般涌現。這期間共有14個法律、82個行政法規(guī)、192個地方性法規(guī)作了有關仲裁的規(guī)定。[3]其中只有幾個是關于涉外仲裁的規(guī)定。一時間行政仲裁嚴重失范:法律、法規(guī)、規(guī)章都在設定,仲裁領域急劇擴張;仲裁機構呈分散狀態(tài);仲裁程序也不統(tǒng)一。1994年8月31日,5中華人民共和國仲裁法6頒布,除勞動仲裁一枝獨秀外,其它行政仲裁歸于沉寂。有學者認為:隨著我國5仲裁法6的頒布實施,行政性仲裁機構已陸續(xù)撤銷,因此再作行政仲裁與民間仲裁的分類已無實際意義。[4]12聽證制度的建立。聽證本是英美國家自然公正原則的要求,行政機關的決定對當事人有不利影響時,必須聽取當事人的意見。在中國,聽證一詞首次出現是在1996年3月17日頒布的5中華人民共和國行政處罰法6中。1997年12月29日頒布的5中華人民共和國價格法6第23條又確立了公聽制度。但聽證這一新程序的出現,也給我國行政司法理論帶來沖擊。從5中華人民共和國行政處罰法6的關于聽證程序、主持人的超脫地位、兩造對抗、聽證中事實和證據的拘束力等方面來看,聽證初步符合傳統(tǒng)行政司法的概念要件。但聽證又不同于傳統(tǒng)嚴格意義的行政司法,因為聽證后由行政機關的負責人作出決定或負責人集體討論決定。這是一個純粹意義的行政決定,與美國帶有事先救濟性質的事前聽證非常相似。

篇8

乙方：(以下簡稱乙方)

經雙方充分協(xié)商，根據《中華人民共和國經濟合同法》相關規(guī)定，特簽署本合同。

一、合同內容：

1.___________________________ 質量要求：

2.___________________________ 質量要求：

3.___________________________質量要求：

二、合同金額:

共計人民幣( 大寫 )_____________________(小寫 )

三、付款方式:

1、本合同簽訂后，甲方支付合同總額的50%，即人民幣￥___________元( 大寫：_____________________ 元整)。

2、項目結束后甲方向乙方支付合同余款， 即人民幣￥______________元整(大寫：_____________________ 元整)。

四、責任與義務:

1. 乙方應按甲方要求按質按量完成相關設計和制作工作。

2. 乙方需在規(guī)定時間(______年____月____日前)完成，并送交甲方簽字認可。

3. 甲方根據乙方需要提供相關資料，并承擔因版權、文責所引發(fā)的法律責任和經濟糾紛。

五、產權約定:

甲方將委托設計的所有費用結算完畢后才享有著作權，否則，乙方設計的作品著作權歸乙方，甲方對該作品不享有任何權利;甲方在余款未付清之前擅自使用或者修改使用乙方設計的作品而導致的侵權，乙方有權依據《中華人民共和國著作權法》追究其法律責任。

六、違約責任:

因設計和制作工作具有很大的特殊性，在經過大量調研工作的同時更需設計師的精心創(chuàng)作，乙方在開始著手設計時就已經在全面的履行合同，因此，甲方如提前終止合同，預付款乙方不予退還。

七、其他事項：

八、甲乙雙方如因履行本合同發(fā)生糾紛，應友好協(xié)商解決，如無果則提請法律途徑解決。

本合同壹式兩份，甲乙雙方各持對方簽字蓋章合同一份，均具有同等的法律效力。

甲方(蓋章)：乙方(蓋章)：

代表簽名：代表簽名：

地址：地址：

電話：電話：

篇9

甲方：(以下簡稱甲方)

乙方：(以下簡稱乙方)

經雙方充分協(xié)商，根據《中華人民共和國經濟合同法》相關規(guī)定，特簽署本合同。

一、合同內容：

1.___________________________ 質量要求：

2.___________________________ 質量要求：

3.___________________________質量要求：

二、合同金額:

共計人民幣( 大寫 )_____________________(小寫 )

三、付款方式:

1、本合同簽訂后，甲方支付合同總額的50%，即人民幣￥___________元( 大寫：_____________________ 元整)。

2、項目結束后甲方向乙方支付合同余款， 即人民幣￥______________元整(大寫：_____________________ 元整)。

四、責任與義務:

1. 乙方應按甲方要求按質按量完成相關設計和制作工作。

2. 乙方需在規(guī)定時間(______年____月____日前)完成，并送交甲方簽字認可。

3. 甲方根據乙方需要提供相關資料，并承擔因版權、文責所引發(fā)的法律責任和經濟糾紛。

五、產權約定:

甲方將委托設計的所有費用結算完畢后才享有著作權，否則，乙方設計的作品著作權歸乙方，甲方對該作品不享有任何權利;甲方在余款未付清之前擅自使用或者修改使用乙方設計的作品而導致的侵權，乙方有權依據《中華人民共和國著作權法》追究其法律責任。

六、違約責任:

因設計和制作工作具有很大的特殊性，在經過大量調研工作的同時更需設計師的精心創(chuàng)作，乙方在開始著手設計時就已經在全面的履行合同，因此，甲方如提前終止合同，預付款乙方不予退還。合同范本

七、其他事項：

八、甲乙雙方如因履行本合同發(fā)生糾紛，應友好協(xié)商解決，如無果則提請法律途徑解決。

本合同壹式兩份，甲乙雙方各持對方簽字蓋章合同一份，均具有同等的法律效力。

甲方(蓋章)：乙方(蓋章)：

代表簽名：代表簽名：

地址：地址：

電話：電話：

篇10

摘要：我國在金融消費者保護的立法上一直存在空白。在我國現有金融消費糾紛解決機制中，無論是內部投訴還是訴訟仲裁都無法很好地處理這類糾紛問題。以英國金融督察服務(Financial Ombudsman Service，簡稱FOS)制度為首的督察解決模式在解決金融消費糾紛上，得到了世界范圍內的普遍認可，通過FOS制度與本國金融消費實際相結合，可為我國金融糾紛解決提供示范性參考。

關鍵詞：金融消費者;英國金融督察服務模式(FOS);金融消費糾紛解決機制

金融消費已成為大家生活中的重要部分。金融方便了人們的生活，促進了資本和貨幣的流通發(fā)展，消費者在面對金融產品的時候也成為了金融消費者[1]。但是，在面對如此之多的金融消費產品的時候，金融消費者的權益不免受到侵害;而近年來金融市場的不穩(wěn)定，更進一步地增加了我國金融消費者在金融消費維權中的難度。但我國現有的法律法規(guī)中對于消費者維權，特別是金融消費者維權的立法極少。根據金融消費者的特殊性，有必要引入這一概念，確立一套保護金融消費者權利的機制，用來保護金融消費者在金融消費糾紛中的合法權益。

在2008年美國次貸危機之后，英美等國開始重視金融消費者的保護，陸續(xù)出臺了《華爾街改革與消費者法案》(美國)和《金融監(jiān)管的新方法：判斷、焦點及穩(wěn)定性(方案)》(英國)，在這兩個法案中均明確闡述將設立專門的金融消費者保護機構。同時，這些改革方案也相應涉及了金融消費糾紛體制權限和歸屬的調整，使這一金融監(jiān)管體系更加有效。因此筆者也建議，我國應該建立一套完善的金融消費糾紛爭端解決機制，維護金融消費市場秩序，這樣才可以更好地深化我國金融改革與發(fā)展，維護我國經濟可持續(xù)發(fā)展。

面對當前國內外金融消費的形勢以及我國近年來多發(fā)的金融消費糾紛案件，本文將通過分析我國金融消費糾紛解決機制的現狀和不足，結合國外立法和司法經驗，提出在我國建立金融消費糾紛爭端解決機制的這一想法，以期找到更適合我國司法實際的解決辦法。

一、我國現有的金融糾紛解決方式及存在的問題

實踐中，當遇到金融消費糾紛時，消費者會采取如訴訟、投訴、行政等各種解決方式，其結果也各有差異。一方面可以看出，在我國，盡管金融消費者相對于金融機構處于劣勢，但卻有極強的自我保護意識，善于用各種手段保護自身合法權益;另一方面，我們也看到金融消費糾紛解決機制中的很多不足，如金融機構內部缺少適當的投訴部門和解決途徑，金融主管部門(銀監(jiān)會，證監(jiān)會，保監(jiān)會)在處理金融糾紛時多采取行政手段而缺少法律手段，金融自律組織更是缺乏力度等。

(1)金融機構內部解決機制――投訴無門

以我國銀行為例，一般都設有免費的投訴電話、郵箱，或者在各網點設有專門的客戶經理來處理金融糾紛投訴問題。當發(fā)生金融消費糾紛時，考慮時間、金錢等因素，直接與金融工作人員交涉或是向金融機構投訴，成為大部分金融消費者的首選。

但是，這些金融機構內部的解決部門并不能解決消費者的實質問題，通常會出現搪塞現象，一方面因為這些部門權力不夠，無法真正解決糾紛;另一方面，消費者直接向金融機構投訴時，金融機構既是選手又是裁判，在處理糾紛的過程中，金融機構很難做到公平公正，這對于處于弱勢的消費者來說是十分不利的[2]。

(2)行政申訴解決機制――心有余而力不足

我國的金融體制采取的是分業(yè)經營的模式，因此金融監(jiān)管采取行業(yè)型監(jiān)管，并不是西方等國家混業(yè)經營模式下流行的功能型監(jiān)管。我國目前主要分為銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱銀監(jiān)會)，分管銀行、金融資產管理公司等;證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱證監(jiān)會)，分管證券期貨市場;保險業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱保監(jiān)會)，分管保險市場。上述金融監(jiān)管部門解決金融糾紛的主要途徑是行政手段。隨著金融危機的爆發(fā)以及汲取英美等金融行業(yè)對于金融糾紛解決過程中的經驗，我國金融監(jiān)管部門也相繼設立了金融消費者保護機構，來保障消費者合法權益。從2011年底到2012年年底，證監(jiān)會投資者保護局、保監(jiān)會保險消費者保護局、銀監(jiān)會投資者保護局相繼成立。

也正是我國金融體制分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管的原因，不僅導致監(jiān)管主體不一致，而且在不同金融行業(yè)行使的法律規(guī)范及其標準也有所差異。在復雜的金融糾紛案件面前，需要多個監(jiān)管部門相互協(xié)調，配合執(zhí)行，可是現實中經常會發(fā)生多個部門同時監(jiān)管或是同時認為不屬于自己的監(jiān)管范圍而相互推諉，導致效率低下。此外，同金融機構內部解決機制一樣，金融監(jiān)管機構多與金融機構關系密切，因此不免存在偏袒的行為，金融監(jiān)管機構難以發(fā)揮正常的監(jiān)管功效，更難以保障金融消費者的合法權益[3]。

(3)準司法和司法機構解決機制――仲裁乏力，訴訟費神

就當前已有的金融消費糾紛案件來看，一旦向金融機構內部投訴無果，行政申訴無效，大部分金融消費者轉而向仲裁機構或是法院尋求公平。

早在1988年的《銀行結算辦法》中就有提到收付雙方發(fā)生的經濟糾紛，應由其自行處理，或向仲裁機關、人民法院申請調解或裁決。()[4]證監(jiān)會，保監(jiān)會也都有一系列的通知，明確規(guī)定金融消費糾紛可以采取仲裁的方式解決。也正是在這股力量的推動下，中國國際經濟貿易仲裁委員會(CIETAC)先后在2005年和2008年通過了《中國國際經濟貿易仲裁委員會金融爭議仲裁規(guī)則》，以更好地處理金融交易糾紛，并在上海、廣州、武漢等地成立了專門的金融仲裁機構。但遺憾的是，高效、快捷、保密性強的金融仲裁并沒得到廣大金融消費者的接受。事情上，大部分的金融仲裁機構將金融糾紛的解決更多地寄托在法院訴訟上。例如，它們在自己的格式條款中都直接規(guī)定，如果發(fā)生糾紛應采取法院訴訟的解決方式，這也說明這些金融仲裁機構的現實作用甚微。

(4)網絡和傳統(tǒng)媒體解決機制――治標不治本

金融消費者利用微博、論壇、新聞媒體等輿論的力量保障自身的權益，這已經不是什么新鮮事了，網絡和傳統(tǒng)媒體的快捷、全面、傳播率高等優(yōu)勢也激發(fā)了金融消費者的維權意識。金融消費者在與金融機構發(fā)生糾紛時，在采取投訴和行政手段的同時，往往也會借助媒體的力量。媒體固然會在一定程度上，幫助金融消費者解決與金融機構的糾紛問題，但是這個方法治標不治本，甚至可能誘發(fā)雙方更深層次的問題。

二、域外金融消費糾紛解決機制借鑒

金融消費糾紛在世界各國都是不可避免的，不同的國家都有不同的應對措施，包括極具創(chuàng)新性的訴訟替代性紛爭解決機制，以及仲裁、調解、督察員制度，這其中以英國金融督查服務(Financial Ombudsman Service ，簡稱FOS)最具代表性和廣泛適用性。FOS在英國率先應用之后，迅速在世界范圍內得到推廣，無論是英美法系的澳大利亞、加拿大等國，還是大陸法系的日本、中國臺灣地區(qū)等，都將金融督查服務(FOS)制度與本國或本地區(qū)金融消費實際相結合，從而塑造了一個個各具特色的金融消費糾紛解決模式，為中國大陸解決金融糾紛提供了豐富經驗。

(1)英國模式――金融督察服務(FOS)

英國自20世紀80年代金融大爆炸開始就著力于金融消費者的保護。在20世紀90年代，英國將1985年成立的證券投資委員會(SIB)改組為 金融服務管理局(FSA)，擬監(jiān)管英國金融行業(yè)。在《金融服務與市場法 2000》(FSMA)中更明確了金融服務管理局統(tǒng)一管理英國金融業(yè)的職權。之后其成立了金融督察服務公司(FOS)， 提供替代性爭議解決模式專門處理金融產品的消費者投訴;并且設立了金融服務賠償公司(FSCS)，從而形成了金融服務業(yè)的一站式賠償機制[5]。由此可見，當前英國的金融消費者保護主要是由金融服務管理局(FSA)領銜的金融督察服務公司(FOS)和金融服務賠償公司(FSCS)組成。這其中以金融督察服務公司(FOS)為核心。

FOS的爭議解決程序可分為兩個階段(見圖1)：第一階段，金融機構內部解決。在金融消費糾紛發(fā)生的前八周，由消費者和金融機構通過金融機構內部解決方式自行商議。第二階段：FOS程序。案件首先由FOS督察員受理，督察員根據實際情況和聯系，通過對于書面證據的審查(而非傳統(tǒng)的聽證或質詢)，公正合理地做出裁定。消費者或金融機構任何一方對裁定不服，可以申請調查員復核。調查員所做出的復核裁定為最終裁定。若此時消費者還是不服，則可以向法院提起訴訟，但消費者接受最終裁定，金融機構必須接受[6]。

由此可見，英國模式是由金融機構內部監(jiān)控、類似仲裁機構的金融督察服務公司(FOS)、針對金融企業(yè)倒閉后實行賠償的金融服務賠償(FSCS)和司法機構這四個層面組成，既切實保障了金融消費者的權益，又增強了消費者對于金融機構的信任，更推動了英國金融行業(yè)的繁榮和發(fā)展。但是，該模式在FOS程序時，督察員只進行書面審查，盡管這樣能在一定程度上保證審查的中立和客觀，但是并不能全面地了解糾紛事實，與此同時金融消費者在搜集證據資料等方面相較于金融機構有明顯弱勢，金融機構提交的證據也更傾向于保護自身，這樣就導致金融消費者的權益保護落不到實處。

綜上所述，英國模式在一定程度上是很值得我國借鑒的。首先，英國成立的金融督查服務機構是獨立的，具有中立性;其次該機構也不同于仲裁，不需要事先的仲裁協(xié)議，消費者不服還可繼續(xù)向法院起訴等[7]。

(2)日本模式――行業(yè)型金融督查服務(行業(yè)型FOS)

1996年日本開始展開了一場日本版的金融大爆炸。為了更好規(guī)范金融消費市場，日本相繼出臺了《金融商品銷售法》(2000年)、《金融商品交易法》(2006年)以及2009年的《金融商品交易法的修正案》，這些法律的實施形成了日本金融消費的訴訟替代性紛爭解決機制(簡稱金融 ADR)。

日本金融 ADR 制度的模式屬于行業(yè)型 FOS 制度。因為不同金融行業(yè)相對應的解決機構比較多，而金融機構的業(yè)務也紛繁多樣，若每項業(yè)務都與解決機構簽訂合同，則明顯不合理。故日本規(guī)定金融機構至少須與任意一個指定糾紛解決機構簽訂合同即可，同時須公布簽訂的指定糾紛解決機構的名稱。

日本版FOS制度的程序主要是投訴處理程序和糾紛解決程序(見圖 2)。(1)投訴處理程序，消費者可以向指定糾紛解決機構投訴，該機構督促金融機構及時處理和解決;(2)糾紛解決程序，消費者或金融機構在發(fā)生糾紛時，可以向指定糾紛解決機構申請糾紛解決，該機構受理后成立相關的糾紛解決委員會，委員會在調查之后達成相應的一般和解案或是特殊和解案(一般和解案當事人可以自由反悔，特殊和解案有一定約束力且只適用于當事人是消費者的情況下)。

綜上所述，日本的金融 ADR在借鑒英國 FOS 制度的基礎上，創(chuàng)新性地將混業(yè)經營和金融糾紛解決納入在一個軌道上，這種創(chuàng)新價值更有助于構建多元化金融糾紛解決體系。我國可以借鑒日本經驗，分階段地從分業(yè)經營的基礎上推行行業(yè)型FOS：即我國銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等各自設立金融消費者保護局(這點我國也已經完成)，分別設置金融調解制度，條件成熟后陸續(xù)開始深度吸收借鑒 FOS 制度，并逐步建立起統(tǒng)一的 FOS 制度，以構建完整的金融糾紛解決機制。

三、對構建我國金融糾紛解決機制的建議

不同于英國和日本成熟的金融市場體制，我國金融市場目前還處于上升發(fā)展階段，尚屬于分業(yè)經營的模式，因此照搬現有的糾紛解決機制是不可行的。另一方面，上述國家在設立FOS模式之前，已經頒布了一系列金融法律保障，反觀我國現有金融法律法規(guī)，金融立法多為部門規(guī)章，效力低，即缺少由人大頒布的高效力的法律，即便是金融部門規(guī)章，相應數量也較少。從這可以看出，在建立糾紛解決機制之前，完善我國金融法律體系，特別是金融消費領域的法律制度是很有必要的。

(1)明示金融消費者概念

2008年美國次貸危機引發(fā)全球金融危機，奧巴馬政府頒布了《華爾街改革和消費者保護法案》，明確了在金融危機之后美國政府將金融發(fā)展的重心放在了金融消費者保護這一方面，直接引發(fā)了世界各國學者對于金融消費者這一概念的討論。我國現有的法律規(guī)章制度中，無論是剛剛修改實行的《消費者權益保護法》，還是《證券法》、《商業(yè)銀行法》等都未提及這個概念。金融消費者是有別于普通消費者的，若不在法律中明示金融消費者這一概念，那么金融消費糾紛解決機制的構建也只能停留在紙上談兵的階段。筆者認為，金融消費者概念的確定可以在《消費者保護法》的基礎上進行明確，即金融消費者是為了金融消費需要購買、使用金融產品或者接受金融機構提供的服務的個人投資者，其權益受法律保護。

(2)確立金融糾紛解決機構性質

筆者認為，結合當前中國金融發(fā)展現狀，融合國外日漸成熟的FOS模式，形成中國特色的金融消費糾紛解決制度是十分有必要的。第一，我國金融發(fā)展起步晚、速度快，從零開始形成另外一套成熟的解決模式是不現實的;第二，FOS模式不僅在英國得到了很好的起步應用，在加拿大、澳大利亞、日本等也都得到了進一步發(fā)展，無論是理論上還是實踐中，FOS被證明在英美法系國家和大陸法系國家都是可以適用的。此外，比較美國模式，FOS的時間經驗更多;第三，經濟全球化過程中，我國金融市場也在向全球發(fā)達金融市場看齊，借鑒國外成熟的FOS模式，更益于我們學習西方金融市場，也易于被西方金融市場的認可。

當前銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會下屬都設立了消費者(投資者)保護局，各金融行業(yè)也有相應的自律性組織，在這基礎上，可以在各消費者保護局的主導下，設立不同行業(yè)的半官方性質的糾紛解決機構，各金融機構在設立登記時，應強行要求與糾紛解決機構達成強制管轄的協(xié)議，只要是受銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等監(jiān)管的金融機構與消費者產生糾紛，消費者選擇通過該途徑解決的，金融機構必須接受管轄。而糾紛解決機構應獨立于各監(jiān)督管理委員會和消費者保護組織，即保持中立[8]。

(3)健全金融糾紛解決機制框架

在金融糾紛解決的程序上，筆者認為應該分為以下三步(見圖3)：

第一步，金融機構內部解決。發(fā)生糾紛后，消費者先與金融機構溝通，通過金融機構內部解決流程嘗試解決問題，在一定的工作日后，金融機構沒有回復消費者或者給出相應的解決方案，消費者可以向解決機構申請糾紛受理，若最終裁定金融機構承擔責任，則金融機構不僅要賠償消費者，還要向解決機構繳納罰款;若金融機構在相應的工作日內，做出回復并給出解決方案，而消費者不接受的，消費者也可以向解決機構提出申請，進入解決機構的解決程序。

第二步，糾紛解決程序。糾紛解決機構受理后，成立調查委員會(委員會成員的選擇可參考現行的仲裁機構仲裁員的選擇)。調查委員會通過調查案件事實、書面評議和當面詢問雙方當事人之后，做出審議結果。

第三步，若雙方有任何一方不服審議結果，可申請復核，復核委員會只對調查委員會審議的程序、法律(規(guī)則)適用等程序性問題進行審核，不對案件事實性問題進行復核(在此參考了WTO的爭端解決模式)，復核裁定為最終裁定。若消費者接受則金融機構必須接受，且審議結果有法律效力;若消費者不服，則可向法院提起訴訟。

四、結語

通過對我國金融消費糾紛解決現狀的分析，以及對英國、日本現有金融糾紛解決機制的介紹，我們可以看出，我國在金融消費者保護的方面，無論是立法還是糾紛解決機制都存在著明顯的不足。但是，我們不能忽視我國金融發(fā)展起步晚、發(fā)展快的背景。盡管相比較國外成熟的保護機制，我們的消費者保護局顯得力不足道，可是進步是不能忽略的。筆者相信，隨著時間發(fā)展和條件成熟，我國金融立法逐步完善，FOS模式的解決機制也會隨之建立，并形成高效、便民的金融糾紛解決機制，最終全方位地保護金融消費者，使得我國金融市場更加成熟。

注釋：

(1)《銀行結算辦法》第一章第十條，銀行按照本辦法的規(guī)定審查票據、結算憑證和有關單證。收付雙方發(fā)生的經濟糾紛，應由其自行處理，或向仲裁機關、人民法院申請調解或裁決。

參考文獻：

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