導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇風(fēng)險(xiǎn)管理常用方法，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)鍵詞：航空轉(zhuǎn)包;項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn);風(fēng)險(xiǎn)管理

一、航空轉(zhuǎn)包項(xiàng)目

我國(guó)航空制造企業(yè)與世界知名航空制造企業(yè)之間的合作不斷深入，合作的形式也越來(lái)越多樣化，主要形式有項(xiàng)目合作、技術(shù)合作、聯(lián)合開(kāi)發(fā)、轉(zhuǎn)包等。轉(zhuǎn)包項(xiàng)目是我國(guó)航空制造企業(yè)按照客戶(hù)的設(shè)計(jì)圖紙和技術(shù)規(guī)范生產(chǎn)，向客戶(hù)交付零件、組件、部件或者產(chǎn)品的合作形式。要開(kāi)展航空轉(zhuǎn)包業(yè)務(wù)，首先公司的質(zhì)量體系要獲得相應(yīng)的認(rèn)證；其次要完成客戶(hù)圖紙與規(guī)范的理解與轉(zhuǎn)化，并且要完成制造過(guò)程涉及的特種工藝能力的建設(shè)，獲得客戶(hù)的批準(zhǔn)、還要完成符合國(guó)際航空標(biāo)準(zhǔn)原材料、標(biāo)準(zhǔn)件以及輔助材料的采購(gòu)等工作。之后，開(kāi)展工藝試驗(yàn)，摸索加工與測(cè)試方法，再到生產(chǎn)效率提升，最后達(dá)到項(xiàng)目的成熟階段—高效的批量化生產(chǎn)。上述過(guò)程中的各種不確定性影響著轉(zhuǎn)包項(xiàng)目的成功與否，因此從項(xiàng)目立項(xiàng)開(kāi)始就應(yīng)對(duì)其進(jìn)行識(shí)別與管理，即開(kāi)展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理中最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。美國(guó)項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)制訂的PMBOK中將風(fēng)險(xiǎn)管理分為六個(gè)過(guò)程：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)定性分析、風(fēng)險(xiǎn)定量分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和控制?；诤娇辙D(zhuǎn)包項(xiàng)目的特點(diǎn)，通過(guò)開(kāi)展上述六個(gè)過(guò)程，并遵循以下幾個(gè)原則對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和管控，最終降低項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。（1）重視風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，風(fēng)險(xiǎn)管理不能流于形式；（2）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行系統(tǒng)性的策劃；（3）注重風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)與跟蹤管理。1.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃是對(duì)項(xiàng)目、訂單或者合同執(zhí)行中風(fēng)險(xiǎn)管理流程進(jìn)行系統(tǒng)性定義的過(guò)程。包括定義風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的各項(xiàng)子過(guò)程/活動(dòng)、過(guò)程績(jī)效、過(guò)程檢查及分析改進(jìn)等內(nèi)容。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中最重要、也是最難的環(huán)節(jié)。由于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作處在風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)之前，加之受限于參與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別人員的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)水平，另外風(fēng)險(xiǎn)也在不斷地演變，這些都使得風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別極具挑戰(zhàn)性。盡管如此，我們可以通過(guò)使用一些方法使得風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作有章可循，例如檢查單法、頭腦風(fēng)暴法、風(fēng)險(xiǎn)事件案例法、面談法、專(zhuān)家調(diào)查法等。另外國(guó)外航空企業(yè)常用的FMEA（失效模式與后果分析）也是風(fēng)險(xiǎn)分析非常有用的方法。3.風(fēng)險(xiǎn)分析。一般按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和后果兩個(gè)維度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定。風(fēng)險(xiǎn)值=風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率×風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)值＜9為低風(fēng)險(xiǎn)，屬于可接受風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；9＜風(fēng)險(xiǎn)值≤35，為中等風(fēng)險(xiǎn)，需要采取措施；風(fēng)險(xiǎn)值＞35，為高風(fēng)險(xiǎn)，需要特別關(guān)注并立即采取措施。企業(yè)可以根據(jù)自身的特點(diǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)定準(zhǔn)則。4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后，就要編制風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的編制也可以采用頭腦風(fēng)暴法和專(zhuān)家調(diào)查法。常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法包括：消除風(fēng)險(xiǎn)—在轉(zhuǎn)包項(xiàng)目中有的風(fēng)險(xiǎn)是可能通過(guò)某些手段消除的，例如采用不同的技術(shù)，工藝方法來(lái)消除技術(shù)上的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)采用備份供應(yīng)商的方法可以消除采購(gòu)過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)。降低風(fēng)險(xiǎn)—如果暫時(shí)找不到消除風(fēng)險(xiǎn)的方法，那么可以設(shè)法降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率或減少風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的影響。分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)—可以通過(guò)利益相關(guān)者來(lái)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和利益，這些利益相關(guān)者包括：供應(yīng)商、分包商、合伙人甚至客戶(hù)。例如，對(duì)于技術(shù)開(kāi)發(fā)難度很大的轉(zhuǎn)包項(xiàng)目，可以與客戶(hù)協(xié)商，讓客戶(hù)免費(fèi)提供項(xiàng)目開(kāi)發(fā)階段所需要的物料。消解風(fēng)險(xiǎn)—如果要去消解風(fēng)險(xiǎn)，那么可以以管理儲(chǔ)備的形式形成緩沖或在進(jìn)度計(jì)劃中考慮額外時(shí)間。在應(yīng)對(duì)計(jì)劃中需確定應(yīng)對(duì)措施、責(zé)任部門(mén)、完成時(shí)間以及完成的標(biāo)志。編制完成的應(yīng)對(duì)計(jì)劃納入項(xiàng)目行動(dòng)計(jì)劃跟蹤表，對(duì)其完成情況進(jìn)行跟蹤。5.風(fēng)險(xiǎn)管理和控制。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的完成情況及效果進(jìn)行跟蹤和評(píng)價(jià)。如果制定的應(yīng)對(duì)措施并未降低風(fēng)險(xiǎn)值，則應(yīng)重新制定應(yīng)對(duì)計(jì)劃。

三、結(jié)語(yǔ)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是國(guó)際知名航空企業(yè)運(yùn)用最廣泛的項(xiàng)目管理工具之一。我國(guó)航空企業(yè)通過(guò)參與轉(zhuǎn)包生產(chǎn)業(yè)務(wù)，在獲得經(jīng)濟(jì)效益和能力提升的同時(shí)，也應(yīng)將這一方法運(yùn)用于公司內(nèi)部其它的管理中，從而達(dá)到企業(yè)管理水平的提升。

作者:張曉妮 單位:陜西航空電氣有限責(zé)任公司民機(jī)與國(guó)際合作部

參考文獻(xiàn)：

篇2

摘 要 目的：研究風(fēng)險(xiǎn)管理在內(nèi)科護(hù)理中的應(yīng)用方法及其效果。方法：2011年4月起對(duì)本院30名內(nèi)科護(hù)理人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，主要對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)，以風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)調(diào)查表、患者滿(mǎn)意度以及醫(yī)患糾紛投訴率作為判定標(biāo)準(zhǔn)。結(jié)果：培訓(xùn)前后護(hù)理人員有了明顯的改變，主要包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的普遍認(rèn)識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的整體認(rèn)識(shí)，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)管理所做的行動(dòng)取向以及對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)管理的態(tài)度明顯高于培訓(xùn)前，兩者差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P

關(guān)鍵詞 風(fēng)險(xiǎn)管理 內(nèi)科護(hù)理 患者滿(mǎn)意度

Analysis of the application effect of risk management in Department of Internal Medicine nursing

Li Zhen

The Second People's Hospital of Ningyang County，Tai'an City，Shandong 271411

Abstract Objective：To explore the application method and effect of risk management in Department of Internal Medicine nursing.Methods：30 nursing staff in Department of Internal Medicine received the risk management training from April 2011.The training content was mainly the consciousness of risk management.Evaluation standards were the risk consciousness questionnaire，patient satisfaction and the complaint rate of doctor-patient relationship.Results：After the training，the nurses had significantly changed，including the common understanding of risk factors，the overall understanding of risk，the action oriented towards risk management and attitude towards risk management.These were significantly higher than that before the training.The difference was statistically significant（P

Key words Risk management； Department of Internal Medicine nursing；Patient satisfaction

資料與方法

本次風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程開(kāi)始于2011年4月，培訓(xùn)對(duì)象為我院內(nèi)科護(hù)理人員30名，其中本科學(xué)歷20人，大專(zhuān)學(xué)歷10人；主管護(hù)師10名，護(hù)師6名，護(hù)士14名；年齡25～34歲，平均（26.4±3.2）歲。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)授課方式是進(jìn)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育以及風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)培訓(xùn)，每周開(kāi)課1次，整體風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)共開(kāi)課30周。

方法：培訓(xùn)方案包括以下幾項(xiàng)：①風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)理論培訓(xùn)：主講人為我院護(hù)理部理論知識(shí)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)達(dá)到相關(guān)水平的副主任護(hù)師。其講解的有關(guān)內(nèi)容具體包括內(nèi)科護(hù)理人員的責(zé)任、內(nèi)科護(hù)理人員如何實(shí)施相關(guān)措施、對(duì)重癥患者急救措施的實(shí)施，著重講解了對(duì)重癥心急梗死的患者的緊急預(yù)案，對(duì)處理方法加以講解。②風(fēng)險(xiǎn)管理的基本技能培訓(xùn)：包括的范圍廣，著重講解了心腦血管疾病的緊急救治措施，以及各種相關(guān)儀器顯示結(jié)果的讀數(shù)，如清楚了解心電圖的相關(guān)知識(shí)等。③在風(fēng)險(xiǎn)管理中精神境界的培養(yǎng)：強(qiáng)調(diào)護(hù)理人員是院內(nèi)體現(xiàn)人文關(guān)懷的重要組成部分，護(hù)理人員的人文精神非常重要，加強(qiáng)人文觀念的培養(yǎng)有助于促進(jìn)醫(yī)患關(guān)系的和諧，同時(shí)也有利于患者疾病的康復(fù)，護(hù)理人員必須做到待患者如親人，態(tài)度親和，行為語(yǔ)言得當(dāng)，工作方式嚴(yán)謹(jǐn)，注重溝通，注重患者心理活動(dòng)，與患者建立良好的醫(yī)患關(guān)系。④加強(qiáng)護(hù)理人員的感染防范意識(shí)：內(nèi)科是一個(gè)特殊的科室，護(hù)理人員的綜合素質(zhì)對(duì)內(nèi)科的發(fā)展極為重要，對(duì)于內(nèi)科護(hù)理人員而言，注意整體衛(wèi)生非常重要，護(hù)理人員要注意注射方面的感染，并對(duì)注射感染等一系列的感染事項(xiàng)做詳盡的講解。⑤內(nèi)科風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的建立：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的培養(yǎng)，要求護(hù)理人員必須定期對(duì)所做工作進(jìn)行評(píng)定，并以小組的形式進(jìn)行討論，各組之間也要進(jìn)行交流，召開(kāi)會(huì)議，工作中的優(yōu)點(diǎn)與不足都需要點(diǎn)評(píng)。⑥護(hù)理人員基礎(chǔ)法律常識(shí)的教育以及法律意識(shí)的培養(yǎng)：護(hù)理人員應(yīng)有自我保護(hù)意識(shí)與對(duì)待患者的責(zé)任感，嚴(yán)格按照規(guī)定履行自己的義務(wù)，給患者一個(gè)滿(mǎn)意的答復(fù)，提高自身價(jià)值。

統(tǒng)計(jì)學(xué)方法：采用SPSS 12.0統(tǒng)計(jì)學(xué)軟件對(duì)本次試驗(yàn)所得數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)學(xué)分析，所得數(shù)據(jù)的對(duì)比采用χ2檢驗(yàn)，以P

結(jié) 果

培訓(xùn)前后護(hù)理人員理論知識(shí)方面的改變：培訓(xùn)前后護(hù)理人員有了明顯的改變，主要包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的普遍認(rèn)識(shí)、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的整體認(rèn)識(shí)、對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)管理所做的行動(dòng)取向以及對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)管理的態(tài)度明顯高于培訓(xùn)前，兩者差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P

培訓(xùn)前后護(hù)理人員實(shí)際操作方面的改變：護(hù)理人員的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)有了明顯的轉(zhuǎn)變，而患者的滿(mǎn)意率也有了極大的提高，由于護(hù)理人員的進(jìn)步，醫(yī)患糾紛投訴率與以往相比減少了10%，這3個(gè)方面的改變與培訓(xùn)前相比有很大差異（P

討 論

內(nèi)科護(hù)理要求較為嚴(yán)格，風(fēng)險(xiǎn)管理要求包括主管護(hù)師、護(hù)師和護(hù)士必須牢牢掌握內(nèi)科護(hù)理的基本理論常識(shí)，對(duì)內(nèi)科護(hù)理的知識(shí)不僅要求掌握，而且要求運(yùn)用到實(shí)踐中去，特別是應(yīng)用護(hù)理程序?qū)颊叩慕】禒顩r以及患者的各項(xiàng)數(shù)據(jù)做出準(zhǔn)確的評(píng)定，并做出最基本的護(hù)理學(xué)診斷，從而全面掌握患者的病情，而以此為基礎(chǔ)展開(kāi)護(hù)理工作，為患者做出預(yù)期的計(jì)劃與目標(biāo)，制訂相應(yīng)的護(hù)理辦法，并尋找相應(yīng)的護(hù)理措施，對(duì)患者做出系統(tǒng)的護(hù)理，幫助患者早日痊愈。

護(hù)理人員必須準(zhǔn)確無(wú)誤地了解和掌握常用藥物的治療效果，并熟知其不良反應(yīng)，當(dāng)患者出現(xiàn)不良反應(yīng)的時(shí)候，在第一時(shí)間做出正確判斷，并視情況報(bào)告給上級(jí)醫(yī)生或者自行處理[1，2]；同時(shí)，護(hù)理人員也要時(shí)時(shí)注意危重患者的變化，及時(shí)準(zhǔn)備好應(yīng)急預(yù)案并配合醫(yī)生開(kāi)展搶救工作；護(hù)理人員必須掌握專(zhuān)業(yè)的溝通技巧，與患者的溝通、與上級(jí)醫(yī)生的溝通都有助于患者的恢復(fù)和病情的好轉(zhuǎn)，同時(shí)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件時(shí)也能夠及時(shí)處理好醫(yī)護(hù)合作關(guān)系，在此基礎(chǔ)上，對(duì)患者的進(jìn)行治療，效果更佳。另外，護(hù)理人員應(yīng)當(dāng)熟練掌握規(guī)范的操作流程，對(duì)常用的護(hù)理技術(shù)，應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤地操作，特殊檢查前后更應(yīng)給予規(guī)范的護(hù)理。熟練掌握預(yù)防疾病的常識(shí)，對(duì)于保健方面的知識(shí)也要做到熟知，并正確處理人際關(guān)系，在此基礎(chǔ)上，才能夠指導(dǎo)患者做自我保健，能夠?qū)彝コＲ?jiàn)疾病做簡(jiǎn)單的治療。

內(nèi)科護(hù)理中的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，要求護(hù)理人員通過(guò)護(hù)理心理學(xué)知識(shí)與患者進(jìn)行交流，這也是常用的方法之一。通過(guò)護(hù)理人員與患者的交流了解更多的有關(guān)患者病情方面的相關(guān)信息，以真誠(chéng)的態(tài)度關(guān)心患者的身體狀況，必要時(shí)給予一定的心理疏導(dǎo)。要求護(hù)理人員了解營(yíng)養(yǎng)學(xué)等有關(guān)的知識(shí)，能夠?qū)颊叩娘嬍匙龀龊侠淼囊?guī)劃，指導(dǎo)患者合理膳食，平衡患者體內(nèi)所需的各種營(yíng)養(yǎng)。護(hù)理人員在其工作中應(yīng)給予患者適當(dāng)?shù)年P(guān)心，尊重患者。對(duì)患有各種疾病的患者進(jìn)行護(hù)理學(xué)方面的評(píng)估，從而對(duì)患者進(jìn)行整體護(hù)理。護(hù)理人員應(yīng)具備良好的職業(yè)態(tài)度，對(duì)護(hù)理工作有著執(zhí)著的追求；護(hù)理人員應(yīng)有良好的學(xué)習(xí)態(tài)度，應(yīng)有良好的職業(yè)操守，做事認(rèn)真負(fù)責(zé)。

內(nèi)科護(hù)理的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括護(hù)理人員對(duì)其的認(rèn)識(shí)、態(tài)度，以及行動(dòng)取向，本次研究通過(guò)對(duì)30名護(hù)理人員的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，增強(qiáng)了護(hù)理人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的認(rèn)識(shí)，患者滿(mǎn)意率明顯升高，醫(yī)患糾紛投訴率明顯降低，表明本次培訓(xùn)效果優(yōu)異。總之，風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)在內(nèi)科護(hù)理中效果出眾，值得推廣。

參考文獻(xiàn)

篇3

[論文摘要] 2005年7月21日我國(guó)開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度以來(lái)，人民幣升值勢(shì)頭強(qiáng)勁。在此背景下，在華跨國(guó)公司面臨著巨大的交易風(fēng)險(xiǎn)?？鐕?guó)公司應(yīng)如何根據(jù)一些指標(biāo)、數(shù)據(jù)對(duì)人民幣匯率的波動(dòng)程度進(jìn)行預(yù)測(cè)，并在此基礎(chǔ)上確定風(fēng)險(xiǎn)管理的方針，成本控制型或利潤(rùn)創(chuàng)造型，通過(guò)選用合理的風(fēng)險(xiǎn)管理方式或其組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理以降低交易風(fēng)險(xiǎn)，本文提出了四點(diǎn)建議。

2005年7月21日我國(guó)開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度以來(lái)，人民幣對(duì)美元升值勢(shì)頭強(qiáng)勁。人民幣升值給在華跨國(guó)公司的交易風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)了巨大的壓力。

一、人民幣升值背景下交易風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因

交易風(fēng)險(xiǎn)是一種外匯風(fēng)險(xiǎn)，指跨國(guó)公司進(jìn)行跨國(guó)業(yè)務(wù)取得外幣債權(quán)債務(wù)后，由于業(yè)務(wù)發(fā)生日的匯率與結(jié)算日的不同，而使跨國(guó)公司在結(jié)算這些外幣債權(quán)債務(wù)時(shí)可能出現(xiàn)的損益。

在固定匯率制或單方面釘住匯率制（中國(guó)進(jìn)行匯率改革前的匯率制度)下，交易雙方之間，如中國(guó)和美國(guó)，并不會(huì)產(chǎn)生交易風(fēng)險(xiǎn)。但在浮動(dòng)匯率制下，結(jié)算貨幣和本國(guó)貨幣的匯兌關(guān)系產(chǎn)生波動(dòng)，而匯率波動(dòng)必定造成一方受益一方受損。在人民幣升值背景下，以美元為結(jié)算貨幣、人民幣為本國(guó)貨幣的在華跨國(guó)公司在出口業(yè)務(wù)上將面對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)，即人民幣的升值將使公司直接受損，而在進(jìn)口業(yè)務(wù)上則會(huì)直接受益。

交易風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)源于匯率的變化和業(yè)務(wù)發(fā)生日與結(jié)算日的匯率不同，因此匯率是影響交易風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素。圍繞匯率展開(kāi)的交易風(fēng)險(xiǎn)管理屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的分支，金融風(fēng)險(xiǎn)管理的理論發(fā)展影響著風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

二、金融風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論回顧與綜述

金融風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生與發(fā)展主要得益于以下原因：首先，在過(guò)去的幾十年時(shí)間里，世界經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)的環(huán)境和規(guī)則都發(fā)生了巨大的變化。金融市場(chǎng)大幅波動(dòng)的頻繁發(fā)生，催生了對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理理論和工具的需求;其次，經(jīng)濟(jì)學(xué)特別是金融學(xué)理論的發(fā)展為金融風(fēng)險(xiǎn)管理奠定了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)；最后，計(jì)算機(jī)技術(shù)為風(fēng)險(xiǎn)管理提供了強(qiáng)大的技術(shù)支持。

20世紀(jì)60年代后，金融學(xué)作為一門(mén)獨(dú)立學(xué)科的地位得以確立。期間產(chǎn)生了金融學(xué)理論界和實(shí)務(wù)界被廣泛接受和運(yùn)用的經(jīng)典理論和模型。在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，Sharp和Lintner等人創(chuàng)立“資本資產(chǎn)定價(jià)模型”（CAPM)，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的定價(jià)要和其所承受的風(fēng)險(xiǎn)成正相關(guān)關(guān)系，并通過(guò)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率的關(guān)系作為定價(jià)模型。Rose的“套利定價(jià)模型”(APT)，把影響風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率的因素加入模型，成功地提出了風(fēng)險(xiǎn)模型在套利技術(shù)下的定價(jià)原理。Black和Scholes的“期權(quán)定價(jià)理論”將影響期權(quán)價(jià)格的因素定量化，提出了決定期權(quán)價(jià)格的數(shù)學(xué)模型，從而使得期權(quán)成為可以交易的具有市場(chǎng)價(jià)格的金融產(chǎn)品，進(jìn)而成為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具。

交易風(fēng)險(xiǎn)管理也依賴(lài)于管理學(xué)的發(fā)展。Hunter 與Timme(1992)指出， 企業(yè)管理人發(fā)現(xiàn)公司常常暴露在外匯風(fēng)險(xiǎn)中， 不管是進(jìn)口企業(yè)或出口商， 常常面臨換算風(fēng)險(xiǎn)和交易風(fēng)險(xiǎn)， 故經(jīng)理人必須設(shè)計(jì)外匯的避險(xiǎn)策略。面對(duì)多種避險(xiǎn)策略，管理人必須評(píng)估策略的優(yōu)劣。

三、交易風(fēng)險(xiǎn)管理一般模型及方法

交易風(fēng)險(xiǎn)管理一般模型主要包括三個(gè)方面:一是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)測(cè);二是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行決策;三是選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。

1.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

交易風(fēng)險(xiǎn)管理是“必修課”，而這門(mén)“課程”最重要的基礎(chǔ)就是對(duì)匯率變動(dòng)的預(yù)測(cè)。

理論上，在匯率波動(dòng)的量化上，遠(yuǎn)期可以參考卡塞爾的購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)模型（盡管實(shí)證支持并不很有力），而作為短期匯率風(fēng)險(xiǎn)的交易風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，利率平價(jià)這個(gè)套利模型更受推崇，也更具實(shí)證價(jià)值。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理決策

這個(gè)環(huán)節(jié)將會(huì)決定采用哪些方法來(lái)進(jìn)行交易風(fēng)險(xiǎn)的管理。一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)分為兩類(lèi):一類(lèi)是成本節(jié)約型;另一類(lèi)是利潤(rùn)創(chuàng)造型。前者指通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理，使交易風(fēng)險(xiǎn)的損失盡可能小，以節(jié)約總成本，選擇這種目標(biāo)的公司所采用的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)多為保守型，且管理相對(duì)靜態(tài)和被動(dòng)；利潤(rùn)創(chuàng)造型則是保留風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的收益，并將風(fēng)險(xiǎn)控制在一定程度，以利潤(rùn)創(chuàng)造為目標(biāo)的公司使用的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)較先進(jìn)，管理更積極，但是會(huì)產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)橐岳麧?rùn)創(chuàng)造型為目標(biāo)的公司多采用金融衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，而這些工具本身就含有極大的風(fēng)險(xiǎn)。

交易風(fēng)險(xiǎn)管理和會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理，一般在進(jìn)行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)不可兼得。跨國(guó)公司需要處理好兩者的關(guān)系，明確公司更關(guān)注哪類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

3.交易風(fēng)險(xiǎn)管理

正確選擇對(duì)外交易中的計(jì)價(jià)貨幣、外匯儲(chǔ)備、提前和延遲收付款、參加外匯保險(xiǎn)等方法可以在成本節(jié)約型風(fēng)險(xiǎn)管理中使用。成本節(jié)約型企業(yè)更多傾向于遠(yuǎn)期外匯交易，利潤(rùn)創(chuàng)造型公司則偏好期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品進(jìn)行套期保值。

四、在華跨國(guó)公司交易風(fēng)險(xiǎn)管理常用方法及對(duì)在華跨國(guó)公司交易風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

1.在華跨國(guó)公司交易風(fēng)險(xiǎn)管理常用方法

人民幣目前正面臨單方面升值預(yù)期，中國(guó)采取的是小幅度漸進(jìn)升值的方式，在華跨國(guó)公司可以清楚預(yù)期人民幣匯率目前會(huì)小幅度持續(xù)升值。

目前，中國(guó)的金融市場(chǎng)并不完善，多種金融產(chǎn)品、金融衍生品缺失，金融服務(wù)滯后。因此，在華跨國(guó)公司的交易風(fēng)險(xiǎn)管理只好采用傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理方法進(jìn)行單一管理，即只能是成本節(jié)約型的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，較為被動(dòng)。

在華跨國(guó)公司，目前普遍采用遠(yuǎn)期外匯交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。遠(yuǎn)期外匯交易保值是交易雙方通過(guò)簽訂外匯交易合同， 事先約定未來(lái)的交割幣種、數(shù)量和匯率，到期按預(yù)定條件進(jìn)行實(shí)際交割。一般是客戶(hù)與銀行簽訂合約，客戶(hù)通過(guò)這種交易，能保證在未來(lái)某一時(shí)刻，以確定的匯率獲得所需貨幣， 從而有效地避免匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

2.對(duì)在華跨國(guó)公司交易風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

根據(jù)一般模型，以及實(shí)證中的情況，對(duì)在華跨國(guó)公司交易風(fēng)險(xiǎn)管理提出了一些建議:

(1)理論上，在匯率波動(dòng)的量化上，可以考慮利率平價(jià)模型。但是，中國(guó)目前的利率并不是完全按照資本市場(chǎng)的供需關(guān)系來(lái)定的，所以用利率平價(jià)模型來(lái)進(jìn)行人民幣匯率變動(dòng)的量化預(yù)測(cè)是肯定不準(zhǔn)確的。而且，在現(xiàn)階段，人民幣匯率制度還是有管理的浮動(dòng)匯率制。

根據(jù)現(xiàn)實(shí)(歷史)經(jīng)驗(yàn)，有兩個(gè)指標(biāo)極其需要關(guān)注，一個(gè)是美元兌人民幣一年期海外無(wú)本金交割遠(yuǎn)期外匯（NDF）市場(chǎng)上對(duì)人民幣遠(yuǎn)期匯率的報(bào)價(jià)，另一個(gè)就是中國(guó)人民銀行的外匯掉期業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)。

理論上，根據(jù)Kaen和Hachey，Hartman和Swanson的研究，他們考察了美國(guó)國(guó)內(nèi)利率引導(dǎo)離岸市場(chǎng)利率的情況，提出了著名的“境內(nèi)優(yōu)先說(shuō)”。用在人民幣匯率上就應(yīng)該是國(guó)內(nèi)遠(yuǎn)期匯率引導(dǎo)NDF。但是，在人民幣匯率上，外匯管制弱化了本土信息優(yōu)勢(shì)的功能，NDF一直充當(dāng)了匯率波動(dòng)引導(dǎo)者的角色。NDF比境內(nèi)遠(yuǎn)期要更準(zhǔn)確地從事“價(jià)格發(fā)現(xiàn)”。值得注意的是，在投機(jī)資本的驅(qū)動(dòng)指標(biāo)上，NDF對(duì)熱錢(qián)的風(fēng)向標(biāo)作用明顯不斷增強(qiáng)，同時(shí)，國(guó)內(nèi)匯率市場(chǎng)要越來(lái)越看重NDF在人民幣匯率問(wèn)題上的位置和沖擊的力度。NDF目前的日均交易量已經(jīng)做到了6億美元左右，大約在亞洲外匯市場(chǎng)排名第三，其市場(chǎng)規(guī)模和地位進(jìn)步神速。新加坡作為目前最大的人民幣NDF離岸市場(chǎng)，其報(bào)價(jià)已經(jīng)顯著制約了國(guó)內(nèi)人民幣對(duì)美元遠(yuǎn)期匯率的報(bào)價(jià)。香港也具有很大的影響力。

另外，中國(guó)央行與十家商業(yè)銀行于2005年11月25日進(jìn)行了一筆金額達(dá)60億美元的人民幣與美元掉期業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)將一年期人民幣與美元的交易匯率定為7.85。2006年11月24日，外匯即期市場(chǎng)上，美元兌人民幣的中間價(jià)出現(xiàn)了“驚人的巧合”，報(bào)價(jià)正好是7.8526。由此可以看出，央行的掉期業(yè)務(wù)的匯率波動(dòng)預(yù)測(cè)極具指導(dǎo)意義。

(2)跨國(guó)公司在考慮選擇成本節(jié)約型或利潤(rùn)創(chuàng)造型時(shí)應(yīng)該結(jié)合自身情況，甚至針對(duì)不同的業(yè)務(wù)采用不同的目標(biāo)。一般地，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，通常采用的是利潤(rùn)創(chuàng)造型風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。由于金融衍生工具的實(shí)質(zhì)是創(chuàng)造風(fēng)險(xiǎn)的金融票據(jù)，且金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)就是與資產(chǎn)的增值緊密相關(guān)，因此將風(fēng)險(xiǎn)杠桿化，使用衍生工具管理風(fēng)險(xiǎn)并創(chuàng)造利潤(rùn)是首選。相反地，對(duì)于非金融機(jī)構(gòu)來(lái)講，由于這些公司的核心業(yè)務(wù)仍是商業(yè)交易，所以采取傳統(tǒng)、簡(jiǎn)捷、實(shí)用的風(fēng)險(xiǎn)管理方式，即對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)更為合理。

篇4

關(guān)鍵詞：電力企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)管理，定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

0、引言

電力作為高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)，不僅源于其公用事業(yè)屬性，以及技術(shù)資金密集、供求瞬時(shí)平衡、生產(chǎn)運(yùn)行連續(xù)等特征，同時(shí)電力項(xiàng)目投資額巨大、建設(shè)周期長(zhǎng)、沉沒(méi)成本高，而且，隨著電力體制改革和電力市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程的深入，市場(chǎng)主體越來(lái)越多，電力交易關(guān)系復(fù)雜，不同主體之間協(xié)調(diào)困難，電力行業(yè)規(guī)劃建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的不確定性加大、電力市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)增加。根據(jù)“十一五”期間電力體制改革的任務(wù)，面對(duì)我國(guó)電力市場(chǎng)化發(fā)展的現(xiàn)狀，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)觀念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理將是電力企業(yè)的重要任務(wù)。本文在闡述了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架流程及其主要內(nèi)容的基礎(chǔ)上，提出電力企業(yè)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容及方法，以期推動(dòng)電力系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開(kāi)展。

1、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)作為客觀存在，要求人們考察研究風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要從決策角度認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)與人們有目的活動(dòng)、行動(dòng)方案選擇及事物的未來(lái)變化有關(guān)。風(fēng)險(xiǎn)的形成過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)的客觀性、損失性、不確定性特征共同構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)形成機(jī)制分析和風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

人們一般對(duì)風(fēng)險(xiǎn)持厭惡態(tài)度，都想減小風(fēng)險(xiǎn)損失，追求風(fēng)險(xiǎn)與收益的均衡優(yōu)化。風(fēng)險(xiǎn)管理的提出與發(fā)展與企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、社會(huì)背景密不可分。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門(mén)管理學(xué)科，首先在美國(guó)應(yīng)運(yùn)而生，之后傳到西歐、亞洲、拉丁美洲。美國(guó)大多數(shù)企業(yè)都設(shè)置專(zhuān)職部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，許多大學(xué)的工商管理學(xué)院都開(kāi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理課程。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門(mén)科學(xué)與藝術(shù)，既需要定性分析，又需要定量估計(jì)；既要求理性，又要求人性；不但需要多學(xué)科理論指導(dǎo)，還需要多種方法支持。

源于風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)控制三大部份。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)形成的過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)分析需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)需要進(jìn)行頻率分析與后果分析，而后果分析又包括情景分析與損失分析。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析，可得到特定系統(tǒng)所有風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，對(duì)此再參照相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性，判斷系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)是否可接受，是否采取安全措施，這就是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)總稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定量化估算，要進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(QuantitativeRiskAssessment—QRA)。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)的措施與對(duì)策方案，以控制、抑制、降低風(fēng)險(xiǎn)，即風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)管理不僅要定性分析風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故及損失狀況，而且要盡可能基于風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量評(píng)價(jià)。對(duì)于以盈利為目的的工業(yè)企業(yè)也希望將風(fēng)險(xiǎn)損失價(jià)值化并給出貨幣衡量標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)管理就是風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制三者密切相聯(lián)的動(dòng)態(tài)過(guò)程，見(jiàn)圖1。

2、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施與基本流程

為有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，企業(yè)應(yīng)由專(zhuān)門(mén)的組織及相關(guān)人員按一定程序組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理工作。據(jù)《幸福》雜志對(duì)美國(guó)500多家大公司的調(diào)查知，84％的公司由中層以上的經(jīng)理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)是董事會(huì)下屬設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全面負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，組織實(shí)施的流程是：①制定風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃；②風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)；③風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；④風(fēng)險(xiǎn)管理策略方案選擇；⑤風(fēng)險(xiǎn)管理策略實(shí)施；⑥風(fēng)險(xiǎn)管理策略實(shí)施評(píng)價(jià)。

3、電力企業(yè)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(QRA)

電力企業(yè)QRA的建立與發(fā)展從內(nèi)部來(lái)看，不僅已有可靠性分析、安全分析、質(zhì)量管理、項(xiàng)目管理等各專(zhuān)業(yè)分析作基礎(chǔ)，從外部而言有電力用戶(hù)、政府與社會(huì)公眾、咨詢(xún)機(jī)構(gòu)等眾多相關(guān)主體的關(guān)注。電力企業(yè)QRA對(duì)企業(yè)的作用主要體現(xiàn)在：通過(guò)QRA有利于企業(yè)將風(fēng)險(xiǎn)水平控制在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)水平之內(nèi)，并符合最低合理可行原則；通過(guò)開(kāi)展QRA可幫助企業(yè)全面識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，并按輕重緩急排序，以有助于管理者將精力、財(cái)力、物力集中于風(fēng)險(xiǎn)控制的重要緊急領(lǐng)域，使風(fēng)險(xiǎn)管理決策更為合理、效果更好、成本最小；通過(guò)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)控制方案或安全改進(jìn)措施進(jìn)行QRA，使決策者對(duì)方案措施進(jìn)行優(yōu)劣選擇，為公司提出決策支持。電力企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)將對(duì)其它企業(yè)和主體帶來(lái)連帶影響，并產(chǎn)生放大效應(yīng)，電力系統(tǒng)安全、可靠、高效、優(yōu)質(zhì)是各行各業(yè)和政府管理部門(mén)共同的愿望。電力企業(yè)實(shí)施QRA具有現(xiàn)實(shí)意義。

3.1電力企業(yè)QHA的基本框架模式

電力企業(yè)QRA是指在工業(yè)系統(tǒng)QRA的基礎(chǔ)上，考慮電力系統(tǒng)的技術(shù)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)及運(yùn)行規(guī)律，結(jié)合電力體制改革及電力市場(chǎng)化進(jìn)程而以概率模型表征的全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論方法。為便于實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估質(zhì)量，滿(mǎn)足風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程各階段的不同要求，構(gòu)建如圖3所示的適用于電力企業(yè)QRA的基本框架模式。在具體實(shí)施時(shí)，允許依實(shí)際情況而有所改變。

3.2電力企業(yè)QRA的主要工作內(nèi)容

(1)確定目標(biāo)及范圍。包括風(fēng)險(xiǎn)管理的目的與意義，待分析系統(tǒng)的設(shè)備配置、工作流程、資金、人員、管理、信息、地區(qū)、人文環(huán)境等，即確定QRA實(shí)現(xiàn)目標(biāo)和實(shí)施條件等。

(2)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。即找出待評(píng)價(jià)系統(tǒng)中所有潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并進(jìn)行初步分析，通過(guò)安全檢查看系統(tǒng)是否達(dá)到規(guī)范要求。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)的基本途徑有歷史事故統(tǒng)計(jì)分析、安全檢查表分析、風(fēng)險(xiǎn)與可操作性研究(HZOPS)、故障模式與影響分析(FMEA)、故障模式影響及危急分析(FMECA)、故障樹(shù)分析(ETA)、事故樹(shù)分析(ETA)、風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查表、保單檢視表、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露分析表、財(cái)務(wù)報(bào)表、流程圖、現(xiàn)場(chǎng)檢查表、風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)估計(jì)表等。為配合保險(xiǎn)公司對(duì)出險(xiǎn)事項(xiàng)的處理，可采用從下至上的歸納法、從上至下的演繹法及兩者綜合運(yùn)用。針對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)，可選用基于系統(tǒng)平面布置的區(qū)域分析、隱含事件分析、德?tīng)柗品盎谑鹿蕵?shù)分析的風(fēng)險(xiǎn)事故網(wǎng)絡(luò)法等。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)不只局限于系統(tǒng)硬件，還應(yīng)考慮人為因素、組織制度等系統(tǒng)軟件。風(fēng)險(xiǎn)綜合集成是指對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)按其特性類(lèi)型分門(mén)別類(lèi)加以匯總整理。因電力工業(yè)特點(diǎn)及電力市場(chǎng)化改革特點(diǎn)，把電力系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)按廠網(wǎng)分開(kāi)的行業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分類(lèi)。

對(duì)于發(fā)電企業(yè)而言，主要有電源規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)、報(bào)價(jià)競(jìng)價(jià)上網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)、供求平衡風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)力抑制風(fēng)險(xiǎn)、備用容量風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等。對(duì)于電網(wǎng)企業(yè)而言，主要有電網(wǎng)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)、電網(wǎng)融資風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)電電價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、電力交易轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、輔助服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)、輸電阻塞風(fēng)險(xiǎn)、輸電能力風(fēng)險(xiǎn)、備用率風(fēng)險(xiǎn)、電力監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等。另外，電力企業(yè)還將面臨電力可靠性、安全性、穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)及電能質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)等。

風(fēng)險(xiǎn)綜合集成后的初步風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)已辯識(shí)出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步分析評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)或水平。風(fēng)險(xiǎn)水平低的可忽略不計(jì)或僅作定性評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)水平高的要在定性分析基礎(chǔ)上，進(jìn)行定量評(píng)估。

(3)頻率分析。即確定風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生的頻率，其方法主要有歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析、故障樹(shù)分析與失效理論模型分析。歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析是根據(jù)有關(guān)事故的歷史數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)今后可能發(fā)生的頻率。因此要建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，既作為QRA的基礎(chǔ)，又作為風(fēng)險(xiǎn)決策的依據(jù)。故障樹(shù)分析作為一種自上而下的邏輯分析法，把可能發(fā)生的事故或系統(tǒng)失效(頂事件)與基本部件的失效聯(lián)系起來(lái)，根據(jù)基本部件的失效概率計(jì)算出頂事件的發(fā)生概率。失效理論模型分析是在歷史數(shù)據(jù)與專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，采用某種失效理論模型來(lái)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率。

(4)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)定估計(jì)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特性及類(lèi)型，運(yùn)用一定的數(shù)學(xué)工具測(cè)定或估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)大小。常用方法主要有主觀估計(jì)法、客觀估計(jì)法、期望值法、數(shù)學(xué)模型法、隨機(jī)模擬法和馬爾可夫模型法等。

(5)后果分析。即分析特定風(fēng)險(xiǎn)在某種環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果及損失。其方法主要有情景分析與損失分析。情景分析通過(guò)事件樹(shù)模型分析特定風(fēng)險(xiǎn)在環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果。損失分析是分析特定后果對(duì)其它事物的影響及利益損失并歸結(jié)為某種風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

(6)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性。風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性應(yīng)遵循最低合理可行(ALARP)原則。ALARP原則是指任何系統(tǒng)都存在風(fēng)險(xiǎn)，而且風(fēng)險(xiǎn)水平越低，即風(fēng)險(xiǎn)程度越小要進(jìn)一步減少風(fēng)險(xiǎn)越困難，其成本會(huì)呈指數(shù)曲線上升。也就是說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)措施投資的邊際效益遞減，最終趨于零，甚至為負(fù)值。因此，必須在風(fēng)險(xiǎn)水平與成本間折衷考慮。如果電力企業(yè)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所得風(fēng)險(xiǎn)水平在不可接受線之上，則該風(fēng)險(xiǎn)被拒絕，如果風(fēng)險(xiǎn)水平在可接受線之下，則該風(fēng)險(xiǎn)可接受，無(wú)需采取風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)措施；如風(fēng)險(xiǎn)水平在不可接受線與可接受線之間，即落人ALARP區(qū)(可容忍區(qū))，這時(shí)要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)措施投資成本風(fēng)險(xiǎn)分析或風(fēng)險(xiǎn)成本收益分析。

分析結(jié)果如果證明進(jìn)一步增加風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)投資對(duì)電力企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)水平減小貢獻(xiàn)不大，則該風(fēng)險(xiǎn)是可接受的，即允許該風(fēng)險(xiǎn)存在，以節(jié)省投資成本。ALARP原則的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋類(lèi)似投入要素的邊際收益遞減規(guī)律一樣，風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)措施投入間的風(fēng)險(xiǎn)曲線也呈邊際收益遞減規(guī)律。

3.3電力企業(yè)QRA常用方法

根據(jù)電力企業(yè)QRA的工作內(nèi)容和實(shí)現(xiàn)要求，結(jié)合電力企業(yè)本身特點(diǎn)，電力企業(yè)QRA常用的方法主要有：安全檢查表即實(shí)施安全檢查的項(xiàng)目明細(xì)表；故障模式與影響分析技術(shù)和故障模式影響分析與致命度分析(FMEACA)技術(shù)；風(fēng)險(xiǎn)與可操作性研究技術(shù)；事件樹(shù)分析技術(shù)；基于概率影響圖技術(shù)、人工智能、專(zhuān)家系統(tǒng)、可靠性工程技術(shù)期望值法、風(fēng)險(xiǎn)主觀、客觀估計(jì)法、模糊評(píng)估法等。

篇5

    關(guān)鍵詞：電力企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)管理，定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

0、引言

電力作為高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)，不僅源于其公用事業(yè)屬性，以及技術(shù)資金密集、供求瞬時(shí)平衡、生產(chǎn)運(yùn)行連續(xù)等特征，同時(shí)電力項(xiàng)目投資額巨大、建設(shè)周期長(zhǎng)、沉沒(méi)成本高，而且，隨著電力體制改革和電力市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程的深入，市場(chǎng)主體越來(lái)越多，電力交易關(guān)系復(fù)雜，不同主體之間協(xié)調(diào)困難，電力行業(yè)規(guī)劃建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的不確定性加大、電力市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)增加。根據(jù)“十一五”期間電力體制改革的任務(wù)，面對(duì)我國(guó)電力市場(chǎng)化發(fā)展的現(xiàn)狀，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)觀念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理將是電力企業(yè)的重要任務(wù)。本文在闡述了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架流程及其主要內(nèi)容的基礎(chǔ)上，提出電力企業(yè)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容及方法，以期推動(dòng)電力系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開(kāi)展。

1、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)作為客觀存在，要求人們考察研究風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要從決策角度認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)與人們有目的活動(dòng)、行動(dòng)方案選擇及事物的未來(lái)變化有關(guān)。風(fēng)險(xiǎn)的形成過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)的客觀性、損失性、不確定性特征共同構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)形成機(jī)制分析和風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

人們一般對(duì)風(fēng)險(xiǎn)持厭惡態(tài)度，都想減小風(fēng)險(xiǎn)損失，追求風(fēng)險(xiǎn)與收益的均衡優(yōu)化。風(fēng)險(xiǎn)管理的提出與發(fā)展與企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、社會(huì)背景密不可分。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門(mén)管理學(xué)科，首先在美國(guó)應(yīng)運(yùn)而生，之后傳到西歐、亞洲、拉丁美洲。美國(guó)大多數(shù)企業(yè)都設(shè)置專(zhuān)職部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，許多大學(xué)的工商管理學(xué)院都開(kāi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理課程。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門(mén)科學(xué)與藝術(shù)，既需要定性分析，又需要定量估計(jì)；既要求理性，又要求人性；不但需要多學(xué)科理論指導(dǎo)，還需要多種方法支持。

源于風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)控制三大部份。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)形成的過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)分析需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)需要進(jìn)行頻率分析與后果分析，而后果分析又包括情景分析與損失分析。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析，可得到特定系統(tǒng)所有風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，對(duì)此再參照相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性，判斷系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)是否可接受，是否采取安全措施，這就是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)總稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定量化估算，要進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(quantitative risk assessment—qra)。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)的措施與對(duì)策方案，以控制、抑制、降低風(fēng)險(xiǎn)，即風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)管理不僅要定性分析風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故及損失狀況，而且要盡可能基于風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量評(píng)價(jià)。對(duì)于以盈利為目的的工業(yè)企業(yè)也希望將風(fēng)險(xiǎn)損失價(jià)值化并給出貨幣衡量標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)管理就是風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制三者密切相聯(lián)的動(dòng)態(tài)過(guò)程，見(jiàn)圖1。

 

2、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施與基本流程

為有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，企業(yè)應(yīng)由專(zhuān)門(mén)的組織及相關(guān)人員按一定程序組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理工作。據(jù)《幸?！冯s志對(duì)美國(guó)500多家大公司的調(diào)查知，84％的公司由中層以上的經(jīng)理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)是董事會(huì)下屬設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全面負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，組織實(shí)施的流程是：①制定風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃；②風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)；③風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；④風(fēng)險(xiǎn)管理策略方案選擇；⑤風(fēng)險(xiǎn)管理策略實(shí)施；⑥風(fēng)險(xiǎn)管理策略實(shí)施評(píng)價(jià)。

3、電力企業(yè)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(qra)

電力企業(yè)qra的建立與發(fā)展從內(nèi)部來(lái)看，不僅已有可靠性分析、安全分析、質(zhì)量管理、項(xiàng)目管理等各專(zhuān)業(yè)分析作基礎(chǔ)，從外部而言有電力用戶(hù)、政府與社會(huì)公眾、咨詢(xún)機(jī)構(gòu)等眾多相關(guān)主體的關(guān)注。電力企業(yè)qra對(duì)企業(yè)的作用主要體現(xiàn)在：通過(guò)qra有利于企業(yè)將風(fēng)險(xiǎn)水平控制在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)水平之內(nèi)，并符合最低合理可行原則；通過(guò)開(kāi)展qra可幫助企業(yè)全面識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，并按輕重緩急排序，以有助于管理者將精力、財(cái)力、物力集中于風(fēng)險(xiǎn)控制的重要緊急領(lǐng)域，使風(fēng)險(xiǎn)管理決策更為合理、效果更好、成本最??；通過(guò)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)控制方案或安全改進(jìn)措施進(jìn)行qra，使決策者對(duì)方案措施進(jìn)行優(yōu)劣選擇，為公司提出決策支持。電力企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)將對(duì)其它企業(yè)和主體帶來(lái)連帶影響，并產(chǎn)生放大效應(yīng)，電力系統(tǒng)安全、可靠、高效、優(yōu)質(zhì)是各行各業(yè)和政府管理部門(mén)共同的愿望。電力企業(yè)實(shí)施qra具有現(xiàn)實(shí)意義。

3.1  電力企業(yè)qha的基本框架模式

電力企業(yè)qra是指在工業(yè)系統(tǒng)qra的基礎(chǔ)上，考慮電力系統(tǒng)的技術(shù)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)及運(yùn)行規(guī)律，結(jié)合電力體制改革及電力市場(chǎng)化進(jìn)程而以概率模型表征的全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論方法。為便于實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估質(zhì)量，滿(mǎn)足風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程各階段的不同要求，構(gòu)建如圖3所示的適用于電力企業(yè)qra的基本框架模式。在具體實(shí)施時(shí)，允許依實(shí)際情況而有所改變。

3.2  電力企業(yè)qra的主要工作內(nèi)容

(1)確定目標(biāo)及范圍。包括風(fēng)險(xiǎn)管理的目的與意義，待分析系統(tǒng)的設(shè)備配置、工作流程、資金、人員、管理、信息、地區(qū)、人文環(huán)境等，即確定qra實(shí)現(xiàn)目標(biāo)和實(shí)施條件等。

(2)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。即找出待評(píng)價(jià)系統(tǒng)中所有潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并進(jìn)行初步分析，通過(guò)安全檢查看系統(tǒng)是否達(dá)到規(guī)范要求。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)的基本途徑有歷史事故統(tǒng)計(jì)分析、安全檢查表分析、風(fēng)險(xiǎn)與可操作性研究(hzops)、故障模式與影響分析(fmea)、故障模式影響及危急分析(fmeca)、故障樹(shù)分析(eta)、事故樹(shù)分析(eta)、風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查表、保單檢視表、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露分析表、財(cái)務(wù)報(bào)表、流程圖、現(xiàn)場(chǎng)檢查表、風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)估計(jì)表等。為配合保險(xiǎn)公司對(duì)出險(xiǎn)事項(xiàng)的處理，可采用從下至上的歸納法、從上至下的演繹法及兩者綜合運(yùn)用。針對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)，可選用基于系統(tǒng)平面布置的區(qū)域分析、隱含事件分析、德?tīng)柗品盎谑鹿蕵?shù)分析的風(fēng)險(xiǎn)事故網(wǎng)絡(luò)法等。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)不只局限于系統(tǒng)硬件，還應(yīng)考慮人為因素、組織制度等系統(tǒng)軟件。

風(fēng)險(xiǎn)綜合集成是指對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)按其特性類(lèi)型分門(mén)別類(lèi)加以匯總因電力工業(yè)特點(diǎn)及電力市場(chǎng)化改革特點(diǎn)，把電力系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)按廠網(wǎng)分開(kāi)的行業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分類(lèi)。

對(duì)于發(fā)電企業(yè)而言，主要有電源規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)、報(bào)價(jià)競(jìng)價(jià)上網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)、供求平衡風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)力抑制風(fēng)險(xiǎn)、備用容量風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等。對(duì)于電網(wǎng)企業(yè)而言，主要有電網(wǎng)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)、電網(wǎng)融資風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)電電價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、電力交易轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、輔助服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)、輸電阻塞風(fēng)險(xiǎn)、輸電能力風(fēng)險(xiǎn)、備用率風(fēng)險(xiǎn)、電力監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等。另外，電力企業(yè)還將面臨電力可靠性、安全性、穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)及電能質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)等。

風(fēng)險(xiǎn)綜合集成后的初步風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)已辯識(shí)出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步分析評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)或水平。風(fēng)險(xiǎn)水平低的可忽略不計(jì)或僅作定性評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)水平高的要在定性分析基礎(chǔ)上，進(jìn)行定量評(píng)估。

(3)頻率分析。即確定風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生的頻率，其方法主要有歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析、故障樹(shù)分析與失效理論模型分析。歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析是根據(jù)有關(guān)事故的歷史數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)今后可能發(fā)生的頻率。因此要建立

風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，既作為qra的基礎(chǔ)，又作為風(fēng)險(xiǎn)決策的依據(jù)。故障樹(shù)分析作為一種自上而下的邏輯分析法，把可能發(fā)生的事故或系統(tǒng)失效(頂事件)與基本部件的失效聯(lián)系起來(lái)，根據(jù)基本部件的失效概率計(jì)算出頂事件的發(fā)生概率。失效理論模型分析是在歷史數(shù)據(jù)與專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，采用某種失效理論模型來(lái)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率。

(4)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)定估計(jì)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特性及類(lèi)型，運(yùn)用一定的數(shù)學(xué)工具測(cè)定或估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)大小。常用方法主要有主觀估計(jì)法、客觀估計(jì)法、期望值法、數(shù)學(xué)模型法、隨機(jī)模擬法和馬爾可夫模型法等。

(5)后果分析。即分析特定風(fēng)險(xiǎn)在某種環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果及損失。其方法主要有情景分析與損失分析。情景分析通過(guò)事件樹(shù)模型分析特定風(fēng)險(xiǎn)在環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果。損失分析是分析特定后果對(duì)其它事物的影響及利益損失并歸結(jié)為某種風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

(6)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性。風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性應(yīng)遵循最低合理可行(alarp)原則。alarp原則是指任何系統(tǒng)都存在風(fēng)險(xiǎn)，而且風(fēng)險(xiǎn)水平越低，即風(fēng)險(xiǎn)程度越小要進(jìn)一步減少風(fēng)險(xiǎn)越困難，其成本會(huì)呈指數(shù)曲線上升。也就是說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)措施投資的邊際效益遞減，最終趨于零，甚至為負(fù)值。因此，必須在風(fēng)險(xiǎn)水平與成本間折衷考慮。如果電力企業(yè)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所得風(fēng)險(xiǎn)水平在不可接受線之上，則該風(fēng)險(xiǎn)被拒絕，如果風(fēng)險(xiǎn)水平在可接受線之下，則該風(fēng)險(xiǎn)可接受，無(wú)需采取風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)措施；如風(fēng)險(xiǎn)水平在不可接受線與可接受線之間，即落人alarp區(qū)(可容忍區(qū))，這時(shí)要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)措施投資成本風(fēng)險(xiǎn)分析或風(fēng)險(xiǎn)成本收益分析。轉(zhuǎn)載于范文中國(guó)網(wǎng) 。

分析結(jié)果如果證明進(jìn)一步增加風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)投資對(duì)電力企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)水平減小貢獻(xiàn)不大，則該風(fēng)險(xiǎn)是可接受的，即允許該風(fēng)險(xiǎn)存在，以節(jié)省投資成本。alarp原則的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋類(lèi)似投入要素的邊際收益遞減規(guī)律一樣，風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)措施投入間的風(fēng)險(xiǎn)曲線也呈邊際收益遞減規(guī)律。

    3.3  電力企業(yè)qra常用方法

根據(jù)電力企業(yè)qra的工作內(nèi)容和實(shí)現(xiàn)要求，結(jié)合電力企業(yè)本身特點(diǎn)，電力企業(yè)qra常用的方法主要有：安全檢查表即實(shí)施安全檢查的項(xiàng)目明細(xì)表；故障模式與影響分析技術(shù)和故障模式影響分析與致命度分析(fmeaca)技術(shù)；風(fēng)險(xiǎn)與可操作性研究技術(shù)；事件樹(shù)分析技術(shù)；基于概率影響圖技術(shù)、人工智能、專(zhuān)家系統(tǒng)、可靠性工程技術(shù)期望值法、風(fēng)險(xiǎn)主觀、客觀估計(jì)法、模糊評(píng)估法等。

篇6

    對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的處理有回避風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)、自留風(fēng)險(xiǎn)和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)等四種方法。

    (1)回避風(fēng)險(xiǎn)?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)是指主動(dòng)避開(kāi)損失發(fā)生的可能性。如考慮到游泳有溺水的危險(xiǎn),就不去游泳。雖然回避風(fēng)險(xiǎn)能從根本上消除隱患,但這種方法明顯具有很大的局限性,因?yàn)椴⒉皇撬械娘L(fēng)險(xiǎn)都可以回避或應(yīng)該進(jìn)行回避。如人身意外傷害,無(wú)論如何小心翼翼,這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)總是無(wú)法徹底消除。再如,因害怕出車(chē)禍就拒絕乘車(chē),車(chē)禍這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)雖可由此而完全避免,但將給日常生活帶來(lái)極大的不便,實(shí)際上是不可行的。

    (2)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)是指采取預(yù)防措施,以減小損失發(fā)生的可能性及損失程度。興修水利、建造防護(hù)林就是典型的例子。預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)涉及一個(gè)現(xiàn)時(shí)成本與潛在損失比較的問(wèn)題:若潛在損失遠(yuǎn)大于采取預(yù)防措施所支出的成本,就應(yīng)采用預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)手段。以興修堤壩為例,雖然施工成本很高,但與洪水泛濫造成的巨大災(zāi)害相比,就顯得微不足道。

    (3)自留風(fēng)險(xiǎn)。自留風(fēng)險(xiǎn)是指自己非理性或理性地主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?！胺抢硇浴弊粤麸L(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)損失發(fā)生存在僥幸心理或?qū)撛诘膿p失程度估計(jì)不足從而暴露于風(fēng)險(xiǎn)中;“理性”自留風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)正確分析,認(rèn)為潛在損失在承受范圍之內(nèi),而且自己承擔(dān)全部或部分風(fēng)險(xiǎn)比購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)要經(jīng)濟(jì)合算。自留風(fēng)險(xiǎn)一般適用于對(duì)付發(fā)生概率小,且損失程度低的風(fēng)險(xiǎn)。

    (4)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指通過(guò)某種安排,把自己面臨的風(fēng)險(xiǎn)全部或部分轉(zhuǎn)移給另一方。通過(guò)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)而得到保障,是應(yīng)用范圍最廣、最有效的風(fēng)險(xiǎn)管理手段,保險(xiǎn)就是其中之一。

    風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)無(wú)論在理論上,還是在實(shí)際操作中,都有著密切的聯(lián)系。從理論起源上看,先出現(xiàn)保險(xiǎn)學(xué),后出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)。保險(xiǎn)學(xué)中關(guān)于保險(xiǎn)性質(zhì)的學(xué)說(shuō)是風(fēng)險(xiǎn)管理理論基礎(chǔ)的重要組成部分,且風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)的發(fā)展在很大程度上得益于對(duì)保險(xiǎn)研究的深入。同時(shí),風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)后來(lái)的發(fā)展也在不斷促進(jìn)保險(xiǎn)理論和實(shí)踐的發(fā)展。從實(shí)踐看,一方面,保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要、最常用的方法之一;另一方面,通過(guò)提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別水平,可以更加準(zhǔn)確地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展對(duì)促進(jìn)保險(xiǎn)技術(shù)水平的提高起到了重要的作用。

篇7

關(guān)鍵詞：中小企業(yè)；決策樹(shù)；風(fēng)險(xiǎn)管理

前言

中小企業(yè)的問(wèn)題是全世界都避不開(kāi)的一個(gè)長(zhǎng)久問(wèn)題。自從19878年改革開(kāi)放以前，中小企業(yè)猶如一顆耀眼的明珠在各個(gè)行業(yè)全面綻放光彩，取得了巨大的進(jìn)步與成就，已經(jīng)成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的中堅(jiān)力量。然而，市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，行I競(jìng)爭(zhēng)激烈是各個(gè)企業(yè)無(wú)法回避的事實(shí)，這也是風(fēng)險(xiǎn)管理的來(lái)源。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的下滑、世界形勢(shì)的嚴(yán)峻、人口紅利的消失使中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理遇到了前所未有的挑戰(zhàn)。如何有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、管理和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)持續(xù)盈利、長(zhǎng)久發(fā)展、贏得廣闊市場(chǎng)立于不敗之地的關(guān)鍵要素。我國(guó)的中小以鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、個(gè)體、私營(yíng)企業(yè)為主體，普遍存在著數(shù)量多、經(jīng)濟(jì)實(shí)力弱小、企業(yè)壽命短、管理活動(dòng)簡(jiǎn)單且效率低下、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小、抗風(fēng)險(xiǎn)能力等等特點(diǎn)。所以如何加強(qiáng)中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理能力具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義，這不僅關(guān)系到企業(yè)能否持久發(fā)展，更關(guān)系到經(jīng)濟(jì)發(fā)展社會(huì)穩(wěn)定。

一、中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)在追求企業(yè)未來(lái)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的過(guò)程中，努力將各類(lèi)不確定因素產(chǎn)生的結(jié)果控制在預(yù)期可按受的范圍內(nèi)的方法和過(guò)程，以確保實(shí)現(xiàn)組織整體利益的實(shí)現(xiàn)。中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀存在以下幾個(gè)特點(diǎn)：

1.企業(yè)管理者缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

目前我國(guó)中小企業(yè)大多是單一的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)，基本上實(shí)行家族所有、家族決策的經(jīng)營(yíng)管理模式，所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)高度統(tǒng)一，這導(dǎo)致很多高層管理者是家族企業(yè)的繼承人，他們因具備血緣、親緣關(guān)系的先天優(yōu)勢(shì)往往容易忽視自身能力的提高，容易導(dǎo)致處理、收集市場(chǎng)信息的意識(shí)不夠，再加上我國(guó)中小企業(yè)先天不足、底蘊(yùn)淺薄，使得很多中高層管理者缺乏市場(chǎng)判斷、風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)?？梢哉f(shuō)，中小企業(yè)管理者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄是造成面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)手足無(wú)措的原因之一。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制尚不完善

最高管理者與中層管理者之間可能由于存在一定的血緣、親緣、地緣等關(guān)系使得他們礙于情面，不建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，即便建立了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制也只是一紙空文，不付諸實(shí)踐。這樣的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制只是暫時(shí)的、被動(dòng)的、階段性的，對(duì)企業(yè)提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力的作用是微乎其微的。

3.各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)方法運(yùn)用能力差

中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的提高除了樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制以外，掌握相關(guān)的技術(shù)方法也是極為關(guān)鍵的。中小企業(yè)受到自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力、管理理念的限制，往往不能通過(guò)購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)管理的軟件、咨詢(xún)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家來(lái)提高自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。此外中小企業(yè)由于缺乏高端的管理人才也無(wú)法建立相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理模型來(lái)有效識(shí)別、管理、控制風(fēng)險(xiǎn)。

二、決策樹(shù)法

決策樹(shù)法是企業(yè)常用的定量風(fēng)險(xiǎn)分析決策方法，其結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、學(xué)習(xí)成本低、可解釋性強(qiáng)，能夠?yàn)橹行∑髽I(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策提供有效的技術(shù)支持。

1.決策樹(shù)法的概念

決策樹(shù)是在已知各種情況發(fā)生概率的基礎(chǔ)上，通過(guò)構(gòu)成決策樹(shù)來(lái)計(jì)算損益值，評(píng)價(jià)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、判斷項(xiàng)目可行、獲得滿(mǎn)意方案的風(fēng)險(xiǎn)決策方法。

在企業(yè)管理中，企業(yè)內(nèi)、外部大部分條件是知道的、但還存在無(wú)法預(yù)知無(wú)法控制的一些不確定因素，所以管理者的方案會(huì)出現(xiàn)好幾種不同的結(jié)果，并且可以根據(jù)以往的資料來(lái)推算各種結(jié)果出現(xiàn)的概率。決策樹(shù)法就是利用了概率論的原理，借助樹(shù)狀圖，按照客觀規(guī)律的大小，計(jì)算出各個(gè)方案的期望值，進(jìn)行比較選擇一個(gè)滿(mǎn)意的方案。

2.目前國(guó)內(nèi)外關(guān)于決策樹(shù)的研究現(xiàn)狀

目前，決策樹(shù)作為最廣泛的歸納推理算法之一，在國(guó)內(nèi)外眾多領(lǐng)域得到廣泛的關(guān)注與應(yīng)用，主要包括企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)決策與數(shù)據(jù)挖掘系統(tǒng)。決策樹(shù)成熟算法目前有有ID3、C4.5、CHAID、CART等。為了解決采用后剪枝技術(shù)容易出現(xiàn)的過(guò)擬合現(xiàn)象，一種全新的組合方法被提了出來(lái)――隨機(jī)森林，其極大地提高了算法的泛化能力。

3.決策樹(shù)法的應(yīng)用條件

使用決策樹(shù)法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策時(shí)應(yīng)具備以下條件：企業(yè)管理者的目標(biāo)明確且清晰；有多個(gè)可能出現(xiàn)的情況；每種情況都有企業(yè)管理者無(wú)法預(yù)測(cè)無(wú)法控制無(wú)法避免的不確定因素；決策者能夠估計(jì)每種情況出現(xiàn)的概率；每種情況的期望值能夠計(jì)算。

4.決策樹(shù)的組成

一顆完整的決策樹(shù)是由以下四個(gè)要素構(gòu)成的：決策結(jié)點(diǎn)、方案枝、狀態(tài)結(jié)果、概率枝。

5.決策樹(shù)建立的步驟

一是決策樹(shù)的繪制：繪制決策樹(shù)圖形，按照訓(xùn)練樣本數(shù)據(jù)集從左到右依次遞歸展開(kāi)。

二是決策樹(shù)的修剪：對(duì)生成的決策樹(shù)進(jìn)行檢驗(yàn)、校正和修正的過(guò)程。主要是用測(cè)試數(shù)據(jù)集中的數(shù)據(jù)校驗(yàn)決策樹(shù)生成過(guò)程中產(chǎn)生的初步規(guī)則，將那些影響預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性的分枝剪除。

三、決策樹(shù)法在目前企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用

目前，中小企業(yè)自身基礎(chǔ)薄弱、生命周期普遍較短，那么如何才能實(shí)現(xiàn)中小企業(yè)持續(xù)不斷地發(fā)展呢？管理學(xué)者認(rèn)為，中小企業(yè)作為抗風(fēng)險(xiǎn)能力較差的群體，在市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變的今天，只有持續(xù)提高其風(fēng)險(xiǎn)管理能力、提高對(duì)外部環(huán)境變化的反映能力、促進(jìn)管理效率的提高才能在市場(chǎng)上站穩(wěn)腳跟，擴(kuò)大市場(chǎng)前景，實(shí)現(xiàn)源源不斷得盈利目標(biāo)。而決策樹(shù)法作為科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)型決策分析方法，具有學(xué)習(xí)成本低、可解釋性強(qiáng)、科學(xué)性高等特點(diǎn)，可為廣大中小進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理提供技術(shù)支持。

1.企業(yè)運(yùn)用決策樹(shù)法的優(yōu)點(diǎn)

決策樹(shù)法能夠?yàn)橹行∑髽I(yè)的管理人員和決策分析人員提供科學(xué)的決策支持，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制。它具有下列優(yōu)點(diǎn)：①它是一個(gè)簡(jiǎn)單清晰、容易理解的決策過(guò)程，能直觀的顯示整個(gè)決策問(wèn)題在時(shí)間和決策順序上不同階段的決策過(guò)程。②決策樹(shù)法用樹(shù)形結(jié)構(gòu)圖的形式展現(xiàn)決策樹(shù)，往往向人們展示的是各因素的交互作用，有利于中小企業(yè)周密全面的思考。③計(jì)算量相對(duì)較小，便于操作，學(xué)習(xí)成本低，中小企業(yè)企業(yè)管理人員容易掌握。④面對(duì)比較復(fù)雜的問(wèn)題，決策樹(shù)能夠方便地表達(dá)各階段決策與整體決策的前后關(guān)聯(lián)與相互影響，利于管理者逐級(jí)思考。

2.決策樹(shù)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體應(yīng)用

一是決策樹(shù)法在企業(yè)投標(biāo)中的應(yīng)用。

決策樹(shù)法作為成熟的定量分析方法，簡(jiǎn)單可行，易于操作，增加了招投標(biāo)決策工作的科學(xué)性。目前常見(jiàn)于建筑市場(chǎng)的鐵路施工項(xiàng)目、工程投標(biāo)報(bào)價(jià)項(xiàng)目等投標(biāo)項(xiàng)目決策過(guò)程。常見(jiàn)的投標(biāo)決策目標(biāo)有兩個(gè)，一個(gè)為謀求最大的經(jīng)濟(jì)效益，一個(gè)是謀求最低的費(fèi)用、支出、或損失。若投標(biāo)決策目標(biāo)為最大值，則選擇最大期望值的方案，若投標(biāo)決策目標(biāo)為最小費(fèi)用、支出、損失時(shí)，應(yīng)選擇期望最小值對(duì)應(yīng)的方案。中小企業(yè)通過(guò)將競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在內(nèi)的外部環(huán)境、本身的經(jīng)營(yíng)管理情況、施工過(guò)程中各種風(fēng)險(xiǎn)因素的估計(jì)、實(shí)現(xiàn)預(yù)期利潤(rùn)的可能性等因素建立到?jīng)Q策樹(shù)中，使投標(biāo)決策有理有據(jù)，增加決策的科學(xué)性以此控制可能的風(fēng)險(xiǎn)。

二是決策樹(shù)法在中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)控制中的應(yīng)用。

對(duì)于小型商業(yè)銀行、小型金融機(jī)構(gòu)而言，如何辨別所面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)成為做出理想決策的關(guān)鍵因素。傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法主要包括引進(jìn)專(zhuān)家系統(tǒng)、保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、客戶(hù)對(duì)象多樣化、信用評(píng)分方法來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)、出售信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。目前除了這些傳統(tǒng)方法，最常用的是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)度量模型。決策樹(shù)作為常用數(shù)據(jù)分類(lèi)方法之一，已經(jīng)廣泛被用于現(xiàn)代信用模型。通過(guò)對(duì)決策樹(shù)的數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的應(yīng)用，能夠較為科學(xué)的評(píng)估客戶(hù)的信用等級(jí)做出科學(xué)的借款決策，減少借款人發(fā)生違約的可能性，避免承擔(dān)財(cái)務(wù)上的損失。

三是決策樹(shù)在企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)中的應(yīng)用。

決策樹(shù)已經(jīng)被深入發(fā)展為數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，現(xiàn)已被廣泛用到營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)售領(lǐng)域，多用于對(duì)企業(yè)客戶(hù)的細(xì)分、新客戶(hù)類(lèi)型的預(yù)測(cè)、挖掘企業(yè)潛在客戶(hù)、數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)等等領(lǐng)域。目前汽車(chē)行業(yè)、快消品行業(yè)、通訊行業(yè)等已經(jīng)廣泛應(yīng)用決策樹(shù)的數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)。數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)中決策樹(shù)算法能夠較為準(zhǔn)確的分析客戶(hù)需求、提高用戶(hù)滿(mǎn)意度、制定有效的營(yíng)銷(xiāo)策略以此較少企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)決策的失誤，避免人力、物力、財(cái)力的浪費(fèi)，減少財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

四是決策樹(shù)在企業(yè)投資決策中的應(yīng)用。

中小企業(yè)的投資決策無(wú)法避免市場(chǎng)層出不窮的風(fēng)險(xiǎn)，而一旦決策失誤則會(huì)給企業(yè)帶來(lái)巨大的失誤，后果是無(wú)法估量的。因此投資決策的方案選擇、風(fēng)險(xiǎn)管理與規(guī)避直接決定企業(yè)投資的成敗進(jìn)而決定企業(yè)戰(zhàn)略的成敗。決策樹(shù)分析是目前企業(yè)決策分析中經(jīng)常采用的一種方法，根據(jù)一批已知的訓(xùn)練數(shù)據(jù)建立一顆決策樹(shù)，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)測(cè)，通過(guò)判斷各種投資方案出現(xiàn)的概率及最終期望值確定投資問(wèn)題的決策方案，這將幫助企業(yè)在投資中減少風(fēng)險(xiǎn)避免損失，爭(zhēng)取獲得最大的經(jīng)濟(jì)效果。

四、中小企業(yè)運(yùn)用決策樹(shù)法實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策分析

中小企業(yè)在管理能力、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、等方面略顯不足，都處于明顯的劣勢(shì)，這也使得中小企業(yè)抵抗市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱，一旦面臨大的風(fēng)險(xiǎn)，容易陷入經(jīng)營(yíng)困境，甚至?xí)?dǎo)致資不抵債、庫(kù)存嚴(yán)重積壓、破產(chǎn)倒閉等后果。因此中小企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)后果相當(dāng)嚴(yán)重。為了保證企業(yè)中小經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的連續(xù)性、穩(wěn)定性、高效性和安全性，企業(yè)必須正確選擇管理決策方法，盡量規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，建立起完善、有效的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

1.要樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在的，既包括自然風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等外部風(fēng)險(xiǎn)，也包括市財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。中小企業(yè)由于其自身弱小性，因此要將風(fēng)險(xiǎn)管理提升到戰(zhàn)略管理的高度，樹(shù)立較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的始終，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、分析能力把握機(jī)會(huì)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，切不可風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨之際才意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。

2.提高管理層的科學(xué)決策能力

能否成功得實(shí)施企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，與企業(yè)本身管理層的管理決策能力密切相關(guān)。因此提高管理層的科學(xué)決策能力顯得尤為重要，這就要求管理層掌握與運(yùn)用一些基本的科學(xué)決策的方法，包括決策樹(shù)等定量分析方法，管理層也應(yīng)掌握一些基本的數(shù)據(jù)分析工具，比如Matlab，Spss等。這就要求企業(yè)對(duì)管理層加強(qiáng)培訓(xùn)、提高其科學(xué)決策的能力。

3.要注重市場(chǎng)調(diào)查，降低決策風(fēng)險(xiǎn)

運(yùn)用決策樹(shù)法等科學(xué)決策方法計(jì)算概率、期望值時(shí)，數(shù)據(jù)是必不可少的。企業(yè)在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)決策時(shí)，要開(kāi)展科學(xué)的市場(chǎng)調(diào)查，運(yùn)用多種渠道來(lái)源獲取市場(chǎng)信息、消費(fèi)者信息、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手信息等外部信息。在平時(shí)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，注意內(nèi)部數(shù)據(jù)資料的積累，建立本企業(yè)專(zhuān)有的數(shù)據(jù)資料，為以后的科W決策做好準(zhǔn)備。

4.定性分析與定量分析方法相結(jié)合

各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)常出現(xiàn)在中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程中，其帶來(lái)的后果與損失也是中小企業(yè)難以承擔(dān)的，而我國(guó)中小企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力有限，這就要求中小企業(yè)管理者在做好組織結(jié)構(gòu)建設(shè)、加強(qiáng)內(nèi)部控制等定性決策方法來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，應(yīng)充分運(yùn)用定量科學(xué)決策技術(shù)的手段，如決策樹(shù)法等定量風(fēng)險(xiǎn)分析方法。充分利用決策樹(shù)在決策時(shí)具有層次清晰、簡(jiǎn)單明了、生動(dòng)形象的特點(diǎn)，為管理者在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策時(shí)提供一種簡(jiǎn)便、快捷、有效的決策方法。

篇8

[關(guān)鍵詞] 靜脈輸注；化療藥物；風(fēng)險(xiǎn)管理；效果觀察

[中圖分類(lèi)號(hào)] R197.32 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] C [文章編號(hào)] 1674-4721（2013）05（c）-0144-02

我國(guó)流行病學(xué)調(diào)查表明惡性腫瘤成為第一位致死疾病[1]。隨著對(duì)腫瘤認(rèn)識(shí)不斷深入，對(duì)腫瘤進(jìn)行綜合治療受到越來(lái)越多的臨床學(xué)家的推薦，化療越來(lái)越多地用于腫瘤的治療中，其中靜脈輸注化療藥物是化療的主要方式[2]。但是在進(jìn)行靜脈輸注化療藥物時(shí)，會(huì)因?yàn)槎喾N原因?qū)е禄熕幬锿鉂B，從而引發(fā)外周性靜脈炎、局部組織紅腫乃至壞死等不良反應(yīng)[3]。這不僅給患者帶來(lái)痛苦，影響化療的正常進(jìn)行，還很容易導(dǎo)致醫(yī)患、護(hù)患矛盾，造成醫(yī)療糾紛。自2008年7月起本院對(duì)靜脈輸注化療藥物的風(fēng)險(xiǎn)制訂了管理對(duì)策，取得了一定的效果，現(xiàn)報(bào)道如下：

1 資料與方法

1.1 一般資料

選擇2006年6月～2010年6月在本科室進(jìn)行化療的患者，其中2006年6月～2008年6月在本科化療患者107例，2008年7月對(duì)靜脈輸注化療藥物進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理至2010年6月進(jìn)行化療的患者136例。

1.2 靜脈輸注化療的風(fēng)險(xiǎn)因素分析

1.2.1 患者自身因素 患者在化療前已經(jīng)經(jīng)過(guò)多次靜脈輸液化療，血管條件變差，靜脈穿刺帶來(lái)困難；部分患者的穿刺部位曾經(jīng)進(jìn)行過(guò)放射治療，進(jìn)行靜脈化療藥物的輸注導(dǎo)致了“放射追憶反應(yīng)[4]”發(fā)生。

1.2.2 護(hù)理因素 化療藥物由于其毒副作用大，其配置麻煩、靜脈穿刺以及穿刺后護(hù)理均需要很高的技術(shù)水平，一些低年資、護(hù)理操作技術(shù)不熟練的護(hù)士往往會(huì)混淆名稱(chēng)相似藥物、對(duì)藥物劑量的計(jì)算錯(cuò)誤，加上靜脈穿刺技能不熟練、對(duì)患者巡視不夠細(xì)心，其結(jié)果是很容易造成化療藥物的外滲。

1.2.3 化療療程因素 化療往往需要進(jìn)行4～6個(gè)療程，每個(gè)療程治療時(shí)間不等?；颊哌M(jìn)行的化療療程越長(zhǎng)，發(fā)生化療藥物外滲的可能性越大。加上化療藥物的毒副作用導(dǎo)致患者自身功能的下降，化療藥物外滲導(dǎo)致局部組織的腫脹疼痛甚至發(fā)生局部組織壞死。

1.3 風(fēng)險(xiǎn)管理措施

1.3.1 強(qiáng)化護(hù)士風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 加強(qiáng)對(duì)護(hù)士的責(zé)任心的教育，組織所有護(hù)士學(xué)習(xí)和醫(yī)療有關(guān)的法律法規(guī)，向所有護(hù)士強(qiáng)調(diào)在工作時(shí)不能存在任何的僥幸心理，強(qiáng)化護(hù)士的責(zé)任心，提高護(hù)士的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，讓護(hù)士認(rèn)識(shí)到只有不斷加強(qiáng)護(hù)理的水平和責(zé)任心才是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)最好的方法。

1.3.2 加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)和專(zhuān)業(yè)技能訓(xùn)練 定期組織各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓護(hù)士掌握常見(jiàn)化療藥物的名稱(chēng)、常用劑量、藥理學(xué)作用以及毒理學(xué)知識(shí)，利用層流柜進(jìn)行化療藥物的配置方法，讓護(hù)士熟悉常用化療藥物的不良反應(yīng)，發(fā)現(xiàn)化療藥物外滲后的硫酸鎂濕敷等常規(guī)處理方法，處理步驟，并且定期對(duì)護(hù)士進(jìn)行專(zhuān)業(yè)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能考核，只有通過(guò)考核后才能對(duì)進(jìn)行化療藥物等方面的相關(guān)操作。

1.3.3 改進(jìn)靜脈穿刺方法 反復(fù)穿刺是導(dǎo)致化療藥物外滲主要原因之一。只要患者的經(jīng)濟(jì)能力能夠承受，均采用靜脈留置針?lè)椒ㄟM(jìn)行穿刺，靜脈留置針能夠顯著地減少穿刺的次數(shù)，加上靜脈留置針柔軟，對(duì)血管刺激小，發(fā)生靜脈炎、藥物外滲的可能性明顯地低于使用普通頭皮針進(jìn)行穿刺[5]。

1.3.4 強(qiáng)化化療巡視工作 患者及家屬往往對(duì)化療藥物外滲造成的危害意識(shí)不足，因此護(hù)士在進(jìn)行巡視時(shí)，不僅要觀察化療藥物的不良反應(yīng)，還要仔細(xì)觀察輸液是否通暢，穿刺的患肢是否有腫脹，穿刺部位組織是否有紅腫疼痛等現(xiàn)象，一旦發(fā)現(xiàn)有化療藥物外滲，及時(shí)予以重新穿刺、外滲部位硫酸鎂濕敷等處理減少化療藥物對(duì)局部組織的刺激。

1.3.5 細(xì)化工作流程 制定化療藥物的配置、靜脈穿刺的方法的操作流程，護(hù)士進(jìn)行操作時(shí)要嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行，不得不按照操作流程進(jìn)行操作。對(duì)患者進(jìn)行巡視的頻率、巡視觀察的項(xiàng)目均制成表格，對(duì)于已經(jīng)完成的項(xiàng)目要在表格上簽字以便核對(duì)[6-7]。

1.4 觀察指標(biāo)

分別觀察風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施前和實(shí)施后護(hù)理差錯(cuò)、化療發(fā)生外滲、靜脈炎、局部組織壞死病例數(shù)量，并且對(duì)化療患者的護(hù)理進(jìn)行滿(mǎn)意度調(diào)查[8]。

1.5 統(tǒng)計(jì)學(xué)方法

使用SPSS 12.0統(tǒng)計(jì)學(xué)軟件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)處理，計(jì)數(shù)資料采用卡方檢驗(yàn)，以P < 0.05為差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。

2 結(jié)果

在風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施后，護(hù)理差錯(cuò)、化療藥物外滲、靜脈炎、局部組織壞死發(fā)生率明顯較實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施前顯著減少，并且差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P < 0.05），見(jiàn)表1。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理后化療有128例患者對(duì)護(hù)理工作表示滿(mǎn)意，而在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理前有91例患者對(duì)護(hù)理工作表示滿(mǎn)意，明顯低于實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理后，并且差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（χ2=5.54，P = 0.019）。

3 討論

隨著對(duì)腫瘤綜合治療的認(rèn)識(shí)不斷加深，使用化療進(jìn)行腫瘤治療的患者也越來(lái)越多，其中化療的主要方式就是利用靜脈輸注。但是由于化療藥物的毒副作用、患者自身?xiàng)l件的限制以及護(hù)士的操作水平、責(zé)任心等多方面的原因，導(dǎo)致了化療藥物外滲并且導(dǎo)致的靜脈炎、局部組織紅腫、疼痛、壞死等一系列并發(fā)癥。這些并發(fā)癥不僅給患者的治療帶來(lái)了困難，而且也加劇了醫(yī)患、護(hù)患之間的矛盾，甚至引發(fā)醫(yī)療糾紛。

對(duì)靜脈輸注化療的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致化療藥物外滲引發(fā)一系列并發(fā)癥的主要原因在于護(hù)士對(duì)化療藥物的名稱(chēng)不熟悉，對(duì)化療藥物的基本藥理學(xué)作用、基本毒理學(xué)作用不了解，對(duì)患者和家屬的健康宣教力度不足，加上在巡視時(shí)對(duì)患者的觀察不夠仔細(xì)，當(dāng)化療藥物外滲時(shí)沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理，加上患者自身?xiàng)l件的限制，化療療程長(zhǎng)，導(dǎo)致了化療藥物外滲的發(fā)生率增加。

針對(duì)化療中存在的風(fēng)險(xiǎn)，提出并且實(shí)施了減少化療藥物外滲的對(duì)策，重點(diǎn)加強(qiáng)了護(hù)士的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、專(zhuān)業(yè)技能的培訓(xùn)，強(qiáng)化了護(hù)士的責(zé)任心，加強(qiáng)護(hù)士巡回的頻率和觀察項(xiàng)目，細(xì)化了操作流程，該用靜脈留置針進(jìn)行穿刺。通過(guò)對(duì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理前后的護(hù)理質(zhì)量以及患者對(duì)護(hù)理的滿(mǎn)意程度，發(fā)現(xiàn)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理提高了靜脈輸注化療藥物的護(hù)理質(zhì)量，提高了患者對(duì)護(hù)理的滿(mǎn)意程度。

[參考文獻(xiàn)]

[1] 楊玲，李連弟，陳育德，等. 中國(guó)2000年及2005年惡性腫瘤發(fā)病死亡的估計(jì)與預(yù)測(cè)[J]. 中國(guó)衛(wèi)生統(tǒng)計(jì)，2005，22（4）：218-221，231.

[2] 閻皓，Hao Y. 晚期胰腺癌的化療進(jìn)展[J]. 醫(yī)學(xué)綜述，2011，17（1）：84-87.

[3] 李旭英，史瑞峰. 化療藥物外滲的預(yù)防及護(hù)理[J]. 現(xiàn)代中西醫(yī)結(jié)合雜志，2005，14（19）：2604-2605.

[4] 張瑩，高淑榮，于偉. 化療藥物靜脈輸注安全管理[J]. 吉林醫(yī)學(xué)，2011，32（8）：1578-1579.

[5] 呂建萍，鮑仕鳳，Jian-ping LV，等. 靜脈留置針在惡性腫瘤化療中的應(yīng)用[J]. 安徽醫(yī)藥，2008，12（1）：73-74.

[6] 李?lèi)?ài)芝. 蜂窩式注射藥物治療化療藥物外滲療效觀察[J]. 中國(guó)醫(yī)藥導(dǎo)報(bào)，2006，3（9）：31.

[7] 李妙青. 風(fēng)險(xiǎn)管理在靜脈輸注化療藥物中的應(yīng)用[J]. 湖南中醫(yī)藥大學(xué)學(xué)報(bào)，2010，30（10）：57-58.

篇9

關(guān)鍵詞 科技評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)投資 風(fēng)險(xiǎn)管理

1 科技評(píng)估

1.1 科技評(píng)估的概念

2000年12月28日科技部頒發(fā)的《科技評(píng)估管理暫行辦法》將科技評(píng)估定義為“是指由科技評(píng)估機(jī)構(gòu)根據(jù)委托方明確的目的，遵循一定的原則、程序和標(biāo)準(zhǔn)，運(yùn)用科學(xué)、可行的方法對(duì)科技政策、科技計(jì)劃、科技項(xiàng)目、科技成果、科技發(fā)展領(lǐng)域、科技機(jī)構(gòu)、科技人員以及與科技活動(dòng)有關(guān)的行為所進(jìn)行的專(zhuān)業(yè)化咨詢(xún)和評(píng)判活動(dòng)”。從更廣泛的意義上來(lái)講，科技評(píng)估是對(duì)與科學(xué)技術(shù)活動(dòng)有關(guān)的行為，根據(jù)委托者的明確目的，由專(zhuān)門(mén)的機(jī)構(gòu)和人員依據(jù)大量的客觀事實(shí)和數(shù)據(jù)，按照專(zhuān)門(mén)的規(guī)范、程序，遵循適用的原則和標(biāo)準(zhǔn)，運(yùn)用科學(xué)的方法所進(jìn)行的專(zhuān)業(yè)化判斷活動(dòng)。其結(jié)果要?dú)w結(jié)為能夠回答委托者特定目的評(píng)估結(jié)論和評(píng)估分析。

1.2 科技評(píng)估的范疇

科技評(píng)估的范疇主要是職能性評(píng)估和經(jīng)營(yíng)性評(píng)估兩大方面，職能性評(píng)估是指對(duì)政府科技活動(dòng)有關(guān)行為進(jìn)行的客觀的、科學(xué)的評(píng)價(jià)和判斷，為政府有關(guān)部門(mén)發(fā)揮決策、監(jiān)督職能提供服務(wù)。經(jīng)營(yíng)性評(píng)估是指對(duì)企業(yè)或其他社會(huì)組織與科技活動(dòng)有關(guān)行為進(jìn)行的客觀的、科學(xué)的評(píng)價(jià)和判斷，為他們對(duì)被評(píng)事物的決策、判斷提供參考依據(jù)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，科技評(píng)估作為一種咨詢(xún)活動(dòng)，不應(yīng)僅僅只為政府決策服務(wù)，還應(yīng)深入到市場(chǎng)中的各類(lèi)科技活動(dòng)之中，接受非政府機(jī)構(gòu)委托的評(píng)估任務(wù)，如企業(yè)投資項(xiàng)目的科技評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)投資的科技評(píng)估、企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中的科技評(píng)估等。

1.3 科技評(píng)估的分類(lèi)

科技評(píng)估可從不同角度分類(lèi)。從評(píng)估時(shí)間上，可分為事先評(píng)估、事中評(píng)估、事后評(píng)估和跟蹤評(píng)估四類(lèi)。事先評(píng)估是在某項(xiàng)科技活動(dòng)實(shí)施前所進(jìn)行的評(píng)估，主要包括實(shí)施該項(xiàng)活動(dòng)必要性和可行性?xún)煞矫鎯?nèi)容。它常常帶有預(yù)測(cè)的性質(zhì)，但不同于一般的預(yù)測(cè)分析；事中評(píng)估是在科技活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中進(jìn)行的監(jiān)督性評(píng)估，著重檢驗(yàn)是否按照預(yù)定的目標(biāo)、計(jì)劃執(zhí)行，對(duì)前面工作的進(jìn)展與預(yù)期效果進(jìn)行比較，并對(duì)未來(lái)進(jìn)行預(yù)估，以發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，調(diào)整或修正目標(biāo)與策略；事后評(píng)估是科技活動(dòng)完成后進(jìn)行的評(píng)估。另外，從評(píng)估空間上，可分為國(guó)家評(píng)估和地方評(píng)估；從評(píng)估規(guī)模上，可分為宏觀評(píng)估、中觀評(píng)估和微觀評(píng)估；從評(píng)估方法上分，可分為定性評(píng)估、定量評(píng)估及定性與定量相結(jié)合的評(píng)估；從評(píng)估形式上，可分為通信評(píng)估、會(huì)議評(píng)估、調(diào)查評(píng)估、專(zhuān)訪評(píng)估和組合評(píng)估等。

1.4 科技評(píng)估的方法

評(píng)估方法有廣義和狹義兩種概念，廣義概念包括評(píng)估準(zhǔn)備、評(píng)估設(shè)計(jì)、信息獲取、評(píng)估分析與綜合、撰寫(xiě)評(píng)估報(bào)告等評(píng)估活動(dòng)全過(guò)程的方法，狹義概念特指評(píng)估分析與綜合的方法。

科技評(píng)估可選用的方法多種多樣，關(guān)鍵是要依據(jù)不同對(duì)象，有針對(duì)性地選擇評(píng)估方法。常用的分析評(píng)價(jià)方法有定性和定量結(jié)合的方法、多指標(biāo)綜合評(píng)價(jià)方法、指數(shù)法及經(jīng)濟(jì)分析法和基于計(jì)算機(jī)技術(shù)的評(píng)估方法等。

2 風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理是通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和控制，以最少的成本將風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的各種不利后果減少到最低限度的科學(xué)管理方法。風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，都是企圖運(yùn)用系統(tǒng)的、綜合的現(xiàn)代科學(xué)管理方法，有效地?cái)U(kuò)大投資活動(dòng)的有利因素，控制和抑制不利因素，達(dá)到以最小的成本，安全、可靠地實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)投資利益的最大化。

2.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，是指對(duì)企業(yè)面臨的，以及潛在的風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、歸類(lèi)和鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的過(guò)程。存在于企業(yè)自身周?chē)娘L(fēng)險(xiǎn)多種多樣、錯(cuò)綜復(fù)雜，無(wú)論是潛在的，還是實(shí)際存在的，是靜態(tài)的，還是動(dòng)態(tài)的，是企業(yè)內(nèi)部的，還是與企業(yè)相關(guān)聯(lián)的外部的，所有這些風(fēng)險(xiǎn)在一定時(shí)期和某一特定條件下是否客觀存在，存在的條件是什么，以及損害發(fā)生的可能性等，都是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段應(yīng)予以回答的問(wèn)題。在風(fēng)險(xiǎn)投資中，風(fēng)險(xiǎn)一般可以分為兩類(lèi)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是由公司之外的各種因素引起的，如戰(zhàn)爭(zhēng)、經(jīng)濟(jì)衰退、通貨膨脹、高利率等與政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，是不能通過(guò)多角化投資而分散的，因此又稱(chēng)作不可分散風(fēng)險(xiǎn)或市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。重要的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)有政治風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也被稱(chēng)作可分散風(fēng)險(xiǎn)，它是由公司本身的商業(yè)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)帶來(lái)的，如企業(yè)的管理水平、研究與開(kāi)發(fā)、消費(fèi)者需求的改變、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)以及法律訴訟等，其可以通過(guò)多角化投資組合而分散，是公司特有的風(fēng)險(xiǎn)。重要的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)有決策風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、完工風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。作為風(fēng)險(xiǎn)投資者，其關(guān)心的往往只是項(xiàng)目的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，因非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)完全可以通過(guò)合理的投資組合而得到分散。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)衡量

風(fēng)險(xiǎn)衡量對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評(píng)估，以確定其損害程度的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)衡量的方法分為定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法和定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法兩大類(lèi)，定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法又可分為主觀評(píng)價(jià)法和客觀評(píng)價(jià)法，傳統(tǒng)的主觀評(píng)價(jià)法主要有觀察法、資產(chǎn)負(fù)債表透視法和事件推測(cè)法等?，F(xiàn)代的主觀風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法致力于將傳統(tǒng)主觀方法涉及到的因素綜合在一起，并且設(shè)法將傳統(tǒng)上的主觀方法的定性分析特征轉(zhuǎn)向定量分析上，由此而將主觀分析擴(kuò)展到能夠同時(shí)完成綜合評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)因素與測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)臨界值的雙重任務(wù)。現(xiàn)代客觀風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)法中，最具代表性的是“z記分”方法。作為一種綜合評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的方法，“z記分”方法首先挑選出一組決定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)大小的最重要的財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)的數(shù)據(jù)比率，然后根據(jù)這些比率在預(yù)先顯示或預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)失敗方面的能力大小給予不同的加權(quán)，最后將這些加權(quán)數(shù)值進(jìn)行加總，就得到一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的綜合風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)?shù)值，將其對(duì)比臨界值就可知企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的危急程度。定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法主要有風(fēng)險(xiǎn)圖法、決策樹(shù)法等。

2.3 風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制是指在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的分析之后，實(shí)施各種風(fēng)險(xiǎn)控制工具，力圖在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前消除各種隱患，減少損失產(chǎn)生的原因及實(shí)質(zhì)性因素，將損失的后果減少到最低限度。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的步驟是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)——風(fēng)險(xiǎn)決策——實(shí)施決策方案——方案的成果評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)控制的主要方法有風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)抑制等。

3 科技評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理

科技評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)管理既有聯(lián)系也有區(qū)別，科技評(píng)估作為一種專(zhuān)業(yè)化判斷活動(dòng)，在介入風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理后，其任務(wù)便是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和衡量，其結(jié)果作為風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)投資決策和制定風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施方案的依據(jù)。可見(jiàn)，在風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理中，科技評(píng)估實(shí)質(zhì)是風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和衡量的過(guò)程，而風(fēng)險(xiǎn)管理還包括了風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)施過(guò)程，這樣科技評(píng)估就可以作為風(fēng)險(xiǎn)管理一個(gè)組成部分，實(shí)現(xiàn)兩者的有機(jī)結(jié)合，促進(jìn)共同發(fā)展。科技評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系如附圖所示：

3.1 科技評(píng)估是提高風(fēng)險(xiǎn)投資管理效率的重要手段

科技評(píng)估經(jīng)過(guò)近十年的發(fā)展，已有一整套較為完備的評(píng)估規(guī)范和技術(shù)方法，在評(píng)估設(shè)計(jì)、評(píng)估信息采集、綜合分析、評(píng)估質(zhì)量控制等方面的研究已較為成熟，同時(shí)，由于科技評(píng)估機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期致力于國(guó)家和地方各類(lèi)科技計(jì)劃、科技項(xiàng)目、科研機(jī)構(gòu)等方面的評(píng)估，對(duì)于科技產(chǎn)業(yè)、科技政策等方面的研究也是其他咨詢(xún)機(jī)構(gòu)無(wú)法比擬的。而我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)尚處于起步階段，國(guó)家還未出臺(tái)較為完備的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)投資事業(yè)的行政法規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制還很不健全，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人才培訓(xùn)的投入和重視程度還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，因此，將科技評(píng)估運(yùn)用到風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理中將能充分發(fā)揮其作用，提高管理效率。

3.2 科技評(píng)估方法是衡量風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的有效工具

定量和定性方法相結(jié)合是科技評(píng)估方法應(yīng)用的基本思路，這與現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)所采取的方法既有相近又有其獨(dú)到之處，科技評(píng)估中最常用的方法是多指標(biāo)綜合評(píng)估方法，它是在對(duì)多個(gè)影響因素進(jìn)行分析研究之后，設(shè)計(jì)一套相應(yīng)的評(píng)估指標(biāo)體系，并對(duì)每一個(gè)評(píng)估指標(biāo)都制定具體的標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一的計(jì)算方法，使其能對(duì)金額、人數(shù)等可計(jì)量的指標(biāo)進(jìn)行定量評(píng)估，同時(shí)對(duì)社會(huì)影響等因素亦可做定性評(píng)估的描述。這與上面介紹的“z記分”方法僅依靠可計(jì)量的數(shù)據(jù)作為評(píng)價(jià)基礎(chǔ)相比較更為有效。采取科技評(píng)估方法衡量投資風(fēng)險(xiǎn)也更為準(zhǔn)確、可信。

3.3 科技評(píng)估是推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)投資管理創(chuàng)新的動(dòng)力

引入評(píng)估機(jī)制，使風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)的投資選擇與投資決策相分離，使得風(fēng)險(xiǎn)投資管理更為透明化，也遏止了內(nèi)部人員的“暗箱操作”等種種不良現(xiàn)象。通過(guò)獨(dú)立的、專(zhuān)業(yè)化的評(píng)估中介組織的運(yùn)作，將能使風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)的管理層能更客觀地認(rèn)識(shí)到投資風(fēng)險(xiǎn)，從而可集中精力于投資決策，通過(guò)管理體制的創(chuàng)新，保證投資的科學(xué)性和安全性，也提高了投資成功率。

3.4 科技評(píng)估參與風(fēng)險(xiǎn)投資管理是其自身發(fā)展的需要

科技評(píng)估工作現(xiàn)階段主要是為各級(jí)科技行政管理部門(mén)，主要是國(guó)家和省、市科技管理部門(mén)服務(wù)，而且大部分科技評(píng)估機(jī)構(gòu)是由科技管理部門(mén)所屬的有關(guān)單位，如軟科學(xué)研究機(jī)構(gòu)、科技咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、科技情報(bào)機(jī)構(gòu)等部門(mén)產(chǎn)生，但由科技管理部門(mén)所屬的單位評(píng)估科技管理部門(mén)的科技項(xiàng)目、科技計(jì)劃等等，在一定程度和一定范圍內(nèi)不可避免的受到科技管理部門(mén)的影響。因而，評(píng)估水平難以提高。因此，科技評(píng)估機(jī)構(gòu)作為一種社會(huì)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，和各類(lèi)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)一樣，應(yīng)逐步社會(huì)化和多元化，如參與到風(fēng)險(xiǎn)投資管理的咨詢(xún)工作中，只有社會(huì)化、多元化，才能充分引進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，優(yōu)勝劣汰，提高評(píng)估水平，促進(jìn)科技評(píng)估事業(yè)的發(fā)展。

3.5 科技評(píng)估促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理

風(fēng)險(xiǎn)投資從進(jìn)入到退出的全過(guò)程中，無(wú)時(shí)無(wú)處不存在著風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施某項(xiàng)投資決策前需要進(jìn)行深入分析以確定各種存在風(fēng)險(xiǎn)的影響程度；進(jìn)行投資后，還應(yīng)深入到所投資的企業(yè)進(jìn)行跟蹤調(diào)查分析，對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況，企業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)與步驟等，經(jīng)常進(jìn)行科學(xué)的、系統(tǒng)的分析與判斷，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取有效措施，杜絕它的發(fā)生或降低它的危害；風(fēng)險(xiǎn)投資退出后，還要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資的效果進(jìn)行測(cè)評(píng)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，作為今后投資決策的參考。可見(jiàn)，風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，實(shí)現(xiàn)管理目標(biāo)需要實(shí)施一系列的評(píng)估，科技評(píng)估的事前、事中和事后評(píng)估能夠滿(mǎn)足這一要求，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理動(dòng)態(tài)管理。

參考文獻(xiàn)

1 國(guó)家科技評(píng)估中心編.科技評(píng)估規(guī)范，科技評(píng)估概論[m].北京：中國(guó)物價(jià)出版社，2001

2 杜沔.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資中的風(fēng)險(xiǎn)控制工具的探討[j].中國(guó)科技產(chǎn)業(yè)，2001(7)

篇10

[關(guān)鍵詞] 藥品生產(chǎn);風(fēng)險(xiǎn)管理;風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;偏差

[中圖分類(lèi)號(hào)] R951[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 1673-7210(2010)02(b)-143-02

風(fēng)險(xiǎn)管理的理念已被有效運(yùn)用到經(jīng)濟(jì)和政府管理的眾多領(lǐng)域中,如金融、保險(xiǎn)、職業(yè)安全、公共健康等,尤其是一些風(fēng)險(xiǎn)水平高、類(lèi)型復(fù)雜、危害嚴(yán)重的領(lǐng)域。風(fēng)險(xiǎn)管理雖然在現(xiàn)今的醫(yī)藥工業(yè)領(lǐng)域已有所應(yīng)用,但仍有局限性。

2005年,人用藥品注冊(cè)技術(shù)要求國(guó)際協(xié)調(diào)會(huì)(ICH)ICH Q9《Quality Risk Management(質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理)》,正式確定了風(fēng)險(xiǎn)管理的概念,指導(dǎo)制藥企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。2006年5月,美國(guó)FDA關(guān)于ICH Q9的工業(yè)指南;2008年3月,歐盟正式將ICH Q9納入GMP認(rèn)證體系。在新版GMP的修訂稿中,國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理局也加入了風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容,要求企業(yè)“對(duì)藥品整個(gè)生命周期進(jìn)行質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、控制、溝通、審核”,“并最終與保護(hù)患者的目標(biāo)相關(guān)聯(lián)”[1]。風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)勢(shì)在必行,并將其逐步應(yīng)用在藥品的整個(gè)生命周期內(nèi),包括藥品研發(fā)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售放行、運(yùn)輸?shù)拳h(huán)節(jié)。

在ICH Q9中,風(fēng)險(xiǎn)是危害發(fā)生的可能性和嚴(yán)重性的組合,主要包括:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(Risk Assessment)、風(fēng)險(xiǎn)控制(Risk Control)和風(fēng)險(xiǎn)回顧(Risk Review)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的第一步,一般包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)三部分;風(fēng)險(xiǎn)控制包括風(fēng)險(xiǎn)降低和接受風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)部分;風(fēng)險(xiǎn)回顧是指通過(guò)一段時(shí)間的運(yùn)行,對(duì)整個(gè)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審核[2-3]。

1 國(guó)內(nèi)藥品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

1.1 企業(yè)缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

目前,國(guó)內(nèi)藥品生產(chǎn)企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理多數(shù)停留在通過(guò)直覺(jué)和經(jīng)驗(yàn)定性分析上,部分企業(yè)建立了專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理程序,但這些程序多束之高閣,停留在理論階段,未很好地指導(dǎo)實(shí)際工作。大多數(shù)企業(yè)甚至未建立風(fēng)險(xiǎn)管理的程序,且沒(méi)有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

1.2 企業(yè)未進(jìn)行合理的風(fēng)險(xiǎn)管理

多數(shù)企業(yè)存在風(fēng)險(xiǎn)的判斷依賴(lài)判斷者個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的情況,判斷者個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的不同,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估就會(huì)不同,比較主觀。同一事件,可能經(jīng)驗(yàn)豐富的人會(huì)意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn),而有的人會(huì)認(rèn)為沒(méi)有太大風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估也較片面,未全面進(jìn)行考慮,極有可能會(huì)忽略掉某些方面較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn),甚至避重就輕。

1.3 企業(yè)未實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)

培訓(xùn)的作用,主要在于將我們控制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的種種管理行為歸納匯總,塑造成一個(gè)完整的質(zhì)量體系[4]。風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)需要經(jīng)過(guò)培訓(xùn)而成為員工的理念。同樣,風(fēng)險(xiǎn)管理工具也需通過(guò)培訓(xùn)使使用者掌握,而培訓(xùn)的缺乏,使得員工不能理解風(fēng)險(xiǎn)管理的分析工具,更談不上應(yīng)用,甚至缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),最終,不能夠有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),從根本上降低風(fēng)險(xiǎn)。

在藥政法規(guī)蓬勃發(fā)展、不斷完善的今天,企業(yè)應(yīng)逐步學(xué)習(xí)并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理,提高管理水平及管理的深度和廣度。國(guó)內(nèi)藥品生產(chǎn)企業(yè)需要將風(fēng)險(xiǎn)管理的分析工具應(yīng)用到實(shí)際生產(chǎn)管理之中,以保證能夠及時(shí)準(zhǔn)確地評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)的程度。

2 風(fēng)險(xiǎn)管理的分析工具

風(fēng)險(xiǎn)管理通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理分析工具科學(xué)完整地再現(xiàn)管理過(guò)程的各個(gè)步驟,從而有效地分析、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn),從根本上降低或減少風(fēng)險(xiǎn)。下面介紹幾種常用的工具:

2.1 失敗模式及影響分析(FMEA)

FMEA是可靠性設(shè)計(jì)分析的一個(gè)重要工作項(xiàng)目,是用來(lái)檢查潛在失效并預(yù)防再次發(fā)生的系統(tǒng)性方法,也是風(fēng)險(xiǎn)管理最常用的工具之一[5]。FMEA是一種對(duì)工藝的失敗模式及其結(jié)果或產(chǎn)品性能可能產(chǎn)生的潛在影響的評(píng)估。一旦失敗模式被建立,風(fēng)險(xiǎn)就可被消除、減少或控制,FMEA需要對(duì)工藝認(rèn)知非常深刻。

FMEA可用來(lái)排列風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先次序,監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)控制行為的效果,也可用于分析生產(chǎn)過(guò)程以確定高風(fēng)險(xiǎn)步驟或關(guān)鍵參數(shù)。

2.2 過(guò)失樹(shù)狀分析(FTA)

FTA是對(duì)產(chǎn)品或工藝的功能性缺陷進(jìn)行假設(shè)的分析方法,是用于確定引起某種假定錯(cuò)誤和問(wèn)題的所有根本性原因的分析方法。這種方法可與因果圖結(jié)合使用,依賴(lài)于人員對(duì)工藝的理解,以確定錯(cuò)誤因素。

FTA可用于找到投訴、偏差、OOS/OOT(Out of Specification/Out of Trend)的根源,確保針對(duì)性地解決問(wèn)題,而不帶來(lái)其他問(wèn)題。

2.3 風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)和過(guò)濾

風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)和過(guò)濾是一個(gè)用于比較風(fēng)險(xiǎn)并將風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)的工具,它將每一個(gè)基本的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題盡可能地分解開(kāi),以包含風(fēng)險(xiǎn)中蘊(yùn)含的各種因素,通過(guò)對(duì)各因素進(jìn)行權(quán)重或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)分值作刪減的形式進(jìn)行,從而將風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)以利于管理。

風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)和篩選使管理者能夠定性和定量的評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的高低,采取對(duì)應(yīng)的糾正預(yù)防措施。

風(fēng)險(xiǎn)分析的工具還有失敗模式、影響和關(guān)鍵點(diǎn)分析(FMECA),危害源和關(guān)鍵控制點(diǎn)分析(HACCP),危害源可操作性分析(PHA),支持性統(tǒng)計(jì)學(xué)分析等。

通常一些用來(lái)組織數(shù)據(jù)和簡(jiǎn)化決策來(lái)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理的簡(jiǎn)易的技術(shù)也會(huì)得到應(yīng)用,如流程圖、因果圖、過(guò)程映射、檢查表等。風(fēng)險(xiǎn)分析管理工具也能與統(tǒng)計(jì)學(xué)分析工具結(jié)合應(yīng)用,從而更好地實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理。

3 風(fēng)險(xiǎn)管理在藥品生產(chǎn)管理中的應(yīng)用

偏差是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成之一[6]。藥品的生產(chǎn)過(guò)程中不可避免地會(huì)發(fā)生偏差,企業(yè)需要調(diào)查偏差發(fā)生的根本原因,并評(píng)估偏差給藥品生產(chǎn)、質(zhì)量帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),從而確定相應(yīng)的糾正措施和預(yù)防措施(CAPA),并做出產(chǎn)品的處置決定(如是否進(jìn)行銷(xiāo)售放行),最大程度保證不合格的藥品不進(jìn)入市場(chǎng)并預(yù)防偏差的再次發(fā)生,這就需要對(duì)偏差進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

風(fēng)險(xiǎn)具備三個(gè)要素:風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性、風(fēng)險(xiǎn)的可檢測(cè)性。偏差的風(fēng)險(xiǎn)管理也不例外,企業(yè)可以對(duì)偏差的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)管理,以達(dá)到有效評(píng)估偏差帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),并根據(jù)偏差的等級(jí)確定糾正預(yù)防措施,并有效實(shí)施,以提高對(duì)偏差的管理與控制。企業(yè)可以根據(jù)需要將偏差按照風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)要素定義為3個(gè)級(jí)別。見(jiàn)表1。

偏差等級(jí)的劃分是根據(jù)偏差發(fā)生的可能性、嚴(yán)重性、可檢測(cè)性綜合考慮的結(jié)果?？赏ㄟ^(guò)風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先數(shù)來(lái)計(jì)算,風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先數(shù)RPN=O×S×D,其中,O為風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性,S為風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性,D為風(fēng)險(xiǎn)的可檢測(cè)性[7]。

RPNmax=27,RPN中=8;根據(jù)R值及出現(xiàn)的概率,可規(guī)定RPN≤3時(shí)為低風(fēng)險(xiǎn),可改進(jìn);4≤RPN≤9時(shí)為中風(fēng)險(xiǎn),可在一定時(shí)期內(nèi)采取CAPA;9

在發(fā)生偏差時(shí),可參照表1對(duì)偏差風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)。如為1級(jí)偏差(低風(fēng)險(xiǎn)),可在適當(dāng)時(shí)候針對(duì)偏差發(fā)生的根本原因進(jìn)行改進(jìn)。如為2級(jí)偏差(中風(fēng)險(xiǎn)),應(yīng)制訂糾正預(yù)防措施時(shí)間表,按時(shí)完成糾正預(yù)防措施。如為3級(jí)偏差(高風(fēng)險(xiǎn)),應(yīng)立即糾正。根據(jù)偏差的等級(jí)確定糾正預(yù)防措施的實(shí)施程度,可

以避免糾正預(yù)防措施過(guò)度增加成本或達(dá)不到預(yù)期的效果。

同時(shí),由于藥品關(guān)系到人民大眾的生命安全,發(fā)生偏差產(chǎn)品是否放行必須根據(jù)偏差對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的影響程度(偏差嚴(yán)重性)確定,應(yīng)從工藝風(fēng)險(xiǎn)的角度進(jìn)行評(píng)估。

另外,也可采用FMEA等方法建立失敗模式,消除或控制潛在的失敗,從而減少偏差的發(fā)生。如計(jì)量容器標(biāo)識(shí),可以在事前就預(yù)測(cè)到標(biāo)識(shí)不清可能會(huì)導(dǎo)致操作困難、計(jì)量錯(cuò)誤,從而預(yù)先采用較為清晰的標(biāo)識(shí)方式,減少計(jì)量偏差。

4 總結(jié)

風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)分析工具的應(yīng)用不是一成不變的,必須根據(jù)具體的問(wèn)題、具體的過(guò)程選擇合適的一種或多種工具進(jìn)行應(yīng)用。風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)管理的新挑戰(zhàn),企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理程序并進(jìn)行培訓(xùn),以指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估。

總之,質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理工具,并不是僅僅建立專(zhuān)門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的SOP就可以解決,而是要應(yīng)用到GMP管理之中。風(fēng)險(xiǎn)管理理念及方法可以融入各種管理SOP中,如關(guān)鍵工藝參數(shù)的確定、偏差、OOS/OOT、投訴、退貨、年度回顧等等。由于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)人員的要求比較高,企業(yè)也可建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組,以保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有效進(jìn)行。

隨著GMP的發(fā)展,國(guó)內(nèi)藥品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)主動(dòng)關(guān)注并適應(yīng)國(guó)際國(guó)內(nèi)藥政法規(guī)的變化,加強(qiáng)管理,與國(guó)際接軌,生產(chǎn)出高質(zhì)量的產(chǎn)品。國(guó)內(nèi)藥品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理這種事前預(yù)防、事后評(píng)估的分析管理方式,對(duì)生產(chǎn)過(guò)程各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)了然于胸,更好地實(shí)現(xiàn)工藝的控制,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),并充分評(píng)估產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn),真正地對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量負(fù)責(zé),對(duì)人民的健康負(fù)責(zé)。

[參考文獻(xiàn)]

[1]國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理局.關(guān)于對(duì)藥品GMP修訂稿征求意見(jiàn)的函[EB/OL].[2009-09-23]..

[2]ICH. ICH Q9: Quality Risk Development[EB/OL].[2009-09-02]..

[3]劉樹(shù)林,張義恩,郝曉芳,等.藥品生產(chǎn)過(guò)程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理探討[J].中國(guó)藥物警戒,2007,4(6):352-355.

[4]陸悅.藥企熱補(bǔ)藥品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)[N].中國(guó)醫(yī)藥報(bào),2009-07-17(2).

[5]周育才.功能樹(shù)與FMEA的高效運(yùn)用[J].質(zhì)量與可靠性,2005,(1):16-18.

[6]國(guó)家藥品監(jiān)督管理局藥品認(rèn)證管理中心.歐盟藥品GMP指南[M].北京:中國(guó)醫(yī)藥科技出版社,2008:224.