導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇對(duì)于雙減政策的理解，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

“雙減政策”的利弊1：

對(duì)于此次政策實(shí)施也關(guān)注許久。雖然僅僅是《意見(jiàn)》，沒(méi)有上升到法律高度，但市場(chǎng)已然風(fēng)聲鶴唳，外資對(duì)于中概股產(chǎn)生恐懼，教育系統(tǒng)，家長(zhǎng)學(xué)生，對(duì)于該意見(jiàn)亦有諸多不解。

這里，我們必須肯定國(guó)家對(duì)于人口問(wèn)題，教育減負(fù)問(wèn)題的改革決心和魄力，認(rèn)識(shí)到此次意見(jiàn)的出臺(tái)十分不易，對(duì)于廣大家長(zhǎng)減負(fù)作用，也是非常正面的。

然而從我們家長(zhǎng)及孩子的角度上講，依然覺(jué)得是弊大于利的，為什么這么說(shuō)。那就要從校外教培行業(yè)興起的根源說(shuō)起。

我們能理解，此次《意見(jiàn)》出臺(tái)的背景，是我國(guó)的人口生育率出現(xiàn)了下降。這是一個(gè)國(guó)本問(wèn)題，也是關(guān)乎國(guó)計(jì)民生的重大問(wèn)題。之前央視調(diào)研，影響我國(guó)生育率的原因有：房?jī)r(jià)、教育成本、醫(yī)療、養(yǎng)老等。在這幾座大山里，誰(shuí)是主山，人心皆知。

家長(zhǎng)們?yōu)槭裁匆a(bǔ)課?是希望孩子成績(jī)好。為什么希望成績(jī)好?因?yàn)榭几咧?，考大學(xué)的淘汰率是客觀存在的。所以，廣大家長(zhǎng)都希望自己的孩子，能夠擁有更優(yōu)質(zhì)的教育資源，從而取得分?jǐn)?shù)上的優(yōu)勢(shì)。如果所有學(xué)?？梢越o予同等的、優(yōu)質(zhì)的教育資源，滿足學(xué)生的學(xué)習(xí)要求，為什么家長(zhǎng)還要去教培?

但是學(xué)校并不能給與同樣優(yōu)質(zhì)的教學(xué)，或者只能給與部分學(xué)生優(yōu)質(zhì)的教學(xué)，個(gè)中原因，我想各位看官比我理解的要深刻。

那么我們不看以前，只看現(xiàn)在。在初中升高中必須腰斬的情況下，我們剩余50%的孩子，十四五歲的孩子!必須去職業(yè)學(xué)校另謀出路!試問(wèn)有多少家長(zhǎng)愿意就此放棄繼續(xù)投入資源培養(yǎng)。

教育的公平性和高效性是永遠(yuǎn)存在矛盾的，我的孩子在那50%升高中以外的成績(jī)中徘徊，但是我有資源，我有力氣賺錢(qián)，我有好的私教渠道，為了孩子家長(zhǎng)們連命的可以不要，花些資源讓自己的孩子順利升學(xué)又有何不可?

有些讀者大概會(huì)想：既然公家出臺(tái)這樣的政策，勢(shì)必也會(huì)為不能升高中的孩子想好出路，這里我不多評(píng)價(jià)，各位看官可以去各大知名招聘網(wǎng)站看看，看看他們的任職要求，看看稍微體面一點(diǎn)的工作要求是什么!大專(zhuān)要求的都鳳毛麟角了!!!各位大大!!考公，考研，考編制????會(huì)有他們的份嗎!

在這種中考、高考分流的指揮棒下，大多數(shù)的學(xué)生和家長(zhǎng)不得不去競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)教育資源。

僅僅打擊教培機(jī)構(gòu)能解決這種競(jìng)爭(zhēng)嗎，我認(rèn)為不能，家長(zhǎng)們也如此，我們看一下下面的調(diào)研結(jié)果：

是的!只要有升學(xué)錄取率的存在，學(xué)生就一定存在競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)于補(bǔ)課的需求就不會(huì)改變。這時(shí)候如果單方面禁止供給，必然會(huì)導(dǎo)致行情漲價(jià)——一對(duì)一的價(jià)格越來(lái)越高，學(xué)區(qū)房越來(lái)越貴。此外，地下黑補(bǔ)也會(huì)泛濫，徒增家長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)壓力。很多學(xué)生家長(zhǎng)為什么花大價(jià)錢(qián)去上民辦私立學(xué)校?因?yàn)閷W(xué)區(qū)房越來(lái)越昂貴，只能退而求其次，上上輔導(dǎo)班來(lái)緩解自己的焦慮。

其實(shí)政策里有一條特別好，“積極開(kāi)展義務(wù)教育優(yōu)質(zhì)均衡創(chuàng)建工作，促進(jìn)新優(yōu)質(zhì)學(xué)校成長(zhǎng)，擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)教育資源，積極推進(jìn)集團(tuán)化辦學(xué)、學(xué)區(qū)化治理和城鄉(xiāng)學(xué)校共同體建設(shè)。"

推行下去勢(shì)必會(huì)平衡教育資源，讓學(xué)期房概念慢慢淡化。我所在的內(nèi)蒙古包頭就已經(jīng)推行很久了，實(shí)踐起來(lái)或許有諸多因素不便吧，效果甚微。

最后：最開(kāi)始底層民眾歡呼雀躍，但緩過(guò)神來(lái)就會(huì)發(fā)現(xiàn)，這樣只會(huì)讓自己的孩子沒(méi)有“出頭之日“。

總之，一切為了孩子，一切為了國(guó)家，希望家長(zhǎng)和學(xué)生，能夠真正的得到減負(fù)!更希望教育能實(shí)現(xiàn)真正的公平!

“雙減政策”的利弊2：

“一些校外培訓(xùn)機(jī)構(gòu)違背教育規(guī)律和學(xué)生成長(zhǎng)發(fā)展規(guī)律，增加了學(xué)生課外負(fù)擔(dān)，增加了家庭經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，甚至擾亂了學(xué)校正常教育秩序，良心的行業(yè)不能變成逐利的產(chǎn)業(yè)”。

市面上是不是所有培訓(xùn)機(jī)構(gòu)都違背教育的初心，我覺(jué)得肯定不是的;是不是所有的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)都在做制造家長(zhǎng)焦慮的事情，我覺(jué)得肯定也不是的。

在改革開(kāi)放初期，國(guó)家飛速發(fā)展的時(shí)候，俞敏洪老師帶著新東方第一批創(chuàng)業(yè)的老師給這個(gè)社會(huì)打了一劑強(qiáng)心劑，告訴年輕人你們是可以靠自己的努力獲得獎(jiǎng)學(xué)金拿到簽證走出國(guó)門(mén)，新東方精神照亮了當(dāng)年一群在絕望中尋找希望的人。

當(dāng)下很多培訓(xùn)機(jī)構(gòu)里的年輕老師，在家長(zhǎng)和學(xué)生的心目中是非常認(rèn)真且盡責(zé)的，因?yàn)樗麄兦谇趹┳鲋鴰椭鷮W(xué)生的工作，扮演好公辦教育的補(bǔ)充，通過(guò)階段性提高學(xué)生的學(xué)習(xí)成績(jī)，多多少少改變一個(gè)孩子，多多少少改變一個(gè)家庭。

疫情前后，大量資本進(jìn)入培訓(xùn)行業(yè)，多家機(jī)構(gòu)入駐學(xué)習(xí)強(qiáng)國(guó)平臺(tái)可以看出，國(guó)家也在觀望資本進(jìn)入之后是否會(huì)推動(dòng)培訓(xùn)行業(yè)健康發(fā)展，但現(xiàn)實(shí)情況是：大部分在線機(jī)構(gòu)把錢(qián)都花在了商業(yè)廣告和獲客補(bǔ)貼上，這顯然扭曲了教育的本真。

《雙減意見(jiàn)》頒布后重創(chuàng)資本信心，股價(jià)大幅跳水，大批機(jī)構(gòu)頂著倒閉的壓力，千萬(wàn)從業(yè)人員面臨降薪甚至失業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。從某種角度講，這次調(diào)整是舉國(guó)體制和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的較量?！峨p減意見(jiàn)》的頒布說(shuō)明政府在教育這種百年大計(jì)的事情上的決心是無(wú)比強(qiáng)大的，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于維護(hù)教培行業(yè)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的需求。

篇2

從目前的多空形勢(shì)來(lái)看，空頭主導(dǎo)大市的局面還沒(méi)有改變，對(duì)此我們要有清醒的認(rèn)識(shí)，雖然市場(chǎng)已經(jīng)處在嚴(yán)重超跌的狀態(tài)，但市場(chǎng)仍然受制于空頭趨勢(shì)。趨勢(shì)的力量是可怕的，趨勢(shì)的改變是需要更大的力量，但靠市場(chǎng)本身很顯然是沒(méi)有這樣的能力。目前市場(chǎng)基本上是存量資金在運(yùn)作，隨著市場(chǎng)的不斷下跌，基金的贖回和大量中小投資人銷(xiāo)戶的出現(xiàn)，整體市場(chǎng)保證金狀況是不增反減，同時(shí)新股發(fā)行有增無(wú)減，因此，靠市場(chǎng)存量資金扭轉(zhuǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)，顯然是個(gè)不可能完成的任務(wù)。

從連續(xù)下調(diào)存準(zhǔn)到連續(xù)降息，流動(dòng)性環(huán)境不斷改善，已經(jīng)是個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)，這在6月新增信貸數(shù)據(jù)方面也得到了佐證。所以，其實(shí)并不缺錢(qián)，缺的是信心。我們說(shuō)過(guò)市場(chǎng)處在信心危機(jī)的階段，這是市場(chǎng)進(jìn)入到調(diào)整后期的重要特征。滬深300的市盈率已經(jīng)跌到10倍，但仍然沒(méi)有對(duì)場(chǎng)外資金產(chǎn)生吸引力，這說(shuō)明市場(chǎng)本身肯定在哪方面出了問(wèn)題，這需要股市管理層認(rèn)真反思。

不僅A股，海外中國(guó)概念股也被大肆做空，納斯達(dá)克指數(shù)和納斯達(dá)克中國(guó)指數(shù)形成明顯背離走勢(shì)。這說(shuō)明信心危機(jī)的擴(kuò)散不僅僅危害到A股市場(chǎng)，而且涉及到整個(gè)中國(guó)概念股。信心危機(jī)產(chǎn)生的核心因素并非是經(jīng)濟(jì)，而是中國(guó)股市“重融資、輕回報(bào)”的歷史痼疾，加上并不合理的大小非制度和畸形的投資者結(jié)構(gòu)，進(jìn)而導(dǎo)致了市場(chǎng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和穩(wěn)定性均處于異常脆弱的狀態(tài)，典型的表現(xiàn)就是牛短熊長(zhǎng)、大幅動(dòng)蕩。反觀仍處在危機(jī)中的歐美股市，市場(chǎng)表現(xiàn)則顯得正常的多，希臘、西班牙問(wèn)題初步緩解后，近期歐美股市的反彈勢(shì)頭相當(dāng)迅猛，表現(xiàn)突出的德國(guó)股市連創(chuàng)年內(nèi)新高。

化解信心危機(jī)的核心辦法是讓市場(chǎng)有賺錢(qián)效應(yīng)，漲才是硬道理，說(shuō)教是沒(méi)用的，上漲可以解決很多問(wèn)題。資本是逐利的，也是買(mǎi)漲不買(mǎi)跌的。我們注意到，6月房市出現(xiàn)價(jià)量齊增的局面，說(shuō)明沒(méi)有去處的民間資金，在股市找不到獲利機(jī)會(huì)，從而再度轉(zhuǎn)向被譽(yù)為“泡沫馬上破裂的樓市”?，F(xiàn)在民間資金的兩個(gè)主要流向是銀行理財(cái)產(chǎn)品和樓市，這兩塊的資金量均是數(shù)萬(wàn)億的級(jí)別，只要有少部分資金轉(zhuǎn)向股市，均有可能在股市當(dāng)中掀起波瀾，但問(wèn)題是股市如何才能吸引資金進(jìn)場(chǎng)，答案絕不是下跌，恰恰相反，是上漲！

巴菲特只有一個(gè)，中國(guó)投資者中左側(cè)交易的長(zhǎng)線投資者寥寥無(wú)幾，這并不是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的投資者素質(zhì)問(wèn)題，這是中國(guó)股市“牛短熊長(zhǎng)、大幅動(dòng)蕩”的特性所決定的，因此，號(hào)召投資人做巴菲特，理念上一定沒(méi)錯(cuò)，但實(shí)際上確是一個(gè)美好的愿望。所以，政策必須沖在最前面，先用強(qiáng)力政策使股市扭轉(zhuǎn)頹勢(shì)，才能有越來(lái)越多的資金加盟市場(chǎng)。在這樣的邏輯之下，一定是先有政策，后有上漲，再有增量資金。就拿市盈率最低的銀行股為例，說(shuō)低估沒(méi)有用，只有匯金大幅增持才有說(shuō)服力，才能扭轉(zhuǎn)局面，否則，面對(duì)疲弱的銀行股，分析師的解讀恐怕是“戴維斯雙殺”。我們必須相信，只有上漲才是解決信心危機(jī)的良藥。

面對(duì)這樣的市場(chǎng)局面，政策面一定要有所作為，對(duì)此，我們有一定的預(yù)期，這是延續(xù)反彈甚至扭轉(zhuǎn)趨勢(shì)的主要?jiǎng)恿?。目前可預(yù)期的積極政策不少，除了我們說(shuō)的本月降低存款準(zhǔn)備金率之外，年中經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議穩(wěn)增長(zhǎng)政策以及積極的股市扶持政策等，因此，近期政策面值得重點(diǎn)關(guān)注，不僅是貨幣政策，其他政策也存在超預(yù)期的可能性，而這些對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和股市，均存在產(chǎn)生的必要性。近期新華社、人民日?qǐng)?bào)等主流媒體，連續(xù)對(duì)股市和經(jīng)濟(jì)發(fā)表看法，雖然只停留在說(shuō)教層面，但不難體會(huì)出政策導(dǎo)向的預(yù)期。

本周上證指數(shù)再度考驗(yàn)2132點(diǎn)，最低只有六個(gè)點(diǎn)，應(yīng)該說(shuō)現(xiàn)在看2132必破的比例進(jìn)一步上升。我們?cè)谏掀趫?bào)告重點(diǎn)指出，2132點(diǎn)不容易跌破，但考慮到目前多空雙方的不可調(diào)和之矛盾，從博弈角度考慮，我們甚至認(rèn)為跌破比不跌破要好。原因在于，2132點(diǎn)只是個(gè)年度低點(diǎn)的符號(hào)，并是什么密集成交區(qū)之類(lèi)的技術(shù)支撐位，一個(gè)沒(méi)有技術(shù)支撐意義的“人氣點(diǎn)位”，導(dǎo)致市場(chǎng)多空嚴(yán)重的多空分歧，對(duì)于整個(gè)行情是不利的，既然看2132點(diǎn)必破的是多數(shù)派，2132破了又怎樣？破了反而有助于化解多空分歧，對(duì)未來(lái)行情是有利的。如果沒(méi)有政策的扶持或者說(shuō)政策力度不夠大的情況出現(xiàn)，也許先破后立反而是理想的結(jié)果。

指數(shù)不可能永遠(yuǎn)上漲，也不可能永遠(yuǎn)下跌，股市沒(méi)有永遠(yuǎn)的多方，也沒(méi)有永遠(yuǎn)的空方。雖然現(xiàn)在做空也能賺錢(qián)，但股市出現(xiàn)危局，對(duì)空方也是一種傷害，信心危機(jī)的后果是系統(tǒng)性的，它將危及所有市場(chǎng)參與者。因此，股市中的多空雙方都是互相依存的，統(tǒng)稱(chēng)為二級(jí)市場(chǎng)投資者，雖然立場(chǎng)不同，但應(yīng)該互相尊重，成熟市場(chǎng)比我們要強(qiáng)，所以人家的市場(chǎng)比我們穩(wěn)定。

最后說(shuō)一下業(yè)績(jī)面，近期中報(bào)預(yù)警的公司確實(shí)對(duì)市場(chǎng)產(chǎn)生了較大的沖擊，周一的“跌停潮”中，預(yù)減股票首當(dāng)其沖。目前，共有1415家公司公布了中期業(yè)績(jī)預(yù)告，其中有177家為"預(yù)增"，占比僅有12.5%，創(chuàng)歷史新低。已經(jīng)有中小板、創(chuàng)業(yè)板1002 家公司按照深交所的要求披露了2012 年中期業(yè)績(jī)預(yù)告，占全部中小板、創(chuàng)業(yè)板公司總數(shù)的98%。按中值增速測(cè)算，中小板和創(chuàng)業(yè)板上半年盈利同比下降7%和2%，中小板盈利增速較一季度有所回升，創(chuàng)業(yè)板則繼續(xù)下滑。

我們注意到本周上證指數(shù)的表現(xiàn)明顯強(qiáng)于深成指、中小板指和創(chuàng)業(yè)板指，與前幾周存在較大反差。除地產(chǎn)股板塊的動(dòng)蕩因素之外，中報(bào)業(yè)績(jī)因素起到實(shí)質(zhì)性的作用。中小板、創(chuàng)業(yè)板中報(bào)預(yù)告已經(jīng)告一段落，由于低于市場(chǎng)預(yù)期，本周一出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的集中釋放。而主板的業(yè)績(jī)業(yè)績(jī)預(yù)告尚未結(jié)束，加上在業(yè)績(jī)穩(wěn)定上，主板要好于創(chuàng)業(yè)板和中小板。深成指因?yàn)闄?quán)重地產(chǎn)股的影響，走勢(shì)落后于上證指數(shù)，綜合來(lái)看，本欄繼續(xù)提醒各位要當(dāng)心突發(fā)業(yè)績(jī)預(yù)減所形成的短期風(fēng)險(xiǎn)，已業(yè)績(jī)預(yù)告的股票，風(fēng)險(xiǎn)要小得多。

綜合上述分析，我們認(rèn)為市場(chǎng)處在嚴(yán)重超跌的狀態(tài)，目前超跌反彈的動(dòng)力仍有進(jìn)一步發(fā)揮的空間。如果單靠市場(chǎng)自身的力量，結(jié)果只能是超跌反彈后等待先破后立，而先破后立可能是最理想的結(jié)果，這種結(jié)果并不能脫離反彈的性質(zhì)，只可能是較高級(jí)別的反彈而已。扭轉(zhuǎn)市場(chǎng)下跌趨勢(shì)的力量將來(lái)自于政策，目前多方在2132點(diǎn)上方的抵抗，就是政策預(yù)期在起作用。本欄對(duì)于未來(lái)政策超預(yù)期持肯定態(tài)度，而且不排除大幅超預(yù)期的可能，年中經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議的基調(diào)值得重點(diǎn)體會(huì)，消息面也需要重點(diǎn)留意。

篇3

一、統(tǒng)一思想。明確污染減排目標(biāo)任務(wù)

市委、市政府高度重視和正確領(lǐng)導(dǎo)下，一充分肯定全市污染減排工作取得的成績(jī)。近年來(lái)。各地、各部門(mén)積極行動(dòng)，采取過(guò)硬措施，著力推進(jìn)工程減排、結(jié)構(gòu)減排、監(jiān)管減排。通過(guò)調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、提高環(huán)境準(zhǔn)入門(mén)檻從源頭上減排，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)管、強(qiáng)化執(zhí)法在過(guò)程中減排，通過(guò)加大污染治理工程建設(shè)力度在治理中減排，全市主要污染物總量減排工作取得積極進(jìn)展，減排工作成效顯著，扭轉(zhuǎn)了污染物排放總量持續(xù)上升態(tài)勢(shì)。2006年全市化學(xué)需氧量排放量比上年增長(zhǎng)5.50%二氧化硫排放量比上年減少2.26%2010年主要污染物排放總量首次實(shí)現(xiàn)“雙下降”其中二氧化硫排放比上年下降1.37%化學(xué)需氧量排放比上年下降1%今年上半年，全市化學(xué)需氧量排放總量削減1598噸，完成年度任務(wù)的28.3%二氧化硫排放總量削減8589噸，完成全年減排目標(biāo)任務(wù)的111.55%全市水環(huán)境質(zhì)量?jī)?yōu)良，主要河流監(jiān)測(cè)斷面水質(zhì)達(dá)標(biāo)率達(dá)100%全市集中式生活飲用水地表水源地水質(zhì)達(dá)標(biāo)率也為100%全市各城市環(huán)境空氣質(zhì)量均達(dá)到或優(yōu)于二級(jí)；中心城區(qū)環(huán)境空氣質(zhì)量一級(jí)優(yōu)的天數(shù)為74天，二級(jí)良的天數(shù)為108天；酸雨頻率較上年同期下降8.3個(gè)百分點(diǎn)，酸性強(qiáng)度略有減弱。經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長(zhǎng)的情況下，市環(huán)境污染得到有效控制，全市環(huán)境質(zhì)量狀況良好。

尤其是2010年，全市污染減排工作扎實(shí)推進(jìn)，取得明顯成效，也為今后的減排工作打下了基礎(chǔ)，但全市污染減排形勢(shì)仍然非常嚴(yán)峻，許多工作與國(guó)家、省里的要求相比還有不少差距。主要表現(xiàn)在一是部分地方和單位對(duì)減排工作認(rèn)識(shí)不夠到位。一些地方領(lǐng)導(dǎo)干部特別是基層領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)污染減排的重要性、緊迫性和艱巨性認(rèn)識(shí)不足，甚至對(duì)“十一五”污染減排的具體要求都未真正領(lǐng)會(huì)，仍然把污染減排停留在一個(gè)部門(mén)、甚至是一個(gè)科室的工作，只在指標(biāo)上講條件，數(shù)字上做文章，沒(méi)有在具體措施上動(dòng)腦筋、下功夫，沒(méi)有在減排臺(tái)賬制作上細(xì)琢磨、深推敲；少數(shù)地方甚至片面地認(rèn)為污染減排阻礙地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，只要上新建項(xiàng)目就要求上面多分配些排放指標(biāo)，而對(duì)如何通過(guò)自身努力完成減排任務(wù)、騰出發(fā)展空間考慮不多。還有一些地方對(duì)污染減排存在等待觀望思想，工作積極性、主動(dòng)性不強(qiáng)。二是減排具體措施不過(guò)硬。減排工作思路不清,二深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前污染減排面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。十一五”以來(lái)。沒(méi)有切實(shí)制定減排實(shí)施計(jì)劃，減排工作缺乏具體項(xiàng)目支撐，一些地方減排任務(wù)沒(méi)有具體落實(shí)到重點(diǎn)工程和重點(diǎn)排污企業(yè)，沒(méi)有將新建項(xiàng)目與污染減排指標(biāo)掛鉤；地方政策不配套、治污投入難以落實(shí)，造成治污工程進(jìn)展緩慢；環(huán)境監(jiān)管不到位，治污工程運(yùn)行不穩(wěn)定，減排效果不明顯，減排臺(tái)賬經(jīng)不起上級(jí)檢查。一些地方對(duì)重點(diǎn)污染源的日常監(jiān)管不到位，污染治理設(shè)施常年閑置或處于不正常運(yùn)行狀態(tài)，該關(guān)?；蛘蔚钠髽I(yè)未按期關(guān)停，已取締關(guān)閉的企業(yè)有些死灰復(fù)燃。三是化學(xué)需氧量減排任務(wù)艱巨。2010年全市化學(xué)需氧量排放量與上年相比下降了1%但與2005年相比還增長(zhǎng)了4.41%據(jù)此測(cè)算，今年化學(xué)需氧量需在2010年基礎(chǔ)上削減8%遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)國(guó)家下達(dá)的十一五”期間年均下降2%任務(wù)。最近，國(guó)家審核認(rèn)定我市2011年上半年的化學(xué)需氧量減排量結(jié)果已經(jīng)出來(lái)，全市上半年上報(bào)減排量國(guó)家只認(rèn)定了49.8%也就是說(shuō)，今年上半年我市只完成今年減排任務(wù)的28.30%下半年還需完成71.70%減排任務(wù)，減排壓力異常艱巨。四是二氧化硫減排不能盲目樂(lè)觀。雖然，2010年全市二氧化硫排放總量與2005年相比減少了3.60%今年我上半年又已完成靜態(tài)減排量為25588.5噸(動(dòng)態(tài)削減量為8589噸)從靜態(tài)“十一五”期間，全市二氧化硫減排任務(wù)已經(jīng)提前超額完成，但我還一定要確保污染設(shè)施的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)，國(guó)家環(huán)境保護(hù)部經(jīng)常派人來(lái)對(duì)重點(diǎn)減排項(xiàng)目進(jìn)行明察暗訪，如果發(fā)現(xiàn)一次不正常運(yùn)行，其減排量就扣減20%發(fā)現(xiàn)兩次就扣減50%發(fā)現(xiàn)3次就扣減全部減排量。豐城電廠為全市的二氧化硫減排作出了重要貢獻(xiàn)，今后一定要確保脫硫的裝置要正常運(yùn)轉(zhuǎn)。同時(shí)，還要考慮到經(jīng)濟(jì)發(fā)展，尤其是高安建陶產(chǎn)業(yè)基地、豐城電廠三期工程等大項(xiàng)目建設(shè)，如果新上大項(xiàng)目未使用清潔能源或配套建設(shè)脫硫設(shè)施，屆時(shí)，全市二氧化硫排放量不但不會(huì)減少，還會(huì)出現(xiàn)增加。上看，

2010年我市化學(xué)需氧量和二氧化硫排放量要分別控制在42700噸和85690噸以內(nèi)，2005年的基礎(chǔ)上分別削減9.8%和10%2011年全市化學(xué)需氧量、二氧化硫排放量分別控制在4.54萬(wàn)噸和9.10萬(wàn)噸以內(nèi),三進(jìn)一步明確主要目標(biāo)任務(wù)。根據(jù)市與省政府簽訂的污染減排責(zé)任書(shū)。要比上年分別下降8%和2.9%以上。這是省政府下達(dá)給我市的硬任務(wù)，對(duì)我市督查、考核的依據(jù)，必須確保完成。

二、抓住關(guān)鍵。扎實(shí)開(kāi)展污染減排工作

切實(shí)減少化學(xué)需氧量排放。市生活化學(xué)需氧量排放量占排放總量的85%減排的重點(diǎn)。目前，一從抓好污水處理廠的建設(shè)、運(yùn)行和管理入手。全市只有市中心城區(qū)污水處理廠一期工程建設(shè)并運(yùn)行，全市生活污水集中處理率僅為19%左右，化學(xué)需氧量減排有很大的空間。一定要緊緊抓住全省開(kāi)展污水處理設(shè)施建設(shè)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)這個(gè)契機(jī)，加快污水處理設(shè)施建設(shè)步伐，盡快形成處理能力。要堅(jiān)持廠網(wǎng)并舉、管網(wǎng)優(yōu)先的原則，加強(qiáng)配套管網(wǎng)建設(shè)，確保污水能順利進(jìn)入污水處理廠。今年，按省政府統(tǒng)一部署，豐城、樟樹(shù)、高安、上高四個(gè)地方8月1日污水處理廠開(kāi)工建設(shè)，明年7月份要投入運(yùn)行；其他縣和市本級(jí)污水處理廠續(xù)建工程明年第一季度前一定要開(kāi)工建設(shè)，2010年7月前要投入運(yùn)行。同時(shí)，各地一定要保障配套管網(wǎng)的建設(shè)，做到雨污分流，要吸取一些地方的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不要因?yàn)闆](méi)有建設(shè)配套管網(wǎng)，管網(wǎng)沒(méi)有雨污分流，導(dǎo)致污水處理廠處于閑置或半閑置狀況，或出現(xiàn)污水處理廠進(jìn)水量小、進(jìn)水濃度低，減排效果差的狀況。污水處理廠建設(shè)的同時(shí)，必須盡快考慮管網(wǎng)的建設(shè)，要做好雨污分流的工作，尤其是城市的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，一些房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的審批項(xiàng)目，要提前做好雨污分流的各項(xiàng)基礎(chǔ)性的工作，把這些管網(wǎng)的配套設(shè)施一定要跟上去，不能使污水處理廠成為一個(gè)“聾子的耳朵”個(gè)擺設(shè)。

切實(shí)提升對(duì)重點(diǎn)企業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目減排的監(jiān)控水平。國(guó)家正在加快污染減排指標(biāo)、監(jiān)測(cè)、考核“三大體系”建設(shè)，二從推進(jìn)自動(dòng)在線監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)入手。污染減排監(jiān)測(cè)體系的建設(shè)為污染減排的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、考核工作提供科學(xué)依據(jù)。通過(guò)建立污染減排項(xiàng)目的監(jiān)測(cè)體系和監(jiān)控平臺(tái)，獲得減排項(xiàng)目主要污染物的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)，測(cè)算出減排項(xiàng)目污染物減排量。從而可以避免出現(xiàn)運(yùn)行了污染治理設(shè)施而無(wú)法測(cè)算污染物減排數(shù)據(jù)、無(wú)法提供減排效果的情況，對(duì)于提高企業(yè)減排積極性、保障全市污染減排效果具有重要意義。今年，全市要全面啟動(dòng)和實(shí)施重點(diǎn)污染源自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，對(duì)17家重點(diǎn)監(jiān)控企業(yè)安裝水、氣自動(dòng)監(jiān)控設(shè)施，力爭(zhēng)在年底前建設(shè)好市級(jí)污染源監(jiān)控中心平臺(tái)，并與省級(jí)監(jiān)控中心聯(lián)網(wǎng)。有了線監(jiān)控系統(tǒng)做保障，就可以及時(shí)了解設(shè)備運(yùn)行的狀態(tài)，減少或杜絕企業(yè)污染治理設(shè)施不正常運(yùn)行，防止和杜絕因國(guó)家明察暗訪到此類(lèi)問(wèn)題而扣減已認(rèn)定的減排量。

切實(shí)在源頭上控制新增污染物排放量。環(huán)保部門(mén)要前移監(jiān)管關(guān)口，三從嚴(yán)格新上項(xiàng)目準(zhǔn)入制度入手。嚴(yán)格項(xiàng)目準(zhǔn)入制度，對(duì)新建項(xiàng)目，要以總量指標(biāo)為項(xiàng)目審批前置條件，沒(méi)有總量控制指標(biāo)的項(xiàng)目堅(jiān)決不批。對(duì)擴(kuò)建、改建項(xiàng)目，堅(jiān)持“以新帶老，總量削減”增產(chǎn)不增污或增產(chǎn)減污的原則，提高環(huán)保準(zhǔn)入門(mén)檻，嚴(yán)格控制高污染、高能耗、資源型項(xiàng)目建設(shè)。

切實(shí)降低二氧化硫排放。豐城電廠脫硫是市二氧化硫減排的重中之重。抓好豐城電廠脫硫，四從抓好豐城電廠脫硫入手。一方面要對(duì)豐電已建脫硫設(shè)施的運(yùn)轉(zhuǎn)情況加強(qiáng)監(jiān)督。市環(huán)保局要會(huì)同有關(guān)部門(mén)定期核查豐電已建脫硫設(shè)施投運(yùn)率，確保豐城電廠脫硫設(shè)施投運(yùn)率、脫硫率都在95%以上，同時(shí)要督促電廠3＃、4＃機(jī)組和5＃、6＃機(jī)組全部安裝SO2線監(jiān)測(cè)設(shè)備，并和市環(huán)境監(jiān)控中心聯(lián)網(wǎng)；另一方面要加快1＃、2＃機(jī)組新上脫硫設(shè)施建設(shè)進(jìn)度，確保豐城電廠1＃、2＃機(jī)組脫硫工程在2009年底投入運(yùn)行。

三、咬住重點(diǎn)。推進(jìn)污染減排工作全局

做好當(dāng)前污染減排工作，分析全市的減排形勢(shì)。必須緊緊咬住重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)和重點(diǎn)企業(yè)不放松，只有咬住重點(diǎn)，突破難點(diǎn)，才能帶動(dòng)全局，才能事半功倍。

其中袁州區(qū)、高安市、上高縣國(guó)家核定的化學(xué)需氧量減排量為零，一抓好重點(diǎn)地區(qū)的污染減排。從國(guó)家審核認(rèn)定我市上半年的減排量看。市本級(jí)、奉新縣、宜豐縣、銅鼓縣、袁州區(qū)國(guó)家核定的二氧化硫減排量為零，兩項(xiàng)指標(biāo)上半年吃零的縣（市、區(qū)很多。將對(duì)這些縣（市、區(qū)實(shí)行重點(diǎn)管理、重點(diǎn)督查和重點(diǎn)考核，并落實(shí)相應(yīng)的獎(jiǎng)懲措施。此外，由于萬(wàn)載縣、袁州區(qū)2005年環(huán)境統(tǒng)計(jì)化學(xué)需氧量基數(shù)較大，有很大的潛力可挖，將對(duì)萬(wàn)載縣、袁州區(qū)化學(xué)需氧量減排工作實(shí)行重點(diǎn)調(diào)控和重點(diǎn)指導(dǎo)。

電力、陶瓷、造紙和城市污水處理廠為全市污染減排重點(diǎn)行業(yè)，二抓好重點(diǎn)行業(yè)的污染減排。根據(jù)我市實(shí)際情況以及全年污染減排目標(biāo)。作為重點(diǎn)管理對(duì)象。要建立強(qiáng)有力的督查機(jī)制，落實(shí)相應(yīng)的獎(jiǎng)懲措施。第一，火電行業(yè)必須按照要求加快脫硫設(shè)施建設(shè)，并同時(shí)確保脫硫設(shè)施的正常運(yùn)行，達(dá)不到規(guī)定投運(yùn)率的將依法扣除脫硫加價(jià)并處罰款。第二，高安建陶產(chǎn)業(yè)基地要加快基地集中制氣站建設(shè)，制氣工藝要配有煤氣脫硫系統(tǒng)，同時(shí)要對(duì)制氣站供氣燃煤鍋爐進(jìn)行脫硫。前不久，市環(huán)保局徐局長(zhǎng)專(zhuān)門(mén)到一次高安，協(xié)商高安建陶基地的建設(shè)脫硫的問(wèn)題，如果脫硫設(shè)施上不去，市SO2排放量將大大的增加。第三，對(duì)造紙企業(yè)要開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)。對(duì)不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的小造紙要堅(jiān)決取締，對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策的所有造紙企業(yè)開(kāi)展達(dá)標(biāo)認(rèn)定工作，造紙企業(yè)廢水治理必須上二級(jí)生化處理設(shè)施，加大廢水循環(huán)利用力度，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定達(dá)標(biāo)排放，不能穩(wěn)定達(dá)標(biāo)排放的一律關(guān)停。第四，各縣（區(qū)、市城市污水處理廠必須按計(jì)劃和要求加快建設(shè)并確保投運(yùn)，沒(méi)有按時(shí)建成，并達(dá)到規(guī)定的處理負(fù)荷和計(jì)劃列出的減排要求的不享受各種優(yōu)惠政策。

并要盡快列出重點(diǎn)的減排項(xiàng)目和減排企業(yè)。市環(huán)保局要根據(jù)各縣（市、區(qū)列出重點(diǎn)的減排項(xiàng)目和減排企業(yè)梳理出全市的重點(diǎn)減排項(xiàng)目和減排企業(yè)，三抓好重點(diǎn)企業(yè)的污染減排。各地要根據(jù)《市2011年主要污染物總量減排計(jì)劃》及上半年未被國(guó)家認(rèn)可減排項(xiàng)目進(jìn)行深入分析。并定期組織對(duì)重點(diǎn)減排企業(yè)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)督查，及時(shí)掌握動(dòng)態(tài)情況。各縣（市、區(qū)要調(diào)度分析本地區(qū)企業(yè)污染減排工作完成情況，督促重點(diǎn)企業(yè)制定減排計(jì)劃，并嚴(yán)格按計(jì)劃組織實(shí)施，同時(shí)按規(guī)范建立減排臺(tái)賬。此外，市本級(jí)要緊緊抓住中心城區(qū)正在開(kāi)展的高污染燃料鍋爐整治行動(dòng)，環(huán)保等各有關(guān)部門(mén)要積極行動(dòng)起來(lái)，切實(shí)淘汰一批燃煤鍋爐（窯爐大力推行清潔能源，確保市本級(jí)完成二氧化硫減排任務(wù)。

四、領(lǐng)導(dǎo)重視。確保減排目標(biāo)全面實(shí)現(xiàn)

落實(shí)責(zé)任。各地、各有關(guān)部門(mén)、各重點(diǎn)企業(yè)要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)污染減排工作的領(lǐng)導(dǎo)，一加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。主要負(fù)責(zé)同志要親自抓，分管負(fù)責(zé)同志要具體抓。環(huán)保部門(mén)要配備精干力量，確保有人管事、有人辦事，確保監(jiān)管到位、核算科學(xué)、考核公正。落實(shí)縣（市、區(qū)政府減排責(zé)任制，落實(shí)重點(diǎn)企業(yè)減排責(zé)任制，落實(shí)重點(diǎn)部門(mén)、行業(yè)減排責(zé)任制，落實(shí)環(huán)保部門(mén)督查責(zé)任制?？h（市、區(qū)政府對(duì)本行政區(qū)域減排負(fù)總責(zé)，政府主要領(lǐng)導(dǎo)是第一責(zé)任人；有關(guān)部門(mén)和行業(yè)主管單位對(duì)本部門(mén)、本行業(yè)的污染減排工作負(fù)責(zé)；企業(yè)是減排的責(zé)任主體，對(duì)污染減排項(xiàng)目進(jìn)行具體實(shí)施，承擔(dān)最終責(zé)任。

考核的主要內(nèi)容包括減排任務(wù)的完成情況、污染減排“三大體系”建設(shè)運(yùn)行情況以及重點(diǎn)減排措施落實(shí)情況。市委、市政府將減排指標(biāo)完成情況納入各地經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展綜合評(píng)價(jià)體系，二加強(qiáng)污染減排督查與考核。國(guó)家對(duì)各地減排的核查采取定期與突擊、明查與暗訪相結(jié)合的方式。作為地方領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評(píng)價(jià)和企業(yè)負(fù)責(zé)人業(yè)績(jī)考核的重要內(nèi)容，實(shí)行“一票否決”制。市環(huán)保局要會(huì)同發(fā)改委、統(tǒng)計(jì)等有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)各縣（市、區(qū)督查考核，考核結(jié)果作為有關(guān)資金下達(dá)、項(xiàng)目審批、干部任用、評(píng)優(yōu)評(píng)先的重要依據(jù)。沒(méi)有完成減排任務(wù)或造成嚴(yán)重生態(tài)環(huán)境破壞的地區(qū)和企業(yè)，取消評(píng)先評(píng)優(yōu)資格，這些都是省政府明確提出的要求。

強(qiáng)化整治。要繼續(xù)開(kāi)展環(huán)保專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，三嚴(yán)格執(zhí)法。嚴(yán)查違法排污、違法建設(shè)及嚴(yán)重污染環(huán)境和破壞生態(tài)的行為。各地要將總量指標(biāo)分解到所有排污單位，核發(fā)排污許可證，對(duì)污染治理設(shè)施不能穩(wěn)定達(dá)標(biāo)或超總量排污，特別是對(duì)危害群眾健康、位于修河源頭和錦江、贛江流域一公里范圍內(nèi)的企業(yè)，堅(jiān)決依法責(zé)令限期治理直至關(guān)停；對(duì)“十五小”和“新五小”企業(yè)，堅(jiān)決予以取締。環(huán)保部門(mén)要落實(shí)好與金融部門(mén)的環(huán)境信息通報(bào)制度，將環(huán)境執(zhí)法信息納入人民銀行征信管理系統(tǒng)。要堅(jiān)持“誰(shuí)污染誰(shuí)治理”污染者付費(fèi)”原則，充分發(fā)揮排污收費(fèi)經(jīng)濟(jì)杠桿的作用，實(shí)行依法、及時(shí)、全面、足額征收排污費(fèi)。對(duì)偷排企業(yè)，要依法嚴(yán)肅處理，并追究當(dāng)事人和責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

最基礎(chǔ)的就是減排的統(tǒng)計(jì)體系。要切實(shí)提高對(duì)減排統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)，四加強(qiáng)污染減排統(tǒng)計(jì)、管理工作。污染減排“三大體系”中。只有做好統(tǒng)計(jì)工作，污染物減排才有基礎(chǔ)、有依據(jù)、有體現(xiàn)。要著力加強(qiáng)對(duì)減排統(tǒng)計(jì)的管理，減排統(tǒng)計(jì)涉及到宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、人口增長(zhǎng)、主要耗能產(chǎn)品產(chǎn)量、火力發(fā)電調(diào)度、具體企業(yè)生產(chǎn)和污染治理等方方面面的情況，一個(gè)復(fù)雜的體系，各地各部門(mén)必須嚴(yán)格按照要求，科學(xué)、系統(tǒng)地開(kāi)展減排統(tǒng)計(jì)，準(zhǔn)確反映減排進(jìn)展和成果。據(jù)市環(huán)保局反映的情況來(lái)看，部分縣市的技術(shù)力量嚴(yán)重缺乏，環(huán)保這支隊(duì)伍必須盡快加強(qiáng)，近期市環(huán)保局要對(duì)各個(gè)縣市區(qū)的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高做污染臺(tái)帳、統(tǒng)計(jì)工作的技術(shù)水平。

一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作任務(wù)。環(huán)保部門(mén)是實(shí)施污染減排具體工作的主體，五加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。污染減排是國(guó)家在新形勢(shì)和要求下做出的重大決策。全市環(huán)保系統(tǒng)一定要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高減排工作人員的理論和業(yè)務(wù)水平，深刻領(lǐng)會(huì)和吃透國(guó)家污染減排相關(guān)政策，準(zhǔn)確理解和掌握減排量核算方法，找準(zhǔn)減排項(xiàng)目、核準(zhǔn)減排數(shù)據(jù)、規(guī)范減排臺(tái)賬，市環(huán)保局要加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高減排工作人員解決實(shí)際問(wèn)題的能力；同時(shí)，要進(jìn)一步加強(qiáng)污染減排監(jiān)管能力建設(shè)，加大重點(diǎn)污染源在線自動(dòng)監(jiān)控、污染源監(jiān)督性監(jiān)測(cè)、環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法、減排統(tǒng)計(jì)等方面的能力建設(shè)，切實(shí)提升污染減排監(jiān)管水平，確保減排工作取得實(shí)效。

篇4

■ 積極應(yīng)對(duì)環(huán)保問(wèn)題

近年來(lái),中國(guó)對(duì)環(huán)境問(wèn)題日益重視,提出了可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略,將約束性指標(biāo)寫(xiě)入“十一五”發(fā)展規(guī)劃,將環(huán)保總局升格為環(huán)保部,制定了稅收、財(cái)政等方面的相關(guān)政策。這些措施取得了顯著成效,部分污染物如工業(yè)固體廢物與工業(yè)粉塵的排放量明顯下降。

然而,就目前來(lái)看,環(huán)保形勢(shì)依然嚴(yán)峻。1999―2006年,我國(guó)多數(shù)污染物排放量不斷增加(圖1)。“十一五”規(guī)劃中期評(píng)估也顯示,單位GDP能耗、主要污染物排放總量?jī)蓚€(gè)約束性指標(biāo)未能達(dá)到規(guī)劃目標(biāo)。盡管主要污染物排放量在2007―2008年有所下降,但除了我們?cè)诃h(huán)保方面的努力外,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度的放緩也是一個(gè)不容忽視的因素。

從理論上講,存在著環(huán)境質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈“倒U”型關(guān)系的“環(huán)境庫(kù)茲涅茨”曲線,即環(huán)境質(zhì)量在經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期會(huì)逐步惡化,但在經(jīng)濟(jì)發(fā)展達(dá)到一定水平之后將會(huì)改善。但是,這并不意味著,僅僅依靠發(fā)展經(jīng)濟(jì)就能解決環(huán)境問(wèn)題。一方面,相關(guān)研究發(fā)現(xiàn),中國(guó)的環(huán)境質(zhì)量轉(zhuǎn)折點(diǎn)位于人均GDP3萬(wàn)元之上,遠(yuǎn)高于多數(shù)地區(qū)當(dāng)前的發(fā)展水平,這說(shuō)明我國(guó)基本位于“環(huán)境庫(kù)茲涅茨”曲線的左半段,在相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)期內(nèi),經(jīng)濟(jì)發(fā)展將導(dǎo)致環(huán)境質(zhì)量進(jìn)一步惡化;另一方面,“倒U”型曲線并不排除政府在環(huán)境問(wèn)題上的“有所作為”,事實(shí)上,發(fā)達(dá)國(guó)家的環(huán)境質(zhì)量也是在政府實(shí)施多項(xiàng)治理措施之后才得以改善的。

如果將視野放寬,我們可以發(fā)現(xiàn),其他國(guó)家包括發(fā)展中國(guó)家也在積極應(yīng)對(duì)環(huán)境問(wèn)題,并為此制定了詳細(xì)的規(guī)劃方案。美國(guó)政府今年制定了《美國(guó)復(fù)蘇與再投資法案》(American Recovery and Reinvestment Act),計(jì)劃在環(huán)境與能源方面增加800億美元的投資。歐盟議會(huì)于2008年12月正式批準(zhǔn)了“氣候變化和可再生能源一攬子執(zhí)行措施”,提出了三個(gè)“20%”:2020年溫室氣體排放量在1990年基礎(chǔ)上減少20%(若其他發(fā)達(dá)國(guó)家能相應(yīng)大幅度減排,則為30%),并將任務(wù)分配給各國(guó)(圖2);可再生能源在總能源消費(fèi)中的比例提高到20%;將能源效率提高20%。日本前首相福田康夫在2008年6月的一次演講中提出,日本的溫室氣體減排長(zhǎng)期目標(biāo)是比現(xiàn)有水平減少60%―80%,中期目標(biāo)是2020年排放量比2005年減少20%。印度總理辛格于2008年6月30日簽署了該國(guó)第一部《氣候變化國(guó)家行動(dòng)方案》,提出了截至2017年的八個(gè)核心“國(guó)家任務(wù)”,并制定了一系列量化指標(biāo):光電量增加到每年10億瓦;形成至少10億瓦的太陽(yáng)熱發(fā)電;通過(guò)定價(jià)及其他方式,將水使用效率提高20%;在森林退化地區(qū)造林600萬(wàn)公頃;將印度的森林覆蓋率從23%提高到33%?？紤]到環(huán)境保護(hù)往往需要較高的技術(shù)水平,較早行動(dòng)的國(guó)家有可能取得戰(zhàn)略上的“先動(dòng)優(yōu)勢(shì)”,環(huán)保問(wèn)題的嚴(yán)峻性就更不難理解了。

■ 政府規(guī)制與環(huán)境保護(hù)

無(wú)論是理論研究者,還是實(shí)踐工作者都承認(rèn),對(duì)于環(huán)境保護(hù)而言,政府的參與是必不可少的。根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原理,如果企業(yè)不承擔(dān)治理污染的義務(wù),企業(yè)的私人成本將會(huì)低于社會(huì)成本,從而有更多的動(dòng)力往外部排放污染物。因此,只有政府制定管制措施,如向企業(yè)征收排污稅等,使企業(yè)承擔(dān)治理污染的成本,企業(yè)排放污染的動(dòng)力才會(huì)降低。

最新的理論研究則為政府的環(huán)保管制行為提供了更多的依據(jù)。傳統(tǒng)觀點(diǎn)認(rèn)為,以“利潤(rùn)最大化”為目標(biāo)的企業(yè)會(huì)根據(jù)外部環(huán)境的變化調(diào)整自己的投入――產(chǎn)出組合,達(dá)到最佳的生產(chǎn)狀態(tài),因此,如果在環(huán)保方面增加投入能夠提高經(jīng)營(yíng)效益,企業(yè)就會(huì)有動(dòng)力主動(dòng)實(shí)施這些行為,政府的參與就是“畫(huà)蛇添足”了。但是,受多種因素的影響,企業(yè)或者難以完全認(rèn)識(shí)到外部環(huán)境的變化,或者由于自身內(nèi)部的部門(mén)利益關(guān)系難以順利完成調(diào)整,這使企業(yè)往往難以達(dá)到最佳的生產(chǎn)狀態(tài),實(shí)際排污水平高于最優(yōu)的排污水平。在這種情況下,作為一種外部的強(qiáng)制力量,政府規(guī)制有可能使企業(yè)充分意識(shí)到外部環(huán)境的變化狀況,并“幫助”企業(yè)打破內(nèi)部的部門(mén)利益關(guān)系,順利實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)組合的調(diào)整轉(zhuǎn)型,在提高企業(yè)效益的同時(shí)降低排污水平。

政府規(guī)制還能鼓勵(lì)企業(yè)增加環(huán)保方面的投入。盡管從長(zhǎng)期看,企業(yè)在采用先進(jìn)的環(huán)保技術(shù)或者從事環(huán)保技術(shù)研發(fā)后,可能會(huì)因?yàn)榕盼鄢杀窘档?、資源使用效率提高而獲得對(duì)其他企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),但是,從短期看,由于將大量資源用于環(huán)保方面,企業(yè)的生產(chǎn)成本將會(huì)迅速增加,不利于這些企業(yè)與其他采用落后技術(shù)的企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。因此,企業(yè)在決定是否增加環(huán)保投入時(shí),往往會(huì)有“后顧之憂”。在這種情況下,如果政府通過(guò)環(huán)保規(guī)制增加技術(shù)落后企業(yè)的生產(chǎn)成本,就能降低準(zhǔn)備增加環(huán)保投入企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)壓力,進(jìn)而使企業(yè)免除“后顧之憂”,有更多的動(dòng)力采用先進(jìn)環(huán)保技術(shù)或者從事環(huán)保技術(shù)創(chuàng)新。

■ 環(huán)境規(guī)制與經(jīng)濟(jì)發(fā)展

多數(shù)地區(qū)與部門(mén)已經(jīng)認(rèn)識(shí)到了環(huán)境保護(hù)的重要性,并能在工作實(shí)踐中積極落實(shí)相關(guān)政策。同時(shí),不可否認(rèn)的是,在一些地方,環(huán)保政策還難以真正落實(shí),其主要原因是存在著一種擔(dān)心,認(rèn)為環(huán)境規(guī)制會(huì)降低企業(yè)效益并損害我國(guó)產(chǎn)業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

這種擔(dān)心考慮到了經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)我國(guó)的重要性,卻忽視了環(huán)境規(guī)制對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有利影響。美國(guó)知名學(xué)者波特及其合作者在上世紀(jì)90年代提出了“波特假說(shuō)”,指出,從動(dòng)態(tài)的角度看,遵守環(huán)境規(guī)制的企業(yè)不僅僅能夠提高環(huán)境質(zhì)量,而且自身可以從中獲利。首先,由于使用較少的原材料與資源,產(chǎn)品的生產(chǎn)成本降低,這被稱(chēng)為“創(chuàng)新補(bǔ)償”;其次,企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品由于更有利于環(huán)境保護(hù),可能會(huì)受到消費(fèi)者的歡迎,這可以稱(chēng)為“產(chǎn)品差異化優(yōu)勢(shì)”。最后,如果一國(guó)的環(huán)境規(guī)制制度正確預(yù)見(jiàn)并反映了環(huán)境保護(hù)的國(guó)際趨勢(shì),該國(guó)企業(yè)就可能從率先實(shí)行的規(guī)制中獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),這被稱(chēng)為“先動(dòng)優(yōu)勢(shì)”。

因此,環(huán)境規(guī)制不會(huì)必然損害企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效益。作為企業(yè)生產(chǎn)效率在宏觀層面的反映,產(chǎn)業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力也并不一定隨著環(huán)境規(guī)制的加強(qiáng)而受到影響。許多研究為這些觀點(diǎn)提供了實(shí)證支持。

篇5

【關(guān)鍵詞】新型農(nóng)村 農(nóng)村社會(huì) 養(yǎng)老保險(xiǎn) 強(qiáng)制性

我國(guó)是一個(gè)人口大國(guó)，在這13億人口中，有8億多是農(nóng)村人口?，F(xiàn)在農(nóng)村人口呈現(xiàn)老齡化狀態(tài)，針對(duì)這一情況，實(shí)施有效的養(yǎng)老保險(xiǎn)機(jī)制，有利于快速實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化建設(shè)。保證新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的有效實(shí)施運(yùn)行，對(duì)于解決當(dāng)前的“三農(nóng)問(wèn)題”、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展、完善社保體系以及構(gòu)建和諧發(fā)展的社會(huì)具有十分重大的意義。

一、新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，簡(jiǎn)而言之，就是新農(nóng)保，基本目的是保障農(nóng)村居民年老者在喪失勞動(dòng)力的情況下，能夠維持其基本的生活。建立個(gè)人繳納費(fèi)用法、集體資助、補(bǔ)助、政府進(jìn)行補(bǔ)貼等相結(jié)合的多種籌資模式，養(yǎng)老待遇由社會(huì)統(tǒng)籌規(guī)定同時(shí)與個(gè)人的賬號(hào)相結(jié)合，與土地的保障、社會(huì)的補(bǔ)助和家庭方面的養(yǎng)老這些社會(huì)保障的政策措施進(jìn)行結(jié)合配套。養(yǎng)老保險(xiǎn)是由社會(huì)統(tǒng)籌組織運(yùn)行實(shí)施的一項(xiàng)社會(huì)的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，是國(guó)家社會(huì)的保險(xiǎn)體系的一個(gè)重要組成部分。與之前的老社保相比，新社保所具有優(yōu)勢(shì)特點(diǎn)是：

第一，籌資的模式不同。之前存在的老社保主要是農(nóng)民自己進(jìn)行繳費(fèi)，也就相當(dāng)于通過(guò)自我儲(chǔ)蓄的模式獲得保障。而現(xiàn)在的新社保則是通過(guò)個(gè)人繳納費(fèi)用、集體進(jìn)行補(bǔ)助和政府適當(dāng)?shù)慕蛸N多種模式相結(jié)合，籌資渠道多樣化。在其中，中央財(cái)政的補(bǔ)貼是直接可以補(bǔ)貼給農(nóng)民的。在取消農(nóng)民的農(nóng)業(yè)稅、農(nóng)業(yè)進(jìn)行直接補(bǔ)貼、新型農(nóng)村的合作醫(yī)療等一系列的惠農(nóng)利農(nóng)政策之后，實(shí)施的又一項(xiàng)具有重大意義的惠農(nóng)利農(nóng)政策。

第二，老農(nóng)保是農(nóng)民自己建立自己的賬戶，自己享受自己儲(chǔ)存的優(yōu)惠。相比較新農(nóng)保的支付結(jié)構(gòu)是有兩部分：一部分是基礎(chǔ)的養(yǎng)老金，一部分是個(gè)人賬戶所儲(chǔ)存的養(yǎng)老金。這其中基礎(chǔ)的養(yǎng)老金是是由國(guó)家的財(cái)政進(jìn)行支付的，也就是說(shuō)，中國(guó)的農(nóng)民在60歲之后都將可以享受到國(guó)家的普遍實(shí)施的惠民養(yǎng)老金。

二、建立新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的必要性及建立的意義

針對(duì)當(dāng)前的農(nóng)村社會(huì)的發(fā)展的一系列問(wèn)題，建立新型的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是有必要的。

應(yīng)對(duì)我國(guó)現(xiàn)階段人口老齡化嚴(yán)重的客觀需要。近些年，我國(guó)的城鎮(zhèn)化加劇發(fā)展，越來(lái)越多的青壯年涌入到城市打工發(fā)展，這直接導(dǎo)致了一大批年老者在城鄉(xiāng)的滯留。傳統(tǒng)的家庭養(yǎng)老的模式受到了不小的沖擊性，這一客觀嚴(yán)峻的形勢(shì)，讓我們不得不將目光投入到農(nóng)村社會(huì)的養(yǎng)老保險(xiǎn)問(wèn)題上。

之前農(nóng)村的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度上存在著缺陷。1992年，我國(guó)實(shí)施了農(nóng)村社會(huì)的養(yǎng)老保險(xiǎn)，當(dāng)時(shí)的資金籌集是以“主要是個(gè)人的繳費(fèi)，集體的補(bǔ)助作為輔助，國(guó)家的政策給予支持”等原則。這實(shí)際上就是農(nóng)民的通過(guò)儲(chǔ)蓄的方式獲得養(yǎng)老保險(xiǎn)，缺乏共濟(jì)性。第一，保障的水平不足以滿足農(nóng)村養(yǎng)老的基本生活；第二，覆蓋面狹窄，社會(huì)保險(xiǎn)缺乏社會(huì)性；第三，政府沒(méi)有盡到應(yīng)盡的責(zé)任，財(cái)政投入不夠；第四，基金的渠道過(guò)于單一，保值增值難度大，存在極大程度上的貶值風(fēng)險(xiǎn)。

傳統(tǒng)的家庭養(yǎng)老功能弱化。目前我國(guó)的農(nóng)村養(yǎng)老依然著重于家庭養(yǎng)老，但是勞動(dòng)力流動(dòng)大，農(nóng)村家庭出現(xiàn)空巢現(xiàn)象，這很大程度上弱化了家庭的養(yǎng)老功能。一方面，工業(yè)化和現(xiàn)代化的加快發(fā)展，農(nóng)村勞動(dòng)力逐漸轉(zhuǎn)移到城市中發(fā)展，家庭凝聚力削弱，成員之間的互助能力越來(lái)越小。另一方面，農(nóng)民收入增長(zhǎng)相當(dāng)緩慢，家庭養(yǎng)老難以有效的滿足養(yǎng)老的需求，這就導(dǎo)致了農(nóng)民的養(yǎng)老問(wèn)題既缺乏家庭的保障，又沒(méi)有可靠的經(jīng)濟(jì)方面支持的“雙困難”。

基于這些問(wèn)題，建立新型的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是具有重大意義的。新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，是加快建立可覆蓋城鄉(xiāng)居民的社保體系的重要的組成部分，對(duì)于確保農(nóng)村居民的基本生活，實(shí)現(xiàn)農(nóng)民的基本權(quán)利，有效實(shí)現(xiàn)農(nóng)民的減貧和縮小城鄉(xiāng)的差距維護(hù)社會(huì)的穩(wěn)定有著重大的意義。加快健全具有我國(guó)的特色的養(yǎng)老保險(xiǎn)體系，對(duì)于保障和改善民生具有重要意義，有利于實(shí)現(xiàn)全面建設(shè)小康社會(huì)。

三、新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的強(qiáng)制性

當(dāng)前在我國(guó)的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)體制中存在著一些問(wèn)題，目前的保險(xiǎn)制度，是采取政府引導(dǎo)支持，農(nóng)民自愿的原則，但自愿選擇的保險(xiǎn)制度存在著“保富不保貧”的傾向。個(gè)人自愿繳納的費(fèi)用受當(dāng)前農(nóng)民的收入水平的制約。在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地區(qū)，保險(xiǎn)制度覆蓋率較廣，參加者多是一些較富裕的居民；不發(fā)達(dá)的地區(qū)居民尤其是那些貧困居民缺乏投保意識(shí)或沒(méi)有能力投保，這就不能享受到相應(yīng)的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，而這些人恰恰是最需要進(jìn)行保障的人。普遍的一些年長(zhǎng)者的投保意識(shí)淡薄，不能清楚理解社保的意義，不能讓社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)生真正的保障意義。

針對(duì)這一問(wèn)題，要加大對(duì)新農(nóng)保的宣傳，讓更多的人對(duì)新農(nóng)保有清晰的認(rèn)識(shí)，積極參與。在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)情況下，年老者很少有自愿參保的，進(jìn)行強(qiáng)制性要求，讓他們參保，對(duì)個(gè)人自愿費(fèi)用的水平適當(dāng)降低，能夠讓更多應(yīng)該享受參保的居民享受到這一政策所帶來(lái)的實(shí)惠。通過(guò)現(xiàn)階段的強(qiáng)制措施，逐步引導(dǎo)農(nóng)民參保，讓居民能夠主動(dòng)參保，真正享受到國(guó)家保障政策的意義。

四、結(jié)語(yǔ)

新型農(nóng)村社會(huì)的養(yǎng)老保險(xiǎn)是一項(xiàng)重要的惠民政策，保證其規(guī)范有效實(shí)施，讓我們農(nóng)村居民能夠享受到真正的實(shí)惠，促進(jìn)我國(guó)社會(huì)的現(xiàn)代化發(fā)展，社會(huì)穩(wěn)定發(fā)展，快速實(shí)現(xiàn)奔小康。

參考文獻(xiàn)：

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[2] 姜松余.我國(guó)農(nóng)村社保制度建設(shè)和發(fā)展探索[D].四川大學(xué)，2007.

篇6

3．1　企業(yè)債務(wù)的”實(shí)際增長(zhǎng)“

通常我們從統(tǒng)計(jì)數(shù)字中看到的企業(yè)間債務(wù)的增長(zhǎng)，包含著通貨膨脹的 影響 。其中最主要的是中間產(chǎn)品（生產(chǎn)資料）價(jià)格上漲因素的影響，因?yàn)槠髽I(yè)間相互拖欠主要是由于中間產(chǎn)品的交易引起的。

企業(yè)間債務(wù)的增長(zhǎng)，由于擴(kuò)大了企業(yè)的實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力，增加了 經(jīng)濟(jì) 中交易手段的總額，本身可能就是導(dǎo)致物價(jià)總水平上漲的因素（有人認(rèn)為在獨(dú)聯(lián)體國(guó)家，企業(yè)間債務(wù)的增長(zhǎng)是通貨膨脹的主要原因，見(jiàn)rostowski，1994）。特別是經(jīng)濟(jì)高增長(zhǎng)時(shí)期（繁榮時(shí)期或”過(guò)熱“時(shí)期）企業(yè)間債務(wù)的增長(zhǎng)，會(huì)影響到以后物價(jià)水平的上漲。但在有些時(shí)期，企業(yè)間債務(wù)的增長(zhǎng)主要受前期通貨膨脹引起的生產(chǎn)資料價(jià)格上漲的影響，導(dǎo)致同一生產(chǎn)資料的交易款項(xiàng)因價(jià)格上漲而較前期增多（我國(guó)1993－1995年期間可以認(rèn)為在很大程度上屬于這種情況）。

人們一般用國(guó)民生產(chǎn)總值的平減指數(shù)來(lái) 計(jì)算 企業(yè)間的”實(shí)際債務(wù)“（rostowski，1994），我們也按照這種辦法進(jìn)行了 分析 （見(jiàn)表2）。但是需要指出的是，由于在體制轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)中，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)一般距均衡點(diǎn)較遠(yuǎn)，不同市場(chǎng)上物價(jià)變動(dòng)幅度相差較遠(yuǎn)，用物價(jià)總水平的變化率（國(guó)民生產(chǎn)總值平減指數(shù)）計(jì)算并不能準(zhǔn)確地說(shuō)明主要由生產(chǎn)資料（中間產(chǎn)品）交易引起的企業(yè)間債務(wù) 問(wèn)題 。比如，在最近的一次周期性波動(dòng)中，1992－1993年生產(chǎn)資料價(jià)格指數(shù)（producerindex）有較大幅度的提高，而消費(fèi)品價(jià)格指數(shù)增幅不大；而當(dāng)開(kāi)始實(shí)行宏觀緊縮政策之后，生產(chǎn)資料價(jià)格開(kāi)始下跌，而消費(fèi)品價(jià)格在1993年下半年以后因成本上漲而大幅度上漲（見(jiàn)表4，各種價(jià)格指數(shù)之間的關(guān)系）。在這種情況下，更詳細(xì)的分析還應(yīng)計(jì)算以生產(chǎn)資料價(jià)格指數(shù)為平減指數(shù)的企業(yè)間實(shí)際債務(wù)，從而對(duì)企業(yè)間債務(wù)的實(shí)際增長(zhǎng)率有一較清楚的認(rèn)識(shí)。例如，在1993年，生產(chǎn)資料價(jià)格上漲幅度較大，以此計(jì)算的債務(wù)實(shí)際增長(zhǎng)率就小于用gnp平減指數(shù)計(jì)算的債務(wù)實(shí)際增長(zhǎng)率；而在1994年，由于生產(chǎn)資料價(jià)格趨于穩(wěn)定，以此計(jì)算的債務(wù)實(shí)際增長(zhǎng)率就高于用gnp平減指數(shù)計(jì)算的增長(zhǎng)率（見(jiàn)表4）。

3．2　企業(yè)間債務(wù)的” 自然 增長(zhǎng)“

除了物價(jià)水平的上漲會(huì)引起企業(yè)債務(wù)增長(zhǎng)之外，經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)規(guī)模的擴(kuò)大，本身也會(huì)引起企業(yè)間債務(wù)的”自然增長(zhǎng)“－－生產(chǎn)的東西多了，每一筆交易的數(shù)量大了，企業(yè)間相互欠債的規(guī)模自然也會(huì)加大。當(dāng)然，我們很難確切地知道什么樣的實(shí)際債務(wù)增長(zhǎng)率是”自然的“。一個(gè)復(fù)雜的因素是：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率維持在較高的水平，可能正是與企業(yè)間債務(wù)的過(guò)分增長(zhǎng)相關(guān)（見(jiàn)后面的分析），但是，為了近似地說(shuō)明問(wèn)題，我們不妨假定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率， 工業(yè) 總產(chǎn)值（工業(yè)企業(yè)的總交易量）增長(zhǎng)率相等的債務(wù)增長(zhǎng)，為企業(yè)間債務(wù)的”自然增長(zhǎng)率“。

問(wèn)題的復(fù)雜性在于，由于宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的原因，有的年份（比如1994年）企業(yè)間債務(wù)大規(guī)模增加，大大超出正常增長(zhǎng)的范圍，導(dǎo)致下一年的債務(wù)增量雖然絕對(duì)值也很大，但與前一年的總量相比增長(zhǎng)率卻較小甚至出現(xiàn)增長(zhǎng)率下降（比如1995年）。處理這個(gè)問(wèn)題的一個(gè)辦法是：以貨幣緊縮政策實(shí)施以前的債務(wù)增量為基數(shù)，乘以各年的工業(yè)總產(chǎn)值的增長(zhǎng)率，得出一個(gè)乘積，可視為”企業(yè)實(shí)際間債務(wù)自然增量“；然后 研究 各年實(shí)際債務(wù)增量與這一”自然增量“的關(guān)系，可得出一個(gè)債務(wù)增長(zhǎng)是否正常的概念。

3．3　企業(yè)間債務(wù)的”超常增長(zhǎng)“

我們?cè)诂F(xiàn)實(shí)中直接觀察到的是企業(yè)間債務(wù)的名義增長(zhǎng)率，用d表示；而要得到需要我們著重研究的”實(shí)際債務(wù)的過(guò)度增長(zhǎng)率“（用d′表示），需要從d中”減去“以下因素：

通貨膨脹率，用p表示；經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率（工業(yè)總產(chǎn)值增長(zhǎng)率），用g表示；

即：d′≈d－p－g

（此外，還有在前面第2．1小節(jié)分析過(guò)的企業(yè)間債務(wù)”體制性增長(zhǎng)“的因素。由于統(tǒng)計(jì)上存在的困難，我們?cè)趯?duì)近年債務(wù)增長(zhǎng)的分析中對(duì)其忽略不計(jì)）。

舉例來(lái)說(shuō)，1994年37萬(wàn)家工業(yè)企業(yè)間債務(wù)的名義增長(zhǎng)率（d）約為82.65％，通貨膨脹率（gdp平減指數(shù)）為18.6％；工業(yè)總產(chǎn)值增長(zhǎng)率為26.8％；我們所能得到的”企業(yè)間實(shí)際債務(wù)過(guò)度增長(zhǎng)率“（d′）約為37.97％。這一數(shù)字比我們直接觀察到的名義增長(zhǎng)率要小許多，這也許更能說(shuō)明問(wèn)題。

3．4　當(dāng)前 企業(yè) 間債務(wù) 問(wèn)題 的嚴(yán)重性

盡管我們指出了企業(yè)間債務(wù)的增長(zhǎng)在一定程度上是正常的或” 自然 的“，但仍然不能否定我國(guó)近年來(lái)債務(wù)問(wèn)題的嚴(yán)重性。這可以由以下幾個(gè)指標(biāo)看出：

－－連續(xù)3年超正常增長(zhǎng)。在減去了通貨膨脹的因素和 經(jīng)濟(jì) 增長(zhǎng)的因素之后，我們看到企業(yè)間債務(wù)從1993年開(kāi)始連續(xù)以較大幅度”超正?！霸鲩L(zhǎng)，1993年為69.6％，1994年為38％；1995年初步估計(jì)還會(huì)達(dá)到近20％的水平（見(jiàn)表2）；

－－企業(yè)間債務(wù)與 工業(yè) 增加值（相當(dāng)于工業(yè)gdp）的比重，1994年已達(dá)到43％，已超過(guò)發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的平均水平，僅低于日本（英國(guó)為20％，美國(guó)為17％，法國(guó)為38％，日本為59％）；

－－企業(yè)間債務(wù)的平？quot；周轉(zhuǎn)天數(shù)”（表明人欠債務(wù)與總產(chǎn)值即總交易量的比重的指標(biāo)），已經(jīng)達(dá)到114天，超過(guò)西方主要發(fā)達(dá)國(guó)家的水平（法國(guó)為110天），甚至越過(guò)了俄羅斯、波蘭等國(guó)家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌初期（1992）的水平；

－－企業(yè)間債務(wù)與銀行（工業(yè)）貸款的平均比率，已提高至67％，個(gè)案調(diào)查中發(fā)現(xiàn)有些企業(yè)該比率已接近于一甚至大于一，接近發(fā)達(dá)國(guó)家的平均水平（一般為一左右）；考慮到我國(guó)企業(yè)的銀行負(fù)債率本身較高，從整體看67％這個(gè)水平也已經(jīng)很高了。

四、宏觀波動(dòng)與企業(yè)間債務(wù)行為

從前面的統(tǒng)計(jì) 分析 中我們可以看出：第一，企業(yè)間債務(wù)自1985年以來(lái)一直在增長(zhǎng)，但經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)期的增長(zhǎng)率和經(jīng)濟(jì)緊縮時(shí)期的增長(zhǎng)率是有差異的，特別是80年代末以來(lái)兩次宏觀調(diào)控的初期，企業(yè)間債務(wù)都出現(xiàn)了突發(fā)性的高增長(zhǎng)；第二，企業(yè)債務(wù)與工業(yè)產(chǎn)值的比率以及企業(yè)債務(wù)與銀行貸款（貨幣供給）之間的比率，在經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的不同時(shí)間是不同的，也出現(xiàn)了較大的波動(dòng)。

同時(shí)，在現(xiàn)實(shí)中，人們對(duì)企業(yè)間債務(wù)問(wèn)題的嚴(yán)重性的感覺(jué)，在宏觀波動(dòng)的不同時(shí)期也是不同的，在緊縮時(shí)期企業(yè)拖欠的問(wèn)題變得十分嚴(yán)重，而在高漲時(shí)期，盡管企業(yè)間債務(wù)也在增長(zhǎng)，但人們似乎感覺(jué)不到，也并不引起實(shí)際的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。這表明企業(yè)債務(wù)的相對(duì)規(guī)模和作用也是受宏觀經(jīng)濟(jì) 影響 的。因此，我們有必要從宏觀上對(duì)企業(yè)債務(wù)問(wèn)題進(jìn)行分析。

4．1　高漲時(shí)期的企業(yè)債務(wù)

經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)期，企業(yè)間債務(wù)也會(huì)增長(zhǎng)。從1985年以來(lái)，國(guó)有企業(yè)的“應(yīng)收款”一直呈增長(zhǎng)的趨勢(shì)，包括1985－1988年的經(jīng)濟(jì)高漲期，和1992－1993年的經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)期。但是，經(jīng)濟(jì)高漲期的企業(yè)債務(wù)變動(dòng)，相對(duì)于緊縮時(shí)期，有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

第一，增長(zhǎng)率相對(duì)較低。1985年12月至1988年6月緊縮之前，企業(yè)名義債務(wù)的增長(zhǎng)率沒(méi)有超過(guò)35％；1992年經(jīng)濟(jì)逐步復(fù)蘇之后，名義債務(wù)增長(zhǎng)率從40％以上降至20％左右，1993年1－6月則是近10年來(lái)企業(yè)債務(wù)增長(zhǎng)率最低的時(shí)期，最高的月增長(zhǎng)率為11.8％（1993年6月），最低只有2.6％（1993年1月）。

80年代后期，企業(yè)債務(wù)在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)過(guò)程中增長(zhǎng)幅度較高①，其原因之一是經(jīng)濟(jì)“信用化”。1985年開(kāi)始搞企業(yè)改革，擴(kuò)大企業(yè)自，改革原有的中央計(jì)劃體制，企業(yè)間的橫向經(jīng)濟(jì)聯(lián)系擴(kuò)大，企業(yè)間債務(wù)從無(wú)到有，開(kāi)始增加。這首先可以從企業(yè)間債務(wù)與工業(yè)貸款的比率中看出。在1986－1988年9月的長(zhǎng)時(shí)間里，4000家主要大中型國(guó)有企業(yè)應(yīng)收預(yù)付貨款與工業(yè)貸款總額（全部企業(yè)）的比率只有7％－9％，沒(méi)有超過(guò)10％；而在1992年底這一比率已達(dá)到17％。從企業(yè)債務(wù)與工業(yè)總產(chǎn)值的比率來(lái)看，1985年12月只是3％，1987年12月只有4％；而到了1992年底，已達(dá)到7％。總之，在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)時(shí)期企業(yè)間債務(wù)的增長(zhǎng)，有一部分屬于正常增長(zhǎng)。

第二，企業(yè)債務(wù)與工業(yè)凈產(chǎn)值的比率相對(duì)較低。1985－1988年經(jīng)濟(jì)高漲期，這一比率在3％－5％之間，而1989－1991年的緊縮期達(dá)到19.2％，而在1992年經(jīng)濟(jì)高漲期中這一比率基本沒(méi)有發(fā)生變化。

第三，企業(yè)債務(wù)的“平均周轉(zhuǎn)天數(shù)”相對(duì)較短?？偟膩?lái)說(shuō)，企業(yè)債務(wù)的周轉(zhuǎn)天數(shù)這些年來(lái)具有逐步增長(zhǎng)的趨勢(shì)，但是1989年以前只有18.78天，而1989年實(shí)行緊縮后突增到32.68天，1990年底進(jìn)一步增加到44.53天。而在1992年底，周轉(zhuǎn)天數(shù)回落到26.57天，1993年中，實(shí)行緊縮政策后，年底平均拖欠時(shí)間增至78.32天，1994年底則增至114.43天。

從邏輯上說(shuō)，在 經(jīng)濟(jì) 高漲時(shí)期， 企業(yè) 間債務(wù)的增長(zhǎng)是必然的。一方面，由于經(jīng)濟(jì)高漲，大家對(duì)未來(lái)還款的信心都比較強(qiáng)，相互間欠債的發(fā)生也就較為容易；另一方面，高漲時(shí)期的總需求因貨幣量的增大和貨幣流通速度的加快而增長(zhǎng)較快，實(shí)際的貨幣購(gòu)買(mǎi)力較大，企業(yè)債務(wù)的償還事實(shí)上也較有保證。如果將“經(jīng)濟(jì)信用化”的因素剔除，在經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)期，企業(yè)間債務(wù)可以因貨幣量的增長(zhǎng)和貨幣流通速度的加快有很大幅度的增長(zhǎng)，而且可能在債務(wù)增長(zhǎng)的同時(shí)，出現(xiàn)債務(wù)／貸款比率的下降和債務(wù)／產(chǎn)值比率的下降。

4．2　緊縮時(shí)期的債務(wù)增長(zhǎng)

企業(yè)債務(wù)一般來(lái)說(shuō)是隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)信用化程度的提高而增長(zhǎng)；在企業(yè)預(yù)算軟約束的特殊體制下，企業(yè)債務(wù)的規(guī)模和比重會(huì)更大一些。但企業(yè)債務(wù)的突發(fā)性、大幅度的迅速增長(zhǎng)，主要是宏觀經(jīng)濟(jì)方面的原因，取決于宏觀貨幣政策與宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的狀況。

80年代后期以來(lái)，

在傳統(tǒng)的行政計(jì)劃體制下，行政手段本身具有較大的權(quán)威性，能較為有效而迅速地壓縮投資規(guī)模。在這種情況下，宏觀緊縮之后由于項(xiàng)目下馬，不再發(fā)生新的購(gòu)買(mǎi)行為， 企業(yè) 債務(wù)不會(huì)發(fā)生很大的變化，大幅度超常增長(zhǎng)的時(shí)間也不會(huì)很長(zhǎng)。而在改革開(kāi)放之后，由于行政分權(quán)，地方政府和國(guó)有企業(yè)的自擴(kuò)大，導(dǎo)致中央的宏觀投資政策的有效性大大減弱；在地方、部門(mén)和企業(yè)利益的驅(qū)使下，人們往往會(huì)對(duì)中央壓縮投資規(guī)模的政策采取抵制的態(tài)度。這一方面使中央政府在越來(lái)越大的程度上依賴(lài)于貨幣政策即對(duì)信貸規(guī)模的控制，另一方面，中央整個(gè)壓縮投資政策的有效性會(huì)越來(lái)越弱，地方和企業(yè)會(huì)想盡各種辦法避開(kāi)中央宏觀政策的 影響 ，使自己的投資項(xiàng)目以及地方增長(zhǎng)計(jì)劃繼續(xù)進(jìn)行下去。所謂“各種辦法”，歸根到底就是在缺乏貨幣交易手段的情況下，用欠債、賒賬、不還舊帳等辦法，得以繼續(xù)獲得投資物品，維持項(xiàng)目進(jìn)行。正是對(duì)投資資金供給的壓縮和地方企業(yè)繼續(xù)維持投資規(guī)模的各種辦法，導(dǎo)致了企業(yè)間拖欠債務(wù)的增加。

不僅如此，投資項(xiàng)目和投資物品（主要是建筑材料、機(jī)電產(chǎn)品、車(chē)輛工具等）貨款拖欠造成的企業(yè)間債務(wù)，在

總之，把握 企業(yè) 間債務(wù)的增加與最終需求減少的關(guān)系，對(duì)于理解企業(yè)間債務(wù)這一現(xiàn)象與宏觀 經(jīng)濟(jì) 運(yùn)行的關(guān)系以及解決債務(wù) 問(wèn)題 的有效手段等問(wèn)題，具有十分關(guān)鍵的意義。

4．4　不同的宏觀政策與不同的“債務(wù)鏈”傳導(dǎo)過(guò)程

雖然從基本經(jīng)濟(jì)關(guān)系上看企業(yè)間債務(wù)的突發(fā)性大幅度增長(zhǎng)可以歸結(jié)為最終需求的緊縮，但債務(wù)增長(zhǎng)過(guò)程中的“傳導(dǎo)”過(guò)程，可以因宏觀政策的不同以及操作方式的差別而有所不同。這可以由1989－1990年和1993－1994年兩次宏觀調(diào)控過(guò)程中出現(xiàn)的不同情況中看出。

1989年實(shí)行宏觀調(diào)控時(shí)起主要作用的首先是壓縮投資規(guī)模，減少投資貸款。這首先導(dǎo)致投資項(xiàng)目欠款增長(zhǎng)，然后，因此為“源頭”，債務(wù)鏈一環(huán)一環(huán)的傳導(dǎo)下去，整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)生“市場(chǎng)疲軟”，并使企業(yè)間債務(wù)逐步增大；企業(yè)間債務(wù)的增長(zhǎng)由最終需求規(guī)模縮減所決定這一關(guān)系也就表現(xiàn)得較為明顯。

而1993年實(shí)行緊縮時(shí)首先起到?jīng)Q定作用的政策是“抽回貸款”，也就是緊縮貨幣，而且力度較大。因此，這時(shí)出現(xiàn)的情況是所有環(huán)節(jié)上都發(fā)生“資金緊張”，并導(dǎo)致所有環(huán)節(jié)、所有部門(mén)的企業(yè)間債務(wù)突然增大。然后，隨著債務(wù)周轉(zhuǎn)天數(shù)以及債務(wù)的進(jìn)一步增加，投資項(xiàng)目拖欠的決定性作用才逐步明顯起來(lái)（由于缺乏不同部門(mén)的數(shù)據(jù)，因此無(wú)法在此對(duì)這一問(wèn)題作進(jìn)一步的定量 分析 ，但以上的說(shuō)明是對(duì)于我們個(gè)案調(diào)查與各方面情況反映的概括）。

4．5　企業(yè)間債務(wù)拖欠與宏觀政策效果的減弱

企業(yè)間相互拖欠債務(wù)的突發(fā)性增加，是在緊縮貨幣供給，而企業(yè)又沒(méi)有相應(yīng)地縮減投資與生產(chǎn)的條件下形成的，企業(yè)間債務(wù)的這種增長(zhǎng)，其宏觀效果就在于“抵消”或“瓦解”了中央貨幣政策的效力。在宏觀貨幣緊縮的背景下，大量增加的企業(yè)間債務(wù)相當(dāng)于企業(yè)用相互之間給予的信用，代替減少了的國(guó)家法定信用（貨幣），作為流通手段，實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)，維持了較高的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度。

本文前面給出的公式（1）（見(jiàn)第一節(jié)）表明，在一定時(shí)期，若pt為一定（增長(zhǎng)速度為一定?。?，v不變（假定），m減少或增長(zhǎng)速度下降，必然是因?yàn)閐，即企業(yè)間債務(wù)增量增加。這一關(guān)系體現(xiàn)為企業(yè)間債務(wù)與貸款量（m）的比率，與 工業(yè) 總產(chǎn)值（pt）的比率增加。

1993－1994年的經(jīng)濟(jì)緊縮時(shí)期，上述關(guān)系表現(xiàn)得特別明顯。1993年7月之后貨幣供給量的增幅速度下降，而企業(yè)間債務(wù)猛增。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、工業(yè)增長(zhǎng)率在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)居高不下，gdp在30個(gè)月內(nèi)仍保持在10％以上的增長(zhǎng)速度，企業(yè)間債務(wù)增加是其中一個(gè)重要的原因。

與此同時(shí)，企業(yè)間債務(wù)的增加還是通貨膨脹率長(zhǎng)期居高不下的原因之一（當(dāng)然不是唯一原因，關(guān)于1993－1994年通貨膨脹原因的分析，參見(jiàn)樊綱1994、1995）。宏觀調(diào)控政策的首要目標(biāo)是通過(guò)對(duì)貨幣供給量的控制來(lái)控制通貨膨脹。但是，企業(yè)間用相互欠債的方式來(lái)中介其投資物品和中間產(chǎn)品的交易，就使得有限的、甚至是相對(duì)減少了的貨幣量得以“節(jié)省出來(lái)”用于其他物品特別是消費(fèi)品的交易，使得工資性支出和消費(fèi)品市場(chǎng)上的購(gòu)買(mǎi)力仍能持續(xù)增長(zhǎng)，從而使得以消費(fèi)物價(jià)指數(shù)表示的通貨膨脹率（這是這些年來(lái)

其次，產(chǎn)品積壓，沒(méi)賣(mài)出去，說(shuō)明就這些產(chǎn)品來(lái)說(shuō)沒(méi)有交易發(fā)生，即沒(méi)有貨幣中介的交易，也沒(méi)發(fā)生由 企業(yè) 間債務(wù)為中介的交易，也就根本沒(méi)有引起什么企業(yè)間債務(wù)的增長(zhǎng)?！跋掠纹髽I(yè)”在“最下游企業(yè)”拖欠債務(wù)而沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)“上游企業(yè)”的產(chǎn)品，是由于“最下游企業(yè)”缺乏購(gòu)買(mǎi)手段，既沒(méi)有貨幣，也無(wú)法再用制造企業(yè)間債務(wù)實(shí)現(xiàn)購(gòu)買(mǎi)，總之是因?yàn)橛腥嗣つ可a(chǎn)，又沒(méi)發(fā)生企業(yè)間的債務(wù)，才形成了庫(kù)存積壓，而不是相反，是庫(kù)存積壓導(dǎo)致了企業(yè)間債務(wù)。

有的企業(yè)產(chǎn)品老化，沒(méi)有市場(chǎng)，但又繼續(xù)購(gòu)入原材料進(jìn)行生產(chǎn)，結(jié)果是產(chǎn)品積壓，欠的債還不上。這種“壞債”，當(dāng)然是 經(jīng)濟(jì) 當(dāng)中的一種微觀的或結(jié)構(gòu)性的隱患（只能用停產(chǎn)、破產(chǎn)、改革等方式解決）。但是，即使在這種情況中，我們也要 分析 一下：第一，這些企業(yè)在經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)期賣(mài)得出東西，而現(xiàn)在賣(mài)不出去，這是因?yàn)楹暧^經(jīng)濟(jì)條件發(fā)生了變化；第二，假設(shè)這些企？quot；改好了“，生產(chǎn)對(duì)路了，產(chǎn)品賣(mài)出去了，如果經(jīng)濟(jì)的總體規(guī)模沒(méi)有變，總需求還是那么大，那么人們買(mǎi)了這個(gè)企業(yè)的東西，一定少買(mǎi)了另一些企業(yè)的東西，這個(gè)企業(yè)不欠帳了，另一些企業(yè)卻會(huì)增加欠債。這說(shuō)明，微觀的”生產(chǎn)不對(duì)路“ 問(wèn)題 、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題，與宏觀的總需求縮減問(wèn)題是不同的，是可以分別加以分析的，也是需要由不同的對(duì)策加以解決的。

當(dāng)庫(kù)存積壓發(fā)生，我們首先要問(wèn)的是”為什么沒(méi)有人有錢(qián)來(lái)買(mǎi)東西“？就微觀問(wèn)題或結(jié)構(gòu)問(wèn)題來(lái)說(shuō)，是因?yàn)楫a(chǎn)品”不對(duì)路“或質(zhì)量太差而沒(méi)人要；就宏觀問(wèn)題來(lái)說(shuō)，則是因?yàn)槿藗內(nèi)狈?gòu)買(mǎi)手段，或是缺乏貨幣，或是無(wú)法繼續(xù)增加企業(yè)間債務(wù)（不能？quot；賒賣(mài)”），而不存在相反的因果關(guān)系。就宏觀問(wèn)題而言，是“資金緊張”（這件事的發(fā)生可以是因?yàn)楸匾木o縮政策）引起“庫(kù)存積壓”和“企業(yè)拖欠”這兩個(gè)后果，而不是相反；同時(shí)，也不是“庫(kù)存積壓”引起“企業(yè)拖欠”。

五、各種“清欠”方式及其效果

5．1　我們面臨的特殊問(wèn)題

企業(yè)間債務(wù)不能無(wú)止境地?cái)U(kuò)大下去，問(wèn)題 發(fā)展 到一定程度， 自然 產(chǎn)生了如何解決的問(wèn)題。

如果企業(yè)是“預(yù)算硬約束”的，自己的債務(wù)要由自己負(fù)責(zé)，還不上債要受到 社會(huì) 的制裁，直至破產(chǎn)倒閉，由債權(quán)人對(duì)其進(jìn)行清償或強(qiáng)迫還債。那么，一方面，企業(yè)間債務(wù)的極限會(huì)很快達(dá)到，另一方面，企業(yè)間自己會(huì)采取各種方式及時(shí)償債，因而會(huì)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中存在一種企業(yè)間自己自動(dòng)或被迫清債的機(jī)制。企業(yè)清債的措施包括：第一，減少自己本來(lái)的資金儲(chǔ)備？quot；閑置資金“；第二，出售或抵押一部分自有資產(chǎn)，包括拍賣(mài)一部分別人欠它的債務(wù)或自己欠人的債務(wù)（這需要存在一個(gè)商業(yè)票據(jù)交易機(jī)制，而賣(mài)出債務(wù)的價(jià)格顯然要依當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與企業(yè)的市場(chǎng)前景、還債能力等所決定而打一折扣）。在較為成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，債務(wù)長(zhǎng)期不還的最終后果便是破產(chǎn)，這當(dāng)然是信用狀況徹底惡化的苦果。

但是，我們面臨的問(wèn)題卻是企業(yè)預(yù)算軟約束，欠債可以一直拖下去不還，也不會(huì)受到什么懲罰，至少不會(huì)破產(chǎn)。在這種情況下，一方面企業(yè)間債務(wù)量會(huì)無(wú)限增長(zhǎng)，另一方面也不會(huì)？quot；自發(fā)的還帳機(jī)制”，再加上市場(chǎng)體制還不健全（比如說(shuō)還不存在債務(wù)轉(zhuǎn)讓或拍賣(mài)的市場(chǎng)），信用制度與 法律 體系（執(zhí)法）不完善，在這種情況下，如何對(duì)待和處理企業(yè)間債務(wù)問(wèn)題？

5．2　一些“清欠”措施的局限性

解決企業(yè)間債務(wù)增長(zhǎng)的根本性措施當(dāng)然是要進(jìn)行制度的改革，最終實(shí)現(xiàn)企業(yè)的預(yù)算硬約束。但體制改革是一件長(zhǎng)期的事情，不可能一時(shí)奏效，在此過(guò)程中債務(wù)還在增長(zhǎng)。因此，問(wèn)題便歸結(jié)為在中、短期內(nèi)，如何緩解這一問(wèn)題？這一直是困擾人們的難題。以往解決這一問(wèn)題的辦法主要有三：第一，銀？quot；注資清欠“；第二，債務(wù)各方”多方磨債“，即相互抵銷(xiāo)一部分債務(wù)；第三，”三不原則“，主要就是不還舊債、不付貨款、不發(fā)新貨，以此來(lái)逐步減少債務(wù)。

以往的經(jīng)驗(yàn)已經(jīng)證明用銀行注資清欠的辦法不能解決問(wèn)題，反倒會(huì)前清后欠，越欠越多。同時(shí)，由銀行出面注入資金統(tǒng)一清欠的作法還是屬于一種”一刀切“的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)作法，而不能使市場(chǎng)的優(yōu)勝劣汰選擇機(jī)制發(fā)揮作用。企業(yè)與企業(yè)是不同的；不同企業(yè)欠下的債務(wù)的性質(zhì)與質(zhì)量從而其債務(wù)的”市場(chǎng)價(jià)值“也是不同的；有的企業(yè)產(chǎn)品有銷(xiāo)路，經(jīng)營(yíng)狀況也好，一時(shí)由于其他企業(yè)拖欠而欠下債務(wù)，從長(zhǎng)遠(yuǎn)看是能夠還上的，因而其市場(chǎng)價(jià)值就高些；而有的企業(yè)屬于該破產(chǎn)、被淘汰之列，所欠債務(wù)本身就屬于不良債務(wù)，不值什么錢(qián)，銀行幫它還債，實(shí)際是高估了其價(jià)值，使它占了好企業(yè)的便宜，并助長(zhǎng)了不良企業(yè)靠在國(guó)家與好企業(yè)身上而不思進(jìn)取的惡習(xí)，因此，屬？quot；劣幣驅(qū)逐良幣”的作法。在向市場(chǎng)機(jī)制過(guò)渡過(guò)程中，這種作法應(yīng)盡量減少與避免。

企業(yè) 間實(shí)行的所謂“磨債”，即多方債務(wù)人與債權(quán)人走到一起，將相互之間可以抵銷(xiāo)的債務(wù)沖抵掉，這種辦法當(dāng)然有助于削減一部分債務(wù)，但也有其局限性，難以普遍實(shí)行。這是因?yàn)榈谝?，根?jù) 理論 分析 與實(shí)例 研究 ，由于企業(yè)債務(wù)？quot；源頭“是投資資金和最終需求增長(zhǎng)速度下降，而在投資項(xiàng)目還未完成投產(chǎn)之前，債務(wù)鏈不會(huì)是”閉路“的，大量債務(wù)無(wú)法通過(guò)企業(yè)磨債加以處理（無(wú)論是銀行組織還是企業(yè)自己進(jìn)行）。第二，在”實(shí)物償債“的場(chǎng)合，這顯然受到實(shí)物交換本身的限制，受到實(shí)物的”通用性“的局限。如果是象能源、基本原材料這種通用性較強(qiáng)的部門(mén)欠債，情況會(huì)好些，但恰恰是這些處在生產(chǎn)環(huán)節(jié)的最上游的部門(mén)企業(yè)被人欠最多（最下游的債務(wù)最終都會(huì)遞推到這些最上游部門(mén)）。這些部門(mén)的債至少是無(wú)法用磨債的 方法 解決。

”三不原則“是在企業(yè)間拖欠 問(wèn)題 發(fā)展 到一定極限條件下不得不采取的較為嚴(yán)厲的措施，也是有利于打消人們無(wú)限借債預(yù)期的較為有效的措施。事實(shí)上，1993年以來(lái)，出于宏觀調(diào)控、抑制 經(jīng)濟(jì) 過(guò)熱和通貨膨脹的需要，中央貨幣當(dāng)局自己一直在采取一種不妥協(xié)原則，即一直不搞”注資清欠“。在這種情況下，一些產(chǎn)業(yè)已經(jīng)被巨額拖欠首先逼到了”極限“，到了再?zèng)]有現(xiàn)金收入就難以為繼（發(fā)不出工資）的地步。于是我們看到了煤炭、電力、冶金等”最上游“部門(mén)最先搞起了”三不主義“，以改善自己的經(jīng)濟(jì)狀況?！比辉瓌t“ 自然 是有效的。1995年上半年，在全國(guó)企業(yè)間債務(wù)繼續(xù)增長(zhǎng)15％左右的情況下，煤炭行業(yè)人欠款下降了16.2％；冶金行業(yè)下降8.3％。事實(shí)上，在各行各業(yè)，只要欠債總量增長(zhǎng)到一定程度使企業(yè)難以為繼下去，都會(huì)或多或少地采取”三不原則“，有的更嚴(yán)厲些，有的則采取”至少付50％現(xiàn)款“或至少還20％才發(fā)新貨的辦法，等等。對(duì)個(gè)別企業(yè)來(lái)說(shuō)，實(shí)行三不原則的界限在于它是處在生產(chǎn)流程和債務(wù)鏈條的哪一環(huán)節(jié)上。上游企業(yè)人欠大于欠人，三不原則就可以較為嚴(yán)格，因?yàn)椴槐負(fù)?dān)心別人也對(duì)它實(shí)行三不原則；而對(duì)另一些處在”下游產(chǎn)業(yè)“的企業(yè)來(lái)說(shuō)，實(shí)行”三不原則“就較為”心虛“，因?yàn)楫?dāng)它們對(duì)別人實(shí)行”三不原則“的時(shí)候，要面臨別人也對(duì)它們實(shí)行同樣的”三不“，結(jié)果可能使它們境況更加惡化。此外，如果企業(yè)一直采取嚴(yán)格的”三不原則“，還可能妨礙企業(yè)間合理的商業(yè)信用關(guān)系的發(fā)展。

從宏觀角度看，當(dāng)企業(yè)間債務(wù)已經(jīng)達(dá)到相當(dāng)高的水平，以往一段時(shí)間是靠著較高的債務(wù)增量來(lái)使經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)保持在較高水平的情況下，大家都真正實(shí)行”三不原則“可能導(dǎo)致交易量和增長(zhǎng)率的猛然下降和失業(yè)率的猛然上升。由于前一階段企業(yè)債務(wù)的增加在一定程度上抵消和”瓦解“了緊縮性貨幣政策的作用，迫使中央貨幣當(dāng)局在延長(zhǎng)緊縮時(shí)間和緊縮力度上，不可避免地采取了”過(guò)猛“的方式（如1994年末以來(lái)的實(shí)際情況）；當(dāng)企業(yè)開(kāi)始被迫采取”三不原則“，企業(yè)間債務(wù)停止增長(zhǎng)的時(shí)候（d＝0），如果沒(méi)有一定程度的擴(kuò)張性的貨幣政策或財(cái)政政策（也就是說(shuō)，使m有較多的增長(zhǎng)），則經(jīng)濟(jì)的失業(yè)率將會(huì)達(dá)到難以忍受的程度。這里的悖論在于：如果要求企業(yè)實(shí)行三不原則減少債務(wù)而無(wú)適當(dāng)?shù)呢泿艛U(kuò)張，失業(yè)率會(huì)猛升，而若同時(shí)采取增大貨幣供給的措施，又可能使企業(yè)因資金寬裕而放棄實(shí)行三不原則，使企業(yè)間債務(wù)又重新增長(zhǎng)，對(duì)政府的”軟約束預(yù)期“提高，經(jīng)濟(jì)再度進(jìn)入過(guò)熱狀態(tài)?？磥?lái)，采取怎樣的一種有效政策組合，是解決企業(yè)間債務(wù)及其連帶問(wèn)題的一個(gè)關(guān)鍵。

六、對(duì)策思考：調(diào)節(jié)總需求

與降低債務(wù)／產(chǎn)值比率

6．1　長(zhǎng)期出路：通過(guò)基本體制的改革，”硬化“債務(wù)人的預(yù)算約束

從微觀層次上看，企業(yè)間債務(wù)拖欠情況惡化最根本地出于兩個(gè)基本的原因：一是國(guó)有企業(yè)靠在國(guó)家信用”背景“上，欠債人并不能在事實(shí)上對(duì)自己的債務(wù)負(fù)責(zé)任，欠多少債也能生存，花多少錢(qián)也不會(huì)破產(chǎn)；二是整個(gè)信用制度缺乏有效的 法律 保障，債權(quán)人利益得不到保障，拖欠者得不到應(yīng)有的、有效的處罰，結(jié)果形成了”欠得越多越占便宜“的”欠債文化“。如果這兩方面的制度（國(guó)有企業(yè)與法律制度）得不到有效的改革，企業(yè)拖欠問(wèn)題就不會(huì)得到根治，良好的信用關(guān)系不可能建立起來(lái)。

產(chǎn)權(quán)關(guān)系改革（包括非國(guó)有 經(jīng)濟(jì) 的 發(fā)展 ）、 企業(yè) 改革、銀行制度的改革、破產(chǎn)制度的建立、 法律 制度的完善，等等，都是硬化債務(wù)人預(yù)算約束的必要前提。

這些制度的改革，都是需要相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)期才能實(shí)現(xiàn)并見(jiàn)效的，因此，我們還必須考慮在這些基本制度要素尚未改變的情況下，在中短期采取可能使情況有所改善或得到控制的對(duì)策。

6．2　中期改進(jìn)：加強(qiáng)銀行對(duì)企業(yè)債務(wù)的監(jiān)控，發(fā)展商業(yè)票據(jù)交易與結(jié)算機(jī)制

企業(yè)間債務(wù)的過(guò)度增長(zhǎng)，較為具體的一個(gè)體制上的原因是由于 金融 市場(chǎng)不健全，銀行部門(mén)沒(méi)有嚴(yán)格履行對(duì)企業(yè)信用狀況的監(jiān)督，防止企業(yè)間債務(wù)惡性膨脹；另一方面，企業(yè)間債務(wù)之所以能在較大程度上抵消和瓦解宏觀貨幣政策的作用，原因之一則在于企業(yè)債務(wù)不能與貨幣（貸款和現(xiàn)金）更緊密地”掛勾“，企業(yè)大量拖欠，并不妨礙其繼續(xù)獲得貸款，繼續(xù)大量申請(qǐng)貸款，甚至可以在銀行有存款仍然拖著債不還；企業(yè)債務(wù)本身也不能通過(guò)某種市場(chǎng)機(jī)制進(jìn)行”貨幣的評(píng)估“。

銀行對(duì)企業(yè)債務(wù)往來(lái)應(yīng)實(shí)行更加嚴(yán)格的監(jiān)控，將其與銀行貸款聯(lián)系起來(lái)，實(shí)行”債貸掛勾“。比如，當(dāng)企業(yè)欠人債款達(dá)到某一規(guī)模（比例）時(shí)對(duì)企業(yè)貸款實(shí)行一定百分比的”清債預(yù)留“；達(dá)到某一更大規(guī)模時(shí)停止銀行貸款，以此從貸款與債務(wù)的關(guān)系上降低企業(yè)的”拖欠極限“。

商業(yè)票據(jù)交易機(jī)制是資金市場(chǎng)一個(gè)重要組成部分。企業(yè)間債務(wù)的憑證即商業(yè)票據(jù)的可交易、可轉(zhuǎn)讓、可抵押、可兌現(xiàn)，是對(duì)企業(yè)信用狀況、負(fù)債狀況以及經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行市場(chǎng)評(píng)估的重要機(jī)制。在這樣一種機(jī)制下，”好帳“與”壞帳“可以通過(guò)票據(jù)的轉(zhuǎn)讓價(jià)格顯示出來(lái)；也可使企業(yè)通過(guò)這樣一種競(jìng)爭(zhēng)性機(jī)制獲得更多的公開(kāi)信息，也使較好的企業(yè)獲得應(yīng)有的流動(dòng)性。票據(jù)市場(chǎng)本質(zhì)上也是企業(yè)間多頭”磨債“的一種機(jī)制，但由于信息的公開(kāi)性和更多企業(yè)的加入，它可以突破少數(shù)相關(guān)企業(yè)”磨債“在信息和交易手段上的局限性。

發(fā)展商業(yè)票據(jù)結(jié)算市場(chǎng)需要一個(gè)過(guò)程，但應(yīng)結(jié)合《票據(jù)法》的實(shí)施，盡早開(kāi)始，逐步完善。

6．3 短期對(duì)策：”三不原則“加宏觀政策的調(diào)整

體制改革、市場(chǎng)發(fā)育都是中長(zhǎng)期才能奏效的解決 問(wèn)題 的途徑。面對(duì)大量現(xiàn)存的、并且還在繼續(xù)增長(zhǎng)的企業(yè)間債務(wù)，我們還必須在現(xiàn)有的體制條件下，制定短期的政策加以緩解，以使好的企業(yè)擺脫債務(wù)拖欠困擾，保持經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)與穩(wěn)定。

根據(jù)前面的一系列 分析 ，我們知道，第一，企業(yè)間債務(wù)的過(guò)度增長(zhǎng)在一定程度上是一種宏觀現(xiàn)象，是與壓縮最終需求特別是投資需求相關(guān)聯(lián)的。第二，以往用在中間環(huán)節(jié)上增加流動(dòng)資金貸款（”清欠資金“只是一種增加流動(dòng)資金貸款的具體形式）的辦法，放松銀根、緩解企業(yè)間拖欠問(wèn)題，由于并沒(méi)有解決最終需求不足的問(wèn)題，結(jié)果只能造成前清后欠及企業(yè)庫(kù)存增加，還能造成好債壞債一鍋煮，企業(yè)更加放心大膽地拖欠的不良后果。第三，如果企業(yè)拖欠問(wèn)題進(jìn)一步惡化到極限程度，迫使更多的部門(mén)和企業(yè)實(shí)行”三不原則“，企業(yè)間信用突然緊縮，又會(huì)導(dǎo)致宏觀經(jīng)濟(jì)過(guò)度滑波。

根據(jù)這些分析，我們建議在 目前 情況下，即在1993年7月開(kāi)始實(shí)行緊縮政策30個(gè)月之后，在通貨膨脹率已經(jīng)下降到10％、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率下降到10％左右、宏觀調(diào)控目標(biāo)已基本實(shí)現(xiàn)的情況下，采取以下的綜合治理措施：

－－進(jìn)一步明確宣布今后不再搞注資清債；

－－鼓勵(lì)企業(yè)之間自行”磨債“，銀行適當(dāng)幫助提供信息，為企業(yè)”搭橋“（但銀行本身不負(fù)責(zé)清欠）；

－－在人欠大于欠人的行業(yè)繼續(xù)鼓勵(lì)企業(yè)實(shí)行”三不原則“；

－－在實(shí)行以上政策的前提下，適當(dāng)增加基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的投資規(guī)模，通過(guò)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行，向在建和一些新建項(xiàng)目發(fā)放投資貸款，在投資資金這個(gè)與最終需求直接相關(guān)的環(huán)節(jié)上向經(jīng)濟(jì)中注入資金，緩解企業(yè)資金不足的境況，壓縮企業(yè)間債務(wù)。

－－對(duì)一些技術(shù)水平較高、產(chǎn)品能夠出口或?qū)崿F(xiàn)進(jìn)口替代的企業(yè)，適當(dāng)增加流動(dòng)資金貸款（增加國(guó)內(nèi)最終需求和減少”對(duì)國(guó)外的最終需求“，而不是”擠掉“另一部分國(guó)內(nèi)需求）；但要明確不能再普遍追加流動(dòng)資金貸款；

這樣做的好處在于：

第一，在最終需求環(huán)節(jié)上注入銀行貸款，增加了貨幣供給，可以在宏觀調(diào)控目標(biāo)基本達(dá)到的情況下實(shí)現(xiàn)宏觀貨幣政策的調(diào)整。僅僅在 經(jīng)濟(jì) 的中間環(huán)節(jié)上增加流動(dòng)資金供給而不擴(kuò)大最終總需求，不可能實(shí)現(xiàn)此目的，而只能增加庫(kù)存。

第二，用這種方式增加貨幣供給量，然后逐步流通到整個(gè)經(jīng)濟(jì)，可以通過(guò)經(jīng)濟(jì)內(nèi)部的選擇與競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制（我們或多或少已經(jīng)有了一定的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制），讓 企業(yè) 去自行解開(kāi)債務(wù)鏈，使好的企業(yè)獲得更多的流通手段，差的企業(yè)獲得較少的補(bǔ)貼（ 目前 情況下還不可能完全取消），而不象”注資清欠“或普遍增加流動(dòng)資金貸款那樣抹殺”好債“與”壞債“的差別。

第三，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資，一般地說(shuō)總是政府應(yīng)該履行的公共職能；在目前能源、 交通 、城市基礎(chǔ)設(shè)施仍大量不足的情況下，增加這些領(lǐng)域里的投資，既可以擴(kuò)大總需求，增加就業(yè)并更充分地利用目前已出現(xiàn)閑置的生產(chǎn)資料生產(chǎn)能力，又能緩？quot；基礎(chǔ)瓶頸”，釋放出過(guò)去被瓶頸壓抑的大量生產(chǎn)能力，增加總供給，緩解總供求之間的矛盾，實(shí)現(xiàn)持續(xù)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，具有一箭雙雕的作用。同時(shí)，在目前地區(qū)間差異較為突出的情況下，適當(dāng)增加對(duì)內(nèi)陸欠發(fā)達(dá)地區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施投資，又可緩解這方面的矛盾。

當(dāng)然，應(yīng)該注意到的是，政府出面增加基礎(chǔ)設(shè)施投資，本質(zhì)上屬于“財(cái)政政策”的范疇；而在目前情況下，由于缺乏完善的貨幣市場(chǎng)和政府？quot；公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)“機(jī)制，我們執(zhí)行這種財(cái)政政策，事實(shí)上還不得不通過(guò)直接由銀行增加政策性長(zhǎng)期貸款的方式進(jìn)行，并不是一種理想的方式，也會(huì)造成一定的扭曲（當(dāng)然比單純?cè)黾恿鲃?dòng)資金貸款所造成的扭曲要?。?。這是需要通過(guò)各方面的體制改革，逐步創(chuàng)造條件加以扭轉(zhuǎn)的。

6．4　當(dāng)前考慮宏觀對(duì)策時(shí)應(yīng)注意把握的幾個(gè)原則

在當(dāng)前制定解決企業(yè)間債務(wù)的對(duì)策時(shí)，要注意把握以下一些基本原則：

第一，要注意區(qū)分”短期 問(wèn)題 “與”長(zhǎng)期問(wèn)題“，區(qū)分宏觀問(wèn)題與體制問(wèn)題、微觀問(wèn)題、結(jié)構(gòu)問(wèn)題，以便真正能對(duì)癥下藥。象企業(yè)經(jīng)營(yíng)缺乏效率、產(chǎn)品不對(duì)路、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理？quot；預(yù)算軟約束”、法制不嚴(yán)等等，這些問(wèn)題無(wú)疑都是與企業(yè)間債務(wù)增長(zhǎng)相關(guān)的，但是這些問(wèn)題是無(wú)法在近期內(nèi)解決的；要想在近期內(nèi)緩解企業(yè)間債務(wù)問(wèn)題，只能在給定的企業(yè)行為、經(jīng)濟(jì)體制、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的前提下用宏觀政策（宏觀政策本質(zhì)上是“短期的”）加以解決。

篇7

首先，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)與國(guó)家正在開(kāi)展的建設(shè)資源節(jié)約型和環(huán)境友好型社會(huì)在本質(zhì)上是一致的，是貫徹和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的具體體現(xiàn)；其次，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)，通過(guò)與節(jié)能減排和生態(tài)城市建設(shè)相結(jié)合，可以促進(jìn)和協(xié)調(diào)保定的優(yōu)先發(fā)展領(lǐng)域，強(qiáng)化當(dāng)?shù)氐目沙掷m(xù)發(fā)展；第三，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)可以創(chuàng)造國(guó)際合作的機(jī)會(huì)：目前在中歐戰(zhàn)略合作框架下，能源與氣候變化問(wèn)題是合作重點(diǎn)，歐盟成員國(guó)在發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)和減緩氣候變化方面積極行動(dòng)，希望以低碳經(jīng)濟(jì)投資和貿(mào)易的方式幫助發(fā)展中國(guó)家發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)，保定必須果斷抓住這一歷史機(jī)遇，順勢(shì)而為；第四，低碳經(jīng)濟(jì)的著眼點(diǎn)是未來(lái)數(shù)十年以“低碳經(jīng)濟(jì)”為標(biāo)志的新一輪全球競(jìng)爭(zhēng)。發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)，可以增強(qiáng)城市的經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)力。

二、保定發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀

保定作為典型的內(nèi)陸中小城市，資源少、人口多、生態(tài)環(huán)境十分脆弱，同時(shí)肩負(fù)著保護(hù)白洋淀和維護(hù)京津生態(tài)安全的重大責(zé)任，在加快推進(jìn)城市化和工業(yè)化進(jìn)程中，必須把發(fā)展和環(huán)境保護(hù)結(jié)合起來(lái)，徹底摒棄傳統(tǒng)粗放型的生產(chǎn)、生活方式。低碳的命題，無(wú)疑為保定突破自身瓶頸提供了新的可能。如何在科學(xué)發(fā)展觀的指導(dǎo)下，探索出一條既符合生態(tài)文明發(fā)展要求，又具有自身特色的工業(yè)化和城市化之路，是保定市委、市政府近幾年來(lái)始終不懈追求的目標(biāo)。

近年來(lái)，保定順應(yīng)生態(tài)文明時(shí)展潮流，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，基于對(duì)新能源這個(gè)朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)的認(rèn)識(shí)，市委、市政府提出了建設(shè)“中國(guó)電谷”的戰(zhàn)略構(gòu)想，開(kāi)始大力發(fā)展新能源和能源設(shè)備制造產(chǎn)業(yè)?？傮w思路和目標(biāo)是，依托保定高新區(qū)，整合資源，推動(dòng)集約集群發(fā)展，打造光伏、風(fēng)電、輸變電、儲(chǔ)電、節(jié)電、電力自動(dòng)化六大產(chǎn)業(yè)體系，建成世界一流的新能源產(chǎn)業(yè)園區(qū)。

在短短幾年時(shí)間里，保定·中國(guó)電谷迸發(fā)出了強(qiáng)大的生機(jī)和活力。目前，已擁有170多家骨干企業(yè)，成為國(guó)內(nèi)唯一集風(fēng)力發(fā)電、光伏發(fā)電、輸變電于一體的國(guó)家級(jí)新能源設(shè)備制造基地，2009年實(shí)現(xiàn)工業(yè)總產(chǎn)值549億元，比2005年翻了3番多；出口創(chuàng)匯17.2億美元，比2005年增長(zhǎng)29倍。幾年來(lái)，中國(guó)電谷先后被命名為國(guó)家可再生能源產(chǎn)業(yè)化基地、國(guó)家新能源高技術(shù)產(chǎn)業(yè)基地、國(guó)家火炬計(jì)劃新能源與能源設(shè)備產(chǎn)業(yè)基地、新能源高技術(shù)出口創(chuàng)新基地、國(guó)家新型工業(yè)化產(chǎn)業(yè)示范基地，形成了較好的國(guó)家級(jí)政策平臺(tái)，確立了重要的行業(yè)領(lǐng)軍地位，正朝著世界一流園區(qū)的目標(biāo)邁進(jìn)。

回望中國(guó)低碳城市的發(fā)展歷程，2007年保定市啟動(dòng)了“太陽(yáng)能之城”建設(shè)，在全市范圍內(nèi)廣泛推廣光伏LED、光熱產(chǎn)品應(yīng)用。2008年國(guó)家住建部和世界自然基金會(huì)（WWF）在中國(guó)大陸以上海和保定兩市為試點(diǎn)聯(lián)合推出“低碳城市”后，低碳城市建設(shè)在我國(guó)正式起步。根據(jù)WWF的定義，低碳城市應(yīng)在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的前提下，保持能源消耗和二氧化碳排放處于較低的水平。2009年3月，地處中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展三極中環(huán)渤海的曹妃甸國(guó)際生態(tài)城建設(shè)啟動(dòng)。目前，城市建設(shè)初具規(guī)模，并在城市功能上體現(xiàn)了生態(tài)特色、零污染、零排放的示范性城市和國(guó)際性城市，同時(shí)逐步形成了以唐山主城區(qū)和曹妃甸新城為核心的雙核城市化的新格局。到2009年底，保定市區(qū)所有黨政機(jī)關(guān)的庭院、90%的主要路段、85%的游園綠地、全部交通信號(hào)燈、部分生活小區(qū)和主要旅游景區(qū)已完成太陽(yáng)能應(yīng)用改造。已建成的太陽(yáng)能應(yīng)用工程，每年可節(jié)電2，100萬(wàn)度，減排二氧化硫1.7萬(wàn)噸。保定市被命名為國(guó)內(nèi)首座太陽(yáng)能綜合應(yīng)用示范城市，被科技部列為“十城萬(wàn)盞”試點(diǎn)城市，被評(píng)為“中國(guó)節(jié)能減排20佳城市”。

另外，保定國(guó)家高新區(qū)是保定在建設(shè)低碳城市構(gòu)成中又一個(gè)里程碑。保定國(guó)家高新區(qū)是1992年經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的54個(gè)國(guó)家級(jí)高新區(qū)之一，規(guī)劃面積12平方公里。目前，形成了以新能源與能源設(shè)備產(chǎn)業(yè)為特色，以軟件、新材料、生物制藥等產(chǎn)業(yè)為補(bǔ)充的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)體系。美國(guó)柯達(dá)、日本三菱、法國(guó)歐麥、新加坡勝柏包裝、菲律賓生力集團(tuán)等眾多國(guó)際知名企業(yè)在此投資興業(yè)。

保定國(guó)家高新區(qū)軟件園位于保定高新區(qū)中心區(qū)，截至目前，入園企業(yè)48家，通過(guò)國(guó)家“雙軟認(rèn)證”的軟件企業(yè)有29家，通過(guò)登記的軟件產(chǎn)品有100余項(xiàng)，其中部分成長(zhǎng)性特別好的企業(yè)已經(jīng)成為保定高新區(qū)以至全市軟件產(chǎn)業(yè)的支柱，并有望成為全國(guó)行業(yè)應(yīng)用軟件的龍頭企業(yè)，如雙狐坐標(biāo)工具及多數(shù)據(jù)庫(kù)集成應(yīng)用系統(tǒng)，石油地球物理解釋系統(tǒng)，華電仿真的火電機(jī)組仿真系統(tǒng)、載人宇宙飛船宇航員模擬訓(xùn)練仿真系統(tǒng)及以浪拜迪、智能電腦、河北自動(dòng)化所為代表的電力自動(dòng)化控制系統(tǒng)等。

此外，保定建成32座污水處理廠和12座垃圾處理場(chǎng)，城鎮(zhèn)污水、垃圾處理實(shí)現(xiàn)全覆蓋，人均公園綠化面積、綠化率和綠化覆蓋率分別達(dá)到13.25平方米、38.5%和44.4%。

三、保定發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)面臨的問(wèn)題

（一）汽車(chē)和家電零散拆解引起的資源浪費(fèi)和二次污染一直是保定非常關(guān)心的問(wèn)題。目前，保定市正在研究汽車(chē)拆解、家電拆解技術(shù)方案，拆解廠也在籌建之中，但需要技術(shù)支持，希望可以借鑒其他省市的成功經(jīng)驗(yàn)。

（二）管理體制尚不完善。能源行業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)行業(yè)。目前，保定的能源管理體制改革在一定程度上還停留在低層次微觀的國(guó)有企業(yè)改革層面上，還沒(méi)有觸及宏觀的能源管理體制問(wèn)題的要害。2009年3月16日河北省能源局正式成立，擬定了能源發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，提出相關(guān)體制改革建議；加強(qiáng)了煤炭、石油、天然氣、電力（含核電）、新能源和可再生能源等能源的行業(yè)管理；提出了發(fā)展新能源和能源行業(yè)節(jié)能的政策措施，對(duì)保定能源結(jié)構(gòu)調(diào)整起到重要作用。但能源管理體制還不完善，保定能源結(jié)構(gòu)調(diào)整還有很長(zhǎng)的路要走。

（三）低碳生態(tài)城市建設(shè)專(zhuān)業(yè)人才匱乏。生態(tài)城市建設(shè)是一個(gè)探索性的工作，生態(tài)城市建設(shè)、管理及專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才目前十分缺乏，亟須盡快調(diào)整人才結(jié)構(gòu)，以高層次、專(zhuān)業(yè)化為重點(diǎn)，引進(jìn)和培養(yǎng)一批高、精、尖人才。此外，保定還需要網(wǎng)站設(shè)計(jì)維護(hù)類(lèi)人才，以加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)建設(shè)和對(duì)外宣傳。

四、保定市發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)思路與對(duì)策

（一）加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，積極構(gòu)建適應(yīng)低碳要求的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系。同等規(guī)模或總量的經(jīng)濟(jì)，同樣的技術(shù)水平，如果產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不同，則碳排放量可能相去甚遠(yuǎn)。例如，重化工業(yè)的能源強(qiáng)度遠(yuǎn)高于服務(wù)業(yè)，越處于產(chǎn)業(yè)鏈低端，能源強(qiáng)度越高。由此可見(jiàn)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)影響能源消耗總量和經(jīng)濟(jì)能耗強(qiáng)度，為了降低經(jīng)濟(jì)的能耗強(qiáng)度和碳排放強(qiáng)度，保定需要進(jìn)一步加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級(jí)，構(gòu)建適應(yīng)低碳要求的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系。一是大力發(fā)展服務(wù)業(yè)。以金融創(chuàng)新為抓手，大力發(fā)展金融服務(wù)業(yè)；以加快商貿(mào)中心建設(shè)為核心，提升發(fā)展商貿(mào)業(yè)；依托綜合交通樞紐建設(shè)，構(gòu)建現(xiàn)代物流網(wǎng)絡(luò)，加速發(fā)展現(xiàn)代物流業(yè)；以軟件產(chǎn)業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)為重點(diǎn)，加快發(fā)展信息服務(wù)業(yè)；以滿足居民消費(fèi)、擴(kuò)大社區(qū)服務(wù)為抓手，推動(dòng)居民服務(wù)業(yè)發(fā)展；滿足多層次人才需求，推進(jìn)教育培訓(xùn)業(yè)發(fā)展；依托醫(yī)療水平優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)醫(yī)療保健服務(wù)業(yè)發(fā)展；滿足人們體育健身需要，大力發(fā)展體育服務(wù)業(yè)；加快推行合同能源管理，促進(jìn)節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。二是優(yōu)勢(shì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)——鋼鐵、裝備制造、化工優(yōu)化升級(jí)。對(duì)工藝落后但有市場(chǎng)需求的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)進(jìn)行技術(shù)改造，提高產(chǎn)品檔次和附加值；引進(jìn)國(guó)際國(guó)內(nèi)先進(jìn)的新技術(shù)，引進(jìn)高成長(zhǎng)性、高效益的產(chǎn)業(yè)，提升產(chǎn)業(yè)整體素質(zhì)；利用自主創(chuàng)新促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈升級(jí)轉(zhuǎn)變，提升產(chǎn)業(yè)分工地位，使產(chǎn)業(yè)從簡(jiǎn)單的加工組裝環(huán)節(jié)上升到制造環(huán)節(jié)，從產(chǎn)業(yè)鏈中低附加值的加工生產(chǎn)環(huán)節(jié)向營(yíng)銷(xiāo)、研發(fā)及先進(jìn)的核心技術(shù)環(huán)節(jié)逼近，由貼牌生產(chǎn)轉(zhuǎn)為自主品牌、由輔助零部件制造發(fā)展為關(guān)鍵零部件制造及設(shè)備集成制造。三是加快新能源等新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展?，F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)必須改變傳統(tǒng)能源發(fā)展模式，提高太陽(yáng)能、風(fēng)能、生物質(zhì)能、水能等新能源的占比，達(dá)到減少碳排放的目的。在農(nóng)村地區(qū)主要推廣農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)合的沼氣技術(shù)，在保定周邊城鎮(zhèn)發(fā)展以大型畜禽養(yǎng)殖場(chǎng)沼氣工程和工業(yè)廢水沼氣工程為氣源的集中供氣技術(shù)。

（二）促進(jìn)低碳技術(shù)發(fā)展，提高能源利用率。建立以政府為主導(dǎo)，以科技同經(jīng)濟(jì)相結(jié)合的創(chuàng)新觀念為前提，以節(jié)能環(huán)保為基軸，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以企業(yè)為主體，實(shí)現(xiàn)技術(shù)開(kāi)發(fā)、技術(shù)使用和技術(shù)普及三位一體的創(chuàng)新機(jī)制。應(yīng)該加大投入持續(xù)支持高效清潔利用技術(shù)、煤炭加工技術(shù)、潔凈燃燒技術(shù)的發(fā)展；繼續(xù)研發(fā)先進(jìn)的能源轉(zhuǎn)換技術(shù)，如富氧燃燒技術(shù)、煤拔頭技術(shù)、煤炭多聯(lián)產(chǎn)技術(shù)等。

篇8

關(guān)鍵詞：高校，貧困生，脫貧，解決對(duì)策；

一、我國(guó)高校貧困生現(xiàn)狀分析：

（一）、貧困生比例逐年增加，貧困生群體迅速擴(kuò)大：貧困大學(xué)生主要是指家庭積極困難的學(xué)生，從目前全國(guó)平均狀況來(lái)看，一般將學(xué)生每月生活費(fèi)低于一百五十元的確定為“貧困生”，低于九十元定義為“特困生”。隨著我國(guó)高校在校生人數(shù)不斷增加，貧困生總數(shù)每年持續(xù)上升。貧困生作為高校一個(gè)特殊群體，引發(fā)的各種問(wèn)題也日趨嚴(yán)重。

（二）、貧困生結(jié)構(gòu)復(fù)雜，成因多樣化：

通過(guò)對(duì)某學(xué)院的在校貧困生的調(diào)查表明，75%以上的貧困生來(lái)自農(nóng)村，其中偏遠(yuǎn)山區(qū)的占59%，城市下崗職工子女占15%。近年來(lái)，由于父母一方或者雙方下崗，家庭收入急劇下降，城市貧困生逐年增加。還有一部分學(xué)生因?yàn)楦改改赀~，體弱多病，生病欠債，家庭無(wú)力承擔(dān)自己的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)，也列入貧困生的行列。

（三）、貧困生引發(fā)的問(wèn)題嚴(yán)重：

貧困生問(wèn)題不僅僅只是貧困生本人的問(wèn)題，也是一個(gè)家庭乃至全社會(huì)的問(wèn)題。經(jīng)濟(jì)上的拮據(jù)嚴(yán)重影響貧困生的生活、學(xué)習(xí)和身心健康發(fā)展。這部分學(xué)生因?yàn)榻?jīng)濟(jì)上的重負(fù)，心理上也同樣承受著巨大的精神壓力，許多學(xué)生變得自卑、抑郁和孤僻。而這些問(wèn)題，又進(jìn)一步造成學(xué)生在教育和文化上的貧困，相當(dāng)一部分貧困生在學(xué)習(xí)、生活條件受限，精神壓力大的情況下，學(xué)習(xí)感到困難，也因?yàn)樗奶幖媛毚蚬ざ⒄`學(xué)習(xí)，久而久之，成為高校中的“雙困生”。

還有一部分學(xué)生因?yàn)榧彝ソ?jīng)濟(jì)的過(guò)度拮據(jù)，心理上產(chǎn)生焦慮情緒，對(duì)未來(lái)悲觀迷茫，覺(jué)得前途無(wú)望，改變了他們對(duì)當(dāng)前社會(huì)的態(tài)度看法，對(duì)社會(huì)持悲觀、否定甚至極端的觀點(diǎn)。

而這些貧困生的家庭為負(fù)擔(dān)子女高額的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)，背上了沉重的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，許多家庭已經(jīng)負(fù)債累累，生活難于維持。不少家長(zhǎng)因此難以安心工作和生產(chǎn)。

二、貧困生的成因分析：

（一）、農(nóng)村家庭：

1．家庭成員文化素質(zhì)低，缺乏勞動(dòng)技能：據(jù)調(diào)查，我國(guó)農(nóng)村人口中小學(xué)文化程度的比率最高，達(dá)42。8%，初中及初中以上文化程度占39.1%，文盲率為8.3%。相比之下，城市人口中，小學(xué)文化程度為23.8%，初中及初中以上文化程度達(dá)65.4%，文盲率僅為4.6%。由此可見(jiàn)，農(nóng)村人口主要由僅受過(guò)初中或者小學(xué)教育，甚至文盲的弱勢(shì)群體構(gòu)成。許多來(lái)自農(nóng)村的貧困大學(xué)生的家庭成員長(zhǎng)期生活在農(nóng)村，文化素質(zhì)低，基本從事傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)勞動(dòng)，對(duì)現(xiàn)代科技的接受和理解能力差，只懂得糧食生產(chǎn)，不懂得經(jīng)濟(jì)作物的生產(chǎn)，低價(jià)出售原材料，不懂得深加工。因此家庭收入增長(zhǎng)的空間十分有限。有一部分貧困大學(xué)生的家庭成員來(lái)到城市打工，但是由于文化水平不高，只能干粗重、技術(shù)含量低的勞動(dòng)，報(bào)酬微薄，難以改變自己和家庭的貧困狀況。

2．家庭人口負(fù)擔(dān)重，子女多：在我國(guó)農(nóng)村，規(guī)模較大的家庭，多為三代或者三代以上人共同居住，家庭勞動(dòng)力比例低，照顧老人、撫養(yǎng)孩子的成本大，家庭教育和醫(yī)療支出高；還有一些農(nóng)村經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生家庭把大量精力和資金用在超生子女上導(dǎo)致家庭規(guī)模增大，許多農(nóng)村經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生家庭兄弟姐妹較多，并且又在不同層次的學(xué)校就讀，造成家庭經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)過(guò)重。

（二）、城市家庭：

城鎮(zhèn)下崗人員家庭，由于沒(méi)有穩(wěn)定的收入來(lái)源，除了自身的日常開(kāi)銷(xiāo)以外，子女上大學(xué)的費(fèi)用無(wú)疑也是一筆不小的開(kāi)支；

（三）、突發(fā)事件的影響，喪失經(jīng)濟(jì)來(lái)源：

家庭出現(xiàn)婚變、父母一方過(guò)世、下崗、車(chē)禍、地震、洪水等意外，都會(huì)使得原本經(jīng)濟(jì)尚可的家庭陷入巨大的危機(jī)中。當(dāng)家庭成員患病，特別是大病時(shí)，整個(gè)家庭都將面臨沉重的經(jīng)濟(jì)壓力。在許多情況下，他們只能聽(tīng)天由命，任由疾病折磨。部分家庭由于各種原因造成家庭主要成員死亡、殘疾、喪失勞動(dòng)力或者離家出走，只剩下沒(méi)有勞動(dòng)力或者只有部分勞動(dòng)力的成員。家庭經(jīng)濟(jì)來(lái)源單一，自然難以支付高昂的學(xué)費(fèi)；

（四）、高校擴(kuò)招，學(xué)費(fèi)高昂：

近年來(lái)，由于全國(guó)高校實(shí)行并軌招生，大學(xué)生需要繳納學(xué)費(fèi)，貧困生問(wèn)題隨之而來(lái)。一個(gè)學(xué)生一年的學(xué)費(fèi)平均在五千元左右，生活費(fèi)每月按五百元計(jì)算，一年至少需要六千元，這樣一年下來(lái)，需要一萬(wàn)元的支出。對(duì)于一些生活本來(lái)就貧困的家庭來(lái)說(shuō)，根本無(wú)力承擔(dān)；

三，貧困大學(xué)生的“脫貧”政策：

（一）、關(guān)心貧困生，引導(dǎo)貧困生正確認(rèn)識(shí)貧困，準(zhǔn)確自我定位：

針對(duì)貧困大學(xué)生在學(xué)習(xí)、生活和就業(yè)中遇到的種種困難和挫折，要引導(dǎo)學(xué)生從根本上認(rèn)識(shí)自己，正確面對(duì)貧困的現(xiàn)實(shí)，讓學(xué)生意識(shí)到“貧困不是我的錯(cuò)”、“貧困只是暫時(shí)的”、“我一定可以通過(guò)后天的努力改變貧困的現(xiàn)狀”。學(xué)生認(rèn)識(shí)到貧困是自己人生中的一筆財(cái)富和寶貴經(jīng)歷，在磨難中，使自己變得堅(jiān)強(qiáng)、勇敢，更加開(kāi)朗、成熟，讓學(xué)生客觀、正確的認(rèn)清現(xiàn)狀，根據(jù)自己的條件和能力，制定切實(shí)可行的發(fā)展目標(biāo)，并朝著目標(biāo)努力；

（二）、建立完善的資助體系，解決貧困學(xué)生的實(shí)際問(wèn)題：

近年來(lái)，政府出臺(tái)了許多資助政策，切實(shí)解決高校貧困生的經(jīng)濟(jì)困難，不斷加大對(duì)貧困大學(xué)生的扶持力度。高校也建立了“獎(jiǎng)、勤、助、貸、補(bǔ)、減、免”等多元化的貧困生資助體系，幫助貧困大學(xué)生得到最起碼的經(jīng)濟(jì)保障完成學(xué)業(yè)，這樣也消除了大學(xué)生因經(jīng)濟(jì)愿意而導(dǎo)致的焦慮心理；作為高校教師，可以鼓勵(lì)貧困大學(xué)生利用課余時(shí)間做些兼職工作，比如利用自己的專(zhuān)業(yè)做家教，既可以鞏固自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，又能通過(guò)自己的努力緩解經(jīng)濟(jì)上的壓力，還能幫助他們樹(shù)立對(duì)生活的信心，增強(qiáng)學(xué)生的自力、自強(qiáng)意識(shí)；

（三）、營(yíng)造良好的集體氛圍：

貧困大學(xué)生的成長(zhǎng)離不開(kāi)老師和同學(xué)的關(guān)心，良好的集體氛圍可以引導(dǎo)同學(xué)們互相關(guān)心，互相幫助，讓貧困大學(xué)生感受到集體的關(guān)愛(ài)，在接受別人幫助的時(shí)候，才會(huì)利用自己的長(zhǎng)處去幫助其他人，讓貧困大學(xué)生不會(huì)感覺(jué)被歧視。

（四）、建立完善的心理健康咨詢機(jī)構(gòu)：整個(gè)社會(huì)、高校，不僅要重視貧困生生活上的“脫貧”，更要重視貧困大學(xué)生心理上的“脫貧”。建立完善的心理咨詢機(jī)構(gòu)，可以減輕貧困生心理貧困，通過(guò)開(kāi)設(shè)心理健康講座和心理輔導(dǎo)，可以第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)貧困學(xué)生的心理現(xiàn)狀，從而及時(shí)幫助他們排憂解難。（作者單位：四川理工學(xué)院自動(dòng)化與電子信息學(xué)院）

參考文獻(xiàn)：

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關(guān)鍵詞：巴塞爾協(xié)議Ⅲ 新型資本工具 損失吸收機(jī)制 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立了全球銀行業(yè)監(jiān)管的新標(biāo)準(zhǔn)，也對(duì)商業(yè)銀行的資本質(zhì)量提出了更嚴(yán)格的要求，強(qiáng)調(diào)資本工具必須具備吸收損失的能力。近年來(lái)，全球銀行業(yè)積極探索發(fā)行滿足巴塞爾協(xié)議Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)及本國(guó)資本監(jiān)管規(guī)則的新型資本工具，尋求監(jiān)管政策與市場(chǎng)環(huán)境之間的平衡，實(shí)現(xiàn)發(fā)行人與投資者之間的良性互動(dòng)。

自2014年四季度起，中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、交通銀行、中國(guó)建設(shè)銀行赴境外成功發(fā)行新型資本工具，市場(chǎng)反響熱烈，為我國(guó)銀行業(yè)開(kāi)展國(guó)際化資本融資爭(zhēng)取了良好開(kāi)局。不過(guò)，整體而言我國(guó)商業(yè)銀行新型資本工具發(fā)行處于起步初期，境內(nèi)市場(chǎng)容量和工具品種相對(duì)有限，與國(guó)際市場(chǎng)存在一定差距。因此，有必要梳理總結(jié)新型資本工具發(fā)行的國(guó)際實(shí)踐，以此促進(jìn)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行資本工具的創(chuàng)新和發(fā)展。

國(guó)際金融市場(chǎng)新型資本工具發(fā)展概況

在巴塞爾協(xié)議Ⅲ框架下，商業(yè)銀行的合格資本工具除普通股以外，還主要包括其他一級(jí)資本工具（Alternative Tier 1 Capital Instrument）和二級(jí)資本工具（Tier 2 Capital Instrument），前者主要為永續(xù)債、優(yōu)先股等永續(xù)證券，后者主要為次級(jí)債券。除受償次序靠后、期限較長(zhǎng)等傳統(tǒng)特征外，這兩類(lèi)資本工具都能在一定觸發(fā)條件下進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)股，以達(dá)到吸收銀行損失、增加核心一級(jí)資本的效果，可統(tǒng)稱(chēng)為“新型資本工具”。

巴塞爾協(xié)議Ⅲ規(guī)定的“觸發(fā)條件”有兩種，一種是無(wú)法生存觸發(fā)事件（Gone-concern trigger），指當(dāng)監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)定銀行無(wú)法生存時(shí)，其他一級(jí)資本工具和二級(jí)資本工具均應(yīng)進(jìn)行轉(zhuǎn)股或減記；二是持續(xù)經(jīng)營(yíng)觸發(fā)事件（Going-concern trigger），指當(dāng)銀行核心一級(jí)資本充足率降至5.125%或以下時(shí)，其他一級(jí)資本工具通常應(yīng)進(jìn)行轉(zhuǎn)股或減記，二級(jí)資本工具不需在此條件下吸收損失。

自2011年起，新型資本工具在全球主要市場(chǎng)陸續(xù)涌現(xiàn)，從最先試水的歐洲逐步向美洲、亞太、非洲等市場(chǎng)普及。截至2014年末，全球新型資本工具發(fā)行量累計(jì)將近3500億美元，其中，其他一級(jí)資本工具約1100億美元，二級(jí)資本工具近2400億美元。從縱向來(lái)看，2014年累計(jì)發(fā)行量超過(guò)2200億美元，是2013年發(fā)行總量的2.5倍。單筆發(fā)行規(guī)模從最初的3億～5億美元，發(fā)展到近期屢見(jiàn)的數(shù)十億美元，說(shuō)明市場(chǎng)對(duì)于新型資本工具的接納程度逐步提高。不少歐美大型銀行近兩年來(lái)多次發(fā)行不同層次、幣種和結(jié)構(gòu)的資本工具，發(fā)行逐步常態(tài)化。

新型資本工具的投資者主要包括保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司、基金、養(yǎng)老金等專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，以私人銀行為代表的高凈值客戶也對(duì)資本工具興趣濃厚。

商業(yè)銀行新型資本工具發(fā)行環(huán)境及適應(yīng)性條件

對(duì)商業(yè)銀行而言，新型資本工具的發(fā)行首先要滿足監(jiān)管要求，同時(shí)盡可能拓寬市場(chǎng)，節(jié)約融資成本，在資本約束下實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值的最大化。通過(guò)總結(jié)國(guó)際市場(chǎng)上新型資本工具的發(fā)行實(shí)踐，筆者發(fā)現(xiàn)新型資本工具的發(fā)行需重點(diǎn)考慮以下方面：一是適應(yīng)當(dāng)?shù)氐谋O(jiān)管規(guī)則和法律環(huán)境，確保發(fā)行能夠計(jì)入監(jiān)管資本；二是適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境和投資者預(yù)期，提高市場(chǎng)接受度，降低資本屬性所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。成功的資本工具發(fā)行是在監(jiān)管規(guī)則與市場(chǎng)環(huán)境之間尋求平衡、相互契合的過(guò)程。

（一）適應(yīng)監(jiān)管規(guī)則和法律環(huán)境

盡管巴塞爾協(xié)議Ⅲ為資本工具創(chuàng)新提供了統(tǒng)一藍(lán)本，但各國(guó)資本監(jiān)管規(guī)則和法律體系仍存在差異。商業(yè)銀行發(fā)行新型資本工具的具體產(chǎn)品選擇、發(fā)行規(guī)劃、條款設(shè)計(jì)、集團(tuán)內(nèi)部交易結(jié)構(gòu)安排等需充分考慮監(jiān)管當(dāng)局的要求，并適應(yīng)當(dāng)?shù)氐姆森h(huán)境。

1.具體產(chǎn)品選擇

在巴塞爾協(xié)議Ⅲ實(shí)施前，優(yōu)先股、永續(xù)債等工具在一些國(guó)家還處于空白狀態(tài)，甚至存在一定的法律障礙。因此，商業(yè)銀行補(bǔ)充資本通常會(huì)優(yōu)先選擇符合本國(guó)法律規(guī)定、市場(chǎng)條件已經(jīng)具備的工具品種。

例如在中國(guó)，商業(yè)銀行選擇發(fā)行優(yōu)先股來(lái)補(bǔ)充一級(jí)資本，這與亞洲其他地區(qū)的商業(yè)銀行普遍發(fā)行減記型永續(xù)債的做法不同。這其中的一個(gè)重要原因，就是根據(jù)《公司法》等規(guī)定，債券必須有固定到期日，而永續(xù)債由于不規(guī)定到期日，與現(xiàn)行法律存在一定沖突。而優(yōu)先股相關(guān)法規(guī)及配套政策已于2014年相繼出臺(tái)，成為中資銀行補(bǔ)充一級(jí)資本的重要工具。

在美國(guó)，商業(yè)銀行資本工具品種較為豐富多樣，但具體產(chǎn)品形式仍受到法律因素影響。由于當(dāng)?shù)氐谋O(jiān)管政策對(duì)于上市公司的優(yōu)先股數(shù)量有嚴(yán)格的上限限制，而銀行融資需求規(guī)模通常較大，優(yōu)先股發(fā)行多采用“存托股”的形式，即商業(yè)銀行發(fā)行數(shù)量較少、面額較大的優(yōu)先股，同時(shí)通過(guò)信托機(jī)構(gòu)將其切分為低面額的“存托股”，發(fā)售給投資者，在滿足優(yōu)先股股數(shù)限制的同時(shí)，改善了“存托股”的投資者基礎(chǔ)和市場(chǎng)流動(dòng)性。

2.資本工具發(fā)行規(guī)劃

監(jiān)管新規(guī)的實(shí)施，導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨一定的資本缺口，也在很大程度上決定了新型資本工具發(fā)行的規(guī)模及時(shí)間規(guī)劃。特別是在過(guò)渡期內(nèi)，舊式資本工具計(jì)入資本的數(shù)量逐年攤減，而資本充足率要求逐步提高，加之存量資本工具持續(xù)贖回或到期，均構(gòu)成銀行的再融資需求。

以中國(guó)銀行業(yè)為例，2012年末，舊式次級(jí)債券存量約2萬(wàn)億元，按照每年10%的速度攤減，平均每年約有2000億元次級(jí)債不再計(jì)入資本，這成為新型二級(jí)資本債券集中發(fā)行的直接動(dòng)因。2013年以來(lái)，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行累計(jì)發(fā)行二級(jí)資本債券將近4000億元，恰與同期舊式次級(jí)債券攤減所形成的缺口基本相當(dāng)。

一些歐美銀行針對(duì)存量舊式資本工具采取更積極的負(fù)債管理措施，向現(xiàn)有投資者發(fā)起交換邀約，贖回存續(xù)的舊式資本工具，同時(shí)對(duì)其發(fā)行同幣種的新型資本工具予以替換，加速了資本結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型優(yōu)化。不過(guò)，提高資本充足率并不是銀行發(fā)行資本工具的唯一目標(biāo)。一些資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較低的歐美銀行，可能出現(xiàn)資本充足率較高、而杠桿率低于監(jiān)管要求的情況，因此會(huì)通過(guò)發(fā)行核心資本工具來(lái)提高杠桿率水平。

3.損失吸收機(jī)制設(shè)置

損失吸收機(jī)制是新型資本工具的核心條款，也是監(jiān)管當(dāng)局確認(rèn)其資本屬性的重要內(nèi)容。因各國(guó)金融機(jī)構(gòu)危機(jī)處置相關(guān)法律環(huán)境有所不同，新型資本工具的損失吸收機(jī)制可通過(guò)法律和合約兩種形式來(lái)約定。

在2008年國(guó)際金融危機(jī)之后，美國(guó)和歐盟制定了金融機(jī)構(gòu)恢復(fù)與處置的相關(guān)法律，明確了對(duì)本國(guó)或地區(qū)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的危機(jī)救助程序。因此，歐美銀行發(fā)行的新型資本工具主要通過(guò)法律的形式來(lái)明確損失吸收機(jī)制，即當(dāng)銀行瀕臨破產(chǎn)時(shí)，資本工具將交由相關(guān)法律所確定的處置當(dāng)局執(zhí)行減記或轉(zhuǎn)股，發(fā)行文本中不需專(zhuān)門(mén)列明相關(guān)條款。

其他多數(shù)國(guó)家目前尚未確立系統(tǒng)性的危機(jī)處置立法，新型資本工具主要通過(guò)合約的形式約定損失吸收的觸發(fā)事件、具體方式及操作規(guī)則，在發(fā)行文本中列明相關(guān)條款。

此外，新型資本工具的損失吸收形式和觸發(fā)條件也因各國(guó)資本監(jiān)管規(guī)則體現(xiàn)出地域性特征。例如，加拿大僅允許資本工具以轉(zhuǎn)股形式吸收損失，因此，當(dāng)?shù)劂y行發(fā)行的優(yōu)先股和二級(jí)資本債券均為轉(zhuǎn)股型，未發(fā)行減記型資本工具。瑞士、英國(guó)等要求本國(guó)系統(tǒng)重要性銀行的資本工具盡早參與吸收損失，以避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)加劇，因此瑞銀、瑞信、巴克萊等銀行發(fā)行的二級(jí)資本工具不僅設(shè)置了巴塞爾協(xié)議Ⅲ所要求的無(wú)法生存觸發(fā)事件，還根據(jù)本國(guó)監(jiān)管要求設(shè)定更早的資本充足率觸發(fā)事件（如核心一級(jí)資本充足率降至5%或以下）。

4.集團(tuán)內(nèi)部交易結(jié)構(gòu)安排

在其他國(guó)家設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行，應(yīng)綜合考慮母國(guó)和東道國(guó)的資本監(jiān)管要求來(lái)確定資本工具的發(fā)行交易結(jié)構(gòu)。其中首要問(wèn)題在于明確補(bǔ)充資本的目標(biāo)主要是在集團(tuán)層面還是分支機(jī)構(gòu)層面。前者遵循母國(guó)的資本監(jiān)管規(guī)定，而后者主要遵循東道國(guó)的資本監(jiān)管規(guī)定。

境外分支機(jī)構(gòu)外部補(bǔ)充資本可通過(guò)不同的交易結(jié)構(gòu)來(lái)實(shí)現(xiàn)，比如可通過(guò)三種方式：分支機(jī)構(gòu)單獨(dú)發(fā)行資本工具、集團(tuán)發(fā)行資本工具再向分支機(jī)構(gòu)注資、在分支機(jī)構(gòu)發(fā)行資本工具的同時(shí)計(jì)入集團(tuán)資本。商業(yè)銀行通常會(huì)從集團(tuán)層面統(tǒng)籌選擇最為經(jīng)濟(jì)有效的結(jié)構(gòu)，考慮因素包括母國(guó)和東道國(guó)的資本監(jiān)管政策、審批流程、不同市場(chǎng)的發(fā)行成本、資本扣減處理等。以中國(guó)工商銀行近兩年在國(guó)際市場(chǎng)中發(fā)行的4筆資本工具為例（見(jiàn)表1），或以總行名義發(fā)行來(lái)補(bǔ)充集團(tuán)資本，或以境外子行單獨(dú)發(fā)行來(lái)補(bǔ)充自身資本。其中，工銀亞洲2013年10月發(fā)行的美元二級(jí)資本債券通過(guò)設(shè)置“雙觸發(fā)機(jī)制”（即分別根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和香港金管局的資本監(jiān)管規(guī)定，設(shè)置工商銀行和工銀亞洲的無(wú)法生存觸發(fā)事件，達(dá)到上述任一觸發(fā)條件即對(duì)債券進(jìn)行減記），同時(shí)計(jì)入集團(tuán)及子行資本，是銜接不同地區(qū)資本監(jiān)管規(guī)則的典型案例。

（二）適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境和投資者預(yù)期

如果單從經(jīng)濟(jì)角度出發(fā)，發(fā)行新型資本工具只需達(dá)到監(jiān)管要求的最低標(biāo)準(zhǔn)。而在此前提下，盡可能降低潛在損失、穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期、適應(yīng)投資者偏好，將有助于資本工具的發(fā)行銷(xiāo)售，降低融資成本，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化。

1.降低投資者的潛在損失

資本工具的損失吸收能力越強(qiáng)，投資者可能的損失就越大，因而要求更多溢價(jià)。降低減記或轉(zhuǎn)股對(duì)于投資者的潛在損失，將使資本工具更易被市場(chǎng)接受，能夠控制發(fā)行成本。一些銀行利用監(jiān)管政策中的彈性空間，對(duì)資本工具的損失吸收條款進(jìn)行靈活設(shè)計(jì)，以降低減記或轉(zhuǎn)股的概率或損失程度。

在損失吸收觸發(fā)條件方面，巴塞爾協(xié)議Ⅲ僅要求在會(huì)計(jì)上列為負(fù)債的其他一級(jí)資本工具設(shè)置持續(xù)經(jīng)營(yíng)觸發(fā)事件，對(duì)權(quán)益類(lèi)其他一級(jí)資本工具則未作明確要求。利用這一政策空間，一些銀行發(fā)行的權(quán)益類(lèi)其他一級(jí)資本工具僅設(shè)置無(wú)法生存觸發(fā)事件，而不需在持續(xù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)股，大大降低了本金損失的可能性。

在損失吸收程度方面，巴塞爾協(xié)議Ⅲ對(duì)資本工具減記或轉(zhuǎn)股的具體金額未作明確要求。部分國(guó)家或地區(qū)要求二級(jí)資本工具在無(wú)法生存條件下必須全額減記（如中國(guó)），而另一些國(guó)家或地區(qū)則保留了彈性（如歐盟、新加坡、中國(guó)香港等）。一些二級(jí)資本債券設(shè)置“部分減記”條款，減記金額由監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)危機(jī)程度和資本缺口來(lái)確定，潛在的本金損失與“全額減記”相比有所降低。

在利息支付方面，巴塞爾協(xié)議Ⅲ規(guī)定其他一級(jí)資本工具可隨時(shí)取消派息而不構(gòu)成違約事件。為降低利息支付的不確定性，銀行通常會(huì)設(shè)置“股息制動(dòng)條款”，即其他一級(jí)資本工具如果取消派息，那么普通股亦不得分紅，以保障其他一級(jí)資本工具投資者在利潤(rùn)分配中的優(yōu)先權(quán)。

2.穩(wěn)定危機(jī)事態(tài)下的市場(chǎng)預(yù)期

投資者一般對(duì)于不確定性有著天然的厭惡。由于新型資本工具在危機(jī)事態(tài)下減記或轉(zhuǎn)股缺乏先例，在執(zhí)行層面具有不確定性，因此不利于發(fā)行和定價(jià)。

近兩年來(lái)，新型資本工具發(fā)行合約逐步嚴(yán)謹(jǐn)完善，條款更趨細(xì)化，明確約定資本工具進(jìn)行減記/轉(zhuǎn)股、取消付息、參與銀行破產(chǎn)清算等具體規(guī)則。不論危機(jī)事態(tài)如何嚴(yán)重，發(fā)行人、投資者、受托人、發(fā)行與支付等相關(guān)各方都依照合約履行權(quán)利和義務(wù)，有助于穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期，降低投資者對(duì)于不確定性的疑慮。

以二級(jí)資本債券為例，減記條款通常會(huì)在巴塞爾協(xié)議Ⅲ的基礎(chǔ)上進(jìn)行細(xì)化，更具操作性：一是明確觸發(fā)事件的定義，結(jié)合所在國(guó)家或地區(qū)相關(guān)法律及監(jiān)管規(guī)定，盡可能明確觸發(fā)事件的判定標(biāo)準(zhǔn)及其依據(jù)；二是約定減記的具體程序，如減記的具體時(shí)點(diǎn)、金額的確定、銀行公告的時(shí)限和內(nèi)容，以及受托人、發(fā)行與支付等各方職責(zé)等；三是區(qū)分損失吸收的先后次序，如澳大利亞、新加坡的部分銀行對(duì)其他一級(jí)、二級(jí)資本工具在無(wú)法生存觸發(fā)事件下吸收損失的先后次序進(jìn)行區(qū)分，先對(duì)其他一級(jí)資本工具進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)股，如果不足以扭轉(zhuǎn)無(wú)法生存狀態(tài)，再對(duì)二級(jí)資本工具執(zhí)行減記。

3.適應(yīng)目標(biāo)市場(chǎng)的需求偏好

受市場(chǎng)慣例、持有目的等影響，投資者在產(chǎn)品形式、期限、評(píng)級(jí)等方面具有相對(duì)穩(wěn)定的偏好。新型資本工具發(fā)行通常會(huì)根據(jù)目標(biāo)市場(chǎng)的特定需求來(lái)進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)。

在期限結(jié)構(gòu)方面，多數(shù)亞洲投資者習(xí)慣于較短的投資期限，因此亞洲市場(chǎng)上發(fā)行的二級(jí)資本債券以10年期前5年不可贖回結(jié)構(gòu)為主（也稱(chēng)5+5年期）。投資者大多希望這類(lèi)資本債券被提前贖回，以縮短實(shí)際投資年限，因此銀行通常會(huì)遵從市場(chǎng)慣例，行使提前贖回權(quán)。相對(duì)而言，美國(guó)投資者偏好結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)明的子彈式結(jié)構(gòu)（Bullet structure），票息固定，不設(shè)提前贖回條款，投資期限也更長(zhǎng)，多為10～15年。

在品種方面，優(yōu)先股在北美、澳洲等市場(chǎng)有著悠久歷史，因而成為銀行補(bǔ)充其他一級(jí)資本的主要工具；由于權(quán)益類(lèi)投資者基礎(chǔ)相對(duì)廣泛，這些市場(chǎng)中發(fā)行的二級(jí)資本債券也多為轉(zhuǎn)股形式。而在亞洲市場(chǎng)，債券類(lèi)產(chǎn)品相對(duì)更易接受，一些機(jī)構(gòu)投資者投資股票存在限制，因此二級(jí)資本債券多采用減記形式。

在評(píng)級(jí)方面，標(biāo)普、穆迪、惠譽(yù)等國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)銀行資本工具的評(píng)級(jí)方法體系存在一定差異，部分銀行會(huì)選擇對(duì)自己最有利的一家機(jī)構(gòu)來(lái)對(duì)資本工具進(jìn)行評(píng)級(jí)，這種做法在亞洲市場(chǎng)中尤為普遍。而歐美投資者對(duì)于信用評(píng)級(jí)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較高，多明確要求投資標(biāo)的必須具備兩個(gè)以上發(fā)行評(píng)級(jí)，因此面向歐美市場(chǎng)發(fā)行的資本工具通常同時(shí)采用多個(gè)發(fā)行評(píng)級(jí)。

新型資本工具如果面向全球不同區(qū)域發(fā)行，銀行需平衡不同市場(chǎng)中投資者的需求偏好，并結(jié)合發(fā)行規(guī)模、成本約束、配售目標(biāo)等因素確定產(chǎn)品方案。以中國(guó)銀行2014年11月發(fā)行的美元二級(jí)資本債券為例（見(jiàn)表2），為豐富投資者結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真正意義上的全球化發(fā)行，產(chǎn)品設(shè)計(jì)兼顧了歐美和亞太市場(chǎng)的需求，與國(guó)際市場(chǎng)充分接軌。

新型資本工具未來(lái)發(fā)展展望

（一）全球新型資本工具市場(chǎng)將日臻成熟

當(dāng)前，國(guó)際金融監(jiān)管改革深化推進(jìn)，各國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則不斷推陳出新，對(duì)銀行資本的監(jiān)管力度持續(xù)加強(qiáng)，這成為商業(yè)銀行新型資本工具規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)的重要外因。銀行新型資本工具將逐步發(fā)展成為一個(gè)獨(dú)特的資產(chǎn)類(lèi)別，發(fā)行人和投資者日臻成熟，供需雙方形成良性的均衡互動(dòng)。

從發(fā)行角度看，新型資本工具將從“應(yīng)急補(bǔ)血”逐步轉(zhuǎn)化為“常態(tài)發(fā)行”，成為銀行資本管理的常規(guī)手段。發(fā)行工作將在“監(jiān)管合規(guī)”這一基本目標(biāo)基礎(chǔ)上，更為側(cè)重對(duì)市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好的適應(yīng)，在條款設(shè)置、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、發(fā)行策略上將更為豐富靈活、貼近市場(chǎng)。

從投資角度看，新型資本工具正逐漸形成相對(duì)完善的評(píng)級(jí)體系、收益率曲線和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，其投資者基礎(chǔ)也將進(jìn)一步拓寬。更多“價(jià)值驅(qū)動(dòng)型”專(zhuān)業(yè)投資者將進(jìn)入該市場(chǎng)，促進(jìn)新型資本工具的合理定價(jià)，而私人銀行等“收益率驅(qū)動(dòng)型”投資者的相對(duì)比重將有所下降。

（二）我國(guó)新型資本工具發(fā)行將更趨國(guó)際化

目前，我國(guó)新型資本工具發(fā)行主要依靠相對(duì)封閉的境內(nèi)市場(chǎng)，境內(nèi)發(fā)行量累計(jì)逾4400億元人民幣，而境外發(fā)行量不足180億美元（約1100億元人民幣），境外發(fā)行量在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行總量中僅占約5%。這與歐美銀行以國(guó)際化發(fā)行為主的狀況存在較大差別，相對(duì)于全球資產(chǎn)配置需求而言也存在一定空間。我國(guó)境內(nèi)新型資本工具發(fā)行處于起步初期，市場(chǎng)容量較小，工具品種較為有限，同時(shí)投資者以金融機(jī)構(gòu)為主，不利于分散國(guó)內(nèi)金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。而國(guó)際市場(chǎng)發(fā)展相對(duì)成熟，永續(xù)債、優(yōu)先股、或有資本債券等工具品種豐富，且主要貨幣利率處于歷史低位，為銀行募集資本提供了有利環(huán)境。

基于國(guó)內(nèi)幾家銀行赴境外發(fā)行新型資本工具的成功實(shí)踐，隨著我國(guó)銀行業(yè)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)步伐加快，未來(lái)銀行資本補(bǔ)充渠道將更趨國(guó)際化，投資者結(jié)構(gòu)將更趨多元化。統(tǒng)籌利用境內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)、逐步提升全球市場(chǎng)參與度，將成為我國(guó)商業(yè)銀行資本融資的新趨勢(shì)。

促進(jìn)新型資本工具發(fā)展的建議

（一）對(duì)商業(yè)銀行境外發(fā)行資本工具予以政策支持

1.借鑒國(guó)際監(jiān)管實(shí)踐，酌情調(diào)整資本工具合格標(biāo)準(zhǔn)

我國(guó)對(duì)于商業(yè)銀行資本工具損失吸收能力的要求較為嚴(yán)格。例如，我國(guó)要求二級(jí)資本工具在無(wú)法生存觸發(fā)事件下必須全額減記，而其他一些國(guó)家或地區(qū)允許部分減記；我國(guó)要求其他一級(jí)資本工具應(yīng)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)觸發(fā)事件下吸收損失，而巴塞爾協(xié)議III對(duì)于權(quán)益類(lèi)其他一級(jí)資本工具未做明確要求；我國(guó)要求二級(jí)資本工具的利息支付應(yīng)來(lái)自“可分配項(xiàng)目”，相對(duì)于巴塞爾協(xié)議III及大多數(shù)國(guó)家或地區(qū)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)也更為審慎。建議借鑒國(guó)際慣例，適度增加資本監(jiān)管政策彈性，將有助于降低銀行融資成本，促進(jìn)我國(guó)銀行業(yè)公平參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。

2.適度放寬銀行境外發(fā)債相關(guān)管制

建議進(jìn)一步簡(jiǎn)化商業(yè)銀行境外發(fā)債的審批程序，對(duì)條件成熟的商業(yè)銀行，可由逐筆審批向額度管理過(guò)渡。完善金融機(jī)構(gòu)赴境外發(fā)行人民幣債券相關(guān)法規(guī)，取消發(fā)行地域限制，鼓勵(lì)商業(yè)銀行順應(yīng)人民幣國(guó)際化進(jìn)程，利用全球市場(chǎng)進(jìn)行人民幣融資。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，有序放開(kāi)資本項(xiàng)目管制，促進(jìn)境內(nèi)外資本市場(chǎng)互聯(lián)互通，能有效拓寬國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的資本補(bǔ)充渠道，提高國(guó)際化程度，分散境內(nèi)金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

3.加強(qiáng)我國(guó)監(jiān)管制度的頂層設(shè)計(jì)

建議借鑒國(guó)際金融監(jiān)管改革成果，加快推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)恢復(fù)與處置、破產(chǎn)清算等相關(guān)立法建設(shè)，逐步明確商業(yè)銀行資本工具損失吸收的制度安排，穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期，引導(dǎo)合理定價(jià)。此外，由于我國(guó)《公司法》等法律在債券方面的相關(guān)規(guī)定缺乏一定彈性，使永續(xù)債、轉(zhuǎn)股型二級(jí)資本債券等國(guó)際上常見(jiàn)的新型資本工具在國(guó)內(nèi)發(fā)展還面臨一些法律障礙。建議充分考慮金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，修訂完善相關(guān)法律，豐富國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的金融工具品種，滿足多元化投融資需求。

（二）鼓勵(lì)商業(yè)銀行進(jìn)行資本工具創(chuàng)新

1.鼓勵(lì)商業(yè)銀行探索境外發(fā)債

建議商業(yè)銀行借鑒國(guó)際市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，在境外探索發(fā)行永續(xù)債、轉(zhuǎn)股型資本債券等國(guó)內(nèi)暫未推出的資本工具品種，并逐步引入國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。

2.加強(qiáng)全球經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)預(yù)判

全球經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)及各國(guó)貨幣政策走向?qū)ι虡I(yè)銀行發(fā)行新型資本工具有著重要影響。建議商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)走勢(shì)及貨幣政策變化的預(yù)判，把握美元等主要貨幣的低利率窗口，鎖定低成本的長(zhǎng)期資金。

3.合理規(guī)劃發(fā)行

建議商業(yè)銀行逐步提高新型資本工具發(fā)行的計(jì)劃性和前瞻性，尊重市場(chǎng)規(guī)律，完善發(fā)行檔期，有節(jié)奏發(fā)行，避免涸澤而漁，樹(shù)立中國(guó)銀行業(yè)良好的融資形象。

4.注重投資者關(guān)系的維護(hù)與拓展

篇10

[關(guān)鍵詞] 教育公平 貧困生 發(fā)展

隨著我國(guó)高等教育大眾化的不斷推進(jìn),高校規(guī)模普遍擴(kuò)張,高校中的弱勢(shì)群體特別是貧困學(xué)生的數(shù)量急劇上升。根據(jù)教育部、財(cái)政部關(guān)于對(duì)高等學(xué)校生活特別困難的學(xué)生進(jìn)行資助的通知中對(duì)貧困生的界定“高校貧困生群體是一個(gè)相對(duì)于學(xué)生正常群體的概念,是指由于家庭經(jīng)濟(jì)困難導(dǎo)致難以交付學(xué)雜費(fèi)以及購(gòu)置必要的學(xué)習(xí)用品,并且日常生活缺乏經(jīng)濟(jì)保障的學(xué)生”。據(jù)有關(guān)方面統(tǒng)計(jì),全國(guó)普通高校中貧困學(xué)生約占在校生的20%左右,特別困難學(xué)生約占8%,據(jù)中國(guó)扶貧基金會(huì)對(duì)4省區(qū)20所高校的調(diào)查,農(nóng)、林、師范類(lèi)學(xué)校貧困生比例超過(guò)30%,特困生比例超過(guò)15%。隨著社會(huì)主義和諧社會(huì)的建設(shè)以及教育公平的不斷推進(jìn),高校中的貧困學(xué)生已日益成為社會(huì)關(guān)注的重要對(duì)象,盡管我國(guó)實(shí)行的是一種國(guó)家承擔(dān)高等教育成本為主的教育成本分擔(dān)機(jī)制,但由于高等教育成本不斷上升而導(dǎo)致的高校收費(fèi)額度居高不下,教育收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)過(guò)高與家庭收入的普遍偏低,使得高校中貧困生的出現(xiàn)成為必然,這些學(xué)生往往由于經(jīng)濟(jì)上的弱勢(shì)導(dǎo)致自己在教育資源分配以及社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)中處于弱勢(shì),這種尖銳的矛盾影響到了高校貧困學(xué)生接受教育的權(quán)利和貧困生的進(jìn)一步發(fā)展。研究高校貧困生群體,保障高校貧困生的教育公平具有重要的意義,因?yàn)楦咝Ｘ毨慕逃絾?wèn)題關(guān)系到中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與和諧社會(huì)的構(gòu)建,也直接影響到教育資源的配置,解決好高校貧困生的教育問(wèn)題,有利于體現(xiàn)高等教育的嚴(yán)肅性和社會(huì)主義制度的公平原則。

一、目前高校貧困生的教育公平問(wèn)題

教育公平是指全體社會(huì)成員可以自由、平等地選擇和分享各層次公共教育資源,是社會(huì)公平價(jià)值在教育領(lǐng)域的延伸和體現(xiàn)。在現(xiàn)代社會(huì)條件下,教育公平應(yīng)包含教育起點(diǎn)的公平、教育過(guò)程的公平和教育結(jié)果的公平,而且是三者的統(tǒng)一體。目前,下述方面的機(jī)會(huì)不均等,影響了貧困生的發(fā)展。

1.貧困大學(xué)生入學(xué)機(jī)會(huì)不均等

雖然高等教育日益擴(kuò)展,但上大學(xué)需要承擔(dān)高昂的費(fèi)用。當(dāng)人們無(wú)力承擔(dān)教育費(fèi)用,甚至無(wú)法保障基本生活需要的時(shí)候,上大學(xué)只能是一種美好的理想。即使是免費(fèi)教育或只需付少量的費(fèi)用,甚至社會(huì)給予一定的援助,也未消除經(jīng)濟(jì)不平等的根源,因?yàn)檫@只考慮了教育的直接成本,還有機(jī)會(huì)成本問(wèn)題,即因上學(xué)而不再勞動(dòng)所失去的隱性收入。世界各地對(duì)升入高等學(xué)校學(xué)生的研究,都證實(shí)了高等教育制度上存在著社會(huì)地位的差異,往往有一個(gè)好的父母或出生于一個(gè)好的地方,比能力和成績(jī)重要得多,貧困子女上大學(xué)的機(jī)會(huì)比特權(quán)階層的子弟少得多。優(yōu)質(zhì)高等教育機(jī)會(huì)的分布更加傾向于社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景處于優(yōu)勢(shì)的階層。

2.貧困大學(xué)生教育條件及效果的不均等

由于與貧困文化以及貧困處境相關(guān),貧困學(xué)生通常有著強(qiáng)烈的現(xiàn)實(shí)取向,缺乏向上的動(dòng)力與較高的成就動(dòng)機(jī),學(xué)習(xí)動(dòng)力不足。與都市以及富裕學(xué)生相比,貧困學(xué)生的知識(shí)面、視野存在局限,接受新事物較慢,一些學(xué)習(xí)技能,如英語(yǔ)口語(yǔ)、計(jì)算機(jī)操作技能相對(duì)不足。加之受經(jīng)濟(jì)狀況與學(xué)習(xí)時(shí)間的限制,貧困學(xué)生無(wú)法購(gòu)置更多的學(xué)習(xí)資料,無(wú)法參與更多的社會(huì)交流與培訓(xùn)。在信息化、學(xué)習(xí)化的社會(huì)中,這對(duì)貧困學(xué)生成才構(gòu)成巨大障礙。

3.貧困大學(xué)生成功機(jī)會(huì)不均等

調(diào)查表明,貧困學(xué)生經(jīng)濟(jì)壓力及心理壓力較大學(xué)習(xí)成績(jī)比一般同學(xué),對(duì)生活處境滿意程度很低,擔(dān)任學(xué)生干部以及被推薦入黨人數(shù)較少,畢業(yè)后工資收入普遍較一般同學(xué)偏低。另外,學(xué)校的文化偏見(jiàn)影響學(xué)業(yè)成功的機(jī)會(huì)。由于高等學(xué)校支配性文化是精英文化,因此對(duì)富裕精英階層子女而言,其家庭文化與學(xué)校文化通常有連續(xù)性;而對(duì)貧困勞動(dòng)階級(jí)的子女而言,兩者則沒(méi)有連續(xù)性。文化體驗(yàn)的連續(xù)性與非連續(xù)性,導(dǎo)致了學(xué)生對(duì)學(xué)校生活的適應(yīng)程度不同,從而影響學(xué)業(yè)成就。這些現(xiàn)象都說(shuō)明貧困大學(xué)生成才過(guò)程中存在諸多現(xiàn)實(shí)障礙?！俺晒C(jī)會(huì)均等”概念的提出,反映出在現(xiàn)代教育條件下,人們對(duì)“教育機(jī)會(huì)均等”的理解已不僅僅限于入學(xué)機(jī)會(huì)均等,而強(qiáng)調(diào)在整個(gè)教育系統(tǒng)中、學(xué)生在校學(xué)習(xí)的整個(gè)期間內(nèi),保證每個(gè)學(xué)生都有取得學(xué)業(yè)成功的機(jī)會(huì)。這不僅需要整個(gè)社會(huì)進(jìn)一步在政治上、經(jīng)濟(jì)上以至法律上的努力,也需要學(xué)校及每一位教育工作者積極地承擔(dān)起自己的責(zé)任。

除此以外,許多研究還表明,由于教育以外的不平等因素與教育內(nèi)部不平等因素的交互作用,從而加劇了教育機(jī)會(huì)的不均等,尤其是高等教育機(jī)會(huì)的不均等。胡森長(zhǎng)期研究學(xué)生成就與家庭社會(huì)經(jīng)濟(jì)地位的關(guān)系,他報(bào)道說(shuō),成就與家庭背景的相關(guān)系數(shù)為0.2～0.4。如果加上家庭對(duì)子女的文化、心理影響,相關(guān)系數(shù)高達(dá)0.8。從總體上講,收入與財(cái)產(chǎn)分配不平等與高等教育的公平之間的關(guān)系體現(xiàn)在:一是財(cái)產(chǎn)的差別對(duì)個(gè)人發(fā)展的影響大于能力。在很大程度上,個(gè)人的前途主要是由擁有財(cái)富的多寡造成的,和財(cái)產(chǎn)差別相比,個(gè)人能力的差別是微不足道的。財(cái)產(chǎn)差別很大程度上與非能力因素有關(guān)。二是個(gè)人能力的差別。某些能力可能來(lái)自遺傳,但個(gè)人能力更重要的還與環(huán)境的影響有關(guān)。如出身富有家庭并經(jīng)雙親精心照料的孩子,幼年時(shí)期在經(jīng)濟(jì)和事業(yè)地位的競(jìng)爭(zhēng)中已經(jīng)略占上風(fēng);到了上小學(xué)時(shí),城市近郊的小孩比農(nóng)村同齡兒童具有更大的領(lǐng)先地位;及至上中學(xué)和上大學(xué)時(shí),已經(jīng)領(lǐng)先的人越來(lái)越走在前面。

二、促進(jìn)高校貧困生發(fā)展的對(duì)策

促進(jìn)教育公平是教育改革的主要目標(biāo)之一,面對(duì)上述一系列高校貧困生教育不均等的現(xiàn)象,如何解決高校貧困生的教育公平問(wèn)題,促進(jìn)貧困生的發(fā)展,筆者嘗試提出以下對(duì)策:

1.將教育公平思想作為高等教育發(fā)展的重要理念

國(guó)家應(yīng)在教育發(fā)展的總體戰(zhàn)略中,把教育工程放在實(shí)現(xiàn)教育公平的框架中去實(shí)施,為高校貧困生問(wèn)題的解決提供思想平臺(tái)。在教育行政中,把教育公平的理念貫穿于教育決策的全過(guò)程,將實(shí)現(xiàn)教育公平作為教育決策的重要理論和依據(jù),推動(dòng)教育決策由對(duì)教育公平的被動(dòng)適應(yīng)到主動(dòng)的思考轉(zhuǎn)變,從而使教育決策能夠最大限度地體現(xiàn)廣大人民的根本利益和社會(huì)需要,進(jìn)而推進(jìn)中國(guó)教育現(xiàn)代化和教育民主化的歷史進(jìn)程。

2.優(yōu)化配置國(guó)家高等教育資源確保高校貧困生

要使貧困生能夠享受到公平的高等教育權(quán)益,首先,要合理配置教育資源,在讓市場(chǎng)成為高等教育資源配置基礎(chǔ)性機(jī)制的同時(shí),國(guó)家應(yīng)對(duì)高等教育活動(dòng)進(jìn)行宏觀調(diào)控,發(fā)揮其調(diào)節(jié)教育公平的職能,對(duì)全國(guó)范圍內(nèi)的高等教育資源進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃,合理配置,確保各階層教育群體和個(gè)體能夠享受到公平的高等教育利益。其次,要依據(jù)特殊需要,實(shí)行政策傾斜,從制度上保障高校貧困生這一弱勢(shì)群體也能夠享受到公平合理的教育權(quán)益。

3.加強(qiáng)和完善教育立法,是促進(jìn)教育公平的法律性保障

要進(jìn)一步加強(qiáng)和完善教育立法,以法律來(lái)保障教育公平的實(shí)現(xiàn)。要在修訂、完善《義務(wù)教育法》的基礎(chǔ)上,盡快修訂、完善《高等教育法》、《職業(yè)教育法》等,還應(yīng)考慮制定《農(nóng)村教育法》,《教育投入法》、《學(xué)前教育法》、《高中教育法》,《終身教育法》等,建立健全教育法律法規(guī)體系。依法治教,以法律作為實(shí)現(xiàn)教育公平的堅(jiān)強(qiáng)保障,辦讓人民真正滿意的教育。

4.加快制度創(chuàng)新,是促進(jìn)教育公平的制度性保障

要加快制度創(chuàng)新的步伐,大力改革現(xiàn)行不合理的教育制度,以制度創(chuàng)新促成教育公平。如改革高考招生制度;逐步實(shí)行學(xué)歷與能力并重的用人制度;建立適應(yīng)素質(zhì)教育要求的學(xué)校評(píng)價(jià)制度;盡早建立教師流動(dòng)制度;建立結(jié)對(duì)幫扶制度;要改變以學(xué)校教育為中心的封閉型教育制度,通過(guò)學(xué)習(xí)化社會(huì)建立富有彈性、靈活多樣的開(kāi)放式教育體系,開(kāi)展多層次、多形式的教育,大力發(fā)展民辦教育和職業(yè)教育。

5.構(gòu)建“獎(jiǎng)貸助補(bǔ)減”五位一體的助學(xué)體系

切實(shí)解決高校貧困生的學(xué)習(xí)與生活問(wèn)題,實(shí)行“獎(jiǎng)貸助補(bǔ)減”五位一體的助學(xué)體系,需要學(xué)生、銀行、學(xué)校的密切配合,通力協(xié)作。其中,貸即以國(guó)家助學(xué)貸款為主,實(shí)行貸款方式,品種的多樣化,還應(yīng)適當(dāng)延長(zhǎng)還款期限,實(shí)行還款方式多樣化;助即明確勤工儉學(xué)方向,拓寬勤工助學(xué)渠道,提高其質(zhì)量層次;補(bǔ)即學(xué)校應(yīng)完善改革獎(jiǎng)學(xué)金、助學(xué)金和減免學(xué)費(fèi)制度,各高校要?jiǎng)訂T學(xué)校、社會(huì)各方面的力量,積極籌措資金,設(shè)立貧困生專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)學(xué)金,推行綠色通道制度;同時(shí),在助學(xué)政策上應(yīng)對(duì)貧困生適當(dāng)傾斜,提高貧困生的獲獎(jiǎng)比例,以減輕他們的經(jīng)濟(jì)壓力。

6.建立關(guān)愛(ài)貧困生群體精神生活的資助體系

對(duì)貧困大學(xué)生,社會(huì)和學(xué)校應(yīng)從物質(zhì)上扶貧,精神上扶志,保護(hù)貧困生的隱私權(quán),加強(qiáng)思想教育和心理健康教育,開(kāi)展積極有效的心理咨詢和心理輔導(dǎo),建立健全心理健康教育和服務(wù)咨詢體系,從思想上化解貧困生的心理矛盾,幫助他們樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,增強(qiáng)其自信、自立、自強(qiáng)觀念,遠(yuǎn)離心理危機(jī),實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)和心理上的雙脫貧。

參考文獻(xiàn):

[1]趙海信.教育平等視野下的貧困大學(xué)生成才問(wèn)題研究.科技進(jìn)步管理,2001,(7).