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篇1

關(guān)鍵詞：合作社；現(xiàn)代農(nóng)業(yè)；組織管理；風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

中圖分類號(hào)：S-9 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.11974/nyyjs.20170632159

引言

建國(guó)以來(lái)，我國(guó)農(nóng)村基層組織結(jié)構(gòu)與管理體制經(jīng)歷了從社隊(duì)制、村組制到社區(qū)制3次重大改革。國(guó)家城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略的基本要求是從城鄉(xiāng)分離向城鄉(xiāng)一體轉(zhuǎn)變，構(gòu)建城鄉(xiāng)一體的基層組織和管理體制；農(nóng)村服務(wù)從農(nóng)民自我服務(wù)為主向社會(huì)發(fā)展服務(wù)為主轉(zhuǎn)變；農(nóng)村社會(huì)從靜止、封閉向開(kāi)放和流動(dòng)轉(zhuǎn)變；基層民主自治制度從“村民自治”向“居民自治”轉(zhuǎn)變；農(nóng)村社區(qū)從生產(chǎn)和行政共同體向社會(huì)生活共同體轉(zhuǎn)變。相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)，我們采取農(nóng)業(yè)支持工業(yè)、農(nóng)村支持城市的發(fā)展戰(zhàn)略，通過(guò)及一系列配置措施和政策，大規(guī)模地動(dòng)員和吸納鄉(xiāng)村資源以快速推進(jìn)工業(yè)化。據(jù)估算，改革前，國(guó)家通過(guò)工農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格剪刀差形式從農(nóng)村隱蔽地吸取了8000億元資金。城市社區(qū)長(zhǎng)期處于優(yōu)先發(fā)展地位，對(duì)農(nóng)村社區(qū)的生存發(fā)展產(chǎn)生了嚴(yán)重的擠壓。目前，恢復(fù)農(nóng)業(yè)活力、重建農(nóng)村社會(huì)功能和經(jīng)濟(jì)功能成為重要議題。

十八屆三中全會(huì)著力強(qiáng)調(diào)要改進(jìn)社會(huì)治理方式，激發(fā)社會(huì)組織活力。農(nóng)村組織的管理涉及到農(nóng)村經(jīng)濟(jì)關(guān)系和社會(huì)功能。農(nóng)村組織不僅是農(nóng)民自主管理的產(chǎn)物，其自身所具有的獨(dú)特作用使其有承擔(dān)農(nóng)村社會(huì)管理的社會(huì)基礎(chǔ)和能力。社會(huì)組織屬于農(nóng)民的自發(fā)組織，本質(zhì)上是為了維護(hù)農(nóng)民權(quán)益。具體而言，農(nóng)村組織能夠起到提供農(nóng)村公共產(chǎn)品和服務(wù)，反映農(nóng)民訴求，協(xié)調(diào)農(nóng)村社會(huì)關(guān)系，化解矛盾及規(guī)范行為，促進(jìn)農(nóng)村社會(huì)穩(wěn)定等方面作用。組織與環(huán)境之間的關(guān)系還具有“政治性”的特征，組織在應(yīng)對(duì)環(huán)境諸種限制性要求的過(guò)程中，擁有自由和自主的領(lǐng)域。正如福柯說(shuō)的“在任何形式的公共生活和權(quán)力的任何操演當(dāng)中，空間都是根本性的”。

國(guó)外學(xué)者通過(guò)研究發(fā)現(xiàn)，農(nóng)民規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的需求是建立農(nóng)業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織的重要起因。因?yàn)樾∞r(nóng)面對(duì)巨大的生產(chǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，需要組織化來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。土地在農(nóng)民中的平均分配形成了對(duì)組織化的需求；農(nóng)民的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)規(guī)模較小時(shí)，需要組織起來(lái)應(yīng)對(duì)生產(chǎn)和銷售中的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)內(nèi)一些調(diào)查研究認(rèn)為，我國(guó)農(nóng)民專業(yè)組織的發(fā)育與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、市場(chǎng)發(fā)育程度、生產(chǎn)專業(yè)化水平和商品化程度、政府支持、乃至戶主的文化水平等影響因素緊密聯(lián)系。

2007年《中華人民共和國(guó)農(nóng)民專業(yè)合作社法》的頒布為合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)展提供了法律保障，農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織基本形成了以產(chǎn)品類組織為主體、服務(wù)類組織積極補(bǔ)充的格局。國(guó)家是農(nóng)村社會(huì)管理的主體。但“由一元管理主體向多元管理主體的轉(zhuǎn)變”是社會(huì)管理歷史演變過(guò)程的總趨勢(shì)。農(nóng)村社會(huì)管理存在著整體的結(jié)構(gòu)性碎片化問(wèn)題。農(nóng)村組織在非營(yíng)利性、志愿性、自治性的特性、整合社會(huì)資源等方面，具有明顯優(yōu)勢(shì)。農(nóng)村社會(huì)組織在創(chuàng)新農(nóng)村社會(huì)管理中起著基礎(chǔ)性作用，必須形成政府主導(dǎo)、農(nóng)民參與、社會(huì)組織協(xié)同共治的農(nóng)村社會(huì)管理新模式。在我國(guó)現(xiàn)有農(nóng)村土地分散和小規(guī)模經(jīng)營(yíng)這種土地制度短期內(nèi)難有根本性突破的背景下，農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織的發(fā)展對(duì)農(nóng)民融入經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化和國(guó)際化軌道中生產(chǎn)和發(fā)展具有重要意義。

農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織形成的以產(chǎn)品類組織為主體、服務(wù)類組織積極補(bǔ)充的格局意味著農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、加工、銷售成為了農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的主要工作內(nèi)容。伴隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民食品需求轉(zhuǎn)型，農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)的基本轉(zhuǎn)化，導(dǎo)致了農(nóng)產(chǎn)品品種、生產(chǎn)、銷售等內(nèi)容發(fā)生了巨大變化，各種經(jīng)濟(jì)作物種植得到迅猛發(fā)展。為了提高農(nóng)民經(jīng)濟(jì)收入，進(jìn)行大規(guī)模產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。傳統(tǒng)家庭承包經(jīng)營(yíng)戶在加速分化，許多從商品生產(chǎn)者逐漸衰退為生計(jì)型小農(nóng)，而種養(yǎng)大戶、農(nóng)民專業(yè)合作社和龍頭企業(yè)等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體大量涌現(xiàn)。我國(guó)將形成以承包農(nóng)戶、種養(yǎng)大戶和家庭農(nóng)場(chǎng)為基礎(chǔ)，以農(nóng)民合作社、龍頭企業(yè)和各類經(jīng)營(yíng)組織為支撐，多種生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)組織共同協(xié)作、相互融合、具有中國(guó)特色的新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)體系。

農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織最初的，也是最重要的目的――規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。雖然農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織的經(jīng)濟(jì)功能之外的社會(huì)功能不斷增強(qiáng)，但是，其經(jīng)濟(jì)功能是其存在和發(fā)展的基礎(chǔ)。在全球化的今天，農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展趨勢(shì)已經(jīng)勢(shì)不可擋，已成規(guī)模。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)代化對(duì)于農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民以及農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織有著巨大影響。

農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織的組織發(fā)展依托于現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展，這就要求社會(huì)，尤其是農(nóng)村社區(qū)對(duì)于現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的正確認(rèn)識(shí)并采取適當(dāng)?shù)霓r(nóng)業(yè)發(fā)展模式與行為。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織在積極接納和理解現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的過(guò)程中，其組織與管理模式直接影響農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織的發(fā)展。在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中，農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)揮著怎樣的作用，其組織和管理的邏輯、人員結(jié)構(gòu)、方法途徑值得探究與分析。

1 D村農(nóng)業(yè)合作社的組織與管理模式

為了探究農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中，發(fā)揮著怎樣的作用，分析其組織和管理的邏輯、人員結(jié)構(gòu)、方法途徑。筆者在在福建省S縣D村進(jìn)行了調(diào)查。

1.1 D村農(nóng)業(yè)生產(chǎn)現(xiàn)狀

S縣位于閩浙交界處，武夷山麓東南側(cè)，屬傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)縣。總?cè)丝?6.53萬(wàn)人，其中非農(nóng)業(yè)人口4.19萬(wàn)人，農(nóng)業(yè)人口12.34萬(wàn)人。D村生態(tài)種植專業(yè)合作社成立于2012年，倡導(dǎo)人是當(dāng)時(shí)的村主任。作為一種農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織，其成立的最初的，也是最重要的目的是，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的需求。D村種植的主要經(jīng)濟(jì)作物是煙草、玉米、毛芋、山露和竹筍。訂單農(nóng)業(yè)，作為現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的一種經(jīng)營(yíng)方式是當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)的支柱。其中煙草、山露、玉米以及林地生產(chǎn)的竹筍都是以訂單農(nóng)業(yè)的形式存在的。特殊的訂單農(nóng)業(yè)使得村民的生產(chǎn)和銷售有了一定的保障。

1.2 D村農(nóng)業(yè)合作社組織管理模式

山露的種植發(fā)展歷史體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)合作社的組織管理模式。一開(kāi)始，山露的種植是因?yàn)镾縣達(dá)食品有限公司（食品加工公司）需要農(nóng)戶提供食品加工原材料而在縣內(nèi)部分地區(qū)與農(nóng)戶合作，由公司提供種子，農(nóng)戶種植、收割后賣(mài)給亞達(dá)公司，亞達(dá)食品有限公司采用的“公司+基地+農(nóng)戶”（訂單農(nóng)業(yè)）的發(fā)展模式，吸引了村莊許多多農(nóng)戶參與，迅速形成了超過(guò)133400m2的山露菜種植規(guī)模。亞達(dá)食品有限公司利用山露菜莖稈通過(guò)加工保鮮，生產(chǎn)成罐頭以保持山露菜的原有風(fēng)味和方便運(yùn)輸、保存，遠(yuǎn)銷日本。

亞達(dá)食品有限公司采用公司+農(nóng)戶的模式，在初期保證了D村133400m2露菜的銷路，為村民帶來(lái)了一定收入。但是，在種植山露菜兩年后，即2012年，那位給東邊村提供山露菜訂單保障的顧問(wèn)跳槽后，山露菜的銷售就成了問(wèn)題，種植山露菜的農(nóng)戶面臨銷售危機(jī)。如何解決農(nóng)戶的銷售危機(jī)，規(guī)避農(nóng)戶生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)成為了難題。當(dāng)時(shí)恰逢D村在積極申請(qǐng)并建設(shè)生態(tài)農(nóng)村，希望積極發(fā)展生態(tài)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)，包括生態(tài)農(nóng)業(yè)種植和加工。村委看中了山露菜和竹筍的“生態(tài)作物”的特點(diǎn)，希望能促進(jìn)山露菜和竹筍的種植，發(fā)展生態(tài)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)，提高村民收入。

在此背景下，D村在村主任為首村委會(huì)的帶領(lǐng)下開(kāi)始籌備成立村合作社。村委會(huì)宣稱建立合作社的目的是滿足農(nóng)民規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的需求（滿足村民在農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售需求），建立食品加工廠對(duì)山露和竹筍進(jìn)行粗加工在保持山露菜的原有風(fēng)味和方便運(yùn)輸、保存的基礎(chǔ)上，大力拓寬農(nóng)產(chǎn)品的銷售途徑。要成立一種農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織并不容易，需要符合2007《合作社法》的多項(xiàng)規(guī)定，還要面對(duì)合作社業(yè)務(wù)范圍，村民入社的條件和途徑，選址，資金等諸多問(wèn)題。

合作社的注冊(cè)、條件、證明等法務(wù)和程序由村長(zhǎng)執(zhí)行。所有村民都能入股合作社，但是只有董事才能參與管理（董事由村委主要領(lǐng)導(dǎo)和合作社股份較多的幾位組成）。村委會(huì)一開(kāi)始將合作社和食品加工廠建立在村里的廢棄住宅區(qū)，但是由于部分村民不愿意以自己的宅基地入股合作社，因此合作社不得不將合作社和食品加工廠地址定在村莊對(duì)面的山下，挖山填土。于2012年正式成立并定名為S縣D村生態(tài)種植專業(yè)合作社。

村委會(huì)積極宣傳成立農(nóng)民專業(yè)合作社的必要性和村民加入農(nóng)民專業(yè)合作社的好處，但是由于前景的不明朗，村委會(huì)提出的村民以土地或者資金入股的建議并沒(méi)有得到很多村民的支持，最后只有5位村民加入，他們籌集資金自己蓋了廠房購(gòu)買(mǎi)了生產(chǎn)設(shè)備進(jìn)行食品粗加工。采取工廠化管理，合作社法人是村主任，村主任任廠長(zhǎng)，負(fù)責(zé)管理整個(gè)工廠的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)和銷售。工廠每年生產(chǎn)每年2～3個(gè)月，期間會(huì)從本地村民中雇用短工50～70人參與生產(chǎn)。D村生態(tài)種植專業(yè)合作社，主要經(jīng)營(yíng)竹筍和山露菜粗加工、銷售。其加工的原材料都是來(lái)自當(dāng)?shù)剞r(nóng)民種植的，主要是來(lái)自東邊村村民種植的竹筍和山露菜。合作社與村民的關(guān)系是“合作社+農(nóng)戶”模式與亞達(dá)食品有限公司的“公司+基地+農(nóng)戶”（訂單農(nóng)業(yè)）模式如出一轍。合作社和村民協(xié)商確定村民種植規(guī)模和要求，合作社負(fù)責(zé)以市場(chǎng)價(jià)收購(gòu)村民種植出來(lái)的竹筍和山露菜。合作社雇用當(dāng)?shù)卮迕麑⑹召?gòu)的竹筍和山露菜進(jìn)行粗加工，加工之后對(duì)外銷售。

1.3 農(nóng)業(yè)合作社面臨的風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)外學(xué)者M(jìn)iles通過(guò)研究發(fā)現(xiàn)，農(nóng)民規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的需求是建立農(nóng)業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織的重要起因。因?yàn)樾∞r(nóng)面對(duì)巨大的生產(chǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，需要組織化來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織基本形成了以產(chǎn)品類組織為主體、服務(wù)類組織積極補(bǔ)充的格局。雖然有學(xué)者認(rèn)為農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織，實(shí)際上時(shí)農(nóng)民依法自愿聯(lián)合組成，對(duì)內(nèi)不以營(yíng)利為目的，實(shí)行民有、民管、民享原則，為其成員提供生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)的經(jīng)濟(jì)合作組織。但是農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織的主要功能仍然體現(xiàn)在對(duì)農(nóng)民農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避上。東邊村生態(tài)種植專業(yè)合作社成立的主要原因之一就是山露菜的銷售問(wèn)題導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

2 結(jié)語(yǔ)

隨著我國(guó)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的不斷發(fā)展。傳統(tǒng)家庭承包經(jīng)營(yíng)戶在加速分化，許多從商品生產(chǎn)者逐漸衰退為生計(jì)型小農(nóng)，而種養(yǎng)大戶、農(nóng)民專業(yè)合作社和龍頭企業(yè)等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體大量涌現(xiàn)。以此為背景下引申出了 “公司+農(nóng)戶”、“合作者+農(nóng)戶”等以訂單為連接點(diǎn)，連接公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體與農(nóng)民的經(jīng)營(yíng)模式。農(nóng)民專業(yè)合作社其對(duì)內(nèi)不以營(yíng)利為目的，為其成員提供生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)的本質(zhì)被弱化。

農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的組織與管理與村委會(huì)有緊密關(guān)系。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織尤其是農(nóng)民經(jīng)濟(jì)合作社，多是由村委會(huì)或村莊“能人”倡導(dǎo)建立的，村委會(huì)或是組織者或是重要參與者。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的主要領(lǐng)導(dǎo)層也是由村委會(huì)主要干部和村莊“能人”構(gòu)成。他們?cè)诖迩f這一個(gè)既定的范圍內(nèi)運(yùn)用權(quán)威維持秩序，滿足公眾的需要。在各種不同的制度關(guān)系中運(yùn)用權(quán)力去引導(dǎo)、控制和規(guī)范公民的各種活動(dòng)，以最大限度地增進(jìn)公共利益。

因?yàn)檗r(nóng)民規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的需求是建立農(nóng)業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織的重要起因，因此農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的組織與管理是在合作社成員面臨巨大的生產(chǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，需要組織化來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候發(fā)揮其作用。農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織的主要功能仍然體現(xiàn)在對(duì)農(nóng)民農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避上。這是農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織基本形成以產(chǎn)品類組織為主體、服務(wù)類組織積極補(bǔ)充的格局的重要原因。與學(xué)者的“理想類型”“農(nóng)民依法自愿聯(lián)合組成，對(duì)內(nèi)不以營(yíng)利為目的，實(shí)行民有、民管、民享原則，為其成員提供生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)的經(jīng)濟(jì)合作組織有著極大區(qū)別。

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[15]S宗智.中國(guó)的隱性農(nóng)業(yè)革命[M].北京：法律出版社， 2010.

篇2

[關(guān)鍵詞]農(nóng)民專業(yè)合作社;遼寧省;農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì);發(fā)展對(duì)策

作為發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)，增加農(nóng)民經(jīng)濟(jì)收入的重要組織載體，農(nóng)民專業(yè)合作社近些年來(lái)在遼寧省鐵嶺市取得了較大的發(fā)展，但是也存在著一些問(wèn)題，導(dǎo)致當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展受到了一定的制約。下文主要圍繞如何進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)民專業(yè)合作社的建設(shè)，以期推動(dòng)遼寧省鐵嶺市農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

1農(nóng)民專業(yè)合作社存在的主要問(wèn)題

1.1外部發(fā)展環(huán)境所存在的問(wèn)題

1.1.1缺乏有效的監(jiān)督管理

這表現(xiàn)在以下幾方面：第一，從《合作社法》的規(guī)定中可以知道，成立合作社的門(mén)檻較低，只需要準(zhǔn)備相關(guān)資料交由工商部門(mén)審核批準(zhǔn)即可；第二，合作社自成立之后，有關(guān)部門(mén)對(duì)其監(jiān)督與管理有所缺失[1]。如此導(dǎo)致了遼寧鐵嶺的農(nóng)民專業(yè)合作社出現(xiàn)了魚(yú)龍混雜的現(xiàn)象，一些合作社在出現(xiàn)問(wèn)題之后，不能夠及時(shí)的進(jìn)行解決，而且有一些合作社僅僅是為了套取資金而成立的，并沒(méi)有辦理什么經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)。

1.1.2信貸支持力度不夠

因?yàn)檗r(nóng)民專業(yè)合作社這種組織形式較為特殊，農(nóng)村信用社或者銀行在對(duì)其進(jìn)行信貸支持時(shí)，很容易變成個(gè)人貸款，這樣就會(huì)造成信貸支持力度不夠，會(huì)影響農(nóng)民專業(yè)合作社的規(guī)模效益。

1.1.3農(nóng)經(jīng)站的力量較為薄弱

農(nóng)民專業(yè)合作社在成立之后，就需要承接一些業(yè)務(wù)活動(dòng)，要根據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的規(guī)律來(lái)進(jìn)行，這就需要業(yè)務(wù)人員一方面要具有較強(qiáng)的知識(shí)性，另一方面還需要體現(xiàn)國(guó)家的政策。這就需要有一支高素質(zhì)隊(duì)伍，來(lái)對(duì)農(nóng)民專業(yè)合作社的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)。當(dāng)前，指導(dǎo)遼寧鐵嶺專業(yè)合作社開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)的是農(nóng)經(jīng)站，但是因?yàn)檗r(nóng)經(jīng)站的工作人員較少，而且工作人員的素質(zhì)較低，不但對(duì)業(yè)務(wù)不夠熟悉，而且還沒(méi)有后期的培訓(xùn)，這樣就很難對(duì)農(nóng)民專業(yè)合作社提供專業(yè)性的指導(dǎo)意見(jiàn)，也就制約了合作社的發(fā)展水平。

1.2內(nèi)部運(yùn)行所存在的主要問(wèn)題

1.2.1合作社的運(yùn)行不夠規(guī)范

與國(guó)家所制定的《合作社法》相比，盡管遼寧鐵嶺的大多數(shù)合作社都制定了相應(yīng)的制度，但是卻沒(méi)有經(jīng)過(guò)實(shí)踐檢驗(yàn)，所制定的制度不符合各自的實(shí)際情況。在運(yùn)行過(guò)程中，這些農(nóng)民專業(yè)合作社會(huì)受到傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的影響[2]。另外，許多農(nóng)民專業(yè)合作社未能實(shí)行民主管理，也未能制定一個(gè)較為完善的監(jiān)督機(jī)制，在這之中表現(xiàn)最為顯著的就是缺乏財(cái)務(wù)管理制度。許多合作社沒(méi)有安排專職財(cái)務(wù)管理人員，對(duì)合作社的財(cái)務(wù)進(jìn)行相應(yīng)的管理，遇到一些重大的經(jīng)營(yíng)決策之時(shí)，通常是由少數(shù)人決定。

1.2.2缺乏專業(yè)的管理人員

農(nóng)民專業(yè)合作社要想取得更好的發(fā)展，要想在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的今天利于不敗之地，那么就需要擁有專業(yè)的人員隊(duì)伍，要擁有一個(gè)專業(yè)的管理人員，以便對(duì)合作社進(jìn)行科學(xué)的經(jīng)營(yíng)與管理。但是在遼寧省鐵嶺市，許多合作社缺少專業(yè)的管理人員，合作社的管理工作基本上是由農(nóng)業(yè)大戶或者是出資人來(lái)?yè)?dān)任，而這些人員的管理經(jīng)驗(yàn)較為缺乏，大多是依靠經(jīng)營(yíng)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的積累，并沒(méi)有學(xué)習(xí)現(xiàn)代化的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)管理知識(shí)，這樣就導(dǎo)致合作社的競(jìng)爭(zhēng)能力得不到進(jìn)一步的提升。

1.2.3社員的整體素質(zhì)有待提升

許多農(nóng)民并不是非常了解農(nóng)民專業(yè)合作社的意義，對(duì)其與普通企業(yè)之間所存在的主要區(qū)別也不是非常了解，對(duì)合作社的基本原則沒(méi)有清晰的認(rèn)識(shí)。有些農(nóng)民盡管加入了合作社，然而他們的合作意識(shí)非常淡薄，他們之所以加入到合作社之中，是因?yàn)樗麄兤谕献魃缒軌蛟诙唐趦?nèi)帶給他們豐厚的收益。還有一些社員加入合作社是抱著“搭便車(chē)”的心態(tài)，他們只想著得到回報(bào)，但是卻不愿意付出，這種社員即便加入到合作社之后，也只能利益共享，卻不能夠進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)。也正是因?yàn)檫@些社員的整體素質(zhì)較低，導(dǎo)致合作社的發(fā)展受到了較大的阻礙。

2完善農(nóng)民專業(yè)合作社的主要策略

2.1相關(guān)部門(mén)要提高對(duì)合作社的重視

在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展過(guò)程中，組建農(nóng)民專業(yè)合作社是一個(gè)重要的手段，只有將弱小的農(nóng)民聯(lián)合起來(lái)，才能發(fā)揮出更大的威力，才能夠去購(gòu)買(mǎi)先進(jìn)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)設(shè)備，才能夠生產(chǎn)出優(yōu)質(zhì)的農(nóng)產(chǎn)品，才能夠提高生產(chǎn)的效率。在我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)是其中的重要組成部分，關(guān)乎著我國(guó)社會(huì)的穩(wěn)定，關(guān)乎著國(guó)家的繁榮富強(qiáng)[3]。因?yàn)槲覈?guó)相關(guān)部門(mén)就需要重視農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。而在推動(dòng)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展過(guò)程中，農(nóng)民專業(yè)合作社在其中起到了巨大的作用，因此要推動(dòng)我國(guó)現(xiàn)代化農(nóng)業(yè)的建設(shè)，就需要我國(guó)相關(guān)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)合作社的重視程度，要制定相應(yīng)的政策來(lái)推動(dòng)農(nóng)業(yè)合作社的建設(shè)，通過(guò)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)民專業(yè)合作社的監(jiān)督與管理，來(lái)促使遼寧省鐵嶺市的合作社運(yùn)營(yíng)變得更加規(guī)范，這對(duì)于促進(jìn)當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。

2.2加強(qiáng)對(duì)農(nóng)戶的宣傳力度

要讓更多的農(nóng)戶加入到合作社之中，讓他們來(lái)壯大合作社的力量，進(jìn)而發(fā)揮出合作社更大的威力，則需要加強(qiáng)對(duì)農(nóng)戶的宣傳與指導(dǎo)。要讓廣大農(nóng)戶都了解到農(nóng)民專業(yè)合作社的主要含義，了解到合作社對(duì)他們切身利益的影響；此外還需要加強(qiáng)對(duì)合作社的指導(dǎo)，要不斷的加強(qiáng)當(dāng)?shù)剞r(nóng)經(jīng)站的發(fā)展，安排專業(yè)人士駐足，隨時(shí)給農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社的業(yè)務(wù)開(kāi)展提供專業(yè)性的指導(dǎo)，這樣就會(huì)讓更多的農(nóng)戶認(rèn)識(shí)到加入合作社的可行性，了解到加入合作社對(duì)自己的意義。

2.3加強(qiáng)對(duì)合作社的服務(wù)力度

2.3.1加強(qiáng)對(duì)合作社的領(lǐng)導(dǎo)

為了讓合作社取得更好的發(fā)展，需要加強(qiáng)對(duì)合作社的領(lǐng)導(dǎo)，可以成立一個(gè)專門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，都對(duì)合作社的發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行負(fù)責(zé)，對(duì)合作社發(fā)展過(guò)程中所遇到的問(wèn)題進(jìn)行解決，如此就能夠有效的解決當(dāng)前遼寧省鐵嶺市眾多合作社所出現(xiàn)的管理混亂的現(xiàn)象，能夠讓這些合作社在一個(gè)科學(xué)合理的管理中取得進(jìn)一步的發(fā)展。

2.3.2加強(qiáng)對(duì)合作社的登記管理與年檢管理

許多合作社的創(chuàng)辦并不是為了開(kāi)展相應(yīng)的業(yè)務(wù)，而是為了套取資金，對(duì)于這種“空殼社”一定要進(jìn)行堅(jiān)決的打擊。在農(nóng)民專業(yè)合作社申請(qǐng)創(chuàng)辦之初，有關(guān)部門(mén)的登記管理是其入口關(guān)，因此相關(guān)工作人員一定要進(jìn)行嚴(yán)格的把關(guān)，要對(duì)提交登記材料的申請(qǐng)人進(jìn)行嚴(yán)格的審核。當(dāng)合作社成立之后，相關(guān)部門(mén)還需要加強(qiáng)對(duì)其進(jìn)行年檢管理，相關(guān)部門(mén)要定期或者不定期進(jìn)行回訪，以確保這些合作社真實(shí)存在，而非“空殼社”。

2.4構(gòu)建服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)合作社的發(fā)展

2.4.1構(gòu)建信息服務(wù)平臺(tái)

合作社要搜集一些與農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有關(guān)的信息資料，為合作社成員提供信息咨詢服務(wù)?？梢赃\(yùn)用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，安排專業(yè)人士建立專業(yè)的信息服務(wù)網(wǎng)站，對(duì)農(nóng)產(chǎn)品的產(chǎn)銷市場(chǎng)預(yù)測(cè)體系進(jìn)行不斷的完善，并對(duì)市場(chǎng)行情進(jìn)行深入的分析，幫助合作社成員調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，提升他們的市場(chǎng)應(yīng)變能力。

2.4.2構(gòu)建經(jīng)營(yíng)管理服務(wù)平臺(tái)

在農(nóng)民專業(yè)合作社發(fā)展過(guò)程中，要鼓勵(lì)他們實(shí)施“走出去、引進(jìn)來(lái)”的這一戰(zhàn)略，鼓勵(lì)他們建立屬于自己的生產(chǎn)基地，引進(jìn)一些優(yōu)秀的專業(yè)人才，引進(jìn)優(yōu)良品種。此外，還需要組織合作社的相關(guān)人員開(kāi)展學(xué)習(xí)考察，為合作社提供生產(chǎn)組織、市場(chǎng)開(kāi)拓等多形式的服務(wù)。

2.5進(jìn)一步完善合作社的制度建設(shè)

許多農(nóng)民專業(yè)合作社都缺乏一個(gè)完善的制度建設(shè)，即便有個(gè)別合作社制定了較為完善的制度，但是其貫徹實(shí)施的力度卻不夠，這樣就削弱了制度的作用。因此，農(nóng)民專業(yè)合作設(shè)要不斷的完善各項(xiàng)規(guī)章制度，來(lái)推動(dòng)合作社的進(jìn)一步發(fā)展。如，會(huì)計(jì)核算制度、理事會(huì)制度以及財(cái)務(wù)管理制度等等，在合作社發(fā)展過(guò)程中，要實(shí)行民主管理，對(duì)于合作社的一些重大經(jīng)營(yíng)決策，不能夠由少數(shù)權(quán)威人士決定，而是要經(jīng)過(guò)理事會(huì)最終投票決定，要正確實(shí)現(xiàn)合作社的民主管理。

2.6加強(qiáng)對(duì)合作社人才的培養(yǎng)

農(nóng)民專業(yè)合作社要想取得可持續(xù)發(fā)展，需要對(duì)內(nèi)培訓(xùn)工作人員，對(duì)合作社內(nèi)的工作人員進(jìn)行以下幾方面的工作培訓(xùn)，（1）農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與認(rèn)證、（2）經(jīng)營(yíng)管理培訓(xùn)、（3）市場(chǎng)營(yíng)銷培訓(xùn)等，使合作社的工作人員能夠具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力與知識(shí)能力，更好的完成社內(nèi)所安排的業(yè)務(wù)工作。此外，還需要重視引進(jìn)高素質(zhì)人才，招聘一些農(nóng)業(yè)企業(yè)家或者是具有高文化水平的管理人員。這樣就能夠提升合作社的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，進(jìn)而推動(dòng)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展。

綜上，在遼寧鐵嶺農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，農(nóng)民專業(yè)合作社在其中扮演著重要的角色。為了促使遼寧農(nóng)業(yè)取得進(jìn)一步的發(fā)展，需要當(dāng)?shù)卣訌?qiáng)對(duì)合作社的重視程度；需要加強(qiáng)對(duì)農(nóng)戶的大力宣傳，讓他們切實(shí)了解農(nóng)民專業(yè)合作社的內(nèi)涵與意義；需要當(dāng)?shù)卣訌?qiáng)對(duì)合作社的服務(wù)力度；要構(gòu)建服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)合作社的發(fā)展。如此，能夠促使農(nóng)民專業(yè)合作社的快速發(fā)展，進(jìn)而推動(dòng)遼寧鐵嶺農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展。

作者:史新文 單位:鐵嶺縣農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)經(jīng)營(yíng)管理局

參考文獻(xiàn)

[1]張淑芳.加強(qiáng)農(nóng)民專業(yè)合作社建設(shè)促進(jìn)遼寧農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的對(duì)策[J].中國(guó)商論,2016,(17):136-137.

篇3

關(guān)鍵詞：人參；種植；專業(yè)合作社；參與意愿；阻礙因素

中圖分類號(hào) F323 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼 A 文章編號(hào) 1007-7731（2016）14-0001-07

Abstract：In the process of ginseng planting，to introduce the cooperative production and business operation mode which has been mature to the Jilin ginseng planting industry and to play the advantages of cooperative scale operation are of great significance to reduce the risk of farmers' operation，to improve operating earnings and to restore the whole industry of Jilin ginseng. This article embarks from the willingness of ginseng farmers' being cooperative members. On the basis of the analysis of the factors which influence them joining in the cooperatives，such as the basic characteristics of farmers' householders，the basic characteristics of farmers' family planting operations and the farmers' perception of the cooperation as well as by using relevant knowledge of sociology，economics and statistics and so on，we have found out that the low cognition of cooperative of farmers，the lack of knowledge of the market economy，the weak ability of resisting the market's risk and the weak supporting from the administrative departments of the government are the main resistance factors of the farmers to join the ginseng planting cooperation. Based on this，we put forward that four suggestions to strengthen the ginseng farmers vocational skills training. In this way to guide the broad masses of farmers to join in the cooperation and to promote the significant development of cooperatives.

Key words：Ginseng；Planting；Cooperatives；Participation willing；Obstructive factor

1 研究背景

1.1 吉林人參產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 吉林省的人參栽培面積、單產(chǎn)和總產(chǎn)量均居世界首位，總產(chǎn)量分別占全國(guó)和世界的85%和70%，但產(chǎn)值卻只有韓國(guó)人參產(chǎn)值的10%（馮莫涵，2013；t望東方周刊，2015）。而與吉林人參同出一源的韓國(guó)高麗參卻利用獨(dú)特的行會(huì)發(fā)展模式、技術(shù)創(chuàng)新支持和品牌支撐等優(yōu)勢(shì)，已初步掌握了國(guó)際人參市場(chǎng)的定價(jià)權(quán)，在國(guó)際市場(chǎng)上占據(jù)重要地位。吉林省農(nóng)委數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)80%以上的人參產(chǎn)業(yè)利潤(rùn)靠原料銷售，吉林省人參的出口量一度是韓國(guó)的20余倍，但出口創(chuàng)匯額卻只有韓國(guó)的1/20（中國(guó)新聞網(wǎng)，2014）。如何充分發(fā)揮人參作為吉林省特色農(nóng)產(chǎn)品的資源優(yōu)勢(shì)，振興吉林的人參產(chǎn)業(yè)，趕上以至超過(guò)韓國(guó)人參產(chǎn)業(yè)，重奪人參強(qiáng)國(guó)的地位。從整個(gè)人參產(chǎn)業(yè)鏈條尋找突破口，探索合作社生產(chǎn)組織模式在吉林省人參種植密集區(qū)的可行性，是振興吉林人參產(chǎn)業(yè)的重要一步。

1.2 農(nóng)民專業(yè)合作社發(fā)展歷史與現(xiàn)狀 合作社思想起源于19世紀(jì)初的歐洲空想社會(huì)主義。1844年，誕生于英國(guó)的羅虛代爾公平先鋒社，被認(rèn)為是世界上產(chǎn)生最早的合作社，這樣一個(gè)由28名紡織工人自發(fā)組織成立的消費(fèi)互助組織使合作社從理想主義轉(zhuǎn)向?qū)嵱弥髁x。

雖然合作社思想起源于歐洲，但真正開(kāi)花結(jié)果、發(fā)展壯大起來(lái)的合作社組織在美國(guó)。2005年美國(guó)的合作社數(shù)量2 896個(gè)，社員257.1萬(wàn)人。盡管如此，社員數(shù)也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了美國(guó)當(dāng)年213萬(wàn)的農(nóng)民數(shù)量，可見(jiàn)美國(guó)農(nóng)民幾乎全部加入了專業(yè)合作社（魏威，穆久順，2009）。

美國(guó)加州杏仁商會(huì)、荷蘭FloraHolland花卉拍賣(mài)合作社和以色列基布茲農(nóng)業(yè)合作社都是聞名世界的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)合作組織，有著悠久的發(fā)展歷史，其中成立最晚的美國(guó)加州杏仁商會(huì)也有著超過(guò)60a的發(fā)展歷史。

我國(guó)的農(nóng)民專業(yè)合作社發(fā)展經(jīng)歷過(guò)改革開(kāi)放前的從互助組、初級(jí)社、高級(jí)社和的探索失敗階段；改革開(kāi)放后的1980年至2000年間的痛苦蛻變階段；2000年后加入WTO和《農(nóng)民專業(yè)合作社法》頒布的發(fā)展階段。

中國(guó)農(nóng)民合作組織研究中心的數(shù)據(jù)顯示，截至2014年12月底，全國(guó)農(nóng)民專業(yè)合作社共有128.88萬(wàn)戶，比2013年底增長(zhǎng)了31.18%，出資總額2.73萬(wàn)億元，增長(zhǎng)44.15%（中國(guó)農(nóng)民合作社研究網(wǎng)，2015）。農(nóng)民專業(yè)合作社廣泛分布在種植、畜牧養(yǎng)殖、農(nóng)機(jī)、漁業(yè)、林業(yè)等各個(gè)產(chǎn)業(yè)，其中種植和養(yǎng)殖業(yè)占近80%，為農(nóng)民致富、農(nóng)業(yè)增收和農(nóng)村發(fā)展帶來(lái)了巨大的推動(dòng)作用。

1.3 相關(guān)文獻(xiàn)回顧 近年來(lái)，關(guān)于農(nóng)戶加入農(nóng)民專業(yè)合作社的意愿及其影響因素研究，一些學(xué)者在理論研究和實(shí)證研究方面取得了不少研究成果，如表1所示。

表1 影響農(nóng)戶加入農(nóng)民專業(yè)合作社意愿的因素及相關(guān)指標(biāo)

[影響因素＼&相關(guān)指標(biāo)＼&學(xué)者＼&農(nóng)戶戶主個(gè)人特征＼&性別，年齡，受教育程度，健康狀況，是否為干部＼&郭紅東，等（2010）、季湘銘（2010）、張（2012）、王克亞，等（2009）＼&農(nóng)戶家庭生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況＼&家庭總收入，經(jīng)營(yíng)年限，經(jīng)營(yíng)規(guī)模，土地連片程度，農(nóng)業(yè)勞動(dòng)力比例，投入成本，商品化程度（農(nóng)產(chǎn)品收入占家庭總收入的比例），商品率，生產(chǎn)過(guò)程中遇到的問(wèn)題＼&張冬平，等（2007）、王克亞，等（2009）、郭紅東，等（2010）、季湘銘（2010）、張（2012）＼&市場(chǎng)環(huán)境＼&銷售半徑，主要銷售途徑，主要銷售地，價(jià)格波動(dòng)情況＼&郭紅東，等（2010）、季湘銘（2010）、張（2012）＼&當(dāng)?shù)氐匦苇h(huán)境＼&山地，丘陵，平原＼&王克亞，等（2009）＼&當(dāng)?shù)厣鐣?huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境＼&政府支持力度，為農(nóng)服務(wù)組織滿意度，產(chǎn)業(yè)集中度，合作社分布與發(fā)展情況，貧富差距，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平＼&郭紅東，等（2010）、劉宇翔，等（2012）＼&農(nóng)戶對(duì)發(fā)展農(nóng)民專業(yè)合作社的看法＼&農(nóng)戶對(duì)專業(yè)合作社運(yùn)作模式的了解情況，目前發(fā)展農(nóng)民專業(yè)合作社的主要困難，入/退社條件＼&郭紅東，等（2010）、季湘銘（2010）＼&]

根據(jù)對(duì)以往研究成果的歸納和總結(jié)，并結(jié)合吉林省人參產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，本文把影響人參種植專業(yè)戶加入專業(yè)合作社意愿的因素歸納為種植戶自身因素、外部環(huán)境因素和種植戶對(duì)專業(yè)合作社的認(rèn)知。人參種植戶自身因素主要是指種植戶戶主和種植戶家庭經(jīng)營(yíng)基本特征；外部環(huán)境因素主要是指市場(chǎng)特征和為農(nóng)服務(wù)組織的服務(wù)水平；種植戶對(duì)專業(yè)合作社的認(rèn)知主要指種植戶對(duì)專業(yè)合作社運(yùn)作模式的了解情況、認(rèn)為目前發(fā)展專業(yè)合作社的主要困難和應(yīng)該由誰(shuí)牽頭成立人參種植專業(yè)合作社比較合適。

組織成立農(nóng)民專業(yè)合作社將分散經(jīng)營(yíng)的農(nóng)戶聯(lián)合起來(lái)，提高農(nóng)戶家庭經(jīng)營(yíng)的組織化程度，發(fā)揮合作社生產(chǎn)組織模式的規(guī)模經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，從而達(dá)到控制生產(chǎn)成本和交易費(fèi)用，提高種植戶抵御風(fēng)險(xiǎn)能力和市場(chǎng)談判地位，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的作用。而要實(shí)現(xiàn)這些優(yōu)勢(shì)，首先就要吸引廣大農(nóng)戶的參加。因此，要充分了解農(nóng)戶加入專業(yè)合作組織的意愿高低及影響因素，在此基礎(chǔ)上提出意見(jiàn)和建議，引導(dǎo)合作社的成立和發(fā)展。

2 數(shù)據(jù)來(lái)源

在2015年春節(jié)前后，作者利用寒假間隙對(duì)部分人參種植專業(yè)戶進(jìn)行了為期一個(gè)月的走訪調(diào)研活動(dòng)。本次調(diào)查地點(diǎn)選擇了人參種植密集的吉林省東部地區(qū)的撫松和集安兩市縣，這2個(gè)市縣是吉林省最具代表性的人參種植區(qū)域，有“人參之鄉(xiāng)”的美譽(yù)。轄區(qū)內(nèi)人參種植從業(yè)人數(shù)、交易市場(chǎng)覆蓋面、藥業(yè)公司數(shù)量和規(guī)模在吉林省內(nèi)都排在前列。本次調(diào)查共發(fā)放問(wèn)卷162份，收回159份，回收率為98.15%，其中有效問(wèn)卷154份，有效率達(dá)96.86%。

3 被調(diào)查種植戶參與種植專業(yè)合作社的總體情況

從表2統(tǒng)計(jì)可知，只有4.55%的被調(diào)查人參種植戶加入了種植專業(yè)合作社，95.45%的種植戶還沒(méi)有加入。當(dāng)對(duì)沒(méi)有加入的人參種植戶，問(wèn)到是否有意愿加入專業(yè)合作社問(wèn)題時(shí)，92.52%的種植戶表示愿意加入，7.48%的種植戶不愿加入。這表明，吉林省目前人參種植戶加入專業(yè)合作社的比例很低，但種植戶的加入意愿卻非常高。

4 種植戶自身因素

4.1 被調(diào)查種植戶戶主基本特征 對(duì)回收的154份有效問(wèn)卷的人參種植戶受訪戶主的基本特征進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，如表3所示。

表3統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，人參種植戶受訪戶主平均年齡為46周歲，46歲以上的受訪戶主數(shù)量占總樣本的50%，可以看出中老年群體成為人參種植的主力軍。主要原因是改革開(kāi)放以來(lái)，九年義務(wù)教育的普及和高等教育的逐步推廣，使得出生在吉林農(nóng)村的“80后”一代也有了接觸高等教育的機(jī)會(huì)，跨地域求學(xué)、在工作地定居并可以獲得相對(duì)較高的經(jīng)濟(jì)收入，使得年輕一代很少再回到農(nóng)村繼續(xù)從事人參種植經(jīng)營(yíng)。

參農(nóng)受教育程度普遍較低，只接受了小學(xué)和初中教育的比例占到了樣本量的81.2%。這是因?yàn)樵?0世紀(jì)70年代之前，社會(huì)總體教育資源匱乏，農(nóng)村教育管理體制還很不完善，農(nóng)民在教育觀念上仍然受舊時(shí)代的影響，這一代出生的人家庭經(jīng)濟(jì)能力有限，也比較欠缺追求高等教育的思維。

超過(guò)50%的受訪人參種植戶有著超過(guò)15a的人參種植經(jīng)驗(yàn)，多數(shù)年輕參農(nóng)也都是從他們的父輩那里獲得參地資源和學(xué)習(xí)到種參技術(shù)。幾十年來(lái)，種植戶已經(jīng)摸索出了從選地、播種、田間護(hù)理，成品出土等一整套人參種植模式。人參種植已經(jīng)成為當(dāng)?shù)匾豁?xiàng)延續(xù)性傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。

4.2 被調(diào)查種植戶家庭種植經(jīng)營(yíng)狀況 從表4可以看出，家庭年收入在3萬(wàn)元以上的家庭占樣本總量的85.7%，人參種植戶家庭年收入水平顯著高于省內(nèi)其他農(nóng)作區(qū)的農(nóng)民群體。吉林省是全國(guó)的商品糧大省，盛產(chǎn)玉米、水稻、大豆等農(nóng)產(chǎn)品。但面臨美洲和南亞農(nóng)產(chǎn)品的激烈競(jìng)爭(zhēng)，使得商品糧市場(chǎng)行情遇冷，商品糧單價(jià)逐漸下跌，使得那些耕地資源少的種植戶收入更加有限。

吉林省長(zhǎng)白山區(qū)屬溫帶大陸性山地氣候，四季分明，森林資源豐富，土壤肥沃且透光適中，恰好滿足人參生長(zhǎng)的自然條件。然而獨(dú)特的地形地勢(shì)和珍貴的林業(yè)資源在成就了人參種植產(chǎn)業(yè)的同時(shí)也阻礙了人們與外界的有效接觸。當(dāng)?shù)亟煌ú槐?，基礎(chǔ)設(shè)施匱乏，從而使得那些渴望走出大山、接觸都市生活的年輕一輩繼續(xù)留下從事人參種植的越來(lái)越少，除了外出求學(xué)，很多年輕人也遠(yuǎn)到城市務(wù)工，多數(shù)家庭只留下上了年歲的父母繼續(xù)從事人參種植。

參農(nóng)的種植規(guī)模也參差不齊，大到上6.6hm2以上，小到0.07～0.14hm2，但以小散戶為主，種植規(guī)模都不大。近年來(lái)，國(guó)家逐漸限制原始林木的砍伐，使得用于人參種植的土地資源總量逐年趨于減少，而大田改造正處于試驗(yàn)階段，參農(nóng)還沒(méi)有完全掌握大田人參種植技術(shù)，同時(shí)參農(nóng)幾十年來(lái)已習(xí)慣伐林種參的園參栽培模式。山區(qū)種參用地的減少，種植替代技術(shù)的缺失，使得當(dāng)?shù)厝藚⒎N植經(jīng)營(yíng)總面積有逐年減少的趨勢(shì)。

5 外部環(huán)境

5.1 主要銷售渠道不暢 吉林地區(qū)的人參主要銷往撫松縣萬(wàn)良人參集貿(mào)市場(chǎng)，這個(gè)號(hào)稱東南亞最大的人參交易集散地目前由大明集團(tuán)公司持有，是全國(guó)乃至全世界人參市場(chǎng)的“晴雨表”，然而其規(guī)定的攤位收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和市場(chǎng)準(zhǔn)入制度受到了廣大參農(nóng)的抵制。企業(yè)追求利潤(rùn)最大化的營(yíng)利性質(zhì)和國(guó)家為了提升行業(yè)質(zhì)量的規(guī)范要求與農(nóng)戶維護(hù)自身利益的訴求形成沖突，而短時(shí)間內(nèi)又沒(méi)有一個(gè)妥善的解決辦法。于是參農(nóng)自發(fā)成立了一個(gè)人參交易市場(chǎng)。參農(nóng)自發(fā)成立市場(chǎng)的簡(jiǎn)陋與企業(yè)資源的閑置告訴人們，吉林省這個(gè)世界最大的人參產(chǎn)品市場(chǎng)并不平靜，正面臨著一連串的考驗(yàn)，而這僅僅是脆弱的人參產(chǎn)業(yè)鏈條上的一環(huán)。

5.2 為農(nóng)服務(wù)組織的滿意度不高 隨著市場(chǎng)化發(fā)展的深入，農(nóng)戶種植經(jīng)營(yíng)受外部因素影響的程度逐年加大。外部組織的服務(wù)對(duì)農(nóng)戶種植經(jīng)營(yíng)的重要性越來(lái)越大，而為了驗(yàn)證種植戶是否切實(shí)得到了外部組織的有效服務(wù)，對(duì)其服務(wù)的滿意程度如何，作者在問(wèn)卷中設(shè)計(jì)了“目前下列各種為農(nóng)服務(wù)組織為您家提供的服務(wù)，您的滿意程度如何？”的題項(xiàng)。結(jié)果顯示，受訪種植戶對(duì)農(nóng)村信用社提供服務(wù)的滿意度最低，近40%的受訪種植戶對(duì)農(nóng)村信用社提供的服務(wù)表示較不滿意?？赡茉蛟谟谛庞蒙缭诋?dāng)?shù)氐慕鹑趬艛嘈再|(zhì)，在貸款資質(zhì)審核、放貸額度限制和服務(wù)態(tài)度等方面的工作質(zhì)量欠佳。人參種植戶對(duì)當(dāng)?shù)剞r(nóng)村/社區(qū)經(jīng)濟(jì)組織、村委會(huì)和農(nóng)業(yè)技術(shù)服務(wù)部門(mén)的滿意度也比較低（如表5所示）。

5.3 參農(nóng)種植經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨的主要問(wèn)題 由6表統(tǒng)計(jì)可知，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)太大是擺在種植戶面前的最大問(wèn)題，27.27%的受訪種植戶認(rèn)為在價(jià)格波動(dòng)太大這個(gè)環(huán)節(jié)有很大問(wèn)題，66.23%的受訪種植戶認(rèn)為在價(jià)格波動(dòng)太大這個(gè)環(huán)節(jié)有較大問(wèn)題。

根據(jù)吉林省農(nóng)委提供的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2013年鮮人參收購(gòu)價(jià)格達(dá)到了歷史最高160元/kg，經(jīng)分析以下幾個(gè)因素推動(dòng)了此次價(jià)格的大幅上揚(yáng)：首先，國(guó)家緊縮林業(yè)政策，嚴(yán)格控制參地面積，使得適合人參種植的林地資源越來(lái)越少，導(dǎo)致種植減少，產(chǎn)量下降，供給受限。而隨著人們生活品質(zhì)的提高，以人參為原料的藥品、保健品、日化用品及禮品的需求量每年持續(xù)增長(zhǎng)，特別是人參獲許進(jìn)入食品后使得需求量上升，導(dǎo)致價(jià)格大幅上漲。其次，因?yàn)槿藚⑸a(chǎn)周期長(zhǎng)，在人參成品前各年度間生產(chǎn)資料投入及人工價(jià)格近幾年一直處于上漲狀態(tài)，造成了人參種植成本大幅增加，從而市場(chǎng)價(jià)格上漲。最后，幾家大型藥企進(jìn)行的大手筆收購(gòu)和“囤貨”也成為價(jià)格暴漲的推手。2013年吉林全省人參產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)值290.6億元，較2012年增長(zhǎng)42.1%（中國(guó)食品報(bào)，2015）。

然而，進(jìn)入到2015年的秋季市場(chǎng)交易時(shí)節(jié)，國(guó)內(nèi)人參市場(chǎng)遭遇到了“寒冬”，鮮人參的市價(jià)從2013年的160元/kg左右降到了60元/kg左右，下降幅度之大出乎所有行業(yè)人員的預(yù)料。市場(chǎng)環(huán)境瞬息萬(wàn)變不可控制，但是個(gè)中緣由，可以大致推出：中國(guó)產(chǎn)業(yè)洞察網(wǎng)2013年的統(tǒng)計(jì)顯示，人參及其產(chǎn)品作為一種高檔禮品和補(bǔ)品占據(jù)市場(chǎng)消費(fèi)需求的38%（中國(guó)產(chǎn)業(yè)洞察網(wǎng)，2013），在國(guó)家大的政策環(huán)境和經(jīng)濟(jì)放緩的情況下，導(dǎo)致人參及其產(chǎn)品有效需求減少；由于國(guó)際人參市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)度和消費(fèi)者商品意識(shí)的持續(xù)增強(qiáng)，中國(guó)鮮人參的農(nóng)藥殘留和皂含量等指標(biāo)與韓國(guó)等知名人參品牌相比處于劣勢(shì)，國(guó)家食品藥品質(zhì)檢部門(mén)和企業(yè)都逐漸加強(qiáng)對(duì)人參原料的質(zhì)量把控，而人參4-6a的生長(zhǎng)培育周期很漫長(zhǎng)，質(zhì)量提高很難在短時(shí)期內(nèi)立竿見(jiàn)影，人參的生產(chǎn)加工滯后于市場(chǎng)需求的快速變化，導(dǎo)致人參原料達(dá)不到國(guó)家和企業(yè)的質(zhì)量要求，而且鮮人參不宜大量?jī)?chǔ)存，農(nóng)戶深加工能力和市場(chǎng)需求有限，因此只能以極其低廉的價(jià)格出售，也就有了“人參賣(mài)個(gè)蘿卜價(jià)”的戲言，從中也可以看出廣大參農(nóng)的無(wú)奈與無(wú)助。

土地規(guī)模過(guò)小也是種植戶遇到的很大難題。26.62%的受訪種植戶認(rèn)為，在土地規(guī)模過(guò)小這個(gè)環(huán)節(jié)有很大問(wèn)題；60.39%的受訪種植戶認(rèn)為在土地規(guī)模過(guò)小這個(gè)環(huán)節(jié)有較大問(wèn)題。為了控制人參無(wú)序種植，控制人參產(chǎn)業(yè)盲目發(fā)展問(wèn)題，2010年11月，吉林省林業(yè)廳下發(fā)文件，收緊林業(yè)政策，控制利用采伐跡地種植人參的面積，并將人參種植區(qū)域控制在全省的15縣（市、區(qū)），這樣使得可用于人參種植的林地資源越來(lái)越少。而且人參這種作物生長(zhǎng)周期長(zhǎng)，且不能連茬連作。有些種植戶遠(yuǎn)到黑龍江省去買(mǎi)參地，但參地價(jià)格的大幅上漲和政策變化的不可預(yù)測(cè)性，使得種植戶想要擴(kuò)大人參種植面積變得尤為艱難。小散戶為此更是苦不堪言，面臨著兩難抉擇，如果放棄種植則失去了世輩傳承下來(lái)的生存技能和經(jīng)濟(jì)來(lái)源，若堅(jiān)持種植，收入不再有保證，甚至多年辛苦攢下的積蓄也會(huì)付諸東流。種植大戶兼并小戶的現(xiàn)象正在一些地區(qū)出現(xiàn)，大戶也由于投資巨大，加上人參價(jià)格的起伏不定，償還不上銀行貸款導(dǎo)致的跑路事件也時(shí)有發(fā)生。

6 種植戶對(duì)專業(yè)合作社的認(rèn)知情況

6.1 種植戶對(duì)專業(yè)合作社運(yùn)作的了解情況 超過(guò)50%的受訪種植戶聽(tīng)說(shuō)過(guò)合作社這種組織，但不了解合作社具體的運(yùn)作模式，將近1/4比例的受訪種植戶甚至沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)專業(yè)合作社。作者經(jīng)調(diào)查了解到，當(dāng)?shù)卮彐?zhèn)有少數(shù)幾家人參種植專業(yè)合作社成立，但當(dāng)?shù)亟^大多數(shù)的參農(nóng)卻不知道該組織的存在（見(jiàn)圖2）。此次調(diào)查中，已經(jīng)加入到人參種植專業(yè)合作社的7戶參農(nóng)表示加入其中沒(méi)有得到任何益處，合作社沒(méi)有真正有效運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)，也不了解各級(jí)政府部門(mén)是否有支持合作社發(fā)展的相關(guān)政策，他們認(rèn)為即使上級(jí)政府有支持合作社發(fā)展的相關(guān)政策，比如無(wú)息貸款或者購(gòu)買(mǎi)農(nóng)機(jī)補(bǔ)貼等，也大多由合作社發(fā)起人一戶享有。合作社只是名義存在，實(shí)際上每戶參農(nóng)還是各自經(jīng)營(yíng)，各擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

已經(jīng)完全私有化經(jīng)營(yíng)的農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣站，在極少數(shù)的下鄉(xiāng)指導(dǎo)中，也大多是推銷農(nóng)用生產(chǎn)資料，如農(nóng)藥、肥料和薄膜。當(dāng)?shù)剞r(nóng)村信用社最近幾年對(duì)種植戶的貸款資質(zhì)也進(jìn)行嚴(yán)格把控，實(shí)施的五戶聯(lián)保放貸模式使得想貸款的人參種植小散戶望而卻步，轉(zhuǎn)而向民間借貸。但由于缺乏嚴(yán)格的監(jiān)管，導(dǎo)致貸款成本和風(fēng)險(xiǎn)極高，新的放貸模式亟需推出。

在阻礙成立發(fā)展人參種植專業(yè)合作社的重要因素中，認(rèn)為人心不齊和沒(méi)有好的帶頭人的受訪種植戶比例也都超過(guò)了1/4。吉林省農(nóng)村地廣人稀，農(nóng)戶院落和種參用地相隔較遠(yuǎn)。幾十年來(lái)，獨(dú)立經(jīng)營(yíng)已經(jīng)成為一種傳統(tǒng)，然而由于近年來(lái)種參用地的緊張，人參種植戶們更加重視已有參地資源，種植大戶不愿與小戶共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，小戶也不想被大戶蠶食，導(dǎo)致在種植戶內(nèi)部對(duì)合作經(jīng)營(yíng)的分歧很大。自家有多少參地資源和多大經(jīng)濟(jì)能力就相應(yīng)經(jīng)營(yíng)多大規(guī)模，盡量維持現(xiàn)狀是大部分種植戶的心聲。

在種植戶看來(lái)，政府作為市場(chǎng)調(diào)控者而不是主要參與者的角色性質(zhì)，私營(yíng)企業(yè)利潤(rùn)最大化的經(jīng)營(yíng)本質(zhì)，種植戶應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)能力薄弱等因素，使得人參產(chǎn)業(yè)鏈條上每個(gè)環(huán)節(jié)的相關(guān)從業(yè)者都不敢?guī)ь^成立專業(yè)合作社組織，而一個(gè)好的帶頭人對(duì)組織的成立和發(fā)展至關(guān)重要。卓越的領(lǐng)導(dǎo)力和快速處置風(fēng)險(xiǎn)的能力，能夠有效執(zhí)行產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策并及時(shí)反饋，是一個(gè)好的組織帶頭人應(yīng)具備的素質(zhì)條件。

6.3 目前由誰(shuí)來(lái)牽頭成立人參種植專業(yè)合作社比較合適 調(diào)查發(fā)現(xiàn)，參農(nóng)普遍支持成立人參種植專業(yè)合作社，但對(duì)發(fā)起人資質(zhì)的要求嚴(yán)格，同時(shí)也需要政府的扶持和指導(dǎo)。由表7統(tǒng)計(jì)可以看出，人參種植戶更加傾向于由當(dāng)?shù)卣块T(mén)和私營(yíng)企業(yè)牽頭成立人參種植專業(yè)合作社。種植戶傾向于前者主要是考慮到，政府有強(qiáng)有力的行政權(quán)力，在調(diào)控市場(chǎng)、資金補(bǔ)貼，稅收減免，保險(xiǎn)賠償?shù)阮I(lǐng)域能夠給予扶持。傾向于后者主要是因?yàn)椋綘I(yíng)企業(yè)諸如藥企或者食品公司作為市場(chǎng)的直接參與者，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)環(huán)境的變化并適時(shí)調(diào)整市場(chǎng)戰(zhàn)略，應(yīng)對(duì)和處置風(fēng)險(xiǎn)的能力較強(qiáng)。由于近幾年市場(chǎng)需求量穩(wěn)定，藥企收購(gòu)了參農(nóng)大部分的鮮人參成品，且有充足的資金保障，所以，參農(nóng)非常愿意與藥企建立直接的合作關(guān)系。

經(jīng)調(diào)查了解，當(dāng)?shù)啬壳爸饕?種運(yùn)行模式的人參種植專業(yè)合作社：一種是由人參種植大戶發(fā)起成立。由于個(gè)體種植戶對(duì)市場(chǎng)環(huán)境的認(rèn)知和處置風(fēng)險(xiǎn)的能力有限，運(yùn)轉(zhuǎn)資金的缺乏，合作社沒(méi)有實(shí)際運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)，只是掛牌存在；另一種是由藥業(yè)公司發(fā)起成立。由制藥企業(yè)提供參地資源、運(yùn)作資金和回購(gòu)渠道，人參種植戶提供種植技術(shù)和日常護(hù)理，到收獲季節(jié)，制藥企業(yè)再抽回一定比例的鮮人參成品，剩余歸種植戶所有。由于近年來(lái)人參市場(chǎng)行情低落，人參價(jià)格大幅下跌，加上田間管理問(wèn)題頻出，導(dǎo)致人參畝產(chǎn)量下降，此種合作社運(yùn)行模式發(fā)展也遇到瓶頸，沒(méi)有推廣開(kāi)來(lái)。

與此同時(shí)，國(guó)家質(zhì)檢部門(mén)又新增了2項(xiàng)人參檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，由原來(lái)的5項(xiàng)增加到現(xiàn)在的7項(xiàng)，而藥業(yè)公司也不能確切解釋這兩項(xiàng)新增標(biāo)準(zhǔn)的具體含義，也沒(méi)有相應(yīng)的科研或技術(shù)部門(mén)進(jìn)行指導(dǎo)，導(dǎo)致藥業(yè)不敢貿(mào)然大量收購(gòu)參農(nóng)手中的人參成品。藥業(yè)公司現(xiàn)有大量的產(chǎn)品積壓，去庫(kù)存任務(wù)巨大，而市場(chǎng)需求在短期內(nèi)也沒(méi)有擴(kuò)大的趨勢(shì)，所以，參農(nóng)處人參積壓的情況也會(huì)持續(xù)出現(xiàn)。

在人參種植用地緊張，投入成本逐年提高，銷售價(jià)格及其不穩(wěn)定的情況下，積極引導(dǎo)人參種植專業(yè)戶加入到種植合作社中來(lái)，發(fā)揮合作社的規(guī)模經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，在種植、加工、銷售和品牌創(chuàng)建等環(huán)節(jié)為吉林人參產(chǎn)業(yè)助力，在減少種植戶經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、保障種植戶利益的同時(shí)充分發(fā)揮人參之鄉(xiāng)的產(chǎn)業(yè)區(qū)位優(yōu)勢(shì)，打響長(zhǎng)白山人參品牌，為農(nóng)民增收、農(nóng)業(yè)增長(zhǎng)和農(nóng)村發(fā)展做出卓越貢獻(xiàn)。

7 結(jié)論與建議

在總結(jié)以往研究成果的基礎(chǔ)上，筆者經(jīng)過(guò)實(shí)地調(diào)查，對(duì)所收集數(shù)據(jù)進(jìn)行分析后發(fā)現(xiàn)，影響當(dāng)?shù)厝藚⒎N植戶沒(méi)有加入到種植專業(yè)合作社的因素有很多，而種植戶對(duì)專業(yè)合作社認(rèn)知程度低，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)知識(shí)欠缺，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力薄弱和政府扶持力度不夠是有礙于種植戶加入人參種植專業(yè)合作社的主要因素。所以當(dāng)前要盡快采取相應(yīng)措施引導(dǎo)種植戶積極加入專業(yè)合作社，并改善其運(yùn)營(yíng)。這對(duì)發(fā)揮專業(yè)合作社的規(guī)模經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)，降低種植戶經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高種植戶經(jīng)營(yíng)收益，復(fù)興整個(gè)吉林人參產(chǎn)業(yè)都具有重大意義，為此，提出以下建議。

（1）當(dāng)?shù)卣畱?yīng)在加大農(nóng)村教育投入的同時(shí)，定期開(kāi)展農(nóng)民職業(yè)技能培訓(xùn)。例如組織合作社經(jīng)營(yíng)專家講座和學(xué)習(xí)交流會(huì)，培育合作社組織的專業(yè)管理人才，不斷加深種植戶對(duì)合作組織的制度和章程的理解和認(rèn)識(shí)，從而提高他們的合作意識(shí)和運(yùn)營(yíng)管理合作社組織的能力。

（2）當(dāng)?shù)匦麄鞑块T(mén)和新聞媒體單位應(yīng)加強(qiáng)對(duì)優(yōu)秀專業(yè)合作社組織的宣傳，提高種植戶對(duì)專業(yè)合作社的認(rèn)可度。通過(guò)對(duì)種植戶的宣傳教育使其認(rèn)識(shí)到專業(yè)合作社是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然產(chǎn)物，合作社的健康發(fā)展能對(duì)農(nóng)民增收、農(nóng)業(yè)增長(zhǎng)和農(nóng)村發(fā)展做出巨大的貢獻(xiàn)。只有以事實(shí)為依據(jù)，以利益為導(dǎo)向，讓種植戶認(rèn)識(shí)到加入其中能夠給他們的種植經(jīng)營(yíng)帶來(lái)益處，才能激發(fā)種植戶的加入欲望和合作意識(shí)，從而引導(dǎo)種植戶的實(shí)際加入行為。

（3）普及市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)知識(shí)，增強(qiáng)種植戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。由于傳統(tǒng)小農(nóng)思想的影響、耕作習(xí)慣養(yǎng)成的惰性和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)知識(shí)的缺乏，種植戶在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中往往處于下風(fēng)，在遇到風(fēng)險(xiǎn)與困難時(shí)應(yīng)對(duì)辦法匱乏，甚至束手無(wú)策。政府部門(mén)應(yīng)聯(lián)合當(dāng)?shù)佚堫^企業(yè)，走鄉(xiāng)進(jìn)戶，向廣大人參種植戶宣傳講解目前市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r和對(duì)市場(chǎng)未來(lái)發(fā)展的預(yù)期，提高農(nóng)民對(duì)所處市場(chǎng)環(huán)境的了解程度，從而在瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)環(huán)境中能夠采取措施有效應(yīng)對(duì)、降低和化解風(fēng)險(xiǎn)。

（4）加大對(duì)專業(yè)合作社的扶持力度，提高相關(guān)扶持政策的透明度。首先要安排專業(yè)合作社發(fā)展專項(xiàng)扶持資金。政府部門(mén)可以倡導(dǎo)設(shè)立合作社發(fā)展專項(xiàng)基金，由財(cái)政撥出適當(dāng)比例資金設(shè)立原始基金股，鼓勵(lì)私營(yíng)企業(yè)注資組成合作社發(fā)展專項(xiàng)扶持資金；其次，要加強(qiáng)對(duì)專業(yè)合作社的信貸服務(wù)。當(dāng)?shù)剞r(nóng)村信用社和商業(yè)銀行要進(jìn)一步改善信貸服務(wù)體系，兼顧安全與便利，有效緩解和解決專業(yè)合作社在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所需周轉(zhuǎn)資金問(wèn)（下轉(zhuǎn)10頁(yè)）（上接6頁(yè)）題；再者，要實(shí)施相關(guān)的稅收優(yōu)惠政策，對(duì)注冊(cè)在案的專業(yè)合作社的所得收入減免所得稅等。

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篇4

關(guān)鍵詞:農(nóng)民專業(yè)合作社;公司與農(nóng)戶;公司領(lǐng)辦合作社

中圖分類號(hào):F270 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1003-3890(2009)08-0019-04

一、引言

對(duì)于以龍頭企業(yè)為代表的公司與農(nóng)戶的關(guān)系,學(xué)術(shù)界存在著爭(zhēng)議,一種觀點(diǎn)認(rèn)為,龍頭企業(yè)與農(nóng)戶之間本質(zhì)上是一種對(duì)立的買(mǎi)賣(mài)關(guān)系,兩者之間存在著根本的利益沖突。劉鳳芹(2008)認(rèn)為企業(yè)和農(nóng)戶間的利益分配不公平,通常被稱作“狼羊”關(guān)系,即企業(yè)與農(nóng)戶合作是不平等的,擁有強(qiáng)勢(shì)的企業(yè)像狼一樣剝削了處于弱勢(shì)的像羊一樣的農(nóng)戶。那么對(duì)于公司領(lǐng)辦的合作社是不是也像一些學(xué)者聲稱的那樣,公司參股合作社實(shí)際上是為公司借合作社之名剝奪農(nóng)民的手段。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為,公司與農(nóng)戶共同投資創(chuàng)辦合作社,使農(nóng)戶與公司之間建立了緊密的利益聯(lián)結(jié)機(jī)制,農(nóng)戶在面臨一定風(fēng)險(xiǎn)的情況下,有機(jī)會(huì)分享農(nóng)產(chǎn)品加工、銷售環(huán)節(jié)的利潤(rùn),并且合作社通過(guò)對(duì)單個(gè)農(nóng)戶各自獨(dú)立面對(duì)市場(chǎng)的交易行為的大量替代,以節(jié)約交易費(fèi)用(徐旭初,2005)。還有一種觀點(diǎn)認(rèn)為,公司領(lǐng)辦的合作社其實(shí)有一個(gè)不斷發(fā)展的過(guò)程,在這一過(guò)程中,公司與農(nóng)戶之間的關(guān)系也在不斷地演化。苑鵬(2008)以北京圣澤林梨專業(yè)合作社為例,以公司與農(nóng)戶關(guān)系的變化為線索,將龍頭企業(yè)為代表的公司領(lǐng)辦的合作社劃分為成立合作社前、成立合作社后以及《農(nóng)民專業(yè)合作社法》頒布后的三個(gè)不同階段;并且公司與農(nóng)戶的關(guān)系從利益對(duì)立的買(mǎi)賣(mài)關(guān)系到相互合作社的商業(yè)伙伴關(guān)系,最終演變?yōu)槔婀蚕?、風(fēng)險(xiǎn)同擔(dān)的利益共同體。筆者認(rèn)為,公司與農(nóng)戶之間的關(guān)系不是一成不變的,而是處于不斷演進(jìn)的過(guò)程中,①在合作社內(nèi)自始至終存在著兩種力量:合作與競(jìng)爭(zhēng)②,哪一種力量占據(jù)主導(dǎo)地位取決于合作社內(nèi)公司與農(nóng)戶的談判力量和談判地位。本文試用HVB模型來(lái)分析公司領(lǐng)辦的合作社演進(jìn)過(guò)程中公司與農(nóng)戶的關(guān)系變遷。

二、HBV模型概述

HBV模型是由Hendrikse and Bijman(2002)、Hendrikse and Veerman(2000)和Bijman and Hendrikse(1999)根據(jù)不完全合約理論建立的一個(gè)三階段的非合作博弈模型。第一階段主要是所有權(quán)結(jié)構(gòu)的選擇,每一個(gè)所有權(quán)結(jié)構(gòu)都對(duì)應(yīng)著不同的談判力量的配置。第二階段是關(guān)于是否進(jìn)行專用性資產(chǎn)投資的決策。第三階段是非投資者選擇是否遵守合約。通過(guò)逆向歸納法求出博弈的解,他們認(rèn)為投資決策主要由各方的談判力量和談判地位所決定,③談判力量用夏普利值(Shapley value)來(lái)衡量,而談判地位則由進(jìn)行專用性資產(chǎn)投資的量來(lái)決定。假設(shè)企業(yè)與農(nóng)戶聯(lián)合的收益為V,農(nóng)戶的投入成本為C,農(nóng)戶與企業(yè)按50∶50進(jìn)行分配收益,如果農(nóng)戶沒(méi)有進(jìn)行專用性投資時(shí),農(nóng)戶與企業(yè)各獲得V/2;如果農(nóng)戶投入成本中有數(shù)量為kf的專用性資產(chǎn),如果外部環(huán)境發(fā)生變化,如消費(fèi)需求比預(yù)期的要小,那么,企業(yè)就會(huì)要求分配準(zhǔn)剩余而不是剩余,由于農(nóng)戶投入的專用性資產(chǎn)降低了他的談判地位,此時(shí)農(nóng)戶獲得的價(jià)格為C-kf+(V+kf)/2,即C+V/2-kf/2,農(nóng)戶的收益為(V+f)/2,扣除kf的成本,農(nóng)戶獲得的凈利潤(rùn)為V/2-kf/2;企業(yè)獲得的收益為(V+kf)/2。如果V/2-kf/20,農(nóng)戶則會(huì)進(jìn)行這項(xiàng)投資。

三、合作社演進(jìn)過(guò)程中公司與農(nóng)戶的關(guān)系變遷

(一)合作社創(chuàng)辦前公司與農(nóng)戶的關(guān)系

合作社創(chuàng)辦前,公司與農(nóng)戶之間要么直接通過(guò)市場(chǎng)進(jìn)行交易,要么采取“公司+農(nóng)戶”的形式進(jìn)行交易。如果采取的是“公司+農(nóng)戶”的形式進(jìn)行交易,雙方之間是不平等的互利關(guān)系(張曉山,2002)。具體而言,這種不平等的互利關(guān)系有兩層含義:一層是“富了公司、窮了農(nóng)戶,公司層層壓榨,欺辱弱勢(shì)農(nóng)民”(喬國(guó)棟,2004),公司與農(nóng)戶是利益對(duì)立的“狼羊”關(guān)系,這對(duì)于那種農(nóng)戶投入了大量的專用性資產(chǎn)的情況更為明顯。對(duì)于公司來(lái)講,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)意識(shí)較強(qiáng),掌握較多的市場(chǎng)信息,一般情況下會(huì)在地方形成壟斷,因而在交易中處于優(yōu)勢(shì)地位。對(duì)于農(nóng)戶來(lái)講,大多數(shù)農(nóng)戶市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)意識(shí)淡漠,經(jīng)營(yíng)規(guī)模小且高度分散,其資金、技術(shù)力量薄弱,準(zhǔn)確、充分、及時(shí)地捕捉市場(chǎng)信息的能力差,在與公司的談判中處于不利地位。并且,由于農(nóng)戶投入了專用性資產(chǎn),很容易導(dǎo)致“套牢”問(wèn)題,準(zhǔn)租金被企業(yè)占有就在所難免。另一層是“企業(yè)發(fā)展,農(nóng)民致富”的雙贏關(guān)系。這種情況多見(jiàn)于企業(yè)投入了專用性資產(chǎn),通過(guò)專用性投資和市場(chǎng)在確保履約方面的作用(周立群,曹利群,2002),公司與農(nóng)戶都將節(jié)約大量的交易成本,形成長(zhǎng)期的穩(wěn)定的協(xié)作關(guān)系。企業(yè)可以根據(jù)對(duì)市場(chǎng)的判斷指揮或引導(dǎo)農(nóng)戶調(diào)整農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu),也可以規(guī)定農(nóng)戶采用指定的生產(chǎn)技術(shù)、生產(chǎn)指定的農(nóng)產(chǎn)品從而穩(wěn)定貨源、保證原材料的質(zhì)量;農(nóng)戶則可以通過(guò)遵守合約節(jié)約選擇成本、生產(chǎn)成本和銷售成本等交易費(fèi)用。

(二)合作社創(chuàng)辦后公司與農(nóng)戶的關(guān)系

合作社是公司與農(nóng)戶實(shí)現(xiàn)“雙贏”的產(chǎn)物。企業(yè)通過(guò)合作社一方面可以獲得穩(wěn)定的原材料或者保持穩(wěn)定的消費(fèi)需求,對(duì)于以特色農(nóng)產(chǎn)品為原料的企業(yè)而言,由于很難能夠隨時(shí)在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)到所必須的農(nóng)產(chǎn)品,或者即使可以買(mǎi)到,在品質(zhì)、數(shù)量、價(jià)格等方面也不甚滿意,因此,建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的原材料供應(yīng)關(guān)系就是必要的。另一方面,企業(yè)可以供給農(nóng)戶特定的種子,選擇與特定區(qū)域的農(nóng)戶合作,甚至為農(nóng)戶提供技術(shù)指導(dǎo),從而保證供給產(chǎn)品的質(zhì)量,

農(nóng)戶加入合作社是改善其弱勢(shì)的談判地位、降低交易成本的有效途徑。由于單個(gè)農(nóng)戶的生產(chǎn)規(guī)模小、獲取信息的渠道有限等因素,農(nóng)戶面對(duì)市場(chǎng)時(shí)自然處于弱勢(shì)的地位。最終的結(jié)果就是農(nóng)戶購(gòu)買(mǎi)生產(chǎn)資料成本較高而農(nóng)產(chǎn)品銷售價(jià)格較低,從而出現(xiàn)增產(chǎn)不增收的現(xiàn)象。這一問(wèn)題的根源就是“小農(nóng)戶與大市場(chǎng)”的矛盾,要想解決這一矛盾,只有從農(nóng)民的組織角度入手,將農(nóng)戶聯(lián)結(jié)起來(lái),組建農(nóng)業(yè)合作社,通過(guò)對(duì)單個(gè)農(nóng)戶各自獨(dú)立面對(duì)市場(chǎng)的交易行為的大量替代,以節(jié)約交易費(fèi)用(徐旭初,2005)。

組建合作社對(duì)企業(yè)和農(nóng)戶來(lái)說(shuō)可以改善各自的福利,合作社建立之后,公司與農(nóng)戶關(guān)系的實(shí)質(zhì)性變化是由外部對(duì)立走向內(nèi)部協(xié)商(苑鵬,2008),但是合作社的主要決策權(quán)掌握在公司手中,主要是因?yàn)楣绢I(lǐng)辦的合作社往往呈現(xiàn)比較鮮明的少數(shù)核心社員與多數(shù)一般社員并存的股份化格局,公司在合作社中占據(jù)核心地位,掌握著合作社的剩余控制權(quán),這些權(quán)利直接影響著最終的利益分配。為簡(jiǎn)單起見(jiàn),我們假設(shè)農(nóng)戶進(jìn)行的專用性投資可以改變農(nóng)產(chǎn)品的質(zhì)量,并且高質(zhì)量的產(chǎn)品價(jià)格也會(huì)較高,因此,如果投入了這項(xiàng)專用性資產(chǎn),則農(nóng)戶與公司的總收益就會(huì)變大,即把蛋糕做大。如果農(nóng)戶沒(méi)有進(jìn)行專用性資產(chǎn)投資,在市場(chǎng)需求沒(méi)有變化的情況下,合作社這種形式并沒(méi)有增加總收益,蛋糕并沒(méi)有變大,公司與農(nóng)戶的關(guān)系其實(shí)仍是“零和博弈”,假設(shè)此時(shí)農(nóng)戶的收益為r1,公司的收益為w。然而,公司可以通過(guò)其掌握的決策權(quán)來(lái)獲得更大份額的蛋糕,因?yàn)槭恰傲愫筒┺摹?公司所得必定是農(nóng)戶所失,因此農(nóng)戶也會(huì)盡可能通過(guò)一些制度安排如退出、異議、投票等來(lái)增強(qiáng)他們的談判力量,防止公司侵占自己的利益?？偠灾?在這種情況下,公司與農(nóng)戶的關(guān)系仍然是競(jìng)爭(zhēng)性的。

如果農(nóng)戶投入了專用性資產(chǎn),根據(jù)HBV模型,只要一方投入了專用性資產(chǎn),他的談判地位就會(huì)下降。農(nóng)戶的談判地位發(fā)生根本性的轉(zhuǎn)變(威廉姆森,2002),假設(shè)農(nóng)戶的談判力量不變,那么農(nóng)戶此時(shí)的收益就變?yōu)镽2。若R2

應(yīng)該注意的是,即使農(nóng)戶投入專用性資產(chǎn),把蛋糕做大,公司與農(nóng)戶的收益都會(huì)增加,但是如果農(nóng)戶能夠增強(qiáng)自身的談判力量,他們就可以獲得更大份額的蛋糕,公司此時(shí)也面臨著同樣的問(wèn)題。因此,在把蛋糕做大的同時(shí),雙方仍會(huì)遇到如何分配收益的問(wèn)題,在合作背后競(jìng)爭(zhēng)仍很激烈。這種競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系將導(dǎo)致雙方實(shí)施各種機(jī)會(huì)主義行為增加自己的收益,如農(nóng)戶違約、企業(yè)違約、企業(yè)壓級(jí)壓價(jià)、農(nóng)戶抬價(jià)行為,等等。但是,由于公司主營(yíng)業(yè)務(wù)與農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)是一種產(chǎn)品上下游關(guān)系,并且公司實(shí)力強(qiáng)大與農(nóng)戶力量對(duì)比懸殊,農(nóng)戶與公司的關(guān)系不是相互依存而是依附于公司。在這些所謂的合作社中,公司法人社員操控了合作社,而農(nóng)戶弱勢(shì)群體社員的經(jīng)濟(jì)利益無(wú)從保護(hù),與以前的“公司+農(nóng)戶”模式?jīng)]有區(qū)別,但是公司卻通過(guò)披上合作社的外衣,試圖壟斷本地農(nóng)產(chǎn)品的原料來(lái)源,并最大限度地攫取國(guó)家的扶持、優(yōu)惠政策(苑鵬,2008)。在公司強(qiáng)勢(shì)的情況下,農(nóng)戶只有通過(guò)各種機(jī)會(huì)主義行為,如在生產(chǎn)過(guò)程中盡可能少投入專用性資產(chǎn),在銷售過(guò)程中以次充好,獲取高質(zhì)量產(chǎn)品的價(jià)格。因此,在產(chǎn)品質(zhì)量不容易檢測(cè)的情況下,企業(yè)面臨的最大困難就是如何使產(chǎn)品質(zhì)量達(dá)到企業(yè)要求的標(biāo)準(zhǔn)。最好的選擇就是雙方形成利益共同體,在把蛋糕做大的同時(shí)公司讓利于農(nóng)戶,最終使雙方受益。

(三)按照《農(nóng)民專業(yè)合作社法》調(diào)整合作社的產(chǎn)權(quán)后的公司與農(nóng)戶的關(guān)系

《農(nóng)民專業(yè)合作社法》第3章第17條規(guī)定“出資額或者與本社交易量(額)較大的成員按照章程規(guī)定,可以享有附加表決權(quán)。本社的附加表決權(quán)總票數(shù),不得超過(guò)本社成員基本表決權(quán)總票數(shù)的20%”。因此,在股權(quán)安排上,公司將會(huì)降低其出資額,④因?yàn)榉梢?guī)定單個(gè)社員的附加表決權(quán)不超過(guò)20%,因而公司不愿意投入更多的股份;而農(nóng)戶大戶的投入比例明顯增多,從產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)上保證了農(nóng)戶社員的主體地位,削弱了公司在合作社內(nèi)部的談判力量。

農(nóng)戶在合作社的談判力量增強(qiáng),可以產(chǎn)生兩個(gè)方面的結(jié)果。其一是農(nóng)戶獲得的收益會(huì)增加,有效的合約集將縮小;其二是農(nóng)戶可以投入更多的專用性資產(chǎn),提高產(chǎn)品的質(zhì)量,從而可以把蛋糕做得更大。當(dāng)農(nóng)戶投入了足夠多的專用性資產(chǎn),最優(yōu)的合約集將是農(nóng)戶全占所有收益,此時(shí)企業(yè)將完全成為社員全體成員擁有的企業(yè),合作社社員人人是老板,企業(yè)只是社員實(shí)現(xiàn)收益最大化的工具。由于專用性投資越多,蛋糕也會(huì)變大,因此,企業(yè)和農(nóng)戶的收益在這一過(guò)程中將會(huì)不斷增加。從企業(yè)的角度來(lái)看,企業(yè)獲得的直接收益可能會(huì)比重組前減少,但是,企業(yè)節(jié)約了大量用來(lái)防止社員機(jī)會(huì)主義行為的成本,⑤并且由于農(nóng)戶加入合作社便可以獲得更多的收益,加入合作社的農(nóng)戶數(shù)量會(huì)不斷增加,那么,企業(yè)就可以通過(guò)與更多的農(nóng)戶進(jìn)行交易獲取利益。只要企業(yè)不是完全由社員所有,那么企業(yè)就可以通過(guò)合作社獲得比直接從市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)更多的收益。最終的結(jié)果是,一方面,合作社實(shí)現(xiàn)了“社員所有、社員控制、社員收益”;另一方面,企業(yè)在這一過(guò)程中仍然獲得了正常的收益,農(nóng)戶與企業(yè)真正結(jié)成了同盟,逐步走向“收益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的良好局面。

苑鵬(2008)分析了這種結(jié)果的可能性,但是她的結(jié)論沒(méi)有考慮壟斷的情況。如果企業(yè)處于買(mǎi)方壟斷,那么壟斷會(huì)給企業(yè)帶來(lái)更大的談判力量,這在一定程度上會(huì)降低農(nóng)戶本來(lái)已經(jīng)提升的談判力量。可能的結(jié)果首先是,原有的博弈均衡再次被打破,力量的天平再一次向企業(yè)傾斜。其次,公司的出資并不一定要和其投票權(quán)相一致,因?yàn)樽罱K的收益分配是和談判力量和談判地位相關(guān),并且主要是由這兩者決定,投票權(quán)雖然也會(huì)影響收益分配,但是在中國(guó)農(nóng)民加入合作社不是為了純粹的公平,而是為了純粹的利益的情況下,他們根本不關(guān)心能否擁有“一票”的權(quán)利,“一人一票”制度對(duì)于利益的分配的影響就非常弱,⑥那么,企業(yè)便不會(huì)因?yàn)橥镀睓?quán)少而少投資。如果情況是這樣的話,《農(nóng)民專業(yè)合作社法》頒布之后的情況與之前的情況應(yīng)該沒(méi)有多大的變化。由于壟斷力量的存在,削弱企業(yè)的強(qiáng)勢(shì)地位,使得在利益分配中農(nóng)戶占據(jù)一個(gè)較為“合理”的比例,這是合作社應(yīng)該達(dá)到的理想狀態(tài),但是從理論上和實(shí)踐中卻很難達(dá)到(劉鳳芹,2008)。

四、結(jié)論

從以上的分析可以看出,在公司領(lǐng)辦的合作社中,公司與農(nóng)戶之間的關(guān)系并不是靜止不變的,而是隨著合作社的演變而不斷變化的。總的來(lái)說(shuō),公司與農(nóng)戶之間存在著合作與競(jìng)爭(zhēng)的雙重關(guān)系。合作是因?yàn)楣九c農(nóng)戶之間存在著共同的利益,即把蛋糕做得更大;競(jìng)爭(zhēng)是因?yàn)槔娣峙溥^(guò)程中,雙方是“零和博弈”的關(guān)系,一方所得就是另一方所失。在合作社成立之前,公司與農(nóng)戶之間的關(guān)系是競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系,不管農(nóng)戶是否投入了專用性資產(chǎn)。如果企業(yè)在此階段投入了專用性資產(chǎn),那么,兩者的關(guān)系就有可能由競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)向合作。⑦在合作社成立之后,公司與農(nóng)戶出現(xiàn)了共同利益,雙方有了合作的基礎(chǔ),但這種合作是有競(jìng)爭(zhēng)的合作,這種競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系主要是由于公司在合作社中處于強(qiáng)勢(shì)地位;農(nóng)戶為了獲得更多的收益,從而出現(xiàn)各種機(jī)會(huì)主義行為。隨著《農(nóng)民專業(yè)合作社法》的頒布,公司的權(quán)利受到了限制,農(nóng)戶的談判力量得到增強(qiáng),雖然農(nóng)戶進(jìn)行了資產(chǎn)專用性投資,但是由于他們可以在最終的收益分配中獲得較大的份額,如果企業(yè)不是壟斷的話,雙方就表現(xiàn)出“利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的局面。但是如果公司是壟斷的或者公司并沒(méi)有減少投資,那么,它的談判力量便不可能被削弱,力量的天平就會(huì)再次偏向公司,從而《農(nóng)民專業(yè)合作社法》頒布對(duì)于利益的分配根本不會(huì)起到多大的作用。

注釋:

①苑鵬(2008)發(fā)現(xiàn)了這一規(guī)律,但她是通過(guò)案例分析得出的結(jié)論,沒(méi)有進(jìn)行理論探討。

②Bonnus認(rèn)為合作社內(nèi)存在著兩種力量:向心力和離心力。如果將合作看作是合作社內(nèi)的向心力,而把競(jìng)爭(zhēng)看作是合作社內(nèi)的離心力,那么本文的結(jié)論與Bonnus是吻合的。

③利益的分配也是由談判力量和談判地位來(lái)決定。有人會(huì)認(rèn)為,利益的分配是通過(guò)事前的合約確定的,這從法理上來(lái)說(shuō)是對(duì)的,但是由于不完全合約的存在,事前的合約一般是不完全的,利益的分配更多地表現(xiàn)為談判的結(jié)果,和巴澤爾認(rèn)為的相對(duì)于赤手空拳的人來(lái)說(shuō),開(kāi)著坦克車(chē)的人肯定會(huì)獲得處于公共領(lǐng)域的利益一樣。這就是說(shuō)在分蛋糕的過(guò)程中,誰(shuí)擁有的談判能力越大,誰(shuí)就會(huì)獲得更多的蛋糕。

④這只是邏輯推理的結(jié)果,而在實(shí)際中情況可能并不完全如此。

⑤例如企業(yè)在產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整前需要投入大量的成本來(lái)防止農(nóng)戶以次充好的情況。而在產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整后,由于農(nóng)戶投入了大量的專用性資產(chǎn),如果農(nóng)戶實(shí)施機(jī)會(huì)主義行為,那么,他們一旦被發(fā)現(xiàn)就可能被終止與企業(yè)的交易,他們就會(huì)損失未來(lái)的銷售收益,而這大于不履行契約的財(cái)富的增加,從而農(nóng)戶的機(jī)會(huì)主義行為將大大減少,因而企業(yè)可以節(jié)省大量的檢測(cè)成本。

⑥這與合作社內(nèi)的民主控制制度相關(guān),到底是談判力量起作用還是“一人一票”制度起作用值得深思。

⑦合作雙方中力量較強(qiáng)的一方投入了專用性資產(chǎn)可以有效防止其侵害力量較弱的利益,然而,這種看似不公平的契約安排有利于合作的實(shí)現(xiàn)。

參考文獻(xiàn):

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Research on the Relationship between the Company and the Peasant Household in the Cooperatives of Company Leading

Wang Jun

(Graduate School, Chinese Academy of Social Sciences, Beijing 100102,China)

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關(guān)鍵詞：農(nóng)村資源資產(chǎn)；抵押擔(dān)保融資；農(nóng)村產(chǎn)權(quán)

中圖分類號(hào)：F3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI 編碼：10.3969/j.issn.1006-6500.2017.01.011

Abstract： In order to create a broad space for development in the countryside， deepen reform of the rural property right system， solve the difficulty of financing guarantee of the new type of agricultural management main body effectively， improve the availability of peasant household loans， Tianjin had issued policies to promote rural resources or assets mortgage financing. On the basis of the field investigation， this paper analyzed the situation and specific features of rural resources or assets mortgage financing in Tianjin. And it put forward suggestions for deepening rural resource or assets mortgage financing in Tianjin.

Key words： rural resources assets； mortgage financing； rural property right

橥貧城鄉(xiāng)發(fā)展一體化，增強(qiáng)農(nóng)村發(fā)展活力，解決好“三農(nóng)”問(wèn)題一直是全黨工作重中之重?！秶?guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展十三五規(guī)劃綱要》中指出，“十三五”時(shí)期是全面建成小康社會(huì)決勝階段，要穩(wěn)定農(nóng)村土地承包關(guān)系，深化土地制度改革和農(nóng)村金融改革，完善農(nóng)村集體產(chǎn)權(quán)權(quán)能。為此，天津市政府應(yīng)抓住機(jī)遇，在做好農(nóng)村資源資產(chǎn)確權(quán)登記工作的基礎(chǔ)上，穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、林權(quán)、農(nóng)業(yè)設(shè)施等抵押貸款工作。

1 天津市農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資概況

1.1 天津市農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資形式

天津市農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資形式主要涉及農(nóng)業(yè)（種植業(yè)）設(shè)施抵押融資、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)抵押融資、林權(quán)抵押融資和水域?yàn)┩筐B(yǎng)殖權(quán)抵押融資，見(jiàn)表1。

1.2 天津市農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資政策依據(jù)

2011年，天津頒布了《天津市水域?yàn)┩筐B(yǎng)殖權(quán)抵押貸款指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》（津銀監(jiān)發(fā)〔2011〕10號(hào)），對(duì)水域?yàn)┩筐B(yǎng)殖權(quán)抵押融資業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范。2013年，天津市農(nóng)村工作委員會(huì)印發(fā)《開(kāi)展農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、林權(quán)和農(nóng)業(yè)設(shè)施確權(quán)登記及抵押融資工作意見(jiàn)的請(qǐng)示》（津農(nóng)委報(bào)〔2013〕37號(hào)），提出推進(jìn)農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、林權(quán)、農(nóng)業(yè)設(shè)施等確權(quán)和抵押融資工作，形成了《關(guān)于開(kāi)展農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、林權(quán)和農(nóng)業(yè)設(shè)施確權(quán)登記及抵押融資工作的意見(jiàn)》、《天津市農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)確權(quán)和抵押管理辦法（試行）》、《天津市林權(quán)確權(quán)和抵押管理辦法（試行）》、《天津市農(nóng)業(yè)設(shè)施（種植業(yè)）確權(quán)和抵押管理辦法（試行）》系列文件（表2）。

2 天津市農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資的具體特點(diǎn)

2.1 農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資數(shù)量和金額有限

自2014年開(kāi)展農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資以來(lái)，截至2015年6月天津市濱海農(nóng)商銀行等6家金融機(jī)構(gòu)共向8家涉農(nóng)企業(yè)辦理農(nóng)村產(chǎn)權(quán)抵押融資8筆、貸款金額22 780萬(wàn)元，抵押面積0.05萬(wàn)hm2，詳見(jiàn)表3所示。其中農(nóng)業(yè)設(shè)施抵押貸款6筆，抵押面積0.007萬(wàn)hm2，貸款金額7 780萬(wàn)元；水域?yàn)┩筐B(yǎng)殖權(quán)抵押貸款業(yè)務(wù)2筆，抵押面積0.044萬(wàn)hm2，貸款金額15 000萬(wàn)元；林權(quán)抵押貸款尚未開(kāi)展。

目前，農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資金額雖達(dá)到22 780萬(wàn)元，但融資數(shù)量?jī)H8項(xiàng)，相對(duì)于天津市農(nóng)村存量資源資產(chǎn)而言，其融資數(shù)量和金額仍有限，尚未充分發(fā)揮對(duì)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“財(cái)務(wù)杠桿”作用。

2.2 農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資主體單一

天津市已完成的農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資主要為濱海新區(qū)龍達(dá)集團(tuán)、天津市立達(dá)海水資源開(kāi)發(fā)有限公司等農(nóng)業(yè)公司，抵押擔(dān)保融資主體主要集中于公司法人，農(nóng)業(yè)合作社、農(nóng)戶等經(jīng)營(yíng)主體所占比重較低。農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資的服務(wù)范圍有待進(jìn)一步擴(kuò)大。

2.3 農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資的產(chǎn)權(quán)形式仍不豐富

天津市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)放農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押貸款分布情況，詳見(jiàn)圖1所示。其中農(nóng)業(yè)設(shè)施抵押貸款（其中農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)進(jìn)行一并抵押）共計(jì)6筆，金額7 780萬(wàn)元，占總額的34.15%；水域?yàn)┩筐B(yǎng)殖權(quán)抵押貸款2筆，金額15 000萬(wàn)元，占總額的65.85%。

目前，已完成的抵押擔(dān)保融資所涉及的產(chǎn)權(quán)形式為農(nóng)業(yè)設(shè)施、水域?yàn)┩筐B(yǎng)殖權(quán)兩類；林權(quán)抵押融資尚未開(kāi)展。相對(duì)于國(guó)內(nèi)其他地區(qū)而言，抵押擔(dān)保的農(nóng)村產(chǎn)權(quán)形式還較為單一，難以滿足農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的多樣化需求，也不利于充分盤(pán)活農(nóng)村現(xiàn)有存量資產(chǎn)。

2.4 農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資處于起步階段，推進(jìn)較為謹(jǐn)慎

調(diào)研過(guò)程中了解到，天津農(nóng)業(yè)投資擔(dān)保有限公司成立于2014年，抵押擔(dān)保工作剛處于起步階段。以市農(nóng)擔(dān)公司所提供擔(dān)保的5筆貸款為例，抵押率為18.81%，評(píng)估費(fèi)率為抵押資產(chǎn)的0.45‰。此外，據(jù)專家預(yù)計(jì)農(nóng)業(yè)抵押擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)一般出現(xiàn)在擔(dān)保3年以后，而天津市農(nóng)業(yè)資產(chǎn)管理公司目前尚未成立，未來(lái)可能存在不良資產(chǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)。為此，現(xiàn)行農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資的推進(jìn)較為謹(jǐn)慎，以盡可能地規(guī)避或降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。

2.5 部分農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資管理辦法呈現(xiàn)雛形

天津市已頒布了部分農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資管理辦法，涉及農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)抵押貸款、林權(quán)抵押貸款和農(nóng)業(yè)設(shè)施抵押貸款。天津市農(nóng)村“三權(quán)”抵押貸款管理辦法涵蓋的主要內(nèi)容，如表4所示。

天津市農(nóng)村三權(quán)抵押貸款管理辦法呈現(xiàn)雛形，對(duì)基本問(wèn)題進(jìn)行了較明確地界定，但一些具體問(wèn)題規(guī)定得較為模糊，比如抵押貸款利率問(wèn)題，并且現(xiàn)行三項(xiàng)文件對(duì)抵押擔(dān)保融資的規(guī)定有所差異，都存在一定的未盡事項(xiàng)。

3 基于天津市農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資現(xiàn)狀的幾點(diǎn)反思

3.1 充分發(fā)揮天津市農(nóng)村資源資產(chǎn)價(jià)值，加快盤(pán)活存量資產(chǎn)

根據(jù)天津市農(nóng)林牧漁總產(chǎn)值近十幾年的變化發(fā)現(xiàn)，如圖2所示，農(nóng)業(yè)、漁業(yè)增長(zhǎng)保持增速態(tài)勢(shì)，牧業(yè)近幾年也呈上升趨勢(shì)，林業(yè)、農(nóng)林牧漁服務(wù)業(yè)基本持平。隨著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，大量的農(nóng)村資源資產(chǎn)急需盤(pán)活，借助金融“杠桿”作用，撬動(dòng)農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資全面鋪開(kāi)，以促進(jìn)農(nóng)業(yè)的飛速發(fā)展，化解城鄉(xiāng)“二元”結(jié)構(gòu)。

3.2 化解畜牧業(yè)困境，拓展農(nóng)業(yè)設(shè)施抵押擔(dān)保融資形式

目前，天津市農(nóng)業(yè)設(shè)施抵押擔(dān)保融資僅限定于種植業(yè)，農(nóng)業(yè)設(shè)施又以溫室大棚為主。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2013年，天津市畜牧業(yè)總產(chǎn)值占農(nóng)業(yè)總產(chǎn)值的26.34%，為推動(dòng)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展做出了卓越貢獻(xiàn)，但是自2015年以來(lái)，天津市畜牧生產(chǎn)繼續(xù)維持低迷，生豬、生鮮乳、活牛、活羊等價(jià)格總體持續(xù)下滑，養(yǎng)殖業(yè)整體處于較困難時(shí)期。畜牧產(chǎn)業(yè)具有前期投資大、周期長(zhǎng)、回報(bào)慢等特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)的資金支持對(duì)大型畜牧場(chǎng)發(fā)展建設(shè)至關(guān)重要，為解決農(nóng)業(yè)公司、農(nóng)業(yè)合作社、養(yǎng)殖戶等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體的資金難題，拓展農(nóng)業(yè)設(shè)施抵押擔(dān)保融資業(yè)務(wù)成為現(xiàn)實(shí)需要。

3.3 完善抵押登記服務(wù)體系，為推進(jìn)農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押擔(dān)保融資保駕護(hù)航

設(shè)立多層次的涉農(nóng)產(chǎn)權(quán)抵押登記機(jī)構(gòu)，健全農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押登記服務(wù)體系，加快制訂農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押登記管理辦法和操作規(guī)程，明確相關(guān)抵押登記費(fèi)的減免或最低收取標(biāo)準(zhǔn)，建立健全農(nóng)村資源資產(chǎn)抵押登記服務(wù)體系，可以保障提高抵押登記效率。此外，要規(guī)范農(nóng)村資產(chǎn)抵押登記檔案信息管理，逐步建立其抵押登記管理網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)。

3.4 充分借鑒各地成功經(jīng)驗(yàn)，嘗試創(chuàng)新抵押物形式

由于天津市水果產(chǎn)量已具有一定規(guī)模，以2013年為例，水果產(chǎn)量達(dá)275 807 t，其中蘋(píng)果產(chǎn)量47 644 t，梨產(chǎn)量36 911 t，桃產(chǎn)量58 060 t，鮮棗產(chǎn)量22 828 t，葡萄產(chǎn)量92 851 t，柿子產(chǎn)量8 307 t。從天津市實(shí)際出發(fā)，可考慮借鑒賓川縣的水果權(quán)證抵押金融產(chǎn)品――“金果貸”，根據(jù)園林水果情況，選取經(jīng)濟(jì)效益好、見(jiàn)效周期較長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)林木，頒發(fā)水果權(quán)證，再用水果權(quán)證進(jìn)行抵押貸款，以解決林權(quán)抵押融資問(wèn)題。

此外，可借鑒重慶市開(kāi)展的秀山金銀花產(chǎn)業(yè)鏈“打包”抵押擔(dān)保融資形式，天津市考慮與行業(yè)協(xié)會(huì)合作，利用產(chǎn)業(yè)集聚優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈打包抵押擔(dān)保融資。比如，天津市奶I生產(chǎn)已經(jīng)成熟，可根據(jù)奶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈和資金鏈的完整性、安全性作為評(píng)審基礎(chǔ)，通過(guò)與行業(yè)協(xié)會(huì)合作，嘗試開(kāi)創(chuàng)奶業(yè)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的打包擔(dān)保融資模式。

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篇6

現(xiàn)實(shí)生活中，人們大都對(duì)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織了解不深，對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的認(rèn)識(shí)存在明顯的差異性?；诖?，我們有必要先對(duì)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織和企業(yè)責(zé)任進(jìn)行相應(yīng)的詮釋，以便更好地認(rèn)識(shí)和把握農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的社會(huì)責(zé)任，進(jìn)而展開(kāi)相關(guān)研究。

（一）農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)涵的把握

目前，學(xué)術(shù)界對(duì)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織有不同的理解。狹義理解的認(rèn)為：農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織是指各種類型的專業(yè)農(nóng)業(yè)合作社，是同類產(chǎn)品的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者自愿聯(lián)合起來(lái)，維護(hù)和發(fā)展成員利益，自主經(jīng)營(yíng)、自我服務(wù)、自負(fù)盈虧的合作經(jīng)濟(jì)組織。最廣義的理解認(rèn)為：農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織包括各種類型的農(nóng)業(yè)合作社、農(nóng)民專業(yè)協(xié)會(huì)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)村集體經(jīng)濟(jì)組織、農(nóng)村股份合作企業(yè)以及供銷合作社和信用社。廣義理解的認(rèn)為：農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織是指除供銷合作社和信用合作社以外的各類農(nóng)業(yè)合作社、農(nóng)民專業(yè)協(xié)會(huì)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)村集體經(jīng)濟(jì)組織、農(nóng)村股份合作制企業(yè)。從上述三種不同的理解看，都存在明顯的不足：狹義理解的有過(guò)窄、不準(zhǔn)確之嫌；最廣義理解的則界定過(guò)于寬泛，將鄉(xiāng)鎮(zhèn)村經(jīng)濟(jì)組織等不屬于合作經(jīng)濟(jì)組織的包括進(jìn)來(lái)，顯然是錯(cuò)誤的；廣義理解的亦有同最廣義理解的一樣的錯(cuò)誤。筆者認(rèn)為對(duì)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的界定是非常有意義的工作，從某種意義上來(lái)說(shuō)，是正在進(jìn)行的《農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織法》立法中的最基礎(chǔ)性工作之一。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任與立法中相關(guān)制度安排的契合問(wèn)題研究，仍需從農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織概念的明確開(kāi)始。

對(duì)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織進(jìn)行界定，首先，要明確其實(shí)質(zhì)應(yīng)是合作社，定義要明確合作組織的特點(diǎn)。實(shí)踐中可借鑒1995年國(guó)際合作社聯(lián)盟（InternationalCo-operativeAlliance，簡(jiǎn)稱ICA）和2002年國(guó)際勞工組織（InternationalLabourOrganization，簡(jiǎn)稱ILO）對(duì)合作社的定義。[1]其次，要考慮其經(jīng)濟(jì)性。很顯然，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織是經(jīng)濟(jì)合作組織，而非政治合作組織，更非文化合作組織。其經(jīng)濟(jì)性特征決定其承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的內(nèi)容有其特殊性。再次，界定其定義時(shí)要把握其“約定共營(yíng)合作經(jīng)濟(jì)”、“對(duì)內(nèi)不以盈利為目的”和“民有、民管、民享”的組織原則等特征。最后，要充分考慮中國(guó)國(guó)情和農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)展的趨勢(shì)?；谏鲜隹紤]，我們嘗試著對(duì)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織作如下定義：“農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織是農(nóng)民依法自愿聯(lián)合組成的，不以盈利為目的的，實(shí)行民有、民管、民享原則為其成員提供生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)的經(jīng)濟(jì)合作組織。”農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的基本特征有五：一是一個(gè)合作組織；二是一個(gè)經(jīng)濟(jì)合作組織；[2]三是依法自愿聯(lián)合，體現(xiàn)平等和退社自由；四是對(duì)內(nèi)不以盈利為目的；五是實(shí)行民有、民管、民享的組織原則。

（二）企業(yè)社會(huì)責(zé)任界定的分析

企業(yè)社會(huì)責(zé)任（CorporateSocialResponsibility，有人稱作“公司社會(huì)責(zé)任”）理論最早產(chǎn)生于上世紀(jì)的德國(guó)和美國(guó)。早在1920年，企業(yè)社會(huì)責(zé)任開(kāi)始被德國(guó)公司法學(xué)者提出。企業(yè)社會(huì)責(zé)任是對(duì)以盈利為目的、以股東利益最大化為使命的傳統(tǒng)企業(yè)理論的修正與提升。企業(yè)社會(huì)責(zé)任承擔(dān)的理論支撐主要是基于企業(yè)公民（corporatecitizenship）說(shuō)、相關(guān)利益人（stakeholder）理論等主要理論觀點(diǎn)，[3]其概念是根據(jù)企業(yè)和社會(huì)關(guān)系的發(fā)展而發(fā)展的，在政府權(quán)威日益衰弱、社會(huì)自主治理程度越來(lái)越高的現(xiàn)代社會(huì)，必然要求社會(huì)各個(gè)部分都相應(yīng)地承擔(dān)各自在社會(huì)治理和社會(huì)和諧運(yùn)行中的責(zé)任。[4]對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的理解也是仁者見(jiàn)仁、智者見(jiàn)智。學(xué)術(shù)界主要有如下幾種學(xué)說(shuō)：其一是“二元最大利益說(shuō)”。企業(yè)社會(huì)責(zé)任是指企業(yè)不能僅僅以最大限度地為股東們營(yíng)利或賺錢(qián)作為自己的唯一存在目的，而且還應(yīng)當(dāng)最大限度地增進(jìn)股東利益外的其他所有社會(huì)利益。[5]其二是“特定社會(huì)義務(wù)說(shuō)”。企業(yè)社會(huì)責(zé)任是企業(yè)在謀取自身及其股東最大經(jīng)濟(jì)利益的同時(shí)，從促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的目標(biāo)出發(fā)，為其他利害關(guān)系人履行某方面的社會(huì)義務(wù)。[6]其三是“法律責(zé)任說(shuō)”。企業(yè)社會(huì)責(zé)任是企業(yè)及其機(jī)關(guān)的成員在做出經(jīng)營(yíng)決策以及在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所負(fù)有的不威脅、不侵犯社會(huì)利益的義務(wù)以及違反此種義務(wù)而向社會(huì)公眾承擔(dān)的第二性義務(wù)，并以不利后果為表現(xiàn)。[7]其四是“維護(hù)并增進(jìn)社會(huì)利益義務(wù)說(shuō)”。企業(yè)社會(huì)責(zé)任是指企業(yè)在謀求股東利潤(rùn)最大化之外所負(fù)有的維護(hù)和增進(jìn)社會(huì)利益的義務(wù)。[8]等等學(xué)說(shuō)在從某些層面勾畫(huà)出企業(yè)社會(huì)責(zé)任內(nèi)涵的同時(shí)，也存在明顯的不足。如“二元最大利益說(shuō)”在對(duì)傳統(tǒng)股東至上主義觀念進(jìn)行修正的同時(shí)，過(guò)于強(qiáng)化了企業(yè)對(duì)社會(huì)的責(zé)任，這必將會(huì)導(dǎo)致企業(yè)發(fā)展動(dòng)力的匱乏和發(fā)展目標(biāo)的盲失，從而反過(guò)來(lái)實(shí)現(xiàn)不了對(duì)股東利益之外的其他所有社會(huì)利益的增進(jìn)，更不用說(shuō)是可持續(xù)增進(jìn)了。“特定社會(huì)義務(wù)說(shuō)”看似有道理，但定義中“社會(huì)義務(wù)”涵義的寬泛和“某方面”界定的模糊使得定義空泛而無(wú)用?！胺韶?zé)任說(shuō)”則抹殺了法律責(zé)任與社會(huì)責(zé)任的差異性，使社會(huì)責(zé)任法律化的步伐超越了歷史發(fā)展的階段性，從而走入“真理向前邁進(jìn)一步就會(huì)成為謬誤”的泥潭?！吧鐣?huì)利益義務(wù)說(shuō)”盡管看到了企業(yè)社會(huì)責(zé)任的本質(zhì)，但其“維護(hù)并增進(jìn)社會(huì)利益義務(wù)”的界定仍屬空泛。由此，我們可以看出，要準(zhǔn)確地對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任下一個(gè)定義是相當(dāng)困難的。企業(yè)社會(huì)責(zé)任應(yīng)是一個(gè)既具有相對(duì)固定內(nèi)涵，又處在不斷發(fā)展變化過(guò)程中的，不能隨便下定義，也許下不了確切定義的發(fā)展性概念，是一個(gè)富有張力的概念，其內(nèi)涵和邊界必將隨著社會(huì)向前發(fā)展而發(fā)展。學(xué)術(shù)同仁們對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的每一次界定，都是在為接近其概念內(nèi)涵的真理而努力。

（三）企業(yè)社會(huì)責(zé)任性質(zhì)的理解

對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的界定無(wú)疑是重要的，但把握其性質(zhì)更具有理論和實(shí)踐價(jià)值。就企業(yè)社會(huì)責(zé)任性質(zhì)而言，從形式角度看，概括起來(lái)大致有三種觀點(diǎn)：一是獨(dú)立責(zé)任說(shuō)，把社會(huì)責(zé)任理解為經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任以外的一種責(zé)任。獨(dú)立責(zé)任說(shuō)承認(rèn)企業(yè)在履行經(jīng)濟(jì)責(zé)任之外還存在對(duì)立的一面責(zé)任——社會(huì)責(zé)任。獨(dú)立責(zé)任說(shuō)較好地展現(xiàn)了針對(duì)傳統(tǒng)企業(yè)責(zé)任觀點(diǎn)的不足而提出用新責(zé)任彌補(bǔ)其不足的現(xiàn)實(shí)構(gòu)想，較好地體現(xiàn)了企業(yè)責(zé)任在不斷發(fā)展的歷史發(fā)展觀。正如喬治•斯蒂納（GeorgeA•Steiner）和約翰•斯蒂納（JohnF•Steiner）在《企業(yè)、政府與社會(huì)》一書(shū)中所說(shuō)：“企業(yè)社會(huì)責(zé)任的觀念是在與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)觀念相對(duì)抗的過(guò)程中緩慢發(fā)展起來(lái)的。這兩種觀念之間的緊張狀態(tài)并沒(méi)有停止，它還會(huì)繼續(xù)下去。”[9]在社會(huì)責(zé)任理論研究初期，獨(dú)立責(zé)任說(shuō)對(duì)喚起人們對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的重視無(wú)疑是重要的、有作用的。隨著社會(huì)責(zé)任理論的發(fā)展，獨(dú)立責(zé)任說(shuō)喚起人們注意的必要性開(kāi)始下降，社會(huì)責(zé)任中如何促進(jìn)企業(yè)切實(shí)履行對(duì)利益相關(guān)者的責(zé)任，促進(jìn)企業(yè)與社會(huì)的和諧發(fā)展正逐步上升為更重要的主題。[10]獨(dú)立責(zé)任說(shuō)的最大缺陷是不能系統(tǒng)完整地理解社會(huì)對(duì)企業(yè)的期望，割裂開(kāi)來(lái)看問(wèn)題。表現(xiàn)為從內(nèi)容上將經(jīng)濟(jì)責(zé)任與其他責(zé)任對(duì)立起來(lái)，從對(duì)象上把股東與其他利益相關(guān)者相分離并可能走向?qū)αⅲí?dú)立責(zé)任認(rèn)為：經(jīng)濟(jì)責(zé)任的對(duì)象是企業(yè)股東，社會(huì)責(zé)任的對(duì)象是企業(yè)股東以外的利益相關(guān)者）。[11]二是混合責(zé)任說(shuō)，把社會(huì)責(zé)任理解為經(jīng)濟(jì)責(zé)任、法律責(zé)任、道德責(zé)任等各種責(zé)任的混合體?；旌县?zé)任說(shuō)認(rèn)為社會(huì)責(zé)任只是相對(duì)責(zé)任主體發(fā)生了變化，其責(zé)任本質(zhì)仍分別屬于經(jīng)濟(jì)責(zé)任、法律責(zé)任、道德責(zé)任等。如一個(gè)企業(yè)對(duì)另一個(gè)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任，相對(duì)于企業(yè)而言是經(jīng)濟(jì)責(zé)任，相對(duì)與企業(yè)組織組成的社會(huì)而言就成了社會(huì)責(zé)任?；旌县?zé)任說(shuō)的嚴(yán)重不足是明顯的，將社會(huì)責(zé)任看作是對(duì)象置換與內(nèi)容相加，其本身就否定了人們對(duì)社會(huì)責(zé)任理論的智慧創(chuàng)造，使人感到社會(huì)責(zé)任理論的提出是連“新瓶裝老酒”還不如的“舊盆裝老酒”。三是獨(dú)立責(zé)任說(shuō)，把社會(huì)責(zé)任視為企業(yè)對(duì)社會(huì)承擔(dān)的全面的綜合責(zé)任。該學(xué)說(shuō)最有代表性的觀點(diǎn)由阿基·B·卡羅（ArchieB·Carroll）提出。他認(rèn)為：企業(yè)社會(huì)責(zé)任是社會(huì)在一定時(shí)期對(duì)企業(yè)提出的經(jīng)濟(jì)、法律、道德和慈善的期望。[12]美國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展委員會(huì)用三個(gè)同心責(zé)任圈來(lái)說(shuō)明社會(huì)對(duì)企業(yè)的期望，即對(duì)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任，從某種意義上也是對(duì)綜合責(zé)任說(shuō)的形象說(shuō)明。它認(rèn)為：在三個(gè)同心責(zé)任圈中，最里圈是企業(yè)明確的有效履行經(jīng)濟(jì)職能的基本責(zé)任；中間一圈是企業(yè)在執(zhí)行這種經(jīng)濟(jì)職能時(shí)對(duì)社會(huì)價(jià)值和優(yōu)先權(quán)的變化能夠承擔(dān)的一個(gè)持積極態(tài)度的責(zé)任；最外圈是新出現(xiàn)的還不明確的企業(yè)責(zé)任。[13]綜合責(zé)任說(shuō)為人們提供了一種新的認(rèn)知社會(huì)責(zé)任的思路。事實(shí)上，其與獨(dú)立責(zé)任說(shuō)的差別只是在形式上，它仍然沒(méi)有回答“社會(huì)責(zé)任是什么”的本質(zhì)問(wèn)題。[14]

就企業(yè)社會(huì)責(zé)任性質(zhì)而言，從內(nèi)容本質(zhì)角度看，概括起來(lái)亦有三種主要觀點(diǎn)：一新是法律責(zé)任說(shuō)；二是新道德責(zé)任說(shuō)；三是公益責(zé)任說(shuō)。從現(xiàn)階段來(lái)看，將社會(huì)責(zé)任本質(zhì)定義于法律責(zé)任顯然是有失偏頗的。不管是舊法律責(zé)任也好，還是新法律責(zé)任也好，法理學(xué)的社會(huì)責(zé)任應(yīng)有其本質(zhì)的內(nèi)核，與法律責(zé)任應(yīng)有本質(zhì)的區(qū)別，其與法律責(zé)任內(nèi)核的融合尚欠社會(huì)歷史發(fā)展的基礎(chǔ)條件。新道德責(zé)任說(shuō)似乎滿足企業(yè)社會(huì)責(zé)任存在的客觀現(xiàn)實(shí)，但其沒(méi)有看到企業(yè)社會(huì)責(zé)任的發(fā)展趨勢(shì)，世界各國(guó)紛紛有加快對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任立法的趨勢(shì)。如果我們對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任本質(zhì)把握時(shí)，沒(méi)有看到這一點(diǎn)，也終將決定其所得結(jié)論是短命的，乃至是錯(cuò)誤的。企業(yè)社會(huì)責(zé)任是在建立全面和諧可持續(xù)發(fā)展社會(huì)時(shí)，用道德、法律、市場(chǎng)機(jī)制規(guī)范企業(yè)行為的必然結(jié)果，是“個(gè)人本位”到“社會(huì)本位”法學(xué)理念平衡發(fā)展的結(jié)果，是法律對(duì)利益機(jī)制進(jìn)行平衡協(xié)調(diào)與平衡公平與效率價(jià)值實(shí)現(xiàn)的結(jié)果。企業(yè)單純?cè)谑胤l件下追求利潤(rùn)最大化已無(wú)法實(shí)現(xiàn)全面和諧可持續(xù)發(fā)展的美好社會(huì)，已被無(wú)數(shù)事實(shí)所證明。市場(chǎng)機(jī)制的缺陷、道德自律性的不足、法律本身的局限，使得全面和諧社會(huì)的建立需要社會(huì)給出超越傳統(tǒng)責(zé)任的新責(zé)任安排。公益責(zé)任是否是一種新的責(zé)任安排呢？我們尚需進(jìn)一步的研究。筆者認(rèn)為，就企業(yè)社會(huì)責(zé)任發(fā)展的現(xiàn)實(shí)性來(lái)看，企業(yè)作為“企業(yè)公民”、作為社會(huì)有機(jī)體的一分子，在謀求自身有機(jī)體生存發(fā)展的同時(shí)，履行為建立全面和諧可持續(xù)發(fā)展的美好社會(huì)而協(xié)助政府、社會(huì)解決社會(huì)問(wèn)題或支持社會(huì)公益事業(yè)等改善社會(huì)的責(zé)任，確應(yīng)是一種企業(yè)責(zé)任發(fā)展的正確選擇。

二、有益的探討：農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任的理論基礎(chǔ)和責(zé)任主體分析

（一）農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任的理論基礎(chǔ)

對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的理論基礎(chǔ)分析，學(xué)者們均投入了一定的精力。企業(yè)不僅是獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，而且是具有法人人格的重要的法主體，是承載倫理義務(wù)的倫理主體。就企業(yè)責(zé)任的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、社會(huì)學(xué)基礎(chǔ)、法學(xué)基礎(chǔ)和倫理學(xué)基礎(chǔ)等不同方面，學(xué)者們展開(kāi)了頗有見(jiàn)底的分析。[15]在此基礎(chǔ)上，筆者結(jié)合農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的特點(diǎn)對(duì)其社會(huì)責(zé)任的主要理論基礎(chǔ)作必要的探討。

1．農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)集中地反映在農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的經(jīng)濟(jì)學(xué)特征和表現(xiàn)上。與企業(yè)不同的是：農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織是不以營(yíng)利為目的的經(jīng)濟(jì)組織，因而，可以說(shuō)它不是典型的經(jīng)濟(jì)實(shí)體。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織體現(xiàn)的是農(nóng)民成員之間基于相互信任和合作關(guān)系的“社員的集合”，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織要為農(nóng)民成員謀取利益，但又不直接作為經(jīng)濟(jì)利益的承擔(dān)者，更多地是以一個(gè)體現(xiàn)成員利益的媒介存在，對(duì)于農(nóng)民成員而言，其利益的實(shí)現(xiàn)體現(xiàn)一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)益的獲得，但更多地表現(xiàn)為成員從組織中獲得服務(wù)。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織體現(xiàn)出合作經(jīng)濟(jì)的特征，一定程度上表現(xiàn)為一個(gè)“窮人的聯(lián)合體。”從某些意義上來(lái)說(shuō)，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的存在，就是在為社會(huì)弱勢(shì)者提供聯(lián)合的組織體，通過(guò)這樣的組織體運(yùn)行，為成員提供與社會(huì)強(qiáng)勢(shì)者進(jìn)行平等對(duì)話的可能。1844年10月，世界上第一個(gè)比較規(guī)范的消費(fèi)合作社——羅奇代爾“平等先鋒社”（RochdallSocietyofEquitallePioneers)的誕生就是“窮人聯(lián)合”的經(jīng)典體現(xiàn)。由此看來(lái)，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的經(jīng)濟(jì)特征與其社會(huì)責(zé)任存在很多的契合點(diǎn)。

2．農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任的法學(xué)基礎(chǔ)

平衡協(xié)調(diào)利益。法是調(diào)整利益的，利益問(wèn)題一直是人類社會(huì)生活中的根本問(wèn)題。利益問(wèn)題，特別是利益矛盾和沖突問(wèn)題是文明社會(huì)的制度焦點(diǎn)，是人類設(shè)立制度的原點(diǎn)問(wèn)題。有了利益矛盾和沖突，人類社會(huì)就有了協(xié)調(diào)這種矛盾沖突的客觀需要，社會(huì)隨之建立起新的利益分配機(jī)制或新的社會(huì)制度規(guī)范。正如馬克思所說(shuō)：“人們奮斗所爭(zhēng)取的一切，都同他們的利益有關(guān)”，[16]“每一個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系首先作為利益表現(xiàn)出來(lái)”，[17]在歷史的早期，個(gè)人利益被作為一種絕對(duì)利益而被法律自始至終地推崇和保護(hù)。亞當(dāng)·斯密提出的個(gè)人利益與社會(huì)利益的“一致性”為人們追求個(gè)人利益提供了理論基礎(chǔ)。亞當(dāng)·斯密認(rèn)為：個(gè)人“追求自己的利益，往往能使他能比在真正出于本意的情況下更有效地促進(jìn)社會(huì)利益”。[18]邊沁也認(rèn)為“社會(huì)是一個(gè)個(gè)人的總和，社會(huì)利益是個(gè)人利益的總和——只有每個(gè)人真正在追求他自己的最大利益，最終也就達(dá)到了社會(huì)最大利益?！盵19]到了19世紀(jì)末期，隨著人們對(duì)社會(huì)利益的關(guān)注，加上以龐德、耶林等為重要代表提出的社會(huì)利益理論的推動(dòng)，人們逐漸認(rèn)識(shí)到“社會(huì)利益包括并高于個(gè)人利益”，[20]法律的目的就是社會(huì)利益，社會(huì)利益是法律的創(chuàng)造者，是法律的唯一根源，所有的法律都是為了社會(huì)利益的目的而產(chǎn)生。[21]社會(huì)利益理論的崛起為法律或國(guó)家限制個(gè)人自由、干預(yù)個(gè)體行為創(chuàng)造了理論基礎(chǔ)，個(gè)人利益的極度膨脹及過(guò)分追求導(dǎo)致的社會(huì)問(wèn)題被人們?cè)絹?lái)越重視，制止純粹利益取向的市場(chǎng)短期行為和機(jī)會(huì)主義已成為法律不能推卸的責(zé)任。[22]社會(huì)利益觀念的勃興與企業(yè)責(zé)任的提出是一脈相承，其平衡協(xié)調(diào)個(gè)人與社會(huì)利益，將個(gè)體對(duì)利益的追求置于社會(huì)整體利益的發(fā)展上進(jìn)行評(píng)價(jià)，最后實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)體利益可持續(xù)最大化追求，已成為社會(huì)責(zé)任發(fā)展和相關(guān)立法活動(dòng)展開(kāi)的基礎(chǔ)。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織所強(qiáng)化的組織成員的合作自由與平等是平衡協(xié)調(diào)利益的現(xiàn)實(shí)寫(xiě)照和最好地運(yùn)用。

平衡公平與效率。公平和效率都是法的基本價(jià)值。法律往往通過(guò)保證機(jī)會(huì)公平來(lái)實(shí)現(xiàn)公平，通過(guò)縮小貧富差距來(lái)實(shí)現(xiàn)公平；通過(guò)確立和保障市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度來(lái)保證經(jīng)濟(jì)效率，通過(guò)解決市場(chǎng)失靈來(lái)提高效率；通過(guò)法律的可確定性，確立和保障市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度、降低成本，運(yùn)用確定的科學(xué)方法來(lái)提高效率。從世界上第一個(gè)合作社產(chǎn)生起，公平原則就是架構(gòu)合作組織一切制度的首要原則。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織以公平為生存基礎(chǔ)，以追求公平為已任，不得以追求利潤(rùn)最大化為目的，其對(duì)公平的追求體現(xiàn)對(duì)形式意義上和實(shí)際意義上的公平、組織內(nèi)公平與組織外公平的合理追求。在強(qiáng)化公平價(jià)值的同時(shí)，作為一類合作經(jīng)濟(jì)組織仍希望通過(guò)對(duì)效率的提高為增加組織整體利益和可持續(xù)發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益作貢獻(xiàn)，使合作經(jīng)濟(jì)組織在更廣的空間、更長(zhǎng)的時(shí)間里用更多的財(cái)富實(shí)現(xiàn)可持續(xù)均衡分配，從而真正實(shí)現(xiàn)公平。在我國(guó)，公平與效率本質(zhì)是統(tǒng)一的，相互聯(lián)系的，是一對(duì)相互矛盾，又相互適應(yīng)的社會(huì)價(jià)值。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的出現(xiàn)為實(shí)現(xiàn)公平程度的提高伴隨效率的增加、效率的增加伴隨著公平程度的提高提供了較好地組織體。公平與效率兼顧，促公平發(fā)展，促效率提高成為農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織制度安排的必然選擇。

平衡協(xié)調(diào)“個(gè)人本位”與“社會(huì)本位”理念。[23]法理念的變化對(duì)社會(huì)組織的勃興具有一定的指導(dǎo)意義。從“個(gè)人本位”思想到“個(gè)人本位”與“社會(huì)本位”兼顧的思想，是人類個(gè)體、組織、社會(huì)等關(guān)系進(jìn)行科學(xué)思考和實(shí)踐發(fā)展的結(jié)果。人們逐步認(rèn)識(shí)到對(duì)個(gè)體自由的保護(hù)與實(shí)現(xiàn)的方法之一，就是對(duì)個(gè)人自由適當(dāng)限制。個(gè)體讓渡部分自由和權(quán)利給組織和社會(huì)，可以使個(gè)體在更好的環(huán)境、更廣的空間里有更大、更好、更高的自由。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織很好地體現(xiàn)了這一理念的要求，農(nóng)民成員通過(guò)對(duì)個(gè)人部分權(quán)利轉(zhuǎn)移給合作經(jīng)濟(jì)組織，通過(guò)合作經(jīng)濟(jì)組織與社會(huì)的協(xié)調(diào)與妥協(xié)，實(shí)現(xiàn)自身的利益。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的一些制度安排很好地體現(xiàn)了“個(gè)人本位”與“社會(huì)本位”的平衡兼顧問(wèn)題，很好地解決了追求農(nóng)民社員個(gè)人利益和公眾福祉的平衡。

除此之外，國(guó)家職能觀念的轉(zhuǎn)變、正義與義務(wù)觀念的拓展、社會(huì)倫理和社會(huì)學(xué)的發(fā)展等等都為農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任的承擔(dān)提出了要求、提供了條件。

（二）農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任的責(zé)任主體

在企業(yè)社會(huì)責(zé)任的研究中，我們往往只注重研究企業(yè)社會(huì)責(zé)任相對(duì)人問(wèn)題中企業(yè)對(duì)誰(shuí)承擔(dān)責(zé)任的問(wèn)題。由于企業(yè)社會(huì)責(zé)任問(wèn)題不可能象債權(quán)債務(wù)關(guān)系那樣有相對(duì)應(yīng)的特定責(zé)任權(quán)利人，人們只能將企業(yè)社會(huì)的相對(duì)人先虛化為“社會(huì)”后，漠然地指向不特定的“社會(huì)公眾”、“社會(huì)整體”。責(zé)任相對(duì)人問(wèn)題在農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任中會(huì)經(jīng)常遇到。筆者認(rèn)為：與企業(yè)社會(huì)責(zé)任一樣，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任的相對(duì)人應(yīng)是與社會(huì)利益的享受主體一致，一般是社會(huì)公眾或社會(huì)整體。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織作為侵權(quán)行為人，應(yīng)向相對(duì)的社會(huì)公眾或社會(huì)整體承擔(dān)責(zé)任。有人可能會(huì)認(rèn)為，社會(huì)公眾或社會(huì)整體仍是表現(xiàn)對(duì)社會(huì)責(zé)任相對(duì)人的虛化。筆者認(rèn)為：人們之所以有如此看法，是源于社會(huì)責(zé)任本質(zhì)的未確定性，源于還沒(méi)有讓農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任法制化，沒(méi)有建立使其承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任的法律機(jī)制。如果我們用法律規(guī)定了農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織應(yīng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任內(nèi)容，用法律賦予社會(huì)公眾或社會(huì)整體監(jiān)督農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的權(quán)利，明確誰(shuí)來(lái)代表社會(huì)公眾或社會(huì)整體行使相應(yīng)的訴訟權(quán)利，并依法確定了其事前、事中、事后進(jìn)行監(jiān)督的程序和救濟(jì)的途徑，那么我們就不會(huì)再感到社會(huì)公眾或社會(huì)整體的虛化。

企業(yè)責(zé)任研究必須解決責(zé)任的歸屬問(wèn)題。韓國(guó)商法學(xué)教授李哲松認(rèn)為，企業(yè)社會(huì)責(zé)任的責(zé)任主體是董事；[24]國(guó)內(nèi)學(xué)者則認(rèn)為，董事不是企業(yè)社會(huì)責(zé)任的唯一主體，企業(yè)、控股股東等都應(yīng)是企業(yè)社會(huì)責(zé)任的主體。筆者認(rèn)為：國(guó)內(nèi)學(xué)者的研究較為合理。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織是與企業(yè)有重大差異性的經(jīng)濟(jì)組織，其社會(huì)責(zé)任主體是誰(shuí)呢？我們可以分三個(gè)層次來(lái)探討：第一，具備法人條件的農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織作為責(zé)任主體。我國(guó)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織模式和稱謂多種多樣，如各類農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織、股份合作制企業(yè)、各種類型合作社、“公司+農(nóng)戶”、“經(jīng)紀(jì)人+農(nóng)戶”等。事實(shí)上，這些稱謂中有的屬于農(nóng)民興辦的企業(yè)，有的屬于經(jīng)營(yíng)形式而非組織形式，有的屬于供銷社、信用合作社等特殊組織形式，他們均不是處于競(jìng)爭(zhēng)弱勢(shì)地位的法人型農(nóng)民聯(lián)合體。從《農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織法》的立法看，該法重點(diǎn)規(guī)范的應(yīng)是符合合作社特點(diǎn)的各類農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織。對(duì)具有獨(dú)立人格的農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織，理應(yīng)由其自身作為社會(huì)責(zé)任的承擔(dān)主體，如其以自己的財(cái)產(chǎn)利益、人格利益承擔(dān)相應(yīng)的刑事、行政和民事責(zé)任。第二，不具備法人條件的農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織作為責(zé)任主體。由于立法滯后，我國(guó)尚存在大量的非法人型農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織，對(duì)其社會(huì)責(zé)任應(yīng)由其開(kāi)辦者、管理者和農(nóng)民組織成員承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。有必要說(shuō)明的是：農(nóng)民組織成員承擔(dān)的責(zé)任應(yīng)是有限責(zé)任，不能象合伙組織那樣承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。第三，理事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員、經(jīng)理人員及控股股東作為責(zé)任主體。這些人員未盡其職責(zé)，使農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織違義務(wù)，應(yīng)先由農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織依前述內(nèi)容承擔(dān)責(zé)任；與此同時(shí)，由這些成員承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。如農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)周邊環(huán)境造成損害，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，并采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施，理事、監(jiān)事等未盡職責(zé)的成員應(yīng)承擔(dān)取消其職務(wù)等人身責(zé)任，特定條件下也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

三、合理的歸結(jié)：農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任的具體表現(xiàn)

由于各個(gè)國(guó)家發(fā)展所處的歷史階段不同，受經(jīng)濟(jì)、政治、文化、道德等多因素的影響，企業(yè)社會(huì)責(zé)任在不同國(guó)家及同一國(guó)家的不同歷史時(shí)期的內(nèi)容是不盡相同的，且隨著歷史的不斷向前演繹企業(yè)社會(huì)責(zé)任處于不斷的創(chuàng)新發(fā)展之中。我國(guó)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的社會(huì)責(zé)任更體現(xiàn)出這樣的特點(diǎn)。盡管如此，我們追尋世界上企業(yè)社會(huì)責(zé)任發(fā)展的腳步，結(jié)合我國(guó)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)展和社會(huì)責(zé)任理論發(fā)展的實(shí)際，仍可以歸結(jié)出農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織社會(huì)責(zé)任的主要內(nèi)容。

（一）最緊密的責(zé)任——農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)職工的社會(huì)責(zé)任

農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的存在本身就是一種價(jià)值。其社會(huì)價(jià)值的體現(xiàn)就在于對(duì)職工提供了就業(yè)機(jī)會(huì)，并承擔(dān)部分對(duì)職工的福利、教育、安全、社會(huì)保險(xiǎn)等方面的社會(huì)義務(wù)?？梢哉f(shuō)，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織在盡社會(huì)責(zé)任時(shí)，最緊密的社會(huì)責(zé)任就是對(duì)合作經(jīng)濟(jì)組織職工的責(zé)任。職工與合作經(jīng)濟(jì)組織有著直接利益關(guān)系，職工利益理應(yīng)得到優(yōu)先保護(hù)。就我國(guó)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)展的現(xiàn)狀而言，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)職工應(yīng)盡的社會(huì)責(zé)任主要有：（1）建立健全職工參與合作經(jīng)濟(jì)組織管理活動(dòng)的各項(xiàng)制度，使職工在與自身利益密切相關(guān)的事項(xiàng)中有一定的話語(yǔ)權(quán)。不能因?yàn)槭呛献鹘?jīng)濟(jì)組織而忽視職工作為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理主體作用的發(fā)揮，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織要為最活躍的生產(chǎn)要素——職工的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性發(fā)揮創(chuàng)造條件。（2）按時(shí)足額發(fā)放職工工資和獎(jiǎng)金，并隨社會(huì)發(fā)展不斷提高職工工資和福利水平。（3）積極改善勞動(dòng)條件，防止重大安全事故發(fā)生，不斷加強(qiáng)對(duì)職工的教育和培訓(xùn)，積極預(yù)防職業(yè)病，不斷提高勞動(dòng)者綜合素質(zhì)和能力。（4）豐富職工業(yè)余文化生活，培育良好組織文化，尊重職工，努力維護(hù)職工的合法權(quán)益。

（二）最普遍的責(zé)任——農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)消費(fèi)者的社會(huì)責(zé)任

人人都是消費(fèi)者。消費(fèi)者作為產(chǎn)品和服務(wù)的最終享有者，其權(quán)益的維護(hù)應(yīng)是社會(huì)永恒的主題。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織向社會(huì)提供的農(nóng)產(chǎn)品或服務(wù)，與人們生活密切相關(guān)，其影響遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于工業(yè)產(chǎn)品。如假種子會(huì)使農(nóng)民顆粒無(wú)收，假化肥會(huì)使農(nóng)作物生長(zhǎng)困難、土地肥力下降，進(jìn)而影響環(huán)境。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)消費(fèi)者履行社會(huì)責(zé)任，最優(yōu)先的考量就是為其提供優(yōu)質(zhì)的農(nóng)產(chǎn)品或滿意的社會(huì)服務(wù)，通過(guò)提供這樣的產(chǎn)品或服務(wù)，直接或間接保護(hù)消費(fèi)者。與此同時(shí)，還不得欺詐消費(fèi)者，不得謀取暴利，不得強(qiáng)迫消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)自己的產(chǎn)品或接受自己的服務(wù)等。

（三）最直接的責(zé)任——農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)投資者和債權(quán)人的社會(huì)責(zé)任

對(duì)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織而言，投資者和債權(quán)人是與其有著最直接聯(lián)系的利益相關(guān)者群體。就投資者而言，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織是以勞動(dòng)結(jié)合為主的經(jīng)濟(jì)組織，體現(xiàn)很好的人合性，其投資者的數(shù)量和份額受到很大是限制。不過(guò)，我們應(yīng)該看到各種農(nóng)業(yè)股份合作制組織的產(chǎn)生，使合作經(jīng)濟(jì)組織從經(jīng)典走向現(xiàn)代。資金的介入使缺資金的農(nóng)村有了新的資金支持，極大地促進(jìn)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的發(fā)展。對(duì)投資者的重視，必將成為農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要內(nèi)容。合作組織對(duì)投資者的社會(huì)責(zé)任主要表現(xiàn)在：一方面讓投資者享有應(yīng)有的參與合作經(jīng)濟(jì)組織管理的權(quán)利，實(shí)現(xiàn)“合作民主”，為其行使權(quán)利創(chuàng)造必要的條件；一方面盡其忠實(shí)和努力的職責(zé)，為投資者盡可能提供較高的投資回報(bào)率，保證合作經(jīng)濟(jì)組織資產(chǎn)保值與增值，確保投資者在企業(yè)中的利益。當(dāng)然，我們應(yīng)看到農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織以勞動(dòng)結(jié)合為主的特點(diǎn)決定了投資者的投資回報(bào)率應(yīng)受到限制。

對(duì)于農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的債權(quán)人而言，合作經(jīng)濟(jì)組織應(yīng)盡可能做一個(gè)“信用人”。其對(duì)債權(quán)人應(yīng)盡的社會(huì)責(zé)任有：及時(shí)準(zhǔn)確地向債權(quán)人通報(bào)組織信息，做到不編造、不隱瞞；誠(chéng)實(shí)守信，不濫用組織人格，按期主動(dòng)償還債務(wù)，使債權(quán)人及時(shí)實(shí)現(xiàn)債權(quán)，為債權(quán)人提供借貸安全保證。保證債權(quán)人的利息實(shí)現(xiàn)，是農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)債權(quán)人承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的最高表現(xiàn)，是穩(wěn)定社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、構(gòu)建和諧信用農(nóng)村社會(huì)的需要，是農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織應(yīng)盡的社會(huì)義務(wù)。

（四）最重要的責(zé)任——農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)社會(huì)的社會(huì)責(zé)任

合理承擔(dān)社會(huì)運(yùn)行成本是所有社會(huì)組織和個(gè)人應(yīng)盡的責(zé)任，是承擔(dān)社會(huì)責(zé)任最重要的內(nèi)容。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織作為農(nóng)村社會(huì)中基本組織形式和基礎(chǔ)層次，理應(yīng)將其作為最重要的社會(huì)責(zé)任內(nèi)容。對(duì)社會(huì)的社會(huì)責(zé)任主要是指農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)環(huán)境及社區(qū)可持續(xù)發(fā)展、社會(huì)公益事業(yè)與社會(huì)慈善事業(yè)，乃至對(duì)作為社會(huì)組織管理者的政府所應(yīng)盡的責(zé)任。

環(huán)境問(wèn)題是關(guān)系到所有人利益的問(wèn)題，是關(guān)系到全人類發(fā)展的大事，需要一切社會(huì)組織和個(gè)人付諸行動(dòng)。為了防止環(huán)境惡化，使人類平等地享有優(yōu)良環(huán)境帶來(lái)的好處，人類就應(yīng)摒棄人類中心主義，強(qiáng)化生態(tài)良知，恪盡對(duì)環(huán)境保護(hù)的社會(huì)責(zé)任?，F(xiàn)實(shí)生活中，強(qiáng)勢(shì)群體有能力避免環(huán)境惡化的后果，但卻有可能轉(zhuǎn)嫁環(huán)境惡化的責(zé)任。弱勢(shì)群體要么根本沒(méi)有相應(yīng)的責(zé)任意識(shí)，要么有相應(yīng)的責(zé)任意識(shí)卻無(wú)避免環(huán)境惡化后果的能力。對(duì)此，我們決不能任憑其發(fā)展。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織作為弱勢(shì)者的聯(lián)合，理應(yīng)主動(dòng)承擔(dān)法律以外的一系列環(huán)境保護(hù)的社會(huì)責(zé)任，如合理利用資源，防止對(duì)資源可持續(xù)利用的破壞所進(jìn)行的掠奪性利用；走循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的模式；積極參與環(huán)境保護(hù)的宣傳教育和服務(wù)工作，切實(shí)提高職工和組織成員的環(huán)保意識(shí)等等。

社區(qū)是農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的社會(huì)載體。社區(qū)的政治、經(jīng)濟(jì)、文化等方面對(duì)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)揮著重要的作用，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)社區(qū)發(fā)展也將產(chǎn)生巨大的影響。社區(qū)是農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的利益相關(guān)者，忽視了社區(qū)發(fā)展的農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織必將感到“唇亡齒寒”。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)農(nóng)村社區(qū)所盡的社會(huì)責(zé)任主要表現(xiàn)為：（1）經(jīng)濟(jì)支持和參與社區(qū)建設(shè)，如贊助社區(qū)公益設(shè)施建設(shè)等，為提高社區(qū)福利作貢獻(xiàn)；（2）同等條件下優(yōu)先招聘社區(qū)居民，為提高社區(qū)的就業(yè)率、穩(wěn)定社區(qū)秩序作貢獻(xiàn)；（3）參與社區(qū)文化建設(shè)，為形成積極多彩的社區(qū)文化而作出努力；（4）參與社區(qū)綜合治理工作，爭(zhēng)做遵守法律的社區(qū)模范。

總之，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的社會(huì)責(zé)任問(wèn)題是一個(gè)涉及面廣、內(nèi)涵豐富、不斷充實(shí)、發(fā)展著的問(wèn)題。研究農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的社會(huì)責(zé)任對(duì)建立和諧的農(nóng)村社會(huì)，促進(jìn)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的規(guī)范和發(fā)展將起著重要的作用。當(dāng)前，我們研究農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織立法中更應(yīng)考量到這一點(diǎn)。

注釋：

[1]1955年ICA和2002年ILO對(duì)合作社的定義是：“合作社是由自愿聯(lián)合的人們，通過(guò)其聯(lián)合所有的民主控制的企業(yè)來(lái)滿足他們共同的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和文化需要及理想的自治聯(lián)合體。”該定義有幾個(gè)重要的核心內(nèi)涵項(xiàng)需要我們認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和把握其實(shí)質(zhì)，如聯(lián)合所有（jointly-owned，其基本含義是社員對(duì)合作社財(cái)產(chǎn)享有聯(lián)合所有者的權(quán)益。與譯作common-owned的共同所有有本質(zhì)上的不同）、民主控制（democratically-controlled，其基本含義是社員通過(guò)民主程序?qū)献魃鐚?shí)施控制，體現(xiàn)合作社法人治理機(jī)制的特點(diǎn)和特長(zhǎng)。與譯作democratically-managed的民主管理也有本質(zhì)上的差異）等。

[2]農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織是不是法人？是何種法人？學(xué)術(shù)界尚有較大爭(zhēng)議。按照國(guó)外合作社本身就是企業(yè)的傳統(tǒng)，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織理應(yīng)是企業(yè)。如此以來(lái)，如果說(shuō)是法人的話，則要屬于企業(yè)法人，這顯然與企業(yè)法人以營(yíng)利為目的、符合法律規(guī)定的最低財(cái)產(chǎn)數(shù)額、由工商管理部門(mén)核準(zhǔn)登記才能成立的特點(diǎn)相違背。農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織如果是法人的話，其合作經(jīng)濟(jì)的獨(dú)特的和不是典型的以營(yíng)利為目的的特征決定其也應(yīng)與企業(yè)法人相異，有學(xué)者提出稱之為“合作社法人”的想法，筆者認(rèn)為這種稱謂是非常有智慧的。筆者認(rèn)為：就我國(guó)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)展的特點(diǎn)看，農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織可分為兩類，即符合條件的法人型農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織和不符合條件的非法人型農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織。正是基于這樣的考慮，立法中關(guān)于農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織的界定擬不出現(xiàn)“法人”字樣為好。待我國(guó)農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)展到一定程度后，可再規(guī)定法人型這一類形式。

[3]“企業(yè)公民”說(shuō)認(rèn)為：企業(yè)應(yīng)能象公民個(gè)人那樣成為對(duì)社會(huì)的福利與發(fā)展負(fù)有社會(huì)責(zé)任與社會(huì)義務(wù)的社會(huì)團(tuán)體公民。因?yàn)樯鐣?huì)賦予企業(yè)生存的權(quán)利，是讓企業(yè)承擔(dān)受托管理社會(huì)資源的責(zé)任，那么企業(yè)就必然要為社會(huì)的更加美好而行使這項(xiàng)權(quán)利、承擔(dān)這項(xiàng)責(zé)任，從而合理地利用資源。在謀求自身發(fā)展，力求所有者利益最大化的同時(shí)，注重謀求社會(huì)的持續(xù)、健康穩(wěn)定和和諧的向前發(fā)展。“相關(guān)利益人”理論認(rèn)為：企業(yè)對(duì)所處社會(huì)的責(zé)任應(yīng)包括對(duì)職工、消費(fèi)者、債權(quán)人、環(huán)境和社會(huì)等方面的責(zé)任以及慈善行為，企業(yè)要履行對(duì)外界利益相關(guān)的義務(wù)和責(zé)任，即企業(yè)對(duì)所處社會(huì)盡必要的責(zé)任。

[4]周燕、林龍：《新形勢(shì)下我國(guó)民營(yíng)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任》，《財(cái)經(jīng)科學(xué)》2004年第5期，第15-16頁(yè)。

[5]參見(jiàn)劉俊海：《公民的社會(huì)責(zé)任》，法律出版社1999年版，第7頁(yè)；劉連煜：《公民治理與公民社會(huì)責(zé)任》，中國(guó)政法大學(xué)出版社2000年版，第66頁(yè)。

[6]張士元，劉麗：《論公司的社會(huì)責(zé)任》，《法商研究》2001年第6期，第107頁(yè)。

[7]李平龍：《超越道德教化：公司社會(huì)責(zé)任法律內(nèi)涵解讀》、《社會(huì)科學(xué)家》2005年第1期，第86頁(yè)。

[8]盧代富：《企業(yè)社會(huì)責(zé)任的經(jīng)濟(jì)學(xué)與法學(xué)分析》，法律出版社2002年版，第96頁(yè)。

[9][美]喬治·斯蒂納、約翰·斯蒂納：《企業(yè)、政府與社會(huì)》，張志強(qiáng)、王春香譯，華夏出版社2002年版，第131頁(yè)。

[10][11]周祖城：《企業(yè)社會(huì)責(zé)任：視角、形式與內(nèi)涵》、《理論學(xué)刊》2005年第2期，第59頁(yè)。

[12]ArchieB.CarrollandAnnK.Buchholtz,BusinessandSociety:EthicsandStakeholderManagement,4thed.Cincinnati,Ohio:South-westernPublishingCo.,2000,P35.

[13]EdwinM.Epstein,TheCorporateSocialPolicyProcess:BeyondBusinessEthics,CorporateSocialandCorporateSocialResponsibilityandCorporateSocialResponsiveness,CaliforniaManagementReview,1987(3),P132-133.

[14]正如有的學(xué)者所說(shuō)：在獨(dú)立責(zé)任說(shuō)中，社會(huì)責(zé)任是經(jīng)濟(jì)、法律以外的責(zé)任；在綜合責(zé)任說(shuō)中，社會(huì)責(zé)任是在經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任基礎(chǔ)上還要加一種責(zé)任，如果獨(dú)立責(zé)任說(shuō)中經(jīng)濟(jì)、法律以外的社會(huì)責(zé)任和綜合責(zé)任說(shuō)中經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任基礎(chǔ)上要加的責(zé)任是同一種責(zé)任，那么獨(dú)立責(zé)任說(shuō)和綜合責(zé)任說(shuō)便沒(méi)有本質(zhì)區(qū)別。不論是獨(dú)立責(zé)任說(shuō)還是綜合責(zé)任說(shuō)，其關(guān)鍵在于要明確經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任以外的第三種責(zé)任是什么。同[10]，第60頁(yè)。

[15]參見(jiàn)張士元，劉麗：《論公司的社會(huì)責(zé)任》，《法商研究》2001年第6期，第108-109頁(yè)，周勇：《市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)社會(huì)責(zé)任的概念及價(jià)值》，《湖北大學(xué)（哲學(xué)社會(huì)科學(xué)報(bào)）》2004年第9期，第524-526頁(yè)；王妍：《企業(yè)社會(huì)責(zé)任及其法理學(xué)研究》，《哈爾濱工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）》2001年第9期，第106-107頁(yè)等。

[16][17]《馬克思恩格斯全集》第1卷，人民出版社1972年版，第82、537頁(yè)，

[18]亞當(dāng)·斯密：《國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因研究（下卷）》，北京，商務(wù)印書(shū)館1974年版，第27頁(yè)。

[19]林樹(shù)德：《西方近代政治思想史》，華中師范大學(xué)出版社1989年版，第210頁(yè)。

[20]張乃根：《西方法哲學(xué)史綱》，中國(guó)政法大學(xué)出版社1993年版，第154頁(yè)。

[21]沈宗靈：《現(xiàn)代西方法理學(xué)》，北京大學(xué)出版社1992年版，第292-294頁(yè)。

[22]王妍：《企業(yè)社會(huì)責(zé)任及其法理學(xué)研究》，《哈爾濱工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）》2001年第9期，第106-107頁(yè)。

篇7

關(guān)鍵詞：集體土地；農(nóng)民集體；法人內(nèi)部關(guān)系；法人外部關(guān)系

中圖分類號(hào)：D923文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1003―0751(2012)03―0090―04

目前許多學(xué)者在主張農(nóng)民集體法人具有集體土地所有權(quán)主體地位的同時(shí)，又認(rèn)為對(duì)農(nóng)民集體法人應(yīng)當(dāng)適用股份合作社或股份公司的法人制度，因而最終脫離了集體所有制的公有制范疇。筆者認(rèn)為，對(duì)集體所有權(quán)的認(rèn)識(shí)不能僅僅從“集體”二字出發(fā)來(lái)“望文生義”地解釋集體的范圍及其含義，集體所有制是部分勞動(dòng)者共同占有生產(chǎn)資料的公有制形式之一，集體所有權(quán)中的“集體”并不是人的簡(jiǎn)單集合體。集體土地所有權(quán)主體為什么應(yīng)該采法人形式？農(nóng)民集體法人與集體成員之間存在什么樣的內(nèi)部關(guān)系，其與其他法人之間的外部關(guān)系又如何？要回答這些基本問(wèn)題，必須立足于農(nóng)村土地集體所有制的公有制性質(zhì)進(jìn)行探討。

一、集體土地所有權(quán)主體法人地位的確立1.農(nóng)民集體非法人團(tuán)體說(shuō)與集體所有制存在根本沖突

關(guān)于集體土地所有權(quán)主體的法律地位，目前理論界有兩種基本觀點(diǎn)即非法人團(tuán)體說(shuō)和法人說(shuō)，其中非法人團(tuán)體說(shuō)又有集合共有說(shuō)、合有說(shuō)和新型總有說(shuō)三種觀點(diǎn)。集合共有強(qiáng)調(diào)數(shù)人平等、永不分割地對(duì)財(cái)產(chǎn)整體享有所有權(quán)①；合有是指數(shù)人平等、永不分割地對(duì)不動(dòng)產(chǎn)整體享有所有權(quán)，若某合有人死亡，其權(quán)利便自然地添加于其他合有人。②集合共有與合有都有團(tuán)體成員個(gè)人對(duì)團(tuán)體財(cái)產(chǎn)整體享有所有權(quán)之意，都屬于對(duì)所有權(quán)的量的分割。傳統(tǒng)總有導(dǎo)源于日耳曼法，其將所有權(quán)之內(nèi)容加以分割，屬于典型的質(zhì)的分割所有。③我國(guó)公有制下的集體所有是一種新型總有制度，依此，集體成員對(duì)集體財(cái)產(chǎn)的使用、收益行使他物權(quán)層次上的權(quán)利，作為總有主體的一分子對(duì)集體財(cái)產(chǎn)享有受益權(quán)，其對(duì)總有財(cái)產(chǎn)的應(yīng)有份額并不作具體劃分而永遠(yuǎn)屬于潛在份額。④顯然，這種新型總有已經(jīng)由傳統(tǒng)總有對(duì)所有權(quán)的質(zhì)的分割演化為對(duì)所有權(quán)的量的分割。有學(xué)者認(rèn)為我國(guó)農(nóng)村土地集體所有制與集合共有、合有、傳統(tǒng)總有或者新型總有存在某些方面的相似性，因而主張對(duì)之進(jìn)行改造，主張將農(nóng)民集體塑造為相應(yīng)的非法人團(tuán)體，這在根本上是違背集體所有制的公有制性質(zhì)的。所有制是通過(guò)所有權(quán)實(shí)現(xiàn)的，集體土地所有權(quán)作為集體所有制的實(shí)現(xiàn)形式是與個(gè)人所有權(quán)相對(duì)應(yīng)的法律范疇，其主要特點(diǎn)是土地在集體成員內(nèi)部的不可分性，違背這一點(diǎn)就不符合公有制的應(yīng)有之意。

2.賦予農(nóng)民集體法人地位體現(xiàn)了公有制的內(nèi)在要求

集體土地所有權(quán)主體應(yīng)該具有法人主體地位，這主要源于我國(guó)《憲法》的規(guī)定。我國(guó)《憲法》第六條規(guī)定集體所有制是社會(huì)主義公有制的重要方面，第10條規(guī)定了集體所有土地的范圍。由于公有意味著集體財(cái)產(chǎn)的不可分性，所以集體土地所有權(quán)只能是單獨(dú)的所有權(quán)，其權(quán)利主體必須具有法律上的人格，否則就無(wú)所謂公有。權(quán)利能力是由法律確認(rèn)的享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)的資格，是參加法律關(guān)系必須具備的前提條件。法人如同自然人一樣，需要具有權(quán)利能力來(lái)發(fā)揮社會(huì)作用，故應(yīng)賦予其權(quán)利能力。⑤法人者乃非自然人而得為權(quán)利義務(wù)之主體者也⑥，從本質(zhì)上講，只有法人才能真正擁有自己?jiǎn)为?dú)的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，非法人團(tuán)體沒(méi)有這種資格。行為能力是法律認(rèn)可的、 法律關(guān)系主體通過(guò)自己的行為行使權(quán)利和履行義務(wù)的能力， 其基礎(chǔ)是行為人對(duì)自己的行為及后果具有識(shí)別能力，也就是具有法律所認(rèn)可的意思能力。就農(nóng)民集體的意思能力而言，農(nóng)民集體無(wú)論是法人還是非法人團(tuán)體，似乎都可以產(chǎn)生所謂的集體意思，但其間存在質(zhì)的差別。農(nóng)民集體如果是法人，其所生意思就表現(xiàn)為法人組織的整體意思；如果是非法人團(tuán)體，其所生意思則表現(xiàn)為團(tuán)體成員個(gè)人意思的集合。非法人團(tuán)體是沒(méi)有自己的獨(dú)立意思的，如此就無(wú)法擁有自己獨(dú)立的人格，也無(wú)法擁有自己獨(dú)立的權(quán)利，其所涉及的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)就只能屬于實(shí)質(zhì)上的團(tuán)體成員個(gè)人所有權(quán)，而不是集體公有權(quán)。只有法人才能真正擁有自己獨(dú)立的權(quán)利，并通過(guò)自己的行為去行使權(quán)利、積極維護(hù)自己的利益。集體土地所有權(quán)實(shí)踐與集體土地所有權(quán)主體法人地位的理論要求也是一致的。在我國(guó)目前的法律政策框架下，農(nóng)民集體對(duì)其財(cái)產(chǎn)的擁有是具有獨(dú)立性的，司法實(shí)踐中農(nóng)民集體以集體財(cái)產(chǎn)對(duì)外獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任，這些符合法人的基本制度。由于非法人團(tuán)體不能真正擁有財(cái)產(chǎn)權(quán)，沒(méi)有自己獨(dú)立的意思，也沒(méi)有自己獨(dú)立的行為，所以其就不能承擔(dān)獨(dú)立的責(zé)任，而只能由團(tuán)體成員個(gè)人對(duì)外承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。

根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》第60條、《土地管理法》第10條和《土地承包法》第12條的有關(guān)規(guī)定，農(nóng)民集體土地由農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織代表農(nóng)民集體行使所有權(quán)，但農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織又由農(nóng)地所有權(quán)主體――農(nóng)民集體的成員所構(gòu)成，并且實(shí)踐中農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織不僅“代表”農(nóng)民集體行使了土地所有權(quán)等全部財(cái)產(chǎn)權(quán)利，也“代表”其承擔(dān)了全部集體義務(wù)。權(quán)利為主觀化的法律，法律為客觀化的權(quán)利。⑦根據(jù)權(quán)利與義務(wù)相一致的基本法律原則，法律上的農(nóng)民集體只能是農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織，不應(yīng)該人為地將二者區(qū)分為不同的主體。我國(guó)《民法通則》第73條規(guī)定“國(guó)家財(cái)產(chǎn)屬于全民所有”，對(duì)此應(yīng)理解為：國(guó)家財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)主體在法律上講并不是“全民”（從所有制關(guān)系上講是的），國(guó)家代表全民成為國(guó)家（全民）財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)主體。⑧簡(jiǎn)言之，全民所有即國(guó)家法人所有。同理，對(duì)于我國(guó)法律規(guī)定的農(nóng)民集體土地由農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織代表農(nóng)民集體行使所有權(quán)，應(yīng)理解為農(nóng)民集體所有即農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人所有。

3.對(duì)確立農(nóng)民集體法人地位存在疑問(wèn)完全多余

有學(xué)者認(rèn)為，確立集體土地所有權(quán)主體的法人地位，容易發(fā)生法人試圖擺脫創(chuàng)設(shè)它的自然人的制約的法人專橫現(xiàn)象；在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，如果出現(xiàn)資不抵債的情況而導(dǎo)致農(nóng)民集體法人破產(chǎn)，還會(huì)導(dǎo)致農(nóng)村社會(huì)動(dòng)蕩。⑨事實(shí)上，不僅法人有可能專橫，非法人團(tuán)體同樣存在團(tuán)體代表人專橫的可能性，盡管由于欠缺法律上的獨(dú)立人格，非法人團(tuán)體自身在客觀上難以專橫。法人專橫問(wèn)題可以通過(guò)健全法人內(nèi)部民主監(jiān)督制度得到解決。以法人專橫為由來(lái)否定集體土地所有權(quán)主體的法人地位，這在理論上難以成立。關(guān)于農(nóng)民集體法人的任意處分權(quán)會(huì)導(dǎo)致農(nóng)民集體法人破產(chǎn)或者導(dǎo)致集體土地大量流失的問(wèn)題，客觀地講，法人制度本身是難以避免這種可能性發(fā)生的。集體土地的公有制性質(zhì)決定了集體土地在集體成員之間的不可分性，這種不可分性是一種內(nèi)部不可分性，而不是外部不可分性。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，基于發(fā)展集體經(jīng)濟(jì)的需要，公有制本身并不否認(rèn)集體土地可以對(duì)外流轉(zhuǎn)，但對(duì)于由此產(chǎn)生的集體所有權(quán)制度的外部性問(wèn)題，集體土地所有權(quán)主體法人制度是無(wú)法克服的，須通過(guò)國(guó)家干預(yù)得到解決。事實(shí)上，我國(guó)有關(guān)法律制度對(duì)此已作了規(guī)定，如《憲法》第10條規(guī)定任何組織或個(gè)人不得侵占、買(mǎi)賣(mài)或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓土地；《土地管理法》第43條規(guī)定，任何單位和個(gè)人進(jìn)行建設(shè)，需要使用土地的，必須依法申請(qǐng)使用國(guó)有土地。值得進(jìn)一步指出的是，以非法人團(tuán)體改造集體土地所有權(quán)主體，不僅違背了集體所有制的公有制性質(zhì)，而且由于非法人團(tuán)體的成員在制度上對(duì)團(tuán)體財(cái)產(chǎn)所有權(quán)享有應(yīng)有份額（包括潛在的應(yīng)有份額），使得團(tuán)體的整體利益不僅容易受到來(lái)自團(tuán)體代表人的侵蝕，也容易受到來(lái)自團(tuán)體一般成員的侵蝕。目前非法人團(tuán)體――第三主體法律制度在理論和實(shí)踐兩方面都遠(yuǎn)未成熟。一些立法雖然承認(rèn)非法人團(tuán)體的主體資格如民事訴訟法上的當(dāng)事人資格，但有學(xué)者認(rèn)為，承認(rèn)非法人團(tuán)體之形式上的“主體”地位，不等于承認(rèn)其獨(dú)立人格，不等于承認(rèn)其權(quán)利能力、行為能力和責(zé)任能力。⑩

二、農(nóng)民集體與集體成員之間的法人內(nèi)部關(guān)系

1.股份制是對(duì)集體土地所有制性質(zhì)的根本否定

理論界關(guān)于農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的研究還很薄弱，關(guān)于農(nóng)民集體與集體成員的關(guān)系，股份制或者股份合作關(guān)系是目前的主要觀點(diǎn)。有學(xué)者認(rèn)為，一種比較理想的方案是，將集體與其成員之間的關(guān)系股份化，使成員對(duì)集體享有真正的民法上的權(quán)利、履行相應(yīng)的義務(wù)，而集體真正享有法律上的所有權(quán)。有學(xué)者主張將農(nóng)民集體改造為集體土地股份合作社法人，以法律的形式明確規(guī)定集體土地股份合作社制度，將農(nóng)民享有的成員權(quán)的具體內(nèi)容予以明晰和固定化。有學(xué)者認(rèn)為，合作社與我國(guó)農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織的性質(zhì)是一致的，我國(guó)農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織應(yīng)以合作社法人為基本發(fā)展模式，要明確農(nóng)民的出資人（股東）地位。筆者認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑，所有制性質(zhì)決定其法律實(shí)現(xiàn)形式，集體土地所有制的公有制性質(zhì)決定了集體土地在農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織成員內(nèi)部的不可分性。由于股東可以憑借土地股份權(quán)分取紅利，而土地股份權(quán)在本質(zhì)上屬于財(cái)產(chǎn)收益權(quán)，所以如果將農(nóng)民集體改造為股份合作社或者股份公司法人，實(shí)質(zhì)上就是對(duì)集體土地在集體成員之間作量的分割，這從根本上違背了土地集體所有制的公有制性質(zhì)的要求，是對(duì)集體土地所有制性質(zhì)的根本否定。而且，按照股份合作社或者股份公司制度的一般規(guī)定，股份具有極大的市場(chǎng)流動(dòng)性，股份合作社或者股份公司法人可以基于股東合意而終止并產(chǎn)生相應(yīng)的“分家析產(chǎn)”，這些都是與土地集體所有制不相容的。

也有學(xué)者認(rèn)為，土地股份合作制作為一種新的制度安排，其產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新體現(xiàn)在多方面，總的來(lái)說(shuō)其與沿海發(fā)達(dá)地區(qū)的生產(chǎn)力發(fā)展水平是相適應(yīng)的，較好地解決了這些地區(qū)農(nóng)村發(fā)展中的一系列矛盾和問(wèn)題，促進(jìn)了農(nóng)村社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。根據(jù)馬克思關(guān)于實(shí)行土地集體所有制的論述，凡是農(nóng)民已經(jīng)消失（像19世紀(jì)中期英國(guó)農(nóng)民為雇傭工人所取代）的地方，應(yīng)該實(shí)行土地國(guó)有或者全民所有；凡是農(nóng)民作為土地私有者大量存在（像19世紀(jì)中期法國(guó)等西歐大陸國(guó)家農(nóng)民甚至多少還占居多數(shù)）的地方，既不能實(shí)行土地國(guó)有，也不能鞏固小塊土地所有制，而應(yīng)當(dāng)促進(jìn)土地私有制向集體所有制過(guò)渡，然后再逐步向國(guó)家所有制或者全民所有制過(guò)渡。土地集體所有權(quán)制度的基本功能包括兩個(gè)方面：一是組織能夠滿足基本需要的規(guī)?；r(nóng)業(yè)生產(chǎn)；二是實(shí)現(xiàn)低水平的社會(huì)保障，穩(wěn)定社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。從目前我國(guó)的具體情況來(lái)看，這兩個(gè)基本功能與我國(guó)生產(chǎn)力的整體發(fā)展?fàn)顩r是基本適應(yīng)的，但不符合一些沿海地區(qū)的情況。在我國(guó)一些沿海地區(qū)，原來(lái)的農(nóng)民很少或者根本不再?gòu)氖罗r(nóng)業(yè)生產(chǎn)，他們大多已經(jīng)成為現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)工人而對(duì)土地的依賴微乎其微。因此，筆者認(rèn)為，基于發(fā)展社會(huì)主義公有制經(jīng)濟(jì)的需要，根據(jù)馬克思關(guān)于實(shí)行土地集體所有制的基本理論，在我國(guó)沿海一些地方，完全可以對(duì)農(nóng)村土地集體所有權(quán)制度進(jìn)行突破，實(shí)行土地國(guó)有化基礎(chǔ)上的土地使用權(quán)股份合作社制度。但是毫無(wú)疑問(wèn)，就全國(guó)整體而言，建立和完善土地集體所有權(quán)制度仍然是目前我國(guó)農(nóng)村土地制度改革的現(xiàn)實(shí)選擇。

2.土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)是集體成員對(duì)集體的基本權(quán)利

根據(jù)集體所有制的公有制性質(zhì)，農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織成員對(duì)集體土地不能享有任何意義上的份額權(quán)，但其顯然應(yīng)該擁有某種利益或權(quán)利。如前所述，土地集體所有權(quán)制度具有兩項(xiàng)基本功能，其中組織一定規(guī)模的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)社會(huì)化的要求，而對(duì)集體成員具有直接經(jīng)濟(jì)意義的是集體土地的社會(huì)保障功能。對(duì)集體成員而言，從集體組織獲得必要的社會(huì)保障是他們的基本權(quán)利，但這一權(quán)利只是農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織成員權(quán)的一般表現(xiàn)形式，其在不同歷史時(shí)期的具體表現(xiàn)形式可以有所不同。在對(duì)集體土地實(shí)行家庭聯(lián)產(chǎn)承包之前，對(duì)有勞動(dòng)能力的集體成員而言，社會(huì)保障權(quán)表現(xiàn)為有權(quán)參加集體勞動(dòng)并依按勞分配原則獲取經(jīng)濟(jì)利益；對(duì)無(wú)勞動(dòng)能力的集體成員而言，社會(huì)保障權(quán)表現(xiàn)為有權(quán)依成員身份獲取基本的生活需要。實(shí)行集體土地家庭聯(lián)產(chǎn)承包制之后，集體成員無(wú)論有無(wú)勞動(dòng)能力，都可以平等地獲得集體土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)，土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)成為集體成員社會(huì)保障權(quán)的具體體現(xiàn)。

實(shí)踐中農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織成員權(quán)的內(nèi)容十分豐富，可以概括為四個(gè)方面：土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、宅基地使用權(quán)、監(jiān)督管理權(quán)和分取收益權(quán)。土地是農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織的主要生產(chǎn)資料，在土地集體所有制條件下，集體成員對(duì)集體土地?zé)o應(yīng)有的份額權(quán)利，承包經(jīng)營(yíng)權(quán)是集體成員對(duì)集體土地的最高權(quán)利形式，監(jiān)督管理權(quán)、分取收益權(quán)只是土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)這個(gè)基本成員權(quán)的派生權(quán)利。關(guān)于宅基地使用權(quán)，根據(jù)現(xiàn)行法律政策，擁有土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、成為農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織的成員，當(dāng)然就應(yīng)該享有宅基地使用權(quán)；不擁有土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的非農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織成員按照有關(guān)規(guī)定也可以有條件地享有宅基地使用權(quán)，但其不能因此成為農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織的成員，即從因果關(guān)系角度看，宅基地使用權(quán)具有顯著的派生性，不具有對(duì)集體成員身份的決定作用。目前，在農(nóng)村土地已經(jīng)承包到位的情況下，對(duì)農(nóng)民集體及其成員雙方而言，最具經(jīng)濟(jì)意義的是土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)。承包經(jīng)營(yíng)權(quán)所對(duì)應(yīng)的土地面積遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于宅基地的面積，宅基地使用權(quán)只能是承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的派生權(quán)利?？隙ㄍ恋爻邪?jīng)營(yíng)權(quán)的基本成員權(quán)地位是實(shí)現(xiàn)我國(guó)農(nóng)村社會(huì)從身份社會(huì)到契約社會(huì)的必然選擇。

三、農(nóng)民集體與其他法人之間的法人外部關(guān)系

法人形式眾多，農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織處于什么樣的法人主體地位，理論界對(duì)此有農(nóng)村社區(qū)法人制、自治法人制和農(nóng)業(yè)合作社法人制三種代表性觀點(diǎn)。毋庸諱言，我國(guó)農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織的運(yùn)行具有較高的自治性，其成員構(gòu)成在目前也具有嚴(yán)格的區(qū)域特定性。盡管集體所有制經(jīng)濟(jì)與合作社經(jīng)濟(jì)有所區(qū)別，但由于我國(guó)集體所有制經(jīng)濟(jì)來(lái)源于合作社經(jīng)濟(jì)，所以其中不可避免地還帶有許多合作社經(jīng)濟(jì)的痕跡。但是毫無(wú)疑問(wèn)，認(rèn)為農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人與有關(guān)類型化法人之間存在某些方面的相似性，在某些方面存在共同的制度需要，因而把它歸類為某類型化法人的觀點(diǎn)，是不切實(shí)際的。農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人具有與有關(guān)類型化法人的相似之處，但其擁有更多的個(gè)性。農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人是內(nèi)含公有制經(jīng)濟(jì)的法人，不是現(xiàn)有某一類型化法人能夠完全替代或概括的。為了建立和完善我國(guó)農(nóng)村土地集體所有權(quán)法律制度，在構(gòu)建農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人制度的同時(shí)，必須始終注意正確理解并堅(jiān)持農(nóng)村土地集體所有制的公有制性質(zhì)。

目前，在我國(guó)理論界存在公眾所有制企業(yè)的提法，該觀點(diǎn)具有很大的迷惑性。對(duì)公眾所有制企業(yè)法人與農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人之間的關(guān)系，有必要從法律角度予以理清。公眾所有制企業(yè)法人主要是指公眾持股的股份制或者股份合作制企業(yè)法人。有學(xué)者認(rèn)為，所有制最核心的內(nèi)容是所有者能處分、轉(zhuǎn)讓自己的財(cái)產(chǎn)，而在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下根本實(shí)現(xiàn)不了這一點(diǎn)，所以計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下的集體所有制只是徒有“集體”之名；從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)入市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制后，隨著集體財(cái)產(chǎn)的股份化、證券化，我國(guó)有了真正的集體所有制，但人們已經(jīng)不把它稱作集體所有制，而稱之為公眾持股的股份制、股份合作制、合作制，公眾所有制企業(yè)又被稱為新公有制企業(yè)。從法學(xué)角度看，盡管土地集體所有制的實(shí)現(xiàn)形式應(yīng)該采法人財(cái)產(chǎn)所有權(quán)形式，但法人既可以為公有制經(jīng)濟(jì)服務(wù)，也可以為私有制經(jīng)濟(jì)服務(wù)，實(shí)踐中甚至存在不同所有制經(jīng)濟(jì)體共同投資設(shè)立混合所有制企業(yè)法人的情形。法人財(cái)產(chǎn)所有權(quán)只是所有制的一種實(shí)現(xiàn)形式，其所代表的并不都是集體所有制。公眾所有制企業(yè)的法人財(cái)產(chǎn)所有權(quán)雖然具有股東“集體”所有的外觀，似乎是一種集體所有權(quán)，但從公有制的主要特點(diǎn)是集體財(cái)產(chǎn)在集體成員內(nèi)部的不可分性來(lái)看，這種實(shí)為股份權(quán)的“集體”所有權(quán)在根本上是違背集體所有制的公有制性質(zhì)的。公眾所有制企業(yè)的提法不僅給人以其與前述農(nóng)民集體股份制的觀點(diǎn)遙相呼應(yīng)的錯(cuò)覺(jué)，而且因?yàn)楣娝兄破髽I(yè)和農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織都是法人，所以會(huì)使人錯(cuò)誤地認(rèn)為對(duì)公眾所有制企業(yè)公有制性質(zhì)的否定，就是在淡化農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人所體現(xiàn)的公有制性質(zhì)。因此，對(duì)農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法律主體地位的改造，必須立足于正確認(rèn)識(shí)集體所有權(quán)的公有制內(nèi)涵，否則將使人誤認(rèn)為集體土地歸農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人所有了，農(nóng)民集體就不存在了。

農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織和公眾所有制企業(yè)都是法人，具有法人的一般特點(diǎn)，但由于各自所內(nèi)含的所有制性質(zhì)不同，二者在許多方面表現(xiàn)出差異。從法人主體的設(shè)立過(guò)程來(lái)看，農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織與公眾所有制企業(yè)的區(qū)別主要有：第一，設(shè)立宗旨不同。設(shè)立農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人的宗旨是通過(guò)法律制度為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村土地集體所有制提供保障，在實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)規(guī)?；?、組織化的基礎(chǔ)上促進(jìn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，為集體成員提供社會(huì)保障，穩(wěn)定農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。設(shè)立公眾所有制企業(yè)法人的宗旨就是為了營(yíng)利，是為了促進(jìn)股東個(gè)人資產(chǎn)效益最大化。第二，設(shè)立條件不同。農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人的設(shè)立不僅要滿足設(shè)立公眾所有制企業(yè)法人所需要的一般條件，而且由于農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織的經(jīng)營(yíng)范圍是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，所以其設(shè)立還必須有一定規(guī)模的成片農(nóng)用地，并且該特定區(qū)域要有一定規(guī)模的農(nóng)業(yè)人口。第三，設(shè)立方式不同。農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人的設(shè)立涉及農(nóng)村社會(huì)的穩(wěn)定，體現(xiàn)的主要是國(guó)家政策需要，而不完全是組織成員的意思自治，因此其設(shè)立采特許主義，必須經(jīng)法律或者行政部門(mén)的特別許可；而公眾所有制企業(yè)法人的設(shè)立一般采準(zhǔn)則主義或準(zhǔn)則主義與核準(zhǔn)主義相結(jié)合。從法人主體的構(gòu)成來(lái)看，農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織與公眾所有制企業(yè)的區(qū)別主要有：第一，成員構(gòu)成不同。農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織成員都是特定區(qū)域內(nèi)的農(nóng)民，數(shù)量上因自然人的生老病死等而具有不確定性。公眾所有制企業(yè)的成員或股東可以是自然人，也可以是有關(guān)組織，甚至可以是國(guó)家；除上市公司外，公眾所有制企業(yè)的股東數(shù)量相對(duì)穩(wěn)定。第二，組織與成員的關(guān)系不同。農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織對(duì)集體土地?fù)碛兴袡?quán)，集體成員的成員權(quán)表現(xiàn)為承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、本質(zhì)上屬于社會(huì)保障權(quán)。公眾所有制企業(yè)對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)擁有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)和必要的處分權(quán)，企業(yè)股東對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)擁有的股權(quán)本質(zhì)上屬于資產(chǎn)收益權(quán)。第三，成員權(quán)的平等性不同。農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織成員的成員權(quán)具有平等性，集體成員無(wú)論有無(wú)勞動(dòng)能力，都可以通過(guò)家庭聯(lián)產(chǎn)承包而平等地獲得集體土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)。公眾所有制企業(yè)的成員或股東的權(quán)利不同，盡管每一股份權(quán)本身是平等的，但由于不同股東的股份數(shù)量不同，所以股東權(quán)一般是不同的。第四，經(jīng)營(yíng)方式不同。農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織的經(jīng)營(yíng)者是集體成員，他們?cè)诩彝ヂ?lián)產(chǎn)承包制實(shí)行之前集體勞動(dòng)、共同經(jīng)營(yíng)，在家庭聯(lián)產(chǎn)承包制實(shí)行之后以家庭為單位聯(lián)產(chǎn)承包、分散經(jīng)營(yíng)。在農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)部，只有勞動(dòng)收益，沒(méi)有資產(chǎn)收益。公眾所有制企業(yè)實(shí)行的是所有者與經(jīng)營(yíng)者相分離的制度，經(jīng)營(yíng)者可以不是企業(yè)的所有者（股東），而是大量的雇傭勞動(dòng)者?；谝陨蠀^(qū)別，集體土地所有權(quán)應(yīng)該采法人所有權(quán)制度，農(nóng)民集體應(yīng)具有獨(dú)立的法人主體地位。

四、結(jié)語(yǔ)

集體所有制、私有制、全民（國(guó)家）所有制是相并列的三大所有制形式，與所有制形式相對(duì)應(yīng)，所有權(quán)可以分為三大類，即國(guó)家所有權(quán)、集體所有權(quán)和公民個(gè)人所有權(quán)。國(guó)家所有權(quán)主體和個(gè)人所有權(quán)主體都具有獨(dú)立法律人格，集體所有權(quán)的權(quán)利主體――農(nóng)民集體顯然也應(yīng)該具有獨(dú)立法律主體資格。集體所有制在性質(zhì)上屬于公有制的低級(jí)形態(tài)，這一所有制形式在我國(guó)農(nóng)村得到了實(shí)踐。實(shí)行集體土地所有權(quán)即農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法人所有權(quán)制度是對(duì)我國(guó)民法所有權(quán)制度內(nèi)容的豐富，是建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義法律制度的一個(gè)重要體現(xiàn)。有觀點(diǎn)認(rèn)為農(nóng)民集體相當(dāng)于“實(shí)在綜合人”，土地集體所有是一種不折不扣的總有，無(wú)須加以改造。但是，針對(duì)現(xiàn)行集體土地所有權(quán)制度殘缺不全的現(xiàn)狀，“實(shí)在綜合人”應(yīng)為“法人”所取代，應(yīng)根據(jù)基本法關(guān)于集體土地所有權(quán)制度的規(guī)定，抓緊制定一部《中華人民共和國(guó)農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織法》，以實(shí)現(xiàn)對(duì)集體土地所有權(quán)所涉社會(huì)關(guān)系的具體規(guī)范。

篇8

關(guān)鍵詞　土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)；流轉(zhuǎn)；法律原則與方式；信托

作者簡(jiǎn)介　廖榮興(1968－)，男，江西公安?？茖W(xué)校講師，法學(xué)碩士。(江西南昌 330103)

農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的流轉(zhuǎn)成為“三農(nóng)”的焦點(diǎn)問(wèn)題之一。本文將對(duì)農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的流轉(zhuǎn)的法律原則和方式問(wèn)題進(jìn)行探討，以期完善我國(guó)農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的流轉(zhuǎn)制度。

一、農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的內(nèi)涵

農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)，是根據(jù)法律規(guī)定和承包合同約定，土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)人將取得的物權(quán)性質(zhì)的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)在不改變農(nóng)村土地的所有權(quán)權(quán)屬性質(zhì)和主體種類與農(nóng)業(yè)用途的基礎(chǔ)上將該物權(quán)性質(zhì)的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的全部或部分權(quán)能通過(guò)轉(zhuǎn)包、出租、互換、轉(zhuǎn)讓或者其他方式讓渡給他人的行為。

土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)具有以下法律特征：

(一)流轉(zhuǎn)主體具有特定性。流轉(zhuǎn)主體的特定性包括兩方面含義：一是流轉(zhuǎn)主體的特定性；二是受讓主體的特定性。《農(nóng)村土地承包法》規(guī)定：“土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的主體是承包方。承包方有權(quán)依法自主決定土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)是否流轉(zhuǎn)和流轉(zhuǎn)的方式?！奔戳鬓D(zhuǎn)的主體只能是承包方，包括發(fā)包人在內(nèi)的其他任何單位和個(gè)人不得成為土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的流轉(zhuǎn)主體。另一方面，土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的受讓主體也應(yīng)具有特定性，即受讓主體須是具有農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)能力的人，一般為農(nóng)戶。筆者認(rèn)為，要求土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)在農(nóng)戶間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，目的是尊重農(nóng)村社區(qū)形成的相對(duì)穩(wěn)定的利益格局與社會(huì)結(jié)構(gòu)，避免土地價(jià)值潛力凸現(xiàn)之后引致農(nóng)民之間利益糾紛的發(fā)生。

(二)流轉(zhuǎn)的客體具有特定性、法定性。筆者認(rèn)為。土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的客體不能簡(jiǎn)單地認(rèn)為是土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)。流轉(zhuǎn)的客體應(yīng)分兩種情況界定：一是互換、轉(zhuǎn)讓等形式，土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)是流轉(zhuǎn)的客體，它是整體發(fā)生了流轉(zhuǎn)；二是除互換和轉(zhuǎn)讓外的其他形式，占有權(quán)能及附著于其上的部分收益權(quán)能和處分權(quán)能不發(fā)生流轉(zhuǎn)，土地使用權(quán)是流轉(zhuǎn)的客體，或準(zhǔn)確地說(shuō)，使用權(quán)能及附著于其上的部分收益權(quán)能和處分權(quán)能是流轉(zhuǎn)的客體。對(duì)流轉(zhuǎn)客體作出這樣的劃分，不僅具有理論意義，而且具有實(shí)踐意義。

(三)流轉(zhuǎn)的內(nèi)容具有法定性。流轉(zhuǎn)的內(nèi)容也就是流轉(zhuǎn)關(guān)系各主體間的權(quán)利、義務(wù)，及相應(yīng)的法律責(zé)任。農(nóng)戶的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)是一種支配權(quán)、對(duì)世權(quán)，其是否流轉(zhuǎn)、流轉(zhuǎn)的對(duì)象、流轉(zhuǎn)的金額以及采取何種方式流轉(zhuǎn)等問(wèn)題都由承包方自主決定，享有自。在流轉(zhuǎn)過(guò)程中，受讓人所得到的只是用益物權(quán)，并且不得改變土地的用途。

二、我國(guó)農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)應(yīng)遵循的法律原則

農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的法律原則是指貫穿于整個(gè)農(nóng)地使用權(quán)流轉(zhuǎn)活動(dòng)中的總的指導(dǎo)思想和根本準(zhǔn)則，它包含兩層含義：其一，流轉(zhuǎn)的法律原則貫穿于整個(gè)農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)過(guò)程中，對(duì)整個(gè)流轉(zhuǎn)過(guò)程具有指導(dǎo)意義。是農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)制度的出發(fā)點(diǎn)和根本依據(jù)；其二，其本身具有規(guī)范作用，任何農(nóng)民、集體經(jīng)濟(jì)組織和政府在進(jìn)行農(nóng)村土地使用權(quán)流轉(zhuǎn)活動(dòng)中，都必須以流轉(zhuǎn)的法律原則為根本依據(jù)，一旦違反要承擔(dān)法律責(zé)任。

(一)必須堅(jiān)持農(nóng)戶自愿有償流轉(zhuǎn)的原則。農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的雙方當(dāng)事人是平等的民事主體，流轉(zhuǎn)必須由承包方完全自愿提出；流轉(zhuǎn)雙方依法自主協(xié)商流轉(zhuǎn)形式、流轉(zhuǎn)內(nèi)容、流轉(zhuǎn)期限、流轉(zhuǎn)條件等；簽訂的流轉(zhuǎn)合同必須真實(shí)反映流轉(zhuǎn)雙方的意愿。由鄉(xiāng)村集體組織的流轉(zhuǎn)，必須有農(nóng)戶書(shū)面委托書(shū)，不得采用行政手段強(qiáng)迫或阻礙農(nóng)民參加流轉(zhuǎn)。

(二)堅(jiān)持土地集體所有和土地農(nóng)業(yè)用途原則。土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的對(duì)象是承包方依法享有的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)，不是土地的所有權(quán)，因此，土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的流轉(zhuǎn)不得改變承包地屬于集體的所有權(quán)權(quán)屬關(guān)系。農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)必須以不改變農(nóng)村土地家庭承包經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)為前提；在穩(wěn)定鄉(xiāng)村集體的土地所有權(quán)、農(nóng)戶家庭承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的前提下，實(shí)行土地使用權(quán)的流轉(zhuǎn)。流轉(zhuǎn)的土地不能轉(zhuǎn)為非農(nóng)業(yè)用途。

(三)必須堅(jiān)持登記的原則。土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)作為一種物權(quán)，要做到流轉(zhuǎn)的安全性必須借助于一定的公示手段。確定登記原則的理由是：其一。強(qiáng)化土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的物權(quán)效力。通過(guò)登記依法流轉(zhuǎn)取得的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)獲得公信力，便于明確權(quán)利歸屬，使第三人知曉土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的存在及權(quán)利狀態(tài)，防止因所有權(quán)強(qiáng)大的排他性而遭受不測(cè)之損害，也使第三人能自動(dòng)履行不侵權(quán)之義務(wù)。其二，維護(hù)交易安全。土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)屬于轉(zhuǎn)移物權(quán)合同，不經(jīng)登記不生效力。堅(jiān)持登記原則，不僅是土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)權(quán)利性質(zhì)的需要，而且維護(hù)當(dāng)事人權(quán)利的必然要求。

三、我國(guó)農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的方式

(一)完善我國(guó)現(xiàn)有的農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的方式。根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》和《農(nóng)村土地承包法》的規(guī)定，我國(guó)農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的方式有轉(zhuǎn)包、出租、轉(zhuǎn)讓、互換、人股和抵押六種方式，外加一種模糊的規(guī)定，即“其他方式”。筆者認(rèn)為有些方式必須加以完善。

1　關(guān)于土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的轉(zhuǎn)包。第一，《農(nóng)村土地承包法》沒(méi)有明確嚴(yán)格禁止土地的二次轉(zhuǎn)包，為防止因多次轉(zhuǎn)包而弱化權(quán)利人對(duì)土地的支配力，立法上應(yīng)明確嚴(yán)格禁止土地的二次轉(zhuǎn)包。第二，以轉(zhuǎn)包的方式流轉(zhuǎn)土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)，基于轉(zhuǎn)包的現(xiàn)實(shí)意義，應(yīng)當(dāng)還原其在現(xiàn)實(shí)中的功能，并在物權(quán)法中規(guī)定轉(zhuǎn)包時(shí)肯定受讓人的物權(quán)權(quán)利。并要求進(jìn)行登記，對(duì)未登記的則認(rèn)為是出租。嚴(yán)格禁止土地的二次轉(zhuǎn)包，是保證農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)秩序，防止農(nóng)村土地投機(jī)的重要措施。

2　關(guān)于土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的出租?！掇r(nóng)村土地承包法》應(yīng)對(duì)出租的內(nèi)容作進(jìn)一步規(guī)定：第一，承租人不得再轉(zhuǎn)租農(nóng)地，為防止土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)多次出租而影響對(duì)土地的利用，避免多次轉(zhuǎn)租而弱化土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)人對(duì)出租土地的支配力，法律應(yīng)禁止轉(zhuǎn)租；第二，租賃期內(nèi)，土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)人轉(zhuǎn)讓該權(quán)利的，承租人在同等條件下，有優(yōu)先受讓權(quán)；土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)人出租賃合同對(duì)買(mǎi)受人繼續(xù)有效。

3　關(guān)于土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的轉(zhuǎn)讓。第一、為保障土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)人的財(cái)產(chǎn)權(quán)利和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)自，應(yīng)當(dāng)允許土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)在符合法律規(guī)定的條件下轉(zhuǎn)讓。擔(dān)心允許土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓會(huì)導(dǎo)致土地兼并的現(xiàn)象并使農(nóng)民失去基本的生產(chǎn)保障是沒(méi)有必要的。一方面，可以通過(guò)立法限制土地兼并，如限制最高的土地?fù)碛辛恳约稗r(nóng)民對(duì)土地的最低擁有量等來(lái)防止出現(xiàn)較大規(guī)模的土地兼并現(xiàn)象；另一方面，土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓不是土地所有權(quán)本身的轉(zhuǎn)讓，不會(huì)因此導(dǎo)致土地所有權(quán)的兼并，土地所有權(quán)仍然在集體手中，即便在使用權(quán)轉(zhuǎn)讓之后，集體也可以對(duì)承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的受讓人依據(jù)法律和合同的規(guī)定享有一定的權(quán)利。

并可以對(duì)受讓的承包經(jīng)營(yíng)權(quán)形成一定的制約。

第二、取消轉(zhuǎn)讓農(nóng)地使用權(quán)必須要發(fā)包人同意的條件。根據(jù)《農(nóng)村土地承包法》的規(guī)定。承包人將承包合同轉(zhuǎn)讓給第三者須經(jīng)發(fā)包人同意，這符合雙務(wù)合同中債權(quán)債務(wù)概括轉(zhuǎn)讓或部分轉(zhuǎn)讓的特征，而不是物權(quán)轉(zhuǎn)讓的特征。基于土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的物權(quán)屬性，農(nóng)戶當(dāng)然享有自主流轉(zhuǎn)其物權(quán)性質(zhì)的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的權(quán)利，無(wú)須發(fā)包方的同意。物權(quán)性質(zhì)的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)設(shè)立之后，居于法律和承包合同被賦予發(fā)包方身份的組織只享有承包合同的權(quán)利。而不能干涉他物權(quán)享有人的處分行為，除非合同這一設(shè)立行為不得轉(zhuǎn)讓土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)。

4　關(guān)于土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的入股?！锻恋爻邪ā返?2條規(guī)定：承包方之間為發(fā)展農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)，可以自愿聯(lián)合將土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)入股，從事農(nóng)業(yè)合作生產(chǎn)。此條規(guī)定用詞不太科學(xué)。按法理與實(shí)踐分析，為了保護(hù)農(nóng)民的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)，保證在公司破產(chǎn)時(shí)，農(nóng)民的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)不至于流失，這里的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)人股是指承包方(即入股者)在保留物權(quán)性質(zhì)的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的前提下，從物權(quán)性質(zhì)的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)中依法分離出來(lái)的部分權(quán)能(農(nóng)地的使用權(quán))轉(zhuǎn)移給股份合作社的行為。因此，土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)入股是物權(quán)性質(zhì)土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)保留下來(lái)的流轉(zhuǎn)形式，股份合作社并不能取得物權(quán)性質(zhì)的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)，只能取得農(nóng)村承包地的使用權(quán)。

5　關(guān)于土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的抵押。以家庭承包方式取得的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)部分可以作為抵押標(biāo)的。誠(chéng)然，以家庭承包方式取得的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)不能全部作為抵押標(biāo)的。因?yàn)?，無(wú)論何種抵押貸款都存在著債務(wù)人不能還本付息的可能。如果允許從家庭承包方式取得的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)全部抵押。當(dāng)土地承包經(jīng)營(yíng)人遭遇自然災(zāi)害或市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，不能按時(shí)履行債務(wù)時(shí)，則會(huì)導(dǎo)致土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的全部移轉(zhuǎn)。在這種情況下，勢(shì)必危及到土地承包經(jīng)營(yíng)人的生存。

(二)創(chuàng)新我國(guó)農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的方式一構(gòu)建農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)信托制度。根據(jù)我國(guó)《信托法》對(duì)信托的定義，筆者認(rèn)為，所謂土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)信托，是指農(nóng)村土地承包方(以下簡(jiǎn)稱承包方)基于對(duì)受托人的信任，將其土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)委托給受托人，由受托人按承包方的意愿以自己的名義，為承包方的利益進(jìn)行管理或處分的行為。農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)信托必須在堅(jiān)持集體所有權(quán)和土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)不變的前提下進(jìn)行。

1　我國(guó)建立土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)信托制度的合理性和可行性。我國(guó)農(nóng)村土地資本市場(chǎng)的核心和關(guān)鍵在于土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)的建立和完善。盡管土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的流轉(zhuǎn)已經(jīng)獲得了政策上以及法律上的認(rèn)可和支持，但是并沒(méi)有達(dá)到我們確立政策以及制定法律的初衷和目的。在這種情況下，將信托制度引入土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)，不僅符合我國(guó)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)實(shí)需要，而且對(duì)于農(nóng)村土地資本市場(chǎng)建立和完善具有推動(dòng)作用，還可以避免在傳統(tǒng)的諸如轉(zhuǎn)包、互換、轉(zhuǎn)讓等土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)中發(fā)包方的肆意介入，以及因此而損害承包方合法權(quán)益。

另一方面，農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)信托制度的確立和推行，對(duì)于推動(dòng)土地流轉(zhuǎn)，遏制土地拋荒，實(shí)現(xiàn)土地規(guī)?；?jīng)營(yíng)，促進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，保障農(nóng)民權(quán)益以及提高土地投資效益都有積極的意義和價(jià)值。因此，筆者認(rèn)為，農(nóng)村土地承包制度下的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)可以成為信托財(cái)產(chǎn)。浙江紹興、河南安陽(yáng)等地土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)中引入了信托制度，將信托制度在管理財(cái)產(chǎn)方面的天然優(yōu)勢(shì)與我國(guó)農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)的發(fā)展結(jié)合起來(lái)。筆者認(rèn)為，農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的信托不僅是可行的，而且是合理的，并且必將成為我國(guó)農(nóng)村土地資本市場(chǎng)中流轉(zhuǎn)中的亮點(diǎn)。

篇9

關(guān)鍵詞：農(nóng)村金融；關(guān)系型融資；正式金融；非正式金融

文章編號(hào)：1003－4625(2008)04－0041－05　中圖分類號(hào)：F830.6　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

一、引言

2006年底，以金融機(jī)構(gòu)多元化和農(nóng)村金融市場(chǎng)對(duì)內(nèi)開(kāi)放為核心的新一輪農(nóng)村金融改革正式啟動(dòng)。截至2007年6月末，全國(guó)6個(gè)首批試點(diǎn)省(區(qū))共有18家新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)，從目前可獲得資料來(lái)看，這些新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)，對(duì)激活農(nóng)村金融市場(chǎng)、完善農(nóng)村金融體系和改進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)產(chǎn)生了一定程度的積極影響。但由于可供考察的期限較短，我們尚無(wú)法判斷這種影響在今后能夠持續(xù)的強(qiáng)度和廣度。事實(shí)上，更值得關(guān)注的問(wèn)題是：這些新機(jī)構(gòu)如何才能在農(nóng)村金融市場(chǎng)上生存并發(fā)展下去。我們?cè)?007年7月對(duì)安徽某地區(qū)縣域金融狀況的調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司等新機(jī)構(gòu)的發(fā)展前景并不被看好，被調(diào)查的178家縣域金融機(jī)構(gòu)中只有32家對(duì)其表示了謹(jǐn)慎樂(lè)觀。這次調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，縣域金融機(jī)構(gòu)對(duì)當(dāng)前農(nóng)村金融關(guān)注最多的三個(gè)問(wèn)題依次為：基層銀行缺乏信貸自、支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展力度弱化、政府部門(mén)的政策配套措施不到位以及農(nóng)民的有效需求得不到滿足；而對(duì)農(nóng)村資金外流、民間金融興起以及農(nóng)村金融風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題的關(guān)注相對(duì)較少。這不由得引起我們進(jìn)一步思考：現(xiàn)有農(nóng)村金融問(wèn)題能否通過(guò)擴(kuò)大基層銀行的信貸自得到解決，正規(guī)金融與民間金融之間應(yīng)該存在著怎樣的關(guān)系。

由此，我們引入了關(guān)系型融資。上世紀(jì)80年代，F(xiàn)ama(1985)和James(1987)等人對(duì)銀行貸款特點(diǎn)和價(jià)值的研究引起了眾多學(xué)者對(duì)關(guān)系型融資問(wèn)題的關(guān)注。如今，關(guān)系型融資已成為當(dāng)代經(jīng)濟(jì)理論研究的前沿問(wèn)題。大量的研究成果表明，出資人在與借款人長(zhǎng)期交往過(guò)程中可以了解到許多內(nèi)部信息，二者之間的密切關(guān)系不僅構(gòu)成了出資人的比較優(yōu)勢(shì)，也增加了借款人的價(jià)值，因此，發(fā)展關(guān)系型融資的意義十分顯著。迄今為止，人們對(duì)關(guān)系型融資的研究大多圍繞著中小企業(yè)而展開(kāi)，取得了豐碩的成果。農(nóng)村領(lǐng)域的融資活動(dòng)與中小企業(yè)融資存在著許多共同之處，借鑒現(xiàn)有的研究成果，將關(guān)系型融資引入農(nóng)村金融領(lǐng)域，可以為我們提供一個(gè)全新的視角。

二、關(guān)系型融資的理論考察

(一)內(nèi)涵界定

關(guān)于關(guān)系型融資，目前還沒(méi)有統(tǒng)一的定義。如，青木昌彥和瑟達(dá)爾?丁克(1997)認(rèn)為，“關(guān)系型融資是這樣一種融資形式，出資者在一系列事先未明確的情況下，為了將來(lái)不斷獲得租金而增加融資。”P(pán)eterson和Raian(1994)從企業(yè)出發(fā)，把關(guān)系型融資定義為能使企業(yè)獲得更低融資成本和更多資金的緊密的融資關(guān)系，此關(guān)系以存在信息生產(chǎn)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)且信息是耐用和不能輕易轉(zhuǎn)移為前提。而B(niǎo)oot(2000)則從金融中介出發(fā)，將關(guān)系型融資定義為金融中介提供的金融服務(wù)，是為了獲取特定客戶的專有信息，并通過(guò)長(zhǎng)期客戶關(guān)系或范圍經(jīng)濟(jì)獲得收益。

盡管在概念上仍然存在分歧，但對(duì)關(guān)系型融資內(nèi)涵的研究已取得了不少共識(shí)：(1)關(guān)系型融資并不僅限于銀行貸款領(lǐng)域。這有兩層含義：其一-，除商業(yè)銀行以外，其他金融中介也會(huì)從事關(guān)系型融資，如投資銀行、財(cái)務(wù)公司等；其二，就商業(yè)銀行而言，與客戶之間的關(guān)系不僅體現(xiàn)相互間的資金借貸上，還體現(xiàn)在其他相關(guān)金融服務(wù)中，如銀行為客戶提供支付、等金融服務(wù)；其三，除業(yè)務(wù)以外，銀行與客戶之間的關(guān)系還會(huì)延伸到其他領(lǐng)域，如互相持有股權(quán)、互派董事等。(2)交往持續(xù)時(shí)間的長(zhǎng)短是衡量融資關(guān)系深厚程度的一個(gè)重要指標(biāo)。維持關(guān)系通常意味著融資雙方為了獲得將來(lái)的利益而愿意作出暫時(shí)的犧牲，如一家銀行可以通過(guò)提供低于成本的期初利率來(lái)吸引借款人，而希望能在以后對(duì)其收取較高的利率來(lái)補(bǔ)償先前的損失。相反，一家企業(yè)可能開(kāi)始情愿接受較高利率的貸款，期望能夠與銀行建立一種長(zhǎng)期關(guān)系為將來(lái)?yè)Q取較低的利率。(3)專有信息的生產(chǎn)與使用貫穿于關(guān)系型融資的全過(guò)程。這里所說(shuō)的專有信息是指可利用的公開(kāi)信息以外的信息，這些信息通常處于保密狀態(tài)，可通過(guò)與借款人的多重交互進(jìn)行收集。獲取專有信息是融資雙方建立長(zhǎng)期關(guān)系的直接動(dòng)因，而專有信息的質(zhì)量又在很大程度上決定了關(guān)系型融資效應(yīng)的發(fā)揮。

(二)效應(yīng)分析

對(duì)于關(guān)系型融資效應(yīng)的分析一直是關(guān)系型融資理論的核心?，F(xiàn)有的研究表明，發(fā)展關(guān)系型融資能顯著解決信貸市場(chǎng)上存在的信息不對(duì)稱問(wèn)題，這歸因于前面提到的專有信息的生產(chǎn)和使用。青木昌彥和瑟達(dá)爾?丁克(1997)認(rèn)為，正是出資人的信息優(yōu)勢(shì)使其擁有獲取租金的機(jī)會(huì)，這些租金不僅包括信息租金，還包括出資人通過(guò)成本分擔(dān)、聲譽(yù)、特殊關(guān)系、金融約束和政策設(shè)定的相機(jī)治理等獲得的其他租金。何韌(2005)指出，除了上述租金外，關(guān)系型融資還能給銀行帶來(lái)其他效應(yīng)，如提升合約的靈活性、拓展業(yè)務(wù)范圍和提高市場(chǎng)份額。同樣，關(guān)系型融資也能給借款人創(chuàng)造價(jià)值，如提高貸款的可獲得性。

除了關(guān)注關(guān)系型融資的積極效應(yīng)，一些學(xué)者對(duì)其可能引發(fā)的問(wèn)題也進(jìn)行了研究。對(duì)出資人而言，最主要的問(wèn)題是存在預(yù)算軟約束(soft budget con，straint)，當(dāng)借款人陷入財(cái)務(wù)困境時(shí)，為了能收回前期的貸款，出資人可能會(huì)被迫答應(yīng)借款人的再融資要求。Boot(2000)認(rèn)為，解決這一問(wèn)題的辦法是對(duì)銀行貸款設(shè)定最高等級(jí)的優(yōu)先償還權(quán)，以便于銀行在借款人陷入財(cái)務(wù)危機(jī)時(shí)對(duì)其進(jìn)行干預(yù)。而關(guān)系型融資給借款人帶來(lái)的最大問(wèn)題是鎖定效應(yīng)(hold－up)，即“敲竹杠”。通過(guò)建立和維持長(zhǎng)期關(guān)系，出資人在借款人專有信息方面取得了壟斷地位，借款人很容易被鎖定在原有關(guān)系上，這可能使其在事后面臨一個(gè)更高的貸款利率要求(Padilla和Pagano，1997)，即出資人的“敲竹杠”行為。解決這一問(wèn)題的辦法是保持多個(gè)融資關(guān)系，通過(guò)出資人之間的競(jìng)爭(zhēng)來(lái)降低單一出資人的信息壟斷。當(dāng)然這樣做也是有成本的，不僅會(huì)加大借款人的交易費(fèi)用(何韌，2005)，還會(huì)惡化信用的可利用性(Ongena和Smith，2000)。

(三)組織基礎(chǔ)

盡管不同形式的金融中介都可能存在關(guān)系型融資，但什么樣的組織形式更適合關(guān)系型融資的建立和維持?Stein(2002)證明不容易傳遞的軟信息更需要分權(quán)化的組織形式，而獲取軟信息正是關(guān)系型融資的基本動(dòng)因，由此得出結(jié)論，分權(quán)化的組織形式更適合關(guān)系型融資。張捷(2002)構(gòu)建的銀行組織結(jié)構(gòu)

差異與貸款決策權(quán)的最優(yōu)配置模型對(duì)關(guān)系型融資的組織基礎(chǔ)也作出了很好的解釋。在科層組織中，關(guān)系型融資的決策成本包括調(diào)查借款人信用狀況所需的信息成本和監(jiān)督?jīng)Q策人產(chǎn)生的成本。信息成本隨著調(diào)查人與借款人距離(即授權(quán)分散度)的拉近而下降，而成本則相反，隨著授權(quán)的分散而上升。這樣，銀行的組織結(jié)構(gòu)問(wèn)題就成為如何在獲得既定信息條件下使信息成本和成本的總和降到最低。從理論上講，組織層級(jí)較多的大銀行可以依靠眾多的、貼近借款人的分支機(jī)構(gòu)收集信息，因此大銀行和小銀行面臨著相同的信息成本線。但由于層級(jí)較多，復(fù)雜，大銀行則需要支付更高的成本，這使得大銀行難以將決策權(quán)配置到與小銀行相同的低層級(jí)上去，因而可以證明，小銀行比大銀行更適合關(guān)系型融資。

(四)外部環(huán)境

影響關(guān)系型融資的外部因素有很多，如中小企業(yè)在經(jīng)濟(jì)體系中的地位、金融政策、銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況、資本市場(chǎng)發(fā)育程度，等等。青木昌彥等(1997)通過(guò)對(duì)日本主辦銀行制度的分析得出結(jié)論，政府實(shí)施金融約束政策更有利于關(guān)系型融資的發(fā)展。通過(guò)對(duì)利率水平和機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的控制，約束性的金融政策可以為銀行創(chuàng)造“特許權(quán)價(jià)值”(franchise value)，這使得銀行會(huì)更加注意與企業(yè)保持長(zhǎng)期關(guān)系，減少敲竹杠行為。反過(guò)來(lái)，金融管制的放松則可能會(huì)弱化關(guān)系型融資。實(shí)際上，金融政策對(duì)關(guān)系型融資的影響是多方面的。例如，關(guān)系型融資大多依賴于只可意會(huì)的軟信息，很難向第三方明示，如果監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行信貸業(yè)務(wù)干預(yù)程度較深、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求較高，很可能會(huì)阻礙關(guān)系型融資的發(fā)展。

同樣，銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)對(duì)關(guān)系型融資的影響也是雙向和復(fù)雜的。當(dāng)銀行間競(jìng)爭(zhēng)加劇時(shí)，一方面，銀行從關(guān)系型融資中獲得的利潤(rùn)下降，可能會(huì)導(dǎo)致銀行減少對(duì)關(guān)系的專用性投資(Petersen和Rajan，1995)；另一方面，由于競(jìng)爭(zhēng)加劇更加顯現(xiàn)了關(guān)系型融資的價(jià)值，這反而可能促使銀行進(jìn)行更多的關(guān)系型融資(Boot和Thakor，2000)。當(dāng)然，這些看似矛盾的觀點(diǎn)正說(shuō)明了適度競(jìng)爭(zhēng)對(duì)于關(guān)系型融資的重要性。然而，如何判定競(jìng)爭(zhēng)是否適度?現(xiàn)有的文獻(xiàn)對(duì)此還缺乏進(jìn)一步的解釋。

三、農(nóng)村金融運(yùn)行特征的簡(jiǎn)要分析

(一)信息不對(duì)稱的相對(duì)性

金融業(yè)本身就是一個(gè)信息不對(duì)稱現(xiàn)象較為突出的行業(yè)，而農(nóng)村經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)使得農(nóng)村金融市場(chǎng)上信息不對(duì)稱現(xiàn)象更為嚴(yán)重。相對(duì)于城市，農(nóng)村社會(huì)的經(jīng)濟(jì)主體數(shù)量多、規(guī)模小、地域分散且運(yùn)作不規(guī)范，這使得銀行既難以在貸前通過(guò)周密調(diào)查以甄別借款人的風(fēng)險(xiǎn)程度，也難以在貸后通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)督以保障貸款的安全，再加上農(nóng)村物品可抵押條件的天然不足，在這種狀況下，銀行的理性選擇就是減少供給。因此，供不應(yīng)求是農(nóng)村金融市場(chǎng)的典型狀態(tài)。

近年來(lái)的研究也關(guān)注到，盡管存在著嚴(yán)重的信息不對(duì)稱，農(nóng)民的信譽(yù)并不比其他社會(huì)群體差，無(wú)論是尤努斯創(chuàng)辦格萊珉銀行的成功經(jīng)驗(yàn)，還是一直以來(lái)我國(guó)農(nóng)村大量存在的民間借貸，都證實(shí)了這一點(diǎn)。蔣永穆等(2006)運(yùn)用農(nóng)戶借貸過(guò)程中存在的非正式制度，即農(nóng)戶借貸一般以血緣和地緣為基礎(chǔ)，靠親情、道德、網(wǎng)絡(luò)、文化和村莊信任來(lái)維系，對(duì)此進(jìn)行了解釋。除了非正式制度的存在，農(nóng)村金融市場(chǎng)的信息特征也有助于我們理解這一現(xiàn)象。由于獨(dú)特的地理環(huán)境及生產(chǎn)特點(diǎn)，農(nóng)村社會(huì)的封閉性特征較為明顯，各種各樣的社群，如家庭、氏族、鄰里、村落構(gòu)成了農(nóng)民的“社會(huì)圈子”。在這些熟悉的社會(huì)圈子中，大家通過(guò)長(zhǎng)期的共同生活和交往互動(dòng)建立了較為密切的關(guān)系，每個(gè)人的私人信息都成了具有高度共享性和流通性的共同知識(shí)，從這個(gè)意義上說(shuō)，圈子內(nèi)的私人信息都是對(duì)稱的。最核心的圈子當(dāng)然是家庭，從家庭到氏族或鄰里、到村落、再到鄉(xiāng)鎮(zhèn)……，隨著圈子的擴(kuò)大，人與人之間的關(guān)系越來(lái)越松散，信息在收集和傳遞過(guò)程中發(fā)生漏損的現(xiàn)象越來(lái)越嚴(yán)重，信息不對(duì)稱現(xiàn)象也就隨之產(chǎn)生。

由此，可以得出結(jié)論：農(nóng)村金融市場(chǎng)的信息不對(duì)稱是一個(gè)相對(duì)概念，一方面表現(xiàn)為常規(guī)金融運(yùn)作中所需的“硬信息”極度匱乏；另一方面又表現(xiàn)為大量的、被封閉在一個(gè)個(gè)相對(duì)狹小圈子內(nèi)的“軟信息”因缺乏傳遞而被浪費(fèi)。

(二)金融結(jié)構(gòu)的二元性

農(nóng)村信貸的提供者有兩類，一類是正式的金融機(jī)構(gòu)，主要有政府銀行、商業(yè)銀行等；另一類是非正式放貸人，可能是土地主、商人、店主等，也可能是農(nóng)民自己。如前所述，由于農(nóng)村存在信息不對(duì)稱和可抵押品缺乏等問(wèn)題，正式金融安排難以滿足農(nóng)村金融需求。在正式金融的體系內(nèi)，不同機(jī)構(gòu)對(duì)待農(nóng)村金融的態(tài)度也是截然不同的，出于規(guī)模效應(yīng)的考慮，大型金融機(jī)構(gòu)往往只把農(nóng)村金融市場(chǎng)作為其吸收存款、籌措資金的場(chǎng)地，很少涉足農(nóng)村貸款。

現(xiàn)有的研究成果表明(如周立，2005)，非正式金融安排在解決農(nóng)村信息不對(duì)稱、可抵押品缺乏等問(wèn)題方面有自己獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。因此，非正式金融安排在農(nóng)村的生存發(fā)展，不僅具有合理性，而且具有不可替代的必要性?，F(xiàn)實(shí)也證明，即使在那些政府努力向農(nóng)村擴(kuò)大信貸的國(guó)家，非正式信貸市場(chǎng)仍然十分繁榮。比如，1951年后印度政府努力通過(guò)官方渠道擴(kuò)展了農(nóng)村信貸，但村莊放貸者并沒(méi)有因此消失，仍然占據(jù)了24.3％的債務(wù)。泰國(guó)也是如此，政府在1966專門(mén)成立了農(nóng)業(yè)銀行和農(nóng)業(yè)合作社，中央銀行甚至以發(fā)放備忘錄的形式要求每家商業(yè)銀行至少將其貸款總量的5％貸向農(nóng)業(yè)部門(mén)，但直到20世紀(jì)80年代末，非正式放貸仍占據(jù)了半壁江山。當(dāng)然，非正式金融安排也存在一些不足，如不能提供長(zhǎng)期貸款，且存在金額較小、利率較高、可獲得性不強(qiáng)的弱點(diǎn)。

現(xiàn)有的文獻(xiàn)論證了農(nóng)村金融二元制存在的合理性，但在對(duì)兩類金融安排的地位認(rèn)識(shí)上還存在分歧。如周立(2005)認(rèn)為，在農(nóng)村的放貸應(yīng)以非正式部門(mén)為主。世界銀行(1989)提出，應(yīng)使非正式放貸有條件納入正式金融機(jī)構(gòu)之內(nèi)，具體措施包括促進(jìn)非正式金融與正式金融之間的聯(lián)系；在法律環(huán)境改善條件下，規(guī)范非正式金融業(yè)務(wù)，使其與正式金融機(jī)構(gòu)相互協(xié)調(diào)，互相彌補(bǔ)業(yè)務(wù)與能力的缺陷，從而擴(kuò)大金融服務(wù)的范圍等。我們認(rèn)為，由于非正式金融的發(fā)展還存在著法律、監(jiān)管及自身能力等多方面的障礙，很難在短期內(nèi)成為農(nóng)村放貸的主體，因此，世界銀行的觀點(diǎn)更符合當(dāng)前中國(guó)的實(shí)際。

(三)跨期平滑的困難性

為經(jīng)濟(jì)主體提供跨期平滑是金融體系的重要功能之一。由于農(nóng)村金融市場(chǎng)欠發(fā)達(dá)，可以利用的金融工具品種較少，因此農(nóng)村經(jīng)濟(jì)主體的跨期平滑更多是通過(guò)存貸款來(lái)完成。傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)融資理論認(rèn)為，農(nóng)村居民、特別是貧困階層沒(méi)有儲(chǔ)蓄能力，農(nóng)村面臨的是資金不足問(wèn)題。然而現(xiàn)實(shí)卻表明，窮人同樣有儲(chǔ)蓄能力。以享譽(yù)盛名的格萊珉銀行為例，其所有貸款均由自身資源支持，來(lái)自貸款者與非貸款者的儲(chǔ)蓄已達(dá)其待償貸款的97％。同樣，我國(guó)多年來(lái)持續(xù)不斷的農(nóng)村資金外流也表明，農(nóng)民的儲(chǔ)蓄意愿與儲(chǔ)蓄能

力一直較強(qiáng)。

然而，由于農(nóng)業(yè)具有生產(chǎn)周期長(zhǎng)、季節(jié)性強(qiáng)、易受自然災(zāi)害影響等特點(diǎn)，農(nóng)民的收入常常處于不穩(wěn)定狀態(tài)，這要求農(nóng)民不僅要能夠?qū)崿F(xiàn)季節(jié)性收入和連續(xù)性支出之間的跨期平滑，更為關(guān)鍵的，還要求其在面臨婚喪嫁娶、生病上學(xué)等突發(fā)性的大額而剛性的需求時(shí)，能夠獲得必要的融資。一直以來(lái)，中國(guó)農(nóng)民的借貸需求結(jié)構(gòu)并沒(méi)有發(fā)生根本性變化，非生產(chǎn)性借貸仍然是最主要的金融需求。在這種狀況下，沒(méi)有融資渠道，不僅意味著農(nóng)民的再生產(chǎn)鏈條可能中斷，甚至連基本生活都會(huì)因缺平滑手段而成為問(wèn)題。

問(wèn)題并不僅止于此，農(nóng)民的跨期平滑要求還反映在對(duì)融資成本跨期分擔(dān)的需求上。由于農(nóng)村金融面臨的風(fēng)險(xiǎn)大、交易費(fèi)用高，放貸人一般都會(huì)要求較高的利率水平。對(duì)于一位普通的農(nóng)民而言，即便不考慮農(nóng)業(yè)投資的長(zhǎng)期性、高風(fēng)險(xiǎn)和低盈利性，面對(duì)高昂的融資成本，融資活動(dòng)顯然也是難以為繼的，融資渠道的解決充其量只能夠緩解暫時(shí)的資金矛盾，很難為其再生產(chǎn)提供持續(xù)幫助。據(jù)溫鐵軍(1999)的調(diào)查，民間借貸的發(fā)生率高達(dá)95％，其中高利貸發(fā)生頻率是85％，從用途來(lái)看，高達(dá)89％的借貸用于生活、應(yīng)急及其他非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)支出，僅有11％的借貸用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。這表明，民間借貸對(duì)農(nóng)業(yè)再生產(chǎn)的意義并不顯著?？缙诔杀痉謸?dān)的提供顯然難以依靠非正式放貸人，其原因不僅在于非正式放貸人具有天然的逐利性，還在于，與正規(guī)金融安排相比，非正式放貸往往以自然人形式存在，而自然人生命的有限性決定了這種制度安排的短期性。

四、構(gòu)建基于關(guān)系型融資的農(nóng)村金融運(yùn)行機(jī)制

通過(guò)上述分析，我們構(gòu)建了一個(gè)基于關(guān)系型融資的農(nóng)村金融運(yùn)行機(jī)制(見(jiàn)下圖，箭頭表示資金的流向)，基本邏輯如下：

1.發(fā)展關(guān)系型融資顯然有助于解決農(nóng)村金融市場(chǎng)的信息不對(duì)稱、可抵押品不足、跨期平滑手段缺乏等問(wèn)題，進(jìn)而提高農(nóng)村信貸的可利用性，增加農(nóng)村社會(huì)總福利。

2.建立和維持關(guān)系型融資的核心是對(duì)專有信息的占有和使用。要求金融機(jī)構(gòu)與所有農(nóng)戶直接建立一對(duì)一的關(guān)系，這顯然是不經(jīng)濟(jì)的，也是不現(xiàn)實(shí)的。通過(guò)市場(chǎng)細(xì)分，金融機(jī)構(gòu)可與少數(shù)的優(yōu)質(zhì)農(nóng)戶直接建立較密切的融資關(guān)系，而無(wú)法進(jìn)一步覆蓋大量的普通農(nóng)戶。

3.鑒于農(nóng)村地區(qū)信息結(jié)構(gòu)的圈層性特點(diǎn)和非正式金融在處理信息不對(duì)稱問(wèn)題上具有的優(yōu)勢(shì)，可考慮在金融機(jī)構(gòu)與普通農(nóng)戶之間設(shè)置一個(gè)中間環(huán)節(jié)――非正式放貸人。具體的設(shè)計(jì)是：首先把分散的農(nóng)戶按其所處的信息圈進(jìn)行分類，在每一個(gè)信息圈內(nèi)確定一名或多名的非正式放貸人，這些放貸人可以是該圈中原來(lái)就存在的非正式放貸人，也可以是某個(gè)核心人物。進(jìn)而，讓這些非正式放貸人充當(dāng)金融機(jī)構(gòu)與普通農(nóng)戶之間的貸款橋梁，他們首先從金融機(jī)構(gòu)獲得貸款，然后再利用自身的信息優(yōu)勢(shì)，將貸款轉(zhuǎn)貸給普通農(nóng)戶。需要明確的是，非正式放貸人不應(yīng)該有吸收存款的功能。這樣，就構(gòu)建了一個(gè)農(nóng)村資金的體內(nèi)循環(huán)，即：農(nóng)戶――金融機(jī)構(gòu)――非正式放貸人――農(nóng)戶。

4.基于成本和信息成本總和最小化原則，農(nóng)村地區(qū)宜發(fā)展中小型金融機(jī)構(gòu)。適當(dāng)增加中小型金融機(jī)構(gòu)數(shù)量，引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，有助于規(guī)避關(guān)系型融資中容易出現(xiàn)的“敲竹杠”問(wèn)題。這一安排同樣適用于非正式放貸人。鼓勵(lì)中小型金融機(jī)構(gòu)與大型金融機(jī)構(gòu)之間建立相對(duì)密切聯(lián)系，如相互持股、人員互派、業(yè)務(wù)等，打通將外部資金引入農(nóng)村的渠道。

5.政府應(yīng)采取積極措施保護(hù)和促進(jìn)關(guān)系型融資的發(fā)展，具體包括：明確非正式放貸人的合法地位；通過(guò)市場(chǎng)準(zhǔn)入政策的實(shí)施，形成和保持農(nóng)村金融市場(chǎng)的合理競(jìng)爭(zhēng)格局；采取適當(dāng)?shù)睦使苤?，為農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)造出“特許權(quán)價(jià)值”，引導(dǎo)其行為的長(zhǎng)期化。

五、結(jié)束語(yǔ)

這樣，我們就可以對(duì)本文開(kāi)頭提出的問(wèn)題作出解答：受成本和信息成本總和最小化的條件限制，大型商業(yè)銀行顯然不會(huì)輕易下放信貸決策權(quán)，也就是說(shuō)，現(xiàn)有的農(nóng)村金融問(wèn)題無(wú)法通過(guò)擴(kuò)大基層商業(yè)銀行的信貸自得到解決，為此，必須引入中小型金融機(jī)構(gòu)?？焖俎D(zhuǎn)變業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方式，積極發(fā)展關(guān)系型融資，則是這些中小型金融機(jī)構(gòu)在農(nóng)村金融市場(chǎng)上應(yīng)有的生存之道。正規(guī)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展關(guān)系型融資的對(duì)象不僅可以是貸款的直接使用者(農(nóng)戶)，也可以是其他資金中介者(非正式放貸人)。在適當(dāng)?shù)臋C(jī)制下，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)與民間金融之間完全可以發(fā)展成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、共生共榮的關(guān)系。