市場化改革方向范文

時間:2024-03-04 17:55:47

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市場化改革方向

篇1

正確劃分兩類國企

國企的分類事關我國基本經濟制度的穩(wěn)定與國資委的能否存續(xù)問題,深化國資國企改革,首先應從正確劃分兩類國企入手。然而,目前存在將國企分為公益性國企和競爭性國企兩類的認識誤區(qū)。

一方面,“競爭性國企”的提法并不科學。首先,競爭性與壟斷性界定上模糊不清。因為公益性和營利性相對,競爭性與壟斷性相對,而在當前中國深化市場經濟體制改革階段,很多壟斷行業(yè)將為大量民營和外資開放,中國壟斷領域的邊界是在動態(tài)變化的,使得在現實中很難區(qū)分競爭性國企和壟斷性國企。其次,壟斷性國企是否營利模糊不清。壟斷本身沒有好壞之分,確切地說自然壟斷是好壟斷,這些領域就是1大于2。比如電網、電信、鐵路等自然壟斷行業(yè),它們雖受到社會公眾及相關部門的價格管制,但這些企業(yè)一定是追求盈利的。因此,從某種意義上說,壟斷性國企并不排斥營利屬性。

另一方面,此種分類的要害在于消滅中國的國資委創(chuàng)新體制,否定中國30年成功改革,必須給予高度警惕。按照競爭性與公益性的劃分依據,公益性國企歸財政部監(jiān)管,競爭性國企歸國資委監(jiān)管,加之“國有企業(yè)退出競爭性領域”的呼聲越來越高,競爭性國有企業(yè)面臨全面退出。如果競爭性國企不復存在,國資委這一具有中國特色、世界上獨一無二的國資監(jiān)管機構也終將徹底退出歷史舞臺。

從長期看,中國特色市場經濟模式中國有企業(yè)應劃分為兩類:一類是由財政部門管理的公益性國企,其特點是采取國有獨資形態(tài),不以營利為目的,企業(yè)家是公務員。這類企業(yè)應當只占極少數,以提供公共物品和接受公共補貼的企業(yè)為主,主要履行社會公共服務職能,充當社會公共物品提供方的角色。另一類是國資部門管理的營利性國企,其特點是采取國資控股或參股形態(tài),以追求營利為目的,企業(yè)家來自職業(yè)經理人。國資委的監(jiān)管對象應當是營利性國企,監(jiān)管范圍是國家出資形成的以追求營利為目的的全部國有資本,包括產業(yè)類(如各國有資本經營公司)、金融類(如中司)和其他營利性國資。

堅持市場化改革方向

在堅持推進市場經濟改革的方向上,建立新型的法人所有制基礎上的現代公司制度將是我們改革的重要發(fā)展方向。不管是西方的私人獨資,還是中國舊體制下的單一的政府獨資都不能適應現代市場經濟的要求,“公司戰(zhàn)勝獨資”即用現代的股份公司制度戰(zhàn)勝獨資的企業(yè)制度,通過股權多元化和資本化推行公有制多種實現形式。

現代股份公司具有“二個兩權分離”、“三個獨立”、“四個社會化”三大特征。首先,“二個兩權分離”即第一公司出資人擁有的股權和法人所有權的分離,第二抽象的公司法人所有權和具體的企業(yè)經理人經營權的分離。前者決定了股東需要專業(yè)的經理人員替他們管理公司法人,形成職業(yè)經理人隊伍。這實際上是建立在現代公司出資人擁有的股權和法人所有權分離的基礎之上,實現了法人所有權與具體經理人經營權的二次分離。其次,以公司法人所有制為基礎,實現財產獨立、利益獨立和責任獨立三個獨立;財產獨立是指形成了法人的財產所有權,股東只是獲得了股權,把所有權讓渡給法人,法人擁有獨立的財產權。利益獨立則是任何股東主體和股份公司主體利益分開,不能再以任何借口和名義去侵犯股份公司的利益,占有股份公司的資金。法人不僅以盈利為目的,而且擁有獨立的經濟利益,這有利于法人不允許個別股東或者國家侵犯自己的利益。它重視自己的發(fā)展,不允許任何不負責任的經營,在完成國家稅收之后,法人有權自主支配稅后利潤。責任獨立是指法人的財產邊界的清晰決定了它在經濟上可以獨擔責任,當其由于經營不善發(fā)生虧損以致破產時,只以其擁有的財產承擔有限責任,并不連帶股東、經營者或雇員。最后,以資本社會化為基礎,隨之衍生出來生產經營的社會化、風險的社會化和經營人才的社會化,由此,公司法人真正實現了資本的靈魂與企業(yè)的軀體完美的結合,成為商品經濟時代運行的主要載體。

因此,下一步的國企改革是進一步朝現代法人的股份公司的方向推進,利用股份制的方式和現代公司的治理結構,實現企業(yè)產權的多元化,而不是簡單地模仿西方兩百年前的老路和俄羅斯私有化失敗的教訓,機械地把國有獨資變成私人獨資。

實現國企監(jiān)管向國資監(jiān)管的跨越

在未來的改革中,國有企業(yè)的管理,應從簡單的對國有企業(yè)和國有資產實物形態(tài)的管理和產品生產經營的管理退到對國有資本的管理。因為無論從國有資本在內的現代股份公司制度看,還是從創(chuàng)造“國企”參與國際競爭的有利條件看,改變對傳統(tǒng)“國企”的認識勢在必行。

從國內形勢看,今天的國有企業(yè)是由政府授權運營的國有控股公司,而非傳統(tǒng)意義上的國有企業(yè)。在產權改革取得階段性成功的現實背景下,現在的國有企業(yè)在市場中已成為產權清晰、資產獨立及市場經濟中的平等訴訟主體,而國有股東已經成為法人所有制度背景下的股東。同時,目前社會輿論對國企存在諸多非議,實際上是將傳統(tǒng)國企概念覆蓋在今天這種企業(yè)身上,混淆了“國企”與國資的根本不同導致的。因此,在下一步改革中,國有資本需要進一步融入到股權多元化的現代股份公司,實現與民營資本、外資資本共存的良好格局。

篇2

一、堅持社會主義市場經濟改革方向是現階段我國發(fā)展歷程的必然選擇

1978年提出要正確認識和處理社會主義與市場經濟的關系。1984年十二屆三中全會首次提出“在公有制基礎上有計劃的商品經濟”。1993年十四屆三中全會進一步明確了社會主義市場經濟體制的基本框架,為中國的市場經濟改革提供了制度保障。2003年十六屆三中全會對進一步完善社會主義市場經濟體制提出了明確的目標和任務。2013年十八屆三中全會提出“緊緊圍繞使市場在資源配置中起決定性作用深化經濟體制改革,堅持和完善基本經濟制度,加快完善現代市場體系、宏觀調控體系、開放型經濟體系,加快轉變經濟發(fā)展方式,加快建設創(chuàng)新型國家,推動經濟更有效率、更加公平、更可持續(xù)發(fā)展”,是我黨對市場經濟的認識進一步深化,是我國深化改革開放的重要體現,也是適應現階段我國經濟發(fā)展的重要選擇。

二、妥善處理好政府和市場的關系是實現以改革促發(fā)展的前提

十八屆三中全會提出“經濟體制改革是全面深化改革的重點,核心問題是處理好政府和市場的關系,使市場在資源配置中起決定性作用和更好發(fā)揮政府作用。市場決定資源配置是市場經濟的一般規(guī)律,健全社會主義市場經濟體制必須遵循這條規(guī)律,著力解決市場體系不完善、政府干預過多和監(jiān)管不到位問題”。

(一)加快推進由政府主導經濟向由市場主導經濟轉型,是理順投資和消費關系的重要前提條件

政府主導的經濟增長方式是扭曲投資和消費關系的重要原因。在投資收益率不高的情況下,為保證投資收益,投資驅動的增長模式不可避免地要抑制勞動或其他方面的收益,進一步抑制了消費需求,導致投資以更高的速度增長,消費在GDP 中的相對的份額卻不斷下降。2011年我區(qū)投資率達到76.7%,比2001年增長近1倍,而消費率僅為38.5%,比2001年下降了32.3%,投資和消費的比例已經大大偏離正常狀態(tài)。同時,投資回報率不斷下降,我區(qū)資本產出增長比率由2001年的3.45:1下降到2011年的1.32:1。

(二)加快推進由政府主導經濟向由市場主導經濟轉型,是提高居民收入水平和擴大內需的重要保障

政府主導的經濟增長方式也是抑制居民收入增長、導致消費內需不足的重要原因。為保證投資收益或回報,投資驅動的增長模式不可避免地要而抑制工資水平,進一步抑制了消費需求。2001-2011年我區(qū)全社會固定資產投資年均增長36.2%,高于城鎮(zhèn)居民人均可支配收入名義增長22.3個百分點,高于農牧民人均純收入名義增長23.3個百分點,高于社會消費品零售總額17.1個百分點。

(三)加快推進由政府主導經濟向由市場主導經濟轉型,是轉變經濟發(fā)展方式的重要基礎

政府主導經濟模式有利于宏觀調控,保證經濟結構的整體優(yōu)化,但對于目前以GDP 政績考核體系下,導致地方政策重短期、輕長期,重總量、輕效益、輕民生。熱衷于追求短平快要素投入規(guī)模擴張式的增長,過于注重資本密集型重化工、制造業(yè)等工業(yè)大項目或基礎設施建設、房地產項目,而這些項目難以創(chuàng)造足夠的就業(yè)機會;但對于見效慢的科技進步、自主創(chuàng)新及就業(yè)容量大的中小企業(yè)和服務業(yè)卻沒有重視。為此,必須強化市場配置資源的基礎性作用,才能更好地引導經濟健康發(fā)展。

(四)加快推進由政府主導經濟向由市場主導經濟轉型,是減少政府投資擠出民間投資的重要途徑

我區(qū)財政收入由2001年的117.38億元到2011年的2261.81億元,而財政支出由335.98億元增加到2989.21億元,財政收支差由218.6億元增加到727.4億元,收入和支出差距的擴大,使得政府占用資金越多,國家財政政策的擴張擠出了私人部門的投資。此外,受市場準入等因素影響,導致非公經濟進入公用事業(yè)、基礎設施建設等領域存在明顯障礙,直接影響私人投資的積極性。為此,只有加快推進由政府主導經濟向由市場主導經濟轉型,才能減少政府投資對民間投資的擠出效應,才能提高社會投資效率,從而更好地拉動經濟的增長。

三、以全面深化改革為契機增強我區(qū)發(fā)展活力和動力

我們必須按照黨的十提出的“經濟體制改革的核心問題是處理好政府和市場的關系,必須更加尊重市場規(guī)律,更好發(fā)揮政府作用?!鄙钊胪七M以行政體制改革為主線的政府轉型,推動公共服務型政府建設,更好地發(fā)揮市場在資源配置中的基礎性作用,才能加快發(fā)展方式轉變,促進整體經濟持續(xù)健康發(fā)展。重點抓好以下四個方面:

(一)明確政府和市場的功能定位,突出政府公共服務職能

建立完善的社會主義市場經濟體制,關鍵是政府正確行使其在經濟發(fā)展中的角色,大幅度減少政府對資源的直接配置,推動資源配置依據市場規(guī)則、市場價格、市場競爭實現效益最大化和效率最優(yōu)化。政府的職責和作用主要是保持宏觀經濟穩(wěn)定,加強和優(yōu)化公共服務,保障公平競爭,加強市場監(jiān)管,維護市場秩序,推動可持續(xù)發(fā)展,促進共同富裕,彌補市場失靈。在保持宏觀調控的科學性和有效性的前提條件下,著力強化政府中長期經濟戰(zhàn)略職能、市場監(jiān)管職能,正確協(xié)調好國有制與集體制、私有制經濟的關系,通過建立公平使用生產要素的環(huán)境,能夠充分調動各種所有制經濟的積極性,才能確保經濟的可持續(xù)發(fā)展。

(二)進一步理順資源價格形成機制,建立比較完善的政府、企業(yè)、居民三者的收益分配關系

完善按生產要素貢獻水平進行收益分配的機制,健全資本、知識、技術、管理等由要素市場決定的報酬機制。建立健全以實際貢獻為評價標準的科技創(chuàng)新人才薪酬制度,吸引、留住科技創(chuàng)新人才。探索建立以科技成果入股、崗位分紅權激勵等多種分配辦法,保障科技成果分配權益。鼓勵以品牌、創(chuàng)意等參與分配,拓寬分配渠道。推進資源和要素價格改革,建立反映市場供求狀況和資源稀缺程度的資源要素價格形成機制。擴展投資和租賃服務等途徑,優(yōu)化上市公司投資者回報機制,保護投資者尤其是中小投資者合法權益,多渠道增加居民財產性收入。

(三)放寬市場準入,強化征信體系建設,營造全民創(chuàng)業(yè)的和諧環(huán)境

降低創(chuàng)業(yè)成本,激發(fā)非公有制資本投資活力。在深入落實《鼓勵和支持非公有制經濟發(fā)展若干規(guī)定(試行)》的基礎上,切實推行注冊資本登記制度改革,按照“便捷高效、規(guī)范統(tǒng)一、寬進嚴管”的原則,創(chuàng)新公司登記制度,降低準入門檻,強化市場主體責任,促進形成誠信、公平、有序的市場秩序。進一步落實2013年10月總理在國務院常務會議部署的推進公司注冊資本登記制度改革的五項具體措施,切實讓這項改革舉措“落地生根”,進一步釋放改革紅利,激發(fā)創(chuàng)業(yè)活力,催生發(fā)展新動力。

篇3

目前,在存貸款利率的管制方面,央行對貸款利率進行下限管理,主要為防止銀行惡性競爭市場份額;對存款利率進行上限管理,以避免銀行競相高息攬儲。由于存貸款利率管制的存在,利率水平無法反映真實的資金供求,這在一定程度上使貨幣政策“失靈”,利率工具“失效”。更為重要的是,由于存款利率存在上限管制,在最近持續(xù)不斷的高通脹率的情況下,居民實際存款利率為負,而我國居民投資渠道狹窄,大量資金涌入股市、樓市,容易引起資產價格泡沫。而且,負利率狀態(tài)導致的儲蓄財富縮水,迫使資金從銀行體系流入資產市場、商品市場,從而加劇通脹壓力。從銀行的角度來看,我國的金融體系屬銀行主導型,在利率市場化沒有推進,銀行利率仍存在管制的情況下,銀行享受著高額的利差收益,缺乏足夠的提高自身競爭力和風險抵御能力的動力,這會影響到整個金融體系抵御風險能力的提高。

因此,利率市場化改革毫無疑問是優(yōu)化經濟結構、化解經濟問題的首要一步。央行應在穩(wěn)妥的基礎上,更加積極主動地推進利率市場化改革。適當放開存款利率的上浮比例,不像加息那樣易被市場誤讀,其主要意圖不是抑制經濟過熱,而是旨在保持銀行體系流動性的穩(wěn)定性。這樣,銀行可以根據自身情況靈活調整,對整體的負面影響相對較小。對于貸款利率,為了保持金融體系在宏觀上的穩(wěn)健性,未來亦可考慮將其浮動空間進一步放大。利率市場化改革的方向和目標就是逐步放開存貸款利率上下限,可循序漸進地推進。

央行一旦取消存貸款利率上下限管理,完全推進利率市場化,必須考慮以下幾個方面的問題:第一,關于基準利率的確定。基準利率是央行公布的商業(yè)銀行存款、貸款、貼現等業(yè)務的指導性利率。在中國,目前仍以央行對國家專業(yè)銀行和其他金融機構規(guī)定的存貸款利率為基準利率。隨著利率市場化進程的不斷推進,應逐步將“上海銀行間同業(yè)拆借利率”培育為基準利率,推動金融機構進一步完善定價機制。第二,關于基準利率向市場利率的傳導?;鶞世实闹匾卣髦皇莻鬟f性,在利率市場化后,央行要注意基準利率向商業(yè)銀行存貸款利率的傳導研究,疏通利率傳導渠道,使基準利率真正發(fā)揮作用,貨幣政策傳導機制有效暢通。第三,關于存款保險制度的建立?,F階段的銀行收入來源依然主要依賴利息收入,這意味著利率市場化后,銀行將面臨較大的挑戰(zhàn)和風險。如果不能建立相應的存款保險體系和問題銀行退出機制,一些經營不善的商業(yè)銀行的破產倒閉風險將加大,并可能由此產生“多米諾骨牌效應”,造成整個金融體系的動蕩。因此,建立合理的存款保險制度是推進利率市場化、保證金融安全的重要制度保障。

銀行也是企業(yè),應當具有自主定價的權利,無論從市場經濟發(fā)展還是從金融市場自身的發(fā)展完善來看,都需要積極推進利率市場化改革。為此,各方面都應做好充足準備。除了應加強制度的建設,銀行也應該加快轉型,通過資產結構和收入結構的調整轉型,來積極應對利率市場化帶來的沖擊。

篇4

在我看來,十八屆三中全會所描繪的改革,大致可以分為四個大類:

一是價格改革,包括資源價格的市場化和利率市場化、匯率形成機制市場化等;

二是準入改革,包括打破行政壟斷、在自然壟斷行業(yè)放開競爭性環(huán)節(jié)、開辦民營銀行等;

三是產權改革,包括國企產權改革、土地產權改革等;

四是國家治理改革,包括約束政府權力、改革財政體系、調整政府層級之間關系、司法改革等。

從過去幾個月的情況來看,很多部門對價格改革持積極態(tài)度,而對準入改革、產權改革、國家治理改革持回避和觀望態(tài)度。但實際上,后幾個領域的改革比價格改革重要得多。特別是產權改革,它是市場化改革的基礎工程,不推進產權改革,整個市場化改革的進程就會受到嚴重制約或者被嚴重扭曲,所以屬于全面深化改革的關鍵領域之一。特別是國企產權改革,如果還是裹足不前,不但會有越來越多的國企陷入困境之中,而且也會再次破壞整個社會對于改革的信心。

現在我們看到的情況是,對于國企產權改革,無論是國企還是有意參與其中的民企,都在觀察和觀望,不敢輕舉妄動。因為他們對于產權改革怎么改,混合所有制到底是“餡餅”還是“陷阱”,心里沒底。

特別是民營企業(yè)家非常擔心,是否會像當年顧雛軍那樣,參與國有企業(yè)改革最后卻被“關門打狗”。顧雛軍事件出現之后,這種記憶在他們心里留下了很深的傷痕。為什么現在很多民營企業(yè)選擇投資國外?除了有戰(zhàn)略性目的,例如收購礦產等資源或者企業(yè)還不具備的技術外,還有一部分是為轉移資產,尋找安全感所致。也就是說,如果民營企業(yè)家對自己財產權利和人身權利缺乏安全感,就很難充滿信心地參與到新一輪改革中來。

在這種情況下,當前迫切需要在關鍵領域作出一些大力度的改革動作,并通過一些能產生重大影響的事例來給出清晰的方向、發(fā)出明確的信號,這樣才能重建企業(yè)家的信心。

判例的力量大于文件的力量,如果能夠公開重審顧雛軍案,這類事例就非常有助于使十八屆三中全會文件成為一個可信承諾,從而助推國企改革形成突破,使新一輪經濟改革形成不可逆轉之勢。 二

改革有著特定的含義,不是把一個部門或一個企業(yè)的名字改一改,牌子換一換,就叫做改革。特別是國企改革,更需要厘清改革方向和改革路徑。很多人都認為,國企改革只要實行市場化就行了。由于1992年黨的十四大已經正式決定,中國經濟體制改革的目標就是要建立社會主義市場經濟體制,盡管經歷一些風雨,市場化的改革方向始終為官方所堅持,黨的十八屆三中全會進一步確定市場機制在資源配置中發(fā)揮決定性作用,因此,推行國企的市場化在邏輯上是完全說得通的,在政治上也是沒有風險的。但問題在于,國企市場化的具體內容究竟有哪些?到底有沒有一條可以回避國家所有權改革的國企市場化途徑?

在我看來,離開國企產權改革來推行國企市場化改革,不過是水中撈月、鏡中摘花。你永遠無法叫醒一個裝睡的人,你也永遠無法叫醒一個躺在國有制被窩里的企業(yè)。的確,國企應該面向市場開展經營,但從根本上來說,這其實不屬于真正意義上的國企改革,而是屬于政府改革,是政府的去計劃化、去管制化改革。而國企面向市場開展經營之后所必須面對的問題是:誰來判斷國企在市場中經營得好還是不好?誰在國企經營成功或經營失敗中收益或受損以及如何實現收益或受損?如果經營得不好誰來處罰或更替國企管理層以及如何做到這些?如果經營失敗誰來決定企業(yè)退出市場以及如何退出市場?這些問題,實際上就涉及到國企產權與公司治理問題。

市場機制與產權制度密切相關。市場體制不但包括產品市場,也包括要素市場、勞動力市場、經理市場、資產市場、產權市場、控制權市場等;不但包括市場交易行為,更包括維護交易、維護契約、維護競爭、維護權利的制度基礎設施等。

我們推進國企改革已經30多年,決定實行市場經濟已經20多年,國企實現了市場化嗎?其實大部分國企已經不存在了、被市場淘汰了,但并不是國企主動退出市場,而是國家拿出財政資源和金融資源付出巨大代價之后,才勉強退出市場;而剩下的十幾萬家國企,它們究竟在哪些范圍、哪些層次實現了市場化呢?

目前,國企的市場化主要還局限在產品市場這個范圍和市場交易這個層次,而在要素配置領域國企遠遠沒有做到市場化。

譬如說,國企的勞動力市場、經理市場、資產市場、產權市場和控制權市場目前基本上是自我閉鎖的,離市場化還有相當的距離。在遵循和維護市場的制度基礎設施方面,國企也享有不少治外法權。

許多人都人為,把國企領導的選聘和解聘真正實現市場化,就可以在很大程度上解決國企的問題了,但回顧一下國企改革的歷史,這其實也是在20多年前就嘗試過的事情,而事實已經證明,在國有制的前提下,這根本就走不通。盡管披著市場化經營的外衣,國企并不是與其他類型企業(yè)一樣平等進入市場,并不是與其他類型企業(yè)一樣平等獲取生產要素,并不是與其他類型企業(yè)一樣平等競爭并平等接受市場淘汰機制,并不是與其他類型企業(yè)一樣平等受到國家保護并在特定境況下平等獲得國家救助。許多國企經過一些市場化改造之后反而走向了反面,商業(yè)意識和自我膨脹的欲望大大增強,但軟預算約束的問題又以新的面目出現,這不過是一種“偽市場化”,其實是一種對真正市場體制的破壞。

從邏輯上來講,如果國家預先設定某些企業(yè)的所有權必須由國家擁有,這些企業(yè)的所有權被國家事先鎖定、永遠不變,國家就會排斥產權市場和控制權市場,就會對這些企業(yè)不斷注入國有資本以維持國家所有權、不斷注入資源以維持經營狀態(tài),那么,將不會有平等競爭和優(yōu)勝劣汰,當然就不可能有真正的市場經濟。

因此,從根本上來說,國有制與市場經濟是不相容的,國企并沒有實現與市場經濟的結合,也無法實現與市場經濟的結合。

以更廣泛的視角來觀察過去30多年中國的改革進程,完全可以發(fā)現,沒有民營化就沒有市場化。民營化進程的快慢決定了市場化進程的快慢,凡是民營化最快的時期,也是市場化最快的時期,而民營化最慢的時期,也一定是市場化最慢的時期。

在過去十年里,市場化改革的推進進度大不如前,甚至在某些方面還有所倒退,而這十年也恰恰發(fā)生了一些“國進民退”的情況。實際上,“國進民退”和“政府進市場退”是發(fā)生在一起、聯(lián)系在一起的。如果大講市場化,實際上卻回避甚至抵制民營化,不過是在繞彎子、兜圈子,再過多少年還在老地方,除非任由國企自然萎縮,但也需要付出巨大的時間代價、經濟代價。 三

國企下一步改革,要走民營化的道路。

我所談論的民營化,不僅僅是國家所有權轉向非國有投資者,而是包含兩層意思:第一層意思是所有權的轉移;第二層意思則是公司治理的轉型。公司治理轉型,就是隨著所有權結構的變化,去行政化、形式化再加上內部人控制、內部人分享的公司治理應該過渡到商業(yè)化、實質化并有基本透明度和制衡性的公司治理??傮w而言,民營化就是產權民間化、治理商業(yè)化。

國企民營化,對于全國13萬家中小型國企而言,完全可以選擇整體出售的辦法實行一步到位的完全民營化,同時應該進行職工身份的轉換;而那些大型和特大型國企,特別是集團性國企的母公司,包括央企的母公司,可以通過混合所有制的方式實行走一步看一步的漸進民營化,國家可以持有一定的國有股,而且要盡量進行職工身份轉換,并在股權多元化的基礎上推動公司治理轉型;在極少數特殊領域,譬如說提供重要公共產品和普遍的領域,以及真正關系國家安全的領域,在目前階段,如果國家看不準、民眾也有疑慮,繼續(xù)保留一些純粹的國企也是可以的,以后再根據情況來考慮后續(xù)的改革舉措,但不能裹足不前。

當然,也有不少人對民營化比較擔心,他們擔心民營化的過程會成為少數人,特別是權貴人物,大肆瓜分和掠奪國有資產的過程,從而在中國出現一個像俄羅斯那樣的寡頭階層。我認為,如果人們反對少數人在民營化過程中以不法手段和不當途徑化公為私,這完全可以理解,而且也應該避免這種情況的出現。

我這里借鑒美國著名經濟學家威廉姆·鮑默爾提出的好的資本主義和壞的資本主義的概念,主張在中國推行“好”的民營化,避免“壞”的民營化?!昂谩钡拿駹I化就是:競爭性領域的中小國企,通過公開性競爭性的方式以公允價格出售轉讓給非國有投資者,大型特大型國企通過公開性競爭性的方式以公允價格出售部分國有產權或者在證券市場釋放部分國有股份,所有的鼓勵性優(yōu)惠購買計劃都要經過嚴格程序并公開透明;帶有壟斷租金和資源租金的大型國企主要走上市道路和在證券市場向境內投資者釋放國有股,并推進公司治理的商業(yè)化,同時通過開放準入以破除行政壟斷、通過拆分和替代性競爭以弱化自然壟斷、通過公開競拍和增發(fā)牌照以回收資源租金;對于極少數特殊領域的國企,在目前沒有把握的時候,可以選擇保持國有獨資,但要提高公司治理的透明度并強化政府監(jiān)管。

這樣一種“好”的民營化,不是瓜分國有資產的民營化,而是促進財富創(chuàng)造的民營化,應該得到民眾的歡迎和支持。

誠然,民營化不可能解決中國國企的全部問題。即使那些天生的私有制企業(yè),無論是單一股東企業(yè)還是多股東企業(yè),無論是非上市企業(yè)還是上市企業(yè),它們也有自己的公司治理方面的問題。現階段我國一些民營企業(yè)在誠信守法、承擔社會責任等方面還存在很多不足,這也毋庸諱言。但是,這些問題要么無關所有制,要么通過完善市場機制和改進政府監(jiān)管就可在很大程度上得以緩解。更重要的是,一個正常的社會,進而一個繁榮的、以民眾福祉為上的社會,應該是一個民有產權能夠自由伸張的社會,而不是一個國有產權排擠民有產權的社會。

篇5

思想理論期刊的“市場化”,就是在統(tǒng)一、開放、平等的市場平臺上進行競爭,真正贏得讀者的認同。市場的標志是生產的產品滿足人們需求,精神產品也是如此。只有被市場認同和接受,產品才能變成商品。馬克思將這一過程喻為“驚險的一躍”。那么,思想理論期刊所提供的產品是否也能完成這“驚險的一躍”,成為受眾接納的商品呢?答案是肯定的。理論期刊可以成為價值更加濃縮的商品,它的價值是將思想理論的價值整合、轉移、附加到紙質媒介上,通過這個媒介轉移到市場,參與市場的競爭。選擇市場化的道路,意味著改變過去生硬、刻板的宣教,真正關注民生,傳達民聲,維護好、實現好、發(fā)展好人民群眾的根本利益?!白呦蚴袌觥本褪亲呓鼘嵺`,就是回到讀者中去。這是傳媒理念的轉變,是傳媒內涵與功能在新時期的延伸與拓展。對于思想理論期刊而言,理論與實踐的結合就是一種需求,也就是其應當走向的市場。

思想理論期刊有著自己獨特的使命,它的市場價值首先是社會價值,這個市場也是一個特殊的市場?!耙粋€民族要想登上科學的高峰,是不能離開理論思維的?!逼鎸⑹袌龌斫鉃閵蕵坊?、低俗化,會從根本上失掉陣地、失去群眾,那將是根本損失。既要堅持正確的輿論導向、發(fā)揮主流媒體的主導作用,又要使之成為商品、為廣大受眾和消費者認同,這就是思想理論期刊市場化的最高目標。思想理論不同于一般的商品,它的價值在于武裝人、引導人。作為一種務虛與務實的結合,它更追求長遠和全局的利益,其社會效益不能簡單地用經濟效益去估量。所以,走向市場,要有正確的方向,切忌庸俗化、唯商業(yè)化,過分熱衷于“注意力經濟”和商業(yè)化運作,將使期刊引向重形輕質、平庸低俗的歧途。

市場經濟有其內在的規(guī)律,思想理論期刊走向市場,也必須探索和遵循這種規(guī)律。隨著經濟社會的快速發(fā)展,現代傳媒市場的內涵與實質已經發(fā)生了巨大變化,零售、郵發(fā)、進書報刊亭、集團采購、贈送、轉載等相互結合,多次銷售,多次轉換等的傳播方式已經形成。同時我們面對的是細分化的市場,期刊的細分是由市場的細分決定的。要贏得市場,必須遵循新聞傳播規(guī)律、思想理論傳播規(guī)律和市場經濟規(guī)律。理論期刊不同于新聞類、時尚類期刊等,它有自己的特色。它不是簡單地告訴人們發(fā)生了什么,而更要發(fā)現和分析現象的背后具有穩(wěn)定性的道理和規(guī)律,并且要把這些道理和規(guī)律表達得為受眾所接受。只有將三大規(guī)律有機統(tǒng)一起來,才能真正把思想理論期刊辦好。

篇6

    【關鍵詞】污水處理市場化現狀發(fā)展對策

    近年來,城市水業(yè)市場化成為熱門話題。城市水業(yè)市場化是涵蓋城市供水、污水處理、節(jié)水,包括污水再生利用等產業(yè)范圍的改革。其中,污水處理市場化在實際運作上剛剛開啟,問題很多,探索的意義更為明顯。因此,本文以城市污水處理市場化為主題,具體分析其市場化的各個方面。

    從概念角度來看,污水處理市場化至少應包括三方面:(1)防治水污染、保護水資源的集約化;(2)水資源利用主體產權的多元化;(3)污水處理和污水處理設施運作、服務的市場化。在具體運作過程中,要把污水處理看作生產性事業(yè),拓寬籌資渠道,形成政府、銀行、國內外企業(yè)和個人等多元化投資建設的局面,讓市場機制貫穿于污水處理運作的全過程。

    一、推行城市污水處理市場化的必要性

    長期以來,我國的城市污水處理一直被當作公益事業(yè),靠政府養(yǎng)著,很多城市污水處理廠都是事業(yè)單位,準事業(yè)單位的運作模式使得競爭缺乏,運行成本高,其建設資金主要來源于城市維護建設稅,這筆稅額很小,與幾十億元的建設費用相比差得很遠,同時常年生活污水處理費征收水平低,缺乏穩(wěn)定的資金來源和有效的宏觀調控,難以調動起積極性,城市污水處理廠長期處于虧損狀態(tài),難以適應城市化發(fā)展要求。隨著我國城市化進程的加快,城市生活污水排放量持續(xù)上升,如果光靠政府投入,必然給中央財政和地方財政帶來巨大壓力。可以看出,在當前城市污水處理設施急需建設及資金嚴重短缺的雙重壓力的環(huán)境里,政府投資、建設、運行的傳統(tǒng)治理模式的弊端日益凸顯。解決這一問題,根本在于改變計劃體制中的思考方式,適應市場機制的要求,走出認識上的誤區(qū),走水業(yè)市場化道路,將一些政府部門想辦但辦不好的事情轉移到社會上去,從而推動潛在市場向現實市場轉變,進而推動整個行業(yè)的發(fā)展。

    二、城市污水處理市場化發(fā)展現狀

    (一)初現成效

    十六屆三中全會提出對公用事業(yè)進行改革以后,明確了城市污水處理行業(yè)改革的市場化方向,地方政府對城市污水處理行業(yè)改革方向的認識也逐漸統(tǒng)一起來,我國城市污水處理真正開始了市場化的進程,在主體、投融資體制、價格機制等方面取得了一定成效。地方政府根據宏觀政策框架,相繼出臺了一些實施細則和指導意見,全國城市污水處理市場化由沿海到內地逐漸成了三個發(fā)展程度不同的區(qū)域,而且初步建立了污水處理收費體系,至2002年底,除西藏自治區(qū)外的30個省、市全都實行了污水處理收費制度。以此為基礎,近三分之一的污水處理單位由純事業(yè)單位管理向企業(yè)化管理過渡,有幾個城市的相關企業(yè)還實現了完全意義上的企業(yè)化改革。傳統(tǒng)污水國營企業(yè)也積極進行了產權結構改制,提高了市場競爭力,帶動了產業(yè)結構的優(yōu)化調整。社會資本開始通過眾多上市公司或投資公司進入城市污水處理行業(yè),各種資本積極進入,產業(yè)結構逐漸優(yōu)化。以威利雅、蘇伊士和泰晤士為代表的國際水務和環(huán)境集團均已不同程度地投資中國污水處理行業(yè)。

    (二)仍存在著很多問題

    我國污水處理市場化實踐僅幾年時間,在一些認識、政策和管理體制方面的問題也是明顯的,這些問題嚴重制約著污水處理市場化的發(fā)展。

    第一,政府與市場關系的認識上仍存在偏差。這主要體現在兩個極端上:一方面,計劃經濟慣性思維方式的影響使人們的認識還停留在依賴政府的層面上,過分強調政府對提供設施的責任。另一方面,沒有全面認識市場機制的實質和風險,片面夸大市場化的作用,有的甚至將BOT項目誤解由投資者最后承擔項目成本,忽略了政府的主導作用。

    第二,城市污水處理市場化缺乏完善的政策框架支撐。城市污水處理市場化是一個系統(tǒng)工程,不是一兩項制度的改革。較之供水、供電、通訊等這些有天然市場需求的公用事業(yè),人們并不容易把排放的廢水與污水處理企業(yè)之間建立起供求關系,仍需要由政府的行政命令或法律制度予以安排。同時,現有的有關市場化的政策缺乏對細節(jié)的規(guī)定,特別是當遇到諸如解決企業(yè)化改制中的人員安排和實行稅收優(yōu)惠等深層次問題時,既缺乏可供操作的實際辦法,也沒有明確賦予地方政府實施的權限,往往造成有政策無作為的局面。因此,市場化改革要想繼續(xù)進行,急需把市場化過程中的核心內容法制化。

    第三,現有污水處理收費力度小,價格難以體現價值。良好的收費體系是污水處理市場化方式建設和運營的前提,政府付出的污水處理費好比房租,只要有穩(wěn)定合理的租金,市場中自然會有人投資出租。專家認為,供、排水企業(yè)的凈資產利潤率只有達到6%以上,才能吸引投資者介入,然而目前我國城市污水處理費的收費標準普遍偏低,因此難以吸引企業(yè)投資。如果各地政府能夠結合當地實際情況,切實貫徹水價改革政策,使投資回報水平趨于合理,全面推動水處理市場化將指日可待。

    第四,地方政府應用市場化模式的能力欠缺,沒有明確的監(jiān)管和服務機制。城市污水處理市場化在我國還是新生事物,許多地方政府對如何運作BOT、TOT等市場化模式缺乏了解,也缺乏專業(yè)人員的管理,污水處理廠常常隸屬多家管理造成管理混亂。同時,目前與此項工作最為相關的市政和環(huán)保部門,相互之間的職責授權不明確,存在多頭管理。因此,規(guī)范市場化動作,有效規(guī)避市場化模式給政府和社會帶來的風險,必須要有專門的機構去監(jiān)督和管理。

    三、針對城市污水處理市場化的對策建議

    實行市場化,政府并非可以甩手不管,政府的職責是做好規(guī)劃,做出科學的公共決策進行引導、監(jiān)督和管理,充分發(fā)揮政府的監(jiān)管職能。

    (一)正確處理政府與市場的關系

    首先,適當集中政府職能,把政府部門從污染治理的“運動員”轉變?yōu)椤安门袉T”。在此以前,市場中其實只有政府一個投資人,監(jiān)管市場就是監(jiān)管自己。只有政府不再作為直接投資人,才有可能建立各種資本的平等關系,非國有資本才可能進入這個市場。國有資本的保值、增值,只能靠經營的成功,而非政府的行政保護。一句話,政府必須管理好污水處理市場,但絕不能直接進入市場去投資和運營。

    其次,因地制宜地選擇市場化模式,統(tǒng)籌管理城市水資源和水污染治理。在中長期設施建設方面,對于經濟發(fā)展較快、市場化開始較早的城市,政府可以充分利用市場化方式;而對于西部地區(qū),應更強調政府的主導作用,給予財政支持。拓展投融資渠道方面,政府可以利用BOT模式,以特許經營形式引入私人資本。具體說來,可以對新建項目,采用BOT投融資方式,政府以將來的收益來換取資本對基礎設施建設大規(guī)模的投入。對國家為改善經濟不發(fā)達地區(qū)投入的項目,可以采取準BOT模式。對近期已建成的污水處理廠項目,采用TOT方式,有利于盤活存量資產,利用變現資金進一步加快新的污水處理廠建設。對早期已建成且不適合采用TOT投融資方式的污水處理項目,采取委托運營模式。在給水缺口較大地區(qū),可以采取供排水“一體化”模式。

    (二)建立配套法規(guī)、政策體系,營造良好政策環(huán)境

    污水處理行業(yè)經營過程缺乏強有力的法律法規(guī)約束,使投資者感到風險難測,在上文中,已經對此進行了詳細說明,因此要吸引投資首先就要解決這個問題。在目前資金短缺的環(huán)境中,政府更要改變以往單純投資者的心理,努力營造良好的投資環(huán)境。從公共決策角度看,政府應該制定合理的投資回報政策,發(fā)揮政府的主導作用,逐步建立和完善一個保障所有投資者利益的法律法規(guī)體系,提供一個公平公正公開的競 爭環(huán)境,建立多元化的污水處理投資機制。

    最近有文章把污水處理同城市供水放在一起進行市場化的研究,從國際經驗看,二者捆綁式發(fā)展有一定必然性。但應注意的是,這兩個相關行業(yè)的市場化不在一個起跑線上。對于剛剛起步的城市污水處理市場化,仍需要一個單獨的政策框架。

    總體而言,這個框架的建立應該是一個從小處著手、逐漸完善的過程。最初因缺少經驗而不完善是可以理解的,但法律上的權威性必須保證,起碼也應是行政規(guī)章??蚣艿暮诵膬热輵摪óa權體制、投資體制、收費制度、政府對市場的監(jiān)管等等。細節(jié)上至少應涉及特許經營制度、過渡期的政府補貼、BOT規(guī)則等細節(jié)內容??蚣苓€應該是可操作的、發(fā)展的。最初的框架可以在實踐中修改完善,但不能推翻已有的承諾。只有這樣,才能真正做到行業(yè)有法可依,形成開放、規(guī)范、有序的污水處理市場。

    (三)建立合理的污水處理收費體系

    合理的污水處理收費體制可以逐步將污水處理費調整到居民的承受能力范圍內的合理水平,這有助于完善水價形成機制。在污水處理方面必須由政府掌握收費標準,這既是權利也是義務,核心原則就是使用者要付費,污染者更應該付費,保證污水處理廠的正常運行。我國城市污水中工業(yè)廢水約占40%—50%,比發(fā)達國家要高得多,而污水處理廠運營及管理成本是依據污水排放系統(tǒng)的水量與水質而確定的,因此計費時,這兩個標準都要考慮,要綜合排出污水中各種污染物的多少來計費。

    當然,近期內,我國城市污水處理收費尚難以滿足污水處理的完全商業(yè)化運作,在一段過渡期內,政府補貼是明智的選擇,是啟動投資最有力的杠桿。畢竟,比起政府籌資建污水廠來說,支付價格補貼要少得多,只發(fā)生在有限的幾年中并且隨著收費的提高逐年減少。

    總之,城市水業(yè)涉及千家萬戶,政府必須承擔監(jiān)管責任。在推進市場化改革時,必須對改革的復雜性、廣泛性和影響的長遠性有足夠的重視。在進行過程中,必須時刻把握一個準則:切實保護公眾的利益。這既是最重要的,也是目前經常被忽略的。但也只有做到這一條,才算真正實現政府、企業(yè)、公眾“三贏”,才能使城市污水處理走上科學發(fā)展道路,改善我國的水環(huán)境,提高人民的生活質量。

    參考文獻:

    [1]丘國堂.關于水市場化法律問題的研究——防治水污染的根本出路在于水市場化.武大環(huán)境法律研究所.

    [2]是公益還是產業(yè)?——污水處理市場化需要新機制.中國環(huán)境報,2002.

篇7

關鍵詞:如何搞好 地勘單位 市場化

1、地勘單位經濟運行的現狀和存在的問題

1.1、地勘隊伍的事業(yè)性質與走企業(yè)化、市場化發(fā)展的改革體制出現矛盾。地勘單位屬地化后,仍延續(xù)事業(yè)化管理,但要求其向企業(yè)化過渡,探索地勘經濟走市場化發(fā)展的道路。在這個特定的階段,事業(yè)體制下的企業(yè)化經營政策對地勘單位的穩(wěn)定,國家公益性地勘工作的健康發(fā)展,起到了關鍵的穩(wěn)定和依托作用。另一方面,隨著改革的不斷深化,地勘單位事業(yè)化管理的體制和機制卻制約了地勘經濟的發(fā)展,體制上按事業(yè)單位管理,機制上在事業(yè)的框架下引入企業(yè)管理的成分,形成很獨特的“戴事業(yè)的帽子,走企業(yè)化的路子”的管理模式。

1.2、地勘市場沒有真正建立起來,產業(yè)經濟發(fā)展之路還處在探索之中,地勘單位沒有真正成為市場主體。長期以來,地勘經濟運作方式都是執(zhí)行國家財政預算或計劃任務,地勘單位履行政府賦予的職責,承擔國民經濟發(fā)展對礦產資源需求的保障任務,地質成果有償轉讓一直未能實現;地勘經濟仍依附于其它相關行業(yè)才能得到發(fā)展,地勘經濟完全市場化發(fā)展還難以實現。地勘單位主要是承攬來自政府和企業(yè)的地勘項目,從而參與到地勘工作中來,與政府或者企業(yè)進行合作的關系,也完全是委托與被委托關系,不存在任何經濟形式的成果分配,對地勘成果沒有分配和共享關系。而這種體制要求政府投入的地質勘查費不能形成利潤,國家的投資不能在地勘單位形成積累,這種運作方式本身就不具有市場經濟特征,直接導致地勘單位現有資產總量很少,質量不高,人均凈資產占有量更小,綜合實力和市場競爭能力嚴重不足。

1.3、地勘單位企業(yè)化經營缺乏產業(yè)基礎。由于歷史原因,地勘單位隊伍臃腫,在企業(yè)化經營的過程中就業(yè)問題極為突出,但在我國,地質工作一直未能實現產業(yè)化運作,礦業(yè)權市場不發(fā)達,政府投資的公益性地質工作只是按市場化運作,礦業(yè)企業(yè)的國有化程度很高,商業(yè)性地質工作市場很小,體制目前尚在建立和完善過程中,致使地勘單位企業(yè)化、地勘經濟市場化發(fā)展缺乏產業(yè)支撐。

1.4、結構性矛盾突出。這是在計劃經濟條件的歷史條件下形成的。一是隊伍龐大、人員多,專業(yè)技術單一,專業(yè)結構不合理,在市場競爭中高文化素質的潛能無以發(fā)揮;二是技術裝備落后單一,設備以地質找礦為主,難以進入市場;三是包袱沉重,欠賬過多,后勁不足;四是地勘單位自成體系,經營規(guī)模小,加之沒有主導產品和產業(yè),市場競爭能力差;五是國務院給予地勘單位逐步實行企業(yè)化經營的政策有的正在落實,有的還未落實。

2、加強地勘單位市場化改革的幾點思考

2.1、解放思想、轉變觀念

體制改革依賴于體制創(chuàng)新,發(fā)展地勘經濟,必須改變地勘單位的管理體制和管理模式,積極探索企業(yè)化實現之路。必須堅持以產權制度改革為突破口,以管理制度改革為基礎,建立多元化的地勘投資渠道和主體,建立現代企業(yè)制度;同時要創(chuàng)新市場觀念、效益觀念、發(fā)展觀念、人才觀念和分配觀念。

2.2、主動適應市場,按市場化的要求規(guī)范管理行為

2.2.1、理順關系,調整結構,整合資源。遵循市場經濟規(guī)律和地質工作規(guī)律,了解市場,適應市場,積極參與市場,主動服務市場需求,提高對市場的應變能力。

2.2.2、建立和完善各類管理制度,并體現現代企業(yè)制度的支持性、靈活性、協(xié)作性、實用性開放性原則,結合發(fā)展戰(zhàn)略和目標,注重支持性;進一步完善多種形式分配制度,分配與質量、成果、效益掛鉤,激發(fā)群體創(chuàng)造激情。

2.2.3、增強對市場信息和宏觀政策反應的敏銳性。抓住機遇,搶占制高點,為地勘經濟發(fā)展開辟出更廣闊的途徑和空間。

2.2.4、發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢,變技術優(yōu)勢為經濟優(yōu)勢。積極踐行兩個“更加”,充分發(fā)揮自身優(yōu)勢,為國民經濟發(fā)展和地方區(qū)域經濟發(fā)展作出重要的貢獻,有效提升自身地位。

2.3、著力構建適應地勘經濟發(fā)展的管理模式

行業(yè)的興衰取決于在國民經濟發(fā)展過程中的作用和地位,為適應地勘經濟發(fā)展的需要,地勘單位必須努力實現自身機制的市場化運作。

2.3.1、建立并完善地勘單位企業(yè)化經營管理模式,地勘經濟的市場化發(fā)展模式,努力培養(yǎng)造就一支職業(yè)經理人管理隊伍,使經營專家團隊成為地勘經濟管理的核心力量。

2.3.2、投資政策向人才資本傾斜,使地勘單位逐漸成為學習型組織。

2.3.3、改變粗放的管理方式,真正實現從人治到法治的轉變,從依賴主要負責人的個人素質向經營專家團隊的集體決策轉變。

2.3.4、管理工作的重心由對事的管理轉向對人的管理,提高人力資源管理水平。

2.3.5、提高風險管理水平,逐步建立并完善相應的預警機制,提高應變能力、危機管理能力和抗御風險的能力。

2.3.6、知識管理成為地勘單位管理中一項重要內容。

2.4、培育核心競爭力

知識經濟時代,市場競爭進化為企業(yè)整體內涵的全面較量,發(fā)展戰(zhàn)略、人本、文化成為市場競爭最為重要的內容,企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略決定著發(fā)展方向。一方面地勘行業(yè)應圍繞地質勘查領域去拓展,成為國民經濟發(fā)展先行的一面旗幟,這是發(fā)展的大方向。另一方面服務領域例如地質勘查、礦業(yè)開發(fā)、農業(yè)地質調查、環(huán)境地質、地質災害的調查防治、城市地質、旅游地質資源調查評價等要牢牢占領戰(zhàn)略制高點,高起點運行。同時,側重人才資源、組織結構的調整,財務管理、市場經營體系的建立,積極推進信息化、企業(yè)文化的建設。

篇8

分析。

關鍵詞:市政公用行業(yè);市場化;運作模式;實踐

市政公用行業(yè)對推動城市的建設發(fā)展具有重要作用,直接關系到城市民的社會公共利益、生活質量及城市經濟的發(fā)展。市政公用行業(yè)由于不存在激烈的市場競爭,行業(yè)不注重發(fā)展,管理薄弱,基礎設施建設滯后,普遍存在嚴重的虧損,給政府造成沉重的財政負擔。將市場化運作模式融入到市政公用行業(yè)中,有助于解決行業(yè)發(fā)展的弊端,打造具有行業(yè)競爭的市場環(huán)境,改變了市政公用行業(yè)傳統(tǒng)的管理模式,對提升城市的管理水平具有重

要作用。

一、市政公用行業(yè)市場化運作模式

(一)模式選擇原則

在市政公用行業(yè)中實施市場化模式,將政府的公用行業(yè)委托給社會資本經營,市政公用行業(yè)的市場化模式選擇需要堅持以下原則:第一,堅持公平、公正和公開原則。充分利用政府部門優(yōu)勢,加強對市場的監(jiān)督和管理,引導市政公用行業(yè)社會投資,確保行業(yè)發(fā)展規(guī)劃的合理性,為行業(yè)發(fā)展營造良好的經營發(fā)展環(huán)境。第二,堅持兼顧公平和效率優(yōu)先原則。第三,逐步推進市政公用行業(yè)的市場化改革,提高行業(yè)的運行效率,與社會公眾的利益

相協(xié)調[1]。

(二)模式設計考慮的因素

市政公共行業(yè)具有投資回收周期長、沉淀成本大及投資需求量高等特點,要想提升市政行業(yè)的市場化改革,需要對市政公用行業(yè)的市場化模式進行優(yōu)化設計,需要考慮的因素主要包括以下幾方面:第一,展現出市政資產的服務及經營特性,明確經營性資產和非經營性資產之間存在的差異。第二,明確市政資源屬于自然壟斷性還是競爭性,明確行業(yè)開展的是否為自然壟斷性業(yè)務,結合業(yè)務發(fā)展特點,實行區(qū)別對待的監(jiān)管政策。第三,優(yōu)化設計市場運作模式。合理選擇市場運作方案,明確市場運作方案對政府管理主體造成的影響[2]。

(三)主要運作模式

1. TOT模式

主要是指一種可以直接吸收私營企業(yè)資金和技術的方式,在公用部門中的建設、運營及轉讓中被廣泛運用,項目運營期限為20-50年,在項目結束后,將項目無償轉讓給政府部門。實行TOT模式地方政府債券會受到法規(guī)限制等因素影響。資金的投入分為不同的風險等級,風險主要來自于地方政府部門,資金通常表現為國際基金組織對發(fā)展中國家的援質的優(yōu)惠貸款。

2.管理合同模式

能夠將市政公用行業(yè)的資產委托給專業(yè)管理公司進行經營管理,由政府與社會資本簽訂管理合同,能夠在一定時間內由社會資本提供某項服務,政府能夠保留對項目資金的控制權和所有權。該項管理模式被廣泛應用于環(huán)境衛(wèi)生等非經營性公用設施的維護,對提升管理合同模式在市政公用行業(yè)中的應用質量具有重要作用。

3.特許權經營

主要是通過市場競爭機制來合理選擇行業(yè)經營者和投資者,借助合同管理方式進行監(jiān)管。在特許權經營中,私營部門既負責投資責任,又負責設施的維修和經營。經營的內容主要包括爭議的解決方式、資本投資安排、業(yè)績目標及標準、調價機制等。對特需經營范圍問題劃分了標準,特需經營者能夠在經營范圍內得到部分經營性資產的特需經營,以此來獲取壟斷利潤,決定了政府市場項目的市場化策略及劃分能力[3]。

二、市政公用行業(yè)市場化運作模式實踐研究

(一)總體發(fā)展思路

本文以青島市的市政公用行業(yè)市場化運作模式的建設情況進行分析,將青島市作為實行市場化運作模式的市政公用行業(yè)試點,希望通過以點帶面的形式,改變青島市市政公用行業(yè)原有的發(fā)展模式和發(fā)展思路。逐步開放市政行業(yè)的市場準入制度,在市政公用行業(yè)內部大力開展運營市場化發(fā)展模式,結合目前市場的發(fā)展情況,制定出了合理的市場價格機制,推進行業(yè)逐步買入市場化發(fā)展進程。

(二)實施步驟

第一步,意識到市場化運作模式對推動市政公用行業(yè)發(fā)展的重要性,充分利用電視、報紙等媒介宣傳手段,對國家的政策方針及法律法規(guī)進行宣傳和正確引導,與市政公用行業(yè)參與各方對待市場化的觀念達成一致,意識到開展市場化建設的緊迫感。

第二步,對青島市目前市政公用行業(yè)發(fā)展現狀進行全面的調查和分析,調查的內容主要包括煤氣管網、城市給排水、污水處理、園林建設管理、城市道路建設、醫(yī)療廢物處理等。結合行業(yè)的資產規(guī)模、運營特征、服務有效性等對行業(yè)的特征進行量化的收集和歸類,通過合理的分類和管理,展現出市政公用行業(yè)存量資產的經營特性[4]。

第三步,制定出規(guī)范化的市場化市政公用行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略,充分利用市場化手段,運用科學的態(tài)度,對政府的資源及政策進行調整,堅持按“政府行為和市場行為相結合”原則,制定出適合青島市市政公用行業(yè)能夠適應市場化運作的發(fā)展戰(zhàn)略,以提高行業(yè)的市場競爭力。

第四步,在市政公用行業(yè)中全面開展試點工作,結合項目的市場化特點,確保市場化運作項目的合理開展,通過實踐驗證的過程,能夠清晰的了解到市場化發(fā)展的優(yōu)勢及特征。試點工作在全面開展過程中,以燃氣熱力行業(yè)為主,在省內的風景名勝地、市政府所在地及經濟條件較好的

地區(qū)開展試點工作,完善試點特需經營制度,制定出一套切實可行的市場化運作政策,構建出完善的政府監(jiān)管體系,為市場化作用在青島市的良好推廣創(chuàng)造條件,加快市政公用行業(yè)的市場化進程。

(三)市場化運作模式實例分析

青島市市政公用行業(yè)的市場化作為一項系統(tǒng)性的建設工程,通過利用投融資機制、相關的法律法規(guī)政策,對市政公用行業(yè)原來的發(fā)展形態(tài)進行指導,改變了行業(yè)的發(fā)展方向,實現了對行業(yè)的全面系統(tǒng)協(xié)調,使行業(yè)運作逐漸向市場化發(fā)展方向邁進。在對青島市的市政公用行業(yè)開展市場化運作時。主要是結合公用行業(yè)特點,制定出了一套科學、完善和系統(tǒng)化的方法和措施,為推動行業(yè)向著市場化進程發(fā)展提供了建設目標和建設發(fā)展方向,以燃氣熱力企業(yè)的TOT模式為例進行分析[5]。

TOT模式主要是指政府將城市環(huán)境基礎設施租賃費投資者的一種方式,租賃企業(yè)需要一次性向企業(yè)繳納支付資金。政府運用TOT模式能夠將建設資金回收,解決了市政公用行業(yè)在發(fā)展中存在的運營問題。TOT模式在燃氣熱力項目中應用,改善了民用燃料及工業(yè)燃料使用緊張問題,滿足了城市居民的日常生活需求,TOT項目能否成功,與投資方的獲利目標和政府制定出來的收費政策有直

接關系。

青島市的燃氣熱力公司將天然氣代替煤來使用,在目前的發(fā)展過程中面臨資產負債率高、經營效率低下、管理費用和財務費用大等情況,嚴重影響著市政公用行業(yè)的盈利水平。為了促進行業(yè)內部資源的有效整合,提升國有資產流通效果,需要嚴格按照市政公用行業(yè)的市場化政策及市政府部門的要求,促進青島市城市燃氣的現有資源逐漸向社會資本開放。項目在實施前,制定出的項目運作實施計劃內容主要包括:設置政府專職機構;明確工作順序,確定戰(zhàn)略目標,嚴格按照M織要求開展各項工作;嚴格按照計劃確保各項建設工作開展的規(guī)范性和有序性[6]。

三、結論

將市場化納入到市政公用行業(yè)建設發(fā)展中來,能夠有效解決行業(yè)在發(fā)展中存在的弊端,改變了社會主義市場經濟體制發(fā)展環(huán)境,完成了市場化供給。青島市的市政公用行業(yè)通過對市場化的運用,打破了行業(yè)壟斷現象,建立了開放式的市場環(huán)境,與當前市場經濟的發(fā)展要求相適應。通過積極推進燃氣設施建設,構建出了市政基礎設施管理體制,促進了管理行業(yè)的專業(yè)化、規(guī)范化和社會化,提高了市政公用行業(yè)的服務水平及經營效益,提升了部門的運行效率,降低了企業(yè)的服務成本。

參考文獻:

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[5]張磊.青島市工商綜合樓項目市場化融資方式研究[D].中國海洋大學,2012.

篇9

一、利率市場化進程

利率市場化,是通過減輕中央銀行對各個商業(yè)銀行利率的控制力度,將利率的具體決定權轉交給市場,由市場決定利率,而中央銀行則利用對公開市場買賣有價證券、再貸款率、再貼現率的制定和調整,形成相應的資金利率,以間接形式對中央銀行的貨幣政策進行反映的一種機制。利率市場化,對金融體系與實體經濟有全面性的影響。

我國利率市場化的改革,從1996年開始,通過放開相同行業(yè)之間的拆借市場利率來實現,基本推進方式是逐步擴大市場利率的浮動范圍。在我國利率市場化改革進程中,以“先農村、后城市”的改革形式為方向,農村金融機構利率市場化的進程,明顯居于城市之前,放松速度與力度,都超過城市。農村信用社的貸款利率的上升幅度,在1998年10月,由40%上升至50%,而同一時期普通貸款利率的上升幅度僅有10%。從1999年到2004年,農村信用社貸款利率的上升幅度不斷提高,相應的浮動區(qū)間逐漸擴大,在2004年1月,農村信用社的貸款利率浮動上限已上升至基準利率的2倍,而同一時期,城市信用社以及商業(yè)銀行的貸款利率上升幅度只有1.7倍[1]。

我國利率市場化的改革,最關鍵的一步,是在2004年10月取消商業(yè)銀行等其他金融機構在人民幣貸款利率方面的上限管理,只保留城鄉(xiāng)信用社2.3倍貸款利率上限的管理。我國人民銀行在2008年5月,對村鎮(zhèn)銀行、農村資金互助社、貸款公司、小額貸款公司等新型的農村金融機構實行貸款利率的下限管理,給予其依據貸款原價、定價進行自主定價的權利,在存款利率上,實行與商業(yè)銀行一致的基準利率上限管理。而在此之后,農村的理論市場化改革處于停滯狀態(tài),偏向于為農村利率市場化的進一步發(fā)展創(chuàng)造條件,如多層次農村金融市場的構建、農村金融市場結構的完善、農村信用社改革的深化等。

二、農村金融機構應對利率市場化的對策

(一)準確定位市場與客戶

利率市場化,能夠在一定程度上,影響銀行在利差收益上的穩(wěn)定性,加劇各個銀行之間的競爭。隨著新型農村金融機構的增加,農村金融機構的競爭壓力也會越來越大,因此,農村金融機構必須在市場發(fā)展中找準自身定位,依據特色化經營與差異化定位的發(fā)展思路,準確定位發(fā)展市場與目標客戶。農村金融機構應堅持對“三農”、“中小”和“地方”的服務方向,以農村地區(qū)為基礎,不斷向城鎮(zhèn)地區(qū)拓展延伸。以“三農”和“中小”客戶為重要的發(fā)展對象,在客戶競爭上與大中型銀行進行錯位發(fā)展,依據自身特征培養(yǎng)穩(wěn)定的客戶群體[2]。

(二)改進經營理念與方式

在利率市場化改革不斷深入的同時,相應的貸款差逐漸減少,銀行要適應市場發(fā)展的實際需求,就需要改變以擴大規(guī)模來增加收益的經營方式,轉變市場經營理念,改進相應的經營方式。根據利率市場化的發(fā)展要求,選擇合適的經營理念以及經營方式,實現“做大做強”與“做優(yōu)做精”之間的轉變,從追求發(fā)展速度和規(guī)模轉向對發(fā)展效益與質量的關注。農村金融機構需要改善和優(yōu)化相應的考核機制,健全完善有效的激勵機制,落實對基層營業(yè)機構轉變的督促工作。

(三)調整創(chuàng)新金融業(yè)務結構

在利率市場化改革的初級階段,貸款利差的縮小,對長期依賴貸款利差收益的農村金融機構而言,具有極大的經營壓力。在這一背景下,農村金融機構需要調整、升級業(yè)務結構,尋找新的利潤增長點,增加業(yè)務種類,使農村金融機構的經營機構與收益結構趨向于多元化。改變業(yè)務結構的單一性,調整、優(yōu)化信貸結構,不斷創(chuàng)新金融產品,通過業(yè)務結構的調整、金融產品的創(chuàng)新等途徑,改善銀行發(fā)展現狀。

(四)提升定價與風險能力

利率市場化的發(fā)展,在一定程度上增加了農村金融機構的經營風險,因此,農村金融機構需要根據實際發(fā)展狀況,采取針對性的應對措施。完善有關的風險管理體系,根據實際利率變化情況,調整負債結構和資產結構。合理建立存款、貸款的定價機制,通過對以往信貸數據的加工處理,建立合適的風險定價模型。改變成本核算的具體思路和方式,以實際情況為依據進行定價,提升相應的定價能力和風險承受能力[3]。

(五)提高經營隊伍素質

農村金融機構在利率市場化背景下的進一步發(fā)展,需要充分重視人才這一關鍵因素。農村金融機構的從業(yè)人員,在利率風險意識方面,普遍比較淡薄,相應的專業(yè)知識相對比較缺乏。農村金融機構,要適應利率市場化發(fā)展進程,需要不斷加強員工培訓,健全、完善相應的獎勵機制,強化從業(yè)人員的利率風險意識,合理安排薪資待遇,從整體上提高人才隊伍的綜合素質。

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一、我國利率市場化改革的現狀

(一)利率市場化改革的進展

回顧我國建國以來的利率制度特點, 不難發(fā)現總的基調是利率管制,利率檔次的劃分和水平的高低決定權與管理權均集中在中央政府手中。改革開放以來,為了適應市場經濟發(fā)展的需要, 中國人民銀行開始在利率管制的框架下,逐步提高對利率政策的重視程度,不斷加強利用利率杠桿調節(jié)經濟的主動性,在利率市場化改革方面做出了一些有益的探索和嘗試。

1.銀行同業(yè)拆借利率市場化

1996年1月開始,全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場正式啟動。最初,同業(yè)拆借利率是由交易雙方根據資金供求狀況在規(guī)定的浮動范圍內確定,現今銀行間同業(yè)拆借利率已經全部放開,由拆借雙方根據市場資金供求狀況自行決定。單個交易品種在每一個交易日的加權平均利率形成“全國銀行間同業(yè)拆借市場利率”,即CHIBOR。

2.國債市場的利率市場化

從1996年開始,我國對1年期以上的國債發(fā)行正式采取招標方式,從此我國國債發(fā)行利率開始實現市場化。1996年4月,人民銀行正式以國債回購方式啟動了公開市場業(yè)務,回購利率實行市場招標, 因此在銀行間國債回購市場上也開始實行市場化;另外,二級市場上的國債交易利率也已實現市場化交易的方式。

3.外幣利率市場化

遵循先外幣后本幣、先批發(fā)后零售、先大額后小額、先農村后城市的改革思路,2000年9月21日,我國利率市場化改革邁出了關鍵的一步,對外幣利率管理體制進行了重大改革:商業(yè)銀行境內存貸款利率打破管制,商業(yè)銀行將自主決定外幣貸款利率和30077美元以上的外幣存款利率。

從我國利率市場化改革的進程來看,我國優(yōu)先發(fā)展市場化的利率主要是貨幣市場利率和外幣存貸款利率。1996年以來,我國已經逐漸形成了統(tǒng)一的貨幣市場格局,貨幣市場上的資金逐步實現了市場化。其中,銀行間同業(yè)拆借利率、國債市場的發(fā)行和交易利率,此外還有金融機構所發(fā)行的金融債券也全部市場化籌資,實現了市場化定價;入市主體逐漸呈現多元化,商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資基金、外資銀行和財務公司等金融機構均參與其中,交易日趨活躍,貨幣市場的發(fā)展為推進利率市場化改革奠定了良好的條件。另外一個利率市場化程度較高的金融品種是外幣存貸款, 目前外幣貸款利率已經全部實現市場化,大額外幣存款利率也基本實現了市場化。

(二)我國利率體系中的問題

目前, 中國利率市場化的推進已卓有成效,但改革還沒有觸及到實質――存貸款利率。下一步即將要面對的是存貸款利率的放開,但由于存貸款利率涉及到60%的金融資產,更需謹慎行事,因此改革已經進入關鍵且微妙的階段。當前存在的主要問題包括:

1.利率決定的雙軌制

盡管利率市場化的改革已經啟動,部分資金已經實現了市場化定價,但從總體上來說,利率制定的最終決定權仍然在國務院,很大程度上反映政府意圖,而不能完全體制市場供求狀況。因此, 目前我國金融市場的現狀是既存在以銀行間同業(yè)拆借利率CHIBOR為代表的市場利率, 同時也存在計劃管理體制下的人民幣存貸款利率。計劃體制下利率水平的調整,往往不能根據市場要求來變化,而是政府對利益再分配和再調節(jié)的結果,存貸利差的微小變化都顯示出國家政策的意圖。

2.利率結構的不合理

由于我國的利率體制還處于改革和調整階段,利率決定既有計劃的方式也有市場的方式,而基本的存貸款利率制定還屬于中央銀行的管轄范圍, 因此還沒有形成符合市場經濟要求的合理的利率結構。

首先,在基準利率的選擇上存在偏差。我國在利率水平制定的程序上是首先由中央銀行制定一年期的存款利率,再推出三個月、六個月以及三年、五年等各檔次的存款利率,最后再確定相應各檔次的貸款利率。一年期存款利率一旦制定,往往保持相當長的時間不變,其他資金價格的確定也要參考基準利率,所以計劃體制下產生的一年期存款利率并不能適時地反映市場資金供求狀況,作為基準利率存在偏差。

其次,商業(yè)銀行存貸款利率結構僵化。我國的貸款利率是由中國人民銀行根據貸款的不同期限和用途等來統(tǒng)一制定的,但在實際上并不符合千差萬別的各個微觀主體的具體情況。在利率市場化的條件下,一筆貸款利率的高低是由借貸雙方根據信用程度、貸款期限、貸未規(guī)模、擔保質押品以及借款人在此家銀行所開設存款帳戶余額的大小來協(xié)商決定的。而我國所有金融機構全部實行統(tǒng)一的貸款利率則無法體現企業(yè)的風險狀況和市場的資金供求狀況,因而不能適應金融市場和企業(yè)改革快速發(fā)展的實際情況。

另外,貨幣市場各子市場之間分割嚴重,發(fā)展不平衡。雖然貨幣市場上的銀行間同業(yè)拆借市場、公開市場、銀行間債券市場和外匯市場的利率已基本上實現了市場化,但是票據市場的發(fā)展比較緩慢,相對滯后,這在一定程度上制約了市場利率的形成。國債利率雖然逐步趨于市場化,但由于我國國債流動性較差,市場不很活躍, 國債利率還高于同期存款利率,未能反映出作為“金邊債券”的地位。

3.利率傳導不通暢

我國利率市場化改革還處于推進階段,貨幣市場利率基本實現市場化,但作為市場化改革的核心――存貸款利率的管制還很嚴格,導致了我國貨幣政策的傳導機制受阻。僅就商業(yè)銀行內部的利率狀況來看,其在貨幣市場上的利率與所實行的存貸款利率幾乎沒有關聯(lián), 因此在中央銀行――貨幣市場――商業(yè)銀行――企業(yè)的傳導路徑當中,商業(yè)銀行與企業(yè)之間的利率傳導被非市場化的貸款利率阻隔,貨幣政策的效應無法充分體現出來。不僅如此,利率與資本市場的關聯(lián)程度也受到影響。通常情況下,市場利率與資本市場的證關價格有密切聯(lián)系,表現為市場利率抬高或預期提升時,股票價格走低;反之,則股票價格走高。我國由于利率管制嚴格,導致資本市場上股票的價格并不完全是市場化的,利率調整對資本市場的作用效果沒有得到正常地印證,進一步說明了利率傳導機制的不通暢。

二、我國利率市場化改革的條件分析

利率市場化改革已經發(fā)展到最為關鍵的階段, 因為進一步的改革即將觸及到商業(yè)銀行的根本性業(yè)務――人民幣存貸款業(yè)務。存貸款利率涉及到包括商業(yè)銀行、企業(yè)在內的各個微觀主體的利益, 因此最為敏感。要順利推進利率市場化改革,就必須對我國目前的經濟環(huán)境有一個客觀的分析。

(一)推進利率市場化改革的有利條件(宏觀)

一方面,宏觀經濟平穩(wěn)增長,低通貨膨脹率為利率市場化改革創(chuàng)造了一個良好的環(huán)境。從衡量宏觀經濟環(huán)境穩(wěn)定與否的各項指標(通貨膨脹率、GDP增長速度和資本產出率)來看,我國經濟漸漸進入一個高增長、低通脹時期。這種環(huán)境便于進行放開利率的改革嘗試, 因為穩(wěn)定的宏觀經濟環(huán)境有助于銀行和企業(yè)之間維持穩(wěn)定的關系,從而保持市場利率的平穩(wěn), 降低波動幅度,是利率市場化改革的重要條件。

隨著我國利率市場化改革的不斷深入, 市場調節(jié)的作用在不斷加強。據統(tǒng)計,我國總體經濟市場化程度已達到50%左右,除少數關系到國計民生的主要部門外,絕大部分的經濟領域已經實現了市場定價。我國正在逐步形成有序的市場機制,從而有效地規(guī)范各經濟主體的行為,為利率市場化的推進奠定了基礎。

另一方面, 我國的金融環(huán)境有很大的改善, 已經成功地向利率市場化改革方向邁進了一大步。

近些年來, 中央銀行多次運用利率手段進行的宏觀調控逐步從直接調控走向間接調控,取消了計劃體制下的信貸規(guī)??刂频仁侄?,現在更多地采取間接的貨幣政策工具來調節(jié)經濟。

金融機構改革步伐很大。中央銀行在1998年下半年進行機構設置的調整,取消了以往按照行政區(qū)劃設置的分支機構, 改為按照地區(qū)設立大區(qū)行,加強了監(jiān)管工作,提高了效率,加強了中央銀行的獨立性; 國有商業(yè)銀行為了適應經濟發(fā)展的需要,迎接WTO的挑戰(zhàn),不斷推進改革,提高管理水平和經營水平;政策性金融與商業(yè)金融分離,成立三大政策性銀行,為國有商業(yè)銀行銀行化創(chuàng)造條件;剝離國有商業(yè)銀行的不良資產,并成立專門的資產管理公司來處置,減輕了國有商業(yè)銀行的包袱,加強風險控制管理等。

金融市場的發(fā)展初具規(guī)模。資本市場和貨幣市場不斷發(fā)展并走向規(guī)范。同時,市場的參與主體向多元化方向發(fā)展,股份制商業(yè)銀行和非銀行金融機構開始成長和壯大, 改變了以往國有商業(yè)銀行一統(tǒng)天下的局面,宏觀上創(chuàng)造了一個開放、競爭、有序的市場環(huán)境。

(二)推進利率市場化改革的不利因素(微觀)

利率是聯(lián)系個人、企業(yè)、銀行和政府財政的重要紐帶, 牽動國民經濟的方方面面, 因此推進利率改革的每一步都需要倍加謹慎,否則將會得到適得其反的效果。應該承認,雖然我國利率改革已經具備了一定的條件和基礎,市場化色彩越來越明顯,但目前完全放開利率的時機還尚未成熟,存在著相當大的阻力,面臨很多的困難。

在利率市場化的條件下,利率作用于經濟的過程是由中央銀行首先確定基準利率水平,然后各家金融機構據此確定存貸款利率,從而影響企業(yè)和居民的經濟行為,最終對社會經濟發(fā)展水平產生影響。因此,利率傳導作用的實現和市場化改革的成功與否取決于微觀經濟主體, 即眾多金融機構和企業(yè)的運行狀況及對利率變動的靈敏反映。然而從目前來看,我國還不具備利率完全市場化的根本環(huán)境。

從銀行業(yè)來看, 四大國有商業(yè)銀行還不是真正意義上的商業(yè)銀行,在所有制結構上還屬于國有企業(yè),在市場運做過程中不斷以企業(yè)的身份出現。在利率管制條件下,由于執(zhí)行統(tǒng)一的存貸款利率,商業(yè)銀行的競爭基本上是營銷和金融服務的競爭,面臨的風險主要是政策性風險,即中央銀行是否決定及如何調息等,不存在實質上的資金價格的競爭; 當利率完全市場化后,作為商業(yè)銀業(yè)核心業(yè)務的存貸款利率放開,商業(yè)銀行所面臨的競爭將是資金價格上的爭奪,面臨的主要風險也將是利率風險。我國國有商業(yè)銀行還未建立起規(guī)范的現代企業(yè)制度和法人治理結構,缺乏利率風險管理經驗和利率定價機制。尤其需要指出的是,國有商業(yè)銀行不良貸款比重過高問題嚴重, 已成為阻礙利率市場化改革的重要因素。銀行的大量不良貸款意味著銀行的資產方存在著同樣數量的不良資產,從而銀行抵御風險的能力下降;另一方面,銀行大量的不良資產意味著銀行資本金被大量腐蝕的同時,銀行的盈利能力下降,因此過高的不良資產率使銀行資產的收益性、流動性和安全性均受到威脅,在這樣的情況下放開貸款利率,極有可能導致金融機構的一番價格“惡戰(zhàn)”,存貸款利差縮小,進一步影響商業(yè)銀行的盈利能力,從國外經驗來看,甚至可能發(fā)生銀行倒閉的危險。此外,我國國有商業(yè)銀行的壟斷程度非常高,占存貸款業(yè)務65%的市場份額。因此在這樣寡頭壟斷的市場結構中, 由于競爭不充分難以

形成均衡的市場利率。在資金價格的競爭中,中小金融機構無法與大銀行抗衡,優(yōu)質客戶很有可能選擇四大國有銀行,那么中小銀行的發(fā)展可能更加困難。

從企業(yè)來看,利率市場化改革對不同的企業(yè)將產生不同的影響。對優(yōu)質企業(yè)來說, 由于成為各家商業(yè)銀行爭奪的焦點,對其貸款利率有可能會下降,但優(yōu)質企業(yè)對銀行貸款會出現需求下降的情況, 因為好的企業(yè)可以以更低的成本從資本市場上融資;利率市場化后, 中小企業(yè)和民營企業(yè)的融資環(huán)境將有很大改善,有可能通過正規(guī)渠道獲得貸款,這將在一定程度上制約高利貸的民間或地下借貸市場的發(fā)展;利率市場化后,銀行可以通過差別利率來區(qū)別不同的客戶,從而使過去難以獲得貸款、經營效益較差的企業(yè)或中小企業(yè)有可能得到資金的支持;但另一方面,在我國信用基礎薄弱的環(huán)境下,利率放開也往往會帶來逆向選擇和道德風險問題, 即越是經營效益不好企業(yè)越是需要銀行貸款,本著借款不還的心理不惜高利率爭取貸款, 由此可能導致銀行不良信貸資產的增加。

從政府的角度來看,對利率市場化推進的速度也存在顧慮。長期以來,我國利率政策都是由中央銀行、商業(yè)銀行、財政部門和企業(yè)主管部門等多方利益主體談判、協(xié)商、博弈達到的利益均衡的結果。每一次利率水平的調整,都體現出國家對利益再分配的意圖。從1996年以來的8次降息可以看出,存貸款利率下調幅度的不同導致利益在居民、銀行和企業(yè)之間的重新分配,但無論哪次調整,政府始終把企業(yè)利益放在優(yōu)先考慮的位置上,企業(yè)始終是受益者,對企業(yè)的影響始終都是減少利息支出。當前, 國有企業(yè)改革更是一個倍受關注的話題。對于處于發(fā)展困境中的國有企業(yè)來說,如果實行利率市場化, 等于取消了資金上的優(yōu)惠政策,勢必陷入更深的困境, 因此政府在這方面的顧慮可能會更多。

通過以上分析可以看出,我國的利率市場化改革既具備了一定的宏觀經濟和金融環(huán)境的基礎,但同時也存在著許多亟待解決的問題,尤其是微觀經濟主體的體制改革問題,這是利率管理體制改革目前所面臨的不可回避的現實情況。

三、我國利率市場化改革的道路選擇

目前,我國的利率市場化改革處于進退維谷的關鍵時期, 困難很多,但是國內經濟體制改革的深化、我國加入WTO后金融領域的對外開放和外資銀行的進入,都迫切要求將利率市場化改革進行到底。

從內部的改革情況來看,在實物經濟中,絕大部分商品和勞務價格已經由市場供求決定,市場配置資源的效率也得到極大提高;但是在貨幣領域里,資金的價格還遠沒有達到市場化的要求, 由資金引導的資源配置效率受到很大的限制。金融體制的改革落后于經濟體制改革, 已經成為制約經濟發(fā)展的“瓶頸”, 因此,利率市場化改革是經濟發(fā)展的必由之路。

從外部環(huán)境來看,在加入WT0之后,中國承諾兩年內對外資銀行放開所有人民幣公司業(yè)務、五年后放開所有人民幣零售業(yè)務,面對實力雄厚的外資金融機構的大舉進攻,客觀上只有實行利率市場化,主觀上也只能推進利率市場化,使國內的金融機構逐漸適應在市場化利率下競爭的環(huán)境。面對內外部環(huán)境迫切呼喚推進改革,而各方經濟主體適應改革的條件尚未成熟的情況,建議可以在以下幾個方面采取對策:

(一)選擇循序漸進的利率市場化改革戰(zhàn)略,正確處理改革與穩(wěn)定的關系

利率市場化是一種趨勢,而改革則是一個不斷深化的過程,需要平穩(wěn)地推進,欲速則不達。借鑒東南亞金融危機和俄羅斯轉軌改革過程中利率市場化的經驗,利率急劇地放開和不受管制的銀行部門,盡管在短期內可以迅速解除利率管制所造成的價格扭曲,但會給整個社會經濟生活帶來巨大影響和震蕩,所帶來的損失要在相當長的時間內才能得以修復。在利率改革的過程中, 必須處理好改革和穩(wěn)定的關系,根據本國的實際情況逐步推進。

(二)進一步深化微觀經濟主體的改革

利率效應傳導的順利實現,需要各金融機構和企業(yè)對利率變動作出靈敏反應,這要求微觀基礎是真正意義上的企業(yè)。從我國目前的情況來看,利率市場化改革的重點是國有商業(yè)銀行和國有企業(yè)的改革,使其真正走上企業(yè)化、市場化和商業(yè)化運作的道路,營造平等競爭的市場環(huán)境,健全利率市場化改革的微觀基礎。

(三)把利率市場化改革的風險控制到最小范圍內

利率市場化改革的推進勢必會給經濟帶來一定程度的影響和沖擊,但這并不意味著利率市場化改革只能在所有條件都具備有情況下才能夠進行,只是需要對利率市場化過程中的風險進行充分的考慮和控制。

首先,在改革的進程中,經濟主體的行為尚不規(guī)范,應加強中央銀行監(jiān)管力度,發(fā)揮中央銀行在宏觀調控中的作用,維持穩(wěn)定的金融秩序是保證利率市場化改革成功的前提條件。