導語：如何才能寫好一篇企業(yè)市場化改革，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

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關(guān)鍵詞：體制矛盾　行政壟斷　市場化改革　企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新

最近，我國召開的全國科技創(chuàng)新大會提出到2020年建成創(chuàng)新型國家的戰(zhàn)略目標，并突出地強調(diào)著力強化企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新主體地位。應當說在市場經(jīng)濟條件下，企業(yè)作為技術(shù)創(chuàng)新主體所形成的技術(shù)進步更能夠反映社會需要，更具有生命力。但也要看到，新階段企業(yè)要成為有效的技術(shù)創(chuàng)新主體，更有賴于市場在資源配置中的基礎性作用，有賴于市場化改革的新突破。深化市場化改革，通過破除行政壟斷和資源要素市場化形成科技創(chuàng)新完善的市場激勵約束機制，已成為推動企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新最重要、最緊迫的任務。

一、企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力不強，背后深層次的根源在于市場化改革不到位所帶來的結(jié)構(gòu)性的體制矛盾

（一）民營企業(yè)本應成為最具有活力的技術(shù)創(chuàng)新主體，但難以獲得技術(shù)創(chuàng)新所需要的金融資源、人才資源

目前民營企業(yè)占中國企業(yè)數(shù)量的98%以上，對新增就業(yè)崗位貢獻是85%；大約75%的新產(chǎn)品、65%的發(fā)明專利、60%的GDP、50%的稅收由民營企業(yè)創(chuàng)造。但目前銀行貸款的80%以上流向國有企業(yè)，與此同時，更多的中高級人才更愿意到待遇優(yōu)厚、工作穩(wěn)定的國有企業(yè)就業(yè)，而不愿意到民營企業(yè)就業(yè)。目前，我國民營企業(yè)的研發(fā)投入僅占到銷售收入的0.31%，而在發(fā)達國家，企業(yè)研發(fā)投入一般占到銷售收入的5—6%。造成這種局面突出的矛盾在于：民營企業(yè)得不到應有的金融支持，正常生產(chǎn)經(jīng)營的資金常常會斷流，更何況多數(shù)民營企業(yè)難以吸引到從事技術(shù)創(chuàng)新的中高級人才。

（二）國有企業(yè)比較容易獲得金融支持，也能夠吸引大量的中高級人才，但因行政壟斷難以形成技術(shù)創(chuàng)新有效的激勵機制

目前，我國國有企業(yè)主要分布在壟斷行業(yè)。壟斷是造成我國行業(yè)收入差距的重要原因。例如，2008年，壟斷行業(yè)員工只占全國就業(yè)人群的8%，而工資卻占全國工資總額的50%。根據(jù)2009年國家統(tǒng)計局公布的數(shù)據(jù)，我國收入最高和最低行業(yè)的差距達11倍。2006—2007年，國際上最高和最低行業(yè)工資差距，日本、英國、法國約為1.6—2倍，德國、加拿大、美國、韓國在2.3—3倍之間。國際國內(nèi)技術(shù)創(chuàng)新的實踐表明，競爭是技術(shù)創(chuàng)新最好的“催化劑”。但由于國有企業(yè)靠行政壟斷地位就能夠維持豐厚的回報，如何產(chǎn)生技術(shù)創(chuàng)新的壓力和動力？有創(chuàng)新的資金和人才只是企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的必要條件，還不能構(gòu)成充分條件。

（三）知識產(chǎn)權(quán)改革滯后使得企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新缺乏應有的市場激勵

目前我國只有萬分之三的企業(yè)擁有自主知識產(chǎn)權(quán)核心技術(shù)，99％的企業(yè)沒有申請專利，60％的企業(yè)沒有自己的商標，而民營企業(yè)的比例更低。這與知識產(chǎn)權(quán)改革滯后、中高級人才要素市場化改革滯后有著密切的聯(lián)系。近年來一些民營企業(yè)家常常說的一句話是“創(chuàng)新是找死，不創(chuàng)新是等死”。由于知識產(chǎn)權(quán)保護的不力，一些民營企業(yè)追加了大量的研發(fā)投入，辛辛苦苦所產(chǎn)生的知識產(chǎn)權(quán)可以在一夜之間被別的企業(yè)剽竊，反而使積極創(chuàng)新的企業(yè)更容易陷入困境。由知識創(chuàng)新所形成的勞動成果也很容易在互聯(lián)網(wǎng)上為人們免費消費和使用，極大地降低了企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的回報。

二、把打破行政壟斷作為強化企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新主體地位的重點

（一）從體制上明確區(qū)分國有企業(yè)的公共行為和市場競爭行為

新階段要實質(zhì)性地打破行政壟斷，需要從體制上明確區(qū)分和限定國有企業(yè)的公共行為和競爭。國有企業(yè)在性質(zhì)上可以劃分為兩類，一類是公共企業(yè)，可以享有某些行政賦予的特權(quán)，但不能藉此與民營企業(yè)競爭；另一類是競爭性企業(yè)，不能賦予其超越經(jīng)濟競爭的行政特權(quán)，與民營企業(yè)遵循同一“游戲規(guī)則”。這樣的分類改革會大大減少行政壟斷損害市場效率和市場公平的現(xiàn)象。從而能夠確保國有企業(yè)和民營企業(yè)成為公平競爭的市場主體，從而激活它們各自的創(chuàng)新能力。

（二）將更多的國有資本配置在民營企業(yè)難以有效發(fā)揮作用的公共產(chǎn)品領(lǐng)域，建立公共企業(yè)制度

在實踐中，并非所有的國有企業(yè)都同民營企業(yè)具有競爭關(guān)系。如果能夠使國有企業(yè)與民營企業(yè)分布在不同的業(yè)務領(lǐng)域，也會產(chǎn)生二者的互補與合作關(guān)系，從而有效地解決所謂“國進民退”或“國退民進”的問題。按照這個思路，大致的方向是國有企業(yè)主要分布在公共產(chǎn)品領(lǐng)域，盡可能少地分布在私人產(chǎn)品領(lǐng)域。這是新階段解決行政壟斷問題的一個比較好的出路。一方面，可以考慮將更多的國有資本配置在與人的自身發(fā)展相關(guān)的教育、醫(yī)療、社會保障等公共產(chǎn)品領(lǐng)域，可以有效地提高國家人力資本投入水平，為企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新奠定重要基礎；另一方面，建立與私人企業(yè)不同的公共企業(yè)制度，可以按照公共性的大小賦予這些國有企業(yè)行政特權(quán)，并發(fā)展與民營企業(yè)的互補關(guān)系，而不是競爭關(guān)系。也就是說，作為公共企業(yè)的部分國有企業(yè)代表公共利益，仍可享受土地、稅收、信貸等各種優(yōu)惠待遇和行政特權(quán)，但它們在業(yè)務上必須遵循公共企業(yè)的“游戲規(guī)則”：不以贏利為目的；價格接受政府管制，虧損由政府財政補貼；產(chǎn)品和服務的成本、質(zhì)量接受政府監(jiān)管；信息向社會公開，自覺接受社會監(jiān)督。通過把一些行政壟斷的國有企業(yè)關(guān)進公共企業(yè)的“籠子”里，可以減少這些企業(yè)不合理的高回報，可以有效避免一些中高級人才主要靠行政壟斷而非技術(shù)創(chuàng)新獲得高回報，同時也會促使他們更多地到民營企業(yè)從事技術(shù)創(chuàng)新工作。

篇2

關(guān)鍵詞：國有企業(yè)；員工住宅；物業(yè)；市場化

隨著國家城鎮(zhèn)住房制度改革的不斷深化，我國國有企業(yè)員工住宅小區(qū)房屋產(chǎn)權(quán)大部分已轉(zhuǎn)入員工個人名下，許多國企相繼成立了物業(yè)公司，引入物業(yè)管理的概念對住宅小區(qū)進行管理，這較之前的后勤管理有了明顯進步，但企業(yè)依然承擔了幾乎所有的房屋維修及管理責任，與社會化、專業(yè)化、市場化的物業(yè)管理要求還存在很大差距。

一、大部分國企員工住宅物業(yè)現(xiàn)狀

（一）企業(yè)承擔過多的社會職能，住戶過于依賴企業(yè)。長期以來，由于受計劃經(jīng)濟的影響，國企承擔了員工住宅小區(qū)供熱、供水、供電和物業(yè)管理職能，每年要因此支付數(shù)額不菲的維修等費用。同時，隨著房地產(chǎn)市場化程度的不斷深入以及《物權(quán)法》的頒布實施，國企小區(qū)住房也逐步從計劃經(jīng)濟福利分房發(fā)展到市場化階段。一些國企員工住宅小區(qū)房屋已出售給非本單位人員，國企小區(qū)居住人員結(jié)構(gòu)發(fā)生了巨大變化，從前企業(yè)大包大攬的福利型管理模式已不再順應社會發(fā)展趨勢，也不能夠滿足廣大業(yè)主對生活品質(zhì)的更高追求。同時，企業(yè)也因此承擔了非本單位員工的物業(yè)管理費，形成了企業(yè)的成本浪費。

而另一方面，企業(yè)承擔物業(yè)費用，因企業(yè)經(jīng)費充足與否、房屋面積大小差異等因素的存在，造成單位和員工之間苦樂不均，尤其是一些企業(yè)受經(jīng)營效益等影響，物業(yè)管理經(jīng)費得不到保障，導致小區(qū)物業(yè)管理無以維系。

此外，單位支付方式強化了物業(yè)管理的福利性、忽略了其商品性，不利于引導住戶樹立物業(yè)服務商品觀、消費觀，導致國企小區(qū)住戶住宅管理福利性、供給制觀念普遍較為濃厚。同時，國企住宅小區(qū)大都沒有建立以業(yè)主大會、業(yè)主委員會為核心的業(yè)主自治機制，有的即使已經(jīng)組建，但發(fā)揮職責不明顯，物業(yè)自治主體缺位現(xiàn)象非常突出。因此，國企小區(qū)住戶對企業(yè)服務有依賴思想，普通存在有事找企業(yè)的觀念。

（二）小區(qū)物業(yè)專業(yè)化程度低，服務成本過高。大部分國企員工住宅小區(qū)采取的是后勤服務部門自管模式，企業(yè)有關(guān)管理部門和后勤服務部門存在職責不清、界線不明的情況，容易出現(xiàn)各部門都管又都不管的真空區(qū)域。同時，大多數(shù)企業(yè)沒有形成一套行之有效的后勤服務管理制度和體系，而后勤大多為安置型、照顧型員工，且缺乏系統(tǒng)的職業(yè)培訓，服務方式方法欠佳，專業(yè)技能較弱，服務水平較低。

由于企業(yè)后勤服務部門專業(yè)化程度較低，導致服務成本居高難下。如湘潭某大型國企1997年至2003年間陸續(xù)新建的住宅小區(qū)，因管道老化、疏于管理等原因，全體住戶入戶自來水表計之和僅為小區(qū)總表計量的一半，小區(qū)自來水流失量達到50%。該公司曾經(jīng)作過測算，如果繼續(xù)由企業(yè)后勤服務部門按現(xiàn)有模式運作，在企業(yè)完全停止對員工生活小區(qū)的投入情況下，比照當?shù)赝瑓^(qū)域住宅小區(qū)標準對住戶收取的物業(yè)管理費，根本無法維持小區(qū)現(xiàn)有物業(yè)管理水平。

（三）企業(yè)費力不討好，小區(qū)業(yè)主滿意度不高。隨著國有企業(yè)經(jīng)濟體制改革的進一步深化，國企對后勤系統(tǒng)的資金投入受到了越來越多的規(guī)范和限制。由于物業(yè)改制的滯后，尤其是一些老舊住宅小區(qū)，由于設備老化、功能差、隱患多、問題突出，住戶意見較大。同時，由于小區(qū)物業(yè)管理專業(yè)化水平較低，甚至業(yè)主一些基礎的維修維護要求也無法滿足。如湘潭某國企一個員工生活小區(qū)有37棟樓房、近1000戶住房，僅配置2名水電工人、4名保潔員及若干保安人員，且人員、職責到位情況不理想，公共區(qū)域衛(wèi)生狀況不佳，業(yè)主報修響應不及時，住戶滿意度不高。

二、物業(yè)管理市場化是國企住宅小區(qū)管理體制改革的必然選擇

（一）物業(yè)管理市場化是適應市場經(jīng)濟社會產(chǎn)權(quán)多元化發(fā)

展的必然趨勢。物業(yè)管理機構(gòu)受物業(yè)所有人委托，對房屋建筑及相關(guān)配套設施進行維護、修繕和整治，為業(yè)主提供有償服務。這是在市場經(jīng)濟條件下，與現(xiàn)代房地產(chǎn)綜合開發(fā)相配套，適應住房制度改革，推進住房商品化、產(chǎn)權(quán)多元化及改善居民生活環(huán)境的一種通行的住宅管理方式，是住房制度改革不斷深化的必然趨勢。

（二）物業(yè)管理市場化是央企分離移交“三供一業(yè)”的硬性要求。原國家經(jīng)貿(mào)委等八部委于2002年聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于國有大中型企業(yè)主輔分離輔業(yè)改制分流安置富余人員的實施辦法》（國經(jīng)貿(mào)企改〔2002〕859號），它不僅為國有企業(yè)物業(yè)管理走向市場提供了政策依據(jù)，也預示著國有企業(yè)物業(yè)管理必須最終走向市場。今年，國務院國資委將湖南列為央企分離移交“三供一業(yè)”（供水、供電、供氣和物業(yè)管理）試點省份，力爭2017年駐湘央企“三供一業(yè)”全面完成分離移交，剝離國有企業(yè)辦社會職能和解決歷史遺留問題，以確保國有企業(yè)輕裝上陣，公平參與市場競爭。

（三）物業(yè)管理市場化是改善員工生活環(huán)境的現(xiàn)實需要。住宅小區(qū)的環(huán)境建設、公共設施和服務質(zhì)量，直接影響了廣大住戶的生活質(zhì)量。全面推行物業(yè)管理，由物業(yè)管理單位在委托授權(quán)范圍內(nèi)對住宅小區(qū)實施統(tǒng)一管理，能夠更好地為員工創(chuàng)造安全、整潔、文明、舒適的生活環(huán)境，最終實現(xiàn)社會、經(jīng)濟和環(huán)境效益的統(tǒng)一。

三、國企住宅小區(qū)物業(yè)管理市場化面臨的主要困難

（一）房屋設施逐漸老化。企業(yè)職工住房大多建于二十世紀中末期，樓齡相對較長，房屋日益老化，跑、冒、滴、漏現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生，道路、綠地破損較多。因當時房屋售價低，提取的房屋維修基金相對較少，甚至一些單位根本沒有對業(yè)主收取房屋維修基金。如果沒有企業(yè)出資，根本無法進行房屋維修。

（二）“養(yǎng)人”負擔沉重。企業(yè)后勤部門一直被看作是“養(yǎng)人”的地方，一些老弱病殘等不能在一線工作的職工，均被安排在后勤部門工作，造成后勤部門人員臃腫，但人力資源嚴重不足，給物業(yè)管理帶來巨大壓力。如果小區(qū)物業(yè)外委專業(yè)公司進行管理，這部分人員的安置問題則必須予以謹慎對待。

（三）代收的水、電、熱等費用虧差較大。計劃經(jīng)濟時期，國企員工家庭用水、電、熱費用一般都是由企業(yè)代為支付，然后再從職工的收入中扣除，該辦法在一些企業(yè)至今仍在沿用。由于管理不夠到位、設施不斷老化，管道跑、冒、滴、漏現(xiàn)象嚴重，企業(yè)代為支付的費用和實際收回的費用存在較大的虧差。

四、如何推進國企住宅小區(qū)管理的社會化改革

推行小區(qū)物業(yè)市場化管理的實質(zhì)就是對各方利益的調(diào)整，是對廣大住戶的心理和經(jīng)濟承受能力實行的系統(tǒng)工程。企業(yè)作為“三供一業(yè)”分離移交工作的責任主體，必須統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，積極推進分離移交工作。

（一）積極爭取廣大員工的理解和支持。企業(yè)要通過各種方式將國資委關(guān)于央企分離移交“三供一業(yè)”的相關(guān)要求宣貫到位，大力宣傳小區(qū)物業(yè)市場化收費的必要性，廣泛傳播區(qū)域周邊小區(qū)和兄弟單位員工小區(qū)市場化管理的成功經(jīng)驗，促進廣大員工轉(zhuǎn)變物業(yè)消費觀念，讓業(yè)主接受物業(yè)管理有償服務的理念。

（二）加快建立業(yè)主自治機制。國企住宅小區(qū)管理要想從企業(yè)后勤服務模式，真正跨入市場化運行的物業(yè)管理模式，首要任務就是要與業(yè)主建立物業(yè)管理合同關(guān)系，徹底理順企業(yè)與小區(qū)、業(yè)主與物業(yè)公司之間的關(guān)系，根本改變后勤服務模式下物業(yè)管理部門既是管理方、又是服務方，職責不清、程序混亂的狀況。

實現(xiàn)業(yè)主自治是建立物業(yè)管理合同的先決條件。業(yè)主自治的主要內(nèi)容是業(yè)主大會和業(yè)主委員會。一些老舊住宅小區(qū)要加快組建業(yè)主委員會，新建及修繕整治小區(qū)要將召開業(yè)主大會、組建業(yè)主委員會和實施物業(yè)管理同步進行。在建立業(yè)主自治組織機構(gòu)之前，有關(guān)房產(chǎn)管理部門和小區(qū)所屬單位要加強指導，幫助小區(qū)業(yè)主建立健全業(yè)主自治機構(gòu)和自律機制。

（三）逐步健全完善啟動物業(yè)收費的軟、硬件設施。房屋維修基金要足額歸集到位。房屋維修基金是業(yè)主為了本物業(yè)區(qū)域公共部分和共用設施、設備保修期滿后的維修、養(yǎng)護和改造而繳納的資金，相當于房屋的“養(yǎng)老金”。對于一些沒有繳納或繳納金額不足的國企小區(qū)，在小區(qū)物業(yè)啟動社會收費化之前，企業(yè)應組織小區(qū)業(yè)主補繳維修基金，如有條件也可以由企業(yè)代為繳付。

建立一支高素質(zhì)的專業(yè)管理隊伍或選擇有實力的物業(yè)管理單位。一些國企選擇自己組建物業(yè)公司對員工生活小區(qū)進行管理，這就必須按工作需要配足人員，加快專業(yè)培訓，并酌情引進一些高素質(zhì)的管理人員。同時，也可以由小區(qū)業(yè)主委員會牽頭，自主招投標聘實力雄厚、專業(yè)過硬、服務質(zhì)量好的物業(yè)管理團隊，簽署相關(guān)物業(yè)合同，實現(xiàn)小區(qū)管理真正社會化。

加快住宅小區(qū)修繕整治。必須完成住宅小區(qū)水、電、熱一戶一表改造，堵塞管網(wǎng)漏洞。對于硬件設施較差的老舊小區(qū)，必須完成小區(qū)相應設施的補充修繕工作。同時，企業(yè)要提供住宅小區(qū)公共服務用房，為物管辦公創(chuàng)造條件。

（四）分步驟、分類別地實施物業(yè)收費。國企要全面推動新建住宅小區(qū)物業(yè)的市場化管理，決不能繼續(xù)包辦新建小區(qū)的物業(yè)管理。分步推動老舊住宅小區(qū)的市場化進程，可以將房屋較新、設備較完善、住戶收入較高、住戶文化素質(zhì)較高的小區(qū)，作為第一批推行物業(yè)化管理的示范點，并以此推動小區(qū)物業(yè)的全面市場化管理。積極探索委托物業(yè)企業(yè)管理、國企原有后勤部門改制管理以及業(yè)主自營管理等多種模式，并根據(jù)各個小區(qū)的具體情況，采取不同的收費標準和方式。

湖南株洲某國企就是一個比較成功的例子。該公司2000年注冊成立了物業(yè)公司。成立之初，因基礎設施較差、工作經(jīng)驗缺乏、服務水平較低等原因，部分業(yè)主不支持，物業(yè)收費遇到較大阻力。因此，該物業(yè)公司采取降低收費標準、對員工住戶和非員工住戶區(qū)別性收費、對新建生活區(qū)和老舊生活區(qū)區(qū)別性收費以及企業(yè)現(xiàn)金補貼等方式，循序漸進地推進小區(qū)物業(yè)的市場化管理。隨著員工觀念的不斷轉(zhuǎn)變、物業(yè)管理水平的穩(wěn)步提升和小區(qū)基礎設施的日益完善，該企業(yè)逐步取消了員工物業(yè)管理現(xiàn)金補貼，住宅小區(qū)目前已真正實現(xiàn)了市場化運作。

結(jié)語：國有企業(yè)員工住宅小區(qū)物業(yè)管理市場化改革已經(jīng)成為不可回避的問題。我們應當從維護改革、發(fā)展、穩(wěn)定的大局出發(fā)，在推進改革的同時，妥善處理各方利益，積極穩(wěn)妥地實現(xiàn)國企員工住宅小區(qū)物業(yè)管理市場化運作。

參考文獻：

篇3

摘要：為進一步規(guī)范勞動用工管理，規(guī)范勞務派遣，維護雇傭雙方的合法權(quán)益，促進勞動關(guān)系和諧穩(wěn)定，加快建立和完善公司市場化用工管理機制，充分調(diào)動員工的工作積極性和主動性，實現(xiàn)不拘一格選拔、使用人才，國有企業(yè)應該積極推進市場化用工機制改革。

關(guān)鍵詞 ：勞務派遣 市場化用工 改革原則 聘用要求 組織實施

目前，很多國有企業(yè)由于成本節(jié)約、編制批復、后勤保障用工等原因，存在較多的勞務派遣用工，人數(shù)比例也往往超過10%，這就為現(xiàn)在的用工留下法律及用工風險雙隱患，急需國有企業(yè)進行市場化用工改革。

一、國企勞務派遣用工與市場化用工現(xiàn)狀

1.勞務派遣用工現(xiàn)狀。在中國,隨著用工制度改革的不斷深化和社會保障制度的逐步完善,為了解決傳統(tǒng)用工模式固有的體制性、政策性障礙所帶來的人事管理弊端,降低用人成本支出,建立靈活的人才使用方式,“勞務派遺”機制應運而生。國有企業(yè)勞務派遣目前主要與勞務派遣單位簽訂勞務派遣服務合同，并由勞務派遣單位負責辦理各類用工手續(xù),處理被派遣人員的人事、社保、薪酬福利等各種人事勞動管理工作，用工企業(yè)定期將相關(guān)費用結(jié)算給勞務派遣單位。目前國有企業(yè)勞務派遣人員主要存在以下幾種：勞務派遣專業(yè)管理、專業(yè)技術(shù)、通用人員（后勤），目前很多國有企業(yè)勞務派遣用工人數(shù)占到公司整體用工人數(shù)的30%-50%及以上。

2.市場化用工現(xiàn)狀。本文論述的市場化用工是指：按照企業(yè)用人標準（如年齡、學歷、技能等要求），將目前符合用人標準的存量勞務派遣人員通過系統(tǒng)的程序轉(zhuǎn)化為直接與用人企業(yè)簽訂勞動合同的市場化用工。市場化用工后，這部分人員享有與企業(yè)其他正式職工同等的各類待遇。由此解決之前勞務派遣員工比例大、層次分化、向心力不足、工作積極度差等問題，同時也避免了違反《勞務派遣暫行規(guī)定》。從目前已實施市場化用工的某電力企業(yè)來看，效果顯著。該企業(yè)原勞務派遣用工占總?cè)藬?shù)的60%，原來公司存在凝聚力、滿意度、幸福感、工作成效較一般及離職率高等問題，自獲批市場化用工試點以來，以上問題均得到較好改善，通過測算，市場化用工后創(chuàng)造的效益較市場化用工增加的成本高約35%。

二、市場化用工改革基本原則

1.堅持“穩(wěn)定隊伍、優(yōu)化結(jié)構(gòu)”的原則。通過選拔錄用工作，穩(wěn)定員工隊伍，為合同制在冊員工隊伍補充新鮮血液，不斷優(yōu)化公司人力資源結(jié)構(gòu)。

2.堅持“實事求是、突出重點”的原則。從實際出發(fā)，重點將文化程度高，專業(yè)技能強，做出突出貢獻及緊缺專業(yè)、重點崗位的派遣人員作為選拔錄用對象。

3.堅持“公開公平、客觀公正”的原則。對照規(guī)定條件，做好申報、審查、考試、公示等重點環(huán)節(jié)工作，公開各階段進展情況，接受廣泛監(jiān)督，確保選拔錄用工作公平有序開展。

4.堅持“有效激勵、發(fā)揮導向”的原則。通過選拔錄用工作，使廣大派遣人員有信心、有奔頭，鼓勵引導其通過自身努力扎根崗位、勤奮上進。進一步規(guī)范派遣人員管理，暢通學歷提升、職稱評聘通道。

5.堅持“業(yè)績導向、能進能出”的原則。以市場導向為方向，業(yè)績考核為中心，健全規(guī)范化管理，建立退出機制，優(yōu)化崗位管理，實現(xiàn)崗位效益最大化。

三、市場化用工工作程序及實施步驟

1.工作程序。第一，組織保障，成立成立市場化用工工作領(lǐng)導小組，組建市場化用工考核工作組及監(jiān)督工作組。第二，制訂切實可行的市場化用工實施方案、市場化用工需求計劃市場化用工招聘公告等 一套方案。第三，宣傳動員。加強正面引導和輿論宣傳，使全體員工充分了解市場化用工制度及實施的目的、意義和主要內(nèi)容。

2.實施步驟。第一，研究制定市場化用工招聘方案，公布招聘崗位、資格條件等招聘信息。第二，審查報名應聘人員資格條件，篩選確定符合條件人員，上報審核。第三，組織考核考評，分三個環(huán)節(jié)。具體為：專業(yè)筆試考核占30%、年度績效考核占20%、面試考核占35%、綜合考核占15%（具體考核分項及比例可根據(jù)公司實際調(diào)整）。總成績80分及以上可列為擬市場化聘用人員。其中：專業(yè)筆試考核成績由專業(yè)考試得分為準；年度績效考核成績=歷年年度績效考核成績平均值；面試考核成績主要由考核領(lǐng)導小組對員工綜合素質(zhì)、業(yè)務技能進行面試考評打分；綜合考核成績由崗位分、服務年限分、技術(shù)技能職稱分、學歷分、榮譽分等構(gòu)成。第四，成績統(tǒng)計，上會討論核定，結(jié)果公示公布。

四、結(jié)論

通過企業(yè)市場化用工改革，運用市場機制對人力資源進行有效調(diào)節(jié)及配置，對提升企業(yè)形象、提高人力資源效益、提高員工歸屬感及幸福感、促進員工積極工作及努力奉獻、降低用工風險等有著很大的效用。也有利于企業(yè)建立公平公正、以業(yè)績和能力為導向、責權(quán)利相一致、壓力與動力相平衡、激勵與約束相結(jié)合的人力資源管理體系，確實提高企業(yè)綜合競爭力、提升綜合效益。

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【關(guān)鍵詞】利率市場化;貨幣政策;銀行;企業(yè);居民消費

我國在1996年時提出了利率市場化，為了推進利率市場化進程，我國分別在2013年取消貸款利率下限、2015年取消了存款利率上限，同時還借鑒國外經(jīng)驗引入了貸款市場報價利率（LPR）。理論上來說，我國的利率市場化其實已經(jīng)基本完成，但我國的“利率雙軌制”仍然存在。我國的利率傳導路徑先是央行制定政策利率傳導至貨幣市場利率，然后從銀行間的市場利率再向存貸款利率傳導?，F(xiàn)有學者對有關(guān)利率市場化影響的研究可以分為兩個層次：一個是宏觀層次，學者們的研究大都集中在利率市場化改革對貨幣政策傳導與銀行業(yè)的影響；另一個是微觀層次，學者們更多的是關(guān)注利率市場化改革對企業(yè)和居民消費的影響。所以，本文基于宏微觀兩個層次，從貨幣政策傳導、銀行、企業(yè)及居民消費的四個角度分別總結(jié)了現(xiàn)有學者研究的有關(guān)利率市場化所帶來的影響，并為利率市場化的進一步研究提供了思路。

一、利率市場化對貨幣政策傳導有效性的影響研究

我國的貨幣政策分為數(shù)量型貨幣政策與價格型貨幣政策，數(shù)量型貨幣政策調(diào)控手段是通過信貸渠道傳導，價格型貨幣政策則是通過利率來傳導。許多國外學者通過對貨幣政策傳導機制的實證檢驗，得出利率傳導機制的效用要比信貸傳導機制的效用高，但我國利率市場化進程開始的時間較晚，國內(nèi)學者通過對我國的貨幣政策傳導機制進行實證分析，發(fā)現(xiàn)信貸渠道才是央行對經(jīng)濟宏觀調(diào)控的主要方式，我國的貨幣政策傳導其實主要依靠信貸傳導渠道發(fā)揮效用，而利率傳導渠道的作用小并且效率較低，所以是信貸傳導機制在我國貨幣政策傳導中占據(jù)了主要地位。不過隨著利率市場化改革進程的不斷推進，會使得利率傳導機制的傳導效果也在不斷改善，貨幣政策傳導的有效性也會發(fā)生變化，因此不斷有國內(nèi)學者對利率市場化與我國貨幣政策傳導有效性之間的關(guān)系進行研究探討。韓雍和劉生福（2017）基于一般均衡模型的數(shù)理分析得出，利率市場化水平的提升使利率傳導渠道的阻礙減少，促進我國貨幣政策調(diào)控體系由數(shù)量型調(diào)控轉(zhuǎn)向價格型調(diào)控，價格型貨幣政策的調(diào)控效果也隨著利率市場化進程的深入而提高。戰(zhàn)明華和李帥等（2019）提出利率市場化可以緩解貨幣政策傳導的“伯南克之謎”，提高利率傳導有效性。彭興韻（2020）提到LPR的改革正在重塑中國貨幣政策傳導機制，對提高傳導效率是有幫助的。李文樂（2021）認為利率市場化使貨幣政策工具的調(diào)控作用可以得到充分發(fā)揮，改善了貨幣市場，優(yōu)化了貨幣政策的調(diào)控效果。綜上所述，現(xiàn)有學者的研究結(jié)果都表明了利率市場化與貨幣政策傳導的有效性之間是存在一個正相關(guān)的關(guān)系，即利率市場化提高了貨幣政策的傳導效率，并加強了利率的調(diào)控效果。

二、利率市場化對銀行的影響

1.利率市場化與銀行風險。隨著利率市場化逐步推進，利率管制的逐步放松，不少學者認為利率市場化會對銀行風險帶來一定的影響。首先是負面影響：項后軍（2019）提到利率市場化改革的深化會增加銀行業(yè)發(fā)生系統(tǒng)性危機的概率。吳炳輝（2014）認為利率市場化使銀行擁有了定價自，但由于金融機構(gòu)的競爭也更加激烈，導致銀行的利差會減少，進而增加銀行的流動性風險；同時，利率市場化會影響金融機構(gòu)的風險偏好，使貸款者與銀行高估其償債能力，最終導致銀行的信用風險增加。其次是正面影響：李仲林（2015）利用不同類型銀行的數(shù)據(jù)分析得出“利率市場化會降低銀行整體風險?！睆垏d等（2020）就銀行的流動性風險進行了探討，其認為雖然在利率市場化改革的前期銀行擁有了自主定價權(quán)，但由于各銀行風險定價的能力水平不同，加劇了銀行之間的競爭，所以會增加銀行的流動性風險；但在利率市場化改革的后期，銀行的負債產(chǎn)品加速創(chuàng)新，開拓多元化業(yè)務方式，非利息收入會增加，增強了銀行非傳統(tǒng)業(yè)務的流動性創(chuàng)造，進而降低了銀行的流動性風險。而王帆（2020）則通過實證檢驗得到隨著利率市場化程度提升，使銀行自身風險管理強度降低，但會促使銀行尋找高聲譽審計師，借助審計師的專業(yè)能力提升銀行的風險管理能力，進而降低銀行風險。2.利率市場化與銀行盈利。還有學者探討了利率市場化對銀行盈利的影響。一部分學者認為利率市場化會導致銀行盈利能力降低。如：BettyC.Daniel等（2006）認為利率市場化會對銀行的競爭程度、邊際產(chǎn)出與資產(chǎn)凈值產(chǎn)生影響，從而增加了銀行盈利的不確定性。RenYa（2016）以中小型商業(yè)銀行為研究對象，發(fā)現(xiàn)銀行利差與銀行盈利能力是正相關(guān)關(guān)系，而利率市場化使銀行利差減小，這就導致銀行盈利能力降低。同樣，李星澳與方佳麗等（2022）也都提到利率市場化使銀行凈利差減少，從而抑制了銀行的盈利能力。崔雨娟（2021）認為利率市場化使銀行系統(tǒng)性風險增加，使銀行的盈利環(huán)境變惡劣，特別是對中小銀行來說，盈利能力更是受到影響。另一部分學者認為利率市場化會增加銀行盈利。王寧遠（2021）認為隨著利率市場化的深入，長期來看可以使銀行的盈利能力提升。王燦等（2019）認為銀行的利潤水平應取決于利差效應與資源配置效應兩方面，其中利差效應傾向于降低銀行的利潤水平，而資源配置效率的改善會提升銀行的利潤水平，針對究竟哪種效應對銀行利潤的影響更強烈的問題，該學者通過實證檢驗得出結(jié)果表明資源配置效應對銀行的影響占據(jù)上風，其通過增加銀行從貸款中取得的收入，最終使銀行的利潤水平提升。

三、利率市場化對企業(yè)的影響

1.利率市場化與企業(yè)融資。一般來說，相比于有政府兜底的國有企業(yè)與資金雄厚的大型企業(yè)，中小企業(yè)的規(guī)模小并且大部分都是家族式管理，所以存在其產(chǎn)權(quán)不明、對市場風險的感知靈敏度不高的問題（林姿辰，2016）。同時，企業(yè)內(nèi)部管理機制不完善，財務管理水平低，信貸風險高，很難滿足銀行貸款時所需提供的抵押物，甚至會為了獲取銀行信貸而進行財務造假，所以中小企業(yè)往往都面臨著融資困境。為此，很多學者對利率市場化對企業(yè)融資產(chǎn)生的影響開展了研究。代凱（2019）通過實證分析得出利率市場化對中小企業(yè)與民營企業(yè)的融資約束具有更好的緩釋作用，國有企業(yè)信貸的可獲得性改善程度要低于民營企業(yè)而言，大型企業(yè)也要低于小型企業(yè)（張國法，2021）。王彧婧等（2020）通過實證檢驗得出上市公司的融資成本會顯著降低，但因為大型企業(yè)在改革前就具有一定的議價優(yōu)勢，貸款利率本就較低，所以在改革后相比于中小型企業(yè)，大型企業(yè)的融資成本降低的更少。曹立偉等（2021）也通過實證檢驗了LPR的改革可以顯著增加中小企業(yè)的貸款規(guī)模與降低融資成本，并且對國有中小企業(yè)的影響要強于民營中小企業(yè)。綜上所述，學者們大致認為利率市場化可以對緩解企業(yè)融資約束起著很好的作用，在LPR改革后的研究中，有大多數(shù)學者認為利率市場化也會有效降低企業(yè)融資成本。2.利率市場化與企業(yè)投資。部分學者從企業(yè)投資的角度分析了利率市場化對企業(yè)的影響。以往企業(yè)中“短貸長投”的現(xiàn)象普遍存在，所以企業(yè)的投資效率也存在問題，但Chirwa等（2004）提出利率市場化的推進其實可以提高企業(yè)的投資效率，抑制非效率投資。國內(nèi)學者徐亞琴（2020）也提出隨著利率市場化的推進，貸款利率開放了上下限，這會促使企業(yè)的投融資期限錯配問題得到緩解。這是因為利率上限的開放，讓企業(yè)可以通過支付較高的貸款利率來獲取長期貸款，同時銀行為了留住客戶和與企業(yè)保持長期合作關(guān)系，就會增加發(fā)放長期貸款的可能，由此企業(yè)中長期貸款增加。董雪芹（2020）通過實證檢驗得到了利率市場化還會抑制企業(yè)的過度投資。熊夢圓等（2022）認為利率市場化使金融機構(gòu)之間的競爭更加激烈，在相同情況下披露會計信息質(zhì)量越高的企業(yè)更容易獲得貸款，可以吸引更多金融機構(gòu)的資金支持，促進了資源配置效率的優(yōu)化，進而提升了企業(yè)內(nèi)部資本的配置效率，使企業(yè)的投資決策會更加合理。綜上所述，利率市場化對企業(yè)的投資行為具有正常的促進作用。3.利率市場化與企業(yè)創(chuàng)新。部分學者認為利率市場化使企業(yè)融資約束減少，這代表著企業(yè)的破產(chǎn)風險也隨之降低，進而就會促進企業(yè)的創(chuàng)新活動，增加企業(yè)的創(chuàng)新投入；同時，利率市場化還使企業(yè)內(nèi)部資金配置效率提高，這也會促進企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新進步。還有很多學者也持相同的看法，不過因我國利率市場化推行的時間短，所以近幾年的相關(guān)研究成果居多。鄧欣晨等（2021）指出由于利率市場化的推進使企業(yè)可獲得的貸款量增加，企業(yè)的資金充足了，就會增加企業(yè)創(chuàng)新活動的投入，所以利率市場化使得企業(yè)創(chuàng)新水平得到提升。吳非等（2021）認為利率市場化促使市場發(fā)揮優(yōu)勝劣汰機制，企業(yè)要想在以后更順利地取得想要的貸款數(shù)量，就要增加技術(shù)創(chuàng)新活動，提高自身的競爭力。吳靜樺（2021）從高風險企業(yè)與低風險企業(yè)的角度，提到在貸款利率上下限未開放時，考慮到金融機構(gòu)自身的利益通常更偏向于給風險小的企業(yè)發(fā)放貸款，高風險企業(yè)也無法通過提高貸款利率來獲得充足資金，特別是創(chuàng)新研發(fā)活動多的企業(yè)，更是因為風險高且未來價值具有不確定性而無法獲取充足資金，導致創(chuàng)新活動無法正常開展從而擱置。所以，隨著利率市場化的推進和貸款利率上下限開放，高風險企業(yè)的融資約束減少，低風險企業(yè)與銀行的議價空間提高，由此企業(yè)可以獲取到充足的資金，開展一系列生產(chǎn)活動與研發(fā)創(chuàng)新項目。

四、利率市場化對居民消費的影響

推動利率市場化改革，促使貸款利率與市場利率的變動方向趨同，在經(jīng)濟下行期間市場利率呈下行趨勢，貸款利率也會降低。而貸款利率的變動從微觀上來說不止會影響企業(yè)的經(jīng)濟活動，也會影響居民的消費需求與決策。張欣等（2020）認為利率市場化改革后，貸款利率的降低使居民負債成本降低，可支配收入增加，從而刺激了消費水平提升；同時，貸款利率下降使企業(yè)融資成本降低，推動了實體經(jīng)濟的同時也提高了居民收入，從而也會促進居民消費。楊葦（2017）同樣提到利率市場化會使居民和家庭收益增加，并且利率市場化改革促進了銀行產(chǎn)品的創(chuàng)新，使居民的理財選項增加，銀行在激烈的競爭中為了吸引客戶也會提供更優(yōu)質(zhì)的服務，進而對居民的消費決策產(chǎn)生影響。但利率市場化改革也會帶來一些消極影響：銀行因利率市場化改革獲得了更高的自主定價權(quán)，就可以根據(jù)居民不同的信用狀況來選擇貸款利率，所以信用不好的人就需要支付更高的貸款利率。陳斌開（2019）則通過實證檢驗得出利率市場化會促進居民消費，并且必然會導致未來消費水平上升。本文基于宏觀、微觀兩個層面，從貨幣政策傳導、銀行、企業(yè)及居民消費四個角度總結(jié)了現(xiàn)有學者研究探討的有關(guān)利率市場化所帶來的影響，并得出了以下結(jié)論：首先，利率市場化改革的推進為貨幣政策的利率傳導暢通了渠道，使貨幣政策工具都能有效發(fā)揮調(diào)控作用，進而提高了貨幣政策的有效性。其次，利率市場化對銀行所帶來的影響褒貶不一，這可能是因為我國利率市場化改革進行的時間還較短，但從長期來看，隨著利率市場化更加深入，銀行可以對存貸款利率都擁有自主定價權(quán)時，銀行的盈利能力將是有所提升的。再其次，利率市場化改革可以顯著緩解企業(yè)融資約束，而融資約束得到緩解后，企業(yè)的投資效率也會得到提升，進而促進企業(yè)的創(chuàng)新。最后，利率市場化可以使居民收入增加、負債成本降低，最終促進居民消費。

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[關(guān)鍵詞]利率；市場化改革；漸進式

[中圖分類號]F832 [文獻標識碼]A [文章編號]1005-6432（2014）17-0127-02

1前言

利率市場化是指中央銀行逐步放松和消除對利率的管制，遵循市場價值規(guī)律，由市場自主決定利率。只有市場決定的利率，才能真正起到配置金融資源的作用。我國的利率市場化是從20世紀90年代中后期按照“先外幣，后本幣；先貸款，后存款；先長期大額，后短期小額”的步驟逐步展開的。從1996年放開銀行間同業(yè)拆借利率為起點，我國的利率市場化已經(jīng)走過了17年的歷程，到目前為止存貸款利率的市場化仍未完成，可以說進程非常緩慢。推進利率市場化改革的步伐緩慢是由于利率不同于一般的商品價格，它會對社會、經(jīng)濟等各方面產(chǎn)生影響，而且直接關(guān)系到整個金融體系的穩(wěn)定性和安全性。目前，我國進一步推進利率市場化改革的時機已成熟。從美國、日本的經(jīng)驗看，中國的利率市場化改革采取漸進式比較合理。

2推進利率市場化改革的意義

2.1利率市場化能提高資源配置的效率

利率代表著資金的價格，但只有市場化的利率，才能實現(xiàn)資源的有效配置。我國目前的利率還沒有市場化，沒有起到優(yōu)化資源配置的作用。利率市場化后一般會抬高銀行的融資成本，銀行就不會輕易地以較低的利率把資金貸給效率比較低的國有企業(yè)，有利于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整。

2.2利率市場化能提高貨幣政策的有效性

貨幣政策和財政政策是經(jīng)濟宏觀調(diào)控的兩大手段，貨幣政策主要分為存款準備金率、公開市場操作和再貸款利率。一直以來，央行主要通過存款準備金率來進行宏觀調(diào)控，但這種方式過于猛烈，很容易扭曲資金的正常供求關(guān)系，積聚金融風險，影響經(jīng)濟的發(fā)展和社會的穩(wěn)定。

2.3利率市場化有利于提升我國銀行業(yè)的經(jīng)營管理水平

利率管制導致銀行長期依賴息差來維持壟斷收益，不利于激發(fā)銀行的創(chuàng)新動力和風險識別控制管理。利率的市場化必然會促進銀行間的競爭，提高我國銀行業(yè)整體的管理水平，也使得民間融資的混亂局勢得以控制，規(guī)范金融秩序。

2.4利率市場化有利于緩解中小企業(yè)融資難這個問題

一直以來，中小企業(yè)融資難都是個難題，一個主要的原因就是中小企業(yè)一般都處于創(chuàng)業(yè)期，面臨的風險較大，銀行不愿意貸款，即使中小企業(yè)愿意承擔更高水平的利率，并且企業(yè)和銀行超過基準利率的四倍的話屬于是違法行為，但利率市場化后，銀行的風險承受能力會增強，經(jīng)營也會更加靈活，可以針對中小企業(yè)的風險情況進行市場化定價，從而能夠給中小企業(yè)提供它們發(fā)展所急需的資金，在一定程度上能夠有效地緩解中小企業(yè)融資難的問題。

2.5利率市場化能優(yōu)化貨幣政策傳導機制

銀行等金融中介參照中央銀行的基準利率制定存貸款利率是貨幣政策傳導的主要途徑。不進行利率市場化，就無法形成完整的連接中央銀行、金融中介、企業(yè)、個人等金融市場主體的有效鏈條，不可能形成利率的傳導反饋機制，政府也就很難獲得真實的市場價格信息，宏觀調(diào)控政策將變得無效。

2.6利率市場化有利于人民幣的國際化

我國目前的宏觀調(diào)控手段對境外微觀經(jīng)濟主體持有的大量人民幣無法進行很好的調(diào)控，而利率市場化后，我們可以通過調(diào)控基準利率并通過各種傳導機制來引導這部分資金合理流動。

3推進我國利率市場化改革的策略選擇

利率市場化改革在國際上有許多成功的案例，也有不少失敗的教訓和經(jīng)驗。美國和日本的利率市場化改革是漸進式的，利率市場化改革與金融創(chuàng)新同步進行，最終達到了預期的目標。阿根廷和智利的利率市場化改革是激進式的，由于缺乏整體設計，速度太快，并伴隨著其他方面的金融自由化，導致了最終失敗的結(jié)果。我國利率市場化改革已經(jīng)取得很大進展，但遠未完成，目前繼續(xù)推進利率市場化的條件已經(jīng)具備，借鑒國外利率市場化改革的成功經(jīng)驗，最終完成我國的利率市場化改革，可以從以下幾個方面穩(wěn)步推進。

3.1借道銀行理財產(chǎn)品的發(fā)行推進利率市場化

美國利率市場化改革的成功經(jīng)驗之一，就是開發(fā)出了廣受歡迎的貨幣市場基金產(chǎn)品，既有與活期存款一樣的安全性和流動性，又有市場化的更高水平的收益率，最終成為替代銀行活期存款的重要產(chǎn)品。近年來，我國的銀行推出了各類銀行理財產(chǎn)品，據(jù)金牛理財網(wǎng)初步統(tǒng)計，截至2013年12月31日，2013年銀行理財產(chǎn)品發(fā)行量接近47000款。其中非結(jié)構(gòu)性人民幣理財產(chǎn)品超過43000款，同比增長45%。按銀監(jiān)會官員披露的數(shù)據(jù)，2013年銀行理財余額定將突破10萬億元，也就說規(guī)模較去年的7.1萬億元至少增長40.8%。銀行通過發(fā)行理財產(chǎn)品所募集的資金屬于是表外融資，不僅拓寬了資金來源渠道，也使儲戶享受到了市場化的高收益。這是通過體制外的方式打破存款的利率管制，使儲蓄存款轉(zhuǎn)化為理財產(chǎn)品，存款的利率市場化通過明修棧道的形式得以推進。特別是現(xiàn)在淘寶余額寶、微信理財通等互聯(lián)網(wǎng)金融理財產(chǎn)品的火爆，更是倒逼銀行進行存款利率的市場化，等銀行和公眾逐步實現(xiàn)了存款利率市場化的事實，存款的市場化改革就水到渠成了。

3.2通過發(fā)展企業(yè)債市場來促進利率市場化

日本利率市場化改革的經(jīng)驗之一，就是發(fā)展企業(yè)債市場，以此改變企業(yè)過度依賴銀行貸款，通過銀行中介進行間接融資比重過大的局面，最終促進了貸款利率的市場化。我國目前也是間接融資比重過大，可以借鑒日本的經(jīng)驗，通過發(fā)展債券市場來擴大融資渠道，使直接融資與間接融資相互競爭，促進貸款利率的市場化。

3.3促使銀行通過金融創(chuàng)新和發(fā)展中間業(yè)務來應對利率市場化改革

根據(jù)外國的改革成功經(jīng)驗，利率市場化后，銀行息差收入縮小，中間業(yè)務發(fā)展壯大。目前我國商業(yè)銀行主要的贏利渠道還是貸款，利息收入是銀行主要的收入來源。我國的利率市場化改革，也會出現(xiàn)這種形勢，銀行為了更好地生存和發(fā)展，必然會主動積極地調(diào)整經(jīng)營策略，逐步實施以中間業(yè)務等非利息收入為主的多元化經(jīng)營策略，實現(xiàn)贏利渠道的多元化。

3.4研究建立存款保險制度為利率市場化保駕護航

目前我國雖然沒有建立存款保險制度，但暗含著政府對銀行的隱性保險，所以公眾并不擔心其在銀行的存款的安全性。從西方市場經(jīng)濟發(fā)達國家的歷史經(jīng)驗來看，一個明確健全的存款保險制度比隱含的存款保險制度更加有效。有效的存款保險制度有利于使銀行注重經(jīng)營的安全性，也使公眾對不同的銀行產(chǎn)生不同的預期，影響不同銀行的吸儲。從英國和美國的存款保險制度來看，英國是部分保險制度，只賠償存款者的部分存款，政府希望借此警示存款者，使其對銀行承擔一定的監(jiān)督職責；而美國是全額保險制度，美國聯(lián)邦存款保險公司是獨立的金融機構(gòu)，根據(jù)其對不同銀行的風險評估設定不同標準的保險費率。英美兩國的存款保險制度各有利弊，我國在建立存款保險制度時可以借鑒其有利經(jīng)驗，同時也要結(jié)合我國國情進行統(tǒng)籌設計。

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篇6

關(guān)鍵詞：利率市場化；改革 問題

一、我國利率市場化改革中存在的問題

1.利率市場化改革阻力大，助推力不足

我國的利率市場化改革已經(jīng)進入了中后期，而在我們改革的初期，改革的結(jié)果很可觀，并且也使絕大多數(shù)人受益，所以改革的決心和動力都非常大，推動了改革的發(fā)展，而當改革進入了關(guān)鍵的階段，利率市場化改革也會使部分人利益受損，因此一些能夠具有影響政府政策的團體為了維護自身的利益有時候會阻礙利率市場化的發(fā)展。

2.我國利率市場化改革較其他金融改革影響大

我國利率市場化改革不是單獨的、孤立的改革，而是伴隨著對整個金融系統(tǒng)的改革。這些改革包括對金融機構(gòu)的企業(yè)管理制度的改革、企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度的改革、貨幣市場利率形成機制的改革、金融業(yè)監(jiān)管制度的改革、證券市場的改革以及人民幣匯率的改革。這些領(lǐng)域的改革相互交叉、相互影響。

3.金融企業(yè)制度不完善，缺乏合理的利率定價機制

根據(jù)金融發(fā)展理論，在利率市場化之后，金融中介是重要的市場主體之一，能夠?qū)崿F(xiàn)自主經(jīng)營和參與市場競爭，提高運行效率，促進資金的有效流動和市場利率的產(chǎn)生，但目前我國的金融企業(yè)還存在著很多的問題。雖然經(jīng)過一系列的改革，但是依然存在著行政管理色彩濃厚，機構(gòu)設置不合理；內(nèi)部控制機制不完善，業(yè)務制度不健全；信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高，違規(guī)經(jīng)營時有發(fā)生等不足之處，不利于金融中介市場主體的發(fā)揮和市場化利率的形成。

4.中央銀行操作利率杠桿的自主性受到限制

利率管理體制仍然是以政府管理為主，中央銀行操作利率杠桿的自主性還受到限制。在我國目前的利率管理體制下，利率水平的決定、差別利率政策的制定等都由政府嚴格控制，表現(xiàn)出高度的計劃性和封閉性。由于利率受到管制，所以其靈活調(diào)節(jié)也受到限制。

二、利率市場化改革的合理化建議

1.完善金融企業(yè)制度，健全利率形成機制

完善我國金融企業(yè)制度，特別是國有商業(yè)銀行，可以從以下幾個方面：（1）開辟資本金來源渠道，提高資本充足比率。（2）進一步強化國有商業(yè)銀行的內(nèi)部控制機制，建立健全法人治理結(jié)構(gòu)。（3）以效益為中心優(yōu)化國有商業(yè)銀行的組織管理體系，樹立追求利潤最大化的經(jīng)營目標。改革現(xiàn)有的由中央銀行確定基準利率，在存款利率上限和貸款利率下限管制的基礎之上，各商業(yè)銀行根據(jù)各自的實際狀況確定利率的機制，建立一個以貨幣市場利率為基準，市場供求發(fā)揮基礎性作用，中央銀行通過各種市場化的政策工具來間接調(diào)控貨幣市場利率，逐步形成以上海地區(qū)各銀行間的同業(yè)拆借利率為基準利率的利率形成機制。進一步完善票據(jù)市場利率以及市場化產(chǎn)品的定價機制，合理反映期限和信用風險。提高商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社利率定價能力，落實利率市場化改革政策措施。完善市場利率監(jiān)測體系，提高利率政策的調(diào)控效果。

2.發(fā)展市場經(jīng)濟，構(gòu)筑必要的微觀基礎

只有經(jīng)濟發(fā)展到較高的水平，才會對金融活動有多樣化的需求，才能為金融改革的成功提供可能。我國要盡快實現(xiàn)經(jīng)濟發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，逐步擺脫低附加值、低科技含量的產(chǎn)業(yè)模式，努力構(gòu)建創(chuàng)新導向的發(fā)展戰(zhàn)略，完善市場基礎建設，實現(xiàn)我國市場經(jīng)濟向更高的層次發(fā)展。另外，為了實現(xiàn)利率作用的傳導順利實現(xiàn)，一個重要條件是眾多企業(yè)對利率變動必須反應靈敏，并迅速做出調(diào)整政策，這要求微觀基礎是真正意義上的企業(yè)。作為微觀基礎的重要組成部分的國有企業(yè)，雖然經(jīng)歷了這些年的改革，依然面臨著現(xiàn)代企業(yè)制度不完善，產(chǎn)權(quán)不清晰以及對銀行貸款的過度依賴等問題。為此，要繼續(xù)深化國有企業(yè)改革，完善現(xiàn)代企業(yè)制度，多樣化國企的股權(quán)結(jié)構(gòu)，使其成為真正的市場競爭主體。同時，增強國企的經(jīng)營自主性，實現(xiàn)其硬預算約束，使其資金需求對利率富有彈性。所以，為了進一步深化利率市場化改革，實現(xiàn)經(jīng)濟的高速健康發(fā)展，不遺余力地繼續(xù)推進國企改革，完善現(xiàn)代企業(yè)制度。

3.建立完善的金融監(jiān)管體系

中央銀行監(jiān)管水平的提高，是實施利率市場化改革的關(guān)鍵前提條件。而目前我國的金融監(jiān)管水平已經(jīng)有所進步，利率監(jiān)管效果不斷提高，但是也必須承認，從監(jiān)管手段和監(jiān)管效果上看，仍停留在檢查層面上，缺乏廣度和深度。此外，技術(shù)手段落后也導致監(jiān)管效率低下，統(tǒng)計信息失真，直接影響到監(jiān)管的有效性。因此我國放開利率管制后，不僅要求銀行必須具備自我約束能力，金融監(jiān)管也應由原來強調(diào)行政審批的合規(guī)型監(jiān)管向以市場和法規(guī)為導向的風險型監(jiān)管轉(zhuǎn)變。其次，要建立健全監(jiān)管法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機制、信息收集和披露機制，提高和完善監(jiān)管技術(shù)。最后，建立存款保險制度，為儲戶提供比較安全的保護網(wǎng)，維護整個銀行業(yè)的安全。

4.維護宏觀經(jīng)濟環(huán)境的穩(wěn)定

穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟環(huán)境是實現(xiàn)利率市場化的基本條件。利率管制放開后，宏觀經(jīng)濟環(huán)境是引起利率水平異常波動的最重要因素。當宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定時，銀行和企業(yè)間維持比較穩(wěn)定的關(guān)系，波動幅度降低，這樣就降低了利率市場化所帶來的利率不良波動的風險，創(chuàng)造一個平穩(wěn)良好的環(huán)境來發(fā)展利率市場化，這顯然為利率市場化創(chuàng)造了重要條件。

參考文獻：

篇7

中國城市水業(yè)的市場化改革在政府和企業(yè)的共同探索中不斷推進。近年來，國家和有關(guān)部門陸續(xù)出臺和實施了市政公用事業(yè)的開放政策、特許經(jīng)營政策、投資體制改革政策、鼓勵非公經(jīng)濟政策等一系列相關(guān)的改革政策，更加快了城市水業(yè)市場化的進程。

水業(yè)市場化改革由兩大動機所推動，一是吸引資金，伴隨著城市化迅速提高的巨大的投資需求，僅政府力量難以滿足；二是提高水業(yè)運營效率，增進服務，實現(xiàn)水業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

這兩大動機在不同的改革階段和不同的管理層次有不同的側(cè)重。應該說到目前為止，增加投資仍然是政府推動改革的核心動機，而對效率的追求則剛剛提上日程；由于地方城市政府是城市水業(yè)的投資主導，因此城市政府比中央政府和省政府更加重視市場化改革的引資效果。

面對中國經(jīng)濟快速發(fā)展的現(xiàn)狀和對建設發(fā)展資金的巨大需求，各級政府目前仍然難以避免將引資作為水業(yè)市場化的首要目的。而在多數(shù)已經(jīng)完成了城市基礎設施建設的發(fā)達國家，其推行市場化改革的目的更側(cè)重于效率的提高。自20世紀80年代以來，水業(yè)市場化改革在各個國家以不同的目的和不同的形式相繼展開，一些發(fā)展中國家由于在水業(yè)市場化改革中只重引資而忽略監(jiān)管和體制建設，造成了公共服務體系混亂和嚴重的社會問題。面對我國當前如此不平衡的經(jīng)濟發(fā)展，面對如此多樣的水業(yè)市場項目現(xiàn)狀，中國政府必須高度重視市場化改革項目可能會帶來的一系列問題。在引入投資解決城市基礎設施建設資金問題的同時，必須完善相應的市場監(jiān)管體系。否則將像許多發(fā)展中國家一樣，出現(xiàn)公共服務體系的混亂，帶來嚴重的社會問題。

2005年可以視為中國城市水業(yè)市場化改革的監(jiān)管年，政府將水業(yè)的市場監(jiān)管真正提上了工作日程，城市水業(yè)市場化改革也逐步邁進第三階段。

關(guān)于水業(yè)市場化改革的投資問題，已經(jīng)在《水業(yè)藍皮書》系列之三中論述，本文將主要就水業(yè)的特許經(jīng)營模式和市場監(jiān)管問題進行重點討論。

二、水業(yè)市場化改革逐步進入第三階段

城市水業(yè)的市場化改革已經(jīng)在探索中走過了兩個階段：

一是以市場開放為主旨的階段。這一階段以招商引資、打破壟斷為基本特征。投資主體多元化的出現(xiàn)改變了城市水業(yè)原來單一政府投資的結(jié)構(gòu)，同時也為進一步引入競爭打下了基礎。此外，為配合市場開放，供水價格的制度化建設也在此階段開始實施，建立了供水價格體系，并啟動了污水處理收費工作，價格體系的改革提供了市場化的前提條件。

二是以引入競爭為主旨的階段。這一階段以企業(yè)產(chǎn)權(quán)改革、水價改革和市場準入為特征。傳統(tǒng)國有水業(yè)企業(yè)的改制引發(fā)了水業(yè)產(chǎn)權(quán)體制的改革，為進一步的政企分開打下基礎；水價改革提出“全成本價格”概念，改變了城市水業(yè)的福利性質(zhì)；更為重要的是，市政公用事業(yè)特許經(jīng)營制度的提出實施，啟動了市場準入的競爭機制，確定了政府與企業(yè)的監(jiān)管與被監(jiān)管的市場關(guān)系，為進一步完善水業(yè)市場化的體系框架奠定了基礎。

但是，前兩個階段的改革均是以投資和產(chǎn)權(quán)為核心，政府市場化改革的動機更多是在解決投資不足問題，偏離了市場化改革“提高效率”這一根本，而這種偏離是水業(yè)設施建設巨大的資金缺口所決定的。目前城市水業(yè)改革正逐步邁進第三個階段，改革的目標也開始逐漸重視并回歸效率的提高。具體的表現(xiàn)就是開始注重監(jiān)管、重視運營和服務水平、關(guān)注公眾利益和安全。

雖然中國水業(yè)市場化改革目前還未能總體進入以效率為目標的第三階段，但是其趨勢已是十分顯著。

第三階段的改革包括多方面的完善，是一項長期的工作，任重道遠。中央政府應該成為推進第三階段改革的核心力量。改革包括諸多內(nèi)容：政府的角色由行業(yè)管理向市場監(jiān)管的轉(zhuǎn)變，將引發(fā)了水管理體制的變革；投融資體制的理順方面，包括政府資金投資效率的提高、水業(yè)適應性金融工具的開發(fā)和健全、以及不同性質(zhì)的投資資本的有機協(xié)同；在市場主體方面，要求投資經(jīng)營主體能夠在適應水業(yè)特征基礎上，進行長期、穩(wěn)定、理性投資，市場主體成熟的標識是建立合理的市場集中度和良好的市場品牌；公眾關(guān)注與公眾參與機制的建立，則是市場機制完善的重要體現(xiàn)。

三、模式的確定是進一步完善水業(yè)市場化改革的關(guān)鍵

水業(yè)市場化改革是以提高效率、滿足可持續(xù)的經(jīng)濟發(fā)展和人民生活需要為目標的變革，政府、公眾、企業(yè)三者的角色和責權(quán)利都將重新定位。中國雖然確定了以特許經(jīng)營為核心的市政公用事業(yè)市場化改革方向，但是對具體市場化模式卻沒有予以明確，而市場機制的逐步完善又以市場化模式的確定為基礎。

水業(yè)市場化模式的選擇取決于不同國家或地區(qū)的政治、經(jīng)濟、文化、資源等多種因素。因而，如何選取適合的市場化模式是世界各國普遍研究和關(guān)注的問題。以下三個國家的模式可以借鑒：

英國（不包括蘇格蘭）是完全私有化的水業(yè)模式，也是水業(yè)監(jiān)管體制最為科學和完善的國家。英國水業(yè)改革雖有提高效率的動機，但其根本動機是經(jīng)濟體制的變革。為了保障私有化，英國在全面推進私有化改革之前，花費了十多年的時間來建立法律和制度的保障，包括有關(guān)的立法、獨立監(jiān)管機構(gòu)的建立、公眾參與體系的完善等，這些是英國私有化模式得以有效實施的前提。英國模式的監(jiān)管權(quán)限屬于中央，建立了全國統(tǒng)一的獨立監(jiān)管體系，成為私有體制下重要的監(jiān)管特征。這種模式由于市場準入競爭相對缺乏，政府強化了對成本的控制和管理，建立了成本績效平臺這一有效的成本管理體系，以及激勵性水價管理體系。英國水業(yè)模式對國際水業(yè)的貢獻，不僅是產(chǎn)權(quán)的私有化改革，更重要的是其因為私有化背景而強化和完善了的過程監(jiān)管體系。

法國選擇了通過私人公司在水業(yè)設施經(jīng)營層面的引入，來提高運營和管理水平的市場化模式，保留了產(chǎn)權(quán)層面的最終公有。通過特許經(jīng)營合同和租賃/管理合同，實現(xiàn)了政府與企業(yè)責任的合理分攤。特許經(jīng)營合同結(jié)束后，自然過渡到了租賃/管理合同形式。以流域監(jiān)管為核心建立了相對完善的水業(yè)管理體系。法國模式的特點是強化了準入監(jiān)管，通過經(jīng)營權(quán)的初始競爭控制成本；同時實現(xiàn)了水資源和水業(yè)設施的政府控制權(quán)。為強化準入監(jiān)管，目前合同期限有進一步縮短的趨勢。由于資產(chǎn)屬于政府，企業(yè)投資責任小，擔負的風險也小。政府監(jiān)管成本也會較低，但另一方面政府的投資責任相對較大。法國水業(yè)模式之所以運營高效的另一個重要基礎是其產(chǎn)業(yè)化水平，法國水業(yè)經(jīng)營市場是由幾大水業(yè)集團在競爭中分享，從而保障了競爭的層次和質(zhì)量。

荷蘭是高福利的中小型發(fā)達國家，采取的是公有企業(yè)運營模式，其公有公司完全實現(xiàn)公司化運作，通過上市融資，同時通過市場對其財務進行監(jiān)控。由于引進了完善績效平臺進行比較競爭和成本監(jiān)管，效率和服務質(zhì)量均保持在很好的水平上。荷蘭的實踐證明，即便是公有企業(yè)，如果以真正的政企分開為基礎，完全企業(yè)化運作，在有力的民主監(jiān)管體系下，也能夠達到所預期的效率目標。

四、特許經(jīng)營可以分為競爭性和專營式兩大類

水業(yè)服務責任的定位是確定政府、公眾、企業(yè)三個角色關(guān)系的基礎，也是確定水業(yè)市場化模式的前提。

在傳統(tǒng)的公益服務體制下，政府將城市供水排水作為公共責任，由政府直接投資，并以政府直接領(lǐng)導的事業(yè)單位形式來運營并提供服務。這種模式下，政府負責投資，收費是象征性的或補貼性的。政府和運營單位之間是行業(yè)管理關(guān)系而不是市場監(jiān)管關(guān)系，服務責任屬于政府。我國的供水排水體制幾十年來一直持續(xù)這種模式。目前，世界上仍有許多國家，如日本、新加坡，采用這種模式。

近年來，中國城市水業(yè)的服務體系發(fā)生變化。政府開始嘗試在公用事業(yè)領(lǐng)域進行開放，允許社會資本進入公共行業(yè)，以釋放政府的投資壓力，同時引入競爭機制，提高效率。但是，城市水業(yè)準公共產(chǎn)品特性和壟斷經(jīng)營特點使政府無法完全卸掉服務責任。這些特征要求政府至少履行保障持續(xù)、安全、普遍服務的責任，同時由于壟斷經(jīng)營特點使市場競爭機制受限，政府也需要進行價格等經(jīng)濟干預。

在目前特許經(jīng)營體系下，政府的責任通常有直接承擔和間接承擔兩類方式，我們根據(jù)不同的政府責任承擔方式將“特許經(jīng)營”分別劃分為競爭性特許經(jīng)營和專營式特許經(jīng)營兩類模式。鑒于目前特許經(jīng)營已經(jīng)成為市政公用事業(yè)的政策方向，本文所稱特許經(jīng)營延續(xù)和認同了目前中國政府對市政公用事業(yè)特許經(jīng)營的理解，這一理解與國際上通常所稱的“特許經(jīng)營”（concession）是內(nèi)涵上不同。

如果政府面對公眾作為責任的主體，仍然直接承擔水業(yè)的服務責任；為了更好地保障服務，提高效率，政府通過引入市場化機制，以經(jīng)濟合同或協(xié)議的形式，委托商業(yè)企業(yè)為政府提供局部或全部環(huán)節(jié)的服務，而企業(yè)獲得自己的商業(yè)回報。我們稱這類模式為競爭性特許經(jīng)營。而專營式特許經(jīng)營模式是指政府間接承擔服務責任，政府由參與者徹底變成監(jiān)督者。這種模式的根本特征是徹底的企業(yè)化，政府不再以事業(yè)主體的形式擁有設施的所有權(quán)。

五、競爭性特許經(jīng)營需要通過競爭獲得經(jīng)營權(quán)

競爭性特許經(jīng)營模式具體有三類形式：一是所有資產(chǎn)保留在政府，將水業(yè)設施經(jīng)營權(quán)通過競爭轉(zhuǎn)讓，這種形式稱為管理/租賃模式；二是管網(wǎng)設施以及收費權(quán)保留在政府，將水業(yè)設施的某一單元，一般是水廠，在有限期限內(nèi)轉(zhuǎn)讓給企業(yè)，這種形式稱為水廠特許經(jīng)營模式，BOT、TOT等一般屬這種模式；三是政府將包括管網(wǎng)在內(nèi)的所有水業(yè)設施在有限期限內(nèi)委托企業(yè)經(jīng)營管理，這種形式稱為水系統(tǒng)整體特許經(jīng)營模式，重慶江北、馬鞍山、天津塘沽等地的供水是這種形式。

競爭性特許經(jīng)營模式有四個共同點：一是政府與企業(yè)簽有不同形式的、平等的屬于經(jīng)濟協(xié)議性質(zhì)的經(jīng)營協(xié)議，政府與企業(yè)間不是行政許可關(guān)系；二是政府在一定期限內(nèi)，以不同的形式將經(jīng)營權(quán)轉(zhuǎn)讓企業(yè)，但是政府保留了水業(yè)設施的最終產(chǎn)權(quán)；三是政府面向公眾負責，接受責任追訴；四是競爭性特許經(jīng)營都有準入競爭這一環(huán)節(jié)，政府通過企業(yè)主體的準入競爭實現(xiàn)效率的提高。

不同的競爭性特許經(jīng)營方式，依據(jù)企業(yè)擔負風險的不同，有不同的期限。管理/租賃模式由于不涉及投資，期限一般為5-8年；BOT、TOT模式由于涉及一定范圍的投資，經(jīng)營期限一般為15-20年；水系統(tǒng)整體特許經(jīng)營模式由于有較大的經(jīng)營風險，經(jīng)營期限一般為20-30年。為了提高準入競爭的效果，國際上有進一步縮短經(jīng)營期限的趨勢。在中國，由于地方政府引資動機的影響，期限往往突破合理的區(qū)間。

政府在不同的競爭性特許經(jīng)營模式下的市場監(jiān)管，都將包括準入監(jiān)管、服務與質(zhì)量監(jiān)管、以及成本與價格的監(jiān)管，其中準入監(jiān)管是核心。這種模式下，可以沒有獨立監(jiān)管機構(gòu)，但是階段性的檢查與企業(yè)的經(jīng)濟信息上報十分必要。

六、專營式特許經(jīng)營必須強化過程監(jiān)管

專營式特許經(jīng)營模式通常有三種不同的產(chǎn)權(quán)形式。一是公有資本完全退出，由社會資本持有，也就是通常所稱的完全私有化，如英國模式；二是政府保留一定比例的公有資產(chǎn)，與社會資本合資擁有水業(yè)企業(yè)，但是這種政府資產(chǎn)的持股人，與合資企業(yè)只是股權(quán)收益關(guān)系，公有持股者與市場化監(jiān)管者是不同的政府機構(gòu)，如目前深圳水務模式；三是由真正實現(xiàn)了企業(yè)化改制，完全政資分開、政企分開的國有企業(yè)，如荷蘭模式。

但是無論哪一種產(chǎn)權(quán)形式，政府對企業(yè)的監(jiān)管都不是通過產(chǎn)權(quán)關(guān)系來進行的。因此這種模式必然要求政府建立完善相應的市場監(jiān)管體系，尤其是要有專門的監(jiān)管機構(gòu)來實施嚴格的過程監(jiān)管，需要完善的民主制度來保障公共參與和監(jiān)督。

專營式特許經(jīng)營模式還有幾個共同點：一是政府與企業(yè)不是平等的經(jīng)濟協(xié)議性質(zhì)的經(jīng)營關(guān)系，政府與企業(yè)間是行政許可關(guān)系，政府可以把一些社會、環(huán)境職能通過授權(quán)轉(zhuǎn)給專營企業(yè)；二是企業(yè)擁有水業(yè)設施的完全產(chǎn)權(quán)，并長期經(jīng)營，沒有明確的經(jīng)營期限；三是專營式特許經(jīng)營模式缺乏經(jīng)營權(quán)準入競爭這一環(huán)節(jié)（產(chǎn)股轉(zhuǎn)讓競爭不能等同于經(jīng)營權(quán)競爭），企業(yè)是某一區(qū)域的水業(yè)設施的當然經(jīng)營者；四是政府提高效率的核心監(jiān)管手段是運營過程的監(jiān)管，因此以經(jīng)濟監(jiān)管為核心的成本控制必不可少；五是需要全成本的水價體系來支撐企業(yè)的投資收益。

七、中國水業(yè)目前是多種模式并存

由于中國水業(yè)市場化改革是在探索中前進，目前城市水業(yè)的改革現(xiàn)狀可謂是多種模式并存：BOT、TOT項目類型已經(jīng)大量涉及新、舊建水廠項目，尤其的污水處理項目；個別城市嘗試實施了管理權(quán)轉(zhuǎn)讓；少量城市進行了整個水系統(tǒng)的整體特許經(jīng)營；水業(yè)主體企業(yè)的企業(yè)化改制進展緩慢，大部分沒有實現(xiàn)真正的轉(zhuǎn)變，仍然受到政企不分的困擾；少部分水業(yè)主體企業(yè)實現(xiàn)了社會資本以合資形式的進入；個別城市還嘗試了自來水企業(yè)全面私有化。

不同的市場化模式需要與其相應的法律、政治、經(jīng)濟、監(jiān)管來支撐。同時，不同的水業(yè)市場化模式之下，將演變出不同的資產(chǎn)模式，不同的責任承擔和政府監(jiān)管模式。

水業(yè)市場化改革中多種模式的并存已成為事實，因此形成市場化實施層面的混亂。目前，行業(yè)中將所有市場化模式統(tǒng)稱特許經(jīng)營，沒有區(qū)別不同模式下，責任、產(chǎn)權(quán)和監(jiān)管體系的不同，按照一個標準和管理程序去要求和管理這些項目，這是目前水業(yè)市場化改革執(zhí)行混亂的根源。

這種混亂主要表現(xiàn)為：對特許經(jīng)營協(xié)議是行政許可還是經(jīng)濟合同的爭論；是否一定需要競爭才能獲得特許經(jīng)營權(quán)的爭論；特許經(jīng)營權(quán)是授給城市水務集團還是授給BOT項目公司的爭論；政府是否需要獨立監(jiān)管機構(gòu)的爭論；對BOT項目是否要進行成本監(jiān)管的爭論；水價形成機制的爭論等等，這些爭論的根本在于對市場化模式認識的模糊。

八、競爭性特許經(jīng)營模式是目前的主導模式

在目前的條件下，競爭性特許經(jīng)營模式將成為水業(yè)市場化改革的主導模式，原因如下：

首先，如果沒有社會資本的進入，傳統(tǒng)水業(yè)企業(yè)缺乏足夠的動力實現(xiàn)真正的政企分開，這使得以國有企業(yè)為主導的專營式特許經(jīng)營模式難以有效推進。另一方面，包涵了私有化的專營式特許經(jīng)營模式所需要的制度保障是多方面的。包括法律體系的支撐，以及公眾監(jiān)管體系的完善等，難于在短期內(nèi)完成，而中國的公用事業(yè)市場化改革又已經(jīng)全面展開。

其次，從政府方面考慮，中國城市水業(yè)長期以福利體制運營管理，中國絕大部分地方城市政府沿襲了數(shù)十年的行業(yè)管理理念根深蒂固，專營式特許經(jīng)營模式所要求的、嚴格的過程監(jiān)管，難以短期內(nèi)完善。相對而言，競爭性特許經(jīng)營模式所要求的市場監(jiān)管與原來的行業(yè)管理差距較小，政府角色轉(zhuǎn)變相對容易。

第三，城市水業(yè)歷時數(shù)十年的積累資本結(jié)構(gòu)復雜，產(chǎn)權(quán)界定困難，對已有資產(chǎn)采取租賃形式更加具有可操作性。同時新建項目的投資，由于界定清楚，可以采取社會投資，特許期限內(nèi)經(jīng)營的方式，可以解決目前建設資金短缺問題。

第四，資產(chǎn)主體保留在政府，使企業(yè)運營的投資成本大幅度減少，投資總量減少、風險降低，從而減少企業(yè)的投資回報要求，可以有效緩解水價壓力，對變革期社會穩(wěn)定十分重要。

第五，由于水資源在中國的重要戰(zhàn)略地位，水業(yè)資產(chǎn)的政府擁有形式，雖然由社會企業(yè)來運營，也可有效降低系統(tǒng)風險，增加系統(tǒng)的公共安全性。同時，所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的適當分離，利于應對WTO對環(huán)境服務業(yè)的開放要求。

九、中國水業(yè)的特許經(jīng)營體系需要多種模式的結(jié)合

雖然競爭性特許經(jīng)營模式是中國水業(yè)改革中主導模式，但是專營式特許經(jīng)營模式仍是目前中國水業(yè)市場化改革中不能回避的現(xiàn)實。有四點原因，一是專營式特許經(jīng)營更能保障水業(yè)系統(tǒng)的完整性，利于提高整體效率；二是水業(yè)市場競爭的企業(yè)主體發(fā)育尚欠缺；三是大量的傳統(tǒng)自來水企業(yè)正在進行企業(yè)化改制，專營形式利于被行業(yè)所接受；四是專營體制可以促進中央和省建立獨立于城市政府的經(jīng)濟監(jiān)管體系，由更高、更大范圍內(nèi)分攤監(jiān)管成本，同時便于進行水的系統(tǒng)監(jiān)管。

因此，中國城市水業(yè)需要制定政策實現(xiàn)競爭性特許經(jīng)營模式和專營式特許經(jīng)營模式的合理銜接。實現(xiàn)這種銜接，可以依據(jù)以下幾個原則：

首先，優(yōu)先推薦大中型城市政府實施包含整個水系統(tǒng)的特許經(jīng)營，政府可以，也應該根據(jù)公眾支付能力確定政府資本的代價和比例；在不具備全系統(tǒng)實施特許經(jīng)營的情況下，才選擇實施水系統(tǒng)的水廠單元的特許經(jīng)營。

其次，為提高準入競爭的實際效果，保障效率，在合理的區(qū)間內(nèi)應盡量縮短競爭性特許經(jīng)營的期限，如果資金許可，優(yōu)先選擇期限最短的租賃形式。在競爭性特許經(jīng)營項目中，必須有市場準入的競爭程序，沒有競爭的特許經(jīng)營，不如實現(xiàn)專營，進行過程控制。

第三，原則上，對同時符合以下兩個條件的城市水業(yè)主體企業(yè)才能授予專營式特許經(jīng)營權(quán)：一是完成了水業(yè)主體企業(yè)全部或部分股權(quán)出讓，或國有企業(yè)真正實現(xiàn)了企業(yè)化改革；二是公眾的水價支付能力能夠支撐水務企業(yè)包括資產(chǎn)收益在內(nèi)的全成本。當然，如果能夠合法而有效地實現(xiàn)政府的補貼機制，第二個條件將不是專營的必要條件。

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【關(guān)鍵詞】利率市場化 金融風險監(jiān)管 循序漸進 配套措施

一、利率市場化的概念

利率市場化是指金融機構(gòu)在貨幣市場經(jīng)營融資的利率水平。它意味著利率由市場供求來決定，包括利率決定、利率傳導、利率結(jié)構(gòu)和利率管理的市場化。簡而言之，它就是將利率的決策權(quán)交給金融機構(gòu)，由金融機構(gòu)自己根據(jù)資金狀供求狀況和對金融市場動向來研判，自主調(diào)節(jié)利率的水平，從而最終形成以中央銀行基準利率為基礎，以貨幣市場利率為中介，由市場供求決定金融結(jié)構(gòu)存貸款利率的市場利率體系和利率形成機制，并以貨幣市場利率為基礎，形成各種利率保持合理利差和分層有效傳導的利率體系。

二、我國推行利率市場化緊迫性和必要性

當前我國經(jīng)濟快速發(fā)展，金融資源有效配置的重要性日益顯現(xiàn)。而利率管制帶來的市場割裂和價格扭曲嚴重抑制了市場對金融資源的有效配置。推進利率市場化改革迫在眉睫。對金融大環(huán)境而言，利率市場化有利于發(fā)揮市場的主導地位和驅(qū)動力。主要表現(xiàn)在四個方面：一是長期嚴格的利率管制致使中國商業(yè)銀行形成了依靠規(guī)模增長和利差為主的盈利模式，需要通過利率市場化使商業(yè)銀行探索新的發(fā)展方式，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的盈利模式；二是由于金融抑制造成國內(nèi)信貸資源緊張，而民間信貸市場需求旺盛，亟待通過形成合理的利率價格機制，引導信貸資金流向，遏制低效的信貸需求，將有限的信貸資金流配置到有利于實體經(jīng)濟發(fā)展的企業(yè)和行業(yè)；三是階段性的通脹預期走高使得銀行體系資金分流顯著，基于逃避利率管制的一系列金融創(chuàng)新更加劇了這一過程，表現(xiàn)為存款理財化傾向明顯，從特定意義上說，可以說是市場的力量在推進存款利率市場化；四是人民幣的國際化、以及資本項目逐步推進的自由化也要求利率和匯率的市場化進程加速。

三、我國推行利率市場化改革的重要意義

我國利率市場化改革的基本目標，建立由市場供求決定利率水平的利率形成機制，中央銀行通過運用貨幣政策工具調(diào)控和引導市場利率，使市場機制在金融資源配置中發(fā)揮主導作用，利率市場化的重要意義也正在于此。

利率市場化對金融資源配置有非常重要積極意義。利率市場化能進一步提高市場效率、促進經(jīng)濟良好轉(zhuǎn)型。

利率市場化有助于完成貨幣政策的微觀傳導機制，為我國貨幣政策宏觀調(diào)控方式轉(zhuǎn)變奠定基礎。在市場經(jīng)濟條件下，國家對國民經(jīng)濟的宏觀調(diào)控是以經(jīng)濟手段為主的間接調(diào)控，其中又是主要依靠財政和貨幣政策的運作來實現(xiàn)的。

利率市場化有利于解決中小企業(yè)融資難的問題。在利率沒有完全市場化的情況下，中小企業(yè)融資難問題始終是困擾中小企業(yè)發(fā)展的瓶頸。其中一個重要的原因在于，由于利率沒有市場化，銀行很難根據(jù)不同企業(yè)自身的發(fā)展狀況、信用程度、風險等級等制定不同的利率水平來滿足銀行對風險控制和贏利的要求。而銀行沒有資金定價自，也就不可能積極地對風險程度相對較高的中小企業(yè)提供更多的資金配置。

四、關(guān)于利率市場化改革的幾點思考

培育和建立成熟的債券市場，經(jīng)濟學中所指的市場化的利率指的是在現(xiàn)有貨幣供應量基礎上的借貸資金利率，通俗的說，就是流通貨幣的價格。這個利率范疇既包括銀行信貸利率，也包括市場上各種金融信貸的利率。在銀行為信貸主體的金融體系里，銀行利率往往被央行用來作為控制貨幣流動量的主要政策工具。我國目前就將銀行利率作為一種行之有效的貨幣政策手段而屢屢使用。因此，國內(nèi)利率的市場化不可避免地涉及到兩個方面：一是建立市場化的金融產(chǎn)品利率差價機制。由市場貨幣供求來形成最終實際利率。二是實現(xiàn)央行政策管理重心的轉(zhuǎn)移。

審慎處理利率市場化與金融體系風險的兼容問題，建立起風險管控完善的金融安全體系作為金融市場的核心價格，利率形成機制的改革具有牽一發(fā)而動全身的影響力。也正因為此，利率市場化進程也往往會帶來許多的風險，主要集中在由利率市場化所引發(fā)的市場競爭加劇對銀行以及金融體系穩(wěn)定性的沖擊上，具體表現(xiàn)在幾個方面：在當前存款保險制度、市場退出機制還有待建立健全的情況下，利率市場化關(guān)鍵步驟的推進可能會給中小金融機構(gòu)帶來較大的沖擊，尤其是可能對中小銀行具有明顯壓力的流動性風險。

完善與創(chuàng)新金融監(jiān)管模式，針對利率市場化所帶來的金融風險，必須不斷完善和創(chuàng)新金融監(jiān)管模式，從多方面加以防范和控制

建立與利率市場化相適應的貨幣政策決策機構(gòu)和決策程序同時建立利率傳導機制利率市場化后，央行不再直接決定金融機構(gòu)存貸款利率，而是參照貨幣市場和宏觀經(jīng)濟狀況的變化情況，通過制定再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、存款準備金利率以及公開市場操作等，來影響市場利率水平。市場利率不再是中央銀行的貨幣政策工具，而是貨幣政策中介目標，這就要求央行必須進一步提高宏觀調(diào)控能力，而且要靈活有效地運用各種金融工具對金融市場進行調(diào)控，需要經(jīng)常分析和預測金融市場利率的變動情況，適時合理地調(diào)整基準利率，并以此來影響全社會的各種利率水平，引導社會資金流向。

“十二五”期間，是我國利率市場化最關(guān)鍵的時期，有序開展利率市場化改革，推進金融市場基準利率體系建設，進一步發(fā)揮上海銀行間同業(yè)拆放利率的基準作用，擴大其在市場化產(chǎn)品中的應用，取得利率市場化方面的取得新突破。

參考文獻：

[1][美]R.I.麥金農(nóng).經(jīng)濟發(fā)展中的貨幣和資本[J].盧驄，譯.上海：上海人民出版社，1997.

[2]曾剛.穩(wěn)步推進利率市場化改革[N].中國證券報，2011.

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【關(guān)鍵詞】利率市場化，銀行業(yè)，證券市場，信貸市場

2013年7月，央行宣布全面放開金融機構(gòu)貸款利率管制，取消金融機構(gòu)0.7倍的貸款下限，這表明了政府對推動利率市場化改革的決心，也為利率上限的開放埋下了伏筆。利率是衡量經(jīng)濟發(fā)展情況的重要指標之一，能對經(jīng)濟發(fā)展帶來不容忽視的影響。

利率市場化的理論來自卡普 （Kapur）經(jīng)濟增長函數(shù)和馬西森（Mathieson）建立的均衡利率的決定公式。他們的理論證明應該以漸進的方式實現(xiàn)利率市場化以使實際利率等于均衡利率，提高過低的利率水平促進經(jīng)濟增長。這些得到了大多數(shù)經(jīng)濟學家的認同，我國也在2000年正式開始了利率市場化改革。改革中，銀行業(yè)面臨著最大的挑戰(zhàn)。我國的商業(yè)銀行長時間在管制甚至保護的狀況下發(fā)展，各金融機構(gòu)對利率風險的研究和規(guī)避并不成熟。在利率市場化之后，不可避免的就是利率水平的升高，階段性來看，我國的銀行業(yè)將面臨著諸如償債負擔變重，財政負擔轉(zhuǎn)嫁過多，風險承擔變多，資金來源競爭加劇，項目申請逆選擇等問題。但由于貸款的定價多取決于貸款的需求，所以實際的貸款利率受到的影響不大。而從恒久性風險的角度來看，銀行的利差收入將會受到影響。銀行的盈利水平定會有所降低。利率市場化對理財產(chǎn)品也有不小的影響。2012年我國進行了兩次存貸款利率調(diào)整，央行一方面下調(diào)了金融機構(gòu)存貸款基準利率，另一方面還將貸款利率浮動區(qū)間下限擴大到0.7倍，銀行的存貸款利差進一步收縮。2013年利率市場化的大幅放開則使銀行的利差水平進一步降低，傳統(tǒng)的依靠存貸款利差為主要來源的銀行業(yè)經(jīng)營模式受到極大動搖。為擺脫困境，銀行業(yè)不得不加大力度發(fā)展中間業(yè)務，尤其是理財產(chǎn)品。一方面銀行推出理財產(chǎn)品的數(shù)量大幅增加，另一方面，銀行也非常注重理財產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)化和資產(chǎn)證券化轉(zhuǎn)型。銀行業(yè)開始大量發(fā)行以債券市場、貨幣市場或者二者混合搭配為標的的理財產(chǎn)品。為爭取客戶，各大銀行不遺余力地推出設計精良，投資范圍廣，組合科學的理財產(chǎn)品，滿足客戶對穩(wěn)定或者高收益以及投資多樣化的需求。

利率市場化給證券市場也帶來了不小的影響。由股票貼現(xiàn)模型：股票價格=每股收益/（無風險收益率+風險溢價）可知，股價對無風險收益率非常敏感，而利率變動將通過對無風險收益率的作用較大地影響到股票價格。之前，一年期定期存款的利率為3%，對比同時期理財產(chǎn)品5%左右的收益率，可見銀行存款利率受到的壓制。股市的無風險利率將因為越來越多的理財產(chǎn)品或基金替代存款而上升，股價的合理估值將出現(xiàn)成倍增長。不過，利率會影響到未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值，股價也是未來現(xiàn)金流的折現(xiàn)，所以股價在這方面也受到利率變動的影響。利率市場化后，利率上升，公司借款成本增加，公司會對生產(chǎn)規(guī)模有所壓縮，再加上未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值進一步減少，公司股價會有所下跌。另外，在流動性偏好較強時，利率上升，投資者會將將資金抽離股市轉(zhuǎn)而把目光投向儲蓄或者債券，這也會導致股價的下跌。不過，利率作為一種國家調(diào)控市場的的重要信號的功能或許會有所減弱，利率市場化以前，央行決定利率，利率成為反映貨幣政策和經(jīng)濟狀況的一種信號，會影響投資者的心態(tài)，股票的價格會隨著利率的調(diào)整起起落落。如果利率上調(diào)，投資者會減少股票投資，利率降低時，股票市場又受到追捧。債券市場則很可能受益于改革。利率是一種貨幣現(xiàn)象，由貨幣供給關(guān)系決定。凱恩斯的相關(guān)理論表明，當貨幣供應總量一定時，人們放棄貨幣流動性所得到的利息收入和持有貨幣得到流動性偏好滿足的程度相等。流動性偏好強，利率上升時，資金會向債券市場有所轉(zhuǎn)移。同時，由于資產(chǎn)組合的可替代性，利率市場化后，部分資金會通過資產(chǎn)重組，經(jīng)過資本流動，流向債券市場，推動推動債券市場的發(fā)展。

在企業(yè)方面，利率市場化則有許多制度要突破。銀行常愿意以簡單的授信方式為國有大企業(yè)或政府融資平臺提供信貸，對中小企業(yè)貸款的發(fā)放則非常嚴格。隨著利率市場化的推進，貸款利率的上限將被取消，中小企業(yè)貸款時將面臨前所未有的高利率。國家經(jīng)濟發(fā)展離不開實體經(jīng)濟的發(fā)展，離不開廣大中小企業(yè)的繁榮。國家進行利率市場化改革的根本目的是實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。但基于我國的信貸文化和一些體制帶來的道德風險問題，信貸市場利率的“市場化”很可能遇到問題，波及中小企業(yè)的發(fā)展。所以，利率市場化的改革要與相關(guān)制度的改革配套，才能起到應有的作用。

在利率市場化改革進行多年后，我國已進入改革的關(guān)鍵時期。改革中最具挑戰(zhàn)的一步即存款利率市場化已拉開帷幕，這場改革已是公認的不可阻擋的大勢，對銀行業(yè)，證券業(yè)和中小企業(yè)的影響將更為深入。為打好攻堅戰(zhàn)，除了要靠國家對利率市場化改革力度和方式的精心調(diào)控和布局，更要對受到影響的經(jīng)濟領(lǐng)域應對改革的能力提出要求。比如銀行業(yè)，為應對改革帶來的高息攬儲現(xiàn)象，必須加緊完善利率風險管理的相關(guān)制度，如存款保險制度，還要不斷開辟和完善新的增長點，如加強對理財產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)化和精細化。證券市場也要抓住機遇直面挑戰(zhàn)，規(guī)范股市和債券市場的相關(guān)條款。而廣大中小企業(yè)則必須正視改革帶來的挑戰(zhàn)，靈活思變。可見，利率市場化改革帶來的影響不只在于改革本身對經(jīng)濟的促進作用，也在于對各經(jīng)濟領(lǐng)域?qū)щy與挑戰(zhàn)的應對能力的提高，和對政府在宏觀調(diào)控中松緊自如的能力的鍛煉。這必將促進我國金融業(yè)和廣大中小企業(yè)的進一步成熟，使我國經(jīng)濟發(fā)展邁上新的臺階。

參考文獻：

[1]易綱，《中國改革開放三十年的利率市場化改革》，《金融研究》，2009年第1期

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一、市場化是電力多經(jīng)發(fā)展的必由之路

盡管從理論和政策方面幾乎很少有人否認市場化這一電力多經(jīng)發(fā)展的趨勢，但從電力多經(jīng)發(fā)展的現(xiàn)狀來看，又使一些人對走市場化之路缺乏認同感和緊迫感，少數(shù)人甚至不加思考的予以拒絕。電力多經(jīng)行業(yè)總收入現(xiàn)達1312．2億元，利潤78．7億元，所有者權(quán)益630億元，凈資產(chǎn)收益率12．5％，高于主業(yè)的回報；另一方面，多經(jīng)從業(yè)人員達80萬，其中有32萬是從主業(yè)分流下來的富余職工，其余大多數(shù)也是主業(yè)職工的眷屬，讓這樣一個發(fā)展勢頭良好、對主業(yè)穩(wěn)定發(fā)展貢獻較大的產(chǎn)業(yè)改變經(jīng)營之道，其所有者心存不甘，經(jīng)營者更是心有不愿，因此，有必要對當前電力多經(jīng)企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀進行剖析：

1、多種經(jīng)營反映的速度效益，并非是競爭意義上的市場盈利能力，大部分取決于對電力主業(yè)內(nèi)部市場的專營及其電力壟斷地位影響所帶來相關(guān)的外部市場份額。所謂多經(jīng)的規(guī)模效益更多的是統(tǒng)計意義而非生產(chǎn)力意義，更不是企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展能力的反映。一旦壟斷被打破，專營的特權(quán)被取消，所有泡沫與水分將被擠干，原有的優(yōu)勢不復存在，大多企業(yè)將難以為繼。

2、全國電力多經(jīng)總資產(chǎn)雖有1880億元，但優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)少，大多數(shù)企業(yè)缺乏積累，沒有拳頭產(chǎn)品和核心業(yè)務。從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分布來看，電力建安、電力設備制造經(jīng)營占70％一80％，走向市場競爭的企業(yè)與產(chǎn)品比重低、效益差、規(guī)模小、技術(shù)含量少，由于種種原因，多經(jīng)的許多資產(chǎn)由于不能及時重組而有可能沉淀為不良資產(chǎn)，像當前部分國有資產(chǎn)那樣，欲賣不得，欲送不甘。

3．企業(yè)核心競爭力缺乏。由于不經(jīng)激烈的市場競爭就可以占有固定的市場份額，使我們的電力多經(jīng)企業(yè)不需要下苦功夫去營建現(xiàn)代企業(yè)制度，強化管理，提高隊伍素質(zhì)，提升企業(yè)核心競爭力，以質(zhì)量、安全、服務諸要素去占領(lǐng)市場，長期的偏食導致了電力多經(jīng)企業(yè)發(fā)育不良：沒有完善的法人治理結(jié)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)不清、職責不明、管理混亂、競爭力差，從而使我們的大多數(shù)電力多經(jīng)企業(yè)年復一年裹足不前，日復一日僵而不死，成為主業(yè)一塊不折不扣的“雞肋”。

由此可見，當前電力多經(jīng)企業(yè)一派“欣欣向榮”的背后有著巨大的隱憂，這種依靠主業(yè)壟斷所得的市場份額和不規(guī)范關(guān)連交易而得的利潤，不可能長久存在，另一方面，電力多經(jīng)企業(yè)已經(jīng)營了20多年，一些企業(yè)已經(jīng)做好、做足了依托主業(yè)發(fā)展多經(jīng)的文章，如再不走市場化之路，向外部市場要效益，則難以再上一個臺階發(fā)展，一旦主業(yè)保護不再，多經(jīng)和主業(yè)是一損俱損；而只有走市場化之路，通過市場優(yōu)化配置資源，化解經(jīng)營風險，以競爭促發(fā)展，則主業(yè)和多經(jīng)一榮俱榮。因此，電力多經(jīng)企業(yè)的市場化改革越快越好，我們已經(jīng)處于被動改革的地位，討價還價和觀望等待不僅不是有效解決問題的良策，反而會進一步貽誤多經(jīng)發(fā)展的良機。

二、全面營造市場化的氛圍和條件

電力多經(jīng)企業(yè)的市場化既是改革形勢的要求，也是電力多經(jīng)企業(yè)自身發(fā)展的需要。我們既不能因為市場有風險而躊躇不前，更要反對“市場萬能論”，倉促放開市場，匆忙把企業(yè)推向市場。在市場化之際，一方面多經(jīng)企業(yè)要不斷提高自身的競爭力，另一方面更要創(chuàng)造一個良好的市場環(huán)境，使電力多經(jīng)的市場化戰(zhàn)略得以穩(wěn)妥實施。

1、循序漸進原則。電力多經(jīng)的市場化，既是主業(yè)適應當前改革的要求，逐步放開電力工程安裝等市場，也是電力多經(jīng)企業(yè)從以往的市場保護中走出來，進入市場競爭的過程。在市場化進程中，主業(yè)和多經(jīng)企業(yè)盡管所處的位置不同，采用的方法和手段不一，但要達到市場化的目標是一致的，要遵循循序漸進、積極穩(wěn)妥的原則是一致的。作為主業(yè)，在積極促進多經(jīng)企業(yè)進行強化管理、建立法人治理結(jié)構(gòu)的同時，還要從改革的要求與企業(yè)的承受能力、市場環(huán)境等諸多因素，全面把握好電力安裝等市場的開放問題。盡管我國已加入世界貿(mào)易組織，但對于一些競爭力不強的行業(yè)，都明確了一定的保護期，這不僅不是保護落后，反而是公平競爭原則的體現(xiàn)。電力多經(jīng)企業(yè)競爭力弱，抗風險能力差，如果在條件不成熟的情況下，全面放開市場，不僅使多經(jīng)企業(yè)遭受巨大的沖擊，也可能因市場的混亂而影響主業(yè)的安全生產(chǎn)，使電力多經(jīng)企業(yè)的市場化走了彎路。另一方面，電力多經(jīng)企業(yè)更要抓緊時間，大力完善法人治理結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)制度創(chuàng)新、機制創(chuàng)新和管理創(chuàng)新，完成從依附壟斷型向自主經(jīng)營競爭型的轉(zhuǎn)變，不斷提升企業(yè)的核心競爭力，以適應市場競爭的需要。

蕪湖電力實業(yè)總公司在10年前，不過是個接受職工子女的安置型的小企業(yè)，管理松懈，矛盾叢生，人心不穩(wěn)。1995年，蕪湖供電局領(lǐng)導班子調(diào)整后，新任分管局領(lǐng)導高振華擔任了公司總經(jīng)理，提出了“邊理順、邊發(fā)展”的方針，以IS09001貫標、經(jīng)濟責任制考核為手段，強化基礎管理；在經(jīng)營方面，以工程管理為龍頭，以財務管理為核心，一手抓企業(yè)內(nèi)部市場，同時更注重向外部市場要效益，以年薪制調(diào)動電力賓館管理者的積極性，使其經(jīng)營十分紅火，使一路之隔的一家久富盛名的大賓館頻臨倒閉；對電力設計、電力設備制造、物資公司等單位和企業(yè)實行目標經(jīng)營責任制，使之年年完成了目標任務，促進了公司的整體發(fā)展，公司一年一大步，三年后跨上了一個新臺階：公司產(chǎn)值達2．1億，利潤1300多萬元。在公司得到了長足的發(fā)展，具備了核心競爭力的條件下，順應改革大勢和社會的要求，逐步放開了電力安裝市場，由客戶自主選擇施工單位，經(jīng)過近幾年的強化管理和市場鍛煉，我們己培育了一支質(zhì)量好、服務佳、善打硬仗的施工隊伍，他們以其技術(shù)、信譽和實力在蕪湖電力安裝市場上獨占鰲頭，既做到了陣地不丟，也得到了社會各界的好評，收到了良好的社會效益和經(jīng)濟效益，更使我們嘗到了市場化經(jīng)營的甜頭。

2．培育和完善電力多經(jīng)的市場化體系和機制。

由于電力安裝等市場多年的封閉，電力多經(jīng)企業(yè)也一直按計劃經(jīng)濟模式在運作，雖然社會主義市場體系在不斷完善，但與電力多經(jīng)相關(guān)的市場體系并不發(fā)達，市場機制很不完善，與此有關(guān)的法律法規(guī)也不健全，這都會影響電力市場的開放和電力多經(jīng)企業(yè)的市場化進程。培育一個良好的市場環(huán)境和機制，要抓好以下幾點：

一是嚴格按市場規(guī)律辦事，完善監(jiān)督機制。為防止明修棧道、暗度陳倉，有關(guān)部門要制定和完善一系列制度和規(guī)定，逐步放開電力安裝市場，要允許電力多經(jīng)以外的企業(yè)進入工程安裝等電力施工服務市場，并要為這些企業(yè)的進入提供便利和條件；不得以任何籍口限制用戶選擇電力安裝隊伍；在物資采購中，嚴格實行招投標制。另一方面，完善監(jiān)督機制，實行公開操作，既要接受企業(yè)內(nèi)部紀檢、審計的監(jiān)督和審查，更要公開操作程序和步驟，接受政府、人大、政協(xié)及企業(yè)的管理和監(jiān)督。

二是要以準入制代替審批制。以防止審批過程中腐敗和壟斷現(xiàn)象的發(fā)生；另一方面，電力是資金、技術(shù)密集型的行業(yè)，安全生產(chǎn)是重中之重，進入該行業(yè)服務市場的企業(yè)必須資質(zhì)合格、證照齊全、誠實守信。有關(guān)管理部門和行業(yè)組織應該加強監(jiān)管，不能因電力體制的改革而出現(xiàn)監(jiān)管真空的現(xiàn)象。

三是積極組建電力行業(yè)協(xié)會并充分發(fā)揮其作用。電力行業(yè)協(xié)會是聯(lián)系政府和企業(yè)的橋梁和紐帶，它同時還具有行業(yè)管理和服務的職能。在電力體制改革進一步深化、供電企業(yè)管理職能缺失的情況下，電力行業(yè)協(xié)會在市場規(guī)范、方向引導、組織協(xié)調(diào)等方面的作用愈發(fā)重要，通過政府和電力行協(xié)的共同努力，使這個市場逐步規(guī)范，為多經(jīng)企業(yè)的市場化運作奠定良好的基礎。

三、以市場化實現(xiàn)多經(jīng)的產(chǎn)業(yè)化、集團化、多元化

多經(jīng)市場化的戰(zhàn)略目標就是實現(xiàn)多經(jīng)的產(chǎn)業(yè)化、集團化和多元化，做到主業(yè)和多經(jīng)的共同發(fā)展，并為今后電力體制的進一步深化改革作好準備。為實現(xiàn)這一目標，必須以市場化為準繩，根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)管理理論，做好以下幾個方面的創(chuàng)新：

1、觀念創(chuàng)新。它包括兩個方面，一是全面認清當前電力改革的新形勢，電力多經(jīng)的發(fā)展已面臨重要的轉(zhuǎn)折關(guān)頭，要轉(zhuǎn)變觀念，堅定信念，走市場化之路不動搖；二是經(jīng)營理念要創(chuàng)新，要擺脫過去那種“經(jīng)營靠主業(yè)，市場靠壟斷”的多經(jīng)模式，堅持以效益為中心，努力開拓內(nèi)部和外部兩個市場；在有一定資金積累和市場化運作的經(jīng)驗之后，集中精力進行多經(jīng)企業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整，在抓好短、平、快項目的同時，更要抓好具有綜合潛力的大的優(yōu)勢項目，培育發(fā)展優(yōu)勢項目產(chǎn)業(yè)。電力多經(jīng)的市場化就是我們既有放開自己一畝三分地的氣度，更要有打入別人一畝三分地的勇氣，我們放開的是自己的一畝三分地，但我們擁有的是整個無垠的市場!要以戰(zhàn)略的眼光，借船出海、借力發(fā)展，合資合作，協(xié)作聯(lián)營，在市場化的前提下，實現(xiàn)電力多經(jīng)企業(yè)的二次創(chuàng)業(yè)和發(fā)展。

蕪湖電力實業(yè)總公司對此進行了大膽的嘗試，并取得了一定的成功經(jīng)驗。該公司經(jīng)過第一輪十年大發(fā)展，到2002年，產(chǎn)值、利潤分別有了10倍和8倍的增長，連續(xù)4年被評為安徽省電力多經(jīng)系統(tǒng)經(jīng)濟效益第一名，公司領(lǐng)導沒有滿足于現(xiàn)狀，而是審時度勢，以市場化戰(zhàn)略為主導，根據(jù)公司特點和蕪湖市的地理環(huán)境，及時提出了發(fā)揮三個優(yōu)勢、抓好三個機遇的新的發(fā)展戰(zhàn)略：一是蕪湖作為皖江開放的龍頭，實現(xiàn)經(jīng)濟騰飛有著極其得天獨厚的條件，蕪湖地區(qū)具有國家級經(jīng)濟開發(fā)區(qū)的區(qū)位優(yōu)勢，能夠抓住外資來蕪投資辦企業(yè)的機遇；二是電力系統(tǒng)具有信譽好的行業(yè)優(yōu)勢和電力多經(jīng)集團化的優(yōu)勢，能夠把握滲透到電力相關(guān)行業(yè)投資項目的機遇；三是蕪湖電力多經(jīng)具有10多年發(fā)展的經(jīng)驗優(yōu)勢，能夠及時抓住涉足其它產(chǎn)業(yè)的機遇。為此，公司領(lǐng)導解放思想，以大市場、大資金、大手筆構(gòu)筑多經(jīng)第二輪發(fā)展的高地。公司經(jīng)過審慎研究和多方考察，借助皖浙兩省經(jīng)濟合作開發(fā)機遇，投資3000萬元，與杭州一集團合作開發(fā)蕪湖垃圾電廠項目；與浙江另一大型房地產(chǎn)公司合作投資1．95億元，竟拍下具有較高房產(chǎn)開發(fā)潛力的一塊273畝的城市住房用地，為公司的下一步發(fā)展開辟了廣闊的空間。

2、體制創(chuàng)新。電力多經(jīng)企業(yè)產(chǎn)權(quán)呈現(xiàn)多種所有制并存的局面，國有資產(chǎn)比例少，各種投資主體交錯，要根據(jù)電力體制改革和市場化運作的要求，全面進行多經(jīng)體制的改革工作，規(guī)范多經(jīng)企業(yè)與主業(yè)的關(guān)系，大力開展資產(chǎn)重組。由于電力多經(jīng)企業(yè)門類眾多，經(jīng)營領(lǐng)域廣泛，產(chǎn)權(quán)關(guān)系復雜，經(jīng)營管理水平和市場競爭能力參差不齊，因此要因地制宜、因企制宜，對有較大規(guī)模和具有一定核心競爭力的企業(yè)，應按集團化、股份化的思路，實現(xiàn)強強聯(lián)合，把企業(yè)做大做強；在確保國有資產(chǎn)保值增值的前提下，對一些中小企業(yè)進行股份化和民營化改造。積極探索國有和集體資產(chǎn)的多種實現(xiàn)形式，選擇有利于企業(yè)發(fā)展的改革形式，有計劃、有步驟、有組織地完成以理順體制關(guān)系和產(chǎn)權(quán)制度為中心的改革，建立起產(chǎn)權(quán)清晰、權(quán)責明確、保護嚴格、流轉(zhuǎn)順暢的現(xiàn)代企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度，使電力多經(jīng)企業(yè)在產(chǎn)權(quán)制度改革后，能充分發(fā)揮體制上的優(yōu)勢，更好的適應市場化運作的要求。