導(dǎo)語：如何才能寫好一篇人力資源專項(xiàng)檢查報(bào)告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

【關(guān)鍵詞】 結(jié)核病； 預(yù)防和控制； 痰檢； 資源配置； 調(diào)查

doi：10.3969/j.issn.1674-4985.2012.03.063

結(jié)核病實(shí)驗(yàn)室檢查是發(fā)現(xiàn)傳染源的最主要手段，是結(jié)核病確診、治療方案選擇、療效判定的主要依據(jù)[1]。本文旨在了解大理州疾控機(jī)構(gòu)各縣（市）結(jié)核病痰檢實(shí)驗(yàn)室資源配置現(xiàn)狀，為制定鞏固和提高專業(yè)能力措施提供具體依據(jù)，筆者進(jìn)行了一次專題調(diào)查，現(xiàn)報(bào)告如下。

1 資料與方法

1.1 一般資料 收集專項(xiàng)調(diào)查資料，結(jié)核病項(xiàng)目物資調(diào)撥登記及相關(guān)報(bào)表與專項(xiàng)督導(dǎo)檢查資料。

1.2 調(diào)查方法 統(tǒng)一采用《痰檢實(shí)驗(yàn)室資源配置調(diào)查表》對轄區(qū)12個(gè)縣（市）疾病預(yù)防控制中心作專項(xiàng)調(diào)查，并對物資調(diào)撥登記及相關(guān)報(bào)表和督導(dǎo)檢查資料等進(jìn)行核實(shí)，分別統(tǒng)計(jì)分析人力資源配置與專用儀器設(shè)置現(xiàn)狀。

2 結(jié)果

2.1 人力資源配置 全州12個(gè)縣（市）結(jié)核病痰檢實(shí)驗(yàn)室共配置有專業(yè)人員27人，平均每個(gè)縣（市）2.25人。

2.1.1 性別分布 在27名痰檢實(shí)驗(yàn)人員中，男5人，女22人，男∶女為1∶4.4。

2.1.2 年齡分布 在27名痰檢實(shí)驗(yàn)人員中，年齡在21~30歲者10人，占37.04%；在31~40歲者11人，占40.74%；在41~50歲及大于50歲者各3人，各占11.11%。

2.1.3 學(xué)歷結(jié)構(gòu) 在27名痰檢實(shí)驗(yàn)人員中，基礎(chǔ)學(xué)歷為大學(xué)本科6人，占22.22%；?？?4人，占51.58%；中專7人，占25.93%。

2.1.4 職稱結(jié)構(gòu) 在27名痰檢實(shí)驗(yàn)人員中，按技術(shù)職稱級別分類，高級:中級:初級的比例為1∶7∶19。按專業(yè)類別分類，具有檢驗(yàn)專業(yè)資格者19人，占70.37%，為非檢驗(yàn)專業(yè)資格者8人，占29.63%。

2.1.5 崗位配置 在全27名痰檢實(shí)驗(yàn)人員中，崗位職責(zé)為專職的僅有6人，兼職者達(dá)21人，專職:兼職為1∶4.5。在12個(gè)縣（市）疾病預(yù)防控制中，設(shè)置有專職痰檢實(shí)驗(yàn)人員崗位的僅有6個(gè)縣（市），另有半數(shù)設(shè)崗為兼職。

2.1.6 繼續(xù)教育 在27名痰檢實(shí)驗(yàn)人員中，在近3年內(nèi)接受過專業(yè)進(jìn)修或培訓(xùn)者只有7人，僅占25.93%。

2.2 實(shí)驗(yàn)設(shè)備配置 全州12個(gè)縣（市）結(jié)核病痰檢實(shí)驗(yàn)室共有實(shí)驗(yàn)專用設(shè)備79臺(tái)件，其中已安裝并正常使用的有73臺(tái)件，未安裝使用的有6臺(tái)件，正常使用率為92.41%。

2.2.1 生物安全設(shè)施使用情況 在79臺(tái)件設(shè)備中，有生物安全設(shè)施36臺(tái)，占45.57%。每（市）均配備了Ⅱ級生物安全柜、通風(fēng)柜、高壓蒸汽滅菌器各1臺(tái)，各縣（市）均正常高壓蒸汽滅菌器；但有4個(gè)縣（市）尚未安裝使用生物安全柜，有2個(gè)縣尚未安裝使用通風(fēng)柜，分別占全州12個(gè)縣（市）的1/3和1/6。

2.2.2 試劑保存設(shè)備配置情況 在79臺(tái)件設(shè)備中，有試劑保存設(shè)備11臺(tái)，占13.92%。有10個(gè)縣配置試劑保存專用的冷藏冰箱，另有1個(gè)縣同時(shí)還配置了可保存菌種的負(fù)40 ℃超低溫冰柜，但有2個(gè)縣尚未配置專用的試劑保存冰箱。

2.2.3 檢測設(shè)備配置情況 在79臺(tái)件設(shè)備中，有檢測設(shè)備32臺(tái)，占40.51%。12個(gè)縣（縣）共配置了顯微鏡22臺(tái)，有3臺(tái)的1個(gè)縣，2臺(tái)的8個(gè)縣（市），僅有1臺(tái)的3個(gè)縣；配置了1臺(tái)恒溫水浴箱的有8個(gè)縣；配置了1臺(tái)旋渦震蕩器的僅有2個(gè)縣。

3 討論

中國是全球22個(gè)結(jié)核病高負(fù)擔(dān)國家之一，結(jié)核病患者數(shù)位居全球第二位，防治工作任重道遠(yuǎn)。治愈結(jié)核病患者是控制結(jié)核病的最有效措施，發(fā)現(xiàn)傳染源是開展督導(dǎo)管理治療的基礎(chǔ)，實(shí)驗(yàn)室檢查是發(fā)現(xiàn)傳染源最可靠的方法，同時(shí)也是治療方案選擇、療效判定的主要依據(jù)。在落實(shí)結(jié)核病防治規(guī)劃、實(shí)施現(xiàn)代結(jié)核病策略進(jìn)程中，縣（市）級疾病預(yù)防控制機(jī)構(gòu)承擔(dān)著轄區(qū)結(jié)核患者的發(fā)現(xiàn)與登記、督導(dǎo)治療管理工作職責(zé)。因此，痰檢實(shí)驗(yàn)室的資源配置狀況，直接關(guān)系著結(jié)核病防治能力和水平。

世界衛(wèi)生組織和洛克菲勒基金會(huì)對包括中國在內(nèi)的全球結(jié)核病高負(fù)擔(dān)國家進(jìn)行評估,發(fā)現(xiàn)有5個(gè)方面的主要原因制約了現(xiàn)代結(jié)核病防治策略的推廣與應(yīng)用，其中人力資源列于第一位[2]。中國疾控中心對全國結(jié)核病防治機(jī)構(gòu)人力資源調(diào)查報(bào)告也揭示了人力資源發(fā)展對結(jié)核病防治工作的戰(zhàn)略意義[3]。本文資料顯示，在大理州12個(gè)縣（市）配置的27名結(jié)核病實(shí)驗(yàn)室專業(yè)人員中，高級∶中級∶初級的比例為1∶7∶19，僅有半數(shù)縣（市）設(shè)置為專職結(jié)核病實(shí)驗(yàn)崗位，且有部分人員專業(yè)不對口，在近3年內(nèi)接受過專業(yè)進(jìn)修或培訓(xùn)者僅占25.93%。提示結(jié)核病痰檢實(shí)驗(yàn)室人力資源建設(shè)尚需高度重視，并切實(shí)加強(qiáng)。建議每縣（市）至少設(shè)置1名專職崗位，2個(gè)兼職崗位，以保障工作需要；建立健全人才培養(yǎng)制度及專業(yè)準(zhǔn)入制度，并優(yōu)化職稱結(jié)構(gòu)，從而保障業(yè)務(wù)職能的發(fā)揮。

根據(jù)結(jié)核病防治規(guī)劃等相關(guān)要求，縣（市）級結(jié)核病防治機(jī)構(gòu)在規(guī)范地開展痰涂片檢驗(yàn)的同時(shí)要逐步開展結(jié)核分枝桿菌的分離培養(yǎng)工作。目前大理州12個(gè)縣（市）結(jié)核病痰檢實(shí)驗(yàn)室共配置有實(shí)驗(yàn)設(shè)備79臺(tái)，其中生物安全設(shè)施占45.57%，試劑保存設(shè)備占13.92%，檢測設(shè)備占40.51%。以上設(shè)備尚能滿足口痰結(jié)核菌檢查需要，但有部分縣（市）生物安全設(shè)施安裝使用不完善，且結(jié)核分枝桿菌的培養(yǎng)設(shè)備匱乏，不能全面開展結(jié)核分枝桿菌的培養(yǎng)業(yè)務(wù)。需按中國結(jié)核病防治規(guī)劃指南等相關(guān)要求完善恒溫培養(yǎng)箱、渦旋震蕩器配置，增加投入培養(yǎng)基凝固器、酸度測定儀、凝膠分析儀、核酸擴(kuò)增儀、酶標(biāo)儀等檢測設(shè)備的投入，以保障結(jié)核病專業(yè)防治能力不斷提升與可持續(xù)發(fā)展。

參 考 文 獻(xiàn)

［1］ 肖東樓，趙明剛，王宇.中國結(jié)核病防治規(guī)劃實(shí)施工作指南［M］.北京：中國協(xié)和醫(yī)科大學(xué)出版社，2009：1-20.

［2］ 徐緩.國際結(jié)防人力資源發(fā)展政策［J］.中國防癆雜志,2007,29（4）:353-355.

篇2

【關(guān)鍵詞】招標(biāo)投標(biāo) 監(jiān)督 規(guī)范管理

一、國有企業(yè)采購管理研究的背景

采購管理，最核心的的環(huán)節(jié)是招標(biāo)投標(biāo)的實(shí)施與監(jiān)督。經(jīng)過經(jīng)濟(jì)高速增長30多年的探索和實(shí)踐，我國對招標(biāo)投標(biāo)的規(guī)定出臺(tái)了一系列的法律法規(guī)，如《招投標(biāo)法》、《政府采購法》、《招投標(biāo)法實(shí)施條例》、《政府采購法實(shí)施條例》等，使企業(yè)的招標(biāo)采購逐漸走上法制化的道路。在紀(jì)檢監(jiān)察工作新形勢下，探索國有企業(yè)如何開展采購管理監(jiān)督工作，從源頭、過程上預(yù)防腐敗，就顯得十分必要。

二、國有企業(yè)采購管理存在的問題

（一）相關(guān)采購文件質(zhì)量把關(guān)不嚴(yán)

采購項(xiàng)目招標(biāo)文件的編寫由業(yè)務(wù)部門自行組織編寫或聯(lián)系招標(biāo)機(jī)構(gòu)編寫，相關(guān)職能部門線下查閱提修改意見。雖然此種方式能對招標(biāo)文件進(jìn)行一定程度的把關(guān)，但沒有形成一個(gè)民主集中制的評審方式，對招標(biāo)文件的把控欠缺頭腦風(fēng)暴式討論，問題發(fā)現(xiàn)欠缺全面性。

（二）監(jiān)督主線單薄，專業(yè)性把握不全面

在部門項(xiàng)目的管理上，監(jiān)督由至多三個(gè)部門組成，所涉專業(yè)性少、精而不全面，在項(xiàng)目其他專業(yè)領(lǐng)域的監(jiān)督不深入，會(huì)導(dǎo)致與某些潛在的漏洞擦身而過。

（三）存在“重大項(xiàng)目管理，輕小項(xiàng)目管理”的管理短板

一直以來，國有企業(yè)在采購辦歸口的采購項(xiàng)目上重點(diǎn)抓、重點(diǎn)管，在人力資源支撐、監(jiān)督支持等方面有力保障采購項(xiàng)目的開展。但在譬如單次零星維修、單次零星外加工、教育培訓(xùn)等小項(xiàng)目上，所涉金額非常小，相關(guān)人員的評審松懈，人員資源支撐缺少。

（四）流程不完善，“簽名”責(zé)任感缺失，工作開展質(zhì)量低

在一些驗(yàn)收流程、小額項(xiàng)目價(jià)格評審、攔標(biāo)價(jià)確定等項(xiàng)目上，小組沒有完全發(fā)揮每一個(gè)人的職責(zé)，缺少獎(jiǎng)懲或問責(zé)機(jī)制，導(dǎo)致某些成員采取“走過場”的心態(tài)草率簽名確認(rèn)。

（五）專家資源缺乏，整體素質(zhì)有待提高

在社會(huì)公開招標(biāo)項(xiàng)目上，企業(yè)方的業(yè)主代表產(chǎn)生的方法是，隨機(jī)抽取企業(yè)內(nèi)部的專家?guī)烊藛T而確定下來。企業(yè)內(nèi)部的專家，是企業(yè)在基建、設(shè)備、安全、經(jīng)濟(jì)類的專業(yè)技術(shù)骨干人員，但在服務(wù)類、造價(jià)類的專業(yè)人員資源明顯稀缺，造成在某些項(xiàng)目上業(yè)主代表的含金量不高。

（六）圍標(biāo)串標(biāo)難以有效發(fā)現(xiàn)和監(jiān)督

圍標(biāo)串標(biāo)是社會(huì)招標(biāo)普遍存在的現(xiàn)象，也是目前難以發(fā)現(xiàn)和監(jiān)督的瓶頸現(xiàn)象。國有企業(yè)同樣存在這樣的現(xiàn)象，滋生出系列利益集團(tuán)和腐敗的問題。

三、問題解決的思路

針對目前采購管理存在的問題，以問題為切入點(diǎn)，結(jié)合《招標(biāo)投標(biāo)法》等相關(guān)制度及規(guī)定的要求，開展問題查找及分析。

實(shí)行的主要辦法：以問題為導(dǎo)向，借助“價(jià)值流程分析法”，重新梳理流程的缺陷；借助“標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)”的方法工具，以開展專項(xiàng)檢查為手段，對照標(biāo)準(zhǔn)文件內(nèi)容，對過程進(jìn)行全面監(jiān)督和規(guī)范管理；借助“FEMA”風(fēng)險(xiǎn)評估的方法，通過創(chuàng)立多部門監(jiān)督、審查的機(jī)制，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)程度。

四、做好采購管理監(jiān)督的實(shí)施方法

（一）分析采購流程，從源頭上抓規(guī)范，嚴(yán)把標(biāo)書質(zhì)量關(guān)

項(xiàng)目組對采購流程進(jìn)行分析，討論發(fā)現(xiàn)，無論是投標(biāo)方的質(zhì)疑投訴，還是合同編寫欠缺嚴(yán)謹(jǐn)性或合同履行的變異操作性等問題，其最大的根源在于采購的第一環(huán)節(jié)，即招標(biāo)書的編寫不嚴(yán)謹(jǐn)不科學(xué)，導(dǎo)致后續(xù)問題產(chǎn)生持續(xù)出現(xiàn)。

為了進(jìn)一步嚴(yán)把招標(biāo)文件的質(zhì)量，以采購辦為牽頭，召集監(jiān)督、審計(jì)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)部門及企業(yè)負(fù)責(zé)人，召開招標(biāo)文件評審會(huì)議，采取線下預(yù)審、會(huì)議評審、再次會(huì)議復(fù)審的方式，層層把關(guān)文件質(zhì)量，減低法律、廉政、安全等風(fēng)險(xiǎn)。

（二）外延流程區(qū)間段，提高全過程聯(lián)合監(jiān)督力度

改變以往只對項(xiàng)目的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督，以及戎賾諳钅康氖輪惺潞蠹圖旒嗖斕淖齜ǎ轉(zhuǎn)變?yōu)榍爸帽O(jiān)督、全過程監(jiān)督和事后“回頭看”的方式，不斷提高管理的合規(guī)規(guī)范性。重點(diǎn)監(jiān)督招標(biāo)文件的評審監(jiān)督，采購項(xiàng)目內(nèi)、外專家抽取監(jiān)督、開標(biāo)評標(biāo)過程監(jiān)督、中標(biāo)結(jié)果及公示的監(jiān)督、合同條款制定及合同履行的監(jiān)督，對小額項(xiàng)目的重點(diǎn)工作是加強(qiáng)小額項(xiàng)目的價(jià)格評審監(jiān)督、程序執(zhí)行監(jiān)督，規(guī)范小額項(xiàng)目的管理。

（三）狠抓“重點(diǎn)源”，對重大項(xiàng)目開展聯(lián)合檢查工作

由監(jiān)察部門、采購辦、法律部門、財(cái)務(wù)部門和審計(jì)部門等人對企業(yè)的重點(diǎn)采購項(xiàng)目、重大技改項(xiàng)目進(jìn)行核查，核查主要以調(diào)閱項(xiàng)目資料的方式進(jìn)行，相關(guān)部門業(yè)務(wù)經(jīng)辦人陪同核查，對存在的問題進(jìn)行記錄。

（四）以問題為導(dǎo)向，聯(lián)合檢查采購項(xiàng)目

以近幾年來項(xiàng)目管理中存在的問題為導(dǎo)向，組成由監(jiān)察、采購辦、審計(jì)、財(cái)務(wù)等人員成立的聯(lián)合檢查組，大量抽查歷年以來的出現(xiàn)問題的同類項(xiàng)目，尤其是資金大額的重點(diǎn)項(xiàng)目，按照條款內(nèi)容進(jìn)行搜索式的檢查。

（五）開展市場調(diào)查聯(lián)合監(jiān)管，牽緊控制價(jià)、攔標(biāo)價(jià)的“牛鼻子”

改變過去市場調(diào)查力量單薄、監(jiān)管缺失的情況，把監(jiān)管力量緊盯市場調(diào)查的真實(shí)性和規(guī)范合理性，全程規(guī)范提高控制價(jià)、攔標(biāo)價(jià)確定依據(jù)的“含金量”。業(yè)務(wù)部門作為組織方，聯(lián)合財(cái)務(wù)、審計(jì)、監(jiān)察、采購辦及業(yè)務(wù)部門，對采購的項(xiàng)目共同走訪調(diào)查，對不少于三家調(diào)查對象供應(yīng)商進(jìn)行價(jià)格摸底、詢價(jià)，形成詳細(xì)的市場調(diào)查報(bào)告。價(jià)格小組根據(jù)市場調(diào)查報(bào)告討論，最終確定采購項(xiàng)目的控制價(jià)和攔標(biāo)價(jià)。

五、課題結(jié)論及推廣價(jià)值

（一）創(chuàng)新推進(jìn)方式

（1）三方聯(lián)建，實(shí)現(xiàn)職能互連互通，事項(xiàng)公開共享，通過工作溝通與協(xié)調(diào)，更好地發(fā)揮共同監(jiān)督檢查的作用，這對其他工作、事項(xiàng)的開展，工作效率和效果的提高有重要的參考借鑒意義。

篇3

一、規(guī)劃體系實(shí)施情況

（一）縣城鄉(xiāng)總體規(guī)劃編制工作

按照《省縣（市）城鄉(xiāng)總體規(guī)劃編制導(dǎo)則》，全面開展規(guī)劃期限為2012-2030年的城鄉(xiāng)總體規(guī)劃編制工作，今年9月底前完成了規(guī)劃綱要，12月底前完成規(guī)劃成果。

（二）控制性詳細(xì)規(guī)劃編制

按照《省城市控制性詳細(xì)規(guī)劃管理辦法》和《省城市控制性詳細(xì)規(guī)劃編制導(dǎo)則》要求，依據(jù)縣城市總體規(guī)劃，開展覆蓋縣城全部規(guī)劃建設(shè)用地范圍的控制性詳細(xì)規(guī)劃編制工作，確定規(guī)劃編制單位，完成了規(guī)劃范圍內(nèi)的基礎(chǔ)資料調(diào)研與收集工作，并組織編制完成了控規(guī)草案。

（三）專項(xiàng)規(guī)劃編制已修改

結(jié)合城鄉(xiāng)總體規(guī)劃綱要、縣城市總體規(guī)劃，啟動(dòng)各類專項(xiàng)規(guī)劃編制或修改工作，目前，已經(jīng)確定北京北達(dá)城鄉(xiāng)規(guī)劃設(shè)計(jì)研究院組織編制，并完成了基礎(chǔ)資料調(diào)研與收集工作。圍繞道路交通、園林綠化、各類市政設(shè)施（包括給水、排水、供熱、燃?xì)狻㈦娏?、電信等）及工程管線綜合、公共設(shè)施綜合布局及商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局、防災(zāi)減災(zāi)（包括防洪、消防、抗震、人防等）、地下空間開發(fā)利用、等專項(xiàng)規(guī)劃，認(rèn)真進(jìn)行梳理，對不符合城鄉(xiāng)總體規(guī)劃的做出了及時(shí)修改、調(diào)整，補(bǔ)充編制缺項(xiàng)內(nèi)容，形成與城鄉(xiāng)總體規(guī)劃配套齊全的專項(xiàng)規(guī)劃體系。

二、規(guī)劃實(shí)施情況

（一）近期建設(shè)規(guī)劃和年度實(shí)施計(jì)劃

組織編制完成了2013年度縣城建設(shè)實(shí)施計(jì)劃。具體落實(shí)分年度建設(shè)目標(biāo)和重點(diǎn)，分類列出年度重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目清單，明確建設(shè)內(nèi)容、建設(shè)規(guī)模、資金安排、進(jìn)度計(jì)劃和責(zé)任單位。

（二）規(guī)劃審批管理

制定規(guī)范性文件。結(jié)合本縣實(shí)際，制定了城鄉(xiāng)規(guī)劃管理的規(guī)范性文件和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。制發(fā)《縣城鄉(xiāng)規(guī)劃管理辦法》、《縣規(guī)劃管理技術(shù)規(guī)定》和《縣城市容貌整治導(dǎo)則》、《縣城市主要街道兩側(cè)既有建筑外觀改造技術(shù)導(dǎo)則》、《縣城市戶外廣告設(shè)置導(dǎo)則》、《縣村莊整治技術(shù)導(dǎo)則》等相關(guān)技術(shù)導(dǎo)則。嚴(yán)格審批管理。按照批準(zhǔn)的城鄉(xiāng)總體規(guī)劃進(jìn)行項(xiàng)目選址，凡與規(guī)劃不符的一律不予審批。嚴(yán)格依據(jù)批準(zhǔn)的控制性詳細(xì)規(guī)劃，提出規(guī)劃條件，審批建設(shè)項(xiàng)目。加強(qiáng)對建設(shè)項(xiàng)目選址、規(guī)劃、設(shè)計(jì)、施工、驗(yàn)收等許可環(huán)節(jié)的跟蹤監(jiān)督管理，確保規(guī)劃設(shè)計(jì)落實(shí)。對與規(guī)劃條件不符、擅自修改已審定的規(guī)劃方案、違反規(guī)劃許可進(jìn)行建設(shè)以及未按要求配建配套設(shè)施的工程項(xiàng)目，責(zé)令限期改正。加強(qiáng)實(shí)施監(jiān)管。建立2年1次的城鄉(xiāng)總體規(guī)劃實(shí)施評估制度，對規(guī)劃執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)和評價(jià)，完成現(xiàn)行城市總體規(guī)劃實(shí)施情況評估和自查報(bào)告。建立城鄉(xiāng)規(guī)劃實(shí)施統(tǒng)計(jì)分析年度報(bào)告制度。嚴(yán)格禁建區(qū)、限建區(qū)、適建區(qū)“三區(qū)”、“五線”管理。2013年8月1日至9月30日，通過了市規(guī)劃局會(huì)同市監(jiān)察局、市人力資源社會(huì)保障局、市國土資源局、市城管執(zhí)法局，對我縣總體規(guī)劃實(shí)施情況和規(guī)劃執(zhí)法工作進(jìn)行本年度專項(xiàng)檢查。

（三）數(shù)字規(guī)劃建設(shè)

為加快數(shù)字規(guī)劃建設(shè)，以信息化、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)推進(jìn)城鄉(xiāng)規(guī)劃實(shí)施管理，按照全省統(tǒng)一的數(shù)字規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)，完成了數(shù)字規(guī)劃系統(tǒng)框架的搭建；城鄉(xiāng)規(guī)劃編制管理、審批管理、監(jiān)督管理、統(tǒng)計(jì)評價(jià)和綜合服務(wù)五大系統(tǒng)建設(shè)初見成效。測繪完成縣城周邊100余平方公里的1:500現(xiàn)狀地形圖，購買了覆蓋全縣域衛(wèi)星遙感影像圖1200平方公里。

（四）規(guī)劃展館建設(shè)

縣規(guī)劃展館新館建筑面積1萬平米，建筑主體已封頂，正在進(jìn)行布館招標(biāo)。

（五）綠道綠廊建設(shè)。

完成了中華大街綠道綠廊規(guī)劃，縣城重要綠化節(jié)點(diǎn)規(guī)劃方案、南部新城大街、大道、東外環(huán)綠道綠廊規(guī)劃，并獲得縣政府批復(fù)，目前正在由住建局負(fù)責(zé)實(shí)施。

（六）城市設(shè)計(jì)

正在組織編制縣總體城市設(shè)計(jì)，主要內(nèi)容為文本、圖冊等相關(guān)資料。商業(yè)中心、文體中心、濱水地區(qū)等重點(diǎn)地段詳細(xì)城市設(shè)計(jì)，深入研究縣城風(fēng)貌特色，通過對縣城空間形態(tài)特征及重要特色資源分析，確定景觀結(jié)構(gòu)和特色空間總體框架，組織構(gòu)建街道、公園、廣場、水系等城市開放空間系統(tǒng)，提出特色功能區(qū)、特色風(fēng)貌街區(qū)、景觀軸線、景觀節(jié)點(diǎn)、標(biāo)志性建筑、環(huán)境藝術(shù)設(shè)施等規(guī)劃設(shè)計(jì)意向和建筑高度、體量、形式、色彩的控制要求。

篇4

根據(jù)省教育廳省財(cái)政廳省監(jiān)察廳《關(guān)于民生工程學(xué)生資助工作監(jiān)督檢查的實(shí)施意見》（教助〔20*〕2號）和省財(cái)政廳、省教育廳、省勞動(dòng)保障廳《轉(zhuǎn)發(fā)財(cái)政部、教育部、人力資源社會(huì)保障部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)中等職業(yè)學(xué)校國家助學(xué)金發(fā)放管理工作的通知》（財(cái)教〔20*〕1412號）等文件精神，為切實(shí)落實(shí)民生工程學(xué)生資助工作要求，確保中職資助政策措施落到實(shí)處，決定于12月下旬對全省中等職業(yè)學(xué)校20*年度學(xué)生資助工作進(jìn)行督查考核?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、檢查考核內(nèi)容

1、中職學(xué)校學(xué)生資助政策貫徹執(zhí)行情況。主要包括出臺(tái)本地區(qū)中職學(xué)生資助辦法情況、建立健全學(xué)生資助管理機(jī)構(gòu)及管理制度辦法情況、資助工作人員配備及工作經(jīng)費(fèi)到位等情況。

2、中職學(xué)校學(xué)生資助配套資金落實(shí)及發(fā)放管理情況。主要包括地方承擔(dān)配套資金的到位與撥付情況、中職學(xué)校國家助學(xué)金發(fā)放管理情況、各中職學(xué)校校內(nèi)5%資助經(jīng)費(fèi)的提取與使用管理情況等。

3、中職學(xué)校學(xué)生資助工作的開展情況。主要包括國家助學(xué)金資助對象與資助范圍的認(rèn)定情況、中職資助信息系統(tǒng)填報(bào)情況、中職資助政策宣傳及舉報(bào)投訴處理情況等。

二、檢查考核方式

檢查采取各市、省直學(xué)校先行自查與省抽查相結(jié)合的方式。省教育廳根據(jù)督查考核內(nèi)容對部分市進(jìn)行抽查。抽查主要采取聽取匯報(bào)、查看檔案資料、實(shí)地查看與走訪座談等形式進(jìn)行，每市隨機(jī)抽取市直學(xué)校1-2所及1個(gè)縣（區(qū)），每個(gè)縣（區(qū)）隨機(jī)抽查中職學(xué)校2所（其中1所為民辦學(xué)校）。省檢查組將根據(jù)抽查情況對各市中職學(xué)校學(xué)生資助工作進(jìn)行量化考核、評分。各市和省直中職學(xué)校于12月20日前完成自查并形成自查報(bào)告。省抽查分組、人員及時(shí)間安排另行通知。

三、檢查考核要求

1、要嚴(yán)格執(zhí)行國家中職資助政策。各級教育、財(cái)政部門，各中職學(xué)校要嚴(yán)格按照國家和省有關(guān)政策規(guī)定，認(rèn)真落實(shí)中等職業(yè)學(xué)校國家助學(xué)金政策，絕不允許以任何理由改變資助對象、改變資助范圍、降低資助標(biāo)準(zhǔn)，確保國家助學(xué)金經(jīng)費(fèi)不折不扣地落實(shí)到位，并及時(shí)、足額發(fā)放到受助學(xué)生手中。

篇5

直接關(guān)系廣大人民群眾的切身利益。各縣（市）區(qū)人民政府和有關(guān)部門要從維護(hù)人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全高度，充分認(rèn)識(shí)做好村鎮(zhèn)建設(shè)工程質(zhì)量安全工作的重要意義，增強(qiáng)做好村鎮(zhèn)建設(shè)工程質(zhì)量安全工作的緊迫感和使命感，要組織開展形式多樣，通俗易懂的農(nóng)民建房科學(xué)知識(shí)普及宣傳活動(dòng)，宣傳相關(guān)的法律、法規(guī)，增強(qiáng)廣大農(nóng)民建房的工程質(zhì)量意識(shí)和安全意識(shí)。通過多種形式向群眾宣傳普及節(jié)能、抗震、環(huán)保、防災(zāi)常識(shí)，提高廣大農(nóng)民的節(jié)能、抗震、環(huán)保、防災(zāi)意識(shí)。不斷增強(qiáng)廣大農(nóng)民依法建房、科學(xué)建房、安全建房的觀念，確保廣大農(nóng)民建好房，住好房。

二、建立村鎮(zhèn)建設(shè)工程質(zhì)量安全管理體系健全組織機(jī)構(gòu)。

要建立健全村鎮(zhèn)建設(shè)管理機(jī)構(gòu),各縣區(qū)人民政府負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)建設(shè)工程質(zhì)量和安全管理工作。明確和強(qiáng)化工作職責(zé)，科學(xué)合理地核定人員編制。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街辦）應(yīng)根據(jù)《市生產(chǎn)安全事故信息報(bào)告和處置實(shí)施辦法》通安委辦〕19號）相關(guān)要求，明確村鎮(zhèn)建設(shè)工程安監(jiān)機(jī)構(gòu)，建立事故信息報(bào)告和處置責(zé)任制，落實(shí)專人做好事故信息的報(bào)告、跟蹤、分析、統(tǒng)計(jì)、應(yīng)急救援、事故信息舉報(bào)投訴處理等工作。各級建設(shè)行政主管部門對轄區(qū)內(nèi)的村鎮(zhèn)建設(shè)工程質(zhì)量安全實(shí)施業(yè)務(wù)指導(dǎo)。人力資源和社會(huì)保障部門要落實(shí)村鎮(zhèn)建設(shè)管理人員相應(yīng)待遇。各地財(cái)政部門要對村鎮(zhèn)建設(shè)質(zhì)量和安全管理給予相應(yīng)的經(jīng)費(fèi)保障。因經(jīng)費(fèi)和人員不到位，發(fā)生重大責(zé)任事故的要依法追究相關(guān)責(zé)任部門和責(zé)任人的責(zé)任。

三、加強(qiáng)村鎮(zhèn)建設(shè)工程質(zhì)量安全源頭管理嚴(yán)格行政許可。

規(guī)范項(xiàng)目審批，各縣（市）區(qū)要進(jìn)一步強(qiáng)化《中華人民共和國建筑法》和《省村鎮(zhèn)規(guī)劃建設(shè)管理?xiàng)l例》貫徹落實(shí)。嚴(yán)格工程設(shè)計(jì)、施工條件的審查，加強(qiáng)對施工許可的管理。市建設(shè)行政主管部門指導(dǎo)并參與各縣（市）區(qū)村鎮(zhèn)規(guī)劃中相關(guān)綠化、供水、排水、污水處理、抗震防災(zāi)等專項(xiàng)規(guī)劃的評審工作，組織開展對各村鎮(zhèn)總體規(guī)劃、控制性詳細(xì)規(guī)劃編制中的村鎮(zhèn)建設(shè)專項(xiàng)規(guī)劃技術(shù)性審查工作。

除臨時(shí)性建筑工程以及村（居）民自建住宅以外的各類新建、改（擴(kuò)）建公共建筑、農(nóng)民集中居住區(qū)等各類房屋建筑和基礎(chǔ)設(shè)施工程，村鎮(zhèn)范圍內(nèi)。要嚴(yán)格按照國家和省有關(guān)法律、法規(guī)和工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)，委托有資質(zhì)的設(shè)計(jì)單位開展設(shè)計(jì)，開工前，應(yīng)當(dāng)持建設(shè)項(xiàng)目批準(zhǔn)文件、村鎮(zhèn)規(guī)劃選址意見書、建設(shè)用地批準(zhǔn)證件、建設(shè)工程圖紙向當(dāng)?shù)乜h級以上建設(shè)行政主管部門提出開工申請。建設(shè)行政主管部門對設(shè)計(jì)、施工條件予以審查批準(zhǔn)后，核發(fā)村鎮(zhèn)工程建設(shè)許可證。建設(shè)行政主管部門要加強(qiáng)對村鎮(zhèn)工程建設(shè)許可證的發(fā)放與管理，工程質(zhì)量、安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對已按法定程序辦理相關(guān)建設(shè)手續(xù)的工程項(xiàng)目實(shí)施監(jiān)督管理。

由當(dāng)?shù)剜l(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街辦）負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)工程建設(shè)許可證的發(fā)放與管理工作，臨時(shí)性建筑工程以及村（居）民自建住宅。并負(fù)責(zé)質(zhì)量安全、竣工備案及建設(shè)檔案收集管理等工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街辦）鼓勵(lì)村（居）民自建住宅工程使用國家、省、市村鎮(zhèn)住宅通用設(shè)計(jì)圖紙。各縣（市）區(qū)建設(shè)行政主管部門依照職能分工負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和技術(shù)服務(wù)工作。

四、抓好村鎮(zhèn)建設(shè)工程質(zhì)量安全長效管理加大監(jiān)管力度。

各縣（市）區(qū)人民政府和有關(guān)部門要認(rèn)真抓好轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)建設(shè)工程的質(zhì)量安全執(zhí)法檢查工作。

（一）對未依法取得審批手續(xù)的建工程。完善有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)無質(zhì)量安全隱患后，方能復(fù)工。

（二）對依法審批的建房屋工程。凡存在重大質(zhì)量安全隱患的依法責(zé)令立即停工整改。

（三）對已竣工投入使用的工程。并要求建設(shè)單位采取加固等措施，請有資質(zhì)的檢測機(jī)構(gòu)進(jìn)行質(zhì)量安全鑒定，確認(rèn)無質(zhì)量安全問題后方可使用。

（四）加大對深基坑開挖、高大模板支撐體系和起重設(shè)備安裝、拆卸等易引發(fā)的危險(xiǎn)性較大的分部分項(xiàng)工程的監(jiān)管。重點(diǎn)抓好專項(xiàng)施工方案、企業(yè)資質(zhì)、從業(yè)人員資格的監(jiān)督檢查。

工作到位，各級人民政府要把村鎮(zhèn)建設(shè)工程質(zhì)量安全檢查作為一項(xiàng)長期的工作來抓。建立健全長效機(jī)制。檢查到位。做到集中檢查與日常檢查相結(jié)合；依法處理與加強(qiáng)服務(wù)相結(jié)合；發(fā)現(xiàn)問題與總結(jié)經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合。

篇6

當(dāng)前信貸管理的現(xiàn)狀

一、未認(rèn)真落實(shí)貸款“三查制度”。由于信貸人員的責(zé)任心不強(qiáng)以及業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，未深入客戶的生產(chǎn)經(jīng)營場所，認(rèn)真審查、核實(shí)借款戶的基本情況，評級授信隨意性大，貸前調(diào)查深度不夠；貸款審批小組成員在貸款審批時(shí)不能對信貸人員提供的借款資料進(jìn)行認(rèn)真、專業(yè)的審視，往往是瞥上幾眼，簽字了事；而貸后檢查則只是撰寫一份貸后檢查報(bào)告完事（很多時(shí)候，連貸后檢查報(bào)告也沒有），只有在對借款戶催收貸款時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶不能按時(shí)還貸或不能正常結(jié)息，才能察覺貸款存在的風(fēng)險(xiǎn)。

二、崗位制約機(jī)制不健全。絕大多數(shù)基層信用社未認(rèn)真堅(jiān)持審貸分離原則，貸款受理、調(diào)查、審查、審批、放款、貸后檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)保全、檔案管理各個(gè)環(huán)節(jié)普遍存在崗位混淆、一人多崗的現(xiàn)象，無法形成各崗位之間相互制約的機(jī)制。部分信用社的貸款權(quán)限設(shè)置形同虛設(shè)，信貸員發(fā)放超越權(quán)限的貸款，一個(gè)人參與調(diào)查，一個(gè)人決定貸與不貸，信用社負(fù)責(zé)人和審批小組成員礙于情面，對信貸員的發(fā)放的貸款基本不持異議，只是在審批記錄簿上簽簽字而已。先發(fā)放，后審批的現(xiàn)象也不足為怪。

三、信貸隊(duì)伍建設(shè)滯后。一是信用社信貸人員人少事多。近幾年，隨著信用社信貸業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，加之受合并網(wǎng)點(diǎn)的影響，信貸人員不足的矛盾日益突出。合并網(wǎng)點(diǎn)前，一個(gè)行政鄉(xiāng)配備2-3名信貸員，尚且無法滿足服務(wù)三農(nóng)的需要，現(xiàn)在一人至少管一個(gè)鄉(xiāng)，一人管兩個(gè)鄉(xiāng)、甚至三個(gè)鄉(xiāng)的現(xiàn)象，在全縣信用社也并不少見。這樣的人員配置，何談精細(xì)的信貸管理？二是信貸人員素質(zhì)不高。目前，由于信用社員工進(jìn)出渠道不暢，部分信貸人員，無論是學(xué)識(shí)水平、知識(shí)層次，還是年齡結(jié)構(gòu)、思想道德水平，已經(jīng)不能完全適應(yīng)信貸知識(shí)不斷更新、信貸手段不斷先進(jìn)、信貸業(yè)務(wù)快速發(fā)展的要求，從而主觀或非主觀的為信貸管理帶來風(fēng)險(xiǎn)。

信貸稽核面臨的困難

一、信貸稽核工作量大、人員少，難以有效控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。以某縣聯(lián)社為例，該聯(lián)社貸款余額14億多，僅配置了7名稽核員，基本上是一個(gè)稽核員就要承擔(dān)幅員面積涵蓋上百個(gè)行政村，貸款余額近2個(gè)億，貸款戶數(shù)多達(dá)3、4萬戶的工作量，并且還要承擔(dān)對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、經(jīng)營管理等方面的稽核，以及各種專項(xiàng)稽核、本部室的一些應(yīng)付工作，并不時(shí)被市聯(lián)社抽調(diào)參加對其他聯(lián)社的稽核。造成現(xiàn)有稽核人員只能應(yīng)付性的完成一些常規(guī)的和專項(xiàng)的工作任務(wù)，無法達(dá)到對信貸業(yè)務(wù)的序時(shí)稽核和全過程的動(dòng)態(tài)監(jiān)督，更無法主動(dòng)對信貸管理的“過程”進(jìn)行分析并從中查找原因，難以查找更深層次的漏洞。

二、信貸稽核中的阻力不容忽視?；鶎悠毡橹匦刨J任務(wù)完成，輕合規(guī)操作，稽核人員對基層信用社的違規(guī)操作現(xiàn)象進(jìn)行暴露或處理時(shí)，不可避免會(huì)受到以下兩個(gè)方面因素的制肘：

一方面，在現(xiàn)行的嚴(yán)格的任務(wù)考核制度下，不少信用社領(lǐng)導(dǎo)和信貸人員在一定程度上存在著重發(fā)展、輕防范，重投放、輕管理，重結(jié)果、輕過程的思想。甚至少數(shù)干部職工存在著“只要效益好，違點(diǎn)規(guī)無所謂”的極端錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，為了追求業(yè)績，大搞以貸收息，違規(guī)展期，違規(guī)借新還舊，違規(guī)調(diào)整五級分類形態(tài)，等等。集體違規(guī)、統(tǒng)一違規(guī)大面積違規(guī)現(xiàn)象的存在，讓稽核人員面臨“法不責(zé)眾”的困局?；肆Χ冗^大，處罰面過寬，勢必會(huì)造成與基層社關(guān)系的緊張，影響基層員工的積極性。

另一方面，信貸業(yè)務(wù)是信用社創(chuàng)造效益的主要渠道，信貸稽核牽動(dòng)著幾乎每一個(gè)員工的神經(jīng)?，F(xiàn)行體制下，稽核員人事上受縣級聯(lián)社制約，稽核員的工資、福利、獎(jiǎng)金等均由縣級聯(lián)社計(jì)發(fā)，如果信貸稽核中暴露問題過多，就會(huì)影響到聯(lián)社的經(jīng)營效益，從而導(dǎo)致自身經(jīng)濟(jì)利益受損。

另外，多數(shù)信用社信貸檔案管理不規(guī)范，未落實(shí)專人管理，信貸檔案亂放，資料收集不齊，貸款帳銷賬不及時(shí)，不利于稽核人員查找資料，影響稽核工作效果。

相 應(yīng) 的 對 策

一、確立信貸風(fēng)險(xiǎn)防范前移策略。

一是控制信貸操作風(fēng)險(xiǎn)。主要是變信貸事后檢查性稽核為事前預(yù)防性稽核、事中阻滯性稽核。如：大額貸款調(diào)查與發(fā)放參與監(jiān)督，從源頭上嚴(yán)把信貸發(fā)放關(guān)，堵住違規(guī)、避免違規(guī)；加強(qiáng)對違約貸款的清理，發(fā)現(xiàn)貸款逾期或未按時(shí)結(jié)息，要及時(shí)敦促信貸人員采取維權(quán)措施，對不良貸款突然大幅上升的信用社要及時(shí)重點(diǎn)稽核、專項(xiàng)稽核。

二是降低決策風(fēng)險(xiǎn)。改變現(xiàn)有管理體制，讓稽核部門參與到對聯(lián)社的信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營決策進(jìn)行分析與審查，及時(shí)提出可行性的意見，在關(guān)口上控制基層為完成目標(biāo)任務(wù)而違規(guī)的沖動(dòng)。如經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)不穩(wěn)定因素、社會(huì)信用環(huán)境不佳時(shí)，稽核部門應(yīng)及時(shí)建議控制貸款投放量指標(biāo)。

三是嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)?；瞬块T要嚴(yán)格監(jiān)督執(zhí)行信貸人員的定期輪崗和強(qiáng)制休假制度；搞好信貸人員離任審計(jì)；加強(qiáng)對信貸人員中“九種高危人員”的排查，對發(fā)現(xiàn)的“九種高危人員”，要及時(shí)建議對其調(diào)換崗位或待崗處理。

二、加大信貸違規(guī)責(zé)任追究力度。

為根治信貸管理中違規(guī)違紀(jì)不斷、重復(fù)問題屢查屢犯等不良現(xiàn)象，必須強(qiáng)化信貸責(zé)任追究，嚴(yán)懲信貸違規(guī)行為，加大違規(guī)違紀(jì)成本，使有違規(guī)意向的信貸員不能為，也不敢為，實(shí)現(xiàn)防范信貸內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的目的。對貸款審查不嚴(yán)，貸后管理不善，造成信用社資產(chǎn)損失的，要嚴(yán)格追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任與行政責(zé)任。對于置省聯(lián)社經(jīng)營管理禁令于不顧，發(fā)放假名（假身份證）、假地址、冒名、頂名、化名貸款，自批自貸、互批互貸，偽造虛假信貸申報(bào)材料，違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款， 未經(jīng)批準(zhǔn)核銷呆賬貸款的情況，要立即向縣聯(lián)社匯報(bào)，頂格處理。在工作中，做到定期檢查與隨機(jī)抽查相結(jié)合，序時(shí)檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合。對重點(diǎn)社、重點(diǎn)人員存在的重點(diǎn)問題，重點(diǎn)進(jìn)行檢查，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究，做到發(fā)現(xiàn)一個(gè)查處一個(gè)，始終對違規(guī)現(xiàn)象形成高壓態(tài)勢。通過監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，使信貸人員逐步養(yǎng)成按制度辦理貸款、管理貸款的良好工作習(xí)慣，轉(zhuǎn)變隨心所欲的工作作風(fēng)。

三、不斷更新思想觀念，實(shí)現(xiàn)四方面轉(zhuǎn)變

一是稽核理念從檢查監(jiān)督型向管理服務(wù)型轉(zhuǎn)變。稽核工作既有監(jiān)督檢查的職能，也有服務(wù)和輔導(dǎo)的職能。對稽核工作中當(dāng)時(shí)能糾改的一般性問題，要現(xiàn)場幫助其糾改，防止問題越積越多；稽核工作結(jié)束后，稽核人員要及時(shí)為基層信貸人員解答相關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)難題，傳授相應(yīng)的業(yè)務(wù)技能。如示范貸款業(yè)務(wù)操作流程，信貸資料的收集、歸檔，貸后檢查報(bào)告的撰寫方法，借新還舊、貸款展期的要求等。另外，對于操作不合規(guī)受到處罰的人員，要在思想上多予關(guān)心，幫助其分析自身的不足，鼓勵(lì)其樹立信心，認(rèn)真工作。對工作進(jìn)步明顯的人員，要及時(shí)進(jìn)行表揚(yáng)，樹立榜樣。

二是稽核手段以合規(guī)性檢查為主向以風(fēng)險(xiǎn)性稽核為主轉(zhuǎn)變。在繼續(xù)加大對信用社及信貸人員執(zhí)行信貸方針政策、法律法規(guī)、規(guī)章制度等情況的合規(guī)性檢查的基礎(chǔ)上，稽核人員要不斷強(qiáng)化自身學(xué)習(xí)，學(xué)會(huì)運(yùn)用定性和定量的分析方法，對貸款的各種風(fēng)險(xiǎn)因素（政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等）、風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行識(shí)別和測定。在此基礎(chǔ)上，對貸款運(yùn)營各環(huán)節(jié)和各種狀態(tài)下的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行收集、整理、識(shí)別、反饋，根據(jù)事前設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)變化所發(fā)出的警示性信號，對影響貸款安全的主要風(fēng)險(xiǎn)信號進(jìn)行前瞻性判斷，提示信用社制訂處置方案，落實(shí)各環(huán)節(jié)的責(zé)任，提出防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防性和補(bǔ)救性措施。

三是稽核方式從現(xiàn)場檢查逐漸向非現(xiàn)場動(dòng)態(tài)監(jiān)測轉(zhuǎn)變。要在注重現(xiàn)場檢查的同時(shí)，借助科技、第三方反饋等諸多手段，實(shí)現(xiàn)對信貸業(yè)務(wù)操作非現(xiàn)場動(dòng)態(tài)監(jiān)督。一是建立遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程異動(dòng)流水非現(xiàn)場監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)操作人員的遠(yuǎn)程監(jiān)督與控制；二是采取調(diào)閱監(jiān)控錄像等方式取證，對信貸人員的操作合規(guī)性進(jìn)行抽查；三是充分利用信用社內(nèi)勤、社會(huì)監(jiān)督員等人力資源，建立起強(qiáng)大的非現(xiàn)場審計(jì)信息收集網(wǎng)絡(luò)。

四是稽核內(nèi)容實(shí)現(xiàn)從賬面稽核為主向外查外對為主轉(zhuǎn)變。要逐戶下村入戶核對，嚴(yán)防信貸管理出現(xiàn)人為風(fēng)險(xiǎn)。著重稽核外部貸款的真實(shí)性，考察外部客戶的實(shí)際償債能力，檢查貸款發(fā)放是否合規(guī)；核對借款人的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，抵押物是否完好，檢查貸后管理是否認(rèn)真；認(rèn)真入戶調(diào)查貸款呆帳核銷，核對貸款損失的真實(shí)性，檢查呆帳核銷是否隨意，是否存在違紀(jì)現(xiàn)象。

四、加強(qiáng)稽核體系建設(shè)，突出稽核工作的力度和作用

篇7

   一年來，我部認(rèn)真貫徹和落實(shí)黨和國家的“三農(nóng)”方針、政策，嚴(yán)格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，制定和完善了內(nèi)控制度建設(shè)，強(qiáng)化成本意識(shí)，積極拓寬經(jīng)營渠道，壓縮費(fèi)用開支，提高了會(huì)計(jì)核算水平和經(jīng)營效益。在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，努力完成聯(lián)社主任室下達(dá)的工作任務(wù)，密切配合其他部門的各項(xiàng)工作，把主要工作放在服務(wù)于基層上，較好地完成了本年度的各項(xiàng)工作，現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報(bào)如下：

   一、合理制定經(jīng)營目標(biāo)，確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成

   年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上，科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù)，并于元月一日召開首季組織資金工作動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)一步提高全員的思想認(rèn)識(shí)，明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳，合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法，為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)實(shí)際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)，為今年利潤計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基礎(chǔ)。截止11月末，各項(xiàng)存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項(xiàng)貸款余額為******萬元（含貼現(xiàn)****萬元），比年初增加****萬元；不良貸款余額為****萬元（不含抵債資產(chǎn)），比本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊年初下降****萬元，不良貸款占各項(xiàng)貸款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*％下降了*個(gè)百分點(diǎn)；全轄盈虧軋差合計(jì)賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預(yù)計(jì)至12月末，各項(xiàng)存款余額達(dá)到******萬元，比年初增加******萬元；各項(xiàng)貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入為****元，各項(xiàng)支出****萬元，賬面盈余****萬元。

   二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，努力增收節(jié)支

   1、根據(jù)上年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合今年改革實(shí)際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開，民主理財(cái)”為原則，控制水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額，業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時(shí)列支，其他費(fèi)用開支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素。同時(shí)綜合考慮各方面情況，又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了****元費(fèi)用，從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開支。

   2、規(guī)范財(cái)務(wù)行為，合理控制財(cái)務(wù)開支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》，在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會(huì)管理下，詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費(fèi)管會(huì)的管理制度，對于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支，一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究、審批。截止11月末，經(jīng)費(fèi)管會(huì)研究審批通過的各項(xiàng)費(fèi)用為******元，其中：各項(xiàng)墊支費(fèi)用*****，購買的低值易耗品費(fèi)用為*****元，各種修理費(fèi)用為******元，營業(yè)外支出為****元，其他各項(xiàng)費(fèi)用為*****元。

   3、減少非生息資金的占比，加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理。截止11月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險(xiǎn)控制警戒線，我部根據(jù)實(shí)際情況，在主任室的要求下，堅(jiān)持“誰分片地區(qū)，誰負(fù)責(zé)清理”的原則，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應(yīng)收利息余額為***萬元，預(yù)計(jì)年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。

   三、及時(shí)清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為

   根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時(shí)清收了申銀萬國****萬元國債和保險(xiǎn)投資****萬元。目前仍有保險(xiǎn)投資**萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時(shí)清收南方證券****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運(yùn)營，我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進(jìn)行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益。

   四、申請發(fā)行專項(xiàng)中央銀行票據(jù)**萬元

   為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革，切實(shí)用好國家資金支持政策，根據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》（國發(fā)[XX]15號）和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)操作辦法》（銀發(fā)[XX]181號）、《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引》（銀發(fā)[##]4號）文件精神，一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良貸款計(jì)劃書》，在報(bào)經(jīng)**銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后，一邊請**會(huì)計(jì)師事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時(shí)進(jìn)行增資擴(kuò)股充實(shí)資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項(xiàng)票據(jù)**萬元，并在二季度末達(dá)到了提前申請贖回的條件。共2頁,當(dāng)前第1頁1

   五、充實(shí)資本金，增強(qiáng)自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

   根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的要求，通過宣傳發(fā)動(dòng)，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴(kuò)股金****萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，加強(qiáng)了對“三農(nóng)”的服務(wù)，同時(shí)自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力也得到了加強(qiáng)。

   六、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生

   1、為了進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，促進(jìn)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案件的發(fā)生，我們修改和補(bǔ)充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》，把內(nèi)控制度考核分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部分、信息科技部分、資金營運(yùn)部分、監(jiān)察審計(jì)部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個(gè)部分，詳細(xì)、完整地制定了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范，防止違章違法行為的發(fā)生。

   2、10月21日至25日，開展了“會(huì)計(jì)互審大檢查”活動(dòng)，我部會(huì)同監(jiān)察審計(jì)部選擇了*****等五個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，組織全轄**個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的主辦會(huì)計(jì)，分五組對這五個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以會(huì)計(jì)互審的形式對會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進(jìn)行了全面檢查?；徑M全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳票、賬冊、報(bào)表、登記簿等會(huì)計(jì)檔案，結(jié)合日

常業(yè)務(wù)，對會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)過程中好的做法和不是之處進(jìn)行了總結(jié)，并形成會(huì)計(jì)互審工作底稿，就互審情況進(jìn)行了交流?；顒?dòng)結(jié)束后，我部同監(jiān)察審計(jì)部對一些操作業(yè)務(wù)進(jìn)行明確的規(guī)定，并制定了以后會(huì)計(jì)輔導(dǎo)、檢查的重點(diǎn)和方法，此次活動(dòng)不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求，規(guī)范會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)的操作行為，而且進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度，杜絕了安全隱患。

   七、加強(qiáng)賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

   今年以來，為加強(qiáng)我社賬戶管理和現(xiàn)金管理，配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要，分別進(jìn)行了賬戶管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個(gè)階段進(jìn)行：第一階段，對照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點(diǎn)首先展開自查，形成自查報(bào)告上報(bào)我部；第二階段，我部對各網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告進(jìn)行匯總分析，形成報(bào)告報(bào)銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開設(shè)基本賬戶等進(jìn)行通報(bào)，結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進(jìn)行處罰，并要求限期本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊整改。檢查通過現(xiàn)場指導(dǎo)、問題討論等方式，促進(jìn)了基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力，規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。7月份，結(jié)合全市開展“反假宣傳周”活動(dòng)，積極開展了反假幣宣傳活動(dòng)，在真州農(nóng)貿(mào)市場、新城鎮(zhèn)街道等地進(jìn)行宣傳，反假活動(dòng)的開展不僅增強(qiáng)了內(nèi)勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識(shí)和對假幣的識(shí)別能力，有效地預(yù)防了金融犯罪，防范了金融風(fēng)險(xiǎn)。

   八、加強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)化輔導(dǎo)，提高會(huì)計(jì)工作水平

   1、利用會(huì)計(jì)例會(huì)之機(jī)，組織各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務(wù)上線后，對全轄各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)、記賬員、儲(chǔ)蓄員分別進(jìn)行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進(jìn)行理論和操作實(shí)踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料，分別是《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》、《會(huì)計(jì)憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》和《**市農(nóng)村信用社報(bào)表填制說明及相關(guān)要求》，并根據(jù)《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》的內(nèi)容，單獨(dú)對出納員進(jìn)行了一期培訓(xùn)。通過多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識(shí)水平和實(shí)際操作能力，確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求。

   2、會(huì)計(jì)檢查與輔導(dǎo)。每個(gè)季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)出納基本制度的落實(shí)、工作質(zhì)量、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，對檢查中存在的問題，及時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀(jì)行為對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行罰款和通報(bào)，促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。

   九、下一年度工作目標(biāo)

   1、加強(qiáng)柜面人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核，組織技術(shù)練兵、技能評級等，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。

   2、開展柜員制調(diào)研，爭取盡早實(shí)行柜員制。

   3、健全內(nèi)部管理制度，做到依法核算、合規(guī)經(jīng)營。

   4、強(qiáng)化會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度，杜絕安全隱患。

篇8

在各行業(yè)競爭日益激烈的今天，社會(huì)對綜合能力和應(yīng)用能力強(qiáng)的復(fù)合型人才的需求逐漸加大。為適應(yīng)這種變化，許多高校積極轉(zhuǎn)變辦學(xué)理念，由傳統(tǒng)的培養(yǎng)研究型、學(xué)術(shù)性人才的精英教育向培養(yǎng)應(yīng)用型、職業(yè)型人才的應(yīng)用性教育轉(zhuǎn)變。從社會(huì)營銷的角度看，高等教育是一種服務(wù)業(yè)，學(xué)生則是其顧客，高等院校要為學(xué)生創(chuàng)造價(jià)值，為他們未來的職業(yè)發(fā)展積累知識(shí)和技能。由于市場營銷的強(qiáng)應(yīng)用性和實(shí)踐性特點(diǎn)，在人才培養(yǎng)過程中要改變過去“先講理論后實(shí)踐”、“實(shí)踐檢驗(yàn)理論”的傳統(tǒng)做法，將素質(zhì)與技能教育貫穿在培養(yǎng)過程中，以強(qiáng)化學(xué)生的綜合能力為中心，培養(yǎng)出能適應(yīng)市場變化的、高素質(zhì)的營銷人才。

一、確立以能力為中心的人才培養(yǎng)模式

(一)培養(yǎng)目標(biāo)。對市場營銷專業(yè)學(xué)生的培養(yǎng)要以社會(huì)需求為導(dǎo)向，以“厚基礎(chǔ)、寬專業(yè)、強(qiáng)能力、重應(yīng)用、高素質(zhì)、多證制”為培養(yǎng)目標(biāo)，注重應(yīng)用能力和綜合素質(zhì)的培養(yǎng)，使學(xué)生具備扎實(shí)的營銷專業(yè)基礎(chǔ)理論，重點(diǎn)掌握營銷專業(yè)知識(shí)和從事市場營銷工作的基本能力和基本技能，能勝任企業(yè)基層和中層崗位，富有敬業(yè)意識(shí)和創(chuàng)新精神，具有良好的職業(yè)道德、健康體魄和心理素質(zhì)。

(二)教學(xué)方式。根據(jù)培養(yǎng)目標(biāo)，在教學(xué)過程中要加強(qiáng)專業(yè)基礎(chǔ)教育和實(shí)踐技能教育，提倡學(xué)生輔修跨專業(yè)課程，鼓勵(lì)考取一些基本素質(zhì)證書(如普通話、商務(wù)英語等)和職業(yè)資格證書(如營銷師、電子商務(wù)師、物流師等)。在教學(xué)方式上采取“請進(jìn)來、走出去”的舉措。“請進(jìn)來”包括聘請校外專家、企業(yè)家、企業(yè)管理者到學(xué)校開設(shè)講座，讓學(xué)生們直接感受企業(yè)決策者的經(jīng)營思路和實(shí)際經(jīng)驗(yàn);“走出去”包括讓學(xué)生承擔(dān)企業(yè)的調(diào)研與營銷策劃項(xiàng)目，如編寫調(diào)研計(jì)劃書、設(shè)計(jì)問卷、實(shí)地調(diào)研、數(shù)據(jù)處理、撰寫調(diào)研報(bào)告等。

(三)建立“導(dǎo)師制”。根據(jù)因材施教的原則，按一定的師生比，在學(xué)生中配備專業(yè)學(xué)習(xí)導(dǎo)師，加強(qiáng)對學(xué)生思想、心理、學(xué)習(xí)、生活等方面的引導(dǎo)，重點(diǎn)是引導(dǎo)學(xué)生掌握正確的學(xué)習(xí)方法，選擇合適的閱讀書目，正確處理專業(yè)學(xué)習(xí)與基礎(chǔ)學(xué)習(xí)的關(guān)系，引導(dǎo)學(xué)生參加社會(huì)實(shí)踐。

二、建立以能力為中心的課程體系

大學(xué)生一般都是從高中直接考上大學(xué)的，接觸社會(huì)機(jī)會(huì)不多，管理能力、創(chuàng)新能力等也很有限。但是現(xiàn)在企業(yè)招聘的人才多數(shù)要求具備一定工作經(jīng)驗(yàn)或?qū)嵺`能力，許多市場營銷專業(yè)的大學(xué)生無法滿足企業(yè)的招聘需要，出現(xiàn)畢業(yè)即“失業(yè)”或?qū)W非所用的“怪象”。為了解決這類問題，需要構(gòu)建以能力為中心的課程體系。市場營銷專業(yè)的學(xué)生畢業(yè)后，絕大多數(shù)人要從市場第一線做起，在兩三年內(nèi)基本都是負(fù)責(zé)區(qū)域性市場的產(chǎn)品銷售、市場推廣、分銷管理等工作，包括鋪貨、與客戶打交道、終端管理、導(dǎo)購員管理、甚至貨款回收等。因此，營銷專業(yè)的課程體系應(yīng)以“應(yīng)用”為主旨，培養(yǎng)學(xué)生一線工作的能力。在理論教學(xué)上，應(yīng)對課程結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，如減少大課程數(shù)量、增加討論課和實(shí)踐課、增大信息量、增設(shè)小課程(如半學(xué)期的課程)。課程體系分為四部分:

(一)公共基礎(chǔ)課程。該部分課程主要體現(xiàn)在思想素質(zhì)和文化素質(zhì)方面，社會(huì)要營銷人員具備強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感、堅(jiān)強(qiáng)的意志和毅力，學(xué)校就要加強(qiáng)思想政治教育。在文化素質(zhì)方面，工作要求學(xué)生具有綜合知識(shí)結(jié)構(gòu)，這就要求學(xué)生廣泛涉獵政治、經(jīng)濟(jì)、管理、科技、文化等各個(gè)領(lǐng)域的知識(shí)。因此，在基礎(chǔ)課程部分，一定要開設(shè)文、史、哲、藝等類型的課程，以提高學(xué)生的文化修養(yǎng)。

(二)專業(yè)基礎(chǔ)課程。專業(yè)基礎(chǔ)課程設(shè)置要本著“少、精、寬”的原則進(jìn)行，這部分的課程要突出基礎(chǔ)性，諸如管理學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、市場營銷學(xué)、消費(fèi)者行為學(xué)、市場調(diào)研等課程，但需要把相關(guān)的基本概念、基本方法、基本原理講細(xì)、講透。這是學(xué)生學(xué)習(xí)專業(yè)課程、實(shí)踐課程的基礎(chǔ)，沒有這些基本理論，深入的課程將難以開展。(三)準(zhǔn)營銷實(shí)踐課程。這部分課程是在學(xué)習(xí)專業(yè)基礎(chǔ)課程之后，進(jìn)一步學(xué)習(xí)的課程，是為以后的專業(yè)實(shí)踐活動(dòng)做準(zhǔn)備，所以稱為準(zhǔn)營銷實(shí)踐課程，主要是培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)思維與動(dòng)手能力，諸如營銷英語、商務(wù)禮儀、商務(wù)談判、渠道管理、客戶關(guān)系管理、廣告學(xué)、營銷策劃、零售管理、物流管理等。這些課程可以采取“任務(wù)驅(qū)動(dòng)、教學(xué)合一”的方法，進(jìn)行案例教學(xué)或者分模塊給學(xué)生布置任務(wù)，讓學(xué)生通過“做中學(xué)”以更好地理解這些課程的本質(zhì)。

(四)專業(yè)強(qiáng)化和提升課程。這部分課程主要是一些實(shí)戰(zhàn)系列的小課程，如《銷售經(jīng)理》、《區(qū)域市場》、《業(yè)務(wù)員教材》等，這也是許多企業(yè)在對營銷人員進(jìn)行培訓(xùn)時(shí)所采用的教材。同時(shí)，教師要收集最新的、中國特色的經(jīng)典案例，利用實(shí)戰(zhàn)小課程中所列出的技巧，讓學(xué)生扮演案例當(dāng)中的營銷角色，進(jìn)行營銷決策，縮短理論和實(shí)踐的距離。

三、構(gòu)建以能力為中心的實(shí)踐教學(xué)體系

有關(guān)調(diào)查表明，市場營銷人員應(yīng)具備的基本技能包括:策劃能力、商務(wù)談判能力、市場調(diào)查與預(yù)測能力、營銷心理能力、銷售管理能力、商品鑒別能力、公共關(guān)系能力、客戶管理能力、電子商務(wù)技能、人力資源管理能力、進(jìn)出口業(yè)務(wù)能力等。為使學(xué)生獲得這些技能，必須構(gòu)建一個(gè)實(shí)踐教學(xué)體系，該體系由四個(gè)技能模式構(gòu)成:

(一)專業(yè)基礎(chǔ)技能。專業(yè)基礎(chǔ)技能指的是市場營銷專業(yè)的學(xué)生要掌握的最基本的基礎(chǔ)技能。具體包括:①英語能力，能進(jìn)行簡單對話和文字翻譯;②計(jì)算機(jī)應(yīng)用，即能熟練操作Of-fice辦公軟件、進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)管理等;③財(cái)務(wù)分析和統(tǒng)計(jì)分析，能看懂資產(chǎn)表、負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、損益表，能把報(bào)表上的數(shù)字與企業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)聯(lián)系起來;④經(jīng)濟(jì)寫作能力，可以準(zhǔn)確撰寫通知、報(bào)告書、計(jì)劃書、總結(jié)、合同文本等;⑤法律知識(shí)，如要熟悉《勞動(dòng)法》、《公司法》、《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等經(jīng)濟(jì)類法律法規(guī)。

(二)專業(yè)基本技能。專業(yè)基本技能指的是開展市場營銷工作要掌握的基本能力，主要有:1、市場調(diào)研能力。能夠擬定調(diào)研計(jì)劃，進(jìn)行調(diào)查表與問卷設(shè)計(jì)，組織實(shí)施市場調(diào)研活動(dòng)，能夠撰寫市場調(diào)查報(bào)告，分析、匯總調(diào)研數(shù)據(jù)，評估調(diào)查報(bào)告，根據(jù)調(diào)研數(shù)據(jù)計(jì)算市場需求潛量，并進(jìn)行銷售預(yù)測。2、客戶管理能力。能根據(jù)客戶類型設(shè)計(jì)服務(wù)計(jì)劃，管理應(yīng)收帳款，妥善處理客戶投訴，建立客戶檔案，進(jìn)行客戶拜訪。3、商品鑒別能力。能夠區(qū)分商品的標(biāo)識(shí)，并說明其內(nèi)涵，用感官鑒別一類以上(如食品、日用品等)商品的質(zhì)量。4、推銷能力。能夠?qū)ふ覞撛陬櫩?，進(jìn)行銷售談判、售后服務(wù)，并會(huì)自我管理與自我激勵(lì)。5、商務(wù)談判能力。能制定商務(wù)談判方案，安排組織談判活動(dòng)，營造和調(diào)節(jié)談判氛圍，把握談判的基本原則，促成談判。6、公共關(guān)系能力。能與新聞媒體建立聯(lián)系，撰寫公共宣傳新聞稿，進(jìn)行公關(guān)危機(jī)管理，消除不利因素。7、電子商務(wù)能力。能制定網(wǎng)絡(luò)廣告與公關(guān)策略，利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行銷售服務(wù)與客戶管理，協(xié)助設(shè)立企業(yè)站點(diǎn)和設(shè)計(jì)網(wǎng)頁。8、營銷心理能力。能根據(jù)顧客的氣質(zhì)、性格、能力等的不同表現(xiàn)調(diào)整營銷方案，熟練運(yùn)用心理溝通技巧與客戶建立關(guān)系。能夠在挫折情緒中及時(shí)調(diào)整自我。還要具備其他如物流配送、市場開發(fā)、廣告、鋪貨、現(xiàn)場管理等能力。

(三)營銷核心技能。營銷核心技能主要指能夠制定營銷戰(zhàn)略、進(jìn)行營銷策劃的能力。主要包括:編制企業(yè)營銷目標(biāo)與任務(wù)書，分析現(xiàn)有業(yè)務(wù)并編制發(fā)展計(jì)劃，了解整個(gè)營銷活動(dòng)過程，根據(jù)不同需求水平采取不同的營銷對策，根據(jù)新業(yè)務(wù)計(jì)劃制定市場營銷活動(dòng)方案組織實(shí)施，并分析、評估市場營銷活動(dòng)的效果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。這是進(jìn)入營銷中高層崗位所必須具有的技能。

(四)專業(yè)拓展技能。專業(yè)拓展技能指的是能運(yùn)用營銷知識(shí)和技能，根據(jù)市場需求和學(xué)生的興趣、愛好、特長，使?fàn)I銷與具體的專業(yè)模塊進(jìn)行結(jié)合的能力，訓(xùn)練學(xué)生的專業(yè)營銷技能，拓展到消費(fèi)品營銷、工業(yè)品營銷、服務(wù)營銷、保險(xiǎn)營銷、銀行營銷、證券營銷、旅游營銷等。實(shí)踐教學(xué)的安排在時(shí)間上有先后順序，從專業(yè)基礎(chǔ)技能、基本技能到核心技能與專業(yè)拓展技能，通過課堂訓(xùn)練、專項(xiàng)訓(xùn)練、綜合訓(xùn)練和社會(huì)實(shí)踐訓(xùn)練等來進(jìn)行。訓(xùn)練的內(nèi)容可以采取實(shí)地考察與觀摩、模擬仿真、經(jīng)營競賽、綜合營銷案例分析、制作營銷策劃方案等方式。

四、市場營銷專業(yè)技能培養(yǎng)的主要途徑

(一)校內(nèi)技能訓(xùn)練。1、“讀10”活動(dòng):要求學(xué)生在學(xué)校期間至少讀10部經(jīng)典名著，既可以是經(jīng)濟(jì)管理類書目，也可以是人文、歷史、傳記等書目，讓學(xué)生從第二學(xué)期至第六學(xué)期，每學(xué)期選擇閱讀兩本，由“學(xué)習(xí)導(dǎo)師”負(fù)責(zé)檢查筆記并考核。2、“做20”活動(dòng):專業(yè)課程結(jié)束后(即第三學(xué)期至第七學(xué)期)要做20項(xiàng)事情，包括10次營銷案例分析，4次市場調(diào)查并寫出調(diào)查報(bào)告，4次課外推銷，1次模擬談判，1次營銷策劃。通過這些活動(dòng)的開展，使學(xué)生有效地將專業(yè)基礎(chǔ)課程、準(zhǔn)營銷實(shí)踐課程以及專業(yè)強(qiáng)化和提升課程融會(huì)貫通，實(shí)現(xiàn)“厚基礎(chǔ)、寬專業(yè)、強(qiáng)能力、重應(yīng)用、高素質(zhì)”的人才培養(yǎng)目標(biāo)。

篇9

廣東核電集團(tuán)多年來之所以能夠取得良好的經(jīng)營業(yè)績和始終保持健康發(fā)展態(tài)勢，其中有一條重要原因，就是集團(tuán)內(nèi)各公司的管理層，都高度重視企業(yè)內(nèi)部控制體系的建設(shè)和內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。

一、建立科學(xué)的內(nèi)部控制體系

內(nèi)部審計(jì)對公司經(jīng)營管理的監(jiān)督評價(jià)活動(dòng)，是以內(nèi)部控制為主線來組織開展的，健全完善的內(nèi)部控制制度體系既是各公司健康有序運(yùn)行的基本保證，也是內(nèi)部審計(jì)工作有效開展的前提和基礎(chǔ)。廣東大亞灣核電站建設(shè)初期，就參照香港中華電力公司的管理體制、機(jī)制，結(jié)合自身的實(shí)際，逐步建立了一整套行之有效的內(nèi)部控制體系和審計(jì)監(jiān)督體系，實(shí)行科學(xué)的程序化管理。通過各種技術(shù)程序、行政管理程序明確了各部門之間的職責(zé)分工與相互接口，確保所有重要的經(jīng)營活動(dòng)都能做到“有章可循，有據(jù)可查”；通過建立科學(xué)的授權(quán)管理體系，合理地分配和約束權(quán)力，真正做到“凡事有人負(fù)責(zé)，凡事有人監(jiān)督”；集團(tuán)公司成立后，通過推進(jìn)集團(tuán)公司管理政策和相關(guān)配套制度建設(shè)，不斷規(guī)范母子公司管理。這一系列內(nèi)部控制措施在核電站的工程建設(shè)、運(yùn)營等方面發(fā)揮了巨大的作用。2003年初，廣東核電集團(tuán)審計(jì)部在組織對集團(tuán)公司治理及母子公司管理控制模式進(jìn)行系統(tǒng)研究的基礎(chǔ)上，又提出并實(shí)施了從策略控制層（政策）、管理控制層（制度）、運(yùn)作控制層（程序）三個(gè)層次構(gòu)建集團(tuán)政策程序框架體系，與管理政策相配套的還有62個(gè)制度。集團(tuán)公司管理政策從“公司治理”、“戰(zhàn)略管理”、“人力資源管理”、“財(cái)務(wù)管理”、“安全質(zhì)量與環(huán)境保護(hù)”、“科技管理”、“商務(wù)管理”、“信息化管理”、“公關(guān)宣傳與企業(yè)文化”和“行政與后勤管理”等10個(gè)方面，明確了集團(tuán)公司與成員公司的職責(zé)及分工，規(guī)范了集團(tuán)公司重要事項(xiàng)的管理原則，為集團(tuán)公司整體協(xié)調(diào)有序運(yùn)作確立了行為規(guī)范與準(zhǔn)則，為實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司發(fā)展戰(zhàn)略提供了制度保障。在推進(jìn)建立集團(tuán)公司政策程序框架體系的基礎(chǔ)上，各成員公司根據(jù)集團(tuán)公司管理政策和配套制度的要求，也對原有的制度、程序進(jìn)行全面的梳理和修訂，逐步形成了集團(tuán)公司上下原則一致、層次分明、各具特色的內(nèi)部控制制度體系，逐步形成了具有廣東核電集團(tuán)特色的內(nèi)部控制制度體系。

二、開展有效的內(nèi)部控制審計(jì)

1、理順內(nèi)部審計(jì)管理體系。大亞灣核電站引進(jìn)香港中華電力公司的審計(jì)理念和模式，設(shè)置了總審計(jì)師，直接向董事會(huì)報(bào)告工作，行政上接受總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)的雙向負(fù)責(zé)制，在實(shí)際工作中體現(xiàn)出了較強(qiáng)的適用性和優(yōu)越性。向董事會(huì)負(fù)責(zé)，有利于保證內(nèi)部審計(jì)較高的獨(dú)立性和權(quán)威性，從而有效實(shí)施對公司的全面監(jiān)督，公司董事會(huì)也能夠通過內(nèi)部審計(jì)及時(shí)了解公司經(jīng)營管理情況，及時(shí)采取措施，降低公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。定期向總經(jīng)理匯報(bào)工作，融洽了與總經(jīng)理的關(guān)系，也有利于內(nèi)部審計(jì)工作的開展。內(nèi)部審計(jì)的主要職能是提供管理咨詢及監(jiān)督服務(wù)，促進(jìn)增加企業(yè)價(jià)值，這也是股東的終極目標(biāo)。大亞灣核電站的內(nèi)部審計(jì)管理模式，用程序規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)分析評估方法，從公司管理目標(biāo)計(jì)劃和預(yù)算、政策和程序、組織機(jī)構(gòu)分工和授權(quán)、管理信息和記錄、資產(chǎn)管理與效益、員工培訓(xùn)、合同管理與成本分?jǐn)?個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素方面，對公司的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)逐項(xiàng)進(jìn)行評價(jià)與分析，確定每個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的高低，并全部列入“審計(jì)項(xiàng)目清單”?！皩徲?jì)項(xiàng)目清單”是制訂周期性循環(huán)審計(jì)計(jì)劃和年度專項(xiàng)審計(jì)計(jì)劃的依據(jù)。通過開展以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的全方位的審計(jì)監(jiān)督，確保了內(nèi)部控制系統(tǒng)的健全性和有效性，有效控制了不正常事件發(fā)生的可能性，為集團(tuán)公司生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的正常開展創(chuàng)造了條件。

2、以預(yù)防為主加強(qiáng)事前、事中審計(jì)。內(nèi)部控制審計(jì)的根本宗旨是“增效益、防風(fēng)險(xiǎn)”，本著“以防為主，防范勝于糾正”的審計(jì)理念，廣東核電集團(tuán)始終將內(nèi)部控制審計(jì)的重點(diǎn)放在事前的防范和控制上，適當(dāng)兼顧事中的檢查和事后的監(jiān)督，建立以預(yù)防為主的約束與監(jiān)督機(jī)制。通過將控制點(diǎn)前移，發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象及時(shí)報(bào)告和處理，盡可能地將不正常事件消滅在萌芽狀態(tài)。如對于超過一定金額以上的采購項(xiàng)目，審計(jì)部門在合同招評標(biāo)階段就介入，并對采購過程中的各關(guān)鍵點(diǎn)，包括：采購計(jì)劃、立項(xiàng)申請、供應(yīng)商選擇、評標(biāo)規(guī)則、價(jià)格談判策略、合同推薦、合同條款、授權(quán)審批等進(jìn)行全面的監(jiān)督，確保采購過程規(guī)范，并取得最佳采購效益。在合同執(zhí)行過程中，審計(jì)部門對合同的執(zhí)行情況、變更情況進(jìn)行跟蹤，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見。通過開展事前、事中的內(nèi)部控制審計(jì)，避免了潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失。

三、提高內(nèi)部控制審計(jì)質(zhì)量

篇10

年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上，科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù)，并于元月一日召開首季組織資金工作動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)一步提高全員的思想認(rèn)識(shí)，明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳，合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法，為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)實(shí)際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)，為今年利潤計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基礎(chǔ)。截止11月末，各項(xiàng)存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項(xiàng)借款余額為******萬元（含貼現(xiàn)****萬元），比年初增加****萬元；不良借款余額為****萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降****萬元，不良借款占各項(xiàng)借款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*％下降了*個(gè)百分點(diǎn)；全轄盈虧軋差合計(jì)賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預(yù)計(jì)至12月末，各項(xiàng)存款余額達(dá)到******萬元，比年初增加******萬元；各項(xiàng)借款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良借款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良借款占比為*，比年初下降*%；全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入為****元，各項(xiàng)支出****萬元，賬面盈余****萬元。

二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，努力增收節(jié)支

1、根據(jù)上年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合今年改革實(shí)際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開，民主理財(cái)”為原則，控制水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額，業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時(shí)列支，其他費(fèi)用開支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素。同時(shí)綜合考慮各方面情況，又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了****元費(fèi)用，從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開支。

2、規(guī)范財(cái)務(wù)行為，合理控制財(cái)務(wù)開支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》，在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會(huì)管理下，詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費(fèi)管會(huì)的管理制度，對于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支，一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究、審批。截止11月末，經(jīng)費(fèi)管會(huì)研究審批通過的各項(xiàng)費(fèi)用為******元，其中：各項(xiàng)墊支費(fèi)用*****，購買的低值易耗品費(fèi)用為*****元，各種修理費(fèi)用為******元，營業(yè)外支出為****元，其他各項(xiàng)費(fèi)用為*****元。

3、減少非生息資金的占比，加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理。截止11月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險(xiǎn)控制警戒線，我部根據(jù)實(shí)際情況，在主任室的要求下，堅(jiān)持“誰分片地區(qū)，誰負(fù)責(zé)清理”的原則，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應(yīng)收利息余額為***萬元，預(yù)計(jì)年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。

三、及時(shí)清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為

根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時(shí)清收了申銀萬國****萬元國債和保險(xiǎn)投資****萬元。目前仍有保險(xiǎn)投資**萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時(shí)清收南方證券****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運(yùn)營，我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進(jìn)行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益。

四、申請發(fā)行專項(xiàng)中央銀行票據(jù)**萬元

為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革，切實(shí)用好國家資金支持政策，根據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》（國發(fā)[XX]15號）和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)操作辦法》（銀發(fā)[XX]181號）、《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引》（銀發(fā)[##]4號）文件精神，一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良借款計(jì)劃書》，在報(bào)經(jīng)**銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后，一邊請**會(huì)計(jì)師事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時(shí)進(jìn)行增資擴(kuò)股充實(shí)資本，采取措施清收和降低不良借款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項(xiàng)票據(jù)**萬元，并在二季度末達(dá)到了提前申請贖回的條件。

五、充實(shí)資本金，增強(qiáng)自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的要求，通過宣傳發(fā)動(dòng)，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴(kuò)股金****萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，加強(qiáng)了對“三農(nóng)”的服務(wù)，同時(shí)自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力也得到了加強(qiáng)。六、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生

1、為了進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，促進(jìn)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案件的發(fā)生，我們修改和補(bǔ)充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》，把內(nèi)控制度考核分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部分、信息科技部分、資金營運(yùn)部分、監(jiān)察審計(jì)部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個(gè)部分，詳細(xì)、完整地制定了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范，防止違章違法行為的發(fā)生。

2、10月21日至25日，開展了“會(huì)計(jì)互審大檢查”活動(dòng)，我部會(huì)同監(jiān)察審計(jì)部選擇了*****等五個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，組織全轄**個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的主辦會(huì)計(jì)，分五組對這五個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以會(huì)計(jì)互審的形式對會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進(jìn)行了全面檢查?；徑M全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳票、賬冊、報(bào)表、登記簿等會(huì)計(jì)檔案，結(jié)合日常業(yè)務(wù)，對會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)過程中好的做法和不是之處進(jìn)行了總結(jié)，并形成會(huì)計(jì)互審工作底稿，就互審情況進(jìn)行了交流?；顒?dòng)結(jié)束后，我部同監(jiān)察審計(jì)部對一些操作業(yè)務(wù)進(jìn)行明確的規(guī)定，并制定了以后會(huì)計(jì)輔導(dǎo)、檢查的重點(diǎn)和方法，此次活動(dòng)不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求，規(guī)范會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)的操作行為，而且進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度，杜絕了安全隱患。

六、加強(qiáng)賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

今年以來，為加強(qiáng)我社賬戶管理和現(xiàn)金管理，配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要，分別進(jìn)行了賬戶管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個(gè)階段進(jìn)行：第一階段，對照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點(diǎn)首先展開自查，形成自查報(bào)告上報(bào)我部；第二階段，我部對各網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告進(jìn)行匯總分析，形成報(bào)告報(bào)銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開設(shè)基本賬戶等進(jìn)行通報(bào)，結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進(jìn)行處罰，并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場指導(dǎo)、問題討論等方式，促進(jìn)了基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力，規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。7月份，結(jié)合全市開展“反假宣傳周”活動(dòng)，積極開展了反jia幣宣傳活動(dòng)，在真州農(nóng)貿(mào)市場、新城鎮(zhèn)街道等地進(jìn)行宣傳，反假活動(dòng)的開展不僅增強(qiáng)了內(nèi)勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識(shí)和對jia幣的識(shí)別能力，有效地預(yù)防了金融犯罪，防范了金融風(fēng)險(xiǎn)。

七、加強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)化輔導(dǎo)，提高會(huì)計(jì)工作水平

1、利用會(huì)計(jì)例會(huì)之機(jī)，組織各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務(wù)上線后，對全轄各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)、記賬員、儲(chǔ)蓄員分別進(jìn)行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進(jìn)行理論和操作實(shí)踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料，分別是《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》、《會(huì)計(jì)憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》和《**市農(nóng)村信用社報(bào)表填制說明及相關(guān)要求》，并根據(jù)《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》的內(nèi)容，單獨(dú)對出納員進(jìn)行了一期培訓(xùn)。通過多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識(shí)水平和實(shí)際操作能力，確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求。

2、會(huì)計(jì)檢查與輔導(dǎo)。每個(gè)季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)出納基本制度的落實(shí)、工作質(zhì)量、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，對檢查中存在的問題，及時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀(jì)行為對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行罰款和通報(bào)，促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。

八、下一年度工作目標(biāo)

1、加強(qiáng)柜面人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核，組織技術(shù)練兵、技能評級等，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。

2、開展柜員制調(diào)研，爭取盡早實(shí)行柜員制。