導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最優(yōu)化問(wèn)題，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

1、研究對(duì)象不同。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對(duì)象是單個(gè)經(jīng)濟(jì)單位，如家庭、廠商等。正如美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家J亨德遜（JHenderson）所說(shuō)居民戶和廠商這種單個(gè)單位的最優(yōu)化行為奠定了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)。而宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對(duì)象則是整個(gè)經(jīng)濟(jì)，研究整個(gè)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行方式與規(guī)律，從總量上分析經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。正如薩繆爾遜所說(shuō)，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是根據(jù)產(chǎn)量、收入、價(jià)格水平和失業(yè)來(lái)分析整個(gè)經(jīng)濟(jì)行為。美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家E夏皮羅（EShapiro）則強(qiáng)調(diào)了宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)考察國(guó)民經(jīng)濟(jì)作為一個(gè)整體的功能。

2、解決的問(wèn)題不同。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)要解決的是資源配置問(wèn)題，即生產(chǎn)什么、如何生產(chǎn)和為誰(shuí)生產(chǎn)的問(wèn)題，以實(shí)現(xiàn)個(gè)體效益的最大化。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)則把資源配置作為既定的前提，研究社會(huì)范圍內(nèi)的資源利用問(wèn)題，以實(shí)現(xiàn)社會(huì)福利的最大化。

3、研究方法不同。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法是個(gè)量分析，即研究經(jīng)濟(jì)變量的單項(xiàng)數(shù)值如何決定。而宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法則是總量分析，即對(duì)能夠反映整個(gè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況的經(jīng)濟(jì)變量的決定、變動(dòng)及其相互關(guān)系進(jìn)行分析。這些總量包括兩類，一類是個(gè)量的總和，另一類是平均量。因此，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)又稱為總量經(jīng)濟(jì)學(xué)。

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篇2

關(guān)鍵詞：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)；教學(xué)目標(biāo)；教學(xué)效果

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)最為核心的必修課之一，是進(jìn)一步學(xué)習(xí)其它專業(yè)課程的基礎(chǔ)。但在具體的教學(xué)實(shí)踐中，不少學(xué)生抱怨這門課程“難學(xué)”，而不少教師也常常感嘆這門課程比較“難教”。在這個(gè)背景下，剖析微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的教學(xué)目標(biāo)和教學(xué)特征，探討如何改進(jìn)教學(xué)效果，是非常必要的。

一、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程教學(xué)的目標(biāo)

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)之所以迅速發(fā)展成為社會(huì)科學(xué)當(dāng)中引人矚目的一門學(xué)科，研究領(lǐng)域也不斷超越“經(jīng)濟(jì)”，幾乎涉及到人類行為的方方面面，其原因就在于經(jīng)濟(jì)學(xué)提供了一套看待人類自身行為及人類社會(huì)運(yùn)行的方式方法。因此，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的教學(xué)首要目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是思維的訓(xùn)練，讓學(xué)生學(xué)會(huì)像經(jīng)濟(jì)學(xué)家一樣去思考問(wèn)題，而教材中諸多基本概念和分析工具的學(xué)習(xí)都是為了達(dá)到目標(biāo)所必須進(jìn)行的專業(yè)訓(xùn)練。否則，教師辛苦的講授很難達(dá)到良好的效果，學(xué)生甚至?xí)允г谖⒂^經(jīng)濟(jì)學(xué)大量的圖表和公式里而不能自拔；當(dāng)嘗試運(yùn)用所學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)解釋社會(huì)現(xiàn)象時(shí)，學(xué)生們要么不知如何下手，要么機(jī)械套用教材上的結(jié)論而不知考慮約束條件的變化。

二、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程教學(xué)的特征

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)比較抽象、分析工具復(fù)雜、課程內(nèi)容繁多，相對(duì)于一般專業(yè)課程，其教學(xué)難度較大。

1.微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的課程內(nèi)容抽象。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究如何解讀人類行為和社會(huì)現(xiàn)象的一門學(xué)問(wèn)，需要較高的抽象思維。由于微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)一般在一年級(jí)下學(xué)期或二年級(jí)上學(xué)期開設(shè)，是學(xué)生最早接觸的專業(yè)課之一，而學(xué)生在大學(xué)之前階段所接受的教育對(duì)于抽象思維能力的訓(xùn)練較少，思考問(wèn)題時(shí)常常感性有余而理性不足，部分偏文科的學(xué)生這種傾向會(huì)更嚴(yán)重些。另外，作為一門社會(huì)科學(xué)，雖然微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)已經(jīng)形成了較為完整的分析體系和邏輯框架，但并不能達(dá)到自然科學(xué)那樣的精確，相關(guān)分析需要在一系列與現(xiàn)實(shí)并不完全吻合的嚴(yán)格假設(shè)基礎(chǔ)上展開。由于大一大二的學(xué)生社會(huì)閱歷尚不豐富，不僅欠缺對(duì)現(xiàn)實(shí)的抽象和解讀能力，良好的經(jīng)濟(jì)學(xué)直覺(jué)也有待慢慢形成，因此，在開始學(xué)習(xí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的時(shí)候，比較容易感到困惑。

2.微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析工具復(fù)雜。在目前流行的本科微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教材當(dāng)中，除收入分配和社會(huì)福利等個(gè)別章節(jié)涉及到規(guī)范分析外，其它所有章節(jié)均以實(shí)證分析為主，廣泛運(yùn)用文字、圖形和數(shù)學(xué)相結(jié)合的方式來(lái)表述經(jīng)濟(jì)理論和模型。對(duì)于各種分析工具的運(yùn)用，學(xué)生在初接觸的新鮮感消失后，容易產(chǎn)生畏難情緒，覺(jué)得這些分析工具過(guò)于復(fù)雜，難以掌握。

3.微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的課程內(nèi)容繁多?，F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)過(guò)幾百年的發(fā)展，凝結(jié)了無(wú)數(shù)學(xué)者的智慧，容納在一本教材里，難免會(huì)使得教材異常厚重。以不少高校采用的黃亞鈞主編的《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》（高等教育出版社，第三版）為例，全書內(nèi)容包含3大篇，共計(jì)16章，其中不少章節(jié)內(nèi)容，需要10個(gè)以上的課時(shí)才能講清楚講透徹。但現(xiàn)實(shí)是，遵循高等教育的規(guī)律，最近幾年不少高校的不同專業(yè)的課時(shí)總量均在壓縮，而這種壓縮常常是通過(guò)減少具體課程的課時(shí)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。因此，即使微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程內(nèi)容繁多，也不太可能獲得“足夠”的教學(xué)課時(shí)。

三、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程教學(xué)效果的改進(jìn)

1.在深刻理解微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)容體系的基礎(chǔ)上，合理安排教學(xué)進(jìn)度和節(jié)奏。如何在有限的教學(xué)課時(shí)內(nèi)，讓學(xué)生掌握微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本概念和知識(shí)，并初步形成運(yùn)用這些概念和知識(shí)分析具體問(wèn)題的抽象思維，為后續(xù)專業(yè)課程的學(xué)習(xí)和專業(yè)素質(zhì)的培養(yǎng)打下良好基礎(chǔ)呢？這需要教師具備深厚的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論功底，同時(shí)深研課程教材、精選講授內(nèi)容，合理安排教學(xué)進(jìn)度和節(jié)奏，并輔以必要的指定參考書目，讓學(xué)生課外閱讀。另外，對(duì)于關(guān)鍵知識(shí)點(diǎn)，務(wù)求講清、講透。雖然課堂時(shí)間寶貴，但微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的關(guān)鍵概念和理論，以及相關(guān)重點(diǎn)、難點(diǎn)內(nèi)容，卻不能吝嗇時(shí)間，必須詳細(xì)講授，直到學(xué)生真正掌握、理解，并能夠舉一反三、觸類旁通為止。例如，講授消費(fèi)理論時(shí)，讓學(xué)生深刻理解經(jīng)濟(jì)學(xué)如何解讀和詮釋消費(fèi)者行為是關(guān)鍵，可以通過(guò)多角度的講解達(dá)到層層遞進(jìn)的目的：在結(jié)合文字和圖形進(jìn)行詳細(xì)講授后，再利用數(shù)學(xué)模型的推導(dǎo)進(jìn)行重新表述，進(jìn)而拋出現(xiàn)實(shí)案例讓學(xué)生分析。對(duì)于不同章節(jié)的不同內(nèi)容，需要進(jìn)行歸納和總結(jié)，幫助學(xué)生理清思路。例如，在講授生產(chǎn)理論時(shí)，就可以與先前學(xué)習(xí)的消費(fèi)理論聯(lián)系起來(lái)并相互印證，因?yàn)檫@兩部分雖然涉及到的內(nèi)容不同，但無(wú)論是分析生產(chǎn)者行為還是消費(fèi)者行為，其基本邏輯和分析工具還是完全一致的。

2.靈活運(yùn)用鮮活的現(xiàn)實(shí)案例。在微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)過(guò)程中，靈活巧妙地運(yùn)用來(lái)自鮮活現(xiàn)實(shí)的案例分析，可以在一定程度上彌補(bǔ)學(xué)生抽象思維不足的缺陷，減緩學(xué)生的畏難厭學(xué)情緒。更重要的是，經(jīng)濟(jì)學(xué)是解釋人類行為和社會(huì)運(yùn)行的一門學(xué)問(wèn)，必須通過(guò)案例教學(xué)讓學(xué)生學(xué)會(huì)針對(duì)從現(xiàn)實(shí)中提煉出的典型案例，將理論與實(shí)踐結(jié)合，進(jìn)行較為深入的專業(yè)分析，從而提升學(xué)生的專業(yè)能力和素質(zhì)。在具體的教學(xué)實(shí)踐中，不僅要重視選擇經(jīng)濟(jì)學(xué)的經(jīng)典案例，還需要重視不斷吸納新的案例；不僅要重視概念和理論講授之前的案例引入、講授之中的案例穿插，更需要重視講授之后對(duì)于具體案例的討論和分析。

3.充分利用多媒體等現(xiàn)代教學(xué)手段。多媒體等現(xiàn)代教學(xué)手段和工具可以非常方便地直觀展示教學(xué)內(nèi)容，生動(dòng)形象，尤其是對(duì)于某些背景資料、復(fù)雜圖表的展示可以很好地節(jié)約課堂板書時(shí)間，使課堂信息含量增大。隨著文化產(chǎn)業(yè)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，相關(guān)視頻資源的搜索、下載變得容易，這類資源值得好好挖掘。例如，對(duì)于“看不見(jiàn)的手”的課堂講授，如果能夠配以短短幾分鐘的斯密生平及其理論產(chǎn)生背景的視頻，可能效果會(huì)很好。但需要注意的是，再先進(jìn)的教學(xué)手段和工具都不是目的，不能因此而受到局限和約束，例如，某些關(guān)鍵的模型推導(dǎo)過(guò)程該板書還是應(yīng)當(dāng)板書，如果采用PPT展示，也許學(xué)生的印象并不會(huì)深刻。

4.配合適度的課內(nèi)外習(xí)題訓(xùn)練。在課堂內(nèi)外，給學(xué)生安排適度的習(xí)題訓(xùn)練是非常必要的。最優(yōu)化、微積分等數(shù)學(xué)方法在微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的應(yīng)用幾乎充斥了每一個(gè)章節(jié)，通過(guò)習(xí)題訓(xùn)練可以加深學(xué)生對(duì)于基本概念和知識(shí)點(diǎn)的把握，廓清大腦里某些似是而非的感性認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)良好的經(jīng)濟(jì)學(xué)直覺(jué)和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶I(yè)思維。在課堂內(nèi)，對(duì)于重要知識(shí)點(diǎn)的傳授，應(yīng)當(dāng)配合習(xí)題的講解；在課堂外，每一章講完之后，也應(yīng)當(dāng)布置適量的習(xí)題作業(yè)。

5.改革課程考核方法。對(duì)于微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的課程考核，不宜完全采用期末閉卷考試的成績(jī)作為最終結(jié)果，而應(yīng)當(dāng)結(jié)合平時(shí)的課堂發(fā)言、小組討論、課外作業(yè)等進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。期末試卷考題的設(shè)置不宜過(guò)于強(qiáng)調(diào)對(duì)書本知識(shí)點(diǎn)的記憶，而應(yīng)當(dāng)注重對(duì)學(xué)生靈活運(yùn)用知識(shí)點(diǎn)的能力的考察。

參考文獻(xiàn)：

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［2］ 呂文慧.淺論微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程案例教學(xué)改革［J］.甘肅聯(lián)

合大學(xué)學(xué)報(bào)，2011，（1）.

篇3

 

并且，亞當(dāng)·斯密在《國(guó)富論》中第一次論述了市場(chǎng)(價(jià)格)機(jī)制的有效性問(wèn)題，即“看不見(jiàn)的手”的原理。“看不見(jiàn)的手”的原理涉及的就是今天的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)所說(shuō)的資源配置效率問(wèn)題。因此，我們可以把《國(guó)富論》看作是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的奠基之作。

 

從19世紀(jì)30年代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家在價(jià)值論上的分野開始，到19世紀(jì)70年代的“邊際革命”，在“價(jià)值由什么決定”的論爭(zhēng)中，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)獲得了長(zhǎng)足的發(fā)展。到19世紀(jì)90年代，阿弗里德·馬歇爾把前人的研究成果進(jìn)行了系統(tǒng)的綜合和提升，使微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)形成了一個(gè)比較完整的體系。我們可以把馬歇爾的《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》(1890年)看作是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的代表作。

 

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)雖然在19世紀(jì)末就已經(jīng)比較成型，但是這并不意味著微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)容和體系就已經(jīng)完善了。隨著西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自身的發(fā)展變化，隨著經(jīng)濟(jì)研究的深入和新的分析工具的使用，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在剛剛過(guò)去的20世紀(jì)獲得了許多發(fā)展，取得了一些新的成果。這些發(fā)展及其成果大大豐富了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)容。本文著重從以下幾個(gè)方面來(lái)概括微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在20世紀(jì)的發(fā)展。

 

一、消費(fèi)者行為理論的發(fā)展消費(fèi)者行為理論也叫需求理論，主要是解釋單個(gè)家庭(消費(fèi)者)在面臨一組約束條件時(shí)如何對(duì)商品組合進(jìn)行選擇；它以經(jīng)濟(jì)人假設(shè)為基礎(chǔ)，試圖找出消費(fèi)者實(shí)現(xiàn)效用最大化的條件，論述需求曲線為什么一般向右下方傾斜(需求規(guī)律)。解釋消費(fèi)者行為的理論先后有基數(shù)效用論、序數(shù)效用論和顯示性偏好理論。基數(shù)效用論產(chǎn)生于19世紀(jì)，是需求理論中的古典理論。

 

雖然在19世紀(jì)末，一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家就觀察到效用的不可測(cè)性，提出了序數(shù)效用論的思想，如埃奇沃思(Francis Ysidro Edgeworth)、安托內(nèi)利(G．．Antonelli)、費(fèi)雪(Iving Fisher)和帕累托(Vil—，埃奇沃思(1881年)和安托內(nèi)利年)甚至在19世紀(jì)80年代就使用了無(wú)差異曲線的概念，但是，序數(shù)效用論成為現(xiàn)代微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)有機(jī)構(gòu)成部分則是得益于斯盧茨基、希克斯(John R．Hicks)和艾倫(Roy George Douglas AIlen)等人的貢獻(xiàn)。

 

斯盧茨基的貢獻(xiàn)是提出了后來(lái)被稱之為“斯盧茨基方程”的消費(fèi)者行為理論。這位前蘇聯(lián)數(shù)學(xué)家、統(tǒng)計(jì)學(xué)家兼經(jīng)濟(jì)學(xué)家在1915年7月的意大利《經(jīng)濟(jì)學(xué)家雜志》上發(fā)表《關(guān)于消費(fèi)者預(yù)算的理論》一文，第一次提出了商品價(jià)格的變化對(duì)需求量的影響可以分解成兩個(gè)部分：一個(gè)是實(shí)際收入不變，商品相對(duì)價(jià)格變動(dòng)引起消費(fèi)者用價(jià)格較低的商品的消費(fèi)替代價(jià)格較高的商品的消費(fèi)，從而引起對(duì)價(jià)格較低的商品的需求量增加，這被稱作“剩余可變性”，希克斯后來(lái)把它稱作“替代效應(yīng)”；另一個(gè)是貨幣收入不變，商品價(jià)格下降引起消費(fèi)者的實(shí)際收入增加，實(shí)際收入增加引起消費(fèi)者對(duì)商品需求量的增加，這被稱為“收入效應(yīng)”。斯盧茨基進(jìn)一步認(rèn)為，這兩個(gè)效應(yīng)是獨(dú)立的和可疊加的，二者的代數(shù)和就是“價(jià)格效應(yīng)”。即價(jià)格效應(yīng)一替代效應(yīng)+收入效應(yīng)，這就是斯盧茨基方程，后來(lái)又稱之為“價(jià)值理論的基本方程式”。斯盧茨基還進(jìn)一步認(rèn)為，收入效應(yīng)可以是正數(shù)——消費(fèi)者對(duì)商品的需求量隨收入增加而增加，也可以是負(fù)數(shù)——消費(fèi)者對(duì)商品的需求量隨收入增加而減少，而替代效應(yīng)則始終是負(fù)數(shù)。

 

斯盧茨基方程的意義是從理論和方法上完整地解釋了單個(gè)消費(fèi)者的需求曲線為什么一般是向右下方傾斜的，即完整地證明了為什么存在需求規(guī)律。

 

有的西方學(xué)者認(rèn)為，斯盧茨基在1915年發(fā)表的這篇文章最終給出了序數(shù)效用函數(shù)的假設(shè)。[1](蹦∞希克斯在帕累托等人研究的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步發(fā)展和系統(tǒng)化了序數(shù)效用論，使之成為現(xiàn)代微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)有機(jī)構(gòu)成部分。

 

馬歇爾的《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》第三篇主要是論述基數(shù)效用論(包括需求彈性理論)的，這種需求理論在?？怂沟摹秲r(jià)值與資本》(1939年)出版以前一直是最權(quán)威的理論而受人敬仰。還在20世紀(jì)年代前期，希克斯就對(duì)這種基數(shù)效用論提出質(zhì)疑。

 

在《價(jià)值與資本》一書中，希克斯認(rèn)為，馬歇爾的需求理論是從最大限度的總效用觀念出發(fā)，通過(guò)邊際效用遞減規(guī)律，達(dá)到所購(gòu)買商品的邊際效用必定與其價(jià)格成比例的結(jié)論。?？怂咕痛颂岢鲆蓡?wèn)：這種被消費(fèi)者追求的最大限度的“效用”是什么?什么是邊際效用遞減規(guī)律的確切基礎(chǔ)?他認(rèn)為馬歇爾對(duì)這些問(wèn)題沒(méi)有進(jìn)行透徹的論述，而帕累托對(duì)此做過(guò)有價(jià)值的討論。

 

?？怂箯陌Ｆ嫖炙己团晾弁心抢锝舆^(guò)無(wú)差異曲線分析，用無(wú)差異曲線與消費(fèi)者的預(yù)算線相切來(lái)確定消費(fèi)者的均衡條件，用兩種商品的邊際替代率取代兩種商品的邊際效用之比，用邊際替代率遞減規(guī)律取代邊際效用遞減規(guī)律，并且討論了“替代效應(yīng)”和“收入效應(yīng)”，推導(dǎo)了“收入一消費(fèi)曲線”和“價(jià)格一消費(fèi)曲線”。

 

由于序數(shù)效用論不以效用數(shù)量的衡量為基礎(chǔ)，它用兩種商品的變化量之比來(lái)間接衡量?jī)煞N商品的邊際效用之比，這就克服了基數(shù)效用論“效用如何計(jì)量”的難題，從而使得序數(shù)效用論成為被普遍接受的需求理論。

 

無(wú)論是基數(shù)效用論還是序數(shù)效用論，都是研究消費(fèi)者如何使其偏好或效用最大化。但是，消費(fèi)者的偏好是觀測(cè)不到的，能夠觀測(cè)到的只是消費(fèi)者做出的選擇。那么，有什么辦法說(shuō)明觀測(cè)到的消費(fèi)者需求行為是否是由于偏好關(guān)系或效用函數(shù)的極大化而產(chǎn)生的?有什么辦法能夠從消費(fèi)者的實(shí)際選擇行為推論出他的無(wú)差異曲線而不是依靠他公開聲稱的偏好?保羅·薩繆爾森(1938年和1947年)發(fā)現(xiàn)的顯示性偏好理論就是用來(lái)回答上述問(wèn)題的。

 

顯示性偏好理論的優(yōu)點(diǎn)在于，研究者不必知道消費(fèi)者的無(wú)差異曲線圖，也無(wú)須知道每一種商品(或商品組合)的效用大小，只要知道消費(fèi)者對(duì)有關(guān)商品組合的選擇行為就可以了。根據(jù)顯示性偏好理論，一個(gè)消費(fèi)者之所以在兩種商品(或商品組合)A和B中選擇了A而不是B，只有兩個(gè)原因：要么他偏好A，要么A比B便宜。如果A不比B便宜而消費(fèi)者仍然選擇A，我們就可以判定，這個(gè)消費(fèi)者對(duì)A的偏好一定大于對(duì)B的偏好。為了給出顯示性偏好理論精確性的證明，薩繆爾森和于澤(H．Uzawa)等人又進(jìn)一步提出了顯示性偏好的弱公理和強(qiáng)公理，這就是一致性公理和傳遞性(transitivity)公理。

 

序數(shù)效用論以無(wú)差異曲線已知為前提。如果無(wú)差異曲線未知或不確定，則無(wú)法確定消費(fèi)者均衡。顯示性偏好理論可以用來(lái)確定消費(fèi)者的無(wú)差異曲線和需求曲線。

 

顯示性偏好理論不但用來(lái)替代偏好理論作為消費(fèi)者行為分析的基礎(chǔ)，而且還被用于證明競(jìng)爭(zhēng)性均衡的存在性和穩(wěn)定性，這種分析技術(shù)還在社會(huì)選擇理論和公共選擇理論中得到進(jìn)一步推廣應(yīng)用。

 

二、廠商行為理論的發(fā)展西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)(新古典經(jīng)濟(jì)學(xué))把單個(gè)廠商生產(chǎn)者)也看作是一個(gè)理性的行為者，其目標(biāo)也是追求自身利益的最大化。這樣，廠商的行為和消費(fèi)者的行為一樣，都可以用一套最優(yōu)化方法來(lái)進(jìn)行分析。于是，廠商均衡條件(或生產(chǎn)要素最優(yōu)組合條件，或利潤(rùn)最大化條件)以及圍繞這個(gè)條件展開的產(chǎn)量理論、成本理論和收益理論，成為微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中廠商行為理論的主要內(nèi)容。

 

世紀(jì)廠商行為理論的發(fā)展主要有兩方面的成果：一是各種各樣的“廠商管理理論”(man—的提出。這些理論的共同點(diǎn)是認(rèn)為廠商的目標(biāo)(實(shí)際上是企業(yè)經(jīng)理的目標(biāo))不一定是追求利潤(rùn)最大化，因此，這些理論也可以稱作“非利潤(rùn)最大化”的廠商行為理論。

 

二是對(duì)“理性人假說(shuō)”的批評(píng)和修正。

 

“非利潤(rùn)最大化”的廠商行為理論起始于世紀(jì)三四十年代一些西方學(xué)者對(duì)廠商決策行為的經(jīng)驗(yàn)研究。1939年霍爾和希契在對(duì)38家企業(yè)定價(jià)決策行為進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查的基礎(chǔ)上，發(fā)表了題為《價(jià)格理論與企業(yè)行為》的研究報(bào)告。L31該報(bào)告得出的一個(gè)主要結(jié)論是：企業(yè)并不按照“MR—MC”

 

的原則來(lái)做出價(jià)格決策，也不一定根據(jù)市場(chǎng)需求圃來(lái)定價(jià)，因?yàn)槠髽I(yè)很難獲得關(guān)于單個(gè)產(chǎn)品的需求曲線的信息；企業(yè)對(duì)其產(chǎn)品定價(jià)實(shí)際上使用的是“成本加成定價(jià)法”，即根據(jù)產(chǎn)品生產(chǎn)所耗費(fèi)的平均成本再加上一定的利潤(rùn)幅度，這個(gè)利潤(rùn)幅度相當(dāng)于一個(gè)行業(yè)內(nèi)部的平均利潤(rùn)或正常利潤(rùn)?；魻柡拖Ｆ跽J(rèn)為，在“成本加成定價(jià)法”流行的情況下，利潤(rùn)最大化只是一種偶然的結(jié)果，而不是企業(yè)經(jīng)常追求的目標(biāo)。1946年，萊斯特(Richard Les—通過(guò)對(duì)美國(guó)南部430家企業(yè)的調(diào)查研究后發(fā)現(xiàn)，企業(yè)的產(chǎn)量決策和用工決策一般并不考慮“邊際成本”或“邊際產(chǎn)品價(jià)值”變動(dòng)，因?yàn)槠髽I(yè)難以估計(jì)這兩個(gè)變量。這項(xiàng)經(jīng)驗(yàn)研究成果也證明企業(yè)并不按照利潤(rùn)最大化原則行事。

 

貝利(A．A．Berle)和米恩斯(G．C．合著的《現(xiàn)代公司與私有財(cái)產(chǎn)》(1932年對(duì)廠商(企業(yè))理論的發(fā)展產(chǎn)生了廣泛的影響。這本書得出的一個(gè)重要認(rèn)識(shí)是，現(xiàn)代資本主義的特征是大公司在生產(chǎn)部門占據(jù)了統(tǒng)治地位，在這些大公司里，所有權(quán)和控制權(quán)分別掌握在股東和經(jīng)理手里；由于存在不完全競(jìng)爭(zhēng)的資本市場(chǎng)和非競(jìng)爭(zhēng)的產(chǎn)品市場(chǎng)，企業(yè)經(jīng)理將擁有追求利潤(rùn)最大化以外目標(biāo)的空間。

 

在貝利和米恩斯研究的基礎(chǔ)上，一些學(xué)者提出了各種各樣的“非利潤(rùn)最大化模型”。在這些模型中，比較有代表性的主要是鮑莫爾的“銷售最大化模型”、彭羅斯等人的“企業(yè)成長(zhǎng)理論”和威廉姆森的“管理斟酌決策權(quán)理論”。

 

鮑莫爾在1959年出版的《企業(yè)行為、價(jià)值與成長(zhǎng)》一書中提出“銷售最大化假說(shuō)”(sales maxi—。[41在這本書中，鮑莫爾把在某種利潤(rùn)約束條件下追求銷售總收益最大化看作是寡頭壟斷者的典型目標(biāo)。這里的利潤(rùn)約束是指企業(yè)股東認(rèn)可的最低利潤(rùn)水平。鮑莫爾認(rèn)為，企業(yè)之所以追求利潤(rùn)約束下的銷售最大化，主要是因?yàn)殇N售量與經(jīng)理人員的薪酬存在正相關(guān)關(guān)系，其次是因?yàn)殇N售量下降會(huì)使得企業(yè)喪失一部分客戶和分銷商，降低企業(yè)在資本市場(chǎng)上的融資能力。

 

“企業(yè)成長(zhǎng)理論”

 

歸功于彭羅斯和馬里斯的開創(chuàng)性研究。

 

這種理論把資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)看作是一種“公司經(jīng)濟(jì)”(corporate economy)，也就是公司企業(yè)主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)。在這種經(jīng)濟(jì)中，公司管理者(經(jīng)理)擁有斟酌選擇公司追求目標(biāo)的權(quán)力，這就使得這種經(jīng)濟(jì)成為一種有管理的經(jīng)濟(jì)，而不是完全的市場(chǎng)調(diào)節(jié)的經(jīng)濟(jì)。這種“企業(yè)成長(zhǎng)理論”關(guān)注的是“企業(yè)擴(kuò)展的時(shí)間路徑”

 

。在動(dòng)態(tài)過(guò)程中，經(jīng)理們通過(guò)把企業(yè)成長(zhǎng)作為追求目標(biāo)來(lái)滿足其權(quán)力、稱霸(domi—、威望(prestige)的本能，而諸如企業(yè)安全和職業(yè)成就的動(dòng)機(jī)誘導(dǎo)經(jīng)理們把“企業(yè)的評(píng)價(jià)率”

 

’s valuation ratio，它是企業(yè)股票市值聊與其資產(chǎn)賬面價(jià)值是的比率，即鉚／是)作為其追求的目標(biāo)。資本市場(chǎng)通過(guò)兼并和接管機(jī)制對(duì)這種評(píng)價(jià)率的高低施加約束，如果評(píng)價(jià)率低于某一水平，企業(yè)將被購(gòu)并。企業(yè)面臨的這種約束條件下的最優(yōu)化問(wèn)題可以形式化表述如下：

 

。一U。(g，口) ……．￡．u≥可 ……其中，U。是管理效用函數(shù)，即企業(yè)經(jīng)理的目標(biāo)函數(shù)，g是企業(yè)的成長(zhǎng)率，可是對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)率，可是資本市場(chǎng)約束，當(dāng)u<面時(shí)，企業(yè)將被購(gòu)并。給定一個(gè)成長(zhǎng)一評(píng)價(jià)函數(shù)(即U。)，其中釘和一定水平以上的g負(fù)相關(guān)，經(jīng)理們將面臨著圖所示的斟酌權(quán)衡：

 

礦’

 

／…一凇{i＼成長(zhǎng)嚳圖1企業(yè)成長(zhǎng)模型一評(píng)價(jià)曲線在A點(diǎn)以前，企業(yè)成長(zhǎng)率g和評(píng)價(jià)率u正相關(guān)，在A點(diǎn)以后，g和曰負(fù)相關(guān)。企業(yè)經(jīng)理對(duì)成長(zhǎng)率和評(píng)價(jià)率組合的偏好可以用無(wú)差異曲線I來(lái)表示。如果沒(méi)有資本市場(chǎng)約束，最優(yōu)點(diǎn)將是最高的無(wú)差異曲線I。與成長(zhǎng)一評(píng)價(jià)曲線相切的切點(diǎn)B。

 

如果評(píng)價(jià)率不能滿足資本市場(chǎng)約束條件口≥百，那么，最優(yōu)的成長(zhǎng)率將由受約束的最大化解(百，蠆即C點(diǎn)給出。顯然，C點(diǎn)的成長(zhǎng)率要高于B點(diǎn)的成長(zhǎng)率。

 

“管理斟酌決策權(quán)”

 

理論是威廉姆森在1964年出版的《斟酌決策行為經(jīng)濟(jì)學(xué)：廠商理論的管理目標(biāo)》一書中提出來(lái)的。[7¨管理斟酌決策權(quán)”是指公司經(jīng)理們追求他們自認(rèn)為有利可圖的目標(biāo)的能力或權(quán)力，而產(chǎn)品市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)程度將決定著這種斟酌決策行為的范圍。

 

威廉姆森認(rèn)為，在兩權(quán)分離的現(xiàn)代大公司中，經(jīng)理們有一種支出偏好(expense preference)，這種支出偏好通過(guò)某些企業(yè)支出如營(yíng)銷支出、職工報(bào)酬支出來(lái)獲得滿足。這些支出會(huì)給經(jīng)理們帶來(lái)正價(jià)值，因?yàn)橥ㄟ^(guò)擴(kuò)大這些支出有助于實(shí)現(xiàn)經(jīng)理們追求薪酬、威望和權(quán)力的目標(biāo)。雖然這些目標(biāo)對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)是一些“非金錢目標(biāo)”(non—pecunia—，但是這些目標(biāo)決定著經(jīng)理行為，從而影響著廠商行為。

 

理性人假說(shuō)是關(guān)于廠商行為和消費(fèi)者行為的一個(gè)基本假說(shuō)，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的許多理論都是建立在這個(gè)假說(shuō)基礎(chǔ)上的。自1947年開始，西蒙．Simon)在一系列論著中反復(fù)強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人的理性是“有限理性”(bounded ration—，而不是理性人假說(shuō)所暗含的完全理性?！滓酝耆硇詾榛A(chǔ)的新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的主觀效用論是建立在這樣三個(gè)前提條件之上的：(1)可供選擇的對(duì)象是給定的，而且是固定不變的；(2)每種選擇結(jié)果的概率分布是已知的(指主觀而言)；目的是為了使一個(gè)給定的效用函數(shù)的期望值達(dá)到最大化。西蒙認(rèn)為，這些假設(shè)條件并不一定與我們想要知道的實(shí)際經(jīng)濟(jì)選擇過(guò)程相一致；通過(guò)放松其中的一個(gè)或幾個(gè)假定可以得出“有限理性論”。

 

西蒙所說(shuō)的“有限理性”是指那種把經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人在認(rèn)識(shí)方面的局限性考慮在內(nèi)的理性選擇——包括知識(shí)和計(jì)算能力兩方面的局限性。西蒙認(rèn)為，雖然經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人總是期望實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化，但是他們事實(shí)上做不到，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)當(dāng)事人的行為要受到獲得有關(guān)選擇機(jī)會(huì)的信息成本和對(duì)不確定性未來(lái)的無(wú)知的約束，他們實(shí)際上只能追求一種比較滿意的目標(biāo)或滿足水平，只追求實(shí)質(zhì)性與程序性的理性。有限理性理論假設(shè)可供選擇的對(duì)象不是一個(gè)固定的數(shù)集，而是存在一個(gè)產(chǎn)生各種方案的過(guò)程；假定不知道結(jié)果的概率分布，而把這些情況的估計(jì)程序納入分析結(jié)構(gòu)；尋找那些應(yīng)對(duì)不確定性的策略，這種不確定性假定人們不知道其概率分布；也可以不作效用函數(shù)最大化的假設(shè)，而只設(shè)想一個(gè)令人滿意的策略。有限理性理論是這樣一種選擇理論和決策理論：假定經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人希望達(dá)到某種目標(biāo)，并且為此竭盡他(或她)的心智，但是在描述決策過(guò)程時(shí)又把人們頭腦的實(shí)際智能考慮在內(nèi)。西蒙強(qiáng)調(diào)，要把經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué)建立在一種關(guān)于現(xiàn)實(shí)的人的行為描述的基礎(chǔ)上，必須用“有限理性”來(lái)取代完全理性。

 

薩金特(Thomas J．Sargent)進(jìn)一步把“有限理性”概念應(yīng)用于宏觀經(jīng)濟(jì)分析。[91他假定經(jīng)濟(jì)行為人確切地知道行為的規(guī)律本身是不隨時(shí)間而發(fā)生變化的，他們努力尋找實(shí)現(xiàn)理性預(yù)期的方法，但是他們并不是完全理性的，因此，宏觀經(jīng)濟(jì)模型不一定要建立在理性預(yù)期和最優(yōu)化假設(shè)之上。薩金特認(rèn)為，在有些情況下，基于理性預(yù)期假說(shuō)的模型得出的預(yù)測(cè)很難與觀察到的實(shí)際結(jié)果相符，而有限理性理論可以修正理性預(yù)期模型得出的過(guò)于嚴(yán)格的預(yù)測(cè)。

 

三、對(duì)“看不見(jiàn)的手”的原理的證明在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，雖然每個(gè)人的目標(biāo)都是追求自身利益的最大化，但是其結(jié)果卻會(huì)增進(jìn)社會(huì)利益，即個(gè)人利益和社會(huì)(或公共)利益可以得到和諧協(xié)調(diào)。這就是亞當(dāng)·斯密在《國(guó)富論》中提出的“看不見(jiàn)的手”的原理所表達(dá)的思想。在斯密看來(lái)：“每個(gè)人都力圖利用好他的資本……使其產(chǎn)出有最大的價(jià)值。確實(shí)，一般說(shuō)來(lái)，他既不打算促進(jìn)公共利益，也不知道他促進(jìn)的公共利益是多少。……他所追求的只是他自己的利益，而他在這樣做的時(shí)候，像在其他許多場(chǎng)合一樣，他受一只看不見(jiàn)的手的引導(dǎo)，去實(shí)現(xiàn)一個(gè)并非他本意想要實(shí)現(xiàn)圃的目的。……通過(guò)追求他自己的利益，他通常會(huì)促進(jìn)社會(huì)利益，其效果要比他真正想要促進(jìn)的社會(huì)利益更大”。[10]㈣23¨‘看不見(jiàn)的手”的原理告訴我們，分散的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不但沒(méi)有造成混亂，反而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)運(yùn)行有秩序并且資源配置是最優(yōu)(有效率)的狀態(tài)。

 

在亞當(dāng)·斯密以后，西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)都著力證明“看不見(jiàn)的手”的原理的正確性。19世紀(jì)下半期，瓦爾拉斯(Leon Walras)在其《純粹經(jīng)濟(jì)學(xué)要義》(1874—1877年)一書中提出了一般均衡理論。這個(gè)理論證明，在市場(chǎng)機(jī)制的自動(dòng)調(diào)節(jié)下，總是存在一組價(jià)格(或價(jià)格向量)，使得經(jīng)濟(jì)中所有市場(chǎng)的供給和需求都恰好相等，即存在整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的一般均衡。瓦爾拉斯把這個(gè)結(jié)論稱作(一般)均衡價(jià)格決定定律，后來(lái)被稱作“瓦爾拉斯定律”(walras’s 1aw)。當(dāng)一般均衡存在時(shí)，各類市場(chǎng)既不存在超額供給，也不存在超額需求，每一個(gè)市場(chǎng)都可以自動(dòng)出清，所以，瓦爾拉斯定律又可以表示為：只要效用函數(shù)是連續(xù)的、嚴(yán)格遞增的并且嚴(yán)格擬凹的，經(jīng)濟(jì)體系中所有市場(chǎng)上的超額需求的價(jià)值之和等于零。在一般均衡存在時(shí)，市場(chǎng)交易者都能獲得最大化滿足，即效用最大化。瓦爾拉斯寫道：“在自由競(jìng)爭(zhēng)支配下的市場(chǎng)中進(jìn)行多種商品互相交換是一種活動(dòng)，通過(guò)這種活動(dòng)，所有一種商品、多種商品或一切交換商品的持有者，都能獲得他們欲望的盡可能大的滿足。”[11]佃168’

 

但是，在對(duì)一般均衡理論的證明中，瓦爾拉斯是通過(guò)假定模型中的方程式(供給方程式和需求方程式)的數(shù)目等于未知數(shù)(待決定的商品市場(chǎng)的價(jià)格)的數(shù)目而得出一般均衡的存在性的。這個(gè)結(jié)論無(wú)法通過(guò)數(shù)學(xué)方法來(lái)驗(yàn)證，因而不能使人信服。因?yàn)槿绻粗獢?shù)的數(shù)目和方程式的數(shù)目相等，這個(gè)方程組可能無(wú)解。我們不能責(zé)怪瓦爾拉斯的數(shù)學(xué)水平不高?？陀^的情況是，在他提出一般均衡理論時(shí)，解決一般均衡存在性問(wèn)題的數(shù)學(xué)工具——集合論、博弈論、拓?fù)鋵W(xué)等，還沒(méi)有出現(xiàn)或沒(méi)有運(yùn)用到經(jīng)濟(jì)學(xué)中來(lái)。

 

瓦爾拉斯之后的60年里，對(duì)一般均衡理論感興趣的經(jīng)濟(jì)學(xué)家都力圖證明一般均衡的存在性。

 

這些經(jīng)濟(jì)學(xué)家包括帕累托(Ⅵlfredo Pareto)、?？怂?John Hicks)、薩繆爾森(Paul Samuelson)、麥肯齊(L．Mckenzie)、阿羅(Kenneth J．Arrow)和德布魯(Gerard Deberu)等人。尤其是麥肯齊的《論Gra—的世界貿(mào)易與其他競(jìng)爭(zhēng)性體系模型的均衡》

 

年)一文、阿羅和德布魯合作發(fā)表的《競(jìng)爭(zhēng)性經(jīng)濟(jì)中均衡的存在性》(1954年)一文和德布魯?shù)摹秲r(jià)值理論：經(jīng)濟(jì)均衡的公理分析》(1959年)一書，對(duì)一般均衡的存在性給出了形式化和公理化的證明。這些證明是簡(jiǎn)潔的并且是有力的，從而確定了一般均衡分析的標(biāo)準(zhǔn)框架。此后，德布魯和其他人還證明，一般均衡雖然不是惟一的，但是均衡的數(shù)目是有限的并且必然是奇數(shù)的。

 

那么，當(dāng)瓦爾拉斯一般均衡存在時(shí)，經(jīng)濟(jì)中的資源配置是否就是帕累托最優(yōu)呢?福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的兩個(gè)定理進(jìn)一步對(duì)這個(gè)問(wèn)題做出了回答。

 

福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一定理：在完全競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)濟(jì)中，如果存在競(jìng)爭(zhēng)性的一般均衡，那么這種均衡就是帕累托最優(yōu)的。

 

福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第二定理：如果存在完全競(jìng)爭(zhēng)，并且個(gè)人的無(wú)差異曲線和生產(chǎn)函數(shù)都是凸的，那么通過(guò)初始資源稟賦在個(gè)人之間的再分配(再配置)，每一種帕累托最優(yōu)的資源配置都可以通過(guò)瓦爾拉斯的競(jìng)爭(zhēng)性均衡來(lái)實(shí)現(xiàn)。

 

福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一定理說(shuō)明，如果經(jīng)濟(jì)是完全競(jìng)爭(zhēng)性的，分散的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)可以達(dá)到瓦爾拉斯一般均衡，這種均衡一定是帕累托最優(yōu)的。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第二定理說(shuō)明，在完全競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)濟(jì)中，每一種帕累托最優(yōu)的資源配置都可以通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制的自動(dòng)調(diào)節(jié)來(lái)實(shí)現(xiàn)。個(gè)人要做的只是通過(guò)市場(chǎng)交易或通過(guò)政府進(jìn)行某些初始資源總量的再分配(再配置)。第一定理是實(shí)證的或描述性的，它說(shuō)明了完全競(jìng)爭(zhēng)的分散的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的結(jié)果如何。第二定理是規(guī)范性的，它說(shuō)明了要實(shí)現(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)應(yīng)當(dāng)具備什么樣的條件。

 

德布魯、舒比克(Martin Shubik)和斯卡夫．Scarf)等人后來(lái)進(jìn)一步證明，如果把市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的均衡點(diǎn)的集合稱作“核”(core)的話，那么，競(jìng)爭(zhēng)性均衡必然位于核中；尤其是，隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，資源的核配置的集合將收斂到競(jìng)爭(zhēng)性均衡配置；如果經(jīng)濟(jì)是一個(gè)足夠大的經(jīng)濟(jì)，核和競(jìng)爭(zhēng)性均衡在極限上是一致的。

 

四、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)理論的發(fā)展在20世紀(jì)30年代以前，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中流行的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)理論是完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)理論。早在年，埃奇沃思(F．Y．Edgeworth)就試圖對(duì)完全競(jìng)爭(zhēng)下一個(gè)系統(tǒng)而嚴(yán)格的定義；[12]到年，完全競(jìng)爭(zhēng)概念的內(nèi)涵和外延已經(jīng)全部確定，并成為此后經(jīng)濟(jì)分析的標(biāo)準(zhǔn)模式。

 

根據(jù)完全競(jìng)爭(zhēng)理論，由于一個(gè)市場(chǎng)上存在大量的供給者和需求者，買賣雙方都擁有完全信息，每一個(gè)廠商向市場(chǎng)提供的產(chǎn)品都是同質(zhì)的，廠商進(jìn)出一個(gè)市場(chǎng)是自由的并且是無(wú)成本的，所以在這種市場(chǎng)上，單個(gè)廠商面臨的需求曲線是一條水平線，并且需求曲線和邊際收益曲線、平均收益曲線重疊。這意味著在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上，單個(gè)廠商和單個(gè)消費(fèi)者完全不能控制價(jià)格，價(jià)格由這個(gè)市場(chǎng)上的供求均衡來(lái)決定，他們只能是價(jià)格的接受者。當(dāng)完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)處于長(zhǎng)期均衡時(shí)，產(chǎn)品的價(jià)格等于最低的長(zhǎng)期平均成本，廠商實(shí)現(xiàn)了利潤(rùn)最大化，市場(chǎng)是完全出清的，不存在供給過(guò)?；蚨倘?。因此，完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)是一種理想的市場(chǎng)類型，它可以保證資源得到有效率的配置。

 

年，美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家張伯侖和英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅賓遜夫人分別對(duì)完全競(jìng)爭(zhēng)理論提出挑戰(zhàn)，提出不完全競(jìng)爭(zhēng)理論或壟斷競(jìng)爭(zhēng)理論。[13][143張伯侖指出，現(xiàn)實(shí)中的市場(chǎng)并不是完全競(jìng)爭(zhēng)型的，許多廠商出售的是有差別的產(chǎn)品而并非是無(wú)差別的產(chǎn)品，這就使得有差別產(chǎn)品的生產(chǎn)者就是這種產(chǎn)品的部分壟斷者，這種生產(chǎn)者面臨的是一條向右下方傾斜的需求曲線。這說(shuō)明單個(gè)廠商可以在一定范圍內(nèi)通過(guò)擴(kuò)大或減少產(chǎn)品產(chǎn)量來(lái)改變其價(jià)格，他對(duì)產(chǎn)品價(jià)格有一定的壟斷權(quán)。在長(zhǎng)期均衡狀態(tài)下，不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上存在生產(chǎn)能力過(guò)剩；與完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)不同，不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上存在浪費(fèi)性競(jìng)爭(zhēng)。

 

以1982年鮑莫爾等人出版《可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)理論》一書為標(biāo)志，[15]西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家們又提出了可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論。這種理論可以看作是對(duì)完全競(jìng)爭(zhēng)理論的發(fā)展?？筛?jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)(contestable market)是指來(lái)自潛在競(jìng)爭(zhēng)者的競(jìng)爭(zhēng)壓力，對(duì)正在市場(chǎng)上的供給者“在位廠商”)的行為施加了很強(qiáng)的約束的那一類市場(chǎng)。一種市場(chǎng)要成為可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)，必須滿足以下條件：進(jìn)入自由，退出無(wú)成本，市場(chǎng)在均衡狀態(tài)下無(wú)超額利潤(rùn)，在位廠商之間的定價(jià)和資源配置是有效率的。不論市場(chǎng)上是僅有一個(gè)壟斷者還是有許多競(jìng)爭(zhēng)者，可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)總是具有這些特性；來(lái)自潛在進(jìn)入者的潛在競(jìng)爭(zhēng)，而不是在位廠商之間的競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)在位廠商的均衡行為產(chǎn)生有效的約束。

 

完全競(jìng)爭(zhēng)理論強(qiáng)調(diào)的是一個(gè)市場(chǎng)上在位廠商之間的現(xiàn)實(shí)競(jìng)爭(zhēng)。在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上，競(jìng)爭(zhēng)的程度取決于在位廠商的數(shù)目；在位廠商的數(shù)目越少，這個(gè)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)程度就越低或壟斷程度就越高。

 

與完全競(jìng)爭(zhēng)理論不同，可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論強(qiáng)調(diào)的是潛在進(jìn)入者的潛在競(jìng)爭(zhēng)壓力對(duì)在位廠商的行為從而對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)程度的作用，競(jìng)爭(zhēng)的程度取決于進(jìn)入這個(gè)市場(chǎng)的障礙的大小。

 

可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論假定潛在進(jìn)入者具有這樣的特性：(1)與在位廠商一樣，潛在進(jìn)入者可以不受限制地獲得相同的生產(chǎn)技術(shù)，為同一個(gè)市場(chǎng)提供生產(chǎn)。(2)潛在進(jìn)入者進(jìn)入一個(gè)市場(chǎng)無(wú)需負(fù)擔(dān)額外的成本，也就是不存在斯蒂格勒意義上的進(jìn)入障礙。(3)在進(jìn)入一個(gè)市場(chǎng)之前，潛在進(jìn)入者可以暫時(shí)把在位廠商的價(jià)格看作是不變的，并用這個(gè)價(jià)格來(lái)計(jì)算其進(jìn)入利潤(rùn)。

 

可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論認(rèn)為，只要市場(chǎng)是可以自由進(jìn)入和退出的，不論一個(gè)市場(chǎng)上在位廠商的數(shù)目是多少，來(lái)自潛在進(jìn)入者的競(jìng)爭(zhēng)壓力同樣可以約束在位廠商的行為，從而保證市場(chǎng)在配置資源方面是有效率的。當(dāng)市場(chǎng)上有兩家或兩家以上的廠商時(shí)，潛在競(jìng)爭(zhēng)的約束使得在位廠商按照邊際成本定價(jià)；當(dāng)技術(shù)經(jīng)濟(jì)特征要求一個(gè)市場(chǎng)由一家廠商來(lái)進(jìn)行生產(chǎn)(自然壟斷)時(shí)，在位廠商將按照財(cái)務(wù)可行性的原則實(shí)行按平均成本定價(jià)。潛在進(jìn)入者的競(jìng)爭(zhēng)為什么會(huì)有這樣的作用呢?可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論的解釋是，在可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上，潛在進(jìn)入者可以采用“打了就跑”(hit—and—run)的策略。對(duì)于潛在進(jìn)入者來(lái)說(shuō)，既不存在進(jìn)入和退出市場(chǎng)的障礙，也不存在生產(chǎn)技術(shù)上的劣勢(shì)或歧視，如果在位廠商囡的定價(jià)行為提供了一個(gè)(超額)利潤(rùn)機(jī)會(huì)(這時(shí)價(jià)格高于邊際成本或平均成本)，潛在進(jìn)入者就會(huì)迅速進(jìn)入這個(gè)市場(chǎng)，并在在位廠商做出反應(yīng)(例如降價(jià))時(shí)毫發(fā)無(wú)損地退出這個(gè)市場(chǎng)。因此，潛在競(jìng)爭(zhēng)是懸在在位廠商頭上的一把達(dá)摩劍。在潛在競(jìng)爭(zhēng)壓力下，為了防止進(jìn)入真的發(fā)生，在位廠商——無(wú)論是寡頭壟斷廠商還是完全壟斷廠商，就必須制定一種正好收支相抵的“可持續(xù)價(jià)格”(sustain—。因此，在可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上，一個(gè)可持續(xù)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)或均衡的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)有相同的經(jīng)濟(jì)績(jī)效。

 

可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論得出的一個(gè)重要推論是，壟斷不一定會(huì)減少社會(huì)福利；在一定的條件下，在位廠商定價(jià)的“可持續(xù)性”和拉姆齊最優(yōu)性是一致的，所以，在可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的壟斷均衡中，總消費(fèi)者剩余和生產(chǎn)者剩余都能夠?qū)崿F(xiàn)最大化。

 

可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論的政策含義是：在市場(chǎng)是可競(jìng)爭(zhēng)的條件下，自由放任政策比政府管制(regu—能夠更有效地保護(hù)一般公眾的利益。根據(jù)傳統(tǒng)的壟斷市場(chǎng)理論，一個(gè)市場(chǎng)只有少數(shù)幾家大廠商時(shí)，資源配置是低效率的，消費(fèi)者的利益是受到損害的?？筛?jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論卻認(rèn)為壟斷不一定是有害的，甚至可能是更有效率的。但是，可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論并不認(rèn)為無(wú)約束的市場(chǎng)可以自動(dòng)解決一切經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，也不認(rèn)為所有的管制和反托拉斯行動(dòng)都是不應(yīng)該的，都是有害的。因?yàn)楝F(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中的市場(chǎng)與可競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)還是有或大或小的差距的，市場(chǎng)改革的方向是取消進(jìn)入市場(chǎng)的障礙，取消對(duì)在位廠商的人為保護(hù)，使得潛在進(jìn)入的壓力真正對(duì)在位廠商的行為形成有效約束。

篇4

內(nèi)容摘要：方法論是一門學(xué)科研究的邏輯起點(diǎn)。本文對(duì)我國(guó)金融學(xué)研究的方法論問(wèn)題作了一些探析，在金融學(xué)是經(jīng)濟(jì)學(xué)一個(gè)分支的范疇內(nèi)，從分析經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)性入手，探討了經(jīng)濟(jì)學(xué)與金融學(xué)的研究方法，闡釋了金融學(xué)研究與經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的關(guān)系，并認(rèn)為我國(guó)金融學(xué)研究方法論發(fā)展的方向?qū)⑹墙⒏訄?jiān)固的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)，向科學(xué)化的研究方法發(fā)展。

關(guān)鍵詞：金融學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué) 方法論 科學(xué)

我國(guó)金融學(xué)研究正在從貨幣金融理論發(fā)展到現(xiàn)代金融學(xué)的新階段。目前，在金融領(lǐng)域普遍將研究的重點(diǎn)放在理論創(chuàng)新上，對(duì)金融研究中的方法論范式研究尚顯不足，而金融研究方法論的范式轉(zhuǎn)換與理論創(chuàng)新是密切相關(guān)的。故本文嘗試對(duì)我國(guó)金融學(xué)研究的方法論問(wèn)題進(jìn)行一些探析。

一直以來(lái)，金融學(xué)被認(rèn)為是經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)分支，一直是一門屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)類的學(xué)科。更具體地來(lái)看我國(guó)，在學(xué)科劃分上，金融學(xué)被歸入了經(jīng)濟(jì)學(xué)類中的應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)。既然金融學(xué)是經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)分支，那么金融學(xué)研究的方法從本質(zhì)上講也應(yīng)該是經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法論了；當(dāng)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)學(xué)向現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展時(shí)，也就必然要求我國(guó)的金融學(xué)向現(xiàn)代金融學(xué)發(fā)展。從本質(zhì)講，對(duì)金融學(xué)研究方法論問(wèn)題的探討就是對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法論問(wèn)題的探討。

經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)屬性

對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)涵的理解，直接決定了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的邊界。我國(guó)學(xué)術(shù)界曾對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)是不是科學(xué)這一命題展開了深入的探討，而且這種爭(zhēng)論直到現(xiàn)在也沒(méi)有得到最終統(tǒng)一的答案?？茖W(xué)一般概念是對(duì)現(xiàn)象規(guī)律性的系統(tǒng)解釋。從這個(gè)角度說(shuō)本文認(rèn)為，判斷經(jīng)濟(jì)學(xué)是否是科學(xué)的核心標(biāo)準(zhǔn)，在于經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)經(jīng)驗(yàn)世界（或者說(shuō)現(xiàn)實(shí)社會(huì)）的解釋力是否足夠強(qiáng)大，如同數(shù)學(xué)、物理學(xué)對(duì)經(jīng)驗(yàn)世界的解釋能力一樣，這一問(wèn)題的實(shí)質(zhì)在于探討經(jīng)濟(jì)學(xué)理論是否有國(guó)界。如果經(jīng)濟(jì)學(xué)如同自然科學(xué)一樣，在不同制度下的社會(huì)環(huán)境里同樣具有很強(qiáng)的解釋力的時(shí)候，那么經(jīng)濟(jì)學(xué)就是科學(xué)了，否則就還只是一門學(xué)科。隨著經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展，人們逐漸認(rèn)識(shí)到了經(jīng)濟(jì)學(xué)理論是沒(méi)有國(guó)界的，而存在不同的是約束條件即社會(huì)制度環(huán)境、文化、政治和民族等方面的差異。從邊際革命那天起，經(jīng)濟(jì)學(xué)就逐漸發(fā)展成為了一門科學(xué)。

（一）經(jīng)濟(jì)問(wèn)題和經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題的差異

經(jīng)濟(jì)學(xué)科學(xué)化的過(guò)程就是對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題研究采取技術(shù)化手段的過(guò)程，在一段時(shí)間內(nèi)我們把經(jīng)濟(jì)問(wèn)題和經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題混為一談了。經(jīng)濟(jì)問(wèn)題是現(xiàn)實(shí)中涉及經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的所有問(wèn)題，而經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題則是可以用經(jīng)濟(jì)學(xué)去解釋的問(wèn)題。正如，當(dāng)我們討論婚姻的法律效力確立的時(shí)候，婚姻是個(gè)法律問(wèn)題而沒(méi)有成為一個(gè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，但我們把婚姻的法律效力確立看成是一個(gè)契約過(guò)程時(shí)，此時(shí)它已經(jīng)是一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題了；而當(dāng)我們談?wù)撧r(nóng)民工待遇過(guò)低是否公平問(wèn)題時(shí)，我們是在談?wù)撨@一社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，但它已經(jīng)超出了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的邊界，因?yàn)樵谶@里我們已經(jīng)引入了價(jià)值判斷，而當(dāng)涉及價(jià)值判斷問(wèn)題時(shí)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們就應(yīng)該住嘴了。這還是因?yàn)榻?jīng)濟(jì)學(xué)的研究是有邊界的。

（二）經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題研究的技術(shù)手段

什么是科學(xué)的研究方法問(wèn)題，在很長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)也存在著不同的看法。我們回顧科學(xué)發(fā)展的歷程就可以明白，在人類社會(huì)目前的發(fā)展水平下，科學(xué)的研究方法是形式邏輯和數(shù)理邏輯。在經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展的早期，人們所研究的經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題還相對(duì)較為簡(jiǎn)單時(shí)，人們普遍使用形式邏輯的研究方法；而當(dāng)人類社會(huì)日趨復(fù)雜化而形式邏輯不能滿足經(jīng)濟(jì)學(xué)研究需要的時(shí)候，數(shù)理邏輯就取代了形式邏輯成為了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的主要方法，經(jīng)濟(jì)學(xué)研究走了一條被很多人稱為“數(shù)量化的道路”。從對(duì)學(xué)科發(fā)展的歷程來(lái)看，這無(wú)疑是經(jīng)濟(jì)學(xué)的進(jìn)步。形式邏輯和數(shù)理邏輯這種技術(shù)手段的使用，使得經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究逐漸開始規(guī)范，經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究范式發(fā)生轉(zhuǎn)變。經(jīng)濟(jì)學(xué)理論模型對(duì)經(jīng)驗(yàn)世界進(jìn)行了簡(jiǎn)化，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們利用技術(shù)手段構(gòu)造了一個(gè)理想中無(wú)摩擦的經(jīng)濟(jì)學(xué)世界，并且以這個(gè)“無(wú)摩擦的世界”作為比較基準(zhǔn)去解釋經(jīng)驗(yàn)世界（張樹民，2006）。

（三）經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的方法論

由于經(jīng)濟(jì)學(xué)討論的關(guān)鍵問(wèn)題是稀缺性資源的如何配置，因而經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)注的焦點(diǎn)在于效率，這就要求經(jīng)濟(jì)學(xué)家們?cè)谶M(jìn)行經(jīng)濟(jì)學(xué)分析時(shí)不加入價(jià)值判斷，因而在整個(gè)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析中不包含著價(jià)值判斷的內(nèi)容。正義與公平這些含有價(jià)值觀取向的內(nèi)容，不屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的范疇，而應(yīng)被歸入法學(xué)、政治學(xué)和社會(huì)學(xué)。

隨著經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展，人們發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)現(xiàn)實(shí)世界有著極為強(qiáng)大的解釋力。于是經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析方法逐漸擴(kuò)大到其它社會(huì)學(xué)科的分析中去，產(chǎn)生了制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、法經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)等交叉學(xué)科，這些新學(xué)科分析的基本框架依然是建立在經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法之上的。有人把經(jīng)濟(jì)學(xué)研究范圍擴(kuò)大的現(xiàn)象稱為“經(jīng)濟(jì)學(xué)帝國(guó)主義”，其實(shí)這種現(xiàn)象的出現(xiàn)，正是說(shuō)明了經(jīng)濟(jì)學(xué)科學(xué)屬性的結(jié)果。一門學(xué)科之所以能成其為科學(xué)，就是在其對(duì)經(jīng)驗(yàn)世界具有普遍的解釋能力，只能局限于解釋一定范圍內(nèi)世界的學(xué)科是不能成為科學(xué)的。

金融學(xué)研究與經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的關(guān)系

總的來(lái)說(shuō)，金融學(xué)理論發(fā)展是以經(jīng)濟(jì)學(xué)理論為基礎(chǔ)的，那么金融學(xué)研究的基礎(chǔ)也就是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究。盡管迄今為止的金融學(xué)科相對(duì)于經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科而言并不完整，這種不完整不僅表現(xiàn)為金融學(xué)的假設(shè)前提、范疇、理論或研究的方法論均有待于完善和發(fā)展，還表現(xiàn)為金融學(xué)科邊界界定的不完整。但是，金融理論使用了對(duì)于所有現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論都很關(guān)鍵的基本假設(shè)，金融學(xué)的范疇亦是以經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇為基礎(chǔ)，其研究的方法論依然根植于經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的基本范式之中。經(jīng)濟(jì)理論及其某一分支的發(fā)展影響和拓展著金融理論，反之亦然（馮用富，1998）。正是隨著經(jīng)濟(jì)學(xué)日漸科學(xué)化，金融學(xué)的發(fā)展也逐漸沿著科學(xué)的道路發(fā)展，金融學(xué)研究的邊界逐漸清晰，也逐漸拓展。

（一）金融學(xué)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)是已經(jīng)被定義為最優(yōu)地利用稀缺資源的研究，即在約束條件下最大化的研究。被最大化的對(duì)象以及施加在選擇上的約束，從一個(gè)背景變化到另一個(gè)背景：家庭的消費(fèi)和勞動(dòng)的供給，企業(yè)的生產(chǎn)和政府的政策。但是，所有約束條件下的最大化問(wèn)題有一個(gè)共同的數(shù)學(xué)結(jié)構(gòu)，這一數(shù)學(xué)結(jié)構(gòu)又反過(guò)來(lái)為分析這些問(wèn)題提供了一個(gè)共同的經(jīng)濟(jì)學(xué)直覺(jué)（阿維納什•K•迪克西特，2006）。

Zvi•Bodie和 Robert•C•Merton 在他們合著的《Finance》一書中認(rèn)為“金融學(xué)是一門研究人們?cè)诓淮_定環(huán)境下如何進(jìn)行資源跨期配置的學(xué)科”，這一金融學(xué)的概念與經(jīng)濟(jì)學(xué)含義已經(jīng)十分接近了。這一金融學(xué)的定義可以解讀為，金融學(xué)其實(shí)就是以金融領(lǐng)域?yàn)檠芯繉?duì)象的經(jīng)濟(jì)學(xué)?？v觀現(xiàn)代金融學(xué)的發(fā)展歷史，可以看到一個(gè)針對(duì)不確定環(huán)境的研究體系，其中的關(guān)鍵就在于如何為資產(chǎn)定價(jià)，而在其發(fā)展過(guò)程中，現(xiàn)代金融實(shí)現(xiàn)了從單期到跨期、從個(gè)體決策到市場(chǎng)動(dòng)態(tài)一般均衡的拓展，形成了獨(dú)特的無(wú)套利分析方法，從而得以初步建立起一個(gè)獨(dú)立的學(xué)科體系。這一學(xué)科的兩個(gè)基本要素是時(shí)間（跨期）和風(fēng)險(xiǎn)（不確定性），其目標(biāo)則是通過(guò)確定合理的資產(chǎn)價(jià)格獲得資源的最優(yōu)配置和市場(chǎng)均衡。因此，Bodie和Merton所說(shuō)的“金融學(xué)是一門研究人們?cè)诓淮_定環(huán)境下如何進(jìn)行資源跨期配置的學(xué)科”，的確是對(duì)現(xiàn)代金融學(xué)的一個(gè)準(zhǔn)確描述。

現(xiàn)代金融學(xué)的發(fā)展越來(lái)越強(qiáng)調(diào)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)，這是金融學(xué)逐漸發(fā)展成一門科學(xué)的表現(xiàn)。有學(xué)者把金融學(xué)理論與經(jīng)濟(jì)學(xué)理論相融和的趨勢(shì)看成是金融經(jīng)濟(jì)學(xué)的形成。金融學(xué)探尋微觀基礎(chǔ)可以理解為金融學(xué)家對(duì)整個(gè)現(xiàn)代金融學(xué)科體系統(tǒng)一理論基礎(chǔ)進(jìn)行歸納和總結(jié)的一種嘗試和努力，可以說(shuō)正是對(duì)金融學(xué)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)化，使得現(xiàn)代金融學(xué)初具系統(tǒng)性和完整性。從總體研究框架來(lái)看，現(xiàn)代金融學(xué)是從個(gè)體效用最大化出發(fā)，試圖通過(guò)對(duì)個(gè)人和企業(yè)的最優(yōu)化投資、融資行為以及資本市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)和運(yùn)行方式的分析，去考察跨期資源配置的一般制度安排方法和相應(yīng)的效率問(wèn)題，這一研究體系顯然和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)已經(jīng)相當(dāng)近似了。

（二）金融學(xué)研究主要的方法

在什么是金融學(xué)的主要分析方法問(wèn)題上，學(xué)術(shù)界一直存在爭(zhēng)議。有學(xué)者認(rèn)為無(wú)套利分析是金融學(xué)的主要分析方法，以此認(rèn)為經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析方法和金融學(xué)的分析方法存在重大的差異。無(wú)可置疑，無(wú)套利分析是金融學(xué)的主要分析方法，但無(wú)套利分析背后的基礎(chǔ)相對(duì)價(jià)格分析也是經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本分析方法之一。在眾多的金融學(xué)理論模型中，主要包括兩種分析方法：其一是均衡分析方法，如典型的跨期資本資產(chǎn)定價(jià)模型（ICAPM）、消費(fèi)資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CCAPM）等；其二則是無(wú)套利分析方法，其經(jīng)典運(yùn)用包括APT理論和期權(quán)定價(jià)理論等。

從金融均衡分析法來(lái)看，它就是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的供求均衡分析在金融學(xué)中的運(yùn)用，金融均衡分析法與經(jīng)濟(jì)學(xué)均衡分析在本質(zhì)上是同一種分析方法和分析工具。首先，均衡分析法的整體研究思路是從市場(chǎng)投資主體的效用最大化出發(fā)，在一定約束條件下獲得均衡狀態(tài)的資產(chǎn)價(jià)格，該價(jià)格是最終的輸出變量，這和經(jīng)濟(jì)學(xué)中消費(fèi)者理論的演繹過(guò)程相當(dāng)接近。其次，它們都屬于均衡分析方法，更進(jìn)一步說(shuō)都屬于絕對(duì)定價(jià)法。它們的核心都在于理解和度量那些導(dǎo)致金融資產(chǎn)（商品）價(jià)格變化的各種經(jīng)濟(jì)因素，用以解釋資產(chǎn)價(jià)格的形成和變化過(guò)程。第三，金融學(xué)均衡分析和經(jīng)濟(jì)學(xué)供求分析的理論演繹過(guò)程，都比較側(cè)重于問(wèn)題的純理性描述，往往形成一個(gè)理想狀態(tài)下的均衡價(jià)格，其缺陷在于常常和市場(chǎng)相去甚遠(yuǎn)而難以實(shí)際運(yùn)用，但在描述資產(chǎn)價(jià)格形成和變化的整體影響因素方面卻往往具有更大的一般性，因此都被較多地看做一個(gè)分析資產(chǎn)定價(jià)問(wèn)題的理論框架。

從無(wú)套利分析法來(lái)看，其基本思路其實(shí)非常簡(jiǎn)單，研究者唯一需要確定的是當(dāng)市場(chǎng)中其它資產(chǎn)價(jià)格給定的時(shí)候，某種資產(chǎn)的價(jià)格是多少才使得市場(chǎng)中不存在套利機(jī)會(huì)。很明顯，無(wú)套利分析法的諸多方面都是與金融學(xué)研究對(duì)象的基本特點(diǎn)相吻合的，既然數(shù)量―價(jià)格機(jī)制不存在，無(wú)法從均衡數(shù)量推導(dǎo)出最優(yōu)價(jià)格參數(shù)，無(wú)套利分析方法就不再考慮價(jià)格運(yùn)動(dòng)后面的數(shù)量變化，而是將市場(chǎng)價(jià)格作為輸入變量；既然金融產(chǎn)品之間具有高度的可替代性，投資者隨時(shí)可以在供給方和需求方之間切換，他們關(guān)心的只是各種金融產(chǎn)品之間的相對(duì)價(jià)格水平，無(wú)套利分析方法就以“相對(duì)定價(jià)”為核心，尋求各種近似替代品價(jià)格之間的合理聯(lián)系，通過(guò)對(duì)“無(wú)套利”目標(biāo)的追求確定合理的市場(chǎng)價(jià)格。通過(guò)對(duì)無(wú)套利分析法的基本思路分析，可以發(fā)現(xiàn)其實(shí)質(zhì)和核心是經(jīng)濟(jì)學(xué)中相對(duì)價(jià)格的分析方法，只不過(guò)這里是對(duì)資產(chǎn)這一商品定價(jià)而已。

我國(guó)金融學(xué)研究方法論發(fā)展的科學(xué)化方向

現(xiàn)代金融學(xué)在研究方法上與經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法在根本上是一致的，金融學(xué)在大量運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法后，其研究范式正在走向規(guī)范。實(shí)際上，金融學(xué)研究方法已經(jīng)和正在越來(lái)越多地被運(yùn)用在那些涉及到時(shí)間和不確定性等領(lǐng)域，經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展為金融學(xué)研究的深入提供了更加科學(xué)的分析工具。 在現(xiàn)代金融學(xué)已經(jīng)向縱深發(fā)展的今天，憑借傳統(tǒng)式的簡(jiǎn)單直覺(jué)進(jìn)行研究的可能性越來(lái)越小，需要運(yùn)用更加精密復(fù)雜的數(shù)學(xué)工具幫助我們?cè)诟叩膶哟紊蠈⒅庇X(jué)轉(zhuǎn)化為理論和模型。誠(chéng)然也承認(rèn)思想的重要性，但是更要明白的是，思想的正確性要靠科學(xué)的方法來(lái)證明。這也正是數(shù)學(xué)技術(shù)在現(xiàn)代金融學(xué)中大量運(yùn)用的原因?？梢赃@樣說(shuō)，隨著經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法的逐漸科學(xué)化，作為經(jīng)濟(jì)學(xué)分支的金融學(xué)，我國(guó)金融學(xué)研究方法論發(fā)展的方向?qū)⑹墙⒏訄?jiān)固的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)，向科學(xué)化的研究方法發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

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6.Bodie,Z.,and Robert C.Merton, Finance. London:Pearson Education Inc,2000

作者簡(jiǎn)介：

篇5

[關(guān)鍵詞] 操作系統(tǒng) 經(jīng)濟(jì)學(xué) 共性 區(qū)別

一、為什么要有操作系統(tǒng)和經(jīng)濟(jì)學(xué)

操作系統(tǒng)是管理計(jì)算機(jī)軟硬件資源的一個(gè)平臺(tái)。簡(jiǎn)單地說(shuō)，操作系統(tǒng)就是一些程序，這些程序能被硬件讀懂，并使電腦變成具有“思維”能力、能和人類溝通的機(jī)器。操作系統(tǒng)是應(yīng)用程序和硬件溝通的橋梁。操作系統(tǒng)是軟件，而且是系統(tǒng)軟件。它在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中的作用，大致可以從兩方面體會(huì)：對(duì)內(nèi)，操作系統(tǒng)管理計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的各種資源，擴(kuò)充硬件的功能；對(duì)外，操作系統(tǒng)提供良好的人機(jī)界面，方便用戶使用計(jì)算機(jī)。它在整個(gè)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中具有承上啟下的地位。

經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究人類社會(huì)如何組織，實(shí)現(xiàn)高效地生產(chǎn)財(cái)富的一門學(xué)問(wèn)。人類要生存就離不開物質(zhì)財(cái)富的生產(chǎn)。但是不同的社會(huì)組織方式，不同的人際關(guān)系安排，生產(chǎn)財(cái)富的效率是非常不同的。經(jīng)濟(jì)學(xué)能夠解釋為什么美國(guó)人富有，同樣的勞動(dòng)在美國(guó)獲得的報(bào)酬比較高，人們都想移民到美國(guó)去。目光膚淺的人往往以為是美國(guó)的科技發(fā)達(dá)，懂得經(jīng)濟(jì)學(xué)的人有不同的回答。經(jīng)濟(jì)學(xué)不僅僅回答當(dāng)今國(guó)與國(guó)之間的貧富差距，而且回答人類歷史何以在十九世紀(jì)之后進(jìn)入了財(cái)富的高速增長(zhǎng)期。當(dāng)然也能夠回答我國(guó)改革開放二十五年，怎么實(shí)現(xiàn)了人均收入長(zhǎng)了四五倍，以及今后收入增長(zhǎng)的潛力還有多大等等。經(jīng)濟(jì)學(xué)是社會(huì)科學(xué)中最有實(shí)用價(jià)值，最成熟，研究的人也最多的一門學(xué)問(wèn)。這樣一門學(xué)問(wèn)其重要性是不言而喻的。

操作系統(tǒng)屬于自然科學(xué)領(lǐng)域，經(jīng)濟(jì)學(xué)屬于社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域，兩者既具有很多共性，也有一些區(qū)別。下面分別展開論述。

二、操作系統(tǒng)與經(jīng)濟(jì)學(xué)的共性

1.稀缺性

現(xiàn)代計(jì)算機(jī)包含處理器、存儲(chǔ)器、時(shí)鐘、磁盤、終端、網(wǎng)絡(luò)接口、打印機(jī)以及許多其他設(shè)備。對(duì)于一臺(tái)固定的計(jì)算機(jī)，其系統(tǒng)資源（主要包括處理機(jī)、主存儲(chǔ)器和外存儲(chǔ)器、文件系統(tǒng)）的多少是有限的。相對(duì)于大量的進(jìn)程處理任務(wù)來(lái)說(shuō)，系統(tǒng)所需要的資源總是不足的，因而會(huì)產(chǎn)生死鎖的問(wèn)題。這也就是計(jì)算機(jī)系統(tǒng)資源的稀缺性。

在經(jīng)濟(jì)學(xué)里面，自古以來(lái)，人類社會(huì)就為經(jīng)濟(jì)問(wèn)題所困擾，進(jìn)入21世紀(jì)之后，經(jīng)濟(jì)失衡、貧富對(duì)立、失業(yè)、通貨膨脹、經(jīng)濟(jì)停滯、國(guó)際經(jīng)濟(jì)沖突等，仍然是各國(guó)所面臨的難題。透過(guò)各種表面現(xiàn)象，人類經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的根源在于資源的有限性。一方面，相對(duì)于人類的無(wú)窮欲望而言，上帝賦予我們的資源太少了；另一方面，由于自然或社會(huì)的原因，這些有限的資源還往往得不到充分利用。因此，如何合理地配置和利用有限的資源，就成為人類社會(huì)永恒的問(wèn)題。經(jīng)濟(jì)學(xué)正是為解決這個(gè)問(wèn)題而產(chǎn)生的。所以在經(jīng)濟(jì)學(xué)理稀缺性是指：相對(duì)于人類社會(huì)的無(wú)窮欲望而言，經(jīng)濟(jì)物品，或者說(shuō)生產(chǎn)這些物品所需要的資源總是不足的。這種資源的相對(duì)有限性就是稀缺性。這里所說(shuō)的稀缺性不是指資源絕對(duì)數(shù)量的多少，而是指相對(duì)于無(wú)限的欲望而言，再多的資源也是稀缺的。

由上述可見(jiàn)，操作系統(tǒng)與經(jīng)濟(jì)學(xué)都是為了解決資源的稀缺而存在，稀缺性是兩者的共性之一。

2.效率性

從作為機(jī)器功能擴(kuò)充的觀點(diǎn)看，操作系統(tǒng)是為用戶提供基本的方便的接口，這是一種自頂向下的觀點(diǎn)或是自內(nèi)向外的觀點(diǎn)。但是從用戶向機(jī)器的觀點(diǎn)或自底向上的觀點(diǎn)來(lái)看，操作系統(tǒng)則用來(lái)管理一個(gè)復(fù)雜計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的各個(gè)部分?，F(xiàn)代計(jì)算機(jī)包含處理器、存儲(chǔ)器、時(shí)鐘、磁盤、終端、網(wǎng)絡(luò)接口、打印機(jī)以及許多其他設(shè)備。從這個(gè)角度來(lái)看，操作系統(tǒng)的任務(wù)是在相互競(jìng)爭(zhēng)的程序之間有序地控制對(duì)處理器、存儲(chǔ)器以及其他I/O接口設(shè)備的分配。正因?yàn)橛?jì)算機(jī)系統(tǒng)的資源是有限的，操作系統(tǒng)的主要目標(biāo)就是對(duì)系統(tǒng)中的軟件、硬件實(shí)施有效的管理，以提高系統(tǒng)資源（主要包括處理機(jī)、主存儲(chǔ)器和外存儲(chǔ)器、文件系統(tǒng)）的利用率。

經(jīng)濟(jì)學(xué)是為解決稀缺性問(wèn)題而產(chǎn)生的，因此，經(jīng)濟(jì)學(xué)所研究的對(duì)象就是由稀缺性而引起的選擇問(wèn)題，即資源配置問(wèn)題。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下資源配置與利用的科學(xué)。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)就是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)學(xué)。具體地說(shuō)，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)以單個(gè)經(jīng)濟(jì)單位為研究對(duì)象，通過(guò)研究單個(gè)經(jīng)濟(jì)單位的經(jīng)濟(jì)行為和相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)變量單項(xiàng)數(shù)值的決定來(lái)說(shuō)明價(jià)格機(jī)制如何解決社會(huì)的資源配置問(wèn)題 。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)以整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)為研究對(duì)象，通過(guò)研究經(jīng)濟(jì)中各有關(guān)總量的決定及其變化，來(lái)說(shuō)明資源如何才能得到充分利用。因此，資源配置的效率是經(jīng)濟(jì)學(xué)所追求的目標(biāo)。

由上述可見(jiàn)，提高資源配置的效率是操作系統(tǒng)和經(jīng)濟(jì)學(xué)共同的目標(biāo)，效率性是兩者的共性之一。

3.開放性

計(jì)算機(jī)技術(shù)的高速發(fā)展和計(jì)算機(jī)日益普及，計(jì)算機(jī)硬件設(shè)備不斷推陳出新，這要求操作系統(tǒng)提供的服務(wù)也能夠日新月異，因此要求操作系統(tǒng)具有良好的開放性。在眾多商業(yè)操作系統(tǒng)和免費(fèi)操作系統(tǒng)中，Linux占有獨(dú)到地位，它不但功能強(qiáng)大，接近于工業(yè)強(qiáng)度，而且結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)幽雅，具有良好的擴(kuò)展性和移植性，接口定義規(guī)范，基本和Unix系統(tǒng)兼容。這一切都源于操作系統(tǒng)的開放性。同樣地，遵循開放系統(tǒng)互連OSI國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，是20世紀(jì)90年以來(lái)計(jì)算機(jī)技術(shù)的核心問(wèn)題。所以，操作系統(tǒng)需要在一個(gè)開放的環(huán)境中工作，開放性是現(xiàn)代操作系統(tǒng)的特點(diǎn)之一。

經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也講究開放性。第一，利用國(guó)外的資金和技術(shù)是對(duì)外開放的重要形式。根據(jù)國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于跨時(shí)比較優(yōu)勢(shì)的觀點(diǎn)，任何社會(huì)都面臨著當(dāng)前消費(fèi)與未來(lái)消費(fèi)之間的選擇。一般來(lái)說(shuō)，發(fā)展中國(guó)家是偏好當(dāng)前消費(fèi)的，因而可以通過(guò)借貸來(lái)進(jìn)行跨時(shí)貿(mào)易，用一定的未來(lái)消費(fèi)換取當(dāng)前的消費(fèi)。第二，擴(kuò)大商品和服務(wù)貿(mào)易是對(duì)外開放的基本形式。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)告訴我們，通過(guò)國(guó)際貿(mào)易既可以獲得絕對(duì)優(yōu)勢(shì)，調(diào)劑余缺；又可以獲得比較利益，節(jié)約社會(huì)勞動(dòng)。出口將促使資本投向最有效的領(lǐng)域，為國(guó)際市場(chǎng)進(jìn)行規(guī)模化、專業(yè)化的生產(chǎn)，從而取得規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益。同時(shí)，還能帶動(dòng)國(guó)外資金、技術(shù)和管理知識(shí)的引進(jìn)。它通過(guò)“乘數(shù)”作用產(chǎn)生一輪又一輪的連鎖反應(yīng)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。第三，經(jīng)濟(jì)的開放性有利于打破狹隘的區(qū)域封鎖，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)要素的自由流動(dòng)，使得經(jīng)濟(jì)活動(dòng)參加者能夠在平等競(jìng)爭(zhēng)中充分發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，并且能夠廣泛利用他人優(yōu)秀的生產(chǎn)和科技成果，所以有利于達(dá)到資源優(yōu)化配置的目的。我國(guó)于2001年加入了世界貿(mào)易組織。加入世界貿(mào)易組織(WTO)，是順應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)，融入世界經(jīng)濟(jì)潮流的必然選擇?？v觀世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢(shì)，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)需要在一個(gè)開放的環(huán)境中發(fā)展。

由上述可見(jiàn)，開放性是操作系統(tǒng)與經(jīng)濟(jì)學(xué)的必然要求，也是兩者的共性之一。

三、操作系統(tǒng)與經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的手段比較

1.操作系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的手段

操作系統(tǒng)通過(guò)作業(yè)管理、進(jìn)程管理、存儲(chǔ)管理、設(shè)備管理和文件管理來(lái)管理計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的各種資源，提高系統(tǒng)資源（主要包括處理機(jī)、主存儲(chǔ)器和外存儲(chǔ)器、文件系統(tǒng)）的利用率。

(1)作業(yè)管理 (Job Management)

作業(yè)管理的任務(wù)是為用戶提供一個(gè)使用系統(tǒng)的良好環(huán)境，使用戶能有效地組織自己的工作流程。

(2)進(jìn)程管理 (Process Management)

又稱處理機(jī)管理，實(shí)質(zhì)上是對(duì)處理機(jī)執(zhí)行“時(shí)間”的管理，即如何將CPU真正合理地分配給每個(gè)任務(wù)，這是源于相對(duì)于大量的處理任務(wù)來(lái)說(shuō)，CPU是總是有限的、稀缺的。

進(jìn)程管理主要是對(duì)中央處理機(jī) (CPU) 進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。CPU是計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中最重要、最寶貴、競(jìng)爭(zhēng)最激烈硬件資源。

為了提高CPU的利用率,采用多道程序設(shè)計(jì)技術(shù)(multiprogr-amming)。當(dāng)多道程序并發(fā)(eruptsimultaneously) 運(yùn)行時(shí), 引進(jìn)進(jìn)程的概念(將一個(gè)程序分為多個(gè)處理模塊，進(jìn)程是程序運(yùn)行的動(dòng)態(tài)過(guò)程)。通過(guò)進(jìn)程管理，協(xié)調(diào)(coordinate)多道程序之間的CPU分配調(diào)度、沖突處理及資源回收等關(guān)系。

(3)存儲(chǔ)管理 (Memory Management)

實(shí)質(zhì)是對(duì)存儲(chǔ)“空間”的管理，主要指對(duì)內(nèi)存的管理。存儲(chǔ)管理就是要根據(jù)用戶程序的要求為用戶分配主存儲(chǔ)區(qū)域。當(dāng)多個(gè)程序共享有限的內(nèi)存資源時(shí)，操作系統(tǒng)就按某種分配原則，為每個(gè)程序分配內(nèi)存空間，使各用戶的程序和數(shù)據(jù)彼此隔離 (segregate) ，互不干擾(interfere)及破壞；當(dāng)某個(gè)用戶程序工作結(jié)束時(shí)，要及時(shí)收回它所占的主存區(qū)域，以便再裝入其它程序。另外，操作系統(tǒng)利用虛擬內(nèi)存技術(shù)，把內(nèi)、外存結(jié)合起來(lái)，共同管理。

(4)設(shè)備管理 (Device Management)

操作系統(tǒng)對(duì)設(shè)備的管理主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一方面它提供了用戶和外設(shè)的接口。另一方面，為了提高設(shè)備的效率和利用率，操作系統(tǒng)還采取了緩沖技術(shù)和虛擬設(shè)備技術(shù)，盡可能使外設(shè)與處理器并行工作，以解決快速CPU與慢速外設(shè)的矛盾。

(5)文件管理 (File Management)

文件管理又稱為信息管理。將邏輯上有完整意義的信息資源（程序和數(shù)據(jù)）以文件的形式存放在外存儲(chǔ)器（磁盤、磁帶）上的，并賦予一個(gè)名字，稱為文件。

文件管理是操作系統(tǒng)對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中軟件資源的管理。通常由操作系統(tǒng)中的文件系統(tǒng)來(lái)完成這一功能。文件系統(tǒng)是由文件、管理文件的軟件和相應(yīng)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)組成的。

2.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)資源有效配置的手段

現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)主要是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)學(xué)。經(jīng)濟(jì)通過(guò)市場(chǎng)的手段來(lái)配置資源，提高資源配置的效率。

市場(chǎng)是怎樣配置資源的呢？是通過(guò)價(jià)值規(guī)律的作用，通過(guò)價(jià)格的波動(dòng)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。價(jià)值規(guī)律通過(guò)價(jià)格、供求、競(jìng)爭(zhēng)的相互作用、變化支配著人們的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，自發(fā)地調(diào)節(jié)著人、財(cái)、物的投放方向和數(shù)量比例。資本追逐利潤(rùn)的本性決定了資本必然向利潤(rùn)率高的行業(yè)和部門流動(dòng)。正是在資本這種以利潤(rùn)為導(dǎo)向的流動(dòng)中，市場(chǎng)發(fā)揮著資源配置的作用。隨著生產(chǎn)力的發(fā)展，通過(guò)市場(chǎng)而配置的資源種類、數(shù)量越來(lái)越多，當(dāng)市場(chǎng)這種配置資源的功能得到了充分發(fā)揮，達(dá)到社會(huì)化程度時(shí)，就發(fā)展成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，就達(dá)到了資源的有效配置。

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的中心理論是價(jià)格理論，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，家庭和企業(yè)的行為要受價(jià)格的支配，生產(chǎn)什么，如何生產(chǎn)和為誰(shuí)生產(chǎn)都由價(jià)格決定。價(jià)格象―只看不見(jiàn)的手，調(diào)節(jié)著整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，通過(guò)價(jià)格的調(diào)節(jié)，社會(huì)資源的配置實(shí)現(xiàn)了最優(yōu)化。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)正是要說(shuō)明價(jià)格如何使資源配置達(dá)到最優(yōu)化。

篇6

【關(guān)鍵詞】金融經(jīng)濟(jì)學(xué)；課程定位；內(nèi)容設(shè)置

一、引言

金融學(xué)是學(xué)習(xí)和研究金融問(wèn)題的學(xué)科，金融經(jīng)濟(jì)學(xué)（financial economics）則是金融學(xué)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)。作為微觀金融基礎(chǔ)理論課的金融經(jīng)濟(jì)學(xué)，不僅為微觀金融相關(guān)課程提供分析方法、分析框架和分析工具，也能夠?yàn)閷W(xué)生提供有關(guān)微觀金融運(yùn)行邏輯和方法的訓(xùn)練。鑒于金融經(jīng)濟(jì)學(xué)所涉及內(nèi)容在微觀金融中對(duì)金融市場(chǎng)均衡及資產(chǎn)定價(jià)研究的方法論、邏輯思維和基本模型的重要性，在金融市場(chǎng)、證券投資和金融工程等專業(yè)本科和研究生的課程體系中，目前國(guó)內(nèi)外大學(xué)均將《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》作為研究生的一門重要的主干課程進(jìn)行設(shè)置，國(guó)外如麻省理工學(xué)院、加州伯克利大學(xué)、斯坦福大學(xué)商學(xué)院、賓夕法尼亞大學(xué)沃頓商學(xué)院等都非常重視此課程的教學(xué)。國(guó)內(nèi)的一些重點(diǎn)大學(xué)，如清華大學(xué)、北京大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、南開大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)等也在本科和研究生的培養(yǎng)中引進(jìn)了《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程。

二、高校本科開設(shè)《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的必要性

雖然國(guó)內(nèi)部分高校商學(xué)院、金融學(xué)院或經(jīng)濟(jì)學(xué)院已經(jīng)開設(shè)了研究生階段的金融經(jīng)濟(jì)學(xué)課程，但在本科階段開設(shè)金融經(jīng)濟(jì)學(xué)的高校仍相對(duì)較少。為了使學(xué)生能夠較為系統(tǒng)了解和掌握微觀金融方面的研究進(jìn)展和理論基礎(chǔ)，非常有必要在金融學(xué)專業(yè)本科階段開設(shè)《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程，具體有這樣兩個(gè)方面原因：

（一）順應(yīng)金融微觀化趨勢(shì)

自20世紀(jì)50年代之后，金融理論從對(duì)貨幣需求動(dòng)機(jī)、貨幣需求函數(shù)等宏觀抽象理論描述轉(zhuǎn)向了實(shí)證化、微觀化研究，其成果包括資產(chǎn)組合理論、金融衍生工具定價(jià)理論、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)等，使得金融業(yè)完成了從單純?yōu)樯a(chǎn)與流通服務(wù)的貨幣與信用，向?yàn)樯鐣?huì)提供各種金融產(chǎn)品、各種金融服務(wù)的獨(dú)立的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)化，業(yè)務(wù)范圍涵蓋了貨幣、信用、票據(jù)、證券、保險(xiǎn)、信息咨詢、家庭理財(cái)?shù)榷鄠€(gè)領(lǐng)域，并且呈現(xiàn)出全球化、網(wǎng)絡(luò)化和工程化趨勢(shì)，產(chǎn)業(yè)地位迅速上升。

金融經(jīng)濟(jì)學(xué)是現(xiàn)代金融的理論核心，主要研究微觀經(jīng)濟(jì)主體（個(gè)人與公司）在不確定性條件下的金融決策行為及其結(jié)果，是一門分析金融市場(chǎng)均衡機(jī)制的具有較強(qiáng)理論性的金融學(xué)專業(yè)基礎(chǔ)課。金融經(jīng)濟(jì)學(xué)中最重要的是無(wú)套利假設(shè)和一般經(jīng)濟(jì)均衡框架，所研究的中心問(wèn)題是在不確定的金融市場(chǎng)環(huán)境下對(duì)金融資產(chǎn)定價(jià)，其核心理論包括資產(chǎn)定價(jià)基本定理、投資組合理論、資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）、套利定價(jià)理論（APT）、期權(quán)定價(jià)理論、市場(chǎng)有效性理論、利率期限結(jié)構(gòu)等都是這一框架中的組成部分。根據(jù)金融經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論框架，其研究的核心內(nèi)容是金融市場(chǎng)的均衡機(jī)制，除了研究傳統(tǒng)的一般經(jīng)濟(jì)均衡框架（競(jìng)爭(zhēng)均衡機(jī)制）外，金融經(jīng)濟(jì)學(xué)更注重研究無(wú)套利均衡機(jī)制，這是金融市場(chǎng)特有的均衡機(jī)制，因此《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》既包含一般均衡定價(jià)機(jī)制的內(nèi)容，也包含金融市場(chǎng)的特殊均衡機(jī)制即無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利均衡機(jī)制的內(nèi)容。因此，開設(shè)《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程順應(yīng)了這種微觀化的金融發(fā)展方向。

（二）順應(yīng)我國(guó)高等教育自身發(fā)展的需要

隨著我國(guó)高等教育由單一的精英型體系向大眾型、精英型等多樣化人才培養(yǎng)體系的轉(zhuǎn)變，我國(guó)政府于20世紀(jì)90年代就推出了《中國(guó)教育改革和發(fā)展綱要》。為此，復(fù)旦大學(xué)、廈門大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)等九所學(xué)校于1994年共同承擔(dān)了《面向21世紀(jì)金融學(xué)系列課程主要教學(xué)內(nèi)容改革研究和實(shí)踐》的教改項(xiàng)目。

2000年，復(fù)旦大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、廈門大學(xué)和中國(guó)人民大學(xué)又共同承擔(dān)了《21世紀(jì)中國(guó)金融學(xué)專業(yè)教育改革與發(fā)展戰(zhàn)略研究》，在原有《貨幣銀行學(xué)》《國(guó)際金融》等宏觀金融課程的基礎(chǔ)上，增加投資學(xué)、金融中介學(xué)、公司財(cái)務(wù)學(xué)和金融工程等微觀金融方面的課程，為學(xué)生搭建了全面的宏微觀金融知識(shí)架構(gòu)。而《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》的教學(xué)和研究?jī)?nèi)容則較為系統(tǒng)和完整地總結(jié)了微觀金融的理論基礎(chǔ)。從總體研究框架來(lái)看，金融經(jīng)濟(jì)學(xué)是從個(gè)體效用最大化出發(fā)，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)上的經(jīng)濟(jì)主體的最優(yōu)化投融資行為以及資本市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)和運(yùn)行方式的分析，考察跨期資源配置的一般制度安排方法和相應(yīng)的效率問(wèn)題。因此，對(duì)《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的學(xué)習(xí)有助于金融專業(yè)本科生總體上了解和掌握現(xiàn)代微觀金融體系的理論，同時(shí)，對(duì)基礎(chǔ)理論內(nèi)容的了解也有助于為今后學(xué)習(xí)和研究開拓思路和視角。

三、《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》的課程定位

（一）金融經(jīng)濟(jì)學(xué)與貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)的關(guān)系

以前在國(guó)內(nèi)，經(jīng)濟(jì)金融學(xué)界常常將金融經(jīng)濟(jì)學(xué)與貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)相混淆。在西方金融學(xué)的教學(xué)體系中，金融經(jīng)濟(jì)學(xué)有廣義與狹義之分。廣義的金融經(jīng)濟(jì)學(xué)包括資本市場(chǎng)理論、公司財(cái)務(wù)理論，以及研究方法方面的內(nèi)容，如數(shù)理金融學(xué)、金融市場(chǎng)計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)；而狹義的金融經(jīng)濟(jì)學(xué)則著重討論金融市場(chǎng)的均衡建立機(jī)制，其核心是資產(chǎn)定價(jià)。所以，金融經(jīng)濟(jì)學(xué)提供的是金融學(xué)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)，而貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)討論貨幣、金融與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，側(cè)重于比較宏觀的層面，二者之間有明顯的區(qū)別。

從更為廣義的角度看，金融學(xué)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)應(yīng)該既包括金融經(jīng)濟(jì)學(xué)，也包括貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)。他們之間的關(guān)系可以用圖1表示。

貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)討論的核心問(wèn)題是貨幣和信用的創(chuàng)造與控制，金融經(jīng)濟(jì)學(xué)討論的核心問(wèn)題是按時(shí)間和風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)維度優(yōu)化配置資源。國(guó)內(nèi)原有金融學(xué)科的貨幣銀行學(xué)，主要講述的內(nèi)容屬于貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)，但如果把商業(yè)銀行管理也算在內(nèi)的話，就也含有金融經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)容。所有與金融有關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都需要銀行系統(tǒng)提供流動(dòng)性。所謂流動(dòng)性，粗略地講是指資產(chǎn)迅速地、低成本地轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金的能力。因此，金融經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)有著緊密的聯(lián)系，但兩者之間的關(guān)系非常復(fù)雜，已有的研究成果還未能給出清晰的解釋。

（二）金融經(jīng)濟(jì)學(xué)與金融學(xué)其他課程的關(guān)系

一般金融專業(yè)本科生階段都開設(shè)了《公司財(cái)務(wù)》和《投資學(xué)》課程，這兩門微觀金融方面的專業(yè)課與《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的內(nèi)容存在一定的交叉，如涉及資本資產(chǎn)定價(jià)模型、套利理論和利率期限結(jié)構(gòu)等方面時(shí)，這三門課程均有一定篇幅的介紹。

《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》是其他微觀金融課程的基礎(chǔ)，微觀金融課程體系的關(guān)系可以用圖2來(lái)表示，《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》為后續(xù)的專業(yè)課程《投資學(xué)》和《公司財(cái)務(wù)》兩個(gè)領(lǐng)域提供理論基礎(chǔ)。

雖然《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》和金融專業(yè)其他相關(guān)課程之間存在一定的內(nèi)容重合部分，但作為專業(yè)基礎(chǔ)課的《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》與《公司財(cái)務(wù)》、《投資學(xué)》等專業(yè)課程的區(qū)別仍然是十分明顯的。

《公司財(cái)務(wù)》課程更為關(guān)注作為個(gè)體的公司財(cái)務(wù)方面的分析，這和會(huì)計(jì)類課程緊密聯(lián)系，其內(nèi)容與財(cái)務(wù)報(bào)表分析問(wèn)題緊密結(jié)合，對(duì)于相關(guān)的基礎(chǔ)理論往往只是簡(jiǎn)單介紹，其重點(diǎn)在于講授如何通過(guò)計(jì)算最低資本成本，找到最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)等內(nèi)容，主要的理論基礎(chǔ)是M-M定理。

《投資學(xué)》課程著重介紹和闡述個(gè)人、機(jī)構(gòu)等經(jīng)濟(jì)主體的有限資源如何分配到諸如股票、國(guó)債、不動(dòng)產(chǎn)等（金融）資產(chǎn)上，以獲得合理的現(xiàn)金流量和風(fēng)險(xiǎn)收益率。其核心內(nèi)容就是以效用最大化準(zhǔn)則為指導(dǎo)，獲得經(jīng)濟(jì)個(gè)體財(cái)富配置的最優(yōu)均衡解。這就主要應(yīng)用了金融經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)中的投資組合理論，著重介紹有效市場(chǎng)假說(shuō)和CAPM模型等，在教學(xué)中尤其關(guān)注實(shí)踐過(guò)程中的具體操作方法，而這些實(shí)踐內(nèi)容的基礎(chǔ)則正是金融經(jīng)濟(jì)學(xué)所包括的理論內(nèi)容。

至于本科高年級(jí)階段和研究生階段的《金融工程學(xué)》則尤為側(cè)重對(duì)金融創(chuàng)新和金融衍生品設(shè)計(jì)方面的介紹和研究，而這一階段的知識(shí)更是需要金融經(jīng)濟(jì)學(xué)方面的基礎(chǔ)、方法和基本工具的支持才能較為順利地接收和理解。

四、《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》的內(nèi)容設(shè)置

總體上，金融經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門研究金融資源有效配置的科學(xué)，它所要回答的問(wèn)題是，作為配置資源主要手段的市場(chǎng)機(jī)制是否還能完全引導(dǎo)不同的經(jīng)濟(jì)主體（個(gè)人、機(jī)構(gòu)、企業(yè)和政府等）在參與金融活動(dòng)中所做的決策。它在微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本框架內(nèi)發(fā)展了金融理論的主要思想，并以此思想來(lái)觀察金融活動(dòng)參與者的行為和他們之間的相互作用，并從中探索金融交易過(guò)程中所蘊(yùn)含的經(jīng)濟(jì)學(xué)的普遍規(guī)律。

（一）《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》的分析方法

《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》的基本分析方法是無(wú)套利均衡分析方法。無(wú)套利均衡分析是現(xiàn)代金融學(xué)發(fā)展中研究的主要方法之一，這一方法最早體現(xiàn)在Modigliani和Miller研究企業(yè)資本結(jié)構(gòu)和企業(yè)價(jià)值之間的關(guān)系的重要成果中，是金融學(xué)發(fā)展史上的一次飛躍，對(duì)后來(lái)人們研究金融學(xué)問(wèn)題提供了一項(xiàng)重要的研究工具和方法。該方法繼承了經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般經(jīng)濟(jì)均衡思想，并將其在金融領(lǐng)域中作了重大發(fā)展，使得現(xiàn)代金融學(xué)在研究方法上從傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)中獨(dú)立出來(lái)，成為一門真正意義上的獨(dú)立學(xué)科。經(jīng)濟(jì)學(xué)供求均衡分析并不能完全指導(dǎo)金融學(xué)研究中的思想和分析方法，由于金融產(chǎn)品近乎完全的可替代性，投資者往往并不用關(guān)注所謂的絕對(duì)市場(chǎng)均衡價(jià)格，而只是需要知道特定的資產(chǎn)價(jià)格之間是否存在合理的相對(duì)水平，并在此基礎(chǔ)上尋找到不存在套利機(jī)會(huì)的無(wú)套利相對(duì)價(jià)格。因此，在金融經(jīng)濟(jì)學(xué)具體內(nèi)容的講授過(guò)程中，要注意應(yīng)用無(wú)套利思想和無(wú)套利分析方法，尤其是有關(guān)金融產(chǎn)品定價(jià)問(wèn)題方面更是應(yīng)該采用相對(duì)價(jià)格分析的無(wú)套利思想，為學(xué)生今后的學(xué)習(xí)和研究打好思想基礎(chǔ)。

（二）《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》的教學(xué)內(nèi)容設(shè)置

具體來(lái)說(shuō)，金融經(jīng)濟(jì)學(xué)課程主要的研究?jī)?nèi)容包括，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)理論研究現(xiàn)代微觀金融中的均衡與套利、金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度以及效用決策方法、單期風(fēng)險(xiǎn)配置和跨期風(fēng)險(xiǎn)配置、最優(yōu)投資組合、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、有效市場(chǎng)假說(shuō)和期權(quán)定價(jià)模型等內(nèi)容：還包括了以上理論所依托的金融市場(chǎng)均衡機(jī)制及定價(jià)方法等基礎(chǔ)內(nèi)容。

除此之外，在金融經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)過(guò)程中，還應(yīng)當(dāng)增加一些前沿內(nèi)容的講授，比如行為金融。經(jīng)典金融理論在“理性人”假設(shè)下研究資本資產(chǎn)定價(jià)模型、MM理論與有效資本市場(chǎng)理論等。然而，基于“理性”框架下的研究常常受到各種行為異象的挑戰(zhàn)，由此重構(gòu)了現(xiàn)代金融的“有限理性”假說(shuō)，使得基于“非理性”范式研究投資者行為決策的行為金融發(fā)揮了較強(qiáng)的解釋作用。由于行為金融關(guān)注投資者和管理者的認(rèn)知偏差和情緒偏好等非理對(duì)投資者資本配置行為和資本市場(chǎng)反應(yīng)等方面的影響，拓展了現(xiàn)代金融領(lǐng)域的研究，因而，行為金融不僅應(yīng)包含在金融經(jīng)濟(jì)學(xué)課程體系之中，而且由于其前沿性特征更應(yīng)成為該課程的核心內(nèi)容。

（三）《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》的教學(xué)方式

鑒于金融經(jīng)濟(jì)學(xué)理論性與應(yīng)用性并重的特點(diǎn)，在教學(xué)方式上應(yīng)堅(jiān)持理論教學(xué)與實(shí)踐鍛煉相結(jié)合。一方面，教師在理論講授過(guò)程中注意該課程和投資學(xué)、公司財(cái)務(wù)等各門課程知識(shí)點(diǎn)的融會(huì)貫通，尤其是在本科生階段更應(yīng)該著重于學(xué)生對(duì)現(xiàn)有理論知識(shí)的理解和運(yùn)用的能力，而不必過(guò)于強(qiáng)調(diào)學(xué)生的科研創(chuàng)新能色彩。另一方面，由于金融經(jīng)濟(jì)學(xué)涉及到一些金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和計(jì)量方面的內(nèi)容，因此，在教學(xué)方法上，除了課堂的理論講授和分析之外，還可以補(bǔ)充一些上機(jī)的實(shí)驗(yàn)課程，培養(yǎng)學(xué)生對(duì)相關(guān)計(jì)量軟件的實(shí)踐應(yīng)用能力。通過(guò)實(shí)踐課程和適當(dāng)?shù)慕鹑谟?jì)量應(yīng)用教學(xué)可以提高課程講授的趣味性和學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，并能夠結(jié)合現(xiàn)實(shí)情況培養(yǎng)學(xué)生對(duì)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的分析能力。

參考文獻(xiàn)

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[2]孫伍琴.微觀金融類課程整合及教學(xué)方法改革——以地方性大學(xué)金融學(xué)專業(yè)為例[J].寧波大學(xué)學(xué)報(bào)，2012（4）：1-4.

篇7

【關(guān)鍵詞】數(shù)學(xué) 定量

一、相關(guān)概念及綜述

（一）、定量分析的概念

經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法中所采用的定量研究，最早起源于近代西歐國(guó)家中對(duì)自然科學(xué)研究，并隨著社會(huì)自身的發(fā)展和經(jīng)濟(jì)學(xué)的光速發(fā)展，一度成為社科界研究經(jīng)濟(jì)問(wèn)題首選的研究方法。定量分析一般從對(duì)某種具體的社會(huì)現(xiàn)象的假設(shè)、理論的實(shí)證和對(duì)現(xiàn)象變化的預(yù)測(cè)著手。在定量的分析中研究者更多地運(yùn)用演繹推理，從一般的假設(shè)中推出最后的結(jié)論，再對(duì)結(jié)論進(jìn)行系統(tǒng)性的檢驗(yàn)。因此，在研究社會(huì)科學(xué)中應(yīng)該集中于“是什么”，并通過(guò)數(shù)量分析去理解，探求社會(huì)互動(dòng)與發(fā)展中的因果聯(lián)系。

所謂定量分析，是指對(duì)事物進(jìn)行數(shù)量分析。量是指事物的規(guī)模、發(fā)展程度、速度，以及其構(gòu)成成分在空間上的排列組合等等可以用數(shù)量表示的規(guī)定性。正如質(zhì)是多方面的一樣，事物的量也是多方面的。因此，人們只能根據(jù)實(shí)踐的客觀需要，去把握事物的量。

（二）、定量分析的特點(diǎn)

1.實(shí)證性，即定量分析的所采用的方法和最終得出結(jié)果是可以檢驗(yàn)的。定量分析是用與研究相適應(yīng)的數(shù)學(xué)方法針對(duì)某一特定問(wèn)題的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。分析過(guò)程的每一個(gè)具體的階段和結(jié)果都可以用具體的指標(biāo)表示出來(lái)，接受邏輯的和事實(shí)的驗(yàn)證。實(shí)證性可以說(shuō)是定量分析中最本質(zhì)特征。

2.明確性，定量分析涉及的概念一般都具有確定的定義，并且一般不使用模棱兩可的言語(yǔ)來(lái)表述，因而在一般情況下分析不會(huì)引起歧義，從而使分析過(guò)程與結(jié)果容更易理解。

3.客觀性，即無(wú)論研究者是誰(shuí)，只要采用相同的數(shù)據(jù)和相同的方法進(jìn)行研究分析都只會(huì)得出相同的結(jié)果。

二、經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中定量分析的基本方法

（一）統(tǒng)計(jì)分析方法。定量分析方法中的統(tǒng)計(jì)方法大致可以分為描述統(tǒng)計(jì)和推斷統(tǒng)計(jì)。在經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究中統(tǒng)計(jì)方法的運(yùn)用的范圍十分的廣泛，可以說(shuō)統(tǒng)計(jì)分析方法是定量研究的基礎(chǔ)，也是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的基礎(chǔ)。描述統(tǒng)計(jì)學(xué)是整個(gè)統(tǒng)計(jì)學(xué)的理論基礎(chǔ)和統(tǒng)計(jì)研究工作的首要步驟，它包括對(duì)客觀現(xiàn)象的度量，調(diào)查方案的設(shè)計(jì)，數(shù)據(jù)的收集與整理，用圖表方法和數(shù)量方法綜合分析統(tǒng)計(jì)資料等。推斷統(tǒng)計(jì)是現(xiàn)代統(tǒng)計(jì)學(xué)的核心和統(tǒng)計(jì)研究工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。推斷統(tǒng)計(jì)離不開描述統(tǒng)計(jì)，只靠描述統(tǒng)計(jì)也難以揭示事物發(fā)展的規(guī)律

（二）趨勢(shì)預(yù)測(cè)分析法。它對(duì)同一單位相關(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)連續(xù)幾年的數(shù)據(jù)作縱向?qū)Ρ?，觀察其成長(zhǎng)性。通過(guò)趨勢(shì)分析，分析者可以了解該企業(yè)在特定方面的發(fā)展變化趨勢(shì)。廣義的趨勢(shì)預(yù)測(cè)分析中，即包括在同一時(shí)期根據(jù)已有的事實(shí)測(cè)定未知事件的靜態(tài)趨勢(shì)預(yù)測(cè)，也包括根據(jù)已有的事實(shí)測(cè)定未來(lái)的未知事件的動(dòng)態(tài)趨勢(shì)預(yù)測(cè)。狹義的趨勢(shì)預(yù)測(cè)，僅指動(dòng)態(tài)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)。預(yù)測(cè)方法與個(gè)別領(lǐng)域現(xiàn)象發(fā)展的實(shí)際相結(jié)合，就產(chǎn)生了預(yù)測(cè)的各個(gè)分支，如人口預(yù)測(cè)、社會(huì)預(yù)測(cè)、經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)、政治預(yù)測(cè)等

（三）相互對(duì)比分析法。它通過(guò)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的相互比較來(lái)揭示經(jīng)濟(jì)指標(biāo)之間的數(shù)量差異，既可以是本期同上期的縱向比較，也可以是同行業(yè)不同企業(yè)之間的橫向比較，還可以與標(biāo)準(zhǔn)值進(jìn)行比較。通過(guò)比較找出差距.進(jìn)而分析形成差距的原因?qū)Ρ确治龇ǖ膽?yīng)用相對(duì)簡(jiǎn)單，但應(yīng)用的范圍較為廣泛，凡是涉及多二年以上的數(shù)據(jù)都可以應(yīng)用相互對(duì)比分析法對(duì)其進(jìn)行進(jìn)一步的分析，通過(guò)分析可以為深度分析打下基礎(chǔ)。

（四）數(shù)學(xué)模型分析法。經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)模型是研究分析經(jīng)濟(jì)數(shù)量關(guān)系的重要工具，它是經(jīng)濟(jì)理論和經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)的中間環(huán)節(jié)。它在經(jīng)濟(jì)理論的指導(dǎo)下對(duì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)進(jìn)行簡(jiǎn)化，但在主要的本質(zhì)方面又近似地反映了經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)，所以是經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)的抽象。經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)模型能起明確思路、加工信息、驗(yàn)證理論、計(jì)算求解、分析和解決經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的作用，特別是對(duì)量大面廣、相互聯(lián)系、錯(cuò)綜復(fù)雜的數(shù)量關(guān)系進(jìn)行分析研究，更離不開經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)模型的幫助。運(yùn)用經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)建模來(lái)分析經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)走向，提出經(jīng)濟(jì)對(duì)策已是大勢(shì)所趨。

三、經(jīng)濟(jì)學(xué)中運(yùn)用定量分析方法的必要性

定量分析方法的應(yīng)用使經(jīng)濟(jì)理論政策主張具備了很強(qiáng)的實(shí)操性。經(jīng)濟(jì)學(xué)的目的在于對(duì)現(xiàn)實(shí)中各種經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行指導(dǎo)，這亦是經(jīng)濟(jì)學(xué)的生命力的源泉。在經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展中，定量方法的推進(jìn)經(jīng)濟(jì)理論對(duì)現(xiàn)實(shí)的指導(dǎo)意義，并且走進(jìn)人們的社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活。馬歇爾采用均衡分析的方法開創(chuàng)了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的先例，研究了價(jià)格、供給、需求、競(jìng)爭(zhēng)等具體問(wèn)題，精確地揭示了它們之間內(nèi)在聯(lián)系和變化規(guī)律，為人們了解價(jià)格、供給、需求等變量，制定價(jià)格策略、供給策略、提供了科學(xué)依據(jù)。此后，凱恩斯科學(xué)也大量運(yùn)用了數(shù)學(xué)研究方法，才使他的“宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)”具有劃時(shí)代偉大意義。翻開凱恩斯的全部經(jīng)濟(jì)學(xué)有關(guān)著作，我們可以從中看出，沒(méi)有定量的研究就不可能為政府制定宏觀經(jīng)濟(jì)政策提供強(qiáng)有力的決策依據(jù)，沒(méi)有定量的研究也不可能使凱恩斯的理論令世人折服。

根據(jù)我國(guó)目前所處的情況，經(jīng)濟(jì)的分析更加應(yīng)該側(cè)重如何實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義制度下資源配置優(yōu)化配置以及如何使國(guó)民經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)久、健康的有序運(yùn)行。而國(guó)民經(jīng)濟(jì)是一個(gè)非常龐大的系統(tǒng)，在這個(gè)系統(tǒng)中，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行呈現(xiàn)出異常復(fù)雜的關(guān)系，我們必須借助于定量的分析工具，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中存在的種種問(wèn)題和經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象進(jìn)行系統(tǒng)化的定量分析，只有這樣才能揭示社會(huì)發(fā)展中經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行規(guī)律。也唯其如此，才能進(jìn)一步的提高資源的利用效率，才有改變國(guó)家傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式的轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。

小結(jié)

篇8

[關(guān)鍵詞]社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)社會(huì)健康保險(xiǎn)政策養(yǎng)老金經(jīng)濟(jì)學(xué)

TheTheoreticalFoundationsoftheEconomicsofSocialPolicyandtheEffectsofSocialPolicy

PersonnelBureau,ChineseAcademyofSocialSciences

[Abstracts]ProfessorRosnerusesthesetofmicroeconomicconceptsandtoolstoanalyzethecauseofsocialpolicy,theextentofsocialpolicy,theobjectivesofsocialpolicy,somepoliticalscienceaspects,andtheeffectsofsocialpolicy.Itprovidesanewparadigmfortheanalysisofsocialpolicy.WeintroducethefindingstoChinesescholars.

[KeyWords]EconomicsofSocialPolicy,SocialHealthPolicy,EconomicsofPensions

前言

社會(huì)政策一直是一個(gè)重要的社會(huì)問(wèn)題，也是一個(gè)重要的政治問(wèn)題。社會(huì)政策針對(duì)貧困、失業(yè)和社會(huì)供養(yǎng)等等問(wèn)題規(guī)劃藍(lán)圖，因而能讓人們對(duì)未來(lái)充滿希望。社會(huì)政策的制度設(shè)置應(yīng)當(dāng)被視為對(duì)具體社會(huì)問(wèn)題的回答，要理解一項(xiàng)社會(huì)政策制度設(shè)置的應(yīng)力，我們必須理解它為什么要建立。一個(gè)國(guó)家的制度選擇要考慮它的歷史傳統(tǒng)、政治體系和社會(huì)結(jié)構(gòu)。對(duì)于探詢?cè)诓煌贫冉Y(jié)構(gòu)下，社會(huì)政策產(chǎn)生什么樣的后果，經(jīng)濟(jì)理論是一個(gè)有用的分析手段。維也納大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系羅斯那先生（Rosner,2003）[1]的專著《社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)》，運(yùn)用主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論對(duì)社會(huì)政策的研究基礎(chǔ)進(jìn)行了深入的探索，為社會(huì)政策研究提供了新的范式。筆者將其中主要研究成果介紹給國(guó)內(nèi)學(xué)者，以期拓寬我們社會(huì)政策研究的視角。

1、社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本范疇和計(jì)量方法

1.1社會(huì)政策的范圍：

社會(huì)政策范圍不僅覆蓋資助貧困人口，還包括幫助人口中的其他社會(huì)弱勢(shì)群體。從實(shí)踐上講，社會(huì)政策的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：（1）健康保險(xiǎn)，（2）退休人員和老年人的供養(yǎng)，（3）幫扶失業(yè)者，（4）有關(guān)家庭的政策，（5）貧困。這種限定不是基于任何理論界限，而是基于需要限定和大多數(shù)國(guó)家現(xiàn)存的制度安排。

1.2社會(huì)政策的目標(biāo)：

為了評(píng)價(jià)社會(huì)政策的效果，我們必須清楚所提出的社會(huì)政策計(jì)劃的原因，否則，我們無(wú)法評(píng)價(jià)社會(huì)政策的福利效果。社會(huì)政策的目標(biāo)有：（1）反貧困，（2）防止意外事件（保險(xiǎn)），（3）再分配，（4）規(guī)定有利于弱勢(shì)群體的契約結(jié)構(gòu)（例如，勞動(dòng)法、租金管制）。

不同的社會(huì)政策計(jì)劃，其目標(biāo)的重要性是不同的。反貧困計(jì)劃不是為全體人口提供公共健康保險(xiǎn)的主要目的，盡管反貧計(jì)劃對(duì)減少貧困有貢獻(xiàn)，對(duì)于貧困人口來(lái)說(shuō)非常重要?；攫B(yǎng)老金是反貧非常重要手段，但幾乎不適合防止風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃，特別是對(duì)于私人退休供養(yǎng)。我們并不清楚建立社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃的原因，個(gè)人要面對(duì)許多風(fēng)險(xiǎn)，其中一些風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)避免，如防止火災(zāi)、汽車被偷等等。社會(huì)政策計(jì)劃則不涉及防止火災(zāi)和汽車被偷遭受的損失。但大多數(shù)國(guó)家針對(duì)一些不測(cè)事件，建立了社會(huì)政策計(jì)劃。因此，我們將思考，為什么一些風(fēng)險(xiǎn)被納入社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃，而其他的則沒(méi)有被納入。社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃賴以設(shè)立的最重要的風(fēng)險(xiǎn)有：（1）失業(yè)，（2）疾病，（3）殘疾，（4）與退休有關(guān)的財(cái)富損失，（5）壽命超過(guò)個(gè)人資產(chǎn)和財(cái)富承受力，（6）照料需求。

“再分配”概念通常指從富人征收財(cái)富轉(zhuǎn)付給窮人，這個(gè)概念太狹窄，不能很好地說(shuō)明社會(huì)政策計(jì)劃的范圍。我們需要區(qū)分四種再分配類型：（1）垂直的：由于不同水平的收入和財(cái)富，在個(gè)人或家庭戶之間進(jìn)行的再分配。（2）水平的：在相同收入水平的群體內(nèi)，根據(jù)個(gè)人或家庭戶的具體特征進(jìn)行的再分配。（3）個(gè)人所處的生命周期階段：將個(gè)人或家庭戶在某個(gè)時(shí)點(diǎn)的錢挪到相同個(gè)人或家庭戶另一個(gè)時(shí)點(diǎn)上使用。（4）在不同的同批人之間的再分配：如果在某時(shí)刻出生的人必須支付給先于他出生的那些人多于（或少于）他從之后出生的人得到的，這是有利于先他出生（之后出生）的同批人的代際再分配。第一、二、四種類型是人與人之間的再分配，第三種類型是個(gè)人自身的再分配。

1.3社會(huì)政策的經(jīng)濟(jì)學(xué)方法

經(jīng)濟(jì)學(xué)家們用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法分析社會(huì)政策。這種分析的基本要素是：經(jīng)濟(jì)學(xué)家探討人們面對(duì)不同的選擇，將如何行動(dòng)。經(jīng)濟(jì)學(xué)家把社會(huì)現(xiàn)實(shí)看作是個(gè)人選擇的結(jié)果。但社會(huì)政策涉及到不可忽視的危險(xiǎn)局面，在這種局面下，理性個(gè)人不可能做出連續(xù)的選擇。而且，對(duì)于一些人，理性選擇假設(shè)不適用，例如，精神有障礙的人。限制選擇的一個(gè)特別重要的例子是法律框架，尤其是社會(huì)政策的背景。

社會(huì)政策分析使用微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念和技術(shù)分析工具。它假定在某些限制下，家庭戶效用最大化。這些限制包括預(yù)算限制和現(xiàn)存的管制。例如，最長(zhǎng)工作時(shí)間限制。形式分析使用適當(dāng)?shù)臄?shù)學(xué)，即受約束的最優(yōu)化技術(shù)。如果做一般的了解，圖表分析通常足夠了。

1.4政治科學(xué)方面的問(wèn)題

就社會(huì)政策來(lái)講，存在著不同的政治結(jié)構(gòu)。按照個(gè)人受影響的方式進(jìn)行區(qū)分，社會(huì)補(bǔ)助金有：（1）只針對(duì)貧困或首要針對(duì)貧困的社會(huì)援助計(jì)劃；（2）對(duì)所有那些主要通過(guò)與工資收入相關(guān)聯(lián)的支付繳費(fèi)款的人員的計(jì)劃；（3）針對(duì)所有公民的計(jì)劃。如果第一種方式是社會(huì)政策的核心，減少貧困是它的主要目的。這種類型社會(huì)政策的意圖可以與自由思想相聯(lián)系，即支持窮人，把其他的事情交給市場(chǎng)。在第二種方式社會(huì)政策中，保護(hù)工人的收入是重要的目標(biāo)。第三種類型的社會(huì)政策希望為每一個(gè)人提供最低限度的保護(hù)，同時(shí)，保護(hù)工人的收入。有人認(rèn)為，社會(huì)民主思想支持這種類型的政策。20世紀(jì)90年代，這三種類型政策的區(qū)分越來(lái)越模糊。當(dāng)評(píng)價(jià)不同社會(huì)政策體系的實(shí)際運(yùn)行情況時(shí)，這些區(qū)分就更加模糊了。

我們同樣需要對(duì)國(guó)家作為社會(huì)政策的管理者和國(guó)家作為社會(huì)政策計(jì)劃的組織者的差異。我們也可以區(qū)分不同的社會(huì)政策的組織結(jié)構(gòu)：（1）國(guó)家組織健康服務(wù)等活動(dòng)。國(guó)家按照中央或地方的水平，直接提供服務(wù)。如果服務(wù)的平等性被認(rèn)為是必不可少的話，國(guó)家組織活動(dòng)是一種切合實(shí)際的供給方式。（2）國(guó)家為社會(huì)政策建立特別機(jī)構(gòu)，使之為社會(huì)政策提供基本的框架。這些機(jī)構(gòu)通常有法律限定的組織領(lǐng)域和活動(dòng)范圍，在這種情況下，機(jī)構(gòu)之間不存在針對(duì)顧客或活動(dòng)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)。這些的機(jī)構(gòu)通常按照職業(yè)界限來(lái)劃定。（3）國(guó)家強(qiáng)制公民操心自己的福利，并可能補(bǔ)貼付款，但把組織的機(jī)構(gòu)留給市場(chǎng)。

2、社會(huì)政策的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析

2.1一般均衡、帕累托有效與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)定理[2]

討論社會(huì)政策計(jì)劃的效果，必須提及比較的標(biāo)準(zhǔn)，否則，不可能闡述一項(xiàng)計(jì)劃的引入以及它的實(shí)施范圍是否有利于或者減少福利。

前面已提過(guò)，人與人之間的收入再分配是社會(huì)政策一個(gè)重要的目標(biāo)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家的任務(wù)是發(fā)現(xiàn)如何用最低成本實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，以及這樣的政策的效果是什么。但其它社會(huì)政策計(jì)劃怎樣呢？用保險(xiǎn)防止不測(cè)事件和確保個(gè)人自身的再分配？人們能自我照料嗎？社會(huì)政策對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是一個(gè)有意的、必要的補(bǔ)充。為了理解這種背景下社會(huì)政策，我們需要探討介入市場(chǎng)體制的運(yùn)行。第一個(gè)問(wèn)題是：商品和服務(wù)只通過(guò)市場(chǎng)分配給個(gè)人，這種經(jīng)濟(jì)的后果是什么？這是一般均衡理論所探討的。有兩個(gè)問(wèn)題需要提及：（1）有均衡嗎？均衡是價(jià)格的向量。（2）如果有，這樣的均衡從社會(huì)想望的意義上講，是件好事嗎？有一個(gè)更深層次的問(wèn)題，對(duì)社會(huì)政策特別有意義，在一些情況下，自愿合約不被社會(huì)接受，不被法院受理，如賣身為奴。在什么情況下，認(rèn)識(shí)均衡在特殊意義下是件好事，這就需要引入“帕累托效率”概念。

帕累托有效分配不必是一種值得想望的分配，它可以是一種極端不平等的分配。關(guān)于“帕累托效率”，一般均衡理論的有一個(gè)強(qiáng)有力的定理：在某種經(jīng)濟(jì)狀態(tài)下，市場(chǎng)均衡是帕累托有效。我們從一般市場(chǎng)均衡理論導(dǎo)出福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的兩個(gè)定理。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一定理：不可能使某人改善而不損害他人。第二定理：在稍加嚴(yán)格的條件下，通過(guò)再分配資財(cái)可以實(shí)現(xiàn)每一個(gè)合理的帕累托有效分配，而把其它的分配叫交給競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)。第二個(gè)定理能用于社會(huì)政策的背景嗎？這有一個(gè)很大的益處，因?yàn)檫@樣，國(guó)家可以把它的活動(dòng)限定在再分配。這個(gè)命題的基本內(nèi)涵是政府征稅，以資助特殊群體。不幸的是，事情并不那么簡(jiǎn)單，在大多數(shù)情況下，征稅和轉(zhuǎn)移支付產(chǎn)生大量的分配效應(yīng)，因此，沒(méi)有任何分配效應(yīng)的再分配是不切實(shí)可行的選擇。

2.2不確定性分析

馮紐曼-摩根斯坦（NM）效用函數(shù)：經(jīng)濟(jì)學(xué)中分析不確定性問(wèn)題，最重要的一個(gè)概念是預(yù)期效用函數(shù)或者叫馮紐曼-摩根斯坦（NM）效用函數(shù)。NM效用函數(shù)不是處理不確定性問(wèn)題唯一的效用概念，但卻是一個(gè)最重要的概念。從數(shù)學(xué)上講，NM效用函數(shù)的優(yōu)越之出在于他容易操作，并且經(jīng)過(guò)適當(dāng)修正，均衡分析（包括福利經(jīng)濟(jì)學(xué)定理）的基本結(jié)果有效。不確定性對(duì)于社會(huì)政策具有重要意義，即使在帕累托意義上不存在外部性，一些人在不確定性得到解決后，情況變得相當(dāng)糟糕——一些人可能失去工作能力，得病，或者壽命超過(guò)他們的預(yù)期和他們積累的財(cái)富資源，解決這樣問(wèn)題的一種方法是保險(xiǎn)。不測(cè)事件有關(guān)的涉及社會(huì)政策的基本問(wèn)題是：為什么可以通過(guò)市場(chǎng)來(lái)保險(xiǎn)來(lái)防備有些不測(cè)事件的發(fā)生，而對(duì)其他一些不測(cè)事件，則不存在市場(chǎng)保險(xiǎn)，必須由社會(huì)政策來(lái)補(bǔ)充？

是否存在與不確定性相聯(lián)系的特定的市場(chǎng)失靈？從帕累托意義上講，保險(xiǎn)市場(chǎng)有效運(yùn)行的條件是什么？均衡有效的條件有兩個(gè)（1）事件的獨(dú)立性，（2）不存在信息不對(duì)稱，與不對(duì)稱信息相聯(lián)系，導(dǎo)致非帕累托最優(yōu)均衡的兩個(gè)問(wèn)題：一是逆向選擇（事前機(jī)會(huì)主義），另一個(gè)是道德風(fēng)險(xiǎn)（事后機(jī)會(huì)主義）。這些都是研究社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要概念。

2.3.制定社會(huì)政策的經(jīng)濟(jì)原因

首先是風(fēng)險(xiǎn)分離與保險(xiǎn)金供給不足。在不同的保險(xiǎn)計(jì)劃中，風(fēng)險(xiǎn)分離不被社會(huì)想望，有兩個(gè)原因：一個(gè)是規(guī)范方面的原因：為什么具有不同風(fēng)險(xiǎn)的人要支付不同的保險(xiǎn)費(fèi)？二是如果出現(xiàn)信息不對(duì)稱，風(fēng)險(xiǎn)分離可能導(dǎo)致保險(xiǎn)金供給不足。避免風(fēng)險(xiǎn)分離的一個(gè)辦法是建立社會(huì)保險(xiǎn)。當(dāng)社會(huì)保險(xiǎn)建立后，它不可與以能夠分離風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。因?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司會(huì)拿走風(fēng)險(xiǎn)很小的保險(xiǎn)對(duì)象，而把風(fēng)險(xiǎn)很大的保險(xiǎn)對(duì)象留給社會(huì)保險(xiǎn)。這并不是說(shuō)就沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)，但風(fēng)險(xiǎn)分離必須被抑制，抑制的辦法是，強(qiáng)制保險(xiǎn)公司為申請(qǐng)人提供一份合約。另一個(gè)辦法是，競(jìng)爭(zhēng)的社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間橫向補(bǔ)貼，即擁有風(fēng)險(xiǎn)很小的保險(xiǎn)對(duì)象的社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)必須給擁有風(fēng)險(xiǎn)很大的保險(xiǎn)對(duì)象的社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供補(bǔ)貼。一種風(fēng)險(xiǎn)，由于它產(chǎn)生惡劣后果的概率很高，市場(chǎng)保險(xiǎn)公司不愿為它保險(xiǎn)，而社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以為它保險(xiǎn)。社會(huì)保險(xiǎn)是在一種制度安排內(nèi)保險(xiǎn)和再分配收入的設(shè)置。

第二個(gè)方面是經(jīng)典的市場(chǎng)失靈觀點(diǎn)，即信息不對(duì)稱。由于信息不對(duì)稱，市場(chǎng)分配的結(jié)局是非帕累托有效，從這個(gè)意義上講，出現(xiàn)市場(chǎng)失靈。這可以不是社會(huì)政策一個(gè)重要的問(wèn)題，因?yàn)樗菦](méi)有被覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)很小的保險(xiǎn)對(duì)象。然而，如果抑制個(gè)人所屬的群體產(chǎn)生成本，可以看到，在這種情況下，高風(fēng)險(xiǎn)群體被約束在市場(chǎng)中，那就是一個(gè)嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題了。[3]

2.4社會(huì)政策的效應(yīng)

不管社會(huì)政策的意圖是什么，我們必須考慮社會(huì)政策所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。有時(shí)候，這種考慮會(huì)被拒絕，因?yàn)橐恍┤苏J(rèn)為社會(huì)政策頒布的目的是應(yīng)當(dāng)將經(jīng)濟(jì)考慮置于一邊。但社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)探討的是：經(jīng)濟(jì)學(xué)家要做的事情不是討論一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃是否應(yīng)當(dāng)實(shí)施，而是分析社會(huì)政策應(yīng)當(dāng)怎樣實(shí)施，并有收效，即以最小的成本達(dá)到社會(huì)政策的想望的效果。

社會(huì)政策計(jì)劃有兩種類型的效應(yīng)：一是A型分配效應(yīng)（allocativeeffects）,二是D型分配效應(yīng)(distributiveeffects)。這兩種分配的意思幾乎一樣。之所以做出區(qū)分，是為了分析兩種不同的問(wèn)題：A型分配問(wèn)題是分析社會(huì)政策計(jì)劃怎樣影響資源的使用，即在引入養(yǎng)老金制度后，總的儲(chǔ)蓄是更高了還是更低了，以及勞動(dòng)供給由此受到怎樣的影響。自由地享用健康服務(wù)如何影響社會(huì)政策計(jì)劃的供給，這是總的福利問(wèn)題，不考慮在不同人群之間如何分配。對(duì)D型分配后果的分析是探討既定的福利總量如何被分配。它探詢的是誰(shuí)受惠和誰(shuí)支付的問(wèn)題。盡管在許多情況下，這兩個(gè)問(wèn)題不可能被明確地區(qū)分，但為了分析的方便，必須做出區(qū)分。

2.4.1A型分配效應(yīng)（Allocativeeffects）：A型分配效應(yīng)最重要的原因是通過(guò)實(shí)施社會(huì)政策計(jì)劃，相對(duì)價(jià)格改變。價(jià)格變化是因?yàn)槟撤N商品或活動(dòng)變的便宜了，以及資助計(jì)劃需要繳納保險(xiǎn)費(fèi)改變其它商品或活動(dòng)的相對(duì)價(jià)格。為了了解稅收或收益如何通過(guò)改變相對(duì)價(jià)格影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，我們可以使用標(biāo)準(zhǔn)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)分析工具。在家庭戶理論和公司理論中，有替代效應(yīng)和收入效應(yīng)之分（具體分析略）。這些A型分配效應(yīng)是目前許多國(guó)家社會(huì)政策最重要的問(wèn)題之一。在社會(huì)政策背景下討論的最重要的A型分配效應(yīng)包括：（1）勞動(dòng)力需求和勞動(dòng)力供給（如養(yǎng)老金計(jì)劃、失業(yè)保險(xiǎn)、貧困減少等）。（2）儲(chǔ)蓄和消費(fèi)（如養(yǎng)老金計(jì)劃、健康保險(xiǎn)等）。（3）使用免費(fèi)和（或）補(bǔ)貼價(jià)格供給的商品和服務(wù)（如健康服務(wù)、住房補(bǔ)貼、貧困減少等）。

2.4.2D型分配效應(yīng)。分析一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃的收入分配的效應(yīng)時(shí)，我們必須對(duì)下列問(wèn)題做出判斷和假設(shè)：

（1）、比較分配的標(biāo)準(zhǔn)是什么？我們是使用“歷史上既定的分配”還是使用“理論上解釋性的分配”作為標(biāo)準(zhǔn)呢？一個(gè)現(xiàn)存的制度的D型分配效應(yīng)的理論分析，使用理論標(biāo)準(zhǔn)更可取，不應(yīng)把這條標(biāo)準(zhǔn)看成規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)——一個(gè)公平的分配或非常不公平的分配，而是在具體假設(shè)下的奏效的分配。經(jīng)濟(jì)學(xué)可以分析一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃產(chǎn)生什么樣的變化。

（2）、計(jì)算再分配的使用什么樣的計(jì)量單位？一方面使用以個(gè)人、家庭戶或家庭為計(jì)量單位的數(shù)據(jù)，會(huì)使研究的結(jié)果產(chǎn)生差異；另一方面的問(wèn)題是數(shù)據(jù)的可得性。在一些國(guó)家，關(guān)于家庭戶的收入數(shù)據(jù)很難得到。

（3）、再分配或保險(xiǎn)？我們不能從理論上區(qū)分一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃是提供保險(xiǎn)好還是再分配收入好。有時(shí)候，把再分配計(jì)劃看作保險(xiǎn)是一個(gè)有用的方法。因此，當(dāng)探詢一項(xiàng)計(jì)劃的垂直再分配的問(wèn)題時(shí)，我們把收入流看作是既定的；而當(dāng)探詢一項(xiàng)計(jì)劃的水平再分配的問(wèn)題時(shí)，我們把某些特征看成是既定的（如家庭規(guī)模、發(fā)生疾病的概率等等）。

（4）、繳費(fèi)和補(bǔ)助金的歸屬，即：誰(shuí)得到補(bǔ)助金，誰(shuí)繳費(fèi)？社會(huì)政策法規(guī)只從形式上規(guī)定誰(shuí)必須納稅和繳費(fèi)，誰(shuí)接受補(bǔ)助金，而不決定誰(shuí)實(shí)際承擔(dān)稅收負(fù)擔(dān)和誰(shuí)實(shí)際得到補(bǔ)助金?！岸愂諝w屬”探討這些問(wèn)題。

（5）、應(yīng)用研究，使用解釋性的案例，還是使用真實(shí)數(shù)據(jù)，哪個(gè)更好？在大多數(shù)研究中，研究者更喜歡用實(shí)際數(shù)據(jù)，但研究社會(huì)政策時(shí)，使用實(shí)際數(shù)據(jù)會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題的。這些問(wèn)題是由于在終生框架和在同批人之間的再分配中，分析收入再分配出現(xiàn)的。首先，研究者會(huì)需要幾十年個(gè)人化的數(shù)據(jù)，這樣的數(shù)據(jù)很難得到，因?yàn)槿狈?duì)過(guò)去幾十年數(shù)據(jù)的系統(tǒng)處理，另外，還因?yàn)楸环治龅闹贫仍O(shè)置存在的時(shí)間不夠長(zhǎng)。其次，在使用經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的時(shí)候，研究者可能混淆社會(huì)政策計(jì)劃的效應(yīng)和結(jié)構(gòu)變遷的效應(yīng)。例如，分析垂直再分配，研究者需要生命周期過(guò)程的收入數(shù)據(jù)，但由于不同的時(shí)間環(huán)境，收入發(fā)生變化了。由于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，對(duì)于特定的同批人來(lái)說(shuō)，收入增加對(duì)分析一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃的垂直再分配是無(wú)關(guān)緊要的。[NextPage]

3、應(yīng)用分析

在這部分，我們重點(diǎn)介紹社會(huì)健康保險(xiǎn)政策和養(yǎng)老金政策。

3.1社會(huì)健康保險(xiǎn)政策

3.1.1研究衛(wèi)生健康政策的兩種方法

在研究衛(wèi)生健康政策的文獻(xiàn)中，通常有兩種方法：一是精選的假設(shè)方法，另一個(gè)是社會(huì)政策方法。精選的假設(shè)方法把健康看作一種資本儲(chǔ)存，這種資本存量隨著時(shí)間的推移不斷下降，并增加健康支出。以這種方法為基礎(chǔ)進(jìn)行的研究所使用的工具是那些標(biāo)準(zhǔn)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論。社會(huì)政策方法是建立在這樣一種假設(shè)上：就衛(wèi)生健康問(wèn)題來(lái)說(shuō)，只有在技術(shù)的可得到的情況下，才有特殊服務(wù)需求在衛(wèi)生健康與其它商品消費(fèi)之間沒(méi)有多少替代的可能性，這種方法不探究衛(wèi)生健康效用，但是探究衛(wèi)生健康服務(wù)的效用，不考慮衛(wèi)生健康服務(wù)消費(fèi)與其它商品之間的選擇。這種方法是大多數(shù)涉及衛(wèi)生健康的社會(huì)政策立法的基礎(chǔ)。這兩種方法只有在事實(shí)的和規(guī)范的假設(shè)下才切合實(shí)際。精選的假設(shè)方法假定關(guān)于自己的衛(wèi)生健康服務(wù)消費(fèi)，人們能夠并且應(yīng)當(dāng)做出決策。社會(huì)政策方法則拒絕這種觀點(diǎn)，并假定哪有疾病，那里就有服務(wù)。我們可以把這兩種方法與事前和事后的觀點(diǎn)聯(lián)系起來(lái)：經(jīng)濟(jì)方法采用事前的觀點(diǎn)，它考慮預(yù)期效用；而社會(huì)政策方法關(guān)心實(shí)際結(jié)果，采用事后的觀點(diǎn)。每種方法都不全面，因?yàn)橐环N方法忽視的重要方面往往被另一種方法包含。概括地說(shuō)，精選的假設(shè)方法忽視了需求問(wèn)題，而社會(huì)政策方法沒(méi)有考慮提供衛(wèi)生健康服務(wù)的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。

3.1.2公共健康保險(xiǎn)的目標(biāo)：規(guī)范方面的問(wèn)題

（1）貧困。讓一些收入太低買不起保險(xiǎn)的人能夠得到健康服務(wù)。（2）維護(hù)人口健康。一項(xiàng)成功的政策不僅減少疾病發(fā)生率，還要提高健康水平，這是一種定位于輸出型的目標(biāo)。還有一種定位于輸入型的目標(biāo)，即保證良好的健康服務(wù)的供給。我們必須清楚地認(rèn)識(shí)到，人口健康并不隨著醫(yī)生和醫(yī)院床位數(shù)量的增加而提高。（3）社會(huì)健康政策要覆蓋沒(méi)有被商業(yè)保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。（4）實(shí)行有利于家庭的再分配計(jì)劃。（5）實(shí)行有利于高風(fēng)險(xiǎn)人群的再分配計(jì)劃。

3.1.3A型分配效應(yīng)

社會(huì)健康政策具有A型分配效應(yīng)，它影響一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)資源的使用。我們要關(guān)注的問(wèn)題是社會(huì)政策是否導(dǎo)致更高的效率或更低的效率。隨著人均GDP的增加，人均健康支出也增加，健康支出成本增加的原因歸結(jié)于（1）價(jià)格上漲。我們必須對(duì)價(jià)格上漲與質(zhì)量提高做出區(qū)分，因此可以說(shuō)，成本的增加不一定就是由價(jià)格上漲引起的。（2）政治和社會(huì)的因素。許多國(guó)家越來(lái)越多的人得到良好的衛(wèi)生健康服務(wù)，部分歸結(jié)于政治和社會(huì)因素，即越來(lái)越多的人享受服務(wù)、健康服務(wù)延伸到都市以外、過(guò)去被認(rèn)為是偏離行為現(xiàn)在被看作是健康問(wèn)題。（3）人口演變。人口參數(shù)的變化會(huì)影響健康支出：預(yù)期壽命增加和人口構(gòu)成的變化。（4）技術(shù)進(jìn)步。由于技術(shù)進(jìn)步，許多醫(yī)療服務(wù)變得便宜了，但同時(shí)刺激新的醫(yī)療產(chǎn)品的研制，增加醫(yī)學(xué)研究成本。

3.1.4D型分配效應(yīng)

社會(huì)健康制度具有許多D型分配效應(yīng)：人與人之間垂直的、水平的和代際的再分配，以及個(gè)人在不同生命周期階段的再分配。評(píng)價(jià)人與人之間的再分配的基礎(chǔ)是公平保險(xiǎn)。評(píng)價(jià)再分配的數(shù)量，必須假設(shè)收益和成本的歸屬。我們還必須進(jìn)一步假定在社會(huì)健康政策體系中沒(méi)有赤字或剩余。假設(shè)社會(huì)健康政策體系僅僅是一項(xiàng)以健康服務(wù)成本為標(biāo)準(zhǔn)的保險(xiǎn)、別無(wú)其它，把分析D型再分配效應(yīng)建立在這樣的假設(shè)的基礎(chǔ)上是明智的。健康支出還要考慮社會(huì)地位和教育等問(wèn)題。

3.2養(yǎng)老金經(jīng)濟(jì)學(xué)

3.2.1養(yǎng)老金制度的理論基礎(chǔ)：與基金制度比較，非基金制度的長(zhǎng)處

要了解養(yǎng)老金制度的運(yùn)行情況，我們很自然地假定人們追求效用最大化，即探討最優(yōu)的儲(chǔ)蓄量是多少。為了方便起見(jiàn)，通常把養(yǎng)老金制度放在一個(gè)特殊的框架內(nèi)，即迭代模型中來(lái)分析。假定把一個(gè)人的一生分為兩個(gè)時(shí)期，每個(gè)時(shí)期有兩代人，一個(gè)人在第一時(shí)期工作，在第二時(shí)期不工作、如果沒(méi)有公共退休制度，只能消費(fèi)儲(chǔ)蓄金。再假定他只關(guān)心自己的消費(fèi)，不打算留下遺產(chǎn)，進(jìn)一步假定死亡的時(shí)間是確定的，那么:

maxU(c1,c2)

c1是第一階段的消費(fèi)，c2是第二階段的消費(fèi)。如果沒(méi)有公共養(yǎng)老金，他必須考慮以下限制：

c1=w-s

c2=s(1+r)

s為儲(chǔ)蓄，r是利息率，結(jié)果是最優(yōu)儲(chǔ)蓄數(shù)量為s*。在封閉經(jīng)濟(jì)中累計(jì)的儲(chǔ)蓄決定資本存量。

為了討論公共養(yǎng)老金引入后的效應(yīng)，需要區(qū)分非基金制和基金制。在基金制下，如果繳費(fèi)比率不大于人們自愿選擇的儲(chǔ)蓄率，那么，限制不會(huì)改變（b：對(duì)養(yǎng)老金制度的繳費(fèi)比率）。

c1=w(1-b)-s

c2=s(1+r)+bw(1+r)

如果義務(wù)儲(chǔ)蓄擠出自愿儲(chǔ)蓄，那么最優(yōu)儲(chǔ)蓄量s*(=s+bw)，。如果引入非基金制計(jì)劃，并且繳費(fèi)比率定為β、養(yǎng)老金為p，那么個(gè)人面臨不同的限制，假定非基金養(yǎng)老金制度既沒(méi)有赤字也沒(méi)有剩余，β決定p，反之依亦然：

c1=w(1-β)-s

c2=p+s(1+r)

可以看到，如果兩個(gè)時(shí)期消費(fèi)的都是正常物品的話，∂s/∂p<0，非基金制養(yǎng)老金計(jì)劃的引入減少了私人儲(chǔ)蓄。在實(shí)行PAYG（現(xiàn)收現(xiàn)付）制的國(guó)家，由于較少的資本存量，利息率更高，邊際勞動(dòng)產(chǎn)量更小，這是引入非基金制的結(jié)果：第一代的消費(fèi)增加，而后代的資本存量更少。這對(duì)福利有何意義呢？為了比較非基金制和基金制的差異，仍需要采用帕累托標(biāo)準(zhǔn)（具體分析略）。由于人口增長(zhǎng)，實(shí)行PAYG制使所有幾代的福利更好。

通過(guò)引入非基金制確保所有幾代人更多效用的另一個(gè)假設(shè)是：什么時(shí)候通過(guò)要素W，一代人與下一代產(chǎn)生捐贈(zèng)，W相當(dāng)于勞動(dòng)生產(chǎn)率的增加。那么如何比較兩種養(yǎng)老金制呢？如果繳款率不超過(guò)最優(yōu)儲(chǔ)蓄率，那么基金制養(yǎng)老金計(jì)劃的引入不起什么作用。為了比較兩中制度，我們需要比較兩種收益率。假定繳款率b不變，如果（1+w+n）>1+r,或(w+n)>r，其中，w表示勞動(dòng)生產(chǎn)率（W=1+w），n表示人口增長(zhǎng)率（N=1+n），r表示收益率。那么PAYG制比基金制有更多的收益，因而更優(yōu)。如果利息率低于人口增長(zhǎng)率和生產(chǎn)率增長(zhǎng)，那么引入PAYG制將確保帕累托改進(jìn)。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，我們不得不假定利息率不比人口增長(zhǎng)率和生產(chǎn)率增長(zhǎng)低，這就是為什么非基金制通常不是帕累托改進(jìn)的原因。概括地說(shuō)，將PAYG制轉(zhuǎn)為基金制通常不會(huì)產(chǎn)生帕累托改進(jìn)。

3.2.2A型效用：勞動(dòng)力供給

大多數(shù)國(guó)家的有效退休年齡在下降，分析這個(gè)問(wèn)題必須假定養(yǎng)老金制度不改變個(gè)人財(cái)富，即這種養(yǎng)老金是一種公平養(yǎng)老金。尤其是如果一個(gè)人提前退休回推后退休，財(cái)富不變。如果有公平養(yǎng)老金，是什么原因刺激在某個(gè)具體年齡退休？假定一個(gè)人的效用函數(shù)分為消費(fèi)和閑暇兩部分，U(ct)+V(lt)。其中，ct表示消費(fèi)，lt表示閑暇。他從t=0工作到N；儲(chǔ)蓄率為s；繳款率為b。那么c+b+s=1。終身效用是（T為最大生命跨度，c為一年的消費(fèi)）：

U(c)N+[(U(c)+v)(T-N)]=U(c)t+(T-N)v

人們最大化效用：

Max:TU(c)+(T-N)P

N,c

s.t.Tc≤N(1-b)+(T-N)PP:養(yǎng)老金

養(yǎng)老金制度是公平的，因此：

P=bN/(t-N)

預(yù)算限制減少到Tc≤N

如果沒(méi)有遺產(chǎn)，他消費(fèi)所有工作期間所掙，養(yǎng)老金不影響退休時(shí)間。如果有借貸限制，情況就不同了。如果貸款的利息率明顯高于儲(chǔ)蓄利率，那么養(yǎng)老金制度會(huì)影響退休決策。C*表示工作期間最優(yōu)消費(fèi)量，如果C*>1-b，他不能有最優(yōu)的消費(fèi)，因此他在工作期間的消費(fèi)是1-b，。最優(yōu)化問(wèn)題變?yōu)椋–r表示退休期間的消費(fèi)）：

maxNU(1-b)+(T-N)[U(Cr)+v]

Cr,N

s.t.N(1-b)+(t-N)C*≤N

可以看到∂N/∂b<0。增加繳費(fèi)率相當(dāng)于增加養(yǎng)老金，降低退休年齡。但實(shí)際上幾乎沒(méi)有什么養(yǎng)老金制是公平制的，通常有最低退休年齡和最低繳納年限的限制，另外不同的稅收規(guī)定可以使用于工資收入和退休收入，還有對(duì)提前退休的特殊規(guī)定等。

3.2.3D型分配效用

沒(méi)有養(yǎng)老金制度的D型分配效應(yīng)的一般理論，養(yǎng)老金制度的D型分配效應(yīng)完全取決于制度是如何被解釋。許多養(yǎng)老金制度慎重地再分配收入，通常是低收入人群受益，但也有意外的再分配效應(yīng)，主要是由于收入與生命預(yù)期的相互作用。與低收入人群相比，高收入人的預(yù)期壽命更高，因此由于生命預(yù)期的差異，有利于低收入人群的有計(jì)劃的再分配通常被削弱。而且，比較不同養(yǎng)老金制度的再分配效應(yīng)，必須考慮其他社會(huì)政策計(jì)劃，如社會(huì)援助、健康服務(wù)等。

影響再分配總量的三個(gè)重要方面是：（1）性別。女性預(yù)期壽命長(zhǎng)于男性，平等對(duì)待男女的公共養(yǎng)老金制度，收入再分配有利于女性。（2）收入。由于高收入人群預(yù)期壽命更長(zhǎng)，公共養(yǎng)老金制度的收入再分配有利于高收入人群。（3）婚姻狀況。大多數(shù)養(yǎng)老金制度支付幸存者養(yǎng)老金，主要接受者是女性，因?yàn)榕灶A(yù)期壽命比男性長(zhǎng)。如果幸存者養(yǎng)老金制度根據(jù)經(jīng)濟(jì)狀況調(diào)查結(jié)果確定補(bǔ)助，那么幸存者養(yǎng)老金制度的再分配有利于單身有工資收入的家庭戶，如奧地利。

3.2.4人口變遷與同批人之間的再分配

預(yù)期壽命的增加和總和生育率的下降減少勞動(dòng)人口，這兩種人口學(xué)要素的變化對(duì)養(yǎng)老金制度產(chǎn)生的影響有：（1）從絕對(duì)數(shù)和占GDP上講，加重養(yǎng)老金負(fù)擔(dān)。（2）為了保持養(yǎng)老金制度收支平衡，必須增加繳款比率。（3）繳納的保險(xiǎn)費(fèi)的收益率顯著下降。（4）不同的同批人之間的再分配規(guī)模發(fā)生變化。[NextPage]

4、評(píng)論

羅斯那先生的研究成果至少給我們這么幾個(gè)印象：

第一、多學(xué)科交叉研究問(wèn)題。羅斯那先生不僅使用了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念和方法作為分析社會(huì)政策的原因和效果的基礎(chǔ)，還在分析過(guò)程中，涉及了政治科學(xué)方面的問(wèn)題，將經(jīng)濟(jì)學(xué)與政治學(xué)巧妙地結(jié)合起來(lái)。另外，將人口學(xué)的變量（如預(yù)期壽命、生育率、人口增長(zhǎng)、撫養(yǎng)比等概念）納入到分析中來(lái)。當(dāng)然，這在西方學(xué)者中并不希奇，但對(duì)于我們研究社會(huì)政策來(lái)說(shuō)，仍然是富有啟發(fā)性的。我們國(guó)內(nèi)的有些學(xué)者一般比較熟悉或習(xí)慣于局限于自己的研究領(lǐng)域，很少或甚至不太愿意關(guān)注去他學(xué)科的研究成果，但在研究中如果需要運(yùn)用相關(guān)學(xué)科知識(shí)的時(shí)候，知識(shí)結(jié)構(gòu)不合理的缺陷就暴露出來(lái)。常常是研究經(jīng)濟(jì)學(xué)的不熟悉社會(huì)學(xué)，研究人口學(xué)的不熟悉經(jīng)濟(jì)學(xué)和社會(huì)學(xué)。錯(cuò)用、誤用其他學(xué)科概念、理論和方法的現(xiàn)象時(shí)常發(fā)生。單一的知識(shí)結(jié)構(gòu)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能社會(huì)政策研究的，社會(huì)政策研究需要大量的經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)學(xué)、政治學(xué)、人口學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)等學(xué)科甚至是自然科學(xué)的知識(shí)背景，不僅如此，還需要在研究中把這些知識(shí)綜合起來(lái)，作到融會(huì)貫通，只有這樣，社會(huì)政策研究的根基才會(huì)厚實(shí)。從我們閱讀的大量的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)學(xué)、人口學(xué)等社會(huì)科學(xué)的文獻(xiàn)來(lái)看，多學(xué)科的交叉研究已經(jīng)成為學(xué)術(shù)研究和政府政策研究的一種趨勢(shì)，我們需要補(bǔ)課并迎頭趕上。

第二、社會(huì)政策的理論基礎(chǔ)。經(jīng)濟(jì)學(xué)有新古典主義、后凱恩斯主義、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)等學(xué)派，大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的研究成果體現(xiàn)了新古典學(xué)派的思想，羅斯那先生的社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)也不例外，很自然地讓人想到了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主貝克爾的研究[4]。但不管怎樣，羅斯那先生為我們研究和制定社會(huì)政策提供了一個(gè)很好的視角。他提示我們社會(huì)政策不僅僅是對(duì)社會(huì)問(wèn)題簡(jiǎn)單的描述和提出解決的辦法，社會(huì)政策更是一門學(xué)問(wèn)，需要有理論基礎(chǔ)。廣泛地說(shuō)，在經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)部，不僅新古典主義，其他學(xué)派同樣能夠?yàn)樯鐣?huì)政策提供理論基礎(chǔ)，其他學(xué)科的理論如社會(huì)學(xué)理論、政治學(xué)理論等也是如此。我們國(guó)內(nèi)的有些學(xué)者做社會(huì)政策研究，習(xí)慣于就某種社會(huì)問(wèn)題和現(xiàn)象提出問(wèn)題、進(jìn)行就事論事的分析，不太注意基礎(chǔ)理論的闡釋，使得政策建議顯得單薄、空泛，缺乏說(shuō)服力，往往是一項(xiàng)社會(huì)政策研究學(xué)術(shù)論文不象學(xué)術(shù)論文，政府工作報(bào)告不象政府工作報(bào)告。象中國(guó)這樣一個(gè)國(guó)情復(fù)雜的國(guó)家，一種社會(huì)問(wèn)題涉及許多方面，更有必要采用多種學(xué)科的理論、從不同的角度對(duì)社會(huì)政策的原因進(jìn)行闡述，并在研究中總結(jié)出一套有效的理論。

第三、社會(huì)政策的研究范圍。一般來(lái)講，社會(huì)政策應(yīng)當(dāng)有其研究的范圍，不能將其外延泛化。羅斯那先生總結(jié)了發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，將社會(huì)政策限定在五個(gè)方面，并指出這種限定不是基于任何理論界限，而是基于需要限定和大多數(shù)國(guó)家現(xiàn)存的制度安排。對(duì)這種限定可能會(huì)有爭(zhēng)論，但我們認(rèn)為這種限定具有一定合理性。我們需要做的是，根據(jù)我們國(guó)家的社會(huì)結(jié)構(gòu)和制度安排，中國(guó)社會(huì)政策的范圍和研究領(lǐng)域，在外延是否需要擴(kuò)大或縮小，在內(nèi)涵上是否需要增加或減少，值得進(jìn)一步探討。時(shí)下，學(xué)術(shù)界和政府界關(guān)注的農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)和農(nóng)村新型合作醫(yī)療制度，以及計(jì)劃生育政策等等，他們與社會(huì)政策的關(guān)系如何，都需要深入研究。

第四、社會(huì)政策的效應(yīng)。羅斯那先生區(qū)分了社會(huì)政策兩中不同的效應(yīng)，我們的理解是，A型分配效應(yīng)主要從物的或者說(shuō)是資源總量方面反映社會(huì)政策的效應(yīng)，D型分配效應(yīng)則反映了人與人之間的關(guān)系。他的這種劃分為我們?cè)u(píng)價(jià)社會(huì)政策的實(shí)施效果提供了新的范式。他啟示我們進(jìn)一步分析：除了這兩種經(jīng)濟(jì)學(xué)的效應(yīng)，是否還有其他效應(yīng)呢？比如，社會(huì)政策的政治學(xué)效應(yīng)是什么、社會(huì)學(xué)的效應(yīng)是什么，這些都需要我們發(fā)揮空間思維能力，認(rèn)真思考。羅斯那先生的兩中劃分對(duì)于我們建立和實(shí)施一種嶄新的社會(huì)政策評(píng)價(jià)體系和評(píng)價(jià)的手段也是很有意義的，而且評(píng)價(jià)體系和評(píng)價(jià)手段也應(yīng)當(dāng)是多樣化的。如果一項(xiàng)社會(huì)政策研究有理論基礎(chǔ)，恰當(dāng)?shù)姆椒?，?xì)致的實(shí)證分析和可行的評(píng)價(jià)體系，那是再好不過(guò)了。

第五、社會(huì)政策的適用性。羅斯那先生明確指出，他的社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究是針對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家的，對(duì)于東亞國(guó)家和窮國(guó)幾乎沒(méi)有涉及。西方發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)行的是資本主義制度，市場(chǎng)化程度、城市化水平比我們高得多，由于是一元化的社會(huì)結(jié)構(gòu)，他們的社會(huì)政策主要針對(duì)城市人口的，他們沒(méi)有也不會(huì)涉及農(nóng)村人口。而中國(guó)是社會(huì)主義國(guó)家，城鄉(xiāng)差別仍就很大，二元結(jié)構(gòu)還要持續(xù)很多年，我們的社會(huì)政策顯然與西方國(guó)家既有相同的地方，更多是存在很大差異。通常我們做社會(huì)政策研究時(shí)，對(duì)城市和農(nóng)村問(wèn)題是分別論述的。所以，我們必須考慮西方社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)在中國(guó)的適用性。我們借鑒西方研究的最新成果，但決不能盲目地追隨，盲目的追隨會(huì)使我們失去方向。我們借鑒要善于從社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)中體會(huì)其活躍的思想火花和開放的學(xué)術(shù)精神。我們研究和制定一項(xiàng)社會(huì)政策時(shí)需要考慮中國(guó)的歷史傳統(tǒng)、政治體系和社會(huì)結(jié)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)有關(guān)社會(huì)政策的制度結(jié)構(gòu)的信息，從中發(fā)展出中國(guó)的社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)。

參考文獻(xiàn)

[1]Rosner,PeterG..TheEconomicsofSocialPolicy[M],EdwardElgarPublishingLimited,Cheltenham,UK·Northampton,MA,USA,2003.1-21.

[2]Myles,GarethD.Publiceconomics.[M]Cambridge:UniversityPress.1995.10.

篇9

從現(xiàn)代決策理論的發(fā)展，可以看到，同“物本管理”相適應(yīng)的管理決策，決策目標(biāo)遵循“最優(yōu)化”準(zhǔn)則，要求決策者從“客觀的理性”（objectiverationality）出發(fā)，尋求在一定條件下目標(biāo)函數(shù)唯一的“最優(yōu)解”（Optimalsolution）。為此，就要求建立復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型，進(jìn)行嚴(yán)密的數(shù)量分析，從而把決策模式的重心放在分析性的技術(shù)方法上。

諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的獲得者[美]赫伯特·西蒙教授對(duì)這一決策模式提出了嚴(yán)厲的批評(píng)，認(rèn)為這樣做“為的是產(chǎn)生那些非常動(dòng)人的數(shù)學(xué)模型，用來(lái)表示簡(jiǎn)化的世界。在這方面，近年來(lái)人們已經(jīng)提出了疑問(wèn)，懷疑那些假說(shuō)是否與人類行為的事實(shí)相距過(guò)遠(yuǎn)，以至根據(jù)那些假設(shè)所得出的理論同我們所處現(xiàn)實(shí)狀況已經(jīng)不再有什么關(guān)系了”（注：[美]赫伯特·西蒙著：《現(xiàn)代決策理論的基石》，作者為中譯本寫的“前言”。楊礫、徐立譯，北京經(jīng)濟(jì)學(xué)院出版社，1989年3月第1版。）。也可以這樣說(shuō)，“最優(yōu)化準(zhǔn)則僅僅存在于邏輯推理中，沒(méi)有實(shí)踐價(jià)值”（注：袁寶華主編：《中國(guó)企業(yè)管理全書》（上），企業(yè)管理出版，1984年2月第1版。）。

隨著現(xiàn)代管理從“物本管理”向“人（智）本管理”轉(zhuǎn)變，決策目標(biāo)以“滿意性準(zhǔn)則”取代“最優(yōu)化準(zhǔn)則”就成為歷史的必然。

現(xiàn)代管理大師西蒙教授提出的以“有限理性”與“令人滿意”準(zhǔn)則取代微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)原來(lái)奉行的“完全理性”與“最大化原則”，是其決策理論的核心理論。其優(yōu)越性，正如西蒙教授所說(shuō)：“我認(rèn)為，我提出的‘尋求滿意的人’這一模型同那種‘尋求最優(yōu)的人’的古典概念相比，在有關(guān)經(jīng)濟(jì)行為的經(jīng)驗(yàn)研究中獲得了多得多的支持”（注：[美]赫伯特·西蒙著：《現(xiàn)代決策理論的基石》，作者為中譯本寫的“前言”。楊礫、徐立譯，北京經(jīng)濟(jì)學(xué)院出版社，1989年3月第1版。）。在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中，遵循滿意性準(zhǔn)則進(jìn)行決策，適當(dāng)?shù)貞?yīng)用數(shù)學(xué)模型進(jìn)行定量分析，是完全必要的，問(wèn)題是不能把它強(qiáng)調(diào)過(guò)了頭，不能見(jiàn)物不見(jiàn)人，把定量分析推向極端。以數(shù)學(xué)模型的定量分析為基礎(chǔ)，決策者要善于運(yùn)用自己的學(xué)識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和直觀判斷能力對(duì)模型輸出的結(jié)果進(jìn)行全面的分析和評(píng)價(jià)，以實(shí)現(xiàn)決策者的智慧和推斷同定量模型的解析相結(jié)合，借以獲得更深刻、更全面的認(rèn)識(shí)。在社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中，人的因素總是居于主導(dǎo)地位的。決策的層次越高、涉及面越廣、情況越復(fù)雜，戰(zhàn)略性、非規(guī)范性、不確定性越強(qiáng)，決策人員和決策支持人員的遠(yuǎn)見(jiàn)卓識(shí)和非凡的洞察力及由此而形成的高屋建瓴式的綜合判斷就越帶根本性。

二、管理會(huì)計(jì)的新特點(diǎn)

管理會(huì)計(jì)是融管理和會(huì)計(jì)于一體的一個(gè)專門領(lǐng)域，是企業(yè)信息系統(tǒng)中的一個(gè)子系統(tǒng)，是決策支持系統(tǒng)的重要組成部分。因而其特性自然是依管理的特性為轉(zhuǎn)移，并隨著管理特性的發(fā)展而發(fā)展。

與上述知識(shí)經(jīng)濟(jì)管理上的基本特征相適應(yīng)，在新的歷史條件下，管理會(huì)計(jì)呈現(xiàn)的新特點(diǎn)，可概括為以下三個(gè)方面：

（一）管理會(huì)計(jì)新方法論的開創(chuàng)。

適應(yīng)知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代“智本管理”的要求，以及基于對(duì)管理特性的新認(rèn)識(shí)，管理會(huì)計(jì)應(yīng)遵循藝術(shù)規(guī)律，開創(chuàng)出認(rèn)識(shí)上的新的方法論。新的方法論，可歸結(jié)為：三個(gè)“重于”、三個(gè)“并重”。（注：余緒纓：“管理特性的轉(zhuǎn)變歷程與知識(shí)經(jīng)濟(jì)條件下管理會(huì)計(jì)的人文化趨向”，《財(cái)會(huì)通訊》，2001年第10期。）

三個(gè)“重于”是指：（1）“衡量”（measuring）重于“計(jì)算”（counting），正如管理大師PeterDrucker（德魯克）所說(shuō)，在管理上“我們需要的是進(jìn)行衡量，而不是計(jì)算”（Weneedtomeasure，notcount）（注[美]彼得·德魯克著：《現(xiàn)代管理宗師德魯克文選》（英文版），機(jī)械工業(yè)出版社，1999年1月第1版。）。（2）認(rèn)知性（cognition）重于精確性（precision）：認(rèn)知性重在整體的質(zhì)的把握，精確性重在細(xì)節(jié)的量的描述。（3）悟性重于理性：是上述第2點(diǎn)的進(jìn)一步概括：重整體的質(zhì)的把握，屬藝術(shù)思維；重細(xì)節(jié)的量的描述，屬科學(xué)思維，藝術(shù)思維重悟性；科學(xué)思維重理性。

強(qiáng)調(diào)這一點(diǎn)，有什么實(shí)際意義呢？例如：關(guān)于顧客滿意程度消長(zhǎng)變化的分析，并不是完全靠計(jì)算就能直接掌握的，深層次的問(wèn)題要靠“悟”——“悟”出在深層次起作用的企業(yè)的經(jīng)營(yíng)思想上的方向性問(wèn)題，認(rèn)真進(jìn)行改進(jìn)，才能從根本上消除對(duì)顧客滿意程度造成負(fù)面影響的種種因素。

三個(gè)“并重”是指：（1）量化與非量化并重（對(duì)可以量化的因素進(jìn)行量化，難于量化的因素不強(qiáng)求量化，可以用其他形式如文字說(shuō)明等進(jìn)行反映）。（2）量化的各種形式并重：如考核學(xué)習(xí)成績(jī)，100分制是一種量化形式，五分制是另一種量化形式。五分制是把學(xué)習(xí)成績(jī)分成3個(gè)檔次。按百分制，認(rèn)為得76分的人比得75分的學(xué)得好一些，是很牽強(qiáng)的。按五分制，認(rèn)為得80分的人比得70分的學(xué)得好一些，更符合客觀實(shí)際，因?yàn)?0分和70分屬于不同檔次。（3）量化的各種形式中，貨幣計(jì)量與非貨幣計(jì)量并重：也就是不把貨幣計(jì)量定于一尊，在管理活動(dòng)中，許多因素從深層次看，是不能或不宜于進(jìn)行貨幣計(jì)量的。如成員之間的協(xié)作配合情況、生產(chǎn)安全情況、員工對(duì)工作的滿意程度……，是不能完全采用貨幣計(jì)量形式的。

上述認(rèn)識(shí)上的新方法論及其在管理會(huì)計(jì)中的應(yīng)用，蘊(yùn)含著人的因素、精神因素和文化因素在其中的主導(dǎo)作用。

（二）決策支持模式從科學(xué)觀向人文觀轉(zhuǎn)變。

管理會(huì)計(jì)師，作為決策支持系統(tǒng)中的參謀人員，主要從事決策的研究工作，為決策系統(tǒng)中的決策者正確有效地進(jìn)行決策提供咨詢服務(wù)。適應(yīng)“管理決策”的要求，決策支持在不同的決策模式下具有不同的特點(diǎn)：

根植于“物本管理”的管理決策，決策目標(biāo)遵循“最優(yōu)化準(zhǔn)則”，要求運(yùn)用以“精確的定量”為基本特征的“科學(xué)語(yǔ)言”，尋求目標(biāo)函數(shù)在一定條件下的“最優(yōu)解”。與此相適應(yīng)，決策支持系統(tǒng)中的參謀人員自然要把工作的重點(diǎn)放在：根據(jù)所研究問(wèn)題的具體特點(diǎn)，對(duì)有關(guān)資料進(jìn)行加工、改制，找出存在于有關(guān)變量之間的相互依存、相互制約的關(guān)系，建立相應(yīng)的數(shù)學(xué)模型，即借助于模型，對(duì)所研究的對(duì)象進(jìn)行嚴(yán)密的定量描述，以掌握有關(guān)變量之間的相關(guān)性；進(jìn)而把數(shù)學(xué)模型和最優(yōu)化方法（技術(shù)）結(jié)合起來(lái)，確定有關(guān)變量在一定條件下的最優(yōu)數(shù)量關(guān)系，為決策者最終尋求決策目標(biāo)的“最優(yōu)解”提供依據(jù)。可見(jiàn)，把重點(diǎn)放在分析性的技術(shù)方法上，是這一決策支持模式的重要特點(diǎn)。

篇10

    [關(guān)鍵詞] 社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)  社會(huì)健康保險(xiǎn)政策  養(yǎng)老金經(jīng)濟(jì)學(xué)

    The Theoretical Foundations of the Economics of Social Policy and the Effects of Social Policy

    Personnel Bureau, Chinese Academy of Social Sciences

    [Abstracts] Professor Rosner uses the set of microeconomic concepts and tools to analyze the      cause of social policy, the extent of social policy, the objectives of social policy, some political science aspects, and the effects of social policy. It provides a new paradigm for the analysis of social policy. We introduce the findings to Chinese scholars.

    [Key Words] Economics of Social Policy, Social Health Policy, Economics of Pensions 

    前言

    社會(huì)政策一直是一個(gè)重要的社會(huì)問(wèn)題,也是一個(gè)重要的政治問(wèn)題。社會(huì)政策針對(duì)貧困、失業(yè)和社會(huì)供養(yǎng)等等問(wèn)題規(guī)劃藍(lán)圖,因而能讓人們對(duì)未來(lái)充滿希望。社會(huì)政策的制度設(shè)置應(yīng)當(dāng)被視為對(duì)具體社會(huì)問(wèn)題的回答,要理解一項(xiàng)社會(huì)政策制度設(shè)置的應(yīng)力,我們必須理解它為什么要建立。一個(gè)國(guó)家的制度選擇要考慮它的歷史傳統(tǒng)、政治體系和社會(huì)結(jié)構(gòu)。對(duì)于探詢?cè)诓煌贫冉Y(jié)構(gòu)下,社會(huì)政策產(chǎn)生什么樣的后果,經(jīng)濟(jì)理論是一個(gè)有用的分析手段。維也納大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系羅斯那先生(Rosner,2003)[1]的專著《社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)》,運(yùn)用主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論對(duì)社會(huì)政策的研究基礎(chǔ)進(jìn)行了深入的探索,為社會(huì)政策研究提供了新的范式。筆者將其中主要研究成果介紹給國(guó)內(nèi)學(xué)者,以期拓寬我們社會(huì)政策研究的視角。

    1、社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本范疇和計(jì)量方法

    1.1社會(huì)政策的范圍:

    社會(huì)政策范圍不僅覆蓋資助貧困人口,還包括幫助人口中的其他社會(huì)弱勢(shì)群體。從實(shí)踐上講,社會(huì)政策的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括:(1)健康保險(xiǎn),(2)退休人員和老年人的供養(yǎng),(3)幫扶失業(yè)者,(4)有關(guān)家庭的政策,(5)貧困。這種限定不是基于任何理論界限,而是基于需要限定和大多數(shù)國(guó)家現(xiàn)存的制度安排。

    1.2社會(huì)政策的目標(biāo):

    為了評(píng)價(jià)社會(huì)政策的效果,我們必須清楚所提出的社會(huì)政策計(jì)劃的原因,否則,我們無(wú)法評(píng)價(jià)社會(huì)政策的福利效果。社會(huì)政策的目標(biāo)有:(1)反貧困,(2)防止意外事件(保險(xiǎn)),(3)再分配,(4)規(guī)定有利于弱勢(shì)群體的契約結(jié)構(gòu)(例如,勞動(dòng)法、租金管制)。

    不同的社會(huì)政策計(jì)劃,其目標(biāo)的重要性是不同的。反貧困計(jì)劃不是為全體人口提供公共健康保險(xiǎn)的主要目的,盡管反貧計(jì)劃對(duì)減少貧困有貢獻(xiàn),對(duì)于貧困人口來(lái)說(shuō)非常重要?；攫B(yǎng)老金是反貧非常重要手段,但幾乎不適合防止風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃,特別是對(duì)于私人退休供養(yǎng)。我們并不清楚建立社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃的原因,個(gè)人要面對(duì)許多風(fēng)險(xiǎn),其中一些風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)避免,如防止火災(zāi)、汽車被偷等等。社會(huì)政策計(jì)劃則不涉及防止火災(zāi)和汽車被偷遭受的損失。但大多數(shù)國(guó)家針對(duì)一些不測(cè)事件,建立了社會(huì)政策計(jì)劃。因此,我們將思考,為什么一些風(fēng)險(xiǎn)被納入社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃,而其他的則沒(méi)有被納入。社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃賴以設(shè)立的最重要的風(fēng)險(xiǎn)有:(1)失業(yè),(2)疾病,(3)殘疾,(4)與退休有關(guān)的財(cái)富損失,(5)壽命超過(guò)個(gè)人資產(chǎn)和財(cái)富承受力,(6)照料需求。

    “再分配”概念通常指從富人征收財(cái)富轉(zhuǎn)付給窮人,這個(gè)概念太狹窄,不能很好地說(shuō)明社會(huì)政策計(jì)劃的范圍。我們需要區(qū)分四種再分配類型:(1)垂直的:由于不同水平的收入和財(cái)富,在個(gè)人或家庭戶之間進(jìn)行的再分配。(2)水平的:在相同收入水平的群體內(nèi),根據(jù)個(gè)人或家庭戶的具體特征進(jìn)行的再分配。(3)個(gè)人所處的生命周期階段:將個(gè)人或家庭戶在某個(gè)時(shí)點(diǎn)的錢挪到相同個(gè)人或家庭戶另一個(gè)時(shí)點(diǎn)上使用。(4)在不同的同批人之間的再分配:如果在某時(shí)刻出生的人必須支付給先于他出生的那些人多于(或少于)他從之后出生的人得到的,這是有利于先他出生(之后出生)的同批人的代際再分配。第一、二、四種類型是人與人之間的再分配,第三種類型是個(gè)人自身的再分配。

    1.3社會(huì)政策的經(jīng)濟(jì)學(xué)方法 

    經(jīng)濟(jì)學(xué)家們用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法分析社會(huì)政策。這種分析的基本要素是:經(jīng)濟(jì)學(xué)家探討人們面對(duì)不同的選擇,將如何行動(dòng)。經(jīng)濟(jì)學(xué)家把社會(huì)現(xiàn)實(shí)看作是個(gè)人選擇的結(jié)果。但社會(huì)政策涉及到不可忽視的危險(xiǎn)局面,在這種局面下,理性個(gè)人不可能做出連續(xù)的選擇。而且,對(duì)于一些人,理性選擇假設(shè)不適用,例如,精神有障礙的人。限制選擇的一個(gè)特別重要的例子是法律框架,尤其是社會(huì)政策的背景。

    社會(huì)政策分析使用微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念和技術(shù)分析工具。它假定在某些限制下,家庭戶效用最大化。這些限制包括預(yù)算限制和現(xiàn)存的管制。例如,最長(zhǎng)工作時(shí)間限制。形式分析使用適當(dāng)?shù)臄?shù)學(xué),即受約束的最優(yōu)化技術(shù)。如果做一般的了解,圖表分析通常足夠了。

    1.4政治科學(xué)方面的問(wèn)題

    就社會(huì)政策來(lái)講,存在著不同的政治結(jié)構(gòu)。按照個(gè)人受影響的方式進(jìn)行區(qū)分,社會(huì)補(bǔ)助金有:(1)只針對(duì)貧困或首要針對(duì)貧困的社會(huì)援助計(jì)劃;(2)對(duì)所有那些主要通過(guò)與工資收入相關(guān)聯(lián)的支付繳費(fèi)款的人員的計(jì)劃;(3)針對(duì)所有公民的計(jì)劃。如果第一種方式是社會(huì)政策的核心,減少貧困是它的主要目的。這種類型社會(huì)政策的意圖可以與自由思想相聯(lián)系,即支持窮人,把其他的事情交給市場(chǎng)。在第二種方式社會(huì)政策中,保護(hù)工人的收入是重要的目標(biāo)。第三種類型的社會(huì)政策希望為每一個(gè)人提供最低限度的保護(hù),同時(shí),保護(hù)工人的收入。有人認(rèn)為,社會(huì)民主思想支持這種類型的政策。20世紀(jì)90年代,這三種類型政策的區(qū)分越來(lái)越模糊。當(dāng)評(píng)價(jià)不同社會(huì)政策體系的實(shí)際運(yùn)行情況時(shí),這些區(qū)分就更加模糊了。

    我們同樣需要對(duì)國(guó)家作為社會(huì)政策的管理者和國(guó)家作為社會(huì)政策計(jì)劃的組織者的差異。我們也可以區(qū)分不同的社會(huì)政策的組織結(jié)構(gòu):(1)國(guó)家組織健康服務(wù)等活動(dòng)。國(guó)家按照中央或地方的水平,直接提供服務(wù)。如果服務(wù)的平等性被認(rèn)為是必不可少的話,國(guó)家組織活動(dòng)是一種切合實(shí)際的供給方式。(2)國(guó)家為社會(huì)政策建立特別機(jī)構(gòu),使之為社會(huì)政策提供基本的框架。這些機(jī)構(gòu)通常有法律限定的組織領(lǐng)域和活動(dòng)范圍,在這種情況下,機(jī)構(gòu)之間不存在針對(duì)顧客或活動(dòng)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)。這些的機(jī)構(gòu)通常按照職業(yè)界限來(lái)劃定。(3)國(guó)家強(qiáng)制公民操心自己的福利,并可能補(bǔ)貼付款,但把組織的機(jī)構(gòu)留給市場(chǎng)。

    2、社會(huì)政策的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析

    2.1一般均衡、帕累托有效與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)定理[2]

    討論社會(huì)政策計(jì)劃的效果,必須提及比較的標(biāo)準(zhǔn),否則,不可能闡述一項(xiàng)計(jì)劃的引入以及它的實(shí)施范圍是否有利于或者減少福利。

    前面已提過(guò),人與人之間的收入再分配是社會(huì)政策一個(gè)重要的目標(biāo),經(jīng)濟(jì)學(xué)家的任務(wù)是發(fā)現(xiàn)如何用最低成本實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo),以及這樣的政策的效果是什么。但其它社會(huì)政策計(jì)劃怎樣呢?用保險(xiǎn)防止不測(cè)事件和確保個(gè)人自身的再分配?人們能自我照料嗎?社會(huì)政策對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是一個(gè)有意的、必要的補(bǔ)充。為了理解這種背景下社會(huì)政策,我們需要探討介入市場(chǎng)體制的運(yùn)行。第一個(gè)問(wèn)題是:商品和服務(wù)只通過(guò)市場(chǎng)分配給個(gè)人,這種經(jīng)濟(jì)的后果是什么?這是一般均衡理論所探討的。有兩個(gè)問(wèn)題需要提及:(1)有均衡嗎?均衡是價(jià)格的向量。(2)如果有,這樣的均衡從社會(huì)想望的意義上講,是件好事嗎?有一個(gè)更深層次的問(wèn)題,對(duì)社會(huì)政策特別有意義,在一些情況下,自愿合約不被社會(huì)接受,不被法院受理,如賣身為奴。在什么情況下,認(rèn)識(shí)均衡在特殊意義下是件好事,這就需要引入“帕累托效率”概念。

    帕累托有效分配不必是一種值得想望的分配,它可以是一種極端不平等的分配。關(guān)于“帕累托效率”,一般均衡理論的有一個(gè)強(qiáng)有力的定理:在某種經(jīng)濟(jì)狀態(tài)下,市場(chǎng)均衡是帕累托有效。我們從一般市場(chǎng)均衡理論導(dǎo)出福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的兩個(gè)定理。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一定理:不可能使某人改善而不損害他人。第二定理:在稍加嚴(yán)格的條件下,通過(guò)再分配資財(cái)可以實(shí)現(xiàn)每一個(gè)合理的帕累托有效分配,而把其它的分配叫交給競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)。第二個(gè)定理能用于社會(huì)政策的背景嗎?這有一個(gè)很大的益處,因?yàn)檫@樣,國(guó)家可以把它的活動(dòng)限定在再分配。這個(gè)命題的基本內(nèi)涵是政府征稅,以資助特殊群體。不幸的是,事情并不那么簡(jiǎn)單,在大多數(shù)情況下,征稅和轉(zhuǎn)移支付產(chǎn)生大量的分配效應(yīng),因此,沒(méi)有任何分配效應(yīng)的再分配是不切實(shí)可行的選擇。