摘要：以建立現(xiàn)代企業(yè)制度為目標(biāo)的我國國有企業(yè)改革，必須在建立企業(yè)法人產(chǎn)權(quán)制度的同時(shí)，建立起有效的經(jīng)營者行為激勵(lì)與約束機(jī)制，這是防止經(jīng)營權(quán)侵犯所有權(quán)，防止國有資產(chǎn)流失，提高企業(yè)經(jīng)營效率，確保國有資產(chǎn)保值增值的關(guān)鍵。

關(guān)鍵詞：激勵(lì)機(jī)制；約束機(jī)制；經(jīng)營者

所謂激勵(lì)和約束，是指運(yùn)用國家政策、市場力量、產(chǎn)權(quán)力量、企業(yè)機(jī)制等因素去影響和制約經(jīng)營者的行為和業(yè)績。經(jīng)營者的激勵(lì)與約束可分為四種:產(chǎn)權(quán)激勵(lì)約束、市場激勵(lì)約束、政府激勵(lì)約束、企業(yè)激勵(lì)約束。產(chǎn)權(quán)激勵(lì)約束是通過確立經(jīng)營者與經(jīng)營業(yè)績的所有權(quán)關(guān)系來推動(dòng)的，市場激勵(lì)約束是通過市場力量來推動(dòng)的，政府激勵(lì)約束是通過政府力量來推動(dòng)的。企業(yè)激勵(lì)約束是由企業(yè)內(nèi)部推動(dòng)的。以上四種激勵(lì)約束機(jī)制，互相作用，構(gòu)成了一個(gè)完整的經(jīng)營激勵(lì)約束系統(tǒng)。一個(gè)經(jīng)營者的行為、業(yè)績?nèi)绾危吮旧淼哪芰χ?，于良大程度上是由?jīng)營者的激勵(lì)約束系統(tǒng)是否有效所決定的。因此。建立有效的企業(yè)經(jīng)營者激勵(lì)與約束機(jī)制就顯得十分必要，

一、改革國有資產(chǎn)管理體制.建立國有資產(chǎn)出資人制度

一是明確劃分政府各部門對國有資產(chǎn)管理的職能、權(quán)限和責(zé)任，使權(quán)力與責(zé)任掛鉤，把建立與健全嚴(yán)格的責(zé)任制度落到實(shí)處;二是發(fā)揮外派監(jiān)事會(huì)的作用，加強(qiáng)對國有企業(yè)的監(jiān)督約束;三是搞好授權(quán)經(jīng)營，使政府的國有資產(chǎn)管理職能逐步向大型企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)和控股公司轉(zhuǎn)移，減少政府對企業(yè)的行政性審批和直接干預(yù)。四是明確企業(yè)的國有資產(chǎn)出資人代表，國有資產(chǎn)出資人代表必須與企業(yè)的經(jīng)營者分開。真正代表出資人利益、與經(jīng)營者形成有效的制約機(jī)制。

二、改革國有企業(yè)經(jīng)營者任命制，逐步實(shí)行經(jīng)營者市場化選擇

一、企業(yè)財(cái)務(wù)激勵(lì)一約束機(jī)制形成的理論基礎(chǔ)——現(xiàn)代企業(yè)理論

企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)及其管理是在一定的企業(yè)制度背景下展開的，對企業(yè)財(cái)務(wù)激勵(lì)一約束機(jī)制的研究是以現(xiàn)代企業(yè)理論作為基礎(chǔ)的。

科斯對傳統(tǒng)企業(yè)理論的責(zé)難，開創(chuàng)了對于企業(yè)基本問題研究的新階段?？扑拐J(rèn)為，企業(yè)最顯著的特征，就是作為價(jià)格機(jī)制的替代物，在企業(yè)內(nèi)部組織的交易比通過市場進(jìn)行同樣的交易費(fèi)用要低。受到科斯理論的啟發(fā)，阿爾欽和德姆塞茨沿著科斯開辟的交易成本的分析方向進(jìn)行了進(jìn)一步的探討，認(rèn)為企業(yè)的實(shí)質(zhì)是通過各種要素投入者的合作來組織生產(chǎn)，也就是所謂的“團(tuán)隊(duì)生產(chǎn)”，它產(chǎn)生了一個(gè)比所投入的要素分別使用所得到的產(chǎn)出總和更大的產(chǎn)出?！皥F(tuán)隊(duì)生產(chǎn)”雖然能導(dǎo)致較大的產(chǎn)出效率，但也產(chǎn)生了較大的“道德風(fēng)險(xiǎn)”，為要素投人所有者的偷懶或“搭便車”行為提供了可能，從而形成所謂動(dòng)力問題或刺激問題。動(dòng)力問題又可以分解為兩個(gè)問題：一是激勵(lì)問題，即如何使人采取某種行為的問題；二是約束問題，即如何使人不采取某種行為的問題。因此，阿爾欽和德姆塞茨的“團(tuán)隊(duì)生產(chǎn)”企業(yè)理論特別強(qiáng)調(diào)進(jìn)行團(tuán)隊(duì)生產(chǎn)的企業(yè)成員的激勵(lì)問題，也就有了何種權(quán)力安排能更有效地提供激勵(lì)，減少偷懶、搭便車行為的選擇。

與阿爾欽和德姆塞茨理論相關(guān)或互補(bǔ)的是詹森和麥克林的理論觀點(diǎn)。他們認(rèn)為，企業(yè)本質(zhì)是與員工、供應(yīng)商、客戶和貸款者的一組契約關(guān)系。理論強(qiáng)調(diào)的是這樣一種契約關(guān)系：委托人授予人某些決策權(quán)，要求人提供有利于委托人利益的服務(wù)，然后假定雙方都追求效用最大化，那么就有理由相信在信息不對稱的條件下，人不會(huì)總是根據(jù)委托人的利益采取行動(dòng)。這樣，所有這些契約關(guān)系都存在成本和監(jiān)督問題，也就出現(xiàn)了對人的激勵(lì)與約束問題。

綜合上述觀點(diǎn)，我們可以看到，理論強(qiáng)調(diào)的是契約關(guān)系的確立過程，而科斯強(qiáng)調(diào)的是契約關(guān)系的貫徹過程，將二者結(jié)合起來，企業(yè)的性質(zhì)既為一組契約關(guān)系的連接點(diǎn)，同時(shí)又是作為市場對立面的一個(gè)層級組織。而作為現(xiàn)代企業(yè)制度典型代表的公司制企業(yè)，以剩余索取權(quán)相對分散，所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)相分離的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)為特征，形成了股東（股東會(huì)）一董事會(huì)一經(jīng)理這樣一種內(nèi)部層級管理制度。其中，有關(guān)財(cái)務(wù)管理層次的特征是：股東作為出資人，擁有對財(cái)務(wù)事項(xiàng)的最終決策權(quán)，處于第一管理層次；董事會(huì)作為出資人的代表及人，負(fù)責(zé)公司重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)的決策和管理，處于第二管理層次；總經(jīng)理作為受托管理公司的人，按照與董事會(huì)簽定的合同規(guī)定的職責(zé)權(quán)限，行使經(jīng)營權(quán)，處于第三管理層次；財(cái)務(wù)經(jīng)理及其財(cái)務(wù)管理職能部門作為財(cái)務(wù)決策的執(zhí)行者及日常管理者，處于第四層次。因此，建立何種財(cái)務(wù)激勵(lì)約束機(jī)制，使各層次人有盡責(zé)盡力的激勵(lì)與行為約束，也就構(gòu)成了建立現(xiàn)代企業(yè)制度的一個(gè)重要問題。

二、建立企業(yè)財(cái)務(wù)激勵(lì)一約束機(jī)制應(yīng)明確的幾個(gè)問題

摘要：由于缺乏有效的企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制，致使相當(dāng)部分國有企業(yè)缺乏創(chuàng)新的熱情和責(zé)任，不能成為技術(shù)創(chuàng)新的主體，激勵(lì)機(jī)制與約束機(jī)制是企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的動(dòng)力機(jī)制.只有盡快建立相對完善的激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制，才能保證企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)的健康發(fā)展。

關(guān)鍵詞：企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制約束機(jī)制

在人類社會(huì)進(jìn)入21世紀(jì)之際，面對科學(xué)技術(shù)迅猛發(fā)展，咄咄逼人的國際國內(nèi)競爭，技術(shù)創(chuàng)新已成為企業(yè)乃至國家實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的核心基礎(chǔ)。然而，我國企業(yè)至今還不是技術(shù)創(chuàng)新的主體，相當(dāng)部分的企業(yè)既缺乏創(chuàng)新的熱情，也缺乏創(chuàng)新的責(zé)任，致使國有大中型企業(yè)面臨的技術(shù)改造和技術(shù)創(chuàng)新形勢相當(dāng)嚴(yán)峻。目前，國有大中型企業(yè)的主要專業(yè)生產(chǎn)設(shè)備達(dá)到國際先進(jìn)水平的僅占26.1%;國有重點(diǎn)企業(yè)的關(guān)鍵設(shè)備，達(dá)到和接近國際先進(jìn)水平的僅占15%，近70%的設(shè)備屬于國內(nèi)一般水平或落后水平，尚有15%以上的設(shè)備在“超期服役，，。導(dǎo)致這一局面的原因是多方面的，然而，缺乏有效的企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制，不能激發(fā)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的內(nèi)部動(dòng)力則是至關(guān)重要的問題。因此，加速建立企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的激勵(lì)機(jī)制與約束機(jī)制是推動(dòng)企業(yè)成為技術(shù)創(chuàng)新主體的核心問題。

一、激勵(lì)與約束是企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的內(nèi)在動(dòng)力機(jī)制

對市場經(jīng)濟(jì)的理解，我們經(jīng)歷了一個(gè)逐步深化的認(rèn)識(shí)過程，最為重要的一點(diǎn)是，不再簡單地認(rèn)為市場經(jīng)濟(jì)只是資源配置的一種手段，市場經(jīng)濟(jì)與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的區(qū)別不僅在是否用價(jià)格實(shí)現(xiàn)資源配置，更本質(zhì)的是激勵(lì)與約束機(jī)制的不同，簡單地說，市場經(jīng)濟(jì)通過制度安排給予廣大的人民對生產(chǎn)和對創(chuàng)新提供了非常強(qiáng)有力的激勵(lì);同時(shí)它又對每一個(gè)經(jīng)濟(jì)決策者有約束，這種約束使得他要對自己的經(jīng)濟(jì)決策的后果負(fù)責(zé)。正是市場經(jīng)濟(jì)特有的激勵(lì)與約束機(jī)制構(gòu)成了市場經(jīng)濟(jì)的微觀基礎(chǔ)—企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)包括技術(shù)創(chuàng)新的內(nèi)生動(dòng)力。創(chuàng)新理論最早是由美籍奧地利著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家熊彼特提出的.在1912年出版的《經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論》一書中，他認(rèn)為創(chuàng)新就是建立一種新的生產(chǎn)函數(shù)，或者說是生產(chǎn)要素的一種新組合.創(chuàng)新并不是單純的技術(shù)或工藝發(fā)明，而是一種不息運(yùn)轉(zhuǎn)的機(jī)制。技術(shù)創(chuàng)新是科學(xué)技術(shù)成果商品化過程中的技術(shù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，這一活動(dòng)的實(shí)施，需要有良好的動(dòng)力機(jī)制，即激勵(lì)和約束機(jī)制。激勵(lì)就是通過誘發(fā)企業(yè)內(nèi)部的動(dòng)力源.調(diào)動(dòng)人們技術(shù)創(chuàng)新的積極性，促使科技成果商品化過程的不斷加速。沒有積極性，一切經(jīng)濟(jì)發(fā)展都無從談起。約束是指企業(yè)能自覺、主動(dòng)、有效地制止技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)中的一切不合理行為，保證創(chuàng)新活動(dòng)的有效率和合理化。激勵(lì)與約束兩者缺一不可，但又是非對稱的，尤如汽車的動(dòng)力機(jī)制一樣，激勵(lì)就像汽車的發(fā)動(dòng)機(jī)，汽車要起動(dòng)，須要有發(fā)動(dòng)機(jī)，但是僅有發(fā)動(dòng)機(jī)汽車照樣也不能開上路，還必須要有剎車裝置，這就是約束，所以激勵(lì)與約束機(jī)制是企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的動(dòng)力機(jī)制。只有建立相對完善的激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制，才能保證企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)的健康運(yùn)行。

二、建立企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制的路徑選擇

在知識(shí)經(jīng)濟(jì)以及經(jīng)濟(jì)全球化背景下，人力資本對于企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展意義重大。清華大學(xué)經(jīng)管學(xué)院魏杰教授日前就此對公司治理提出新的看法。

他說，人力資本作為企業(yè)制度安排的重要要素登上歷史舞臺(tái)，是生產(chǎn)力發(fā)展引起企業(yè)體制變革的必然結(jié)果。這導(dǎo)致公司治理結(jié)構(gòu)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化，新的治理結(jié)構(gòu)將主要圍繞如何激勵(lì)和約束人力資本來安排。

兩權(quán)分離為基礎(chǔ)成“過去式”

魏杰說，在企業(yè)中，“人力資本”專指技術(shù)創(chuàng)新者和職業(yè)經(jīng)理人。當(dāng)今企業(yè)的競爭力，集中體現(xiàn)在核心技術(shù)和管理水平上。企業(yè)若想發(fā)展壯大，必須讓人力資本擁有企業(yè)的產(chǎn)權(quán)。他說，所謂企業(yè)，是指各種生產(chǎn)要素的所有者為追求自身利益，通過契約方式而組成的經(jīng)濟(jì)組織。因此，作為出資人資本的“貨幣資本”，與人力資本是平等關(guān)系。

新的治理結(jié)構(gòu)將由原來以兩權(quán)分離，即以貨幣資本的所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離為基礎(chǔ)，以貨幣資本的所有者和經(jīng)營者的關(guān)系如何界定為內(nèi)容，轉(zhuǎn)向以貨幣資本和人力資本為基礎(chǔ)、以這兩種資本的關(guān)系如何協(xié)調(diào)為中心來進(jìn)行安排。這兩種資本的關(guān)系處理好了，企業(yè)才能夠持續(xù)發(fā)展。

激勵(lì)約束機(jī)制是核心

編者按：本文主要從國有企業(yè)人才優(yōu)先的特點(diǎn)；國有企業(yè)人才流失的成因；如何以良好的激勵(lì)機(jī)制留住人才進(jìn)行論述。其中，主要包括：國有企業(yè)人才的嚴(yán)重流失是我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌、社會(huì)轉(zhuǎn)型期的特殊產(chǎn)物、既有必然性,也有偶然性、在缺乏相應(yīng)的激勵(lì)機(jī)制的狀況下,相當(dāng)比例的人才感到學(xué)非所用或其潛能遠(yuǎn)未發(fā)揮出來、一個(gè)好的企業(yè)人才機(jī)制必須滿足四個(gè)條件、建立一套以薪酬體系設(shè)計(jì)為主的綜合激勵(lì)機(jī)制、就國有企業(yè)目前的效益和所處的內(nèi)外環(huán)境來看,大幅度提高薪酬是不現(xiàn)實(shí)的、成熟的市場機(jī)制、完善的監(jiān)督機(jī)制等，具體請?jiān)斠姟?/p>

【摘要】本文從四個(gè)方面就國有企業(yè)如何建立激勵(lì)約束機(jī)制留住人才進(jìn)行了闡述,即國有企業(yè)人才優(yōu)先的特點(diǎn),國有企業(yè)人才流失的成因,如何以良好的激勵(lì)機(jī)制留住人才,建立健全激勵(lì)約束機(jī)制,必須具有良好的外部環(huán)境和完善的配套制度。

【關(guān)鍵詞】國有企業(yè)激勵(lì)約束機(jī)制人才

一、國有企業(yè)人才優(yōu)先的特點(diǎn)

國有企業(yè)人才的嚴(yán)重流失是我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌、社會(huì)轉(zhuǎn)型期的特殊產(chǎn)物,成為國企改革、發(fā)展的制約因素之一。其特點(diǎn):一是從流量看,人才流失量大勢猛,尤其是專業(yè)、學(xué)歷、職稱具有強(qiáng)勢的專業(yè)技術(shù)人才流失嚴(yán)重。二是從人才類型看,專業(yè)技術(shù)人員是流失的主體。三是從專業(yè)結(jié)構(gòu)看,工程技術(shù)類人才流失嚴(yán)重。四是從學(xué)歷和職稱看,高層次人才流失問題突出。五是從年齡看,30歲以下的青年人才的流失不容忽視。六是從流向上看,主要目標(biāo)是“三資”企業(yè)、民營企業(yè)和機(jī)關(guān)、事業(yè)單位。這種單項(xiàng)流動(dòng),使國企在某種程度上成為流入方不花一分錢的人才培訓(xùn)基地,也使國企無法正常保有自身的技術(shù)和商業(yè)秘密,同時(shí)也極大地挫傷了國企人才投資和培訓(xùn)的積極性。

二、國有企業(yè)人才流失的成因

1市場約束發(fā)揮作用的前提條件

1.1發(fā)達(dá)的金融市場

市場約束要充分發(fā)揮作用，首先需要有一個(gè)健全的金融市場體系，即要求具有完整、統(tǒng)一開放的金融市場，各個(gè)子市場（如資本市場、貨幣市場等）發(fā)展均衡，不存在著市場分割（如地區(qū)封鎖、部門封鎖等），并要求資金能夠自由地流動(dòng)，價(jià)格、利率等能夠?qū)Y金供求狀況的變化做出靈活的反應(yīng)。

1.2充分有效的信息披露機(jī)制

市場參與者需要及時(shí)和可靠的信息來判斷金融機(jī)構(gòu)的良方，為實(shí)施市場約束提供決策依據(jù)。市場可得信息越多，市場力量就越能約束金融機(jī)構(gòu)，防止他們承擔(dān)過度的風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)實(shí)際財(cái)務(wù)情況的不透明會(huì)限制市場正確評估這些信息能力。披露扭曲真相的信息，會(huì)誤導(dǎo)公眾甚至使監(jiān)管者犯錯(cuò)誤。市場約束力度大的國家，信息披露工作都是比較到位的。

1.3必須擁有維護(hù)市場正常運(yùn)行的完善的法律體系

摘要:建立一套有效的千部激勵(lì)與約束機(jī)制，是培養(yǎng)一支勤政、廉潔、高效、充滿活力的黨政千部隊(duì)伍的需要。黨政干部的激勵(lì)機(jī)制包括利益機(jī)制、競爭機(jī)制;黨政千部的約束機(jī)制包括民主機(jī)制、法律機(jī)制、目標(biāo)管理機(jī)制、典論機(jī)制、監(jiān)察機(jī)制等。

關(guān)鍵詞:黨政千部激勵(lì)機(jī)制約束機(jī)制必要性主要內(nèi)容

為政之要在于用人，一個(gè)高效廉潔的政府主要源于干部的精明強(qiáng)干和積極主動(dòng)。基于此，如何使黨政干部克己奉公、清正廉潔，一直是黨和政府十分重視的一個(gè)大問題。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，近年來我們在完善干部考核和加強(qiáng)對黨政干部監(jiān)督方面不斷加大了力度，一定程度上提高了黨政干部辦事效率，促進(jìn)了廉政建設(shè)。但是同時(shí)我們也看到，當(dāng)前黨政干部普遍缺乏敬業(yè)精神的現(xiàn)象仍沒有得到根本扭轉(zhuǎn)，以權(quán)謀私的腐敗行為還在蔓延。究其原因就在于我國一直未建立起有效的制約黨政干部的激勵(lì)與約束機(jī)制，在一定程度上導(dǎo)致了黨政干部私人目標(biāo)與社會(huì)目標(biāo)的偏離，黨政干部對個(gè)人利益的追求干擾了社會(huì)公共利益的增進(jìn)。所以，只有建立起一套有效的激勵(lì)與約束機(jī)制，才能培養(yǎng)出一支勤政、廉潔、高效、充滿活力的黨政干部隊(duì)伍。本文將對黨政干部激勵(lì)與約束機(jī)制做幾點(diǎn)探討。

一、黨政干部激勵(lì)與約束機(jī)制建立的必要性

1.黨政干部“經(jīng)濟(jì)人”的社會(huì)角色。一段時(shí)期，我們對黨政干部社會(huì)角色的制度規(guī)定暗含了“道德人”的假設(shè)，即認(rèn)為他們在公務(wù)活動(dòng)中會(huì)無條件地全心全意為人民服務(wù)，認(rèn)真遵循人民整體利益原則，而不帶有個(gè)人私利。在這一前提之下，道德規(guī)范和思想教育就成為個(gè)人行為動(dòng)力的惟一機(jī)制。事實(shí)上，如果人人都是大公無私，也就不存在激勵(lì)與約束的問題了，現(xiàn)實(shí)中一些黨政干部的謀私行為和腐敗現(xiàn)象也就無法得到合理的解釋了。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中的公共選擇理論從個(gè)人主義方法論出發(fā)，用“經(jīng)濟(jì)人”的行為模式分析政府的政治行為給了我們以啟示。該理論認(rèn)為政府官員也是以理性經(jīng)濟(jì)人的身份出現(xiàn)，他們也是以自身效用最大化作為自身行為的原則。這一假設(shè)更符合現(xiàn)實(shí)，即現(xiàn)實(shí)生活中，黨政干部的目標(biāo)函數(shù)不是社會(huì)公共利益最大化，至少不是單純的社會(huì)公共利益最大化，而是包括了更高的薪金、職務(wù)晉升、更多的閑暇等經(jīng)濟(jì)利益和自利性動(dòng)機(jī)。在無約束的情況下黨政干部可能會(huì)把個(gè)人利益列人公務(wù)行為中加以考慮?；邳h政干部“經(jīng)濟(jì)人”角色，對于黨政干部行為存在的問題，就不應(yīng)單純地從官員的個(gè)人品質(zhì)上去找原因，而是應(yīng)該轉(zhuǎn)向激勵(lì)與約束的制度安排，轉(zhuǎn)向能否提供一種良性的壓力，引導(dǎo)個(gè)人的理性行為做出有利于社會(huì)的選擇，并有效地發(fā)揮黨政干部主觀能動(dòng)性。

2.委托制與“內(nèi)部人控制”間題。在現(xiàn)代企業(yè)理論中，所謂的“內(nèi)部人控制”問題就是指由于締約各方的目標(biāo)不一致，人有可能利用其控制權(quán)來謀取個(gè)人利益，損害所有者利益。在政府中也存在著類似的“內(nèi)部人控制問題”。在現(xiàn)代社會(huì)，人民把權(quán)力委托給國家行使，國家又把權(quán)力層層委托給各級黨政干部執(zhí)行。這樣就在廣大民眾和各級黨政干部之間形成了多層委托鏈，使廣大民眾與政府之間的委托關(guān)系復(fù)雜化了。如果信息是完全的、對稱的，那么無論在民眾與官員之間的鏈有多長，他們雙方對各自的行為特征及其公共權(quán)力執(zhí)行結(jié)果都完全了解，也就不會(huì)產(chǎn)生“內(nèi)部人控制問題”了。但是，實(shí)際上，政府一旦取得民眾授權(quán)行使公共權(quán)力后，便會(huì)由于其行政上的權(quán)威性而處于一種獨(dú)立、超然的地位，民眾作為委托者必然在信息掌握上處于不利位置，不論在公共權(quán)力委托的隱含契約形成前還是以后信息都是不完備的。由此在民眾與官員之間的公共權(quán)力多層委托關(guān)系中，委托人對執(zhí)行者的選拔任命很難在充分了解黨政干部全面情況的基礎(chǔ)上做出，導(dǎo)致公共權(quán)力人作為內(nèi)部人為追求私人目標(biāo)對公共權(quán)力委托人目標(biāo)的偏離，主要就是權(quán)力尋租、濫用權(quán)力和效率低下等問題。要克服這些問題，關(guān)鍵在于形成有效的委托人對人的激勵(lì)與約束機(jī)制，整合黨政干部個(gè)人利益目標(biāo)與公共利益目標(biāo)，從而使個(gè)人利益的追求在一定的約束條件下做出有利于社會(huì)公共利益的選擇。

一、引言

在我國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的同時(shí)，農(nóng)戶資金短缺成為我國農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)民增收致富的障礙。為解決農(nóng)戶融資難這一難題，學(xué)者從不同的理論出發(fā)提出不同的方案。倫理學(xué)認(rèn)為道德是社會(huì)調(diào)整人與人之間及人與社會(huì)之間利益關(guān)系的行為規(guī)范和準(zhǔn)則的總和。劉建榮提倡在農(nóng)村大力發(fā)揮道德力作為金融資本中的信貸擔(dān)保。經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為農(nóng)戶融資難的關(guān)鍵在于：解決借貸雙方之間的由于信息不對稱所產(chǎn)生的逆向選擇與道德風(fēng)險(xiǎn)問題。Laffont和Martimort的合約激勵(lì)理論認(rèn)為：為了保證借貸交易順利達(dá)成，在借貸合約中引入適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，從而能夠減少農(nóng)戶的有限責(zé)任租，降低貸款擔(dān)保品要求。胡士華（2011）在借貸合約中引入監(jiān)督機(jī)制后，得出只要貸款監(jiān)督是有效的，中介監(jiān)督、監(jiān)督均可以降低最低擔(dān)保品，有利于融資。激勵(lì)約束理論認(rèn)為：在市場經(jīng)濟(jì)中，每個(gè)人都是理性經(jīng)濟(jì)人，追逐利益最大化，所以每個(gè)理性經(jīng)濟(jì)人會(huì)按自利的規(guī)則行動(dòng)；激勵(lì)約束理論使行為人追求自身利益的同時(shí)，正好與其他利益相關(guān)者的目標(biāo)一致，即利益相關(guān)者目標(biāo)不沖突。其實(shí)不管是倫理學(xué)還是經(jīng)濟(jì)學(xué)都離不開這一理論。劉建榮（2011）在農(nóng)村大力發(fā)揮道德力提高金融資本中的信貸擔(dān)保作用就是變相的道德激勵(lì)約束。胡士華（2011）在借貸合約中引入監(jiān)督機(jī)制就是實(shí)實(shí)在在的約束。基于農(nóng)村信貸市場上的道德風(fēng)險(xiǎn)模型，運(yùn)用合約理論，在借貸合約中引入監(jiān)督機(jī)制、提高農(nóng)戶收入、降低風(fēng)險(xiǎn)，研究其對抵押擔(dān)保品影響的機(jī)制及效應(yīng)。進(jìn)而結(jié)合激勵(lì)約束理論，通過SWOT方法研究建立在農(nóng)村信貸市場上對農(nóng)戶的激勵(lì)約束機(jī)制。最后得出有關(guān)農(nóng)戶融資的一些重要啟示：為解決農(nóng)戶融資難這一難題，在農(nóng)村信貸市場上建立對農(nóng)戶的激勵(lì)約束機(jī)制是最重要的途徑。

二、農(nóng)村信貸市場上農(nóng)戶的SWOT分析

融資模型表明有效的貸款監(jiān)督，農(nóng)民收入的提高、風(fēng)險(xiǎn)的降低均可以降低最低擔(dān)保品，有利于融資。以農(nóng)戶為研究對象，對農(nóng)村信貸市場上的農(nóng)戶進(jìn)行SWOT分析，從而從監(jiān)督、收入、風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面建立農(nóng)村信貸市場上的農(nóng)戶激勵(lì)約束機(jī)制。

（一）農(nóng)村信貸市場上農(nóng)戶的SWOT分析。

（1）優(yōu)勢分析。第一，農(nóng)戶是農(nóng)業(yè)的唯一生產(chǎn)者。從經(jīng)濟(jì)角度看，農(nóng)業(yè)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)。而農(nóng)戶是農(nóng)業(yè)的唯一生產(chǎn)者，所以農(nóng)戶在整個(gè)社會(huì)中占著極其重要的地位。第二，農(nóng)戶忠厚老實(shí)，違約風(fēng)險(xiǎn)極低。我國是傳統(tǒng)美德的國家，不僅道德規(guī)范趨于完善，而且通過與鄰里的日常交往發(fā)揮著顯性與隱性的作用，使農(nóng)戶淳樸、誠實(shí)、善良、吃苦耐勞?！缎】怠冯s志調(diào)查得出：農(nóng)民的信用是最高的。鑒于農(nóng)戶先天的優(yōu)良品質(zhì)，農(nóng)戶由于信息不對稱所引起的逆向選擇與道德風(fēng)險(xiǎn)問題的風(fēng)險(xiǎn)較低，即農(nóng)戶故意違約風(fēng)險(xiǎn)極低。

1市場約束發(fā)揮作用的前提條件

1.1發(fā)達(dá)的金融市場

市場約束要充分發(fā)揮作用，首先需要有一個(gè)健全的金融市場體系，即要求具有完整、統(tǒng)一開放的金融市場，各個(gè)子市場（如資本市場、貨幣市場等）發(fā)展均衡，不存在著市場分割（如地區(qū)封鎖、部門封鎖等），并要求資金能夠自由地流動(dòng)，價(jià)格、利率等能夠?qū)Y金供求狀況的變化做出靈活的反應(yīng)。

1.2充分有效的信息披露機(jī)制

市場參與者需要及時(shí)和可靠的信息來判斷金融機(jī)構(gòu)的良方，為實(shí)施市場約束提供決策依據(jù)。市場可得信息越多，市場力量就越能約束金融機(jī)構(gòu)，防止他們承擔(dān)過度的風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)實(shí)際財(cái)務(wù)情況的不透明會(huì)限制市場正確評估這些信息能力。披露扭曲真相的信息，會(huì)誤導(dǎo)公眾甚至使監(jiān)管者犯錯(cuò)誤。市場約束力度大的國家，信息披露工作都是比較到位的。

1.3必須擁有維護(hù)市場正常運(yùn)行的完善的法律體系

摘要：股權(quán)約束、債權(quán)約束、客戶約束等三種約束方式各有特點(diǎn)。將依次分析股權(quán)約束、債權(quán)約束、客戶約束的作用機(jī)制，并對行業(yè)自律做出介紹。

關(guān)鍵詞：股權(quán)約束；債權(quán)約束；客戶約束

1市場約束發(fā)揮作用的前提條件

1.1發(fā)達(dá)的金融市場

市場約束要充分發(fā)揮作用，首先需要有一個(gè)健全的金融市場體系，即要求具有完整、統(tǒng)一開放的金融市場，各個(gè)子市場（如資本市場、貨幣市場等）發(fā)展均衡，不存在著市場分割（如地區(qū)封鎖、部門封鎖等），并要求資金能夠自由地流動(dòng)，價(jià)格、利率等能夠?qū)Y金供求狀況的變化做出靈活的反應(yīng)。

1.2充分有效的信息披露機(jī)制