導(dǎo)語：如何才能寫好一篇海外投資保險法，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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論文關(guān)鍵詞 海外投資 雙邊投資協(xié)議 政治風(fēng)險

一、海外投資保險制度概述

（一）海外投資的概念

海外投資是國際投資的次級概念，又稱“對外投資”或“國際投資”。海外投資主要是指一國的跨國公司或私人投資主體把其貨幣資本或產(chǎn)業(yè)資本轉(zhuǎn)移至另一國，通過在另一國的經(jīng)營行為，使其資本升值的經(jīng)濟(jì)行為。以投資時間長短為依據(jù)，國際投資可分為長期投資和短期投資。以海外投資者有無經(jīng)營權(quán)為依據(jù)，可以分為海外直接投資和海外間接投資。以資本來源及用途為依據(jù)，海外投資可分為公共投資和私人投資。

（二）海外投資保險制度

海外投資保險制度是一國政府為鼓勵和保護(hù)本國的海外投資主體向另一國輸出資本的基本法律制度。在經(jīng)濟(jì)活動中，總要伴隨一定的風(fēng)險，海外投資不僅要面臨來自商業(yè)和自身經(jīng)營的風(fēng)險，而且還會面臨東道國政治風(fēng)險，而這類風(fēng)險都是與經(jīng)營者自身不具有直接聯(lián)系且不能克服的風(fēng)險，商業(yè)保險公司一般也不愿意而且無力為此種風(fēng)險提供保險，因此，只有政府作為后盾，才能切實保護(hù)海外投資者在東道國的利益受到損失后及時得到賠償。也可以看出，海外投資保險的本質(zhì)是一種國家保證、政府保證。具有濃厚的國際政治性質(zhì)和官方性質(zhì)。

二、我國海外投資保險制度立法中存在的問題

（一）我國關(guān)于海外投資保險制度的國內(nèi)立法

改革開放以后，我國相繼出臺了相關(guān)法律法規(guī)對海外投資業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)控，但這些法律法規(guī)很少對海外投資保險制度做出專門性規(guī)定，大多都是調(diào)整某些特定投資項目的法律，并且主要規(guī)范的是海外投資者在我國遇到風(fēng)險時如何進(jìn)行保護(hù)的問題，對我國海外投資者在東道國遇到政治風(fēng)險如何得到保護(hù)則鮮有規(guī)定，而且這些法律法規(guī)相對比較松散，存在于不同的法律文件中。這不利于對我國海外投資保險業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一的調(diào)整，我國海外投資保險法律制度尚未真正建立。

（二）我國海外投資保險立法制度現(xiàn)狀

我國關(guān)于海外投資保險方面的立法還很不完善，首先，我國目前并沒有出臺關(guān)于調(diào)整海外投資保險制度的一部專門法律，調(diào)整海外投資保險制度的規(guī)定多以行政法規(guī)和條例的形式出現(xiàn)，而這些法規(guī)和條例數(shù)量繁多，效力層次偏低，規(guī)定又不夠詳細(xì)和針對性，很難對我國海外投資保險業(yè)務(wù)實施有效和完整的保護(hù)。其次，我國關(guān)于海外投資保險的立法缺少對私人主體和民營企業(yè)的關(guān)注，市場經(jīng)濟(jì)歸根到底是法制經(jīng)濟(jì)，法律法規(guī)應(yīng)該對各個市場主體一視同仁，平等保護(hù)。這樣做不僅有利于民間經(jīng)濟(jì)發(fā)展，也有利于我國海外投資規(guī)模的擴(kuò)大。再次，我國應(yīng)該完善立法監(jiān)督水平，尤其是對國有企業(yè)的海外投資進(jìn)行法律監(jiān)督，以防止國有資本海外投資中的流失。最后，在制定國內(nèi)立法時，應(yīng)注意與海外投資相關(guān)國際條約和國際慣例保持一致和銜接，只有這樣，才能真正的保護(hù)我國海外投資利益不受損失。

三、構(gòu)建我國海外保險制度的建議

（一）海外投資保險制度的模式選擇

目前，關(guān)于海外投資保險制度的模式主要以美國模式、日本模式和德國模式為代表。美國主要采取的是雙邊模式，這種模式的主要優(yōu)點在于對海外投資者損失進(jìn)行賠償時，以雙邊簽訂的海外投資保險協(xié)議為依據(jù)，避免了政府之間的正面沖突，巧妙的將政治沖突轉(zhuǎn)化為商業(yè)沖突，有利于兩國關(guān)系的和諧與穩(wěn)定。日本主要采用的則是單邊模式，這與二次世界大戰(zhàn)后日本戰(zhàn)敗國的歷史有關(guān)，這種模式的主要優(yōu)點在于海外投資者進(jìn)行海外投資時可選擇的余地較大，不以兩國之間雙邊海外投資保險協(xié)議為依據(jù)，缺點在于以外交保護(hù)原則為基礎(chǔ)，容易使經(jīng)濟(jì)問題政治化。德國則主要以雙邊模式為基礎(chǔ)，并以單邊模式為輔助。筆者建議我國海外投資保險制度模式應(yīng)該在充分考量這三種模式利弊的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國當(dāng)前國情，并本著最大限度的保護(hù)我國海外投資者利益的原則，選擇有利于我國的模式。筆者認(rèn)為，我國已經(jīng)于世界上大部分國家簽訂了雙邊投資保護(hù)協(xié)定，保護(hù)海外投資者利益已經(jīng)具備了制度基礎(chǔ)，另外考慮到我國海外投資地域范圍和行業(yè)范圍不斷擴(kuò)大的趨勢，因此建議采用德國模式。

（二）我國海外投資保險機(jī)構(gòu)的設(shè)立

筆者認(rèn)為，我國海外投資保險機(jī)構(gòu)的設(shè)立應(yīng)該效仿德國模式。即采取審批機(jī)構(gòu)與經(jīng)營機(jī)構(gòu)分離的模式。這種模式的優(yōu)點在于能夠使審批機(jī)構(gòu)與經(jīng)營機(jī)構(gòu)職能相互獨立，各盡所能并且互相制約，避免審批機(jī)構(gòu)與經(jīng)營機(jī)構(gòu)一體化所容易滋生的腐敗現(xiàn)象。參照西方發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗并根據(jù)我國的具體國情，可以考慮成立一個專門的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)海外投資保險業(yè)務(wù)的審批，這個專門機(jī)構(gòu)應(yīng)該具有相當(dāng)大的權(quán)威性和官方性質(zhì)，筆者建議這個機(jī)構(gòu)應(yīng)該直接隸屬于國務(wù)院，有國務(wù)院相關(guān)與海外投資保險業(yè)務(wù)相關(guān)的部門共同組成。而海外投資保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營機(jī)構(gòu)則應(yīng)該是“海外投資保險公司”。這個機(jī)構(gòu)在法律性質(zhì)上應(yīng)該是國有公司，根據(jù)商業(yè)規(guī)則負(fù)責(zé)承辦具體的海外投資保險業(yè)務(wù)。

（三）保險費、保險期限、保險金

保險費率的高低取決于投資所在國的國別分類、投保風(fēng)險、承諾保險期限、投資形式、投資涉及的產(chǎn)業(yè)部門等因素，險別及范圍的不同而科學(xué)制定。我國應(yīng)根據(jù)自己的國情，制定出適合我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的海外投資保險制度。保險費一般應(yīng)該控制在1%到1.5%左右，保險期限一般為5到10年，最長不超過15年，保險金額只賠償部分損失并且最高保險金額一般為損失的90%到95%。

（四）保險范圍

參照西方發(fā)達(dá)國家做法和我國的具體國情，海外投資保險范圍主要應(yīng)該包括征收險、戰(zhàn)亂險和匯兌險。我國的海外投資保險范圍也應(yīng)該以此為基礎(chǔ)，并適當(dāng)借鑒別國經(jīng)驗，將政府違約險、“遲延支付險”和“貨幣貶值險”納入我國海外投資保險范圍。

（五）承保適格

一是要有合格的投資，首先投資項目要合符合條件，其一，要符合中國的政治經(jīng)濟(jì)利益。其二，投資項目要得到東道國政府的批準(zhǔn)。其三，只限于新的海外投資，包括舊企業(yè)的擴(kuò)建、改造及現(xiàn)代化的投資。二是要有合格的投資者，根據(jù)世界各國經(jīng)驗和做法并結(jié)合我國的國情，我國的合格投資者應(yīng)當(dāng)包括如下主體：（1）中國公民，并在國內(nèi)有住所。（2）中國法人或不具備法人資格，但是依中國法律規(guī)定設(shè)立的企業(yè)組織，并且這兩者的主要資產(chǎn)屬于中國公民、法人和其他組織所有。（3）外國法人或其他組織但其資產(chǎn)的全部或至少95%為中國公民、法人或其他組織所有。三是合格的東道國。由于筆者建議我國應(yīng)該建立單雙邊相結(jié)合的海外投資保險制度模式，所以合格的東道國首先應(yīng)該是與我國訂立了雙邊投資保護(hù)協(xié)定的國家，其次，未與我國訂立雙邊投資保護(hù)協(xié)定的國家也可以成為合格的東道國，但前提是投資當(dāng)時東道國必須是政治、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的國家。

篇2

【關(guān)鍵詞】海外投資保險制度 單邊模式 雙邊模式混合模式

一、海外投資保險制度的概念

海外投資保險制度（overseas investment insurance scheme）又稱海外投資保證制度（investment guarantee program），是資本輸出國政府對本國海外投資者在國外可能遇到的政治風(fēng)險，提供保險或保證，投資者向本國保險機(jī)構(gòu)申請保險后，若承保的政治風(fēng)險發(fā)生，致使投資者遭受損失，則由國內(nèi)保險機(jī)構(gòu)賠償其損失的制度。投資者向本國投資保險機(jī)構(gòu)申請保險，在獲得批準(zhǔn)后，若承保的政治風(fēng)險發(fā)生，致使投資者蒙受損失，則由國內(nèi)保險機(jī)構(gòu)補(bǔ)償其損失。國際法條文中，通常用“海外投資保證制度”代替“海外投資保險制度”，從嚴(yán)格意義上講，海外投資保險制度與海外投資保證制度是既有區(qū)別又有聯(lián)系的。承保范疇的區(qū)別：海外投資保險制度，是國家政府支持下的一種特殊的保險制度，承保范圍只限于政府指定的政治風(fēng)險；海外投資保證制度，不僅包括對政治風(fēng)險的承保，而且也包括對非政治性的商業(yè)風(fēng)險的承保。賠償方式上的區(qū)別：投資保證，一般對所受損失進(jìn)行全部補(bǔ)償；投資保險，只按投資的一定比例并且基于一定條件進(jìn)行補(bǔ)償。從功能的聯(lián)系上講，二者是一致的，都是為了鼓勵、促進(jìn)、保護(hù)本國海外投資而建立的保障制度。

二、海外投資保險制度立法模式的幾種類型介紹

（一）雙邊模式

雙邊模式是以雙邊保護(hù)協(xié)定的存在作為承保海外投資風(fēng)險的前提，即美國與東道國訂有雙邊投資保護(hù)協(xié)定，投資者只有在于美國簽訂雙邊投資保護(hù)協(xié)定的國家投資，才可以申請保險。當(dāng)規(guī)定的政治風(fēng)險出現(xiàn)，美國向投資者賠償損失后，就取得了法定的代位權(quán)求償權(quán)。美國政府就有權(quán)向東道國索賠。

（二）單邊模式

日本的海外投資保險制度采用的是與美國截然不同的單邊模式。即不以日本同東道國訂立的雙邊保證協(xié)定為前提，只依據(jù)日本的國內(nèi)法，就可以對海外投資進(jìn)行保險。

（三）多邊模式

多邊模式又稱混合模式，以德國為代表。多邊模式將雙邊模式與單邊模式結(jié)合在一起，以雙邊模式為主，以單邊模式為輔，比單純的雙邊模式和單邊模式更具有靈活性。即與德國訂有雙邊保護(hù)協(xié)定的東道國采用雙邊模式，未與德國訂有雙邊保護(hù)協(xié)定的東道國采用單邊模式。將單邊模式與雙邊模式結(jié)合在一起后者，交相為用，以便更好得促進(jìn)海外投資事業(yè)的發(fā)展，保護(hù)海外投資。

三、關(guān)于建立我國海外頭投資保險制度模式選擇的幾種學(xué)說

目前，過于構(gòu)建我國海外投資保險制度的模式，學(xué)界的學(xué)說基本可以歸納為三類：

第一種主張，我國的海外投資保險制度應(yīng)采取日本式的單邊主義模式。即投資保險制度不以投資母國和東道國之間簽訂雙邊投資保護(hù)制度為法定前提。主張單邊模式的理由是，我國與他國訂立的投資保護(hù)協(xié)定數(shù)量并不多，若實行雙邊模式，會使許多在沒有與我國訂立雙邊投資保護(hù)協(xié)定的國家投資的投資者，得不到投資保險的保護(hù)，即投資保險制度不以投資母國和東道國之間簽訂雙邊投資保護(hù)制度為法定前提，也會使海外投資保險制度發(fā)揮作用的范圍受到限制。

第二種主張，我國的海外投資保險制度應(yīng)實行美國式的雙邊主義模式。即，投資者只能在與母國簽訂雙邊投資保護(hù)協(xié)定的國家投資才能加入保險。也就是將國家間的海外投資保護(hù)協(xié)定作為投資母國國內(nèi)法的海外投資保險制度的法定前提。雙邊模式的海外投資保險制度的最大的優(yōu)勢是，有利于代位權(quán)的實現(xiàn)。

第三種主張，采用德國式的混合模式。一部分學(xué)者主張，采取單邊模式還是雙邊模式要依東道國的政治風(fēng)險的大小而定，對于在政治風(fēng)險小的國家投資，采取單邊主義的模式，對于在政治風(fēng)險大的國家投資采取雙邊主義模式。另一部分學(xué)者主張，對于在于我國訂立雙邊投資保證協(xié)定的國家投資，采取雙邊模式；對于在沒有與我國訂立雙邊投資保護(hù)協(xié)定的國家投資，采用單邊便模式。

我國在建立海外投資保險制度應(yīng)充分考慮我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實際狀況和海外投資的發(fā)展現(xiàn)狀。依據(jù)現(xiàn)實，根據(jù)實際需要，全面考察三種制度模式的利弊，做出科學(xué)合理有效的制度模式設(shè)計。

四、單邊模式與雙邊模式的比較分析

就雙邊模式而言，他有許多單邊模式所不具備的優(yōu)點：

1.雙邊保險制度可以解決本國政府在私人海外投資保險機(jī)構(gòu)的代位權(quán)中的出訴權(quán)問題。出訴權(quán)是指，投資國母國政府將本國海外投資保險的保險機(jī)構(gòu)的向東道國政府行使代位求償權(quán)的請求提交國際法庭，或通過外交渠道支持這種代位求償請求權(quán)的資格。在海外投資保險制度中經(jīng)常出現(xiàn)投保人國籍不連續(xù)的情況，在這種情況下，出訴權(quán)是否要遵守國籍連續(xù)原則，國際上尚無共識，而雙邊保護(hù)制度中投資國和東道國可以通過簽訂條約商定是否適用“國籍連續(xù)”原則。

2.雙邊保險制度能加強(qiáng)本國海外投資的保險機(jī)構(gòu)代位求償權(quán)的法律效力。投資母國的海外投資保險機(jī)構(gòu)通過代位權(quán)的行使將投資者與東道國的經(jīng)濟(jì)關(guān)系轉(zhuǎn)化為投資母國同東道國間的官方的關(guān)系。對于求償主體的變更往往會遭到東道國拒絕，在這種情形下，承保機(jī)構(gòu)可以尋求外交保護(hù)或簽訂雙邊投資保護(hù)協(xié)定，然而外交保護(hù)受很多不確定因素的影響和嚴(yán)格原則的制約，而雙邊投資保護(hù)協(xié)定可以使代位權(quán)確定化、公法化，為保險機(jī)構(gòu)代位權(quán)的實現(xiàn)提供了充分有效的制度保證。

但是，雙邊模式的保險制度和單邊模式的保險制度相比也有其不可避免的缺陷，雙邊模式的保險制度，以投資母國與東道國的雙邊保護(hù)協(xié)定為前提，這就排除了一部分與投資母國未簽訂雙邊投資保護(hù)協(xié)定的國家或地區(qū)的投資者，這些投資者無法享有投資保險制度的保護(hù)。而單邊模式投資保險制度下的海外投資者不受雙邊投資保護(hù)協(xié)定的限制，在任何國家地區(qū)投資的海外投資者都可以受到平等的保護(hù)。但是單邊制度下通過外交權(quán)途徑行使代位權(quán)受到一定的限制。如“國籍連續(xù)原則”“用盡當(dāng)?shù)鼐葷?jì)原則”“卡沃爾條款”的限制，這些限制使海外投資保險制度的施行處于不確定狀態(tài)。

五、我國海外投資保險制度雙邊模式的確立

筆者認(rèn)為，根據(jù)我國海外投資發(fā)展的現(xiàn)實以及我國國情，我國適合采用美國式的雙邊模式的海外投資保證制度。雙邊模式最大的優(yōu)點在于能保證海外投資承保機(jī)構(gòu)的代位權(quán)的實現(xiàn)。在雙邊投資保護(hù)協(xié)定承認(rèn)兩國海外投資保險機(jī)構(gòu)的代位權(quán)的前提下，國際法上的履約義務(wù)使得原屬國際私人契約關(guān)系的這類代位賠償關(guān)系上升為國際法上的法律關(guān)系，從而使得海外投資行為受到國際法層面的保護(hù)。相對單純依靠外交權(quán)追償?shù)膯芜叡ＷC模式，雙邊模式可以有效地消除東道國政府援引“卡沃爾主義”條款拒絕投資母國依據(jù)外交保護(hù)提出國際索賠。也可以避免因“用盡當(dāng)?shù)鼐葷?jì)原則”“國籍持續(xù)原則”給糾紛處理帶來的不便。具體表現(xiàn)在以下幾個方面：

雙邊模式的海外投資保險制度有利于代位權(quán)的實現(xiàn)。根據(jù)國際法原則，國家間的主權(quán)地位是平等的，任何國家都沒有權(quán)利將本國的意志施加給別的國家，因而海外投資保險制度中最重要的權(quán)利——代位權(quán)，只有在東道國認(rèn)可的前提下，才可以順利實現(xiàn)。因而雙邊模式是在兩國訂立雙邊投資保障協(xié)議的前提下，投資母國的代位權(quán)得到東道國的認(rèn)可的前提下實施的，因而雙邊模式更有利于代位權(quán)的實現(xiàn)。

通過外交保護(hù)來行使代位權(quán)相比通過雙邊投資保護(hù)協(xié)定來行使代位權(quán)要受到更多的限制。外交保護(hù)權(quán)只有存在投資者在東道國受到不法侵害或不公正待遇時，東道國不提供救濟(jì)或救濟(jì)不合理時，投資者要求母國通過外交途徑對其進(jìn)行保護(hù)。但實踐中外交權(quán)的行使是相當(dāng)瑣碎復(fù)雜的。在國際慣例中，國家代表投資者通過外交途徑向東道國求償，要受到嚴(yán)格的條件（用盡當(dāng)?shù)鼐葷?jì)原則、國際持續(xù)原則）制約。除非投資者得不到東道國合理的司法行政救濟(jì)，否則外交保護(hù)權(quán)利是不可以行使的。同時，要求投資者受侵害期間或提出外交保護(hù)時屬于被請求國國民?？梢娙绻环稀坝帽M當(dāng)?shù)鼐葷?jì)原則”“國籍持續(xù)原則”，便會使海外投資保險制度中的代位權(quán)的實現(xiàn)受到阻礙。除此之外，“卡沃爾主義”被拉美廣大的發(fā)展中國家認(rèn)可，投資者只有在放棄外交保護(hù)的前提下，才可以在東道國投資。目的在于防止發(fā)達(dá)國家濫用外交權(quán)以此損害東道國的國家利益。我國目前海外投資集中在發(fā)展中國家，在這種單邊模式下，通過外交途徑來實現(xiàn)代位權(quán)是相當(dāng)困難的。

雙邊模式可以快捷地解決投資爭議。從對海外投資者提供的保護(hù)的實際效果來看，雙邊保護(hù)模式能跟有效的保護(hù)投資者的利益。濰坊學(xué)院教師王春燕認(rèn)為，投資者能否得到有效的保護(hù)不僅要看投資者的損失能否及時得到賠償，更要看賠償后投資者能否盡快擺脫與東道國的投資糾紛。效率對于海外投資事業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，而在單邊模式下，投資者只能在用盡當(dāng)?shù)鼐葷?jì)之后，才可以向母國尋求外交保護(hù)，此過程耗費時間和精力使整個運作過程效率低下。而雙邊模式下的海外投資保險制度可以使投資者及時得到賠償，盡快脫離糾紛，把精力盡快地投入到建設(shè)投資項目中去。及時得到賠償、盡快解決糾紛是投資者投保的真正目的，卷入無休止的繁瑣的政治紛爭絕非投資者所愿。所以，雙邊模式的海外投資保險制度，能使經(jīng)濟(jì)糾紛通過商業(yè)化途徑解決，避免了國際經(jīng)濟(jì)糾紛的政治化。

雙邊模式的海外投資保險制度可以降低政治風(fēng)險的可能性。雙邊模式的海外投資保險制度，不僅有“防患于未然”的功能，也有“補(bǔ)救于已然”的功能。在單邊模式的保險制度下，投資國與東道國之間沒有訂立了雙邊投資保護(hù)協(xié)議，東道國的政治風(fēng)險活動不受協(xié)議約束，同時對投資國沒有保障對方投資安全的義務(wù)。這就造成了在東道國制造有可能損害投資者利益的行為時就可以肆無忌憚無所顧忌。尤其是在某些發(fā)展中國家，事后利用“卡沃爾條款”來拒絕投資母國的外交保護(hù)。而目前，我國的大部分的海外投資在發(fā)展中國家，發(fā)展中國相對政局動蕩、法律不健全，采用單邊模式風(fēng)險太大。而雙邊模式與單邊模式相比最大的優(yōu)勢在于，投資母國與東道國訂立了雙邊投資保護(hù)協(xié)定，兩國之間的關(guān)系由具有平等地位的主權(quán)國家關(guān)系，轉(zhuǎn)化為東道國對投資母國具有保護(hù)其投資安全的國際義務(wù)的關(guān)系。在東道國違約時就不得不顧及由違約導(dǎo)致的國家責(zé)任。在制造政治風(fēng)險時就會有所考慮，從客觀上降低了海外投資的政治風(fēng)險。

用雙邊模式的海外投資保險制度符合我國國情，有利于經(jīng)濟(jì)的長遠(yuǎn)發(fā)展。海外投資保險制度的模式確立，應(yīng)由我國的現(xiàn)實國情和投資發(fā)展的現(xiàn)狀來決定。即根據(jù)國情需要，如何最大程度上維護(hù)好國家利益是選擇投資保險制度模式的根本標(biāo)準(zhǔn)。雙邊模式最大的缺陷在于使投資東道國的范圍受到一定的限制。但是這個缺陷與投資母國代位權(quán)的順利實現(xiàn)相比，似乎是微不足道的。

改革開放三十年來，我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)生了翻天覆地的變化，但是整體水平比較弱，還處于市場經(jīng)濟(jì)的初級階段，海外投資的規(guī)模、質(zhì)量、效益與發(fā)達(dá)國家相比還有很大的差距。制約我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要瓶頸之一還是資金不足，所以引進(jìn)外資和國際融資一直是我國開放型經(jīng)濟(jì)的主旋律。目前，國家也鼓勵有能力的企業(yè)“走出去”，但是國家的政策只是鼓勵、支持，不是大力提倡。我國的海外投資還處于初級階段，發(fā)展還不成熟完善，需要國家的宏觀調(diào)控和引導(dǎo)。而雙邊模式的保險制度，可以通過對投資項目的審批，引導(dǎo)投資者的投資方向。向與我國訂立雙邊保護(hù)協(xié)定的國家投資，這樣的國家一般與我國的關(guān)系比較友好，社會、政治、經(jīng)濟(jì)、法律發(fā)展相對穩(wěn)定完善，在這樣的東道國投資會更有利于海外投資事業(yè)的發(fā)展。對海外投資的引導(dǎo)調(diào)控作用是單邊模式的保險制度所不具備的。

雙邊模式的海外投資保險制度對我國海外投資保險事業(yè)的發(fā)展也至關(guān)重要。根據(jù)國際慣例，海外投資保險都是由國家財政支持，一旦代位權(quán)無法實現(xiàn)，就等于用國家財政補(bǔ)貼私人海外投資的由政治風(fēng)險帶來的損失。這對于海外投資保險的發(fā)展是相當(dāng)不利的，對海外投資事業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展也會帶來不利影響。

海外投資保險制度與雙邊投資保護(hù)協(xié)定相輔相成，不可分而治之。國內(nèi)法層面上的海外投資保險制度需要國際法層面上的雙邊投資保護(hù)協(xié)定的支持。國際法層面上的雙邊投資保護(hù)協(xié)定具有“防患于未然的作用”，而國內(nèi)法的海外投資保險制度可以“補(bǔ)救損失于已然”，兩個功能相互補(bǔ)充、相互作用，從而防范風(fēng)險的發(fā)生，補(bǔ)救風(fēng)險帶來的損失，促進(jìn)我國海外投資的發(fā)展。目前，我國已經(jīng)與世界100多個國家訂立了雙邊投資保護(hù)協(xié)定，其中已經(jīng)包括了我國海外投資的相對集中的20多個國家，其中絕大多數(shù)條款都規(guī)定了“代位權(quán)”，而且目前簽約國的范圍還在不斷擴(kuò)大。這樣從簽約的數(shù)量和范圍上看基本能滿足我國海外投資處于初級階段的發(fā)展要求。

綜上所述，雙邊模式順利的解決了海外投資保險制度中最核心最關(guān)鍵的代位權(quán)問題，具有單邊模式不可比擬的優(yōu)勢，根據(jù)我國國情，雙邊模式的海外投資保險制度的建立對海外投資的長遠(yuǎn)發(fā)展都十分有利。

參考文獻(xiàn)：

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篇3

關(guān)鍵詞:海外投資 海外投資保險制度 政治風(fēng)險

一、海外投資保險制度基本情況考察

海外投資保險制度(investment insurance scheme)是資本輸出國為保護(hù)與鼓勵本國私人海外投資而建立的一項重要的國內(nèi)法制度。

由于私人直接投資的特殊性,私人向海外進(jìn)行投資時會遇到各種各樣的風(fēng)險,最令投資者憂慮的莫過于與東道國政治、社會、法律密切相關(guān)的非商業(yè)風(fēng)險,即政治風(fēng)險(political risks)。例如:投資東道國基于本國公共利益的需要,對外國投資者的財產(chǎn)實行的國有化或征收;為了維持本國的國際收支平衡實行的外匯管制;東道國發(fā)生的戰(zhàn)爭、內(nèi)亂等等,這些事故將使外國投資者的財產(chǎn)遭受重大損失,乃至經(jīng)營不能繼續(xù)。政治風(fēng)險均基于東道國主權(quán)權(quán)力而為,在強(qiáng)大的公權(quán)力面前,投資者只能望“險”興嘆,而無法放心大膽地把手中的資金投向本是廣闊而具有巨大潛力的海外市場。

為消除投資者的顧慮,資本輸出國政府建立了海外投資保險制度以保護(hù)本國投資者。該制度的運行機(jī)制是資本輸出國通過特設(shè)的或指定的保險機(jī)構(gòu)對本國海外投資者在投資所在國(即東道國)所面臨的政治風(fēng)險提供直接保險或保證,一旦海外投資者的投資與投資利益因東道國發(fā)生政治風(fēng)險而遭受損失,即由該保險機(jī)構(gòu)予以補(bǔ)償,之后該保險機(jī)構(gòu)將取得代位求償權(quán),由其代表國家替代海外投資者的地位向東道國代位索賠。

二、我國海外投資保險法律保護(hù)的現(xiàn)狀

目前我國尚未建立完整的海外投資保險制度,調(diào)整我國海外投資的法律散見于不同的法律文件之中,分為國內(nèi)法和國際法兩個層面。在國內(nèi)法方面,國務(wù)院1985年頒布了《保險企業(yè)管理暫行條例》,授權(quán)中國人民保險公司經(jīng)營有關(guān)國有企業(yè),外資企業(yè),中外合資企業(yè)的各種保險業(yè)務(wù),中國人民保險公司也據(jù)此頒布了《外國投資保險(政治風(fēng)險)條例》,對外商在華投資的非商業(yè)風(fēng)險(即戰(zhàn)爭和暴亂、政府征用、限制匯兌等政治風(fēng)險)提供了法律上和經(jīng)濟(jì)上的保障,但對中國法人和自然人在海外投資的同類風(fēng)險則缺乏明確的規(guī)定。1995年10月開始實施的《中國人民共和國保險法》在其有關(guān)“財產(chǎn)保險合同”的法律條文中,也沒有針對海外投資的非商業(yè)性風(fēng)險實行保險的專門規(guī)定。 在國際法方面,一是雙邊條約,即我國與外國簽訂的一系列雙邊投資保險協(xié)定以及有關(guān)的保險協(xié)定;二是多邊條約,我國參加的調(diào)整海外投資保險的多邊條約主要是1988年4月30日,我國經(jīng)批準(zhǔn)加入的《多邊投資擔(dān)保公約》(《漢城公約》)?？傮w來說,調(diào)整我國海外投資的國際法規(guī)范數(shù)量更多,體系更完整,內(nèi)容更詳實。在效力上也優(yōu)于國內(nèi)法規(guī)范。

三、關(guān)于我國建立海外投資保險制度的具體構(gòu)想

1. 關(guān)于承保機(jī)構(gòu)。對于我國承保機(jī)構(gòu)的建立,可以采取審批和保險相對分立的體制模式。在中國人民保險公司(簡稱“人?！?內(nèi)部設(shè)立一個新的獨立的機(jī)構(gòu),專門負(fù)責(zé)我國海外投資保險的經(jīng)營。該機(jī)構(gòu)應(yīng)該受國務(wù)院委托,獨立運做,獨立核算,以服務(wù)于保護(hù)我國海外投資為終極目標(biāo),與其他的承保一般商業(yè)保險的業(yè)務(wù)相區(qū)別。再建立一個統(tǒng)一的“承保委員會”負(fù)責(zé)投保審批,從國家財政計劃上對可承保的海外投資項目賠償金額做出合理的安排。

2. 關(guān)于被保險人。直接投資者,但是各國的規(guī)定并不完全一致。筆者認(rèn)為,我國的海外投資保險制度中合格的投資者應(yīng)該包括:(1)具有中國國籍的自然人。(2)具有中國國籍的法人或者其他經(jīng)濟(jì)組織。(3)全部資本或50%以上資本為具有中國國籍的自然人,法人或其他經(jīng)濟(jì)組織所有或控制的外國法人,其他經(jīng)濟(jì)組織。

3. 關(guān)于合格的投資。合格的投資一般包括兩個方面的內(nèi)容:

(1)合格的投資項目。應(yīng)該具備的條件有三:一是海外投資必須有利于我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展與壯大;二是應(yīng)該獲得東道國的批準(zhǔn),能夠為東道國也帶來良好的經(jīng)濟(jì)效益。三是一般限于新投資,包括新建企業(yè),舊企業(yè)的擴(kuò)大,現(xiàn)代化及發(fā)展。

(2)合格的投資形式。一般只要依海外投資東道國的法律及我國的相關(guān)法律規(guī)定允許的適當(dāng)?shù)耐顿Y,不論何種形式都應(yīng)該給予承保,包括各種股權(quán)投資、證券投資、貸款投資等。但是對投資項目所給予的最高投資保險金額應(yīng)該以總投資額的80%-90%為宜,剩下的部分由投資者自己來承擔(dān)。這樣可以提醒投資者在遇到風(fēng)險時盡到自己勤勉和注意的義務(wù)。

4. 關(guān)于承保的風(fēng)險。各國海外投資保險制度和多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)均將承保范圍限于政治風(fēng)險,主要包括外匯險,征用險和戰(zhàn)爭險。我國也應(yīng)該將這三種政治風(fēng)險作為基本承保險別。至于其他類型的風(fēng)險,考慮到我國海外投資保險制度還不發(fā)達(dá),經(jīng)驗還不足,可以暫時不予以承保。

5. 關(guān)于代位權(quán)。代位權(quán)是指保險人在保險事故發(fā)生后向投資人支付了保險金后,處于投保人的地位向東道國索取賠償?shù)臋?quán)利。筆者認(rèn)為行使代位權(quán)的依據(jù)應(yīng)以國際法上的外交保護(hù)為基礎(chǔ),加快與其他國家簽訂雙邊投資保證協(xié)議的步伐,以協(xié)議作為行使代位權(quán)的依據(jù)更有嚴(yán)肅的國際法上的條約效力。

四、結(jié)語

總之,我國海外直接投資事業(yè)的不斷拓展需要我國建立自己的海外投資保證制度。構(gòu)建我國海外投資保險制度應(yīng)注意吸納各國共通的實踐做法,也要適應(yīng)國情需要采取一些靈活具體的立法措施以周全地保護(hù)我國海外投資及投資利益。

參考文獻(xiàn):

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[6]余勁松,《國際投資法》, 北京,法律出版社,1997年版.

篇4

【關(guān)鍵詞】海外直接投資；政治風(fēng)險；保險制度

當(dāng)今世界的經(jīng)濟(jì)趨勢是經(jīng)濟(jì)全球化，在經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程中，各國經(jīng)濟(jì)正日益通過海外投資取得相互聯(lián)系，海外直接投資對一國經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展起著積極深遠(yuǎn)的促進(jìn)作用。在發(fā)展中國家里，我國的海外直接投資規(guī)模最大。但是我國海外直接投資在海外的投資收益并不容樂觀，目前我國有關(guān)海外直接投資保護(hù)的法律制度體系還沒有建立起來，這為我國不斷擴(kuò)大的海外直接投資活動設(shè)置了重重阻礙。本文將著重分析我國海外直接投資企業(yè)可能面臨的政治風(fēng)險及規(guī)避措施。

一、我國海外投資面臨的政治風(fēng)險

（一）政治風(fēng)險的定義

政治風(fēng)險，亦稱非商業(yè)風(fēng)險。政治風(fēng)險是指與東道國政治、社會、法律有關(guān)，人為的、非投資者所能控制的風(fēng)險。產(chǎn)生政治風(fēng)險的原因很多，可能是因為東道國國內(nèi)政黨之間的博弈，也可能是東道國受到了第三國或其他國外政治勢力、國際組織的影響。這種風(fēng)險不但涵蓋了政府的國家行為也包括了國內(nèi)個體的敵對或恐怖行為。

（二）政治風(fēng)險的種類

政治風(fēng)險是海外直接投資者所不能控制，并且可能會帶來不利影響。這種不利影響可能表現(xiàn)為經(jīng)營環(huán)境的惡化，如東道國國內(nèi)爆發(fā)戰(zhàn)爭或者是政權(quán)發(fā)生更迭；也可能表現(xiàn)為無法收回投資，如東道國國內(nèi)相關(guān)的土地、稅收以及價格政策發(fā)生變化。一般而言，海外直接投資的政治風(fēng)險主要包括以下幾種：

1. 征收或國有化風(fēng)險。征收是指東道國政府對來自其他國家的海外投資者實行的強(qiáng)制征用、沒收、國有化或扣押行為。征收或國有化風(fēng)險是海外直接投資者面臨的主要風(fēng)險之一，目前已成為我國海外直接投資活動中面臨的最為突出的問題。這一風(fēng)險對資本輸出國、東道國、海外直接投資者三者關(guān)系影響十分重大。

2.匯兌限制風(fēng)險，也稱為轉(zhuǎn)移風(fēng)險，是指由于東道國發(fā)生的國際收支不平衡或是東道國政府以此為借口，實行嚴(yán)格的外匯管制，禁止或限制外國海外直接投資企業(yè)將其在東道國國內(nèi)投資的本金、取得的利潤或者其他合法的收入轉(zhuǎn)移到東道國以外的國家。

3.戰(zhàn)爭和內(nèi)亂風(fēng)險。是指東道國國內(nèi)發(fā)生革命、戰(zhàn)爭或者政權(quán)更迭，致使海外直接投資者的資產(chǎn)遭受重大損失，最終無法繼續(xù)經(jīng)營和收回投資，給海外直接投資者造成嚴(yán)重影響。

4.政府違約風(fēng)險。按照多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的定義，政府違約險是指由于東道國政府違反或者否認(rèn)與投資者之間的合同或者協(xié)議，導(dǎo)致投資者遭受損失。

二、發(fā)達(dá)國家海外直接投資的現(xiàn)狀及風(fēng)險防范機(jī)制

（一）美國海外直接投資的現(xiàn)狀及風(fēng)險防范機(jī)制

美國是世界上最早進(jìn)行海外直接投資的發(fā)達(dá)資本主義國家之一，具有最完備的海外投資法律制度，成為世界各國紛紛效仿的楷模。1969 年，美國修訂《對外援助法》，設(shè)立海外私人投資公司，它是聯(lián)邦行政部門中的一個獨立機(jī)構(gòu)，不隸屬于任何行政部門，承擔(dān)大部分國際開發(fā)署的對外投資活動業(yè)務(wù)，現(xiàn)已成為主管美國私人海外投資保證和保險的專門機(jī)構(gòu)。美國是世界上最早最廣泛實行海外投資保證制度的國家。海外投資保證制度是指資本輸出國政府對本國海外投資者在國外可能遇到的政治風(fēng)險，提供保證或保險，投資者向本國投資保險機(jī)構(gòu)申請保險后，若承保的政治風(fēng)險發(fā)生，致使投資者遭受損失，則由國內(nèi)保險機(jī)構(gòu)補(bǔ)償其損失的制度。

（二）日本海外直接投資的現(xiàn)狀及風(fēng)險防范機(jī)制

1956 年日本建立了海外投資保險制度。按照《輸出保險法》的規(guī)定，日本海外投資保險制度有原本保險以及利潤保險兩種。1970 年 5 月，日本政府為了擴(kuò)展海外投資保險制度的內(nèi)容，將上述兩種制度進(jìn)行合并。日本的海外投資保證制度采取單邊保險制度，即完全作為國內(nèi)法所規(guī)定的制度，其適用不以日本與東道國訂立的雙邊投資保證協(xié)定作為法定條件，日本自然人、法人在國外的投資，都可以申請保險。保險申請的審批由政府主管部門――通產(chǎn)省的企業(yè)局負(fù)責(zé)，而具體保險業(yè)務(wù)則由該局下設(shè)的長期輸出科承辦。

（三）德國海外直接投資的現(xiàn)狀及風(fēng)險防范體系

德國也是世界海外直接投資大國，其海外投資保證制度始于 1949 年當(dāng)時稱為“輸出保證制度”。在1959年，為了擴(kuò)大發(fā)展中國家投資的市場需求，德國仿照美國投資保險制度正式建立了海外投資保證制度。雖然德國的海外投資保險制度借鑒了美國的海外投資保險制度，但其二者不盡相同。應(yīng)該說德國海外投資保險制度類型介于美國式與日本式海外保險制度之間，即德國的海外投資保險制度采用折中的模式。它不要求資本輸入國與東道國之間的雙邊投資保證協(xié)定作為法定條件，而且承保范圍也比美國寬，其他方面則大致相同。

三、我國應(yīng)對海外投資政治風(fēng)險的策略

（一）健全我國海外直接投資保險制度

篇5

【關(guān)鍵詞】金融財稅；中小企業(yè)；“走出去”

在全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇延緩的背景下，中國企業(yè)從事境外投資活動迎來了難得的機(jī)遇。商務(wù)部數(shù)據(jù)顯示，2012年1月至11月，我國境外投資主體共對全球130個國家和地區(qū)的3596家境外企業(yè)進(jìn)行了直接投資，累計實現(xiàn)非金融類直接投資625億美元，同比增長25%。在全球投資并購活動衰退的前提下，中國境外投資逆勢大幅增長，中國企業(yè)在恰當(dāng)時間點抓住了“走出去”的時機(jī)。恰逢此時，黨的“十”不失時機(jī)的提出，“加快走出去步伐，爭強(qiáng)企業(yè)國際化經(jīng)營能力，培育一批世界水平的跨國公司”，同時明確要求，“提高抵御國際經(jīng)濟(jì)風(fēng)險能力”。

但與此同時，我國企業(yè)尤其是中小企業(yè)，在實施“走出去”戰(zhàn)略過程中急需國內(nèi)配套政策助力，特別是金融財稅政策的支持。據(jù)統(tǒng)計，我國90%以上的境外投資項目投資金額在300萬美元以下，境外加工貿(mào)易項目平均投資金額在220萬美元以下，其中一半以上在100萬美元以下。從境外投資項目個數(shù)來看，中小企業(yè)實施的中小型項目占了絕大多數(shù)，中小企業(yè)的境外投資活動應(yīng)引起政府各職能部門和社會各方面的關(guān)注和支持。

企業(yè)走出去面臨著政治風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險兩大類風(fēng)險，就經(jīng)濟(jì)風(fēng)險而言，其中的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、市場風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、匯率風(fēng)險、融資風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等嚴(yán)重制約了中小企業(yè)跨國經(jīng)營的發(fā)展空間和融資渠道。為此，筆者從中小企業(yè)當(dāng)下面臨的金融財稅政策生態(tài)和考慮實施積極的金融財稅政策分散和化解上述幾種風(fēng)險的可行性角度，進(jìn)行分析并提出建設(shè)性建議設(shè)想，希冀中小企業(yè)在“走出去”過程中，走的更加穩(wěn)健。

我國金融國際化程度低，金融尚不具備為中小項目提供強(qiáng)有力的金融支持的意識和能力，分散和化解風(fēng)險的分擔(dān)機(jī)制欠缺。

一是我國的銀行業(yè)國際化程度低，難以提供有效的融資業(yè)務(wù)和咨詢服務(wù)，中資銀行“走出去”的步伐嚴(yán)重滯后于實體經(jīng)濟(jì)。據(jù)銀監(jiān)會數(shù)據(jù)，截至2011年底，政策性銀行及國家開發(fā)銀行設(shè)立6家海外銀行，參股2家境外機(jī)構(gòu)；5家大型商業(yè)銀行設(shè)立105家海外機(jī)構(gòu)，收購（或）參股10家家海外機(jī)構(gòu)；8家中小商業(yè)銀行設(shè)立14家海外機(jī)構(gòu)，2家中小銀行收購（或）參股5家境外機(jī)構(gòu)。銀行海外布局的廣度和布局速度明顯滯后，海外銀行機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)占比僅在4%左右。參與國際金融市場的廣度和深度依然有限，與我國企業(yè)走出去的勢頭不匹配，滯后于企業(yè)走出去的步伐。與此形成鮮明對比的是外資銀行如匯豐銀行、渣打銀行等正不失時機(jī)的開拓中小企業(yè)境外投資業(yè)務(wù)，爭取業(yè)務(wù)先機(jī)。

二是非銀行類金融機(jī)構(gòu)作用發(fā)揮不夠明顯，融資渠道狹窄，金融服務(wù)渠道少，境外融資困難重重。中資背景的證券公司極少有參與海外企業(yè)投融資經(jīng)營活動的。信托投資公司、擔(dān)保公司、金融租賃公司和汽車金融公司等更是鮮有涉足境外投資項目的。保險公司的情況更是如此，除了政策性的中國出口信用保險公司外，國內(nèi)的其他大型保險公司如中國財產(chǎn)保險公司、平安保險公司等很少介入海外保險業(yè)務(wù)。一方面是非銀行類金融機(jī)構(gòu)有很大的業(yè)務(wù)拓展空間，尚需積極發(fā)展海外金融業(yè)務(wù)，形成海外金融服務(wù)意識和能力，另一方面是境外投資項目亟待金融機(jī)構(gòu)分散風(fēng)險和提供金融支持保駕護(hù)航。

國內(nèi)涉及海外保險法規(guī)和風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制不完善，是當(dāng)中小企業(yè)面臨風(fēng)險時無法有效分散和化解風(fēng)險的制度機(jī)制缺失。

我國現(xiàn)在還沒有建立國家境外投資保險制度和機(jī)制，2009年新修訂的《保險法》也沒有涉及境外投資保險?？癸L(fēng)險能力弱的中小企業(yè)，在“走出去”過程中，尚處在自行試水的“無政府狀態(tài)”中。建立國家海外投資保險制度，為中小企業(yè)提供國家性質(zhì)而非私人非民間保險保障，提供強(qiáng)制或意愿國家保險保障，對于企業(yè)走出去分散和化解風(fēng)險至關(guān)重要。

我國尚未建立境外投資國家稅務(wù)優(yōu)惠、商務(wù)激勵、財政貼息和境外投資風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制，國家層面的綜合激勵和支持措施缺位。

國家對于境內(nèi)投資主體的境外投資活動沒有相應(yīng)的稅務(wù)優(yōu)惠，對于稅收敏感度較高的中小企業(yè)希望稅務(wù)主管部門提供相應(yīng)的稅收減免，希望能以境外投資總額為基數(shù)減免或退還相應(yīng)的稅款，支持并提高企業(yè)現(xiàn)金比率，增強(qiáng)流動性，應(yīng)對投資對現(xiàn)金流量的較高需求。

各地商務(wù)部門在支持中小企業(yè)境外投資活動中，做法各不相同。部分地區(qū)的商務(wù)部門對境外投資企業(yè)有一定金額的激勵，但是金額十分有限，其中的中小項目占的比列較小，尚不足已形成分散風(fēng)險效應(yīng)。相對于招商引資“引進(jìn)來”，對“走出去”的支持力度嚴(yán)重失衡。

我國尚未針對中小企業(yè)境外投資建立財政貸款貼息和財政風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制，財政貸款貼息和財政風(fēng)險補(bǔ)償相對于商業(yè)貸款、保險等商業(yè)行為具有無償性質(zhì)。國家層面的綜合激勵和支持措施，對于調(diào)動企業(yè)積極性和化解風(fēng)險有重要作用。相對于已經(jīng)實施財政貸款貼息和財政風(fēng)險補(bǔ)償?shù)陌l(fā)達(dá)國家企業(yè)，我國中小企業(yè)有“輸在起跑線上”的可能。

商務(wù)審批、外匯管理和國內(nèi)銀行匯兌環(huán)節(jié)繁瑣，行政效能不高，在一定程度上提高了中小企業(yè)的時間成本和行政成本，牽制了“走出去”的步伐。

中小企業(yè)要辦理境外投資，首先，需要到當(dāng)?shù)厣虅?wù)部門提交申請，按照本級商務(wù)部門的規(guī)模權(quán)限經(jīng)審核后，報國家商務(wù)部批準(zhǔn)并核發(fā)《境外投資批準(zhǔn)證書》，再回到本級商務(wù)部門辦理登記備案。最后，到外匯管理部門申請境外投資企業(yè)外匯登記，經(jīng)登記后核準(zhǔn)到外匯指定銀行辦理匯兌手續(xù)。在外匯管制下，境內(nèi)投資主體對境外項目貸款受比例限制，投資款匯兌受目的地限制等。

我國尚沒建立境外投資目的地金融風(fēng)險評估機(jī)制和金融風(fēng)險預(yù)警體系，金融風(fēng)險評估和預(yù)警對于中小企業(yè)投資活動至關(guān)重要。

中小企業(yè)進(jìn)行境外投資活動中，不論是前期、期中還是后續(xù)營運，對投資目的地的金融體系、稅收體系、雙邊貿(mào)易、雙邊經(jīng)濟(jì)合作和總體風(fēng)險評估的把控，關(guān)乎投資的成敗。中小企業(yè)的總體實力相對較弱，要全面的了解投資牽涉的方方面面，實力和精力勉為其難，力不從心甚至是鞭長莫及，這方面的欠缺正是，眾多中小企業(yè)“走出去”時不免步履蹣跚的癥結(jié)所在，而這也是它們期盼和必須具備的必要基礎(chǔ)條件。當(dāng)下我國尚沒有建立境外投資目的地金融風(fēng)險評估機(jī)制和金融風(fēng)險預(yù)警體系。讓人欣慰的是國內(nèi)一些單位已經(jīng)意識到當(dāng)下存在的缺憾，并身體力行做出了努力和嘗試。中國出口信用保險公司就不定期的全球大部分國家和地區(qū)的《國家風(fēng)險分析報告》，其中較全面的介紹和披露了有關(guān)的投資與經(jīng)貿(mào)風(fēng)險，并依據(jù)當(dāng)前總體形勢的分析和評估，對投資目的地國和地區(qū)給出了參考評級?！秶绎L(fēng)險分析報告》對企業(yè)了解和分析相關(guān)國家和地區(qū)的投資情況提供了寶貴的管道。

鑒于中小企業(yè)當(dāng)下在“走出去”過程中，面臨的各種風(fēng)險，政府需制定金融財政稅收政策，優(yōu)化財政金融環(huán)境，分散和化解風(fēng)險。

首先，金融業(yè)尤其是國有大中型銀行要樹立國際化經(jīng)營理念，提高銀行業(yè)參與國際競爭的意識，積極擴(kuò)展創(chuàng)新經(jīng)營范圍，“走出去”試水藍(lán)海，實現(xiàn)由“陸地銀行”向“藍(lán)海銀行”的轉(zhuǎn)型。銀行業(yè)監(jiān)督委員會作為金融業(yè)準(zhǔn)入監(jiān)管部門應(yīng)松綁銀行業(yè)國際化布局限制，統(tǒng)籌銀行業(yè)“走出去”總體規(guī)劃，推動中資銀行加快國際化進(jìn)程。據(jù)研究，一國銀行業(yè)海外分支的布局和分布數(shù)量與一國境外投資規(guī)模數(shù)量正相關(guān)度極高。隨著中資銀行國際化程度的不斷深化、國際競爭力的提高和業(yè)務(wù)范圍的拓展，中小型投資項目，才能獲得可靠的、全方位、個性化和一站式的金融服務(wù)，銀行業(yè)才能在國家“走出去”戰(zhàn)略中發(fā)揮旗艦作用，引領(lǐng)我國境外投資企業(yè)博浪“藍(lán)?！薄?/p>

發(fā)揮非銀行類金融機(jī)構(gòu)（如信托投資類公司等）特有的金融功能，拓展境外投資的多元化融資渠道，提供更多的融資選擇方案和可提供的金融服務(wù)種類。鼓勵它們開發(fā)諸如過橋貸款、發(fā)行垃圾債券、各種票據(jù)交換技術(shù)、杠桿收購技術(shù)等金融產(chǎn)品。

推動設(shè)立海外投資發(fā)展基金，引導(dǎo)和支持成立面向海外的私募股權(quán)投資基金、風(fēng)險投資基金等機(jī)構(gòu)；幫助境外投資企業(yè)上市，發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、集合票據(jù)等債務(wù)與股權(quán)融資工具，為境外企業(yè)在境外資本市場融資提供一條龍服務(wù)。

盡早修訂《保險法》，從法律層面規(guī)范政府監(jiān)管部門，金融保險業(yè)對境外投資活動的保險責(zé)任、義務(wù)和各自業(yè)務(wù)范圍。進(jìn)一步強(qiáng)化政策性保險公司對境外投資企業(yè)提供海外投資風(fēng)險保（下轉(zhuǎn)第74頁）（上接第70頁）險的機(jī)制建設(shè)。

政府財政應(yīng)研究設(shè)立中小企業(yè)境外投資激勵基金、中小企業(yè)境外投資風(fēng)險分散基金從財政層面激勵和化解風(fēng)險。稅務(wù)部門經(jīng)順應(yīng)中小企業(yè)期盼，依照境外投資總額及時減免相關(guān)稅收或者返還。提高中小企業(yè)現(xiàn)金流量，降低財務(wù)風(fēng)險。

篇6

（1）定義。出口信用保險是指信用機(jī)構(gòu)對企業(yè)投保的出口貨物、服務(wù)、技術(shù)和資本的出口應(yīng)收賬款提供安全保障機(jī)制。它以出口貿(mào)易中國外買方信用風(fēng)險為保險標(biāo)的，保險人承保國內(nèi)出口商在經(jīng)營出口業(yè)務(wù)中因進(jìn)口商方面的商業(yè)風(fēng)險或進(jìn)口國方面的政治風(fēng)險而遭受的損失。

由于出口信用保險符合WTO有關(guān)規(guī)則，是《補(bǔ)貼和反補(bǔ)貼措施協(xié)議》原則中允許采用的支持出口的政策性手段，因而普遍為各國所采用。我國2004年7月1日起開始實施的《中華人民共和國對外貿(mào)易法》第五十三條，明確將出口信用保險同出口信貸和出口退稅作為支持外貿(mào)出口的三大政策。

（2）出口信用保險在當(dāng)代對外貿(mào)易中的作用。出口信用保險的主要任務(wù)是積極配合國家外交、外貿(mào)、產(chǎn)業(yè)、財政和金融等政策，通過政策性出口信用保險手段，支持貨物、技術(shù)和服務(wù)等出口，特別是高科技、附加值大的機(jī)電產(chǎn)品等資本性貨物出口，支持中國企業(yè)向海外投資，為企業(yè)開拓海外市場提供收匯風(fēng)險保障，并在出口融資、信息咨詢和應(yīng)收賬款管理等方面為企業(yè)提供快捷、便利的服務(wù)。

出口信用保險之所以能被各國政府所重視并被世界貿(mào)易組織所接受主要是由于它即能充分體現(xiàn)政策導(dǎo)向又符合市場化原則的特征。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國際市場競爭日益激烈，買方市場普遍形成，傳統(tǒng)的支付方式受到挑戰(zhàn)，出口企業(yè)面臨貿(mào)易領(lǐng)域的風(fēng)險進(jìn)一步加大，出口信用保險的作用更加突出。其作用主要體現(xiàn)在以下幾個方面：①降低收匯風(fēng)險：實施出口信用保險的目的就是通過承擔(dān)國際貿(mào)易中的收匯風(fēng)險鼓勵企業(yè)出口創(chuàng)匯，出口信用保險使企業(yè)在出口貿(mào)易損失發(fā)生時獲得經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，維護(hù)出口企業(yè)權(quán)益，避免呆壞賬發(fā)生，保證出口企業(yè)穩(wěn)健運行。②利于出口企業(yè)采取靈活的貿(mào)易結(jié)算方式，開拓多元化市場：有出口信用保險保障，出口商可以放心地采用更加靈活的貿(mào)易結(jié)算方式，開拓新市場，擴(kuò)大出口，從而提高企業(yè)在國際市場上的競爭力。③解決信息不對稱的問題：信息資源的短缺使出口企業(yè)在貿(mào)易交往中處于被動局面，通過出口信用保險有利于出口商獲得買方資信調(diào)查和其他相關(guān)服務(wù)，加強(qiáng)信用風(fēng)險管理，事先避免和防范損失發(fā)生。④便于出口企業(yè)的貿(mào)易融資：出口信用保險與出口融資相結(jié)合，是出口信貸的重要組成部分，是出口商獲得信貸資金的條件之一。

2我國出口信用保險發(fā)展現(xiàn)狀

隨著改革開放和對外貿(mào)易發(fā)展的需要，1988年起我國開始試辦出口信用保險，于1989年正式由中國人民保險公司開設(shè)出口信用保險業(yè)務(wù)，1994年中國進(jìn)出口銀行成立，和中國人民保險公司共同辦理出口信用保險業(yè)務(wù)。這一階段中國出口信用保險發(fā)展速度緩慢，規(guī)模有限，出口信用保險金額一直占同期出口比重的1%左右，出口信用保險并沒有成為大多數(shù)出口企業(yè)規(guī)避收匯風(fēng)險的主要工具。2001年我國為進(jìn)一步適應(yīng)對外貿(mào)易快速發(fā)展的需要，成立了中國出口信用保險公司。自該公司成立以后我國的信用保險業(yè)務(wù)實現(xiàn)了跳躍式的發(fā)展：2002年該公司信用保險金額約27.5億美元，同比增長15.2%；2003年承保金額為57.1億美元，同比增長107.6%，占當(dāng)年出口總額的1.3%。2004年的承保額為133億美元，同比增長132.9%。2005年承保金額為212.1億美元，同比增長59.5%，占我國一般貿(mào)易出口額的6.7%。2006年承保金額為295.7億美元，同比增長39.4%，占我國一般貿(mào)易出口額的7%。2007年承保金額為396.29億美元，同比增長34%。雖然近年來我國的出口信用保險業(yè)有了較大發(fā)展，但我國出口信用保險的規(guī)模與中國貿(mào)易大國的地位還不相匹配，其對經(jīng)濟(jì)的支持作用還沒有充分發(fā)揮出來，同其他一些貿(mào)易大國相比，差距很大。

（1）出口信用保險缺乏法律保障。雖然我國在外貿(mào)法中規(guī)定了出口信用保險的內(nèi)容，但目前還沒有一部專門的法律對出口信用保險作專門的規(guī)范，這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足出口信用保險的發(fā)展需要。

（2）承保方式單一。中國出口信用保險公司成立以前，出口貨物短期險品種主要是“統(tǒng)?！?。隨后為改變這一局面，中國出口信用保險公司設(shè)計出十余個品種來適應(yīng)市場的需求。但與其他貿(mào)易大國相比，我國的承保方式過于單一，它使得我國出口信用保險拓展緩慢，無法與對外貿(mào)易同步推進(jìn)。

（3）保險基金相對不足。隨著中國出口信用保險公司的成立，國家財政支持的力度有所增強(qiáng)。保險基金由原來的1億美元增加到5億美元。但隨著出口信用保險規(guī)模的進(jìn)一步擴(kuò)大，對信用保險基金的需要也將不斷增大，如果這一問題不能有效解決，將制約我國出口信用保險業(yè)務(wù)的長足發(fā)展。

（4）專業(yè)人才缺乏。我國出口信用保險業(yè)務(wù)只有短短十幾年的發(fā)展歷史，而且早期短期出口信用保險占絕大比例。隨著近年來我國出口信用保險業(yè)務(wù)量激增，缺乏擁有操作經(jīng)驗的專業(yè)保險人才的弊端也逐漸顯現(xiàn)出來。

（5）數(shù)據(jù)匱乏。中國出口信用保險成立較晚，對于國外進(jìn)口商的資料缺乏。一方面無法為出口商提供信息咨詢，另一方面在制定投保費率時產(chǎn)生困難。

（6）國內(nèi)企業(yè)缺乏投保意識和風(fēng)險意識。由于我國大多數(shù)的出口企業(yè)進(jìn)入國際市場較晚，缺乏對國際市場和貿(mào)易風(fēng)險的認(rèn)識，因此我國出口企業(yè)普遍面臨較高的海外壞賬率，這一數(shù)字高達(dá)5%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過國際水平。從1999年1月1日起，我國對外貿(mào)易經(jīng)營主體的資格開始放寬，到目前為止，全國有外貿(mào)經(jīng)營權(quán)的新增企業(yè)有5萬多家，但投保出口信用保險的出口企業(yè)不足4%，可見出口企業(yè)的風(fēng)險意識之差。

3發(fā)展我國出口信用保險對策

（1）建立健全出口信用保險法規(guī)。我國應(yīng)借鑒已經(jīng)建立起完善出口信用保險法規(guī)國家的立法經(jīng)驗，把我國的出口信用保險業(yè)納入法制化軌道。采用立法明確規(guī)定各行為主體的權(quán)利和義務(wù)，約束和規(guī)范參與機(jī)關(guān)的行為，保證業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化，為出口信用保險業(yè)的發(fā)展?fàn)I造一個良好的法律環(huán)境。

（1）完善出口信用保險機(jī)構(gòu)功能。①加強(qiáng)對海外投資業(yè)務(wù)的信用保險支持。海外投資業(yè)務(wù)具有顯著的政策性與高風(fēng)險性，具有靠企業(yè)自身力量難以防御的國家風(fēng)險。中國出口信用保險公司可以以海外投資保險、融資擔(dān)保等形式提供保險支持企業(yè)從事海外投資業(yè)務(wù)。②出口信用保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提高審批效率。我國新修訂的外貿(mào)法擴(kuò)大了對外貿(mào)易經(jīng)營主體的范圍。這意味著我國今后從事外貿(mào)的企業(yè)和個人的數(shù)量將會有質(zhì)的飛躍，這就使我國相關(guān)行政部門的工作面臨新的考驗。信用保險機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)下放限額、理賠等權(quán)限進(jìn)一步提高工作效率，滿足出口商的需求。③加強(qiáng)業(yè)務(wù)品種的創(chuàng)新。世界經(jīng)濟(jì)形勢千變?nèi)f化，競爭越來越激烈，出口信用保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場的需求加強(qiáng)業(yè)務(wù)品種的創(chuàng)新，滿足出口企業(yè)的多種需要。

（2）加大政府對出口信用保險的扶持力度。由于出口信用保險業(yè)務(wù)的開展與政府的產(chǎn)業(yè)政策、外經(jīng)貿(mào)政策甚至是外交政策密切相關(guān)，某種程度上可以說是政府促進(jìn)出口發(fā)展、進(jìn)行產(chǎn)業(yè)調(diào)整、實現(xiàn)外交策略、發(fā)展國民經(jīng)濟(jì)的有利工具和手段，因此政府對出口信用保險的扶持。

幾乎是世界各國普遍公認(rèn)的規(guī)則。要想發(fā)揮出口信用保險對我國經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、外交方面的促進(jìn)作用，政府主要從增加對經(jīng)營機(jī)構(gòu)的資金支持來加大扶持力度。

（3）培養(yǎng)和吸收高素質(zhì)專業(yè)人才。隨著保險領(lǐng)域業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新，我國出口信用保險事業(yè)的發(fā)展需要一大批精通出口信用保險業(yè)務(wù)的人才。我們可以通過培訓(xùn)和引進(jìn)相結(jié)合的方法造就高素質(zhì)的人才隊伍。與此同時，也要為人才的成長創(chuàng)造良好的內(nèi)外部環(huán)境，為他們提供各種深造和發(fā)展的機(jī)會，只有這樣才能挖掘和留住人才以適應(yīng)我國出口信用保險事業(yè)的發(fā)展。

（4）建立全球資信調(diào)查服務(wù)體系和外貿(mào)風(fēng)險控制體系。由于出口信用保險是一種長期、系統(tǒng)的服務(wù)，其過程涉及相關(guān)的許多部門，因此，建立出口信用保險的服務(wù)和風(fēng)險控制體系需要多部門參與、配合和合理分工。特別是要充分發(fā)揮各駐外經(jīng)商處、海外貿(mào)易中心、商會、協(xié)會的作用。出口信用保險公司要積極參加各種國際性合作組織，與國外同行交換業(yè)務(wù)信息，與世界各國建立友好往來，簽訂互惠約定，共享信息，以便在發(fā)生貿(mào)易糾紛時能夠得到及時公正的對待，為我國的外貿(mào)企業(yè)提供一個更加安全有保障的交易平臺。

隨著數(shù)據(jù)的逐步積累，出口信用保險公司應(yīng)努力提高自身的評估和承擔(dān)風(fēng)險的能力，努力創(chuàng)新，設(shè)計新的險種，完善保險條款，提供更全面快捷的理賠服務(wù)。在投保企業(yè)增加、投保歷史數(shù)據(jù)逐漸豐富了以后，公司則應(yīng)該更加準(zhǔn)確地評估風(fēng)險，細(xì)分市場和客戶，針對投保的具體情況以及交易雙方的資信情況制定合理的費率，降低出口企業(yè)的投保費用。

(5)強(qiáng)化出口企業(yè)風(fēng)險意識和投保意識。積極、科學(xué)地投保出口信用保險是化解出口企業(yè)貿(mào)易風(fēng)險的有效方法，出口企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)投保意識，認(rèn)識到出口信用保險在化解企業(yè)收匯風(fēng)險、提高企業(yè)風(fēng)險管理水平方面的作用，積極地投保出口信用保險。在投保出口信用保險時，應(yīng)根據(jù)企業(yè)在出口貿(mào)易中所面臨的風(fēng)險種類、貿(mào)易結(jié)算方式、買家資信狀況等信息科學(xué)地投保，使企業(yè)能夠以較低的保費獲得較高的安全保障，從而達(dá)到促進(jìn)出口業(yè)務(wù)發(fā)展、減少風(fēng)險損失的效果。

4結(jié)語

隨著我國外貿(mào)出口的增長和外貿(mào)體制改革的不斷深入，出口信用保險將在更大范圍、更深層次上發(fā)揮重要作用。我國的各級外經(jīng)貿(mào)主管部門、進(jìn)出口商會和中國出口信用保險公司要密切聯(lián)系，加強(qiáng)協(xié)調(diào)與溝通，進(jìn)一步搞好出口信用保險工作，使越來越多的出口商切實享受到信用保險的實惠，促進(jìn)我國對外貿(mào)易持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

［1］李虹.充分利用出口信用保險工具,提高出口企業(yè)競爭能力［J］.經(jīng)濟(jì)研究參考,2006,(40).

篇7

貿(mào)易保險是參加交易的各方為了最大限度地回避交易標(biāo)的可能發(fā)生的風(fēng)險而進(jìn)行的先期預(yù)防行為。具有意義的海上貿(mào)易保險發(fā)祥于中世紀(jì)的意大利，參加貿(mào)易的商人自發(fā)組織起來，共同投資保險活動，對早期國際貿(mào)易的起了不可估量的促進(jìn)作用。這類保險的形式主要有：貨物保險、船舶保險、海上保險等險。而本文中所要討論的是與傳統(tǒng)貿(mào)易保險所完全不同的信用保險范疇。信用保險最常見的是出口信用保險，世界各國為鼓勵出口，專為出口提供貿(mào)易收匯風(fēng)險保障而開辦了該險種，旨在保證出口企業(yè)的正常經(jīng)營機(jī)能。它主要包括以下兩類風(fēng)險：

1.風(fēng)險。又稱國家風(fēng)險。主要指貿(mào)易過程中發(fā)生的并非當(dāng)事人責(zé)任，而是由不可抗拒原因?qū)е碌娘L(fēng)險。例如進(jìn)口國發(fā)生國內(nèi)戰(zhàn)爭、政治動亂、進(jìn)口限制或者禁止、關(guān)稅上調(diào)、外匯交易限制或者禁止等當(dāng)事人無法控制或的國家或政府行為，由于進(jìn)口國發(fā)生自然災(zāi)害等原因使出口國無法出口、不能回收貨款，以及海外投資中購買的股票及投資實體等被強(qiáng)制沒收等都屬于此類。

2.商業(yè)信用風(fēng)險。又稱商業(yè)風(fēng)險。主要是指在國際貿(mào)易中由于進(jìn)口企業(yè)自身原因帶來的危險。例如：由于進(jìn)口方破產(chǎn)、虧損等經(jīng)營方面的理由而使貨款未能收回，接受買方信貸一方無法按照合同約定歸還貸款，以及在訂立合同并加工制造以后出口之前進(jìn)口企業(yè)破產(chǎn)等原因?qū)е鲁隹谥袛嗟人斐傻某隹陲L(fēng)險和損失。

出口信用保險是與貿(mào)易信貸、貿(mào)易信貸擔(dān)保并列的三大官方出口支持手段之一，用于幫助企業(yè)防范出口貿(mào)易過程中的意外和信用風(fēng)險。投保企業(yè)一旦遭遇上述危險，并帶來了實際損失，出口信用保險機(jī)構(gòu)將支付保險賠償金，以補(bǔ)償企業(yè)損失。

1919年出口信用保險最早出現(xiàn)在對外貿(mào)易依存度較高的英國。在一些主要市場國家，出口信用保險的發(fā)展程度差異較大。日本目前的承保貿(mào)易額大約相當(dāng)于貿(mào)易總額的25％左右，最高時接近30％，在發(fā)達(dá)國家中屬于比較高的水平；發(fā)達(dá)國家平均大約在20％上下，世界平均水平是12％左右。而我國僅僅停留在1％的低水平上，甚至遠(yuǎn)低于韓國、印度等發(fā)展家。

二、日本對外貿(mào)易保險體系發(fā)展的沿革及其特點

日本在戰(zhàn)后確立了貿(mào)易立國的發(fā)展戰(zhàn)略，對貿(mào)易保險制訂了一系列的條文加以保障，并通過對相關(guān)管理機(jī)構(gòu)的不斷改進(jìn)來促使其運作的高效和順暢。所以雖然起步較晚，但發(fā)展成果顯著。1950年3月，日本通過了“出口信用保險法”和“出口信用保險特殊法”，建立了總的出口保險體系。從當(dāng)年的6月起開始正式實施。 1951年11月，建立了“出口收益保險”。1953年8月，“出口信用保險法”和“出口信用保險特殊會計法”被改名為“出口保險法”，并建立了“出口單據(jù)保險”。1965年4月，建立了“出口保險促進(jìn)協(xié)會”。1970年5月，建立了“海外投資保險”并加入了伯爾尼公約組織（Beme Union）。1974年5月，建立了“匯兌風(fēng)險保險”。1977年4月，建立了“出口債券保險”。1987年3月，“出口保險法”被改名為“貿(mào)易和投資保險法”，建立了“提前支付進(jìn)口保險”和“中間貿(mào)易保險”，引入再保險業(yè)務(wù)并在外國建立保險機(jī)構(gòu)。 1989年8月，建立了“日本貿(mào)易和投資保險組織”（YTIO）。 1991年8月，建立了“短期綜合保險”。1992年10月，建立了“一般貿(mào)易保險”。1993年8月，建立了“海外未定用途貸款保險”。2001年4月，建立了獨立行政法人：日本出口和投資保險組織（NEXI）。

在2001年4月NE，Xl成立以前，日本貿(mào)易保險一直屬于由政府經(jīng)營的特殊業(yè)務(wù)。它由日本經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)省負(fù)責(zé)，該部門下設(shè)貿(mào)易經(jīng)濟(jì)協(xié)力局及貿(mào)易保險課，負(fù)責(zé)制定貿(mào)易保險制度及具體承保、核保和理賠業(yè)務(wù)，而且代表政府負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)交易雙方的關(guān)系并與國外債務(wù)國進(jìn)行交涉。除中央通產(chǎn)省外，地方還設(shè)有14個通商產(chǎn)業(yè)局，負(fù)責(zé)地方的貿(mào)易保險業(yè)務(wù)。另外，貿(mào)易經(jīng)濟(jì)協(xié)力局下還設(shè)置了保險審議委員會和14個出口商協(xié)會，前者負(fù)責(zé)咨詢，而后者則專門負(fù)責(zé)大量的出口企業(yè)的統(tǒng)一保險業(yè)務(wù)。這一點我們在后面還要詳細(xì)。而1989年設(shè)立的JTIO則代替了貿(mào)易保險課的一些文字處理及具體事務(wù)性工作。日本政府既制定政策又負(fù)責(zé)具體事務(wù)，使貿(mào)易保險在推行的初期因為有強(qiáng)大的政府支持作后盾而很快取得了出口商的信任，并對貿(mào)易起到了極大的促進(jìn)作用。但是，其中的政府和企業(yè)合二為一的缺陷也對貿(mào)易保險的進(jìn)一步發(fā)展造成了阻礙。日本政府于2001年4月成立了一個獨立的管理貿(mào)易保險的機(jī)構(gòu)——NEXI，使貿(mào)易保險完全從政府的直接經(jīng)營中脫離出來。這標(biāo)志著日本貿(mào)易保險組織改革的一個新的起點。NEXI直接運營保險業(yè)務(wù)的承保和理賠，并將一些與保險有關(guān)的具體事務(wù)比如海外買主的信用調(diào)查、文件處理、保險資料提供及咨詢、等工作交給JTIO來運作。為了更好地增強(qiáng)自身的抗風(fēng)險實力，NEXI向日本經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)省進(jìn)行再保險。這樣一來，日本經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)省只負(fù)責(zé)制定保險政策并由貿(mào)易經(jīng)濟(jì)協(xié)力局負(fù)責(zé)再保險業(yè)務(wù)，成為一個真正的管理者。

在對日本貿(mào)易保險體系的分析中，我們可以看到有一個非常引人注目的組織：出口商協(xié)會。日本現(xiàn)在共有 15個出口商協(xié)會，幾乎每個重要出口行業(yè)都有協(xié)會存在，例如：日本鋼鐵聯(lián)盟，日本化學(xué)制品出口商協(xié)會，日本汽車出口協(xié)會等。這些協(xié)會采用會員制的形式為其成員提供綜合保險。即協(xié)會成員定期向協(xié)會交納會費和一定數(shù)額的保險費，協(xié)會則作為保險人統(tǒng)一向NEXI購買綜合貿(mào)易保險，一旦發(fā)生貿(mào)易風(fēng)險，該會員即可享受到一定數(shù)額的保險補(bǔ)償。這種制度的好處在于對NEXI來講，可以有穩(wěn)定的保費收入，同時可以避免某些當(dāng)事人在購買保險時經(jīng)常出現(xiàn)的逆向選擇，降低經(jīng)營風(fēng)險。對于出口商來講，平時相對較低的保費支付（他們支出的保費比作為單個企業(yè)支付時要?。┛梢該Q來風(fēng)險發(fā)生后的大額補(bǔ)償，即使對某一筆業(yè)務(wù)比較擔(dān)心，還可以另外再投保，并不因已經(jīng)有了這個綜合保險而受到影響。所以說它是一個克服保險領(lǐng)域逆向選擇的非常有效的途徑，也是日本貿(mào)易保險的一個特色所在。

三、法國出口信用保險制度

向法國出口商提供信用保險的機(jī)構(gòu)是法國外貿(mào)信貸保險公司（COFACE）。COFACE是由法國政府于1946年組建的國營機(jī)構(gòu)，1994年實行了全面的私有化改革。該公司在法國各大區(qū)都設(shè)有地方分支機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)向全國的企業(yè)提供出口信用保險服務(wù)，在國外通過控股、參股、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和合作等方式，在全球37個國家和地區(qū)建立了出口信用保險業(yè)務(wù)，提供統(tǒng)一的服務(wù)。

近年來，COFACE根據(jù)實際需要對其所經(jīng)營的保險業(yè)務(wù)作了一些調(diào)整，其承保范圍逐步做到不僅包括傳統(tǒng)的短期商業(yè)信用風(fēng)險，而且包括一些國家的政治風(fēng)險，以及與重復(fù)性業(yè)務(wù)有關(guān)的匯率風(fēng)險、成本上升風(fēng)險等，并且 COFACE自從成立之日起就代表國家開展出口擔(dān)保業(yè)務(wù)，主要包括市場開拓保險擔(dān)保、中長期信貸擔(dān)保等，主要目的是支持法國企業(yè)擴(kuò)大出口。由于這些公共保險業(yè)務(wù)風(fēng)險較大且?guī)в姓咧С值奶卣?，私有化后?COFACE要接受法國經(jīng)濟(jì)與出口關(guān)系協(xié)調(diào)部和財政部等有關(guān)政府部門的指導(dǎo)和管理并且接受相關(guān)國家資金的支持。其主要公共業(yè)務(wù)有：（1）市場開拓?fù)?dān)保。這是法國為鼓勵和支持企業(yè)特別是中小企業(yè)開拓國際市場和擴(kuò)大出口而提供的政府資金支持，其方式是由政府通過出口信用保險公司對企業(yè)開拓市場的某些行為進(jìn)行保險，將開拓市場的風(fēng)險由政府承擔(dān)，以減少出口企業(yè)可能出現(xiàn)的經(jīng)營風(fēng)險，降低因進(jìn)行國外市場開拓給企業(yè)財務(wù)造成的壓力。（2）出口信貸擔(dān)保。出口信貸擔(dān)保是COFACE使用政府資金代表政府對商業(yè)銀行的出口信貸提供的中長期信用擔(dān)保。這項舉措大大調(diào)動了商業(yè)銀行從事出口信貸的積極性，達(dá)到了為企業(yè)融通資金和提高出口競爭力的目的。

四、對我國出口信用保險的與改進(jìn)建議

2001年我國對外貿(mào)易進(jìn)出口總額約為5000億美元，已上升為全球第六大貿(mào)易國。外貿(mào)進(jìn)出口總額約占國內(nèi)生產(chǎn)總值11000億美元的45％，也就是說的外貿(mào)依存度約占國內(nèi)生產(chǎn)總值的一半，外貿(mào)在我國國內(nèi)活動中所發(fā)揮的作用越來越大，我國經(jīng)濟(jì)的越來越與國際經(jīng)濟(jì)和形勢密切相關(guān)。怎樣更好地保障對外貿(mào)易的安全性，增強(qiáng)的抗風(fēng)險能力，并保持中國對外貿(mào)易的穩(wěn)定性就成為貿(mào)易保險的努力方向。

與日本和法國的貿(mào)易保險狀況相比，我國至少在以下幾個方面要加以改進(jìn)。

1.立法方面二日本有專門的貿(mào)易和投資保險法，對貿(mào)易保險的費率、各險種的手續(xù)及規(guī)則、營運資金不足時借入的款項數(shù)額等作出了詳細(xì)的規(guī)定。而我國的出口信用保險從1988年起步，到現(xiàn)在為止尚沒有一部專門的對貿(mào)易保險進(jìn)行規(guī)范。貿(mào)易保險混同于其他保險，僅有中華人民共和國保險法予以管轄，而這遠(yuǎn)不能滿足貿(mào)易保險的特殊需要。

2.組織體系設(shè)立方面。由于貿(mào)易保險作為政策性保險，具有特殊性，各國政府都以各種形式進(jìn)行參與及管理。但我們也應(yīng)當(dāng)看到，日本政府在2001年4月份成立的NEXI，就開創(chuàng)了將政策制定和具體業(yè)務(wù)操作分離開來的典范。NEXI作為一個獨立的管理機(jī)構(gòu)，在執(zhí)行政府政策的前提下，可以按照企業(yè)的自身理念來選擇客戶并以更高效的服務(wù)來獲取效益，很好地解決了政府機(jī)構(gòu)效率低下及管理與服務(wù)合二為一的缺陷。而法國則在1994年對COFACE進(jìn)行了全面的私有化改革。我國的出口信用保險及投資保險從開辦之日起就由中國人民保險公司來負(fù)責(zé)，而買方信貸和賣方信貸所產(chǎn)生的風(fēng)險則由中國人民銀行自己承擔(dān)。這種人為的分割既不符合國際慣例，也不利于信息的共享。因此，在2001年12月18日中國加入世貿(mào)組織后成立的中國出口信用保險公司就顯得尤其必要和及時。但應(yīng)該看到，由于運行時間尚短，轉(zhuǎn)換和交接工作不到位，2001年，我國出口信用保險承保的出口額僅占當(dāng)年出口額的1％左右，投保企業(yè)不足出口企業(yè)的8％。

3.承保方式及保費方面。我國的貿(mào)易保險險種單一，長期以來只有出口信用保險和投資保險，并且到2001年底，13年中累計承保的出口貿(mào)易額僅為180億美元，相對于巨額的出口貿(mào)易值，保險的作用遠(yuǎn)未充分發(fā)揮。這種現(xiàn)象出現(xiàn)的部分原因就是由于我國保險采用一單統(tǒng)保的方式，保費相對較高，造成外貿(mào)企業(yè)對一些風(fēng)險較低的業(yè)務(wù)不愿意參加保險，而風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)又無處投保現(xiàn)象的發(fā)生。反觀日本所采用的利用行業(yè)協(xié)會統(tǒng)一投保的方式，凡協(xié)會與JTIO簽署的統(tǒng)保保險范圍內(nèi)的所有業(yè)務(wù)都必須交納保費，適用險種為貿(mào)易一般保險和出口信用保險，很好地解決了這一難題。日本貿(mào)易保險公司保費收入的90％以上都來源于這個特殊的保險方式。我國現(xiàn)在依然只接受單一企業(yè)單獨投保的方式，而且運作成熟的全國性行業(yè)協(xié)會也非常少見，這在一定程度上制約了依賴行業(yè)協(xié)會的力量進(jìn)行統(tǒng)一保險的方式的引進(jìn)。另外，我國 1年期的短期出口信用保險費率平均為1.5％左右，而法國3年期的短期出口信用保險費率才0.1—1％。

4.保險主體方面。長期以來我國對外貿(mào)易保險發(fā)展水平和規(guī)模低下的原因是多方面的，但對外貿(mào)易主體資格方面的局限性顯而易見。在1998年底以前，私營生產(chǎn)企業(yè)并沒有外貿(mào)經(jīng)營權(quán)，必須通過有外貿(mào)經(jīng)營權(quán)的國營企業(yè)進(jìn)行進(jìn)出口業(yè)務(wù)，這些國營企業(yè)由于自身經(jīng)營激勵與約束機(jī)制存在弊端，往往缺乏投保的積極性；而外商投資企業(yè)雖然在注冊成立之日起就享有自營進(jìn)出口權(quán)，他們一般也會選擇比較成熟的本國保險公司進(jìn)行投保，因此投保主體的缺位是造成貿(mào)易保險發(fā)展遲緩的另一個客觀原因。從1999年1月1日起，我國對外貿(mào)經(jīng)營主體的資格開始放寬，到為止，全國有外貿(mào)經(jīng)營權(quán)的企業(yè)達(dá)到3萬多家，已經(jīng)形成多元化的外貿(mào)經(jīng)營主體結(jié)構(gòu)。這就為各種經(jīng)營主體之間展開競爭，規(guī)范經(jīng)營奠定了基礎(chǔ)，也使貿(mào)易保險面對一個更有利的市場環(huán)境。但同時應(yīng)當(dāng)看到，企業(yè)貿(mào)易保險意識薄弱，國際經(jīng)營經(jīng)驗不足是我國貿(mào)易保險面臨的長期。

篇8

我國保險資金運用的“封條”正被一張張撕下。此前，中國保監(jiān)會《關(guān)于修改<保險資金運用管理暫行辦法>的決定（征求意見稿）》（下稱《決定》），向社會公開征求意見?！稕Q定》進(jìn)一步拓寬了險資的投資范圍，提出保險資金可以投資資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，可以投資創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金，還可以投資設(shè)立不動產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、養(yǎng)老等專業(yè)保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，專業(yè)保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)可以設(shè)立夾層基金、并購基金、不動產(chǎn)基金等私募基金。監(jiān)管層已經(jīng)將投資自更多地交給市場主體。 美國保險公司一般選擇與保險產(chǎn)品特征相似的資產(chǎn)來投資，以對沖風(fēng)險。

我國目前已是世界第二大經(jīng)濟(jì)體，但與發(fā)達(dá)國家相比，國內(nèi)保險業(yè)仍然處于低水平階段，擴(kuò)大保險資金運用，對于做大做強(qiáng)保險業(yè)具有舉足輕重的作用。作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要穩(wěn)定器和壓艙石，保險資金如何投資才是高效安全的？加之，我國的金融監(jiān)管體系正面臨重構(gòu)，如何平衡收益與監(jiān)管之間的關(guān)系，也是一個關(guān)鍵問題。保費收入較高的美國和英國的保險資金運用經(jīng)驗，或許是我國可以借鑒的案例和模式。

穩(wěn)健嚴(yán)格的美國模式

美國的保險監(jiān)管由州政府而非聯(lián)邦政府主要負(fù)責(zé)。各州一般都對投資種類和數(shù)額做出限制。同時，全國保險監(jiān)督官協(xié)會（NAIC）致力于為州保險監(jiān)督官創(chuàng)造有效而統(tǒng)一的辦法，許多州的保險法是以NAIC的法規(guī)為示范而制定的。

美國對保險資金運用的監(jiān)管偏于嚴(yán)格。美國的保險立法多如牛毛，各州在保險資金運用以及保險企業(yè)清算破產(chǎn)方面都有非常詳盡的規(guī)定。首先是對投資領(lǐng)域和投資比例的監(jiān)管。如2001年NAIC的《保險公司投資示范法》（限制版）詳細(xì)規(guī)定了對債券、股本、不動產(chǎn)、保單貸款等投資形式的質(zhì)量和數(shù)量限制。例如，壽險公司投資于權(quán)益類資產(chǎn)的總額不得超過認(rèn)可資產(chǎn)的20%，對非交易所交易的權(quán)益類投資不得超過認(rèn)可資產(chǎn)的5%。

同商業(yè)銀行相似，政府對每一類資產(chǎn)都要求相應(yīng)的資本金比率，然后對各種資產(chǎn)加權(quán)求和得到總的風(fēng)險資本金。例如，健康險對普通股設(shè)定的風(fēng)險權(quán)重為30%，財產(chǎn)和意外險對普通股設(shè)定的風(fēng)險權(quán)重為15%。另外，NAIC的證券評估辦公室對美國各大保險公司持有的證券進(jìn)行評估，并有權(quán)向州監(jiān)管者建議加強(qiáng)對高風(fēng)險機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

重視資產(chǎn)與負(fù)債的匹配。美國保險公司一般選擇與保險產(chǎn)品特征相似的資產(chǎn)來投資，以對沖風(fēng)險。例如，壽險公司負(fù)債的期限較長，因而其投資期限也較其他類型保險公司長，如投資于30年期的債券。產(chǎn)險公司面臨的賠付不能預(yù)期，因而遵循保守的投資策略，資金多投資于價值穩(wěn)定、流動性高的資產(chǎn)。

資產(chǎn)與負(fù)債的匹配也體現(xiàn)在壽險公司的“一般賬戶”和“獨立賬戶”的比重上。一般賬戶對應(yīng)保證收益的保險產(chǎn)品，獨立賬戶則不保證收益。

審慎自律的英國模式

英國實行混業(yè)監(jiān)管模式。1998年以前，英國的保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)是貿(mào)工部。隨著經(jīng)濟(jì)全球化，銀行、證券、保險的界限日趨模糊，金融機(jī)構(gòu)的綜合化和金融風(fēng)險的復(fù)雜化使英國政府認(rèn)識到分業(yè)監(jiān)管體制不再適用于英國金融市場。

1999年1月，英國金融服務(wù)局正式對外辦公，保險監(jiān)管主要是保險監(jiān)管部，而投資業(yè)務(wù)監(jiān)管部、養(yǎng)老基金監(jiān)管部也參與保險資金運用的監(jiān)管。2013年，金融服務(wù)局被拆分為金融行為管理局和金融審慎監(jiān)管局，前者主要致力于消費者保護(hù)，后者隸屬于英格蘭銀行，主要負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)審慎性監(jiān)管。

英國對保險機(jī)構(gòu)實施嚴(yán)格的償付能力監(jiān)管，資金運用則可以自行決定。由于英國保險市場有自律性較強(qiáng)的行業(yè)組織，只要保險公司具有規(guī)定的償付能力，投資項目、投資范圍完全可以自行決定。但是，英國法律規(guī)定了保險公司償債資產(chǎn)的計算標(biāo)準(zhǔn)。例如，保險公司在單一建筑項目的總投資不得超過其總資產(chǎn)的5%，即如果一個保險公司在單一建筑項目的投資超過其總資產(chǎn)的5%，雖然這不算違規(guī)行為，但在計算償付能力時，超出部分則視為零值資產(chǎn)。

然英國股票市場比債券市場發(fā)達(dá)，但由于股票收益不穩(wěn)定，因此并未成為保險公司的主要投資工具。金融危機(jī)期間，英國保險公司為規(guī)避風(fēng)險，投資股票的比例明顯下降。英國保險公司十分重視海外投資。從整體風(fēng)險管理的角度來看，海外投資可以視為有效規(guī)避國家風(fēng)險的必備手段。2015年末，英國保險資金投資海外有價證券的比重為36.28%（公共部門證券為5.54%，公司普通股為18.78%，其他公司證券為11.96%），比10年前有較大幅度提高。

對中國的啟示

近年來，我國保險業(yè)發(fā)展勢頭良好。在經(jīng)濟(jì)增速放緩的背景下，保險業(yè)推進(jìn)市場化改革，釋放改革紅利，實現(xiàn)了持續(xù)快速增長，在國民經(jīng)濟(jì)各行業(yè)中表現(xiàn)搶眼。

保監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2015年，保險業(yè)原保險保費收入24282.52億元，同比增長20.00%。保險資金運用余額111795.49億元，較年初增長19.81%。

作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要穩(wěn)定器和壓艙石，保險資金如何投資才是高效、安全的？借鑒英美的保險資金監(jiān)管，可以獲得以下幾點啟示。

其一，險資運用宜實行較為嚴(yán)格的監(jiān)管。美國對保險資金運用實施了較為嚴(yán)格的監(jiān)管，英國通過嚴(yán)格的償付能力監(jiān)管限制了保險公司的投資。我國金融市場不發(fā)達(dá)，保險公司的投資經(jīng)驗不足，2012年以來，保險公司為緩解保費增長緩慢的壓力競相發(fā)行理財型產(chǎn)品，高成本可能促使保險公司追逐高風(fēng)險產(chǎn)品。因此，在投資渠道基本完全放開的情況下，應(yīng)對保險資金投資高風(fēng)險產(chǎn)品做出嚴(yán)格限制，確保資金運用的安全。

其二，提高高管人員的風(fēng)險意識。世界上不少保險公司破產(chǎn)的案例表明，內(nèi)部原因是導(dǎo)致保險公司破產(chǎn)的根本原因。2008年，美國AIG和日本大和生命保險公司分別被政府收購和宣布倒閉，而他們分別由來自J. P. Morgan和日興證券的高管，引入了超過公司承保能力的CDS和實施了較為激進(jìn)的投資策略。所以，只有加強(qiáng)高管人員的風(fēng)險意識，建設(shè)公司內(nèi)部的風(fēng)險文化，才能從根本上保證保險資金運用的安全。

篇9

1、企業(yè)分布較廣，多元化初現(xiàn)趨勢

中國6000余家海外投資企業(yè)雖然分布在160多個國家和地區(qū)，但僅港澳地區(qū)就有2184家，占總數(shù)的35%左右，其余企業(yè)主要分布在其他亞洲國家和地區(qū)、歐洲地區(qū)及北美等地已近幾年，非洲、拉美、以及其他地區(qū)的廣大第三世界國家逐步成為我國跨國企業(yè)投資的重點。我國著名的通訊企業(yè)華為公司就始終把海外投資和貿(mào)易的重點放在發(fā)展中國家上。因此總體來看，中國海外投資的區(qū)域分布正日趨多元化。

2、投資領(lǐng)域廣泛，但仍以貿(mào)易類為主

中國海外投資在第一、二、三產(chǎn)業(yè)都有分布，但是在服務(wù)貿(mào)易、工業(yè)生產(chǎn)加工、資源開發(fā)等行業(yè)相對集中。近幾年，境外加工貿(mào)易因為受到國家鼓勵而成為中國海外投資的主要形式，發(fā)展很快。

3、跨國企業(yè)的主要構(gòu)成

第一，“中”字頭的國企是中國企業(yè)海外經(jīng)營的先鋒和主力。如中國石油已在海外投資7個勘探開發(fā)項目、一個煉油項目、一個管道項目，至2000年底累計投資156億元人民幣。

第二，由于在中國本土具有一定優(yōu)勢積累，大型生產(chǎn)性企業(yè)集團(tuán)和新興高科技公司雖然在海外經(jīng)營起步較晚，但正以較快的發(fā)展速度向海外擴(kuò)張，聯(lián)想集團(tuán)就是其中的杰出代表。它在美國硅谷設(shè)有科研機(jī)構(gòu)，在美國、加拿大、英國等地設(shè)有20多個分公司。

第三，大型金融保險公司憑借著資金雄厚，提供專業(yè)化服務(wù)，有良好的信譽，經(jīng)營規(guī)模較大，其中以中國銀行的發(fā)展最為迅速。目前，中銀集團(tuán)已在20多個國家和地區(qū)設(shè)立了500多家分支機(jī)構(gòu)，海外員工近兩萬人，海外資產(chǎn)總值1700多億美元。

第四，中國民營企業(yè)雖然現(xiàn)在走出國門的還不多，但是我們?nèi)匀豢梢园l(fā)現(xiàn)不少非常成功的案例。還有一些有實力的民營企業(yè)如遠(yuǎn)大集團(tuán)、新希望集團(tuán)、上海紫江集團(tuán)等也積極開拓國際市場，可望成為跨國經(jīng)營的新生力量。

4、本土化程度迅速提高

本土化即經(jīng)營屬地化或經(jīng)營當(dāng)?shù)鼗?。隨著中國企業(yè)加快“走出去”戰(zhàn)略的實施，企業(yè)的本土化水平也在不斷提高。改革開放初期，中國海外企業(yè)大多為貿(mào)易型企業(yè)，海外資產(chǎn)很少，而且?guī)缀醪还陀煤Ｍ鈫T工，貿(mào)易銷售也只是為國內(nèi)的出口服務(wù)。加入世貿(mào)組織后的今天，中國跨國企業(yè)通過在海外雇用當(dāng)?shù)貑T工，利用當(dāng)?shù)刭Y源，建立制造中心、銷售網(wǎng)絡(luò)和研發(fā)中心，成功地融入當(dāng)?shù)厣鐣?，在東道國站住了腳，成為了真正意義上的跨國企業(yè)，一些大型公司（如中糧公司）的跨國指數(shù)甚至超過了40%，本土化程度的迅速提高由此可見一斑。

5、入世與中國企業(yè)實施“走出去”戰(zhàn)略

入世與實施“走出去”戰(zhàn)略有著密切的聯(lián)系。一方面，入世強(qiáng)化了企業(yè)走出去的必要性；另一方面，入世也為中國企業(yè)走出去創(chuàng)造了有利的條件，特別值得注意的是，我們享受的權(quán)利主要體現(xiàn)在國外，只有走出去，向國外輸出資本和商品，中國企業(yè)才能夠充分享受到入世的權(quán)利，從而抓住機(jī)遇，加快發(fā)展。與此同時，入世所帶來的形勢的變化也要求走出去的企業(yè)盡快轉(zhuǎn)變思路，加快實施本土化戰(zhàn)略，以使本企業(yè)在挑戰(zhàn)中贏得機(jī)遇。

所謂跨國企業(yè)就是要在統(tǒng)一的企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃的指導(dǎo)下，在全球范圍內(nèi)配置和使用資源，并最終實現(xiàn)該企業(yè)在全球范圍內(nèi)的利潤最大化。因此，要想實現(xiàn)這樣的轉(zhuǎn)變，本土化是必由之路。中國企業(yè)只有及時利用當(dāng)?shù)氐娜?、財、物等多方面資源，加快生產(chǎn)中心、銷售中心和研發(fā)中心的建立，真正給予子公司自主經(jīng)營權(quán)和人事管理權(quán)，并最終實現(xiàn)本土化經(jīng)營，實現(xiàn)本企業(yè)從中國企業(yè)向“東道國企業(yè)”的轉(zhuǎn)變，才能充分享受WTO賦予的權(quán)利，在更加激烈的競爭立于不敗之地。

二、本土化的動因和內(nèi)容

經(jīng)營本土化又稱為經(jīng)營屬地化或經(jīng)營本地化，是指海外投資企業(yè)以東道國獨立的企業(yè)法人身份，按照當(dāng)?shù)氐姆梢?guī)定和人文因素，以及國際上通行的企業(yè)管理慣例進(jìn)行企業(yè)的經(jīng)營和管理。入世之后，中國企業(yè)加快走出去，其最終目的就是走向國際化，造就中國的跨國公司。而本土化是實現(xiàn)企業(yè)國際化的必由之路，并不是在海外注冊一家子公司就可以被稱為跨國企業(yè)，一個真正的跨國企業(yè)包括人員國際化、生產(chǎn)國際化、銷售國際化和研發(fā)國際化。只有雇傭當(dāng)?shù)貏诠?，使用?dāng)?shù)刭Y源，了解當(dāng)?shù)胤珊臀幕?，建立了自主的生產(chǎn)、銷售或研發(fā)中心，在東道國扎根、生長，實現(xiàn)了全面的本土化，才能真正走向國際，成為國際化的跨國企業(yè)。因此，對于企業(yè)國際化的要求，必然通過本土化來實現(xiàn)?？梢哉f，國際化和本土化是一個事物的兩個方面，是結(jié)果與過程的關(guān)系，兩者密不可分。

1、中國企業(yè)實施本土化戰(zhàn)略的動因

首先，樹立當(dāng)?shù)仄髽I(yè)形象。中國跨國企業(yè)在進(jìn)入當(dāng)?shù)厥袌鰰r，由于自身品牌在東道國的知名度不夠，同時又是外資企業(yè)，通常會受到當(dāng)?shù)卣拖M者的抵觸。如果能夠?qū)嵭腥藛T、企業(yè)文化、物料、營銷等本土化，在公眾中樹立本地企業(yè)的形象，中國企業(yè)往往會得到較多的認(rèn)同和歡迎。正如海爾公司在美國成立制造中心時，由于大力推行本土化，當(dāng)?shù)刂菡途用穸紙笠砸环N歡迎和認(rèn)同的態(tài)度，南卡羅來納州政府還以“海爾”來命名一條新建公路?？梢姳就粱瘜τ跇淞?dāng)?shù)仄髽I(yè)形象至關(guān)重要。

其次，貼近并迅速占領(lǐng)當(dāng)?shù)厥袌?。中國國?nèi)企業(yè)由于對國外市場缺乏了解，同時又遠(yuǎn)離目標(biāo)市場，不能緊跟目標(biāo)市場的變化和發(fā)展，容易喪失市場機(jī)會。而實行本土化，選用當(dāng)?shù)厝肆Y源，實現(xiàn)物料、研發(fā)、營銷等就地取材，通過子公司對當(dāng)?shù)厥袌龅挠^察，企業(yè)就可以根據(jù)消費者的要求和市場的變化在第一時間研發(fā)、生產(chǎn)，占領(lǐng)當(dāng)?shù)厥袌?。以海爾集團(tuán)為例，該企業(yè)在實行本土化的同時密切注意不同市場的需求變化，如在法國的設(shè)計分部就根據(jù)法國消費者的喜愛專門設(shè)計了“無霜金王子”冰箱，以瀟灑的外觀和智能模糊控制取得了消費者的信賴。而在德國，由于政府鼓勵節(jié)能環(huán)保產(chǎn)品的政策，海爾就開發(fā)生產(chǎn)了超級節(jié)能無氟冰箱。海爾集團(tuán)就是以“本土化”模式貼近市場，從而占據(jù)了極高的市場份額。

再者，發(fā)揮比較優(yōu)勢降低生產(chǎn)成本。中國企業(yè)在走出去的同時必然會考慮到成本的要求。實行經(jīng)營本土化，可以幫助中國企業(yè)利用當(dāng)?shù)赜斜容^優(yōu)勢的生產(chǎn)要素，降低生產(chǎn)成本，或減少庫存，縮短生產(chǎn)周期，并節(jié)約運輸費用，從而獲得競爭優(yōu)勢。例如首鋼集團(tuán)在國際化的進(jìn)程中，不光在發(fā)達(dá)地區(qū)成立子公司、研發(fā)機(jī)構(gòu)，也在菲律賓和加勒比海地區(qū)投資建廠，雇用當(dāng)?shù)貑T工。占領(lǐng)當(dāng)?shù)厥袌龉倘皇且粋€考慮，但降低生產(chǎn)成本也是一個很重要的原因。

第四，緊跟先進(jìn)技術(shù)的發(fā)展方向。由于科技還不夠發(fā)達(dá)，中國的跨國企業(yè)在與世界大型跨國公司的競爭中，往往因為不能掌握核心技術(shù)而處于下風(fēng)。為了追趕世界先進(jìn)的科技發(fā)展方向，中國企業(yè)通過在科技發(fā)達(dá)國家或地區(qū)設(shè)立研發(fā)機(jī)構(gòu)，雇傭當(dāng)?shù)氐母咚刭|(zhì)的技術(shù)人員、科學(xué)家，利用當(dāng)?shù)氐挠布l件和豐富的科技信息，以提升本企業(yè)的科技競爭力，不失為一條科技振興的捷徑?？导?、聯(lián)想、萬向、海爾等中國大型企業(yè)已經(jīng)紛紛在美國等科技發(fā)達(dá)國家建立研發(fā)中心，目的就是加快技術(shù)進(jìn)步，提高企業(yè)的核心競爭力。

第五，降低經(jīng)營風(fēng)險。由于國際環(huán)境經(jīng)常發(fā)生變化，中國跨國企業(yè)可以通過本土化經(jīng)營降低風(fēng)險。中國海外企業(yè)的規(guī)模普遍較小，對不確定性因素的抵抗能力較弱，因而只有通過提高本土化程度融入東道國的社會經(jīng)濟(jì)和法律環(huán)境，才能夠在東道國政治經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)生變化（如匯率發(fā)生變化，或?qū)τ诓糠稚唐氛魇仗貏e關(guān)稅等）時，顯示出更好的適應(yīng)能力，在短期內(nèi)可以不與母公司或其他子公司發(fā)生資本、貨物交流而保持生存發(fā)展，從而在很大程度上避免了不確定性。

第六，履行對當(dāng)?shù)卣某兄Z。中國企業(yè)在進(jìn)入一些經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)的國家投資的時候，往往會對當(dāng)?shù)卣斜就粱某兄Z，或者是人員本土化，或者是研發(fā)本土化等等。因此，本土化也是中國企業(yè)為履行對當(dāng)?shù)卣某兄Z，并期望獲得更融洽的合作關(guān)系而作出的一種努力。

2、實施本土化的內(nèi)容

第一是制造業(yè)本土化。中國企業(yè)最初往往采用對外貿(mào)易的形式出口國內(nèi)產(chǎn)品。隨著銷售擴(kuò)大，同時出于降低成本、繞開貿(mào)易壁壘等考慮，中國跨國企業(yè)在海外進(jìn)行投資、生產(chǎn)，實現(xiàn)制造業(yè)的本土化。一方面可以占領(lǐng)當(dāng)?shù)厥袌?，另一方面還可以獲得降低生產(chǎn)經(jīng)營成本、原產(chǎn)地生產(chǎn)及避稅方面的優(yōu)勢。

第二是經(jīng)營管理本土化。生產(chǎn)的本土化也要求了經(jīng)營管理的本土化。只有實現(xiàn)經(jīng)營管理的本土化，才能想當(dāng)?shù)厥袌鲋?，急?dāng)?shù)叵M者之所急，真正貼近當(dāng)?shù)厥袌?，才能因地制宜地制定適合與當(dāng)?shù)仄渌髽I(yè)競爭的戰(zhàn)略部署。萬向集團(tuán)在美國的銷售中心就充分做到了經(jīng)營管理本土化，該中心除了一名董事長是中國人以外，其余人員全是在美國相關(guān)企業(yè)有過多年工作經(jīng)驗的美國人，企業(yè)的運營方式完全采用美國同行業(yè)的通行做法，因此萬向集團(tuán)才能在經(jīng)營管理上勝人一籌。

第三是品牌本土化。品牌本土化是企業(yè)及其商品能否被消費者認(rèn)同的關(guān)鍵。國外企業(yè)的一些做法值得中國企業(yè)借鑒。“Sprite”原是可口可樂公司的一個品牌，但是如果直譯成中文就是“魔鬼”、“小妖精”，顯然不能給消費者留下良好的印象。而本土化后的品牌“雪碧”意為純潔、清涼，再加上家喻戶曉的中國體育明星的廣告推廣，市場的反應(yīng)自然是十分熱烈。

第四是研發(fā)本土化。實施研發(fā)本土化不僅可以實現(xiàn)產(chǎn)、銷、研一體化，使產(chǎn)品更加貼近市場，而且有利于利用當(dāng)?shù)乜萍既瞬?，占領(lǐng)技術(shù)高端。根據(jù)美國商務(wù)部報告，截至1999年底，共有375家跨國企業(yè)在美國建立了715家研發(fā)機(jī)構(gòu)，可見研發(fā)本土化是大勢所趨。

第五是資金本土化。在投資海外的同時，中國企業(yè)積極爭取在海外上市，募集當(dāng)?shù)刭Y金。一方面可以解決中國企業(yè)資金不足的問題，另一方面也使中國企業(yè)更容易得到當(dāng)?shù)叵M者的認(rèn)同和關(guān)注。

第六是人才本土化。人才本土化是一切本土化的核心。所有的本土化最終都需要本地人才來實施。截至1998年底，全球跨國公司海外雇員約有3500萬人。大量資料表明，跨國公司外派人員的失敗率很高，美國外派人員中提前回國的比率大致在10 - 80%之間，而且派遣母國人員的成本太高，又與當(dāng)?shù)毓蛦T、群體（政府、供應(yīng)商、顧客）存在溝通上的障礙。我國的外派人員往往缺乏英語和法律方面的知識，被派到海外后通常是第一年學(xué)英語，第二年學(xué)專業(yè)，第三年工作剛上手，就要準(zhǔn)備回國了。因此，實施人才本土化要放在中國企業(yè)本土化的最重要一環(huán)來執(zhí)行。

三、建議

（一）對于政府相關(guān)部門的政策建議

1、積極制訂和完善相關(guān)的法律法規(guī)和雙邊協(xié)定

一些發(fā)達(dá)國家為了鼓勵和保護(hù)本國對外投資，制定了較完整的法律制度。如美國有“對外投資保證制度”；德國有《對外經(jīng)濟(jì)法》。我國也急需專門制定和建立一部相關(guān)法律，如《海外投資法》或《海外投資保險法》，鼓勵和保護(hù)我國企業(yè)本土化、國際化，使我國的海外投資能夠有法可依。同時，我國政府應(yīng)在WTO的規(guī)則體系下，加快和世界各國簽訂雙邊或多邊投資保護(hù)協(xié)定，為中國企業(yè)走出去提供良好的環(huán)境。

2、政府應(yīng)制定中國海外企業(yè)本土化的總體規(guī)劃和戰(zhàn)略指導(dǎo)

政府應(yīng)根據(jù)我國各產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體水平，在了解世界各主要投資地區(qū)的產(chǎn)業(yè)分布、投資環(huán)境、自然資源以及與我國的政治經(jīng)濟(jì)關(guān)系的基礎(chǔ)上，定期我國海外投資的戰(zhàn)略規(guī)劃和重點投資地區(qū)、行業(yè)的指導(dǎo)意見。指導(dǎo)不同產(chǎn)業(yè)的企業(yè)到有不同比較優(yōu)勢的地區(qū)投資，利用當(dāng)?shù)氐馁Y源，人才和市場，從而順利實施本土化，占領(lǐng)當(dāng)?shù)厥袌觥?/p>

3、完善跨國企業(yè)服務(wù)體系建設(shè)，為海外企業(yè)本土化做好后勤服務(wù)

首先，政府要充分發(fā)揮其對企業(yè)的服務(wù)功能，成立“海外投資信息中心”，提供相關(guān)的投資信息服務(wù)。

其次，在海外投資相對較多的國家集中設(shè)立“海外投資服務(wù)中心”，提供信息咨詢，代辦申報等服務(wù)，把貿(mào)易、銀行、保險、航運等機(jī)構(gòu)和律師事務(wù)所、會計事務(wù)所集中到一起，使中國廠商在當(dāng)?shù)赝顿Y的全部手續(xù)可以在短時間內(nèi)辦妥，以提高效率；在這方面，臺灣在海外設(shè)立的“臺灣貿(mào)易中心”值得我們借鑒。

最后，由于我國的商業(yè)協(xié)會大多是半官方的機(jī)構(gòu)，所以可以由政府牽頭，協(xié)會定期組織行業(yè)內(nèi)的海外投資經(jīng)驗交流會，從而提供給企業(yè)一個相互學(xué)習(xí)，互通信息的平臺。

（二）對中國跨國企業(yè)的相關(guān)建議

1、將戰(zhàn)略性決策和具體經(jīng)營決策分開

國內(nèi)母公司對海外企業(yè)的經(jīng)營管理目標(biāo)主要應(yīng)包括下列兩點：一是使海外子公司的發(fā)展符合母公司的全球經(jīng)營戰(zhàn)略和規(guī)劃；二是督促海外子公司實現(xiàn)預(yù)定的利潤計劃。為了實現(xiàn)這兩個目標(biāo)，母公司應(yīng)對海外子公司的重要人事安排、重大投資決策和關(guān)系海外投資企業(yè)全局發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃作出具體指示。除此之外的日常經(jīng)營決策，則應(yīng)交給海外子公司，讓子公司自負(fù)盈虧、自主經(jīng)營，以充分發(fā)揮子公司的作用。

2、建立現(xiàn)代企業(yè)制度，明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系

中國企業(yè)實施本土化戰(zhàn)略時，往往擔(dān)心一旦本土化水平過高，母公司會失去對海外分支機(jī)構(gòu)的控制。這主要是由于中國企業(yè)長期缺乏現(xiàn)代企業(yè)制度，依靠對人的管理來控制企業(yè)。實現(xiàn)本土化之后，國內(nèi)的人事和管理方法不再適用，對公司的控制力自然會下降。中國跨國企業(yè)一旦建立了現(xiàn)代企業(yè)制度，明晰了對產(chǎn)權(quán)的所有，就抓住了企業(yè)的控制權(quán)。母公司只需要派出一些高級管理人員負(fù)責(zé)企業(yè)的正常運作，而不用擔(dān)心對企業(yè)失去控制，甚至資產(chǎn)流失。因此，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系是加強(qiáng)控制的主要手段。

3、努力實現(xiàn)海外上市，實現(xiàn)資金本土化，提升品牌

跨國企業(yè)熱衷于海外上市，一方面可以實現(xiàn)資金本土化，另一方面可以獲得公眾的認(rèn)同，實現(xiàn)與當(dāng)?shù)厣鐣娜诤?，也會加速企業(yè)本土化步伐。我國企業(yè)的一些海外上市公司卻只是出于海外融資的考慮，沒有積極利用其上市的契機(jī)打開知名度，乘勢“走出去”，進(jìn)而實施本土化。在海外投資的中國企業(yè)應(yīng)借上市之東風(fēng)，實施本土化戰(zhàn)略，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)氐娜诤?，實現(xiàn)長遠(yuǎn)發(fā)展。

4、改革人事管理制度

首先，對需要派往國外工作的人員進(jìn)行公開招聘，一方面可以提高人員素質(zhì)，另一方面減少企業(yè)矛盾。其次，對海外企業(yè)管理層實行目標(biāo)責(zé)任管理。在初期制定企業(yè)計劃，期末按計劃完成程度評估經(jīng)營業(yè)績，母公司不參與具體經(jīng)營決策。最后，對于海外的人員直接任免也僅限于高級管理層及財務(wù)人員，允許海外企業(yè)就地或在第三國招聘人員，人數(shù)及選拔條件不加限制，由海外企業(yè)負(fù)責(zé)。

5、保持技術(shù)優(yōu)勢，減少依賴程度

中國企業(yè)在實施本土化的同時，應(yīng)注意保護(hù)自身原有的優(yōu)勢，不能因為本土化而過分依賴于當(dāng)?shù)匾延屑夹g(shù)和市場。首先，應(yīng)在本土化的同時，充分利用和開發(fā)自有技術(shù)，注意防止技術(shù)外溢，保證技術(shù)優(yōu)勢。其次，保持企業(yè)產(chǎn)品和原材料市場的多元化，從而減少企業(yè)受不確定性因素影響的可能。采用獨資和合資控股方式進(jìn)入東道國，同時加強(qiáng)與母公司或其他子公司的技術(shù)交流和內(nèi)部貿(mào)易可以在很大程度上保持企業(yè)自身技術(shù)優(yōu)勢，減少對當(dāng)?shù)厥袌龅倪^分依賴。

篇10

一、經(jīng)濟(jì)全球化給我國可能帶來的機(jī)遇

（一）經(jīng)濟(jì)全球化給我國實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的跳躍式，趕超發(fā)達(dá)國家，提供了一個千載難逢的良好機(jī)會

因為經(jīng)濟(jì)全球化使資本、技術(shù)、知識等生產(chǎn)要素在全世界范圍內(nèi)自由流動，我國的可以抓住機(jī)遇用最低的成本引進(jìn)外國先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)和先進(jìn)的管理經(jīng)驗，這就為我國發(fā)展和經(jīng)濟(jì)騰飛提供了千載難逢的好機(jī)遇。

（二）經(jīng)濟(jì)全球化給我國的千百萬人提供了前所未有的創(chuàng)業(yè)和就業(yè)的良好機(jī)會

由于在全世界范圍內(nèi)的國際分工越來越細(xì)，這就使每個民族和國家都在經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的進(jìn)步中得到自己應(yīng)有的一份機(jī)會。改革開放以來，大量的外國投資直接涌入我國，或開辦獨資企業(yè)，或與我國企業(yè)舉辦中外合資或合作企業(yè)，與此同時，我國的企業(yè)也沖出亞洲，走向世界，在一百多個國家和地區(qū)設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)或與當(dāng)?shù)仄髽I(yè)舉辦合營企業(yè)，這就為我國剩余勞動力提供了大量就業(yè)機(jī)會和創(chuàng)業(yè)機(jī)會。

（三）經(jīng)濟(jì)全球化給我國的高新科技發(fā)展和高科技人員國際交流提供了前所未有的良好機(jī)會

由于信息、通信技術(shù)和機(jī)技術(shù)的高度發(fā)展，特別是全球系統(tǒng)的出現(xiàn)，極大地縮短了各國的空間距離。今天各國科技人員完全可以進(jìn)行遠(yuǎn)距離合作，從而降低科技人員交流的機(jī)會成本，使我國的科技人員不出國門就可以學(xué)到外國的先進(jìn)技術(shù)，不出國門就可以了解全世界的科技發(fā)展動態(tài)，大大地減少了我國科技人員的重復(fù)勞動，這就給我國高新技術(shù)發(fā)展提供了機(jī)遇。

（四）經(jīng)濟(jì)全球化給我國積極參與、影響和建立國際經(jīng)濟(jì)新秩序提供了機(jī)遇

眾所周知，現(xiàn)行的國際經(jīng)濟(jì)秩序是不合理、不民主、不平等的，它給發(fā)展家的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易以及知識和科技準(zhǔn)入等方面帶來的負(fù)面影響是很大的，加劇了發(fā)達(dá)國家與發(fā)展中國家的貧富差距。而這些現(xiàn)行的國際經(jīng)濟(jì)規(guī)則大部分是以發(fā)達(dá)國家為主導(dǎo)制定的，雖然考慮到發(fā)展中國家的利益，但比例很小，有些規(guī)則甚至是在發(fā)展中國家缺席的情況下制定的。特別是某些產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)則，在發(fā)展中國家還沒有發(fā)展或還沒有充分發(fā)展的時候就制定出來，如信息技術(shù)產(chǎn)品協(xié)議和勞工標(biāo)準(zhǔn)等，這顯然是不公平的，也是不合理的。中國是個發(fā)展中國家，但是個人口大國和潛在的經(jīng)濟(jì)大國，加入世貿(mào)組織后可以利用經(jīng)濟(jì)全球化的機(jī)遇，積極參與國際經(jīng)濟(jì)秩序改革，保護(hù)本國和廣大發(fā)展中國家的利益。

二、經(jīng)濟(jì)全球化給我國帶來的挑戰(zhàn)

（一）經(jīng)濟(jì)全球化可能給我國經(jīng)濟(jì)體制改革帶來更大的難度

我國的經(jīng)濟(jì)體制改革已經(jīng)進(jìn)入攻堅階段。在這一階段，改革的任務(wù)十分艱巨，加之經(jīng)濟(jì)全球化所帶來的外部沖擊，會使改革難度進(jìn)一步加大。

（二）經(jīng)濟(jì)全球化使我國高科技人才流失更加嚴(yán)重

由于外國或外企工作環(huán)境好，報酬高，具有很強(qiáng)的吸引力。所以，我國不少優(yōu)秀的科技人才到三資企業(yè)工作，有的科技工作者通過全球網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)脫離本國控制而為外國資本服務(wù)。青年學(xué)子、教師或人員出國留學(xué)、進(jìn)修最后回國的比例很低。據(jù)統(tǒng)計，改革開放以來我國出國留學(xué)人員累計達(dá)40余萬人，學(xué)成回國者僅占33%.大量的人才外流，實質(zhì)上是一種倒置的技術(shù)轉(zhuǎn)讓，這給我國造成的影響是無形的，也是難以估計的。

（三）經(jīng)濟(jì)全球化相對增加了我國高新技術(shù)開發(fā)與使用的難度

一方面經(jīng)濟(jì)全球化給我國高新技術(shù)開發(fā)提供了機(jī)遇，另一方面也給我國高新技術(shù)開發(fā)增加了難度。因為，經(jīng)濟(jì)全球化雖然給富國和窮國都可以帶來好處，但相對而言，富國與窮國的差距不是在縮小，而是在擴(kuò)大。高新技術(shù)開發(fā)和使用需要有強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實力作后盾。發(fā)達(dá)國家在高新技術(shù)開發(fā)與使用方面占據(jù)絕對優(yōu)勢，隨之而來的是，高新技術(shù)的交易規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)等完全由發(fā)達(dá)國家制定，發(fā)展中國家只是這些規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)的接受者。從根本上講，對這些規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)的控制是更高層次的控制，不僅控制了今天的生產(chǎn)過程，而且控制了未來的發(fā)展趨勢。我國是個人口大國，經(jīng)濟(jì)上潛在大國，而不是經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國，所以，必須正視和解決這些。

（四）經(jīng)濟(jì)全球化可能給我國的民族產(chǎn)業(yè)和市場造成一定的沖擊

經(jīng)濟(jì)全球化使各國國內(nèi)市場和國際市場聯(lián)為一體，通過封閉國內(nèi)市場來保護(hù)國內(nèi)市場的做法越來越不可能。2001年年底我國加入世界貿(mào)易組織（WTO），標(biāo)志著我國開始參與經(jīng)濟(jì)全球化的進(jìn)程。隨之而來的是，我國國內(nèi)市場開放程度不斷擴(kuò)大，直到完全與國際經(jīng)濟(jì)接軌，過去我國建立的一整套行之有效的貿(mào)易保護(hù)法律、法規(guī)將因與世界貿(mào)易組織的規(guī)則相沖突而被廢除或修改（我國保留的條款除外）。外國商品大量涌入，民族產(chǎn)業(yè)受到的沖擊越來越大，有時甚至引起國內(nèi)經(jīng)濟(jì)波動。

（五）全球化可能增大國內(nèi)風(fēng)險

金融國際化是經(jīng)濟(jì)全球化的重要之一，金融國際化要求國際金融資本自由化，這樣國際資本流動速度會大大加快。在大量的國際資本流動中，短期資本占有很大的比例。這種國際資本的最大特點是投機(jī)性強(qiáng)，它以最快的速度頻繁出入于各國資本市場，在給各國帶來巨大的資金供給的同時，也給各國的金融和經(jīng)濟(jì)帶來巨大的沖擊。因為這種短期國際資本突然大量地撤出本國金融市場，會誘發(fā)本國的金融危機(jī)。

三、我國應(yīng)該采取的對策

（一）加強(qiáng)人才立法

經(jīng)濟(jì)全球化中的競爭歸根到底是人才的競爭，為了培養(yǎng)各類專門人才，人才立法至少應(yīng)包括四方面的內(nèi)容。第一，在人們的基本生活還未解決時，高薪具有很大的吸引力，一旦基本生活問題解決之后，高薪的吸引力就嚴(yán)重減弱。諸葛亮忠心耿耿地為劉備效力，不是因為劉備給他的俸祿遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于曹操，而是因為劉備可以為他實現(xiàn)其抱負(fù)提供一切條件。我國特聘的專家教授中，有的在國外每年可以拿到上百萬薪水，而回國后，他們每年才得到十多萬的報酬，難道他們回國是為了高薪？他們回國是為了施展自己的才華，實現(xiàn)自己的理想。對于西部地區(qū)，國家應(yīng)給予傾斜政策，加大支持力度。第二，建立確實可行的公正、公平、公開的人才競爭激勵機(jī)制，疏通人才流動的合理渠道，消除人才浪費的現(xiàn)象?，F(xiàn)在我國雖然對人事制度進(jìn)行了重大改革，但仍然不能適應(yīng)的需要。有的地區(qū)和部門在用人制度上任人唯親的現(xiàn)象十分嚴(yán)重，極大地挫傷了廣大確有真才實學(xué)人才的積極性；有的部門和單位不用人才，但扣壓其檔案不讓其調(diào)走，造成人才的浪費等等。第三，對現(xiàn)行的教師法等一系列有關(guān)培養(yǎng)人才的法律、法規(guī)進(jìn)行認(rèn)真地清理、修改，并加大執(zhí)法力度。就我國的情況來看，小學(xué)師資力量較弱，而且不少教師不具備任職水平（即使有“教師資格證書），中學(xué)師資力量普遍較好，高等院校教師水平層次不一，個別高校教師沒有經(jīng)過專門培訓(xùn)跨專業(yè)任教，甚至是萬能教師，什么課程都能上。筆者在調(diào)查中還驚奇地發(fā)現(xiàn)：有的碩士生導(dǎo)師不僅自己不懂本專業(yè)研究生專業(yè)基礎(chǔ)課入學(xué)試題卻主講這門課程；有的碩士生導(dǎo)師一年帶十多名研究生；有的博士生導(dǎo)師不僅是政府官員，而且跨專業(yè)帶博士；有的教師自費發(fā)表文章和出版著作，變相購買教授職稱等，如果這些問題不及時得到解決，將嚴(yán)重高級專門人才的培養(yǎng)。這應(yīng)成為我國人才立法研究的一個重要課題。

（二）積極參與經(jīng)濟(jì)全球化的進(jìn)程

必須根據(jù)世界貿(mào)易組織的規(guī)則和我國的承諾，對我國現(xiàn)行的經(jīng)濟(jì)法律、法規(guī)以及司法解釋，根據(jù)情況，區(qū)別輕重緩急，有組織、有步驟、有重點地進(jìn)行清理，該修改的修改，該廢除的廢除。這些經(jīng)濟(jì)法律、法規(guī)大約有幾百件，其中主要有：三資法、海關(guān)法、反不正當(dāng)競爭法、對外貿(mào)易法、有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)法、有關(guān)貿(mào)易政策等。比如說，過去我們貫徹執(zhí)行三資企業(yè)法取得了巨大成就，到1999年底，我國共批準(zhǔn)外商投資企業(yè)341812個，實際引資額已達(dá)3078.51億元，合同外資金額6137.62億美元。但也存在著許多問題，我們不能再無條件地吸引更多的外資。正如馬來西亞著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家JomoK.Sundaram教授所指出：“發(fā)展的模式有兩種，一種是創(chuàng)造利潤，另一種是建立新的生產(chǎn)能力。外國直接投資也可以分成兩類，一類是所謂的‘綠地投資’，外國資金進(jìn)入發(fā)展家投資建廠，創(chuàng)造新的生產(chǎn)能力。還有一類是所謂的‘褐地投資’，這種投資只是把現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)有生財之道能力接收過來，并未創(chuàng)造出任何新的生產(chǎn)能力，即外來資金被用于收購兼并發(fā)展中國家現(xiàn)有的工廠和企業(yè)。對發(fā)展中國家有益的是第一類投資?！彼裕覀儗σM(jìn)外資立法進(jìn)行廢、改、立是必要的。對于那些需要有相應(yīng)經(jīng)濟(jì)法律、法規(guī)才能保護(hù)我國企業(yè)、公司、其他經(jīng)濟(jì)組織和個人利益的，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)研究，盡快立法。否則就不能及時有效地保護(hù)我國當(dāng)事人的利益，最終損害國家利益。因為經(jīng)濟(jì)全球化使各國國內(nèi)市場日趨開放的同時，貿(mào)易保護(hù)主義也在加劇。尤其是發(fā)達(dá)國家在高唱貿(mào)易自由化、要求別國開放市場的同時，往往采取合理、合法和創(chuàng)新的手段進(jìn)行貿(mào)易保護(hù)。根據(jù)日本通產(chǎn)省統(tǒng)計，70年代國際反傾銷案年均40件，80年代174件，90年代234件。1980年～1997年，發(fā)達(dá)國家發(fā)起2821起反傾銷，占全部反傾銷案件3614件的78%.而我國反傾銷立案1980年～1989年為63件，1990年～1997年為241件，年均30件，1998年～1999年為51件?？梢姡覈仨毤訌?qiáng)貿(mào)易保護(hù)方面的立法，以保護(hù)我國企業(yè)、公司、其他經(jīng)濟(jì)組織和個人的利益，這些經(jīng)濟(jì)法律、法規(guī)主要有：反壟斷法、反傾銷法、反補(bǔ)貼法以及各類服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域的立法等。

（三）加強(qiáng)鼓勵海外投資立法

研究經(jīng)濟(jì)全球化的特征之一是跨國公司迅猛發(fā)展。根據(jù)聯(lián)合國《97年投資報告》的統(tǒng)計，全世界已有4.4萬個跨國母公司和28萬個在國外的子公司和附屬企業(yè)，形成了一個龐大的全球生產(chǎn)和銷售體系。這些跨國公司控制了全世界1/3的生產(chǎn)，掌握了全世界70%的對外直接投資，2/3的世界貿(mào)易，70%以上的專利和其他技術(shù)轉(zhuǎn)讓。而我國的跨國公司和海外投資遠(yuǎn)遠(yuǎn)地落后于發(fā)達(dá)國家，這除了我國經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)外，不能不說與我國有關(guān)法律、法規(guī)不健全有關(guān)。美國和日本等發(fā)達(dá)國家海外投資如此發(fā)達(dá)，其主要原因就是制定了一套完備的、行之有效的鼓勵海外投資的法律法規(guī)，諸如美國的海外投資保險法、日本的海外經(jīng)濟(jì)協(xié)作基金等。而我國不僅沒有完備的鼓勵海外投資的法律法規(guī)，反而對我國公司、企業(yè)到海外投資規(guī)定了嚴(yán)格的審批手續(xù)。如，按照現(xiàn)行規(guī)定，凡海外投資超過100萬美元的項目，都要上報國家外經(jīng)貿(mào)部審查批準(zhǔn)，涉及不同行業(yè)的還要會審會簽等等。這必然導(dǎo)致決策效率低下，影響迅速捕捉海外投資的良機(jī)，增加海外投資的難度和社會成本。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家維農(nóng)的研究表明：一個國家吸收外國直接投資與本國對外直接投資應(yīng)有一個合理的比例關(guān)系，這個比例世界平均水平為1：1.1，其中發(fā)達(dá)國家為1：1.4，發(fā)展中國家為1：0.13，我國吸引外資與海外投資的比例僅為1∶0 05.可見我國海外投資規(guī)模很小，潛力很大，必須下大力氣研究鼓勵海外投資的政策法規(guī)。否則，在經(jīng)濟(jì)全球化的條件下，特別是我國加入WTO以后，國外公司大量被“請”進(jìn)我國，而我國的公司卻走不出國門。

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[1]人民日報[N].2000-02-02。

[2]經(jīng)濟(jì)全球化與中國對策課題組。經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展呈現(xiàn)七大趨勢[J].中國經(jīng)濟(jì)信息，2001，（3）。