導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇國(guó)民經(jīng)濟(jì)與國(guó)有經(jīng)濟(jì)的區(qū)別，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

【關(guān)鍵詞】經(jīng)濟(jì)體制；國(guó)有企業(yè)；經(jīng)濟(jì)布局；戰(zhàn)略性調(diào)整

一、戰(zhàn)略性調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局的方向

1.戰(zhàn)略性調(diào)整所有制結(jié)構(gòu)

我國(guó)當(dāng)前實(shí)行的社會(huì)主義初級(jí)階段的基本經(jīng)濟(jì)制度是：以公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)并存。依據(jù)這一基本經(jīng)濟(jì)制度，從而對(duì)我國(guó)國(guó)有經(jīng)濟(jì)的所有制進(jìn)行調(diào)整，為國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局戰(zhàn)略正確的調(diào)整方向做出保障。主要內(nèi)容應(yīng)該包括：

（1）通過改革保證公有制的核心地位：戰(zhàn)略性調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局指應(yīng)該對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中主要、重要行業(yè)實(shí)行控股，適當(dāng)參股非國(guó)有經(jīng)濟(jì)。

（2）通過改革保證多種經(jīng)濟(jì)制度共存：針對(duì)非國(guó)有經(jīng)濟(jì)的主要、重要組成行業(yè)，國(guó)有經(jīng)濟(jì)應(yīng)該適當(dāng)從其中退出控股，或者可以選擇參股，以便保證多種經(jīng)濟(jì)制度共存，共同發(fā)揮作用，讓社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)建設(shè)的發(fā)展得到滿足。

2.戰(zhàn)略性調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

戰(zhàn)略性調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局應(yīng)該重點(diǎn)把握產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，因?yàn)樗鼘?duì)于國(guó)有企業(yè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整發(fā)揮著主導(dǎo)和關(guān)鍵作用。目前我國(guó)國(guó)有經(jīng)濟(jì)在資源配置方面缺少戰(zhàn)略性規(guī)劃，從而導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)出現(xiàn)問題。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不應(yīng)該是一成不變的，也不應(yīng)該大致趨同，而是應(yīng)該與各國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)實(shí)際情況密切相關(guān)，隨著產(chǎn)業(yè)性質(zhì)、所有制目標(biāo)的變化而做出相應(yīng)的調(diào)整。調(diào)整應(yīng)該包括兩方面：（1）從空間結(jié)構(gòu)上調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)分布情況。（2）從中觀層次調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)關(guān)于某既定產(chǎn)業(yè)中觀層次上的規(guī)模。

3.戰(zhàn)略性調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

對(duì)企業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)進(jìn)行戰(zhàn)略性調(diào)整可以從根本上為國(guó)有經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展提供保證。針對(duì)目前國(guó)有企業(yè)存在的產(chǎn)銷率低的現(xiàn)狀，在進(jìn)行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整中，應(yīng)該以滿足消費(fèi)者的要求為前提，大力發(fā)展投資品，形成消費(fèi)品與投資品達(dá)成同等發(fā)展地位。但是針對(duì)投資品，應(yīng)該將工作重心放在優(yōu)化和開發(fā)投資品方面。

4.戰(zhàn)略性調(diào)整企業(yè)結(jié)構(gòu)

企業(yè)結(jié)構(gòu)與國(guó)有經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)二者之間是相互作用的關(guān)系，實(shí)行戰(zhàn)略性調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，必然會(huì)影響企業(yè)結(jié)構(gòu)，而戰(zhàn)略性調(diào)整企業(yè)結(jié)構(gòu)會(huì)加強(qiáng)戰(zhàn)略性調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的效果。所以針對(duì)目前企業(yè)結(jié)構(gòu)存在的組織規(guī)模失衡問題，以及組織結(jié)構(gòu)失衡問題，都需要我們進(jìn)行戰(zhàn)略性調(diào)整，以積極促進(jìn)國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局戰(zhàn)略性調(diào)整的成效。

二、深入探究國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局戰(zhàn)略性調(diào)整的改革舉措

1.戰(zhàn)略性調(diào)整外部總體布局

在保證國(guó)有經(jīng)濟(jì)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的核心位置的同時(shí)，采取適當(dāng)措施提高非國(guó)有經(jīng)濟(jì)的參與，保證國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)性發(fā)展。主要包括：（1）建立和完善調(diào)整國(guó)有資本的動(dòng)態(tài)機(jī)制，保證國(guó)有資本進(jìn)退的有序性和合理性。（2）以存在高競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)為著手點(diǎn)，適當(dāng)降低國(guó)有資本的比重。（3）以產(chǎn)權(quán)為紐帶，加大非公有制經(jīng)濟(jì)的參與程度，采取多種所有制經(jīng)濟(jì)共同作用。

2.戰(zhàn)略性調(diào)整內(nèi)部產(chǎn)業(yè)布局

戰(zhàn)略性調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局的關(guān)鍵在于“集中范圍，增強(qiáng)保障”。比如，在國(guó)有經(jīng)濟(jì)中提高公益性或者戰(zhàn)略性行業(yè)的參與，將國(guó)有經(jīng)濟(jì)行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)適當(dāng)放低，促進(jìn)多種經(jīng)濟(jì)制度共同存在，共同作用。

3.鷴孕緣髡微觀產(chǎn)權(quán)布局

通過調(diào)整措施，讓國(guó)有經(jīng)濟(jì)和其他所有制經(jīng)濟(jì)共同存在，相互作用，共同發(fā)展，保證經(jīng)濟(jì)的持久發(fā)展，合理優(yōu)化企業(yè)資本結(jié)構(gòu)。改變以往的絕對(duì)控股形式，逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橄鄬?duì)控股。主要包括：在調(diào)整國(guó)有企業(yè)過程中嚴(yán)格把控股份制的改革方向；以合理的方式調(diào)整或者減少國(guó)有制經(jīng)濟(jì)的控股程度，比如上市。除此之外，需要注意采取合理的措施保障國(guó)家的控制力。例如采取措施加強(qiáng)設(shè)立政府特權(quán)，主要通過政府出臺(tái)相關(guān)法律制度或者通過制定公司章程等辦法，從而為政府的話語(yǔ)權(quán)做出保障。

4.戰(zhàn)略性調(diào)整企業(yè)規(guī)模布局

主要有兩個(gè)方面：一是有序退出規(guī)模相對(duì)較小的國(guó)有企業(yè)中，主要集中發(fā)展大型企業(yè)中；二是針對(duì)規(guī)模相對(duì)較大的國(guó)有企業(yè)，采取有效措施，提高其核心競(jìng)爭(zhēng)力，從真正意義上做到規(guī)模大而且發(fā)展強(qiáng)的效果。

除此之外，還要加強(qiáng)中央和地方對(duì)于國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局調(diào)整的作用，應(yīng)該在調(diào)整中注意區(qū)別功能，不能盲目進(jìn)行調(diào)整，要保證國(guó)有經(jīng)濟(jì)的公益性以及競(jìng)爭(zhēng)性。中央在進(jìn)行戰(zhàn)略性調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局中，合理優(yōu)化國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局，以保證發(fā)揮市場(chǎng)配置資源發(fā)揮重要作用。地方國(guó)有企業(yè)在進(jìn)行戰(zhàn)略性調(diào)整時(shí)，應(yīng)該注意保護(hù)和發(fā)展各地方以提供公共服務(wù)為主要功能的企業(yè)，減少以延伸政府職能為主要功能的地方性城市建設(shè)企業(yè)，并且要注意對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的把握和調(diào)控。而針對(duì)目前存在的競(jìng)爭(zhēng)性企業(yè)，發(fā)展其多種混合制經(jīng)濟(jì)，以為有序退出作出保證。

三、總結(jié)

結(jié)合目前國(guó)有經(jīng)濟(jì)中所存在的問題，分析原因并且及時(shí)提出進(jìn)行戰(zhàn)略性調(diào)整的合理方向，準(zhǔn)確把握國(guó)有企業(yè)的職能作用，提出相應(yīng)的改革舉措。戰(zhàn)略性調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)，不僅可以保證國(guó)有經(jīng)濟(jì)的主導(dǎo)地位和作用，也會(huì)對(duì)國(guó)有經(jīng)濟(jì)的掌控力有所作用。希望本論文關(guān)于研究國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局戰(zhàn)略性調(diào)整的方向和改革舉措的內(nèi)容，對(duì)戰(zhàn)略性調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)有所作用，提高國(guó)有經(jīng)濟(jì)的活性。

參考文獻(xiàn)：

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一、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)在促進(jìn)東北經(jīng)濟(jì)振興中的地位和作用

1.成為新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)

全國(guó)工商聯(lián)公布的國(guó)內(nèi)第一份系統(tǒng)、全面的民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析報(bào)告認(rèn)為，我國(guó)民營(yíng)企業(yè)，已經(jīng)從拾遺補(bǔ)缺成長(zhǎng)為促進(jìn)社會(huì)生產(chǎn)力發(fā)展的重要力量，目前正呈現(xiàn)出數(shù)量加速擴(kuò)張和質(zhì)量飛躍的良好發(fā)展景象。截至2002年底，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)注冊(cè)資金達(dá)到2.8萬(wàn)億元。企業(yè)年?duì)I業(yè)收入1.2億元以上的有1582家，其中最多的已達(dá)355億元；企業(yè)平均營(yíng)業(yè)收入年均增長(zhǎng)17%，遠(yuǎn)高于同期GDP的年均增長(zhǎng)率。民營(yíng)企業(yè)的總資產(chǎn)、銷售、凈資產(chǎn)回報(bào)率及資產(chǎn)負(fù)債率等指標(biāo)，都好于同期全社會(huì)的平均情況。隨著對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)思想從政策支持轉(zhuǎn)向制度保障，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展將更加勢(shì)不可擋。在這一形勢(shì)下，引入民間投資、大力發(fā)展民營(yíng)企業(yè)無(wú)疑將為東北地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入新的增長(zhǎng)要素。

2.促進(jìn)國(guó)有經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略性調(diào)整

國(guó)有經(jīng)濟(jì)比重過大，一直是制約東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要因素。目前全國(guó)國(guó)有經(jīng)濟(jì)的比重平均占40%，沿海發(fā)達(dá)省份一般低于30%，而東北三省仍高達(dá)80%左右。過高的國(guó)有經(jīng)濟(jì)比重，使得東北地區(qū)缺乏經(jīng)濟(jì)活力和競(jìng)爭(zhēng)力。要解決這一老問題，最根本的途徑就是大力發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)。在國(guó)有經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略性調(diào)整中民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)揮著不可替代的經(jīng)濟(jì)功能：實(shí)現(xiàn)股份制改造，拓寬就業(yè)渠道，增加財(cái)政收入。

3.提高市場(chǎng)化水平

根據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革研究基金會(huì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)研究所提出的中國(guó)各地區(qū)市場(chǎng)化進(jìn)程相對(duì)指數(shù)2001年報(bào)告中的相關(guān)數(shù)據(jù)，作為受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)影響深重的地區(qū)，東北地區(qū)的市場(chǎng)化水平與東部沿海地區(qū)相比具有較大的差距。而市場(chǎng)化程度的落后是導(dǎo)致東北老工業(yè)基地發(fā)展缺乏后勁，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)陷入困境的重要原因。

要在東北地區(qū)建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系，加快市場(chǎng)化進(jìn)程，就必須大力發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)。民營(yíng)企業(yè)產(chǎn)權(quán)清晰，對(duì)市場(chǎng)反應(yīng)靈敏，經(jīng)營(yíng)靈活，富于創(chuàng)新精神，敢于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，因此與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有著天然的聯(lián)系，是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的活力源。

民營(yíng)企業(yè)在參與國(guó)有資產(chǎn)重組過程中，能夠促進(jìn)產(chǎn)權(quán)多元化發(fā)展，有效矯正失調(diào)的資源配置，激發(fā)形成相互競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制，同時(shí)通過兼并、收購(gòu)、投資控股、承包、租賃、委托經(jīng)營(yíng)等改革措施，將靈活先進(jìn)的管理理念和管理方式融入國(guó)有經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，有利于培育有活力的市場(chǎng)主體。

4.促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展

在傳統(tǒng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，各地的經(jīng)濟(jì)發(fā)展主要依靠國(guó)家的計(jì)劃投資，國(guó)家向哪個(gè)地區(qū)投資多，哪個(gè)地區(qū)的GDP就高。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，投資主體多元化了，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的好壞成為決定區(qū)域整體經(jīng)濟(jì)水平的不可忽視的因素。當(dāng)今中國(guó)的經(jīng)濟(jì)大省，也是民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的大省。廣東、江蘇、山東、浙江、上海等地民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，經(jīng)濟(jì)總量明顯高于其他地區(qū)。浙江省的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)遠(yuǎn)不及計(jì)劃經(jīng)濟(jì)年代的東北老工業(yè)基地，改革開放前的1978年，GDP排全國(guó)的第12位。但由于放手發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)，經(jīng)濟(jì)活力不斷增強(qiáng)，GDP連續(xù)數(shù)年穩(wěn)居全國(guó)第四位。浙江省的民間投資占了社會(huì)總投資的2/3，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的稅收總量超過了國(guó)有經(jīng)濟(jì)，成為全省第一大稅源。東北經(jīng)濟(jì)區(qū)要想成為繼珠江三角洲、長(zhǎng)江三角洲、環(huán)渤海地區(qū)后的第四大經(jīng)濟(jì)區(qū)，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的地位和作用至關(guān)重要。

二、發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的政策建議

結(jié)合東北老工業(yè)基地的實(shí)際，制定各種具體的政策措施加以協(xié)調(diào)和配合，才能更有實(shí)效地促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，使之在振興東北過程中發(fā)揮應(yīng)有的作用。

1.提高融資效益，改善融資渠道

為了解決融資難這一制約民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸，東北地區(qū)要加快融資體制改革。

首先，要對(duì)民營(yíng)企業(yè)進(jìn)入產(chǎn)業(yè)進(jìn)行科學(xué)統(tǒng)籌，要把全面、協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃作為基礎(chǔ)來整合金融服務(wù)規(guī)劃。國(guó)家的科技和產(chǎn)業(yè)發(fā)展要有戰(zhàn)略性和超前性，政府、企業(yè)家和經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的觀念、方向、質(zhì)量、效益和風(fēng)險(xiǎn)要有溝通和共識(shí)。只有這樣，企業(yè)融資才有規(guī)劃，金融支持才有針對(duì)性，這無(wú)疑有助于提高金融機(jī)構(gòu)對(duì)民營(yíng)企業(yè)融資的信心。

其次，在健全監(jiān)管體系的基礎(chǔ)上，通過改組和新建適當(dāng)發(fā)展民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)特別是地方性民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)。大小銀行并存是一種國(guó)際趨勢(shì)。我們國(guó)家需要多種層次的金融服務(wù)，目前尤其缺少中小銀行。因此應(yīng)積極發(fā)展民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)，探索發(fā)展主要支持中小企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資公司，允許設(shè)立多種形式的創(chuàng)業(yè)、產(chǎn)業(yè)投資基金。

再次，探索建立企業(yè)信用擔(dān)保體系和獨(dú)立信用評(píng)價(jià)體系，推動(dòng)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系建設(shè)，從而解決民營(yíng)企業(yè)融資信用擔(dān)保的問題。

2.放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入，拓展發(fā)展領(lǐng)域

在老工業(yè)基地，要想徹底改變以政府低效率的投資為主的投資體制，首先解決市場(chǎng)準(zhǔn)入問題才能啟動(dòng)民間投資。當(dāng)前應(yīng)打破所有制界限、部門壟斷和地區(qū)封鎖，放寬民間投資的準(zhǔn)入領(lǐng)域，并制定相關(guān)政策積極引導(dǎo)民間投資的流向。一是除關(guān)系國(guó)民經(jīng)濟(jì)命脈的重要行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域外，其余行業(yè)和領(lǐng)域都應(yīng)放開。二是按照國(guó)家深化壟斷行業(yè)改革的要求，積極推進(jìn)老工業(yè)基地的基礎(chǔ)設(shè)施和市政公用事業(yè)改革。鼓勵(lì)和支持民營(yíng)企業(yè)投資參股能源、電信等基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，對(duì)供水、供氣、供熱、污水處理、垃圾處理乃至城市交通等經(jīng)營(yíng)性市政公用設(shè)施的建設(shè)，應(yīng)公開向社會(huì)招標(biāo)選擇投資主體。三要借助東北雄厚的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)和突出的制造業(yè)優(yōu)勢(shì)，在石油化工、裝備制造、汽車零部件、信息產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域，著力培養(yǎng)一批經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)、技術(shù)層次高、有地區(qū)特色的大型民營(yíng)企業(yè)。四是大力鼓勵(lì)民間資本投資高新技術(shù)、環(huán)保產(chǎn)業(yè)，對(duì)這些產(chǎn)業(yè)的投資給予優(yōu)惠政策。

3.實(shí)行國(guó)民待遇，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)

第一，民營(yíng)企業(yè)用地要統(tǒng)一納入當(dāng)?shù)赝恋亻_發(fā)總體規(guī)劃和年度用地計(jì)劃。對(duì)不以營(yíng)利為目的的投資興辦的社會(huì)公益事業(yè)的用地，應(yīng)依法實(shí)行劃撥供地。民營(yíng)企業(yè)申請(qǐng)使用國(guó)有、集體土地，與國(guó)有、集體企業(yè)同等對(duì)待。

第二，對(duì)民營(yíng)企業(yè)實(shí)行稅收國(guó)民待遇，營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。對(duì)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的企業(yè)，不管何種經(jīng)濟(jì)形式，都應(yīng)實(shí)施同樣的稅收政策，使民營(yíng)經(jīng)濟(jì)與其他經(jīng)濟(jì)形式在平等的條件下競(jìng)爭(zhēng)和發(fā)展。對(duì)投資社會(huì)事業(yè)和公共基礎(chǔ)設(shè)施等項(xiàng)目的民營(yíng)企業(yè)，可按投資額的大小退還全部或部分所得稅。

第三，考慮中小企業(yè)與大企業(yè)的盈利水平不同，制定相應(yīng)拉開差距的不同稅率和優(yōu)惠政策。對(duì)民營(yíng)的中小企業(yè)實(shí)行輕稅政策，促進(jìn)其快速發(fā)展。民營(yíng)中小企業(yè)屬于弱勢(shì)群體，處于發(fā)展不完善的起步階段，政府應(yīng)采取輕稅政策，給中小企業(yè)較多的稅收優(yōu)惠，促進(jìn)民營(yíng)中小企業(yè)快速發(fā)展。

第四，加快清費(fèi)立稅步伐。應(yīng)對(duì)現(xiàn)行的各種收費(fèi)項(xiàng)目按行政級(jí)別、部門、性質(zhì)和收入歸屬進(jìn)行全面的清理，在全面綜合評(píng)估、科學(xué)測(cè)定的基礎(chǔ)上，區(qū)別合理與不合理的收費(fèi)項(xiàng)目。不合理的收費(fèi)堅(jiān)決取消；合理的收費(fèi)規(guī)范化，并向社會(huì)公開收費(fèi)的項(xiàng)目、范圍、標(biāo)準(zhǔn)和程序。

4.健全服務(wù)體系，改善發(fā)展環(huán)境

篇3

調(diào)整的背景一開放性而非封閉性．當(dāng)前的結(jié)構(gòu)調(diào)整是在對(duì)外開放環(huán)境下的結(jié)構(gòu)調(diào)整，這與過去封閉半封閉狀態(tài)下進(jìn)行的結(jié)構(gòu)調(diào)整有著本質(zhì)區(qū)別。經(jīng)過20多年的對(duì)外開放，特別是隨著我國(guó)加入世界貿(mào)易組織，一個(gè)全方位、多層次、寬領(lǐng)域的對(duì)外開放格局已經(jīng)形成，開放型經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展。在過去封閉半封閉的條件下，進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整只能是在國(guó)內(nèi)范圍的"調(diào)整"和"平衡"，而且多用行政命令、計(jì)劃手段去實(shí)現(xiàn)。在開放的條件下，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)與國(guó)際經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系越來越緊密，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)已經(jīng)成為國(guó)際市坊的一部分，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)越來越國(guó)際化，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈．進(jìn)行經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整．必須有利于充分利用國(guó)際和國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源，有利于發(fā)揮我區(qū)經(jīng)濟(jì)的比較優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)與國(guó)際經(jīng)濟(jì)的對(duì)接互補(bǔ)。

調(diào)整的目標(biāo)一戰(zhàn)略性而非適應(yīng)性．適應(yīng)性結(jié)構(gòu)調(diào)整是指從短期出發(fā)，哪里結(jié)構(gòu)失衡了，就在哪里以應(yīng)急的方式加以緩解。我國(guó)歷史上曾多次進(jìn)行過這種適應(yīng)性經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。實(shí)踐證明，這種短期、應(yīng)急的"適應(yīng)性"調(diào)整，容易引起比較強(qiáng)烈的結(jié)構(gòu)性周期波動(dòng)，甚至產(chǎn)生影響長(zhǎng)期健康發(fā)展的負(fù)面效應(yīng)．要改變?cè)瓉碚呤窃?適應(yīng)性"調(diào)整上反反復(fù)復(fù)的狀況，政府制定長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略與結(jié)構(gòu)調(diào)整政策時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡快轉(zhuǎn)到"戰(zhàn)略性"調(diào)整軌道上來。與適應(yīng)性調(diào)整不同，戰(zhàn)略性調(diào)整強(qiáng)調(diào)長(zhǎng)遠(yuǎn)性、科學(xué)性和宏觀性，具有以下幾個(gè)特征：是以結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)為戰(zhàn)略目標(biāo)，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)．二是在具體的產(chǎn)業(yè)、部門、地區(qū)、所有制等結(jié)構(gòu)調(diào)整中，不是采取應(yīng)急的"救火"方式，而是有預(yù)期地打提前量．從這個(gè)角度看，戰(zhàn)略性結(jié)構(gòu)調(diào)整更具科學(xué)性。三是戰(zhàn)略性結(jié)構(gòu)調(diào)整的主要層面是宏觀．微觀層次的結(jié)構(gòu)調(diào)整，靠市場(chǎng)機(jī)制來完成，靠微觀經(jīng)濟(jì)主體的自由選擇來實(shí)現(xiàn)．政府對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整，主要應(yīng)從宏觀、全局著眼，而不是從局部著眼。

調(diào)整的對(duì)象一不僅是供給結(jié)構(gòu)，還包括需求結(jié)構(gòu)的調(diào)整；中國(guó)短缺經(jīng)濟(jì)的時(shí)代已經(jīng)結(jié)束，全國(guó)絕大部分商品供大于求，基本上不存在供不應(yīng)求的商品。在我區(qū)市場(chǎng)上也基本上沒有供不應(yīng)求的商品，供過于求的占絕大多數(shù)。原煤、木材、純堿、乳制品和液態(tài)奶、糖、原鹽、羊絨制品等產(chǎn)品產(chǎn)量，進(jìn)入全國(guó)前10位。在過去短缺經(jīng)濟(jì)條件下，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整主要是對(duì)供給結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，而且調(diào)整的依據(jù)并非市場(chǎng)需求的變化，而主要是根據(jù)"形勢(shì)需要"進(jìn)行供給上的"填平補(bǔ)齊"。戰(zhàn)略性調(diào)整對(duì)供給結(jié)構(gòu)的調(diào)整，主要是依據(jù)市場(chǎng)需求，即以市場(chǎng)為導(dǎo)向．同時(shí)，戰(zhàn)略性調(diào)整對(duì)需求結(jié)構(gòu)也進(jìn)行調(diào)整．通過供給結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使供給結(jié)構(gòu)更加符合需求結(jié)構(gòu)同時(shí)，通過需求結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使需求結(jié)構(gòu)更有利于供給結(jié)構(gòu)的調(diào)整，兩者實(shí)現(xiàn)互動(dòng)式的調(diào)整．

調(diào)整的方式一市場(chǎng)導(dǎo)向型而非政府主導(dǎo)型。經(jīng)過20多年的改革開放，我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制已經(jīng)發(fā)生了重大變化．在大量的競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域，市場(chǎng)對(duì)資源配置的基礎(chǔ)性作用越來越大。發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用，是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的基本要求，這也是進(jìn)行經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整的體制基礎(chǔ)．結(jié)構(gòu)調(diào)整的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升圾，提高整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的質(zhì)量與效益．這就要求我們尊重市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，按客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事．一個(gè)基本原則是，市場(chǎng)能夠有效發(fā)揮作用的事，就應(yīng)該讓市場(chǎng)充分發(fā)揮作用，讓企業(yè)自主決策。政府對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)進(jìn)行戰(zhàn)略性調(diào)整，應(yīng)集中于一些大的結(jié)構(gòu)問題，尤其是集中于那些市場(chǎng)無(wú)力解決的領(lǐng)域，要增加對(duì)公共基礎(chǔ)設(shè)施、公共服務(wù)。公共環(huán)境和社會(huì)福利性事業(yè)的投入實(shí)施西部大開發(fā)戰(zhàn)略，促進(jìn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)協(xié)調(diào)發(fā)展；實(shí)現(xiàn)國(guó)有經(jīng)濟(jì)"有進(jìn)有退"，對(duì)國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局和全社會(huì)所有制結(jié)構(gòu)進(jìn)行引導(dǎo)增強(qiáng)農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)性地位，大力推動(dòng)第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展，促進(jìn)城鎮(zhèn)化發(fā)展等等。

篇4

關(guān)鍵詞：貨幣政策；有效性；傳導(dǎo)機(jī)制；區(qū)域差異性

中圖分類號(hào)：F127 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-291X（2013）06-0134-02

貨幣政策的有效性很大程度上取決于貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制，也即從運(yùn)用貨幣政策工具到實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)這一過程的傳導(dǎo)途徑，具體來說，就是中央銀行制定貨幣政策—啟動(dòng)貨幣政策工具—調(diào)整貨幣政策操作目標(biāo)—監(jiān)測(cè)貨幣政策中間目標(biāo)—實(shí)現(xiàn)貨幣政策最終目標(biāo)這一過程。有效的貨幣政策從中央銀行開始，在金融市場(chǎng)上通過“傳導(dǎo)機(jī)制”程序，影響居民和企業(yè)的非金融決策，從而實(shí)現(xiàn)貨幣政策的調(diào)控目標(biāo)。

一、貨幣政策傳導(dǎo)中的區(qū)域差異原因分析

中國(guó)整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展已表現(xiàn)出顯著的區(qū)差異性，在此基礎(chǔ)上發(fā)展起來的各區(qū)域金融的結(jié)構(gòu)差異越來越明顯，經(jīng)濟(jì)改革進(jìn)程差異和地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展程度不同，使得不同地區(qū)對(duì)貨幣政策的反應(yīng)不同。特別是在經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)加大和適度寬松貨幣政策背景下，各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不一，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)差異較大，另外地區(qū)之間金融結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)發(fā)育程度都不相同，對(duì)貨幣政策承受能力和執(zhí)行效果存在較大的差異。

（一）區(qū)域間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平差異較大

在經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面客觀上存在東部、中部和西部三大經(jīng)濟(jì)區(qū)域，東部地區(qū)市場(chǎng)化程度較高，外資投入數(shù)量大。因此，東部地區(qū)在資本需求上明顯高于中西部地區(qū)。在投資和產(chǎn)出水平上，東部地區(qū)的資本積累多，而中西部地區(qū)由于原始資本積累少，投資效率上仍明顯低于東部地區(qū)。因此，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r很大程度上決定于東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，貨幣政策也主要是以東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況作為參考依據(jù)。

不同區(qū)域在同一時(shí)期所處經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段不同，因而區(qū)域之間的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展水平也不同。從經(jīng)濟(jì)周期來看，沿海發(fā)達(dá)地區(qū)發(fā)展快，當(dāng)其經(jīng)濟(jì)發(fā)展到達(dá)頂峰的時(shí)候，內(nèi)地偏遠(yuǎn)地區(qū)往往還處于發(fā)展起步甚至恢復(fù)階段。區(qū)域之間的經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)嚴(yán)重的不平衡性，導(dǎo)致在實(shí)行統(tǒng)一貨幣政策時(shí)不同區(qū)域出現(xiàn)不同的效果。

（二）區(qū)域間金融體系發(fā)展程度不同

當(dāng)前中國(guó)金融體系在各區(qū)域間發(fā)展極不平衡，從東、中、西部地區(qū)金融發(fā)展差異看，國(guó)有銀行在東部的分支機(jī)構(gòu)占其全部分支機(jī)構(gòu)的50%，中部占31%，西部占19%；城市商業(yè)銀行東部占55%，而中、西部占45%；外資金融機(jī)構(gòu)東部占96%，中、西部占4%。另外，中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行的總行或總部都設(shè)在東部地區(qū)，以及各類商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)市場(chǎng)都在東部發(fā)達(dá)地區(qū)和大中城市。

商業(yè)銀行作為貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的主體，是貨幣政策的最初接受者和傳遞者，因而對(duì)貨幣政策的有效性發(fā)揮著重要作用。而商業(yè)銀行在中國(guó)東中西部地區(qū)分布和發(fā)展的巨大差異使得不同地區(qū)商業(yè)銀行的運(yùn)行效率存在很大差距，東部地區(qū)商業(yè)銀行的運(yùn)行效率和市場(chǎng)化程度明顯高于西部地區(qū)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)化程度越高，對(duì)貨幣政策信號(hào)反應(yīng)就越靈敏，貨幣政策傳導(dǎo)就越順暢，政策效果也就越明顯。

（三）區(qū)域間產(chǎn)業(yè)發(fā)展、行業(yè)結(jié)構(gòu)和企業(yè)規(guī)模差異較大

經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)都具備較為合理的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，使得各種產(chǎn)業(yè)相互搭配、相互促進(jìn)，形成了互動(dòng)的良性循環(huán)。按照發(fā)達(dá)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，中國(guó)東部地區(qū)的產(chǎn)業(yè)比例發(fā)展比較協(xié)調(diào)，而中西部地區(qū)的農(nóng)業(yè)在整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中比重較大，在高新技術(shù)行業(yè)及服務(wù)業(yè)的發(fā)展水平等方面，與東部地區(qū)存在明顯差距。不同產(chǎn)業(yè)、不同行業(yè)和不同規(guī)模的企業(yè)對(duì)貨幣政策的反應(yīng)不同，具體來說，原本不受銀行關(guān)注的作為第一產(chǎn)業(yè)的農(nóng)業(yè)和傳統(tǒng)低附加值行業(yè)以及中小企，在緊縮貨幣政策背景下獲取貸款的難度將進(jìn)一步增大。從中國(guó)來看，高新技術(shù)行業(yè)和大多數(shù)的有競(jìng)爭(zhēng)力的大企業(yè)較多分布在東部發(fā)達(dá)地區(qū)以及中心城市，欠發(fā)達(dá)地區(qū)傳統(tǒng)行業(yè)占主流，由于中國(guó)商業(yè)銀行“愛大嫌小”，導(dǎo)致發(fā)達(dá)地區(qū)信貸可得性比欠發(fā)達(dá)地區(qū)強(qiáng)；而且上文中分析，相對(duì)于中西部欠發(fā)達(dá)地區(qū)，東部地區(qū)金融體系相對(duì)完善，當(dāng)貨幣政策趨緊影響到信貸供應(yīng)時(shí)，對(duì)不同地區(qū)沖擊不同，對(duì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的較大，對(duì)發(fā)達(dá)地區(qū)沖擊相對(duì)較小，這就進(jìn)一步加劇貨幣政策在區(qū)域之間的傳導(dǎo)差異。

（四）區(qū)域間微觀主體結(jié)構(gòu)與發(fā)展速度差異較大

企業(yè)是金融市場(chǎng)上最主要的資金需求者。近年來，非國(guó)有經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的比重不斷增長(zhǎng)，由于其自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我約束和自我發(fā)展能力較強(qiáng)，其融資渠道主要是商業(yè)銀行貸款，因此與國(guó)有企業(yè)相比，它們對(duì)于貨幣政策變化具有較強(qiáng)的敏感性。從區(qū)域間來看，東部非國(guó)有企業(yè)的發(fā)展程度要遠(yuǎn)高于中西部地區(qū)，到2010年?yáng)|部地區(qū)非國(guó)有經(jīng)濟(jì)總產(chǎn)值占其全部總產(chǎn)值的3/4，而中、西部地區(qū)其比重還不到1/2。當(dāng)貨幣政策放寬時(shí)，在東部地區(qū)，對(duì)利率比較敏感的非國(guó)有企業(yè)數(shù)量眾多，從而對(duì)商業(yè)銀行貸款需求量大，而對(duì)中、西部地區(qū)貨幣需求影響不會(huì)很大。當(dāng)貨幣政策趨緊時(shí)，東部地區(qū)非國(guó)有企業(yè)會(huì)利用地區(qū)優(yōu)勢(shì)，通過改進(jìn)生產(chǎn)降低管理成本、拓寬融資渠道如利用外資或民間資本，來應(yīng)對(duì)資金供給不足。由此可見，東部地區(qū)非國(guó)有經(jīng)濟(jì)發(fā)展非?；钴S，并積極向銀行申請(qǐng)貸款來謀求自身發(fā)展，而西部地區(qū)非國(guó)有企業(yè)所處地區(qū)生產(chǎn)技術(shù)水平相對(duì)落后，金融市場(chǎng)發(fā)展也不完善。因此，東部地區(qū)對(duì)貨幣政策的反應(yīng)相對(duì)于中西部地區(qū)更為敏感。

二、貨幣政策有效性的區(qū)域差異表現(xiàn)

由于同一貨幣金融政策的實(shí)施在不同地區(qū)會(huì)產(chǎn)生不同的效果，當(dāng)貨幣政策趨緊時(shí)，東部地區(qū)由于金融組織體系完善，企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)融資時(shí)有更多的選擇，因此緊縮性貨幣政策對(duì)東部企業(yè)資金來源影響相對(duì)較小，而且東部地區(qū)是商業(yè)銀行總行所在地，面對(duì)中央銀行緊縮的貨幣政策會(huì)將信貸權(quán)限進(jìn)一步上收，導(dǎo)致信貸投放向東部地區(qū)集中。這時(shí)如果不注意中國(guó)東部地區(qū)和中西部地區(qū)的金融發(fā)展差異，這種統(tǒng)一的緊縮性貨幣政策會(huì)對(duì)中西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)造成過度緊縮，壓制了正常的資金需求。因?yàn)橹形鞑康貐^(qū)特別是西部地區(qū)的國(guó)有商業(yè)銀行貸款權(quán)限較小，而且貸款十分謹(jǐn)慎，在強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)防范的情況下，只能不加區(qū)別地對(duì)企業(yè)貸款需求一概回絕，通過惜貸、慎貸消極地回避風(fēng)險(xiǎn)，在加上中西部地區(qū)金融市場(chǎng)發(fā)展落后，融資渠道少，使中西部地區(qū)正常的資金需求得不到滿足。因此中央銀行旨在避免或壓制經(jīng)濟(jì)過熱的緊縮性貨幣政策是以東部地區(qū)為參考，客觀上對(duì)西部地區(qū)卻產(chǎn)生了過度緊縮的作用，不利于區(qū)域經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展。

當(dāng)貨幣政策放寬時(shí)，在東部地區(qū)，由于金融機(jī)構(gòu)體系全面、多樣化，而且又是總行所在地，貸款權(quán)限很大，金融機(jī)構(gòu)貸款會(huì)較快地通過各種類型金融機(jī)構(gòu)流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，而且貸款數(shù)量較大。特別是在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較好、金融機(jī)構(gòu)利潤(rùn)預(yù)期較好的時(shí)期，出于追逐利潤(rùn)和自身福利最大化的動(dòng)機(jī)，各類金融機(jī)構(gòu)會(huì)想盡辦法向企業(yè)貸款，這樣金融機(jī)構(gòu)貸款會(huì)迅速進(jìn)入到實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，貨幣政策傳導(dǎo)速度較快。而在中西部地區(qū)，金融機(jī)構(gòu)比較單一的區(qū)域，金融機(jī)構(gòu)種類主要以國(guó)有商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)為主，近年來隨著一系列體制改革和防范金融風(fēng)險(xiǎn)措施的相繼推出，國(guó)有商業(yè)銀行出現(xiàn)了不利于貨幣政策傳導(dǎo)的機(jī)構(gòu)撤并和信貸集中化的趨勢(shì)。國(guó)有銀行的機(jī)構(gòu)撤并在西部地區(qū)最為嚴(yán)重，信貸權(quán)限集中化，實(shí)行貸款終身責(zé)任制，采取嚴(yán)格的授權(quán)授信制度，授信條件收緊，流動(dòng)性約束加強(qiáng)，這樣使國(guó)有商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)向?qū)で笮刨J安全最大化或穩(wěn)定、被動(dòng)地完成任務(wù)，不再追求自身福利最大化和利潤(rùn)最大化。在此背景下，這些地區(qū)的國(guó)有商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)主要表現(xiàn)為存款競(jìng)爭(zhēng)而貸款謹(jǐn)慎，這樣使金融體系的資金不能順暢地流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，寬松貨幣政策的傳導(dǎo)速度較慢。

三、結(jié)論與建議

本文研究表明，由于中國(guó)經(jīng)濟(jì)金融地區(qū)發(fā)展的巨大差異，導(dǎo)致貨幣政策在不同地區(qū)呈現(xiàn)顯著的不對(duì)稱性效應(yīng)，從而影響貨幣政策的有效發(fā)揮。其中，貨幣政策在東部發(fā)達(dá)地區(qū)傳導(dǎo)較快，效應(yīng)顯著，對(duì)該地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)解釋力較強(qiáng)；中部地區(qū)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展最落后的西部地區(qū)對(duì)貨幣政策的敏感度較低，貨幣政策效應(yīng)呈明顯的滯后性。因此，在統(tǒng)一貨幣政策的目標(biāo)前提下，央行可針對(duì)各地區(qū)不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r采取有所區(qū)分的政策措施，增強(qiáng)貨幣政策在不發(fā)達(dá)地區(qū)的有效性，促使各地區(qū)經(jīng)濟(jì)平衡發(fā)展。

首先，在全國(guó)統(tǒng)一性的貨幣政策的基礎(chǔ)上，實(shí)行地區(qū)差別化的貨幣政策。根據(jù)各地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，金融市場(chǎng)發(fā)育程度，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)及微觀主體結(jié)構(gòu)等發(fā)展差異來設(shè)置各地區(qū)具體的貨幣政策目標(biāo)，從而使各地方都能對(duì)貨幣政策的變化及時(shí)有效地作出反應(yīng)和調(diào)整。同時(shí)實(shí)施具有一定差異的金融監(jiān)管政策，例如適當(dāng)降低中西部地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入要求，以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展和金融市場(chǎng)機(jī)制暢通。

篇5

關(guān)鍵詞：國(guó)有企業(yè)；改革；現(xiàn)代企業(yè)制度

中圖分類號(hào)：F271　文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A　文章編號(hào)：1673―291X(2008)12―0001―04

國(guó)有企業(yè)(簡(jiǎn)稱國(guó)企)是企業(yè)的一種特定的組織形式或制度。其主要內(nèi)涵是：企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的資產(chǎn)歸國(guó)家所有，企業(yè)經(jīng)營(yíng)的成果完全由國(guó)家占有、使用和支配。從歷史上看，國(guó)企由來已久，到了現(xiàn)代社會(huì)，國(guó)企才在許多國(guó)家得到長(zhǎng)足的發(fā)展。二戰(zhàn)后，幾乎世界上所有的國(guó)家(特別是發(fā)達(dá)的國(guó)家)都相繼組建了數(shù)量可觀的國(guó)企，其中，以社會(huì)主義國(guó)家為最，并視為立國(guó)之本。時(shí)隔不久，由于先天和后世的種種原因，導(dǎo)致國(guó)企經(jīng)營(yíng)效率低下，嚴(yán)重虧損，債臺(tái)高筑，難以為繼，接著又幾乎在所有經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國(guó)家無(wú)不采取種種措施，改變或改造國(guó)企的這種不景氣狀態(tài)，其中，通過拍賣將國(guó)企改變成民企最為普遍。例如，英國(guó)和日本，將鐵路、公路、航空、軍工等許多大企業(yè)賣給私人。在上世紀(jì)60～70年代，私有化形成一股浪潮。

在我國(guó)，建國(guó)之初國(guó)企在恢復(fù)生產(chǎn)和振興國(guó)民經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮力挽狂瀾的作用，功不可沒。但時(shí)隔不久，也毫不例外地遇到了經(jīng)營(yíng)不善和嚴(yán)重虧損的問題，且越發(fā)嚴(yán)重，導(dǎo)致國(guó)民經(jīng)濟(jì)停滯甚至倒退。形勢(shì)迫使我們不得不進(jìn)行改革。

從1978年起步，至今已有30年了。回顧30年來的改革歷程，清醒可見：國(guó)企改革是我國(guó)經(jīng)濟(jì)改革的中心環(huán)節(jié)，改革的成效或成敗，關(guān)系到整體經(jīng)濟(jì)改革和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的命運(yùn)。同時(shí)也看到，對(duì)國(guó)企改革的道路是漫長(zhǎng)的、曲折的和艱難的。

如今，為了將國(guó)企改革進(jìn)一步深入下去，很有必要回過頭來，看看國(guó)企改革是如何走過來的，并從中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，吸取教訓(xùn)，以利再戰(zhàn)。

回顧我國(guó)國(guó)企改革30年來的歷程，大體經(jīng)歷了四個(gè)階段。

第一階段是1978～1986年，在這一階段，主要是進(jìn)行國(guó)企經(jīng)營(yíng)層面的改革。傳統(tǒng)的國(guó)企是政府壟斷企業(yè)的經(jīng)營(yíng)權(quán)和產(chǎn)品的支配權(quán)以及收益處置權(quán)，因而導(dǎo)致國(guó)企長(zhǎng)期處于低效率的運(yùn)行狀態(tài)。針對(duì)傳統(tǒng)國(guó)企政企不分的弊端，黨的后，政府頒布了一系列擴(kuò)大企業(yè)自的文件，推動(dòng)了國(guó)企經(jīng)營(yíng)權(quán)層面的改革。1979年4月中央工作會(huì)議做出了擴(kuò)大企業(yè)自的決定，同年，國(guó)務(wù)院頒布了《關(guān)于擴(kuò)大國(guó)營(yíng)工業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理自的若干規(guī)定》等五個(gè)管理體制改革文件，并在四川省進(jìn)行擴(kuò)大企業(yè)自的試點(diǎn)。根據(jù)中央政策，政府向企業(yè)讓渡了一定的生產(chǎn)自、原料選購(gòu)權(quán)、勞動(dòng)用工權(quán)和產(chǎn)品銷售權(quán)等十四項(xiàng)經(jīng)營(yíng)權(quán)。企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)的部分讓渡意味著企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者具有了一定程度的剩余產(chǎn)品的控制權(quán)和索取權(quán)。

這一階段改革意在使國(guó)企成為自負(fù)盈虧、自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自我發(fā)展的“四自”經(jīng)濟(jì)實(shí)體。

從結(jié)果上看，雖然這一階段改革是淺層次的，采取的是一些權(quán)宜之計(jì)的放權(quán)讓利的措施，但也取得了一定的成效。1979年國(guó)有工業(yè)企業(yè)實(shí)現(xiàn)利稅比1978年增長(zhǎng)了10.1％，高于1957～1978年的平均增長(zhǎng)率。國(guó)家財(cái)政收支也從1978年的財(cái)政赤字10.17億元，轉(zhuǎn)為1979年的財(cái)政盈余135.41億元，職工實(shí)際工資比上年增長(zhǎng)了7.5％。

這一階段改革之所以取得成效，主要是因?yàn)椋旱谝?，它能使各利益主體在改革中獲得程度不同的利益，具有普惠性質(zhì)，從而產(chǎn)生了較強(qiáng)的激勵(lì)作用，調(diào)動(dòng)各方面的積極性。第二，這種改革是在不改變?cè)挟a(chǎn)權(quán)框架內(nèi)進(jìn)行的，只在政府和國(guó)企之間進(jìn)行利益調(diào)整，這種調(diào)整并不涉及“姓公姓私”或“姓資姓社”的問題，因而阻力較小，改革能夠被全社會(huì)所接受，進(jìn)行比較順利。第三，這種改革雖然表現(xiàn)為政府利益的部分損失，但國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量是增加的，中央政府收益的絕對(duì)量也是增加的；同時(shí)，又帶來社會(huì)成員收入的提高和生活的改善。因此，以放權(quán)讓利為內(nèi)容的國(guó)企經(jīng)營(yíng)權(quán)層面的改革是一種社會(huì)絕大多數(shù)成員都能接受并受益的帕雷托改進(jìn)。

第二階段是1987～1992年，主要是進(jìn)行國(guó)企從經(jīng)營(yíng)權(quán)向所有權(quán)過渡的改革。隨著改革的深入，不可避免地觸及到企業(yè)的產(chǎn)權(quán)問題，使人感到不進(jìn)行產(chǎn)權(quán)改革沒有出路，相應(yīng)地也產(chǎn)生了兩種不同改革思路：

一種思路是主張將國(guó)企改革仍限制在原有財(cái)產(chǎn)關(guān)系之內(nèi)，進(jìn)一步推進(jìn)或深化經(jīng)營(yíng)權(quán)層面的改革。與這種認(rèn)識(shí)相對(duì)應(yīng)的制度選擇是企業(yè)承包制或租賃制。政府決策部門也傾向于這種改革思路，于是。從1987～1992年，國(guó)有企業(yè)經(jīng)歷了兩輪承包和租賃改革。

承包和租賃推行伊始，確實(shí)調(diào)動(dòng)起企業(yè)和職工的積極性，推動(dòng)了國(guó)有經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。1987年和1988年我國(guó)工業(yè)增長(zhǎng)速度分別為14.1％和20.7％，企業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)1987年比1986年增長(zhǎng)8.0％，1988年比1987年增長(zhǎng)18.2％，虧損面也逐年下降，經(jīng)濟(jì)效益有所提高。但在推行承包、租賃制期間，卻出現(xiàn)了企業(yè)增效、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)家財(cái)政收入下降的狀況。在推行承包、租賃制的第一年，即1987年，伴隨國(guó)民經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，財(cái)政收入?yún)s出現(xiàn)了低增長(zhǎng)，財(cái)政收入占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比重從1986年的20.8％，1987年驟降為18.4％，一年下降2.4個(gè)百分點(diǎn)，1988年又急劇降到15.8％，比1987年又下降2.6個(gè)百分點(diǎn)。

承包、租賃帶來的后果招致了全國(guó)各界強(qiáng)烈的批評(píng)和反對(duì)。人們普遍認(rèn)為，在承包、租賃過程中，國(guó)家和企業(yè)處在一種不完全的契約關(guān)系中，政府與企業(yè)一對(duì)一的談判成本很高，且無(wú)法對(duì)承包、租賃合同的細(xì)節(jié)逐一地加以規(guī)定，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者可憑借承包、租賃權(quán)合法或不合法地追求自身利益的最大化，而不顧國(guó)家的利益。因而政府對(duì)企業(yè)約束仍然是軟的。企業(yè)只負(fù)盈不負(fù)虧，不僅使國(guó)家財(cái)政收入下降，而且還造成了承包、租賃者的行為短期化和“機(jī)會(huì)主義行為”，有導(dǎo)致國(guó)企被掏空的危險(xiǎn)。

與承包制、租賃制的改革主張不同，國(guó)內(nèi)理論界的一些學(xué)者提出了深化國(guó)企所有權(quán)層面改革的主張，與這種主張相對(duì)應(yīng)的制度選擇是股份制。股份制改革是國(guó)企在所有權(quán)層面改革的一個(gè)重要推進(jìn)。其根本目的是要改變由國(guó)家壟斷的企業(yè)財(cái)產(chǎn)制度，使國(guó)企內(nèi)部形成多元化的產(chǎn)權(quán)主體，優(yōu)化國(guó)企內(nèi)部的治理結(jié)構(gòu)，為實(shí)施對(duì)股東、董事會(huì)和經(jīng)理層進(jìn)行有效的激勵(lì)和制約，調(diào)動(dòng)全體職工的積極性，促進(jìn)企業(yè)更好的發(fā)展。

從實(shí)踐上看，國(guó)企股份制改革的試點(diǎn)始于1986年，改革之初，大都在國(guó)有中小企業(yè)中試行。試點(diǎn)的影響面并不廣泛，主要問題在于當(dāng)時(shí)非國(guó)有的財(cái)產(chǎn)主體介入不足，又找不到能夠作為非國(guó)有主體的普

遍介入形式。在多元化主體嚴(yán)重不足的情況下，股份制試點(diǎn)往往在企業(yè)內(nèi)部職工中展開。由于企業(yè)內(nèi)部職工籌資能力的局限，股份制改革自然達(dá)不到預(yù)期的目標(biāo)。而且因當(dāng)時(shí)對(duì)股份制改革的理論準(zhǔn)備不足，認(rèn)識(shí)不清，管理人才匱乏，很多試點(diǎn)企業(yè)的職工股份演變成為一種工齡折股，內(nèi)部借貸買股，或化公產(chǎn)為私股，最后使股份制難以推進(jìn)下去。在這期間，由于承包、租賃所產(chǎn)生的一些負(fù)面影響，以及股份制發(fā)育不足，致使國(guó)企改革一度處在搖擺、徘徊、迷惘之中。改革的效果并不理想，改革無(wú)法順利進(jìn)行下去。

第三階段是1993～2004年，推進(jìn)建立現(xiàn)代企業(yè)制度的改革，同時(shí)對(duì)國(guó)企布局和不合理的結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整。1993年，在十四屆三中全會(huì)通過的《關(guān)于建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的若干問題的決定》中，明確提出了國(guó)企建立現(xiàn)代企業(yè)制度的目標(biāo)和步驟。1994年以后，建立現(xiàn)代企業(yè)制度的試點(diǎn)在國(guó)企中展開。建立現(xiàn)代企業(yè)制度的目標(biāo)是要通過產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的改革，使國(guó)企成為“產(chǎn)權(quán)清晰，權(quán)責(zé)明確，政企分開，管理科學(xué)”的現(xiàn)代企業(yè)。在現(xiàn)代企業(yè)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的制約下，政府不能直接地控制和經(jīng)營(yíng)國(guó)企。政府可通過人即國(guó)有資產(chǎn)管理公司或控股公司參與國(guó)企重大事宜的決策，但這個(gè)決策也要受所有者出資額即所持股份數(shù)額限制，不能一家說了算。當(dāng)然，政府可在國(guó)企清算和轉(zhuǎn)讓時(shí)依據(jù)終極所有權(quán)來實(shí)施和表達(dá)自己的意愿。因此，在現(xiàn)代企業(yè)組織框架中，從發(fā)展上看，政府的意志是遞減的，是受限的，而股東的意愿和權(quán)利可得到組織和制度的保證。在現(xiàn)代企業(yè)制度中，權(quán)利、責(zé)任和義務(wù)是由法律規(guī)定的。決策只能由董事會(huì)成員討論后通過表決做出，這就可以避免長(zhǎng)官意志和個(gè)人意志的獨(dú)斷專行，從而為企業(yè)的科學(xué)決策及其實(shí)現(xiàn)提供組織基礎(chǔ)。

在此期間，國(guó)企的現(xiàn)代化改革取得了明顯的績(jī)效：

――到2002年，15.9萬(wàn)戶國(guó)有控股企業(yè)中的50％以上實(shí)行了公司制改革。從1998年到2002年底，國(guó)有及國(guó)有控股企業(yè)重組上市的有442家，累計(jì)籌集資金7 436億元，其中境外籌資352億美元。

――涌現(xiàn)出一批具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的大公司和大企業(yè)集團(tuán)。1997～2002年，中國(guó)進(jìn)入世界500強(qiáng)的內(nèi)地企業(yè)由3家上升到11家，這些企業(yè)全部是國(guó)有及國(guó)有控股公司。2003年，中國(guó)企業(yè)聯(lián)合會(huì)推出的中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)中，國(guó)有及國(guó)有控股公司共有368家，占總數(shù)的73.6％，資產(chǎn)占總數(shù)的96.4％，利潤(rùn)占總數(shù)的85.4％。

但國(guó)企所有權(quán)層面的改革，不是一個(gè)簡(jiǎn)易的過程，不可能一帆風(fēng)順，仍然受到多方的限制。

在這個(gè)階段上，伴隨著國(guó)企現(xiàn)代企業(yè)制度的改革，從戰(zhàn)略上考慮，國(guó)家對(duì)國(guó)企的布局和結(jié)構(gòu)進(jìn)行大幅度調(diào)整，從一定意義上說，調(diào)整也是改革。1999年9月中央召開十五屆四中全會(huì)，就國(guó)企改革專門做出《決定》，其中最使人們關(guān)注的就是“有進(jìn)有退”。往哪里“進(jìn)”呢?《決定》明確指出：“三大行業(yè)”，“兩類企業(yè)”。三大行業(yè)是：國(guó)家安全行業(yè)、自然壟斷行業(yè)、提供公共產(chǎn)品的公益性事業(yè)。兩類企業(yè)是：高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)中少數(shù)幾家關(guān)鍵性的企業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)中的骨干企業(yè)。所謂“進(jìn)”，就是要加強(qiáng)，增加投入，提高經(jīng)濟(jì)效益。從發(fā)展上看，在這些行業(yè)和企業(yè)中，經(jīng)濟(jì)總量還會(huì)增加，還大有發(fā)展?jié)摿颓熬?。除此之外，?yīng)當(dāng)都在退的范圍之內(nèi)。所謂“退”就是國(guó)企從那里撤出來，為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)騰出廣闊的發(fā)展空間，有利于民營(yíng)經(jīng)濟(jì)按照“三個(gè)有利于”的原則，通過各種方式放開搞活。

在國(guó)企的“進(jìn)”和“退”過程中，也要經(jīng)過市場(chǎng)并通過收購(gòu)、兼并、重組、出售、關(guān)閉、破產(chǎn)等多種形式來實(shí)現(xiàn)。

經(jīng)過幾年的實(shí)踐，國(guó)企布局和結(jié)構(gòu)取得了積極進(jìn)展，成效顯現(xiàn)：

――國(guó)企在“三大行業(yè)”，“兩類企業(yè)”中有了明顯的加強(qiáng)，不僅總量大大增加了，質(zhì)量明顯提高了，而且管理也大有改善，從而促進(jìn)國(guó)企在這些部門較快地發(fā)展。1995～2002年，通過改組、聯(lián)合、兼并、出售等多種形式，國(guó)有及國(guó)有控股工業(yè)企業(yè)戶數(shù)從7.76萬(wàn)戶減少到4.19萬(wàn)戶，下降了46％，中小企業(yè)戶數(shù)從24.5萬(wàn)戶減少到14.9萬(wàn)戶，下降了39.2％。

――批長(zhǎng)期虧損、資不抵債的企業(yè)和資源枯竭的部門等從市場(chǎng)退了出來。1994～2002年，全國(guó)實(shí)施政策性關(guān)閉破產(chǎn)項(xiàng)目3080個(gè)，涉及核銷銀行呆壞賬準(zhǔn)備金1995.4億元，安置職工約530萬(wàn)人。關(guān)閉破產(chǎn)政策的實(shí)施，不僅推動(dòng)了國(guó)企布局優(yōu)化和結(jié)構(gòu)的調(diào)整，也促進(jìn)了企業(yè)優(yōu)勝劣汰機(jī)制的建立。

――放開搞活了一大批中小民營(yíng)企業(yè)。1997年以來，各地通過改組、聯(lián)合、兼并、出售等多種形式，使地、市、縣級(jí)的國(guó)有小企業(yè)的60％左右轉(zhuǎn)為民營(yíng)企業(yè)，并給以信貸放寬的支持，促其發(fā)源展，同時(shí)，相應(yīng)地也加大了對(duì)地、縣、市以下的國(guó)有中小企業(yè)特別是小企業(yè)改革的力度，通過股份制、股份合作制和吸引外資等方式，對(duì)國(guó)有小企業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)權(quán)多元化改革，改革面達(dá)到80％左右。

但在實(shí)施對(duì)國(guó)企現(xiàn)代化改革過程中，問題還是存在的，有的問題還比較嚴(yán)重?！〃D―國(guó)有獨(dú)資公司仍在較大范圍內(nèi)存在著。黨的十五大四中全會(huì)指出，在全部國(guó)企中，除極少數(shù)必須由國(guó)家壟斷經(jīng)營(yíng)外，都要積極發(fā)展多元化投資主體公司。到2001年，單一投資主體的獨(dú)資公司仍有14.5萬(wàn)戶，占全部國(guó)有工商企業(yè)總量的75.9％。獨(dú)資公司嚴(yán)格說來不是真正的公司，更不是現(xiàn)代企業(yè)制度。獨(dú)資公司的建立，不是改革而是改良。因?yàn)楠?dú)資公司根本不可能建立公司制所特有的制衡機(jī)制，產(chǎn)生不了公司制所特有的功能，發(fā)揮不了公司制應(yīng)有的作用。獨(dú)資公司與傳統(tǒng)企業(yè)沒有什么區(qū)別。

――在行業(yè)分布上，除必須由國(guó)有控股的涉及國(guó)家安全和國(guó)民經(jīng)濟(jì)命脈的重要行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域外，國(guó)有經(jīng)濟(jì)還廣泛分布在其他行業(yè)和領(lǐng)域，在一些市場(chǎng)化程度比較高、競(jìng)爭(zhēng)比較激烈的加工工業(yè)和一般競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)，國(guó)企的比重仍然偏高。

――在股權(quán)比重上，國(guó)有股權(quán)在許多有限責(zé)任公司和股份公司包括上市公司中嚴(yán)重存在著“一股獨(dú)大”的現(xiàn)象，據(jù)統(tǒng)計(jì)，到2000年，在3.2萬(wàn)戶國(guó)有控股公司中，國(guó)有股占總股本的63.5％。在上市公司中，“一股獨(dú)大”更為嚴(yán)重。在全國(guó)上市公司中第一大股東幾乎全是國(guó)家股，占總股本的70％以上。

――在經(jīng)營(yíng)決策和人事安排等方面，還是一家說了算，缺乏多股制衡機(jī)制，發(fā)揮不了股東會(huì)和董事會(huì)的作用。不利于很好地實(shí)現(xiàn)同股同權(quán)、同股同利的公司制的基本原則。

――在企業(yè)規(guī)模上，截至2002年底，國(guó)有及國(guó)有控股大型企業(yè)9436戶，凈資產(chǎn)52637.2億元，銷售收入56868.5億元，平均每戶企業(yè)凈資產(chǎn)5.58億元，銷售收入6.03億元，規(guī)模偏小?！敦?cái)富》雜志公布的2002年世界500強(qiáng)中，美國(guó)有192家占39％，西歐119家占24％，日本88家占18％，這三家合計(jì)占81％。中國(guó)大陸只有11家，僅占2％。

――當(dāng)改革進(jìn)行到1997年，竟出現(xiàn)國(guó)企全行業(yè)凈虧損的局面。為了扭虧所付出的代價(jià)或成本是相當(dāng)高昂的。據(jù)有關(guān)方面統(tǒng)計(jì)，三年之中，用去銀行

呆壞賬準(zhǔn)備金1500億元，技改貼息200億元，實(shí)施債轉(zhuǎn)股580戶，共用去4050億元，并于2000年4月1日停息，當(dāng)年即減免企業(yè)利息支出195億元。幾項(xiàng)加總達(dá)5945億元。這就是說，三年解困，情況有所好轉(zhuǎn)，主要取決于黨和國(guó)家政策的優(yōu)惠和照顧，而不是來自于國(guó)企改革的成效，或企業(yè)的創(chuàng)新能力的增強(qiáng)。

――在我國(guó)國(guó)有上市公司中，有一個(gè)重大特色。即分拆上市，而不是整體上市，這種上市方式，容易發(fā)生利益轉(zhuǎn)移，很多作為子公司的上市公司，被母公司掏空。

此外，還有一大批需要破產(chǎn)關(guān)閉的企業(yè)沒有退出市場(chǎng)。據(jù)初步調(diào)查，到2002年，全國(guó)符合破產(chǎn)關(guān)閉條件的資源枯竭的礦山和國(guó)有大中型企業(yè)還有2500多戶，涉及職工近510萬(wàn)人，涉及金融債權(quán)2400多億元。受核銷銀行呆壞賬準(zhǔn)備金額度、政府財(cái)力及社會(huì)保障體制不健全等因素的制約，這些企業(yè)一時(shí)難以退出市場(chǎng)。

國(guó)企中存在的這些問題，不僅影響到國(guó)有經(jīng)濟(jì)質(zhì)量和效益的提升，影響到國(guó)有經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)作用的發(fā)揮，也影響到國(guó)有資產(chǎn)管理體制改革和國(guó)企改革的深化。到2002年底，我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)總量達(dá)到11.83萬(wàn)億元，其中經(jīng)營(yíng)性國(guó)有資產(chǎn)7.69萬(wàn)億元，占65％；非經(jīng)營(yíng)性國(guó)有資產(chǎn)4.14萬(wàn)億元，占35％。15.9萬(wàn)戶國(guó)有及國(guó)有控股企業(yè)的資產(chǎn)總額達(dá)18.02萬(wàn)億元，為了適應(yīng)全面建設(shè)小康社會(huì)和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的要求，還必須必須加快對(duì)國(guó)企的改革、調(diào)整和優(yōu)化國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局和結(jié)構(gòu)。只有繼續(xù)深化改革和調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局和結(jié)構(gòu)，才能進(jìn)一步完善公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展的基本經(jīng)濟(jì)制度；才能進(jìn)一步建立完善的現(xiàn)代企業(yè)制度和規(guī)范法人治理結(jié)構(gòu)；才能進(jìn)一步促進(jìn)行政管理體制改革和政府職能轉(zhuǎn)變。

第四階段是2005年至今：改革的主要任務(wù)是在原有改革所取得成就的基礎(chǔ)上，深化對(duì)國(guó)家控股的股份公司特別是上市公司內(nèi)部的改革。這里更值得關(guān)注的是國(guó)家控股的上市公司內(nèi)部產(chǎn)權(quán)分置制度的改革。

中國(guó)股市自1990年起步至2005年以前，長(zhǎng)期處于低迷狀態(tài)，不死不活。在此期間，雖然出現(xiàn)過幾度“牛市”，但都為時(shí)較短，總的狀況是“熊市”。原因何在呢?主要是因?yàn)樽鳛楣墒兄黧w的國(guó)有上市公司“轉(zhuǎn)軌不轉(zhuǎn)制”和股市本身在組織管理上存在的種種弊端，主要包括：上市公司的主要功能錯(cuò)位；股本權(quán)設(shè)置不合理，國(guó)有股不上市；國(guó)家控股公司組建過多；公司內(nèi)“一股獨(dú)大”；證監(jiān)會(huì)的功能定位有誤；仍奉行計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的人事任免制度，科學(xué)的公司治理結(jié)構(gòu)無(wú)法形成；廣泛地用配股代替按股分紅等。所有這些問題，都有待深化改革來解決，

但當(dāng)務(wù)之急，是對(duì)股權(quán)分置制度的改革。

從2005年起，股權(quán)分置制度的改革開始啟步，以股權(quán)分置改革方案出臺(tái)為標(biāo)志，中國(guó)股票市場(chǎng)進(jìn)入了一個(gè)全新的發(fā)展階段。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)2005年6月16日在公布《關(guān)于上市公司控股股東在股權(quán)分置改革后增持社會(huì)公眾股份有關(guān)問題的通知》中，明確上市公司控股股東在股東大會(huì)通過股權(quán)分置改革方案后，可通過二級(jí)市場(chǎng)把不上市的國(guó)有股變?yōu)樯鲜械牧魍ü伞?/p>

傳統(tǒng)的上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)是分置的：國(guó)有股包括國(guó)有的法人股，法人股也大都是國(guó)有的――是非流通股，不能上市，只有非國(guó)有股即社會(huì)公眾股才能上市，屬于流通股，這實(shí)質(zhì)上在股市上形成了兩個(gè)市場(chǎng)，兩個(gè)價(jià)格。這種情況的存在，帶來的的后患是嚴(yán)重的和無(wú)窮的，如尋租、價(jià)格信號(hào)失真、割裂的市場(chǎng)失去有效引導(dǎo)資源優(yōu)化配置的作用等。股權(quán)分置改革，就是把原先由股權(quán)分置切割的兩個(gè)市場(chǎng)(一級(jí)和二級(jí))，兩個(gè)價(jià)格(一低一高)，變成一個(gè)相對(duì)完整的市場(chǎng)體系和價(jià)格體系。股票上市后呈現(xiàn)全流通狀態(tài)，真正實(shí)現(xiàn)了同股、同價(jià)、同交易。

只有這樣，才有利于有效引導(dǎo)資源合理配置，有利于維護(hù)中小股東的利益，有利于資本使用效率的提高，有利于推動(dòng)控股股東與中小股東在價(jià)值取向上的趨同，有利于增強(qiáng)投資者的信心，有利于維護(hù)公司的形象，有利于股東對(duì)公司的未來發(fā)展形成良好的預(yù)期。

隨著股權(quán)分置改革的推進(jìn)，也適度放寬中小板企業(yè)的上市標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)許創(chuàng)新型的企業(yè)能夠通過上市實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展。成熟的資本市場(chǎng)，除接納大型藍(lán)籌公司上市外，也要扶植新興企業(yè)成長(zhǎng)，促進(jìn)國(guó)家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的提升。當(dāng)然，也應(yīng)準(zhǔn)許資本的自由退出。資本市場(chǎng)的有推有進(jìn)，進(jìn)退自如，給投資者的資產(chǎn)組合更多的選擇機(jī)會(huì)，促使資本市場(chǎng)有效運(yùn)作。

股權(quán)分置改革消除了股市和股價(jià)的“雙軌制”，重塑了二級(jí)市場(chǎng)的游戲規(guī)則，反過來則將為一級(jí)市場(chǎng)提供優(yōu)質(zhì)的制度環(huán)境，必將全面地推進(jìn)資本市場(chǎng)的發(fā)展。

隨著股權(quán)分置改革的推進(jìn)和深入，股市逐步振興起來，主要表現(xiàn)是股價(jià)一反常態(tài)，有了生氣，逐漸活躍起來，并呈現(xiàn)出上揚(yáng)趨勢(shì)，再加其他因素的影響，股市一度成了脫韁之馬，在較短的時(shí)間內(nèi)，暴漲到驚人的程度，并形成一定的泡沫。隨后又急劇下跌，短短的幾個(gè)月，又跌到似乎難以收拾的程度。這種現(xiàn)象，對(duì)缺乏資本市場(chǎng)熏陶的中國(guó)股民來講，是很難適應(yīng)的。本來，股市有漲有落，有大漲必有大落，應(yīng)當(dāng)說是常態(tài)，但在中國(guó)，難以為人們所接受。

篇6

(一)發(fā)展民營(yíng)銀行的必要性

1．構(gòu)建現(xiàn)代金融組織體系以適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

現(xiàn)代金融組織系統(tǒng)應(yīng)該是包括國(guó)有制、股份制、合作制和民營(yíng)機(jī)制在內(nèi)的多層次、多元化的體系。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深化發(fā)展，促使多種所有制經(jīng)濟(jì)并存，客觀上要求發(fā)展民營(yíng)銀行等非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)。

當(dāng)前個(gè)體、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)已成為我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要增長(zhǎng)點(diǎn)，在東部發(fā)達(dá)地區(qū)，個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的比重已超過經(jīng)濟(jì)總量的一半，且有進(jìn)一步上升趨勢(shì)。這種現(xiàn)狀要求金融機(jī)構(gòu)為個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)提供良好的金融服務(wù)。國(guó)家也要求金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)服務(wù)力度，但由于體制等方面原因，政策效果并不明顯，個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的融資環(huán)境并未得到改善，缺乏金融支持是制約個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步發(fā)展的突出問題。要想有效改變這一現(xiàn)狀，關(guān)鍵在于我國(guó)金融業(yè)要按照生產(chǎn)決定流通、經(jīng)濟(jì)決定金融的規(guī)律調(diào)整經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略。加強(qiáng)現(xiàn)存金融機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)服務(wù)，更快發(fā)展適應(yīng)個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的民營(yíng)銀行等金融機(jī)構(gòu)，使金融業(yè)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與經(jīng)濟(jì)的所有制結(jié)構(gòu)相適應(yīng)。

2．提高我國(guó)銀行業(yè)的產(chǎn)業(yè)互補(bǔ)性優(yōu)勢(shì)

發(fā)展民營(yíng)銀行，可以在比較優(yōu)勢(shì)分工原則下，與大銀行在產(chǎn)業(yè)分工上形成協(xié)作與補(bǔ)充。大銀行獲得中小企業(yè)的信息成本高，缺乏靈活性。而民營(yíng)銀行分散在各地，對(duì)中小企業(yè)情況較熟悉，獲取信息的成本較低，運(yùn)作靈活。這樣民營(yíng)銀行的出現(xiàn)將彌補(bǔ)大銀行服務(wù)的遺漏，為中小企業(yè)開拓新的融資渠道。

3．解決國(guó)有商業(yè)銀行為主體的金融制度安排，難以滿足三農(nóng)發(fā)展的金融需求的問題

由于國(guó)有商業(yè)銀行脫胎于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行機(jī)制中，存在著角色轉(zhuǎn)換滯后的問題。在原有機(jī)制下形成的信用機(jī)制，非公有制經(jīng)濟(jì)被排除在社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度之外，無(wú)法獲得國(guó)有經(jīng)濟(jì)得到的信用安排。截至目前的金融改革，并沒有突破計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期形成的信用關(guān)系，國(guó)有商業(yè)銀行仍然很難向三農(nóng)發(fā)展提供金融服務(wù)。發(fā)展民營(yíng)銀行，可以優(yōu)化現(xiàn)行金融體系下的信用機(jī)制，改變對(duì)三農(nóng)發(fā)展金融服務(wù)短缺的現(xiàn)狀，促進(jìn)三農(nóng)的健康良性發(fā)展。

4．發(fā)展民營(yíng)銀行是實(shí)現(xiàn)積極財(cái)政政策逐步退出的最優(yōu)選擇

1998年以來，受亞洲金融危機(jī)影響，我國(guó)出口銳減，外需不振，出口對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)拉動(dòng)作用減弱，加之國(guó)內(nèi)長(zhǎng)期粗放式的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式和低效率投入導(dǎo)致的低水平重復(fù)盲目建設(shè)，造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)失衡，以經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)減緩為表現(xiàn)形式的國(guó)民經(jīng)濟(jì)深層矛盾凸現(xiàn)。面對(duì)國(guó)內(nèi)外嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，我國(guó)政府實(shí)施積極財(cái)政政策，大量發(fā)行國(guó)債，近六年來國(guó)債建設(shè)投資項(xiàng)目累計(jì)達(dá)32800億元人民幣，GDP的增長(zhǎng)分別為7．8％，7．1％，8％，7．3％，8％，7．4％，據(jù)測(cè)算，積極財(cái)政政策對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率分別為1．5％，2％，1．7％，1．8％，2％和1．6％。由此可見，財(cái)政投資彌補(bǔ)了基礎(chǔ)建設(shè)資金不足，引導(dǎo)部分社會(huì)資金投向，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。但是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，財(cái)政投資對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)如此之大，有悖市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)客觀規(guī)律。同時(shí)，長(zhǎng)期擴(kuò)張性財(cái)政政策實(shí)施，使中國(guó)面臨巨額財(cái)政赤字和債務(wù)規(guī)模雙重壓力。我國(guó)財(cái)政赤字和債務(wù)規(guī)模均在國(guó)家可控范圍內(nèi)，但都達(dá)到歷史最高記錄，長(zhǎng)此以往，必然給經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來消極影響，使財(cái)政運(yùn)行面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。通貨膨脹潛在壓力和債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加大，積極的財(cái)政政策必須相機(jī)退出。

財(cái)政政策和貨幣政策配合調(diào)整社會(huì)總收入的傳導(dǎo)機(jī)制可以簡(jiǎn)單分析如下：

圖一表示在當(dāng)前政策下的社會(huì)總收入；圖二表示在財(cái)政政策逐步緊縮、為了不影響總產(chǎn)出的情況下而配合的貨幣政策；圖三是財(cái)政政策逐步緊縮，在實(shí)踐中配合的貨幣政策。中國(guó)人民銀行2004年底上調(diào)利率27個(gè)百分點(diǎn)，理論界和實(shí)務(wù)界普遍認(rèn)為本次調(diào)息的試探作用大于現(xiàn)實(shí)意義，預(yù)示貨幣政策將進(jìn)入新一輪緊縮。在這種宏觀政策指導(dǎo)下，社會(huì)總收入將減少。發(fā)展民營(yíng)銀行，以利潤(rùn)最大化引導(dǎo)投資，將彌補(bǔ)總收入的減少。從這個(gè)角度看，發(fā)展民營(yíng)銀行，為當(dāng)前宏觀調(diào)控政策的實(shí)施創(chuàng)造了條件。

(二)發(fā)展民營(yíng)銀行的可行性

1．發(fā)展民營(yíng)銀行政策法規(guī)的可行性

發(fā)展民營(yíng)銀行主要法律依據(jù)是《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的以下條款：

第十二條設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(1)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程

(2)有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額

(3)有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事長(zhǎng)(行長(zhǎng))、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員

(4)有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

中國(guó)人民銀行審查設(shè)立申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要和銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的狀況。

第十三條設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為10億元2005年第6期(總第311期)人民幣。城市合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為l億元人民幣，農(nóng)村合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額5000萬(wàn)元人民幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。中國(guó)人民銀行根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展可以調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，但不得少于前款規(guī)定的限額。

在《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》其他條款中，沒有不允許設(shè)守民營(yíng)銀行的規(guī)定，這說明設(shè)立民營(yíng)銀行不存在法律障礙。

2．發(fā)展民營(yíng)銀行的理論可行性

(1)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)理論和交易成本理淪

與國(guó)有商業(yè)銀行相比，民營(yíng)銀行自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧的股份制產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)形式，使其具有內(nèi)在的約束與激勵(lì)機(jī)制。它們的服務(wù)對(duì)象民營(yíng)企業(yè)和居民群體也屬自負(fù)盈虧的獨(dú)立經(jīng)營(yíng)主體。這種產(chǎn)權(quán)清晰的供求雙方形成的信用關(guān)系，屬于硬約束信用，效益與風(fēng)險(xiǎn)是這種信用關(guān)系的主要特征，它大大優(yōu)于國(guó)有銀行與國(guó)有企業(yè)間的軟信用約束。同時(shí)民營(yíng)銀行機(jī)構(gòu)精煉，管理成本較低，加之激勵(lì)機(jī)制有效、辦事效率較高等制度優(yōu)勢(shì)，可以為客戶提供質(zhì)優(yōu)、價(jià)廉的多種金融服務(wù)，克服弊端，減少客戶尋租費(fèi)用，提高客戶消費(fèi)金融產(chǎn)品的總體滿意度。

(2)銀行動(dòng)態(tài)成長(zhǎng)理論和銀行分層理論

按規(guī)模可以將銀行分為大、中、小三類銀行，它們依據(jù)對(duì)等理論(大、中、小銀行分別有自己的對(duì)應(yīng)優(yōu)勢(shì)，適合對(duì)應(yīng)的客戶群體)為大、中、小企業(yè)提供金融服務(wù)。從靜態(tài)上看，大、中、小銀行是分層并列存在；從動(dòng)態(tài)上看，通常銀行發(fā)展的順序是從小銀行發(fā)展到中型銀行，最后發(fā)展成大銀行。我們將小銀行、中銀行、大銀行分層并列存在的理論叫銀行分層理論，將銀行從小銀行發(fā)展成中型銀行，最后發(fā)展成大銀行的理論稱作銀行動(dòng)態(tài)成長(zhǎng)理論。銀行分層理論說明，在市場(chǎng)中，中小企業(yè)是客觀存在的，與之對(duì)應(yīng)的，可以為其提供信用服務(wù)的中小銀行(民營(yíng)銀行在目前階段與國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和外資銀行相比，不論從資產(chǎn)規(guī)模、管理水平及服務(wù)群體來看，都只能看成中小銀行)是大有市場(chǎng)空間的。而銀行動(dòng)態(tài)成長(zhǎng)理論則說明，隨著企業(yè)的發(fā)展，銀行也將發(fā)展和壯大，由中小銀行成長(zhǎng)為大銀行，可以為發(fā)展起來的大民營(yíng)企業(yè)和其他企業(yè)提供金融服務(wù)。

3．發(fā)展民營(yíng)銀行的現(xiàn)實(shí)可行性

(1)巨額的民間資產(chǎn)

據(jù)2004年統(tǒng)計(jì)資料，我國(guó)民間資產(chǎn)達(dá)36萬(wàn)億元：城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄為12萬(wàn)億元；個(gè)體工商戶注冊(cè)資本4萬(wàn)億元，假設(shè)股市一半的流動(dòng)市值和保證金為私人所有，為1萬(wàn)億元，資本外逃保守估計(jì)5．5萬(wàn)億元，房產(chǎn)總價(jià)值13．5萬(wàn)億元，民間資產(chǎn)遠(yuǎn)多于國(guó)有資產(chǎn)：居民儲(chǔ)蓄由1978年的210億元激增到2004年的12萬(wàn)億元，巨額的民間資產(chǎn)是發(fā)展民營(yíng)銀行的資金前提。

(2)國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略調(diào)整的需要

長(zhǎng)期以來，國(guó)有商業(yè)銀行人浮于事，制約著商業(yè)銀行效益的提高。為了適應(yīng)銀行業(yè)的全球競(jìng)爭(zhēng)，國(guó)有商業(yè)銀行按效率原則撤并了一批成本高、管理難、業(yè)務(wù)不足和嚴(yán)重虧損的基層機(jī)構(gòu)和重復(fù)設(shè)置的網(wǎng)點(diǎn)，并逐步把業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移向大城市。國(guó)有商業(yè)銀行的戰(zhàn)略退出為民營(yíng)銀行市場(chǎng)進(jìn)入提供了空間，它們的出現(xiàn)

金融理論與實(shí)踐可以填補(bǔ)國(guó)有商業(yè)銀行撤退后出現(xiàn)的信貸供給空洞。

(三)發(fā)展民營(yíng)銀行的制約因素

1．設(shè)立形式的兩難選擇

發(fā)展民營(yíng)銀行，基本途徑是新設(shè)和改組。新設(shè)優(yōu)點(diǎn)在于沒有歷史遺留問題，有利于民營(yíng)銀行輕裝上路；改組是通過對(duì)問題金融機(jī)構(gòu)整合降低金融風(fēng)險(xiǎn)，并有效利用原金融機(jī)構(gòu)的設(shè)備、客戶等資源。理論界常用以下模型對(duì)這兩種方式進(jìn)行成本效益分析：

(Y1+Y2-C1+e1)／(Y3-C2+e2)

其中：Y1=通過改組方式化解金融風(fēng)險(xiǎn)帶來的收益；

Y2=利用被改組對(duì)象資源帶來的收益；

Y3=銀行沒有歷史遺留問題的負(fù)擔(dān)，輕裝上陣帶來的收益；

C1=處理被改組對(duì)象遺留問題產(chǎn)生的成本；

C2=開辦費(fèi)等新增成本；

ε1，ε2：其他的一些對(duì)成本及收益產(chǎn)生影響的因素。

通常情況下若比值大于1，則選擇改組方式設(shè)立；當(dāng)比值等于1時(shí)，改組和新建方式?jīng)]有區(qū)別；當(dāng)比值小與1時(shí)，選擇新建方式設(shè)立。但是Y1(與當(dāng)?shù)匦庞蒙绨l(fā)展?fàn)顩r相關(guān)性強(qiáng))與C1(與當(dāng)?shù)卣畱B(tài)度相關(guān)性強(qiáng))難以準(zhǔn)確量化，使決策者在選擇設(shè)立形式時(shí)陷入兩難境地。

2．各階層利益關(guān)系的協(xié)調(diào)

在發(fā)展民營(yíng)銀行的理論觀點(diǎn)提出后，各地區(qū)在不同程度上認(rèn)識(shí)到發(fā)展民營(yíng)銀行對(duì)本地經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)作用，江浙地區(qū)、東北地區(qū)、環(huán)渤海地區(qū)紛紛要求發(fā)展區(qū)域性民營(yíng)銀行。但如果沒有充分論證，盲目發(fā)展，將可能出現(xiàn)我國(guó)信托業(yè)過度發(fā)展的后果，危及金融體系安全。另一方面，發(fā)展民營(yíng)銀行將對(duì)原有金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生沖擊，以致對(duì)地方政府利益產(chǎn)生影響，可能導(dǎo)致地方政府保護(hù)主義，設(shè)置障礙，提高民營(yíng)銀行的進(jìn)入壁壘。

3．規(guī)模經(jīng)濟(jì)及風(fēng)險(xiǎn)防范

銀行業(yè)的突出特征是規(guī)模經(jīng)濟(jì)。規(guī)模越大，銀行的單筆業(yè)務(wù)固定成本越低。歷次金融危機(jī)告訴我們，銀行自身抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力與銀行的規(guī)模成正比。結(jié)合民營(yíng)資本的投資能力與國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行已形成的壟斷地位來看，新生民營(yíng)銀行不可能組建成像國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行那樣的超級(jí)大銀行，其單位營(yíng)業(yè)成本較高和自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱的特點(diǎn)將制約其發(fā)展。

(四)發(fā)展民營(yíng)銀行的市場(chǎng)進(jìn)入選擇

1．吸收民間資本，組建民營(yíng)化的農(nóng)村股份制商業(yè)銀行

農(nóng)村經(jīng)濟(jì)不單純由農(nóng)業(yè)和農(nóng)戶組成，還包括農(nóng)村飛：商企業(yè)。伴隨著農(nóng)業(yè)特別是部分地區(qū)農(nóng)村工商企業(yè)的發(fā)展和經(jīng)營(yíng)規(guī)模的擴(kuò)大，其對(duì)資金的需求日益增多，而日益增長(zhǎng)的資金需求客觀上為商業(yè)化金融組織在廣大農(nóng)村地區(qū)提供了生存和發(fā)展的空間。

組建農(nóng)村股份制民營(yíng)商業(yè)銀行，其人股的股東應(yīng)該以農(nóng)村信用社原有社員為主，重點(diǎn)吸收有資金實(shí)力的農(nóng)產(chǎn)、農(nóng)村個(gè)體工商戶和農(nóng)民開辦的中小企業(yè)，使其資本金全部由民間資本入股組成，在經(jīng)營(yíng)過程中逐步壯大。

2．城市商業(yè)銀行引進(jìn)民間資本，通過股權(quán)結(jié)構(gòu)改造，組建民營(yíng)化的城市股份制商業(yè)銀行

城市商業(yè)銀行大多是由各地區(qū)的城市信用社改組而成，由于大量歷史遺留問題，使其風(fēng)險(xiǎn)集中，經(jīng)營(yíng)問題復(fù)雜，規(guī)模一般較小，且經(jīng)營(yíng)能力不足，所能經(jīng)營(yíng)的中間業(yè)務(wù)較少，幾乎未涉及到表外業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)。監(jiān)管當(dāng)局亦不允許其在異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，限制其擴(kuò)張網(wǎng)點(diǎn)，這些均制約城市商業(yè)銀行的壯大。民營(yíng)資本所有者的自身實(shí)力使其不可能參與所有城市商業(yè)銀行的改造，但是在民間資本充足、商貿(mào)發(fā)達(dá)的部分地區(qū)，一些城市商業(yè)銀行可以引進(jìn)優(yōu)質(zhì)的民營(yíng)資本所有者加盟，促使國(guó)有背景股本的逐步稀釋，最終實(shí)現(xiàn)民營(yíng)化。這些城市商業(yè)銀行在經(jīng)過股權(quán)結(jié)構(gòu)民營(yíng)化后，有利于消除各種非市場(chǎng)因素的干擾，實(shí)現(xiàn)鄰近地區(qū)商業(yè)銀行的并購(gòu)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的擴(kuò)張，逐步發(fā)展擴(kuò)大。

3．民間資本擁有者申請(qǐng)新設(shè)社區(qū)銀行

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定：設(shè)立商業(yè)銀行注冊(cè)資本最低為10億元人民幣；設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低為1億元人民幣；設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低為5000萬(wàn)元人民幣。目前我國(guó)金融資產(chǎn)超過30萬(wàn)億元人民幣，30％左右城市居民占有近80％的居民金融資產(chǎn)，其中近一半又被20％的少數(shù)高收入階層占有，這說明我國(guó)部分個(gè)人完全有能力申請(qǐng)新設(shè)民營(yíng)銀行。而社區(qū)銀行是他們的最優(yōu)選擇。

篇7

客觀地說，社會(huì)各界對(duì)混合所有制改革并不陌生。在中國(guó)轉(zhuǎn)型改革的35年中，20多年的改革重點(diǎn)是國(guó)有企業(yè)改革。上世紀(jì)90年代的國(guó)有企業(yè)改革，最終確定的思路就是混合所有制，是股份制改革。為何在正式提出并實(shí)行混合所有制經(jīng)濟(jì)十余年后，在這個(gè)有著多年探索經(jīng)驗(yàn)的改革領(lǐng)域上，中央再次強(qiáng)調(diào)混合所有制，而且把它提到“基本經(jīng)濟(jì)制度的重要實(shí)現(xiàn)形式”這個(gè)前所未有的高度？這意味著什么？這有什么新的內(nèi)涵？

并不陌生的混合所有制

混合所有制、股份制經(jīng)濟(jì)，在上世紀(jì)90年代是個(gè)熱門詞，經(jīng)歷當(dāng)時(shí)改革的社會(huì)公眾對(duì)此并不陌生。中國(guó)改革的起點(diǎn)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家不同，從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型，最大的難題是如何改革龐大的國(guó)有企業(yè)。在經(jīng)過了20余年的探索后，在上世紀(jì)90年代提出了混合所有制的路子。

1.國(guó)企改革難題逼出混合所有制。國(guó)有企業(yè)是中國(guó)經(jīng)濟(jì)的重要支柱，但隨著市場(chǎng)化的進(jìn)程，國(guó)有企業(yè)面臨越來越大的競(jìng)爭(zhēng)壓力。走出困境成為國(guó)有企業(yè)改革的基本目標(biāo)。為此，1997年，十五屆一中全會(huì)將國(guó)企改革的目標(biāo)確定為在三年內(nèi)在大多數(shù)國(guó)企初步建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，并使大多數(shù)國(guó)有虧損企業(yè)走出困境；1999年，十五屆四中全會(huì)決定明確提出“發(fā)展混合所有制經(jīng)濟(jì)”；2002年，十六大報(bào)告提出，“除極少數(shù)必須由國(guó)家獨(dú)資經(jīng)營(yíng)的企業(yè)外，積極推行股份制，發(fā)展混合所有制經(jīng)濟(jì)。”2003年，十六屆三中全會(huì)提出，“要適應(yīng)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化不斷發(fā)展的趨勢(shì)，進(jìn)一步增強(qiáng)公有制經(jīng)濟(jì)的活力，大力發(fā)展國(guó)有資本、集體資本和非公有資本等參股的混合所有制經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)投資主體多元化，使股份制成為公有制的主要實(shí)現(xiàn)形式。”從這個(gè)歷程可以看出，混合所有制是推進(jìn)國(guó)有企業(yè)改革的主要途徑。這也是在經(jīng)歷了放權(quán)讓利、經(jīng)營(yíng)承包制等改革方法后，國(guó)有企業(yè)改革找到的一條穩(wěn)定的改革路子。

2.混合所有制實(shí)現(xiàn)了國(guó)有資本和民營(yíng)資本雙壯大的效果?；旌纤兄剖且粋€(gè)開放、包容的制度安排，既可以包括公有制經(jīng)濟(jì)，又可以包括非公有制經(jīng)濟(jì)?；谑袌?chǎng)的基本規(guī)律，不同所有制組成資本的聯(lián)合體，開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。客觀地說，這種方式，實(shí)現(xiàn)了兩個(gè)效應(yīng)：一是實(shí)現(xiàn)了國(guó)有資本擴(kuò)大效應(yīng)，使國(guó)有資本能夠控制和影響更大的資本量，實(shí)際上逐步形成資本平臺(tái)；二是形成了漸進(jìn)改革的效應(yīng)，使國(guó)有企業(yè)在混合所有制中逐步轉(zhuǎn)型成為有競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)體。兩個(gè)效應(yīng)的釋放，使國(guó)有企業(yè)和非公經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)了“共贏”。一方面，國(guó)有資本不僅沒有削弱，而且還實(shí)現(xiàn)了保值增值，數(shù)據(jù)顯示，2003～2011年，國(guó)有企業(yè)（不含金融類企業(yè)）資產(chǎn)總額從19.78萬(wàn)億元增長(zhǎng)到85.37萬(wàn)億元。截至2013年11月，國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)累計(jì)約90.6萬(wàn)億元，是2003年的4.58倍。2003～2012年，國(guó)有企業(yè)（不含金融類企業(yè)）營(yíng)業(yè)收入從10.73萬(wàn)億元增長(zhǎng)到42.38萬(wàn)億元，年均增長(zhǎng)16.6%；凈利潤(rùn)從3202.3億元增長(zhǎng)到1.61萬(wàn)億元；上繳稅金從8361.6億元增長(zhǎng)到3.35萬(wàn)億元。

另一方面，非公經(jīng)濟(jì)也迎來巨大的發(fā)展空間。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2012年底，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)中，私有經(jīng)濟(jì)資產(chǎn)總額占56%，外資經(jīng)濟(jì)占21%，國(guó)有經(jīng)濟(jì)占23%。據(jù)全國(guó)工商聯(lián)的數(shù)據(jù)顯示，2012年私營(yíng)企業(yè)達(dá)1085.72萬(wàn)戶，占全國(guó)實(shí)有企業(yè)總數(shù)的79.4%，注冊(cè)資金占全國(guó)實(shí)有企業(yè)總量的37.68%，個(gè)體工商戶首次突破4000萬(wàn)戶口；在利潤(rùn)方面，非公企業(yè)利潤(rùn)總額達(dá)到1.82萬(wàn)億，最近5年的平均增速達(dá)21.6%；在城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施投資方面，非公有制經(jīng)濟(jì)對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施的投入占比超過60%；在稅收方面，非公有制經(jīng)濟(jì)對(duì)稅收的貢獻(xiàn)超過了50%；GDP所占的比重超過了60%；就業(yè)貢獻(xiàn)超過80%。

混合所有制的制度穩(wěn)定性

混合所有制是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有效形式，但這個(gè)發(fā)展需要穩(wěn)定的制度預(yù)期。過去10余年的改革探索中，對(duì)國(guó)有資本定位、社會(huì)資本產(chǎn)權(quán)保護(hù)等問題還有不少有待完善之處，非公經(jīng)濟(jì)發(fā)展的制度預(yù)期受到明顯影響，使得混合所有制的進(jìn)一步發(fā)展面臨制度掣肘。

1.國(guó)有資本的定位與混合所有制。強(qiáng)調(diào)國(guó)有資本減虧增效，無(wú)疑是非常重要的目標(biāo)。過去10年在這方面有了明顯改觀，國(guó)有企業(yè)每年都有巨額凈利潤(rùn)。然而，國(guó)有資本的核心定位是什么？是不是只要有利潤(rùn)就可以進(jìn)入？換言之，混合所有制鼓勵(lì)不同所有制之間的資本聯(lián)合，是否意味著國(guó)有企業(yè)可以進(jìn)入到所有的行業(yè)？ 2003年十六屆三中全會(huì)明確提出，“完善國(guó)有資本有進(jìn)有退、合理流動(dòng)的機(jī)制，進(jìn)一步推動(dòng)國(guó)有資本更多地投向關(guān)系國(guó)家安全和國(guó)民經(jīng)濟(jì)命脈的重要行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域”。然而在實(shí)踐中，國(guó)有企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域過快膨脹的態(tài)勢(shì)仍然很明顯，并且這種膨脹在很大程度上是以混合所有制的形式推進(jìn)的。數(shù)據(jù)顯示，2003～2008年，國(guó)有資本在房地產(chǎn)業(yè)的擴(kuò)張最快，年均增長(zhǎng)33.5%；2009年，國(guó)資委分管的129家央企中，超過70%的企業(yè)涉足房地產(chǎn)業(yè)，而央企開發(fā)建設(shè)的保障性住房，到2011年僅占全國(guó)已建成保障性住房面積的13%～15%。這一格局客觀上形成了“國(guó)進(jìn)民退”的擔(dān)憂，這種擔(dān)憂又轉(zhuǎn)化為對(duì)制度預(yù)期的擔(dān)憂。因此，國(guó)有資本定位不解決，有利必爭(zhēng)，混合所有制難以突破。

2.不同所有制的產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度與混合所有制。人們潛意識(shí)認(rèn)為，國(guó)有資本的產(chǎn)權(quán)是得到充分保障的，而且這個(gè)產(chǎn)權(quán)是有國(guó)家信用為后盾的；而社會(huì)資本很難得到這個(gè)后盾。這使得混合所有制中產(chǎn)權(quán)保護(hù)的強(qiáng)度可能出現(xiàn)不一致的情況。企業(yè)家劉永好提到一個(gè)例子有效地佐證了這一點(diǎn)：“2012年僅有幾家民企能和新希望集團(tuán)一樣評(píng)上AA+，更多的民營(yíng)企業(yè)只能評(píng)AA或者A或者更低的評(píng)級(jí)。而國(guó)有企業(yè)，特別是有些央企，不少都能評(píng)上AAA。其根源就在于評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)本身就覺得，央企出了問題最后國(guó)家買單，所以評(píng)級(jí)要高一些”。在評(píng)級(jí)上尚且有這種潛意識(shí)的區(qū)別，在產(chǎn)權(quán)保護(hù)上區(qū)別可能就更大了。

由于多種原因，非公經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)權(quán)保護(hù)仍然面臨不確定性。企業(yè)家財(cái)產(chǎn)權(quán)及人身自由被公權(quán)力侵害的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。重慶在某個(gè)時(shí)期利用公權(quán)力對(duì)民營(yíng)企業(yè)家的產(chǎn)權(quán)實(shí)施侵犯，至今沒有得到有效的解決，恐怕不能不引起社會(huì)資本的擔(dān)心。這種擔(dān)憂在現(xiàn)實(shí)中就轉(zhuǎn)化為社會(huì)資本的外流。有調(diào)查顯示，中國(guó)身價(jià)上千萬(wàn)人民幣的富豪年平均消費(fèi)減少15%，富豪移民比例提高了4個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到64%。其中，已有1/3身家超億元的富豪移民國(guó)外。而招商銀行調(diào)查研究也表明，超過 30%的高凈值人士、超過 50%的超高凈值人士持有境外投資。在產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度不統(tǒng)一的情況下，發(fā)展混合所有制很可能變成國(guó)有資本的“獨(dú)角戲”：即便壟斷行業(yè)放開，但民營(yíng)資本也未必敢進(jìn)去。

3.現(xiàn)代企業(yè)制度與混合所有制發(fā)展。所謂混合所有制是不但股權(quán)要混合，收益要混合，治理結(jié)構(gòu)也要混合，要按照現(xiàn)代企業(yè)制度來經(jīng)營(yíng)管理。客觀地說，盡管現(xiàn)在一些壟斷行業(yè)放開了一些項(xiàng)目，鼓勵(lì)社會(huì)資本進(jìn)入，但在形成混合所有制時(shí)能否真正形成現(xiàn)代企業(yè)制度？能否真正按市場(chǎng)規(guī)劃來辦？能否真正擺脫來自政府的直接干預(yù)？雖然民營(yíng)企業(yè)進(jìn)去了，但大股東仍是國(guó)企，而國(guó)資委仍然有權(quán)要求企業(yè)怎么做。再例如，現(xiàn)代企業(yè)中，員工持股、MBO制度安排是形成企業(yè)利益共同體的有效形式。但某些人借助片面的理解，把員工持股以及MBO中出現(xiàn)的一些問題利用社會(huì)不滿情緒無(wú)限上綱，使得MBO叫停10年。當(dāng)然，混合所有制發(fā)展中還有這樣那樣的問題，MBO也不是盡善盡美，確實(shí)出現(xiàn)了由于不公開透明導(dǎo)致的國(guó)有資產(chǎn)流失等問題。但這類迎合民粹的觀點(diǎn)，不從現(xiàn)代企業(yè)制度出發(fā)，不就混合所有制發(fā)展中出現(xiàn)的問題提出針對(duì)性和建議性的意見，而是把MBO等一概否認(rèn)，不僅使得民營(yíng)企業(yè)發(fā)展受到重創(chuàng)，而且使國(guó)有企業(yè)改革步伐放緩。其根源，就在于混合所有制發(fā)展的制度還不穩(wěn)健。

正是因?yàn)檫@些深層次的問題尚未得到解決，混合所有制的發(fā)展?jié)摿θ晕瘁尫懦鰜?，也使得?jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)力受到明顯影響。這就是三中全會(huì)重提混合所制需要迫切解決的問題。

走向制度化的混合所有制

三中全會(huì)在部署混合所有制時(shí)，在提出“三個(gè)允許”外，還進(jìn)一步提出了國(guó)有資產(chǎn)管理體制改革，明確國(guó)有資本定位和公益性。這是在過去10余年實(shí)踐的基礎(chǔ)上，針對(duì)經(jīng)濟(jì)生活的現(xiàn)實(shí)突破矛盾做出的進(jìn)一步改革謀劃。也就是說，混合所有制經(jīng)濟(jì)的發(fā)展焦點(diǎn)，不在于簡(jiǎn)單的股權(quán)結(jié)合，而在于明確定位、改革監(jiān)管、公平競(jìng)爭(zhēng)。

1.明確國(guó)有資本作為公益性載體的性質(zhì)。國(guó)有資本作為全民共有的資本，本質(zhì)的特征是公益屬性。全民共同出資設(shè)立企業(yè)的目的不是為了讓其與自己爭(zhēng)利，而是為了社會(huì)共同的目標(biāo)。因此，回歸公益性，國(guó)有資本才能真正成為社會(huì)主義國(guó)家的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。即使在競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域，也要反映國(guó)有資本的公益性，即要強(qiáng)調(diào)國(guó)有資本投資收益的公共性。由此，這次超出社會(huì)預(yù)期的是，一方面，將會(huì)有更多的國(guó)有資本重點(diǎn)配置在公益性領(lǐng)域，配置在與國(guó)家戰(zhàn)略目標(biāo)直接相關(guān)的領(lǐng)域；另一方面，國(guó)有資本的經(jīng)營(yíng)收益上繳公共財(cái)政比例被明確定為30%，并且更多用于保障和改善民生。這就超出了10余年前單純的國(guó)企減虧的層次。

2.逐步從管國(guó)有企業(yè)為主向管國(guó)有資本為主轉(zhuǎn)變。當(dāng)前，國(guó)有資產(chǎn)管理體制的主要特征是“管資產(chǎn)和管人、管事相結(jié)合”。事實(shí)上，既管資產(chǎn)，又管人、管事，常常會(huì)忽視國(guó)有資本定位這樣的大局問題。同時(shí)，又很難走出 “一管就死，不管就亂”的歷史困局。應(yīng)當(dāng)看到，以管資本為主簡(jiǎn)化國(guó)有資本管理，一方面可以著眼于宏觀管理，集中精力履行好國(guó)家出資人責(zé)任；另一方面，可以在改變國(guó)有企業(yè)政企不分、政資不分、多頭管理上取得重要進(jìn)展，增加微觀經(jīng)濟(jì)主體活力。三中全會(huì)也提出，大力推進(jìn)國(guó)有資產(chǎn)資本化，改革國(guó)有資本授權(quán)經(jīng)營(yíng)體制，組建若干國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)公司，支持有條件的國(guó)有企業(yè)改組為國(guó)有資本投資公司。這就為國(guó)有企業(yè)改革明確了最終目標(biāo)：從國(guó)有企業(yè)走向國(guó)有資本。以后可能國(guó)有企業(yè)的形式不會(huì)存在，而是以國(guó)有資本的形式體現(xiàn)出來。國(guó)家意志通過國(guó)有資本得到體現(xiàn)。從某種意義上說，從國(guó)有企業(yè)走向國(guó)有資本，遠(yuǎn)比過去從國(guó)營(yíng)企業(yè)走向國(guó)有企業(yè)更重要。

3.完善產(chǎn)權(quán)保護(hù)，釋放社會(huì)資本活力。與國(guó)有企業(yè)相比，非公經(jīng)濟(jì)更具機(jī)制靈活、創(chuàng)新意識(shí)強(qiáng)等優(yōu)勢(shì)。積極發(fā)展混合所有制經(jīng)濟(jì)，更需要發(fā)展非公有資本控股的混合所有制企業(yè)。未來5～10年，堅(jiān)持權(quán)利平等、機(jī)會(huì)平等、規(guī)則平等，廢除對(duì)非公有制經(jīng)濟(jì)各種形式的不合理規(guī)定，消除各種隱性壁壘，鼓勵(lì)非公有制企業(yè)參與國(guó)企改革，鼓勵(lì)發(fā)展非公有資本控股的混合所有制企業(yè)，鼓勵(lì)有條件的私營(yíng)企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度。從這個(gè)意義上說，過去發(fā)展混合所有制，是圍繞國(guó)有企業(yè)這個(gè)主角轉(zhuǎn)；而當(dāng)前發(fā)展混合所有制的主角，開始轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣?huì)資本。這是一個(gè)很重要的變化。

篇8

關(guān)鍵詞：城鄉(xiāng)統(tǒng)一人力資源市場(chǎng)；現(xiàn)狀；對(duì)策

一、統(tǒng)一人力資源市場(chǎng)的基本問題

（一）關(guān)于人力資源市場(chǎng)

人力資源市場(chǎng)是指人力資源的供給方（勞動(dòng)者）與需求方（企業(yè)等用人單位）通過市場(chǎng)機(jī)制進(jìn)行相互交易，實(shí)現(xiàn)人力資源合理配置的總稱。這種市場(chǎng)化配置活動(dòng)區(qū)別于傳統(tǒng)的計(jì)劃配置方式，其內(nèi)容主要指人力資源供求主體的活動(dòng)及相互關(guān)系，其外延包括政府職能部門、人力資源中介和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)等因素的活動(dòng)以及管理、服務(wù)中的相互關(guān)系等。

（二）關(guān)于城鄉(xiāng)統(tǒng)一的人力資源市場(chǎng)

城鄉(xiāng)統(tǒng)一的人力資源市場(chǎng)，有兩個(gè)層次的內(nèi)涵。第一層次，就是要把構(gòu)建城鄉(xiāng)統(tǒng)一人力資源市場(chǎng)作為統(tǒng)籌城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要內(nèi)容，置于國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展總體規(guī)劃和戰(zhàn)略之中，從國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的全局高度考慮就業(yè)與產(chǎn)業(yè)政策、投資政策、外資政策、社會(huì)事業(yè)發(fā)展政策等的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)就業(yè)與宏觀經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的良性互動(dòng)。第二層次，就是要兼顧城市就業(yè)和農(nóng)村就業(yè)，并且把城市就業(yè)和農(nóng)村就業(yè)作為一個(gè)有機(jī)的整體來看待，立足于城鄉(xiāng)就業(yè)的內(nèi)在聯(lián)系和相互作用，適應(yīng)和促進(jìn)工業(yè)化、城市化、市場(chǎng)化和現(xiàn)代化的進(jìn)程，實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)就業(yè)的統(tǒng)籌規(guī)劃、良性互動(dòng)和整體健康發(fā)展。城鄉(xiāng)統(tǒng)籌就業(yè)的本質(zhì)是一種機(jī)制，是勞動(dòng)力在城鄉(xiāng)間、區(qū)域間有序流動(dòng)和保證勞動(dòng)力有效交易的一系列機(jī)制。

二、城鄉(xiāng)統(tǒng)一的人力資源市場(chǎng)的現(xiàn)狀

我國(guó)勞動(dòng)力市場(chǎng)是隨著經(jīng)濟(jì)體制改革、勞動(dòng)力開始流動(dòng)而逐步建立發(fā)育起來的，由于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制形成的城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)的影響，我國(guó)勞動(dòng)力市場(chǎng)從建立起就存在城鄉(xiāng)分割。經(jīng)過二十多年的發(fā)展，勞動(dòng)力市場(chǎng)規(guī)模不斷壯大，功能日益健全，但城鄉(xiāng)分割現(xiàn)象尚未得到根本改變，與我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要相比還有很大差距。

（一）城市人力資源市場(chǎng)現(xiàn)狀

我國(guó)的城市人力資源市場(chǎng)，是在比農(nóng)村人力資源市場(chǎng)的發(fā)育更緊迫的情況下發(fā)展起來的。改革開放以后，大量城鎮(zhèn)新增就業(yè)人口所帶來的就業(yè)壓力，迫使國(guó)家不得不考慮他們的工作安排，有限的國(guó)有經(jīng)濟(jì)部門又不能吸納這么多的人就業(yè)，于是只好放松政策，允許私營(yíng)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這就產(chǎn)生了城市非國(guó)有經(jīng)濟(jì)對(duì)勞動(dòng)力的最初需求。城市勞動(dòng)力市場(chǎng)的第一批供給者是城鎮(zhèn)的無(wú)業(yè)居民，他們一般擁有戶籍和固定的住所，就業(yè)相對(duì)容易，但因?yàn)槭艿侥承┧枷胗^念的影響，其發(fā)展受到了一定的限制。城市勞動(dòng)力市場(chǎng)的第二批供給者，也是它的主體部分，是從農(nóng)村進(jìn)入城市的“農(nóng)民工”或稱“民工”。改革開放后，隨著國(guó)家對(duì)城鎮(zhèn)流動(dòng)人口限制的放松，農(nóng)村富余勞動(dòng)力中一些有闖勁、有冒險(xiǎn)精神、并敢于吃苦的人便開始了進(jìn)城打工的“流動(dòng)生涯”。城市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展為他們提供了一定的就業(yè)機(jī)會(huì)，也為城市各種經(jīng)濟(jì)組織的發(fā)展，提供了寶貴的勞動(dòng)力資源。城市老動(dòng)力市場(chǎng)的第三批供給者，是大中專院校的畢業(yè)生和從國(guó)有經(jīng)濟(jì)部門主動(dòng)出來的優(yōu)秀人才，他們既有專業(yè)技能又有管理經(jīng)驗(yàn)。這個(gè)市場(chǎng)的需求方，主要是20年改革中發(fā)展、壯大起來的各種非國(guó)有企業(yè)。這些企業(yè)在培育勞動(dòng)力市場(chǎng)的過程中創(chuàng)造出了一個(gè)新的市場(chǎng)“經(jīng)理市場(chǎng)”，即由承擔(dān)著一定的管理職能、收入相對(duì)豐厚、社會(huì)地位相對(duì)較高的經(jīng)理人才形成的勞動(dòng)力市場(chǎng)，由于“經(jīng)理”們素質(zhì)較高，也深知自身的價(jià)值，所以這個(gè)市場(chǎng)最能體現(xiàn)這些企業(yè)“按質(zhì)論價(jià)”的用人特點(diǎn)。

（二）農(nóng)村人力資源市場(chǎng)現(xiàn)狀

農(nóng)村勞動(dòng)力市場(chǎng)是伴隨鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的發(fā)展而逐步發(fā)展起來的。農(nóng)村的普遍推廣和極大成功，在農(nóng)村積累了一定的原始資本，這些資本在一些有頭腦、有作為的農(nóng)民“企業(yè)家”手中與國(guó)家放松了的政策結(jié)合在一起，就為鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的建立和發(fā)展創(chuàng)造了條件，而這些鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)對(duì)勞動(dòng)力的需求，就構(gòu)成了農(nóng)村勞動(dòng)力市場(chǎng)獲得發(fā)展的最初動(dòng)力和持續(xù)動(dòng)力。隨著鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的不斷發(fā)展，就業(yè)的工人不再局限于本村本鄉(xiāng)的農(nóng)民，外地、外省的農(nóng)民打工者甚至部分城里人也逐漸加入進(jìn)來，隨著產(chǎn)品銷路的平穩(wěn)擴(kuò)大，本村本鄉(xiāng)的農(nóng)民也不像以前那樣只是季節(jié)性、臨時(shí)性地在企業(yè)做工，而是漸漸完全從土地中解放出來，成為像城市土人一樣的非農(nóng)人口，市場(chǎng)本身也不再限于農(nóng)村，而是與城市經(jīng)濟(jì)逐步走向交融。

三、中國(guó)城鄉(xiāng)統(tǒng)一人力資源市場(chǎng)存在的主要問題

改革開放以來，大量農(nóng)村勞動(dòng)力進(jìn)入城鎮(zhèn)務(wù)工就業(yè)，對(duì)于增加農(nóng)民收入、繁榮城市發(fā)揮了重要作用。但是，制約農(nóng)村勞動(dòng)力平等就業(yè)的諸多體制、政策還沒有完全消除，仍然存在一些不合理規(guī)定和歧視性政策，城鄉(xiāng)分割的就業(yè)格局成為建立和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的重要障礙。

（一）政策支持上不平等

我國(guó)長(zhǎng)期以來把就業(yè)工作的重心放在城市，很長(zhǎng)時(shí)間以來沒有將農(nóng)村勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)納入國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃，國(guó)家沒有列支專門的資金、項(xiàng)目支持農(nóng)村勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)。與城鎮(zhèn)職工就業(yè)和就業(yè)登記相比，農(nóng)村勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移、就業(yè)一直不在國(guó)家統(tǒng)計(jì)之列;與城鎮(zhèn)職工享受系統(tǒng)的職業(yè)培訓(xùn)相比，農(nóng)村勞動(dòng)力在相當(dāng)一段時(shí)間里享受不到國(guó)家扶持的職業(yè)技能培訓(xùn)，即使之后國(guó)家出臺(tái)了農(nóng)民工培訓(xùn)規(guī)劃，但是無(wú)論是從資金數(shù)量還是從培訓(xùn)規(guī)模上比，與城鎮(zhèn)職工還是有很大差距。另外，國(guó)家沒有將農(nóng)民工的管理納入到城市綜合管理中，所需經(jīng)費(fèi)由進(jìn)城農(nóng)民工負(fù)擔(dān)，造成了農(nóng)村勞動(dòng)力與城鎮(zhèn)勞動(dòng)力在就業(yè)上的不平等。

（二）就業(yè)準(zhǔn)入上不平等

大部分進(jìn)入城鎮(zhèn)就業(yè)的農(nóng)村勞動(dòng)力，即使長(zhǎng)期在城鎮(zhèn)居住、就業(yè)和生活，卻仍保留農(nóng)業(yè)戶口，被稱為“農(nóng)民工”，成為城鎮(zhèn)化進(jìn)程中的一個(gè)特殊的邊緣群體。城鄉(xiāng)勞動(dòng)力身份地位不完全平等，農(nóng)村勞動(dòng)力處于弱勢(shì)。與城鎮(zhèn)職工自由流動(dòng)就業(yè)相比，國(guó)家對(duì)農(nóng)村勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)設(shè)置了許多限制和規(guī)定，有些規(guī)定甚至是歧視性的，造成了農(nóng)村勞動(dòng)與城鎮(zhèn)勞動(dòng)力在就業(yè)準(zhǔn)入上的不平等。一些地方對(duì)企業(yè)使用農(nóng)民工進(jìn)行行政批復(fù)，在市場(chǎng)準(zhǔn)入上設(shè)置較高門檻，規(guī)定了種類繁多的限制性條件，如工種限制、數(shù)量限制、季節(jié)限制、性別限制、地域限制、戶口限制等。

（三）管理服務(wù)上不平等

與城鎮(zhèn)勞動(dòng)力相比，農(nóng)村勞動(dòng)力在就業(yè)過程中享受到的政府服務(wù)較少，國(guó)家沒有將農(nóng)村勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)納入統(tǒng)一的管理和服務(wù)中，農(nóng)村勞動(dòng)轉(zhuǎn)移就業(yè)難度增加。一是市場(chǎng)信息服務(wù)不完善。目前大多數(shù)基層未能建立勞動(dòng)力供求信息網(wǎng)絡(luò)，僅有的勞動(dòng)力市場(chǎng)信息網(wǎng)絡(luò)提供的勞動(dòng)力供求信息，遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法滿足農(nóng)民工對(duì)勞動(dòng)力供求信息的需求，從而增加了轉(zhuǎn)移就業(yè)的難度。二是法律維權(quán)服務(wù)不健全。農(nóng)村勞動(dòng)力進(jìn)城務(wù)工，其合法權(quán)益經(jīng)常受到損害，但是由于維權(quán)意識(shí)不強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)能力較差，國(guó)家又沒有相應(yīng)的法律援助制度，農(nóng)村勞動(dòng)力的合法權(quán)益得不到有效保護(hù)。三是子女上學(xué)服務(wù)不到位。農(nóng)民工子女上學(xué)難、收費(fèi)高問題一直是困擾進(jìn)城務(wù)工農(nóng)民的首要問題。造成這種情況的根本原因是，一些地方?jīng)]有將農(nóng)民工子女上學(xué)納入當(dāng)?shù)亟逃?guī)劃中去，農(nóng)民工子女享受不到同等的教育待遇。

四、構(gòu)建城鄉(xiāng)統(tǒng)一人力資源市場(chǎng)的對(duì)策建議

（一）改革戶籍管理制度

戶籍制度的改革對(duì)于實(shí)現(xiàn)勞動(dòng)力的自由流動(dòng)有著極為重要的意義。由于戶籍制度的存在，絕大多數(shù)農(nóng)村勞動(dòng)力和他們的家屬得不到在城市永久居住權(quán)的法律認(rèn)可。他們雖然可以在城市中生活，但是其工作、子女入學(xué)、社會(huì)福利、勞動(dòng)保障等等都因?yàn)閼艏贫榷鵁o(wú)法得到與城市人相同的待遇：他們的遷徙從名義上講只是暫時(shí)的、流動(dòng)的。在戶籍制度下，戶口有著極高的價(jià)值，“農(nóng)村人”為了追求“城市人”所能享受的種種公共福利，極力想沖破戶口這層阻攔，實(shí)現(xiàn)從農(nóng)村人到城市人的跨越。因此，首先放開戶籍制度對(duì)勞動(dòng)力流動(dòng)的限制是根本。采取既符合勞動(dòng)力市場(chǎng)發(fā)育的客觀要求，又符合循序漸進(jìn)的改革推進(jìn)方式。鑒于完全放開戶籍制度對(duì)城市就業(yè)以及社會(huì)福利和保障部門產(chǎn)生的巨大壓力，可以采取適當(dāng)?shù)拈T檻作為準(zhǔn)入證。以此給予農(nóng)村勞動(dòng)力與城市居民相當(dāng)?shù)臋?quán)利。

（二）完善社會(huì)保障制度

推進(jìn)城市化進(jìn)程，除了關(guān)注農(nóng)村勞動(dòng)力的就業(yè)問題外，本文還應(yīng)當(dāng)建立起較為完善的醫(yī)療、失業(yè)、養(yǎng)老等社會(huì)保障體系。來保證農(nóng)村老人兒童以及城市中的低收入勞動(dòng)者等弱勢(shì)群體的基本生活要求。

首先，應(yīng)建立完善社會(huì)保障的法律體系。社會(huì)保障法律體系是指社會(huì)保障的基本法、實(shí)體法、和程序法等法律形式的總合。其次，應(yīng)加強(qiáng)醫(yī)療保險(xiǎn)對(duì)社會(huì)弱勢(shì)群體的扶助。醫(yī)療保險(xiǎn)是社會(huì)保障的重要組成部分，而現(xiàn)行的醫(yī)療保險(xiǎn)制度卻難以適用種類人員多層次的保障需要，而且也難以適用就業(yè)多樣化的格局，尤其是靈活就業(yè)人員的需要。然后，建立政府、企業(yè)、個(gè)人三位一體的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。按照國(guó)際通用標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)己經(jīng)進(jìn)入老齡化社會(huì)，人口老齡化的高峰期將發(fā)生在2030-2050年期間，這無(wú)疑會(huì)對(duì)以政府獨(dú)當(dāng)一面的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度帶來沉重的壓力。因此，為了減輕政府負(fù)擔(dān)，可以考慮將養(yǎng)老保險(xiǎn)負(fù)擔(dān)主體多元化，把企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)和個(gè)人儲(chǔ)蓄養(yǎng)老保險(xiǎn)與現(xiàn)行的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)相結(jié)合，建立三位一體的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。最后，在失業(yè)保險(xiǎn)方面，我國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)應(yīng)以促進(jìn)就業(yè)為目標(biāo)。我國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度存在很多不利于促進(jìn)就業(yè)方面，導(dǎo)致失業(yè)人員把失業(yè)保險(xiǎn)看作一種低水平的收入，加之缺乏再就業(yè)培訓(xùn)，使失業(yè)保險(xiǎn)對(duì)生活的長(zhǎng)期保障消磨了失業(yè)人員再次就業(yè)的動(dòng)力，成為名符其實(shí)的“保險(xiǎn)”。失業(yè)保險(xiǎn)應(yīng)該以促進(jìn)就業(yè)為基本目標(biāo)，做好失業(yè)人員的職業(yè)培訓(xùn)和再就業(yè)工作服務(wù)，而不是對(duì)失業(yè)人員生活救助的生活保障。

（三）加強(qiáng)農(nóng)民轉(zhuǎn)移就業(yè)培訓(xùn)

政府應(yīng)該加強(qiáng)農(nóng)民轉(zhuǎn)移就業(yè)培訓(xùn)，完善覆蓋城鄉(xiāng)的公共就業(yè)服務(wù)體系。要增加政府對(duì)農(nóng)民轉(zhuǎn)移就業(yè)培訓(xùn)的投入，整合勞動(dòng)保障、農(nóng)業(yè)、教育、科技等部門培訓(xùn)資源，提高培訓(xùn)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)，擴(kuò)大培訓(xùn)覆蓋面。城市公共就業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)要向農(nóng)民工開放，并免費(fèi)提供信息、就業(yè)指導(dǎo)和職業(yè)介紹服務(wù)。嚴(yán)厲打擊非法職業(yè)介紹機(jī)構(gòu)。鼓勵(lì)企業(yè)對(duì)農(nóng)民工進(jìn)行職業(yè)技能提升培訓(xùn)，鼓勵(lì)較大的企業(yè)和行業(yè)協(xié)會(huì)辦職工學(xué)校、農(nóng)民工學(xué)校，有計(jì)劃地進(jìn)行在崗職業(yè)培訓(xùn)。搞好勞務(wù)輸出基地建設(shè)，扶持一批農(nóng)村勞動(dòng)力骨干培訓(xùn)基地，打造勞務(wù)品牌。在農(nóng)民工中推行國(guó)家職業(yè)資格證書制度。通過財(cái)政補(bǔ)貼，降低農(nóng)民工參加職業(yè)技能鑒定的費(fèi)用，使參加培訓(xùn)的農(nóng)民工經(jīng)過鑒定取得相應(yīng)的職業(yè)資格證書或單項(xiàng)職業(yè)能力證書，推動(dòng)農(nóng)民工培訓(xùn)上水平。要將國(guó)家在城市實(shí)施促進(jìn)就業(yè)的優(yōu)惠政策覆蓋到農(nóng)民工。

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（13）論城鄉(xiāng)統(tǒng)籌就業(yè)的必要性，羅斌.農(nóng)村經(jīng)濟(jì)問題.2001

篇9

分類改革要先“動(dòng)刀”

“長(zhǎng)期以來，說到國(guó)企，就有一種觀點(diǎn)認(rèn)為是國(guó)企壟斷。其實(shí)，國(guó)企中只有少部分是壟斷，112家央企中不超過17個(gè)，大部分是走向市場(chǎng)的。為何會(huì)產(chǎn)生這種誤解？原因就在于沒有把分類搞清楚。”中國(guó)企業(yè)改革與發(fā)展研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)李錦表示。

從上海打響“頭炮”起，過去的一年里，20多個(gè)省區(qū)的國(guó)企改革集結(jié)號(hào)相繼吹響。但在多數(shù)業(yè)內(nèi)人士看來，很多動(dòng)作尚未落到實(shí)處，或者是邊做邊等?！暗胤綄用娴膰?guó)企改革，涉及了混合所有制、國(guó)資結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)權(quán)制度等內(nèi)容，但在國(guó)企分類、政企分開、股權(quán)改革等頂層設(shè)計(jì)上，各地改革是有限的，只是枝葉在動(dòng)，根本未動(dòng)?！崩铄\指出。

分類成為新一輪國(guó)企改革必然的前奏。國(guó)資委主任張毅在日前召開的央企負(fù)責(zé)人會(huì)上明確表示，2015年要準(zhǔn)確界定不同國(guó)有企業(yè)功能，對(duì)不同類別國(guó)有企業(yè)，要按其主要特點(diǎn)、發(fā)展目標(biāo)、改革方向，分類推進(jìn)改革調(diào)整，加強(qiáng)分類監(jiān)管、分類考核。

“區(qū)別企業(yè)所承擔(dān)的公共服務(wù)和特點(diǎn)，區(qū)分壟斷性收益和競(jìng)爭(zhēng)性收益，將對(duì)國(guó)企進(jìn)行更加周密的分類，初步考慮把企業(yè)分為商業(yè)類和公益類?！眹?guó)資委研究中心主任楚序平在日前召開的“首屆國(guó)企改革發(fā)展前沿論壇”上透露，對(duì)國(guó)企進(jìn)行分類改革和管理是明確國(guó)企的國(guó)家所有權(quán)政策，明確國(guó)家對(duì)國(guó)企的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)三方面目標(biāo)，以及對(duì)具體中央企業(yè)的商業(yè)目標(biāo)，完善整體的配套評(píng)價(jià)體系，為全面推進(jìn)改革打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

中國(guó)政法大學(xué)資本研究中心主任劉紀(jì)鵬主張把國(guó)企分為公益性和營(yíng)利性，“公益類國(guó)企交財(cái)政部監(jiān)管，納入公共財(cái)政預(yù)算，這類國(guó)企的企業(yè)家可以由政府任命，薪酬也要限制;營(yíng)利類國(guó)企應(yīng)由國(guó)資委監(jiān)管，這類國(guó)企的企業(yè)家應(yīng)該實(shí)行職業(yè)經(jīng)理人制度，不限薪。同時(shí)，營(yíng)利性國(guó)企的進(jìn)退應(yīng)由市場(chǎng)來選擇?！彼赋?。

據(jù)有關(guān)人士透露，更具體的分類是，商業(yè)類被分為了商業(yè)一類和商業(yè)二類。前者主要是指處于充分競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)和領(lǐng)域的企業(yè);后者則主要是指主業(yè)關(guān)系到國(guó)家安全、國(guó)民經(jīng)濟(jì)命脈的重要行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域，或處于自然壟斷行業(yè)、經(jīng)營(yíng)專營(yíng)業(yè)務(wù)、承擔(dān)重大專項(xiàng)任務(wù)的企業(yè)。

現(xiàn)實(shí)情況中，很多國(guó)企業(yè)務(wù)“你中有我，我中有你”，細(xì)分將是個(gè)艱巨的工程?！凹?xì)分以后，對(duì)不同類型國(guó)企將根據(jù)不同定位，采取不同的管理方式，提出不同的考核要求?！崩铄\表示，這將是一場(chǎng)牽一發(fā)而動(dòng)全身的變革。

數(shù)據(jù)顯示，2014年1～11月，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)每100元營(yíng)業(yè)收入納稅率，國(guó)有工業(yè)企業(yè)為8.53元，私人企業(yè)為3.02元，外資企業(yè)3.03元，國(guó)有工業(yè)企業(yè)稅負(fù)為其他企業(yè)的2.6倍。

楚序平強(qiáng)調(diào)，分類之后急需盡快建立對(duì)國(guó)企的科學(xué)評(píng)價(jià)體系?！霸趺唇⒖陀^評(píng)價(jià)體系、完善公平競(jìng)爭(zhēng)政策任務(wù)很重要?！蓖瑫r(shí)，他認(rèn)為，要研究建立分類后的國(guó)企分類考核問題，解決考核中存在的過于重視當(dāng)期利潤(rùn)、中長(zhǎng)期考核激勵(lì)不足、考核標(biāo)準(zhǔn)“一刀切”、董事會(huì)考核權(quán)不足等問題。“此外，也要研究企業(yè)分類后的分類改革、優(yōu)化國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局結(jié)構(gòu)、更好服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略等問題?！?/p>

因企施策，“對(duì)癥下藥”

當(dāng)分類改革理清國(guó)企的功能糾葛，混合所有制將向著十確定的基本經(jīng)濟(jì)制度的重要實(shí)現(xiàn)形式更加順理成章地全面鋪開。

最近召開的央企負(fù)責(zé)人會(huì)議首次提出“負(fù)面清單”概念，意味著除了少數(shù)禁止的行業(yè)外社會(huì)資本都可以進(jìn)入國(guó)企;但同時(shí)也強(qiáng)調(diào)不能一“混”了之，要一企一策，因企施策。

混合所有制在實(shí)現(xiàn)國(guó)企與民企優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)上的成功實(shí)踐已被充分證明。然而面臨的問題也更加尖銳：如何解決民企由于擔(dān)心混合后缺乏話語(yǔ)權(quán)而進(jìn)入積極性不高的現(xiàn)象？如何在混合過程中有效防止國(guó)有資產(chǎn)流失？

國(guó)外成功的混合所有制改革無(wú)疑提供了寶貴的借鑒。新加坡淡馬錫公司成功進(jìn)行了國(guó)企混合所有制改革。目前，淡馬錫以控股方式管理著23家國(guó)聯(lián)企業(yè)，其中14家為獨(dú)資公司。

新西蘭則對(duì)混合所有制改革提出了幾條“鐵律”：政府保留對(duì)企業(yè)的控制權(quán)，保留至少51%的股份，不允許出現(xiàn)基石投資者（即除新西蘭政府外，禁止任何單一投資者持有超過10%的股份）;新西蘭公民與機(jī)構(gòu)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)，新西蘭公民與機(jī)構(gòu)持有的股份（包括政府股份）不得低于85%;國(guó)有股份出售必須通過IPO上市發(fā)行，禁止協(xié)議出售;國(guó)有股權(quán)減持收益用于發(fā)展新產(chǎn)業(yè)或購(gòu)買新資產(chǎn)等。

“今年國(guó)企混改重點(diǎn)在于頂層設(shè)計(jì)和細(xì)節(jié)安排?！背蚱教岬?，我國(guó)的混改也可以明確幾個(gè)原則：一是央企總部最好保持國(guó)有獨(dú)資，對(duì)絕大多數(shù)重要國(guó)企政府要保留51%以上控制權(quán);二是混改過程中優(yōu)先考慮包括社?；?、保險(xiǎn)基金等公眾基金，優(yōu)先中國(guó)投資者;三是混改出售的國(guó)有股權(quán)收入，必須用于發(fā)展國(guó)有經(jīng)濟(jì)的新投入，不能吃光分凈;四是一企一策，不刮風(fēng)、不搞倒計(jì)時(shí)、不搞運(yùn)動(dòng)，防止犯顛覆性錯(cuò)誤;五是優(yōu)先鼓勵(lì)I(lǐng)PO上市發(fā)行進(jìn)行混合，必須進(jìn)場(chǎng)交易、競(jìng)價(jià)交易，禁止協(xié)議出售等。

“一企一策并不意味著沒有統(tǒng)一的約束，制度的約束應(yīng)該至少體現(xiàn)在改革程序公正規(guī)范、改革方案依法依規(guī)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓公開公允、內(nèi)部分配公正透明四個(gè)方面。”中國(guó)社科院工業(yè)經(jīng)濟(jì)研究所所長(zhǎng)黃群慧認(rèn)為，防止混改過程中國(guó)有資產(chǎn)流失最好的辦法是規(guī)范國(guó)有資產(chǎn)評(píng)估，完善國(guó)有資產(chǎn)定價(jià)機(jī)制，嚴(yán)格資產(chǎn)交易操作流程，確保公開透明。

事實(shí)上，并非所有國(guó)企都適宜進(jìn)行混合所有制改革。北京師范大學(xué)公司治理與企業(yè)發(fā)展研究中心主任高明華認(rèn)為，只有競(jìng)爭(zhēng)性國(guó)企適合做混合所有制改革，而公益性國(guó)企和自然壟斷型的國(guó)企應(yīng)堅(jiān)持國(guó)有獨(dú)資或國(guó)家控股。武漢大學(xué)戰(zhàn)略決策研究中心主任龍斧也表示：“企業(yè)不缺錢就不需要上市?！彼f，美國(guó)近90%的中小型企業(yè)都不上市，仍然可以保證效率。

李錦判斷，隨著混改的不斷深入，未來將迎來三大浪潮：一是民營(yíng)經(jīng)濟(jì)活力充分釋放的浪潮，二是國(guó)有企業(yè)結(jié)構(gòu)重組的浪潮，三是隨著產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)大調(diào)整，新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶來的科技創(chuàng)新潮流。三大浪潮或?qū)⒊蔀橹厮苤袊?guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新動(dòng)力。

國(guó)資監(jiān)管“動(dòng)其筋骨”

事實(shí)上，國(guó)資監(jiān)管改革早已提上了國(guó)企改革的日程?！耙詨咽繑嗤蟮臎Q心，改革完善國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管體制?！睆堃惚硎荆瑖?guó)資委要帶頭自我改革，把該企業(yè)行使的權(quán)力交給企業(yè)，把不該企業(yè)承擔(dān)的包袱都卸下來。

“國(guó)企當(dāng)前最突出、飽受社會(huì)詬病的問題就是運(yùn)行效率低下、經(jīng)濟(jì)效益不佳，其中一個(gè)重要原因是國(guó)企市場(chǎng)主體地位未真正確立，突出表現(xiàn)在自主經(jīng)營(yíng)地位缺失、自負(fù)盈虧的責(zé)任落不到實(shí)處、自我約束能力不足?！睆V東省廣晟資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司董事長(zhǎng)朱偉在接受記者采訪時(shí)表示，破解之道在于以管資本為主加強(qiáng)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管，“從管理國(guó)企向管理出資人投資資本轉(zhuǎn)變，從管理企業(yè)經(jīng)營(yíng)者到管理企業(yè)董事會(huì)，由董事會(huì)選聘經(jīng)營(yíng)班子轉(zhuǎn)變，從管理企業(yè)的重大事項(xiàng)向部分授權(quán)委托董事會(huì)管理轉(zhuǎn)變”。他強(qiáng)調(diào)，要合理界定國(guó)資監(jiān)管部門的職權(quán)，避免國(guó)資監(jiān)管部門“既當(dāng)老板，又當(dāng)婆婆”的尷尬。

著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家厲以寧此前也表示，國(guó)企要進(jìn)行兩個(gè)層次的改革：高層次的國(guó)有資本體制的改革，低層次的國(guó)有企業(yè)體制的改革?！皣?guó)資委不直接管企業(yè)，而是下設(shè)公司，管理國(guó)有資本的配置。目的是將國(guó)有資本用活，產(chǎn)生更大的效益，提高資本利用效率。企業(yè)體制著重建立健全法人治理結(jié)構(gòu)?！眳栆詫幷f。

對(duì)改革后的國(guó)資監(jiān)管來說，重要的是引導(dǎo)國(guó)企加快推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整?！耙龊眉訙p法，加的是新技術(shù)、新業(yè)態(tài)，做大做強(qiáng)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，積極拓寬國(guó)際市場(chǎng);減的是通過企業(yè)兼并重組、優(yōu)勝劣汰，對(duì)無(wú)效、虧損的不良資產(chǎn)果斷進(jìn)行關(guān)停并轉(zhuǎn)?！崩铄\表示，“2015年，在分類改革完成的基礎(chǔ)上，企業(yè)必然會(huì)迎來大分化、大調(diào)整、大改組的過程。112家央企可能會(huì)重組為30到50家左右。”

必須看到，國(guó)企崛起為中國(guó)崛起作了巨大的貢獻(xiàn)。在清華大學(xué)國(guó)情研究院院長(zhǎng)胡鞍鋼看來，今天中國(guó)企業(yè)的成長(zhǎng)發(fā)展不是單純地討論誰(shuí)進(jìn)誰(shuí)退的問題，而是關(guān)于中國(guó)企業(yè)與國(guó)際跨國(guó)資本之間的競(jìng)爭(zhēng)?！澳芊翊钌闲乱惠喒I(yè)革命的快車，關(guān)鍵在于國(guó)企。與世界一流企業(yè)相比，中國(guó)企業(yè)在重點(diǎn)行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域的集中度還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。要搭上新一輪工業(yè)革命的快車，需要突破傳統(tǒng)的國(guó)內(nèi)視角，放在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)背景下做強(qiáng)做優(yōu)國(guó)有企業(yè)?！彼麖?qiáng)調(diào)，新一輪國(guó)企改革要服務(wù)于能否打造出世界一流的跨國(guó)企業(yè)這一戰(zhàn)略目標(biāo)，也是檢驗(yàn)國(guó)企改革成功與否的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)。

專家觀點(diǎn)

國(guó)務(wù)院國(guó)資委經(jīng)濟(jì)研究中心副主任彭建國(guó)：將來央企會(huì)分為三類：第一類，大部分的央企將會(huì)改組成國(guó)有資本投資公司;第二類，組建國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)公司;第三類，調(diào)整保留功能性的實(shí)業(yè)公司。

篇10

論文摘要：本文是對(duì)國(guó)有銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整的具體模式的探討。文章首先分析了在金融改革中國(guó)有銀行改革的核心地位，進(jìn)而闡述了國(guó)有銀行改革過程中產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整的必要性，主要是國(guó)有產(chǎn)權(quán)的退出和民營(yíng)產(chǎn)權(quán)的引入；然而在中國(guó)的漸進(jìn)轉(zhuǎn)軌之路還遠(yuǎn)沒有走完的情況下，國(guó)有銀行實(shí)現(xiàn)完全的民營(yíng)化在短期內(nèi)顯然是不現(xiàn)實(shí)的，因此給出一中間模式。這一模式的主要內(nèi)核仍是股份化，具體的含義為：一是政府主導(dǎo)國(guó)有銀行改革，二是股權(quán)安排上國(guó)家相對(duì)控股。具體的組織形式主張采取在美國(guó)一度十分流行的“純粹性銀行控股公司”形式。

一、金融改革的著力點(diǎn)：從體制內(nèi)入手

中國(guó)過去20余年，漸進(jìn)式改革的主要成就，就在于發(fā)展起了一個(gè)以市場(chǎng)為導(dǎo)向的“非國(guó)有經(jīng)濟(jì)”（樊綱，2000），主要采取了體制外改革和增量改革的方式（盛洪，1996），而沒有急于觸及體制內(nèi)的“存量”（主要為國(guó)有企業(yè)）。這樣，一方面“非國(guó)有經(jīng)濟(jì)”的蓬勃發(fā)展維持著經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，這為改革提供了巨大的動(dòng)力；另一方面，在國(guó)有金融的強(qiáng)有力支持下，國(guó)有經(jīng)濟(jì)一直保持著“低效率”的增長(zhǎng)，這又大大減小了改革的阻力。從而保證了漸進(jìn)改革的順利進(jìn)行并取得初步成功。因此，談及金融改革，許多學(xué)者就極力主張運(yùn)用同樣的方式，即在國(guó)有金融體制之外發(fā)展“非國(guó)有金融”，讓壯大后的“非國(guó)有金融”再來打敗“國(guó)有金融”。①筆者則認(rèn)為金融改革應(yīng)從體制內(nèi)入手，特別是對(duì)國(guó)有銀行的改革，事關(guān)金融改革的成敗。

一方面，經(jīng)過一二十年的漸進(jìn)改革，中國(guó)政府已相對(duì)成為一個(gè)“強(qiáng)政府”，在面對(duì)金融改革時(shí)有了相當(dāng)?shù)目刂屏?。過去以犧牲金融效率為代價(jià)的改革方式，在今天應(yīng)該主動(dòng)加以改善。而且，同樣采取漸進(jìn)的改革方式，如先改一家，所帶來的阻力（主要來自國(guó)有企業(yè)和銀行自身）也是有限的。也可以這樣理解，在經(jīng)濟(jì)大環(huán)境變好的情況下，過去漸進(jìn)改革的成功為直接啟動(dòng)金融領(lǐng)域的“存量”改革奠定了良好的基礎(chǔ)。因而，我們沒有必要再花一段較長(zhǎng)的時(shí)間采用經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域同樣的方式去改革金融，而是可以合理的加速——直接進(jìn)行體制內(nèi)改革。

另一方面，也是最關(guān)鍵的，目前發(fā)展體制外金融已經(jīng)缺少了與過去在體制外發(fā)展“非國(guó)有經(jīng)濟(jì)”相類似的客觀環(huán)境。當(dāng)初，“非國(guó)有經(jīng)濟(jì)”之所以能迅速成長(zhǎng)起來，除了政策上的寬松之外，另一個(gè)極為關(guān)鍵的條件是當(dāng)時(shí)有充足的勞動(dòng)力資源可供其使用。如在改革之初，僅有20%左右的社會(huì)勞動(dòng)在國(guó)營(yíng)企業(yè)中就業(yè)，在農(nóng)村存在著大量的剩余勞動(dòng)力，一旦在農(nóng)村實(shí)行了允許鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)和個(gè)體、私人經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策，非國(guó)有經(jīng)濟(jì)就可以迅速地發(fā)展起來（樊綱，1993）。即只要有相當(dāng)?shù)脑假Y本，一些中小企業(yè)就能到市場(chǎng)上非常容易的買到其所需要的生產(chǎn)資料——主要為勞動(dòng)力和產(chǎn)品原材料。從后果來看，非國(guó)有經(jīng)濟(jì)之所以能對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)做出巨大貢獻(xiàn)，一個(gè)主要原因也在于其作為勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)，大大提高了勞動(dòng)力這一生產(chǎn)要素的配置效率。但世易時(shí)移，如今的金融領(lǐng)域所面臨的環(huán)境已大不同左。首先，最重要的金融資源（主要為存款）有3/4被壟斷在國(guó)有銀行內(nèi)①。又鑒于資本在發(fā)展中國(guó)家的稀缺性和國(guó)家信譽(yù)擔(dān)保國(guó)家銀行，非國(guó)有金融很難像過去非國(guó)有經(jīng)濟(jì)運(yùn)用勞動(dòng)力那樣自如的得到可運(yùn)用的大量金融資源。其次，金融業(yè)是相對(duì)的資本密集型行業(yè)，對(duì)員工的素質(zhì)要求比較高，農(nóng)村的剩余勞動(dòng)力不可能勝任，而從國(guó)有金融機(jī)構(gòu)那里挖員工也并非易事②。再加之，2001年底我國(guó)加入WTO之后，原來相對(duì)封閉的環(huán)境已不存在，國(guó)內(nèi)金融業(yè)要面對(duì)的是國(guó)際上大的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。這決定著我國(guó)的金融改革不可能像非國(guó)有經(jīng)濟(jì)那樣擁有一個(gè)一二十年可以穩(wěn)定成長(zhǎng)的外部環(huán)境，相對(duì)來說卻只有5—10年的時(shí)間可以在沒有大的干擾的情況下進(jìn)行改革。③而這5—10年穩(wěn)定期拿來改革國(guó)有銀行相對(duì)是比較充分的，但在體制外發(fā)展“非國(guó)有金融”則明顯不足。

所以，上個(gè)世紀(jì)80年代一批新興民營(yíng)企業(yè)的小商品走俏街頭巷尾，但如今我們以美好愿望成立的民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)卻未必能同樣風(fēng)光，從而也就很難說其能挑起中國(guó)金融改革的大梁。唯一的出路就在于改革國(guó)有金融，而國(guó)有金融改革的主戰(zhàn)場(chǎng)顯然又是國(guó)有銀行改革。

二、國(guó)有銀行改革的核心：產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整

從前面的分析來看，作為金融業(yè)體制內(nèi)改革的主要內(nèi)容，國(guó)有銀行改革對(duì)整個(gè)金融改革的成敗至關(guān)重要。那么，國(guó)有銀行改革的首要任務(wù)又是什么呢？本人認(rèn)為是產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整，其是國(guó)有銀行的一切糟糕現(xiàn)狀得以改善的前提。

第一，產(chǎn)權(quán)不改，國(guó)有銀行的公司治理結(jié)構(gòu)不可能得到完善。國(guó)有銀行改革的本質(zhì)內(nèi)容就是逐步將其辦成“具有完善公司治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)代金融企業(yè)”。有人認(rèn)為，國(guó)有銀行可以像過去國(guó)有企業(yè)那樣承包給民間經(jīng)營(yíng)，而產(chǎn)權(quán)仍為國(guó)家所有。這樣即實(shí)現(xiàn)了廣義上的民營(yíng)——不動(dòng)所有權(quán)，只轉(zhuǎn)移經(jīng)營(yíng)權(quán)。從而可以逐步完善其公司治理結(jié)構(gòu)。這種想法是好的，但能否實(shí)現(xiàn)則存在困難。原因是，過去的事實(shí)證明，在一般經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域廣泛實(shí)行的承包制就有諸多弊端，明顯的一點(diǎn)是經(jīng)營(yíng)者過分的追求短期利益、對(duì)資源的過度使用等；而鑒于金融業(yè)的特殊性，一旦實(shí)行承包制，肯定會(huì)產(chǎn)生更多和更嚴(yán)重的問題，后果也將更加糟糕?？梢韵胂螅俺邪苯o民間的國(guó)有銀行同樣不可能實(shí)現(xiàn)政銀分開，也就不可能實(shí)現(xiàn)真正的民營(yíng)化，更不要談什么公司治理結(jié)構(gòu)的完善了。

第二，產(chǎn)權(quán)不改，國(guó)有銀行不可能有動(dòng)力支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)，那么提高金融資源的配置效率也就是空談。應(yīng)該說，我們改革國(guó)有銀行的最終目的是提高其對(duì)金融資源的配置效率，具體的就是讓大量的資金流向新興的民營(yíng)經(jīng)濟(jì)。但在國(guó)有獨(dú)資下是不可能實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)的。從現(xiàn)實(shí)中看，雖然中國(guó)人民銀行一再發(fā)文敦促各國(guó)有商業(yè)銀行加大對(duì)中小企業(yè)的貸款力度，但效果卻并不理想；即使有，也只是國(guó)有銀行應(yīng)付央行的“面子活”。原因僅在于中小企業(yè)缺乏信用、給中小企業(yè)貸款成本高嗎？顯然不是！更本質(zhì)的原因在于，國(guó)有獨(dú)資下的國(guó)有銀行貸款給國(guó)有企業(yè)既不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)（特別是政策性貸款，商業(yè)性貸款他們也可往政策性上靠），又能獲得利益；④但給體制外的中小企業(yè)貸款，由于屬于國(guó)有銀行的純商業(yè)貸款，那么風(fēng)險(xiǎn)則一律由其自擔(dān)，是吃力不討好的事情。這樣一來，在許多民營(yíng)企業(yè)的不規(guī)范運(yùn)作、信譽(yù)沒有樹立的情況下，加之國(guó)有銀行辨別優(yōu)劣客戶的能力十分貧弱①，那么貸款給民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)也就不?、?。相比來說，何不安安穩(wěn)穩(wěn)的給國(guó)有企業(yè)貸款，而去自找“麻煩”呢？況且對(duì)民企的放款一旦出問題，還可能會(huì)引來“收了對(duì)方的賄賂”（樊綱，1999）這種荒誕不經(jīng)的嫌疑。所以，即使國(guó)有銀行的資金多的貸不完，其也寧愿存在央行的賬戶上、買國(guó)債等，而根本不愿意貸款給中小企業(yè)。但一旦國(guó)有銀行的產(chǎn)權(quán)多元化、大量的民營(yíng)股份進(jìn)入后，對(duì)國(guó)有銀行的盈利能力的要求就會(huì)增強(qiáng)。而大量貸款給國(guó)有企業(yè)、存款于央行或買國(guó)債顯然不可能有高收益，此時(shí)就會(huì)要求其提高對(duì)中小企業(yè)的信用級(jí)別的辨別能力，從而逐漸主動(dòng)放款給中小企業(yè)。

另外，國(guó)有產(chǎn)權(quán)部分的退出國(guó)有銀行，也不會(huì)影響其穩(wěn)定性。原因是，在國(guó)有獨(dú)資之下，國(guó)有銀行是以國(guó)家信譽(yù)做擔(dān)保（這也是為何國(guó)有銀行的問題如此嚴(yán)重，但老百姓仍然將錢存進(jìn)去的原因）。但由于“國(guó)家信譽(yù)具有不可分性”（張杰，2003），所以即使國(guó)家只有一點(diǎn)點(diǎn)股份在里面，老百姓照樣認(rèn)為是由國(guó)家擔(dān)保的，不會(huì)出現(xiàn)擠兌。況且，國(guó)有產(chǎn)權(quán)是逐步退出的，而不是一下子退到很小的比例（比如10%以下）。

由此看來，改革開放以來的中國(guó)銀行業(yè)在進(jìn)行了機(jī)構(gòu)擴(kuò)張、金融工具創(chuàng)新兩次大規(guī)模的競(jìng)爭(zhēng)之后，將必然要進(jìn)入第三次最具本質(zhì)性的競(jìng)爭(zhēng)——產(chǎn)權(quán)改革（易綱、趙先信，2001）。產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整已成為國(guó)有銀行改革所不可逾越的障礙，拖得越久，改革的難度就越大。那么，產(chǎn)權(quán)如何改？

三、國(guó)有銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整的過渡安排：純粹性銀行控股公司

1.過渡時(shí)期中國(guó)國(guó)有銀行的二重屬性：公共性和競(jìng)爭(zhēng)性并存。在談起國(guó)有銀行的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整時(shí)，孫章偉（2002）認(rèn)為，由于銀行業(yè)既是關(guān)系國(guó)計(jì)民生的行業(yè)，又是競(jìng)爭(zhēng)性很強(qiáng)的行業(yè)，所以如何在“國(guó)計(jì)民生”和“競(jìng)爭(zhēng)性”之間找到一個(gè)最佳結(jié)合點(diǎn)，對(duì)國(guó)有銀行所有權(quán)安排改革尤為關(guān)鍵。其實(shí)，更直白地說，筆者認(rèn)為轉(zhuǎn)軌時(shí)期的國(guó)有銀行體制事實(shí)上已具有了“公共性”特征，這在表面上體現(xiàn)為其毫無(wú)條件的支持國(guó)有企業(yè)，以維持經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)，背后的最終目標(biāo)其實(shí)是保證就業(yè)、維系社會(huì)穩(wěn)定等。從產(chǎn)權(quán)特性和產(chǎn)業(yè)定位相對(duì)應(yīng)來看，公有產(chǎn)權(quán)對(duì)應(yīng)“公共性”，民營(yíng)（私有）產(chǎn)權(quán)對(duì)應(yīng)“競(jìng)爭(zhēng)性”（楊燦明，2001）。但明顯地，在過去的相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)期，國(guó)有銀行都在發(fā)揮“公共性”功能，而幾乎毫無(wú)“競(jìng)爭(zhēng)性”可言③；所以，本應(yīng)以盈利為目的的國(guó)有銀行的產(chǎn)權(quán)特性和產(chǎn)業(yè)定位存在相當(dāng)?shù)腻e(cuò)位。

但另一方面，可以肯定地說，在中國(guó)的漸進(jìn)轉(zhuǎn)軌尚未完成之前（主要表現(xiàn)為國(guó)有企業(yè)仍大量存在），國(guó)有銀行的“公共性”仍將有必要存在。但無(wú)疑地，中國(guó)加入WTO之后，金融領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)性將明顯增強(qiáng)，而且中國(guó)要將國(guó)有銀行辦成真正的現(xiàn)代金融企業(yè)的目標(biāo)也要求逐步增強(qiáng)其“競(jìng)爭(zhēng)性”一面。所以，我們今后努力的方向也就在于如何降低國(guó)有銀行的“公共性”，增強(qiáng)其“競(jìng)爭(zhēng)性”。顯然，調(diào)整國(guó)有銀行的公共性與競(jìng)爭(zhēng)性的要害又在于適當(dāng)?shù)恼{(diào)整其產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)（以逐漸改變其產(chǎn)權(quán)特性）。④那么如何在國(guó)有產(chǎn)權(quán)和民營(yíng)產(chǎn)權(quán)之間找到一個(gè)合適的比例是國(guó)有銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整的核心要?jiǎng)?wù)。

2.降低國(guó)有銀行“公共性”、增強(qiáng)其“競(jìng)爭(zhēng)性”的關(guān)鍵：實(shí)現(xiàn)真正的民營(yíng)。過去的事實(shí)一再表明，國(guó)有國(guó)營(yíng)下的銀行是不可能具有完善公司治理結(jié)構(gòu)的。所以，要改善國(guó)有銀行的公司治理結(jié)構(gòu)，將國(guó)有銀行轉(zhuǎn)為民營(yíng)是必然選擇。而且最終完全的民營(yíng)化（至少是民間控股），即“民有民營(yíng)”應(yīng)是國(guó)有銀行改革的最終模式。但鑒于前面的分析，在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)是不現(xiàn)實(shí)的。我們認(rèn)為這中間有一個(gè)過渡的過程，即國(guó)有股逐步退出，民營(yíng)股逐步進(jìn)入的方式。本文所主張的模式為：一是政府主導(dǎo)國(guó)有銀行改革，二是股權(quán)安排上國(guó)家相對(duì)控股。顯然地，國(guó)有銀行改革中，雖然國(guó)有產(chǎn)權(quán)需要退出，但完全退出既無(wú)必要也沒有可能。所以，在國(guó)有銀行不是整體出售的情況下，其改革的發(fā)起人必然是國(guó)家。①

從理論上講，狹義的民營(yíng)銀行就是“具有現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)，以市場(chǎng)化機(jī)制來經(jīng)營(yíng)，并由民間資本控股的銀行”（巴曙松，2001）。但廣義上，由于“民營(yíng)”與“官營(yíng)”相對(duì)，所以民營(yíng)銀行就是非官方經(jīng)營(yíng)的銀行，表明的只是一種經(jīng)營(yíng)機(jī)制上的特征。一家國(guó)有的、或者是國(guó)家控股的銀行，如果采用規(guī)范化的經(jīng)營(yíng)機(jī)制，同樣也是民營(yíng)銀行（巴曙松，2001）。②所以概括起來，民營(yíng)銀行有民有民營(yíng)和國(guó)有民營(yíng)兩種形式。應(yīng)該說，國(guó)有銀行市場(chǎng)化的最終目標(biāo)應(yīng)該是狹義上的民營(yíng)銀行，但國(guó)有銀行要實(shí)現(xiàn)由民間資本控股顯然在短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)。我們知道，“國(guó)有”即意味著國(guó)家擁有全部或大部分所有權(quán)。而在這兩種產(chǎn)權(quán)安排下，民營(yíng)的目標(biāo)都不可能真正實(shí)現(xiàn)。獨(dú)資的情況前面已做過分析，而絕對(duì)控股（股權(quán)在50%以上，國(guó)有股一股獨(dú)大）與獨(dú)資也沒有本質(zhì)的區(qū)別。在國(guó)家絕對(duì)控股的情況下，其他的非國(guó)有投資主體根本沒有表決權(quán)，對(duì)國(guó)有銀行的經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換不可能產(chǎn)生任何實(shí)質(zhì)性的影響。而且可以想象，這種方案也很難吸引有實(shí)力的投資者入股。事實(shí)上，“民營(yíng)經(jīng)濟(jì)”的實(shí)質(zhì)不僅在于“民”在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中具有完全的自主決策權(quán)，而且在于它是一種在企業(yè)（公司）股份總額中私人股份所占比重達(dá)到51%以上、國(guó)家可以占有一定量的股份但不直接干預(yù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)（劉迎秋，1994）。這從一個(gè)側(cè)面證明了如果民營(yíng)產(chǎn)權(quán)不占半數(shù)以上，是很難真正實(shí)現(xiàn)“民營(yíng)化”的。

3.國(guó)有銀行實(shí)現(xiàn)真正民營(yíng)化的有效組織形式：純粹性銀行控股公司。國(guó)有銀行產(chǎn)權(quán)改革在引入非國(guó)有經(jīng)濟(jì)時(shí)，這些投資主體是否能夠形成對(duì)控股方（國(guó)家）的牽制力，進(jìn)而形成有效的銀行治理結(jié)構(gòu)（劉偉、黃桂田，2002），是在其股份化過程中的關(guān)鍵所在。因此，盡管要防止新引入的單個(gè)法人實(shí)體所占股份過高，但也不可使其過低。否則，其無(wú)心關(guān)注銀行的經(jīng)營(yíng)狀況，這樣對(duì)于改善國(guó)有銀行的治理結(jié)構(gòu)（這才是最終目標(biāo)，產(chǎn)權(quán)改革即股份化、引入非國(guó)有法人實(shí)體等都只是手段）毫無(wú)助益。也正是從這個(gè)意義上，在國(guó)有銀行的實(shí)質(zhì)性改造一開始的時(shí)候，要引入有經(jīng)濟(jì)實(shí)力且規(guī)范運(yùn)作的民營(yíng)法人投資實(shí)體及境外法人投資實(shí)體，而不要急于引入個(gè)人投資者。③

在組織形式上，采取純粹性銀行控股公司可以保證新的法人實(shí)體對(duì)國(guó)有股牽制力的更好實(shí)現(xiàn)。這時(shí)國(guó)家只作為其中一個(gè)出資人角色出現(xiàn)，只是相對(duì)控股，而不干預(yù)子公司具體的經(jīng)營(yíng)（經(jīng)營(yíng)者應(yīng)該是到市場(chǎng)上招聘的職業(yè)銀行家），國(guó)家擁有多少股份就相應(yīng)派駐多少董事，按照股份的比例分得經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。④這樣就保證了所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離，既可以做到產(chǎn)權(quán)明晰，便于政銀分開等，又可以使改造后的國(guó)有商業(yè)銀行不失整體性，保持規(guī)模優(yōu)勢(shì)，利于與外資銀行競(jìng)爭(zhēng)。具體的股權(quán)設(shè)置，比如可以新成立的控股公司暫由國(guó)家100%控股，是一級(jí)法人；獨(dú)立子公司則放開讓民資和外資進(jìn)入，是二級(jí)法人。在獨(dú)立子公司中國(guó)有股相對(duì)控股，股份比例大概在25%左右是可以的①；再者，非國(guó)有股要適當(dāng)分散，即限制單個(gè)投資者的入股比例，比如1%—10%。

四、結(jié)語(yǔ)

中國(guó)的銀行業(yè)很早就提出了市場(chǎng)化的目標(biāo)，特別是自2001年底加入WTO之后，急于提高中國(guó)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的學(xué)者們就強(qiáng)調(diào)在各方面都要與國(guó)際接軌，提出要加速其市場(chǎng)化的進(jìn)程，諸多關(guān)于銀行改革的方案也大多出于此背景下。過多的“吸收”了發(fā)達(dá)國(guó)家的“現(xiàn)在”是這些方案的通病，從而導(dǎo)致他們大多都不符合中國(guó)的實(shí)際。可以想象，一旦中國(guó)允許混業(yè)經(jīng)營(yíng)，國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)是可以同外資金融機(jī)構(gòu)在同一個(gè)平臺(tái)上競(jìng)爭(zhēng)了，但如果監(jiān)管不力，就很可能導(dǎo)致金融業(yè)的大混亂，從而拖累國(guó)民經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)展，結(jié)果不可想象。所以，中國(guó)銀行業(yè)要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化并沒有錯(cuò)，但關(guān)鍵在于我國(guó)的特殊國(guó)情決定了在短期內(nèi)銀行業(yè)還不可能實(shí)現(xiàn)完全的市場(chǎng)化，那么，只談市場(chǎng)化就于事無(wú)補(bǔ)。從而僅僅盯著發(fā)達(dá)國(guó)家的現(xiàn)在而寄希望于直接搬用或純粹模仿，其實(shí)對(duì)我國(guó)的實(shí)際無(wú)多益處。我們通過分析，特別是主要參照過去一二十年漸進(jìn)改革的經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)了一條銀行業(yè)可行的漸進(jìn)過渡之路。本文就是探討了在這條漸進(jìn)之路上國(guó)有銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整的一個(gè)可行模式。超級(jí)秘書網(wǎng)

應(yīng)該說，國(guó)有銀行的國(guó)有獨(dú)資和私有化是國(guó)有銀行產(chǎn)權(quán)安排的兩個(gè)極端，我們對(duì)目前的“國(guó)有獨(dú)資”不滿意，但在近期也并不希望其實(shí)現(xiàn)“私有化”。原因是，在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期，銀行業(yè)擁有“公共性”和“競(jìng)爭(zhēng)性”的二重屬性。但國(guó)有銀行過去的問題恰恰在于其過分發(fā)揮了“公共性”，反而忽略了“競(jìng)爭(zhēng)性”；我們今后的努力方向也就在于如何降低其“公共性”，提高其“競(jìng)爭(zhēng)性”。又由于公有產(chǎn)權(quán)偏好于“公共性”，私有產(chǎn)權(quán)則偏好于“競(jìng)爭(zhēng)性”，我們現(xiàn)在的主要任務(wù)就是如何恰當(dāng)?shù)陌才哦叩谋壤Ｔ趪?guó)有產(chǎn)權(quán)所占比重由多到少的逐步退出次序下，國(guó)有銀行改革的各級(jí)目標(biāo)模式也逐漸變得清晰起來，于是發(fā)現(xiàn)在國(guó)有股份和民營(yíng)股份的比例的適當(dāng)安排下，以純粹性銀行控股公司為組織模式——對(duì)國(guó)有實(shí)現(xiàn)完全的市場(chǎng)化有著重要的銜接作用——是一個(gè)絕好的過渡模式。而且更關(guān)鍵的在于，在這種模式下，原來的國(guó)有銀行會(huì)逐漸轉(zhuǎn)向?qū)γ駹I(yíng)經(jīng)濟(jì)的支持，從而提高金融資源的配置效率，這是最重要的，也是我們改革國(guó)有銀行的初衷。

參考文獻(xiàn)：

1.巴曙松，2001：《民營(yíng)銀行：炒作與務(wù)實(shí)》，《經(jīng)濟(jì)學(xué)消息報(bào)》1月5日，NO.418。

2.樊綱，1993：《兩種改革成本與兩種改革方式》，《經(jīng)濟(jì)研究》第1期。