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篇1

關(guān)鍵詞：規(guī)范化管理；農(nóng)村供電管理；服務(wù)水平

中圖分類號：F27

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

doi：10.19311/ki.16723198.2016.17.042

1農(nóng)村供電管理中的問題

1.1對規(guī)范化管理的認(rèn)識不足

當(dāng)前我國的電力體制改革正在進(jìn)一步的深入，電力企業(yè)正在進(jìn)一步的實(shí)現(xiàn)市場化改革，而在廣大的農(nóng)村地區(qū)，供電企業(yè)對于其經(jīng)濟(jì)發(fā)展也有著非常重要的影響，農(nóng)村地區(qū)的供電企業(yè)直接服務(wù)于廣大的農(nóng)民群眾，但是也由于農(nóng)村地區(qū)的各方面條件的限制，使得供電管理工作不夠規(guī)范，而且由于農(nóng)村供電管理工作本身就較為繁重，存在著較多的困難，所以使得管理工作沒有能虻玫接行У目展。雖然存在著客觀因素的影響，但是也有一些主觀的因素影響了農(nóng)村供電管理的規(guī)范化，許多的基層工作者對于規(guī)范化管理的認(rèn)識不是很全面，所以就使得他們在開展工作的過程中，沒有按照相關(guān)的規(guī)范和要求來進(jìn)行管理，因而就導(dǎo)致了農(nóng)村供電管理水平的低下，使得農(nóng)村供電水平得不到有效的提高。

1.2沒有抓住供電規(guī)范化管理的實(shí)質(zhì)

許多的農(nóng)村供電企業(yè)雖然意識到了規(guī)范化管理的重要性，但是在其實(shí)際開展管理工作的過程中，許多工作人員并沒有抓住供電規(guī)范化管理的本質(zhì)，許多的農(nóng)村供電所在通過了規(guī)范化管理初步驗(yàn)收之后，就認(rèn)為實(shí)現(xiàn)了規(guī)范化管理，但是實(shí)際上這還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，要有效地實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理，還必須要創(chuàng)新管理理念，提高管理的質(zhì)量，尤其要注重對于基礎(chǔ)資料的管理，因?yàn)檗r(nóng)村供電管理工作本身就多而雜，如果不對基礎(chǔ)的資料進(jìn)行有效的管理，十分容易導(dǎo)致管理的不規(guī)范，但是許多的農(nóng)村供電所僅僅關(guān)注了規(guī)范化管理的表象，并沒有抓住其實(shí)質(zhì)，因而就使得供電管理停留在較低的水平，所以就當(dāng)前的農(nóng)村供電管理而言，無論是在廣度還是深度上，都還需要進(jìn)一步加強(qiáng)和完善。

1.3農(nóng)村電力優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念沒有得到有效的落實(shí)

雖然當(dāng)前農(nóng)村電力體制在不斷地進(jìn)行著改革，但是由于受到多方面因素的影響，優(yōu)質(zhì)服務(wù)的理念仍然沒有在基層得到有效的落實(shí)，所以就使得農(nóng)村供電服務(wù)水平一直停留在較低的水平。對于許多的農(nóng)村供電所而言，在安全管理方面，工作開展得往往比較到位，但是對于電壓、無功以及網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)卻沒有進(jìn)行有效的管理，這些都是供電管理中的重要內(nèi)容，如果沒有對其引起足夠的重視，將使得供電服務(wù)的水平遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于電網(wǎng)的發(fā)展。

2提高農(nóng)村供電管理和服務(wù)水平的策略

2.1明確規(guī)范管理的責(zé)任和義務(wù)

在開展農(nóng)村供電管理的過程中，要想使得管理工作能夠更加的規(guī)范化，首先就必須要對管理的責(zé)任和義務(wù)加以明確，只有加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，對于管理任務(wù)加以明確，使得權(quán)力和責(zé)任得到有效的劃分，然后制定出可行的工作規(guī)劃以及相應(yīng)的實(shí)施計(jì)劃，才能夠進(jìn)一步使得農(nóng)村供電管理工作更加的規(guī)范化。在基層的工作人員開展工作的過程中，必須要對規(guī)范化管理有一個明確的認(rèn)識，重視供電管理過程中的每一個細(xì)節(jié)，及時地解決供電管理過程中出現(xiàn)的各種問題，這樣才能夠?qū)崿F(xiàn)規(guī)范化管理，使得農(nóng)村供電管理和服務(wù)水平能夠得到有效的提升。

2.2加強(qiáng)農(nóng)村供電管理隊(duì)伍的建設(shè)

在農(nóng)村地區(qū)，由于受到各方面條件的限制，所以使得供電管理工作沒有能夠得到有效的開展，而且相關(guān)管理隊(duì)伍的建設(shè)也不夠完善，許多的基層工作人員的綜合素質(zhì)都有待進(jìn)一步提高，所以要想使得農(nóng)村供電管理更加規(guī)范化，必須要加強(qiáng)農(nóng)村供電管理隊(duì)伍的建設(shè)，通過培訓(xùn)的方式來提高基層工作人員的綜合素質(zhì)，使得他們在日常的工作中，能夠抓住規(guī)范化管理的本質(zhì)，尤其要注重對于基礎(chǔ)資料的管理，并且要依據(jù)工作的實(shí)際需要來對各項(xiàng)管理規(guī)章制度加以完善，這樣才能夠使得農(nóng)村供電管理工作取得實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展，促進(jìn)農(nóng)村供電服務(wù)水平的提高。

2.3落實(shí)優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念

在進(jìn)行農(nóng)村供電管理的過程中，必須要將優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為一個重要的工作內(nèi)容，所以必須要對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的理念加以有效的落實(shí)，只有基層的工作人員都理解并掌握了優(yōu)質(zhì)服務(wù)的內(nèi)涵，才能夠促進(jìn)供電管理的規(guī)范化發(fā)展。對于各個農(nóng)村供電管理企業(yè)而言，也必須要注重對于員工的考核，通過考核來加深員工對于優(yōu)質(zhì)服務(wù)的認(rèn)識，使得他們能夠在實(shí)際的工作過程中落實(shí)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的理念，從而實(shí)現(xiàn)農(nóng)村供電的規(guī)范化管理。只有將動態(tài)的考核、管理機(jī)制的創(chuàng)新以及員工的培訓(xùn)有效的融合在一起，才能夠使得農(nóng)村供電管理工作更加的規(guī)范化，進(jìn)而提升管理和服務(wù)水平。

參考文獻(xiàn)

[1]劉昕，劉金東，張雪梅等.淺析農(nóng)村供電營業(yè)窗口規(guī)范化服務(wù)水平的提升[J].中國電力教育，2014，（6）：210211.

篇2

（一）完善制度建設(shè)，建立長效機(jī)制

2020年法律合規(guī)部共《合同管理辦法》《法律事務(wù)管理辦法》《糾紛事務(wù)管理辦法》《企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)實(shí)施辦法》《合規(guī)管理制度》共五項(xiàng)制度文件，進(jìn)一步劃定崗位權(quán)限做到有權(quán)必有責(zé)、權(quán)責(zé)相一致。完善合同管理制度建設(shè)，初步構(gòu)建合規(guī)管理制度體系，將合規(guī)管理納入公司日常管理體系，從粗放式管理經(jīng)營逐步轉(zhuǎn)向優(yōu)化流程化經(jīng)營管理。

（二）加強(qiáng)合同管理，督促整改落實(shí)

依據(jù)合同管理辦法，應(yīng)做到依法簽訂合同，保證合同的合法性；公平公正簽訂合同，維護(hù)公司利益、促進(jìn)合作共贏；切實(shí)履行合同，提高合同的履約率；有效監(jiān)控合同，保證資料的完整性；及時處理合同糾紛，維護(hù)公司的合法權(quán)益。依據(jù)以上五個要求全年分別對蕪湖項(xiàng)目部、南京分公司、集成房屋分公司分別進(jìn)行合同管理檢查。南京分和集成房屋按照季度檢查，自2020年5月1日授予合同備用章，已經(jīng)完成對其二、三季度的檢查并書面通報(bào)檢查情況。

法律合規(guī)部將定期對合同管理整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，督促被檢查單位合同規(guī)范管理，及時整改存在問題并提交書面整改回復(fù)。

（三）依法化解糾紛，保障公司權(quán)益

截止當(dāng)前，2020年共發(fā)生11起訴訟案件，分別為3起主訴案件，8起被訴案件。主訴案件中2起為我方起訴南京政瀛高合金屬有限公司，剩余1起主訴案件是我方起訴慈溪四海軸承有限公司為政瀛案衍生案件。

政瀛案件中，聘請外部大所上海市錦天城（南京）律師事務(wù)所資深律師協(xié)助處理案件糾紛。深入研究政瀛案件關(guān)鍵點(diǎn)即涉案票據(jù)的流轉(zhuǎn)過程，法律手段和財(cái)務(wù)技巧雙管齊下發(fā)現(xiàn)突破口，促使政瀛公司、四海公司與我方達(dá)成協(xié)議。追回公司損失、訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、違約金的費(fèi)用合計(jì)270萬。

（四）培養(yǎng)合規(guī)理念，構(gòu)建合規(guī)制度

開展公司內(nèi)部培訓(xùn)提高合同管理水平和合同合規(guī)管理意識水平。協(xié)助搭建OA平臺，優(yōu)化重大經(jīng)營決策流程、合同評審流程，運(yùn)用信息化手段，將法律審核作為關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)嵌入決策流程中并成為剛性約束。

（五）對標(biāo)工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，總結(jié)法治建設(shè)

強(qiáng)化組織協(xié)調(diào)和統(tǒng)籌安排，組織法律合規(guī)部具體推動落實(shí)，逐項(xiàng)對照《統(tǒng)計(jì)表》驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合依法合規(guī)考核工作，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，深入查找公司法治建設(shè)存在的不足和短板。年中初次向工業(yè)提交法治驗(yàn)收統(tǒng)計(jì)表以來，我司邊查邊改、以查促改完成《合規(guī)制度》《第一責(zé)任人》制度完善，組建合規(guī)管理委員會，統(tǒng)籌兼顧，在法律合規(guī)建設(shè)過程中保持動態(tài)管理。

二、2020年重點(diǎn)工作、創(chuàng)新工作主要做法

（一）合同信息化管理

推進(jìn)合同信息化管理，實(shí)現(xiàn)合同管理規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、透明化，避免違規(guī)操作。授予分公司合同備用章，提高小微合同管理效率，保障重大復(fù)雜合同管控在機(jī)關(guān)，實(shí)現(xiàn)降本增效。

（二）十四五合規(guī)管理規(guī)劃

編制十四五合規(guī)管理規(guī)劃，公司將繼續(xù)開展合規(guī)建設(shè)和管理工作，建立健全合規(guī)管理體系，致力公司高質(zhì)量穩(wěn)定發(fā)展。立足合規(guī)管理的基本原則：全面覆蓋、強(qiáng)化責(zé)任、協(xié)同聯(lián)動、客觀獨(dú)立原則。將在公司內(nèi)部建立覆蓋全領(lǐng)域、全層級、全系統(tǒng)的合規(guī)管理體系，結(jié)合主營業(yè)務(wù)，為公司轉(zhuǎn)型升級保駕護(hù)航。

三、面臨的行業(yè)環(huán)境、市場環(huán)境、政策環(huán)境新變化、新動態(tài)

利用《民法典》優(yōu)化的公平有序的法治化營商環(huán)境，更加注重合法經(jīng)營，維護(hù)市場經(jīng)濟(jì)秩序，保障自身合法權(quán)益，將法治能力轉(zhuǎn)化為推進(jìn)企業(yè)治理體系和治理能力現(xiàn)代化的持續(xù)動力。將平等、自愿、公平、誠信的法律原則轉(zhuǎn)化為企業(yè)尊重契約、崇尚誠信的運(yùn)營準(zhǔn)則，構(gòu)建完善的運(yùn)營體系和信用體系。

“十四五”法治企業(yè)建設(shè)規(guī)劃是實(shí)現(xiàn)全面依法治國與全面深化改革的戰(zhàn)略布局的重要工作，是國有企業(yè)的使命和責(zé)任要求，是企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展和經(jīng)營管理的需要?！笆奈濉逼陂g，面臨新舊動能轉(zhuǎn)換、高質(zhì)量發(fā)展、自主創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型升級等問題。加強(qiáng)法治企業(yè)建設(shè)，用法律手段為企業(yè)加快發(fā)展保駕護(hù)航，確保企業(yè)依法決策、依法競爭、依法發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營，是企業(yè)提升核心競爭力、影響力與抗風(fēng)險能力、持續(xù)發(fā)展能力的重要舉措。提前深入業(yè)務(wù)部門，為他們提供法律政策研究、交易架構(gòu)設(shè)計(jì)、風(fēng)險防范、協(xié)調(diào)糾紛、爭議解決以及管理流程的改善等專業(yè)、高效的法律服務(wù)。

四、立足系統(tǒng)管理和全局角度，2021年系統(tǒng)工作基本思路、安排和措施

（一）基本思路

建立健全合規(guī)管理的制度體系和搭建合規(guī)管理組織體系。完善體系建設(shè)，加強(qiáng)合規(guī)管理程序規(guī)范，基本方法是合規(guī)管理部門作為合規(guī)主體應(yīng)當(dāng)對市場經(jīng)營、產(chǎn)品質(zhì)量、安全環(huán)保、勞動用工、財(cái)務(wù)稅收等多個重點(diǎn)領(lǐng)域，依次進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對，最終由法律合規(guī)部形成合規(guī)檢查報(bào)告。

同時，對標(biāo)上級單位進(jìn)行的法治經(jīng)驗(yàn)總結(jié)驗(yàn)收邊查邊改自我提升工作，應(yīng)當(dāng)與十四五合規(guī)管理規(guī)劃以及公司法治建設(shè)總體思路和重點(diǎn)任務(wù)有效銜接。促進(jìn)法律合規(guī)工作進(jìn)一步穩(wěn)定進(jìn)步，提升公司依法治企的水平。

（二）具體安排及措施

（1）構(gòu)建合規(guī)管理制度體系

落實(shí)《中鐵鋼結(jié)構(gòu)有限公司公司主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)實(shí)施辦法》《中鐵鋼結(jié)構(gòu)有限公司合規(guī)管理制度》總領(lǐng)性制度的落實(shí)工作，推進(jìn)合規(guī)管理規(guī)劃。

（2）實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理部門建設(shè)

保證公司內(nèi)部工作機(jī)構(gòu)崗位的合理設(shè)置及其職責(zé)權(quán)限的合理劃分，將合規(guī)管理職責(zé)融入部門，落實(shí)崗位職責(zé)，堅(jiān)持不相容職務(wù)相互分離。確保不同機(jī)構(gòu)和崗位之間的權(quán)責(zé)分明、相互制約、相互監(jiān)督，保證各部門職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)合法合規(guī)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理部門基礎(chǔ)建設(shè)。

（3）搭建公司合規(guī)管理架構(gòu)

“十四五”期間搭建公司內(nèi)部合規(guī)管理要素間關(guān)系的組織架構(gòu)，開展合規(guī)管理活動。分配合規(guī)資源、合規(guī)職權(quán)、合規(guī)責(zé)任，保證合規(guī)信息在公司內(nèi)部流轉(zhuǎn)順暢，增強(qiáng)各部門合規(guī)管理的協(xié)作與配合。

（4）注重落實(shí)管理鏈末端的合規(guī)建設(shè)

立足公司現(xiàn)有組織機(jī)構(gòu)資源，將合規(guī)綜合管理部門的職責(zé)納入法律合規(guī)部，建立復(fù)合交叉式的組織架構(gòu)層層推進(jìn)合規(guī)管理建設(shè)，落實(shí)到公司管理鏈的末端即項(xiàng)目部。降低成本消耗，加強(qiáng)合規(guī)綜合管理部門與其他部門之間的交流溝通、協(xié)作互動，保障合規(guī)管理的動態(tài)運(yùn)行。

（5）建立長效機(jī)制

完善基礎(chǔ)的法律合規(guī)工作，重視總結(jié)驗(yàn)收，加強(qiáng)反思與提升。前置程序規(guī)范、高效、科學(xué)的基礎(chǔ)上，將實(shí)踐中的好經(jīng)驗(yàn)好做法固化提升為長效機(jī)制，推廣應(yīng)用促進(jìn)共同發(fā)展進(jìn)步。

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一、抓好“五五普法”工作，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高依法合規(guī)管理水平 XX年年，普法教育及培訓(xùn)工作以合規(guī)管理為主題，密切結(jié)合本行經(jīng)營管理實(shí)際，務(wù)實(shí)、有效的組織開展好“五五”普法，在整體上提高員工法律意識和法律素質(zhì)的同時，積極推進(jìn)合規(guī)管理工作，進(jìn)而從整體上提高員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和業(yè)務(wù)操作水平，強(qiáng)化全面風(fēng)險管理，提高我行風(fēng)險防控能力。

二、進(jìn)一步加強(qiáng)和完善法律審查，防范風(fēng)險，服務(wù)營銷 堅(jiān)持法律審查的獨(dú)立性，繼續(xù)做好對信貸業(yè)務(wù)（合同）的審查，加大對非信貸類業(yè)務(wù)的審查力度，擴(kuò)大法律審查范圍，特別要加強(qiáng)對當(dāng)前案件多發(fā)，管理薄弱的業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的法律審查及指導(dǎo)。繼續(xù)做好法律意見書的出具工作，并積極督促落實(shí)法律意見。加強(qiáng)對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的合規(guī)合法性論證，對新產(chǎn)品、新技術(shù)中遇到的法律問題提供可行的解決方案，保證業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動的合法性。充分發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，通過參與談判、合同文本起草、法律風(fēng)險提示及法律審查等方式，為業(yè)務(wù)經(jīng)營提供高質(zhì)量、高效率的法律服務(wù)。加強(qiáng)對支行法律審查的檢查和指導(dǎo)工作。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)合同管理，提高經(jīng)營合規(guī)水平 加強(qiáng)對合同文本實(shí)施工作的指導(dǎo)管理，進(jìn)一步規(guī)范合同文本的使用，不斷提升我行合同質(zhì)量。按照強(qiáng)化貸后管理等要求，對合同使用中存在的問題認(rèn)真整改，同時要把合同效力的檢查作為年度例行工作，持之以恒，力求盡快見到成效。

四、加強(qiáng)轉(zhuǎn)授權(quán)管理，有效發(fā)揮轉(zhuǎn)授權(quán)動態(tài)調(diào)整作用 根據(jù)上級行轉(zhuǎn)授權(quán)，繼續(xù)做好年度轉(zhuǎn)授權(quán)工作。加強(qiáng)轉(zhuǎn)授權(quán)動態(tài)管理，密切關(guān)注轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況，對出現(xiàn)重大風(fēng)險隱患的支行或業(yè)務(wù)，要及時調(diào)減、暫?；蚴栈叵嚓P(guān)權(quán)限，充分發(fā)揮轉(zhuǎn)授權(quán)動態(tài)管理對業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險控制的杠桿作用。做好轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況的檢查。

五、改進(jìn)訴訟管理，提高訴訟效益 繼續(xù)加強(qiáng)訴訟論證，提高訴訟效益，杜絕無效益訴訟。繼續(xù)強(qiáng)化案件管理，全力推進(jìn)未執(zhí)結(jié)案件的執(zhí)行，為清收工作提供法律支持，力求勝訴案件執(zhí)行收回突破200元。改進(jìn)訴訟管理，要對“中止風(fēng)險之訴”發(fā)生條件及其與貸后管理中風(fēng)險預(yù)警的銜接進(jìn)行論證，提出可行的處理辦法，為完善貸后管理、做好預(yù)警反應(yīng)、及時中止風(fēng)險提供法律服務(wù)。加強(qiáng)訴訟費(fèi)用管理，進(jìn)一步貫徹落實(shí)律師聘用管理工作制度。抓好經(jīng)濟(jì)糾紛案件責(zé)任追究移送工作的落實(shí)。

六、做好自律監(jiān)管工作，切實(shí)防范法律事務(wù)工作風(fēng)險

按照法律事務(wù)工作自律監(jiān)管的要求，認(rèn)真履行自律監(jiān)管職責(zé)，對各縣（區(qū)）支行的法律事務(wù)工作做好檢查，對各項(xiàng)職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)做好自查。

七、關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營中的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，開展調(diào)查研究

調(diào)研工作要在往年開展的調(diào)研工作基礎(chǔ)上，改進(jìn)工作方式，提高調(diào)研水平，為領(lǐng)導(dǎo)決策和規(guī)范業(yè)務(wù)操作提供法律支持。加強(qiáng)調(diào)研的主動性，多深入基層，了解基層行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中遇到的困難和存在的風(fēng)險隱患，扎實(shí)掌握第一手資料，在此基礎(chǔ)上嚴(yán)密論證，揭示風(fēng)險隱患，提出可行性建議。注重對業(yè)務(wù)經(jīng)營中前瞻性問題的研究，及時識別風(fēng)險、提示風(fēng)險和提出對策。加強(qiáng)與各支行法律事務(wù)崗的聯(lián)系，就訴訟管理、案件防查以及法律法規(guī)出臺對我行業(yè)務(wù)經(jīng)營的影響進(jìn)行調(diào)研，及時收集、反映相關(guān)情況。

八、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高自身工作水平

督促各支行從實(shí)施依法治行戰(zhàn)略、提高全行合規(guī)管理水平的高度，切實(shí)重視法律工作，加強(qiáng)對法律工作的領(lǐng)導(dǎo)，明確崗位人員、明確工作職責(zé)和工作目標(biāo)，保障其必要的工作條件。加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，全面提高法律人員素質(zhì)。著力培養(yǎng)法律事務(wù)人員求真務(wù)實(shí)、踏實(shí)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)和團(tuán)結(jié)協(xié)作的工作氛圍，充分發(fā)揮法律事務(wù)對經(jīng)營管理的支持保障功能。

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關(guān)鍵詞：多層準(zhǔn)入控制 內(nèi)網(wǎng)安全 合規(guī)管理

0 引言

重慶市電力公司教培中心學(xué)員培訓(xùn)計(jì)算機(jī)房已經(jīng)使用多年，但是存在著不少安全問題，主要表現(xiàn)為：外來終端不難接入內(nèi)網(wǎng)，這樣就會使一些已經(jīng)感染了未知或新型病毒欺騙病毒的終端，使內(nèi)網(wǎng)受到病毒感染，直接威脅網(wǎng)絡(luò)的安全運(yùn)行。在培訓(xùn)學(xué)員時，沒有注意讓學(xué)員嚴(yán)格按照相關(guān)的規(guī)定對指定的防病毒軟件、桌面安全管理等安全軟件進(jìn)行卸載，在安裝和運(yùn)行游戲軟件、網(wǎng)絡(luò)視頻工具等其他可能存在安全隱患的軟件時也缺少相關(guān)的必要指導(dǎo)。內(nèi)網(wǎng)多使用的是以U盤為代表的移動存儲設(shè)備，這樣就不難導(dǎo)致病毒的侵襲或者是木馬傳播、泄露內(nèi)部重要數(shù)據(jù)和文件；同時U盤的廣泛使用也為機(jī)房組織考試增加了管理難度。隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不斷發(fā)展，特別是無線網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)技術(shù)的飛快發(fā)展，使Internet的聯(lián)入擺脫了地域的限制，現(xiàn)在內(nèi)、外網(wǎng)在一定程度上實(shí)現(xiàn)了互通，一些不合法外聯(lián)事件也逐漸的增多了，這給企業(yè)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的穩(wěn)定安全運(yùn)行造成了很大的影響。接入內(nèi)網(wǎng)的終端，在未授權(quán)的情況下就可連接其內(nèi)部重要服務(wù)器，這樣給合法用戶的訪問帶來不同程度影響的同時，還可能成為來自內(nèi)部或外部的非法人員，以此為跳板，攻擊其內(nèi)部關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)……

經(jīng)過一番認(rèn)真的調(diào)查和仔細(xì)的研究，我們發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有多于80%的安全事故是在內(nèi)網(wǎng)條件下出現(xiàn)的，在整個網(wǎng)絡(luò)安全管理中，在內(nèi)網(wǎng)的管理上還是很欠缺的。

1 內(nèi)網(wǎng)終端合規(guī)管理實(shí)施終端準(zhǔn)入控制

經(jīng)過研究發(fā)信，強(qiáng)制內(nèi)網(wǎng)終端合規(guī)準(zhǔn)入控制機(jī)制的建立，從終端系統(tǒng)啟動一直到終端之間互訪的安全接入實(shí)施有效地控制，從而實(shí)現(xiàn)對終端整個過程的管理與控制，還能夠?qū)K端安全狀態(tài)做好實(shí)時的監(jiān)控，并能夠進(jìn)行修復(fù)，給內(nèi)網(wǎng)建立“終端安檢系統(tǒng)”，這樣，不管是終端用戶有意的還是無意的不按照內(nèi)網(wǎng)合規(guī)管理方案操作，這一管理系統(tǒng)就會自動開啟違規(guī)處理，對這些不按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作的終端做出不同程度的處理，如提示、警告、自動修復(fù)或者是對終端進(jìn)行安全隔離，但是違規(guī)終端會很好的保護(hù)網(wǎng)絡(luò)資源，更好的完成內(nèi)網(wǎng)合規(guī)管理。

從上面的分析中，我們制定了幾種內(nèi)網(wǎng)終端合規(guī)管理解決方案的原則：①終端接入內(nèi)網(wǎng)后，從網(wǎng)絡(luò)邊界、業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)到其他客戶端做好控制。②終端接入內(nèi)網(wǎng)后，要對其強(qiáng)制執(zhí)行內(nèi)網(wǎng)合規(guī)管理策略。③監(jiān)控終端的全過程、動態(tài)的合規(guī)狀態(tài)，如果出現(xiàn)終端違規(guī)現(xiàn)象，就會對違規(guī)行為進(jìn)行提示、警告、自動修復(fù)甚至對終端實(shí)施安全隔離。

2 能夠?qū)崿F(xiàn)合規(guī)管理無盲區(qū)，不妥協(xié)

構(gòu)筑多層準(zhǔn)入的內(nèi)網(wǎng)終端合規(guī)管理系統(tǒng)

基于以上原則，我們廣泛了解現(xiàn)在內(nèi)網(wǎng)終端安全管理市場，考察了多家國內(nèi)外專業(yè)安全廠商，深入了解和測試了多款這些廠家所提供的成熟和穩(wěn)定的內(nèi)網(wǎng)終端安全管理產(chǎn)品，最終決定跟國內(nèi)著名的安全公司“啟明星辰”合作，發(fā)展好內(nèi)網(wǎng)終端計(jì)算機(jī)的綜合信息中心，在合規(guī)管理平臺的運(yùn)行上不斷創(chuàng)新，作為教培中心培訓(xùn)機(jī)房的內(nèi)網(wǎng)終端合規(guī)管理系統(tǒng)承載平臺，這樣就使得教培中心培訓(xùn)機(jī)房擁有了全新的多層準(zhǔn)入內(nèi)網(wǎng)安全管理體系架構(gòu)。

在多層準(zhǔn)入控制的幫助下，我們能夠?qū)崿F(xiàn)以下準(zhǔn)入控制流程：終端層網(wǎng)絡(luò)層應(yīng)用層（包括客戶端準(zhǔn)入、網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)入和應(yīng)用準(zhǔn)入等）。

2.1 如果終端想借助交換機(jī)接入內(nèi)網(wǎng)

管理服務(wù)器可以跟接入層和匯聚層網(wǎng)絡(luò)設(shè)備聯(lián)動，控制那些想要連入內(nèi)網(wǎng)的終端網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)入，不僅會對其進(jìn)行嚴(yán)格的身份驗(yàn)證，還要進(jìn)行合理的合規(guī)檢查，我們要做到的是只允許合法的和安全的終端接入內(nèi)網(wǎng)。那些違規(guī)的或者是不合法的終端，系統(tǒng)會自動將其劃入修復(fù)區(qū)甚至是隔離。詳見下圖：

2.2 當(dāng)接入網(wǎng)絡(luò)的終端試圖訪問內(nèi)網(wǎng)服務(wù)器或關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)時

在內(nèi)網(wǎng)安全風(fēng)險管理與審計(jì)系統(tǒng)中，需要有一個特有準(zhǔn)入控制組件—策略網(wǎng)關(guān)，把它安裝在企業(yè)網(wǎng)的重要服務(wù)器或者是關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)上，這樣就能夠保障有效地控制終端應(yīng)用層的準(zhǔn)入，一旦出現(xiàn)不受控的終端或者是不合規(guī)的終端，就無法訪問該服務(wù)器或業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

應(yīng)用準(zhǔn)入與網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)入的主要區(qū)別：①在數(shù)據(jù)中心的服務(wù)器區(qū)就可實(shí)現(xiàn)應(yīng)用準(zhǔn)入，不涉及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，如果出現(xiàn)與網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)入條件不相符合的情況，或者是由于內(nèi)網(wǎng)終端合規(guī)管理的現(xiàn)實(shí)情況，在網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)入控制方面可以不必太嚴(yán)格，此時使用應(yīng)用準(zhǔn)入控制就可以，不必進(jìn)行終端合規(guī)準(zhǔn)入控制。②應(yīng)用準(zhǔn)入具有自動重定向功能，一旦發(fā)現(xiàn)未受控終端，以及不合規(guī)終端，系統(tǒng)就會出現(xiàn)相關(guān)的提示，通知其被攔截的消息，并告知其原因。而且在提示頁面中還能夠設(shè)置合規(guī)管理客戶端下載鏈接，這樣在很大程度上使系統(tǒng)維護(hù)人員的工作量變少了，使用戶的滿意程度不斷提高，使他們更樂于接受，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)了內(nèi)網(wǎng)合規(guī)的最佳效果。

2.3 當(dāng)兩個終端相互之間進(jìn)行訪問時

來訪的終端會受到合規(guī)受控的終端的客戶端準(zhǔn)入控制，同時還要接受合規(guī)檢查，只有合規(guī)安全的終端才能進(jìn)行訪問，如果是不合規(guī)的終端或者是不合法的終端都將無法訪問，這樣當(dāng)那些感染了蠕蟲病毒的非受控終端想要對合規(guī)終端進(jìn)行病毒感染時，就可以將其及時的切斷。

3 全面進(jìn)入內(nèi)網(wǎng)終端合規(guī)管理

教培中心培訓(xùn)機(jī)房首先完成構(gòu)建混合準(zhǔn)入控制體系，然后充分考慮到內(nèi)網(wǎng)終端合規(guī)管理以及內(nèi)網(wǎng)安全等級保護(hù)的要求，編輯和下發(fā)了一些終端合規(guī)安全管理策略，通過對這些策略的認(rèn)真執(zhí)行，使內(nèi)網(wǎng)終端的安全保護(hù)能力得到顯著提高，而且由于非安全終端造成的很多內(nèi)網(wǎng)安全問題也減少了很多，此外，不僅僅是教培中心培訓(xùn)學(xué)員網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)等級提高了，而且信息安全管理水平也有了明顯的改善。

4 總結(jié)

教培中心培訓(xùn)學(xué)員機(jī)房通過部署內(nèi)網(wǎng)安全風(fēng)險管理與審計(jì)系統(tǒng)，構(gòu)建多種準(zhǔn)入控制手段混合共存的內(nèi)網(wǎng)終端合規(guī)準(zhǔn)入管理體系，更好地實(shí)施內(nèi)網(wǎng)終端合規(guī)管理規(guī)范，在信息安全系統(tǒng)投資中收到最好的效益。

參考文獻(xiàn)：

[1]孫強(qiáng)，陳偉，王東紅著.信息安全管理：全球最佳實(shí)務(wù)與實(shí)施指南. 北京：清華大學(xué)出版社，2004.

篇5

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照“常規(guī)工作有創(chuàng)新，重點(diǎn)工作有保障，難點(diǎn)工作有突破，各項(xiàng)工作抓落實(shí)”的要求，結(jié)合學(xué)校的具體情況，深化教學(xué)改革，加強(qiáng)教學(xué)質(zhì)量監(jiān)督工作，提高教師業(yè)務(wù)能力，提升教學(xué)質(zhì)量，努力創(chuàng)造學(xué)校工作的新局面。

二、  工作重點(diǎn)

1.     制定發(fā)展規(guī)劃，推進(jìn)小學(xué)部規(guī)范化管理建設(shè)。

2.     牢固樹立質(zhì)量意識，通過提高課堂教學(xué)實(shí)效性，不斷提高教學(xué)質(zhì)量。

3.     鼓勵教學(xué)學(xué)習(xí)，提高教師素質(zhì)。

4.     抓好匯賢中學(xué)學(xué)校教學(xué)模式和班級管理模式的落實(shí)。

5.     師生共同提高安全意識，抓安全不放松。

三、  深化課程改革，提高教學(xué)質(zhì)量

1.       抓課改--------導(dǎo)學(xué)案的落實(shí)，教師必須提前備一星期的導(dǎo)學(xué)案，無導(dǎo)學(xué)案不上課。

2.       完善常規(guī)管理機(jī)制，深入細(xì)致作好常規(guī)管理，提高教師的教學(xué)水平和班級管理水平，每月底一次教學(xué)常規(guī)檢查，公布與眾，相互取長補(bǔ)短。

3.       作好青年教師業(yè)務(wù)培養(yǎng)工作，結(jié)合備課組，師帶徒，加強(qiáng)校級督促和管理，促進(jìn)青年教師成長的速度，形成學(xué)校教師培養(yǎng)的梯隊(duì)。

4.       加強(qiáng)教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控，做好教學(xué)質(zhì)量分析，改進(jìn)和提高教學(xué)質(zhì)量。堅(jiān)持月考制度，重點(diǎn)抓好期中、期末兩次考試，逐層抓好試卷分析。

四、 搞好特色教學(xué)。

重點(diǎn)抓好以英語為特色的教學(xué)。小學(xué)部主要負(fù)責(zé)人。小學(xué)部英語爭創(chuàng)全縣第一。

篇6

關(guān)鍵詞:商業(yè)銀行;合規(guī)風(fēng)險;合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制

一、引言

商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中會面臨著各種風(fēng)險,其本身就是以經(jīng)營控制風(fēng)險和管理風(fēng)險為目標(biāo)的,風(fēng)險的管理直接關(guān)系到商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)績和生存。上世紀(jì)九十年代以來,金融全球化和金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展,使商業(yè)銀行的經(jīng)營越來越國際化、復(fù)雜化和多元化。隨之而來的是商業(yè)銀行面對的風(fēng)險更加復(fù)雜,風(fēng)險管理更加困難,國內(nèi)外銀行業(yè)違規(guī)案件時有發(fā)生。商業(yè)銀行這些案件發(fā)生的一個重要原因就是銀行的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制不健全,銀行未能合規(guī)經(jīng)營。而由2007年美國次貸危機(jī)引起的全球金融危機(jī)所帶來的惡劣影響,使得銀行業(yè)更為重視合規(guī)風(fēng)險的管理。銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境已經(jīng)發(fā)生了巨大變化,還處在初步階段的我國商業(yè)銀行的合規(guī)管理必須趕上時代的步伐。如何借鑒國際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)做法,加強(qiáng)我國銀行業(yè)市場化改革中的合規(guī)建設(shè)與監(jiān)管,建立合規(guī)風(fēng)險管理的長效機(jī)制,成為亟待研究和實(shí)踐的課題。

二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的概念

2005年4月29日,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中指出:“本文件所稱合規(guī)風(fēng)險是指,銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有

關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險?！?006年10月25日,中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》。在第三條中,明確指出:“本指引所稱合規(guī)風(fēng)險,是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險?！笨梢?在對合規(guī)風(fēng)險的定義上,中國銀監(jiān)會和巴塞爾銀行監(jiān)督委員會是基本一致的。

商業(yè)銀行合規(guī)管理,是一個動態(tài)的過程,是指商業(yè)銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險,主動避免違規(guī)違法事件發(fā)生,及時采取糾正違規(guī)行為的措施以及必要的獎罰措施,適時修訂和制定相關(guān)規(guī)章制度,有效管理合規(guī)風(fēng)險的活動。

三、加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)管理的必要性

在以風(fēng)險為本的監(jiān)管模式受到廣泛認(rèn)可的背景下,合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險為本的監(jiān)控管理的基礎(chǔ)。對于朝著國際化和綜合化經(jīng)營邁進(jìn)并處于改革關(guān)頭的中資銀行來說,加強(qiáng)合規(guī)管理、防范合規(guī)風(fēng)險的必要性更加突出。

(一)遵守國際金融游戲規(guī)則的需要。

從20世紀(jì)90年代初開始,美國、德國、日本、荷蘭等發(fā)達(dá)國家的一些跨國銀行開始認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險管理的重要性。這些銀行逐步建立起了專業(yè)化的合規(guī)管理職業(yè)隊(duì)伍,形成較為成熟的合規(guī)文化,構(gòu)建起了相對完善的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制。2005年4月,國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級文件,并且把合規(guī)風(fēng)險管理提升到與資本充足率一樣重要的高度。至此,國際銀行業(yè)已經(jīng)充分認(rèn)識到對合規(guī)風(fēng)險管理的重要性,合規(guī)作為一門獨(dú)特的風(fēng)險管理技術(shù),已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同,合規(guī)風(fēng)險己與銀行其他風(fēng)險一道被納入到銀行全面風(fēng)險管理框架之中。

(二)中國銀行業(yè)從分業(yè)經(jīng)營走向混業(yè)經(jīng)營的需要。

中國銀行業(yè)混業(yè)經(jīng)營已是大勢所趨,銀行、證券與保險的相互融合已經(jīng)不可逆轉(zhuǎn)。這一變化,對分業(yè)經(jīng)營思想指導(dǎo)下建立起來的現(xiàn)有監(jiān)管體制帶來了極大挑戰(zhàn)。在中國確立了對金融機(jī)構(gòu)的分業(yè)監(jiān)管之后,不僅同類金融機(jī)構(gòu)之間存在激烈的競爭,而且監(jiān)管者之間也存在著明顯的競爭。監(jiān)管者競爭雖然促進(jìn)了金融產(chǎn)品的創(chuàng)新,但也可能對金融發(fā)展和創(chuàng)新起到揠苗助長的效果,在風(fēng)險控制手段和監(jiān)管不到位的情況下,這種快速的金融產(chǎn)品創(chuàng)新可能會對金融穩(wěn)定造成隱患。銀行,證券,保險等不同的業(yè)務(wù)類別交叉經(jīng)營會使內(nèi)部交易產(chǎn)生利益沖突和風(fēng)險傳遞從而帶來的合規(guī)風(fēng)險增大,因此合規(guī)管理的重要性更加突出。

(三)促進(jìn)銀行改革重組,規(guī)避操作風(fēng)險的需要。

我國銀行業(yè)當(dāng)前正在加快推進(jìn)各項(xiàng)改革,其中包括組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造。在業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化的組織再造過程中,如果沒有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,可能會加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控,使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效,也就不可能在加入世貿(mào)組織之后,實(shí)現(xiàn)對四大國有商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)重組,引進(jìn)戰(zhàn)略投資者,建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。而近年來各銀行基層機(jī)構(gòu)亦暴露出相當(dāng)多的操作風(fēng)險案例,票據(jù)案件和非法挪用資金時有發(fā)生而且金額巨大,給我國金融業(yè)帶來了不可估量的損失,究其原因在于沒有良好的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制,或者就是有也存在執(zhí)行不力的問題。

四、我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的現(xiàn)狀

我國商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理雖然起步較晚,但起點(diǎn)高。入世過渡期結(jié)束以后,隨著我國商業(yè)銀行逐步完成改革上市,與國際接軌步伐加快,特別是監(jiān)管部門高度重視合規(guī)風(fēng)險管理,近年來合規(guī)風(fēng)險取得了較大的進(jìn)展,主要表現(xiàn)在以下幾方面:

(一)我國大中型商業(yè)銀行都組建了合規(guī)管理部門

較早設(shè)立合規(guī)管理部門的是中國銀行。2001年10月,中國銀行(香港)有限公司實(shí)力了法律與合規(guī)部。2002年,中國銀行總行把法律事務(wù)部更名為法律與合規(guī)部,履行法律與合規(guī)兩大職能,并設(shè)置了首席合規(guī)官。中國建設(shè)銀行于2003年初在總行法律事務(wù)部下設(shè)置了合規(guī)處,2005年將其獨(dú)立出來成為合規(guī)部,2008年又將法律事務(wù)部和合規(guī)部合并,組建法律與合規(guī)部。中國工商銀行在2004年進(jìn)行財(cái)務(wù)重組時,將合規(guī)和內(nèi)控職能合在一起,單獨(dú)設(shè)立了內(nèi)控合規(guī)部。2006年6月29日中國農(nóng)業(yè)銀行總行下發(fā)文件將總行法律事務(wù)部更名為“法律與合規(guī)部”,增加全行合規(guī)管理職能。中國交通銀行、中國民生銀行、上海浦東發(fā)展銀行等也都設(shè)立了相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

(二)合規(guī)部門職責(zé)不斷規(guī)范,合規(guī)培訓(xùn)得到重視

在各大商業(yè)銀行建立合規(guī)部門后,對合規(guī)部門的職責(zé)的認(rèn)識也逐步清晰。目前各行合規(guī)管理部門的職責(zé)基本相似,主要包括向高管層提供合規(guī)建議,制定合規(guī)政策,審核評價銀行經(jīng)營活動中的合規(guī)性,開展合規(guī)培訓(xùn)和教育,開展合規(guī)風(fēng)險的測試,保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系等。我國銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險管理起步晚,因此對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)尤為重要?，F(xiàn)在許多商業(yè)銀行通過不同培訓(xùn)班的形式,邀請專家對本行高級管理人員、合規(guī)管理人員、信貸人員以及其他人員進(jìn)行培訓(xùn),以期達(dá)到提高合規(guī)風(fēng)險管理水平的目的。

(三)合規(guī)管理績效逐步顯現(xiàn),銀行違法違規(guī)案件有所減少

隨著國內(nèi)商業(yè)銀行不斷重視合規(guī)風(fēng)險的管理,其效果也開始顯現(xiàn),整個銀行業(yè)違法違規(guī)的案件每年都在減少。據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2008年報(bào)》,2008年,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)生各類案件309件,比上年減少129件,下降29%。其中,百萬元以上案件89件,比上年減少37件,下降29%。各類案件涉案金額10.71億元,其中百萬元以上案件涉案金額9.76億元,同比分別減少7.52億元和7.23億元,百萬元以上案件金額首次降至10億元以內(nèi),按資產(chǎn)的平均發(fā)案率已接近國際較好水平。

我國商業(yè)銀行對合規(guī)風(fēng)險的管理已經(jīng)得到充分的重視,合規(guī)工作取得了長足的進(jìn)步。大把也該承認(rèn),我國商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理水平與巴塞爾銀行監(jiān)督委員會的標(biāo)準(zhǔn)和國際先進(jìn)銀行的差距還是很大的。第一是對合規(guī)風(fēng)險管理認(rèn)識上存在偏差,認(rèn)為合規(guī)管理只是書面工作而已,對合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)涵和要求認(rèn)識不夠深刻。第二是合規(guī)文化缺失,合規(guī)意識淡薄,合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)文化意識還比較欠缺。第三是專業(yè)合規(guī)人才匱乏,我國銀行合規(guī)人員專職少,兼職多,這直接導(dǎo)致合規(guī)人員的素質(zhì)不能滿足要求。第四是合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)手段的先進(jìn)性不足,定性分析多而定量分析少,靜態(tài)分析多而動態(tài)分析少,手工操作多而系統(tǒng)處理少。

五、建立商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制的構(gòu)想

(一) 培育良好的合規(guī)風(fēng)險管理文化

良好的合規(guī)風(fēng)險管理文化,既是構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制的基礎(chǔ),也是整個銀行文化的核心構(gòu)成要素。培育良好的合規(guī)風(fēng)險管理文化,首先,要倡導(dǎo)合規(guī)從高層做起。高層要起到表率作用,董事會和高級管理層要做到一言一行都與銀行的核心價值保持一致。其次,要倡導(dǎo)合規(guī)人人有責(zé)。使員工認(rèn)識到合規(guī)是所有銀行職員的責(zé)任,從而使合規(guī)成為全員的行為準(zhǔn)則和自覺行動。第三,要倡導(dǎo)合規(guī)創(chuàng)造價值。有效的合規(guī)管理,可以降低銀行違規(guī)的成本,提升銀行的聲譽(yù)和品牌價值,最終提升銀行的市場價值。第四,要倡導(dǎo)主動合規(guī)。通過建立獎懲機(jī)制和培訓(xùn)教育,使員工從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。第五,要倡導(dǎo)合規(guī)與監(jiān)管有效互動。通過銀行與外部監(jiān)管部門以及銀行內(nèi)部上下級之間、管理層與員工之間的有效互動,解決過去銀行與監(jiān)管者博弈,銀行規(guī)避監(jiān)管的傳統(tǒng)理念。

(二)強(qiáng)化風(fēng)險防范意識,構(gòu)建風(fēng)險保障的機(jī)制

商業(yè)銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,應(yīng)該積極構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理保障機(jī)制,樹立合規(guī)經(jīng)營與管理并重才是業(yè)務(wù)發(fā)展的基本前提與關(guān)鍵。因地制宜地構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理制度規(guī)范機(jī)制,倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題,并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。鑒于合規(guī)建設(shè)的特殊性,為了保證合規(guī)工作的公正與獨(dú)立,可以建立“特權(quán)制度”,即在主管領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)意見或建議持有異議的情況下,法律與合規(guī)部門有權(quán)將其合規(guī)意見或建議直接呈報(bào)上級法律與合規(guī)部門乃至銀行最高管理層;上級法律與合規(guī)部門也有權(quán)直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關(guān)的問題和情況,而無需取得該員工或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意。

(三)加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),完善合規(guī)管理技術(shù)

建立一支既熟悉法律法規(guī)和銀行業(yè)務(wù),又具有良好個人素質(zhì)的合規(guī)風(fēng)險管理隊(duì)伍,是合規(guī)風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行可從以下兩個個方面加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè):首先,增加專職合規(guī)管理人員的數(shù)量。通過內(nèi)部發(fā)掘、機(jī)構(gòu)培訓(xùn)和海外引進(jìn),建立一支以專業(yè)合規(guī)人員為核心的合規(guī)管理隊(duì)伍。這樣既能增加合規(guī)管理的獨(dú)立性,又能增加合規(guī)管理的權(quán)威性。其次,建立合規(guī)管理人員考核和激勵機(jī)制。要對合規(guī)風(fēng)險管理人員的工作有效性進(jìn)行持續(xù)考核評價,對表現(xiàn)優(yōu)秀者要給予激勵,對不合格者要采取相應(yīng)的措施。通過考核和激勵機(jī)制的建立,可以不斷提高合規(guī)風(fēng)險管理人員的水平,增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理的長久性。在完善合規(guī)管理技術(shù)方面,商業(yè)銀行應(yīng)積極探索科學(xué)合理的合規(guī)風(fēng)險量化方法,開發(fā)合規(guī)風(fēng)險管理IT系統(tǒng),提高管理的科技性。

(四)控制合規(guī)管理的成本,提高合規(guī)管理的效率

經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原則之一就是使成本最小化或利潤最大化。因此,我國商業(yè)銀行合規(guī)部門在追求既定的管理目標(biāo)時不應(yīng)忽視管理成本的高低,必須認(rèn)真地進(jìn)行管理成本效益分析,努力降低管理成本。如果銀行建立起以流程管理為基礎(chǔ)的崗職體系和清晰的報(bào)告路線,那么銀行的復(fù)雜性就會減少。這樣銀行的合規(guī)成本就會相對的也會減少。如果銀行的信息是孤立的或者是不一致的流程,將會造成銀行的合規(guī)成本非常高,需要銀行多方面的考慮,需要不同的配合,需要不同部門的參與。如果是這樣相對的成本就會增加。而合規(guī)風(fēng)險管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,不可能產(chǎn)生立竿見影的效果。如果銀行只是想著下一年度的損益表,合規(guī)就顯得無足輕重。但如果是為長遠(yuǎn)利益考慮的銀行,就應(yīng)將合規(guī)經(jīng)營作為長期使命。所以要使合規(guī)所產(chǎn)生的效益大過為合規(guī)所付出的成本,持續(xù)合規(guī)是非常需要的。

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作者簡介:

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2006年10月26日,中國銀監(jiān)會了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》（以下簡稱《合規(guī)指引》），該指引明確了商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保其依法合規(guī)經(jīng)營。

目前，全球銀行業(yè)已普遍認(rèn)同把“合規(guī)”視作一門獨(dú)特的風(fēng)險管理技術(shù)。2005年4月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會出臺的《銀行合規(guī)和合規(guī)部門》，提出了合規(guī)管理十項(xiàng)原則，向各國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管當(dāng)局推薦有效管理合規(guī)風(fēng)險的最佳做法。

對于商業(yè)銀行來說，如果說巴塞爾新資本協(xié)議是銀行業(yè)面對的一個財(cái)務(wù)問題，那么“合規(guī)”則是銀行業(yè)生存和發(fā)展必須首先面對的一個原則問題，因此如何實(shí)施合規(guī)風(fēng)險管理已成為我國商業(yè)銀行必須思考的問題。為此銀行的最高管理層應(yīng)首先確定合規(guī)經(jīng)營的核心文化理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，使合規(guī)風(fēng)險管理真正成為商業(yè)銀行邁向全面風(fēng)險管理的通道和手段。

建立合規(guī)風(fēng)險管理體系

根據(jù)銀監(jiān)會《合規(guī)指引》的要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系，設(shè)立與商業(yè)銀行風(fēng)險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險職能管理部門，設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程，加強(qiáng)對合規(guī)風(fēng)險的事前和事中識別、評估、控制和監(jiān)測，包括報(bào)告路線的梳理和確定、規(guī)范問責(zé)制等具體要求。

從商業(yè)銀行的經(jīng)營管理實(shí)踐角度看，合規(guī)風(fēng)險管理不僅僅涉及合規(guī)風(fēng)險管理的專業(yè)化管理職能的建設(shè)，“合規(guī)”工作的開展也不是一個簡單的對各項(xiàng)法律法規(guī)進(jìn)行制度匯編、檢查等傳統(tǒng)的合規(guī)管理過程。合規(guī)風(fēng)險管理對國內(nèi)商業(yè)銀行的真正挑戰(zhàn)在于：從部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變。合規(guī)風(fēng)險管理體系的建設(shè)首先要解決將各業(yè)務(wù)及管理活動、各條線和運(yùn)作單元與外部法律法規(guī)之間的映射關(guān)系。這就要求合規(guī)風(fēng)險管理體系必須建立在流程銀行的基礎(chǔ)上。同時合規(guī)風(fēng)險管理體系的建立也為商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)從“部門銀行”向“流程銀行”的轉(zhuǎn)變提供了一個非常難得的管理變革的契機(jī)和通道。

商業(yè)銀行在建立合規(guī)風(fēng)險管理體系過程中，應(yīng)確立以核心業(yè)務(wù)流程為基礎(chǔ)、依據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求對所有業(yè)務(wù)和管理活動的流程進(jìn)行梳理、整合與優(yōu)化，完成基于流程的、文件化的合規(guī)風(fēng)險管理體系的建立。全面開展風(fēng)險評估、完成基于流程的風(fēng)險庫的建立，努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營集約化、內(nèi)部管理規(guī)范化、市場營銷專業(yè)化、考核激勵科學(xué)化和風(fēng)險控制流程化，使商業(yè)銀行的風(fēng)險管理能力與業(yè)務(wù)快速發(fā)展基本匹配。

要實(shí)現(xiàn)上述管理目標(biāo)，商業(yè)銀行首先要對現(xiàn)有的管理現(xiàn)狀進(jìn)行梳理，包括對現(xiàn)有的外部法律法規(guī)和銀行內(nèi)部的規(guī)章制度、銀行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)、部門及崗位職責(zé)、IT系統(tǒng)等方面進(jìn)行梳理、整合和優(yōu)化。其次協(xié)調(diào)其他管理項(xiàng)目之間的關(guān)系，包括公司治理層面上開展的優(yōu)化組織結(jié)構(gòu)的調(diào)整與再造、產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)流程再造、崗責(zé)管理、績效考評與激勵等各方面的相互匹配和銜接。明確商業(yè)銀行的合規(guī)政策、確定合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源要求，編制合規(guī)風(fēng)險管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程等。

完成以商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及管理流程為基礎(chǔ)的包括合規(guī)風(fēng)險管理政策、程序以及合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度等三項(xiàng)基本制度在內(nèi)的可持續(xù)改進(jìn)的合規(guī)風(fēng)險管理體系的建立，是構(gòu)建商業(yè)銀行風(fēng)險管理長效機(jī)制的基礎(chǔ)。

落實(shí)合規(guī)風(fēng)險管理制度

作為高層管理者，在文件化的合規(guī)風(fēng)險管理體系初步建立之后，就必須要著手解決該體系的持續(xù)運(yùn)行維護(hù)和制度的執(zhí)行力方面的問題了。沒有一個科學(xué)的管理運(yùn)行機(jī)制為保障，管理文件或制度即便建立，在實(shí)踐中也面臨著這樣的尷尬局面：一方面是管理者下了很大的決心并花費(fèi)巨大的投入所形成的管理制度或文件，另一方面在日常的經(jīng)營管理工作中各級管理者常常并不按照形成的制度去執(zhí)行。

落實(shí)合規(guī)風(fēng)險管理三項(xiàng)基本制度，提高執(zhí)行力。

《合規(guī)指引》要求商業(yè)銀行在建立合規(guī)風(fēng)險管理體系的同時，建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的三項(xiàng)基本制度，即合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)績效考核制度和誠信舉報(bào)制度。三項(xiàng)合規(guī)制度的落實(shí)是提高管理執(zhí)行力的關(guān)鍵。

崗責(zé)管理體系的建立是合規(guī)問責(zé)制度得以有效實(shí)施的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行在完成了合規(guī)風(fēng)險管理體系的建立，并全面開展風(fēng)險評估、完成基于流程的風(fēng)險庫建立的同時，應(yīng)進(jìn)一步完善商業(yè)銀行崗責(zé)體系的建設(shè)，最終實(shí)現(xiàn)“一流程一程序，一崗位一手冊”。

合規(guī)績效考核制度的建立則是確保流程作業(yè)要求和崗責(zé)要求得以落實(shí)的重要保證。通過引進(jìn)諸如平衡計(jì)分卡等目標(biāo)管理技術(shù)和方法，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

與此同時，建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人，形成合規(guī)為榮、違規(guī)為恥的良好合規(guī)文化氛圍。

利用科技手段，提高合規(guī)管理體系運(yùn)行和維護(hù)的效率。

在管理實(shí)踐中，各商業(yè)銀行與業(yè)務(wù)流程管理相關(guān)聯(lián)的崗責(zé)管理、績效考評和誠信舉報(bào)這三大合規(guī)基礎(chǔ)管理制度之間往往是相互獨(dú)立的，由不同的職能部門分管，彼此之間缺乏有機(jī)的關(guān)聯(lián)和互動。在此情況下就必須以科技平臺為支撐實(shí)現(xiàn)三套文件體系的整合和一體化。

沒有科技平臺的支撐，無法實(shí)現(xiàn)不同職能部門之間相互配合、銜接、實(shí)時互動和整體持續(xù)改進(jìn)。構(gòu)建合規(guī)/崗責(zé)/績效“三合一”全面風(fēng)險管理體系的IT科技管理平臺是不斷提高合規(guī)風(fēng)險管理體系運(yùn)行效率的關(guān)鍵。

提高合規(guī)風(fēng)險管理水平

商業(yè)銀行一旦確定和實(shí)施了全面合規(guī)風(fēng)險管理體系，勢必要實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理常態(tài)化，全面提升商業(yè)銀行的整體管理水平，并發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

構(gòu)建一個模式。構(gòu)建起適應(yīng)中國市場特色的符合現(xiàn)代商業(yè)銀行運(yùn)行要求的內(nèi)部風(fēng)險控制模式。全面合規(guī)風(fēng)險管理體系能夠改變過去商業(yè)銀行在風(fēng)險控制方面以單點(diǎn)控制、間斷控制為主的局面，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的連續(xù)性和系統(tǒng)化。這種模式能夠不斷地識別各種風(fēng)險，能使各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動處于嚴(yán)格的受控狀態(tài)，并通過不間斷的審核和評審，不斷提高風(fēng)險管理水平，從而確保經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。這些正是現(xiàn)代商業(yè)銀行運(yùn)行機(jī)制的內(nèi)在要求，也是今后國內(nèi)商業(yè)銀行參與國際競爭的重要基石。

培育一種文化。通過全面合規(guī)風(fēng)險管理體系的建立，使員工養(yǎng)成按制度辦事的良好習(xí)慣，讓“合規(guī)優(yōu)先”的原則在各級領(lǐng)導(dǎo)和員工腦海中根深蒂固，使合規(guī)意識貫穿在企業(yè)所有員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準(zhǔn)則，形成健康的合規(guī)文化。

培養(yǎng)一批骨干。通過在全面合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)過程中不斷的觀念更新、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、分析問題、解決問題，鍛煉一大批業(yè)務(wù)骨干，使其成為掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)知識和科學(xué)管理方法的復(fù)合型人才，這些人才將會成為商業(yè)銀行發(fā)展的中堅(jiān)力量。

完成一次整合。解決銀行的經(jīng)營管理目標(biāo)與業(yè)務(wù)部門的一般要求、人力資源管理的績效考評三者之間由于缺乏有效的協(xié)調(diào)互動而導(dǎo)致整個管理體系效率低下的弊端，實(shí)現(xiàn)流程管理、合規(guī)管理、崗責(zé)管理、績效考核多方面的整合，提升商業(yè)銀行的整體管理水平。

篇8

關(guān)鍵詞:商業(yè)銀行 基層機(jī)構(gòu) 全面風(fēng)險管理 合規(guī)部門

隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，金融體制改革的日益深入，商業(yè)銀行在獲得眾多發(fā)展機(jī)遇的同時，也面臨著日益增長的風(fēng)險。改善和加強(qiáng)自身內(nèi)部的風(fēng)險管理和控制，做好銀行風(fēng)險的防范工作，成為商業(yè)銀行生存和發(fā)展的重要基礎(chǔ)。目前，我國商業(yè)銀行還存在著不同程度的操作風(fēng)險、管理風(fēng)險以及其他一些經(jīng)營風(fēng)險等。這些風(fēng)險的存在與商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)管理控制有著密切的關(guān)系。如何進(jìn)一步的加強(qiáng)和完善商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險管理，完善內(nèi)部控制，提高商業(yè)銀行防范風(fēng)險的能力，是當(dāng)前擺在商業(yè)銀行面前的一個重要問題。

一、商業(yè)銀行風(fēng)險分析

商業(yè)銀行的風(fēng)險是指銀行在經(jīng)營管理的過程中，由于存在多種不確定因素的影響，使銀行的實(shí)際收益和利潤發(fā)生了一定的偏差。商業(yè)銀行作為一種綜合性、多功能的金融企業(yè)，其風(fēng)險不僅影響到其本身的經(jīng)營，而且還影響到了宏觀經(jīng)濟(jì)的各個方面。商業(yè)銀行的風(fēng)險主要有：信用風(fēng)險，即銀行對貸款人的信用水平做出的評價和判斷；市場風(fēng)險，即由于市場價格的變動，造成銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的一種風(fēng)險，這種風(fēng)險在商業(yè)銀行中最為明顯；利率風(fēng)險，即銀行的財(cái)務(wù)狀況在利率出現(xiàn)不利的波動局面時面對的風(fēng)險；轉(zhuǎn)移風(fēng)險，轉(zhuǎn)移風(fēng)險是國家風(fēng)險的一種表現(xiàn)形式，是與借款人所在國的經(jīng)濟(jì)、社會和環(huán)境等各個方面有關(guān)的風(fēng)險；除了上述風(fēng)險之外，商業(yè)銀行一般還存在著流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險以及匯率風(fēng)險等。

商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理不僅涉及到商業(yè)銀行內(nèi)部程序和流程，同時也與商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)、政策以及操作風(fēng)險的管理流程等多個方面息息相關(guān)。對于基層全面風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)而言，處理操作風(fēng)險應(yīng)該有適當(dāng)?shù)摹⑨槍Σ僮黠L(fēng)險的政策。要確定這些政策，同時要把這些政策告知整個銀行的人員。在這個過程當(dāng)中要考慮幾個方面：首先要有一個明確的治理結(jié)構(gòu)，必須了解在什么情況下應(yīng)該向誰匯報(bào)。在一個典型的銀行案例中，除了應(yīng)有一個獨(dú)立的信用風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)，由不同業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)的管理也必不可少，即需有兩個報(bào)告機(jī)制，有關(guān)日常運(yùn)作，向這種業(yè)務(wù)部門經(jīng)理匯報(bào)；而有關(guān)信用方面，必須向有關(guān)風(fēng)險經(jīng)理匯報(bào)。在銀行涉及的所有信息當(dāng)中還有一點(diǎn)至關(guān)重要，即獲得信息的人及獲得的所有信息在不同層面的細(xì)節(jié)。比如董事會所需要的是一個概括性的信息，因而不可能把同樣信息交給所有的人。另外，信息應(yīng)當(dāng)是具有靈活度的，還需要有靈活收集信息的方法。從商業(yè)銀行的風(fēng)險監(jiān)管分析來看，一般來說，它有三個核心的指標(biāo)，即風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和風(fēng)險抵補(bǔ)。風(fēng)險水平包括一系列的風(fēng)險性指標(biāo)，以時點(diǎn)的數(shù)據(jù)位基礎(chǔ)，是靜態(tài)指標(biāo)的一種；風(fēng)險遷徙是衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度，它是屬于靜態(tài)指標(biāo)的一種，包括正常貸款遷徙率和不良的貸款遷徙率；正常貸款遷徙率為正常貸款中變?yōu)椴涣假J款的金額與正常貸款之比，正常貸款包括正常類和關(guān)注類貸款，不良貸款遷徙率包括次級類貸款遷徙率和可疑類貸款遷徙率。次級類貸款遷徙率為次級類貸款中變?yōu)榭梢深愘J款和損失類貸款的金額與次級類貸款之比，可疑類貸款遷徙率為可疑類貸款中變?yōu)閾p失類貸款的金額與可疑類貸款之比。風(fēng)險抵補(bǔ)是用來衡量銀行抵補(bǔ)風(fēng)險損失的能力，一般包括銀行的盈利能力、準(zhǔn)備金德充足誰水平以及資金的充足程度等。

二、商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理的現(xiàn)狀和問題

近年來，隨著我國商業(yè)銀行體制和機(jī)制的不斷完善和創(chuàng)新，商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險防控體系建設(shè)得到了不斷的加強(qiáng)，基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險防控能力得到了較大提升。但是就目前商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)管理現(xiàn)狀分析來看，由于部分基層機(jī)構(gòu)在具體的操作中暴露出來的違規(guī)問題以及一些風(fēng)險隱患問題還比較突出，極大的削弱了風(fēng)險管理水平，其具體問題如下：

(一)部分商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)的員工合規(guī)操作意識差，風(fēng)險意識不高

一些商業(yè)銀行的工作人員，缺乏風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)的意識，有的員工甚至感情用事，忽視內(nèi)部控制制度和管理，極度排斥理性的控制管理機(jī)制，使得銀行的很多管理控制制度形同虛設(shè)，無疑加大了商業(yè)銀行的操作風(fēng)險。

(二)一些商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)管理人員往往只重視業(yè)務(wù)的發(fā)展，輕視對基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理

在基層機(jī)構(gòu)中，部分基層管理者面對業(yè)務(wù)的發(fā)展和同行的競爭，由于管理和經(jīng)營理念上的偏差，偏重于業(yè)務(wù)發(fā)展，盲目追求業(yè)績，忽視風(fēng)險控制管理的現(xiàn)象屢屢發(fā)生，因而，使銀行留下多重風(fēng)險隱患，對商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展極為不利。

(三)商業(yè)銀行現(xiàn)有一些部門職能交叉嚴(yán)重，關(guān)系界定不清晰，也制約了合規(guī)風(fēng)險管理能力的提升空間

目前，雖然商業(yè)銀行在現(xiàn)有的風(fēng)險管理制度中，大部分行都已經(jīng)實(shí)施了授權(quán)授信、審貸分離和內(nèi)部審計(jì)等一系列的風(fēng)險管理措施，使商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平在一定程度上得到了提升。但從長遠(yuǎn)來看，從風(fēng)險管理的傳導(dǎo)載體的組織系統(tǒng)分析來看，僅有這些措施還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，風(fēng)險管控水平仍然比較薄弱，其中統(tǒng)一的風(fēng)險管理組織架構(gòu)尚缺乏一個穩(wěn)固的基礎(chǔ)；另外，銀行風(fēng)險管理政策的推行和其具體業(yè)務(wù)的操作，都缺乏一個必要的、合理的組織網(wǎng)絡(luò)和結(jié)構(gòu)載體，這直接導(dǎo)致銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門的職責(zé)和風(fēng)險管理部門的關(guān)系界定不清，職能交叉嚴(yán)重。這種風(fēng)險管理體制不健全的問題，不僅制約了銀行風(fēng)險管理工作的順利展開，而且還嚴(yán)重制約了銀行風(fēng)險管理戰(zhàn)略思想的貫徹，并直接影響到銀行基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理水平的全面提升。

(四)在商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理組織中，專職人員數(shù)量少，兼職人員數(shù)量多

很多商業(yè)銀行的基層非法人銀行機(jī)構(gòu)的合規(guī)人員較多，缺乏專業(yè)的職業(yè)素質(zhì)和能力，在具體的操作中增加了銀行的風(fēng)險；同時，由于這些基層機(jī)構(gòu)的管理人員，其業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，專業(yè)的人員缺乏，使得銀行的人員工作職責(zé)難以進(jìn)一步的提高，給基層機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理水平的提高帶來了較大困難。

(五)一些商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理中，其合規(guī)部門的職權(quán)和考核體系的獨(dú)立性不足影響了其履職的主動性

一般而言，銀行基層機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險管理中，其有效的合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)該設(shè)置獨(dú)立的管理部門，并給予獨(dú)立與商業(yè)銀行經(jīng)營活動的權(quán)利，但是從商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)的管理組織機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀分析來看，還存在較多的問題，一方面，合規(guī)的管理部門缺乏獨(dú)立的調(diào)查權(quán)利，風(fēng)險管理的具體實(shí)施還不能完全的獨(dú)立展開，導(dǎo)致一些職能沒有得到真正有效的實(shí)施；另一方面，獨(dú)立的、系統(tǒng)的人員績效考核體系還沒有完全建立，很多對人員考核的指標(biāo)主要停留在一些防控方面；第三方面，風(fēng)險管理考核指標(biāo)在全行綜合考核評價指標(biāo)權(quán)重分值占比很小，不足引起行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，因而，使得商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理問題突出。

三、完善商業(yè)銀行基層全面風(fēng)險管理的對策

商業(yè)銀行只有以全面風(fēng)險管理體系建設(shè)為主線，做到點(diǎn)面結(jié)合，以點(diǎn)帶面，一手抓基礎(chǔ)建設(shè)，一手抓具體問題，才能全面提升商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平。具體對策如下：

(一)全面推進(jìn)風(fēng)險管理制度體系建設(shè)

首先要加強(qiáng)對銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理的重視。銀行風(fēng)險的有效管理是提高銀行經(jīng)營管理水平的重要保證。一方面，面對激烈的市場競爭，商業(yè)銀行要重視經(jīng)營效率和經(jīng)營利潤的提高，不斷的提升自身的利潤和發(fā)展空間，提高銀行內(nèi)部人員的競爭力，增強(qiáng)他們的工作積極性和工作熱情；另一方面，重視銀行的風(fēng)險管理，加大對風(fēng)險管理的投入，采取必要的措施，努力提高商業(yè)銀行規(guī)避風(fēng)險的能力?？傊?，銀行的經(jīng)營效益和風(fēng)險管理是緊密相連，密不可分的，而這缺一不可，因此，商業(yè)銀行管理者必須引起高度重視。其次應(yīng)該完善風(fēng)險管理政策制度體系。制度是保障，要想推進(jìn)風(fēng)險管理制度體系建設(shè)，就要建立和逐步完善全面風(fēng)險管理政策和信用、市場等重要風(fēng)險管理基本政策，明確各類風(fēng)險的管理目標(biāo)、風(fēng)險偏好、基本原則、管理流程、職責(zé)分工等，作為制定具體的基層風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營制度辦法及操作規(guī)程的重要依據(jù)。制訂和完善風(fēng)險管理辦法和操作規(guī)程，根據(jù)監(jiān)管要求，建立健全包括信用、市場、操作、流動性等各類風(fēng)險的管理制度，明確全過程、各環(huán)節(jié)的風(fēng)險管控要求。最后要結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，提高風(fēng)險合規(guī)水平。努力完善風(fēng)險的報(bào)告線路、內(nèi)容以及范圍等，結(jié)合自身發(fā)展的實(shí)際，明確合規(guī)績效考核的指標(biāo)和項(xiàng)目，在總行指定的相關(guān)制度下，提高合規(guī)部門和風(fēng)險管理部門的工作效率。

(二)明確界定合規(guī)管理的部門職責(zé)，保證合規(guī)管理的獨(dú)立性

我國一些商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理中，職責(zé)不清的問題依舊突出。因此，首先要明確合規(guī)部門和風(fēng)險管理部門的職責(zé)，按照部門職責(zé)分工，明確主辦、協(xié)辦部門，各司其職、各負(fù)其責(zé)，建立合理有效的分工合作機(jī)制，界定合規(guī)部門支持并協(xié)助銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理做好管理工作；同時，賦予風(fēng)險管理部門獨(dú)立的工作權(quán)限，增加他們的主動權(quán)，對調(diào)查和發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險的問題，能夠及時的向上級匯報(bào)；另外，還要開通一條直接上級報(bào)告的線路，建立獨(dú)立的審查報(bào)告通道，以確保合規(guī)部門和風(fēng)險管理部門職能的有效發(fā)揮。其次要同時還要對整改工作加強(qiáng)督導(dǎo)，確保整改要求有效落實(shí)。各分支行主要負(fù)責(zé)操作層面的整改工作，積極行動、狠抓落實(shí)，對問題集中、管理薄弱的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)要開展專項(xiàng)治理，并對出現(xiàn)問題的基層機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)關(guān)注、持續(xù)檢查，以使問題得到徹底解決。再次，要加強(qiáng)各部門之間要加強(qiáng)溝通，努力做到上下協(xié)調(diào)、左右聯(lián)動，形成工作合力。

(三)改善合規(guī)管理人員的隊(duì)伍建設(shè)

商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險管理，其高素質(zhì)、高能力的管理人員是基礎(chǔ)和保障。因此，一定要選撥一批有資歷、有經(jīng)驗(yàn)、具備良好的風(fēng)險管理理念，具有良好品德的人員，建立一支強(qiáng)有力的風(fēng)險管理隊(duì)伍，提高合規(guī)隊(duì)伍的整體能力；同時，努力改變專業(yè)人員缺乏的現(xiàn)狀，加強(qiáng)培養(yǎng)專業(yè)的工作人員，對合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)管理，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理中的問題和不足，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)化建設(shè)；除此之外，還要強(qiáng)化全員的合規(guī)培訓(xùn)，提高銀行一線工作人員的合規(guī)化管理能力和操作能力，增強(qiáng)他們的職業(yè)素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)有效的規(guī)避銀行風(fēng)險。

(四)重視商業(yè)銀行的企業(yè)文化建設(shè)，創(chuàng)造與銀行風(fēng)險管理一脈相連的管理理念

合規(guī)風(fēng)險管理也依賴于銀行合規(guī)文化的建。首先，在銀行內(nèi)部積極倡導(dǎo)和建立全員的合規(guī)文化價值觀和道德理念，增強(qiáng)他們的責(zé)任感和自豪感；其次，努力培養(yǎng)全員的安全意識和行為準(zhǔn)則，強(qiáng)化他們行為的科學(xué)性、規(guī)范性和自覺性；除此之外，還要努力加強(qiáng)工作人員之間的交流，重視工作人員之間的相互學(xué)習(xí)，致力于和規(guī)劃企業(yè)文化的建設(shè)培養(yǎng)和創(chuàng)新，改善銀行風(fēng)險管理的薄弱環(huán)節(jié)。

四、結(jié)束語

隨著市場經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善，國際金融的不斷發(fā)展，我國商業(yè)銀行面臨著前所未有的商業(yè)機(jī)遇和挑戰(zhàn)，商業(yè)銀行要想抓住機(jī)遇，得到進(jìn)步和發(fā)展，就必須切實(shí)抓好內(nèi)部控制管理工作，做好基層全面風(fēng)險管理的工作，為銀行的發(fā)展和壯大創(chuàng)建良好的環(huán)境。同時，還要建立一支強(qiáng)有力的管理隊(duì)伍，明確各部門的職責(zé)，建立獨(dú)立有效的職能部門，重視風(fēng)險管理的重要性，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，保證商業(yè)銀行的持續(xù)健康發(fā)展。

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篇9

以黨的十六大和十六屆四中全會精神為指導(dǎo)，自覺實(shí)踐"三個代表"的重要思想，以推進(jìn)基礎(chǔ)教育課程改革為中心，抓住發(fā)展機(jī)遇，開拓教研領(lǐng)域，加強(qiáng)教研室自身隊(duì)伍建設(shè)，提升自我形象。牢固樹立為基層學(xué)校服務(wù)的思想，從實(shí)際出發(fā)，加強(qiáng)調(diào)研、指導(dǎo)和服務(wù)職能，積極組織開展教學(xué)研討活動和新課程師資培訓(xùn)工作，努力提高廣大教師的能力和水平，大力推課程改革，實(shí)施素質(zhì)教育，為進(jìn)一步提高我市基礎(chǔ)教育質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)由教育大市向教育強(qiáng)市的轉(zhuǎn)化而奮斗。

二、主要工作

㈠順應(yīng)形勢發(fā)展的要求，進(jìn)一步加大新課程實(shí)施力度

⒈不斷審視我們的工作，不斷調(diào)整我們的思路。新課程的實(shí)施，必將帶來教育理念、教學(xué)內(nèi)容、組織形式和學(xué)校管理等諸多方面根本性的變化，我們要順應(yīng)形勢發(fā)展的要求，以積極主動的姿態(tài)去面對，去研究，去調(diào)整，去創(chuàng)新，扎扎實(shí)實(shí)地推進(jìn)新課程的實(shí)施。

⒉堅(jiān)持"促進(jìn)學(xué)生全面發(fā)展和終身發(fā)展"的教研方向。在研究和推進(jìn)新課程的過程中，要堅(jiān)持"以人為本"的科學(xué)發(fā)展觀，以促進(jìn)學(xué)生全面發(fā)展和終身發(fā)展為出發(fā)點(diǎn)，從全局審視各塊各片的教研工作，把各塊各片的教研工作放在整個江都教育發(fā)展的大局中找差距，定措施，抓落實(shí)。

⒊教研室主要工作是為基層學(xué)校開展"研究、服務(wù)、指導(dǎo)"。因此，我們必須進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，優(yōu)化辦事環(huán)境，加大對基層學(xué)校教學(xué)的調(diào)研與指導(dǎo)。要圍繞中心工作，加強(qiáng)質(zhì)量管理。要把主要精力集中到教學(xué)工作的研究上，扎扎實(shí)實(shí)地進(jìn)行新課程的調(diào)研和課堂指導(dǎo)。

⒋采取走出去，請進(jìn)來的辦法。組織部分骨干教師和學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)到先進(jìn)地區(qū)學(xué)習(xí)取經(jīng)，邀請專家學(xué)者來我市講學(xué)、上示范課。

㈡以提高教學(xué)質(zhì)量為中心，進(jìn)一步加強(qiáng)教學(xué)常規(guī)管理

⒈教學(xué)常規(guī)管理常抓不懈。根據(jù)局長室"教學(xué)常規(guī)回頭看"的要求，春學(xué)期將通過"聽、查、看、問"的形式，對全市學(xué)校進(jìn)行督查。通過督查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在問題，進(jìn)一步規(guī)范教學(xué)行為，增強(qiáng)教學(xué)效果。

⒉教學(xué)常規(guī)管理常抓常新。教學(xué)常規(guī)管理要抓檢查，但是，僅抓檢查是不夠的。教研室將改變單純檢查的做法，更多地深入實(shí)際，與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)、教師、學(xué)生進(jìn)行交流、討論和研究，有針對性地解決存在的實(shí)際問題。今年，擬選擇兩所小學(xué)、兩所初中、兩所高中進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)研，修訂完善"江都市中小學(xué)教學(xué)常規(guī)"。重點(diǎn)調(diào)查和研究教育思想、課程設(shè)置、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法、教學(xué)手段和評價等問題，提出執(zhí)行教學(xué)計(jì)劃、課程標(biāo)準(zhǔn)、教材和資料使用的意見。

㈢積極開展教學(xué)研討活動和教師培訓(xùn)工作，進(jìn)一步提高教師隊(duì)伍的整體素質(zhì)

⒈教研活動要圍繞提高教學(xué)質(zhì)量，促進(jìn)學(xué)生全面生動和諧發(fā)展這一主題開展。每一個活動的具體目標(biāo)要明確，組織要縝密，效果要明顯。教研員要深入學(xué)校，了解一線的教學(xué)工作情況，與教師一起探究新課程理念下的教學(xué)工作的新變化、新特點(diǎn)，針對教學(xué)實(shí)踐中出現(xiàn)的普遍性問題，組織開展研討活動，切實(shí)幫助一線教師解決實(shí)際問題。教研室在加強(qiáng)教學(xué)研討的同時，繼續(xù)組織送教下鄉(xiāng)活動，繼續(xù)組織非畢業(yè)年級期末調(diào)研考試，為學(xué)校和教師提供更多、更有效的服務(wù)，促進(jìn)全市教學(xué)質(zhì)量穩(wěn)步提升。

⒉抓好新課程培訓(xùn)工作。要堅(jiān)持培訓(xùn)、教研、教改相結(jié)合，堅(jiān)持短期面授和長期跟蹤指導(dǎo)相結(jié)合，堅(jiān)持集中培訓(xùn)和校本研修相結(jié)合。要堅(jiān)持理論和實(shí)踐相結(jié)合，充分運(yùn)用課程實(shí)施過程中有關(guān)案例進(jìn)行培訓(xùn)，引導(dǎo)和幫助廣大教師將理論運(yùn)用于實(shí)踐，在實(shí)踐和反思中，不斷提高專業(yè)水平。在培訓(xùn)模式上，積極采取講授式、參與式、案例教學(xué)、問題探究、現(xiàn)場診斷等多種模式。各學(xué)科教研員要根據(jù)本學(xué)科的特點(diǎn)，把集中培訓(xùn)和到校指導(dǎo)有機(jī)結(jié)合起來，要在提高本人學(xué)科專業(yè)水平的基礎(chǔ)上，選擇2-3名青年教師作為帶徒對象，在業(yè)務(wù)上給予重點(diǎn)幫助指導(dǎo)，創(chuàng)造條件讓他們迅速成長。

⒊認(rèn)真組織"育花獎"評選和新分配教師的課堂教學(xué)達(dá)標(biāo)考核工作。

㈣認(rèn)真抓好中考、高考備考工作，確保今年中、高考取得好成績

⒈按照市教育工作會議精神，落實(shí)畢業(yè)年級教學(xué)管理措施，努力提高中、高考升學(xué)率。要深入學(xué)校開展調(diào)查研究和教學(xué)督查工作，幫助學(xué)校和教師總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，排查存在問題，制定和落實(shí)整改措施，幫助解決突出問題。對薄弱學(xué)校、薄弱學(xué)科尤其要給予更多的幫助。

⒉認(rèn)真抓好初三、高三模擬考試和質(zhì)量分析工作。

⒊分別召開高、初三畢業(yè)年級各學(xué)科研討會，分析復(fù)習(xí)中的共性問題，有針對性地提出指導(dǎo)意見，努力提高復(fù)習(xí)效率。

⒋在搜集、整理、傳遞中、高考信息，研究和指導(dǎo)中、高考備考等方面繼續(xù)發(fā)揮著應(yīng)有的作用。

㈤加強(qiáng)教研自身建設(shè)，增強(qiáng)服務(wù)意識，提高服務(wù)水平

⒈加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)。采取集中、分散、自學(xué)的形式，學(xué)習(xí)政治理論、黨的路線方針政策，提高政治理論水平和思想覺悟水平，增強(qiáng)事業(yè)心和工作責(zé)任心。

⒉加強(qiáng)業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。教研室人員要學(xué)習(xí)先進(jìn)的教育理論特別是新課程理論，用科學(xué)理論指導(dǎo)教育改革和新課程的實(shí)施，牢牢把握教學(xué)改革的制導(dǎo)權(quán)。作為教研員，要特別刻苦鉆研，不斷提高教學(xué)水平和教學(xué)研究水平，才能真正發(fā)揮教研員對教學(xué)的指導(dǎo)作用。在學(xué)習(xí)中，要堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，重視與一線的教師結(jié)成伙伴關(guān)系，共同研究和解決教學(xué)實(shí)踐中遇到的問題，互相學(xué)習(xí)，共同成長。

⒊加強(qiáng)現(xiàn)代教育技術(shù)學(xué)習(xí)。教研員要熟練地掌握計(jì)算機(jī)操作、多媒體課件制作、應(yīng)用多媒體輔助教學(xué)的技能，率先實(shí)現(xiàn)"教育現(xiàn)代化"。

⒋建立教研員定期開講座或上研究課制度，發(fā)揮教研員示范引領(lǐng)作用。

⒌完善管理制度，提高管理效益。順應(yīng)形勢發(fā)展的要求，順應(yīng)教育改革的要求，順應(yīng)基層學(xué)校的需求，修訂教研室各項(xiàng)制度，進(jìn)一步規(guī)范教研行為，提高工作效率。

㈥加強(qiáng)對職業(yè)教育的教學(xué)研究

⒈職教系統(tǒng)要全面貫徹全國和省、市職業(yè)教育工作會議精神，以觀念創(chuàng)新為動力，以課程改革為核心，以課堂教學(xué)改革為突破口，以"雙師型"師資隊(duì)伍建設(shè)為根本，以教學(xué)評估和質(zhì)量考核體系為保證，以培養(yǎng)學(xué)生全面素質(zhì)和綜合職業(yè)能力為宗旨，深入開展教育教學(xué)研究和教學(xué)管理活動。

⒉職教教研要在積極推進(jìn)課程改革、提高課堂教學(xué)效益、提高教學(xué)管理水平、提升教科研水平、培養(yǎng)"雙師型"教師隊(duì)伍、提高學(xué)生的綜合職業(yè)能力等方面進(jìn)行研究和實(shí)踐，促進(jìn)教育教學(xué)質(zhì)量全面提高，促進(jìn)職教事業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

㈦積極做好競賽的組織和指導(dǎo)工作

⒈組織學(xué)科競賽輔導(dǎo)教師培訓(xùn)、研討。

篇10

本學(xué)年度我分管學(xué)校的安全和教學(xué)工作?；厥滓荒陙淼墓ぷ?，是在緊張匆忙中度過的，繁雜卻充實(shí)，忙碌不失條理。雖然涉及面廣，頭緒較多，但在校長直接領(lǐng)導(dǎo)下，在全體老師的熱情支持和幫助下，各項(xiàng)工作得以順利的進(jìn)行。現(xiàn)將我一年來的工作，向各位領(lǐng)導(dǎo)，各位老師匯報(bào)，恭請指正。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，以身作則，同心協(xié)力，不斷提高自身素質(zhì)。

在教育不斷改革創(chuàng)新的今天，只有加強(qiáng)學(xué)習(xí)，才能適應(yīng)自己分管的工作需要，才能更好地指導(dǎo)、解決在日常工作中碰到的各種問題，要求自己必須具有較豐富的業(yè)務(wù)、管理能力及理論水平。因此堅(jiān)持學(xué)習(xí)教育管理理論和教育教學(xué)理論知識，使自己的觀念得以更新，業(yè)務(wù)知識不斷豐富，管理水平得以有效的提升。

從任職起，就不斷鞭策自己，各項(xiàng)工作都要以身作則。因此，在工作中總是踏踏實(shí)實(shí)，勤勤懇懇地落實(shí)完成上級、學(xué)校的各項(xiàng)任務(wù)。經(jīng)常早出晚歸，把學(xué)校大大小小的工作都當(dāng)作自己份內(nèi)的事，凡事以學(xué)校、教師、學(xué)生利益為出發(fā)點(diǎn)去思考問題，說真話、做實(shí)事，當(dāng)好校長的幫手，做好執(zhí)行工作的“勇士”，以自己的實(shí)際行動帶動學(xué)校各項(xiàng)工作的開展。

我把寬以待人，嚴(yán)于律已，遵紀(jì)守法，廉潔自律作為自己的工作準(zhǔn)則，時刻以師德規(guī)范要求自己，充分發(fā)揮模范帶頭作用，對上為學(xué)校為校長負(fù)責(zé)，對下為老師、學(xué)生負(fù)責(zé)。和諧的分工協(xié)作與同心協(xié)力是做好工作的關(guān)健，而學(xué)校的教育、教學(xué)工作落實(shí)在于富有創(chuàng)造力的群體中的每一位教師，充分發(fā)揮教師的工作潛能是保證各項(xiàng)工作卓有成效開展的前提。因此，我始終明確自己的職責(zé)，擺正自己的位置，堅(jiān)持從教師中來，到教師中去，努力營造行政與老師之間融洽的工作關(guān)系，是我工作與做人的根本。一年來，我始終抱著“學(xué)無先后，賢者為先”的思想，虛心學(xué)習(xí)，尊重老師，與領(lǐng)導(dǎo)、老師團(tuán)結(jié)協(xié)作。重大活動能及時征求校長、老師們的意見，形成共識，使各項(xiàng)工作更有條理，更為落實(shí)，更有效果。

二、抓好安全工作，為教育教學(xué)保駕護(hù)航

安全工作是學(xué)校所有工作的保證，堅(jiān)持把安全工作作為學(xué)校的首要工作來抓，以預(yù)防為主，防治結(jié)合，加強(qiáng)教育，群防群治的原則，強(qiáng)化管理，健全制度，建立安全領(lǐng)導(dǎo)小組，制定各種安全意外處置預(yù)案制度和制度落實(shí)，簽訂安全協(xié)議書，實(shí)行“一崗雙責(zé)”，進(jìn)一步夯實(shí)安全責(zé)任，過去的一年，在全體師生的共同努力下，特別是在班主任的努力下，做到學(xué)校安全無空隙的防患與排查，從校園建筑物立體或排查到師生的課堂、課間排查；根據(jù)學(xué)校實(shí)際情況，利用班會、廣播、升旗儀式等時間，開展安全預(yù)防教育，自護(hù)教育，提高廣大學(xué)生的安全意識、防范能力和自我保護(hù)能力。

三、加強(qiáng)教學(xué)常規(guī)管理，全面提高教學(xué)質(zhì)量

從細(xì)節(jié)處入手，強(qiáng)化常規(guī)管理，努力做到教學(xué)管理的精細(xì)化是提高教育質(zhì)量的重要保證。因此在教學(xué)常規(guī)管理中我努力做到：

1、加強(qiáng)教學(xué)過程管理，促進(jìn)教學(xué)常規(guī)落實(shí)。

我一貫注重教學(xué)常規(guī)管理的落實(shí)情況，對教學(xué)過程中的備、教、輔、改、批、考、研等環(huán)節(jié)層層把關(guān)，狠抓落實(shí)，實(shí)現(xiàn)教學(xué)過程的規(guī)范性、科學(xué)性和創(chuàng)新性。教學(xué)常規(guī)檢查堅(jiān)持每月化，做到檢查到位，反饋及時，整改有效。并將檢查結(jié)果納入年終績效考核，與教師的績效工資掛鉤。

2、立足課堂陣地，提高課堂教學(xué)效益

課堂是教學(xué)工作的主陣地。只有切實(shí)提高課堂教學(xué)效益，才能確保質(zhì)量的提高，因此，我們積極開展教學(xué)比武大練兵活動，要求每位教師每學(xué)期必須上兩節(jié)（主、副科各一節(jié)）有質(zhì)量的教學(xué)研究課，集中教研組長骨干教師一起聽課、評課，實(shí)事求是地分析，提出不足和改進(jìn)意見，讓教師在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，在反思中成長。在練兵中，切實(shí)做到“四定”即：定時間、定地點(diǎn)、定內(nèi)容、定人員，開展集體備課，做到本學(xué)科教學(xué)計(jì)劃和教學(xué)進(jìn)度，教學(xué)重點(diǎn)難點(diǎn)、訓(xùn)練內(nèi)容三統(tǒng)一，并注重“精”字上下功夫，擺脫了以往“擺場子、搭架子”的做法。實(shí)現(xiàn)了教師教學(xué)方法由教師為主體，向以學(xué)生為主的改變，實(shí)現(xiàn)了教師由為學(xué)生“掌握”而教，轉(zhuǎn)變?yōu)閷W(xué)生發(fā)展、創(chuàng)新而教；有效地促進(jìn)了我校教學(xué)質(zhì)量的提升。

3、加強(qiáng)畢業(yè)班管理，全面提高教學(xué)質(zhì)量

制定了獎勵方案，召開了畢業(yè)班教師動員會，加強(qiáng)對畢業(yè)班復(fù)習(xí)工作的宏觀指導(dǎo)與監(jiān)控，尤其做好了各科復(fù)習(xí)與復(fù)習(xí)內(nèi)容的制定工作，使整個畢業(yè)班一盤棋，工作有了很大的改觀。強(qiáng)化了培優(yōu)輔差的力度，注意了每一個復(fù)習(xí)環(huán)節(jié)，重視分層次教學(xué)，加強(qiáng)對學(xué)生復(fù)習(xí)內(nèi)容掌握情況的約束力度，習(xí)題的檢查力度，做到了精講精練，讓學(xué)生做一題，學(xué)一法，通一片，以獲得省時高效的復(fù)習(xí)效果，展示示范課，激發(fā)教師的潛力，從而增進(jìn)整體的戰(zhàn)斗力，促進(jìn)學(xué)生學(xué)科均衡發(fā)展。

四、存在的不足

1、工作的主動性還不夠，在思想上存在一定的包袱和顧慮，不能大膽地開展工作，對教師的思想工作還不夠深入，關(guān)心不夠。

2、怎樣有效發(fā)揮副校長的作用，推動班子工作合力的形成以及解決當(dāng)前管理過程中反饋出來的問題，進(jìn)而推動學(xué)校工作的穩(wěn)步發(fā)展是一個值得我 深思的問題。

五、努力方向

1、領(lǐng)導(dǎo)能力有待提高，特別是要不斷提高理論水平和管理水平。

2、不斷地提高自己改革創(chuàng)新意識，特別是新課程改革下的教育怎么做有許多值得探討的問題。進(jìn)一步在落實(shí)上做好文章，強(qiáng)化品牌意識，提高辦學(xué)質(zhì)量。

3、努力提高個人修養(yǎng)，提高領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)水平，使今后的工作更得心應(yīng)手。