導語：如何才能寫好一篇世界經(jīng)濟新形勢，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、新興經(jīng)濟體的崛起

過去的20年，世界目睹了新興經(jīng)濟體在全球生產(chǎn)、貿(mào)易以及金融領域的成長，他們快速地與全球市場融合，為我們講述了增長的故事，同時也引起了全球經(jīng)濟重心的轉移。根據(jù)世界銀行的統(tǒng)計，新興經(jīng)濟體和發(fā)展中國家在國際貿(mào)易總額中所占的比重由1995年的30%躍升至2010年的45%左右;新興經(jīng)濟體和發(fā)展中國家之間的國際直接投資占全球總投資額的三分之一;與此同時新興經(jīng)濟體所持有的財富和金融資產(chǎn)也大幅度增加，外匯儲備占全球官方外匯儲備的三分之二，它們的財富基金和其他形式的資產(chǎn)已經(jīng)成為國際資本市場的重要參與者。然而新興經(jīng)濟體的崛起之路并非一帆風順，其中也經(jīng)歷了種種挫折。

1990年代初，注定會成為一個標志性的歷史階段，正是從那時起新興經(jīng)濟體所發(fā)生的一系列事件開始重塑未來的全球經(jīng)濟與政治。首先，最為重要的莫過于前蘇聯(lián)的正式解體，這個國家在矛盾重重的背景下踏上了艱難的經(jīng)濟轉型之路。其次，印度1991年舉行的選舉將納拉席哈•拉奧(P．V．NarasimhaRao)推上了權力的寶座，印度開始推行經(jīng)濟自由化、積極參與全球化。再次，1990年代，中國加快了自1978年就開始的經(jīng)濟改革的步伐，從那時起，中國創(chuàng)造了連續(xù)二十年經(jīng)濟高速增長的奇跡。最后，1990年納爾遜•曼德拉(NelsonMandela)總統(tǒng)將南非帶入了國際舞臺。這一系列事件匯集在一起，對全球經(jīng)濟產(chǎn)生了深遠影響，并標志著全球化新紀元的到來。[1]然而事實證明1990年代的改革并未能夠促成新興經(jīng)濟體的長期繁榮與穩(wěn)定增長。華盛頓共識的盛行使得大多數(shù)新興經(jīng)濟體面對金融自由化的誘惑時改革太過魯莽和倉促，新興經(jīng)濟體一個接一個地受到沉重打擊，從1994—1995年的墨西哥到1997—1998年的韓國、馬來西亞、中國臺灣、印度尼西亞;從1998年的俄羅斯到2001年的土耳其，最糟糕的是2001—2002年的阿根廷，其經(jīng)濟總量下滑了15%左右。除中國和印度外大多數(shù)新興經(jīng)濟體都未能幸免。[2]2000—2007年期間，新興經(jīng)濟體終于迎來了強勁的增長勢頭，中國繼續(xù)其令人驚嘆的增長速度，印度也表現(xiàn)出持續(xù)增長的趨勢。而且，被稱為“金融危機”代名詞的拉美地區(qū)也開始以全新的姿態(tài)出現(xiàn)在全球經(jīng)濟舞臺當中，人均GDP連續(xù)多年增長幅度超過3%，但亞洲的表現(xiàn)仍然最為搶眼。在全球能源價格不斷回升的背景下俄羅斯經(jīng)濟重新振作，“大爆炸”式的激進轉軌模式在經(jīng)歷了必要的陣痛之后逐漸顯示出其優(yōu)勢?！敖鸫u四國”(BRICS)成為了新興經(jīng)濟體的代表，在2000—2008年期間，全球經(jīng)濟增長中BRICS貢獻了30%，與之前十年相比提高了14%，而G7的貢獻率則從70%下降為40%，BRICS占全球貿(mào)易總額的比例也顯著增加，如今已達到13%。[3]

2008年美國次貸風暴引發(fā)全球金融危機，使全球經(jīng)濟陷入二戰(zhàn)以來最嚴重的衰退，美國2009年第二季度經(jīng)濟衰退3．8%，失業(yè)率達10%，同年日本經(jīng)濟更是衰退5．4%，為所有發(fā)達國家之最;歐元區(qū)同樣未能幸免。但是對于新興經(jīng)濟體而言，這場危機似乎是驗證了他們的崛起不可避免。在危機最為嚴重的2009年新興經(jīng)濟體平均增長率為1．5%，與發(fā)達國家形成鮮明對比。在新興經(jīng)濟體當中，中國經(jīng)濟保持了8．7%的增長，印度為5．6%，印度尼西亞也高達4．6%，新興經(jīng)濟體扛起了引領世界經(jīng)濟走出低谷的重任。自2007年之后，全球經(jīng)濟增長80%的貢獻率來自新興經(jīng)濟體，來自發(fā)達經(jīng)濟的貢獻率僅為20%。由工業(yè)化國家和新興經(jīng)濟體共同組成的G20取代過去一直把持全球主要經(jīng)濟政策走向的G8，成為協(xié)調(diào)國際經(jīng)濟政策的常設性論壇，象征著在新的全球經(jīng)濟秩序中，新興經(jīng)濟體將扮演更為重要的角色。全球經(jīng)濟格局一直處于動態(tài)的演化過程之中，由國家經(jīng)濟實力的此消彼長所引起的不同國家集團之間力量的失衡是世界格局變動的原動力。在1500年之前，中國和印度處于世界經(jīng)濟發(fā)展的領先者地位，工業(yè)革命之后西歐取而代之，二戰(zhàn)之后，美國迅速崛起，成為全球經(jīng)濟的主導力量，與德國、日本共同引領著全球經(jīng)濟興衰。但是如今這一體系已經(jīng)松動，那些過去曾被擠到的新興經(jīng)濟體正重新成為世界經(jīng)濟增長的中心，從而推動國際經(jīng)濟格局發(fā)生改變。

二、新興經(jīng)濟體的崛起促進全球經(jīng)濟增長引擎多極化

在國際經(jīng)濟競爭中，總有一些國家領先，又讓位于新來者，再又被別的新來者超過，落后者不會是絕對的貧困，領先者也不會絕對的衰落，歷史的變遷就是這樣。[4]新興經(jīng)濟體的興起將推動全球經(jīng)濟重心不可避免的東移和南移，全球經(jīng)濟增長引擎多極化趨勢日漸明朗。全球經(jīng)濟增長引擎意味著一個國家的經(jīng)濟增長的輻射效應遍及整個高收入國家以及發(fā)展中國家，該國的經(jīng)濟政策對于全球都具有舉足輕重的影響，為全球經(jīng)濟增長提供持久動力。這就要求與其競爭對手相比它能創(chuàng)造更高的生產(chǎn)率和更快的GDP增長率。[5]歷史上，全球經(jīng)濟增長的引擎和領跑者一直處于不斷變化之中。從15世紀，隨著西方世界興起，經(jīng)濟重心從古老的東方轉向了西歐。從葡萄牙、西班牙到荷蘭，再到英國，以及后來的挑戰(zhàn)者法國、德國、日本，發(fā)展到今天的美國，他們都曾作為全球經(jīng)濟格局的締造者而存在，為經(jīng)濟增長提供動力，但是沒有哪個國家能夠永久性的保持全球經(jīng)濟領域的主導地位，世界所有國家都遵循著自然的腳步，如個體一樣自有其生命周期。[6]

從2002年開始，新興經(jīng)濟體和發(fā)展中國家對全球GDP增長的貢獻率已經(jīng)超過發(fā)達國家(按照購買力平價計算)。尤其是在2005—2009年期間，他們的貢獻率幾乎超過了三分之二。2009年和2010年金融危機期間他們更是完全支撐了世界經(jīng)濟的增長，發(fā)達經(jīng)濟體的貢獻率分別僅為0．04%和－0．07%。[7]對全球經(jīng)濟增長的貢獻率只是衡量新興經(jīng)濟體影響力的一種方式，從世界銀行所開發(fā)的多維度增長極指數(shù)(multidimensionalgrowthpolarity)①能更為清晰的看出歐元區(qū)、美國和日本在1990年代之后，對世界經(jīng)濟影響力的逐漸下降，而以BRICS為代表的新興經(jīng)濟體則是呈現(xiàn)上升之勢。如表1所示，2004—2008年中國的平均多維度增長極化指數(shù)為26．2，全球排名最高，說明中國經(jīng)濟發(fā)展對全球的巨大溢出效應，美國、歐元區(qū)、日本分別以20．33、10．86、5．59緊隨其后，說明傳統(tǒng)的全球三大經(jīng)濟引擎雖然已經(jīng)日漸式微，但是目前為止仍然起著重要作用。韓國、俄羅斯、印度、新加坡、馬來西亞、土耳其、墨西哥和沙特阿拉伯都進入前十五強，其數(shù)量已經(jīng)超過發(fā)達經(jīng)濟體。以上只是典型事實的表述，更重要的是需要深入考察在金融危機打擊之下新興經(jīng)濟體為什么能夠?qū)θ蚪?jīng)濟產(chǎn)生越來越顯著的影響力?答案就是南南貿(mào)易聯(lián)系的加強。在過去的數(shù)十年時間里，南方國家②的總體經(jīng)濟規(guī)模不斷增長，年均增長率高達4．6%，至2010年，南方國家的總產(chǎn)出占世界GDP的45%。南南貿(mào)易額從1990年占全球總貿(mào)易額的7%上升為2009年的17%。在2000—2009年，南南貿(mào)易的年均增長速度高達16%，與前一個十年的14%相比又有新突破。在很大程度上，這種趨勢是由于亞洲工廠的出現(xiàn)、全球生產(chǎn)網(wǎng)絡中中國作為生產(chǎn)過程的最后組裝地所推動的。亞洲發(fā)展中經(jīng)濟體在南南貿(mào)易中扮演主導型角色，該地區(qū)的貿(mào)易量就占到南南總貿(mào)易額的四分之三，而他們與中國的貿(mào)易額單獨就占40%。[8]僅2006年和2007年，亞洲發(fā)展中國家就吸收了中東地區(qū)總出口的16%、拉美和非洲總出口的9%。中國正在南南貿(mào)易中扮演越來越重要的角色，LevyYeyati通過對一組新興經(jīng)濟體的考察，發(fā)現(xiàn)從2000年開始，它們經(jīng)濟的發(fā)展更多的是依賴中國而非G7，隨著中國影響力的增強，G7的影響力卻在不斷下降，2000—2009年期間，新興經(jīng)濟體與G7經(jīng)濟增長的相關性僅為0．267，而與中國的相關性為1．115。[9]Garroway更進一步將研究的范圍擴大到整個低收入、中等收入國家，并得出相似結論。[10]

中國快速的經(jīng)濟增長所需的大宗商品源源不斷地從南方國家運來，拉美、非洲和中東等南方國家由于出口激增而收入增加進而增加對制成品的消費，其中許多制成品就是產(chǎn)自中國和亞洲。中國以及東亞各經(jīng)濟體通過自身的高速增長，輕巧地打開了整個南方世界經(jīng)濟增長的閥門，并帶動了相關國家的共同復蘇。雖然人們不應夸大上述“反饋回路”的規(guī)模，中國還沒有強大到足以托起整個世界，不過，它有能力托起世界的一部分。[11]中國與其他新興經(jīng)濟體也因此能夠不受西方國家普遍衰落影響而強勢復蘇，進一步通過南南貿(mào)易的擴張對全球產(chǎn)生溢出效應，引領世界，全球經(jīng)濟增長引擎的多極化趨勢日漸清晰。

三、新興經(jīng)濟體促進國際貨幣體系新格局

不同的全球經(jīng)濟增長格局同樣會帶來國際金融格局的變化，新興經(jīng)濟體的國際金融實力與其在全球經(jīng)濟及對外貿(mào)易中的地位極不匹配，這種情形在未來必將得到改觀。未來最為核心的問題是國際貨幣體系如何能夠適應新興經(jīng)濟體不斷壯大這一不爭的事實，促進國際合作減少保護主義和貨幣爭端，減少全球經(jīng)濟運行的風險和波動性。2008年的金融危機暴露了當前國際貨幣體系的結構性矛盾。在如今的貨幣體系下，美國貨幣政策的改變即使對于其國內(nèi)立場而言是適當?shù)模部赡軙o其它國家?guī)頌碾y。對于1980年代新興市場的債務危機，當時美國利率的大幅度提高難辭其咎;1994年美國貨幣政策的收縮毫無疑問加劇了墨西哥經(jīng)濟所面臨的困境，最終導致了比索的崩潰。美國長期的貨幣寬松政策同樣造成了1970年代的通貨膨脹，與2008年的金融危機爆發(fā)如出一轍。[12]

作為國際儲備貨幣的發(fā)行國，其經(jīng)濟政策需要與保持貨幣價值、貨幣供應量穩(wěn)定增長與全球貿(mào)易平衡相一致，如果這些目標發(fā)生沖突，風險就會加劇。如果儲備貨幣發(fā)行國長期保持國際收支赤字，情況會變得非常糟糕，因為該貨幣體系是由市場信心來支撐的，歷史上正是這種情形最終擊垮了作為世界主導貨幣的英鎊。如今的美國正面臨著同樣的情形。美國作為全世界最終消費品的最大消費國是全球赤字的主要貢獻者，其貿(mào)易赤字在1990年代之后一路攀升，2006年達到歷史最高點，幾乎占GDP的6%(占世界GDP的1．5%)。金融危機使其經(jīng)常賬戶逆差大幅度縮減，但是危機過后又是一路攀升，IMF預測到2015年，其逆差將達到6381．7億美元。與此同時，根據(jù)美國財政部的統(tǒng)計，2010年美國政府的財政赤字高達1．29萬億美元，政府債務占GDP比重為62．1%，2011年惡化趨勢明顯，前半年赤字已經(jīng)超過9000億美元，美國國會預算辦公室(CBO)預計全年財政赤字會將達到1．48萬億美元，政府債務占GDP比重攀升至69．4%，僅利息開支就達到GDP的1．49%。美國正朝著危機的方向發(fā)展。美元在國際貨幣體系的中心地位將會受到“雙赤字”(巨大的國際收支逆差以及不斷膨脹的財政赤字)的影響而日趨走弱。目前的擔憂是美國可能正在接近曾經(jīng)的儲備貨幣發(fā)行國都曾經(jīng)歷過的臨界點，在這一臨界點上美元的過度發(fā)行導致全球?qū)γ涝兔涝Y產(chǎn)信心的喪失。歷史經(jīng)驗表明，美元統(tǒng)治的終結將如其他國際貨幣一樣不可避免。[13]

新興經(jīng)濟體的情形則與美國形成鮮明對比，大多數(shù)新興經(jīng)濟體財政狀況良好，債務水平大大低于發(fā)達國家，外匯儲備大規(guī)模增加，國際投資地位顯著改善。2010年底新興經(jīng)濟體所持有的外匯儲備躍升為5．4萬億美元，占全球總儲備的66%。美國如今成為全球最大的債務國，而新興經(jīng)濟體則成為主要的債權國。2009年底，美國的債務幾乎超過一半由新興經(jīng)濟體持有。[14]新興經(jīng)濟體憑借自身雄厚的外匯儲備逐漸在國際資本市場顯示出影響力，其中以中國、東亞和其他中東國家最具代表性，世界銀行預計至2025年中國的國際投資凈頭寸將由2009年占GDP比重35%上升為61%，而美國進一步下降為－69%;其他新興經(jīng)濟體的國際投資凈頭寸占GDP的比重也都將大幅度提高。在不遠的將來跨境資本流動的主導權將更大程度的向新興經(jīng)濟體傾斜。新興經(jīng)濟體中的強勢貨幣將隨本國經(jīng)濟規(guī)模的擴大、金融實力的增長而顯示出越來越大的外部性，國際化程度隨之提高。世界銀行預測了未來國際貨幣體系的三種情形:繼續(xù)保持美元的主導地位、美元和歐元以及某一亞洲貨幣三足鼎立、單一儲備貨幣(SDR)。

根據(jù)當前世界經(jīng)濟的發(fā)展格局，未來國際貨幣體系自然演化的結果將是多極化的出現(xiàn)，通過市場的自然選擇將會逐漸建立一個適應區(qū)域貿(mào)易集團(如歐洲、亞洲和美洲)的全球多元化國際貨幣儲備體系，其中包括實力仍然超群的美元。與單一世界貨幣相比，這種國際貨幣體系的劣勢是損失了一定程度的網(wǎng)絡外部性，規(guī)模經(jīng)濟的收益減少，交易成本增加;但是多元的貨幣體系與如今美元主導的貨幣體系相比將提供更大的穩(wěn)定性。[15]歷史證明兩種或兩種以上的儲備貨幣可以同時存在:1910年代之前的幾十年中，盡管英鎊處于絕對的主導地位，但是法國法郎和德國馬克在歐洲大陸仍然被廣為使用。如今美元成為主導，然而歐元、英鎊和日元同樣作為儲備貨幣而存在。在主導貨幣之外始終會存在類似“輔幣”的幣種，它們作為人們一種分散風險的自然選擇而存在。在2009年全球的外匯儲備中，美元以62．1%的比例占據(jù)絕對優(yōu)勢地位，歐元占比27．4%，英鎊占比4．3%，日元也保持著3%的比例。[16]

未來伴隨著新興經(jīng)濟體的成長，以中國在全球貿(mào)易中的份額，人民幣毫無疑問將會扮演更重要的角色，它是新興經(jīng)濟體中最有望成為與美元、歐元并駕齊驅(qū)的幣種。從歷史上看，儲備貨幣從一種貨幣向另一種貨幣轉變并非突發(fā)事件，而是一個緩慢漸進的過程，美元取代英鎊的地位花費了幾十年的時間，當時市場普遍預期英鎊將退位，不過該過程比預期緩慢得多;如今美元的衰落由于貨幣偏好的粘性、原有的制度支撐帶來的慣性等必然是長期的過程;同時也是由于美元缺乏強有力的競爭對手，還沒有哪個國家有可能取得像美國在二戰(zhàn)后所取得的全球主導地位，因此美元的地位得以維持至今。如今人民幣在國際上的使用充其量只處于初級階段，其他新興經(jīng)濟體的貨幣還很少進入各國的儲備籃子，因此在國際金融領域新興經(jīng)濟體可以大有所為，但任重而道遠。

四、新興經(jīng)濟體崛起過程中的挑戰(zhàn)

1.新興經(jīng)濟體未來可持續(xù)增長的能力

新興經(jīng)濟體持續(xù)多年驚人的經(jīng)濟增長速度帶有一定的迷惑性，在保持樂觀的同時不應忽視當前新興經(jīng)濟體所存在的種種問題和挑戰(zhàn)。首先關于其未來可持續(xù)增長的能力。在過去的200多年世界經(jīng)濟史中，只有產(chǎn)生了爆炸性技術創(chuàng)新的國家才能成為全球經(jīng)濟的引擎，要求與其競爭對手相比它能創(chuàng)造更高的生產(chǎn)率和更快的GDP增長率。領先生產(chǎn)率的產(chǎn)生主要是由劇烈的技術創(chuàng)新和制度創(chuàng)新決定的。爆炸性的技術創(chuàng)新會帶來一系列具有突破意義的新技術，刺激生產(chǎn)率在未來一段時間里快速提高，對經(jīng)濟產(chǎn)生革命性的影響。之后這些新技術將在國內(nèi)的各個行業(yè)之間推廣，并打破國家的界限向周邊國家擴散，帶動周邊國家經(jīng)濟的發(fā)展。世界銀行對典型的新興經(jīng)濟體從1965年至今的經(jīng)濟增長質(zhì)量進行了考察，結果顯示從1960年以來中國和印度的經(jīng)濟增長很大程度上是由全要素生產(chǎn)率(TFP)所推動，從1990年開始，俄羅斯也出現(xiàn)相同的趨勢。但是在拉美地區(qū)、印度尼西亞、馬來西亞以及南非，TFP對經(jīng)濟增長的貢獻率始終不明顯;在阿根廷和巴西TFP的貢獻率甚至出現(xiàn)了負值(平均值分別為－8%和－37%)。①這些TFP的數(shù)據(jù)是沒有區(qū)分技術創(chuàng)新和技術模仿的，在中國和印度，技術對于增長的巨大貢獻率很大程度上是由于技術模仿而非技術創(chuàng)新，在這兩個國家創(chuàng)新活動更多地表現(xiàn)為數(shù)量的增加，[17]這種現(xiàn)象是全球新興經(jīng)濟體的通病。中印較高的技術進步貢獻率可以從經(jīng)濟趕超的角度進行解釋。然而隨著中印與發(fā)達經(jīng)濟體技術差距縮小，新興經(jīng)濟體的后發(fā)優(yōu)勢消失之后，它們驚人的經(jīng)濟增長率還能否持續(xù)是我們應該認真思考的問題。通過對歷史的觀察我們發(fā)現(xiàn)利用國內(nèi)市場作為經(jīng)濟活動中的協(xié)調(diào)機制對于技術創(chuàng)新的出現(xiàn)是最重要的。無論最初的英國還是后來的美國，他們最重要的共同點就是依賴自身的國內(nèi)市場作為資源配置的主要手段，利用市場中的價格機制作為國內(nèi)生產(chǎn)決策的出發(fā)點，保持旺盛的國內(nèi)需求才能有效地將本國消費者的偏好傳遞給生產(chǎn)者，國內(nèi)市場成為了創(chuàng)新的主要來源。如今新興經(jīng)濟體大多嚴重依賴外部市場，巴西和拉美依賴大宗商品的出口;俄羅斯經(jīng)濟原料化現(xiàn)象嚴重、面臨現(xiàn)代化的迫切任務;新興經(jīng)濟體國內(nèi)消費市場受到嚴重擠壓，消費相關的服務部門遲遲未能發(fā)展起來，因而技術創(chuàng)新活動出現(xiàn)的幾率遠遠小于歐美。轉變經(jīng)濟增長方式，擺脫對出口的依賴，充分利用國內(nèi)市場，加大對教育和研發(fā)的投入，培育技術創(chuàng)新的火苗，是新興經(jīng)濟體最終成為全球經(jīng)濟增長引擎的重中之重。

2.國際貨幣體系變革的挑戰(zhàn)

國際貨幣體系新格局的形成要求新興經(jīng)濟體的貨幣在國際貨幣體系中扮演與貿(mào)易實力相符的金融實力，其實質(zhì)也是要求其本國貨幣逐步推進國際化進程，擴大本幣的外部性，向當前仍然處于貨幣金字塔頂端的美元發(fā)起挑戰(zhàn)。美元的信譽無可置疑地主要歸功于美國的政治穩(wěn)定和良好的通貨膨脹控制記錄(如今已經(jīng)受到侵蝕)，以及美國金融市場的持續(xù)高效和開放。新興經(jīng)濟體的貨幣想要成為國際貨幣必須具備以下條件:[18]首先，歷史因素，如果其他人也愿意的話，任何人都更愿意在交易中選取一種給定的貨幣，由于這個原因多重穩(wěn)定均衡決定世界交易貨幣。其次，貿(mào)易和金融的模式，一種在國際貿(mào)易和金融中占有較大份額的貨幣具有一種自然優(yōu)勢。再次，自由且完全發(fā)展的金融市場。最后，對貨幣價值的信心，價值不會不規(guī)則波動。如今新興經(jīng)濟體中最有潛力的人民幣也僅僅部分滿足了第二個條件。大多數(shù)新興經(jīng)濟體的金融實力僅僅是有限的提升。[19]自由且完全發(fā)展的金融市場是貨幣國際化的內(nèi)部支撐，目前我國仍不具備深度且有效的資本市場。通過提高國內(nèi)金融系統(tǒng)的效率和增加透明性可以增強人民幣在國際上的吸引力，金融市場過度落后于實體經(jīng)濟無疑會阻礙貨幣國際化的進程;資本賬戶的控制使得人民幣無法在國際上形成完善的流通網(wǎng)絡。因此，逐漸開放本國金融市場，讓人民幣完全自由兌換十分重要，既可更有效地達到輸送國內(nèi)流動性的目的，也可增加國外投資者持有人民幣的信心。目前政府正在大力推動離岸人民幣業(yè)務，這是推動人民幣國際化重要的一步，但我國法治建設還較為落后，只要我們不能在這一最為基礎的方面取得顯著進步，外國投資者就會遲疑于投資在岸人民幣資產(chǎn)。新興經(jīng)濟體在看到伴隨國力上升本國貨幣逐漸成為多極貨幣體系中的一員時也應當注意到伴隨而來的不利因素。就國內(nèi)而言，首先，更大的貨幣需求波動，中央銀行會特別擔心國際化將造成對貨幣存量的控制更加困難。其次，貨幣平均需求的增加。在20世紀70年代日本和德國政府曾經(jīng)擔心如果允許外國居民獲得本國資產(chǎn)，資本流入將導致貨幣升值，使得出口產(chǎn)品在國際市場上失去競爭力，這種擔心使得他們不愿推動本國貨幣扮演更多的國際角色。在國際領域，在美元衰落和新興經(jīng)濟體中某些貨幣崛起的過程中，各國之間的“貨幣戰(zhàn)爭”必然加劇，因為在公共機構中并沒有看不見的手來保證帕累托最優(yōu)的出現(xiàn)，各國缺乏某種形式的協(xié)調(diào)時將會使全球金融系統(tǒng)在達到穩(wěn)定均衡的過程中出現(xiàn)較為激烈的博弈。從經(jīng)濟角度看，適應區(qū)域貿(mào)易集團(如歐洲、亞洲和美洲)的全球多元化國際貨幣體系有可能在不同區(qū)域之間產(chǎn)生敵對關系，由此逆轉貿(mào)易和金融自由化進程。從政治方面來看，貨幣競爭可能轉變?yōu)閲乐氐牡鼐壵螞_突。市場驅(qū)動的通貨競爭會改變?nèi)虻馁Y源和權力分配，導致更多的緊張和不安全，并對全球穩(wěn)定和合作的大好機會產(chǎn)生潛在威脅。[20]因此，新興經(jīng)濟體與發(fā)達國家之間通過各種機制進行充分的對話和協(xié)調(diào)、增進相互信任和理解是至關重要的。

篇2

關鍵詞：行業(yè)變革；地球生態(tài)；科技領域

世界經(jīng)濟論壇于2016年6月了2016年度全球十大新興科技清單。該清單由世界經(jīng)濟論壇新興科技跨界理事會編撰而成，并由世界經(jīng)濟論壇與《科學美國人》雜志合作出版。入選的新興科技集中在其成員國認為可改善人們的生活、推動行業(yè)變革和維護地球生態(tài)的科技領域。同時，該清單在新興技術被廣泛使用之前，為各方提供了一個寶貴機會，以對此技術可能會為人類、社會、經(jīng)濟和環(huán)境方面帶來的風險和擔憂加以討論。

世界經(jīng)濟論壇評選出的2016年度全球十大新興技術包含如下十項。

1 納米傳感器和納米物聯(lián)網(wǎng)

新的物聯(lián)網(wǎng)設備幾乎每天都會出現(xiàn)，分析學家預計到2020年，物聯(lián)網(wǎng)設備將達300億。許多納米傳感器由碳納米管等非生物材料制作而成，可以作為無線納米天線進行傳感并發(fā)射信號。由于納米傳感器極其微小，它們可收集來自上百萬不同位置的信息。外部設備隨后可整合數(shù)據(jù)，生成極為詳細的圖表，顯示光、振動、電流、磁場、化學濃度及其他環(huán)境狀況的細微變化。

2 下一代電池

太陽能發(fā)電容量和風力發(fā)電容量正以兩位數(shù)的幅度穩(wěn)定增長，但卻無法保障日落時間和風象。盡管得益于鈣鈦礦等先進材料使得風電場規(guī)模逐年擴大，太陽能電池也更為高效，但這些可再生新能源僅能滿足不及百分之五的全球電力需求。在許多地方，由于缺乏存儲過剩能源的價格實惠的可靠技術，可再生能源被置于利基方，使得在條件理想時予以使用，并在需求增長時通過電網(wǎng)釋放能量。下一代電池將解決這一難題，使得零排放可再生能源發(fā)展更為迅猛成為可能，并使得當前未實現(xiàn)生活通電的12億人民更易獲得可靠電力。

3 區(qū)塊鏈技術

區(qū)塊鏈技術可用于比特幣數(shù)字貨幣交易的公共分類賬簿，非任何人或任何公司所有或控制。然而，所有使用者都可訪問整個區(qū)塊鏈，同時通過使用從密碼學借鑒而來的數(shù)學技術，將各賬戶間的所有基金轉移以安全且可供證實的形式予以記錄。由于區(qū)塊鏈副本分散于全球各地，這一技術可更有效地防止篡改。

4 2D材料

新材料可以改變世界。我們探討青銅器時代和鐵器時代事出有因?；炷痢⒉讳P鋼及硅使現(xiàn)代社會得以形成。如今，出現(xiàn)了新興的新型材料――2D材料。2D材料為單原子層材料，其具有無限潛力。此類材料在過去幾年間有所發(fā)展，包括石墨烯、硼烯、白石墨烯、鍺烯、硅烯、磷烯和錫烯。還有很多2D材料已被證實在理論上存在可能性，但尚未成功合成。每一種2D材料都具有驚人的特性，同時多種2D材料可像樂高積木一樣組合，從而形成更多新材料。

5 無人駕駛汽車

同其他所有技術一樣，無人駕駛汽車也有其不足之處。在不久的將來，盈利性的駕駛服務可能不再是一項可持續(xù)的職業(yè)，而共用車也滋生出嚴峻的隱私及安全問題。在一些地區(qū)，由于可購買汽車的人群增多，使得交通和污染問題惡化。由于自動駕駛汽車和卡車的優(yōu)勢明顯，但其何時可實現(xiàn)廣泛應用，而非能否予以應用已成為大眾關心的問題。

6 器官芯片

除在好萊塢的特效商店，我們很難見到人類活體器官懸浮于生物實驗室的情形。除體外保存器官所面臨的技術難題外，實驗中用于移植的完整器官極為珍貴且難得。但許多重要的生物學研究和藥物應用檢測都只能在器官運作時進行。器官芯片這一新技術可以通過在微芯片上構建人體器官模型來滿足這一需要。

7 鈣鈦礦太陽能電池

當前占據(jù)全球市場的硅太陽能電池存在三大基本局限性。鈣鈦礦太陽能電池是更為高效且更具有發(fā)展前景的新型太陽能電池，其可同時解決上述三大問題，并實現(xiàn)更為有效的太陽能發(fā)電。

8 開放的人工智能生態(tài)系統(tǒng)

CEO和名流較普通勞動者而言的一大優(yōu)勢是其無需花費大量時間處理日常生活中乏然無味且耗時的事務，如時間管理、制定行程、搜索所需信息等。他們可由其私人助理處理此類事務。然而不久，可能就在今年，我們中的大部分人就可用約一個月幾杯咖啡所需的花費享受這一服務，而這得益于開放的人工智能生態(tài)系統(tǒng)的出現(xiàn)。

9 光遺傳學

光遺傳學已為帕金森病中的震顫現(xiàn)象、慢性疼痛、視力損害、抑郁等腦部病變開啟了新的大門。腦部神經(jīng)化學對部分腦部條件無疑十分重要，而這也是藥物可以在一定程度上改善癥狀的原因。但在高速大腦電路受到干擾時，光遺傳學，尤其是在其受到新興無線微芯片技術而有所加強時，可以提供新的治療途徑。新近研究建議指出，在部分醫(yī)學案例中，非侵入式光線療法可關閉特定的神經(jīng)元，從而治療慢性疼痛，取代阿片類藥物。

篇3

關鍵詞：企業(yè) 廠商 廠 商

什么是企業(yè)？這一看似簡單的問題卻有著非常復雜的內(nèi)涵。正是對這一問題的忽視，導致了新古典經(jīng)濟理論受到諸多經(jīng)濟學家的詰難，也正是對這一問題的回答，帶動了現(xiàn)代企業(yè)理論的興起。對經(jīng)濟理論的研究越深入，越需要對這一問題進行反思和解釋，因此，也就形成了不同的企業(yè)性質(zhì)觀。

新古典理論中的企業(yè)：“廠商”

在新古典理論中，企業(yè)是市場經(jīng)濟中的“廠商”。作為“廠”，企業(yè)要把各種投入轉化為產(chǎn)出；而作為“商”，企業(yè)則先要到要素市場上按照要素價格購買各種“投入”要素，然后再到產(chǎn)品市場上按照產(chǎn)品價格出售各種“產(chǎn)出”。如果我們用馬克思關于單個資本運動的理論（G――W…P…W’――G’）來考察，僅從形式上看，新古典理論將企業(yè)說成是“廠商”，是十分傳神的。在生產(chǎn)階段（W…P…W’），企業(yè)是作為“廠”的生產(chǎn)者，將各種投入要素轉化為產(chǎn)出；而在流通環(huán)節(jié)，企業(yè)卻是作為“商”的市場主體。它一頭連著要素市場（G――W），付出成本，輸入要素；另一頭連著產(chǎn)品市場（W’――G’），輸出產(chǎn)品，取得包含剩余的收益。然而，如果我們進一步追問：企業(yè)在內(nèi)部究竟是如何進行生產(chǎn)的？企業(yè)在外部究竟是如何進行交易的？我們會發(fā)現(xiàn)，新古典企業(yè)理論名為“廠商理論”，但既未說清楚“廠”，也未說清楚“商”。

長期以來，新古典理論的主要研究方向，是將斯密關于經(jīng)濟可以通過市場和價格體系實現(xiàn)協(xié)調(diào)的命題，即“斯密定理”形式化。新古典經(jīng)濟學家們認為，市場是惟一的資源配置機制，追求個人利益最大化的經(jīng)濟理性人，依據(jù)既定的技術和偏好，受觀察到的價格和成本的引導，協(xié)調(diào)他們的消費行為和生產(chǎn)行為，以期達到消費者的效用最大化和生產(chǎn)者的利潤最大化。

在新古典理論中，可以說是沒有企業(yè)這一交易組織的，或者說，他們并不把企業(yè)看作一個組織，而是看作一個可行的生產(chǎn)計劃集。所有的交易活動都通過市場來完成，至于生產(chǎn)的主體，他們用“廠商”來代替，而廠商的行為，被簡單地抽象成在技術、市場和經(jīng)濟條件約束下，做出使利潤最大化或成本最小化的生產(chǎn)計劃，以達到最佳產(chǎn)量水平。至于企業(yè)內(nèi)部是怎樣的，他們認為并不需要進行分析，只要在既定的假定條件下，觀察投入與產(chǎn)出的關系，使生產(chǎn)者實現(xiàn)利潤最大化即可。因此，企業(yè)在新古典理論中只是一個“黑匣子”，沒有結構，只表達投入同產(chǎn)出的技術關系，即生產(chǎn)函數(shù)。由此可以說，新古典廠商理論尚不能算作完整的、作為“廠”的企業(yè)理論。

那么，新古典廠商理論能不能算作比較完整的、作為“商”的企業(yè)理論呢？科斯的看法是不能。他認為，新古典理論的一個特征是“對價格決定的關注導致了視野狹窄”，另一個特征是“分析的日益抽象”，研究“經(jīng)濟學家心目中的、而不是現(xiàn)實中的體系”，這就使得它成了“黑板經(jīng)濟學”。結果，“企業(yè)和市場都有名無實”。不僅現(xiàn)代體系中的大多數(shù)資源在企業(yè)內(nèi)由行政決策配置這一重要事實被視而不見，“更令人驚奇的是，在關于定價體系時，竟忽略了市場，或者說忽略了制約交換過程的制度安排”。換句話說，新古典理論在描述企業(yè)市場交易活動的時候，卻沒有揭示企業(yè)所從事的市場交易的基礎和實質(zhì)。新古典廠商理論，只不過是價格理論的一部分。

新古典企業(yè)理論名為“廠商理論”，但既未說清楚“廠”，也未說清楚“商”，這不僅使它受到了挑戰(zhàn)，也為現(xiàn)代企業(yè)理論的發(fā)揚光大留下了廣闊的空間。

現(xiàn)代企業(yè)理論的企業(yè)從“廠”的角度解釋

在現(xiàn)代企業(yè)理論中，從“廠”的角度，對企業(yè)性質(zhì)的經(jīng)典解釋主要有：

“企業(yè)的顯著特點是價格機制的替代”。這是科斯1937年在《企業(yè)的性質(zhì)》一文中對企業(yè)性質(zhì)的定義?？扑拐J為，由于強調(diào)看不見的手而否認看得見的手的作用，傳統(tǒng)“經(jīng)濟理論”認定生產(chǎn)要素在不同用途上的配置只是由價格機制決定的。當要素A在X用途上的價格高于它在Y用途上的價格時，除非存在其他方面的補償優(yōu)勢，否則A將從Y流向X，直至X和Y之間的價差消失。但是，在“現(xiàn)實世界”或企業(yè)中，這一理論根本不適用。企業(yè)內(nèi)的某個工人從部門Y換到了部門X，指導他這樣做的并不是相對價格上的變化，而是“他被命令這樣做”。為什么“在不自覺的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)的大海中”會存在“自覺力量的小島”，或者說，在價格機制起作用的條件下，為什么企業(yè)會存在？這就是科斯提出的問題?？扑拱l(fā)現(xiàn)，企業(yè)在一個專業(yè)化的交換經(jīng)濟中出現(xiàn)的主要原因是“利用價格機制是有成本的”。這種成本亦即著名的“交易成本”（或曰市場運行的成本）。在交易技術不變的隱含假設下，交易成本隨著市場交易量的增加而遞增。與之相比，在企業(yè)內(nèi)部，行政“權威”機制代替了相對價格配置資源，避免了反復進行的討價還價，交易成本就隨交易量的減少而得到了節(jié)約，而這又等價于產(chǎn)值的增加。結果，因為企業(yè)的建立是“有利可圖”的，企業(yè)作為價格機制的替代物就應運而生了。

“企業(yè)是一個團隊生產(chǎn)組織”。這是阿爾欽和德姆塞茨1972年在《生產(chǎn)、信息成本和經(jīng)濟組織》一文中對企業(yè)性質(zhì)的定義。阿爾欽和德姆塞茨指出：“一般認為，企業(yè)的特征是通過比普通的市場擁有更為優(yōu)越的權利(如命令、強制或行動的紀律約束等)來解決問題的。這是一種幻覺。企業(yè)并不擁有自己所有的投入，它也不具有命令、強制及對行為的紀律約束等權利，這同任何兩個人之間的普通的市場合約沒有絲毫區(qū)別。雇主與雇員之間的長期合約不是我們所說的企業(yè)組織的實質(zhì)”。他們認為，企業(yè)與市場的區(qū)別在于：“合作活動的收益來源中包含著一個團隊的運作，在這里，單個的合作性投入并不能產(chǎn)生同一的可以加總衡量的總產(chǎn)出的分產(chǎn)品，這種合作性的生產(chǎn)活動，我們稱之為團隊生產(chǎn)”。即企業(yè)是一個團隊生產(chǎn)組織，企業(yè)與市場的區(qū)別不在于企業(yè)組織中利用了權威等非市場機制，從而節(jié)約了交易成本，而在于企業(yè)生產(chǎn)對市場協(xié)調(diào)生產(chǎn)的優(yōu)勢，即企業(yè)的協(xié)作生產(chǎn)力。因此，研究企業(yè)的性質(zhì)，應該從企業(yè)內(nèi)部特征──企業(yè)的管理成本和組織成本才能夠說清楚。沿著這一思路，企業(yè)的各種生產(chǎn)性投入的績效具有了重要意義，從而企業(yè)的激勵機制，企業(yè)中的權利安排將成為重要的研究對象。企業(yè)的契約設計，在本質(zhì)上是一種激勵制度設計，也就是一種財產(chǎn)權利安排。

現(xiàn)代企業(yè)理論的企業(yè)從“商”的角度解釋

在現(xiàn)代企業(yè)理論中，從“商”（即“交易”）的角度，對企業(yè)性質(zhì)的經(jīng)典解釋主要有：

“企業(yè)是一系列契約的聯(lián)結”。這是詹森和麥克林1976年在《企業(yè)理論：經(jīng)理行為、成本和所有權結構》一文中對企業(yè)性質(zhì)的定義。在他們看來，企業(yè)是一種組織，它與其他組織一樣，只是一種“法律虛構”。所謂企業(yè)的職能不過是為資本、勞動等各種要素的個人所有者之間、產(chǎn)品的供求者之間的契約關系提供一個聯(lián)結點。他們進而認為，由于企業(yè)所包含的實際上只是個人之間的一組契約關系（文字的或口頭的、明確的或隱含的），對企業(yè)“內(nèi)部”的事情和企業(yè)“外部”的事情的區(qū)分幾乎是沒有意義的。而后，張五常1983年在《企業(yè)的契約性質(zhì)》一文中又進一步指出了企業(yè)契約與市場契約的一致性與區(qū)別。他認為，企業(yè)與市場的不同只是契約安排的兩種不同形式而已；企業(yè)并非是替代市場，而是用要素市場替代產(chǎn)品市場，或者說是“一種合約取代另一種合約”。企業(yè)這個契約發(fā)生在要素市場上，與價格機制相關的契約則發(fā)生在產(chǎn)品市場上。所以，企業(yè)不過是以要素市場的交易契約代替了產(chǎn)品市場的交易契約。

“企業(yè)是一組不完全契約”。這是格羅斯曼和哈特1986年在《所有權的成本和收益：縱向一體化和橫向一體化的理論》一文中及哈特和莫爾1990年在《產(chǎn)權與企業(yè)的性質(zhì)》一文中對企業(yè)性質(zhì)的定義。詹森、麥克林、張五常等人都認為企業(yè)是一組契約，但他們都沒有能夠?qū)ζ跫s本身做出研究，即沒有區(qū)分完全契約和不完全契約，也正是由于這一原因，使他們只能運用和堅持交易成本理論，卻始終找不到交易成本產(chǎn)生的根源。格羅斯曼、哈特和莫爾則明確區(qū)分了完全契約和不完全契約，并強調(diào)不完全契約，認為它是交易成本產(chǎn)生的根源。他們認為完全契約是這樣一組契約：它能夠充分預見契約期間所有可能發(fā)生的對締約方來說比較重要的相關事件，并用明晰的語言在契約中描述這些事件，從而在事前確定事件發(fā)生的可能性；它能夠針對每一個可能的事件規(guī)定各締約方應該采取的行動，以及相應的支付，并使各方達成一種意見；它能夠使簽約各方愿意接受并遵守這些條款；它是可以強制執(zhí)行的，對第三方如法院來說，契約的執(zhí)行情況是可以證實的。然而，由于世界和未來事件的復雜性和不確定性與交易人的有限理性和機會主義行為的矛盾，使得契約總是不完全的，即由于關系性投資存在套牢的可能，以及制定完全契約的成本太高，使得契約在執(zhí)行過程中，總存在著一部分第三者難以證實的可能，總有一部分剩余權利，這時候，所有權顯得特別重要。企業(yè)作為市場的替代物而出現(xiàn)，即企業(yè)是由于不完全契約而出現(xiàn)的，企業(yè)本身也是一組不完全契約，但是，企業(yè)通過對剩余控制權的安排，使對投資行為最重要的一方擁有剩余控制權，從而降低了不完全契約帶來的低效率。

市場經(jīng)濟中的企業(yè)：“廠＋商”

“企業(yè)的顯著特點是價格機制的替代”和“企業(yè)是一個團隊生產(chǎn)組織”的觀點，無疑使我們對企業(yè)的“廠”的性質(zhì)有了更深刻的理解，但如果我們僅僅從“廠”這個市場替代物的角度來刻畫企業(yè)的性質(zhì)，還是非常不夠的。原因在于：企業(yè)產(chǎn)生于市場，企業(yè)形成始于G――W階段，沒有市場就沒有企業(yè)；企業(yè)的價值只有在市場中才能實現(xiàn)，不完成W’――G’階段，企業(yè)就不能持續(xù)。因此，僅僅從“廠”的角度出發(fā)，是無法完整地把握企業(yè)的性質(zhì)的。沒有了“商”的性質(zhì)的企業(yè)，不可能是市場經(jīng)濟中的“企業(yè)”，只可能是傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟體制中的“工廠”。

同樣，“企業(yè)是一系列契約的聯(lián)結”和“企業(yè)是一組不完全契約”的觀點，雖然使我們對企業(yè)的“商”的性質(zhì)有了更深刻的理解，但企業(yè)“商”的性質(zhì)若被不適當?shù)貜娬{(diào)，也會表現(xiàn)出明顯的片面性。即在強調(diào)企業(yè)與市場一致性的同時，又忽視了這兩者之間的差別。企業(yè)產(chǎn)生于市場，但又不同于市場。企業(yè)與市場的不同主要表現(xiàn)在：第一，企業(yè)與市場雖然都是資源配置的方式，但企業(yè)是市場配置的再配置過程；第二，市場配置依賴的主要是價格機制，而企業(yè)配置依賴的主要是權威機制；第三，市場的功能在于配置資源，但企業(yè)不僅配置資源，而且對配置的資源進行利用，以創(chuàng)造財富。企業(yè)最根本的特性是其生產(chǎn)性。因此，如果我們僅僅從“商”的角度出發(fā)去理解企業(yè)，同樣是無法完整地把握企業(yè)的性質(zhì)的。

綜合以上兩個方面，在現(xiàn)代企業(yè)理論中，關于“企業(yè)的顯著特點是價格機制的替代”、“企業(yè)是一個團隊生產(chǎn)組織”和“企業(yè)是一系列契約的聯(lián)結”、“企業(yè)是一組不完全契約”這兩類認識，與其說是相互矛盾的，毋寧說是互補的。我們?nèi)钥梢越栌眯鹿诺淅碚撝械摹皬S商”這兩個詞來綜合地描述市場經(jīng)濟中企業(yè)的性質(zhì)，把市場經(jīng)濟中的企業(yè)看成是“廠＋商”。作為“廠”，亦即價格機制的替代物或團隊生產(chǎn)組織，企業(yè)要把各種投入轉換為產(chǎn)出；而作為“商”，亦即契約的聯(lián)結或一組不完全契約，企業(yè)則先要到要素市場上按照要素市場契約購買各種“投入”要素，然后再到產(chǎn)品市場上按照產(chǎn)品市場契約出售各種“產(chǎn)出”。只有把“廠”和“商”這兩個方面結合起來，我們才能對企業(yè)性質(zhì)的把握更為全面。

參考資料：

1．科斯著，論生產(chǎn)的制度結構[M]，上海三聯(lián)書店、上海人民出版社，1994年版

2．普特曼、克羅茨納編，企業(yè)的經(jīng)濟性質(zhì)[M]，上海財經(jīng)大學出版社，2000年版

3．陳郁編，企業(yè)制度與市場組織――交易費用經(jīng)濟學文選[M]，上海三聯(lián)書店、上海人民出版社，1996年版

4．張克難著，產(chǎn)權、治理結構與企業(yè)效率[M]，復旦大學出版社，2002年版

篇4

>> 新興經(jīng)濟體的界定及其在世界經(jīng)濟格局中的地位 即將改變世界的新興經(jīng)濟體 新興經(jīng)濟體的“過熱”風險 新興經(jīng)濟體的美聯(lián)儲風險 新興經(jīng)濟體對世界經(jīng)濟格局的影響及中國的定位 新興經(jīng)濟體與世界：在轉型中實現(xiàn)共贏 新興經(jīng)濟體任重道遠 經(jīng)濟危機下的新興經(jīng)濟體群像 新興經(jīng)濟體如何成為“自主經(jīng)濟體”？ 發(fā)達經(jīng)濟體及新興經(jīng)濟體淺析 新興經(jīng)濟體危機的背景及原因分析 淺析中國應對新興經(jīng)濟體危機的策略 金融創(chuàng)新對新興經(jīng)濟體的影響 IMF全面下調(diào)世界經(jīng)濟增長預測,但仍看好新興經(jīng)濟體 促進世界經(jīng)濟發(fā)展發(fā)揮新興經(jīng)濟體作用 新興經(jīng)濟體難耐外商“垂涎” 新興經(jīng)濟體喜憂參半 新興經(jīng)濟體貨幣繼續(xù)升值 新興經(jīng)濟體：復蘇仍不牢固 新興經(jīng)濟體分化與危機 常見問題解答 當前所在位置：l.

柯斯和特拉薩認為，世界共有23個新興市場經(jīng)濟體。參見M. Ayhan Kose and Eswar S. Trasad， Emerging Markets： Resilience and Growthamid Global Turmoil， The Brookings Institution， 2010.

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俄羅斯與非洲的關系歷史悠久。然而，近年來，似乎“俄羅斯傾向于將援助置于多邊組織框架而非由雙邊來實施，它也對與非政府組織合作持猶豫態(tài)度”。俄羅斯的援助款最近才開始增加。Anna Brezhneva and Daria Ukhova， Russia as a Humanitarian Aid Donor， Oxfam Discussion Paper， July 15， 2013。

例如，美國國會的千年挑戰(zhàn)公司為援助對象設置了包括17個條件。筆者認為，如果任何受援國能夠滿足這些條件，它們根本就不需要任何援助。

Aparajita Biswas， "Growing Trade Relations of BRICS with Low Income Countries： Special Reference to the Role of India and China in Africa's Development Paradigm，" International Politics Quaterly， Vol. 3， 2012.

Ahmed Sule，"BRICS Can Build Common Currency，" China Daily， April 8， 2011.

篇5

【關鍵詞】房地產(chǎn)；信用缺失；解決途徑

引言

房地產(chǎn)行業(yè)與其他行業(yè)相比是最缺乏道德誠信的行業(yè)，被稱為“高利潤率、低信用度”的行業(yè)[1]。消費者對商品房的投訴頻率遠高于其他行業(yè)，2006年全國關于房屋的投訴達到23172件，2012年315晚會投訴總結數(shù)據(jù)表明房地產(chǎn)行業(yè)投訴已躍居各類投訴第一位，如何解決房地產(chǎn)行業(yè)失信行為，引導房地產(chǎn)市場健康良性發(fā)展已成為目前亟待解決的問題。

1.房地產(chǎn)行業(yè)存在的失信行為

1.1 營銷過程的失信行為

虛假廣告

我國房地產(chǎn)市場中，許多開發(fā)商歪曲利用觀眾或聽眾對電視等媒體的注意力，吸引眾多的投資者的“眼球”，在售房廣告上實施“注水”和“吹氣泡”，把不真實的信息當作真實信息傳遞給消費者，蓄意夸大或欺騙消費者。

合同欺詐

合同欺詐屬于房地產(chǎn)行業(yè)較普遍失信行為，消費者在簽訂購房合同時往往很難發(fā)現(xiàn)開發(fā)商在合同中設的“陷阱”，如房屋面積縮水、更改戶型圖等失信行為，也有的開發(fā)商雖然提供的是合同示范文本，但往往會在合同后面附自己編制的對自己有利的不公平條款，如交房時發(fā)現(xiàn)裂縫、空鼓等安全質(zhì)量問題的通病，乙方同意不拒絕接房。

1.2 房開企業(yè)的短期行為

我國很多房地產(chǎn)開發(fā)商沒有注重企業(yè)的持續(xù)發(fā)展，對品牌和信譽沒有正確的認識和態(tài)度，信用意識不強。開發(fā)商為了節(jié)約成本而私自降低建設標準、使用不合格材料。此外，開發(fā)商為了追求最大利潤或最多的銷售額而亂開空頭支票，私自承諾了一些不打算兌現(xiàn)的“服務項目”。

1.3 預售制度缺陷引起的失信行為

付款與接房的不同時

我國現(xiàn)行的房地產(chǎn)銷售制度是預售制，給房開企業(yè)的融投資帶來了極大便利，卻造成了房地產(chǎn)行業(yè)的諸多失信行為。消費者在簽訂合同或付款時不能立即接收房屋，因此在預售以后開發(fā)商可能不按設計施工、降低配套設施標準或造成房屋出現(xiàn)質(zhì)量問題等失信行為。

政府對預售資金監(jiān)管不嚴

近年來，房地產(chǎn)開發(fā)商為盲目追求規(guī)模效應，把預售房款挪作其他項目使用現(xiàn)象屢見不鮮，甚至在一些大城市還出現(xiàn)開發(fā)商將商品房進行再抵押后攜款逃逸的情況。對預售資金監(jiān)管不嚴進一步縱容了開發(fā)商的失信行，已成為擾亂房地產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的一個嚴重問題。

缺乏信用管理

當前，我國對房開企業(yè)的管理，主要采取主管部門對開發(fā)商的資質(zhì)進行年檢的做法，這種做法屬于事后監(jiān)督。因缺乏信用監(jiān)管，一些開發(fā)商曾經(jīng)的違法失信行為沒能得到評價與記錄，只要其符合預售商品房條件的仍能取得預售許可證，而他們曾經(jīng)的信用情況沒有成為其能否獲得預售許可證的約束條件。

信息的不對稱

由于消費者與開發(fā)商間存在信息不對稱，導致某些缺乏誠信的企業(yè)利用排號登記、內(nèi)部認購到最后簽訂合同的時間差制造樓房緊缺的虛假氛圍，進而操控房屋的供求關系，人為囤積并抬高房價。同時，預售房屋這一制度使消費者買房時看不到現(xiàn)房，只能通過廣告、樣板房及房地產(chǎn)商提供的宣傳資料等獲得相關信息，而這些信息或多或少都存在虛假的成分。

1.4 房地產(chǎn)行業(yè)社會信用體系不完善導致的失信行為

國內(nèi)只有對企業(yè)信用評價的研究，且基于狹隘的信用概念，廣義信用包含經(jīng)濟及社會和道德層面的含義，導致房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)信用評價大多缺少系統(tǒng)性、綜合性，這些不足以全面評價一個房地產(chǎn)企業(yè)的社會信用狀況，有的房開企業(yè)為了取得社會認可，增加開發(fā)機會，只重視信用評價中涉及到的指標，卻忽視社會和道德方面的指標建設，進而導致房地產(chǎn)行業(yè)失信行為的惡性循環(huán)。

2.房地產(chǎn)行業(yè)失信行為解決途徑

2.1 建立和完善房地產(chǎn)市場信用法規(guī)體系

房地產(chǎn)領域要根據(jù)國家信用法規(guī)，結合房地產(chǎn)行業(yè)特點，頒布和實施相關的信用法規(guī)和條例，如《信用法》、《公平交易法》等法律，另一方面要加大執(zhí)法力度，嚴格執(zhí)法，嚴懲失信者，迫使其為失信付出巨額成本費用，以保障信用制度的建立和實施，建立和完善失信的懲罰機制。

2.2 建立失信懲戒和守信激勵機制，強化房地產(chǎn)信用體系建設

建立房地產(chǎn)信用體系，必須使失信成本大于守信成本，必須建立強有力的懲戒機制，綜合運用道德、行政、經(jīng)濟和法律等手段來嚴懲失信行為。在行政上，采取記錄、警告、處罰、資質(zhì)降級、取消市場準入、依法追究責任等行政管理手段，而且讓失信記錄依法保留多年，使失信者在一定期限內(nèi)付出沉重的代價。在經(jīng)濟上，要加大經(jīng)濟處罰力度，使失信成本大大超過預期收益。在法律上，建立和完善對失信行為司法處理，依法量刑做出司法性懲戒。按照懲戒與激勵并重的原則，對誠信企業(yè)政府管理部門在競標摘牌、市場準入、資質(zhì)升級等方面優(yōu)先考慮。

2.3 建立和完善我國房地產(chǎn)企業(yè)信用檔案系統(tǒng)

加快建立房開企業(yè)和從業(yè)人員的信用檔案，公示企業(yè)信用情況，使守信企業(yè)和失信企業(yè)均大白于天下；統(tǒng)一數(shù)據(jù)平臺，使房地產(chǎn)企業(yè)信用檔案系統(tǒng)信息商業(yè)化、社會化、市場化；行政主管部門和企業(yè)要及時報送有關信息變動情況，及時更新；公布投訴電話，為用戶提供企業(yè)信用查詢，接受社會各界的信用監(jiān)督；培養(yǎng)一批專業(yè)化的檔案管理人員。

2.4 強化信息披露制度，形成房地產(chǎn)信息傳遞平臺

強化信息披露制度，形成房地產(chǎn)信息傳遞機制。對于房地產(chǎn)需求信息、供給信息、企業(yè)及從業(yè)人員的信用信息，應在指定媒體上定期如實披露，建立與社會公眾溝通的信息平臺，保證房地產(chǎn)信息傳遞。充分利用現(xiàn)代通信技術和計算機網(wǎng)絡資源的優(yōu)勢，以房地產(chǎn)電子政務系統(tǒng)、行業(yè)協(xié)會自律管理系統(tǒng)和企業(yè)經(jīng)營管理系統(tǒng)為基礎，形成覆蓋全行業(yè)并通過中國住宅與房地產(chǎn)信息網(wǎng)，實現(xiàn)各級建設行政主管部門、協(xié)會網(wǎng)站的互通，構成房地產(chǎn)信息傳遞網(wǎng)絡，形成房地產(chǎn)信息與社會溝通的平臺。

2.5 推行行業(yè)協(xié)會，監(jiān)控失信行為

房地產(chǎn)行業(yè)協(xié)會除了履行服務、協(xié)調(diào)等職能外，重點是充實管理職能，制定行規(guī)、行約，加強自律管理，應著手于營造與規(guī)則想匹配的優(yōu)良環(huán)境氛圍，使更多的企業(yè)能加入到行業(yè)協(xié)會來，真正形成自我約束、自我管理、共講誠信的行業(yè)局面。

2.6 加強企業(yè)信用文化建設，樹立企業(yè)信用品牌

當前企業(yè)要切實加強自身的信用建設，形成 “誠信為本”的經(jīng)營理念，強化企業(yè)自律行為規(guī)范，才能樹立企業(yè)品牌。在我國經(jīng)濟轉型與市場經(jīng)濟體系逐步完善的階段，強調(diào)企業(yè)的誠信經(jīng)營尤為重要，廣大房地產(chǎn)企業(yè)要著眼長遠，克服“短期意識”，從典型案件中吸取教訓，同時認真學習業(yè)內(nèi)先進企業(yè)的寶貴經(jīng)驗，舉一反三，牢固樹立誠信經(jīng)營理念，真正筑起自己的職業(yè)道德防線，將誠信二字入心、入腦、入行，努力打造企業(yè)誠信形象。

3.結束語

“誠信” 是中華民族的傳統(tǒng)美德。“誠”，是真心誠意；“信”是不欺、信用之意。誠信是一個社會經(jīng)濟、文化、歷史綜合作用的產(chǎn)物，是一個單位或個人是否成功、成熟的重要標志；誠信是企業(yè)從事一切經(jīng)濟活動的基礎和前提，更是企業(yè)進行經(jīng)營管理的內(nèi)在要求。誠信的建立，不是一朝一夕的，它需要長期在規(guī)范的經(jīng)濟秩序中進行，進一步加強房地產(chǎn)行業(yè)誠信建設，仍是我國面臨的一個沉甸甸的重要課題。

參考文獻：

[1]吳建華.誠信缺失[J]. 房地產(chǎn)導刊，2002（08） .

篇6

新興市場成為世界經(jīng)濟增長的重要一極并不是今天才發(fā)生的，實際上在過去的五年中，世界經(jīng)濟的增長一直由新興市場所主導：中國的增長占世界經(jīng)濟增長的1/4，金磚四國占到1/2，所有的新興市場國家一起占了2/3左右。新興市場在世界貿(mào)易中的重要性也不斷上升，其貿(mào)易量占到了世界貿(mào)易總額的1/3，超過1/2的進口增量（2000年以來）來自新興市場國家。同時，超過90％的原油和金屬增量來自新興市場，而80％的谷物消費增量也來自它們。

我們都可以發(fā)現(xiàn)，新興市場作為一個世界經(jīng)濟增長最為強勁的引擎，這兩年為世界經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展起到了重要作用，這也是為什么在美國房地產(chǎn)市場自2006年開始大幅下挫后隨之經(jīng)濟開始第一輪調(diào)整后，世界經(jīng)濟仍然可以在2007年保持強勁增長的重要原因。然而，作為世界經(jīng)濟增長中的另外一極，美國的個人消費的壓縮、次貸危機的愈演愈烈，對全球經(jīng)濟的負面影響是必然的。然而，同過往幾次的作用機制不同，這次美國經(jīng)濟下滑雖然也導致新興市場國家的出口下降，但是并沒有導致新興市場經(jīng)濟增長的明顯減速，出現(xiàn)這種情況，主要是由于新興市場近年來其經(jīng)濟增長的內(nèi)生明顯增強。

雖然新興市場最重要的出口目的地仍然是發(fā)達國家，但新興市場國家之間的貿(mào)易也在快速增加之中；根據(jù)IMF的統(tǒng)計，新興市場國家的出口中有一半左右是面向其他新興市場國家的。這種變化是新興市場國家內(nèi)部分工的體現(xiàn)，即中東、非洲、拉美等地區(qū)的大宗商品出口，和以亞洲國家為代表的工業(yè)制造品出口。從出口額占GDP的比重來看，中東和北非地區(qū)以石油出口為主，該項出口額占GDP的比重超過1/3；拉丁美洲國家對石油和非石油商品出口（農(nóng)產(chǎn)品）的依賴都很大，兩者合計占GDP的比重超過10%；撒哈拉周邊非洲國家對非石油商品出口的依賴較大，其占GDP的比重接近8％；亞洲國家的出口則以工業(yè)制品為主，其占GDP的比重為18%左右。

主要經(jīng)濟體對新興市場國家的依賴有所上升

在世界經(jīng)濟的增長模式中，發(fā)達國家?guī)有屡d市場國家的經(jīng)濟發(fā)展仍然是主要的。但我們也注意到，隨著新興市場國家經(jīng)濟實力的增強，其自身的消費能力不斷上升，這些國家的需求對發(fā)達國家也具有了重要的意義。我們考查了2000年以來世界主要經(jīng)濟體出口結構的變化，發(fā)現(xiàn)美國、歐盟和日本對新興市場和發(fā)展中國家出口的比重都有不同程度的上升。

三大經(jīng)濟體中，日本和歐盟對新興市場額依賴度較高。近年來，日本的外貿(mào)結構發(fā)生了巨大的變化：在過去的八年中，日本對新興市場國家出口的比重從23%上升到了41%；與此同時，對發(fā)達國家出口的比重從77%下滑到了59%。其中，對中國出口的比重上升明顯，2000年對中國出口的占比僅有6%，目前已經(jīng)上升到了16％，比歐盟的比重還要高出1個百分點；而對美國出口的比重則大幅下滑，對美國出口的比重曾經(jīng)高達31%，但到2008年4月這一數(shù)值已經(jīng)下降到了18％。目前日本的出口結構中形成了美國、中國、歐盟三足鼎立的局面。

另外，日本的出口具有很強的地域特征，對亞洲國家的出口占到其出口總額的50％。除了中國以外，對韓國、香港、臺灣、新加坡、泰國、馬來西亞、印度尼西亞、印度等國的出口也較多。顯然，日本同亞洲國家之間具有相當程度的分工，這在中日貿(mào)易中體現(xiàn)的尤為明顯。近年來，隨著中國經(jīng)濟的發(fā)展和技術水平的提高，日本對中國直接投資不斷增長。中日貿(mào)易由原材料、紡織品等低附加值產(chǎn)品為主向機電產(chǎn)品等技術含量高的產(chǎn)品轉移，由垂直分工向水平分工的貿(mào)易結構轉移。日本對中國直接投資主要的流向是機電行業(yè)，越來越多的日本電器、機械設備生產(chǎn)商將生產(chǎn)基地轉移到中國。在中國的日資企業(yè)大量從日本采購零部件，并積極利用中國廉價的勞動力，產(chǎn)品再大量返銷日本。同時，日本也向中國大量出口高端的機電產(chǎn)品。這種貿(mào)易模式在亞洲其他國家里也不同程度地存在著，并對日本經(jīng)濟的增長有著重要的作用。

歐盟經(jīng)濟對新興市場的依賴也有所上升。近年來，歐盟對新興市場國家出口的比重從2000年的37%上升到49.6%。而同期對發(fā)達國家出口的比重從2000年的63%下降到目前的50.4%。從主要出口國家來看，對美國和日本的出口比重都有較大幅度的下降，從2000年的28%和5.22%分別下降到目前的21.1％和3.5%。新興市場和發(fā)展中國家中，俄羅斯、印度、中國和OPEC國家是歐盟的主要出口目的地，其中對俄羅斯出口的比重在2000年僅有2.7%，目前已經(jīng)上升到7.2%；對中國出口的比重也從2.9%上升到5.8%。

三大經(jīng)濟體中，美國對新興市場的依賴程度是最低的，但對新興市場國家出口的比重也有所擴大。2000年美國對新興市場國家出口的比重為33％，目前上升到39.3%，其中有11.3%來自對同屬北美自由貿(mào)易區(qū)的墨西哥的出口。美國的主要出口對象是歐盟，占到美國出口總額的21.7%；其次是加拿大，比重為21.2%；對中國出口的比重僅為5.1%?？梢娦屡d市場國家對美國出口的影響較小。

通過以上的分析，我們認為無論是從增長的內(nèi)生性，還是增長的規(guī)模來說，新興市場對世界經(jīng)濟的增長都不再是無足輕重的，雖然在新興市場國家和發(fā)達國家之間的關系上，后者引領前者的增長仍然是主要的，但在發(fā)達國家經(jīng)濟增長低迷的時期，新興市場并非完全地跟隨，而是能夠為世界經(jīng)濟增長提供一定的緩沖和額外的動力。

新興市場是一季度歐美日經(jīng)濟反彈的重要原因

2008年一季度，三大經(jīng)濟體的GDP增長速度普遍好于預期，我們認為這主要是因為新興市場國家的經(jīng)濟增長依然強勁，并對發(fā)達國家的出口構成支撐所致。

實際上，新興市場對發(fā)達國家經(jīng)濟的緩沖作用早就存在了。觀察次貸危機以來美國、歐盟和日本的經(jīng)濟表現(xiàn)，我們注意到各國的消費和投資都出現(xiàn)了不同程度的下滑。其中的機制在于，由于次貸危機加劇了美國樓市的調(diào)整，財富效應促使美國居民消費減少，這在一定程度上拖累了歐盟和日本經(jīng)濟的增長。另外更重要的是，由于次貸危機導致了風險價格的重估，各國商業(yè)銀行也相繼提高了放貸的門檻，導致各國普遍出現(xiàn)了流動性危機，這對社會的投資和消費構成了沉重的打擊。然而，在投資和消費不斷下滑的情況下，各國的出口相對較為強勁，這為各國經(jīng)濟的調(diào)整提供了重要的緩沖。

2008年一季度各國經(jīng)濟的超預期表現(xiàn)更是與新興市場關系密切。對于美國，2008年一季度GDP同比增長2.53%，增速比2007年第四季度略微上升0.07個百分點。細分來看，當季個人消費同比增長1.87%，增速比上季下降0.68個百分點。從出口的細分數(shù)據(jù)來看，相比對發(fā)達國家出口的疲態(tài)，一季度美國對新興市場國家的出口依然十分強勁。因此，可以認為新興市場經(jīng)濟的強勁表現(xiàn)對美國經(jīng)濟一季度的超預期有重要的作用。

對于歐盟，2008年一季度GDP同比增長2.4%，略低于2007年第四季度的2.5%，但仍大大高于市場的預期。細分來看，當季個人消費、政府消費、投資的同比增速都有所回落；僅有出口表現(xiàn)亮麗，當季出口同比增長5.4%，增速比上季上升0.8個百分點。除了對美國和日本的出口仍然為負增長，對俄羅斯、土耳其、中國等新興市場國家的出口增速都有大幅度的反彈，其中對俄羅斯的出口同比增長28％。

對于日本，2008年一季度GDP環(huán)比增長0.8%，遠遠好于市場預期，同比增長1.3%，比上季降低0.1個百分點。細分來看，2008一季度投資和政府消費增速都大幅下降，但出口和個人消費表現(xiàn)強勁。將出口分解來看，對新興市場國家的出口增速遠遠高于發(fā)達國家，一季度對新興市場國家出口同比增長12.6%，對發(fā)達國家出口增速僅為1.9%。奇怪的是對新興市場和發(fā)達國家出口增速比上季都有所降低，但GDP中的出口增速卻在上升，我們認為這是因為出口的國別數(shù)據(jù)采用的是名義增速，GDP統(tǒng)計中則采用實際增速；而日本過去一年的大部分時間處于通縮狀態(tài)，因而才產(chǎn)生了這種現(xiàn)象。

總之，新興市場對次貸危機以來發(fā)達國家的經(jīng)濟減速具有緩沖作用，同時也是一季度各國經(jīng)濟增長超出預期的重要原因。

世界經(jīng)濟將進入第二輪減速

我們知道，世界經(jīng)濟的第一輪減速是從美國開始的。最早是美聯(lián)儲開始加息，這直接導致了美國房價在2005年見頂，之后就開始不斷下跌。房價的下跌導致了次貸危機的發(fā)生，而后者又反過來加速了房地產(chǎn)市場的調(diào)整。這個時候美國經(jīng)濟的調(diào)整開始通過兩個途徑向其他國家輻射：一是消費。美國作為全世界的最終消費者，其龐大的消費市場對整個世界的經(jīng)濟增長具有重要的作用，當美國消費者因為房地產(chǎn)引發(fā)的財富效應和次貸危機引發(fā)的流動性緊縮而減少消費時，就不可避免地導致依賴于美國市場的國家進入經(jīng)濟的調(diào)整周期。第二個途徑是，由于次貸危機引發(fā)了全球性的風險重估，許多國家陷入了流動性緊縮，并導致了這些國家借貸消費和投資的減少。但是，新興市場國家在這個過程中卻沒有受到太大的波及，這至少是因為兩個原因所導致的：一是新興市場國家的增長具有一定的內(nèi)生性，因而能夠在發(fā)達國家經(jīng)濟疲軟的情況下，仍然保持較快的經(jīng)濟增速；二是新興市場國家在這一輪的增長中，財政狀況普遍較好，對外債的依賴也較小，普遍積累了大量的外匯儲備，抵御金融危機的能力較強；在發(fā)達國家陷入流動性困境的時候，新興市場國家的流動性仍然較為充裕，其消費和投資受到的波及也較??；不僅如此作為儲蓄出口國，這些國家還能夠為世界提供流動性（次貸后各種基金向美國公司注資就是一種表現(xiàn)），減小次貸危機的沖擊。

正是因為這樣的原因，在第一輪的經(jīng)濟減速中，我們看到的是發(fā)達國家經(jīng)濟減速和新興市場國家依然強勁的經(jīng)濟表現(xiàn)，后者還在一定程度上為世界經(jīng)濟的調(diào)整提供了緩沖。然而，雖然美國消費的下滑并沒有導致新興市場國家增長回落，但是，次貸危機后，美聯(lián)儲意在改善消費和金融市場的擴張財政政策和大幅減息導致了美元的大幅貶值，并直接推升了全球能源價格、農(nóng)產(chǎn)品價格，從而推動新興市場的通貨膨脹率迅速攀升最終迫使新興市場自身采取緊縮措施來實現(xiàn)自我剎車。而這種對全球能源價格的推升，也使處于衰退邊緣的美國經(jīng)濟雪上加霜。

目前新興市場國家的緊縮政策將使得前期世界經(jīng)濟增長中的緩沖墊不復存在；而且從之前的分析來看，新興市場減速將對日本和歐盟產(chǎn)生較大的負面影響，并進而拖累美國經(jīng)濟的復蘇，導致全球經(jīng)濟進入第二輪的調(diào)整。我們以前看到的是美國進口減少對于歐盟、新興市場的出口的影響，未來，我們可能將看到美國出口的下滑。

因此，我們認為，隨著新興市場的緊縮、減速，全球經(jīng)濟將進入第二輪減速周期。這種減速何時結束，油價和美國經(jīng)濟復蘇是比較重要的前提條件。

從油價來看，雖然我們看到油價從1998年的不到20美元一度上漲到了40美元，但是世界總體的原油消費并沒有下降，而是在緩步增長，而從前幾次石油危機的發(fā)展來看，世界原油消費的負增長是推動油價持續(xù)回落的重要條件。

持續(xù)的油價上漲，我們看到已經(jīng)導致美、歐、日原油消費出現(xiàn)了負增長。但是，世界總體的原油消費在2007年仍然保持了1.2％左右的增長，其中新興市場體是主要的貢獻者，新興市場體近期對國內(nèi)成品油價格的上調(diào)和整體經(jīng)濟的減速將對油價形成新的壓力，但是這種傳導周期可能會有6個月至12個月左右的時滯。而美國的房地產(chǎn)市場的穩(wěn)定很大程度上要依賴于其房價的穩(wěn)定，而房價的穩(wěn)定又在很大程度上依賴于供求雙方的平衡。從目前的情況來看，美國新屋庫存銷售月數(shù)為11左右，而歷史上該值在4左右。從這個角度而言，美國房地產(chǎn)市場的企穩(wěn)可能要等6個月以上。

篇7

論文摘要：新經(jīng)濟時代的到來，對產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整產(chǎn)生著重要影響：三大產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整速度加快，第三產(chǎn)業(yè)成為經(jīng)濟的主導；產(chǎn)業(yè)分離、融合的現(xiàn)象將會越來越普遍；高信息化和高科技化主導著新一輪產(chǎn)業(yè)結構的調(diào)整，促使產(chǎn)業(yè)結構“軟化”。產(chǎn)業(yè)結構戰(zhàn)略性調(diào)整要充分發(fā)揮市場機制的基礎性作用，調(diào)整生產(chǎn)力的空間布局，優(yōu)化區(qū)域經(jīng)濟結構，制定和實施科學的產(chǎn)業(yè)政策。

世界正在走向新經(jīng)濟時代，以信息技術和高科技為代表的新經(jīng)濟的發(fā)展加快了世界經(jīng)濟一體化的進程。面對新經(jīng)濟時代的挑戰(zhàn)，世界各國都在采取措施實施產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整，我國也應該抓住機遇，迎接挑戰(zhàn)，迅速進行產(chǎn)業(yè)結構戰(zhàn)略性調(diào)整，大力發(fā)展知識型產(chǎn)業(yè)，加速知識化進程，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結構的高級化依靠科技進步進行產(chǎn)業(yè)結構的戰(zhàn)略性調(diào)整。

一、新經(jīng)濟對產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整的影響

新經(jīng)濟對我國經(jīng)濟發(fā)展的影響越來越明顯。特別是對我國產(chǎn)業(yè)結構的影響將越來越大。

1、新經(jīng)濟時代，三大產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整速度加快，第三產(chǎn)業(yè)成為經(jīng)濟的主導。與農(nóng)業(yè)經(jīng)濟時代和工業(yè)經(jīng)濟時代相比，新經(jīng)濟時代產(chǎn)業(yè)結構的特征是第一產(chǎn)業(yè)比重已顯微弱，一般低于10％；第二產(chǎn)業(yè)比重下降明顯，一般占20％左右；第三產(chǎn)業(yè)的比重明顯上升，在GDP中的比重高于第一產(chǎn)業(yè)和第二產(chǎn)業(yè)之和。由于發(fā)達國家的物質(zhì)生產(chǎn)已達到相當豐富的程度，導致非物質(zhì)生產(chǎn)的第三產(chǎn)業(yè)的比重顯著提高，而且，這種趨勢將在新經(jīng)濟時代進一步強化。一個國家的發(fā)展水平從以工業(yè)在國民經(jīng)濟中所占比重來衡量轉變?yōu)橐苑諛I(yè)的發(fā)達程度來衡量，標志著人類社會的進步和產(chǎn)業(yè)結構達到了一個較高的層次。

2、隨著知識經(jīng)濟和信息化的發(fā)展，產(chǎn)業(yè)分離、融合的現(xiàn)象將會越來越普遍。一方面。大量的新興產(chǎn)業(yè)在新的知識學科體系的基礎上形成，如從生物工程中可分離出生物農(nóng)業(yè)、生物化工、生物材料、生物能源、生物制藥等多種門類的生物產(chǎn)業(yè)；另一方面，由于新經(jīng)濟和信息具有良好的融合性，將對產(chǎn)業(yè)之間的關系產(chǎn)生重大影響，使原來專業(yè)分工明確的產(chǎn)業(yè)因新知識的融合而組成新的產(chǎn)業(yè)，如機械制造技術與電子技術相融合，形成了機器人制造業(yè)；生物技術與醫(yī)療技術相結合，產(chǎn)生了生命科學專業(yè)；信息產(chǎn)業(yè)和網(wǎng)絡產(chǎn)業(yè)更是互相交錯、互相滲透。

3、高信息化和高科技化主導著新一輪產(chǎn)業(yè)結構的調(diào)整，新經(jīng)濟將加速傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的更新和改造。新經(jīng)濟的產(chǎn)生是與高科技，尤其是與以信息技術為代表的高科技的發(fā)展分不開的。新一輪的高科技的發(fā)展，特別是信息技術推動的高技術的產(chǎn)業(yè)浪潮，拉開了全球產(chǎn)業(yè)結構大調(diào)整、大改組的序幕。隨著高技術的發(fā)展，一批高技術產(chǎn)業(yè)也得到快速發(fā)展，同時，高技術產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展為新興產(chǎn)業(yè)與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)提供更多的結合點，這將有利于深化對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的改造，大大提高制造業(yè)的科技含量，縮短工業(yè)化進程。

4、新經(jīng)濟促使產(chǎn)業(yè)結構“軟化”。產(chǎn)業(yè)結構“軟化”表現(xiàn)在兩個方面：一方面表現(xiàn)在產(chǎn)業(yè)結構的發(fā)展過程中，以通信、金融、信息服務為主的第三產(chǎn)業(yè)比重不斷提高，生產(chǎn)的進步和生活質(zhì)量的提高很大程度上取決于第三產(chǎn)業(yè)的服務，出現(xiàn)了“經(jīng)濟服務化”趨勢；另一方面則表現(xiàn)在所有產(chǎn)業(yè)結構中，伴隨著知識技術密集程度的提高，經(jīng)濟發(fā)展對科學技術人才，尤其是高技術人才的依賴大大增強。

5、新經(jīng)濟引導并加快區(qū)域產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整。同經(jīng)濟發(fā)展的工業(yè)化過程對比，新經(jīng)濟時代的一個顯著特點是知識和信息要素成為經(jīng)濟發(fā)展最重要的資源，以可移動性為特點的知識資源，可以在廣泛的地域空間中流動和擴散，使高新技術和知識、信息產(chǎn)品迅速地從一個地區(qū)推廣到其他地區(qū)，推動落后地區(qū)較快地發(fā)展起來。各地區(qū)之間的協(xié)作和聯(lián)系擴大，為調(diào)整區(qū)域產(chǎn)業(yè)結構創(chuàng)造了良好的條件。

二、目前我國產(chǎn)業(yè)結構存在的新問題

1、三次產(chǎn)業(yè)的結構不合理。一是工業(yè)結構不合理，比重過高，技術和制度創(chuàng)新動力不足，不適應發(fā)達市場的需要。低水平重復建設和重復引進，造成大量生產(chǎn)能力閑置和資源浪費；“大而全”、“小而全”問題依然存在，多數(shù)企業(yè)達不到規(guī)模經(jīng)濟的要求，專業(yè)化分工和社會化協(xié)作水平低。二是第三產(chǎn)業(yè)比重低，發(fā)展較慢，水平低，不能適應經(jīng)濟發(fā)展和居民生活的需要。第三產(chǎn)業(yè)對國內(nèi)生產(chǎn)總值的貢獻率不僅大大低于發(fā)達國家，甚至與一些低收人國家的平均水平也有較大差距；金融、保險、旅游、教育、醫(yī)療等配套體系以及和居民生活息息相關的服務業(yè)發(fā)展滯后。三是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術落后，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?；潭冗^低，農(nóng)村剩余勞動力轉移困難。

2、各類產(chǎn)業(yè)內(nèi)部，整體素質(zhì)不高，主要產(chǎn)業(yè)技術水平落后，工藝陳舊，設備老化，多數(shù)產(chǎn)品的科技含量和附加值低，缺乏國際競爭力。技術水平的高低是決定一國產(chǎn)業(yè)國際競爭力的關鍵因素。我國對外貿(mào)易中的大部分產(chǎn)品以勞動密集型產(chǎn)品為主，其出VI額占全部商品出VI額的58．3％，而大部分勞動密集型產(chǎn)品的科技含量和附加值低，產(chǎn)品出VI以量取勝，優(yōu)勢與特長不明顯，競爭力不強。

3、產(chǎn)業(yè)組織結構不合理，市場集中度低，規(guī)模經(jīng)營水平差。目前我國石化、汽車、機械、電子和建筑等支柱產(chǎn)業(yè)遠未達到規(guī)模經(jīng)濟水平，在世界500強企業(yè)中我國制造業(yè)榜上無名。中國最大的工程機械制造企業(yè)徐州工程集團的總資產(chǎn)和銷售額只相當于美國同行卡爾彼勒的1．97％和1．39％，僅是日本同行小松公司的2．22％和2．15％。由于企業(yè)生產(chǎn)組織結構集中度低，關聯(lián)度小，相對分散，行業(yè)之間、企業(yè)之間和產(chǎn)品之間專業(yè)化協(xié)調(diào)差，依存度不高，缺乏規(guī)模效益，因而在企業(yè)開發(fā)能力、營銷網(wǎng)絡建設和承受風險能力等方面，我國的企業(yè)都難以在國際上與大型跨國公司進行競爭。

4、生產(chǎn)力空間布局不合理，地區(qū)產(chǎn)業(yè)結構趨同，沒有形成各具特色的地區(qū)產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展格局。目前國內(nèi)紡織、塑料、化肥、鋼鐵、化纖、自行車、汽車等熱點產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)幾乎遍及全國31個省、自治區(qū)和直轄市。地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展不平衡、不協(xié)調(diào)問題日益突出，帶來了產(chǎn)品和生產(chǎn)要素市場的地區(qū)分割問題，影響了全國統(tǒng)一市場的形成，不利于經(jīng)濟和社會的協(xié)調(diào)發(fā)展。與此同時，產(chǎn)業(yè)趨同性、產(chǎn)品雷同性、功能單一性問題十分突出。

三、我國產(chǎn)業(yè)結構戰(zhàn)略性調(diào)整的新特點

進入新經(jīng)濟時代，我國的產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整是一種戰(zhàn)略性調(diào)整，具有不同于以往適應性調(diào)整的新特點：

1、市場主導型調(diào)整。這次產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整的主導方式是充分發(fā)揮市場機制的作用，要求適應市場需求的變化，以市場為導向，采取適應市場經(jīng)濟發(fā)展的新機制，新辦法，統(tǒng)籌規(guī)劃，突出重點，積極培植和壯大優(yōu)勢特色產(chǎn)業(yè)，積極運用先進技術和高新技術改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，高度重視發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)。

2、結構升級型調(diào)整。這次結構調(diào)整，是在技術進步加快正在對經(jīng)濟全局產(chǎn)生革命性影響的背景下進行的致力于結構升級的調(diào)整。因此，這次結構調(diào)整的核心任務是推動結構升級，一方面，產(chǎn)業(yè)重點將向建筑業(yè)、汽車業(yè)以及一些新興產(chǎn)業(yè)轉移和延伸；另一方面，要依靠科技進步，走技術創(chuàng)新和降低成本之路。

3、動態(tài)型調(diào)整。這次的調(diào)整是發(fā)展中的調(diào)整，是前進中的調(diào)整，我們要通過技術進步和體制創(chuàng)新，一方面淘汰落后的生產(chǎn)力，一方面形成新的經(jīng)濟增長點，從而為經(jīng)濟的進一步發(fā)展提供動力。因此，必須正確處理發(fā)展與調(diào)整的關系，堅持在發(fā)展中推進結構調(diào)整，在結構調(diào)整中保持快速發(fā)展。

4、全面型調(diào)整。這次戰(zhàn)略調(diào)整的范圍不是局部性的，而是全面的、全方位的調(diào)整。由于目前我國產(chǎn)業(yè)結構失調(diào)可以說是全方位的，不僅產(chǎn)品結構不合理，地區(qū)結構不協(xié)調(diào)，而且產(chǎn)業(yè)組織結構，產(chǎn)品技術結構都難以適應新經(jīng)濟的快速發(fā)展，這就決定了調(diào)整不可能局限在某個地區(qū)或領域，而應該是包括第一、二、三產(chǎn)業(yè)在內(nèi)的全面調(diào)整，調(diào)整的范圍包括產(chǎn)品結構、技術結構、組織結構和地區(qū)布局等。

5、重點發(fā)展型調(diào)整。由于這次產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整是在經(jīng)濟全

球化趨勢加快，我國加入WTO，更加全面地融人到產(chǎn)業(yè)全球化進程的背景下進行的，這就要求我們要針對現(xiàn)有的和潛在的比較優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，制定正確的產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，選擇一些有國際競爭力的高新技術產(chǎn)業(yè)重點發(fā)展，搶占這些產(chǎn)業(yè)的制高點，提高產(chǎn)業(yè)競爭力。

四、產(chǎn)業(yè)結構戰(zhàn)略性調(diào)整的對策

1、深化經(jīng)濟體制改革，堅持以市場為導向，充分發(fā)揮市場機制的基礎性作用，建立適應市場要求，充滿生機和活力的產(chǎn)業(yè)結構。

首先，就政府而言，要進一步轉變政府職能，選準方向，加快政府自身的改革，創(chuàng)造良好的市場環(huán)境，要把過去那種既當組織者又當實施者的角色，盡快轉換為適應市場經(jīng)濟需求的產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整的推動者和調(diào)控者，并正確處理好市場和資源的關系。

其次，就企業(yè)而言，要加強技術創(chuàng)新，開發(fā)新產(chǎn)品，運用新技術，提高產(chǎn)品的核心競爭力。技術創(chuàng)新不僅推動全球經(jīng)濟的發(fā)展，而且決定著不同國家的經(jīng)濟發(fā)展速度和水平。

因此，企業(yè)應該審時度勢，選擇一些高新技術產(chǎn)業(yè)重點發(fā)展，并以此為龍頭，培植產(chǎn)業(yè)的國際競爭力，加快整個產(chǎn)業(yè)的結構升級。

2、調(diào)整生產(chǎn)力的空間布局，優(yōu)化區(qū)域經(jīng)濟結構。

要將全國產(chǎn)業(yè)結構的調(diào)整優(yōu)化與推進區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展緊密結合起來，按照有所為，有所不為的原則，一方面充分利用東部地區(qū)工業(yè)基礎實力雄厚，科技人才聚集的優(yōu)勢，加快發(fā)展科技含量高、附加值高、支撐經(jīng)濟增長作用強的主導產(chǎn)業(yè)，以帶動產(chǎn)業(yè)結構的優(yōu)化升級，發(fā)揮其對全國的示范、輻射作用；另一方面，要加大對中西部開發(fā)的支持力度，優(yōu)先安排基礎設施建設項目，支持中西部地區(qū)采用適用的先進技術和高新技術改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，促進資源優(yōu)勢與適用先進技術的結合，提高資源利用率和資源產(chǎn)品的附加值。

3、要依靠科技進步進行產(chǎn)業(yè)結構的戰(zhàn)略性調(diào)整。

經(jīng)濟結構調(diào)整的過程，實質(zhì)是用現(xiàn)代科技改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、發(fā)展高新技術產(chǎn)業(yè)、提高經(jīng)濟發(fā)展科技含量的過程。新興產(chǎn)業(yè)和新技術產(chǎn)業(yè)既是中國與發(fā)達國家差距最大的領域，也是中國參與國際競爭最重要的領域，因此，我們要依靠科技進步，用新思路，新辦法來開發(fā)新技術、新產(chǎn)品、新產(chǎn)業(yè)，積極培養(yǎng)和形成新的經(jīng)濟增長點。目前，應大力發(fā)展信息產(chǎn)業(yè)，不斷提高產(chǎn)業(yè)整體的技術水平，以信息化帶動工業(yè)化，用高新技術來改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，重點發(fā)展集成電路、計算機硬件、信息通訊設備、機電一體化、生物工程等高新技術產(chǎn)業(yè)，從而提升我國產(chǎn)業(yè)的國際競爭力。

篇8

觀察日本經(jīng)濟，基本上每十年便會發(fā)生一次重要的轉變，期間起支柱作用的產(chǎn)業(yè)出現(xiàn)變化。在戰(zhàn)后經(jīng)濟恢復期，日本最重要的產(chǎn)業(yè)曾經(jīng)是煤礦，其后是水泥。到了上世紀60年代，紡織業(yè)開始興起，接著又出現(xiàn)了鋼鐵業(yè)的振興。進入80年代以后，家電成為日本經(jīng)濟的代表，再往后則是汽車業(yè)、電子產(chǎn)業(yè)等。電視等家電業(yè)的隆盛期在今天的日本已經(jīng)要成為歷史，即便是半導體等電子業(yè)，現(xiàn)在也在逐步淡出日本經(jīng)濟。日本今后將向何處前行，大型社會基礎設施裝備的制造、在維護整個社會的生產(chǎn)生活安全方面使用的信息管理體制的構筑，這些領域的生產(chǎn)制造能力，將會具有更加重要的意義。日立所追求的發(fā)展方向，也許是日本企業(yè)今后共同向往的重要目標。

記者在采訪大量日本企業(yè)后發(fā)現(xiàn)，他們均在社會基礎設施的制造方面，維持著較高的技術水平。幾乎所有大型日企，都構筑了自己的智能城市概念，這其中包括醫(yī)療、城市內(nèi)的交通及城市與城市之間的交通、水處理，光伏、風力等新能源。這是企業(yè)今后必須加大營業(yè)力度的領域，靠單獨生產(chǎn)一個產(chǎn)品來取得市場已經(jīng)很困難，但在產(chǎn)品的大量生產(chǎn)方面，日企需要和新工業(yè)國競爭，不一定有成本優(yōu)勢。只有在企業(yè)綜合力量的發(fā)揮上，日企才有超越其他國家企業(yè)的特殊能力。

大多數(shù)日企的歷史在百年上下，其業(yè)務鏈條特別的長，本來就具有綜合實力。在市場出現(xiàn)新的需求時，日企能夠迅速滿足這種需求，呈現(xiàn)出其他國家企業(yè)大都不具備的特點來。

日立成立于102年前的1910年，其發(fā)展過程，讓日立具有了在金融、醫(yī)療、流通、行政、交通、電力等各個方面多管齊下，實現(xiàn)社會創(chuàng)新的能力。為推進創(chuàng)新，日立有自己的技術及實現(xiàn)的手段。現(xiàn)在其戰(zhàn)略已經(jīng)非常明了，準備在日本，在國際社會，大踏步地開拓市場。

篇9

關鍵詞：中小銀行；組織結構；交易費用理論

跨區(qū)域經(jīng)營的中小銀行①是指中小銀行突破自身所處城市所轄行政區(qū)域的限制，實現(xiàn)跨行政區(qū)域的經(jīng)營發(fā)展，目前主要有兩種形式：一種是在本省范圍內(nèi)不同城市間設立分支機構，另一種是跨?。▍^(qū)）、直轄市間的發(fā)展。2006年，監(jiān)管部門《城商行異地分支機構管理辦法》，為中小銀行跨區(qū)域發(fā)展提供了制度依據(jù)。2009年監(jiān)管部門調(diào)整了市場準入政策，放寬和簡化機構設立。銀監(jiān)會也提出中小銀行發(fā)展的四個方向，即成為全國性銀行、區(qū)域性銀行、社區(qū)銀行以及專業(yè)化銀行，這為有條件的中小銀行提供了明確的發(fā)展路徑。因此跨區(qū)域經(jīng)營已經(jīng)成為中小銀行發(fā)展的主流模式。至2009年底，實現(xiàn)跨省經(jīng)營和省內(nèi)跨區(qū)域經(jīng)營的城商行數(shù)量為42家，占城商行總數(shù)量的29%。其中，實現(xiàn)跨省經(jīng)營的城商行數(shù)量為32家，占總數(shù)量的22%②。

中小銀行跨區(qū)域經(jīng)營面臨著更激烈的市場競爭挑戰(zhàn)，如何生存、發(fā)展、壯大是中小銀行面臨的重大課題，而如何調(diào)整設計組織結構以保證發(fā)展又是所有中小銀行必須迫切解決的現(xiàn)實問題。本文引入新制度經(jīng)濟學的交易費用理論，針對中小銀行跨區(qū)域發(fā)展過程中組織結構存在的問題，分析比較主流的商業(yè)銀行組織結構，最后從降低交易費用、提高經(jīng)營效率的角度，提出適合中小銀行跨區(qū)域發(fā)展的組織結構。

一、組織結構研究的新視角：交易費用理論

新制度經(jīng)濟學中的交易費用理論最早由Coase（1937）在《企業(yè)的性質(zhì)》中提出。交易費用是指運用市場價格機制的成本，它包括兩個主要內(nèi)容：發(fā)現(xiàn)貼現(xiàn)價格以獲得精確的市場信息的成本，以及在市場交易中，交易人之間談判、討價還價和履行合同的成本。Coase認為，企業(yè)和市場是兩種可以相互替代的資源配置機制，由于存在有限理性、機會主義、不確定性與小數(shù)目條件使得市場交易費用高昂，為節(jié)約交易費用，企業(yè)作為代替市場的新型交易形式應運而生，因此交易費用決定了企業(yè)的存在，“企業(yè)的顯著特征就是作為價格機制的替代物”，企業(yè)采取不同的組織方式最終目的也是為了節(jié)約交易費用。Coase還進一步分析了市場與企業(yè)的邊界問題，他認為企業(yè)的規(guī)模會擴張至企業(yè)的內(nèi)部管理組織成本與外部交易成本的均衡點，即“企業(yè)的擴大必須達到這一點，即在企業(yè)內(nèi)部組織一筆額外交易的成本，等于在公開市場完成這筆交易所需的成本，或者等于由另一個企業(yè)家來組織這筆交易的成本?！?/p>

Williamson（1985）在Coase的基礎上，將交易費用理論進一步發(fā)展。他認為所有的經(jīng)濟活動都可以看作是一種交易，所有的交易都可以看作是一種契約（contract），并且人是有限理性③（bounded rationality）和機會主義④。一項交易由市場組織好還是由科層組織好，取決于交易的生產(chǎn)成本和交易費用的綜合考慮。其他條件不變時，資產(chǎn)專用性⑤程度越高，市場節(jié)約生產(chǎn)成本和交易費用的優(yōu)勢就越不明顯，因此交易就越適合由科層⑥來組織；反之則反是；處于兩者之間的交易就適合由混合形式（hybrid）來組織。而科層能夠取代市場，是因為其能有效降低交易費用。與市場制度相比，內(nèi)部交易者通過機會主義傾向以犧牲企業(yè)的整體利益來滿足私利的能力被削弱，機會主義的動機也因之削弱；與內(nèi)部組織相關的各種活動能夠得到有效的監(jiān)督和審核；內(nèi)部組織擁有處理爭端或糾紛的優(yōu)勢；內(nèi)部組織還可以從各個方面減輕信息不對稱的影響。Williamson進一步在《市場與層級組織》一書中，將組織結構分為U型、M型和H型三大類，與U型結構相比，M型結構實施了更多的向下分權，與H型結構相比，M型結構實施了更多的中央調(diào)控，他認為從U型H型M型⑦的演變過程是二十世紀最偉大的組織變革。

二、中小銀行的組織架構及其跨區(qū)域經(jīng)營中存在的問題

銀行組織結構變革實質(zhì)上是針對業(yè)務模式轉變的自我調(diào)整，美國銀行業(yè)的組織結構變化代表了銀行業(yè)的發(fā)展軌跡，主要分為四個階段：最初銀行業(yè)務相對單一，主要依靠存款推動，存款規(guī)模對于商業(yè)銀行發(fā)展具有決定性作用，而規(guī)模優(yōu)勢的效應使得銀行不斷擴大經(jīng)營網(wǎng)絡，最終對業(yè)務規(guī)模的追求使得總分行制出現(xiàn)；上世紀70年代，美國出現(xiàn)金融脫媒，以及不斷推進利率市場化，銀行的業(yè)務模式從以規(guī)模為中心轉向以服務客戶為中心，組織架構也由規(guī)模為導向的總分行制向以客戶為中心的事業(yè)部制轉變；客戶金融需求的多樣化引起金融需求的不斷深化，從而使銀行的產(chǎn)品開發(fā)和金融方案設計重要性突顯，因此以產(chǎn)品為中心的事業(yè)部制出現(xiàn)；進入90年代以后，全球一體化使銀行業(yè)務全球化，原有的客戶事業(yè)部和產(chǎn)品事業(yè)部下管理半徑太大導致管理效率低下，因此將地區(qū)事業(yè)部和客戶產(chǎn)品事業(yè)部有機結合，矩陣式管理架構出現(xiàn)。

反觀國內(nèi)商業(yè)銀行的組織結構，大致遵循了上述的變化軌跡：總分行制事業(yè)部制矩陣式。我國商業(yè)銀行普遍采用一般意義上的總分行制，目前只有民生銀行采用完全意義上的事業(yè)部制架構，其余的商業(yè)銀行只在部分新興市場業(yè)務或產(chǎn)品領域，如信用卡、投資銀行、私人銀行等采用事業(yè)部制；真正意義上的矩陣式組織結構在國內(nèi)商業(yè)銀行還處于摸索階段。

對于中小商業(yè)銀行而言，普遍采用的是總分支行組織管理架構，只是在某些部門的設置上采用了事業(yè)部制，以及個別業(yè)務領域采用了矩陣式的管理手段。自從2005年上海銀行設立異地分行以來，中小銀行在異地開設分支機構已經(jīng)成為一種主流發(fā)展模式，但是隨著異地開設分支機構數(shù)量的增加以及管理半徑的逐漸加大，使得總分行間的管理復雜性呈幾何級數(shù)增長，眾多中小商業(yè)銀行實行總行集權的總分行管控模式，但隨著業(yè)務不斷發(fā)展以及經(jīng)營環(huán)境的不斷變化，這一集權式的管控模式面臨著如下挑戰(zhàn)：

（一）統(tǒng)一評審機構導致風險認定存在歧議

許多中小銀行只在總行層面設立獨立的風險評審機構，實施項目集中評審制，異地分支機構的項目必須由這一評估機構統(tǒng)一處理。原本這一設計的目的在于對異地分支機構的有效風險控制，防止分支機構出現(xiàn)道德風險以及項目的逆向選擇，但卻無法保證遠離企業(yè)所在地的評審機構對異地項目風險狀況的準確掌握。由于信息不對稱，導致評估機構無法準確掌握異地分支機構的貸款項目風險，最終造成分支機構的項目難以通過，業(yè)務拓展難度加大；另一方面使得業(yè)務領域的開拓出現(xiàn)了逆向選擇，即中小企業(yè)經(jīng)營的特殊性，使得遠離該企業(yè)所在地的評估部門無法把握其風險，因此中小商業(yè)銀行極力推行的中小企業(yè)業(yè)務無法順利開展，分支機構更多地將目標鎖定為大中型企業(yè)。因而，采用這一組織設計的中小銀行跨區(qū)域經(jīng)營中，經(jīng)常出現(xiàn)分支機構與評審機構的矛盾，增加了內(nèi)部交易費用；同時也使得銀行的中小企業(yè)開發(fā)戰(zhàn)略無法獲得推行。

（二）集權式管理使得分支機構業(yè)務發(fā)展受阻

在跨區(qū)域經(jīng)營中，由總行充當戰(zhàn)略規(guī)劃中心，對于分行的業(yè)務發(fā)展實施規(guī)劃指導職能。國內(nèi)的經(jīng)濟發(fā)展呈現(xiàn)出區(qū)域不平衡的特點，不同區(qū)域的經(jīng)濟特點不盡相同，對身處其中的商業(yè)銀行產(chǎn)生必然的直接影響?？傂谐鲇诮y(tǒng)一考核、計劃指標等因素，對所有的分支機構采用統(tǒng)一的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，結果造成業(yè)務開展難度大、成本高，創(chuàng)造的效益不理想，員工積極性下降；另一方面，沒有充分利用分行的信息優(yōu)勢，削弱了分支機構開展業(yè)務的靈活適應性、積極性和主動性。轉貼于

而分支機構提出針對當?shù)厥袌鎏卣鞯臉I(yè)務計劃，又難以獲得總行的認同，需要尋求各種內(nèi)部溝通渠道加以解決，如有些中小銀行的分支機構，會定期派項目負責人前往總部進行溝通，這事實上增加了銀行總分行間的溝通成本；除此之外，由于實行集權式管理，當市場出現(xiàn)變動或機會時，分支機構需要向總行層層報批，難以及時做出反應，耽誤了市場時機，使得效率下降。

（三）業(yè)務條線化管理造成條塊分割、內(nèi)耗嚴重

有些中小銀行實行業(yè)務條線化管理，以加強總行對分支機構業(yè)務發(fā)展的控制，但是分支機構規(guī)模相對較小，在市場競爭中并不占優(yōu)勢，需要依靠整合分行的資源，才能具備與大型銀行相抗衡的能力，這是當前中小商業(yè)銀行面臨的市場環(huán)境，是不可回避的劣勢。若中小商業(yè)銀行過于強化業(yè)務條線化管理職能，不僅會削弱分行資源整合的力度，導致目標模糊、條塊分割、組織內(nèi)耗嚴重，難以發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，同時也不利于加大分行的市場開拓力度和銀行戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。

（四）難以滿足多元化的客戶要求

中小銀行在未實施跨區(qū)域經(jīng)營時，主要采用的是以自我為中心的職能型架構，但不同行業(yè)客戶或不同類型企業(yè)客戶的需求也千變?nèi)f化，難以用統(tǒng)一的標準予以滿足，客戶需求的綜合化和多元化要求銀行為客戶提供更加專業(yè)化和差異化的服務，要求中小商業(yè)銀行在跨區(qū)域中必須要轉向“以客戶為中心、內(nèi)部分工專業(yè)化”的組織架構，以應對區(qū)域差別化帶來的挑戰(zhàn)。而中小銀行的總部機構雖然初步建立市場營銷管理體系，但對分行市場營銷的整體規(guī)劃、組織、協(xié)調(diào)和支持力量仍然比較薄弱，對市場變化反應遲鈍，無法及時采取相應的措施以應對分行市場營銷中出現(xiàn)的問題。

四、小結

當前中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展已經(jīng)成為一種趨勢，但是跨區(qū)域經(jīng)營對于中小商業(yè)銀行是一個新的課題：如何既保持對異地分支機構的有效管控，同時保證其快速發(fā)展壯大，又使得總分行機構間溝通順暢、決策效率高，在這二者之間取得平衡，成為考驗這些中小商業(yè)銀行經(jīng)營智慧的一個試金石。

注：

①本文中的中小銀行是指除12家股份制商業(yè)銀行以及農(nóng)村商業(yè)銀行、合作社等以外的中資中小銀行。

②中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2009年報。

③所謂有限理性，是指“人們意圖理性地行事，但是只能在有限程度上做到”（Simon，1957）。

④所謂機會主義，是指用欺詐的手段來算計的行為（Williamson，1985）。

⑤所謂資產(chǎn)專用性，是指一種專用性投資一旦做出，不能轉為其他用途，除非付出生產(chǎn)性價值的損失，它包括地點專用、物質(zhì)專用、人力專用、商標專用以及臨時專用等（Williamson，1991、1996）。

⑥Williamson認為企業(yè)是依靠科層的權威來組織交易，“科層”比“企業(yè)”更恰當。

⑦U型是指：集權制的、職能部門化的或一元化的組織結構；H型是指：控股公司制的組織結構；M型是指：事業(yè)部制組織結構，它按照產(chǎn)品、品牌或地理區(qū)域設立各自半自主的經(jīng)營部門（主要是利潤中心），每個部門都獨立經(jīng)營自己的業(yè)務。

參考文獻

Simon，Herbert，1957，Models Of Man.NY：John Wiley.

Williamson，E.A.G.，Markets and Hierarchies：Analysis and Antitrust Implications，New York：Free Press，1975.

Willamson，O，1985，The Economic Institute of Capitalism，New York：Free Press.威廉姆森.資本主義經(jīng)濟制度[M].段毅才，王偉譯，商務印書館，2002.

Willamson，O，1991，“Comparative Economics Organization：The Analysis of Discrete Structural Alternatives.” Administrative Science Quarterly，36：269-96.

Willamson，O，1996，The Mechanism of Governance，New York：Oxford Univ. Press.

篇10

【關鍵詞】建筑企業(yè)；市政工程；企業(yè)管理；施工管理

隨著社會的發(fā)展，各行各業(yè)都在與時俱進，對于建筑企業(yè)來說更要緊跟時代步伐，建立健全企業(yè)創(chuàng)新管理機制，強化完善企業(yè)管理體系，推進建筑企業(yè)深層次改革，重新構筑新的管理機制。首先必須按照行政管理與經(jīng)濟管理相分離、宏觀經(jīng)濟管理與資產(chǎn)所有相分離、管理指揮勞動與資產(chǎn)相分離的原則，使企業(yè)的管理機制從以“行政系統(tǒng)”為軸心轉變至以“價值系統(tǒng)”為軸心的企業(yè)管理機制。

1、明確管理職責，強化資本運營機制

資本運營機制是企業(yè)資產(chǎn)保值、增值、更新，以確保資產(chǎn)收益擴大的資產(chǎn)啟動、操作和運轉機制。對于建筑施工企業(yè)，充分發(fā)揮部門管理的計劃、組織、指揮、控制和協(xié)調(diào)職能，尤其是推行質(zhì)量認證制度，建立客觀保證體系，是產(chǎn)品運營的重要保證。通過質(zhì)量、環(huán)境、職業(yè)安全健康管理體系的建立、認證、運行和持續(xù)改進，建立質(zhì)量、環(huán)境、職業(yè)安全健康一體化管理體系，不斷改造、規(guī)范企業(yè)的業(yè)務流程。從總經(jīng)理到企管部、生產(chǎn)技術部、質(zhì)量安全部、機械裝備部等職能部門和項目經(jīng)理部都明確職責和權限，對產(chǎn)品、過程、過程網(wǎng)絡進行相互制約的程序控制，從而使質(zhì)量隱患消失在產(chǎn)品形成過程中，實現(xiàn)企業(yè)資產(chǎn)運營，確保資產(chǎn)增殖。無形資產(chǎn)運營方面，如企業(yè)商標專用權、企業(yè)資質(zhì)、專利技術，也包括企業(yè)形象、企業(yè)精神、企業(yè)信用、信譽等。

2、實行科學管理，正確運用決策機制

決策是企業(yè)管理的首要環(huán)節(jié)，貫穿于企業(yè)經(jīng)營管理的全過程。目前，隨著工程對象日趨復雜，技術要求不斷提高，市場競爭日益激烈，影響決策的因素越來越復雜。企業(yè)必須建立強大的市場信息采集、整理、提煉機制，領導決策從市場信息中攝取，根據(jù)企業(yè)實際形成決議。這種運行機制，既要捕捉瞬息萬變的建筑市場的各種信息，又要洞察建筑行業(yè)競爭對手的經(jīng)濟、技術、經(jīng)營信息，還要隨時把握國家宏觀調(diào)控經(jīng)濟形勢和經(jīng)濟政策的信息，尤其是對宏觀調(diào)控的價格、稅率、匯率等經(jīng)濟杠桿發(fā)生變動時發(fā)出的各種信號，必須隨時掌握，靈敏反應，及時決策。

3、抓好分配管理，健全企業(yè)激勵機制

激勵機制是根據(jù)經(jīng)濟主體的具體指向，刺激企業(yè)實現(xiàn)長遠發(fā)展目標以保證各經(jīng)濟主體利益的長期均衡發(fā)展的啟動、傳遞機制。建筑企業(yè)要建立起能夠充分體現(xiàn)按勞分配原則的企業(yè)內(nèi)部利益分配機制，打破企業(yè)長期存在“大鍋飯”、“鐵飯碗”的弊病。在堅持工資總額與企業(yè)效益、職工收入與勞動成果掛鉤的前提下，正確處理好國家、企業(yè)和個人三者關系。如優(yōu)勝劣汰的用人機制，改變固定工制度，引進競爭機制，營造優(yōu)勝劣汰、團結進取的環(huán)境，建立一套吸引人才、培養(yǎng)人才、人盡其才、激勵貢獻的制度和措施。

4、在建筑業(yè)發(fā)展的特定歷史時期，理順私營分包建筑隊伍的掛靠問題，是完善企業(yè)的規(guī)范化管理的必經(jīng)之路

私營建筑施工隊伍是改革開放過程中出現(xiàn)的所有制形式。它從施工資質(zhì)、技術力量、工程承包、成本核算到稅收等各個環(huán)節(jié)，都比不上國有建筑施工企業(yè)。因此，掛靠現(xiàn)象既是國有建筑施工企業(yè)的補充，也是改革開放過程中一種過渡形式。私營建筑施工隊伍的掛靠現(xiàn)象，在特定的時期內(nèi)，對于彌補國有建筑施工隊伍力量的不足，促進經(jīng)濟發(fā)展和建筑市場的發(fā)育，起到積極作用。但也有消極因素，長期下去，對規(guī)范建筑市場的管理也有影響。

（1）把掛靠隊伍納入企業(yè)創(chuàng)新管理機制運行軌道，強化實行正規(guī)管理

改革開放30年來，私營建筑施工隊伍已積聚了一定的經(jīng)濟實力，自有資金比國有建筑施工企業(yè)更雄厚，加上沒有沉重的歷史負擔，有靈活的經(jīng)營手段，能吸納更多的專業(yè)人才，施工水平不斷提高，機械設備日趨現(xiàn)代化，已成為建筑市場經(jīng)濟一支活躍的生力軍。但也由于資質(zhì)低、機制不健全，從工程質(zhì)量、施工組織、工期和社會效益方面都存在較大差距。所以，把掛靠隊伍納入主管企業(yè)內(nèi)部管理機制運行，建立相應的財務制度和經(jīng)營管理制度，加強建筑企業(yè)管理，對規(guī)范建筑市場是十分必要的。

（2）向掛靠主營企業(yè)多年的私營建筑分包隊伍實行股份滲透，按股分成

這種形式適合目前多數(shù)私營建筑分包隊伍，資金實力不是十分雄厚，技術、設備和管理人才尚未達到較高層次。實行掛鉤后，不僅有利于主管企業(yè)，又有利于掛靠隊伍，而且應該作為今后加強建筑企業(yè)管理的主要發(fā)展形式加以引導。

（3）聯(lián)合組成股份制企業(yè)，實行優(yōu)勢互補

主營企業(yè)資質(zhì)高，社會信譽好，而掛靠隊伍資質(zhì)低，但自有資金雄厚，業(yè)務活動能力特強。因此，實行優(yōu)勢聯(lián)合，按多個投資主體組成股份制企業(yè)，也將大大促進建筑施工企業(yè)管理體系的完善。

5、要注重項目管理模式方面的創(chuàng)新，強化

質(zhì)量和施工、技術等方面的管理

（1）對施工進度控制加強管理

控制市政工程建設施工的重點，就是在施工前必須建立科學有效的進度計劃。在進度計劃中，要包括所有的施工項目，同時要把所有項目的施工進度都明確地注明。然后還要與所有的分包單位簽訂詳細的施工進度合同，約定好施工的進度和工期，如果延誤工期，分包單位必須要進行經(jīng)濟賠償。

（2）建立全方位的技術控制系統(tǒng)

由于市政工程施工涉及到多項的施工技術，而通常在施工過程中采取的技工管理又十分的單一，因此十分有必要建立全方位的技術控制系統(tǒng)。建立完善的技術控制系統(tǒng)，需要借助現(xiàn)代計算機處理系統(tǒng)，對影響施工技術的氣候條件、地質(zhì)條件、荷載條件、材料性能、資源狀況、現(xiàn)場條件等制約因素進行預測、識別、分析和調(diào)整，最終在可以控制的范圍內(nèi)最大限度的實現(xiàn)設計目標。借助計算機系統(tǒng)，對施工過程進行模擬，求解其內(nèi)力和位移，比較分析實測值和預測值，如果兩者間存在較大的誤差，及時進行調(diào)整，一直到符合設計要求為止。

（3）全力解決施工過程中的環(huán)境公害問題

1.1采用先進的施工技術。主要是在施工過程中大量的應用各種環(huán)保技術，減少施工造成的大氣中有害氣體、粉塵、以及廢棄物和噪聲等施工公害。

1.2施工中使用優(yōu)質(zhì)的工程材料。施工中材料的選擇，直接決定了對環(huán)境的影響程度。優(yōu)質(zhì)的工程材料可以把對周圍環(huán)境的影響控制到最低，在施工過程中采用優(yōu)質(zhì)材料還能極大的避免在施工過程中的安全隱患的出現(xiàn)。

1.3加強施工環(huán)節(jié)的監(jiān)管。對于施工的每個環(huán)節(jié)都應該采取嚴格的管理措施，預防各種環(huán)境問題的出現(xiàn)。

1.4引進先進的施工機械設備，這樣可以極大的提高施工的效率。