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篇1

【關(guān)鍵詞】 技術(shù)創(chuàng)新 制度創(chuàng)新 技術(shù)決定論 制度決定論

1912年，著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家約色夫·熊彼特在其德文版著作《經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論》中，首先提出了著名的“創(chuàng)新理論”（Innovation Theory）。按照創(chuàng)新理論的創(chuàng)始人熊彼特的定義，所謂創(chuàng)新，是指把一種從來沒有過的關(guān)于生產(chǎn)要素的“新組合”引入生產(chǎn)體系。這種新組合包括的內(nèi)容有：引進(jìn)新產(chǎn)品；引進(jìn)新技術(shù)；開辟新的市場(chǎng)；開辟原材料新的供應(yīng)來源；實(shí)現(xiàn)工業(yè)新組織。

戰(zhàn)后計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的廣泛應(yīng)用和產(chǎn)權(quán)理論的興起，給創(chuàng)新理論在兩個(gè)方面的發(fā)展提供了新的理論支撐。一是技術(shù)創(chuàng)新與擴(kuò)散、技術(shù)創(chuàng)新與市場(chǎng)結(jié)構(gòu)得到了深入研究，綜合成以技術(shù)變革和技術(shù)推廣為對(duì)象的技術(shù)創(chuàng)新（Technical Innovation）經(jīng)濟(jì)學(xué)。二是，道·諾思等人把產(chǎn)權(quán)理論和交易費(fèi)用概念引入到對(duì)制度形成和制度變遷的分析中，形成制度創(chuàng)新（Institution Innovation）經(jīng)濟(jì)學(xué)。從此，創(chuàng)新研究沿著技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新兩條軌跡發(fā)展，由此也引發(fā)了一場(chǎng)關(guān)于二者孰重孰輕的爭(zhēng)論。

一、技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新關(guān)系理論綜述

1、技術(shù)創(chuàng)新決定論

在技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的關(guān)系問題上，以凡勃侖與阿里斯為代表的美國(guó)制度學(xué)派認(rèn)為，是技術(shù)創(chuàng)新決定制度創(chuàng)新，而不是制度創(chuàng)新決定技術(shù)創(chuàng)新，即主張“技術(shù)決定論”。

凡勃侖的“技術(shù)決定論”主要包括以下三方面：一是物質(zhì)環(huán)境（技術(shù)）決定制度，因?yàn)橹贫染推湫再|(zhì)而言，就是對(duì)這類環(huán)境引起的刺激發(fā)生反應(yīng)時(shí)的一種思想的習(xí)慣方式。因而，制度必然隨著物質(zhì)環(huán)境（技術(shù)）的變化而變化。二是物質(zhì)環(huán)境（技術(shù)）是不斷變化的，制度是以往過程的產(chǎn)物，同過去的環(huán)境相適應(yīng)，無論如何也趕不上天天都在變化的環(huán)境（技術(shù)）。三是制度具有保守的傾向，除非是出于環(huán)境（技術(shù)）的壓迫而不得不改變，一般總是想無限期地堅(jiān)持下去。在強(qiáng)調(diào)技術(shù)變遷決定制度創(chuàng)新的同時(shí)，凡勃侖并不否認(rèn)制度創(chuàng)新對(duì)技術(shù)創(chuàng)新有一定影響。凡勃侖指出，價(jià)格體系的發(fā)展中所包含的思想習(xí)慣“跟現(xiàn)代機(jī)器技術(shù)的興起有很大關(guān)系”。與此同時(shí)，商業(yè)制度導(dǎo)致新技術(shù)的引進(jìn)，導(dǎo)致新技術(shù)在私人利益而非社會(huì)利益基礎(chǔ)上的利用。

阿里斯的技術(shù)決定論比凡勃侖的更為徹底。在阿里斯看來，制度對(duì)技術(shù)創(chuàng)新只有阻礙作用。阿里斯認(rèn)為，人類行為本質(zhì)上分為兩種類型：一種是工具使用或稱影響生產(chǎn)的技術(shù)活動(dòng)，另一種是強(qiáng)化地位與權(quán)威的禮儀活動(dòng)，即制度。前者是動(dòng)態(tài)的，不斷前進(jìn)的，而后者是靜態(tài)的、保守的。制度始終是日益進(jìn)步的變革的障礙。

支持和發(fā)展技術(shù)創(chuàng)新決定論的還有阿布拉莫維茨（1956）、索羅（1957）和丹尼斯（1962），特別是索洛于1957年8月發(fā)表在《經(jīng)濟(jì)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)評(píng)論》上的“技術(shù)變化與總生產(chǎn)函數(shù)”（Technical Changes and the Aggregate Production Function）這篇具有劃時(shí)代意義的論文，揭示了這樣一個(gè)基本事實(shí)：從長(zhǎng)期的角度看，正是技術(shù)創(chuàng)新而非規(guī)模經(jīng)濟(jì)或資本的投入（積累）和勞動(dòng)力的增加才是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的最根本的因素。索洛說：“我認(rèn)為，在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中，這兩個(gè)因素（指技術(shù)創(chuàng)新和規(guī)模經(jīng)濟(jì)一一引者注）中的技術(shù)進(jìn)步更為重要。難以相信美國(guó)主要依靠未被利用的規(guī)模經(jīng)濟(jì)能使人均產(chǎn)量的提高每年超過2%。這并不意味著否認(rèn)在比美國(guó)更小的經(jīng)濟(jì)中更應(yīng)存在著規(guī)模經(jīng)濟(jì)，而只是說規(guī)模經(jīng)濟(jì)的作用在技術(shù)進(jìn)步的作用面前相形見絀。”洛利用計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法，對(duì)較長(zhǎng)時(shí)期美國(guó)實(shí)際經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確分析，令人信服地支持了他的理論觀點(diǎn)，使“技術(shù)創(chuàng)新決定淪”成為六、七十年代流行的觀點(diǎn)（這也有助于解釋人們?yōu)槭裁撮L(zhǎng)期偏執(zhí)于對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的研究）。

2、制度創(chuàng)新決定論

1973年，諾思和托馬斯的名著《西方世界的興起》對(duì)“技術(shù)創(chuàng)新決定論”提出了有力的挑戰(zhàn)，他們不同凡響的論點(diǎn)是：與技術(shù)創(chuàng)新相比，制度創(chuàng)新對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用更具決定性。在《西方世界的興起》一書的首頁，作者即開宗明義：“有效率的經(jīng)濟(jì)組織是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)鍵；一個(gè)有效率的經(jīng)濟(jì)組織在西歐的發(fā)展正是西方興起的原因所在。”作為經(jīng)濟(jì)史學(xué)家，諾思教授對(duì)于產(chǎn)業(yè)革命起源的縝密觀察，使他得出了產(chǎn)業(yè)革命是一系列制度創(chuàng)新的結(jié)果的結(jié)論。他認(rèn)為：“產(chǎn)業(yè)革命是以前一系列事件逐步累積的結(jié)果，”并指出，“創(chuàng)新的起源可以追溯到傳統(tǒng)年代（1750—l830年）。正是較充分界定的產(chǎn)權(quán)（與自由放任不同）改善了我們?cè)谇罢滤龅囊睾彤a(chǎn)品市場(chǎng)。其結(jié)果，市場(chǎng)規(guī)模的擴(kuò)大導(dǎo)致了更高的專業(yè)化和勞動(dòng)分工，從而增加了交易費(fèi)用。組織的變遷旨在降低這些交易費(fèi)用……正是這一系列變化為聯(lián)結(jié)科學(xué)與技術(shù)的真正技術(shù)革命——第二次經(jīng)濟(jì)革命鋪平了道路。”這就是諾思在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)問題上的“制度決定論”觀點(diǎn)。

3、互不決定論

在技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的關(guān)系問題上，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家拉坦則認(rèn)為，爭(zhēng)論技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新誰決定誰沒有什么意義，技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新之間是相互影響、相互依賴的關(guān)系。他認(rèn)為，引起技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的原因是非常相似的。一是對(duì)技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的需求的原因是非常相似的。二是技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的供給的轉(zhuǎn)變是由類似的力量形成的?？茖W(xué)與技術(shù)知識(shí)的進(jìn)步降低了由技術(shù)創(chuàng)新所形成的新收入流的成本，社會(huì)科學(xué)及有關(guān)專業(yè)的知識(shí)的進(jìn)步降低了由制度效率的收益（包括在解決沖突時(shí)的技能的提高）所形成的新收人流的成本。 由此可見，拉坦既不贊成“技術(shù)決定論”，也不贊成“制度決定論”，實(shí)際上是主張“互不決定論”。

4、馬克思觀點(diǎn)

在馬克思的理論中，并沒有明確使用技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新這樣的概念，但馬克思關(guān)于生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系辨證關(guān)系的原理實(shí)際上就是關(guān)于技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新關(guān)系的理論。在馬克思的生產(chǎn)力范疇中，生產(chǎn)資料和勞動(dòng)者都是和一定的科學(xué)技術(shù)密切結(jié)合著的。生產(chǎn)工具的發(fā)明和創(chuàng)造，勞動(dòng)對(duì)象的革新和利用，都離不開科學(xué)技術(shù)的創(chuàng)新；勞動(dòng)者也必須掌握和利用科學(xué)技術(shù)，才能不斷地解決人和物的矛盾，推動(dòng)生產(chǎn)力的發(fā)展?？梢哉J(rèn)為，技術(shù)創(chuàng)新屬于生產(chǎn)力范疇，生產(chǎn)力的發(fā)展在很大程度上是技術(shù)創(chuàng)新的結(jié)果。馬克思的生產(chǎn)關(guān)系范疇指的是人們?cè)谏鐣?huì)生產(chǎn)中發(fā)生的、一定的、不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的關(guān)系，實(shí)際上是有關(guān)生產(chǎn)、分配、交換和消費(fèi)關(guān)系的經(jīng)濟(jì)規(guī)則和合約，即各種制度安排?？梢哉J(rèn)為，制度屬于生產(chǎn)關(guān)系的范疇，生產(chǎn)關(guān)系的變革實(shí)際上是制度創(chuàng)新的過程。對(duì)于生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系的辨證關(guān)系，馬克思認(rèn)為生產(chǎn)力及其發(fā)展變化決定著社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系的性質(zhì)及其發(fā)展變化，即技術(shù)的發(fā)展變化決定著制度的變遷，是技術(shù)和生產(chǎn)力的內(nèi)在變化引起了原有的生產(chǎn)關(guān)系的外在不適應(yīng)，從而引起生產(chǎn)關(guān)系的改變。

馬克思不僅強(qiáng)調(diào)生產(chǎn)力對(duì)生產(chǎn)關(guān)系的決定作用，還十分重視生產(chǎn)關(guān)系對(duì)生產(chǎn)力的巨大反作用，即制度創(chuàng)新對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的巨大作用。在闡述生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系時(shí)，馬克思指出，當(dāng)一種生產(chǎn)關(guān)系適應(yīng)生產(chǎn)力的性質(zhì)和狀況時(shí)，它會(huì)對(duì)生產(chǎn)力的發(fā)展產(chǎn)生巨大的促進(jìn)作用，而當(dāng)生產(chǎn)關(guān)系不適應(yīng)生產(chǎn)力的性質(zhì)與狀況時(shí)，則會(huì)阻礙生產(chǎn)力的發(fā)展。當(dāng)一種生產(chǎn)關(guān)系不適應(yīng)生產(chǎn)力的性質(zhì)和狀況時(shí)，只有通過革命等手段舊的生產(chǎn)關(guān)系即進(jìn)行制度創(chuàng)新才能促進(jìn)生產(chǎn)力的發(fā)展、技術(shù)的創(chuàng)新。

二、評(píng)價(jià)與結(jié)論

從以上各種理論可以看出，人們的看法并不完全一致。究竟應(yīng)該如何認(rèn)識(shí)技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的關(guān)系？本文認(rèn)為，科學(xué)地理解這兩者之間的關(guān)系，首先要?jiǎng)討B(tài)地、辯證地看，二者是在相互影響、相互促進(jìn)中演進(jìn)和發(fā)展的；其次要充分認(rèn)識(shí)到制度創(chuàng)新在技術(shù)創(chuàng)新中的重要作用。

1、動(dòng)態(tài)地、辯證地看待二者關(guān)系

在所有有關(guān)技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新關(guān)系的理論中，只有馬克思的生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系原理才是惟一動(dòng)態(tài)地、辨證地看待二者關(guān)系的理論。在凡勃侖與艾爾斯的理論中，動(dòng)態(tài)技術(shù)與靜態(tài)制度之間始終處于沖突之中，而馬克思卻認(rèn)為，技術(shù)與制度之間有一個(gè)動(dòng)態(tài)的調(diào)整過程：生產(chǎn)關(guān)系在適應(yīng)生產(chǎn)力方面，總是從適應(yīng)到排斥再到適應(yīng)，從相對(duì)穩(wěn)定到變革再到相對(duì)穩(wěn)定的過程。在諾思的理論中，過于強(qiáng)調(diào)制度創(chuàng)新的重要性，完全否定了技術(shù)創(chuàng)新對(duì)制度創(chuàng)新的決定作用，他把制度創(chuàng)新對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的重要前提條件夸大為技術(shù)創(chuàng)新的唯一決定因素，制度創(chuàng)新被看作是技術(shù)創(chuàng)新與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原動(dòng)力。而始終堅(jiān)持的是，生產(chǎn)力是生產(chǎn)方式中起基始作用的決定因素，正是生產(chǎn)力的發(fā)展要求推動(dòng)了生產(chǎn)關(guān)系的變革。在馬克思看來，人類歷史是漸變和劇變的交替過程。漸變是生產(chǎn)關(guān)系與生產(chǎn)力相適應(yīng)階段的特征，生產(chǎn)力的變化更呈現(xiàn)出動(dòng)態(tài)性；劇變是二者不相適應(yīng)時(shí)生產(chǎn)力突破生產(chǎn)關(guān)系束縛階段的特征，生產(chǎn)關(guān)系的變化更呈現(xiàn)出動(dòng)態(tài)性。

在技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的關(guān)系問題上，無論是技術(shù)決定論還是制度決定論都是極端的理論。科學(xué)的認(rèn)識(shí)，應(yīng)該把技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新看作是一個(gè)交互決定的動(dòng)態(tài)演進(jìn)過程。其中，技術(shù)創(chuàng)新在從根本上要求制度創(chuàng)新的意義上，對(duì)制度創(chuàng)新起著基始性的決定作用；而制度創(chuàng)新在作為技術(shù)創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)的前提條件的意義上，對(duì)技術(shù)創(chuàng)新起著先決性的作用。

2、充分重視制度創(chuàng)新對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的巨大作用

關(guān)于技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的關(guān)系，還有一點(diǎn)需要特別強(qiáng)調(diào)，就是要充分認(rèn)識(shí)制度創(chuàng)新對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的作用。這也是我們研究技術(shù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新關(guān)系的一個(gè)重要目的。所以，我們認(rèn)為艾爾斯的“技術(shù)決定論”是不科學(xué)的，是因?yàn)樗耆穸酥贫葎?chuàng)新對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的巨大作用。在凡勃侖那里，我們還能看到承認(rèn)制度創(chuàng)新對(duì)技術(shù)創(chuàng)新具有一定影響的論述，而到了艾爾斯那里，制度則成了“始終起消極作用”的力量。同樣，我們也認(rèn)為諾思的“制度決定論”是有缺陷的，不是因?yàn)橹Z思肯定了制度創(chuàng)新對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的巨大作用，而是因?yàn)樗阎贫葎?chuàng)新的作用過于夸大和絕對(duì)化了。

我們應(yīng)充分重視制度創(chuàng)新對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的巨大作用。當(dāng)現(xiàn)存的制度成了技術(shù)創(chuàng)新的障礙或不適應(yīng)技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展的要求時(shí)，制度創(chuàng)新便成為推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新的決定性力量。在這一問題上，我們過去就存在過深刻的教訓(xùn)。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家吳敬璉指出：“數(shù)十年來中國(guó)多次趕超世界先進(jìn)水平、發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)、發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等運(yùn)動(dòng)，都把主要的注意力放到制定科學(xué)技術(shù)研究計(jì)劃，投入更多的人力物力去開發(fā)新技術(shù)和組織新產(chǎn)品試制生產(chǎn)問題上，而沒有在創(chuàng)造有利于發(fā)揮人力資本的潛力、有利于創(chuàng)新的制度上下功夫。當(dāng)出現(xiàn)了科研成果向生產(chǎn)轉(zhuǎn)移的速度過慢、企業(yè)缺乏技術(shù)創(chuàng)新的積極性等老大難問題時(shí)，也不從克服企業(yè)制度、激勵(lì)機(jī)制等方面的缺陷著眼去解決體制和政策問題，而是希圖通過‘提高創(chuàng)新意識(shí)’……等措施直接干預(yù)技術(shù)開發(fā)的進(jìn)程，結(jié)果往往勞而無功?！闭?yàn)槿绱?，吳敬璉提出“制度重于技術(shù)”。其意思是說，當(dāng)現(xiàn)存制度不適應(yīng)技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展的要求時(shí)，制度的創(chuàng)新便是決定性的，必須優(yōu)先考慮。

要促進(jìn)我國(guó)的技術(shù)創(chuàng)新，一個(gè)極為重要的方面就是要進(jìn)行制度創(chuàng)新。過去，我國(guó)搞了幾十年計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，原有的制度體系很不適應(yīng)我國(guó)技術(shù)發(fā)展的迫切要求，進(jìn)行制度創(chuàng)新勢(shì)在必行。而在進(jìn)行制度創(chuàng)新時(shí)，一定要重視制度創(chuàng)新對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的決定作用，進(jìn)而推動(dòng)我國(guó)制度創(chuàng)新的進(jìn)程。

（注：基金項(xiàng)目：本文系河南省政府決策招標(biāo)課題（2011B428）階段性成果。）

【參考文獻(xiàn)】

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[6] 拉坦：“誘致性制度變遷”載《財(cái)產(chǎn)權(quán)利與制度變遷》[M].上海三聯(lián)書店，1994.

篇2

【關(guān)鍵詞】制度正式約束與非正式約束合作博弈與非合作博弈管理制度創(chuàng)新

一、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的制度創(chuàng)新視角

制度是一種社會(huì)博弈規(guī)則，是人們所創(chuàng)造的用以限制人們相互交往的行為框架。制度提供的一系列規(guī)則由國(guó)家規(guī)定的正式約束、社會(huì)認(rèn)可的非正式約束和實(shí)施機(jī)制三方面構(gòu)成。

制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，人的一切行為方式都是特定制度的產(chǎn)物，是人在特定制度下追求個(gè)人利益最大化的表現(xiàn)。用這個(gè)觀點(diǎn)看教育問題，教育改革本質(zhì)上并不僅僅是教育內(nèi)容的改革，也不僅僅是教學(xué)方法、教學(xué)手段以及命題方式之類的技術(shù)性改革，而更重要的是管理制度的改革。教育管理的首要任務(wù)，就是要?jiǎng)?chuàng)立一套有效的制度來規(guī)范和利用教師及學(xué)生追求個(gè)人利益最大化的行為，以實(shí)現(xiàn)既定的教育目標(biāo)。但從現(xiàn)實(shí)情況來看，與西方人相反，我們向來重結(jié)果，輕過程；重理論教學(xué)，輕技能培養(yǎng)；更關(guān)注技術(shù)創(chuàng)新，而忽視制度創(chuàng)新。這種思維方式是與傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)社會(huì)相適應(yīng)的，但在當(dāng)今市場(chǎng)化的社會(huì)，卻有本末倒置之嫌。

作為上海辦學(xué)歷史悠久、基礎(chǔ)條件雄厚的國(guó)家級(jí)重點(diǎn)職業(yè)學(xué)校——上海交通學(xué)校，為上海地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)培養(yǎng)了大批應(yīng)用型職業(yè)技術(shù)人才。學(xué)校經(jīng)過幾代人的努力，已在社會(huì)上享有較高聲譽(yù)。但是，要謀求更深層次的發(fā)展，必須在穩(wěn)定規(guī)?；A(chǔ)上走內(nèi)涵發(fā)展之路，而目前在內(nèi)部管理上，深感傳統(tǒng)管理有余而激勵(lì)與創(chuàng)新不足，集中統(tǒng)一有余而各部門主觀能動(dòng)性的發(fā)揮不足，行政調(diào)控有余而各部門自動(dòng)協(xié)調(diào)配合不足，要根本解決這些問題，首先應(yīng)重視制度建設(shè)。

二、學(xué)校管理現(xiàn)狀與制度創(chuàng)新的必要性

1、制度的有效性

制度，本身可分為有效率的制度和無效率的制度，一種制度有沒有效率主要取決于這種制度的交易費(fèi)用，正因?yàn)榇?，一般把交易費(fèi)用的概念定義為經(jīng)濟(jì)制度的運(yùn)行費(fèi)用。而交易費(fèi)用的高低，又取決于這種制度是否“激勵(lì)相容”，即這種制度所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是否與人們追求利益最大化的行為一致。當(dāng)然，任何一種有效率的制度都有一個(gè)不斷磨合的過程，還要在具體操作過程中不斷調(diào)整和完善，而且任何一種制度都難免會(huì)有弊端，但是只有激勵(lì)相容才能節(jié)約交易費(fèi)用，只有激勵(lì)相容的制度才是有效率的制度。

近幾年來，隨著教育教學(xué)改革的不斷深入，學(xué)校的教學(xué)和實(shí)訓(xùn)條件明顯改善，辦學(xué)規(guī)模日益擴(kuò)大，為了適應(yīng)管理的需要，學(xué)校將原專業(yè)科改設(shè)專業(yè)系部，并增設(shè)專業(yè)教研室，統(tǒng)管中高職教育，學(xué)校在管理中的分工線條更為明確。當(dāng)然，從古典經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上來理解，分工和專業(yè)化可大大提高勞動(dòng)效率，節(jié)約生產(chǎn)成本，學(xué)校在分線條管理后，上下銜接趨于緊密，線條內(nèi)辦事效率有所提高，但不可避免地會(huì)過度傾向于縱向一體化，從而在各自為政下忽略了管理線條橫向協(xié)作的重要性，勢(shì)必出現(xiàn)學(xué)校范圍內(nèi)的外部不經(jīng)濟(jì)，甚至導(dǎo)致制度失效。

2、制度創(chuàng)新的必然性

制度是一種稀缺性資源，因?yàn)樗痪哂袑＠裕且环N公共品，可以“搭便車”，人們可以簡(jiǎn)單的模仿由別人創(chuàng)造的制度安排，而無需付費(fèi)，這樣，進(jìn)行制度創(chuàng)新的人就缺少激勵(lì)，這類稀缺可視之為利益驅(qū)使下的制度稀缺。另外，從制度的可移植性來看，正式約束容易移植，而非正式約束由于內(nèi)蘊(yùn)傳統(tǒng)和歷史積淀，其可移植性就差得多。因?yàn)?，一種非正式規(guī)則尤其是意識(shí)形態(tài)能否被移植，其本身的性質(zhì)規(guī)定了它不僅取決于所移植對(duì)象的技術(shù)狀況，而且更重要的取決于后者的文化傳統(tǒng)對(duì)移植對(duì)象的相容程度。

因此，學(xué)校的發(fā)展首先依賴于內(nèi)部決策者和管理者不斷更新的理念。從更嚴(yán)格的意義上來講，對(duì)于一個(gè)勇于創(chuàng)新的團(tuán)體或管理者而言，意識(shí)和理念往往成為正式制度安排的“理論基礎(chǔ)”，因此，在觀念上，要求我們立足于未來，不斷以發(fā)展的眼光來看待和解決發(fā)展過程中出現(xiàn)的各種矛盾。

其次，從學(xué)校管理總體上來看，缺少一種開放機(jī)制，與外部環(huán)境缺乏一定的溝通。隨著學(xué)校組織邊際的不斷擴(kuò)大，在理念上理應(yīng)打破原來狹隘封閉的藩籬，整合現(xiàn)有資源，不斷吸取兄弟學(xué)校辦學(xué)的長(zhǎng)處，根據(jù)學(xué)校實(shí)際借以對(duì)學(xué)校的管理制度進(jìn)行“修正”或進(jìn)行有效的創(chuàng)新。當(dāng)然，這必須基于學(xué)校逐年積累建立起來的校園文化環(huán)境，要基于以人為本的管理理念，使學(xué)校的管理工作做到潛移默化，“潤(rùn)物細(xì)無聲”。

3、現(xiàn)行制度與合作博弈

博弈又稱為對(duì)策，它反映的是一個(gè)人或一個(gè)團(tuán)體的選擇受到其他人、其他團(tuán)體選擇的影響，而且反過來影響到其他人、其他團(tuán)體的選擇。博弈可分為合作博弈和非合作博弈。合作博弈和非合作博弈之間的區(qū)別主要在于人們的行為相互作用使當(dāng)事人能否達(dá)成一個(gè)具有約束力的協(xié)議，如果有，就是合作博弈，反之，則是非合作博弈。

如果說競(jìng)爭(zhēng)能夠給人們帶來活力與效率的話，那么合作就能夠給人們帶來和諧與效率。制度的基本作用之一就是規(guī)范人們之間的相互關(guān)系，減少信息成本和不確定性，把阻礙合作得以進(jìn)行的因素減少到最低限度。學(xué)校如同一個(gè)國(guó)家或集團(tuán)的縮影，上級(jí)和下級(jí)間不可避免地存在“上有政策，下有對(duì)策”的博弈，即非合作博弈；另外，學(xué)校工作雖有分工，但畢竟是個(gè)系統(tǒng)工程，學(xué)校一直強(qiáng)調(diào)各條線的工作要相互協(xié)調(diào)，但有時(shí)涉及到各線條本身利益時(shí)總會(huì)出現(xiàn)一些非合作現(xiàn)象。所以，學(xué)校在制定一項(xiàng)制度時(shí)一定要注意細(xì)節(jié)，必須強(qiáng)調(diào)合作、強(qiáng)調(diào)團(tuán)體理性，強(qiáng)調(diào)一盤棋，把非合作博弈產(chǎn)生的可能性降到最低。

三、職業(yè)院校管理制度創(chuàng)新的若干思考

1、學(xué)校管理者應(yīng)樹立創(chuàng)新興校的理念

學(xué)校管理者支配和引導(dǎo)各個(gè)群體的行為，他們是否具有創(chuàng)新素質(zhì)將直接制約和影響學(xué)校的發(fā)展和走向。管理者沒有創(chuàng)新精神，就不會(huì)產(chǎn)生對(duì)學(xué)校發(fā)展的戰(zhàn)略思考；沒有創(chuàng)新人格，對(duì)創(chuàng)新建議就不能果斷的接納，更不會(huì)激發(fā)全校教職工的創(chuàng)新潛能，制度創(chuàng)新也就無從談起。為此，教育管理者必須把創(chuàng)新作為基本的興校理念，積極轉(zhuǎn)變教育觀念，不斷提高自身創(chuàng)新素質(zhì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和開發(fā)蘊(yùn)藏在廣大教職工潛在的創(chuàng)造性品質(zhì)，并盡可能采取多樣的活動(dòng)方式，不斷的激勵(lì)和鞭策全體教職工，正確引導(dǎo)和促進(jìn)教職工創(chuàng)新能力的發(fā)展。

2、正確看待“路徑依賴”

諾思指出：“人們過去作出的選擇決定了他們現(xiàn)在可能的選擇?！背跏嫉闹贫冗x擇會(huì)強(qiáng)化現(xiàn)存制度的慣性，因?yàn)檠刂兄贫鹊穆窂胶图榷ǚ较蚯斑M(jìn)，總比另辟蹊徑要來得方便，路徑依賴形成的深層次原因就是利益因素。沿著既定的路徑，既可能進(jìn)入良性循環(huán)的軌道，迅速優(yōu)化；也可能順著原來的錯(cuò)誤路徑往下滑，如果弄得不好，它們還會(huì)被鎖定在某種無效率的狀態(tài)之下。一旦進(jìn)入了鎖定狀態(tài)，要脫身而出就會(huì)變得十分困難。

但必須認(rèn)識(shí)到，制度的形成過程是一個(gè)多次博弈的過程，是人們?cè)谏鐣?huì)分工與協(xié)作過程中多次博弈而達(dá)成的一系列契約的總和。一項(xiàng)好的制度，都應(yīng)當(dāng)在充分調(diào)查研究、獲取信息的基礎(chǔ)上，綜合權(quán)衡后制定。好的制度應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)并能夠協(xié)調(diào)絕大多數(shù)人的利益和需求，從而獲得大家的擁護(hù)，表現(xiàn)為長(zhǎng)效性和相對(duì)穩(wěn)定性。

學(xué)校組織內(nèi)部管理體制的改革和創(chuàng)新與以往改革的關(guān)系是揚(yáng)棄的關(guān)系，所以要建立新舊改革的有機(jī)聯(lián)系，既不能過分依賴原有的途徑，也不能想當(dāng)然地設(shè)置一些不講效率的制度，而應(yīng)注重學(xué)習(xí)、總結(jié)，學(xué)別人之長(zhǎng)，加強(qiáng)部門之間的交流，我校汽車工程系曾在專業(yè)群開發(fā)、考證與技能培養(yǎng)、雙師型師資隊(duì)伍建設(shè)等方面進(jìn)行過成功的嘗試，我們應(yīng)在保持原有優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，結(jié)合本校特點(diǎn)，要敢于否定學(xué)校舊有的、影響學(xué)校發(fā)展、束縛人性張揚(yáng)的條條框框，大膽進(jìn)行各項(xiàng)管理制度創(chuàng)新，提高制度的有效性。3、注重規(guī)則的權(quán)威性

制定規(guī)則的目的主要是為了激勵(lì)和約束人的行為。在我國(guó)這個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)尚欠發(fā)達(dá)、特權(quán)意識(shí)較濃厚的國(guó)度里，人們尊重規(guī)則的意識(shí)還較淡薄，這主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面。

一是希望找到規(guī)則的漏洞，并利用這個(gè)漏洞使自己的利益最大化。世界上最好的規(guī)則都有漏洞，對(duì)規(guī)則的遵守可以反映一個(gè)民族的素質(zhì)，大家都遵守規(guī)則可以大大的降低交易費(fèi)用。當(dāng)然許多規(guī)則的實(shí)施除了激勵(lì)、約束機(jī)制外，還需要人的自律。如果學(xué)校員工都有自律意識(shí)，那么整個(gè)學(xué)校的交易成本將會(huì)大大的降低，而最終受益于全體員工。

二是除了尋找規(guī)則的漏洞以外，人們還喜歡規(guī)則能約束別人，而自己是例外。如明明違規(guī)也要找關(guān)系通融一下，即規(guī)則對(duì)別人是硬的，對(duì)自己是軟的。在這種動(dòng)機(jī)的支配下，最終規(guī)則就形同虛設(shè)了。規(guī)則的軟化是特權(quán)思想和等級(jí)思想的一種集中體現(xiàn)，學(xué)校的管理者應(yīng)增強(qiáng)各項(xiàng)制度的權(quán)威性，做到令行禁止。

三是有利時(shí)遵守規(guī)則，不利時(shí)違反規(guī)則。我們總有一部分人在遵守規(guī)則上“斤斤計(jì)較”，打小算盤，總希望游離于規(guī)則之外。而實(shí)際上，規(guī)則的好處來自于大家的遵守，尤其是學(xué)校的各級(jí)教育管理者理應(yīng)帶頭遵守規(guī)則。

學(xué)校在注重規(guī)則制定的同時(shí)，要?jiǎng)?chuàng)造一種自我激勵(lì)、自我約束、自我管理的良好氛圍，使得全體教職員工形成人人遵循約定的學(xué)校競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則，認(rèn)真履行承諾。學(xué)校管理者也應(yīng)注重規(guī)則的權(quán)威性，切不可朝令暮改。

4、建立有效的實(shí)施機(jī)制

機(jī)制是制度賴以實(shí)踐的保障，完善而鞏固的實(shí)施機(jī)制的建立將有利于團(tuán)體運(yùn)行內(nèi)部交易費(fèi)用的降低，將會(huì)使制度具有較強(qiáng)的可操作性，并具有長(zhǎng)期優(yōu)化運(yùn)作的意義。它為落實(shí)依法治校、確保學(xué)校教育教學(xué)質(zhì)量的不斷提升提供保障。但不可否認(rèn)，在某些部門的實(shí)施中存在著兩張皮的現(xiàn)象，什么原因？主要還是存在實(shí)施機(jī)制的有效性問題。所以為了實(shí)現(xiàn)學(xué)院的管理目標(biāo)，將制度落到實(shí)處，必須建立與之相符的實(shí)施機(jī)制。

從學(xué)校實(shí)際情況出發(fā)，首先應(yīng)創(chuàng)設(shè)決策保障機(jī)制，可專設(shè)一支決策智囊團(tuán)，定期研究和解決學(xué)校管理方面出現(xiàn)的新問題和新對(duì)策，必要時(shí)制定新制度。其次要形成一整套與之呼應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制，比如制度實(shí)施過程中的校務(wù)公開監(jiān)督機(jī)制，良好的督導(dǎo)機(jī)制，有效的激勵(lì)機(jī)制等等。最后要制定好善后處理機(jī)制，形成一種“凡事有規(guī)則、凡事有負(fù)責(zé)、凡是有處理”的實(shí)施機(jī)制；最后，要?jiǎng)?chuàng)設(shè)自動(dòng)協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)調(diào)不同管理線條間的部門合作，達(dá)到工作效率的最大化，學(xué)生利益的最大化，使學(xué)校走上良性發(fā)展的軌道。

【參考文獻(xiàn)】

[1]盧永祥：西方新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)（修訂版）[M].中國(guó)發(fā)展出版社，2004.

篇3

摘 要 隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，傳統(tǒng)的國(guó)庫集中支付制度存在著預(yù)算單位多、資金運(yùn)作不便等問題，無法滿足我國(guó)社會(huì)發(fā)展的需求。本文通過總結(jié)國(guó)庫集中支付制度改革的重要性和原則，對(duì)實(shí)施改革面臨的困境進(jìn)行分析，并提出針對(duì)性深化改革的建議，對(duì)推動(dòng)國(guó)庫集中支付制度改革具有重要意義。

關(guān)鍵詞 國(guó)庫集中支付制度 改革 建議

國(guó)庫集中支付制度的改革，主要依據(jù)我國(guó)現(xiàn)階段的國(guó)情而建立。國(guó)庫集中支付制度建立以明確的政府職能為首要前提，先決條件是完善相關(guān)部門預(yù)算，以嚴(yán)格的管理控制和監(jiān)督體系做保障，同政府的采購(gòu)制度進(jìn)行配合，形成的單一賬戶模式的支付制度。

1.國(guó)庫集中支付制度改革的重要性

國(guó)庫集中支付制度作為國(guó)家財(cái)政管理中重要組成部分，有效的運(yùn)行是財(cái)政預(yù)算能夠執(zhí)行的有力保障，為滿足社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需求。財(cái)政資金的集中支付，可以有效降低財(cái)政資金的撥付使用成本，提高運(yùn)轉(zhuǎn)撥付效率，從而進(jìn)行國(guó)撥資金的宏觀調(diào)控[1]。財(cái)政資金的集中支付，能夠?qū)崿F(xiàn)資金更好的監(jiān)控和管理，同時(shí)，資金能及時(shí)到達(dá)所需部門，利于實(shí)現(xiàn)資金的宏觀調(diào)控。

2.國(guó)庫集中支付制度改革需要遵循的原則

國(guó)庫集中支付制度的順利改革，需要遵循和把握制度創(chuàng)新、管理規(guī)范和效率提高三大原則 [2]。

制度創(chuàng)新將貫穿改革整個(gè)全過程，隨著改革實(shí)踐的發(fā)展和完善，制度的創(chuàng)新將呈現(xiàn)連貫性和持續(xù)性。需要堅(jiān)持制度創(chuàng)新理念，全面推進(jìn)改革的順利進(jìn)行。

規(guī)范管理是全面進(jìn)行改革大勢(shì)，也是國(guó)務(wù)院對(duì)于改革實(shí)現(xiàn)總體要求。地方部門的改革實(shí)施，需要將部門特點(diǎn)和規(guī)范管理相結(jié)合，確定改革實(shí)施步驟、范圍等。

效率提高，做到效率和安全兼顧。財(cái)政相關(guān)部門需要科學(xué)管理、改進(jìn)和完善措施，于保證支付的安全基礎(chǔ)上，大力進(jìn)行支付效率的提高，方便于預(yù)算單位的用款。

3.國(guó)庫集中支付制度改革面臨的困境

3.1觀念滯后

對(duì)于制度創(chuàng)新的充分認(rèn)識(shí)和觀念改變是改革面臨關(guān)鍵問題。制度改革以來，仍存在少部分單位和部門，對(duì)于改革的重要意義認(rèn)識(shí)不到位，存在一定觀望態(tài)度和畏難情緒。

3.2信息系統(tǒng)滯后

信息系統(tǒng)屬于改革重要的技術(shù)支撐。近幾年，信息系統(tǒng)的建設(shè)已經(jīng)取得很大成績(jī)，但是相比改革進(jìn)展過于滯后，某些方面限制了改革推進(jìn)。

3.3措施不完善

具體的措施不完善，為預(yù)算相關(guān)單位的用款帶來不便，相關(guān)支付流程繁瑣，預(yù)算部門和單位的工作量大。且部分具體政策的界限無清晰界定，一些操作層面規(guī)定不完善，例如，庫款增加之后，未及時(shí)出臺(tái)相關(guān)可操作國(guó)庫的現(xiàn)金管理的方案措施[3]。

3.4改革不均衡

改革深度和廣度差異較大，相同管理辦法和制度，于地方和中央間，部門和部門間，不同地區(qū)的地方間，具體實(shí)施改革不平衡，一定程度延滯了國(guó)庫集中支付制度的改革進(jìn)程。

3.5體制不完善

推行國(guó)庫集中支付制度執(zhí)行的相關(guān)體制不完善，地方政府部門的制度不健全，阻礙全面推行的步伐。如投資體制，因投資計(jì)劃的下達(dá)晚等原因，致使預(yù)算部門的資金發(fā)生歸墊生；隨著改革不斷深化，收入的分配和財(cái)務(wù)體制和規(guī)范化的管理要求等管理深層矛盾日益突出，反映出改革復(fù)雜性和的艱巨性。

4.深化國(guó)庫集中支付制度改革的建議

4.1充分認(rèn)識(shí)并明確改革總體思路及基本原則

加大改革宣傳的力度，將改革成效公諸于眾，讓人們看到改革的優(yōu)勢(shì)所在，提高地方政府相關(guān)會(huì)計(jì)的思想覺悟水平，明確全面推行改革總體思路，全面落實(shí)和貫徹國(guó)務(wù)院要求，大力的推進(jìn)制度改革，并且遵循和掌握改革實(shí)施的制度創(chuàng)新、管理規(guī)范和效率提高三大原則。

4.2健全國(guó)庫管理的信息系統(tǒng)

依據(jù)深化制度改革及“金財(cái)工程”的總體規(guī)劃要求，確保信息系統(tǒng)靈活性、實(shí)用性及可擴(kuò)展性，擴(kuò)大網(wǎng)絡(luò)的覆蓋范圍，完成網(wǎng)絡(luò)信息共享。加強(qiáng)地改革及非稅收入的收繳管理相關(guān)系統(tǒng)推廣應(yīng)用。需要建立全國(guó)通用執(zhí)行分析相關(guān)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)中央、地方國(guó)庫的總賬系統(tǒng)集成。積極的推動(dòng)“財(cái)稅庫”相關(guān)橫向聯(lián)網(wǎng)的試點(diǎn)運(yùn)行。健全系統(tǒng)安全運(yùn)行和維護(hù)保障管理制度體系。

4.3推進(jìn)非稅收繳收入的管理改革

依據(jù)管理制度的改革要求，推動(dòng)稅收入部門全面改革，包括主管部門及相關(guān)預(yù)算部門。將改革資金范圍擴(kuò)大，包括所有政府基金、行政事業(yè)收費(fèi)、彩票收入土地收益等。積極制定依據(jù)電子繳庫為核心“財(cái)稅庫”橫向聯(lián)網(wǎng)方案，修訂并制定相關(guān)管理配套制度和措施。

4.4全面推行國(guó)庫集中支付制度的改革

深化實(shí)施相關(guān)改革預(yù)算部門的級(jí)次，如條件成熟，可以將改革在所有基層的預(yù)算部門進(jìn)行全面實(shí)施。研究并擴(kuò)大資金的改革范圍，將預(yù)算外資金、政府基金及行政單位的離退休相關(guān)經(jīng)費(fèi)納入改革的范圍。實(shí)行省級(jí)改革的全面實(shí)施，改革未實(shí)施地方，需要采取切實(shí)措施，在省級(jí)的預(yù)算部門改革中邁出實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。實(shí)施改革地方，需要擴(kuò)大改革的范圍，并完善改革的各項(xiàng)措施。需要考慮地方差異，依據(jù)實(shí)際的情況，進(jìn)行改革進(jìn)度的調(diào)整。

4.5健全國(guó)庫管理和監(jiān)控制度體系

需要健全國(guó)庫管理的制度體系，需要與《預(yù)算法》的修改法案相適應(yīng)，于國(guó)庫集中支付改革總結(jié)基礎(chǔ)上，研究并起草《財(cái)政資金支付條例》及《國(guó)庫條例》，健全改革法律保障體系。健全相關(guān)監(jiān)督機(jī)制，擴(kuò)大信息系統(tǒng)資源，拓展系統(tǒng)的預(yù)警功能，進(jìn)行地方性的全面推廣，提高財(cái)政系統(tǒng)全面的監(jiān)控水平。健全動(dòng)態(tài)的監(jiān)控信息的報(bào)告和核查制度通報(bào)制度。建立主管部門和財(cái)政部門動(dòng)態(tài)監(jiān)控互動(dòng)機(jī)制。

綜上所述，充分認(rèn)識(shí)和明確改革總體思路及基本原則，健全國(guó)庫管理的信息系統(tǒng)，推進(jìn)非稅收繳收入的管理改革，全面的推行國(guó)庫集中支付制度的改革，健全國(guó)庫管理和監(jiān)控制度體系，對(duì)于推動(dòng)國(guó)庫集中支付制度改革具有重要意義。

【參考文獻(xiàn)】

[1]羅彩虹.關(guān)于國(guó)庫集中支付制度改革的問題研究[J].商場(chǎng)現(xiàn)代化，2012，23（14）：45-46.

篇4

中國(guó)企業(yè)管理受到諸多復(fù)雜因素的影響。中國(guó)幾千年的歷史文化積淀,西方管理文化的精粹都以不同的形式不同程度地影響著中國(guó)企業(yè)管理。中國(guó)企業(yè)管理創(chuàng)新,就是要不斷讓科學(xué)管理的新觀念、新方法沖涮。中國(guó)企業(yè)管理者的小農(nóng)意識(shí),就是用市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的規(guī)范取代計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的禁錮,就是要在民主、科學(xué)、創(chuàng)新的旗幟下調(diào)動(dòng)人的積極性、發(fā)揮人的潛能,實(shí)施高效、科學(xué)、人性化的管理。在知識(shí)經(jīng)濟(jì)的浪潮中,整合中西管理文化的精華,探索中國(guó)特色的現(xiàn)代化管理模式,建設(shè)有中國(guó)特色的社會(huì)主義現(xiàn)代化企業(yè)管理思想和文化十分必要。進(jìn)入21世紀(jì)，隨著中國(guó)加入WTO和經(jīng)濟(jì)體制改革的繼續(xù)深化，石油企業(yè)正逐步推向市場(chǎng)，面臨著自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我約束、自我發(fā)展的新的發(fā)展趨勢(shì)。如何才能促進(jìn)石油企業(yè)有效管理、優(yōu)化資源配置、提高經(jīng)濟(jì)效益等問題是擺在我們面前的重要課題，其關(guān)鍵是需要研究企業(yè)管理創(chuàng)新。

一、中國(guó)石油企業(yè)管理創(chuàng)新的現(xiàn)狀

我國(guó)石油企業(yè)管理創(chuàng)新的現(xiàn)狀,目前石油企業(yè)管理創(chuàng)新活動(dòng)主要是在具有相對(duì)獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)核算單位中開展。參與管理創(chuàng)新的人員主要是專職的管理人員,其他技術(shù)人員和基層操作人員很少,這反映了石油企業(yè)管理創(chuàng)新的主體狹窄,不利于管理創(chuàng)新的廣泛開展。當(dāng)前石油企業(yè)鼓勵(lì)創(chuàng)新主要集中在管理方式方法及管理模式或在一些局部領(lǐng)域內(nèi)開展創(chuàng)新活動(dòng),而管理制度創(chuàng)新較少。這就是石油企業(yè)管理創(chuàng)新的特點(diǎn)。從創(chuàng)新方法上看,主要是借鑒其他相鄰領(lǐng)域知識(shí)和技能,獨(dú)創(chuàng)較少。同西方大石油公司相比,我國(guó)石油企業(yè)的管理創(chuàng)新活動(dòng)主要局限于少數(shù)專職管理人員,缺乏群眾性;同時(shí)創(chuàng)新領(lǐng)域狹窄,創(chuàng)新手段有限,整體創(chuàng)新能力水平低下。這在很大程度上影響了中國(guó)石油企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

二、石油企業(yè)管理創(chuàng)新存在的問題和制約因素

石油企業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)重要的支柱產(chǎn)業(yè)，長(zhǎng)期以來受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影響，很多企業(yè)經(jīng)營(yíng)觀念陳舊，企業(yè)的管理不能適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，存在一些問題：1、國(guó)家對(duì)企業(yè)的有效監(jiān)督和發(fā)揮經(jīng)營(yíng)者的積極性沒有有效結(jié)合；2、已經(jīng)進(jìn)行公司化改造的企業(yè)，法人治理結(jié)構(gòu)還不規(guī)范；3、與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的勞動(dòng)人事制度沒有建立健全；4、沒有完全建立有效的激勵(lì)機(jī)制；5、企業(yè)管理組織機(jī)構(gòu)沒有完善；6、成立股份公司后企業(yè)管理如何轉(zhuǎn)變；7、重組改制后各個(gè)公司的關(guān)系如何處理。這些問題都需要通過企業(yè)管理創(chuàng)新來逐步解決。

企業(yè)管理創(chuàng)新活動(dòng)雖受到外部環(huán)境影響,但筆者認(rèn)為企業(yè)內(nèi)部環(huán)境是制約石油企業(yè)管理創(chuàng)新的主要因素。1)石油企業(yè)的自身特點(diǎn)石油企業(yè)屬于礦藏采掘業(yè),同其他工業(yè)企業(yè)相比,具有高投入、高消耗、高成本、高風(fēng)險(xiǎn)的特征。具體表現(xiàn)在:一是油氣資源深埋地下,勘探開發(fā)難度大、時(shí)間長(zhǎng)、成功率低;二是原油生產(chǎn)受自然規(guī)律的嚴(yán)重制約,企業(yè)生產(chǎn)的成本費(fèi)用高;三是油氣企業(yè)工作場(chǎng)地大都在野外,企業(yè)辦社會(huì)負(fù)擔(dān)沉重[1]。石油企業(yè)的這些特點(diǎn)決定了石油企業(yè)的管理創(chuàng)新約束條件要較普通工業(yè)企業(yè)要多,而且正是這些特點(diǎn)加大了管理創(chuàng)新的成本,從而使得石油企業(yè)很難在管理創(chuàng)新方面有所突破。2)企業(yè)創(chuàng)新激勵(lì)政策導(dǎo)向企業(yè)管理創(chuàng)新極易受到企業(yè)內(nèi)部創(chuàng)新激勵(lì)政策導(dǎo)向影響。由于國(guó)內(nèi)原油長(zhǎng)期處于供不應(yīng)求狀態(tài),為提高原油產(chǎn)量,石油企業(yè)對(duì)技術(shù)創(chuàng)新有很強(qiáng)的認(rèn)知,其投入也很大,而對(duì)管理創(chuàng)新卻沒有引起足夠的重視。這是石油企業(yè)管理創(chuàng)新積極性不高、成效不大的重要原因。3)企業(yè)創(chuàng)新氛圍良好的創(chuàng)新意識(shí),與擁有一個(gè)良好的創(chuàng)新氛圍密切相關(guān)。在一個(gè)好的氛圍下,人就思想活躍,新點(diǎn)子產(chǎn)生得多而快;不好的氛圍則可能導(dǎo)致人思想僵化,思路堵塞。由于石油企業(yè)長(zhǎng)期處在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)中,對(duì)市場(chǎng)反映遲鈍,缺乏市場(chǎng)壓力,難以形成企業(yè)創(chuàng)新的氛圍。

三、石油企業(yè)管理創(chuàng)新的途徑

現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步特別是信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的迅猛發(fā)展,使得經(jīng)濟(jì)的全球化和信息化進(jìn)程不斷加快,給企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境帶來了根本性變化。企業(yè)為了生存和發(fā)展,不得不進(jìn)行管理創(chuàng)新,以期超越一流,保持不敗。進(jìn)入20世紀(jì)90年代以后,西方企業(yè)管理創(chuàng)新是一浪高過一浪,在管理的諸多領(lǐng)域中進(jìn)行了大膽而又成功的創(chuàng)新。特別是中國(guó)加入WTO以后，和世界其他國(guó)家的經(jīng)營(yíng)關(guān)系越來越重要，管理創(chuàng)新關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。根據(jù)我國(guó)石油企業(yè)的現(xiàn)狀和特點(diǎn),我認(rèn)為在石油企業(yè)管理中需要開展創(chuàng)新活動(dòng),以提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力和盈利水平。

1.組織機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新

組織機(jī)構(gòu)是企業(yè)運(yùn)行賴以支撐的架構(gòu),科學(xué)的機(jī)構(gòu)設(shè)置是管理理論與規(guī)律的產(chǎn)物,也與企業(yè)實(shí)際管理的要求相關(guān)。目前石化集團(tuán)正在進(jìn)行的重組改制過程,實(shí)際上是企業(yè)制度創(chuàng)新的過程。在制度創(chuàng)新過程中,組織機(jī)構(gòu)必須有相應(yīng)的變革與創(chuàng)新,才能適應(yīng)全新的委托關(guān)系、集權(quán)與分權(quán)要求、管理效率的提高等等。因此,開展組織機(jī)構(gòu)創(chuàng)新活動(dòng)特別重要,否則企業(yè)制度創(chuàng)新就不可能真正成功。

2.技術(shù)創(chuàng)新

技術(shù)創(chuàng)新是管理創(chuàng)新的主要形態(tài)，是企業(yè)發(fā)展的根本源泉，它越來越成為決定企業(yè)管理發(fā)展水平的主要因素，技術(shù)創(chuàng)新不僅是技術(shù)問題，也是管理問題，因?yàn)榧夹g(shù)創(chuàng)新從研究開發(fā)、形成產(chǎn)業(yè)化到市場(chǎng)推廣應(yīng)用，在整個(gè)過程中蘊(yùn)涵著一種新的管理機(jī)理和方法。石油企業(yè)具有高投入、高風(fēng)險(xiǎn)、高科技和追求整體效益的特點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)效益的提高依賴于技術(shù)創(chuàng)新。這種技術(shù)創(chuàng)新以市場(chǎng)為導(dǎo)向。以提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力為目標(biāo)，以充分利用新工藝、新方法和高效益產(chǎn)出為歸宿，推動(dòng)石油企業(yè)發(fā)展，從而促進(jìn)管理方法、管理模式的創(chuàng)新。

3.經(jīng)營(yíng)理念的創(chuàng)新

由于企業(yè)長(zhǎng)期處于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代,其價(jià)值觀及行為存在一種慣性,這種慣性根植于人們的頭腦之中,常常會(huì)不自覺地在其行為中表現(xiàn)出來。石油企業(yè)的這種模式及價(jià)值取向很不適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求,因此應(yīng)該在經(jīng)營(yíng)理念上進(jìn)行創(chuàng)新,樹立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和企業(yè)特性的經(jīng)營(yíng)理念,重新塑造自己的價(jià)值觀與行為取向。

4.管理制度創(chuàng)新

一些石油企業(yè)重組改制后，石油企業(yè)主業(yè)進(jìn)入股份公司，成為股份分公司，其它部分為存續(xù)公司，保留原有的名稱。這是把原來的一個(gè)企業(yè)分為二個(gè)，各自有自己的法人，在經(jīng)濟(jì)上、行政上相互獨(dú)立，但在黨群組織上還是一個(gè)系統(tǒng)，這就要求企業(yè)必須進(jìn)行管理體制創(chuàng)新，按照現(xiàn)代企業(yè)管理制度的要求，建立新的管理體制。

5.管理方式方法的創(chuàng)新

隨著以信息技術(shù)為首的高新技術(shù)不斷發(fā)展,企業(yè)之間的交易方式已經(jīng)發(fā)生了一些根本的變革,企業(yè)物資、資金流動(dòng)在不斷加速,企業(yè)原有游戲規(guī)則也隨之在不斷改變。石油企業(yè)只有適應(yīng)這些變化,并根據(jù)這些變化尋求新的管理方式和方法,才能在以后的競(jìng)爭(zhēng)中取勝。

6.人力資源管理的創(chuàng)新

隨著經(jīng)濟(jì)的全球化,資金、技術(shù)、專利等企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)要素都可以相互轉(zhuǎn)讓,唯獨(dú)只有人力資源不能自由轉(zhuǎn)讓,因?yàn)槿肆Y本將取代金融資本成為企業(yè)最重要的戰(zhàn)略資源[2]。人力資本的重要性使得過去以財(cái)務(wù)管理為重心的管理體系必須進(jìn)行改革,轉(zhuǎn)變?yōu)橐匀藶楸镜墓芾眢w系。如何讓職工在工作中發(fā)揮聰明才智、調(diào)動(dòng)積極性、不斷提高知識(shí)和技能,是企業(yè)的一項(xiàng)迫切任務(wù)。因此加強(qiáng)企業(yè)對(duì)人力資源管理的創(chuàng)新活動(dòng)不僅非常必要,而且非常迫切。

7.企業(yè)流程和信息技術(shù)運(yùn)用創(chuàng)新

流程的改革與創(chuàng)新,源于西方企業(yè)對(duì)傳統(tǒng)分工條件下造成的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)與管理流程片斷化、無人負(fù)責(zé)整個(gè)流程,只追求局部效率優(yōu)化而使整個(gè)流程效率低下的再認(rèn)識(shí)。流程之所以需要不斷創(chuàng)新,是因?yàn)楝F(xiàn)代信息技術(shù)、電腦技術(shù)以及科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步,使得原有流程賴以存在的前提條件發(fā)生了很大甚至是根本性

四、需要處理好的關(guān)系

1.企業(yè)管理創(chuàng)新和企業(yè)管理基礎(chǔ)工作的關(guān)系

企業(yè)管理的基礎(chǔ)工作是搞好各項(xiàng)其他工作的重要保證，是前提條件，是企業(yè)進(jìn)行各項(xiàng)重大決策的重要依據(jù)，是推行現(xiàn)代化管理方法和手段的重要條件。石油企業(yè)若想進(jìn)一步創(chuàng)新、發(fā)展，必須加強(qiáng)企業(yè)管理基礎(chǔ)工作，必須處理好管理基礎(chǔ)工作與管理創(chuàng)新的關(guān)系，把二者有機(jī)結(jié)合起來。在保證基礎(chǔ)管理工作正常進(jìn)行的基礎(chǔ)上，充分搞好管理創(chuàng)新，探尋新的發(fā)展方法和手段，推動(dòng)石油企業(yè)向前進(jìn)步。

2.技術(shù)創(chuàng)新與管理創(chuàng)新的關(guān)系

引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)管理技術(shù)和方法，對(duì)推動(dòng)我國(guó)企業(yè)管理水平的提高，縮小與發(fā)達(dá)國(guó)家企業(yè)管理的差距，具有十分重要的戰(zhàn)略意義和現(xiàn)實(shí)意義，也是加強(qiáng)和改善我國(guó)企業(yè)管理工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容。在學(xué)習(xí)、引進(jìn)、借鑒國(guó)外先進(jìn)的管理方法和手段的基礎(chǔ)上，根據(jù)我國(guó)的實(shí)際情況和石油企業(yè)自身的特點(diǎn)，形成具有中國(guó)特色的現(xiàn)代石油企業(yè)管理模式和方法。

創(chuàng)新決不僅僅是知識(shí)的發(fā)現(xiàn),更重要的是知識(shí)的運(yùn)用。一個(gè)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力并不簡(jiǎn)單地取決于其科技力量,在某種程度上更取決于企業(yè)的管理水平。可以說管理創(chuàng)新也能創(chuàng)造市場(chǎng),也能彌補(bǔ)技術(shù)創(chuàng)新的不足。因此,石油企業(yè)在管理創(chuàng)新過程中,除了盡可能地運(yùn)用技術(shù)創(chuàng)新的成果推動(dòng)管理創(chuàng)新向前發(fā)展,更重要的是如何利用管理創(chuàng)新來充分挖掘技術(shù)創(chuàng)新的潛力和效率。

3.石油企業(yè)管理創(chuàng)新與自身特色的關(guān)系

石油企業(yè)獨(dú)有的特點(diǎn)決定了石油企業(yè)所有的管理創(chuàng)新活動(dòng)都應(yīng)當(dāng)圍繞如何減少和降低這些因素的影響展開。例如,地下油藏呈上下分布,不同的油藏分布在不同的地段,其平面上相互重疊;反映到地面生產(chǎn)上,不同的油藏其地面生產(chǎn)設(shè)施可能在同一區(qū)域。油藏分布的這一特點(diǎn)決定了油藏地面生產(chǎn)設(shè)施不可能以油藏為單元組織,而只能以地面集輸系統(tǒng)為單元組織。因此現(xiàn)行油藏原油成本核算以地面集輸系統(tǒng)為單元進(jìn)行成本要素歸集,這樣的成本歸集反映的是同一集輸系統(tǒng)內(nèi)所有油藏的平均開采成本,從而使采油在優(yōu)化油藏開采方案時(shí)缺乏科學(xué)的依據(jù)。因此,無論是在經(jīng)營(yíng)理念創(chuàng)新上,還是在組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程創(chuàng)新上,都必須建立在石油企業(yè)的自身特點(diǎn)之上;否則,所有的創(chuàng)新只能是紙上談兵。

4.管理創(chuàng)新過程與利用信息技術(shù)的關(guān)系

當(dāng)代信息技術(shù)的迅猛發(fā)展在一定程度上破壞了原有管理游戲規(guī)則，信息技術(shù)不僅使實(shí)力雄厚的大企業(yè)特別是掌握當(dāng)代前沿技術(shù)的大企業(yè)控制市場(chǎng)的能力不斷加強(qiáng),同時(shí)還極大地提高了資本周轉(zhuǎn)的速度,使他們更容易獲得遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于平均利潤(rùn)的高額利潤(rùn),這從根本上破壞了利潤(rùn)平均化的機(jī)制。由于我國(guó)石油企業(yè)在開發(fā)和運(yùn)用信息技術(shù)方面與西方大石油企業(yè)相比有一定的差距,加上管理創(chuàng)新活動(dòng)缺乏或滯后,使其競(jìng)爭(zhēng)力差距不斷加大。從這個(gè)意義上說,能否充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)、適應(yīng)知識(shí)經(jīng)濟(jì)的時(shí)代潮流,已成為當(dāng)今石油企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。因此,石油企業(yè)在管理創(chuàng)新過程中,運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)特別是信息技術(shù),充分考慮信息技術(shù)對(duì)現(xiàn)行管理創(chuàng)新的重大影響,是決定企業(yè)管理創(chuàng)新成功與否的重要因素。

5.制度創(chuàng)新和管理創(chuàng)新的關(guān)系

現(xiàn)代企業(yè)制度的建立、創(chuàng)新和管理創(chuàng)新存在密切的聯(lián)系，二者是相互促進(jìn)、相輔相成、相互保證的，不能把二者的關(guān)系割裂開來，更不能對(duì)立起來。

實(shí)質(zhì)上就是改革以產(chǎn)權(quán)制度為核心的企業(yè)制度改革,旨在界定企業(yè)與政府、與社會(huì)、與投資者(股東)、與員工的關(guān)系,奠定企業(yè)管理的制度基礎(chǔ),帶來企業(yè)運(yùn)行機(jī)制的市場(chǎng)化。這是企業(yè)現(xiàn)代管理賴以存在的基本前提。如果企業(yè)的產(chǎn)權(quán)界定不清晰,外部激勵(lì)機(jī)制沒有建立起來,即使內(nèi)部管理改革取得突破,也是不能持久的。企業(yè)管理體制(或組織結(jié)構(gòu))的改革,目的是實(shí)現(xiàn)管理模式的市場(chǎng)化,增強(qiáng)企業(yè)參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的能力。在以產(chǎn)權(quán)為核心的制度創(chuàng)新基本完成以后,企業(yè)管理創(chuàng)新的任務(wù)更艱巨,對(duì)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力、經(jīng)營(yíng)績(jī)效的影響更直接。這兩種創(chuàng)新是并行的、相互促進(jìn)的,都直接影響企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力和發(fā)展后勁。因此,石油企業(yè)必須通過企業(yè)重組改制來加強(qiáng)和深化管理,實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新,完成市場(chǎng)導(dǎo)向型的管理創(chuàng)新,建立起面向市場(chǎng)的管理模式和決策機(jī)制。當(dāng)前石油企業(yè)必須通過企業(yè)重組改制來加強(qiáng)和深化管理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新，完成市場(chǎng)導(dǎo)向型的管理創(chuàng)新，建立起面向市場(chǎng)的管理模式和決策機(jī)制。

篇5

一個(gè)已得到普遍認(rèn)同的觀點(diǎn)是，民營(yíng)中小企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r將直接影響到我國(guó)經(jīng)濟(jì)未來的總體競(jìng)爭(zhēng)力。另一個(gè)很直觀的事實(shí)是，民營(yíng)中小企業(yè)與國(guó)有大企業(yè)、國(guó)有中小企業(yè)以及民營(yíng)大企業(yè)是有著較大的不同

，是個(gè)有特殊代表性特征的新興群體。但這個(gè)差別好象常常被人們忽視，并導(dǎo)致了民營(yíng)中小企業(yè)發(fā)展歷程曲折艱難，各方面的爭(zhēng)論似乎也從未間斷過，使眾多的民營(yíng)中小企業(yè)不得不負(fù)重前行。本文擬對(duì)其發(fā)展過程中的主題之一——制度創(chuàng)新問題從如下層面進(jìn)行初步的探討：民營(yíng)中小企業(yè)制度創(chuàng)新是肯定還是否定了民營(yíng)中小企業(yè)家?到底存在不存在企業(yè)家?制度缺失的原因究竟是什么?筆者希望通過本文對(duì)此做出一些梳理，以期對(duì)民營(yíng)中小

企業(yè)健康發(fā)展有些許幫助。

二、“企業(yè)家主導(dǎo)”：民營(yíng)中小企業(yè)制度創(chuàng)新的內(nèi)在動(dòng)力

(一)民營(yíng)中小企業(yè)家的再認(rèn)識(shí)：對(duì)一種流行觀點(diǎn)的駁折。在民營(yíng)中小企業(yè)的制度創(chuàng)新過程中企業(yè)家到底扮演業(yè)什么樣的角色?民營(yíng)中小企業(yè)中只存在“業(yè)主”而不是存在企業(yè)家?討論這些問題需要從企業(yè)家的具體內(nèi)涵談起。目前我國(guó)大多數(shù)人認(rèn)為：“企業(yè)家不是企業(yè)資本的所有者……，是指一類具有一系列特有素質(zhì)和能力、專門從事企業(yè)判斷和管理的復(fù)雜勞動(dòng)并據(jù)此領(lǐng)取報(bào)酬的人”。企業(yè)家是經(jīng)營(yíng)權(quán)和管理權(quán)高度分離的產(chǎn)物，但經(jīng)營(yíng)者并不一定就是企業(yè)家。我們姑且不談該觀點(diǎn)看似完善其實(shí)不乏自相矛盾之處，按上述的觀點(diǎn)，似乎可以輕易得出這樣一個(gè)結(jié)論：只有大企業(yè)才存在企業(yè)家，在中小企業(yè)中根本不會(huì)有企業(yè)家的存在。但這與相關(guān)理論和現(xiàn)實(shí)都不吻合，我們的研究則得出了與之恰恰相反的結(jié)論。

盡管大部分經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)企業(yè)家的問題做出了研究，如奈特的企業(yè)家要承擔(dān)商業(yè)決策和不確定性、柯茲納的企業(yè)家是“經(jīng)紀(jì)人”、熊彼特的企業(yè)家是創(chuàng)新者，等等，但我們不難看出，這些研究多是從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來闡釋的。這可能更多的是出于經(jīng)濟(jì)學(xué)家構(gòu)建一般的經(jīng)濟(jì)理論體系的需要，因而沒有太多的直接指導(dǎo)實(shí)踐的意義。真正為研究企業(yè)家而研究企業(yè)家的學(xué)者卡森，他在1982年發(fā)表了《企業(yè)家：一個(gè)經(jīng)濟(jì)理論》一書，試圖尋找一個(gè)貫穿企業(yè)家研究的主線。他的企業(yè)家是“擅長(zhǎng)對(duì)于稀缺資源的協(xié)調(diào)利用做出明智判斷的人”。從管理學(xué)的角度看來，企業(yè)家和一般管理者在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、機(jī)會(huì)敏感性和創(chuàng)新方面是存在著較大差異的。盡管熊彼特和柯斯納都不看重資本對(duì)企業(yè)家的重要性，但卡森則強(qiáng)調(diào)認(rèn)為，一個(gè)企業(yè)家如果使他的判斷得到支持，就必須擁有個(gè)人財(cái)富。他把有企業(yè)家才能卻不能擁有資本的人稱為“不合格”的企業(yè)家。我國(guó)學(xué)者張維迎(1995)發(fā)展了卡森的理論，他指出，無論從歷史還是從現(xiàn)實(shí)來看，企業(yè)家資格從來都是和資本家相聯(lián)系的：而且僅當(dāng)一個(gè)有較高經(jīng)營(yíng)能力的個(gè)人同時(shí)也是資本家時(shí)，他才能成為一個(gè)企業(yè)家。在他的“契約企業(yè)”中，沒有資本的人是無權(quán)簽約的，而處于中心簽約地位的人就是企業(yè)家，即資本是成為企業(yè)家的充要條件之一。盡管資本的社會(huì)化和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)模式的興起使得許多缺乏啟動(dòng)資本的人可以更容易地實(shí)現(xiàn)自己的企業(yè)家夢(mèng)想，盡管我們對(duì)“資本雇傭勞動(dòng)”的企業(yè)家命題不完全贊同，但我們?nèi)酝鈴埦S迎的部分觀點(diǎn)，即沒有個(gè)人財(cái)富的人充當(dāng)企業(yè)家是無法取得別人信任的。盡管方竹蘭(1997)認(rèn)為企業(yè)家作為人力資本所有者擁有企業(yè)所有權(quán)是一個(gè)趨勢(shì)，周其仁(1996)也認(rèn)為市場(chǎng)里的企業(yè)是一個(gè)人力資本與物質(zhì)資本的“特別合約”，但兩者都承認(rèn)了物質(zhì)資本(個(gè)人財(cái)富)在企業(yè)家資格中的重要作用。顯然，民營(yíng)中小企業(yè)家是符合這些條件的，只有他們才有資格和能力對(duì)制度創(chuàng)新的后果和績(jī)效負(fù)責(zé)任。我們用如下模型再對(duì)上述觀點(diǎn)作進(jìn)一步的簡(jiǎn)潔闡釋。

(二)民營(yíng)中小企業(yè)的企業(yè)家產(chǎn)生機(jī)制模型。如果接受上面的論述，那么我們可以暫時(shí)抽象掉風(fēng)險(xiǎn)因素，將經(jīng)營(yíng)能力(m)、個(gè)人擁有的物質(zhì)資本(c)作為兩個(gè)自變量，建立如下的民營(yíng)中小企業(yè)家(E)產(chǎn)生機(jī)制的簡(jiǎn)化模型：E=f(m，c)。

其中式(1)表明企業(yè)家生產(chǎn)的可能性與個(gè)體經(jīng)營(yíng)能力成正比，式(2)則說明成為企業(yè)家的可能性與其擁有的物質(zhì)資本成正相關(guān)，當(dāng)然兩者在最大處的結(jié)合即是最佳的企業(yè)家人選.

在該模型中，Ⅰ中的個(gè)體因其經(jīng)營(yíng)能力低下，且缺乏足夠多的物質(zhì)資本，故只能作為普通工人；Ⅳ中個(gè)體有足夠多的個(gè)人財(cái)富(資本)，但經(jīng)營(yíng)能力同樣低下，故也只能作為雇傭管理人員的單純資本家(股東)；Ⅱ中的個(gè)體有較高的經(jīng)營(yíng)能力，卻沒有足夠的個(gè)人財(cái)富，故只能成為合格的管理者，或以“職業(yè)經(jīng)理”方式在大企業(yè)中出現(xiàn)，但不可能成為民營(yíng)中小企業(yè)的企業(yè)家，只有Ⅲ中的個(gè)體才能作為“合格”的民營(yíng)中小企業(yè)家，他們既有足夠的物質(zhì)資本，又有足夠的經(jīng)營(yíng)能力他們也是卡森和張維迎意義上的真正的企業(yè)家。也有學(xué)者把企業(yè)家僅限定為公司的創(chuàng)辦者，認(rèn)為他們才是“純正的企業(yè)家”。

篇6

【關(guān)鍵詞】創(chuàng)新；知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)；關(guān)系

中圖分類號(hào)：D92

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1006-0278（2015）05-100-01

一、創(chuàng)新的內(nèi)涵及種類

創(chuàng)新的概念是動(dòng)態(tài)的，是一個(gè)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展而不斷發(fā)展的過程，而不同的學(xué)者對(duì)創(chuàng)新也會(huì)有不同的理解。在此引用現(xiàn)代漢語詞典的定義，在本質(zhì)上，創(chuàng)新實(shí)際上指兩個(gè)含義：一是拋開舊的，創(chuàng)造新的。二是指創(chuàng)造性、新意等。在這兩個(gè)含義中，前者傾向于宏觀上的指代，主要是精神層而，更具有抽象意義；后者則傾向于具象化的實(shí)物，往往和具體事物的評(píng)價(jià)指數(shù)結(jié)合在一起。當(dāng)我們討論創(chuàng)新和知識(shí)產(chǎn)權(quán)的關(guān)系時(shí)，更多的是指前一個(gè)層而的含義，即當(dāng)今中國(guó)社會(huì)的多種層而、多種意義上的創(chuàng)新以及如何完善現(xiàn)有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度、加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)來鼓勵(lì)創(chuàng)新。

創(chuàng)新的種類一般分為二種類型：技術(shù)創(chuàng)新、管理創(chuàng)新和制度創(chuàng)新。

1.技術(shù)創(chuàng)新，指生產(chǎn)技術(shù)的創(chuàng)新，包括開發(fā)新技術(shù)，或者將已有的技術(shù)進(jìn)行應(yīng)用創(chuàng)新?？茖W(xué)是技術(shù)之源，技術(shù)是產(chǎn)業(yè)之源，技術(shù)創(chuàng)新建立在科學(xué)道理的發(fā)現(xiàn)基礎(chǔ)之上，而產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新主要建立在技術(shù)創(chuàng)新基礎(chǔ)之上。

2.管理創(chuàng)新則是指組織形成一創(chuàng)造性思想并將其轉(zhuǎn)換為有用的產(chǎn)品、服務(wù)或作業(yè)方法的過程。也即，富有創(chuàng)造力的組織能夠不斷地將創(chuàng)造性思想轉(zhuǎn)變?yōu)槟撤N有用的結(jié)果。

3.制度創(chuàng)新是指在人們現(xiàn)有的生產(chǎn)和生活環(huán)境條件下，通過創(chuàng)設(shè)新的、更能有效激勵(lì)人們行為的制度、規(guī)范體系來實(shí)現(xiàn)社會(huì)的持續(xù)發(fā)展和變革的創(chuàng)新。其中，知識(shí)產(chǎn)權(quán)是包含在制度創(chuàng)新里而的，知識(shí)產(chǎn)權(quán)為制度創(chuàng)新的一部分。

二、創(chuàng)新與知識(shí)產(chǎn)權(quán)的關(guān)系

創(chuàng)新是自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的惟一源泉。只有創(chuàng)新，才能在關(guān)鍵領(lǐng)域掌握更多的自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，也才能在競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)主動(dòng)。這是被無數(shù)事實(shí)所證明的一條真理。海爾公司平均一天就誕生一件專利，深圳華為公司年度申請(qǐng)專利量突破1000件，正是他們持久的創(chuàng)新才贏得了國(guó)內(nèi)外的市場(chǎng)。反過來說，沒有創(chuàng)新，就談不上自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，就會(huì)在競(jìng)爭(zhēng)中吃虧。依賴別人知識(shí)產(chǎn)權(quán)，最終只能被別人牽著鼻子走，戴著別人用知識(shí)產(chǎn)權(quán)編織的鐐銬跳舞。沒有自己的核心技術(shù)，就難以突破發(fā)達(dá)國(guó)家的知識(shí)產(chǎn)權(quán)壁壘，從根本上解決我國(guó)自身發(fā)展和國(guó)家安全所而臨的重大戰(zhàn)略問題。伸手處皆為別人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，一個(gè)企業(yè)乃至一個(gè)產(chǎn)業(yè)就會(huì)有淪為發(fā)達(dá)國(guó)家和跨國(guó)公司附庸的危險(xiǎn)。在技術(shù)創(chuàng)新過程中，必然伴隨著發(fā)明創(chuàng)造的產(chǎn)生，若不運(yùn)用知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度加以保護(hù)，就會(huì)使研發(fā)者花費(fèi)大量人力、物力、財(cái)力開發(fā)出的發(fā)明創(chuàng)造，很快被國(guó)內(nèi)外的同行或競(jìng)爭(zhēng)者仿制或使用，不僅使技術(shù)開發(fā)者的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力大大減弱，還將損失掉技術(shù)貿(mào)易的收入。如何防止競(jìng)爭(zhēng)者在了解技術(shù)信息后，搶先使用或生產(chǎn)出同樣工藝的產(chǎn)品占領(lǐng)市場(chǎng)，研發(fā)者只有及時(shí)申請(qǐng)專利，使創(chuàng)新技術(shù)獲得法律保護(hù)，才能使技術(shù)成果的安全性得到有效保障。

三、加強(qiáng)自主創(chuàng)新，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)

（一）政府應(yīng)充分發(fā)揮好政策制定者和企業(yè)服務(wù)者的作用

政府可以通過借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合經(jīng)濟(jì)自身的特點(diǎn)逐步完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律制度建設(shè)。同時(shí)，在法律制度逐步完善的同時(shí)，還要嚴(yán)格執(zhí)法，聯(lián)合知識(shí)產(chǎn)權(quán)部門、工商部門、版權(quán)部門、公安部門、海關(guān)、稅務(wù)部門等有關(guān)單位組成統(tǒng)一的執(zhí)法隊(duì)伍。政府有關(guān)部門應(yīng)增強(qiáng)服務(wù)觀念，為企業(yè)搭建知識(shí)產(chǎn)權(quán)信息平臺(tái)。

（二）企業(yè)要加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)

1.增強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)。我國(guó)與國(guó)際接軌，要想在世界的游戲規(guī)則中始終處于有利地位，增強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)意識(shí)刻不容緩。通過加強(qiáng)對(duì)企業(yè)管理和科技人員的培訓(xùn)，增強(qiáng)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)觀念，使企業(yè)全體員工充分認(rèn)識(shí)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)對(duì)企業(yè)發(fā)展的重要性。特別是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者、決策者要樹立知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的緊迫感、責(zé)任感，改變落后的觀念，增強(qiáng)企業(yè)的自我保護(hù)意識(shí)。

2.建全知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度。企業(yè)應(yīng)設(shè)立專門的工作機(jī)構(gòu)，配備專職人員，加強(qiáng)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)。建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)檔案，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)白主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的維護(hù)與管理，發(fā)現(xiàn)侵權(quán)行為及時(shí)采取措施。同時(shí)培養(yǎng)專門的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理人員，在掌握相關(guān)技術(shù)的基礎(chǔ)上，還要熟悉相關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)。

3.完善技術(shù)秘密保護(hù)制度。企業(yè)應(yīng)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作中完善技術(shù)秘密保護(hù)制度，對(duì)正在研發(fā)項(xiàng)目和尚未形成成果的項(xiàng)目加強(qiáng)技術(shù)保密，真正使企業(yè)的技術(shù)秘密得到保護(hù)。要明確企業(yè)在與員工簽訂勞動(dòng)合同的同時(shí)簽訂保密協(xié)議，以更好地維護(hù)企業(yè)的權(quán)益，避免因技術(shù)秘密的泄露給公司造成巨大損失。

4.充分利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)資源，多申報(bào)技術(shù)專利。企業(yè)在新產(chǎn)品開發(fā)和技術(shù)改造過程中，對(duì)具備新穎性、創(chuàng)造性和實(shí)用性，又符合其專利申請(qǐng)條件的技術(shù)或產(chǎn)品，要及時(shí)申請(qǐng)專利，使科研成果獲得法律保護(hù)。同時(shí)要將一些實(shí)施效益高、易被仿制的技術(shù)及時(shí)申請(qǐng)專利。對(duì)某些發(fā)明創(chuàng)造，在申請(qǐng)專利時(shí)，不得全部技術(shù)內(nèi)容都公開，而是保留一定的技術(shù)秘密，只是將其中易被仿制的技術(shù)部分申請(qǐng)專利。

四、結(jié)語

創(chuàng)新與知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)是一個(gè)值得令人思考的話題，它的存在必有其合理性與必要性，政府、企業(yè)及我們每一個(gè)人都值得去繼續(xù)探究。

參考文獻(xiàn)：

[1]現(xiàn)代漢語詞典[M]商務(wù)印書館，1996：198.

篇7

關(guān)鍵詞：高新技術(shù)；高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)；制度；制度環(huán)境

1　制度及制度安排的內(nèi)涵

制度，在一般意義上被人理解為一套行為規(guī)則，它們被用于支配特定的行為模式和相互關(guān)系。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)主張看待和分析經(jīng)濟(jì)生活中的問題，不能就經(jīng)濟(jì)論經(jīng)濟(jì)、而必須結(jié)合制度環(huán)境。按照新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)制度的研究成果，制度內(nèi)涵至少包括四方面的內(nèi)容：①制度的最基本內(nèi)涵是人們習(xí)以為常的慣例(或是規(guī)范化的行為方式)和具有強(qiáng)制性或約束性的規(guī)則，前者同特定的文化模式和社會(huì)過程密切相關(guān)，后者則主要體現(xiàn)為法律規(guī)則、組織安排和政策；②交易是對(duì)制度進(jìn)行分析的基本單位，這既是由于習(xí)慣和規(guī)則只能體現(xiàn)于人們之間的交易關(guān)系中，同時(shí)又因?yàn)榻灰椎母鞣N具體形式描述不同的制度創(chuàng)造條件：③財(cái)產(chǎn)權(quán)與制度密不可分，因?yàn)樗扰c交易關(guān)系密切，又是集體行動(dòng)控制個(gè)人行動(dòng)的主要手段；④制度通過提供一系列的規(guī)則界定人們的選擇空間，約束人們之間的相互關(guān)系，從而減少了競(jìng)爭(zhēng)中的不確定性和交易費(fèi)用。

戴維斯和諾思(1994)區(qū)分了制度環(huán)境和制度安排。制度環(huán)境被定義為“一系列用來確立生產(chǎn)、交換與分配的基本的政治、社會(huì)與法律規(guī)則”，如支配選舉、產(chǎn)權(quán)與合約權(quán)的規(guī)則。制度安排是“支配經(jīng)濟(jì)單位之間可能合作與競(jìng)爭(zhēng)方式的規(guī)則”。這個(gè)區(qū)分是為了研究的便利，即把制度環(huán)境作為外生變量，只把制度安排作為內(nèi)生變量。相類似的，林毅夫(1994)定義了制度安排和制度結(jié)構(gòu)。制度安排的定義是“管束特定行動(dòng)模型和關(guān)系的一套行為規(guī)則”，它可以是正式的，亦可以是非正式的。正式的制度包括家庭、企業(yè)、工會(huì)、醫(yī)院、大學(xué)、政府、貨幣、期貨市場(chǎng)等等，而價(jià)值、意識(shí)形態(tài)和習(xí)慣等則是非正式的制度安排。一個(gè)社會(huì)中正式的和非正式的制度安排的總和則被稱為制度結(jié)構(gòu)。顯然，制度結(jié)構(gòu)包含了戴維斯和諾斯所定義的制度環(huán)境和制度安排。作為規(guī)則的組織就是一種制度安排。可見，諾斯和林毅夫等人的制度定義，都內(nèi)含著這樣一個(gè)假定，一個(gè)社會(huì)的制度結(jié)構(gòu)并非鐵板一塊，它具有近可分解性，既有縱向的近可分解性，又有橫向的近可分解性。

制度是一個(gè)大的系統(tǒng)，它包含政治(法律)、經(jīng)濟(jì)和意識(shí)形態(tài)等方面的內(nèi)容。本文研究的是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度問題，鑒于整個(gè)社會(huì)制度結(jié)構(gòu)的近可分解性，本文不可能涉及社會(huì)中所有的制度安排，而只涉及與高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展密切相關(guān)的制度安排，包括正式的制度安排和非正式的制度安排。本文認(rèn)為，制度概念可作如下界定：①制度是人或組織的行為規(guī)則。如果我們把人或組織看作一個(gè)系統(tǒng)的話，經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)其輸出功能進(jìn)行描述所使用的語言即是“效率”概念。確切地說，制度本身不會(huì)產(chǎn)生任何效率，它只有同人或組織相結(jié)合時(shí)，才可能促進(jìn)該系統(tǒng)的效率增長(zhǎng)或“非效率”增長(zhǎng)。這就使我們認(rèn)識(shí)到，制度能否促進(jìn)系統(tǒng)的效率增長(zhǎng)的關(guān)鍵，取決于它同人或組織的適應(yīng)程度以及由此引致的“制度化”了的人或組織同外部環(huán)境的適應(yīng)程度如何。②制度是組織構(gòu)造的結(jié)構(gòu)模式。一些新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家把制度等同于社會(huì)組織，無疑看到了制度與組織之間的內(nèi)在聯(lián)系，即任何組織都是按照某種制度框架構(gòu)造而成的，因而也具有類似制度約束功能的組織約束功能，如企業(yè)制度和宏觀布局制度。但是，制度和組織還是有一定區(qū)別的。制度是社會(huì)游戲規(guī)則，是人們創(chuàng)造的，用以限制人們相互交流行為的框架；組織是為一定目標(biāo)所組成的，用以解決一定問題的人群。如果說制度是規(guī)則，則組織就是游戲的角色。制度不僅為人和組織提供了社會(huì)游戲規(guī)則，而且還為組織的存在提供了構(gòu)造模式和結(jié)構(gòu)框架。而組織則是由特殊的群體為了一定的目標(biāo)并按照某種制度結(jié)構(gòu)組成的社會(huì)集合體。因此，組織的效率不僅取決于其構(gòu)成要素的功能，還取決于它的制度結(jié)構(gòu)模式的構(gòu)造以及對(duì)制度框架的適應(yīng)程度如何，即組織構(gòu)造以及對(duì)制度框架的適應(yīng)程度如何，即組織構(gòu)造的制度模式是否能為該組織提供“適應(yīng)性效率”。③制度是人類主體內(nèi)在的文化結(jié)構(gòu)模式。制度不僅包括行為規(guī)則和組織模式，更為重要的是它還包括文化結(jié)構(gòu)所形成的特定模式。制度離不開文化。根據(jù)以上界定，制度是一個(gè)寬泛的概念，它是在特定社會(huì)范圍內(nèi)統(tǒng)一的、調(diào)節(jié)人與人之間社會(huì)關(guān)系的一系列習(xí)慣、道德、法律(包括憲法和各種具體法規(guī))、戒律、規(guī)章、(包括政府制定的條例)等的總和，它包括我們通常所說的機(jī)制、體制、政策等含義。

2　制度因素在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)中的重要性及其作用

從傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論到新增長(zhǎng)理論再到制度經(jīng)濟(jì)學(xué)，國(guó)外經(jīng)濟(jì)學(xué)家從20世紀(jì)80年代中葉以來，對(duì)技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新兩個(gè)重要的變量進(jìn)行了較為全面的研究，新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論突破傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論。從不同角度研究了技術(shù)變量在生產(chǎn)中的內(nèi)在性，提出技術(shù)創(chuàng)新是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的決定因素。稱為“內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”理論，但該研究的不足是將制度結(jié)構(gòu)與制度變遷作為假設(shè)條件予以忽略了；“內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”理論雖然也認(rèn)為制度創(chuàng)新可能是重要的，但在實(shí)證研究的假定中卻假定這些制度創(chuàng)新與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)無關(guān)。因此，“內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”理論實(shí)質(zhì)也是制度創(chuàng)新外生論。很明顯，“內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”理論有意無意忽略了技術(shù)創(chuàng)新導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可能對(duì)制度建設(shè)和制度創(chuàng)新的客觀需求。制度經(jīng)濟(jì)學(xué)則將制度創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新視為一種客觀的“創(chuàng)新過程”，并提出經(jīng)濟(jì)制度的變遷或創(chuàng)新是人們?yōu)榻档蜕a(chǎn)成本或費(fèi)用所作的努力的重要課題，這實(shí)質(zhì)上已將制度創(chuàng)新與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)特別是技術(shù)創(chuàng)新緊密聯(lián)系起來了。在其基礎(chǔ)上，制度經(jīng)濟(jì)學(xué)提出，制度創(chuàng)新決定著技術(shù)創(chuàng)新，而不是相反。這是對(duì)制度創(chuàng)新與技術(shù)創(chuàng)新關(guān)系的全新認(rèn)識(shí)。

制度環(huán)境的優(yōu)劣是決定一個(gè)產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)快慢的首要因素。在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展中，技術(shù)創(chuàng)新需要適宜的制度作為支撐，制度重于技術(shù)，制度重于資金。任何技術(shù)創(chuàng)新都是在一個(gè)特定的制度化結(jié)構(gòu)體系和相應(yīng)的制度背景下進(jìn)行的活動(dòng)。在不同的制度安排下，技術(shù)創(chuàng)新的績(jī)效存在明顯差異：一個(gè)專制的政治制度和一個(gè)民主的政治制度、一個(gè)肯定個(gè)人物質(zhì)利益的經(jīng)濟(jì)制度和一個(gè)否定個(gè)人物質(zhì)利益的經(jīng)濟(jì)制度、一個(gè)保護(hù)私有產(chǎn)權(quán)的法律制度和一個(gè)否定私有產(chǎn)權(quán)的法律制度、一個(gè)崇尚創(chuàng)新的文化制度和一個(gè)貶斥創(chuàng)新的文化制度，對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的影響是完全不同的。在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，經(jīng)濟(jì)因素可以通過創(chuàng)造技術(shù)創(chuàng)新需求來推動(dòng)創(chuàng)新，技術(shù)因素可以加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新的技術(shù)基礎(chǔ)，制度因素則為經(jīng)濟(jì)因素和制度因素提供了一個(gè)發(fā)揮作用的制度框架，可有效地激勵(lì)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)的開展。制度激勵(lì)是技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)革命永久的動(dòng)力，是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的不竭之源。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的

分析表明，制度是繼天賦要素、技術(shù)、偏好之后經(jīng)濟(jì)理論的第四大柱石，制度短缺或制度供給的滯后等制度缺陷同樣會(huì)制約經(jīng)濟(jì)發(fā)展。而且，制度具有“資產(chǎn)專用性”，制度短缺不能由其他要素替代。一種體制比另一種體制效率高的原因就在于制度的不同，同樣的生產(chǎn)要素在不同國(guó)家效率的差異實(shí)質(zhì)上也就是一種制度的差異。對(duì)于發(fā)展中國(guó)家而言，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)更具有實(shí)用價(jià)值，因?yàn)榘l(fā)展中國(guó)家與發(fā)達(dá)國(guó)家的差距在很大程度上是制度的差異。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展并不是生產(chǎn)要素的簡(jiǎn)單疊加，土地、勞動(dòng)力、資本和技術(shù)這些要素，有了制度才能以發(fā)揮功能。諾思(1990)在分析為什么一些國(guó)家富裕而另一些國(guó)家貧困時(shí)認(rèn)為：“由于缺少進(jìn)入有法律約束和其它制度化社會(huì)的機(jī)會(huì)，造成了現(xiàn)今發(fā)展中國(guó)家的經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期停滯不前?！敝贫仁峭ㄟ^傳統(tǒng)、習(xí)慣或法律的約束作用力來創(chuàng)造出持久的、規(guī)范化行為的，因而為人們決策提供了預(yù)期，一種保護(hù)經(jīng)濟(jì)主體從其創(chuàng)造行為得到收益保障的制度環(huán)境。有效的制度安排保證了能對(duì)技術(shù)創(chuàng)新主體帶來預(yù)期收益，從而可以盡量減少技術(shù)變遷的外部性，避免創(chuàng)新利潤(rùn)溢出，從而造就了引導(dǎo)和確定技術(shù)活動(dòng)的激勵(lì)機(jī)制。技術(shù)進(jìn)步依賴于知識(shí)存量的積累、基礎(chǔ)知識(shí)的累進(jìn)以及人才的培養(yǎng)等因素，其預(yù)先的準(zhǔn)備時(shí)間長(zhǎng)，投資巨大、風(fēng)險(xiǎn)高且成功收益難以估計(jì)，單個(gè)的市場(chǎng)主體是無法承受如此巨額的創(chuàng)新成本的，這就需要一系列的制度安排來保證，它包括能產(chǎn)生創(chuàng)新的制度(如農(nóng)業(yè)國(guó)際研究系統(tǒng))、確立產(chǎn)權(quán)和契約的制度(如公司法、合同法等)以及分擔(dān)外部化風(fēng)險(xiǎn)制度(如環(huán)保法、保險(xiǎn)制度等)。

任何一種產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，都是土地、勞動(dòng)力、技術(shù)、管理等多種要素綜合運(yùn)用的結(jié)果。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的特點(diǎn)在于：在諸種生產(chǎn)要素中，人力資本在該產(chǎn)業(yè)的發(fā)展中起決定作用，保證高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的關(guān)鍵是充分發(fā)揮人力資本的潛能。而要激發(fā)起擁有人力資本的專業(yè)人員的積極性和創(chuàng)造性，就必須設(shè)計(jì)出一種適當(dāng)?shù)闹贫劝才?，為人力資本所有者提供足夠的激勵(lì)。我國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的實(shí)踐證明：沒有一種好的制度安排，即使有了高新技術(shù)也是束之高閣，幾十年不用；即使引進(jìn)了高精尖的進(jìn)口設(shè)備，也可能放在露天日曬雨淋直到報(bào)廢。從高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的角度看，有了一個(gè)能激勵(lì)人們不斷采用高新技術(shù)并不斷激勵(lì)人們進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新的制度安排，新技術(shù)就會(huì)不斷產(chǎn)生，技術(shù)水平就會(huì)不斷提高：而在一種壓抑創(chuàng)新精神和創(chuàng)新活動(dòng)、只鼓勵(lì)外延式擴(kuò)大再生產(chǎn)而不鼓勵(lì)內(nèi)涵式擴(kuò)大再生產(chǎn)的制度安排下，只能是低水平重復(fù)建設(shè)，技術(shù)創(chuàng)新的速度必然是緩慢的。制度安排是否為高新技術(shù)的發(fā)生和擴(kuò)散提供了良好的條件，有沒有建立有效的、刺激人們創(chuàng)新的并把風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度的產(chǎn)權(quán)制度體系，其中包括私有產(chǎn)權(quán)、專利制度及知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度，這是一個(gè)地區(qū)高新技術(shù)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)是否得以持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。因此，在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中，一定要高度重視制度創(chuàng)新的作用，摒棄傳統(tǒng)的重技術(shù)輕制度的傾向，注重同時(shí)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新。要加速高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的成長(zhǎng)，必須盡快建立一套有利于創(chuàng)新活動(dòng)開展和充分發(fā)揮技術(shù)所有者、資本所有者和管理所有者積極性、創(chuàng)造性的制度安排，創(chuàng)建有利于創(chuàng)新活動(dòng)開展的社會(huì)環(huán)境和文化氛圍。我國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀表明，制度創(chuàng)新往往比技術(shù)創(chuàng)新更為重要。以制度創(chuàng)新為突破口，加快制度創(chuàng)新步伐，才是一條又快又好地發(fā)展我國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的最佳路徑。

美國(guó)學(xué)者A?薩克森尼安的《地區(qū)優(yōu)勢(shì)：128公路地區(qū)與硅谷》對(duì)造成美國(guó)這兩個(gè)主要高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)基地發(fā)展差異的社會(huì)經(jīng)濟(jì)文化因素作了深刻的比較分析。這本書在1994年出版，就引起了各地區(qū)發(fā)展政策制定者和業(yè)內(nèi)人士的極大關(guān)注，原因是盡管128公路地區(qū)與硅谷開發(fā)相近的技術(shù)在同一市場(chǎng)上活動(dòng)，結(jié)果卻是后者蒸蒸日上，前者逐漸走向衰落。需要對(duì)這種現(xiàn)象作出解釋。作者令人信服地證明，發(fā)生這種差異的根本原因在于，它們存在的制度環(huán)境和文化背景完全不同。這本書的作者寫道：人們，包括硅谷人，往往都沒有意識(shí)到硅谷那種合作與競(jìng)爭(zhēng)的不尋常組合連同其它要素共同構(gòu)成的制度環(huán)境給他們帶來的成就。由此可見，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的快慢，不是決定于政府給了多少錢，調(diào)了多少人，研制出了多少技術(shù)，而是決定于是否有一套有利于創(chuàng)新活動(dòng)開展和人的潛能充分發(fā)揮的制度安排、社會(huì)環(huán)境和文化氛圍。制度是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要瓶頸。在資金、技術(shù)、人才、制度四大要素中制度是第一重要的：作為激勵(lì)功能的制度可以充分調(diào)動(dòng)人的積極性，發(fā)揮人的潛能：作為市場(chǎng)配置功能的制度可以充分調(diào)動(dòng)包括資本金資源在內(nèi)的各種社會(huì)資源并實(shí)現(xiàn)這些資源的優(yōu)化配置：制度具有整合功能?？梢詫?shí)現(xiàn)資金、技術(shù)、人才三大高科技要素的互動(dòng)與集成。

高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，是資金、技術(shù)、人才等多種生產(chǎn)要素綜合作用的結(jié)果，要充分調(diào)動(dòng)諸要素所有者的積極性并使其形成集成和互動(dòng)，關(guān)鍵在于提供一種合理的制度安排，只有通過制度改革才能為要素所有者提供一種持續(xù)的動(dòng)力機(jī)制。事實(shí)證明，凡是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展的國(guó)家和地區(qū)，都具有良好的制度環(huán)境。如果政府沒有提供相應(yīng)的制度安排，則市場(chǎng)機(jī)制也不能自動(dòng)地實(shí)現(xiàn)高新技術(shù)活動(dòng)的資源配置效率。因此，提高制度條件與高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化的匹配性和耦合性，通過制度創(chuàng)新條件的供給優(yōu)化，創(chuàng)造出能釋放企業(yè)創(chuàng)業(yè)精神和創(chuàng)業(yè)文化氛圍，是解決高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展之道。

3　與高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展相關(guān)的制度安排

從廣義上講，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的制度就是指適合于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度環(huán)境或初始條件和制度安排。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的制度初始條件即高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展制度產(chǎn)生的政治、法律和倫理的基本原則、社會(huì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、社會(huì)風(fēng)俗等。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度安排通常是指約束高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的行為規(guī)則總和。從狹義上看，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度指高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度安排。按照新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)，制度包括由國(guó)家規(guī)定的正式制度安排(也稱正式約束或正式規(guī)則)和社會(huì)認(rèn)可的非正式制度安排(也稱非正式約束或非正式規(guī)則)。正式制度是指人們?cè)诜钦街贫鹊幕A(chǔ)上有意識(shí)地設(shè)計(jì)和供給的一系列規(guī)則，包括政治規(guī)則、經(jīng)濟(jì)規(guī)則和契約，以及由這一系列的規(guī)則構(gòu)成的等級(jí)結(jié)構(gòu)，從憲法到成文法，到具體的細(xì)則，最后到個(gè)別契約，正式制度具有強(qiáng)制力。非正式制度是人們?cè)陂L(zhǎng)期交往中無意識(shí)形成的，由價(jià)值信念、倫理規(guī)范、道德觀念、風(fēng)俗習(xí)慣和意識(shí)形態(tài)等因素組成，而意識(shí)形態(tài)是核心，并完全可(甚至就是)成為正式制度安排的理論基礎(chǔ)和思想理論準(zhǔn)則。意識(shí)形態(tài)是節(jié)約認(rèn)識(shí)世界費(fèi)用的有效工具，也是人力資本和社會(huì)資本的重要內(nèi)容。當(dāng)意識(shí)形態(tài)的價(jià)值取得與社會(huì)制度變遷的方向協(xié)調(diào)一致時(shí)，它可以節(jié)約制度運(yùn)行成本并減少變遷的阻力。諾斯把這種制度形式的功能總結(jié)為“在于告訴人們關(guān)于行為約束的信息”。新制度學(xué)派將文化作為制度的載體，社會(huì)學(xué)中的新制度

篇8

國(guó)內(nèi)銀行為了應(yīng)對(duì)瞬息萬變的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，紛紛引進(jìn)或改造核心系統(tǒng)，以期從技術(shù)上保持自身的競(jìng)爭(zhēng)力。新核心系統(tǒng)上線為產(chǎn)品創(chuàng)新提供了技術(shù)可能，但當(dāng)體制創(chuàng)新、制度創(chuàng)新和流程創(chuàng)新等管理方面的創(chuàng)新跟不上的時(shí)候，技術(shù)上的可能并不能轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的生產(chǎn)力。而管理創(chuàng)新需要銀行業(yè)內(nèi)部及外部的通力合作，下大力氣拓寬管理創(chuàng)新的“瓶頸”約束。

目前，擺在國(guó)內(nèi)銀行面前的是全方位、多元化的客戶需求，身邊是待機(jī)而動(dòng)的國(guó)外銀行，背后是不準(zhǔn)越雷池一步的監(jiān)管界線，而其內(nèi)功又沒有練到一定層次。在這種情況下，要想突圍求生，唯有創(chuàng)新發(fā)展。

金融產(chǎn)品創(chuàng)新不是一個(gè)獨(dú)立的過程，它需要與技術(shù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新協(xié)調(diào)配合。技術(shù)創(chuàng)新為產(chǎn)品創(chuàng)新提供基礎(chǔ)準(zhǔn)備，管理創(chuàng)新為加快新產(chǎn)品創(chuàng)新、控制新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、增加新產(chǎn)品利潤(rùn)提供有力保障。

信息化建設(shè)依賴體制創(chuàng)新

創(chuàng)新是銀行業(yè)發(fā)展的不竭動(dòng)力，也是銀行業(yè)改革與發(fā)展的主旋律。實(shí)踐證明，不排除體制障礙，銀行創(chuàng)新往往缺乏動(dòng)力。

國(guó)內(nèi)銀行的體制障礙來自于兩個(gè)方面：

從外部監(jiān)管看，傳統(tǒng)的合規(guī)性監(jiān)管、消極監(jiān)管、事后監(jiān)管，已經(jīng)嚴(yán)重扼殺了國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展空間。目前，金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)已經(jīng)成為一種勢(shì)不可擋的國(guó)際趨勢(shì)，國(guó)外銀行挾百年經(jīng)驗(yàn)和混業(yè)優(yōu)勢(shì)與我們的銀行展開競(jìng)爭(zhēng)。在這種大背景下，我國(guó)金融業(yè)仍在延續(xù)從監(jiān)管到經(jīng)營(yíng)的分業(yè)架構(gòu)。在分業(yè)監(jiān)管的框架下，銀行即使有創(chuàng)新意圖，也要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的多重審批，才能開始試點(diǎn)。到了創(chuàng)新可以付諸實(shí)施的時(shí)候，創(chuàng)新的動(dòng)能已經(jīng)消耗殆盡。

從銀行內(nèi)部來看，盡管幾大商業(yè)銀行紛紛改制上市，法人治理結(jié)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)體制有了較大的改善，但由于體制改革是個(gè)系統(tǒng)工程，需要假以時(shí)日，目前新舊體制交錯(cuò)，效果尚不十分明顯。從國(guó)內(nèi)銀行的經(jīng)營(yíng)方略上，表現(xiàn)的仍然是重存貸款規(guī)模擴(kuò)張，輕質(zhì)量發(fā)展；重產(chǎn)品銷售，輕產(chǎn)品研發(fā)；重價(jià)格大戰(zhàn)，輕產(chǎn)品定價(jià)等等。銀行過于熱衷在“大”字方面做文章，而忽視在“強(qiáng)”字上下功夫。從銀行戰(zhàn)略重點(diǎn)到考核機(jī)制上，都沒有建立起一套支持科技發(fā)展，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的體制。

國(guó)內(nèi)銀行體制創(chuàng)新動(dòng)能不足，表現(xiàn)在信息化建設(shè)上缺乏持之以恒的態(tài)度，造成核心系統(tǒng)需求升級(jí)與后期開發(fā)滯后，很難為核心系統(tǒng)長(zhǎng)期、持續(xù)、平穩(wěn)運(yùn)行提供保障。國(guó)內(nèi)銀行一般把引進(jìn)核心系統(tǒng)看作是階段性的任務(wù)，希望系統(tǒng)上線就可以萬事大吉。殊不知，按照信息化建設(shè)的客觀規(guī)律，系統(tǒng)的開發(fā)與完善是一個(gè)持續(xù)不斷的過程。國(guó)外核心系統(tǒng)在國(guó)內(nèi)實(shí)施過程中遇到了難以想象的困難，因此一期上線的只是一些常規(guī)業(yè)務(wù)，上線范圍只能收縮為交易驅(qū)動(dòng)賬務(wù)處理的系統(tǒng)。一些復(fù)雜業(yè)務(wù)及交易驅(qū)動(dòng)支付等功能需要在后續(xù)階段進(jìn)行完善與開發(fā)。

核心系統(tǒng)上線僅僅是銀行業(yè)務(wù)與系統(tǒng)聯(lián)姻的開始，作為所有業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，新核心系統(tǒng)與銀行每天的運(yùn)營(yíng)息息相關(guān)。銀行自身必須清醒地認(rèn)識(shí)到，系統(tǒng)既然上去了，就很難再下來。要切實(shí)發(fā)揮核心系統(tǒng)的總體作用，需要銀行建立一套機(jī)制，保證資金和人力持續(xù)不斷地投入到系統(tǒng)需求升級(jí)和后續(xù)開發(fā)之中。

安全運(yùn)行需要制度創(chuàng)新

制度作為規(guī)則或協(xié)調(diào)框架，其作用是減少交易過程中的摩擦，使交易行為能夠順利實(shí)現(xiàn)，進(jìn)而顯著地降低交易成本，提高運(yùn)營(yíng)效率。新技術(shù)的運(yùn)用引發(fā)了制度創(chuàng)新的要求。

引進(jìn)核心系統(tǒng)改變了交易行為以及交易間的關(guān)系，必然要求銀行內(nèi)部管理制度做出相應(yīng)調(diào)整。業(yè)務(wù)方面以會(huì)計(jì)核算的一個(gè)細(xì)節(jié)為例，核心系統(tǒng)上線后，國(guó)內(nèi)會(huì)計(jì)制度中必不可少的會(huì)計(jì)憑證沒有了，大量的手工制單、復(fù)核不復(fù)存在，取而代之的是交易憑證和交易流水。這時(shí)就需要制度創(chuàng)新緊緊跟進(jìn)，從制度上對(duì)交易憑證的格式、內(nèi)容、裝訂、保存加以規(guī)范。技術(shù)方面以網(wǎng)絡(luò)安全為例，核心系統(tǒng)是一個(gè)設(shè)備、數(shù)據(jù)集中的系統(tǒng)，分行不需要單獨(dú)配置服務(wù)器，但對(duì)網(wǎng)絡(luò)和硬件平臺(tái)的要求更高了。核心系統(tǒng)在技術(shù)上方便快捷的同時(shí)，對(duì)安全管理提出了更高的要求，需要銀行及時(shí)修訂安全制度，制訂重大突發(fā)事件的預(yù)案。

核心系統(tǒng)涉及面廣，諸如此類的變化需要對(duì)銀行現(xiàn)行制度進(jìn)行全面的梳理和創(chuàng)新。同時(shí)，新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)換過程中總會(huì)或多或少地產(chǎn)生某些制度真空，如果這種制度真空不能迅速地填補(bǔ)，也會(huì)潛伏隱患或產(chǎn)生損失。從國(guó)內(nèi)銀行引進(jìn)核心系統(tǒng)的情況來看，銀行雖然認(rèn)識(shí)到制度創(chuàng)新的重要性，但在推動(dòng)制度創(chuàng)新的過程中卻表現(xiàn)出能力不足。

一是對(duì)系統(tǒng)了解有限，很難從管理層面進(jìn)行制度創(chuàng)新的統(tǒng)籌規(guī)劃。出于保密和再銷售等多方面的考慮，國(guó)外產(chǎn)品供應(yīng)商向國(guó)內(nèi)銀行介紹系統(tǒng)時(shí)，大都限于操作層面，很少花精力去介紹系統(tǒng)的總體架構(gòu)。國(guó)內(nèi)銀行參與項(xiàng)目建設(shè)的骨干往往要靠長(zhǎng)期的探索和嘗試，去理解系統(tǒng)背后的業(yè)務(wù)模型和參數(shù)關(guān)系。制度既是預(yù)設(shè)規(guī)則，也是經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。由于缺乏對(duì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則的全面深入理解，且沒有任何經(jīng)驗(yàn)，國(guó)內(nèi)銀行很難從全局角度和管理高度對(duì)核心系統(tǒng)上線后的制度創(chuàng)新進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃。制度創(chuàng)新缺乏整體考慮，制度之間層次混亂，往往是疲于應(yīng)付，頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳。

二是由于缺乏組織保障，在核心系統(tǒng)相關(guān)制度建設(shè)方面很難進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)積累和培訓(xùn)轉(zhuǎn)移。銀行核心競(jìng)爭(zhēng)能力不是體現(xiàn)在系統(tǒng)上面，而是體現(xiàn)在系統(tǒng)背后的業(yè)務(wù)模型和產(chǎn)品創(chuàng)新能力方面。如果僅停留在引進(jìn)系統(tǒng)用于操作的表層，不注意系統(tǒng)知識(shí)的總結(jié)和積累，就很難在制度創(chuàng)新和提升內(nèi)部管理方面發(fā)揮作用。核心系統(tǒng)上線，減少了后臺(tái)簡(jiǎn)單操作的工作量，但對(duì)于業(yè)務(wù)進(jìn)入系統(tǒng)操作之前的產(chǎn)品流程管理和系統(tǒng)參數(shù)配置要求更高、難度更大了。過去銀行在會(huì)計(jì)制度管理方面，主要基于業(yè)務(wù)方式進(jìn)行科目設(shè)置和增減。核心系統(tǒng)上線后，就要綜合考慮會(huì)計(jì)參數(shù)與其他業(yè)務(wù)參數(shù)的關(guān)系，將會(huì)計(jì)科目設(shè)置與客戶、產(chǎn)品、利潤(rùn)等參數(shù)統(tǒng)籌考慮。由于核心系統(tǒng)的復(fù)雜性，了解和掌握核心系統(tǒng)的業(yè)務(wù)架構(gòu)和參數(shù)關(guān)系不是一件容易的事情。作為日常運(yùn)營(yíng)須臾不離的技術(shù)平臺(tái)，國(guó)內(nèi)銀行要從戰(zhàn)略高度建立一支穩(wěn)定的專家隊(duì)伍，有計(jì)劃地進(jìn)行核心系統(tǒng)知識(shí)的積累和轉(zhuǎn)移，提高制度創(chuàng)新的能力。

三是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理功能得不到應(yīng)有的重視和及時(shí)開發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)制度缺失。國(guó)外核心系統(tǒng)一般有專門的風(fēng)險(xiǎn)限額在線控制模塊。核心系統(tǒng)的主要特點(diǎn)是交易直通式處理，這既是它的優(yōu)點(diǎn)，也是它的潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。因此，一般會(huì)有一至兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)限額的控制模塊，對(duì)交易分層進(jìn)行在線限額檢查。但國(guó)內(nèi)銀行在購(gòu)置或?qū)嵤┖诵南到y(tǒng)時(shí)，往往忽視這一功能的開發(fā)與運(yùn)用。有些銀行寧愿在一些風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)分析模塊上下大力氣，卻忽視了這樣一個(gè)基本道理。風(fēng)險(xiǎn)方面的管理分析系統(tǒng)基本上用于事前預(yù)測(cè)和事后分析，雖然容易引起銀行高層的重視，但它畢竟是一種分析。如果不能把這些統(tǒng)計(jì)分析結(jié)論通過制度的方式固定下來，具體應(yīng)用到檢查和控制每一筆具體交易上，其作用是非常有限的。

功能實(shí)現(xiàn)要求流程創(chuàng)新

近兩年來，流程銀行的提法日漸流行，流程創(chuàng)新的重要意義逐漸得到廣泛的重視與認(rèn)同。這是因?yàn)楫a(chǎn)品創(chuàng)新很容易被模仿，而流程創(chuàng)新是固化在企業(yè)內(nèi)部的架構(gòu)和程序，競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)更穩(wěn)固、持久。當(dāng)一個(gè)行業(yè)進(jìn)入成熟期后，市場(chǎng)需求日益飽和，產(chǎn)品差異減弱，競(jìng)爭(zhēng)升級(jí)，不可避免會(huì)導(dǎo)致利潤(rùn)率的下降。此時(shí)，產(chǎn)品創(chuàng)新的重要性逐漸讓位于流程創(chuàng)新。信息化建設(shè)不是簡(jiǎn)單的安裝和啟用新系統(tǒng)，更重要的是通過信息化的引領(lǐng)與帶動(dòng)，更新管理理念，規(guī)范管理制度，把合理的流程盡快固化到日常生產(chǎn)中去，形成正式指導(dǎo)各個(gè)環(huán)節(jié)的操作手冊(cè)。

在銀行業(yè)大多數(shù)同仁的眼里，核心系統(tǒng)代表的是一套解決方案、應(yīng)用軟件以及技術(shù)手段。但透過系統(tǒng)的表象不難看出，核心系統(tǒng)承載的是處理銀行所有業(yè)務(wù)的理念、方法和流程。新系統(tǒng)的引進(jìn)和上線，無疑帶入了新系統(tǒng)中的管理思路和業(yè)務(wù)流程，客觀上要求銀行迅速進(jìn)行流程創(chuàng)新。如果“穿新鞋，走老路”，套著舊流程操作新系統(tǒng)，不僅不會(huì)體現(xiàn)新系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)，反而會(huì)降低效率。

在此情況下，銀行操作模式需要轉(zhuǎn)型。隨著科技集中推進(jìn)，應(yīng)用和數(shù)據(jù)的集中為業(yè)務(wù)集別是中后臺(tái)業(yè)務(wù)集中提供了可供使用的平臺(tái)。銀行如何減少一線人員的壓力，把一線人員從大量事務(wù)性的操作中解脫出來，把大量事務(wù)性操作集中，再分解成相對(duì)單一的業(yè)務(wù)工序，分工序進(jìn)行大規(guī)?！傲魉€”作業(yè)，將是優(yōu)化內(nèi)部資源、提高全員生產(chǎn)率的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。

通過掃描技術(shù)、影像存儲(chǔ)技術(shù)和工作流技術(shù)，為銀行中后臺(tái)業(yè)務(wù)提供一個(gè)可集中處理異地業(yè)務(wù)的處理中心，將有利于銀行業(yè)務(wù)處理的前后臺(tái)分離，從而大幅度提高生產(chǎn)率，并為風(fēng)險(xiǎn)管理類、稽核類業(yè)務(wù)提供集中管理、集中審核和事后監(jiān)督的業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。業(yè)務(wù)處理中心的建設(shè)無疑會(huì)極大地改變現(xiàn)有銀行業(yè)務(wù)處理流程，其艱巨程度可想而知。同樣，除需建立一套運(yùn)作流暢、實(shí)用高效的技術(shù)平臺(tái)之外，搭建一套全新的行之有效的業(yè)務(wù)流程和組織架構(gòu)將是業(yè)務(wù)處理中心成功的關(guān)鍵所在。兩者互為條件，互成因果。

國(guó)內(nèi)信息化建設(shè)項(xiàng)目只有20%左右的成功率。項(xiàng)目失敗的很大一部分原因歸結(jié)于流程再造進(jìn)行不下去，這也是國(guó)內(nèi)幾家銀行核心系統(tǒng)項(xiàng)目遇到的最大難題。銀行引進(jìn)核心系統(tǒng)項(xiàng)目的初衷，是試圖通過國(guó)外先進(jìn)的基礎(chǔ)信息平臺(tái)帶動(dòng)和提升銀行內(nèi)部管理水平，改變傳統(tǒng)的管理方式和操作流程。但項(xiàng)目實(shí)施過程中，一旦觸及銀行管理文化的深層內(nèi)核，系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)就受到現(xiàn)行制度流程的極大挑戰(zhàn)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)不期而至。

整體引進(jìn)國(guó)外核心系統(tǒng)，國(guó)內(nèi)銀行在業(yè)務(wù)流程變化方面動(dòng)作遲緩，效能不足。

業(yè)務(wù)前臺(tái)的審批流程沒有充分簡(jiǎn)化。審批流程是最具中國(guó)特色的部分，也是系統(tǒng)改動(dòng)工作量較大的部分。審批流程本地化基本按國(guó)內(nèi)銀行現(xiàn)行流程設(shè)計(jì)，但由手工審批轉(zhuǎn)向電子審批過程中，原有手工審批的繁瑣弊端更加突出。

前后臺(tái)界限沒有及時(shí)更新。舊系統(tǒng)下，會(huì)計(jì)核算只是交易結(jié)束后的獨(dú)立記賬行為。以資金交易為例，前臺(tái)除了交易之外，實(shí)質(zhì)上還承擔(dān)了交易的維護(hù)、到期資金收付以及利息計(jì)算等后臺(tái)工作。由于缺乏有效的系統(tǒng)支持，后臺(tái)范圍很小，只負(fù)責(zé)按照前臺(tái)指令進(jìn)行資金清算及賬務(wù)核算。按照核心系統(tǒng)的流程，前成一筆交易后（如果直通的話，信息自動(dòng)傳到核心系統(tǒng)中；如果沒有直通，后臺(tái)要負(fù)責(zé)二次錄入），后臺(tái)要負(fù)責(zé)維護(hù)其生命周期內(nèi)的后續(xù)交易事項(xiàng)，系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起到期交易以及利息收付，交易經(jīng)后臺(tái)確認(rèn)后自動(dòng)生成會(huì)計(jì)分錄。系統(tǒng)內(nèi)在的前后臺(tái)界限雖然清楚，但銀行內(nèi)部的調(diào)整遠(yuǎn)比系統(tǒng)難得多。

后臺(tái)的業(yè)務(wù)重點(diǎn)沒有及時(shí)調(diào)整。過去后臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)主要是會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)和本外幣支付系統(tǒng)，業(yè)務(wù)重頭是賬務(wù)核算與支付清算，報(bào)表經(jīng)過層層匯總也是不小的工作量。核心系統(tǒng)是以交易為中心的交易處理系統(tǒng)，系統(tǒng)維護(hù)產(chǎn)品生命周期內(nèi)的交易事項(xiàng)和相關(guān)信息，由交易驅(qū)動(dòng)會(huì)計(jì)核算與支付清算，并自動(dòng)生成總分行報(bào)表。因此，后臺(tái)業(yè)務(wù)重點(diǎn)將集中到交易處理上來，會(huì)計(jì)核算與支付清算可以看作交易的副產(chǎn)品。按照核心系統(tǒng)的內(nèi)在關(guān)系，本著有利于風(fēng)險(xiǎn)防范的原則，后臺(tái)業(yè)務(wù)應(yīng)該按交易驅(qū)動(dòng)、非交易驅(qū)動(dòng)、支付清算以及賬務(wù)核對(duì)四條線進(jìn)行流程梳理。但國(guó)內(nèi)銀行由于體制所限，系統(tǒng)上線后后臺(tái)的調(diào)整工作進(jìn)展緩慢。

銀行內(nèi)部沒有獨(dú)立的產(chǎn)品流程管理部門。信息化的前提是標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，操作處理過程的標(biāo)準(zhǔn)化和強(qiáng)有力的操作控制過程是國(guó)際主流銀行的最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，也是影響國(guó)內(nèi)銀行成功運(yùn)營(yíng)國(guó)際核心系統(tǒng)的主要因素。核心系統(tǒng)的運(yùn)用，暴露出我國(guó)銀行業(yè)務(wù)操作缺乏標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化管理的問題。

由于產(chǎn)品不標(biāo)準(zhǔn)，業(yè)務(wù)不規(guī)范，再加上部門間的協(xié)調(diào)效率，復(fù)雜業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)如何進(jìn)入系統(tǒng)操作成為流程運(yùn)轉(zhuǎn)中的“瓶頸”約束。解決辦法是需要明確一個(gè)“”部門，負(fù)責(zé)規(guī)范產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，管理和配置核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)，解決“業(yè)務(wù)如何操作”的問題。銀行的“”部門類似保險(xiǎn)公司的精算師，需要懂系統(tǒng)、懂業(yè)務(wù)、熟悉產(chǎn)品、熟悉會(huì)計(jì)處理的復(fù)合人才?！安块T”通過產(chǎn)品分類和流程梳理，將業(yè)務(wù)管理政策細(xì)化到每一筆交易中，并將其“翻譯”成可以在系統(tǒng)上分步操作的標(biāo)準(zhǔn)流程。當(dāng)銀行決定后臺(tái)操作外包時(shí)，將是控制操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵部門。部門應(yīng)是一個(gè)獨(dú)立部門，在前、后臺(tái)間起到標(biāo)準(zhǔn)化操作流程和加強(qiáng)操作控制的作用。雖然獨(dú)立的是核心系統(tǒng)平穩(wěn)運(yùn)行的前提，但由于銀行內(nèi)部沒有明確統(tǒng)一承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)的部門，因此出現(xiàn)交易錄入系統(tǒng)前需要大量無規(guī)則的協(xié)調(diào)溝通工作，錄入后容易發(fā)生錯(cuò)誤的情況。

在流程創(chuàng)新方面，有些銀行的經(jīng)驗(yàn)值得借鑒。有的銀行在啟動(dòng)新一代核心系統(tǒng)工程之初，就將項(xiàng)目定位為“不單純是技術(shù)層面的提升，更重要的是促進(jìn)業(yè)務(wù)流程的再造”。圍繞著新系統(tǒng)的實(shí)施，建立了“以客戶為中心”的服務(wù)管理體系框架，具有靈活先進(jìn)的產(chǎn)品定制管理機(jī)制，擁有統(tǒng)一的業(yè)務(wù)處理模型，實(shí)現(xiàn)了包括數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、賬務(wù)核算統(tǒng)一、處理流程統(tǒng)一、業(yè)務(wù)控制統(tǒng)一、資金運(yùn)用統(tǒng)一在內(nèi)的“五個(gè)統(tǒng)一”，擁有快速高效的業(yè)務(wù)處理流程，構(gòu)建了全新的核心應(yīng)用體系，由此推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展走上了快車道。

篇9

馬修?英格蘭姆(Mathew Ingram)撰文稱，音樂和視頻的數(shù)字化為人類帶來了很多便利，現(xiàn)在亞馬遜的“借閱圖書館”功能又將這一趨勢(shì)帶人了圖書行業(yè)，但這一轉(zhuǎn)變并不一定總是好的。首先物理介質(zhì)將漸漸消亡；其次它改變了用戶與購(gòu)買內(nèi)容的關(guān)系，我們買到的將不是內(nèi)容的所有權(quán)，而是短期使用權(quán)。在越來越數(shù)字化的時(shí)代，我們將還有很多事需要適應(yīng)。

這里指出了一個(gè)重要的現(xiàn)象，在數(shù)字化時(shí)代，所有權(quán)(實(shí)際是所有權(quán)中的支配權(quán))與使用權(quán)正在分離。在工業(yè)化經(jīng)濟(jì)中，所有權(quán)內(nèi)部的支配權(quán)與使用權(quán)是一體化的。

然而，SaaS按使用收費(fèi)，必須需要明確支配權(quán)與使用權(quán)的分離，這在互聯(lián)網(wǎng)，特別是云計(jì)算條件下，具有特殊重大意義，是把技術(shù)革命轉(zhuǎn)化為產(chǎn)權(quán)革命的關(guān)鍵。蘋果商店模式從產(chǎn)權(quán)上看，實(shí)質(zhì)就是支配權(quán)與使用權(quán)兩權(quán)分離模式。

在工業(yè)化出現(xiàn)之前，支配權(quán)與使用權(quán)倒一直處于分離狀態(tài)。

古代羅馬法中，首先將所有權(quán)區(qū)分為使用權(quán)和濫用權(quán)。使用權(quán)，又稱為占有權(quán)、控制權(quán)、及物權(quán)；濫用權(quán)，又稱為支配權(quán)、擁有權(quán)、對(duì)物請(qǐng)求權(quán)，還常常在口語中直接稱為所有權(quán)(例如上面那位英格蘭姆先生的用法)?？档掳亚罢叻Q為感性占有(后轉(zhuǎn)化為法律上的直接占有)，后者稱為理性占有(后轉(zhuǎn)化為法律上的間接占有)。我在《21世紀(jì)網(wǎng)絡(luò)生存術(shù)》中，把前者稱為直接所有權(quán)，把后者稱為迂回所有權(quán)。

法學(xué)界往往對(duì)支配權(quán)解釋得模模糊糊，是因?yàn)橹豢拷?jīng)驗(yàn)和歷史歸納。其實(shí)，要從邏輯上說清現(xiàn)代性意義的支配權(quán)，首先應(yīng)想到，濫用與隨意支配其實(shí)都無關(guān)道德，是在指理性的普遍性。強(qiáng)調(diào)理性的在場(chǎng)。這種普遍性超越了與情境相聯(lián)系的占有，它是無法從占有的情境中推出的，或者說，它就是情境無關(guān)的意思，意思就是絕對(duì)性。理性的絕對(duì)性本身，就是物性的存在方式，就是這個(gè)自我，構(gòu)成不同于前現(xiàn)代自我和后現(xiàn)代自我之處。而占有并不具有這種性質(zhì)，作為事實(shí)，或?qū)κ聦?shí)的控制，不是絕對(duì)的。巴澤爾在這方面有精彩的分析。

在前現(xiàn)代條件下，人們對(duì)支配權(quán)所具有的理性含義，理解得還不是很深刻。

例如日耳曼法中的占有不要求以支配的意思為要件，而只要求以現(xiàn)實(shí)的持有為要件。這是不知羅馬法的所以然，而在向前現(xiàn)代方向退。到格勞修斯和洛克以后，在啟蒙理性影響下，人們忽然開始理解了支配權(quán)的極端重要性。因?yàn)橹黧w性的意識(shí)增強(qiáng)了。

支配權(quán)的排他性，是后來加上去的意思。已見出與日耳曼法的不同取向來。但是，問題跟著也來了。如果在使用上沒有排他性，為什么一定要在支配上設(shè)定排他呢?這在物權(quán)上區(qū)別不大，但當(dāng)信息和知識(shí)成為資產(chǎn)時(shí)，區(qū)別就很大了。信息對(duì)權(quán)力基因的改造，就由此而起。

現(xiàn)代法律思想中漸漸認(rèn)識(shí)到支配權(quán)與使用權(quán)的區(qū)分，是歸屬與利用的分別。這帶來一個(gè)與排他性方向相反的轉(zhuǎn)機(jī)：如果不改變歸屬的話，是不是可以有一種制度創(chuàng)新，可以分別利用呢?當(dāng)時(shí)不是因?yàn)獒槍?duì)信息，而是針對(duì)租賃等現(xiàn)象。

租賃其實(shí)就是支配權(quán)與使用權(quán)分離的制度創(chuàng)新。在云計(jì)算產(chǎn)生之前，信息和軟件以租賃方式收費(fèi)，還很難想象。租書不至于被大量復(fù)制，租信息和軟件會(huì)存在零成本傳播和復(fù)制的問題。但云計(jì)算出來后，情況全變了。因?yàn)樵朴?jì)算是按使用收費(fèi)，軟件是免費(fèi)提供的。

這樣一來，人們發(fā)現(xiàn)，原子時(shí)代所有權(quán)改進(jìn)過程中，原已有一種可大范圍用于信息的制度創(chuàng)新。這就是，將所有權(quán)的部分權(quán)能與所有人分離，所有人將處分權(quán)能交由他人行使，由行使該部分權(quán)能的人向所有人支付一定對(duì)價(jià)。既保證了所有人的權(quán)益，又滿足了其他人的需求，還實(shí)現(xiàn)了物盡其用。實(shí)際上，軟件即服務(wù)(SaaS)模式就是這樣：軟件免費(fèi)提供給別人用，根據(jù)使用來為服務(wù)付費(fèi)。

這實(shí)際帶來權(quán)力結(jié)構(gòu)上的一個(gè)大變革。由于數(shù)據(jù)可零成本復(fù)制，信息資產(chǎn)和數(shù)據(jù)化的生產(chǎn)資料，可以在保留支配權(quán)條件下，以平臺(tái)方式開放這些生產(chǎn)資料的使用權(quán)，根據(jù)勞動(dòng)者使用的情況，從勞動(dòng)者收益中支付一定對(duì)價(jià)給所有人。勞動(dòng)者僅僅憑借使用權(quán)，而不需要支配權(quán)，就可以介入知本運(yùn)作，創(chuàng)造財(cái)富。這使他的身份，從勞動(dòng)力轉(zhuǎn)變成勞動(dòng)者。由此產(chǎn)生了一種新的權(quán)利，就是創(chuàng)造權(quán)。

創(chuàng)造權(quán)象使用權(quán)一樣，是不可轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。因?yàn)樗褪沁x擇本身，不能把我的選擇本身轉(zhuǎn)讓給你。當(dāng)創(chuàng)造權(quán)表現(xiàn)為一種實(shí)際的選擇能力時(shí)，它就是選擇的權(quán)力。它是意義所在，是權(quán)利和權(quán)力真正回到人本身。

因?yàn)槿瞬⒉皇菫闄?quán)利而權(quán)利，不是為了占有而占有，人們獲得使用權(quán)，最終是為了實(shí)現(xiàn)意義，這種意義就在于自由個(gè)性，即自由選擇與自由創(chuàng)造。創(chuàng)造權(quán)是一種基于信息的權(quán)利，是支配權(quán)和使用權(quán)兩權(quán)分離的產(chǎn)物。因?yàn)槿绻Y產(chǎn)不是信息形態(tài)的話，就不可能零成本復(fù)制，因此也就不具備非排他性(non-excludability)的技術(shù)條件。

值得指出的是，創(chuàng)造權(quán)與選擇權(quán)(前者的權(quán)力化)是復(fù)歸日常生活的權(quán)利，是在生產(chǎn)與生活一體化條件下行使的。

人有權(quán)根據(jù)這項(xiàng)權(quán)利，對(duì)具有支配權(quán)與使用權(quán)分離條件的信息資產(chǎn)，行使非排他的使用權(quán)，以用于自由創(chuàng)造和自由選擇，同時(shí)有義務(wù)向支配權(quán)所有者支付對(duì)價(jià)。創(chuàng)造權(quán)不完全否定支配權(quán)，而是揚(yáng)棄支配權(quán)。否定的只是支配權(quán)與使用權(quán)的一體化(現(xiàn)代所有權(quán)的特征)；肯定的則是兩權(quán)的分離(以支付對(duì)價(jià)來肯定)。

不完全否定支配權(quán)，主要是考慮，在后現(xiàn)代權(quán)力結(jié)構(gòu)中，保留這部分現(xiàn)代性權(quán)利，有利于可分享固定投入的提供，實(shí)質(zhì)是以免費(fèi)的方式提供公共產(chǎn)品，作為個(gè)性化創(chuàng)造的社會(huì)條件。這是建設(shè)性后現(xiàn)代主張不同于解構(gòu)的后現(xiàn)代主張之處。

現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度與現(xiàn)代企業(yè)制度正在過時(shí)。過時(shí)的原因，就在于他們只關(guān)心所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)的兩權(quán)分立，而絲毫不關(guān)心所有權(quán)內(nèi)部支配權(quán)與使用權(quán)的兩權(quán)分立。這樣會(huì)錯(cuò)過新技術(shù)革命帶來的新產(chǎn)權(quán)革命。

篇10

【關(guān)鍵詞】金融創(chuàng)新 對(duì)策建議

一、西方主要金融創(chuàng)新理論評(píng)述

金融創(chuàng)新理論分法眾多，但約束誘導(dǎo)型金融創(chuàng)新和規(guī)避型金融創(chuàng)新卻是每一種分類下必然探討的金融創(chuàng)新理論，因此，本文重點(diǎn)對(duì)這兩項(xiàng)理論進(jìn)行簡(jiǎn)單敘述和評(píng)價(jià)。

1.約束誘導(dǎo)型金融創(chuàng)新。美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家W.L.Silber從供給角度探索金融創(chuàng)新。Silber認(rèn)為：金融創(chuàng)新是金融企業(yè)為了尋求利潤(rùn)最大化、減輕外部外部對(duì)其產(chǎn)生的金融約束而采取的“自衛(wèi)”行動(dòng)，是在努力消除或減輕施加給企業(yè)的約束，實(shí)現(xiàn)金融工具和金融交易創(chuàng)新，即約束誘導(dǎo)。因此從根本上看，企業(yè)之所以進(jìn)行金融創(chuàng)新，其目的實(shí)際在于規(guī)避其所面臨的兩種約束：內(nèi)部約束和外部約束。外部約束是“政府的控制管理”。內(nèi)部約束是“企業(yè)自己設(shè)定的目標(biāo)”，“影響企業(yè)的最大化效用”的實(shí)現(xiàn)。因此受到內(nèi)外約束的金融企業(yè)，為避免或削弱約束對(duì)利潤(rùn)最大化目標(biāo)的影響，而不得不不斷地進(jìn)行金融創(chuàng)新。

2.規(guī)避型金融創(chuàng)新。規(guī)避型金融創(chuàng)新理論是由E.J.Kane提出。他認(rèn)為“規(guī)避創(chuàng)新”主要是經(jīng)濟(jì)主體為了獲取利潤(rùn)而回避各種金融規(guī)章和政府管制的控制所引發(fā)的一種創(chuàng)新行為。Kane認(rèn)為，“現(xiàn)實(shí)中，政府為了保持均衡和穩(wěn)定的宏觀局面，制定了各種經(jīng)濟(jì)立法和規(guī)章制度，從而對(duì)經(jīng)濟(jì)主體的行為產(chǎn)生了各種約束”。而這些約束無疑在很大程度上會(huì)限制始終追求利潤(rùn)最大化的經(jīng)濟(jì)主體的獲利機(jī)會(huì)，所以在此情形下，經(jīng)濟(jì)主體會(huì)自發(fā)地尋找方法和手段，試圖繞過政府的種種限制，另一方面，政府也不會(huì)坐以待斃，它同樣會(huì)不斷順應(yīng)市場(chǎng)狀況而加強(qiáng)管制，由此，與約束誘導(dǎo)型金融創(chuàng)新相似，企業(yè)必須不斷地生成規(guī)避創(chuàng)新。

二、我國(guó)金融創(chuàng)新現(xiàn)狀以及制約因素

（一）金融創(chuàng)新現(xiàn)狀

（1）組織制度創(chuàng)新方面：建立了統(tǒng)一的中央銀行體制、成立了多家非銀行金融和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、放寬了外資銀行分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入條件，同時(shí)，外匯市場(chǎng)也初步建立；（2）管理制度創(chuàng)新方面：中央銀行從計(jì)劃金融管制變?yōu)榻鹑诤暧^調(diào)控，調(diào)控方式也由計(jì)劃性、政策性手段為主逐漸轉(zhuǎn)為以經(jīng)濟(jì)和法律手段為主，同時(shí)放松了對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的管制，對(duì)信貸資金的管理也在不斷改革；（3）金融市場(chǎng)方面：形成了多種類、多層次，初具規(guī)模的金融市場(chǎng)體系；（4）金融業(yè)務(wù)和工具方面：負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和各種業(yè)務(wù)均有不同程度的創(chuàng)新；貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的金融工具的內(nèi)容也在不斷豐富；（5）金融技術(shù)方面：金融機(jī)構(gòu)電子化裝備水平不斷提高，電子信息技術(shù)在金融中廣泛應(yīng)用。

（二）金融創(chuàng)新的制約因素

1.思想觀念因素。我國(guó)針對(duì)金融創(chuàng)新尚未形成完整獨(dú)立的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，業(yè)務(wù)開展也缺乏明確的方向和定位。有些銀行雖然開展了金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)，但要么缺少分析、策略和經(jīng)驗(yàn)，可操作性不強(qiáng)，要么不過將金融創(chuàng)新作為推動(dòng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展的策略之一，沒有充分認(rèn)識(shí)到金融創(chuàng)新對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要意義。

2.外部環(huán)境因素。在金融市場(chǎng)外部環(huán)境因素的制約中，法律、金融監(jiān)管和社會(huì)信用環(huán)境三個(gè)方面對(duì)金融創(chuàng)新的限制最為明顯。從法律看，我國(guó)現(xiàn)有的法律法規(guī)和制度安排不盡合理，金融市場(chǎng)相關(guān)法律存在缺陷，對(duì)各項(xiàng)金融創(chuàng)新活動(dòng)也缺乏嚴(yán)謹(jǐn)?shù)呢?zé)任界定和必要的法律支持。從金融監(jiān)管看，一是分業(yè)經(jīng)營(yíng)和分業(yè)管理限制了金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)規(guī)模的適度擴(kuò)張；其次是金融監(jiān)管力度和協(xié)調(diào)性不足，且缺乏整體規(guī)劃；再次是監(jiān)管政策滯后于快速發(fā)展的金融創(chuàng)新，阻礙了金融創(chuàng)新的進(jìn)一步發(fā)展。從社會(huì)信用環(huán)境看，我國(guó)的社會(huì)信用基礎(chǔ)薄弱，各經(jīng)濟(jì)主體間未形成全面穩(wěn)定的信用關(guān)系，違約欺詐等行為時(shí)有發(fā)生，明顯，我國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)還處于初級(jí)階段，阻礙了金融創(chuàng)新的開發(fā)和推廣。

3.人才因素。我國(guó)高端金融人才稀缺。高端人才的缺乏使金融機(jī)構(gòu)難以推出一些高附加值、技術(shù)含量高的創(chuàng)新產(chǎn)品，市場(chǎng)拓展較大程度停留在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，金融創(chuàng)新步伐跟不上金融形勢(shì)發(fā)展的需要。

三、進(jìn)一步發(fā)展我國(guó)金融創(chuàng)新的對(duì)策建議

（一）完善金融創(chuàng)新制度

借鑒西方發(fā)達(dá)國(guó)家金融制度創(chuàng)新成功經(jīng)驗(yàn)，建立以銀行信用為主體，國(guó)家信用、商業(yè)信用等多種信用并存的多元化信用體系，加快國(guó)有商業(yè)銀行改革，建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度，使我國(guó)的商業(yè)銀行能夠從政府主導(dǎo)的影響下分離出來，實(shí)現(xiàn)真正意義上的商業(yè)化，并同時(shí)參照現(xiàn)代企業(yè)制度的標(biāo)準(zhǔn)，改造我國(guó)的商業(yè)銀行，使其成為真正自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧的金融市場(chǎng)主體。

（二）改革現(xiàn)有監(jiān)管框架，創(chuàng)造金融創(chuàng)新空間

“要逐步改革現(xiàn)有分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管框架，打破‘漸進(jìn)式改革’的常規(guī)，實(shí)行‘跨越式改革’，目標(biāo)定位在世界金融業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的最新走勢(shì)上，實(shí)施統(tǒng)一的監(jiān)管，建立統(tǒng)一的監(jiān)管框架。這不僅符合未來混業(yè)體制改革的需要，而且即使是在分業(yè)經(jīng)營(yíng)的情況下，實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管也有利于促進(jìn)金融創(chuàng)新和加強(qiáng)對(duì)各種類型金融創(chuàng)新活動(dòng)的監(jiān)管”。

（三）提高人員素質(zhì)，以適應(yīng)迅速發(fā)展的金融創(chuàng)新需要

目前我國(guó)要在對(duì)從業(yè)人員開展金融創(chuàng)新基本知識(shí)培養(yǎng)的基礎(chǔ)上，增加經(jīng)營(yíng)管理和金融監(jiān)管、新技術(shù)、新產(chǎn)品以及計(jì)算機(jī)的熟練運(yùn)用等高端和專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，同時(shí)不忘塑造員工的創(chuàng)新和進(jìn)取觀念，使員工能自發(fā)地將機(jī)構(gòu)發(fā)展與自身利益相結(jié)構(gòu)，謀求共同發(fā)展。

綜上所述，想要又好又快發(fā)展我國(guó)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)，不僅需吸取此次由美國(guó)次貸危機(jī)所引發(fā)的全球金融危機(jī)在金融創(chuàng)新方面的教訓(xùn)；同時(shí)我國(guó)所有的金融創(chuàng)新都必須要建立在經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)的實(shí)際需求之上；同時(shí)我國(guó)還需不斷完善金融創(chuàng)新制度、提高從業(yè)人員素質(zhì)、改革現(xiàn)有監(jiān)管框架以及正確處理風(fēng)險(xiǎn)防范和鼓勵(lì)金融創(chuàng)新的關(guān)系問題。

參考文獻(xiàn)

[1]阮景平. 西方金融創(chuàng)新理論評(píng)述. 湖北大學(xué)學(xué)報(bào)，2006，33（02）.