導(dǎo)語：如何才能寫好一篇計劃經(jīng)濟和市場經(jīng)濟的區(qū)別，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

在計劃經(jīng)濟時代，各種商品嚴重地供需脫節(jié)。有些商品堆積如山，還在不斷地增產(chǎn)，另外一些商品嚴重短缺，怎么努力也供應(yīng)不上。比如當時膠鞋的供應(yīng)過剩，糧食卻嚴重不足。因為膠鞋變不成糧食，這個困難問題使一切計劃工作者束手無策。他們沒有辦法使膠鞋變成糧食。或者說，沒有辦法使一切商品達到供需均衡。國家計委的大批專家也沒有辦法使一切商品都能供需均衡。

到了市場經(jīng)濟時代，計劃逐漸退出舞臺，市場代替了計劃。結(jié)果是商品基本上達到了供需均衡。最最重要的糧食短缺問題徹底地解決了。解放后幾十年一直困擾中國人的糧食問題忽然消失了?，F(xiàn)在大家口袋里的錢不但可以買糧食，超級市場里幾千種商品都可以隨便買。對于一般百姓而言，拿錢買不著東西的時代已經(jīng)遠去，現(xiàn)在隨便買什么都可以，這已經(jīng)習以為常不稀奇了。但是經(jīng)濟學家和喜歡思考的人，卻會對這種變化的原因追究一番。而且想這個問題也不僅僅是為了滿足好奇心，它具有極其重要的現(xiàn)實意義。因為世界上還有許多國家，和中國過去一樣，還在受買不著東西的困擾。我們自己如果不明白其中的原因，說不定將來又會犯同樣的錯誤，更何況現(xiàn)在的確還有走回頭路的思想。難道不值得我們警惕嗎？

一個社會需要從面包到飛機，電影到看病，成千上萬種不同的商品和服務(wù)。如何滿足人民的需要，絕不是一件簡單的事。計劃經(jīng)濟想通過計劃的方法達到此目的?？墒巧a(chǎn)所要求的條件錯綜復(fù)雜，照顧到每一個細節(jié)完全不可能。隨便拿一件很普通的商品來看，比如牙膏，它需要好幾種化學原料，以一定的比例在特定的時間里送達牙膏工廠。運輸?shù)耐緩讲灰@遠，運輸?shù)姆绞剑w機，公路，鐵路，水路）的選擇不能出錯。原料運到了工廠，要有攪拌機，有牙膏灌裝的外殼。開動機器要用電。包裝外皮上還要有印刷。以上提到的每一種原料又有其生產(chǎn)的各種條件。全靠計劃肯定照顧不到如此復(fù)雜的條件。所以計劃經(jīng)濟看似合理，從來沒有成功過。

市場經(jīng)濟用完全不同的思路來解決這個問題。它利用價格機制協(xié)調(diào)供給和需求。供不應(yīng)求會導(dǎo)致商品漲價，漲價后生產(chǎn)會增加，消費會減少，供需就會恢復(fù)平衡。供過于求則相反。所以市場機制能夠使一切商品和服務(wù)保持供需均衡。不會有供應(yīng)不足或生產(chǎn)過剩的現(xiàn)象。這里需要一個條件，就是生產(chǎn)和消費要按照價格信號做出反應(yīng)，其實就是各方面都追求利益，不會生產(chǎn)賠錢的商品。上面提到的山西省煤炭生產(chǎn)過剩的問題就是不追求利潤，只顧產(chǎn)量，認為產(chǎn)量越多越好造成的。雖然生產(chǎn)是賠錢的，但是總覺得多比少好，多挖煤總是不會錯的。

也不光是煤炭，一切商品都按照價格信號來決定其產(chǎn)量，市場上就不會發(fā)生供需不均衡的現(xiàn)象。這時候市場表現(xiàn)出極大的靈活性。膠鞋就能變成糧食，我們手中的錢可以購買一切東西。在此，我們看到價格極其重要的功能，它能夠調(diào)劑余缺。我們千萬不可任意改動它。國家管理物價就是保證價格能夠隨供需變化而變，也就是不要管它。只有價格不能靈敏地反映供需的商品，要由管理部門來制定價格。最近在這方面犯錯誤的一個例子就是委內(nèi)瑞拉。政府認為超級市場的定價太高，損害了消費者，國家減低了超市商品的價格，受到大眾的歡迎。大家都去超市搶購，把超市的商品搶購一空。超市的老板因為沒有經(jīng)營的自由關(guān)門不干了。于是政府派軍隊接管超市，整個經(jīng)濟陷入巨大混亂，商品嚴重短缺。這樣的錯誤許多國家都有過同樣的經(jīng)驗，包括我們中國。

這就是政府好心辦壞事的例子。的確，商品定價過高會傷害消費者。解決的辦法是鼓勵競爭，讓別的供應(yīng)方彼此監(jiān)督各自的價格。所以競爭是市場經(jīng)濟所必不可少的，換句話講，壟斷是不可行的。它會傷害消費者的利益。保護消費者利益是方法不是干涉價格，而是消除壟斷，鼓勵競爭。

由于價格可以自如地調(diào)劑產(chǎn)量，經(jīng)濟就有了非凡的可塑性。只要有需求，生產(chǎn)總能滿足它。如果沒有這種可塑性，我們手中的鈔票就不可能隨便買任何一種東西，而只能買供過于求的東西，不能買供不應(yīng)求的東西。這就是計劃經(jīng)濟和市場經(jīng)濟的區(qū)別。我們拿錢可以買糧食，是因為有價格在起調(diào)節(jié)作用，和18億畝耕地紅線沒有關(guān)系。我們的錢不但能買糧食，還可以買幾千種商品，從來不會缺貨，絕不是有幾千條紅線在保證他們的產(chǎn)量。老實說，光有土地也產(chǎn)不出糧食，還需要勞動，化肥，電力，煤炭，運輸?shù)壬锨ХN直接間接的輔助品。比牙膏的生產(chǎn)可能更復(fù)雜。那18億畝紅線來保糧食產(chǎn)量是非常缺乏邏輯的想法?？墒谴蠖鄶?shù)人都相信這條紅線是必要的。這就是專家和普通群眾的區(qū)別。這也是一個社會為什么需要有與眾不同的專家想法的原因。

篇2

物質(zhì)產(chǎn)品的生產(chǎn)是人類社會存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，人類要生存就必須進行生產(chǎn)，而要進行生產(chǎn)就必須把各種生產(chǎn)要素結(jié)合起來。馬克思指出，“不論生產(chǎn)的社會形式如何，勞動者和生產(chǎn)資料始終是生產(chǎn)的因素。但是，二者在彼此分離的情況下只在可能性上是生產(chǎn)因素。凡要進行生產(chǎn)，就必須使它們結(jié)合起來。實行這種結(jié)合的特殊方式和方法，使社會結(jié)構(gòu)區(qū)分為各個不同的經(jīng)濟時期。”生產(chǎn)要素的結(jié)合方式大體可以分為兩種：直接結(jié)合和間接結(jié)合。實行直接結(jié)合的生產(chǎn)方式體現(xiàn)于原始社會經(jīng)濟、個體經(jīng)濟和社會主義計劃經(jīng)濟中，在現(xiàn)實經(jīng)濟討論中主要專指社會主義計劃經(jīng)濟體制下的生產(chǎn)方式。實行間接結(jié)合的生產(chǎn)方式主要是指在市場經(jīng)濟體制下的生產(chǎn)方式。從原始社會開始，隨著經(jīng)濟的發(fā)展與技術(shù)的進步，人類在生產(chǎn)中逐漸形成了分工，分工是經(jīng)濟發(fā)展的結(jié)果，同時又促進了經(jīng)濟的快速發(fā)展。在現(xiàn)代社會化太生產(chǎn)中，分工已相當細化，分工的細化就要求社會生產(chǎn)必須在全社會范圍內(nèi)共同來進行。生產(chǎn)要素的兩種不同結(jié)合方式就是人們在全社會范圍內(nèi)組織社會生產(chǎn)而采取的兩種不同的方法。

按照我國傳統(tǒng)經(jīng)濟思想的觀點，直接結(jié)合的生產(chǎn)方式消除了通過占有生產(chǎn)資料而無償占有他人勞動成果的現(xiàn)象，使勞動成果全部歸于勞動者，從而極大地激發(fā)了生產(chǎn)者的積極性，可以促進社會經(jīng)濟的快速發(fā)展。同時，國家還可以在全社會范圍內(nèi)統(tǒng)一安排生產(chǎn)，從而避免了經(jīng)濟危機的發(fā)生。所以說，直接結(jié)合的生產(chǎn)方式要優(yōu)于間接結(jié)合的生產(chǎn)方式。但是，實踐證明這種認識是不全面的。

在現(xiàn)實世界中，相對于人類需求，各種生產(chǎn)要素總是稀缺的。人類從事社會生產(chǎn)就必須把相對稀缺的各種生產(chǎn)要素進行合理配置，以生產(chǎn)出能使人類需求得到最大滿足的產(chǎn)品，這就是生產(chǎn)要素的配置問題。在市場經(jīng)濟體制下，各種生產(chǎn)要素的配置是通過價格機制來完成的。但是，市場經(jīng)濟的價格機制并不完美，市場經(jīng)濟本身的缺陷(如壟斷、信息不完全、外部性等)限制了價格機制對生產(chǎn)要素的合理配置，使價格形成不完全，使價格產(chǎn)生滯后性和自發(fā)性，從而使市場對經(jīng)濟的調(diào)節(jié)要以周期性的巨大的經(jīng)濟波動為代價。正是出于對資本主義市場經(jīng)濟體制的缺點的認識，提出了用社會主義計劃經(jīng)濟體制來取代資本主義市場經(jīng)濟體制的思想，以消除周期性經(jīng)濟危機和資本主義社會中存在的其它一系列矛盾。

在生產(chǎn)要素的配置問題上，計劃經(jīng)濟和市場經(jīng)濟的區(qū)別就好比是一個城市的交通問題。對市場經(jīng)濟體制來說，市場上的各種生產(chǎn)要素就相當于一個城市中不停流動的人，他們各自都有自己的目的地，每個人根據(jù)自己的目的地各自選擇自己的最優(yōu)路線。在這種情況下，個別街路不可避免地會出現(xiàn)人流擁擠的現(xiàn)象，交通可能產(chǎn)生堵塞，嚴重時還可能會使整個城市的交通陷于癱瘓。計劃經(jīng)濟體制的原理就好比計劃當局為每個在城市中流動的人都設(shè)計出各自的通行路線，這樣就可以使整個城市的交通系統(tǒng)得到最充分的利用而不會出現(xiàn)交通堵塞。但是，很明顯，計劃經(jīng)濟體制也存在不可克服的缺陷：首先，每個人的個人偏好是不同的，計劃當局設(shè)計出的路線對每個人來說并不一定是最合意的路線；其次，要為每個人設(shè)計出通行路線，計劃者需要收集和處理大量的信息；最后，為了使計劃得以實施，還需要對每個流動的人進行監(jiān)督。所以，在現(xiàn)有的技術(shù)水平下，即使花費巨大的成本，計劃當局的工作也是很難圓滿完成的。

由此可見，雖然市場經(jīng)濟體制并非十全十美，但是在現(xiàn)有的條件下，發(fā)揮它在配置生產(chǎn)要素上的基礎(chǔ)性作用，同時用經(jīng)濟計劃來克服其缺陷，把兩種生產(chǎn)方式的優(yōu)勢有效結(jié)合起來應(yīng)該是發(fā)展經(jīng)濟的最佳方式。我國建立社會主義市場經(jīng)濟體制的初衷就在于此。

二、市場經(jīng)濟體制下的產(chǎn)品分配

產(chǎn)品生產(chǎn)的方式?jīng)Q定了產(chǎn)品分配的方式，市場經(jīng)濟體制下的產(chǎn)品分配是通過價格來實現(xiàn)的。我國建立社會主義市場經(jīng)濟體制的目的就是要讓價格形成經(jīng)濟主體的收入，使追求價格收入成為經(jīng)濟主體從事經(jīng)濟活動的動力，同時讓價格反映市場的供求狀況，從而使各種生產(chǎn)要素在生產(chǎn)中得到合理配置，促進國民經(jīng)濟高效協(xié)調(diào)發(fā)展。各種生產(chǎn)要素的所有者通過生產(chǎn)要素的市場價格取得收入是合情合理的。

有人認為，各種生產(chǎn)要素在產(chǎn)品生產(chǎn)中做出了各自的貢獻，根據(jù)它們的貢獻大小進行產(chǎn)品分配應(yīng)該是既簡單又順理成章的。但是，各種生產(chǎn)要素的貢獻大小具體如何計量呢?邊際主義認為，各種生產(chǎn)要素的邊際生產(chǎn)力決定了它們各自的價格，也決定了它們在生產(chǎn)中的貢獻，從而價格就形成了各種生產(chǎn)要素的收入。其實，在商品生產(chǎn)中，各種生產(chǎn)要素共同發(fā)揮作用，每種生產(chǎn)要素都是不可或缺的，具體到每種要素做出的貢獻大小是根本無法測量的。在市場經(jīng)濟中，生產(chǎn)要素的價格只是反映了生產(chǎn)要素的供求狀況，并不具有決定基礎(chǔ)。馬克思在分析資本的有機構(gòu)成時指出，“勞動生產(chǎn)率的增長，表現(xiàn)為勞動的量比它所推動的生產(chǎn)資料的量相對減少?！币欢ǖ纳a(chǎn)力水平?jīng)Q定了生產(chǎn)過程中各種投入的物質(zhì)比例關(guān)系，商品的社會需求最終會決定各種生產(chǎn)要素的需求量，進而影響到要素的價格和供給。

在商品生產(chǎn)中，各種生產(chǎn)要素都是不可或缺的，很難區(qū)分各個要素具體做出的貢獻大小，更不可能根據(jù)其貢獻大小來決定它們的價格。生產(chǎn)要素的價格只是反映了各種生產(chǎn)要素的相對稀缺程度，如果某種生產(chǎn)要素供過于求，其價格就下降；供不應(yīng)求，其價格就上升。這就產(chǎn)生了一個問題：當某種生產(chǎn)要素供求平衡時，它的價格又由什么來決定呢?例如，某種生產(chǎn)要素在供求平衡時價格為3，為什么不會是5呢?這是由于各種生產(chǎn)要素在商品生產(chǎn)中具有一定的相互替代性，如果這種生產(chǎn)要素的價格定為5，社會對這種生產(chǎn)要素的需求量就會下降，它的價格就會降低；與此同時，其它要素的社會需求量會上升，價格會提高。由此，各種生產(chǎn)要素的供求狀況都會發(fā)生變化，相對價格會做出進一步調(diào)整，從理論上講，最后的價格將會恢復(fù)到原來的水平。在一定時點上，我們假設(shè)社會對每種商品的需求是一定的，并假設(shè)社會的物質(zhì)生產(chǎn)技術(shù)是不變的，則社會對每種生產(chǎn)要素的需求也將是一定的，相對于一定生產(chǎn)力水平下不變的生產(chǎn)要素的供給，生產(chǎn)要素就會具有一個不變的價格向量。根據(jù)宏觀經(jīng)濟學的國民經(jīng)濟統(tǒng)計原理，貨幣需求量乘以貨幣流通速度應(yīng)該正好等于社會商品的貨幣價值總額。如果貨幣供給量比貨幣需求量大，各種生產(chǎn)要素的價格就會上升，上例中的生產(chǎn)要素的價格可能就會變成5，而不是3。按照比較靜態(tài)理論的觀點，貨幣供給量的大小只會影響各種生產(chǎn)要素價格和商品價格的數(shù)值變化，而不會對市場經(jīng)濟的運行產(chǎn)生影響，各種生產(chǎn)要素和商品的相對價格將不會改變。但是，按照動態(tài)經(jīng)濟學的觀點，各種生產(chǎn)要素對價格的敏感度是不同的，根據(jù)價格的變化進行調(diào)整所需要的時間千差萬別，貨幣供給量的非正常變化必然會扭曲要素的相對稀缺程度，從而引起經(jīng)濟的波動。不過，從長期來看，各種生產(chǎn)要素的價格還是會趨向于達到一個穩(wěn)定的向量，這個向量是作為趨勢而存在的，各種生產(chǎn)要素通過這一價格向量進行產(chǎn)品的分配。

三、市場經(jīng)濟發(fā)展與貧富分化

在市場經(jīng)濟中，產(chǎn)品的分配是通過生產(chǎn)要素的價格來實現(xiàn)的，由于每個人對生產(chǎn)要素的占有數(shù)量不同，所分得的產(chǎn)品數(shù)量必然就會不相等，從而會出現(xiàn)貧富分化，這是建立和發(fā)展市場經(jīng)濟的必然結(jié)果。

其實，在計劃經(jīng)濟體制下同樣會出現(xiàn)貧富分化。在計劃經(jīng)濟體制下，社會分配的對象是個人消費品，分配的方式是按勞分配。按勞分配就是根據(jù)每個勞動者提供的勞動的數(shù)量和質(zhì)量分配個人消費品，多勞多得，少勞少得，不參加勞動就不能參與分配。對于每個勞動者，由于個人的自然稟賦不同，后天的努力也相差較遠，他們提供的勞動的數(shù)量和質(zhì)量必然不相同?！皠趧诱叩牟煌鹊膫€人天賦，從而不同等工作能力，是天然特權(quán)?！彼?，個人分得消費品的數(shù)量必然不相等，從而在社會中會出現(xiàn)貧富差距。不過，也只有這樣才能體現(xiàn)多勞多得的原則，激勵每個勞動者努力從事生產(chǎn)活動。

改革開放之前，我國沒有出現(xiàn)明顯的貧富分化，國民之間的收入差距很小，一般認為當時的GINI系數(shù)低于0.3。其中的原因只不過是因為當時并沒有實行真正的按勞分配。在我國原有的計劃經(jīng)濟體制下，由于準確計量每個勞動者的勞動的數(shù)量和質(zhì)量存在著極大的困難，按勞分配中的“勞”無法得到體現(xiàn)，所以當時執(zhí)行的分配方式是平均主義的分配方式，每個人所分得的消費品基本上是相等的，社會中當然沒有明顯的貧富差距。從另一方面講，即使假設(shè)信息技術(shù)高度發(fā)達，每個勞動者的勞動的數(shù)量和質(zhì)量可以計量，按勞分配所形成的貧富差距也是有限的。在按勞分配的分配制度下，分配的依據(jù)是勞動的數(shù)量和質(zhì)量，勞動的數(shù)量和質(zhì)量取決于每個勞動者的自然天賦、個人努力度和受教育程度等因素，可以統(tǒng)一認為是取決于個人的人力資本。人力資本的特點決定其本身是很難迅速積累的，并且也很難進行代際之間的遺贈，所以按人力資本分配所形成的貧富差距不會太大。與此相反，在市場經(jīng)濟中，各種生產(chǎn)要素共同參與分配，特別是資本參與分配，所導(dǎo)致的貧富分化可能要大得多。首先，資本參與收入分配使資本可以進行自我積累；其次，資本可以通過資本集中使自己迅速壯大；再次，資本可以在代際之間進行遺贈。所以，每個經(jīng)濟個體之間在資本的占有量上形成的差距可能很大，從而在產(chǎn)品分配上所形成的差距也必然很大，出現(xiàn)明顯的貧富分化，而且隨著時間的推移這種差距還有可能越來越大。

美國經(jīng)濟學家?guī)炱澞岽?Kuznets，1955)對市場經(jīng)濟中的貧富分化現(xiàn)象進行了數(shù)理統(tǒng)計分析，認為貧富差距的趨勢隨著經(jīng)濟的發(fā)展呈現(xiàn)倒U型。也就是說，在經(jīng)濟發(fā)展的初期，貧富差距會越來越大，但是當經(jīng)濟發(fā)展到一定水平以后，差距就會逐漸變小。庫茲尼茨認為，在經(jīng)濟發(fā)展中存在著使收入不平等程度增加的因素。其中一個因素是農(nóng)村地區(qū)分配的平等程度要遠高于城市地區(qū)。隨著經(jīng)濟的發(fā)展，城市化和工業(yè)化進程會在整體上提高收入分配的不平等程度。另一個因素是社會的積累和儲蓄主要集中在少數(shù)高收入者手中。這些儲蓄又成為高收入者獲得收入的手段，導(dǎo)致下一個時期收入更加不平等。如果沒有抑制因素，社會收入分配的不平等程度會越來越大。但是，庫茲尼茨認為，社會中的確存在一些因素抑制了收入分配不平等程度的擴大。首先，是法律和政府的干預(yù)。收入分配差距的擴大會帶來社會的不穩(wěn)定，影響社會經(jīng)濟的發(fā)展。對政府產(chǎn)生壓力。政府會通過收取累進所得稅和遺產(chǎn)稅，以及采取多種形式的轉(zhuǎn)移支付來緩解收入分配差距不斷擴大的趨勢。其次，由于城市中農(nóng)村移民后代對都市經(jīng)濟更強的適應(yīng)能力以及維護自身利益的低收入階層政治力量的壯大，城市地區(qū)收入不平等程度逐漸下降，抑制了整個社會不平等程度的擴大。再次，是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的因素。由于科學技術(shù)迅速發(fā)展，新興產(chǎn)業(yè)不斷出現(xiàn)并高速增長，新興產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)的持有者所獲得收入的增長速度要遠遠高于舊產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)的持有者。由于以上因素的作用，抑制了社會收入分配差距的進一步擴大，使社會收入分配不平等程度先擴大后緩和呈現(xiàn)出倒U型。

篇3

我國已故著名經(jīng)濟學家王亞南，1940年在《政治經(jīng)濟學在中國》一文中首次提出了“中國經(jīng)濟學”這個術(shù)語，并根據(jù)這一思想寫出了《中國經(jīng)濟原論》(后修訂本改名《中國半封建半殖民地經(jīng)濟形態(tài)研究》)。應(yīng)當說，無論是從提出“中國經(jīng)濟學”的初衷，還是從《中國經(jīng)濟原論》的思想，或是從經(jīng)濟學本身的學科性質(zhì)來看，探討中國經(jīng)濟問題的“中國經(jīng)濟學”，都具有特定的固有涵義。

從20世紀90年代中期后開展相關(guān)討論以來的有關(guān)文獻看，關(guān)于“中國經(jīng)濟學”有兩種對立的看法，否認“中國經(jīng)濟學”的存在為“少數(shù)派”；主張建立“中國經(jīng)濟學”的是“多數(shù)派”。贊成建立“中國經(jīng)濟學”的“多數(shù)派”，相同點是都主張從中國的歷史、文化和現(xiàn)實出發(fā)進行基本理論的創(chuàng)新，實現(xiàn)經(jīng)濟學的中國化或本土化；不同點是對“中國經(jīng)濟學”的具體理解，有“窄派”和“寬派”兩種觀點。以劉詩白、洪銀興為代表的“窄派”認為，“中國經(jīng)濟學”是社會主義政治經(jīng)濟學或社會主義理論經(jīng)濟學；以于光遠、谷書堂為代表的“寬派”則認為，“中國經(jīng)濟學”是研究社會主義經(jīng)濟問題的所有理論經(jīng)濟學和應(yīng)用經(jīng)濟學。

中國現(xiàn)階段，從科學發(fā)展觀的視角，究竟有沒有以及需不需要“中國經(jīng)濟學”呢?

事物具有個性。每個國家的經(jīng)濟問題，都具有不同于其它國家的差異性?！叭魏我粋€社會，它的自然條件，從而它的歷史條件，不能與其他社會恰好一致。”但并不是存在差異就需要建立國別經(jīng)濟學。王亞南認為，發(fā)達的法國、德國、美國等資本主義國家，雖然經(jīng)濟發(fā)展有一定特殊性，也有在理論上總結(jié)的必要，“但從整個經(jīng)濟學的世界性一般性上講，它們卻格外顯得破碎支離，從而，把它們在對英國經(jīng)濟理論的對立意義上，冠以國別的，或有‘德國的’，‘奧國的’，‘美國的’形容詞，那不但對其現(xiàn)實的一般妥當性，無何等益助，且反而表現(xiàn)那都不過是資本制經(jīng)濟在它各發(fā)展階段，在個別國家特殊條件下的有局限性的意見而已?！蓖鮼喣线M一步指出，只有一國的經(jīng)濟形態(tài)在質(zhì)上具有特殊的規(guī)定性，只研究一般的共同的規(guī)律難以深入地把握問題的實質(zhì)時，國別的經(jīng)濟研究才能形成獨立的經(jīng)濟學。

中國正在建設(shè)的社會主義市場經(jīng)濟，與任何國家市場經(jīng)濟建設(shè)的條件、過程、目的等，在本質(zhì)上都是不同的。特殊性之一，中國的生產(chǎn)力水平、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)方式、消費方式、歷史文化、自然環(huán)境、資源狀況等客觀情況，與其它國家有根本性的區(qū)別；特殊性之二，中國從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟過渡，既要破除計劃經(jīng)濟又要建立市場經(jīng)濟，這在世界上是獨一無二的；特殊性之三，雖然中國市場取向的改革已經(jīng)進行了20多年，以建立市場經(jīng)濟為目標的改革也已有10余年，但中國經(jīng)濟的市場化程度還相當?shù)停l(fā)展也極不平衡；特殊性之四，中國實行的是社會主義經(jīng)濟制度，建立的是公有制占主導(dǎo)的市場經(jīng)濟，所有制結(jié)構(gòu)、利益分配方式、宏觀調(diào)控方式等，與世界上任何國家相比都是特質(zhì)的。

因此，中國目前需要且應(yīng)當建立“以中國人的資格來研究”，“其例解，其引證，盡可能把中國經(jīng)濟實況作為材料”，“特別有利于中國人閱讀，特別會引起中國人的興趣，特別能指出中國社會經(jīng)濟改造途徑”的“中國經(jīng)濟學”。經(jīng)濟學界“少數(shù)派”否認“中國經(jīng)濟學”的存在，是不準確的和缺乏根據(jù)的。

那么具體說來，“中國經(jīng)濟學”的科學發(fā)展觀是什么呢?

事物又有共性?！爸袊?jīng)濟學”不是一般意義上的理論經(jīng)濟學。王亞南指出：“經(jīng)濟學是一種基本的社會科學?？茖W上研究的諸般法則，都是有一般性的，比如經(jīng)濟學中的價值法則，利潤法則，工資法則，乃是從現(xiàn)代商品貨幣經(jīng)濟關(guān)系中發(fā)現(xiàn)出來，無論哪一個國家，只要它的商品貨幣關(guān)系確立起來，它就必然會有那種價值法則，利潤法則，工資法則等在其中發(fā)生作用，而由這諸般法則綜合起來構(gòu)成的經(jīng)濟學，也就可以看作是這個國家的商品貨幣經(jīng)濟關(guān)系的‘說明書’?！币蚨敖?jīng)濟學在當作科學的限內(nèi)，不允許帶上‘國別’的帽子，來破壞它的一般性。正猶如物理學，化學，天文學，地理學等等，不允許帶上英國，美國，法國或德國的帽子一樣?！?/p>

事實上，從生產(chǎn)和交換的一般抽象意義上說，商品的內(nèi)在矛盾和企業(yè)的性質(zhì)是相同的，商品經(jīng)濟規(guī)律也是相同的，市場經(jīng)濟的基本理論只能是一套而不能是多套。即使是生產(chǎn)關(guān)系，本質(zhì)上說也都是經(jīng)濟利益關(guān)系，同樣有研究“人類各種社會進行生產(chǎn)和交換并相應(yīng)地進行產(chǎn)品分配的條件和形式”的廣義政治經(jīng)濟學。經(jīng)濟學作為研究生產(chǎn)一般和生產(chǎn)關(guān)系一般的科學，不論在哪個國家、在什么背景下研究，基本的原理和結(jié)論都應(yīng)當是相同的或相近的，否則就不是真正意義上的科學。作為科學的經(jīng)濟學的研究成果屬于全人類，各國都能相互理解和交流，都能共同探討和應(yīng)用。

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王亞南強調(diào)指出：“在理論上，經(jīng)濟學在各國盡管只有一個，而在應(yīng)用上，經(jīng)濟學對于任何國家卻都是不一樣?！敝皇菫榱丝茖W的慎重起見，才沒有使用“中國經(jīng)濟學”的名稱的《中國經(jīng)濟原論》戶就是這種思想的具體實踐和真實寫照。中國今天要建立的“中國經(jīng)濟學”，也是運用世界性的經(jīng)濟學一般原理，包括應(yīng)用經(jīng)濟學的基本原理和借鑒西方經(jīng)濟學的基本原理，以及中國學者的理論經(jīng)濟學創(chuàng)新，來研究中國特定經(jīng)濟問題的經(jīng)濟學。

這種特定的“中國經(jīng)濟學”，具有固有的明確涵義?！爸袊?jīng)濟學”需要有理論經(jīng)濟學的內(nèi)容作基礎(chǔ)，但根本任務(wù)不是理論經(jīng)濟學創(chuàng)新，而是應(yīng)用理論經(jīng)濟學來分析特定經(jīng)濟問題，“在整個世界經(jīng)濟中來考察中國經(jīng)濟，并在整個中國經(jīng)濟中來分析各部門或各種形態(tài)的經(jīng)濟?！毖芯康闹黧w是中國社會主義市場經(jīng)濟，研究的范圍是中國計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟過渡的全過程，研究的對象是中國過渡時期的特質(zhì)經(jīng)濟問題，研究的目的是總結(jié)和指導(dǎo)中國社會主義市場經(jīng)濟改革。因此，科學的“中國經(jīng)濟學”，并不是在基本經(jīng)濟理論創(chuàng)新使經(jīng)濟學中國化或本土化的基礎(chǔ)上，“窄派”所認為的社會主義理論經(jīng)濟學或政治經(jīng)濟學，或“寬派”所認為的社會主義所有理論經(jīng)濟學和應(yīng)用經(jīng)濟學。

正確理解和定位“中國經(jīng)濟學”，樹立“中國經(jīng)濟學”的科學發(fā)展觀，具有非常重要的意義。

否認“中國經(jīng)濟學”的存在，不利于科學地研究和總結(jié)中國社會主義市場經(jīng)濟過渡時期的特殊規(guī)律，也不利于通過有關(guān)理論指導(dǎo)中國社會主義市場經(jīng)濟改革的實踐，還不利于中國政府制定切合實際的宏觀經(jīng)濟政策。

認為“中國經(jīng)濟學”是先進行基本經(jīng)濟理論創(chuàng)新使經(jīng)濟學中國化或本土化，然后再建立的社會主義理論經(jīng)濟學或社會主義政治經(jīng)濟學，或者然后再來建立的社會主義理論經(jīng)濟學和應(yīng)用經(jīng)濟學的總體，既不利于理論經(jīng)濟學的創(chuàng)新，也不利于中國特定經(jīng)濟問題的研究。

經(jīng)濟學講分工，研究經(jīng)濟理論也需要分工。把特定的“中國經(jīng)濟學”與理論經(jīng)濟學的創(chuàng)新混同一起，對于“中國經(jīng)濟學”的研究來說，容易導(dǎo)致主題不明確，影響問題的深入探討；對于理論經(jīng)濟學的研究而言，則易于限制視野，阻礙基本經(jīng)濟理論的創(chuàng)新。

中國的特定經(jīng)濟問題中，也包含著市場經(jīng)濟的一般性。因此在進行“中國經(jīng)濟學”研究時，可能會引發(fā)理論經(jīng)濟學的創(chuàng)新，并且這一創(chuàng)新還可能用來分析中國現(xiàn)實經(jīng)濟問題，但這一創(chuàng)新本身不屬于“中國經(jīng)濟學”的范疇。從中國現(xiàn)實市場經(jīng)濟問題出發(fā)，進行理論經(jīng)濟學創(chuàng)新，與從中國特定的經(jīng)濟問題出發(fā)，進行“中國經(jīng)濟學”研究，根本的區(qū)別在于視角和目的的不同。“中國經(jīng)濟學”研究的視角和目的，是中國社會主義市場經(jīng)濟和社會主義市場經(jīng)濟的特殊規(guī)律，理論經(jīng)濟學則是一般性的市場經(jīng)濟和市場經(jīng)濟的普遍規(guī)律。

特定的“中國經(jīng)濟學”，雖然研究的對象、范圍和目的都是明確的，但研究的基礎(chǔ)包括具有普遍意義的政治經(jīng)濟學，總結(jié)成熟市場經(jīng)濟的可供借鑒的西方經(jīng)濟學，以及中國學者的理論經(jīng)濟學創(chuàng)新。如何運用兩大理論體系和中國學者的理論經(jīng)濟學創(chuàng)新來建立“中國經(jīng)濟學”，需要從多層面、多角度不斷地進行探索和總結(jié)。在這個過程中，必然會出現(xiàn)“中國經(jīng)濟學”的不同流派，這是“中國經(jīng)濟學”走向成功的標志。同時，以中國市場經(jīng)濟問題為基準，站在總結(jié)市場經(jīng)濟一般規(guī)律的高度，創(chuàng)造具有世界性的經(jīng)濟學，并形成不同的流派，這是中國理論經(jīng)濟學研究走向成熟的標志。

區(qū)分“中國經(jīng)濟學”與理論經(jīng)濟學，有利于中國經(jīng)濟理論界正確對待不同性質(zhì)的經(jīng)濟學，一方面集中力量研究“中國經(jīng)濟學”，以更好地指導(dǎo)中國社會主義市場經(jīng)濟改革，為發(fā)展中國社會生產(chǎn)力和振興中華服務(wù)；另一方面集中力量研究理論經(jīng)濟學，使經(jīng)濟學走向世界，沖擊諾貝爾經(jīng)濟學獎，為世界經(jīng)濟學建設(shè)做出應(yīng)有的貢獻。

參與文獻：

[1]王亞南文集：第1卷[M].福州：福建教育出版社，1987．

[2]王亞南．中國經(jīng)濟原論，王亞南文集：第3卷[M]．福州：福建教育出版社，1987．

[3]恩格斯．反杜林論[M].北京：人民出版社，1970．147．

[4]于光遠．《中國經(jīng)濟學向何處去》序[J]．經(jīng)濟學問題探索，1997，(9)．

[5]谷書堂．再談面向21世紀的中國經(jīng)濟學的發(fā)展[J]．經(jīng)濟經(jīng)緯，1999，(1)．

[6]劉詩白．中國經(jīng)濟學構(gòu)建的若干問題[J]．經(jīng)濟學家，1997，(1)．

[7]谷書堂，顧頡．理論創(chuàng)新與中國經(jīng)濟學之發(fā)展[J].經(jīng)濟評論，1998，(2)．

[8]盛洪．會有經(jīng)濟學的中國流派嗎[N]，南方周末，1997—10—10．

篇4

1、第一產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)值在各個產(chǎn)業(yè)中最低，但就業(yè)人數(shù)最多

改革開放以來，隨著經(jīng)濟社會迅速發(fā)展和科學技術(shù)的不斷進步，河南省第一產(chǎn)業(yè)對經(jīng)濟增長的貢獻正在逐漸降低。2010年，河南省第一產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)值比重為14.1%，產(chǎn)業(yè)貢獻率為4.5%，而第一產(chǎn)業(yè)的就業(yè)比重為44.9%。由此可見，河南省將近一半的勞動力都投入到了農(nóng)業(yè)部門，而且其勞動生產(chǎn)率和產(chǎn)業(yè)貢獻率都較低，造成了勞動力資源的嚴重浪費。如果通過提高農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率使得大部分農(nóng)業(yè)勞動力能夠轉(zhuǎn)移到現(xiàn)代工業(yè)部門和服務(wù)業(yè)部門中的話，那么我省的經(jīng)濟將得到極大的發(fā)展?？偨Y(jié)世界各國的經(jīng)驗，尤其是發(fā)達國家的經(jīng)驗表明，第一產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)值比重和就業(yè)比重基本上處于均衡的狀態(tài)，即如果第一產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)值比重處于20%以下，相對應(yīng)，其就業(yè)比重也應(yīng)該處于20%以下。

2、第二產(chǎn)業(yè)的發(fā)展受到限制，吸納就業(yè)的能力有待提高

河南省作為我國的人口大省，改革開放以來，政府就通過發(fā)展勞動密集型產(chǎn)業(yè)來促進產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長，尤其是承接了一批東部沿海地區(qū)轉(zhuǎn)移過來的勞動密集型產(chǎn)業(yè)，相當多的第二產(chǎn)業(yè)從業(yè)者都集中于這些行業(yè)。這些行業(yè)對從業(yè)者的素質(zhì)和技術(shù)要求都不高，他們主要依靠自己的勞動來獲得報酬，勞動生產(chǎn)率也較低，人力資源存在一定的浪費現(xiàn)象。勞動者的低素質(zhì)和產(chǎn)業(yè)的低技術(shù)水平也阻礙了高附加值產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。從產(chǎn)業(yè)鏈的角度來看，產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新能力和價值創(chuàng)造能力均較低。從第二產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)偏離度來看，西方發(fā)達國家第二產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)值比重和就業(yè)比遵均處于30%左右，并且結(jié)構(gòu)偏離度很低。2010年，河南省第二產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)徂比重為57.3%，就業(yè)比為29%，結(jié)構(gòu)偏離度為0.97，這說明和第二產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)值相比，其就業(yè)然不足，第二產(chǎn)業(yè)能夠提供更多的就業(yè)機會。我省第二產(chǎn)業(yè)就業(yè)的拉動能力低主要是因為勞動密集型產(chǎn)業(yè)未得到充分發(fā)展，并且，在承接?xùn)|部沿海地產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的過程中，也僅注重就業(yè)帶動能力大的企業(yè)，而忽視那高技術(shù)性和高成長性企業(yè)，尤其是戰(zhàn)略型新興產(chǎn)業(yè)。

3、第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展程度較低，促進就業(yè)的作用有待提升

2010年，河南省第三產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)值比重為，遠遠低于發(fā)達家的平均水平，甚至低于全國的平均水平，這主要是因為經(jīng)濟發(fā)展階段和水平的不同以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的不同。美國第三產(chǎn)業(yè)的就業(yè)者占全國全部就業(yè)者的七成以上，日本第三產(chǎn)業(yè)的就業(yè)者也占到全國就業(yè)者的多。以我國的金融屮心上海市為例，2010年，上海市第三產(chǎn)業(yè)的就業(yè)比重是54.5%，比河南省的這一數(shù)值高。即使是中部地區(qū)其他省份，第三產(chǎn)業(yè)的就業(yè)比重平均值也達到30%以上。

二、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和就業(yè)結(jié)構(gòu)偏離的原因

總結(jié)河南省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)影響就業(yè)結(jié)構(gòu)的特征，發(fā)現(xiàn)二者之間存在偏離。即第一產(chǎn)業(yè)中存在大量的剩余勞動力第二產(chǎn)業(yè)對勞動力的吸納能力較小，第三產(chǎn)業(yè)能夠提供就業(yè)的能力沒有完體現(xiàn)出來。導(dǎo)致這種現(xiàn)象的因素是多方面的，下面我們體分析河南、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與就業(yè)結(jié)構(gòu)出現(xiàn)偏離的因素。

1、我國嚴格的城鄉(xiāng)二元戶籍制度

1958年，中國頒布實施《中華人民共和國戶口登記條例》，確定城鄉(xiāng)二元戶籍制。這一制度主要包括：一是勞動力的地限制使得遷移的成本高，從而致遷移困難重重，二是使勞動力具有嚴格的農(nóng)業(yè)戶口或城市戶口，這導(dǎo)致各種利益的差e化分配，農(nóng)業(yè)戶口待遇低于城市戶口。城鄉(xiāng)二元戶籍制度，嚴重阻礙了河南省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與就業(yè)結(jié)構(gòu)的協(xié)調(diào)發(fā)展。

城鄉(xiāng)二元戶籍制度給河南省帶來的消極影響有：一是阻礙了勞動力的遷移，妨礙了建立全省統(tǒng)一的勞動力市場，導(dǎo)致農(nóng)村大量勞動力剩余和經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)出現(xiàn)用工荒。這使得經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)由于用工荒而致使工資上升，從而勞動力與資本的相對價格發(fā)生變化，導(dǎo)致企業(yè)偏好資本，并最終替代了勞動力。二是城鄉(xiāng)二元戶籍制度的實施，導(dǎo)致河南省經(jīng)濟的二元結(jié)構(gòu)十分明顯，城鄉(xiāng)居民收入差距逐漸擴大。

2、勞動力市場分割較為嚴重

計劃經(jīng)濟時期，我國依靠行政指令的手段來配置勞動力，勞動力的供求雙方都很少有自，他們基本上都得服從上級的安排。這種政策導(dǎo)致我國形成了獨特的城鄉(xiāng)二元勞動力市場。

作為中部重要省份的河南省，計劃經(jīng)濟和市場經(jīng)濟構(gòu)成的新二元社會代替?zhèn)鹘y(tǒng)的城鄉(xiāng)二元體系，這使得河南的勞動力市場出現(xiàn)了新的情況。整個勞動力市場被分成三種情況：一是人才型勞動力市場，指的是保留下來的國有企業(yè)、現(xiàn)代化公司、事業(yè)單位和政府部門等機構(gòu)中的就業(yè)崗位，這些工作相對穩(wěn)定、收入較高、工作環(huán)境好、晉升空間大。二是服務(wù)型勞動力市場，指的是社會中處于較低層次的服務(wù)業(yè)，如收銀員、倉管員、服務(wù)員、保姆等。這些工作相對不穩(wěn)定、收入低、沒有保障。三是體力型勞動力場，指的是第二和第三產(chǎn)業(yè)中從事體力勞動的工作崗位，如搬運工、建筑工等，這些工作收入低、工作環(huán)境差、勞動強度大、沒有保障。這三種市場在待遇和晉升等方面都存在著很大區(qū)別。這些嚴重限制了全省勞動力的自由流動，從而制約了就業(yè)結(jié)構(gòu)的合理轉(zhuǎn)換。

3、社會保障體制不完善

新時期河南省的勞動力市場需要一個完善的社會保障體系。然而我省的社會保障制度還存在很多不足，給勞動力的自由流動帶來了很多不利因素。

（1）費率不統(tǒng)一，給企業(yè)投資和人員流動造成不便

以失業(yè)保險為例，按照相關(guān)規(guī)定，河南各市可以根據(jù)本地實際情況，有一定的差別。如鄭州市的失業(yè)保險費率為1.5%，平頂山的失業(yè)保險費率為2%。對企業(yè)而言，在進行投資活動時，必須把這些費用考慮在內(nèi)。而在其它條件相同的時候，企業(yè)必然會選擇相關(guān)費率較低的地區(qū)進行投資。

（2）正規(guī)就業(yè)和靈活就業(yè)之間的不公平

在河南省當前的社會經(jīng)濟條件下，靈活就業(yè)人員納入社會保障制度覆蓋范圍的困難依然很大。主要原因是他們?nèi)狈Ψ€(wěn)定的工作崗位與勞動關(guān)系，當前的社會保障制度很難適應(yīng)其收入低和不穩(wěn)定的特點。另外，靈活就業(yè)人員的社保基金積累也缺乏明確規(guī)定，企業(yè)出于成本方面的考慮不會主動繳納。從另外一個角度來看，河南目前的社會保障制度主要覆蓋正規(guī)部門，而非正規(guī)部門則難以被其覆蓋，這種狀況導(dǎo)致的結(jié)果是：第一，使得靈活就業(yè)人員退出勞動力市場后的養(yǎng)老、醫(yī)療等問題構(gòu)成當?shù)卣某林刎摀坏诙?，靈活就業(yè)人員考慮到非正規(guī)部門的社會保障制度不夠完善，存在很多后顧之憂，所以不愿意選擇非正規(guī)部門。正規(guī)部門的就業(yè)者一旦轉(zhuǎn)入非正規(guī)部門，就失去了享有的社會保障，增加了就業(yè)者勞動的機會成本，導(dǎo)致就業(yè)者寧愿在正規(guī)部門中繼續(xù)工作，從而使正規(guī)部門中出現(xiàn)大量的剩余勞動力，影響產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和就業(yè)結(jié)構(gòu)的協(xié)調(diào)發(fā)展。

4、教育和培訓(xùn)制度不合理

河南省勞動力素質(zhì)結(jié)構(gòu)不合理也在一程上造成了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與就業(yè)結(jié)構(gòu)的偏離。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的度化和新興部門涌現(xiàn)，都對勞動者的質(zhì)提出了更高的要求。然而因為教育體系的不合理，隨河南省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的不斷優(yōu)化，勞動力的素質(zhì)并沒有相應(yīng)提{。因此，河南的就業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換不能與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化保持同步。

（1）職業(yè)教育空間分布不均

2005年以來，河南省職業(yè)教育得到快速發(fā)展，但是空間分布不均的現(xiàn)象也極為突出。一是河南省職業(yè)教育院校少，二是在地域分布上極其不均衡，并且大部分院校分布在鄭州市，這種省會集中、其他地稀少的分布狀態(tài)嚴重影響河南省職業(yè)教育的發(fā)展。

篇5

一、激勵客體和對象趨向集中于對企業(yè)經(jīng)營者的激勵

在以往的激勵工作乃至當前的改革中，凡涉及激勵，往往著眼于對一般職工的獎懲和精神激勵，而對于企業(yè)的高層管理人員——企業(yè)經(jīng)營者來說則缺乏理論探討和實踐。其實，對于普通員工的激勵，相對來說是較為容易而次要的。由于勞動分工和生產(chǎn)專業(yè)化的存在和深化，每一職工的操作和工作越來越單一、明晰和有形，確定性的工作表現(xiàn)為工作方法、方式、工業(yè)流程的標準化。這種細致的分工意味著可以比較容易地確定一系列準確、精密和具體的涵蓋其工作數(shù)量、工作質(zhì)量和工作速度等方面的考核指標體系，并以此為基礎(chǔ)，確定對職工的獎懲方式和獎懲程度，合理地分配組織激勵資源。而相對來說，企業(yè)高層經(jīng)營管理人員其工作主要是決策、計劃和人力資源開發(fā)，其經(jīng)營管理工作的直接成果主要是主意、指令、宗旨、目標、規(guī)范、制度，是軟性的、無形的，同時其努力程度、能力、風險態(tài)度、投資傾向和決策正確性等內(nèi)涉及變量和滯后顯示變量囿于信息、時間和空間的限制很難及時準確地用簡單的考核指標來衡量。其次，企業(yè)經(jīng)營者的間接勞動成果（即企業(yè)表現(xiàn)）具有非常復(fù)雜的背景和歸因。其可察變量（如資本利潤率、企業(yè)成長和增長速度、全員勞動生產(chǎn)量、產(chǎn)值、成本、技術(shù)進步和生產(chǎn)率）其特性或根源往往不是一維而是多維的，企業(yè)經(jīng)營管理工作量是個復(fù)雜動態(tài)的系統(tǒng)，其可察因素往往是多維因素非線性作用的結(jié)果。這時偏倚、強調(diào)某一因素和特性會產(chǎn)生不適當?shù)拇碳ぷ饔?，因此平衡各方面的因素，進行恰到好處的激勵決定著激勵機制的制定、激勵資源的合理導(dǎo)向和配置。再次，企業(yè)經(jīng)營者的勞動成果——企業(yè)表現(xiàn)，非但隱含著異常復(fù)雜的背景（如努力程度、能力、風險態(tài)度）而且還受到不少非經(jīng)營者所能控制因素的影響（如在計劃經(jīng)濟和市場經(jīng)濟的混合體制下由于企業(yè)目標多元化和行政指令的干涉而導(dǎo)致的激勵不準確、不規(guī)范、不公平和證券市場投機行為等）。因此，對于企業(yè)經(jīng)營者的激勵和誘導(dǎo)日益成為現(xiàn)代激勵理論的研究重點。

二、對企業(yè)經(jīng)營者進行有效的激勵和約束

已有的激勵理論主要是從心理學和組織行為學的角度來展開研究的，激勵被認為是通過高水平的努力實現(xiàn)組織的意愿，而這種努力以能夠滿足個體某些需要和動機為條件。因此，流行的管理激勵理論可以分為兩類。一類是以人的心理需求和動機為主要研究對象的激勵理論，這包括默里的需求理論、麥克萊蘭的成就激勵理論、馬斯洛的需求層次論、阿德佛的ERG理論、弗雷德里克·赫茨伯格的雙因素理論。另一類是以人的心理過程和行為過程相互作用的動態(tài)系統(tǒng)為研究對象的激勵過程理論。這種理論以系統(tǒng)和動態(tài)的目光來看待激勵，這主要包括弗魯姆、波特和勞勒的期望理論、亞當斯的公平理論、邁克爾·羅斯的歸因理論和軌跡控制理論、斯金納的強化理論。激勵過程理論體系較之于激勵內(nèi)容理論體系從系統(tǒng)性和動態(tài)性的角度來說是一種巨大的進步，但從根本上來說仍以對人的心理特征和以此為基礎(chǔ)的行為特征為出發(fā)點。而人的心理需求難以加以觀察、評估和衡量，屬于內(nèi)涉變量；同時心理特征必然因人、因時、因事而異，并處于動態(tài)變化之中，各種激勵方法實施的可重復(fù)性差，由此而難以把握；再次隨著人們對于激勵條件的適應(yīng)性，任何激勵因素都會變成保健因素，致使管理組織激勵資源的稀缺性和激勵因素（如工資、獎金）的剛性之間存在著嚴重的沖突，使得管理激勵難以持久。因此，激勵往往被認為是屬于管理藝術(shù)和領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)的范疇，是一種令人敬而遠之、望而生畏的工作。

激勵，尤其是對企業(yè)經(jīng)營者的激勵一直是世界性的難題，以往的激勵理論和實踐中所存在的種種問題就是最好的說明。但激勵是現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營管理工作的一項職能，并依附于其他職能（如決策、計劃、人力資源開發(fā)、指揮、控制）及其衍生的目標，激勵歸根結(jié)底是在對其他職能履行狀況的評價的基礎(chǔ)上促進其他職能更好地開展的職能。因此，激勵工作的真正科學性在于以企業(yè)經(jīng)營管理工作的性質(zhì)和規(guī)律為依據(jù)，設(shè)置合理的激勵機制和約束機制，對企業(yè)經(jīng)營者進行有效的激勵和約束。

事物的性質(zhì)和規(guī)律是指事物本身所具有的、區(qū)別于其他事物的特征和聯(lián)系。管理工作的性質(zhì)和規(guī)律是指管理工作本身所具有的、區(qū)別于一般勞動和其他工作的根本屬性和內(nèi)在聯(lián)系。目前，已經(jīng)探索和歸納出企業(yè)經(jīng)營管理工作的9種特性，即權(quán)力性、知識性、成果無形性、效果的間接性、效益的滯后性、隨機性、創(chuàng)新性、信息不對稱性和二重性。企業(yè)經(jīng)營者只有遵循其管理工作的性質(zhì)和規(guī)律才能做好企業(yè)經(jīng)營管理工作。

同時，對企業(yè)經(jīng)營管理工作性質(zhì)和規(guī)律的研究，也給我們提供了解決激勵和約束問題的方法論。我們可以從企業(yè)經(jīng)營管理工作的性質(zhì)和規(guī)律出發(fā)，設(shè)計對企業(yè)經(jīng)營者的激勵和約束機制。如根據(jù)企業(yè)經(jīng)營管理工作效益的滯后性，即企業(yè)經(jīng)營管理工作主要是決策、計劃和人力資源開發(fā)，與一般勞動和技術(shù)工作相比，管理工作的時效更強，其效益具有滯后性，企業(yè)管理工作的成果與失誤可能經(jīng)過若干年后才能顯示出來，企業(yè)當前的效益可能得益于當前管理決策的正確，也可能是以犧牲今后的長遠效益為代價的。我們可以設(shè)計出年薪制、遠期收入制、股票購買權(quán)、長期雇傭制、資產(chǎn)連帶制、決策責任制等激勵約束機制。又如企業(yè)經(jīng)營管理工作具有權(quán)力性，管理就是通過其他人來完成工作，是籌劃、組織和控制一個組織或群體的工作。凡是直接生產(chǎn)具有社會結(jié)合過程的形態(tài)，而不是表現(xiàn)為獨立生產(chǎn)者獨立勞動的地方，都必然會產(chǎn)生監(jiān)督勞動和指揮勞動，管理工作具有權(quán)力性，即指揮別人的權(quán)和強迫別人服從的力。管理要通過各種職能機構(gòu)和人員的職、權(quán)、責活動來進行，管理機構(gòu)和管理人員，無論職位高低、責任輕重，都擁有一定的權(quán)力。人們除了擁有對企業(yè)的控制權(quán)力以外，還不同程度地對企業(yè)資產(chǎn)享有剩余索取權(quán)（包括股權(quán)、債權(quán)、紅利、獎金、薪金），合理地擁有權(quán)力是做好管理工作的有效激勵因素。因此，又可以設(shè)計出團隊生產(chǎn)、民主管理、參與式管理、工作擴大化、工作豐富化、股份合作制、管理激勵和產(chǎn)權(quán)激勵的適度結(jié)合等多種方法方式。

三、從激勵方法、方式的研究過渡到對經(jīng)濟機制的設(shè)計和研究

打開企業(yè)“黑箱”并加以抽象，企業(yè)作為有機聯(lián)系的自組織系統(tǒng)主要包含和充斥兩種主要的關(guān)系——人與物之間的關(guān)系和人與人之間的關(guān)系。人處于管理系統(tǒng)中的核心位置，通過四通八達的信息網(wǎng)絡(luò)與物（包括生產(chǎn)資料、生產(chǎn)設(shè)備、資金、運輸工具等）和其他人相聯(lián)系。一方面，在人與物形成的對立統(tǒng)一中，人與物之間主要存在著知識的信息不對稱。由于真正的生產(chǎn)力是作為死的勞動的物的因素和作為活的勞動的人的因素相結(jié)合的產(chǎn)物，而且生產(chǎn)力的大小即物的因素在生產(chǎn)力中所起的作用取決于人的能力的發(fā)揮，因此，激勵就必須使人的積極性、主動性和首創(chuàng)性得到充分的發(fā)揮，不斷努力學習和創(chuàng)新，使人減少對物的知識的不對稱，最大限度地使自己的認識與客觀物質(zhì)世界相一致。另一方面，在人的組織系統(tǒng)中也存在著信息不對稱。在企業(yè)經(jīng)營管理中，企業(yè)經(jīng)營管理工作者處于信息交匯中心，與企業(yè)外部管理層，如企業(yè)資產(chǎn)所有者或上級主管部門相比，企業(yè)經(jīng)營者（即人）掌握的信息多或具有信息優(yōu)勢，而委托者掌握信息少，或處于信息劣勢，同時企業(yè)內(nèi)部各個階層之間也存在著這種信息不對稱。信息不對稱包括動機不對稱和知識不對稱，從理論上講，知識不對稱是可以解決的，而動機不對稱則難以克服。信息不對稱又必然導(dǎo)致逆選擇行為和敗德行為。

篇6

關(guān)鍵詞：農(nóng)村金融；農(nóng)村金融發(fā)展；交易視角

中圖分類號：F830

文獻標識碼： A

文章編號：1003-7217(2007)02-0008-06

一、引言

Georg Wilhelm Friedrich Hegel認為“概念在其展開的過程中就表現(xiàn)為理論，對術(shù)語的不斷加細的定義過程就是概念的展開過程”[1](P57)。Martin Heidegger則指出學科“基本問題”根本就是不可能解決，研究者只是不斷地理解這些問題，不斷地重新提出這些問題，從而不斷深化對整個理論的領(lǐng)悟[2](P3)。黃達在界定“金融”概念時指出：“一門學科，其最高理論成就往往就凝結(jié)在對于本學科的核心范疇如何界定、定義之中”[3](P113)?！稗r(nóng)村金融”與“農(nóng)村金融發(fā)展”是農(nóng)村金融學科兩個最基本的概念和核心范疇。正確分析和準確定義“農(nóng)村金融”與“農(nóng)村金融發(fā)展”，不僅是農(nóng)村金融理論研究首要的基礎(chǔ)性工作，而且也是當前深化農(nóng)村金融改革，加快農(nóng)村金融發(fā)展必須首先解決的基本問題。

下面，依據(jù)“概念是反映客觀現(xiàn)實本質(zhì)屬性的思維形式”和“邏輯與歷史相統(tǒng)一”的哲學觀點，試圖在分析當前農(nóng)村金融理論和實踐中，既有“農(nóng)村金融”與“農(nóng)村金融發(fā)展”定義的缺陷及其成因與影響的基礎(chǔ)上，運用新制度經(jīng)濟學方法，從交易視角重構(gòu)功能意義的“農(nóng)村金融”與“農(nóng)村金融發(fā)展”概念內(nèi)涵，深化對“農(nóng)村金融”與“農(nóng)村金融發(fā)展”的認識，為農(nóng)村金融可持續(xù)發(fā)展建立概念基礎(chǔ)。

二、既有“農(nóng)村金融”定義的缺陷

準確定義“農(nóng)村金融”是研究和解決農(nóng)村金融發(fā)展問題的首要前提。文獻分析發(fā)現(xiàn)，雖然農(nóng)村金融在我國歷史悠久，但“‘農(nóng)村金融’作為一個概念被廣泛運用，是以后的事”[4]。長期以來，在“金融，即貨幣資金的融通”的主流金融觀①基礎(chǔ)上，“農(nóng)村金融”的內(nèi)涵似乎只要給“金融”冠以“農(nóng)村”就能自然地被定義出來。事實上，我國既有“農(nóng)村金融”概念就是這樣生成的②，即“農(nóng)村金融就是農(nóng)村的金融”[4]。這種看似簡單明了，實際卻是望文生義、同意反復(fù)的定義，不僅掩蓋了農(nóng)村金融的自身特性，使之失去了作為獨立范疇存在的邏輯基礎(chǔ)，而且存在兩個明顯問題。一是“農(nóng)村的”指向不明。是為農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)的，還是存在于農(nóng)村地理空間的，從屬于農(nóng)村經(jīng)濟主體的，冠以“農(nóng)”字招牌的，在農(nóng)村從事業(yè)務(wù)活動以及其他兼而有之，等等，其內(nèi)涵含糊不清。二是對“金融”的理解流于形式。不僅忽視了“對金融的定義，傳統(tǒng)金融理論和現(xiàn)代金融理論是有區(qū)別的”[5]，“存在從不同視角對‘金融'所進行的規(guī)范性的論證”[3]，其表述林林種種，各不相同，“直到今天……尚無普遍被接受的統(tǒng)一的理論界定”[3]的事實。而且沿襲了主流金融觀“金融，即貨幣資金的融通”，只是概括了金融活動的外表，卻將其本質(zhì)隱藏起來的形式化定義，“有‘望文生義’之嫌”[6]，沒有深刻地認識到：“金融的實質(zhì)其實并不是資金的借貸”，而是“財產(chǎn)（Property）的借貸或財產(chǎn)的跨時（Intertemporal）交易活動”[7]，“‘金融’就是信用轉(zhuǎn)讓”[8]的金融本質(zhì)屬性。顯然，僅依此形式化的定義，難以把握“農(nóng)村金融”的內(nèi)涵，更難以進一步透視出我國農(nóng)村金融發(fā)展的本質(zhì)和農(nóng)村金融可持續(xù)發(fā)展的要義。概念是反映客觀現(xiàn)實本質(zhì)屬性的思維形式?！稗r(nóng)村金融”的本質(zhì)蘊藏于農(nóng)村金融產(chǎn)生和發(fā)展的歷史過程之中，其定義實際上是不同歷史背景下的農(nóng)村金融現(xiàn)實在人們觀念上的反映。依據(jù)這一認識，聯(lián)系我國農(nóng)村金融發(fā)展實際，深入分析可以發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致上述缺陷的原因在于：1978年開始的中國農(nóng)村改革，是在沒有觸動整體經(jīng)濟和金融體制背景下自發(fā)進行的，農(nóng)村改革取得成功后，改革的重心于20世紀80年代中期，便在政府主導(dǎo)下轉(zhuǎn)向了城市和工業(yè)。雖然伴隨經(jīng)濟、金融體制改革，我國農(nóng)村金融改革也從未停止，但由于工業(yè)化和城市化偏好的強烈驅(qū)使，農(nóng)村金融改革始終沒有擺脫計劃經(jīng)濟時期工業(yè)和城市傾斜發(fā)展戰(zhàn)略下的農(nóng)村金融外生于農(nóng)村經(jīng)濟的被動局面,改革的目標只是暫緩工業(yè)化、城市化與農(nóng)村經(jīng)濟矛盾。研究和認識“農(nóng)村金融”的范式始終沒有跳出計劃經(jīng)濟和城鄉(xiāng)“二元”金財經(jīng)理論與實踐(雙月刊)2007年第2期2007年第2期(總第146期)熊德平：農(nóng)村金融與農(nóng)村金融發(fā)展：基于交易視角的概念重構(gòu)融背景下基于傳統(tǒng)貨幣銀行理論形成的以“農(nóng)業(yè)”為對象、以信貸為特征、以人為認定身份、依靠行政手段賦予職能為標準、以地理意義上的農(nóng)村金融機構(gòu)為載體的機構(gòu)范式(Institutional paradigm)，從而直接導(dǎo)致了“既有文獻，對于農(nóng)村金融問題的關(guān)注，特別是對農(nóng)村金融服務(wù)供給不足問題的分析，大多著眼于農(nóng)村金融機構(gòu)視角"，認為“農(nóng)村金融服務(wù)供給不足的根本原因在于農(nóng)村金融機構(gòu)的不足”[9]，農(nóng)村金融功能的發(fā)揮必須在現(xiàn)有機構(gòu)框架下賦予其功能，進而通過其行為績效判斷其功能實現(xiàn)的效應(yīng)，即遵循“機構(gòu)―功能―行為績效”的分析范式。然而，發(fā)展中國家的經(jīng)驗和教訓(xùn)以及建國以來我國農(nóng)村金融組織體系重構(gòu)的不懈努力，并沒有解決農(nóng)村金融供給不足問題，反而導(dǎo)致了金融機構(gòu)大量退出，這些都表明機構(gòu)范式的“農(nóng)村金融”難以成為求解中國農(nóng)村金融問題的邏輯支點。而且這種分析范式的偏差、似是而非的定義，導(dǎo)致了將農(nóng)村金融等同于農(nóng)業(yè)金融，農(nóng)村經(jīng)濟中的其它金融需求被忽視，農(nóng)村金融理論和政策變成了單一的農(nóng)業(yè)金融理論和政策。導(dǎo)致了將農(nóng)村金融等同于農(nóng)村金融機構(gòu)，農(nóng)村金融功能和農(nóng)村金融機構(gòu)相互混淆，把農(nóng)村金融發(fā)展等同于單純的農(nóng)村金融機構(gòu)增加，“并從構(gòu)建新型農(nóng)村金融機構(gòu)的角度試圖對農(nóng)村金融服務(wù)供給不足問題進行具體求解”[9]。同時，導(dǎo)致了將農(nóng)村金融機構(gòu)的界定等同于農(nóng)村身份的人為認定，致使那些只有“農(nóng)村”之名而無“農(nóng)村”之實、甚至有悖于農(nóng)村經(jīng)濟社會發(fā)展的金融機構(gòu)，也被認定為農(nóng)村金融，致使農(nóng)村金融政策缺乏有效的實施和傳導(dǎo)載體，農(nóng)村金融功能無法具體落實。此外，還人為地加劇了城鄉(xiāng)金融分割的“二元”結(jié)構(gòu)，農(nóng)村金融職能被人為地限制在只有“農(nóng)村”身份，而不一定具有相應(yīng)意愿和能力的金融機構(gòu)范圍內(nèi)，致使農(nóng)村金融資源配置畫地為牢，金融機構(gòu)間的市場競爭有失公平。結(jié)果是農(nóng)村金融機構(gòu)和政府之間存在嚴重的“道德風險”和“機會主義”，農(nóng)村金融市場出現(xiàn)“逆向選擇”，農(nóng)村金融機構(gòu)非農(nóng)化傾向和農(nóng)村金融資源外流嚴重，農(nóng)村金融功能被弱化。可以說當前我國農(nóng)村金融理論和實際工作的一系列問題，都與“農(nóng)村金融”缺乏科學界定有關(guān)。因此，選擇恰當?shù)囊暯呛头妒?，科學界定其內(nèi)涵十分必要和迫切。

三、交易視角的農(nóng)村金融內(nèi)涵

概念作為客觀現(xiàn)實在人們觀念上的反映，是不同視角下的思維寫照。選擇交易③視角定義“農(nóng)村金融”，是基于我國農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟關(guān)系現(xiàn)實與經(jīng)典理論相悖的事實④。在交易視角下，依據(jù)新制度經(jīng)濟學的分析框架，遵循下列邏輯層次定義“農(nóng)村金融”：（1）農(nóng)村金融是一種交易，是分工和交換的產(chǎn)物。不同產(chǎn)權(quán)主體是其存在的前提，所有權(quán)的分散性與生產(chǎn)集中性的矛盾，風險能力和經(jīng)營能力分布的不對稱性，以及資源的所有和所需，在時間和空間上的不對稱分布是其存在的基礎(chǔ)。（2）農(nóng)村金融交易規(guī)模是農(nóng)村經(jīng)濟活動規(guī)模的函數(shù)，農(nóng)村金融交易具有顯著的規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)。而決定金融交易成本的主要因素并不是交易規(guī)模，而是交易次數(shù)以及交易雙方的信息對稱性程度。農(nóng)村經(jīng)濟“規(guī)模收益”的存在和產(chǎn)權(quán)主體對“規(guī)模收益”的追求是農(nóng)村金融存在和展開的內(nèi)在動力。（3）在制度約束下，以信息為前提，建立在心理上的信任和安全感基礎(chǔ)上的信用交易是農(nóng)村金融的本質(zhì)特征。農(nóng)村金融交易實質(zhì)上是交易主體通過對交易對象“合理性”的判斷，即可能獲得的收益與風險損失和交易成本的權(quán)衡，進行選擇從而實現(xiàn)收益最大化的過程。在這一過程中，不僅重復(fù)交易和反復(fù)博弈形成的信譽，對信息披露和心理上的信任與安全感建立具有促進和放大作用，進而可以極大地減少風險損失和節(jié)約交易成本，推動農(nóng)村金融這種信用交易的擴張。而且，交易雙方的信息能力、風險能力、談判能力等資源稟賦狀況、最優(yōu)化目標以及所受約束的有效性和外部不確定因素的沖擊，直接決定了農(nóng)村金融交易的締約過程和結(jié)果，進而決定農(nóng)村金融發(fā)展。（4）全靠信用維系的農(nóng)村金融交易，在促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的過程中，不斷使農(nóng)村經(jīng)濟貨幣化金融化信用化，使信用成為農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)鍵，農(nóng)村金融成為現(xiàn)代農(nóng)村經(jīng)濟的核心。（5）農(nóng)村金融交易的表現(xiàn)形式和組織方式只是農(nóng)村金融的外在特征。農(nóng)村金融機構(gòu)是專業(yè)化的農(nóng)村金融供給主體，其出現(xiàn)和發(fā)展是社會分工合乎邏輯的結(jié)果，而社會分工的演進又以市場范圍的擴展為依據(jù)，農(nóng)村金融機構(gòu)作為依靠專門化知識、能力和信譽，提供“專家”型的中介服務(wù)組織，只有在農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展對農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)的需求隨市場擴大達到一定水平時才會變?yōu)楝F(xiàn)實。換句話說，只要真正具備農(nóng)村金融交易的條件，并且這些條件能確保農(nóng)村金融交易達到一定的規(guī)模，市場自然會誘導(dǎo)出相應(yīng)的農(nóng)村金融機構(gòu)。相反，如果忽視農(nóng)村金融交易的條件，人為地向農(nóng)村經(jīng)濟系統(tǒng)強行輸入某種新的農(nóng)村金融機構(gòu)，不僅不會帶來農(nóng)村金融交易規(guī)模的擴大，反而可能使這種農(nóng)村金融機構(gòu)陷入運轉(zhuǎn)困境。由此可見，農(nóng)村金融組織規(guī)模是農(nóng)村經(jīng)濟活動規(guī)模的函數(shù)，農(nóng)村金融機構(gòu)作為農(nóng)村金融交易的專業(yè)化供給主體，其本身數(shù)量的多少、規(guī)模的大小，現(xiàn)代化程度的高低并不必然與農(nóng)村金融發(fā)展相對應(yīng)，也就是說，農(nóng)村金融機構(gòu)存在的價值在于其農(nóng)村金融功能的發(fā)揮，而不在于其數(shù)量的多少、規(guī)模的大小、現(xiàn)代化程度的高低，以及表現(xiàn)形式和組織方式的先進與落后。因此，“農(nóng)村資金融通”只是農(nóng)村金融外在形式的概括，而非農(nóng)村金融本質(zhì)屬性?！稗r(nóng)村金融”不論其數(shù)量、規(guī)模、現(xiàn)代化程度以及表現(xiàn)形式和組織方式如何，其本質(zhì)都是信用關(guān)系制度化的產(chǎn)物，是不同產(chǎn)權(quán)主體基于信息、信任、信譽和制度約束基礎(chǔ)上的信用交易活動，它通過信用工具將分散資金集中有償使用，以實現(xiàn)“規(guī)模經(jīng)濟”，并通過組織這些活動的制度安排構(gòu)成經(jīng)濟系統(tǒng)及其運動形式。農(nóng)村金融系統(tǒng)是由資金的流出和流入方，連接二者的農(nóng)村金融中介機構(gòu)和農(nóng)村金融市場，以及對其進行管理的中央銀行和其它農(nóng)村金融監(jiān)管機構(gòu)及其運行制度和機制共同構(gòu)成的。它可以通過融通資金、傳遞信息、提供流動性支持等提高農(nóng)村資源配置效率；還可以通過提供專業(yè)化服務(wù)和套期保值來有效地分散和降低風險。

可見，當前我國農(nóng)村金融供給不足的問題，實質(zhì)是農(nóng)村金融交易不足的問題[9](P314)，更進一步講，是農(nóng)村金融交易條件不足的問題。因此，農(nóng)村金融發(fā)展的關(guān)鍵問題不僅“并不在于機構(gòu)的簡單增設(shè)，當著眼于交易水平的提高”[9]。因為“機構(gòu)作為一種特殊的交易主體，其本身數(shù)目的多少并不必然與交易的規(guī)模相對應(yīng)”[10]，而且針對農(nóng)村金融交易特點的農(nóng)村金融交易條件創(chuàng)造，才是解決問題的根本所在?；诮灰滓暯?，農(nóng)村金融形態(tài)的變遷應(yīng)該“內(nèi)生”于農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，只是其功能的實現(xiàn)形式。因此，農(nóng)村金融的概念內(nèi)涵在功能意義上表現(xiàn)為:（1）農(nóng)村金融是具有促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展功能的金融。農(nóng)村金融作為“農(nóng)村的”“金融”，在功能范式的認知框架下，是指與“農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展”的金融需求相對應(yīng)、具有促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展功能的“金融”，而不是被人為認定“農(nóng)村”身份，或只為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)提供信貸服務(wù)的農(nóng)業(yè)金融，或僅在農(nóng)業(yè)和農(nóng)村領(lǐng)域為自身需要而開展業(yè)務(wù)活動的地理意義上的農(nóng)村金融機構(gòu)及其組織體系。只有那些為適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的金融交易需求，在分工和交換體系中逐漸形成和發(fā)展起來的金融機構(gòu)、金融市場和組織體系才屬于農(nóng)村金融的范疇，即農(nóng)村金融的交易功能決定了農(nóng)村金融機構(gòu)和組織體系的形態(tài)，而不是相反。農(nóng)村金融的有效性不在于其機構(gòu)的多少、規(guī)模的大小和現(xiàn)代化程度的高低，而在于其功能的發(fā)揮程度。換句話說，“只要能承擔相應(yīng)的金融功能，具體的金融機構(gòu)形式則是無關(guān)緊要的”，“只有通過某種形式提供農(nóng)村居民所需的金融服務(wù)才是問題的根本所在”[9]。（2）農(nóng)村金融是農(nóng)村經(jīng)濟與整體金融的交叉系統(tǒng)。農(nóng)村金融從屬于農(nóng)村經(jīng)濟系統(tǒng)，研究農(nóng)村經(jīng)濟問題應(yīng)包括農(nóng)村金融，研究農(nóng)村金融問題，要考慮農(nóng)村經(jīng)濟的影響；同時，農(nóng)村金融又屬于金融范疇，是整體金融系統(tǒng)中的一個單元，研究金融問題不能回避農(nóng)村金融。同樣，研究農(nóng)村金融問題，不能不考慮整體金融的影響，農(nóng)村金融系統(tǒng)運動既是金融系統(tǒng)運動的一部分，又是農(nóng)村經(jīng)濟系統(tǒng)的一部分；既具有金融的一般特征，又具有與農(nóng)村經(jīng)濟需求相一致的獨特形態(tài)，是宏觀經(jīng)濟環(huán)境下農(nóng)村經(jīng)濟與整體金融雙重作用的結(jié)果。（3）農(nóng)村金融是內(nèi)部功能和結(jié)構(gòu)復(fù)雜多樣的系統(tǒng)，農(nóng)村金融的內(nèi)涵既要從理論層面上根據(jù)整體金融狀況和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展目標來理解，又要從現(xiàn)實層面上根據(jù)農(nóng)村金融的現(xiàn)實狀態(tài)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的實際需求來理解。在理論上，農(nóng)村金融應(yīng)當包含一系列內(nèi)涵豐富的金融產(chǎn)品和服務(wù)，如儲蓄、信貸、結(jié)算、保險、投資、理財、信托等，以及與之相對應(yīng)的金融組織體系，或者說和整體金融應(yīng)該是保持一致的組織體系。在現(xiàn)實上，農(nóng)村金融則是適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的金融需求，具有自身特點的不斷演化的動態(tài)結(jié)構(gòu)。

四、農(nóng)村金融發(fā)展的制度解釋

“農(nóng)村金融發(fā)展”在邏輯上既是“金融發(fā)展”在“農(nóng)村金融”領(lǐng)域的延伸，也是“經(jīng)濟發(fā)展”⑤在“農(nóng)村金融”上的體現(xiàn)。但簡單地將“農(nóng)村金融發(fā)展”定義為“農(nóng)村的金融發(fā)展”或“農(nóng)村金融的發(fā)展”無助于深入領(lǐng)會其本質(zhì)含義。研究發(fā)現(xiàn)，和“農(nóng)村金融”定義一樣，我國既有"農(nóng)村金融發(fā)展"也是在Raymond.W.Goldsmith“金融發(fā)展”⑥上冠以“農(nóng)村”的簡單定義。無疑，Raymond.W.Goldsmith范式的方法論意義是極為深刻的，這一定義側(cè)重反映的是金融發(fā)展的數(shù)量方面，是基于傳統(tǒng)發(fā)展經(jīng)濟學理論對“金融發(fā)展”外在表現(xiàn)的反映⑦，沒有真正揭示金融發(fā)展背后的制度因素，與Von Mises和Hayck“發(fā)展就是分工和交換的擴張”以及Douglass.C.North“發(fā)展就是制度變遷”的新制度經(jīng)濟學觀點并不一致。因此，在一定程度上還只是“增長”意義上的“農(nóng)村金融發(fā)展”。

把握“農(nóng)村金融發(fā)展”內(nèi)涵，不僅要借助Raymond.W.Goldsmith范式，把握其“量”的方面，而且“金融發(fā)展應(yīng)力求解說金融機制、金融制度總體如何發(fā)生變化，金融結(jié)構(gòu)應(yīng)包含金融制度、金融交易模式或交易機制”[12]。因此，還必須從交易視角深入到制度層面把握其“質(zhì)”的方面。這樣，可以在定義“農(nóng)村金融”概念內(nèi)涵基礎(chǔ)上進一步定義，“農(nóng)村金融發(fā)展”是農(nóng)村金融交易的擴張，農(nóng)村金融交易擴張不僅表現(xiàn)為交易量和交易活動范圍或空間領(lǐng)域的擴大，以及交易手段農(nóng)村金融工具的不斷創(chuàng)新，而且表現(xiàn)為農(nóng)村金融交易主體對交易的“規(guī)模收益”與風險損失權(quán)衡后的選擇。在農(nóng)村金融交易通過“規(guī)模經(jīng)濟”獲得的收益大于交易的風險損失和用于減少不確定性、降低交易風險的交易成本之和，即農(nóng)村金融交易的規(guī)模凈收益為正時，農(nóng)村金融交易就擴張。換句話說，農(nóng)村金融發(fā)展是以規(guī)模凈收益的存在為前提的，當農(nóng)村金融交易的規(guī)模凈收益為零時，農(nóng)村金融發(fā)展停滯。因此，“規(guī)模經(jīng)濟”是農(nóng)村金融發(fā)展的原動力，風險損失和交易成本是對農(nóng)村金融發(fā)展的根本限制。促進農(nóng)村金融發(fā)展的關(guān)鍵在于提高“規(guī)模經(jīng)濟”的收益和降低風險損失與交易成本。

農(nóng)村金融交易的每一次擴張，都使得交易雙方信息的不對稱程度、交易的不確定性或風險隨之加大，進而使交易的“信任程度”難以得到確認和保證，判斷農(nóng)村金融風險和收益的難度增加，農(nóng)村金融交易成本增加。為降低交易成本，農(nóng)村金融交易中的信任關(guān)系從交易雙方發(fā)展到對交易對象農(nóng)村金融工具的信任，從而推動了農(nóng)村金融工具的不斷創(chuàng)新。而對不斷出現(xiàn)的農(nóng)村金融工具的“合理性”及其風險的判斷，需要依靠具有專門化知識和能力的“專家”――農(nóng)村金融中介機構(gòu)來提供服務(wù)。這樣，對農(nóng)村金融工具的信任轉(zhuǎn)化為對農(nóng)村金融中介――“專家”的聲譽和其專業(yè)化知識和能力的信任，農(nóng)村金融交易中的委托―關(guān)系產(chǎn)生。信任程度越高，委托―效率越高，交易成本越低，農(nóng)村金融的“規(guī)模效益”越好，農(nóng)村金融規(guī)模凈收益又進一步促進農(nóng)村金融交易發(fā)展和擴張。為了持續(xù)維持這種發(fā)展和擴張，就必須監(jiān)督和強化委托―中的信任關(guān)系，這種監(jiān)督無非是“自我監(jiān)督”、“雙向監(jiān)督”、“第三方監(jiān)督”。這樣，農(nóng)村金融監(jiān)管以及相應(yīng)的規(guī)則――農(nóng)村金融制度以及實施制度的專業(yè)化農(nóng)村金融監(jiān)管機構(gòu)便產(chǎn)生了。農(nóng)村金融便從原始意義上的農(nóng)村金融活動，發(fā)展成為現(xiàn)代意義上的農(nóng)村金融體系――依靠制度增進信任，促進農(nóng)村金融交易活動不斷擴張，追求規(guī)模凈收益最大化的資金集中、流動、分配和再分配系統(tǒng)。

分析農(nóng)村金融發(fā)展過程可以發(fā)現(xiàn)，農(nóng)村金融發(fā)展是由“特殊主義信用”⑧向“普遍主義信用”⑨的發(fā)展，實體經(jīng)濟中規(guī)模經(jīng)濟的存在和經(jīng)濟主體對規(guī)模收益的追求是農(nóng)村金融發(fā)展的前提；信息以及建立在信息基礎(chǔ)上的信任、由信任產(chǎn)生的信用、持續(xù)信用形成的信譽是農(nóng)村金融發(fā)展的根本；減少農(nóng)村金融交易的不確定性，降低農(nóng)村金融交易風險和農(nóng)村金融交易成本的制度，是農(nóng)村金融發(fā)展的保證。農(nóng)村金融發(fā)展歸根到底是農(nóng)村金融制度的完善。

同樣，在把握“農(nóng)村金融發(fā)展”制度屬性的基礎(chǔ)上，還必須結(jié)合農(nóng)村金融的功能、特征和所處的外部環(huán)境，從功能范式意義上理解“農(nóng)村金融發(fā)展”。（1）農(nóng)村金融發(fā)展的目標在于促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。金融作為促進資本形成的重要方式，農(nóng)村金融發(fā)展是農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)鍵。農(nóng)村金融發(fā)展就是要通過減少農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者的借貸成本，提供足夠資金，改善其生產(chǎn)和生活條件；通過為其使用現(xiàn)代化技術(shù)提供資金支持，以刺激農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的發(fā)展；通過為其分散存在于生產(chǎn)和經(jīng)營等過程中的自然風險和市場風險，以增進其農(nóng)村經(jīng)濟活動的可預(yù)見性，促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。（2）農(nóng)村金融發(fā)展必須和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展保持適應(yīng)。發(fā)展中國家的農(nóng)村金融發(fā)展，尤其是我國農(nóng)村金融發(fā)展主要面對的是大量的分散小農(nóng)和農(nóng)村中、小企業(yè)，不僅交易規(guī)模小、次數(shù)頻繁、缺少擔保或抵押，難以獲得建立信用所必須的信息，而且農(nóng)民的文化素質(zhì)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的季節(jié)性等特點，還要求金融服務(wù)簡便、靈活、及時，加上農(nóng)村經(jīng)濟尤其是農(nóng)業(yè)投資周期長、收益低、不穩(wěn)定、自然風險與市場風險并存、比較利益低下等特征，使農(nóng)村金融的交易成本、資金使用成本和交易風險高，而收益又比較低。現(xiàn)代化的、有組織的正規(guī)商業(yè)性金融，不僅不愿意涉足農(nóng)村金融市場，而且在追求規(guī)模經(jīng)濟過程中，形成的一整套有效規(guī)避風險的制度和方法，還阻礙甚至禁止農(nóng)村金融交易。因此，農(nóng)村金融發(fā)展并不表現(xiàn)為金融機構(gòu)、工具和制度的現(xiàn)代化，而是表現(xiàn)為與農(nóng)村經(jīng)濟的適應(yīng)性。（3）農(nóng)村金融發(fā)展必須以政府行為的有效性為前提。農(nóng)村金融需求往往因正規(guī)金融供給短缺和非正規(guī)金融成本過高而難以滿足，農(nóng)村金融交易的自我擴張動力不足，農(nóng)村金融發(fā)展的市場機制失靈。在沒有政府干預(yù)的條件下，農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展和農(nóng)村金融發(fā)展將處于低水平的均衡，進而進入相互抑制的惡性循環(huán)。因此，政府必須介入農(nóng)村金融發(fā)展，使之超出“金融交易的擴張”的一般內(nèi)涵。無疑，政府干預(yù)對早期的農(nóng)村金融發(fā)展，尤其是重建并迅速發(fā)展農(nóng)村金融組織十分有效。但金融展開其自身的內(nèi)在邏輯，以及政府的“有限理性”和“看不見的腳”，必然使政府對金融發(fā)展的要求不斷提高，出現(xiàn)對金融發(fā)展的過度干預(yù)，進而越來越阻礙著農(nóng)村金融發(fā)展，使農(nóng)村金融發(fā)展因缺少有效的市場制度而停滯。因此，農(nóng)村金融發(fā)展必須以政府行為的有效性為前提。（4）農(nóng)村金融發(fā)展受到宏觀制度環(huán)境的影響和沖擊?！稗r(nóng)村金融發(fā)展”盡管有其自身邏輯，但無法超越經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略和與之相適應(yīng)的制度安排。而經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及其制度安排，取決于經(jīng)濟發(fā)展目標、資源稟賦和外部環(huán)境。在工業(yè)化的初期，工業(yè)化所需資金只能來自以農(nóng)業(yè)和農(nóng)民為主體的農(nóng)村經(jīng)濟，農(nóng)村金融發(fā)展必須服從工業(yè)化戰(zhàn)略。計劃經(jīng)濟和市場經(jīng)濟的區(qū)別，只是手段不同而已，前者是國家對金融實施控制的強制過程，后者是以金融自由化為特征的市場自發(fā)過程。從這一意義上講，工業(yè)化過程中農(nóng)村金融發(fā)展外生于農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。但經(jīng)濟發(fā)展對農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，尤其是農(nóng)業(yè)發(fā)展具有基礎(chǔ)性的依賴，農(nóng)村金融發(fā)展的上述過程并不能持續(xù)，農(nóng)村金融發(fā)展必須保證經(jīng)濟發(fā)展所需要的農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。這樣，內(nèi)生于農(nóng)村經(jīng)濟的農(nóng)村金融也必然客觀地存在，“二元金融結(jié)構(gòu)”就變得十分自然。內(nèi)生于工業(yè)化戰(zhàn)略的農(nóng)村正規(guī)金融發(fā)展，因其和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展目標不一致，就會不斷要求政府壓制農(nóng)村經(jīng)濟內(nèi)生出來的非正規(guī)金融，進而在城鄉(xiāng)金融呈現(xiàn)“二元”結(jié)構(gòu)的同時，農(nóng)村正規(guī)金融和非正規(guī)金融也表現(xiàn)出“二元”特征。除此以外，政府對金融發(fā)展的審慎態(tài)度和外部金融發(fā)展后果的影響，也通過政府的金融制度安排影響著農(nóng)村金融發(fā)展。我國建國后的重工業(yè)和城市傾斜發(fā)展戰(zhàn)略，以及市場經(jīng)濟體制下的工業(yè)化和城市化步伐，尤其是東南亞金融危機發(fā)生后，政府在農(nóng)村金融發(fā)展上的現(xiàn)實表現(xiàn)，都是理解“農(nóng)村金融發(fā)展”內(nèi)涵的最好的例證。

注釋：

①王紹儀（2002，P114）：“金融就是貨幣資金的融通，指通過貨幣流通和信用渠道以融通資金的經(jīng)濟活動”；《辭源》（1915版）：“今謂金錢之融通曰金融，舊稱銀根”；《辭海》（1936版）：“monetary circulation謂資金融通之形態(tài)也，舊稱銀根?！薄掇o海》（1979版）：“貨幣資金的融通，一般指與貨幣流通與銀行信用有關(guān)的一切活動”；Webster's Third New international Dictionary（1986）也把相當于我國金融的“FINANCE”定義為：“The system that includes the circulation of money，the granting of credit，the making of investments，and the provision of banking facilities”。

②農(nóng)村金融“就是農(nóng)村的貨幣資金融通”（鞏澤昌，1984：P4-20；張琳，1984：P1-10）;“是一切與農(nóng)村貨幣流通和信用活動有關(guān)的各種經(jīng)濟活動”（丁文詳?shù)龋?988：P47）;“是貨幣、信用、金融與農(nóng)村經(jīng)濟組成的‘融合體’”（舒子塘，1989：P10）;“是農(nóng)村貨幣資金運動中的信用關(guān)系”（王世英，1992：P1）;“是以信用手段籌集、分配和管理農(nóng)村貨幣資金的活動”（李樹生，1999：P29）;“是指農(nóng)村貨幣資金的融通”（王紹儀，2002：P115）等等。

③本研究中的“交易”是新制度經(jīng)濟學意義的“交易”，是指人與人之間的交互行為，是制度分析的基本單位，本研究中交易可以理解為農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟主體之間的交互行為。

④根據(jù)經(jīng)典經(jīng)濟學理論，市場需求可以誘導(dǎo)出相應(yīng)的市場供給。而長期以來中國農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟關(guān)系的基本事實，一直是農(nóng)村金融供給不足，“一直沒能由農(nóng)村經(jīng)濟系統(tǒng)成功地內(nèi)生出相應(yīng)的金融服務(wù)機構(gòu)和相關(guān)制度安排”，“決策層可以允許個體經(jīng)濟和民營經(jīng)濟的發(fā)展，而不能容忍個體金融和民營金融的發(fā)展”，內(nèi)生的農(nóng)村金融不僅一直沒有很好成長起來，而且“其發(fā)展的不規(guī)范與過度失序為其后的嚴厲管制與取締提供了口實”（張杰，2003：P311）。

⑤發(fā)展經(jīng)濟學認為經(jīng)濟發(fā)展是指伴隨著經(jīng)濟、社會結(jié)構(gòu)和政治體制等全方位變革的經(jīng)濟增長，不僅意味著產(chǎn)出的增加，而且意味著隨產(chǎn)出增加而出現(xiàn)的產(chǎn)出與收入結(jié)構(gòu)以及政治、文化等制度因素的變化。新制度經(jīng)濟學認為“以往對經(jīng)濟發(fā)展原因的研究都集中在資本積累、技術(shù)進步及專業(yè)化與勞動分工等方面，而這些因素與其說是經(jīng)濟增長的原因，倒不如說是經(jīng)濟增長本身。經(jīng)濟增長的根本原因是制度的變遷，一種能提供適當?shù)膫€人刺激的有效產(chǎn)權(quán)制度是促進經(jīng)濟增長的決定性因素”（Douglass C.North,1990）。奧地利學派的Von Mises和Hayck等自由主義者認為經(jīng)濟發(fā)展就是分工和交換的擴張，即哈耶克稱之為“合作秩序”的市場制度擴展或演進過程。在當代，“經(jīng)濟發(fā)展”又賦予了“追求生活質(zhì)量、可持續(xù)性、公平分配和民主參與”的內(nèi)涵，聯(lián)合國開發(fā)計劃署在此基礎(chǔ)上提出了“人文發(fā)展”的概念。

⑥Raymond.W.Goldsmith（1969）在《金融結(jié)構(gòu)與金融發(fā)展》中將金融現(xiàn)象歸結(jié)為金融工具、金融機構(gòu)和金融結(jié)構(gòu)。認為金融結(jié)構(gòu)是一國金融工具和金融機構(gòu)的形式、性質(zhì)及其相對規(guī)模的綜合，金融發(fā)展就是金融結(jié)構(gòu)的變化，研究金融發(fā)展必須研究金融結(jié)構(gòu)，并盡可能從數(shù)量關(guān)系上描述，而不是滿足于對金融與經(jīng)濟關(guān)系的描述性說明。

⑦R?I?Mckinnon和Edward.S.Shaw（1973）則將Raymond.W.Goldsmith的“金融發(fā)展”稱之為“金融增長”。彭興韻（2003：P181）把金融發(fā)展界定為“金融的功能不斷得以完善、擴充并進而促進金融效率提高和經(jīng)濟增長的一個動態(tài)過程”。

⑧指建立在對特定交易者或交易物人格化信任基礎(chǔ)上的信用，由于建立信任的前提信息，一般是通過血緣、親緣、情緣、地緣、業(yè)緣等特定關(guān)系獲得的，所以，這種信用基礎(chǔ)上的農(nóng)村金融通常只發(fā)生在某一特定的狹小范圍，可以主要依靠倫理道德等非正式制度來保障。

⑨指獨立于交易者或交易物身份特殊關(guān)系的，建立在對非特定交易者或交易物信任基礎(chǔ)上的信用，由于建立信任的前提信息，一般是在外在力量有效的監(jiān)督、強制與激勵約束下獲得的。所以，這種信用通常可以在一個較廣泛的范圍發(fā)生，其范圍大小受制于外在力量監(jiān)督、強制和激勵約束的有效性，必須主要依靠法律規(guī)章和政策等正式制度來保障。

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Rural Finance and Its Development: Definitions Reconstruction

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