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當前在美國、英國、法國、德國等發(fā)達國家,眾多的理財人員活躍在銀行、保險、證券、稅務等行業(yè),以專業(yè)化的金融知識,指導人們理財和制定投資計劃,以實現(xiàn)客戶的財務目標。據(jù)我國經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心公布的一項國內(nèi)調(diào)查結果顯示,約有70%的居民希望自己有理想的理財顧問,50%以上的人愿意支付理財咨詢費?？梢钥闯瞿壳叭藗兤惹行枰?a href="http://www.yuanjingfilm.com/lunwen/touzilunwen/tzylclw/201203/507595.html" target="_blank">專業(yè)的理財服務。因此,理財規(guī)劃師這一全新的職業(yè)在我國顯露出廣闊的發(fā)展前景。相形之下,我國在投資與理財專業(yè)的教學方面卻出現(xiàn)了明顯滯后的局面。北京農(nóng)業(yè)職業(yè)學院財政金融系在多年舉辦金融保險和會計專業(yè)的經(jīng)驗基礎上,廣泛聽取了行業(yè)專家意見,經(jīng)過多次調(diào)研和論證,于2002年開辦了該專業(yè),該專業(yè)的建設主要經(jīng)歷了以下幾個階段:

一、專業(yè)建設起步階段(2002-2004年)

投資與理財專業(yè)成立于2002年,當時理財這一行業(yè)剛剛被人們知曉,我們看到了該專業(yè)的發(fā)展前景,進行了大量的市場調(diào)研,并聘請專家論證,可以說該專業(yè)的設立在當時是具有一定的前瞻性的,北京農(nóng)業(yè)職業(yè)學院成為北京市第一個開設此專業(yè)的高等職業(yè)院校。該專業(yè)設立之初面臨的主要問題主要表現(xiàn)在以下幾個方面:一是專業(yè)的社會認知度低,當時大多數(shù)人都不大了解該專業(yè),使得在當年招生中,生源的質(zhì)量低于其他專業(yè),2002年第一期招生的21名學生大多數(shù)是第二志愿錄取,而且還有降分錄取的學生。二是沒有一套成熟的教學計劃,由于該專業(yè)是新設專業(yè),沒有任何可以借鑒的資料,通過全體教師共同研究,在參照會計、金融保險等相關專業(yè)的教學計劃的基礎上,再結合本專業(yè)特點,并多次征求行業(yè)專家意見,制定了投資與理財專業(yè)的教學計劃。三是專業(yè)定位還不是很明確,雖然在專業(yè)設立之初,我們已看到了該專業(yè)的廣闊發(fā)展前景,但具體到培養(yǎng)出來的學生應具備什么樣的能力和素質(zhì),大家的認識還不是很明確統(tǒng)一,加之投資與理財這一行業(yè)在我國也是剛剛興起,因此2005年的第一屆畢業(yè)生雖然全部實現(xiàn)了就業(yè),但專業(yè)對口率并不高。

二、專業(yè)初步發(fā)展階段(2004-2006年)

經(jīng)過幾年的發(fā)展,財政金融系的專業(yè)教師對理財專業(yè)市場需求和專業(yè)教學內(nèi)容有了更為深刻的認識,特別是隨著學院2005年教學評估工作的全面開展,在“以評促建”的原則指導下,投資與理財專業(yè)得到了快速的發(fā)展,使這個專業(yè)邁上了新的臺階。這主要表現(xiàn)在:一是重新修訂了教學計劃。把學生應具備的職業(yè)素質(zhì)能力明確地寫進了教學計劃,圍繞專業(yè)能力開設所學的課程,這就使得課程設置更具有針對性。同時還根據(jù)本專業(yè)學生應具備的專業(yè)能力及學院已具備的條件,設計出了相應的實訓課程,并編寫了實訓大綱和實訓指導書。新修訂的教學計劃更突出了該專業(yè)的特色,使之更貼近行業(yè)的需求。二是進一步明確了該專業(yè)學生應具備的基本素質(zhì)能力,即金融產(chǎn)品的投資分析能力;企、事業(yè)單位的財務管理能力及家庭理財規(guī)劃能力,其中核心能力是家庭理財規(guī)劃能力。三是教師經(jīng)過各種形式的理論、實踐培訓,理論和實踐能力都有了很大的提高。四是我們主動走出去,帶領學生參加各種實踐活動。根據(jù)本專業(yè)情況,我們多次帶學生們到證券公司參觀,還聘請公司的專業(yè)人員為學生現(xiàn)場進行證券行情分析。我們利用寒暑假,根據(jù)事先設計的主題,織組學生進行社會實踐活動,比如組織學生到銀行、儲蓄所了解當前金融機構的理財品種及收益情況,分別對各種理財產(chǎn)品進行比較和分析。根據(jù)北京農(nóng)業(yè)職業(yè)學院來自京郊的學生較多的特點,結合當前的熱點問題,設計了“農(nóng)村新型合作醫(yī)療”問題調(diào)查問卷,要求學生根據(jù)實際調(diào)查情況填寫,并對調(diào)查結果進行分析。通過這些活動,使學生既能夠深入實際,了解本行業(yè)實際情況,又能提高他們的分析問題能力。此外,還通過參觀國際金融博覽會等活動,開闊了學生的視野,增強了學生對本專業(yè)的感性認識,也使這些相關的金融機構了解和認識了我們的學生,為今后進一步合作打下了良好的基礎。

三、專業(yè)快速發(fā)展階段(2007年至今)

經(jīng)過近5年的發(fā)展,投資與理財專業(yè)已邁進了快速發(fā)展階段,這主要表現(xiàn)在:一是該專業(yè)在全社會已具備了較高的認知程度。2007年北京市?？其浫》謹?shù)線文科為320分,理科為340分,而該專業(yè)錄取的新生中,文科最低分為390分,最高分為402分,理科最低分為393分,最高分為428分,而且大多數(shù)考生都是第一志愿被錄取的。二是專業(yè)教師整體教學科研水平都有了進一步的提高。本專業(yè)教師有多篇在專業(yè)期刊和報紙上,在全校評教工作中,本專業(yè)教師整體排名位于學院前十名。財政金融系領導和專業(yè)教師密切關注行業(yè)發(fā)展動態(tài),及時組織學生參加相關職業(yè)證書考試。2007年國家勞動保障部剛剛推出助理理財規(guī)劃師考試,我們就立即組織相關教師對學生進行考前輔導,并組織學生參加了當年11月份的考試,為學生今后從事相關理財工作提供了條件。在本專業(yè)教師的共同努力下,投資與理財專業(yè)分別于2005年和2007年被評為學院先進科室。三是理論教學和實踐教學體系進一步完善。從本專業(yè)職業(yè)技能要求入手,對職業(yè)崗位能力進行分解,確定該專業(yè)的核心能力和一般能力,重點突出學生崗位工作能力的培養(yǎng),以核心應用能力或面向工作過程的能力為依據(jù),構成系列課程鏈。在課程設置上,以應用為宗旨,明確目標,保證教學質(zhì)量的穩(wěn)步提高。2007年底,針對行業(yè)發(fā)展趨勢,我們又再次對原有的教學計劃進行了調(diào)整,增大了實踐課所占的比重,增加了與職業(yè)證書考試相關的教學內(nèi)容,并與相關專業(yè)教師共同商定課程的主要授課內(nèi)容,保證相關課程之間能夠相互銜接。2008年在財政金融系統(tǒng)一安排下,2008屆投資與理財專業(yè)畢業(yè)生到中國人壽保險股份有限公司石景山營業(yè)部頂崗實習4周,實習結束后,雙向選擇決定學生的就業(yè)問題。2007年該專業(yè)的畢業(yè)生就業(yè)率為100%,簽約率為100%,專業(yè)對口率達到了91%。

四、對今后投資與理財專業(yè)發(fā)展的幾點建議

經(jīng)過幾年的發(fā)展,投資與理財專業(yè)建設取得了一定的成效,但我們也看到,同北京農(nóng)業(yè)職業(yè)學院老專業(yè)和重點專業(yè)相比,還存在一定的差距,在很多方面還需要不斷地完善。目前,盡管“訂單式”培養(yǎng)方式在高職教育中呼聲越來越高,但在北京地區(qū)人才濟濟,除個別專業(yè)外,很難真正實現(xiàn)“訂單式”這種培養(yǎng)方式。這就要求我們創(chuàng)出自己的品牌,使我們的這個專業(yè)在本行業(yè)中具有良好的口碑,“信譽”就成為我們生存和發(fā)展的基礎。為此,要注重做好以下幾點:

1•強調(diào)實用型、創(chuàng)新型,以滿足社會多樣化需求。高職教育是一種技能型教育,學生除應具備本專業(yè)的技能外,還應具有其他相關實際操作能力,例如辦公軟件的操作能力及應用文寫作能力等。在教學中還要把職業(yè)素質(zhì)教育貫穿其中,使學生具備較高的道德素質(zhì)。

2•進一步強化綜合技能訓練課的教學。目前我們的實訓課教材及案例,還有待于進一步完善和更新。市場上投資與理財專業(yè)實踐教學教材很少,而適于高職學生的教材就更難找到。為解決這方面的問題,教師要在借鑒國內(nèi)外教學經(jīng)驗的基礎上,結合本專業(yè)學科特點和教學實際,形成一套行之有效的案例及實訓教學方法,并在此基礎上提煉和總結,撰寫出實用的實訓教材,以提高教學質(zhì)量。

3•用現(xiàn)代化教學手段開展模擬教學。目前,由于本專業(yè)學生深入到證券公司等金融單位實習很困難,社會上的相關行業(yè)不愿意接受學生進行課程實習和畢業(yè)實習,這就把提高學生職業(yè)能力的任務局限在了學校。因此,我們要認真進行實踐教學方式的研究和探索,盡快提高實踐教學效果。模擬教學成為最主要的手段,如證券投資業(yè)務、銀行柜臺業(yè)務等實訓課程,在學院和系里的支持下,在模擬實驗室通過特定的軟件和網(wǎng)絡,學生可以完成相應的業(yè)務操作,取得真實的崗位實習的效果。

4•盡量給學生創(chuàng)造參觀考察的機會。參觀考察是非常必要的實踐教學形式,感性認識在一個人的知識結構中占有相當重要的位置,尤其有利于學生增強對行業(yè)和崗位的感性認識,往往可以取得事半功倍的效果。有針對性地參觀考察,使學生通過看和聽,得到真實的、深刻的和全面的感性認識。這樣獲得的感性認識對學生的崗位工作具有重要的影響。

5•采取不同的考核方式對學生進行評價。由于教學已經(jīng)分為理論和實踐兩種形式,考核方式也不能強求相同。理論內(nèi)容和實踐內(nèi)容要采取不同的考核方式。理論教學基本可以延續(xù)卷面筆試的形式進行考核,但是每門課的考試時間要比原來的時間短。實踐部分的考核要根據(jù)不同的實踐方式,采取不同的考核方式。在模擬教學目的和要求明確的情況下,學生要自行設計模擬報告。報告的設計要強調(diào)特色,設計模擬報告是一次創(chuàng)造性學習的過程,要注意引導學生創(chuàng)新能力的發(fā)揮。設計特色突出的報告,說明設計者不但注重解決問題,更具備較強的創(chuàng)新能力。

6•加強畢業(yè)實習的設計和指導工作。畢業(yè)實習是學生提高職業(yè)能力的關鍵環(huán)節(jié),主要是在工作崗位上實現(xiàn)的。這就需要院、系及教師與相關金融單位建立穩(wěn)定的合作關系,這雖然屬于教學環(huán)節(jié),但課堂已經(jīng)從學校搬到了工作崗位上,學習內(nèi)容不再有任何虛擬的成分,面對的是真實的問題和工作。如果根據(jù)就業(yè)方向,有意識地搭建畢業(yè)生就業(yè)平臺,有針對性地選擇崗位實習,把學到的理論知識應用于實踐,在鍛煉了業(yè)務操作能力的同時,也為自己的工作方向做了定位,實現(xiàn)了學校教育與實際工作的零距離。