導(dǎo)語：國際貿(mào)易供應(yīng)鏈金融融資方式一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

摘要：隨著經(jīng)濟的發(fā)展社會的進步，我國綜合國力得到了顯著的提升。在一定程度上，群眾生活質(zhì)量得到了顯著的提高，同時在金融行業(yè)也隨之出現(xiàn)了新的方式，如供應(yīng)鏈模式。對于供應(yīng)鏈金融，一些金融行業(yè)包含了較多方式，例如應(yīng)收賬款等模式。文章針對國際貿(mào)易供應(yīng)鏈金融中常見融資方式進行針對性分析。

關(guān)鍵詞：國際貿(mào)易;供應(yīng)鏈金融;融資方式;分析

供應(yīng)鏈金融，是一種新型的融資方式，主要是以網(wǎng)絡(luò)為依托，對供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)具有重要作用，能夠有效的整合信息，同時合理運用資金，對中小企業(yè)融資具有一定的現(xiàn)實意義。要想在真正意義上確保供應(yīng)鏈金融模式能夠得到長遠(yuǎn)的發(fā)展，就應(yīng)應(yīng)當(dāng)對經(jīng)營存在的問題進行嚴(yán)格化管理。

一、國際貿(mào)易供應(yīng)鏈融資背景

在供應(yīng)鏈體系中，對于不同企業(yè)而言，其地位存在著一定的差異性，一般來說，在供應(yīng)鏈中，實力較強的企業(yè)能夠成為其中心力量。而中小企業(yè)主要是為大型企業(yè)服務(wù)的，為之提供一些配套服務(wù)，主要扮演著供應(yīng)商以及分銷商這樣的角色。對于核心企業(yè)而言，在供應(yīng)鏈企業(yè)當(dāng)中能夠得到一定的資金支持，進而確保自身良好發(fā)展。另外，從國際貿(mào)易角度講，經(jīng)濟技術(shù)發(fā)展速度越來越快，進而買賣雙方合作關(guān)系發(fā)生變化，打破傳統(tǒng)合作方式，無紙化交易被頻繁利用，同時信用證成為一種主流趨勢，進而處于劣勢地位的供應(yīng)商則面臨著較大的風(fēng)險，對營運資本具有較為強烈的需求，最終對供應(yīng)鏈產(chǎn)生一定的影響力。在融資渠道中，供應(yīng)鏈?zhǔn)且环N新型方式，在資金貸款額度上具有重要性作用，資金流動十分靈活，同時還能夠能保證銀行收入不斷增加，同時減少風(fēng)險。在供應(yīng)鏈下融資，能夠確保企業(yè)之間建立協(xié)同關(guān)系，同時還能夠促進銀行和企業(yè)達(dá)到雙贏的目的。

二、供應(yīng)鏈金融闡述

在當(dāng)前市場經(jīng)濟發(fā)展形勢下，對于供應(yīng)鏈金融而言，是一種新型的運行方式，能夠促進金融行業(yè)快速化發(fā)展，同時能夠幫助企業(yè)完成融資任務(wù)。在供應(yīng)鏈金融當(dāng)中，并不局限于一個單位，是由多個單位進行共同融資，最終作用成系統(tǒng)的供應(yīng)鏈體系模式。其中主要是有三種構(gòu)成元素，第一是企業(yè)，第二是銀行，第三是一些其它相關(guān)性機構(gòu)。在這種供應(yīng)鏈金融下，是一種十分穩(wěn)定的系統(tǒng)，能夠在安全情況下最終達(dá)到三者共同想要的結(jié)果。這個體系包含在這個體系當(dāng)中，其中包含了一些特色部分，其中供應(yīng)鏈金融自身信譽是其特色，另外企業(yè)風(fēng)險管理也是其重要內(nèi)容。在操作手段上，都是結(jié)合企業(yè)實際情況，進而將運作落到實處。這樣的方式能夠打破以往的金融運行模式，在市場競爭當(dāng)中占有一席之地，同時還能推動運作良好發(fā)展。

三、供應(yīng)鏈金融具備的特征以及發(fā)揮的作用

在中小型企業(yè)當(dāng)中，供應(yīng)鏈金融占有一定地位，同時發(fā)揮了重要性作用。之所以供應(yīng)鏈具有如此大的影響，源于其具備以下幾點特征。第一，能夠與中小型企業(yè)發(fā)展需求相吻合，同時確保具有足夠的資金。具備充足的資金就代表著企業(yè)具有長久的生命力，而供應(yīng)鏈金融能夠為其提供大量的資金，促進企業(yè)長遠(yuǎn)化發(fā)展。第二，與以往金融融資相比，供應(yīng)鏈金融十分簡單，并不復(fù)雜不是十分復(fù)雜。相對而言，中小型企業(yè)在實際發(fā)展過程中，與大型企業(yè)相比，實力較弱。以往融資方式對企業(yè)發(fā)展存在著局限性，但供應(yīng)鏈金融能夠打破這樣的局限性，能夠更好地為企業(yè)服務(wù)。第三，在供應(yīng)鏈金融當(dāng)中，第三方擔(dān)保機構(gòu)會參與其中，同時企業(yè)和銀行也會參與其中。在以往融資方式中，對于中小型企業(yè)存在著一些約束，進而對企業(yè)發(fā)展具有阻礙性作用，不能得到足夠的資金對企業(yè)發(fā)展將是致命的一擊。但供應(yīng)鏈金融能夠給予企業(yè)一定的資金支持，進而確保企業(yè)在商業(yè)談判中占有重要地位。四、供應(yīng)鏈金融模式類別

(一)以應(yīng)收賬款為主融資形式

對于應(yīng)收賬款這種金融形式來講，當(dāng)沒有到達(dá)上限這個情況時，企業(yè)向一些相關(guān)機構(gòu)進行的一種融資。在一般情況下，這種融資方式是不建議中小型企業(yè)利用的，這種融資方式更適合實力較強的企業(yè)。在供應(yīng)鏈金融當(dāng)中，主要是由三方單位共同進行的，其中包含了債券單以及銀行和債券企業(yè)等。相對來說，債券企業(yè)在供應(yīng)鏈金融當(dāng)中占據(jù)著核心地位，并發(fā)揮著主要作用。如果債券企業(yè)在經(jīng)營過程中發(fā)生資金問題，債券企業(yè)能夠給予相關(guān)的資金補助，進而提升企業(yè)核心競爭力，同時還能夠減少融資風(fēng)險這種情況。

(二)保兌倉融資形式

對于保兌倉融資形式來講，在中小型企業(yè)當(dāng)中也具有有效應(yīng)用，當(dāng)企業(yè)資金出現(xiàn)周轉(zhuǎn)困難這樣的情況時，不能支付貨款。針對這樣的情況，銀行會給予企業(yè)一定的幫助，提供資金上的支持，進而確保企業(yè)能夠購買大量貨物，但與此同時對于貨物提取權(quán)利主要握在銀行手中。與應(yīng)收賬款相比，保兌倉融資形式與其在參與形式上存在著差異。在一般情況下，是四方參與互動的模式，首先是銀行，其次是融資企業(yè)，再次是供貨商，最后是監(jiān)督。對于中小企業(yè)而言，保兌倉融資形式能夠提供貨款，在跟銀行進行融資過程中，能夠確保銀行具有利益性，最終在金融合作中達(dá)到雙贏的局面。

(三)融通倉融資形式

融通倉融資形式，在物流方面具有有效的應(yīng)用，在運行過程中，銀行能夠給予企業(yè)提供服務(wù)，例如物流務(wù)。能夠確保企業(yè)擁有一定的客源，最終提高企業(yè)獲得一定的經(jīng)濟利益以及發(fā)展空間。

五、國際貿(mào)易供應(yīng)鏈金融融資對策

(一)增強企業(yè)管理人員控制理念

對于中小型企業(yè)來講，在實際發(fā)展過程中，作為管理人員應(yīng)借鑒國內(nèi)外先進的技術(shù)方法，例如供應(yīng)鏈金融控制理念等。在制定控制計劃過程中，應(yīng)以企業(yè)實際情況為基準(zhǔn)，這樣才能更好地開展工作。另外，將控制對象應(yīng)劃分落實到具體崗位人員中，確保工作能夠明確了解自身準(zhǔn)則。這樣的方式不僅能夠提升管理人員內(nèi)控能力，還能將風(fēng)險防范進行合理把握。當(dāng)企業(yè)遇到問題困難時，作為企業(yè)負(fù)責(zé)人應(yīng)擔(dān)負(fù)其自身職責(zé)，能夠第一時間對問題進行解決，這樣才能降減少定的損失。

(二)加大對內(nèi)部控制環(huán)境的優(yōu)化

在當(dāng)前形勢下，作為中小型企業(yè)，應(yīng)與時展相一致，不斷優(yōu)化內(nèi)部控制體系，同時加強管理治理部門，這樣才能更好地動中小型企業(yè)發(fā)展。另外，應(yīng)以企業(yè)實際運營情況為起點，吸引一些投資人員，進而增強內(nèi)部實力。同時還能優(yōu)化管理制度，防止發(fā)生內(nèi)部人員對運營活動控制這樣的事件發(fā)生，確保企業(yè)內(nèi)部控制能夠全面發(fā)展。作為企業(yè)決策人員，針對內(nèi)控對象應(yīng)進行合理的劃分，這樣才能制定出長遠(yuǎn)發(fā)展的方案。在企業(yè)發(fā)展過程中，對于股東最在乎的就是自身利益，因此應(yīng)確保企業(yè)在財產(chǎn)安全上具有可靠性。在一定程度上講，企業(yè)發(fā)展計劃是為運營目標(biāo)服務(wù)的，是企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的重要指導(dǎo)力量。作為管理人員，在這個階段中，應(yīng)肩負(fù)起自身職責(zé)，保證營運報告具有真實性特征。針對企業(yè)內(nèi)部控制，應(yīng)引入一些專業(yè)性管理人才，將先進管理方式運用其中，并向企業(yè)人員傳授，打破傳統(tǒng)理念，確保企業(yè)人員具有正確的價值觀念，最終促進企業(yè)蓬勃化發(fā)展。

(三)供應(yīng)鏈金融模式風(fēng)險的有效預(yù)防

企業(yè)在實際發(fā)展過程中，應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)防部門，主要是為供應(yīng)鏈金融服務(wù)的，是一種較為獨立的管理性部門。具體職責(zé)是負(fù)責(zé)審核，主要是針對供應(yīng)鏈金融模式而言的，同時還應(yīng)對其使用評估進行針對性審核。在進行供應(yīng)鏈模式前，作為部門工作人員，應(yīng)對客戶情況進行充分性調(diào)查，特別是調(diào)查償還能力，進而給予評定，最終才能將相關(guān)工作進行有效落實。當(dāng)完成供應(yīng)鏈審批工作以后，應(yīng)加強對資金流向進行監(jiān)督，這樣才能進行風(fēng)險預(yù)防。針對新客戶應(yīng)進行及時的溝通與調(diào)研，這樣能夠更好地進行資金回收。另外，在實際工作中，應(yīng)與財務(wù)人員進行積極配合，確保供應(yīng)鏈模式金融實際額度控制在一定范疇內(nèi)。針對一些重要合同，涉及金額較大，需要兩個或兩個以上工作人員對實際情況進行調(diào)查，然后將結(jié)果告知決策人員，最終由決策人員決定怎樣賒銷，同時還可以將責(zé)任分配制建立起來。對于銷售人員的實際工資，可以建立相關(guān)考核機，這樣的做法能夠增強一定的危機感，確保工作人員在實際工作中，能夠更加認(rèn)真履行各項任務(wù)，最終提高工作效率。對于合同管理，應(yīng)進行嚴(yán)格化審批，針對合同修訂以及審批和執(zhí)行等，都應(yīng)建立健全必要的制度，這樣才能更好地合同管理機制落到實處。對于一些大型合同，應(yīng)進行多次審批，如果是一些實際性問題，可以利用會議研究這樣的方式進行解決，盡可能地降低風(fēng)險。針對合同在進行簽訂過程中，應(yīng)具備擔(dān)保協(xié)議以及還賬合同等，同時還應(yīng)對法律效益等因素進行考慮，這樣才能有效開展工作。在實際工作當(dāng)中，應(yīng)將供應(yīng)鏈金融模式作為重中之重，對于審批或收款等應(yīng)充分考慮審批制度，這樣審批才具備專業(yè)化特征。在一定程度上，只有審批制度更加專業(yè)，才能確保供應(yīng)鏈金融模式在企業(yè)中具有良好的應(yīng)用。

六、結(jié)束語

總而言之，在國際貿(mào)易下，在中小型企業(yè)實際發(fā)展過程中，供應(yīng)鏈金融模式是一種十分有效的運行方式，不僅能夠幫助企業(yè)進行融資，同時還能促進三方全面發(fā)展，可以真正意義上提升企業(yè)核心競爭力。

作者：劉孺涇 單位：中國財政經(jīng)濟出版社